第一篇：银行对账操作流程
银行对账
操作员：出纳
一、银行对账期初录入
注：（1）只在第一次启用银行对账时录入，以后每月不需要录入
（2）银行对账期初录入是用于录入上个月手工对账的未达账项
步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账期初录入——>选择银行——>确定——>录入对账单和日记账的调整前余额——>单击对账单期初未达项或日记账期初未达项——>增加
二、银行对账单录入
步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账单——>选择银行，月份——>确定——>增加
三、银行对账
步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>对账——>确定对账日期，对账条件——>确定
四、余额调节表查询
步骤：总账——>出纳——>银行对账——>余额调节表查询——>选择银行——>查看
五、反对账
步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>反对账——>确定反对账日期——>确定
六、核销银行账
步骤：总账——>出纳——>银行对账——>核销银行账——>选择银行——>确定
第二篇：银企对账操作流程-智博版
银企对账操作流程
——智博版
一、温馨提示
（一）申请开通企业网银智博版的银企对账功能，需到企业网银注册行申请办理。若已通过柜面开通网银对账功能，则可通过网上银行“银企对账在线签约”功能将其非网银对账方式的账单改为网银对账，但若需将网银对账方式更改为其他方式，需柜面办理。
（二）企业使用银企对账网银客户端对账前，需先由管理员维护操作员权限，即先维护操作员功能权限后，再维护操作员银企对账权限即可。（具体步骤详见“对账流程”）
（三）使用前的准备工作
1、“网上银行证书管理工具”软件（证书K宝驱动）下载
持有我行无驱型K宝（包括飞天诚信、旋极、握奇和天地融四个品牌），连接计算机后会自动安装驱动程序。
若程序未自动安装或持有有驱型K宝，当在您的电脑上第一次使用农行企业网上银行系统（智博版）前，首先需要安装“网上银行证书管理工具”软件，此工具软件在同一台电脑上安装一次即可。
具体操作：
（1）登录农行官方网站（www.xiexiebang.com），点击主页左侧，“企业网上银行登录”右下侧的“安装”。
（2）选择相应品牌K宝，点击“驱动程序下载”，并安装。
2、证书K宝密码修改
（1）以华大K宝为例，其他品牌K宝可参照操作。点击“开始—所有程序—中国农业银行网上银行证书工具软件—中国华大—管理工具”。
（2）插入K宝，选择“密码操作→修改K宝密码”。分别输入原K宝密码和新K宝密码，密码可由数字和字母组成，字母区分大小写，共8位。
（四）“银企对账业务提醒”功能：如存在未对账的账单，操作人员登录网银后，登录区首页即有红字提醒，可点击提醒文字进行查看并对账，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。
二、对账流程
（一）操作员权限设臵（管理员模块）
步骤一：使用管理员K宝登录网上银行www.xiexiebang.com，选择“智博版网上银行”，选择证书、输入K宝口令进入网上银行。
步骤二：点击“账户管理”——“操作员功能权限管理”，点开“账户管理”前的“”—点开“银企对账”前的“”，将银企对账下所有功能进行勾选，以开通操作员此项设臵。
步骤三：因银企对账时需一名操作员录入，另一名操作员复核方可完成对账，所以需点击“账户管理”——“操作员对账权限管理”，对操作员分配“对账录入”或“对账复核”权限，以开通操作员此项功能。
步骤四：如企业客户为双管理员模式，上述功能权限设臵完成后需另一位管理员登录后选择“系统配臵”——“管理员”复核，方可完成管理权限设臵。
（二）余额对账录入
步骤一：使用录入员K宝，登录网上银行“智博版企业网上银行”，点击账户管理”，选择“银企对账” ——“余额对账录入”，页面显示对账期内对账单列表，选择其中一个对账单编号。
图
步骤二：客户对对账单内账户余额进行对账，选择“相符”或者“不相符”进入下一环节可选择“提交”，不想进入下一环节，可选择“暂存”，选择暂存”账单只能由原操作员再次录入。注：若账户余额不相符，可选择“不符”，“不符”的对账结果可再次对账，直至修改为“相符”。“相符”的对账结果一经提交，不可更改；
（三）余额对账复核
步骤一：使用复核员K宝，登陆网上银行“智博版企业网上银行”点击“账户管理”，选择“银企对账”——“余额对账复核” 点击选择“对账单编号”链接
步骤二：进入对账单复核页面, 企业复核员查看录入结果，选择“通过”或者“拒绝”，“拒绝”需写拒绝原因。
三、常见问题
（一）如何查询对账单的对账状态？ 答：客户可选择“账户管理”，点击“银企对账” ——“对账记录查询”点击“详细”链接，可查看相应对账单详细信息，对“已对账”对账单增加“中国农业银行股份有限公司网上银行对账专用章”，可供客户进行“打印”和“下载”。
如下图所示：
（二）对账单保留时限？
答：企业客户可通过“对账记录查询”功能查询未对账的对账单和已对账的对账单，并可对对账单进行打印、下载。对账单的保留期限为一年，同时客户可查询、打印、下载6个月以内的“已对账账单”。
（三）已经设臵了银企对账权限仍然看不到银企对账的菜单怎么办？ 答：由于未设臵操作员功能权限导致，具体设臵方法详见“对账流程——操作员权限设臵（管理员模块）”
（四）银企对账操作员录入提交时，页面返回错误提示“333008对账交易录入操作失败”？
答：原因1：双管理员模式，只有一个管理员做了分配，另外一个管理员未做复核。解决方法为另外一个管理员再做复核。
原因2：管理员只配臵了功能权限管理，未分配对账权限。解决方式为分配对账权限。
原因3：由分配对账复核的操作员做了对账录入。解决方式为建议使用正确的操作员。
（五）银企对账管理员进行对账权限分配时，页面返回错误“333014该交易没有开通” 应如何处理？
答：遇上述情况，建议联系经办行核实银企对账签约状态。
北京分行客户服务中心 二〇一一年九月十五日
第三篇：银行对账工作总结[范文模版]
对账工作总结
为深入贯彻 精神，落实 要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：
一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。
二、落实双人对账原则，将 位客户经理两两结合，分为4组。对所有的 个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。
三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。
四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。
五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。
六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。
第四篇：银行对账工作总结
对账工作总结
为深入贯彻 精神，落实 要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：
一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。
二、落实双人对账原则，将 位客户经理两两结合，分为4组。对所有的 个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。
三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。
四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。
五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。
六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。
第五篇：银行对账工作总结
对账工作总结
为深入贯彻 精神，落实 要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：
一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。
二、落实双人对账原则，将 位客户经理两两结合，分为4组。对所有的 个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。
三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。
四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。
五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。
六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。
点击咨询 