对账协议(本站推荐)

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第一篇:对账协议(本站推荐)

中国光大银行单位客户电子对账服务协议

重要提示:为维护您的权益,请在签署本协议前仔细阅读本协议各条款,关注您在本协议项下的权利、义

务。如您对本协议有任何疑问,请向经办行咨询。

甲方(全称):_______________________________________________________________________________ 联系地址:__________________________________________________________________________________ 联系人:________________联系人移动电话:_________________联系人固定电话:___________________ 乙方(全称):中国光大银行股份有限公司_______________________________________________________ 联系地址:__________________________________________________________________________________ 联系电话:__________________________________________________________________________________ 为帮助甲方加强银行账户管理,维护甲乙双方利益,根据国家相关法律、法规,甲乙双方依照自愿、平等、互利的原则,就甲方通过乙方企业网上银行、银企直连等电子银行渠道,核对甲方在乙方所属的中国光大银行系统内开立的银行账户的账务有关事宜,达成如下协议条款,并承诺双方共同遵守。

第一条 甲乙双方应建立、健全对账制度,及时核对账务,纠正发生的账务差错。

第二条 本协议所指账户,包括甲方在乙方所属的中国光大银行系统内开立的客户号为______________ 下的所有账户。本协议所包括对账范围,含甲方账户在中国光大银行当月及之前十二个月的对账单。

第三条 乙方应依照规定的对账周期通过电子银行渠道向甲方提供对账单。

第四条 甲方应及时核对账户余额,并将核对相符的结果通过电子银行渠道发送给乙方。如核对不符,应及时到乙方营业网点查明原因,乙方应积极配合。签约后,甲方通过乙方电子银行渠道对账后可不必再将纸质对账单回执交回乙方。

是否需要乙方寄送纸质对账单□是□否

第五条 甲方应严格按照乙方电子银行的操作要求进行对账。甲方应使用乙方提供的电子银行渠道,并通过相应的身份认证后进行对账操作,甲方对操作的真实性、合法性负责。

第六条 协议生效、变更及终止:本协议由甲方法定代表人或其授权签字人签署并加盖公章、乙方负责人或其授权签字人签署并加盖业务专用章,自签署之日起生效。本协议执行过程中,甲乙双方如需变更或终止本协议的,应提前书面通知对方,经双方友好协商后变更或终止本协议。

第七条 违约处理:任何一方违反本协议规定均被视为违约,违约方应承担相应损失。守约方除要求违约方赔偿损失外,有权要求违约方继续履行本协议。如遇国家法律法规或监管机构的相关制度规定发生变化,双方以相关法律法规或监管规定的条款为准,不视为违约。

第八条 不可抗力:因不可抗力不能履行本协议的,根据不可抗力影响,部分或全部免除受不可抗力影响方责任,法律另有规定的除外,但受不可抗力影响方应于不可抗力发生后十五日内通知对方,并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除后的合理时间内,一方或双方应当继续履行协议。

第九条 争议解决:因本协议产生的争议,双方可通过友好协商解决。若未能协商解决的,任何一方可向乙方所在地人民法院提起诉讼。

第十条 本协议一式两份,甲、乙双方各持一份,具有同等法律效力。

甲方声明:乙方已提醒并帮助我方对协议各条款作全面、准确的理解。我方认同并接受本协议的全部条款,并授权___________(证件类型_________证件号码________________证件有效期________)办理此项业务。甲方(签章)乙方(签章)

法定代表人(负责人)负责人

或授权代理人或授权代理人

签订日期:年月日

第二篇:对账服务协议(反面)

3、在双方履行本协议的过程中,如遇国家相关法律法规、监管机构制度等发生变化,乙方可直接执行有关规定。如因上述变化导致本协议不符合相关业务规定,乙方有权单方终止本协议。

4、本协议项下甲方账户销户或一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,乙方应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理,该账户对账服务自动停止。乙方机构撤并,要以营业公告形式通知甲方后,本协议自动终止。

5、甲方变更对账方式应向乙方提出变更对账方式书面申请,办理变更手续。

6、乙方变更单位名称的,本协议对名称变更后的主体继续有效。

第五条 争议解决

1、本协议产生的及于本协议有关的争议,甲乙双方应协商解决;协商不成的,应向乙方所在地人民法院提起诉讼。

2、本协议与甲乙双方已签订的《人民币单位结算账户管理协议》内容不一致的,以本协议规定为准。

3、由于政策变化、网络、公共电力、公用电信、病毒干扰及不可抗力的原因,导致任何一方不能完全履行本协议下有关业务时,甲乙双方互不承担违约责任。但遇到不可抗力影响的,任何一方应于不可抗力发生后15日内将情况告知对方,并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除的合理时间内,一方或双方应当继续履行合同。

第六条其他

1、本协议未尽事宜,双方应依照相关法律法规、业务规定协商办理。

2、本协议自双方签章之日起生效,有效期一年。期满前一个月,双方均未以书面形式通知对方希望终止协议的,视为双方同意本协议的有效期自动顺延一年,协议其他条款不变。

3、本协议一式两份,甲乙方双方各一份,甲、乙双方所执协议效力相同。

甲方(公章):乙方(公章):

法定代表人(负责人):负责人:

或授权代理人:或授权代理人:年月日年月日

第三篇:天津银行银企对账服务协议

天津银行银企对账服务协议

为保障天津银行(以下简称“甲方”)企业客户(以下简称“乙方”)资金安全,及时核实、纠正可能发生账务差错,维护双方利益,甲方向乙方提供对账服务,根据《人民币银行结算账户管理办法》和相关法律、法规,双方就核对银行账务有关事宜达成以下协议,并承诺共同遵守。

本协议所指账户,是指本协议所开立的人民币结算账户,以及与之相关的其它本、外币账户。

第一条 甲方责任

1、本协议中“余额对账”是仅指甲方通过电子渠道向乙方提供对账服务。甲方应按照与乙方约定的银企对账方式提供对账服务。

2、甲方按季(月)与乙方进行余额对账,甲方可根据乙方发生的业务和存款变化情况调整银企对账周期,不再另行通知。

3、甲方于下季(月)初3个工作日内将余额对账单发送到乙方选择的相应电子对账平台。

4、乙方如另需寄送纸质余额对账单的,甲方于下季(月)初通过邮局或其他甲方认定的金融外包公司将余额对账单送达乙方,或由乙方到甲方营业机构取得余额对账单。

5、甲方对乙方的客户资料、账户交易资料负有保密义务。在未获得乙方书面同意之前,不得向任何第三方泄露,法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。

第二条 乙方责任

1、乙方自愿选择甲方提供的电子对账方式与甲方核对银行存款账务。

2、乙方应于季(月)初及时查询对账余额核对账务,并于收到甲方电子对账单后10个工作日内通过甲方相应的电子对账平台确认对账结果。

3、乙方收到甲方电子对账单后10个工作日后,未通过甲方提供的电子对账方式确认对账结果,视同银企账务核对相符,相应的法律责任由乙方自行承担。

4、甲方于每季(月)初三个工作日内完成向乙方发送余额对账单,并于每季(月)初5个工作日内通过金信通向乙方留存的手机号码发送对账提示。乙方应于每季(月)初三个工作日内查询余额对账单,核实账务,并于甲方发送余额对账单后十个工作日内反馈对账结果,乙方对反馈对账结果的真实性负责;如核实不符,应及时到乙方账户开户行查明原因,甲方应积极配合,由出错方进行调整后,乙方需再次进行核对直至确认相符;拒绝更正或更正不及时造成的一切后果由出错方承担。

乙方于季(月)初5个工作日内未收到余额对账单,应在2个工作日主动联系甲方要求提供余额对账单,否则视为乙方收到对账单。乙方逾期反馈对账结果及未要求提供余额对账单,由此产生的一切后果由乙方承担。

5、乙方确保对账地址、对账联系人和对账联系电话信息真实有效,如发生变化应及时向甲方提交变更申请,如因乙方提供的信息有误或未能及时提交变更申请而导致对账信息无法传递至乙方等情况,由此产生的风险和损失由乙方承担。

6、选择寄送纸质余额对账单的客户,如由于自身原因造成的信息泄露,由此产生的风险和损失由乙方承担。

第三条 基本约定

1、余额对账方式目前包括网银加自助、网站加自助两种,由双方在天津银行对公签约产品服务申请书中约定。甲方将根据业务发展需要开通其他对账方式,提供乙方使用。

2、选择网银加自助对账,乙方须开通天津银行企业专业版网上银行、对公自助回单服务,甲方通过天津银行企业网上银行及自助回单机向乙方提供余额对账单;乙方通过网上银行或自助回单机任意一种方式查询、核对并向甲方反馈对账结果。

3、选择网站加自助对账,乙方须申请自助回单服务,通过登录天津银行官方网站、自助回单机任意一种方式查询余额对账单,核对并反馈对账结果。乙方须保证在天津银行对公签约产品服务申请书中约定的相关对账联系信息真实有效,如发生变化应及时向甲方申请变更相关信息,重新进行约定。如因乙方提供的信息有误或未能及时变更相关信息而导致对账信息无法传递至乙方等情况,由此产生的风险和损失由乙方承担。

4、选择寄送纸质对账单的客户,甲方寄送的纸质余额对账单,统一以“天津银行营运中心”的名义发出。

5、乙方对甲方发出余额对账单的内容有疑问或异议的,应立即联系甲方,甲方应安排人员跟进处理。

6、余额对账单仅用于核对银企账务,不能作为记账依据。

7、本协议的任何条款如因任何原因而被确认无效,都不影响本协议其他条款的效力。

第四条 协议的生效、变更和终止

1、本协议自甲乙双方盖章之日起生效。

2、在双方履行本协议的过程中,如遇国家相关法律法规、监管机构制度等发生变化,甲方可直接执行有关规定。如因上述变化导致本协议不符合相关业务规定,甲方需提前10个工作日通知乙方重新签署协议。

3、本协议项下乙方账户正常清户,或因超过一年未活动按照规定转入“不动户”,本协议自动终止。

4、乙方变更对账方式应向甲方提出变更对账方式书面申请,办理变更手续。

5、甲方营业机构变更机构名称的,本协议对名称变更后的主体继续有效。

6、乙方账户因销户或符合人民银行相关规定转为久悬未取户时,乙方终止提供该账户对账服务。

第五条 争议解决

1、本协议产生的及于本协议有关的争议,甲乙双方应协商解决;协商不成的,应向乙方所在地人民法院提起诉讼。

2、由于政策变化、网络、公共电力、公用电信、病毒干扰及不可抗力的原因,导致任何一方不能完全履行本协议下有关业务时,甲乙双方互不承担违约责任。但遇到不可抗力影响的,任何一方应于不可抗力发生后15日内将情况告知对方,并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除的合理时间内,一方或双方应当继续履行合同。

第六条 其他

1、本协议未尽事宜,双方应依照相关法律法规、业务规定协商办理。

2、本协议一式两份,甲乙方双方各一份,甲、乙双方所执协议效力相同。

甲方负责人或授权代理人: 乙方法定代表人(负责人)或授权代理人:

甲方(公章)乙方(公章)

年 月 日 年 月 日

第四篇:江苏农商银行银企对账协议

江苏滨海农商银行银企对账协议 甲方(全称):

乙方(全称):江苏滨海农商银行

为加强银行账户管理,维护客户利益,甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则,就定期核对银行账户的有关事宜,依据相关法律、法规签订如下协议,并承诺遵守本协议中的各项条款。

第一条 为确保银企资金安全,及时核实、纠正可能发生的账务差错,乙方应向甲方提供对账服务,甲方应配合乙方完成相关账户的账务核对。

第二条 乙方向甲方提供对账服务所涉及的账户包括甲方在乙方开立的人民币结算账户以及其他存、贷款账户。

第三条 乙方向甲方提供的银企对账分为余额对账和交易明细对账。并提供以下对账服务方式供甲方选择:

(一)纸质对账单服务

1、当甲方需定期提供满页(或未满页)分户对账单,需通过在乙方开户网点的柜面领取。

2、当甲方需定期提供“银企余额对账单”时,甲方可通过以下方式获取纸质对账单:

(1)乙方邮寄对账单方式获取。

(二)网上对账服务

乙方根据甲方申请,通过网上对账系统向甲方提供对账信息;甲方通过网上对账系统对帐的账户须为网上对账系统注册账户。

第四条 甲方对同一账户的对账方式只能选择纸质对账单和网上银行对账服务之一。乙方为甲方开通网上对账服务后,纸质对账单服务自动终止。

第五条 甲方应按约定的对账方式及时与乙方进行账务核对。甲方选择通过网上对账,在系统运行正常情况下,乙方视同对账信息已送达;甲方选择邮寄方式进行对账,乙方寄出对账单之日起2日内,乙方视同对账信息已发送;甲方选择其他方式进行对账,应与乙方具体约定送达标准。

第六条 甲方应在收到《江苏滨海农商银行对账单》之日起10天内完成核对,并将对账单后附对账回执返还乙方对账机构。甲方如发现有未达账项时,应同时编制余额调节表,将对账回执和余额调节表一并返还乙方对账结构。

甲方收到《江苏滨海农商银行对账单》之日起10天内,未反馈对账回执的,乙方视甲方默庆余额核对无误。由此产生的账户余额不符由甲方承担相应法律责任。

第七条 甲方返还乙方对账机构的对账回执应注时日期并加盖甲方预留银行印鉴及经办人员签章。

第八条 甲方选择网上对账服务的,通过网上对账系统内的未回签对账单查询,核对账户余额相符或不符提交对账结果。否则乙方视同甲方默认余额核对无误。

第九条 甲方应向乙方提供正确的对账单邮寄地址,并在需要变更对账方式、对账单邮寄地址时,及时到开户网点办理变更手续。因甲方提供地址错误或未及时通知乙方变更地址导致乙方无法寄出对账单或对账不及时而产生的后果由甲方自行承担。

第五篇:对账自查报告范文

银企对账是银行在日常会计核算工作中,完善内控体系,防范金融风险的有效手段之一。为贯彻落实上级行社相关对账要求,我行按月对对公账户对账工作进行自查,从对账的组织、人员配备入手,精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作,对账质量和效率明显提高, 有效地防范了结算风险。现将自查报告汇报如下:

一、建立对账制度

我行按规定建立了定期对账制度,确保记账与对账相分离,并将对账工作纳入了会计管理日常工作范围内进行考核。明确了记账员为综合柜员,对账人为会计主管,对账复核人为业务监督员。

二、按联社要求对所有对公账户进行对账,我社指定人员打印对账单并签章, 坚持会计对账、有专人复核,在对账登记簿上签字并当面取得对账回执.截至本月底,我社共有对公帐户XX户。重点账户(按月对账)XX户,已对账XX户,对账率达到XX%.未发现任何异常情况。

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