mq-xhji0证券基础知识 强化训练 第四章[5篇]

第一篇：mq-xhji0证券基础知识 强化训练 第四章

、.~ ① 我们‖打〈败〉了敌人。

②我们‖〔把敌人〕打〈败〉了。

一、单项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。

1．证券投资基金反映的是（）关系。

A．债权债务

B．所有权

C．信托关系

D．产权

2．基金的主要投向是（）。

A．实业

B．上市公司的投资项目

C．信贷

D．有价证券

3．一般情况下，投资风险由低到高顺序排列正确的是（）。

A．债券 基金 股票

B．基金 股票 债券

C．股票 债券 基金

D．股票 基金 债券

4．基金的投资收益分配原则是（）。

A．按基金投资者的投资资金比例进行分配

B．基金管理人承担投资损失，收益归投资者

C．按基金投资者的投资单位的数量所占比例进行分配 D．按基金投资者的投资时间的先后顺序进行分配

5．一般认为，基金起源于（）。

A．美国

B．英国

C．德国

D．瑞士

6．英国和中国的香港称基金为（）。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．证券信托投资基金

D．联邦基金

7．封闭式基金的封闭期限是指（）。

A．基金从成立起到终止之间的时间

B．从开始认购到全部份额认购完成时的时间

C．从终止时开始清算到清算完毕之间的时间

D．从每年的1月1日到该年的12月31日

8．基金管理人与基金托管人之间的相互关系类似于下面哪一关系（）。

A．股东大会与董事会

B．股东大会与监事会

C．董事会与监事会

D．董事会与经理室

9．基金在进行收益分配时（）。

A．当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损，则必须分配

B．当年有收益，上一年亏损，当年收益弥补上一年亏损后必须分配

C．当年收益不足弥补上一年亏损时，仍应按当年收益进行分配

D．只管当年有无收益，有则必须分配，没有则不必分配

10．根据我国现有关规定，基金当年获得收益在弥补上一年亏损后若仍盈余，分配比例最低不得低于基金净收益的（）。

A．2/3 B．50% C．80% D．90%

11．公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的（）。

A．股东

D．董事

C．监事

D．经理

12．根据我国现有关规定，基金当年获得收益在弥补上一年亏损后若仍盈余，分配形式和分配方式分别是（）。

A．现金，每年至少一次

B．现金或基金单位，每年至少一次

C．基金单位，每年至少一次

D．现金或基金单位，每两年至少一次

13．假设某开放式基金首次完成发行的时间为2002年9月1日，则该基金的认购者一般要到（）后，才能提出赎回申请。

A．2002年9月8日

B．2002年9月10日

C．2002年10月1日

D．2002年12月1日

14．封闭式基金的基金发起人在设立基金时，基金单位的总数是（）。

A．固定的B．不固定的C．可视投资者的需求追加发行

D．有时固定、有时不固定

15．基金出现于（）。

A．18世纪末、19世纪初

B．19世纪中期

C．19世纪末、20世纪初

D．18世纪中期

16．美国称基金为（）。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．证券信托投资基金

D．联储基金

17．基金管理费费率通常反比于（）。

A．基金规模

B．基金属于的风险程度

C．基金的投资仓位

D．基金的存在期限

18．关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是（）。

A．规模和期限在任何情况下都不可以改变

B．规模在任何情况下不可以改变，期限若经受益人大会通过并经管理部门同意可以延长

C．期限在任何情况下不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加

D．规模和期限若经法定程序认可均可以改变

19．关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费在内，下列说法正确的是（）。

A．两者均不包含

B．两者都包含

C．前者不包含，后者包含

D．前者包含，后者不包含

20．国债基金的收益率易受货币市场利率的影响，一般如何影响（）。

A．货币市场利率下调时，国债基金的收益率下降

B．货币市场利率上升时，国债基金的收益率上升

C．货币市场利率上升时，国债基金的收益率下降

D．货币市场利率下调时，国债基金的收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基金的收益率才变

21．封闭式基金的首次发行价能否同股票首次发行价一样有溢价（）。

A．不能

B．能

C．有时能，有时不能

D．以上全错误

22．关于基金的单位资产净值与基金单位价格的关系，下列说法正确的是（）。

A．两者的变化是完全同方向的B．两者的变化是完全反方向的

C．两者的数值是完全相等的D．有时两者的变化是同方向的，有时会受到其他因素的影响是反方向的 23．关于封闭式基金与开放式基金的投资策略，下列说法正确的是（）。

A．两者完全相同

B．两者完全相反

C．前者可以全部将资金用于投资，后者则不能，尤其是长期投资；但两者在短期投资上的策略有时是相同的 D．后者可以全部将资金用于投资，前者则不能，尤其是长期投资；且两者在长期投资上的策略有时是相同的 24．封闭式基金的投资者要想变现，不可以采取的方式是（）。

A．封闭期内向基金管理人赎回

B．通过交易所转让

C．通过柜台转让

D．通过协议转让给其他投资者

25．根据我国现有相关规定，基金托管人的实收资本不得低于（）。

A．50亿元

B．80亿元

C．100亿元

D．30亿元

26．假设某基金2002年7月某估价日计算的基金资产总额为18000万元，负债总额为3000万元，管理费率为1%，则该月应提取的管理费为（）。

A．180万元

B．150万元

C．15万元

D．12.5万元

27．假设某基金2002年7月某估价日计算的基金资产总额为18000万元，负债总额为3000万元，托管费率为0.2%，则该月应提取的托管费为（）。

A．42万元

B．36万元

C．30万元

D．2.5万元

28．按照2002年5月20日收盘价计算，某基金拥有的股票总值是15000万元，债券总值是25000万元，申购新股冻结的资金总额是35000万元，现金余额是15000万元，无其他负债与资产，已经售出基金的份额是5亿基金单位、用已知价法计算基金2002年5月21日该基金的单位资产净值是（）。

A．1.1元

B．1.8元

C．0.8元

D．1元

29．根据我国现有关规定，开放式基金赎回费收入扣除基本手续费后，余额应归（）所有。

A．基金投资者

B．基金

C．中国证监会

D．基金的承销商

30．假设某开放式基金的单位资产净值为1.20元，申购手续费率为3%，赎回手续费率是2%，则该基金的申购价和赎回价分别为（）。

A．1.2元，1.2元

B．[1.2×（1+3%）]元，[1.2x（1+2%）]元

C．[1.2×（1+3%）]元，[1.2x（1-2%）]元

D．[1.2×（1+3%）]元，1.2元

31．我国目前证券投资基金的年托管费率一般是基金资产净值的（）。

A．0.25% B．0.20% C．0.15% D．0.05%

32．根据我国现有规定，证券投资基金的年管理费率为资金资产净值的（）。

A．0.05% B．0.10% C．0.20% D．1.5%

33．基金买卖有价证券的手续费属于基金的（）。

A．管理费用

B．清算费用

C．运作费用

D．宣传费用

34．一般情况下，下列基金中（）的年管理费率最高。

A．货币基金

B．债券基金

C．股票基金

D．认股权证基金

35．基金的托管费用通常按照基金（）的一定比例提取。

A．资产净值

B．资产总值

C．现金余额

D．现金流量总额

36．基金的托管费用通常（）。

A．逐日计算并累计，按周支付给托管人

B．逐周计算并累计，按月支付给托管人

C．逐日计算并累计，按月支付给托管人

D．逐月计算并累计，按年支付给托管人

37．当证券市场普遍上涨时，基金单位净值提升较快的是（）。

A．规模大，持仓比例高

B．规模小，持仓比例低

C．规模大，持仓比例低

D．规模中等，持仓比例中等

38．关于基金的运作费用，下列说法正确的是（）。

A．基金规模越小，操作费用比率越高

B．基金规模越大，操作费用比率越高

C．基金表现越不好，操作费用比率越低

D．运做费用比率与基金规模无关

39．基金的负债通常的计算方式是（）。

A．逐日提列方式

B．逐周提列方式

C．逐月提列方式

D．逐季提列方式

40．据我国现有关规定，拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。

A．1000万元

B．2000万元

C．3000万元

D．5000万元

41．根据我国现有关规定，一个基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（）。

A．10% B．20% C．75% D．80%

42．根据我国现有关规定，一个基金持有一家上市公司的股票，最高不得超过该基金资产净值的（）。

A．5% B．10% C．15% D．20%

43．根据我国现有关规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券最高不得超过该证券的（）。

A．10% B．20% C．5% D．8%

44．根据我国现有关规定，一个基金投资与国家债券的比例最低不得低于该资金资产的（）。

A．10% B．15% C．20% D．25%

二、多项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入空格内。

1．证券投资基金是一种（）的证券投资方式。

A．利益共享、风险共担

B．反映信托关系 C．间接

D．专业理财

2．根据投资目标划分，基金可以划分为（）。

A．成长型基金

B．收入型基金 C．产业型基金

D．平衡型基金

3．关于基金资产净值，下列说法正确的是（）。

A．基金资产净值是指某一段时间内某一投资基金每份单位实际代表的价值

B．基金资产净值是基金单位价格的内在价值

C．基金资产净值是衡量——个基金经营好坏的主要指标

D．基金资产净值是基金单位交易价格的计算依据

4．下列哪些属于证券投资基金的功能包括（）。

A．为中小投资者拓宽了投资渠道

B．通过把投资转化为储蓄，有力地促进了产业发展和经济增长

C．基金的发展有利于证券市场的稳定

D．基金起到了丰富和活跃证券市场的作用

5．基金的特点包括（）。

A．集合投资

B．分散风险

C．专业理财

D．分散投资

6．按基金的组织形式不同，基金可分为（）。

A．开放式基金

B．封闭式基金

C．契约型基金

D．公司型基金

7．以基金是否可以自由赎回为标志，基金可分为（）。

A．开放式基金

B．封闭式基金

C．契约型基金

D．公司型基金

8．封闭式基金与开放式基金的主要区别有（）。

A．期限不同 B．发行规模限制不同

C．基金单位的交易方式不同

D．基金单位交易价格的计算标准不同

9．基金资产总值包括（）。

A．基金已订立契约但尚未履行的资产 B．基金拥有的未上市的国债、公司债、金融债券等债券

C．基金所拥有的短期票据 D．基金有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金

10．根据我国现有关规定，基金投资的禁止行为包括（）。

A．基金投资某1家公司发行的证券，占有该证券总额的8％

B．基金托管人从事的国债投资

C．基金之间相互投资

D．基金管理人从事资金拆借业务

11．基金收益的主要来源包括（）。

A．利息

B．股息红利

C．资本利得

D．资本增值

12．契约型基金与公司型基金的区别包括（）。

A．契约型基金的资金是信托财产，公司型基金的资金为公司法人的资本

B．投资者的地位不同

C．基金的营运依据不同

D．契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利，而公司型基金的股东通过股东大会享有管理基金公司的权利

13．证券投资基金的费用包括（）。

A．管理费

B．托管费

C．运作费

D．宣传费用

14．遇到（）情况时，基金管理人有权暂停估值。

A．基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时

B．出现巨额赎回的情形

C．投资者要求追加申购时

D．出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的资产净值

15．证券投资基金的主要当事人包括（）。

A．基金持有人

B．基金管理人

C．基金法人代表

D．基金托管人

16．依据我国有关规定，基金管理人的主要条件包括（）。

A．具有一定数额的资本金

B．有完整的组织结构

C．与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立

D．具有完备的风险控制制度和内部管理制度

17．依据我国有关规定，基金托管人的主要条件包括（）。

A．设有专门的基金托管部

B．实收资本不少于80亿元

C．有足够的熟悉托管业务的专职人员

D．具备安全保管基金全部资产的条件

18．基金管理人的主要权利有（）。

A．按照基金契约的规定，运用和管理基金资产

B．获得基金管理人报酬

C．代表基金持有人行使股东或债券人权利

D．代表基金签订与基金有关合同、处理法律纠纷

19．下列属于基金托管人的主要职责的有（）。

A．安全保管基金的全部资产

B．监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告

C．编制基金管理人的基金资产净值及基金价格

D．出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告

20．关于基金持有人与基金管理人的关系，下列说法正确的是（）。

A．基金持有人是基金的实际所有者，而基金管理人则是接受基金持有人的委托进行投资决策和日常管理，二者之间是委托人和受托人的关系

B．基金持有人与基金管理人的关系实质上是所有者与经营者之间的关系

C．基金持有人是基金资产的所有者，基金管理人是基金资产的经营者

D．基金持有人可以是法人或其他社会团体，基金管理人则是专业经营者，是依法成立的法人

21．关于基金管理人与基金托管人之间的关系，下列说法正确的是（）。

A．管理人与托管人的关系是经营与监管的关系 B．基金管理人负责基金资产的经营；托管人负责基金资产的保管

C．基金管理人本身绝不实际接触和拥有基金资产，托管人依据基金管理机构的指令处置基金资产，并监督管理人的投资运作是否合法合规

D．基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责

22．关于基金持有人与基金托管人的关系，下列说法正确的是（）。

A．持有人与托管人的关系是委托与受托的关系

B．基金持有人把基金资产委托给基金托管人管理

C．对持有人而言，把基金资产为委托给基金托管人，难以确保基金资产的安全

D．对基金托管人而言，必须对基金持有人负责，监督基金管理人的行为

23．基金收益的构成包括（）。

A．普通股票分红产生的红利、股息

B．买卖证券的价差收入

C．投资债券的利息收入

D．存款利息收入

24．下列属于公司型基金的特点的有（）。

A．组织形式上类似于一般股份公司

B．设立程序的设立程序类似于一般股份公司

C．基金的持有人大会类似于股份公司的股东大会

D．基金公司主要是通过契约来规范基金各当事人的行为

25．关于封闭式基金与开放式基金，下列说法正确的是（）。

A．前者有固定封闭期，因此期满后要予以清盘；后者无预定存在期限，但遇到大量赎回时，也可能会清盘

B．封闭式基金的封闭期任何情况下都不可以延长

C．前者的基金规模是固定的，未经许可不能增加；后者的规模不固定

D．前者的价格易受市场供求关系的影响；后者的价格一般不直接受市场供求关系影响

26．按投资标的划分，基金可分为（）。

A．国债基金

B．股票基金

C．货币市场基金

D．指数基金

27．货币市场基金的投资对象包括（）。

A．银行短期存款

B．短期国库券

C．短期公司债券

D．银行承兑票据

28．关于国债基金，下列说法正确的是（）。

A．国债基金是一种以国债为惟一投资对象的证券投资基金

B．风险较低，适合于稳健投资者

C．收益率会受货币市场利率的影响

D．当货币市场利率下调时，其收益将上升

29．关于股票基金，下列说法正确的是（）。

A．主要投资对象是股票

B．投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值

C．具有变现性强、流动性强的特点

D．各国一般对其管理较严

30．关于指数基金，下列说法正确的是（）。

A．收益随证券价格指数上下波动

B．收益始终保持当期的市场平均收益水平

C．可以完全消除投资组合的非系统风险

D．可以作为避险套利的重要工具

31．成长型基金可以分为（）。

A．稳健成长型基金

B．积极成长型基金

C．复合成长型基金

D．平衡成长型基金

32．基金投资人的基本权利包括（）。

A．对基金收益的享受权

B．对基金单位的转让权

C．一定程度上对基金经营的决策权

D．对基金募集资金的经营权

33．根据我国的有关部门规定，下列属于基金投资人应该享受的权利的有（）。

A．出席或委派代表出席投资人大会

B．监督基金经营情况

C．获得基金业务及财务状况方面的资料

D．取得基金清算后的剩余资产

34．关于平衡型基金，下列说法正确的是（）。

A．平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值

B．平衡型基金通常是把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性

C．风险比较低

D．与成长型基金相比，成长的潜力不大

35．关于基金的管理费下列说法正确的是（）。

A．管理费是从基金资产中提取的，为基金提供专业化服务的基金管理人的费用

B．管理费是管理人为管理和操作基金而收取的费用

C．我国基金的管理费一般从基金资产中提取，一般不另向投资者收取

D．一般情况下，货币基金的管理费率高于债券基金

36．基金的管理费一般可以从（）扣除。

A．基金的股息

B．利息收益

C．基金投资发生的亏损

D．基金资产

37．基金估值的主要目的是（）。

A．客观准确地反映基金资产的价值

B．确定基金资产净值从而计算出基金单位净值

C．计算基金指数

D．计算基金的流通市值

38．影响封闭式基金市场价格的主要因素包括（）。

A．基金资产净值

B．市场供求状况

C．经济形势

D．政治环境

39．在基金运行过程中，因为（）特殊情况，可以提前终止基金的运行。

A．国家法律法规及基金契约规定的情况

B．管理人变更，但无新的管理人承受其权利及义务

C．托管人变更，但无新的托管人承受其权利及义务

D．基金持有人大会上表决提前终止的决议

40．关于同一时间下的同一只开放式基金的实际申购价和实际赎回价，下列说法不正确的是（）。

A．两者必相等

B．前者相对高于后者

C．后者相对高于前者D．因申购和赎回当日不知道两者的具体价格分别是多少，因此两者的比较关系当日无法确定

41．按基金是否可以自由赎回，基金可以分为（）。

A．封闭式基金

B．契约式基金

C．开放式基金

D．公司型基金

42．按组织形式划分，基金可以分为（）。

A．封闭式基金

B．契约式基金

C．开放式基金

D．公司型基金

43．关于基金管理人，下列说法正确的是（）。

A．基金管理人是负责基金的发起设立与经营管理的专业性机构

B．基金管理人由基金管理公司担任

C．基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立

D．基金管理人通常具有独立法人地位

44．关于基金托管人，下列说法正确的是（）。

A．基金托管人主要是对基金管理人进行监督和保管基金资产

B．基金托管人是基金持有人权益的代表

C．基金托管人通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任

D．基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任

45．按基金募集的方式，基金通常可以分为（）。

A．公募基金

B．私募基金

C．定向募集基金

D．议价募集基金

46．基金的各种分类方法中的各种基金，下列说法不正确的是（）。

A．公募基金一定是开放式基金

B．公司型基金可以是封闭式基金，也可以是开放式基金

C．股票基金一定是公司型基金

D．国债基金一定是契约型基金

47．关于基金与基金管理人、基金托管人之间的关系，下列说法错误的是（）。

A．一个基金管理人只能管理一只基金

B．一个基金托管人只能托管一只基金

C．一个基金管理人可以管理多只基金，通常对每只基金投资于一家上市公司证券有严格比例限制，而对该管理人管理的多只基金持有同一上市公司证券的总和无比例限制

D．基金托管人可以参股基金管理人

48．关于基金持有人在公司型基金中的地位，下列说法正确的是（）。

A．基金持有人即是基金公司的实际所有者

B．基金持有人也就是基金的投资者

C．基金持有人可以是自然人，也可以是法人

D．持有人与托管人的关系是委托与受托的关系

49．根据我国现有关规定，下列（）是基金投资的禁止行为。

A．基金资产用于抵押 B．资金资产用于贷款C．透支资金申购新股D．故意与证券承销商一起维持承销股票的价格

50．对基金投资进行限制的主要目的包括（）。

A．利用基金吸引储蓄的优势，为股市扩容提供方便

B．发挥基金引导市场的积极作用

C．引导资金进行分散投资，降低风险

D．避免基金操纵市场

51．证券投资基金的特点是（）。

A．集合投资

B．分散风险

C．专业理财

D．高回报率

52．证券基金投资的作用（）。

A．为中小投资者拓宽渠道

B．把储蓄转化为投资

C．有利于证券市场的稳定

D．有利于证券市场国际化

53．我国基金收益分配的主要原则是（）。

A．分配比例不低于基金净收益的90% B．分配采取现金形式，每份基金享有同等分配权

C．当年收益应先补上一年亏损后，再行分配

D．基金单位净值低于面值，则不分配；分配后基金单位净值不能低于面值

三、判断题。判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示。

1．证券投资基金的资金运用一般由基金托管人执行。

（）

2．证券投资基金属于一种直接投资方式。

（）

3．证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。

（）

4．从经济性质来看，基金反映的是基金投资者和基金管理人之间的一种信托代理关系。（）

5．基金筹集资金的主要投向是上市公司项目投资。

（）

6．购买上市公司股票是基金筹集资金的主要投向之一。

（）

7．为获得上市公司的控制股权而购买该公司股票，是基金投资的主要目的之一。

（）

8．由于中小投资者的资金实力无法与基金相比，因此，基金并不能为中小投资者拓宽投资渠道。

（）

9．由于基金管理人负责基金的资金管理与应用，因此，基金投资发生的亏损应由基金管理人独立承担。

（）

10．按基金的组织形式不同，基金可分为封闭型基金和开放型基金。

（）

11．单位信托基金指的是公司型基金。

（）

12．公司型基金的资金是通过发行收益凭证筹集起来的信托资产，因此公司型基金的资金属于公司法人的资本。

（）（）

14．契约型基金依据基金公司章程营运基金。

（）

15．以基金是否可以自由赎回为标志，基金可分为公募基金和私募基金。

（）

16．开放式基金的发起人在设立基金时，基金单位的发行总额是限定的。

（）

17．封闭式基金的期限一般是固定的，即指基金的存续期，基金从成立起到终止之间的时间。

（）

18．开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位的总数是不固定的，可视投资者的需求追加发行

（）

19．当开放式基金管理人运做资金十分成功，取得不错的收益时，可以从基金认购人那里购回已发行的基金。（）

20．封闭式基金的规模是固定的，因此，在任何期限内均不可以扩大自身发行的规模。（）

21．一般情况下，开放式基金需要在基金资产中保持一定比例的现金。

（）

22．我国第一只开放式基金的基金管理人是华安基金管理公司。

（）

23．国债基金是一种以国债为惟一投资对象的证券投资基金。

（）

24．股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金，股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

（）

13．契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利，而公司型基金的股东通过股东大会享有管理基金公司的权利。

25．基金的设立一般无须付费用。

（）

26．基金的管理费是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金托管人的费用。

（）

27．基金的托管费是指基金管理人为基金提供服务而向基金收取的费用。

（）

28．基金的托管费一般从基金的资产中提取。

（）

（）

31．基金资产的估值是指对基金的所含有的所有资产总值按照一定的价格进行估算。（）

32．在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。

（）

33．世界各国对其各种基金资产净值的估算日具体规定相同。

（）

34．无论在什么情况下，基金管理人都不能忽视投资者的要求而暂停对基金净资产估值。（）

35．基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时，基金管理人有权对基金净资产暂停估值。（）

36．出现巨额赎回的情形时，基金管理人有权对基金净资产暂停估值。

（）

37．一般情况下，基金单位价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金价格也随之提高。

（）

38．一般情况下，基金单位价格与资产净值趋于一致，因此，基金的单位价格始终等于基金单位资产净值。（）

39．基金资产净值是基金单位价格的内在价值。

（）

40．一般情况下，基金单位资产净值增长，基金单位价格也随之提高。

（）

41．基金资产净值：基金资产总值—基金负债总额。

（）

42．基金资产总值计算中应包括基金投资资产组合的所有内容。

（）

43．基金资产总值计算中应不包括金融衍生品。

（）

44．由于基金的投资取向是有价证券，因此，除有价证券之外，其他的金融资产不应计算到基金资产总值中去。（）

45．基金持有的未上市的股票由于其价格无法确定，因此，其不属于基金资产总值的计算范围。

（）

46．基金拥有的国债若未上市，则按照其面值计算到基金资产总值中。

（）

47．基金拥有的国债若上市，则按计算日的国债的收盘价格为准计算到基金资产总值中，上市国债应计票面利息不计算到基金资产总值中去。

（）

48．对于基金持有的但有可能无法全部收回的资产不应计算到基金资产总值中。

（）

49．基金资产总值不包括其持有的已退市股票的价值。

（）

50．基金债务应以每周提列方式计算。

（）

51．根据投资标的划分，基金可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等其他投资基金。（）

52．成长型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期最大收入为目的。（）

53．平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性。

（）

54．基金持有人就是基金的投资者。

（）

55．在我国，基金管理人通常是负责基金的具体投资操作和日常管理的个人。

（）

56．在我国，基金管理人具有独立的法人地位。

（）

57．在我国，无论是公司型基金还是契约型基金，基金管理人必须与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立。

（）

58．依据我国有关规定，基金管理人承担计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值的职责。

（）

59．依据我国有关规定，即使是契约型基金，基金管理人也应承担编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告的义务。

（）

60．我国的开放式基金的基金管理人必须承担编制其季度报告、中期报告、年度报告等定期报告的义务。

（）

61．基金托管人是基金持有人权益的代表，对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。

（）

62．由于基金的具体投资操作和日常管理是由基金管理人来执行的，因此，基金托管人对托管的基金不承担法律及行政任责。

（）

63．对于商业银行和证券公司两大类别金融机构，一般情况下，在基金的当事人中，前者充当基金管理人，后者充当基金托管人。

（）

64．成为基金管理人的重要条件之一就是要具备安全、高效的清算、交割能力。

（）

65．基金管理人与基金托管人的关系是经营与监管的关系。

（）

66．基金持有人与基金管理人的关系实质上是所有者与经营者之间的关系，前者是基金资产的所有者，后者是基金资产的经营者。

（）

67．基金管理人由基金管理公司担任，其目的是使受益人利益最大化。

（）

68．基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责。

（）

69．基金管理人与基金托管人的关系是委托与受托的关系。

（）

70．基金当年的收益当年应全部分配给基金持有人。

（）

71．基金之间可以相互投资。

（）

72．基金可以将募集资金投资于房地产。

（）

73．依据我国有关规定，一个基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的20%。

是非题参考答案

1．B 2．B 3．A 4．A 5．B

6．A 7．B 8．B 9．B 10．B

11．B 12．B 13．A 14．B 15．B

16．B 17．A 18．A 19．A 20．B

21．A 22．A 23．B 24．A 25．B

26．B 27．B 28．A 29．B 30．A

31．B 32．A 33．B 34．B 35．A

36．A 37．A 38．B 39．A 40．A

41．A 42．A 43．B 44．B 45．B

46．B 47．A 48．B 49．B 50．B

51．A 52．B 53．A 54．A 55．B

56．A 57．A 58．A 59．A 60．A

61．A 62．B 63．B 64．B 65．A

66．A 67．A 68．A 69．B 70．B

71．B 72．B 73．B

单选题参考答案

1．C 2．D 3．A 4．C 5．B

6．B 7．A 8．C 9．B 10．D

11．A 12．A 13．D 14．A 15．A

16．A 17．A 18．D 19．C 20．C

21．A 22．D 23．C 24．A 25．B

26．D 27．D 28．B 29．B 30．C

31．A 32．D 33．C 34．D 35．A

36．C 37．A 38．A 39．A 40．A 41．D 42．B 43．A 44．C 多选题参考答案

1．ABCD 2．ABD 3．BCD 4．ACD 5．ABC

6．CD 7．AB 8．ABCD 9．ABCD 10．BCD

11．ABCD 12．ABCD 13．ABCD 14．ABD 15．ABD

16．ABCD 17．ABCD 18．ABCD 19．ABCD 20．ABCD

21．ABCD 22．ABD 23．ABCD 24．ABC 25．ACD

26．ABCD 27．ABCD 28．BCD 29．ABD 30．ABCD）

（31．AB 32．ABC 33．ABCD 34．ABCD 35．ABC

36．ABD 37．AB 38．ABCD 39．ABCD 40．ACD

41．AC 42．BD 43．ABCD 44．ABCD 45．AB

46．ACD 47．ABCD 48．ABCD 49．ABCD 50．BCD

51．ABC 52．ABCD 53．ABCD

第二篇：证券基础知识

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证券基础知识

1、下列不属于常备借贷便利的主要特点的是（）

A由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请常备借贷便利 B常备借贷便利是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强 C常备借贷便利是中央银行与金融机构“一对多”交易，针对范围广 D常备借贷便利的交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构 正确答案：C 解析：常备借贷便利的主要特点有：由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请常备借贷便利；常备借贷便利是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强；常备借贷便利的交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构。

2、下列关于多层次资本市场的结构特征说法不正确的是（）A美国资本市场体系规模最大，体系最复杂最合理

B美国证券市场的主板市场是以纳斯达克为核心的全国性证券交易

C日本的交易所分为三个层次：全国性交易中心、地区性证券交易中心和场外交易市场

D伦敦证券交易所是英国全国性的集中市场，有着200多年历史，是吸收欧洲资金的主要渠道 正确答案：B 解析：美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场。

3、下列关于货币乘数的决定因素的说法错误的有（）

A法定准备金率越高，货币乘数越小；反之，货币乘数越大

B商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率 C现金比率的高低与货币需求的大小负相关 D在其他因素不变的情况下，定期存款对活期存款比率上升，货币乘数就会变大；反之，货币乘数会变小 正确答案：C 解析：现金比率的高低与货币需求的大小正相关。

4、证券金融公司从事转融通业务的业务规则不包括（）A证券金融公司开立转融通的证券资金账户 B适当性管理

C证券公司开立转融通证券资金明细账户 D资金规定 正确答案：D 解析：证券金融公司从事转融通业务的业务规则有：证券金融公司开立转融通的证券资金账户；适当性管理；证券公司开立转融通证券资金明细账户；业务合同；保证金规定。

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5、下列关于优先股的说法中，不正确的是（）A收入稳定 B风险较大

C适宜中长线投资

D国外大部分优先股为稳健型投资者持有 正确答案：B 解析：常识题。优先股的股息收益稳定可靠，风险较小。

第三篇：宜宾市应用文基础知识强化训练

800.总结可采用新闻式双标题，具体组成是（）

A、单位名称与正标题

B、正标题

C、单位名称与副标题

D、副标题

标准答案： bd

801.总结按其时间可以分为（）

A、总结

B、季度总结

C、半年总结

D、阶段总结

标准答案：abcd

802.“面对权力的垂青，小龚是一个'不求上进'的人”中不“不求上进”一语（）

A、反语

B、引用

C、比喻

D、夸张

标准答案： a

803.适用于对重要问题提出见解和处理办法的公文叫（）

A、议案

B、批复

C、意见

D、函

标准答案：c

804.述职报告的结尾一般要求（）A、采用格式化的习惯用语

B、采用谦逊式结尾

C、采用总结归纳式结尾

D、采用表决心式的结尾

标准答案：a

805.适用于依照有关法律公布行政法规和规章；宣布施行重大强制性行政措施；嘉奖有关单位及人员的公文叫（）

A、命令（令）

B、决定

C、公告

D、通告

标准答案： a

806.通知是上级向下级传达、告知事项的一种下行文，使用频率最高。通知的种类很多，按性质和作用分有（）

A、批示性通知

B、指示性通知

C、中央通知

D、事务性通知

E、知照性通知

标准答案： abde

807.制定综合方案，有多项工作同时开展时，更应对每一具体工作（活动）提出明确要求，以便遵照执行。

标准答案： 对

808.写作调查报告，在表达方式上，要做到（）

A、只叙不议 B、只议不叙

C、议多叙少

D、叙议结合标准答案： d

809.写总结必须掌握大量充分的第一手材料，否则“巧妇难为无米之炊”。

标准答案： 对

810.下列事项中，可以用函来处理的有（）

A、X县人事局拟撰文请求县财政局拨给补干 考试办公费

B、X县纪委拟向地委汇报重大案件查处情况

C、X市教委拟向所属学校公布初中毕业统考时间及要求

D、A县工商局委托B县工商局协助调查A县个体户张X在B县营业状况

标准答案： ad

811.演讲稿在表明自己任职后的打算时，要紧紧围绕听众关心的热点、难点问题而提出明确的工作目标和切实可行的措施。只有这样才能获得听众的信任和支持。

标准答案： 对

812.公文应有发文字号，但发布令、行政令以政府或行政机关名义发出，可用自主要领导人任期开始编的流水号。

标准答案： 对

813.某市国税局要将《XX市国家税务局金税工程考核办法》印发下去，应采用的文种是（）

A、批复

B、通知

C、通报

D、通告

标准答案：b

814.与一般文章相比，机关应用文的特点是（）A、时效性

B、实用性

C、形象性

D、程式性

标准答案：abd

815.竞选演讲稿要展示优势，要详尽地介绍自己各方面的情况，要广泛地描写和抒发自己的长处，从而给人以全面而深刻的印象。

标准答案：错

816.《国家税务总局、国家质量技术监督局关于停止生产销售非税控加油机和非税控计价器的通告》中，主送机关应该是（）

A、各省市区税务局

B、各省市区质量技术监督局

C、各省市区税务局、质监局

D、全社会，可不写

标准答案： d

817.会议纪要在每一个问题或段落的开头，常常使用规范性用语，如“会议认为”、“会议强调”、“会议要求”、“会议传达”、“会议号召”等，其目的在于突出会议主旨。

标准答案：对

818.某述职报告最后写道：“以上报告，请领导和同志们评议，欢迎对我的工作多提宝贵意见，并借此机会向一贯关心、支持和帮助我的各位领导、各位同志表示诚挚的谢意。”这个结尾所采用的是（）

A、总结归纳式结尾

B、谦逊式结尾

C、表决心式结尾

D、综合使用以上三式结尾

标准答案： b 819.下行意见，就其内容来分，可分为（）

A、建议性意见

B、部署性意见

C、指导性意见

D、决策性意见

标准答案： bcd

820.在税务机关的公文中，要大量的运用数据说明问题，那么文中的数字则应用（）表示。

A、汉字

B、阿拉伯数字

C、汉字与阿拉伯数字

D、汉字或阿拉伯数字

标准答案： b

821.根据国家行政机关公文处理办法的规定，成文日期必须（）

A、写年月日全称

B、只须写明年月即可

C、必须写明月日

D、可写阿拉伯数字

标准答案： a

822.批复这种公文具有被动性，行文要有原因和依据。其原因和依据是（）

A、下级工作遇到了困难

B、下级工作取得了成绩

C、下级报送了请示事项的公文

D、领导检查工作时发现了问题

标准答案： c

823.述职报告的核心是正文，主要陈述履行职务的情况，其内容包括（）A、任务完成情况和主要工作成绩

B、上级的政策和领导的支持

C、总的形势和群众的积极支持

D、存在的问题及经验、教训

E、今后工作的努力方向、目标或打算

标准答案： ade

824.规章制度“款”的表述形式是（）

A、仅用数字

B、中文数字加括号

C、阿拉伯数字加括号

D、数字加“款”字

标准答案： b

825.面面俱到，突出成绩，才使总结具有指导今后工作的实际意义。

标准答案： 错

826.公文的附件可以是与正文有关的补充说明资料。

标准答案： 对

827.先进单位演讲稿的写作要求是（）

A、内容要准确

B、选材要精当

C、写法要鲜明

D、语言要生动

标准答案： abcd

828.开幕词由标题、正文、日期组成。

标准答案： 错

829.会议简报不能采用双行式标题。标准答案： 错

830.标明调查的对象及其内容和文体的标题，称作副标题。

标准答案： 对

831.通告的标题不能只写“通告”二字，公告则可。

标准答案：错

832.下列事项适合用函行文的是（）

A、公安局请求财政局增拨经费

B、局纪委答复市检察院的询问

C、区教育局对所属学校做调整

D、省政府同意某县改市

标准答案： ab

833.下列各题中分析正确的一项是（）

A、借用名人明言让人感觉竞选者知识面广

B、“支持我吧，别忘了，投我一票”一句有拉选票的嫌疑

C、“分局长是个芝麻官，芝麻虽小有香味”这话说明要做清官

D、“感谢在座的各位对我的信任”一语表明竞选者在和听众套近乎

标准答案： a

834.知照性通知多用（）的结构。

A、缘由加事项

B、直陈事项

C、分条列项

D、叙述加议论

标准答案：b

835.步骤程序主要是回答什么时候完成计划，只能用具体时间。

标准答案： 错 836.项目方案是对开展某一项具体活动项目在时间、人员、内容、措施、要求等方面提出的具体安排。

标准答案：对

837.附件的形式只能是文字。

标准答案：错

838.计划是规划的具体化，是实施科学管理的重要基础。

标准答案：对

839.通知的语言表达以（）为主。

A、说明

B、叙述

C、描写

D、议论

标准答案： b

840.《国家税务总局关于在全国税务系统进一步推行岗位责任制的意见》属下行的指导性意见，是对既定政策法规的阐释，所以“缘由”部分无需交代（），只需简单交代一下目的即可。

A、原因与背景

B、依据

C、形势

D、指导思想

标准答案：a

841.适用于答复下级机关请示事项的公文叫（）

A、通知

B、批复

C、决定

D、通报

标准答案： b 842.领导的讲话稿要求（）

A、内容有针对形

B、篇幅有规定形

C、语言有特定形

D、时间的限制形

标准答案： abc

843.调查报告的构成部分一般包括（）

A、版头

B、标题

C、正文

D、落款

标准答案： bcd 844.竞选演讲的目的是为了展示自己，求得支持、赢得选票。因此竞选演讲稿具有的特点是（）

A、客观性

B、张扬性

C、谦逊性

D、推销性

E、竞争性

标准答案： ade

845.通知正文写作的常见结构形式有（）

A、归纳式

B、篇段合一式

C、分条列项式

D、演绎式

标准答案： abc 846.计划的工作要求应具有一定的指令性。

标准答案：对

847.意见的主送机关，可以是（）

A、一个

B、二个

C、三个

D、多个

标准答案： ad

848.为了取得应用文较好的阅读效果，作者要努力调动各种各样的艺术表现手法。

标准答案：错

849.会议纪要有不同于会议记录的组成部分，下列属于会议纪要的组成部分有（）

A、标题

B、记录头

C、正文

D、签发人

标准答案： acd

850.决定的落款，如果标题已有发文机关名称，落款处一般不用再写发文机关名称。

标准答案： 对

851.“父亲是个庄稼人，劳累了一辈子，只有鞋底大一小块地。”运用的修辞格是（）

A、比喻

B、比拟

C、夸张

D、借代

标准答案： c

852.“我们税务干部对待事业要像西红柿一样”一语使用了（）A、暗喻

B、明喻

C、借喻

D、比拟

标准答案： b

853.“意见”和其它公文一样，具有法定的权威性，其制发必须是（）

A、有关部门

B、上级机关

C、部门领导

D、法定作者

标准答案： d

854.在现代管理中，制度是实现程序规范化、职责标准化、管理科学化的重要保证。

标准答案： 对

855.汇报提纲具有如下特点（）

A、内容的针对性

B、结构的条理性

C、语言的朴实性

D、要求的强制性

标准答案： abc

856.关于会议纪要，说法不正确的有（）

A、会议纪要的标题与一般公文标题一样

B、会议纪要的编号应写于标题上方

C、会议的基本议程应放在主体部分

D、座谈会不需要会议纪要

标准答案： abcd 857.请示的“缘由”部分在撰写时，要写清（）

A、请示机关

B、请示原因

C、请示目的D、请示依据

标准答案： bcd

858.发布令和行政令以政府或机关名义发出，文末应标明主要领导人的职务、署签名章，注明发令的日期。

标准答案： 对

859.调查报告的复式标题，由主题和副题组成，其中主题是用于（）

A、概括调查的主旨或要回答的问题

B、概括调查的情况和过程

C、标明调查的范围和方法

D、概括调查报告对象及其内容和文体

标准答案： a

860.领导讲话都是有具体对象的，所以在讲话日期下有对参加会议人的称呼。

标准答案：错

861.把会议发言讨论的情况加经综合分析，围绕中心归纳概括几个部分，分条列项进行说明和阐述的写法就是发言记录式写法。

标准答案： 错

862.某单位碰到一个涉及多个上级机关的问题，拟写请示请求上级指示。其主送机关为各有关上级机关。

标准答案：错

863.写作开幕词和闭幕词要求（）

A、了解会议的背景

B、了解会议的任务 C、了解会议的议程

D、了解参加会议的人员

标准答案：abc

864.下列各字中不属于简报写作要求的是（）

A、新

B、简

C、快

D、多

标准答案： d

865.调查报告按调查范围和内容分，种类有（）

A、综合性调查报告

B、专题性调查报告

C、具体性调查报告

D、概括性调查报告

标准答案： ab

866.制度属于规章类应用文的一种。

标准答案：对

867.余韵式的演讲结尾要求用含蓄的语言来结尾，给听众留下回味和琢磨的空间。

标准答案：对

868.通告适用于（）公布社会各方应当遵守或周知的事项。

A、国内外

B、上下级

C、一定范围内

D、任何范围内

标准答案： c 869.某公文（草稿）的成文日期标志为“2004•2•3”。

标准答案：错

870.有时某个请示事项涉及几个领导机关，但主送机关又只能写一个。如果确有需要同时送其他机关，可采用的形式有

A、抄报形式

B、抄送形式

C、寄送形式

D、抄发形式

标准答案： b

871.“简报名称+编号+编发单位+日期”，以上几项内容属于简报版式的（）

A、正文部分

B、版头部分

C、版尾部分

D、附录部分

标准答案：b

872.答复上级机关询问时，使用（）

A、通知

B、请示

C、报告

D、意见

标准答案： c

873.应用文在反映客观事物与人的思想时，可以而且应该进行一些合理的想象。

标准答案： 错

874.公文决定事项应明确而具体，用语要准确，内容要得当，表述要坚决，便于受文机关贯彻执行。

标准答案：对 875.××省地方税务局采用制发通知的形式表彰“全国'五一'劳动奖状”单位和省劳动模范。

标准答案： 错

876.某专项工作报告的开头有“现将全年个人所得税工作情况报告如下”一语，它的作用是（）

A、公文套话

B、开启下文

C、归纳前文

D、划分层次

标准答案： b

877.公文正文的内容必须符合（）

A、反映工作实际情况

B、为人民服务的精神

C、便于执行和检查的原则

D、政策法规的精神

标准答案：abcd

878.报告是上行文，按其内容可以分为（）

A、工作报告

B、情况报告

C、调查报告

D、审计报告

E、答复报告

标准答案： abe

879.“各地各单位要乘这次会议'东风'，认真领会精神，抓紧贯彻落实，把国税队伍建设工作提高到一个新水平”的结尾适合于（）

A、会议记录

B、会议纪要 C、会议传达提纲

标准答案： c

880.XX市国税局关于修建新办公楼的请示报告。

标准答案： 错

881.报告在汇报工作、反映情况时，所表达的内容和使用的语言一般都是陈述性的，但有时也带有祈请性。

标准答案： 错

882.标题中不能出现阿拉伯数字,如“2001全市国税工作总结表彰大会开幕词”。

标准答案：错

883.《关于2001年个人所得税工作的报告》的作者是（）

A、XX市地方税务局

B、XX市地方税务局负责人

C、起草文件的X秘书

D、签发文件的Y局长

标准答案： a

884.工作简报要力求反映新情况、新问题、新经验。

标准答案：对

885.报告要反映工作实践，是可以运用某些修辞手法写得生动些，但有些修辞手法是不能使用的。下列（）的修辞手法是慎用或不用的。

A、双关

B、反语

C、象征

D、反复

标准答案：abc

886.下列公文标题不正确的有（）A、国家税务总局公告

B、新华社受权公告

C、关于开除XXX党籍的公告

D、XXX市国税局关于开展税收执法检查的通知

标准答案： c

887.一个完整的工作总结的单标题所包括的要素有（）

A、单位（或机构）名称

B、期限

C、专项事由（又叫内容）

D、文书种类

E、作者姓名

标准答案： abcd

888.会议传达提纲和会议纪要在内容上都具有提要性。

标准答案：对

889.《XX市国家税务局关于2000工作的报告》一文在写作上采用了（）

A、比较说明法

B、划分说明法

C、概括叙述法

D、简略叙述法

标准答案： abcd

890.制定计划可以使领导者借以统筹全局，减少盲目性，增强预见性，取得主动性。

标准答案：对

891.公文主旨，是指确定公文的主要意旨、意图，即每篇公文中行文目的和基本思想观点、意图。它贯穿于全文的全部内容，集中地表现了对客观事物的感受、认识和理解。“意见”就很好地体现了这一点。

标准答案：对 892.排比式的演讲稿是（）

A、利用并列关系展开论证

B、利用因果关系展开论证

C、利用逻辑关系展开论证

D、利用时间顺序展开论证

标准答案： a

893.“各省、自治区、直辖市和计划单列市国家税务局、地方税务局、扬州税务进修学院：”在表述和标点符号的使用是上完全正确的。

标准答案： 错

894.公文的表现手法主要是说明，兼有（）

A、叙述

B、描写

C、议论

D、抒情

标准答案：ac

895.汇报提纲属总结类应用文体。

标准答案： 对

896.写调查报告有特定目的。要达到其目的，就要“解剖麻雀”--认真分析研究材料，去粗取精、去伪存真、由此及彼、由表及里地做出科学的概括性结论，找出带规律性的东西。

标准答案： 对

897.规划与一般的计划有相似的地方，都是对某项工作的预见性安排，但规划比计划相对（）

A、具体

B、抽象

C、明确

D、概括 标准答案： d

898.简报有特定的写作要求与技巧，或将其概括为五个字，下列各字中属于简报写作要求与技巧的是（）

A、新

B、准

C、简

D、快

E、全

标准答案：abcde

899.述职报告中分析自己的不足之处，显出不自信和无能。

标准答案： 错

900.“制度”写明制度的实施要求和生效日期的部分称（）

A、总则

B、分则

C、附则

D、细则

标准答案： c

901.“时代呼唤着税文化”适合用作领导讲话稿的标题。

标准答案： 错

902.通告是行政机关用于在一定范围内公布社会各方面应当遵守或者周知的事项的公文。

标准答案： 对

903.写作通告应符合政策法规，但更要从实际出发，考虑到老百姓能不能接受。

标准答案： 错

904.从例文标题《××市国家税务局关于减征××塑料包装有限公司企业所得税的请示》所揭示的内容看，该请示应归类于（）

A、行政事务请示 B、请求指示性请示

C、请求批转性请示

D、税政业务请示

标准答案： d

905.写作调查报告没有特定目的，从实际情况出发，调查得到了什么样的材料就写什么样的报告。

标准答案：错

906.“分局迟到人员共计8人次，被扣40元，小龚”独享“20元”一句中“独享”一词含有（）

A、批评的感情色彩

B、表扬感情色彩

C、没有感情色彩

标准答案： b

907.“意见”在使用时，除涉及面广，无法一一列出主送机关外，其它情况均应标明主送机关。

标准答案：对

908.总结是从过去一定阶段所做的工作或所开展的活动中找出成绩、问题、经验和教训、揭示规律。

标准答案：对

909.某单位将停水停电。为了不影响群众的工作和生活，应提早在宣传栏里张贴宣布停水停电内容的公告。

标准答案：错

910.同一个人由于参加会议的地位不同，以领导身份出现叫“讲话”，以参会者身份出现叫“发言”。

标准答案： 对

911.写作调查报告的步骤要求，一般认为有（）

A、确定主题

B、拟定提纲

C、占有资料

D、叙议结合 标准答案： abcd

912.发布令的正文内容组成为（）

A、发布对象

B、发布依据

C、发布决定

D、号召要求

标准答案：abc

913.公告不写主送和抄送机关，多由新闻媒体发布，这种性质和特点说明公告是（）

A、普发性公文

B、特殊性公文

C、保密性公文

D、专项性公文

标准答案：a

914.应用文以实际应用为目的，写作时要采用惯用的格式。

标准答案：对

915.某项工作的审批权本属于上级机关，需例行请求批准的手续。这种请求批准的请示公文的行文时间应在（）

A、工作开始之前

B、工作结束之后

C、工作开始后被领导发现之时

D、工作取得经验或出现问题之中

标准答案： a

916.计划的标题一般由时限、内容和文种三要素组成。

标准答案： 对

917.与其他方案相比，综合方案的最大特点是全面性、综合性。标准答案： 对

918.闭幕词是由有关领导人或德高望重者向会议所作的最后讲话，具有总结性、评估性和号召性。因此，在某种意义上说，可将其写成会议总结。

标准答案：错

919.竞选演讲一般由标题、正文、结尾三部分组成。

标准答案： 错

920.××市政府制发了《关于颁发××股份有限公司领导奖金免税的意见》。该市地税局收文后向市政府制发《关于市政府颁发××股份有限公司领导奖金涉税问题的意见》公文指出，该免税不符合《中华人民共和国个人所得税法》的有关规定，并在结语中用坚定的语气写道：“以上意见关系国家税法大事，请立即撤销其免税决定，严格执行国家税法。”这个主送上级机关的意见的结语用语表现了行文单位勇于执法、坚持原则的鲜明态度，体现了意见“用词准确、简洁，注意措词”的写作要求。

标准答案： 错

921.有篇《把握机遇，改革创新，全面开创我县国税工作的新局面》讲话稿的开头语是：“同志们：春节刚过，我们聚集一堂，召开全县国税工作会议。借此机会，我代表县局党组向全县国税干部职工问一声新年好，祝愿大家龙年吉祥，万事如意。”这个开头语使用的方法是（）

A、表明态度，顺势入题

B、开宗明义，表示祝愿

C、平铺直叙，介绍背景

D、总结归纳，提纲挈领

标准答案： b

922.写好一篇调查报告的决定性基础是（）

A、大量占有材料

B、用典型材料阐明观点

C、认真分析研究材料

D、注意表达方式 标准答案： c

923.领导讲话稿的特点是：内容的针对性、篇幅的规定，语言介于书面语和口语之间。

标准答案： 对

924.下列事项适宜用函行文的是（）

A、某公司聘用经理

B、某银行向下属储蓄所下达任务

C、财政局要求教育局等执行有关职工福利的规定

D、两校商洽某干部调遣

标准答案： cd

925.报告在汇报工作、反映情况时，所表达的内容和使用的语言都是陈述性的。其陈述方法又有好几种。其中，抽取多种同类事物发展变化的共同特点进行叙述的方法叫（）

A、简略叙述方法

B、概括叙述方法

C、纵向叙述方法

D、横向叙述方法

E、纵横交错叙述方法

标准答案： bd

926.如果请示的内容涉及到的是同一上级机关，可以“一文多请”。

标准答案： 错

927.公文标题可以由一级标题套二级标题、三级标题。

标准答案：对

928.计划、总结、简报、调查报告、制度等文种属于税收事务文书。

标准答案： 对

929.演讲比赛稿的结尾可以采用（）

A、对比式 B、格言式

C、总结式

D、余韵式

标准答案：bcd

930.某公文（草稿）有四个结构层次序数，第一层为“

（一）”、第二层为“

一、”，第三层为“（1）”，第四层为“1.”。

标准答案：错

931.闭幕词核心部分的内容包括（）

A、会议通过的主要事项和基本精神

B、会议的重要性和深远意义

C、会议参加人对议题的意见分歧和领导的态度

D、会议期间发生的突然事件及善后处理

E、向与会人员提出贯彻会议精神的基本要求

标准答案： abe

932.开幕词是为会议定基调的，正文部分一般要写（）

A、会议的性质及重要性

B、会议的目的及中心任务

C、会议的主要议程及要求

D、会议的奋斗目标及深远影响

E、会议存在的问题及其解决办法

标准答案： abcd

933.汇报提纲要对一个单位或一项工作的真实情况作客观反映，对领导的精神要吃透，对取得的成绩要写够。

标准答案：错

934.应用文应以多种表现手法满足读者艺术享受的需求。标准答案：错

935.“我是一个农民的儿子，我从基层税务所来，我老老实实做人，扎扎实实做事，我取得了成绩，也获得了荣誉。”这样的开头适合（）

A、比赛演讲

B、竞选演讲

C、述职报告

D、个人总结

标准答案： b

936.自信心是竞选的首要前提。“人有多大的胆，地就有多高的产”，要以豪迈的气势和无所畏惧的力量藐视对手，压倒对手。

标准答案：错

937.向不相隶属机关之间请求批准和答复审批事项，用请示行文。

标准答案： 错

938.决定的落款，如果标题下面已标明了成文时间，落款处发文机关名称下面就不用写成文时间了。

标准答案： 对

939.根据公文主旨的作用和地位，通报主旨的表达必须力求做到（）

A、正确

B、鲜明

C、集中

D、完整

标准答案： abc

940.竞选稿要有称呼，被称呼者要排列有序，如“各位群众、各位科处长、领导们”！

标准答案： 错

941.通报的作用是鼓励先进，激励群众；交流经验，改善管理；沟通情况，促进工作；处罚错误，杀一儆百；教育后进，宏扬正气。标准答案：错

942.综合方案是一级税务机关对一段时期内开展的系列工作的综合安排，与其他方案相比，其最大特点是（）

A、专项性、针对性

B、预见性、前瞻性

C、全面性、综合性

D、广泛性、混杂性 标准答案： c

943.作为正式公文的函，其标题和公文标题基本格式相同。

标准答案： 对

944.调查报告叙述的材料内容，必须具有绝对的客观性。

标准答案：对

945.规划的期限较长，其主要特点是（）

A、广泛性、混杂性

B、专项性、针对性

C、全面性、前瞻性

D、浓缩性、理论性

标准答案： c

946.总结是从实践到理论的上升，因此，撰写总结应当对理论进行全面、深刻的概括。

标准答案： 错

947.写作欢迎词要求了解受欢迎的对象；选择有针对性的话题、具有热情的态度。

标准答案：错

948.方案是把想要做的事情具体化，是一种思想“蓝图”。

标准答案： 错

949.由于“意见”是一个非常敏感的词，因此，要写好意见必须具有（）A、认真的科学态度

B、较高的政策水平

C、较强的业务能力

D、较好的文字功夫

标准答案： bcd

950.工作要点是对工作的全面安排。

标准答案： 错

951.在较为、正规、严肃和庄重的场合演讲一般采用开门见山式的开场白。

标准答案： 对

952.公文的成文日期通常排列在正文后的右下角（右空四字）。用汉字书写。“零”写为“O”。

标准答案：对

953.会议纪要的标题与一般公文一样，由发文机关名称+主要内容（事由）+文种组成。

标准答案： 错

954.当某件公文的主送机关较多时，要注意排列的规范性。同级机关用“、”间隔，不同级别、类别的机关（单位）用“，”分开。

标准答案： 对

955.会议记录的记录头包括有（）

A、会议时间

B、会议内容

C、会议名称

D、会议地点

标准答案： acd

956.为了工作需要和特定目的，对某一事物、问题或事件进行调查研究后，通过分析、加工，利用调查材料和研究结论整理撰写出来的书面材料叫（）

A、经验总结 B、工作研究

C、情况通报

D、调查报告

标准答案： d

957.总结是对理论的深刻认识，因此，总结的过程是由理性上升到感性认识的过程。

标准答案：错

958.会议简报用于及时反映某些重要会议的有关情况，它所起的作用是（）

A、交流情况

B、探讨问题

C、发布命令

D、沟通联系

E、指导工作

标准答案： abde

959.全面性是项目方案最基本的特点。

标准答案： 错

960.为了维护正常的领导关系，具有隶属关系或业务指导关系的机关之间应基本采取（）

A、逐级行文

B、多级行文

C、越级行文

D、直接行文

标准答案：a

961.“以上报告，请领导和同志门评议，欢迎对我的工作多提宝贵意见，并借此机会，向一贯关心、支持我的各位领导、同志们表示诚挚的谢意。”这段话采用了（）

A、总结式结尾

B、表决心式的结尾 C、谦虚式的结尾

D、号召式的结尾

标准答案：c

962.某单位完成了某项工作任务，并取得了经验，应该及时向主管领导机关通报情况，以使经验得以推广。

标准答案： 错

963.公告由重要领导机关制发，通告由一般机关或基层单位制发。

标准答案： 对

964.《国家税务总局关于在全国税务系统进一步推行岗位责任制的意见》是一篇工作指导性意见，它采用（）为其主要表达方式。

A、叙述

B、议论

C、说明

D、描写

标准答案： ac

965.批复要求有严格的时效性，因此，批复越快，问题就解决得越快，工作效率就越高。

标准答案： 对

966.有篇通报的第一部分概括总结和高度评价了全省地税系统近几年来所取得的成绩，指明×年受表彰的先进单位和劳动模范，第二部分对获奖单位和个人提出希望，发出号召。这篇通报属于（）

A、表扬性通报

B、批评性通报

C、知照性通报

D、情况通报

标准答案： a

967.国家税务总局用令发布税务部门规章时，必须按税务部门规章产生的程序进行。标准答案： 对

968.调查中既要占有正面材料，又要占有反面材料。

标准答案： 对

969.在所有行政公文中，强制性和权威性最高的是（）

A、命令（令）

B、决定

C、意见

D、公告

标准答案： a

970.有段述职报告在谈“精心组织税收业务工作”时，提出了以打好“四大战役”为主线、精心组织实施税收工作大合唱的构想：一是科技兴税战役；二是依法治税战役；三是促产增税战役；四是文明办税战役。从以上四点可以看出这段文字论述过程的主要特点是（）

A、中心突出，事实典型

B、论据有力，逻辑严密

C、层次清楚，条理分明

D、由浅入深，语言简洁

标准答案：c

971.意见适用于对重要问题提出见解和处理办法。在其正文的主体事项部分要把对问题的见解或处理办法具体明确地表达出来。由此可见其特点为（）

A、具有指令性

B、具有指导性

C、具有强制性

D、具有广泛性

E、具有针对性

标准答案： be 972.某单位在撰制答复上级机关询问的报告时，可就答复的问题中仍存在的问题向上级提出帮助的请求。

标准答案： 错

973.通报有时要对事情进行分析，也即是发议论。那么议论的三个基本要素包括论点、（）、论证。

A、事例

B、因果

C、论据

D、结论

标准答案： c

974.《关于表彰XX先进集体和先进个人的（）》

A、通知

B、通报

C、决定

D、通告

标准答案： c

975.应用文写作源远流长，诸葛亮的《出师表》，就是一篇流传千古的（）

A、请示

B、报告

C、意见

D、通报

标准答案： b

976.简报的语言要用（）

A、口头语言

B、书面语言

C、模糊语言

D、新潮语言 标准答案： b

977.闭幕词一般由德高望重的人向会议所作的最后的讲话。

标准答案：错

978.通知的语言表达以议论说明为主，用词要有理论特色。

标准答案： 错

979.有篇《职务转正考核述职报告》的结尾写道：“总而言之，总结一年来的工作，我可以问心无愧地说：自己尽了心,努了力,流了汗。不管这次述职能否通过，我将一如既往地做事,一如既往地为人，也希望领导和同志们一如既往地待我。”这个结尾采用的写法是（）

A、号召式

B、启发式

C、总结式

D、谦逊式

E、呼吁式

标准答案： ce

980.一级税务机关（部门）就一项具体活动项目而制定的计划叫（）

A、项目方案

B、工作要点

C、综合方案

D、综合规划

标准答案： a

981.“一锅煮”、“千人一面”，是指写作时主次不分，毫无特点。

标准答案： 对

982.在撰写意见时，它的语言表达应做到（）

A、用词准确

B、行文简洁 C、富有感情

D、措辞得体

标准答案： abd

983.关于规章制度的成文日期表述正确的是（）

A、指制度制定或通过的日期

B、指制度开始执行的日期

C、可放在标题之下，也可放在文尾右下角

D、放在标题之下时，应用小括号括起来

标准答案： acd

984.讲话稿也叫发言稿包括领导讲话和群众发言。

标准答案： 对

985.某省国税局要开展税务登记验证和一般纳税人年审工作，要将此事告知下属单位，宜用（）

A、通报

B、通告

C、公告

D、通知

标准答案： d

986.《关于税收工作情况的汇报提纲》属于专题工作汇报提纲。

标准答案： 错

987.《关于给予XX同学违纪处分的（）》

A、通知

B、通报

C、决定

D、通告

标准答案： c 988.指导性通知和批示性通知多采用分条列项的写法。

标准答案： 对

989.制度属于法定行政公文。

标准答案： 错

990.“意见”作为下行文，它应具有（）的特点。

A、政策性

B、针对性

C、灵活性

D、指导性

标准答案： bd

991.典型事迹演讲稿的特点是（）

A、主题的先进性

B、方法上的政论性

C、内容上的叙述性

D、运用的广泛性

标准答案： acd

992.《XX市国家税务局关于开展2002税收执法检查的通知》属于（）。

A、指示性通知

B、事务性通知

C、知照性通知

D、批示性通知

标准答案： a

993.下列各题对“2001工作述职报告”标题分析正确的一项（）

A、标题中不能采用阿拉伯数字

B、述职报告标题要揭示报告主题 C、采用了公文式的标题

D、述职报告要采用双标题

标准答案： c

994.递进式的演讲是利用因果、逻辑、时间等内在的联系，循序渐进地展开材料。

标准答案： 对

995.写调查报告要用“解剖麻雀”的方法。麻雀虽小，肝胆俱全。任何一件小事只要解剖出“俱全”的“肝胆”，就能说明问题，就能达到调查报告特定的目的。

标准答案： 错

996.回顾一年的工作，我感到既充实，又欣慰（）

A、这是一个单句

B、这是一个并列复句

C、这是一个因果复句

D、这是一个条件复句

标准答案： b

997.任何公文的标题都必须三要素俱全，请示也不能例外。

标准答案：错

998.对重要事项或者重大行动做出安排，奖惩有关单位及人员，变更或者撤销下级机关不适当的决定事项的公文叫（）

A、决定

B、议案

C、通告

D、通报

标准答案： a

999.计划是把想要做的事情具体化，是一种思想“蓝图”。

标准答案： 对 1000.某事项涉及多个机关，本单位无权决定，无力解决，只有经过上级主管机关审核、批准后才能办理。在向上级请示时，其主送机关是（）

A、一个有直接隶属关系的上级机关

B、几个相关的上级机关

C、两个双重领导机关

D、一个上级机关的上级机关

标准答案： a

1001.制定计划首先要考虑计划的可行性，即符合下情，其次还要考虑计划的政策性，即符合上级精神。

标准答案： 错

1002.函向不相隶属的低级别机关行文时，属于下行文。

标准答案：对

1003.对《2001工作述职报告》分析正确的是（）

A、作者用了很大的篇幅写自己的思想斗争经历

B、以四个会议为序，说明如何组织实施“四大战役” C、陈述“四大战役”，实质写个人的工作成绩

D、“以上报告，请领导和同志们评议”一语采用了总结式结尾

标准答案： abc

1004.拟写报告，要克服的是（）

A、流于形式，言之无物

B、篇幅规范，不长不短

C、内容繁杂，言不及义

D、成绩缺点，比例失调

标准答案： ac

1005.领导致开幕词或闭幕词要注意语言的感情色彩,以充分地调动与会者的积极性。

标准答案： 错 1006.一篇讲话稿以事物发展时间为序组织材料，层层深入地开展论述。这样安排主体结构所使用的写作方法是（）

A、递进式

B、并列式

C、鱼贯式

D、平铺式

标准答案： a

1007.述职报告要突出重点，对影响全局、有创造性、有开拓性的特色工作重点着笔，力求详尽具体，而对日常性、一般性工作的表述则尽量简洁，略作介绍即可。

标准答案： 对

1008.通报的写作，一定要注意概括情况与典型情况相结合，特别突出现在情况，历史情况则可有可无。

标准答案： 错

1009.制定计划的主要目的在于用以更好地约束下属单位的工作，用以更有效地加强领导的权威性。

标准答案： 错

1010.请示可以直接交给领导者个人的是（）

A、领导人直接交办的事项

B、与领导人直接相关的事项

C、重要文件

D、机密文件

标准答案： a

1011.制定工作计划与方案，首先必须吃透上情，摸清下清。

标准答案： 对

1012.竞选演讲是宣传自己的好时机，机不可失，时不再来，应用最好的语言充分而全面地展示自己的才华。

标准答案：错 1013.讲话稿的结尾要对讲话的主要内容加以概括。

标准答案： 对

1014.命令根据其作用，可分为（）

A、发布令

B、行政令

C、嘉奖令

D、任免令

标准答案： abc

1015.决定主要用于（）

A、决定特定事项或重大问题

B、对重大行动作出安排

C、表彰先进

D、授予称号

标准答案： abcd

1016.“报告”和“请示”虽是两种性质、用途不同的文种，但在实际工作中有时却可以互用。

标准答案：错

1017.函是平行文，要讲究语言得体，既要符合本机关的职权身份，又要尊重对方。其结语常用“特此函询”、“请即复函”、“特此函告”、“特此复函”等惯用语言。这些惯用语言的作用是（）

A、表示谦恭的态度

B、说明撰函的缘由

C、体现双方友好的关系

D、履行公务的形式

标准答案： a

1018.项目方案是就一项具体活动项目而制定的计划，对开展的时间、人员、内容、措施、要求等都有具体安排，可见项目方案具有很强的（）A、概括性

B、针对性

C、综合性

D、时效性

E、伸缩性

标准答案： bd

1019.要使总结具有指导今后工作的实际意义，就必须研究其一个一个的特点，一个又一个地解决问题。

标准答案： 错

1020.简报的作用是上情下达，下情上传，左右沟通，交流经验。

标准答案： 对

1021.通报按其内容一般可分为（）

A、表扬性通报

B、批评性通报

C、知照性通报

D、市级通报

E、情况通报

标准答案： abce

1022.函的行文讲究（）

A、直陈其事

B、委婉其辞

C、语气平和

D、用语坚决

标准答案： ac

1023.讲话是有时间限制的，表彰大会、通报会、庆典会等讲话篇幅不宜太长，避免喧宾夺主。这段话说明讲话稿具有（）A、内容的针对性

B、篇幅的规定性

C、语言的特定性

D、情感的抑制性

标准答案： b

1024.由于条件的限制，有些记录很不完整，要在会后补记。既是补记，就不可避免地掺加记录者的主观意志和好恶，这是可以理解的。

标准答案： 错

1025.公文标点要正确。有的公文有多个层次相同和不同的主送机关。同类机关间用顿号（、），不同类别机关间应该使用的标点符号是（）

A、句号（。）

B、分号（C、）

D、破折号（-）

E、逗号（，）

标准答案： d

1026.述职报告、讲话稿都要注明述职、讲话的日期，或注明在标题之下，或注明在落款之下，可用阿拉伯数字表示，如“2004年4月12日”。

标准答案： 错

1027.调查报告的前言或总结全文内容，或表达意见和建议，或提出发人深省的问题，或展望前景。

标准答案： 错

1028.《征收排污费暂行（）》

A、规定

B、办法

C、条例 D、制度

标准答案： b

1029.在公文中标出“主送机关”和“抄送机关”，体现了阅读的（）的特点。

A、阅读对象的特定指向性

B、阅读目标重在实用性

C、阅读理解的多样性

D、阅读过程的特殊性

标准答案： a

1030.公告属于普发性公文，而通告则不是。

标准答案： 错

1031.通告缘由部分结尾的引领句“特通告如下”和正文结尾处的结句“特此通告”，不应在同一文件中同时出现。

标准答案：对

1032.下列各句标点符号使用正确的是（）

A、同志们，这次大会既是一个总结的大会，也是一个继往开来的誓师大会。

B、同志们：这次大会既是一个总结的大会，也是一个继往开来的誓师大会。

C、同志们：这次大会既是一个总结的大会

D、也是一个继往开来的誓师大会。

E、同志们，这次大会既是一个总结的大会

F、也是一个继往开来的誓师大会。

标准答案： a

1033.什么讲话稿用单标题虽然没有明文规定，但实践有约定俗成的模式，这种模式就是（）

A、只适用于领导人在大型综合性会议的主题报告

B、只适用于领导人在中型会议的专题报告

C、只适用于领导人在小型座谈会上的发言 D、适用于任何身份的领导人在大、中、小型会议的一切形式的讲话

标准答案： d

1034.各类总结的写作要求主要是（）

A、注意分析，总结规律

B、一分为二，事实求是

C、详略得当，重点突出

D、条理清楚，用语确切

标准答案： abcd

1035.领导的讲话稿的内容可以实中有“虚”，但要求“虚”而不空。

标准答案： 对

1036.竞选演讲的目的是（）

A、展示自己、推销自己、说服群众

B、展示自己、推销自己、说服评委

C、展示自己、推销自己、赢得选票

D、展示自己、推销自己、使听众了解自己

标准答案： c

1037.对“有些人认为把自己赚的钱往外掏冤枉；有些奉行'要想富，吃税务'的信条；更有甚者暴力抗税……”分析正确的是（）

A、使用了对比列举

B、使用了递进列举

C、使用了排比列举

D、使用了引用列举

标准答案： c

1038.竞选演讲在语言上要求（）

A、通俗易懂 B、文风朴实

C、言辞冷静

D、志在必得

标准答案： abc

1039.工作要点的标题要素有（）

A、指标

B、期限

C、工作范围

D、文种

标准答案： bcd

1040.重要会议形成的决定，标题下可以有题注，标明通过或发布时间。

标准答案： 对

1041.例文《××市国家税务局关于开展2002税收执法检查的通知》写道：“为了规范税收执法行为，促进依法行政，进一步完善执法监督体系，防止失职渎职行为的发生，市局决定组织实施2002税收执法检查。现就本次执法检查有关事项通知如下：

一、组织领导……

二、检查重点内容……

三、具体安排……

四、工作要求……”该通知开头简述制发目的，紧接着分四个大部分布置工作，既有组织领导，又有方式方法及步骤措施，还有工作要求。这个通知应该归类于

A、批示性通知

B、事务性通知

C、知照性通知

D、指示性通知

标准答案： d

1042.项目方案是对开展某一具体活动项目的指导思想、政策依据、现实条件所作的概述。

标准答案：错

1043.发布令、行政令以政府或行政机关名义发出，不用发文字号，而用流水号。其流水号编排方法为（）

A、按历来编号连续编排

B、从主要领导人任期开始编排

C、按年编排

D、按政府或机关的届次编排

标准答案： b

1044.写作先进单位演讲稿可以通过描述单位领导的事迹反映该单位的先进性。

标准答案：对

1045.规章制度的章、节、条的序号用中文数字表示。

标准答案： 对

1046.调查报告是为了工作需要和特定目的而撰写的，有鲜明的特点，主要包括（）

A、反映的内容广泛

B、针对性强

C、用事实说明

D、政策的灵活性大

E、揭示规律性

标准答案： bce

1047.公文作者在写作时被规定必须使用（）

A、现代汉语的书面语言

B、古代汉语

C、现代汉语的口语

D、汉语的书面语言和口语

标准答案： a

1048.专项工作总结的特点是（）

A、主题集中 B、内容单一

C、全面概括

D、针对性强

标准答案： abd

1049.对《人民的好公仆--李国玉》一文分析正确的是（）

A、文章突出了他的“好”和“公仆”形象

B、采用了大量生动鲜明的实例

C、整篇眼把握了朴实平和的情绪

D、结尾的感召，给人以精神上的鼓舞

标准答案： abd

1050.某讲话稿主体部分的第一部分讲前段工作，第二部分讲形势、任务，第三部分讲落实政策的措施。逻辑严密、条理清晰。可见该文所采用的是并列式写作手法。

标准答案：错

1051.某单位要求上级机关解决某一问题，其请示的结语是“以上妥否，请予批复。” 标准答案： 对

1052.机关中一般不得以机关名义向上级机关负责人报送的文件包括（）

A、报告

B、请示

C、建议

D、意见

标准答案： abd

1053.函的主送机关一般只有一个，根据情况需要，也可以有多个。

标准答案：对

1054.演讲具有理性论说的性质，它要借助逻辑的推理、分析而得出观点和立场。

标准答案： 对 1055.公告与通告的共同特点是（）

A、公开性

B、法定性

C、严肃性

D、重要性

标准答案： abcd

1056.在十三种行政公文中，使用频率最高的公文是通知。

标准答案： 对

1057.会议纪要或可按会议的发言顺序把握发言要点，将发言者的观点、论据如实加以记录整理。这种写法叫（）

A、概括叙述式

B、并列论述式

C、总--分说明式

D、发言记录式

标准答案： d

1058.规章制度具有相对稳定性和（）的特点

A、约束性

B、严肃性

C、规范性

D、计划性

标准答案： abc

1059.请示的内容规定“一事一请”的原则，是为了上级机关能及时处理、批复，提高办文的效率。

标准答案： 对

1060.领导讲话是指各级领导在各种场合讲话的文稿。

标准答案： 对 1061.无论请示的事项多么重要，时间要求多么紧急，请示的主送机关一般应该是（）

A、多个

B、一个

C、二个

D、视情况而定

标准答案： b

1062.《XX市国家税务局关于2002年5月税收收入情况通报》运用了比较的手法，它具体表现在（）

A、与去年同期比

B、与时间进度比

C、与未来目标比

D、地区之间比

标准答案： abd

1063.简报在反映会议进程时，各段文字要按会议进程的先后时间和逻辑次序排列。

标准答案： 对

1064.平铺直叙式的讲话开头，就是在讲话开头把要说的问题归纳几点，提纲挈领地说出来。

标准答案： 错

1065.演讲稿主体使用排比式，就是利用因果、逻辑、时间等内在联系，循序渐进展开材料，造成主体材料的鱼贯气势，排山倒海、奔腾向前。

标准答案： 错

1066.开幕词是大会的序曲，是为会议定基调的，所以它具有（）

A、宣告性

B、法定性

C、感染性

D、揭示性

E、指导性 标准答案： ade

1067.会议记录是在会议上由专门人员如实记录下来的文字材料，有很重要的作用。其重要作用主要体现在它的（）

A、实录性

B、权威性

C、文献性（资料性）

D、全面性

标准答案： c

1068.会议传达提纲是指参加上级机关召开的会议后，为了向本级或下级机关传达会议精神而写的书面材料。

标准答案： 对

1069.“意见”作为平行文时，文中提出的意见，对方应参照执行。

标准答案： 错

1070.在开会过程中，由专门人员把会议组织情况和具体内容如实记录下来的文字材料叫（）

A、会议记录

B、会议纪要

C、会议传达提纲

D、专题会议汇报提纲

标准答案： a

1071.李斯的《谏逐客书》和诸葛亮的《前出师表》都是应用文中的名篇，他们所使用的“书”、“表”这种形式相当于今天公文中的（）

A、决定

B、报告

C、请示

D、意见 标准答案： b

1072.“我市是一个贫困地区，在这次会议期间，可能给大家带来了许多不便，敬请原谅。预祝大会圆满成功！”一句用于（）

A、开幕词

B、闭幕词

C、欢迎词

D、竞选演讲

标准答案： c

1073.奖惩决定一般对人，而表扬性通报和批评性通报一般对事较多，对人较少。

标准答案：对

1074.调查报告的前言部分的作用在于（）

A、说明问题产生的原因

B、采取有效的措施或做法

C、使读者对调查内容获得总体认识

D、表明调查对象的基本情况

E、为主体部分的展开作准备

标准答案： ce

1075.汇报提纲的正文大体上分两个层次：一是前言，二是主体。

标准答案： 对

1076.从行文方向看，在13种行政公文中，既可向上，又可向下，也可向平级行文的公文文种有（）

A、公告

B、意见

C、会议纪要

D、函

E、通告 标准答案： bd

1077.在欢迎词中，话题“障碍”会影响欢迎效果。在欢迎有分歧的宾客时，要避开容易引起对方难堪的话题，注意选择双方共同关心的话题。

标准答案： 对

1078.从1999年以来，我担任信息中心主任，下面我将工作做个汇报（）

A、这句话适用于工作报告

B、这句话适用于述职报告

C、这句话适用于工作总结

D、这句话适用于汇报提纲

标准答案： b

1079.对“注重三个实字，打造税收'铁军'”分析正确的是（）

A、运用了比喻

B、运用了夸张

C、运用了描写

D、运用了比拟

标准答案：a

1080.领导讲话要把握 现场的气氛和场合，见什么人讲什么话。

标准答案： 错

1081.为了争取更多的支持，加快问题的解决，请示在必要时可以多头主送。

标准答案：错

1082.嘉奖令以政府或机关名义发出，无需使用公文的发文字号，但应加盖政府或机关的印章。

标准答案： 错

1083.对比式的演讲稿是（）

A、利用因果关系展开论证

B、利用逻辑关系展开论证

第四篇：2011证券基础知识试题

一、单选题(以下各题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。共60题，每题0.5分)

1、按证券所代表的权利性质分类,有价证券可以分为()

A.公募证券和私募证券

B.政府证券、政府机构证券、公司证券

C.上市证券与非上市证券

D.股票、债券和其他证券

标准答案： d

2、()是反映证券市场容量的重要指标。

A.股票市值占GDP的比率

B.证券市场价值

C.证券化率(证券市值/GDP)

D.证券市场指数

标准答案： c

3、我国自1992年起开始在上海、深圳证券交易所发行境内上市外资股，也被称作()。

A.B股

B.H股

C.N股

D.S股

标准答案： a

4、截至2009年12月，中国证监会累计批准()家合格境外机构投资者进入我国证券市场。

A.90

B.83

C.76

D.54

标准答案： b

5、下面()不是证券的基本功能。

A.筹资一投资功能

B.规避风险功能

C.资本配置功能

D.定价功能

标准答案： b

6、依据中国证监会持股比例限制和国家其他有关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

标准答案： d

7、根据我国政府对WTO的承诺，我国加入后()年内，允许外国证券公司设立合营公司，但外资比例不超过1/3。

A.2

B.3

C.4

D.5

标准答案： b

8、上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是()。

A.股票发行溢价

B.接受的赠与

C.资产增值

D因合并而接受其他公司资产净额

标准答案： a

9、采取()的财政、货币政策，通常会造成股价F跌。

A中央银行调低法定存款准备金率

B.中央银行降低再贴现率

C.中央银行通过公开市场业务大量买人证券

D政府大幅提高资本市场印花税税率

标准答案： d

10、()是指优先股票股东除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票。

A.非参与优先股

B.参与优先股票

C.可转换优先股票

D.可赎同优先股票

标准答案： b

11、关于境外上市外资股的阐述正确的是()。

A.H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股，不属于境外上市外资股

B.它采取无记名股票形式

C.以人民币标明面值，以外币认购

D.红筹股是境外上市外资股的典型代表

标准答案： c

12、我国《证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为（）以上。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

标准答案： b

13、某公司销售利润率为0.33，资产周转率为0.79，杠杆比率为1.32，则该公司的净资产收益率为()。

A.0.34

B.0.28

C.0.87

D.0.47

标准答案： a

14、境内居民个人不能用()从事B股交易。

A.现汇存款

B.外币现钞存款

C.外币现钞

D.从境外汇入的外汇资金

标准答案： c

15、债券利率高低受很多因素影响，()不是其主要影响因素。

A.借贷资金市场利率水平

B.筹资者的资信

C.债券期限长短

D.借贷资金的用途

标准答案： d

16、下面关于政府债券特征的描述，错误的是()。

A.安全性高

B.流通性强

C.收益稳定

D.低税待遇

标准答案： d

17、关于商业银行次级债券的清偿顺序，论述正确的是()。

A.本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后

B.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后

C.本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债

D.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券

标准答案： d

18、债券发行人在确定债券期限时，需要考虑的因素不包括()。

A.资金使用方向

B.债券的发行数量

C.市场利率变化

D.债券的变现能力

标准答案： b

19、()不属于储蓄国债(电子式)的特点。

A.针对个人投资者，不向机构投资者发行

B.采用实名制，不可流通转让

C.期限有长有短，但更适合短期国债的发行

D.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

标准答案： c

20、不属于公司债券的是()。

A信用公司债券

B财务公司债券

C收益公司债券

D.保证公司债券

标准答案： b

21、凭证式债券提前兑取时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的()收取手续费。

A.1‰

B.2‰

C.3‰

D.5‰

标准答案： b

22、下面关于证券投资基金的阐述，不正确的是()。

A将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能

B.在美国，有60%左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的50%左右

C.基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，所以，基金对投资的最低限额要求不高

D.基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出

标准答案： b

23、下列选项中，对公司型基金描述正确的是()。

A.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责理基金的投资业务

B契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资大些

C.公司基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D.目前我国的基金以契约型基金为主，仅有少量公司型基金存在 标准答案： a

24、下列选项中，()属于目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具。

A.现金

B可转换债券

C.股票

D.流通受限的证券

标准答案： a

25、LOF指的是()。

A.交易所交易基金

B.保本基金

C.上市开放式基金

D.合格的境内机构投资者基金

标准答案： c

26、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担任。

A.实力雄厚的证券公司

B.信托投资公司

C.商业银行

D.政策性银行

标准答案： c

27、在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，债券基金应有()以上的基金资产投资于债券。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

标准答案： c

28、在我国，基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，其净资产不低于()人民币。

A.3000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.3亿元

标准答案： c

29、某一投资基金总资产为58.14亿元，负债为1.09亿元，基金总份额为60.7亿份，则基金份额净值是()元。

A.0.94

B.0.93

C.0.92

D.0.96

标准答案： a 30、2009年3月18日，沪深300指数开盘报价为2335.42点，9月份仿真期货合约开盘价为2648点，若期货投机者预期当日期货报价将上涨，开盘即多头开仓，并在当日最高价2748.6点进行平仓，若期货公司要求的初始保证金等于交易所规定的最低交易保证金12%，则日收益率为（）。

A.20%

B.31.7%

C.25.5%

D.38%

标准答案： b

31、可转换公司债券最主要的金融特征是()。

A.风险收益的限定性

B.套期保值

C.附有转股权

D.双重选择权

标准答案： d

32、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为25元，则转换比例为()。

A.50

B.40

C.25

D.10

标准答案： b

33、股指期货合约最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价的()。

A.±5%

B.±10%

C.土20%

D.土50%

标准答案： c

34、()是最复杂而且种类较多的金融衍生产品，由于它们具有较好的结构特性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛运用。

A.期货和期货类衍生产品

B.期权和期权类衍生产品

C.金融远期

D.金融互换

标准答案： b

35、()年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

标准答案： a

36、下面关于金融衍生工具基本特征的叙述错误的是()。

A.无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出

B.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具

C.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动

D.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具未来价格(数值)的预测和判断的准确程度

标准答案： d

37、()是指可在失效日之前一段规定时间内行权的权证。

A.百慕大式权证

B.欧式权证

C.美式权证

D.备兑权证

标准答案： a

38、根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在()股以上的，可以向战略投资者配售股票。

A.2亿

B.3亿

C.4亿

D.5亿

标准答案： c

39、对于股份有限公司申请股票在主板市场上市应当符合的条件，描述错误的是()。

A.公司股本总额不少于人民币1亿元

B.公开发行的股份达公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

C.股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行

D.公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

标准答案： a

40、根据我国《证券法》规定，公开发行是指向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过()人的。

A.150

B.180

C.200

D.250

标准答案： c

41、上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为()。

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%

标准答案： b

42、()不是来自公司的盈利，而是对公司未来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是无盈利无股息原则的一个例外。

A.财产股息

B.负债股息

C.股票股息

D.建业股息

标准答案： d

43、债券发行的定价方式以()最为典型。

A.公开招标

B.上网竞价方式

C.协商定价方式

D.询价方式

标准答案： a

44、三板市场指的是()。

A.代办股份转让系统

B.主板市场

C.中小企业板块市场

D.创业板市场

标准答案： a

45、某投资者买了3000元期限为1年期、年利率为8%的公司债券，若1年中通货膨胀率为4%，则该投资者的实际收益率为()。

A.14%

B.10%

C.6%

D.4%

标准答案： d

46、首次公开发行股票并在创业板上市的，《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，具体规定最近1期末净资产不少于（），发行后股本不少于3000万元。

A.1000万元

B.2000万元

C.3000万元

D.4000万元

标准答案： b

47、我国证券交易所市场的层次结构不包括()。

A.主板市场

B.中小企业板块市场

C.三板市场

D.创业板市场

标准答案： c

48、证券公司经营证券自营业务的，应当按固定收益类证券投资规模的()汁算风险资本准备。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

标准答案： b

49、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在（）个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日。

A.5

B.7

C.10

D.15

标准答案： a

50、证券公司经营证券自营业务的持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的()。

A.500%

B.100%

C.30%

D.5%

标准答案： c

51、证券公司内部控制的目标不包括()。

A.保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行

B.防范经营风险和道德风险

C.保证客户及证券公司资产的最低获利水平

D.保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时

标准答案： c

52、证券公司未按期完成整改，风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司稳健运行的，中国证监会可以()。

A.限制业务活动

B.撤销其有关业务许可

C.指定其他机构托管、接管

D.撤销经营证券业务许可

标准答案： b

53、证券公司()无须经证券监督管理机构批准。

A.变更持有5%以上股权的股东、实际控制人

B.设立、收购或者撤销分支机构

C.变更公司章程中的一般条款

D.变更业务范围或者注册资本

标准答案： c

54、证券公司申请设立分公司，应当符合的审慎性要求不包括()。

A.具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制

B.设立分公司应当与公司的业务规模、管理能力、资本实力和人力资源状况相适应，并具备充分的合理性和可行性

C.拟任负责人取得证券公司分支机构负责人任职资格

D.最近3年内无重大违法违规行为，不存在因涉嫌违法违规正在受到立案调查的情形

标准答案： d

55、()是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

A.即时交付

B.集中交付

C.货银对付

D.货银交付

标准答案： c

56、未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额（）的罚金。

A.1%-10%

B.1%-5%

C.5%-10%

D.10%以下

标准答案： b

57、()不属于证券投资者保护基金公司的职责。

A.筹集、管理和运作基金

B.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施

C.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

D.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

标准答案： b

58、我国《证券法》规定，证券交易所及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以()的罚款。

A.3万元以下

B.10万元以下

C.1万元以上10万元以下

D.3万元以上20万元以下

标准答案： d

59、()不是中国证券业协会的自律管理职能。

A.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

B.对会员单位的自律管理

C.对从业人员的自律管理

D.代办股份转让系统

标准答案： a

60、证券业从业人员的一般性禁止性行为不包括()。

A.从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动

B.对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券

C.从事与其履行职责有利益冲突的业务

D.违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺

标准答案： b

二、多选题(以下各题所给出的4个选项中，至少有l项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入空格内。共40题，每题1分)

61、下面属于证券市场显著特征的是()。

A.证券市场是价值直接交换的场所

B.证券市场是财产权利直接交换的场所

C.证券市场是价值实现增值的场所

D.证券市场是风险直接交换的场所

标准答案： a, b, d

62、()是证券市场最基本和最主要的品种。

A.股票

B.基金

C.债券

D.金融期货

标准答案： a, c

63、属于证券市场中介机构的是()。

A.证券公司

B.证券登记结算机构

C.证券服务机构

D.证券交易所

标准答案： a, c

64、关于我国证券业在5年过渡期对外开放的内容，叙述正确的有()。

A.外国证券机构可以(不通过中方中介)直接从事B股交易;外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员

B.允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%;加入后3年内，外资比例不超过49%

C.加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/2

D对外国证券机构所有新批准的证券业务给予国民待遇，允许在国内设立分支机构

标准答案： a, b, d

65、被批准参与证券投资的金融机构有()。

A.证券经营机构

B.金融租赁公司

C.保险公司及保险资产管理公司

D.主权财富基金

标准答案： a, c, d

66、优先股票的特征包括()。

A.股息率固定

B.股息分派优先

C.剩余资产分配优先

D.具有优先认股权

标准答案： a, b, c

67、下面属于无限售条件股份的是()。

A.国有法人持股

B.人民币普通股

C.境内上市外资股

D.境外上市外资股

标准答案： b, c, d

68、股份公司衡量盈利性最常用的指标包括()。

A.杠杆比率

B.每股收益

C.净资产收益率

D.销售利润率

标准答案： b, c

69、赋予普通股票股东优先认股权的主要目的是()。

A.保证普通股票股东在股份公司保持原有的持股比例

B.保护原有普通股票股东的利益和持股价值

C.确保公司股份能足额认购

D.降低公司募集资金的难度

标准答案： a, b

70、()可作为企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体作为发起人在认购股份时的出资方式。

A.非专利技术

B.实物

C.工业产权

D.土地使用权

标准答案： a, b, c, d 71、对债券与股票的比较，描述正确的是()。

A.尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言，二者的收益率是相同的

B.发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司

C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债

标准答案： b, c

72、关于债券的票面要素描述错误的是()。

A.为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券

B.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券

C.一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些

D.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受

标准答案： a, d

73、通常情况下，导致债券不能收回投资的风险主要有()。

A.债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金

B.恶性通货膨胀导致货币的贬值

C.流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

D.债权人的意外消亡

标准答案： a, c

74、下面属于目前我国发行的普通国债的是()。

A.国库券

B.记账式国债

C.凭证式国债

D.储蓄国债(电子式)

标准答案： b, c, d

75、国际债券通常被分为()。

A.外国债券

B.美洲债券

C.亚洲债券

D.欧洲债券

标准答案： a, d

76、下列关于开放式基金和封闭式基金主要区别的阐述正确的是()。

A.封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年;开放式基金没有固定期限

B.封闭式基金的基金规模是固定的;开放式基金没有发行规模限制

C.封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同;开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的 大小

D.开放式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，封闭式基金一般在每个交易日连续公布

标准答案： a, b, c

77、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年期以内，包括()。

A.银行短期存款

B.国库券

C.公司短期债券

D.银行承兑票据及商业票据

标准答案： a, b, c, d

78、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，下面属于衍生证券投资基金的是()。

A.期货基金

B.期权基金

C.认股权证基金

D.指数基金

标准答案： a, b, c

79、我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有()。

A.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B.主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币

C.取得基金从业资格的人员达到法定人数

D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

标准答案： b, c, d

80、下面关于证券投资基金利润分配的叙述，正确的是()。

A.基金利润(收益)分配通常有两种方式：一是分配现金，这是最普遍的分配方式;二是分配基金份额

B.封闭式基金收益分配比例不得低于基金已实现收益的90%

C.封闭式基金的分红方式主要是分红再投资转换为基金份额

D.货币基金投资者于周一赎回或转换转出的基金份额享有周六、周日和周一的利润

标准答案： a, b 81、基础金融产品是一个相对的概念，下面可以作为基础金融产品的是()。

A.债券

B.股票

C.银行定期存款单

D.金融衍生工具

标准答案： a, b, c, d

82、关于信用衍生工具的论述正确的是()。

A.信用衍生工具是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具

B.信用衍生工具用于转移或防范系统风险

C.信用衍生工具主要包括信用互换、信用联结票据等

D.信用衍生工具是20世90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品

标准答案： a, c, d

83、套期保值的基本做法包括()。

A.持有现货空头，卖出期货合约

B.持有现货空头，买人期货合约

C.持有现货多头，买人期货合约

D.持有现货多头，卖出期货合约

标准答案： b, d

84、下面属于奇异型期权的是()。

A.任选期权

B.百慕大期权

C.障碍期权

D.平均期权

标准答案： a, b, c, d

85、关于沪深300股指期货，叙述错误的是()。

A.股指期货竞价交易采用集合竞价和连续竞价两种方式

B.股指期货交割结算价为最后交易日标的指数最后1小时的算术平均价

C.季月合约上市首日涨跌停板幅度为挂盘基准价的220%

D.进行投机交易的客户号某一合约单边持仓限额为100手

标准答案： b

86、关于中证规模指数论述正确的是()。

A.中证流通指数属于中证规模指数

B.中证规模指数的计算方法、修正方法、调整方法与沪深300指数相同

C.中证指数有限公司于2010年1月18日正式发布中证两岸三地500指数，以满足投资者观察、投资两岸三地市场的需要

D.两岸三地指数指数成分股原则上每年定期调整一次，每次调整的样本比例一般不超过10%

标准答案： a, b, c

87、证券发行市场的作用主要有()。

A.为资金需求者提供筹措资金的渠道

B.为政府宏观部门调控经济提供了必要的手段

C.为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化

D.形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化

标准答案： a, c, d

88、股票发行可以采取的定价方式有()。

A.协商定价方式

B.询价方式

C.公开招标

D.上网竞价方式

标准答案： a, b, d

89、公司发行在外的A股总股本中，限售期内的限售股份和以下()股份属于基本不流通股份。

A.公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份

B.国有股、战略投资者持股

C.冻结股份、受限的员工持股

D.交叉持股

标准答案： a, b, c, d

90、关于上市公司向不特定对象公开募集股份(增发)的条件，阐述正确的是()。

A.最近3个会计加权平均净资产收益率平均不低予6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据

B.除金融类企业外，最近1期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

C.发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一交易口的均价

D.上市公司的盈利能力具有可持续性

标准答案： a, b, c, d 91、当上市公司出现以下()情形的，上海汪券交易所和深圳证券交易所对在主板上市的股票交易实行退市风险警示。

A.最近两年连续亏损

B.因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但未在规定期限内改正，且公司股票已停牌1个月

C.未在法定期限内披露报告或者中期报告，且公司股票已停牌两个月

D.法院依法受理公司重整、和解或者破产清算申请

标准答案： a, c, d

92、关于证券公司经营各项业务的风险控制指标标准描述正确的是()。

A.证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币3000万元

B.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元

C.证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币l亿元

D.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币5亿元

标准答案： b, c

93、下面关于证券公司必须持续符合的风险控制指标标准，正确的是()。

A.净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%

B.净资本与净资产的比例不得低于40%

C.净资本与负债的比例不得低于10%

D.为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

标准答案： a, b

94、关于证券公司经营证券经纪业务的描述，正确的是()。

A.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务

B.按托管客户交易结算资金总额的5%计算经纪业务风险资本准备

C.证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元

D.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

标准答案： a, c, d 95、2010年1月，中国证监会公布了《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》，明确首批申请试点融资融券业务的证券公司，应当具备的条件包括（）。

A.最近6个月资本总额均在50亿元以上

B.已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试

C.具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高

D.最近一次证券公司分类评价为A类

标准答案： b, c, d

96、证券公司可以授权其分公司经营的业务有()。

A.管理证券公司一定区域内的证券营业部

B.经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务

C.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务

D.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务

标准答案： a, b, c, d

97、上市公司信息披露应遵循的原则包括()。

A.及时原则

B.真实原则

C.准确原则

D.完整原则

标准答案： a, b, c, d

98、根据《中华人民共和国刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪，()。

A.单位犯罪的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役

B.单位犯罪的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期徒刑或者拘役

C.并处或者单处l万元以上10万元以下罚金

D.并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金

标准答案： a, d

99、证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展具有的意义，主要是()。

A.保障广大投资者合法权益的需要

B.维护市场良好秩序的需要

C.发展和完善证券市场体系的需要

D.防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要

标准答案： a, b, c

100、证券登记结算公司依据《证券法》履行的职能包括()。

A.收集整理证券信息，为投资者提供服务

B.证券的存管和过户

C.证券持有人名册登记及权益登记

D.受发行人委托派发证券权益

标准答案： b, c, d

三、判断题(判断以下各题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示。共60题，每题0.5分)

101、货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要包括两大类：一类是商业证券;另一类是银行证券。()

对 错

标准答案： 正确

102、无形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。()

对 错

标准答案： 错误

103、在证券市场起中介作用的机构是证券登记结算公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。()

对 错

标准答案： 错误

104、在大多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金;其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。()

对 错

标准答案： 正确

105、公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属私募证券。()

对 错

标准答案： 正确

106、中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是国债;第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。()

对 错

标准答案： 错误

107、设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，显然，股票就是一种设权证券。()

对 错

标准答案： 错误

108、由于股票的转让可能受各种条件或法律法规的限制，因此，股票的流动性并不完全相同。()

对 错

标准答案： 正确

109、股票的票面价值也称理论价值，也即股票未来收益的现值。()

对 错

标准答案： 错误

110、一般情况下，再贴现率的下降必定使市场利率随之下降，股票价格相应提高。()

对 错

标准答案： 正确

111、国有股权由国家股和国有法人股两部分组成。()

对 错

标准答案： 正确

112、红筹股是指在中国境外注册，在我国香港、澳门和台湾地区上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。()

对 错

标准答案： 错误

113、我国《公司法》规定，设立股份有限公司的条件之一是全体发起人首次出资额不得低于注册资本的35%，其余部分由发起人自公司成立之日起两年内缴足。()

对 错

标准答案： 错误

114、股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。()

对 错

标准答案： 正确

115、一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券。()

对 错

标准答案： 正确

116、金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构，由于金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，金融债券通常也被称为金边债券。()

对 错

标准答案： 错误

117、外国债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。()

对 错

标准答案： 错误

118、可转换公司债券在转换前投资者可以不定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。()

对 错

标准答案： 错误

119、附有交换条款的债券是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的债券交换的选择权。()

对 错

标准答案： 错误

120、储蓄国债(电子式)针对个人投资者，不向机构投资者发行。()

对 错

标准答案： 正确

121、保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。()

对 错

标准答案： 正确

122、到2009年年底，我国已有30多只封闭式基金转为开放式基金。()

对 错

标准答案： 正确

123、从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。()

对 错

标准答案： 正确

124、封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。()

对 错

标准答案： 正确

125、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制。()

对 错

标准答案： 正确

126、设立基金管理公司，注册资本不低于2亿元人民币，且必须为实缴货币资本。()

对 错

标准答案： 错误

127、管理费通常采用从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除的方式收取，也可以向投资者收取。()

对 错

标准答案： 错误

128、主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的基金，通常又被称为指数基金。()

对 错

标准答案： 错误

129、固定收入型基金的主要投资对象是国债和金融债券。()

对 错

标准答案： 错误

130、目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。()

对 错

标准答案： 正确

131、目前，我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是金融远期合约的典型代表。()

对 错

标准答案： 错误

132、股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。()

对 错

标准答案： 正确

133、根据持仓限额和大户报告制度规定，某一合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。()

对 错

标准答案： 正确

134、目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为6个月以上18个月以下。()

对 错

标准答案： 错误

135、中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，主要负责保管ADR所代表的基础证券;根据存券银行的指令领取红利或利息等。()

对 错

标准答案： 错误

136、如果有投资者拥有较多资金欲投资于股票现货，又担心建仓期内大盘出现非预期大幅上涨导致建仓成本过高，也可以采取空头套期保值。()

对 错

标准答案： 错误

137、实行核准制的目的在于，证券发行机构能尽法律赋予的职能，使发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。()

对 错

标准答案： 错误

138、上市公司发行可转换公司债券的条件之一是最近3个会计加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据。()

对 错

标准答案： 正确

139、发行人推销证券的方法有两种：自销和承销。一般情况下，公开发行以承销为主。()

对 错

标准答案： 正确

140、股票被实行退市风险警示，在其后的120个交易日内的累计成交量低于100万股属于深圳证券交易所决定终止其股票在创业板上市的情形。()

对 错

标准答案： 正确 141、中小企业股票交易出现连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到±15%的，属于异常波动。()

对 错

标准答案： 正确

142、修正股价平均数是在加权股价平均数的基础上，当发生拆股、增资配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。()

对 错

标准答案： 错误

143、一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标。()

对 错

标准答案： 正确

144、普通股票的主要风险是信用风险。()

对 错

标准答案： 错误

145、证券公司申请设立子公司有两种形式：一是设立全资子公司;二是与符合《证券法》规定的证券公司股东条件的其他投资者共同出资设立子公司。()

对 错

标准答案： 正确

146、发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。()

对 错

标准答案： 正确

147、为了建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，证券公司应当按规定计算净资本和风险准备。()

对 错

标准答案： 正确

148、证券公司开展创新业务的，在创新业务试点阶段，应当按照中国证监会规定的较高比例计算风险资本准备;在创新业务推广阶段，风险资本准备计算比例必须适当提高。()

对 错

标准答案： 错误

149、证券公司经营证券自营业务魄，应当按固定收益类证券投资规模的10%计算风险资本准备。()

对 错

标准答案： 正确

150、在融资融券的一般业务中，证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买人的全部证券和融券卖出所得部分价款，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。()

对 错

标准答案： 错误

151、限定性集合计划的单个客户资金最低限额为5万元;非限定性集合计划的单个客户资金最低限额为10万元。()

对 错

标准答案： 正确

152、证券公司授权分公司经营证券自营业务或者投资咨询业务的，公司总部不得再经营或者再授权其他分公司经营该业务。()

对 错

标准答案： 错误

153、《公司法》的核心旨在保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序。()

对 错

标准答案： 正确

154、《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定，发行人应当按照国务院的有关规宗编制和披露招股说明书，凡是对投资者作出投资决策有重大影响的信息，均应予以披露。()

对 错

标准答案： 错误

155、上市公司应当在每一会计结束之日起4个月内披露报告。()

对 错

标准答案： 正确

156、单位犯内幕交易、泄露内幕信息罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处7年以下3年以上有期徒刑或者拘役。()

对 错

标准答案： 错误

157、《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》特别规定，保荐机构保荐发行人发行股票并在创业板上市，应当对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见。()

对 错

标准答案： 正确

158、有投资者发出收购该公司股票的公开要约，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息。()

对 错

标准答案： 错误

159、持续信息公开制度要求，上市公司和公司债券上市交易的公司已发行的股票、公司债券情况，包括持有公司股份最多的前10名股东名单和持股数额应予公告。()

对 错

标准答案： 正确

160、货银交付原则俗称“一手交钱，一手交货”，是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。()

对 错

标准答案： 错误

第五篇：证券基础知识试题

《证券基础知识》试题

一、单选题（每小题4分）

1.证券交易所所采取的交易的组织方式是＿＿＿。

A.经纪制B.代理制C.做市商制D.自助制

2.有价证券是＿＿＿的一种形式。

A.商品证券B.虚拟资本C.权益资本D.债务资本

3.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后补发的优先股，称为＿＿＿＿

A.参与优先股B.累积优先股C.可赎回优先股D.股息率可调整优先股

4.以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为＿＿＿市场。

A.资本B.货币C.间接融资D.直接融资

5.国际债券的记价货币通常是＿＿＿＿，以便在国际资本市场筹集资金。

A.外国货币 B.国际通用货币 C.本国货币 D.本国货币或外国货币

6.看跌期权的买方对标的金融资产具有＿＿＿＿的权利。

A.买入 B.卖出 C.持有 D.以上都是

7.认股权的认购期限一般为＿＿＿＿。

A.2~10年 B.3~10年 C.两周到30天 D.3个月到1年

8.以下那一种风险不属于系统风险＿＿＿＿。

A.政策风险 B.周期波动风险 C.利率风险 D.信用风险

9.证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的＿＿＿＿，供委托人使用。

A.买卖成交报告单 B.证券买卖委托书 C.指定交易协议书 D.交割单

10.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的＿＿＿＿，其于股份应当向社会公开募集。

A.15% B.20% C.30% D.35%

二、多选题（每小题6分）

1.股票的未来收益包括＿＿＿＿。

A.股息收入 B.资本利得 C.股本增值收益 D.清算价值

2.债券基金收益与市场利率的关系具体表现为＿＿＿＿。

A.市场利率下降，基金收益下降 B.市场利率上升，基金收益下降

C.市场利率上升，基金收益上升 D.市场利率下降，基金收益上升

3.金融期货的功能主要有＿＿＿＿。

A.投资功能 B.套期保值功能 C.筹资功能 D.价格发现功能

4.证券交易所的会员大会的职权包括＿＿＿＿。

A.制定和修改证券交易所章程 B.选举和罢免会员理事

C.审议和通过理事会。总经理的工作报告 D.审定对会员的接纳

5.对注册会计师。会计师事务所。审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门有＿＿＿＿。

A.财政部 B.证券监督管理委员会 C.人民银行 D.证券交易所

三、判断题（每小题6分）

1.股票发行可以实行折价发行。

2.证券投资基金的资产由基金管理人保管。

3.开放式基金的基金单位总数是固定的。

4.股票股息实际上是当年留存收益的资本化。

5.中国证券监督管理委员会是国家对全国证券。期货市场进行统一宏观管理的主管部门。