江苏农商银行银企对账协议

第一篇：江苏农商银行银企对账协议

江苏滨海农商银行银企对账协议 甲方（全称）：

乙方（全称）：江苏滨海农商银行

为加强银行账户管理，维护客户利益，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就定期核对银行账户的有关事宜，依据相关法律、法规签订如下协议，并承诺遵守本协议中的各项条款。

第一条 为确保银企资金安全，及时核实、纠正可能发生的账务差错，乙方应向甲方提供对账服务，甲方应配合乙方完成相关账户的账务核对。

第二条 乙方向甲方提供对账服务所涉及的账户包括甲方在乙方开立的人民币结算账户以及其他存、贷款账户。

第三条 乙方向甲方提供的银企对账分为余额对账和交易明细对账。并提供以下对账服务方式供甲方选择：

（一）纸质对账单服务

1、当甲方需定期提供满页（或未满页）分户对账单，需通过在乙方开户网点的柜面领取。

2、当甲方需定期提供“银企余额对账单”时，甲方可通过以下方式获取纸质对账单：

（1）乙方邮寄对账单方式获取。

（二）网上对账服务

乙方根据甲方申请，通过网上对账系统向甲方提供对账信息；甲方通过网上对账系统对帐的账户须为网上对账系统注册账户。

第四条 甲方对同一账户的对账方式只能选择纸质对账单和网上银行对账服务之一。乙方为甲方开通网上对账服务后，纸质对账单服务自动终止。

第五条 甲方应按约定的对账方式及时与乙方进行账务核对。甲方选择通过网上对账，在系统运行正常情况下，乙方视同对账信息已送达；甲方选择邮寄方式进行对账，乙方寄出对账单之日起2日内，乙方视同对账信息已发送；甲方选择其他方式进行对账，应与乙方具体约定送达标准。

第六条 甲方应在收到《江苏滨海农商银行对账单》之日起10天内完成核对，并将对账单后附对账回执返还乙方对账机构。甲方如发现有未达账项时，应同时编制余额调节表，将对账回执和余额调节表一并返还乙方对账结构。

甲方收到《江苏滨海农商银行对账单》之日起10天内，未反馈对账回执的，乙方视甲方默庆余额核对无误。由此产生的账户余额不符由甲方承担相应法律责任。

第七条 甲方返还乙方对账机构的对账回执应注时日期并加盖甲方预留银行印鉴及经办人员签章。

第八条 甲方选择网上对账服务的，通过网上对账系统内的未回签对账单查询，核对账户余额相符或不符提交对账结果。否则乙方视同甲方默认余额核对无误。

第九条 甲方应向乙方提供正确的对账单邮寄地址，并在需要变更对账方式、对账单邮寄地址时，及时到开户网点办理变更手续。因甲方提供地址错误或未及时通知乙方变更地址导致乙方无法寄出对账单或对账不及时而产生的后果由甲方自行承担。

第二篇：天津银行银企对账服务协议

天津银行银企对账服务协议

为保障天津银行（以下简称“甲方”）企业客户（以下简称“乙方”）资金安全，及时核实、纠正可能发生账务差错，维护双方利益，甲方向乙方提供对账服务，根据《人民币银行结算账户管理办法》和相关法律、法规，双方就核对银行账务有关事宜达成以下协议，并承诺共同遵守。

本协议所指账户，是指本协议所开立的人民币结算账户，以及与之相关的其它本、外币账户。

第一条 甲方责任

1、本协议中“余额对账”是仅指甲方通过电子渠道向乙方提供对账服务。甲方应按照与乙方约定的银企对账方式提供对账服务。

2、甲方按季（月）与乙方进行余额对账，甲方可根据乙方发生的业务和存款变化情况调整银企对账周期，不再另行通知。

3、甲方于下季（月）初3个工作日内将余额对账单发送到乙方选择的相应电子对账平台。

4、乙方如另需寄送纸质余额对账单的，甲方于下季（月）初通过邮局或其他甲方认定的金融外包公司将余额对账单送达乙方，或由乙方到甲方营业机构取得余额对账单。

5、甲方对乙方的客户资料、账户交易资料负有保密义务。在未获得乙方书面同意之前，不得向任何第三方泄露，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。

第二条 乙方责任

1、乙方自愿选择甲方提供的电子对账方式与甲方核对银行存款账务。

2、乙方应于季（月）初及时查询对账余额核对账务，并于收到甲方电子对账单后10个工作日内通过甲方相应的电子对账平台确认对账结果。

3、乙方收到甲方电子对账单后10个工作日后，未通过甲方提供的电子对账方式确认对账结果，视同银企账务核对相符，相应的法律责任由乙方自行承担。

4、甲方于每季（月）初三个工作日内完成向乙方发送余额对账单，并于每季（月）初5个工作日内通过金信通向乙方留存的手机号码发送对账提示。乙方应于每季（月）初三个工作日内查询余额对账单，核实账务，并于甲方发送余额对账单后十个工作日内反馈对账结果，乙方对反馈对账结果的真实性负责；如核实不符，应及时到乙方账户开户行查明原因，甲方应积极配合，由出错方进行调整后，乙方需再次进行核对直至确认相符；拒绝更正或更正不及时造成的一切后果由出错方承担。

乙方于季（月）初5个工作日内未收到余额对账单，应在2个工作日主动联系甲方要求提供余额对账单，否则视为乙方收到对账单。乙方逾期反馈对账结果及未要求提供余额对账单，由此产生的一切后果由乙方承担。

5、乙方确保对账地址、对账联系人和对账联系电话信息真实有效,如发生变化应及时向甲方提交变更申请，如因乙方提供的信息有误或未能及时提交变更申请而导致对账信息无法传递至乙方等情况，由此产生的风险和损失由乙方承担。

6、选择寄送纸质余额对账单的客户，如由于自身原因造成的信息泄露，由此产生的风险和损失由乙方承担。

第三条 基本约定

1、余额对账方式目前包括网银加自助、网站加自助两种，由双方在天津银行对公签约产品服务申请书中约定。甲方将根据业务发展需要开通其他对账方式，提供乙方使用。

2、选择网银加自助对账，乙方须开通天津银行企业专业版网上银行、对公自助回单服务，甲方通过天津银行企业网上银行及自助回单机向乙方提供余额对账单；乙方通过网上银行或自助回单机任意一种方式查询、核对并向甲方反馈对账结果。

3、选择网站加自助对账，乙方须申请自助回单服务，通过登录天津银行官方网站、自助回单机任意一种方式查询余额对账单，核对并反馈对账结果。乙方须保证在天津银行对公签约产品服务申请书中约定的相关对账联系信息真实有效，如发生变化应及时向甲方申请变更相关信息，重新进行约定。如因乙方提供的信息有误或未能及时变更相关信息而导致对账信息无法传递至乙方等情况，由此产生的风险和损失由乙方承担。

4、选择寄送纸质对账单的客户，甲方寄送的纸质余额对账单，统一以“天津银行营运中心”的名义发出。

5、乙方对甲方发出余额对账单的内容有疑问或异议的，应立即联系甲方，甲方应安排人员跟进处理。

6、余额对账单仅用于核对银企账务，不能作为记账依据。

7、本协议的任何条款如因任何原因而被确认无效，都不影响本协议其他条款的效力。

第四条 协议的生效、变更和终止

1、本协议自甲乙双方盖章之日起生效。

2、在双方履行本协议的过程中，如遇国家相关法律法规、监管机构制度等发生变化，甲方可直接执行有关规定。如因上述变化导致本协议不符合相关业务规定，甲方需提前10个工作日通知乙方重新签署协议。

3、本协议项下乙方账户正常清户，或因超过一年未活动按照规定转入“不动户”，本协议自动终止。

4、乙方变更对账方式应向甲方提出变更对账方式书面申请，办理变更手续。

5、甲方营业机构变更机构名称的，本协议对名称变更后的主体继续有效。

6、乙方账户因销户或符合人民银行相关规定转为久悬未取户时，乙方终止提供该账户对账服务。

第五条 争议解决

1、本协议产生的及于本协议有关的争议，甲乙双方应协商解决；协商不成的，应向乙方所在地人民法院提起诉讼。

2、由于政策变化、网络、公共电力、公用电信、病毒干扰及不可抗力的原因，导致任何一方不能完全履行本协议下有关业务时，甲乙双方互不承担违约责任。但遇到不可抗力影响的，任何一方应于不可抗力发生后15日内将情况告知对方，并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除的合理时间内，一方或双方应当继续履行合同。

第六条 其他

1、本协议未尽事宜，双方应依照相关法律法规、业务规定协商办理。

2、本协议一式两份，甲乙方双方各一份，甲、乙双方所执协议效力相同。

甲方负责人或授权代理人： 乙方法定代表人（负责人）或授权代理人：

甲方（公章）乙方（公章）

年 月 日 年 月 日

第三篇：江苏银行银企对账基本规定及业务流程

测试成绩：86.67分。恭喜您顺利通过考试！单选题

1.银企对账周期依据账户的不同性质、余额、活动频率等制定。重点客户（）,非重点客户（）√

A B C D 每月/季发送余额证对单；每年发送余额证对单

每月/季发送余额证对单；每半年发送余额证对单

每季发送余额证对单；每季发送余额证对单

每月发送余额证对单；每月发送余额证对单

正确答案： B

2.全年日均存款余额在等值人民币 以下（含）每年至少对账一次 √

A B C D 1000元；全年零余额、零发生额的客户 2000元（含）；全年零余额 3000元；零发生额的客户

5000元（含）；全年零余额、零发生额的客户

正确答案： D

3.对账工作由专人负责处理：分行营运部指定人员负责对账工作，营业网点 负责将客户直接送达柜面的回单收集、整理、统计、上交 √

A B C D 会计主管

会计主管及任意柜面人员

会计主管及指定人员（非对公账务处理柜员）

任意柜面人员

正确答案： C

4.银企对账采取（）处理模式.各分行营运部负责辖内对账工作的集中组织实施，南京地区的对账工作由总行营运部负责集中实施。× A B C 分散

总行

集中 D

分行

正确答案： C

5.《江苏银行单位银行结算账管理协议》中的“对账服务”条款中的对账周期有“按季、按月”两个选项。与客户签订协议时，“按月”这一选项应从严控制，避免今后调低对账频率（如调整为“按季”）时需重签对账服务协议。如客户选择“按月”对账则网点需将()送达营运部。√

A B C D 《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件

《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件（正反）

江苏银行单位银行结算账管理协议》的原件加盖“业务专用章”

《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件（正反）加盖“业务专用章”

正确答案： D 多选题

6.银企对账原则为：（）√

A B C D E 岗位分离、相互制约 各司其职、协助配合 重点突出、差别管理 网点对账原则 分行对账原则

正确答案： A B C

7.营业网点负责以下工作：（）√ A B C 负责组织开展辖内银企对账工作考核与检查

负责与客户签定对账服务协议，做好客户银企对账工作的宣传和解释工作

负责在核心系统中及时维护客户、账户信息，确保客户名称、对账方式、对账单寄送地址、邮编、联系人、联系电话等的完整性和正确性，确保对账单能够及时、正确地送达客户 D E 受理客户日常对账查询，发送明细账单 积极做好客户回单催收 正确答案： B C D E

8.营业网点会计主管需每日登录系统查看()，以备实时对不符款项、退信等情况进行处理。√

A B C D E 查询书 调整书 退信清单 催收清单 数据导入是否报错

正确答案： B C D

9.以下哪些不在《江苏银行银企对账办法》范围内：（）× A B C D E 内部账务、内部款项的核对 个人用户 信用卡用户 企业用户 同业用户

正确答案： A B C

10.余额证对单回单的回收方式有：（）√ A B C D E 上门 邮寄

客户返还柜面

客户送达营运管理部门 以上都不对

正确答案： A B C 判断题

11.依据外部客户账户的不同性质、余额、活动频率等细分客户和账户，采取差别化对账周期，提高对账效率，体现的是银企对账重点突出、差别管理原则。√ 正确

错误 正确答案： 正确

12.纸质余额证对单对账，是指我行通过邮寄、外包公司寄送或上门对账等方式将纸质余额证对单传递给客户，由客户确认对账结果并反馈纸质回单的对账形式.√

正确

错误 正确答案： 正确

13.银企对账的范围和对账对象是指我行与企业客户、同业客户等外部客户之间的账务核对，包括单位活期存款、单位定期存款、保证金存款、贷款等账户，不含注册验资户及已转入长期不动户（久悬未取）的账户。√

正确

错误 正确答案： 错误

14.银企对账采取集中处理模式。各分行营业网点负责辖内对账工作的集中组织实施，南京地区的对账工作由各营业网点负责实施。√

正确

错误 正确答案： 错误

15.我行银企对账工作中允许客户经理单独上门与客户进行对账工作。√

正确

错误 正确答案： 错误

第四篇：银企对账工作总结

支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率

银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高, 有效地防范了结算风险。在2010年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率99.42%（重点账户对账率100%，非重点账户对账率99.42.×%）、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。

为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作。通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。

二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字

1、开户单位基本信息全面。建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。

2、全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》，明确对账方式。

3、对账单签章齐全。对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。

三、银企对账期间，体现一个“勤”字

银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到: 三勤。

1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。

2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。

3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。

四、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。

由于我行辖属范围太大，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，实际对账工作中,我行主要采取5种对帐方式：

1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提前通知及询问对帐情况。

2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。

3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。

4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。

5、每月的重点客户对账，对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率

银企对账的主体是银行和企业，它既不是银行为企业对账，也不是企业为银行对账，而是银行与企业之间相互对账，银企双方都应切

实把它当作进行会计核算的重要监督、制约措施，使银行和客户之间共同构筑的这面防火墙发挥应有的功效。

第五篇：银企对账实施细则

银企对账工作实施细则

第一条 为规范我行与单位客户（在本行开立各类存贷款账户的非自然人客户）的对账工作，根据《XX银行账务核对暂行管理办法》、《XX银行与单位客户对账工作实施细则》，结合总行实际情况，特制定本实施细则。

第二条 对账工作的组织管理与分工

一、总行会计结算部设立对账管理岗，负责总行各营业机构银企对账工作的组织、协调及相关事宜（工作流程详见附件一）。

二、各机构营业部设立对账岗，负责本机构银企对账的回收、统计、核对等工作。账务经办人员不得办理所经办业务的账务核对，客户经理不得办理账务核对。

第三条

对账单的种类

一、单位客户对账单分为月结对账单和余额对账单。

二、月结对账单按账号生成，提供账户的交易明细和账单期间每个交易日的余额，供客户核对账户交易明细和账单期间的每个交易日的余额，向本行查核未达款项和不符款项。

三、余额对账单仅提供账户余额，供客户核对账户余额并向本行查核和确认。余额对账单按账号生成（一份对账单上只体现一个账户的时点余额），包括客户留存联和回执联两部分内容（格式详见附件二），其中纸质回执联要求开户单位加盖预留签章后返

—1— 还本行，网银回执要求客户通过网银发送。

第四条 单位对账信息的维护

各机构应认真对开户单位的对账信息（地址、邮编、电话）进行维护：

1、对新开存贷款账户柜员应于次日使用（7067-单位对账客户信息查询）交易与客户印鉴卡上注明的联系方式进行核对，发现信息有误的，应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。

2、收到单位地址变更通知后，柜员应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。

3、季末前二个工作日，应对单位存贷款账户对账信息进行一次全面核对，确保对账单能正确送达。

第五条 对账单打印和发送的要求

一、月结对账单由总行信息科技部统一打印，各机构领回后发送。

二、余额对账单由总行集中组织打印、统一发送。余额对账单的打印发送工作采取外包方式，由总行选择资质好、内部控制严格、处理能力强的邮政公司，签订委托协议和保密协议，明确双方的权利和义务，由其完成对账单的打印、封装、挂号邮寄，并在数据传送、打印、封装时由总行对账管理人员全程监督，防止客户信息泄露。

每年总行至少组织一次集中上门面对面对账工作，由总行选 —2— 择资质好、内部控制严格、处理能力强的递送公司，签订委托代收协议，明确受托方的责任和义务，由其指派专人将邮政公司打印封装的余额对账单和总行统一印制的告客户书送至指定单位，告知客户必须将回执联密封后交代收人员当场收回，及时送交开户机构。

第六条 对账单的发出时限

月结对账单和余额对账单应在对账时点后5个工作日内发出。

第七条 对账单的发送频率

一、活期存款（不含保证金）账户，每月必须发送月结对账单（当月未发生的除外）。

二、活期存款（含保证金）账户、定期（通知）存款账户和贷款（不含贴现）账户每季至少发送一次余额对账单。

第八条 重点客户的认定

对账时点在单个营业机构的存款总额或贷款总额达到50万元等值人民币的客户必须列为重点客户。

第九条 对账单回收率的要求

一、余额对账单发出当月月末，重点客户的对账单回收率应达到100%，一般客户的对账单回收率应达到80%。

二、对账单回收率=有效的对账回执（含网银对账回执）份数÷（客户数或账户数－地址信息错误仍未更新的客户数或账户数）×100％

—3—

三、每年2月、5月、8月、11月15日前，各机构应将12月、3月、6月、9月末的《银企对账情况统计分析表》（详见附件三）报总行会计结算部。

第十条 余额对账单回执联的回收及其有效性的审核

一、对账回执联可以通过下列途径收回：

1、客户送达至开户行；

2、客户使用随余额对账单一并寄出的“收件人总付邮资”专用回函邮寄至开户行；

3、客户使用挂号信或平信邮寄至开户行；

4、客户使用企业网银发送并由开户行使用（1234-网上银行企业对账单回执打印）交易打印；

5、总行组织集中上门面对面对账的，通过指定速递公司上门代收。

二、余额对账单回执联的回收和审核工作由各机构营业部负责。对账人员应核验回执联上加盖的印章是否为单位预留签章，并签章确认。

第十一条 不符款项的处理

账户不符款项的处理由机构营业部对账人员负责处理。对于单位客户返回的对账回执联上列明的不符款项，对账人员应查明原因并将核实结果填写在对账回执联上，并将核实情况通知客户。如发现异常款项，应报告会计主管并向总行会计结算部报告。

第十二条 对账单无法投递时应采取的措施

—4— 对于客户地址变更未及时通知本行更改，导致本行寄出的对账单被退回，应依次采取下列方式处理：

一、对账人员电话通知客户；

二、客户经理负责通知客户；

三、通过上述两种方式均无法解决的，如属久悬户的应及时转久悬不动户处理，直至该客户办理账户信息变更或销户手续。

第十三条 对账资料的保管

单位客户对账回执视同会计档案管理，保管期限为五年。因客户迁址、地址有误等原因被退回的对账单无法联系到客户重新寄出对账的，应做好记录，并妥善保管至少二年。二年后可予以销毁。

第十四条 检查、考核与奖惩

一、与单位客户对账工作作为各机构会计工作检查与考核的重点。检查与考核内容包括账务核对资料的发送与回收、对账结果的处理、对账资料的保管等。

二、对通过与单位客户对账发现重大风险隐患或堵截案件、挽回或减少我行损失的有关机构和有关人员，总行将给予通报表扬和奖励。

三、对违反本实施细则，违规操作、弄虚作假，产生较大风险隐患的有关责任人员，应严格按照《XX银行会计责任追究制度》（兴银[2004]153号）及有关规定严肃处理。

第十五条 本实施细则自下发之日起执行。

—5— 附件一

XX银行银企余额对账工作基本流程

一、对账准备

总行会计结算部对账管理人员应提前做好各项余额对账准备工作：

1、拟定委托协议和保密协议，经总行法规部门审定后与邮局签订协议；

2、提前一个月与邮局商定信封、信纸印数（填制《收件人总付邮费邮件登记表》）；

3、提前五个工作日提醒各支行核对对账信息；

4、提前三个工作日将提取对账数据的联系单书面交总行信息科技部。

二、数据核对

总行会计结算部对账管理人员收到总行信息科技部提取的对账数据EXCEL表后进行数据检核：

1、各应对账科目合计余额是否与统一报表系统一致；

2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上海”等明显不符的情况；

3、单位户名明显有缺漏的及时予以修改（例如**公，实际应为**公司）；

4、增加特殊账户单位名称栏，对保证金账户、证券资金账户、财政专户等特殊账户的单位名称进行修改；

5、删除无须发出余额对账单的账户；

6、核对对账标志是否与支行的书面说明相符，并修改相应地址、—6— 邮编；

7、增加总序号栏位；

8、统计应发对账单数量及各机构应发对账单明细表，将对账单明细分机构另存为EXCEL文档，通过NOTES系统单独下发相应机构。

三、交付数据

1、总行会计结算部对账管理人员写明转换数据及打印邮寄时的注意事项，携带数据盘赴邮局，做好打印、封装的监督工作；

2、对账管理人员应及时将各机构余额对账明细交总行检查辅导员，凭以现场检查时统计实际回收情况。

四、费用结算

每年2月、5月、8月、11月下旬，总行本币结算中心根据邮局交来的发票统一扣收各机构的邮费划至邮局指定账户，并将邮局返回的挂号清单通过NOTES系统分别下发各机构。

五、检查考评

总行会计检查辅导员检查对账单回收情况时，应按总行发出对账单明细作为检查考评依据，并对重点客户的对账单回收情况加强监控。

六、上门对账

1、总行会计结算部对账管理人员提前二个月与递送公司拟定委托协议，经总行法规部门审定后正式签订协议；

2、邮局打印封装好余额对账单信封后连同统一印制的《告客户书》直接交递送公司，并做好交接工作（收件人地址非本市的余额对

—7— 账单仍采用挂号信方式寄出）。

3、递送公司收到客户封好的对账回执后，及时送交开户机构，并做好签收。

4、各机构根据递送公司开具的发票核对量无误后按时付款。

附：流程图

10.分解清单，现场考核8.邮寄11.统计报送1.提醒清理数据2.提取数据5.交付数据4.补正地址3.数据检核、统计、调整、判断、补充9.挂号清单网点分行会计结算部分行信息科技部邮局6.转换格式，修改邮编，7-1.邮寄回函打印、分装、挂号邮寄(平信或专用信封)7-2.自送开户行客户

—8—