企业网银银企对账操作细则-河北银行[★]

第一篇：企业网银银企对账操作细则-河北银行

企业网银电子对账操作手册2016版

为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风

险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。

一、企业网银基本介绍

我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。普通版企业网银无需实体USBKey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。

专业版企业网银需配合USBKey使用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。

二、新签约企业网银

客户新签约我行普通版或专业版企业网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下所有符合对账条件的账户（无论是否开通或下挂网银）均默认为电子对账。

特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

三、银企对账频率

银企对账（含电子对账）频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。网银客户应在收到我行对账提醒短信 1 通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。

特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

四、对账操作方式

普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。

五、存量普通版企业网银客户

截止本次服务升级时，已开通普通版企业网银的存量客户均需根据系统提示在线补签《河北银行银企对账协议》，之后才能进行正常对账操作。

存量客户补签约步骤如下：

（一）登陆后，系统弹窗提示有未对账账单

（二）点击窗口中的提醒链接，进入协议补签页面

（三）点击协议页面“已阅读”按钮，进入电子对账签约维护页面。录入联系人信息并提交，则协议补签约完成。

（四）补签约完成后，即可通过余额对账单功能进行常规对账操作。

六、企业网银电子对账操作流程

（一）登陆网银检测到未对账账单

登录后，如果有未对账账单，可以通过以下三种方式进入余额对账单页面：

1、系统自动弹出对账提醒窗口，点击链接“您有未对账账单信息”可以进入余额对账单页面，点击“关闭”按钮可以关闭窗口暂不对账。

2、网银登陆首页“新消息”栏目，可以随时点击链接“您 4 有未对账账单信息”进入余额对账单页面。

3、点击菜单“余额对账单”，进入余额对账单页面。

（专业版）

（普通版）

（二）通过“余额对账单”功能进行对账

1、系统默认查询“当期未对账”账单

2、选择“历史未对账”，可以查询历史未对账账单

3、选择“不符再对账”，可以查询之前登记为不符的账单

3、点击对账单编号链接可以查看对账单详细信息

4、点击“明细”按钮可以查看当前账单期间内交易明细

5、点击任一对账单后的“对账”按钮可发起对账。客户可以选择相符或不相符，不相符时可选择填写未达账务调节表。

6、选中一条或多条记录后点击“批量对账”按钮可以进行批量对账

7、单条对账或批量对账确认后即可对账成功

（三）历史对账单查询功能

通过该功能可以按照账单状态查询某个账户在指定时间段内的对账单。可选的账单状态分别为未对账、对账相符、对账不符，默认为未对账。

1、点击任一记录后的“查看”按钮可以查看当前对账单详细信息。

2、点击任一记录后的“打印”按钮可以打印当前对账单。

（四）电子对账签约维护功能

通过该功能可以单独或批量维护各电子对账账户的联系人信息。

（批量维护部分或全部分管账户的对账联系人信息）

11（点击“修改”按钮单独维护某一账户的对账联系人信息）

七、专业版企业网银电子对账账户管理

专业版企业网银中，管理员可通过企业管理台为自己或普通操作员调整对账功能（包括权限、菜单、分管账户）。企业管理台中进行的任何操作均需另一管理员复核通过后才能生效。

为某用户增加电子对账功能的步骤如下。

（一）进入维护页面：网银管理员登陆后，点击“企业管理台-操作员管理-操作员管理”菜单，进入操作员管理页面。选中某个用户点击“修改”按钮，即可进入操作员维护页面。

（二）对账权限分配：在“基本信息修改”页面，应选中“录入”权限，其他权限根据具体需要而定。

（三）对账菜单分配：在“可操作业务修改”页面，应选中“转账服务”下的“余额对账单”、“历史对账单查询”、“电子对账签约维护”三个菜单。

（四）对账账户分配：在“可操作银企对账修改”页面，应按实际情况选中该用户应负责对账的各个账户。

特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。系统将定期（每月一次）检查，对于没有任何用户负责对账的账户，系统将默认将其分配给所有网银管理员。

八、普通版企业网银电子对账账户管理

电子对账账户维护功能用于对账账户的分配。当客户在我行同时开通了多个企业网银时，客户可以通过该功能指定不同的网银负责不同账户的对账工作。该功能中未选中账户的对账单将不再推送给当前网银。

特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。如果某个账户没有其他用户负责对账时，系统将不允许取消该账户的对账权限。

第二篇：智锐版企业网银银企对账流程 - 中国农业银行_19862

银企对账操作流程

——智锐版

一、温馨提示

（一）申请开通企业网银智锐版的银企对账功能，需到企业网银注册行申请办理。若已通过柜面开通网银对账功能，则可通过网上银行“银企对账在线签约”功能将其非网银对账方式的账单改为网银对账，但若需将网银对账方式更改为其他方式，需柜面办理。

（二）使用前的准备工作

1、“网上银行证书管理工具”软件（证书K宝驱动）下载

持有我行无驱型K宝（包括飞天诚信、旋极、握奇和天地融四个品牌），连接计算机后会自动安装驱动程序。

若程序未自动安装或持有有驱型K宝，当在您的电脑上第一次使用农行企业网上银行系统（智锐版）前，首先需要安装“网上银行证书管理工具”软件，此工具软件在同一台电脑上安装一次即可。

具体操作：

（1）登录农行官方网站（www.xiexiebang.com），点击主页左侧，“企业网上银行登录”右下侧的“安装”。

（2）选择相应品牌K宝，点击“驱动程序下载”，并安装。

2、证书K宝密码修改

（1）以华大K宝为例，其他品牌K宝可参照操作。点击“开始—所有程序—中国农业银行网上银行证书工具软件—中国华大—管理工具”。

（2）插入K宝，选择“密码操作→修改K宝密码”。分别输入原K宝密码和新K宝密码，密码可由数字和字母组成，字母区分大小写，共8位。

（三）企业网银智锐版可以实现主操作员单人通过网银进行银企对账，需柜面开通主操作员制单权限。

（四）“银企对账业务提醒”功能：如存在未对账的账单，操作人员登录网银后，登录区首页即有红字提醒，可点击提醒文字进行查看并对账，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。

（五）如存在未对账的账单，客户登录网上银行选择银企对账功能后，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。

二、对账流程

（一）登录

步骤一：将K宝正确连接电脑USB接口，登录农行网上银行www.xiexiebang.com，点击“企业网上银行登陆”；

步骤二：进入下一页面，点击左右“智锐版客户登陆”；

步骤三：选择证书，输入K宝口令后，进入“智锐版网上银行”；

（二）单人对账流程：主操作员（柜面开通制单）对账 步骤一：点击“账户管理”，选择“银企对账” ——“账户余额对账”，系统自动显示待对账对账单，请点击“对账单编号”

步骤二： 进入下一页面，核对账单内容后选择“相符”或“不相符”，点击“提交”后，完成对账操作。

图一：

图二：

（三）双人对账流程：制单员录入、复核员（或者主操作员）复核 步骤一：击“账户管理”，选择“银企对账” ——“账户余额对账”，系统自动显示待对账对账单，请点击“对账单编号”

步骤二： 进入下一页面，核对账单内容后选择“相符”或“不相符”，点击“提交”后，完成对账录入操作。

图一：

图二：

步骤三：更换复核员（或者主操作员）登录网上银行智锐版，点击“业务复核”，点击“银企对账” ——“银企对账复核”，点击“对账单编号”。

步骤四：在对账单复核页面，企业复核员查看录入结果，选择“通过”或者“拒绝”，“拒绝”需写拒绝原因。

选择“通过”，“提交”后完成对账。

选择“拒绝”，“提交”后需重新对账。

三、常见问题

（一）对账信息复核提交后，是否还可以修改？ 答：若账户余额不相符，可选择“不符”，“不符”的对账结果可再次对账，直至修改为“相符”。“相符”的对账结果一经提交，不可更改；如果您本次需对对账结果进行修改，也可选择“暂存”。可选择“暂存”，选择暂存”账单只能由原操作员再次录入。

（二）对账录入后是否必须进行复核后才可提交银行？ 答：主操作员对账后可直接提交银行，制单员对账后需要由有复核权限的操作员复核后提交成功。

（三）如何将非网银对账方式修改为网银对账？

答：使用“银企对账”-“银企对账在线签约”功能（如下图），该功能权限仅主操作员具备，无需复核。

（四）对账单保留时限？

答：企业客户可通过“对账记录查询”功能查询未对账的对账单和已对账的对账单，并可对对账单进行打印、下载。对账单的保留期限为一年，同时客户可查询、打印、下载6个月以内的“已对账账单”。

北京分行客户服务中心 二〇一一年九月十五日

第三篇：建行企业网银操作流程

建行企业网银操作流程一、三个网银盾原始口令统一为：123123。

二、登录密码、交易密码、口令等密码设置：

1、网银盾最小号为管理卡，统一是6个9。

2、中间号为制单卡，统一是6个6；

3、最大号为复核卡，统一是：6个8。

三、将U盘中的建行网上银行文件夹复制到桌面。

1、点击安装高级版签名通软件。

2、点击安装建行网银客户端系统通用版，桌面建立了“登陆中国建设银行网上银行系统”快捷方式。

四、密码修改方法：

1、修改网银盾口令方法：点击打开右下角建行标记（蓝色）—→修改网银盾口令。

2、修改操作员卡密码：插入管理卡—→管理设置—→操作员管理—→在制单、复核资料内修改密码。

五、转账操作流程：

1、插入制单卡：点击打开“登陆中国建设银行网上银行系统” —→显示网银证书号，点击确认—→输入网银盾密码，点击确认、登陆，然后点击确认—→点击转账制单—→点击自由制单—→付款单位设置为默认—→选择收款单位是建行或收款单位是他行（带*标记为必录项）—→输入密码、点击确认。

（收款单位是建行的个人客户：点击代发代扣—→单笔代发，然后填写带*标记的事项。）

2、插入复核卡：点击打开“登陆中国建设银行网上银行系统” —→显示网银证书号，点击确认—→输入网银盾密码，点击确认、登陆，然后点击确认—→点击转账复核—→付款复核—→输入密码、点击确认

第四篇：银行对账操作流程

银行对账

操作员：出纳

一、银行对账期初录入

注：（1）只在第一次启用银行对账时录入，以后每月不需要录入

（2）银行对账期初录入是用于录入上个月手工对账的未达账项

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账期初录入——>选择银行——>确定——>录入对账单和日记账的调整前余额——>单击对账单期初未达项或日记账期初未达项——>增加

二、银行对账单录入

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账单——>选择银行，月份——>确定——>增加

三、银行对账

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>对账——>确定对账日期，对账条件——>确定

四、余额调节表查询

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>余额调节表查询——>选择银行——>查看

五、反对账

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>反对账——>确定反对账日期——>确定

六、核销银行账

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>核销银行账——>选择银行——>确定

第五篇：简版企业网银操作指南

简版企业网银操作指南

一、简版证书下载

1、登录建设银行企业网上银行网址：www.xiexiebang.comb.com/fj，点击页面左侧的“企业网上银行登录”。

2、点击“企业网银简版登录”。

弹出证书验证窗口，确认即可，若出现“安全警告”请点击“是”。

3、进入登录页面：选择证书后客户识别号会反显，无需手工录入，登录密码为下载证书时随机生成。（登录前会自动下载简化版企业客户签名通，若未自动下载，请至更多服务下下载）

4、交易明细查询：直接点击账号。（若需要查询余额，则在账号名称前勾选后选择余额查询。）

输入查询时间段，选择查询

查询结果如下：（如需继续查询则选择返回）