第一篇：证券基础知识模拟测试题
历年证券基础知识模拟测试题和参考答案
第一部分：单选题
请在下列题目中选择一个最适合的答案，每题0.5分。
1、封闭式基金期满终止，清产核资后的（）按投资者的出资比例进行分配。
A、基金总资产C、可分配收益D、基金资本B、基金净资产
2、按是否在证券交易所挂牌交易，证券可分为（）。
A、上市证券和非上市证券B、上市证券和挂牌证券
C、挂牌证券和公债证券D、场内证券和场外证券
3、对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的机关为（）。
A、财政部和中国证监会B、国有资产管理局和证监会
C、司法部和证监会D、人民银行和证监会
4、事业单位用于证券投资的资金，按国家规定必须是该单位有权自行支配的（）
A、借入资金B、自有资金C、预算内资金D、预算外资金
5、股票未来收益的现值是股票的（）
A、票面价值B、帐面价值C、清算价值D、内在价值
6。某债券为一年付一次利息的息票债券,票面值为1000元,息票利率为8%,期限为10年,当市场利率为7%时,该债券的发行价格为（）
A、1060.24B、1070.24C、1080.24D、1090.24
7。以下哪一个机构不是会员制证券交易所设立的机构?（）
A、会员大会B、董事会C、理事会D、监察委员会
8、按是否在证券交易所挂牌交易，证券可分为（）。
A、上市证券和非上市证券B、上市证券和挂牌证券
C、挂牌证券和公债证券D、场内证券和场外证券
9、证券公司的自营业务必须使用（）来源：
A、自有资金和依法筹集的资金B、借入资金和自有资金
C、借入资金和依法筹集的资金D、融入资金和自有资金
10、我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币（）万元。
A、1000B、2000C、3000D、500011、在实践中，某股东要有股份公司实际的最大决策权，则持有的股票数额必须达到决策所需的（）。
A、绝对多数B、相对多数C、有效多数D、超过半数
12、按发行债券时规定的还本时间，在债券到期时一次全部偿还本金的偿债方式，被称为（）。
A、展期偿还B、满期偿还C、全额偿还D、部分偿还
13、证券投资基金的资金主要投向（）。
A、实业B、邮票
C、有价证券D、珠宝
14、职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的（）。
A、职业纪律B、职业操守C、职业规范D、道德规范
15、职业态度是从业人员对本职工作的（）认识、情感倾向和行为方式，也是一个人对其职业地位、职业理想、职业责任主观认识的心理表现。
A、性质B、价值C、责任D、客观
16、为了有效实施投资计划并降低风险，《基金办法》规定，同一基金管理人管理的全
部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。
A、5％B、10％
C、30％D、40％
17。（）年，日本发布《证券交易法》规定银行和信托机构不准从事有价证券的买卖和承销等业务，这类业务的经营及相关利润的收取应由证券公司从事，从而确立了银行业与证券业的分离体制。
A、1933B、1940C、1971D、194818、对于暂时没有集资需要的ADR计划，合适的选择应是（）ADR。
A、一级有担保B、二级有担保C、三级有担保D、144A私募
19、开放式基金的交易价格取决于（）。
A、基金总资产值B、基金单位净资产值C、供求关系D、基金资产净值
20、为适应股份有限公司境外募集股份及境外上市的需要，1994年8月18日国务院第160号令发布了（），它对于我国股份有限公司境外募集股份与境外上市具有重要的指导意义。
A、《国务院关于股份有限公司境内上市外资股的规定》
B、《股份有限公司境内上市外资股规定的实施细则》
C、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》
D、《关于进一步加强在境外发行股票和上市管理的通知》
21、投资者A以14元1股的价格买入X公司股票若干股,年终分得现金股息0.90元,计算投资者A的股利收益率.A、5.96%B、6.43%C、8.98%D、5.08%
22、证券专营机构在美国称（）。
A、投资银行B、商人银行C、证券公司D、证券商
23、偿还期限在1年以上10年以下的国债被称为（）。
A、短期国债B、中期国债C、长期国债D、无期国债
24、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是（）
A、芝加哥商品交易所B、芝加哥期货交易所
C、国际货币市场D、美国堪萨斯农产品交易所
25、按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由（）机构担任。
A、证券公司B、基金管理公司C、信托投资公司D、保险公司
26、证券经营机构的主要业务有（）
A、承销、经纪、自营B、兼并收购、基金管理
C、承销、经纪、咨询服务D、承销、经纪、自营、兼并收购、基金管理、咨询服务及其他业务
27。保险公司进行证券投资主要是考虑（）
A、本金安全和收益率B、流动性和分散风险来源：
C、投资和融资D、调剂资金余缺
28、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（）
A、道一琼斯股价指数B、《金融时报》指数C、日经225股价指数
D、恒生指数
29、证券必须同时具备的两个最基本特征是（）。
A、法律特征与经济特征B、法律特征与书面特征
C、经济特征与书面特征D、经济特征与权益特征
30、我国对法人股在互相持股方面的一个规定是，一个公司拥有另一个企业占（）
以上的股份，则后者不能购买前者的股份。
A、5％B、10％C、15％D、20％
31、证券公司客户的交易结算资金必须全额存入指定的（），单独立户管理。
A、商业银行B、金融机构C、证券公司D、工商银行
32、影响期权价格的最主要原因是（）。
A、期权的执行价格B、标的物资产的现价
C、标的物资产价格的波动D、合约的期限
33、在股票票面上标明的金额，是股票的（）。
A、票面价值B、帐面价值C、清算价值D、内在价值
34、三个月期欧洲美元期货的报价指数是（）。
A、100与年收益率的差
B、100与合约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆放利率的差
C、100与年贴现率的差D、100与年收益率的和
35、设基金A在2000年7月某估价日计算的基金资产总额为13532.3万元,负债总额为35.4万元,保管费率为0.2%.计算该月应提取的基金保管费是（）万元.A、2.2495 B、1.5368C、0.8985D、3.548636、深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是（）
A、上证综合指数B、深证综合指数C、上证30指数D、深证成份股指数
37、在计算股价指数时，将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，然后再求出股价指数，这种方法是（）。
A、相对法B、综合法C、基期加权法D、计算期加权法
38、职业道德范畴是反映职业活动中从业人员与社会他人之间最本质、最重要、最普遍的道德关系的一些（）。
A、基本概念B、基本准则C、基本特征D、基本关系
39、契约型基金反映的是（）关系。
A、产权关系B、所有权关系C、债权债务关系D、信托关系
40、政府为了实施某种特殊政策而发行的国债是（）。
A、赤字国债B、建设国债C、战争国债D、特种国债
41、债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是（）。
A、券面形态B、发行方式C、流通方式D、偿还方式
42、在下述四个结论中，正确的结论是（）
A、职业道德具有职业上的普遍性B、职业道德具有内容上的稳定性
C、职业道德具有形式上的同一性D、结论A、B及C都不是正确的。
43、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。
A、基金托管人B、基金承销公司C、基金管理公司D、基金投资顾问
44、一般不在场外交易市场交易的证券是（）。
A、债券B、新发行的各类证券C、不符合证券交易所上市标准的证券
D、封闭式基金的受益凭证
45、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为（）。
A、非累积优先股B、非参与优先股
C、可赎回优先股D、股息率固定优先股46、1982年2月率先开办堪萨斯价值线综合指数期货，标志着股价指数期货的正式产
生的交易所是（）。
A、芝加哥商业交易所B、芝加哥期货交易所
C、纽约证券交易所D、美国堪萨斯农产品交易所
47、股票价格与经济周期变动的关系是（）
A、股票价格先于经济周期的变动而变动B、股票价格与经济周期同步变动
C、股票价格落后于经济周期变动D、股票价格变动与经济周期变动无关
48、优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）
A、参与优先股B、累积优先股C、可赎回优先股D、股息率可调整优先股
49、社会主义职业道德的基本原则的内容之一是（）。
A、物质利益原则B、经济效益原则C、社会效益原则D、人民利益原则
50、设按2000年5月8日收盘价计算,基金B拥有的金融资产总值为22724.3万元,现金为37.4万元,已售出1亿基金单位.试以已知价法计算基金B在2000年5月9日的基金单位资产净值.A、2.276B、2.586C、4.323D、3.78951、金融期货证券是一种（）
A、商品证券B、资本证券C、货币证券D、凭证证券
52、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的（）。
A、相对法B、综合法C、基期加权法D、计算期加权法
53、我国发行国际债券始于20世纪（）初期。
A、60年代B、70年代C、80年代D、90年代
54、证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的（），供委托人使用。采取其他方式的，必须作出委托记录。
A、证券买卖委托书B、买卖成交报告单C、指定交易协议书D、交割单
55、某公司发行优先认股权,该公司股票现在的市价是每股12.80元,新股的认购价格是每股9.80元,买1股新股需要5个优先认股权.试计算附权优先股和除权优先股权的价值.A、0.50.4B、0.50.5C、0.40.4D、0.40.556、在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（）。
A、股票股息B、财产股息C、负债股息D、建业股息
57、证券公司从业人员在证券交易活动中，按其所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，责任应由（）
A、所属证券公司不负责任，由其本人负责B、所属证券公司承担全部责任
C、证券登记结算公司负连带责任D、证券登记结算公司负全部责任
58、债券是由（）出具的。
A、投资者B、债权人C、债务人D、代理发行者
59、根据《证券法》规定，设立证券登记结算机构，自有资金不少于人民币：（）
A、5亿元B、2亿元C、5千万元D、1亿元
60、封闭式基金的交易价格主要取决于（）。
A、基金总资产B、基金净资产C、供求关系D、其他
61、证券经营机构按业务范围划分，可分（）。
A、证券承销商、证券经纪商和证券自营商等
B、证券专营机构与证券兼营机构
C、证券公司和可经营证券业务的信托投资公司
D、证券公司与证券商
62、某股价平均数,选择ABC三种股票为样本股,这三种股票的发行股数分别为10000万股,8000万股和5000万股.某计算日,这三种样本股的收盘价分别为8.00元,9.00元和7.60元,计算该日这三种股票的以发行量为权数的加权股价平均数.A、9.43B、8.43C、10.11D、8.6963、证券投资基金的资金主要投向（）
A、实业B、邮票C、有价证券D、珠宝
64、认股权证的认购期限一般为（）。
A、2-10年B、3-10年C、两周到30天D、两周到60天
65、在债券宽限期过后，分次在规定的日期，按一定的偿还率偿还本金。这种偿还方式被称为（）。
A、随时偿还B、任意偿还C、到期偿还D、定期偿还
66、根据1997年12月10日国务院证券委员会发布的《证券交易所管理办法》规定，证券交易所接纳的会员应当是（）
A、有权部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构
B、有权部门批准设立的金融机构
C、有权部门批准设立的境内证券经营机构
D、有权部门批准设立并具有法人地位的证券经营机构
67、被公认的职业道德事实上是一种代代相传的职业传统，已形成人们（）的职业心理和职业习惯，因而职业道德作为一种职业行为规范具有稳定性。
A、普遍B、规范C、绝对稳定D、比较稳定
68、为加强证券市场的规范和监管，保护投资者合法权益和社会公众利益，促进证券市场健康发展，1997年3月3日中国证券监督管理委员会制定并颁布了（）
A、《禁止证券欺诈行为暂行办法》
B、《关于严禁国有企业和上市公司炒作股票的规定》
C、《证券业从业人员资格管理暂行规定》
D、《证券市场禁入暂行规定》
69、金融期货的交易对象是（）。
A、金融商品B、金融商品合约C、金融期货合约D、金融期权
70、证券公司自营业务必须使用（）。
A、自有资金和依法筹集的资金B、借入资金和自有资金
C、借入资金和依法筹集的资金D、融入资金和自有资金
第一部分：单选题
（1）B（2）A（3）C（4）D（5）D（6）B（7）B（8）A
（9）A（10）A（11）C（12）B（13）C（14）D（15）B（16）B
（17）D（18）A（19）B（20）C（21）B（22）A（23）B（24）C
（25）B（26）D（27）A（28）A（29）B（30）B（31）A（32）C
（33）A（34）A（35）A（36）B（37）B（38）A（39）D（40）D
（41）A（42）B（43）A（44）D（45）B（46）D（47）A（48）B
（49）D（50）A（51）B（52）A（53）C（54）A（55）B（56）D
（57）B（58）C（59）B（60）C（61）A（62）B（63）C（64）B
（65）D（66）A（67）D（68）D（69）C（70）A
第二篇：证券基础知识模拟试题二
证券基础知识模拟试题二
一、单项选择题（以下各下题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内）1．下列不属于证券市场显著特征的选项是()A．证券市场是价值直接交换的场所B．证券市场是财产权利直接交换的场所 C．证券市场是价值实现增值的场所D．证券市场是风险直接交换的场所 2．对社会公益基金认识不正确的是()A．将收益用于指定的社会公益事业的基金
B．福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金 C．我国的各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值 D．社会公益基金属于基金性质的机构投资者
3．目前，()已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。
A．中央银行 B．商业银行C．保险公司 D．证券经营机构 4．英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易()。
A．公司债券 B．铁路股票C．政府债券 D．公司股票
5．根据我国政府对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由()受理。
A．证券交易所 B．中国证监会C．国务院 D．国家外汇管理局 6．下面不属于上海证券交易所的股价指数中样本指数类的是()。
A．上证成分股指数 B．上证50指数 C．上证红利指数 D．上证A股指数 7．关于以价格为标的的荷兰式招标论述正确的是()。
A．以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价 B．以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格 C．以募满发行额为止所有投标者的最高中标价格作为最后中标价格 D．以募满发行额为止所有投标者的平均中标价格作为最后中标价格
8．2006年6月，纽约证券交易所（NYSE）与()达成总价的100亿美元的合并协议，组建全球第一家横跨大西洋的纽交所——泛欧证交所公司。
A．东京证券交易所 B．泛欧证券交易所C．伦敦国际金融期权期货交易所 D．葡萄牙交易所
9．由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为
A．低风险证券 B．无风险证券C．风险证券 D．高风险证券
10．记名股票的特点不包括()。
A．股东权利归属于记名股东B．可以一次或分次缴纳出资C．安全性较差D．转让相对复杂或受限制 11．最先通过法律允许发行无面额股票的国家是()。A．美国 B．英国C．日本 D．德国 12．优先股票的特征不包括()。
A．股息率固定 B．股息分派优先C．剩余资产分配优先 D．具有优先认股权 13．某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（）
A．优先股股东、债权人、普通股股东B．债权人、优先股股东、普通股股东 C．优先股股东、普通股股东、债权人D．普通股股东、债权人、优先股股东 14．由H股、N股、S股等构成是()。
A．社会公众股 B．境内上市外资股C．境外上市外资股 D．红筹股
15．改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守规定是：自股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过()，在24个月内不得超过（）。
A．5%，10% B．10%，20%C．10%，25% D．15%，25% 16．已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为()。A．未上市流通股份和已上市流通股份B．有限售条件股份和无限售条件股份 C．外资股和内资股D．普通股票和优先股票 17．股票按股东享有权利的不同，可以分为()。
A．普通股票和优先股票B．记名股票和无记名股票C．有面额股票和无面额股票D．份额股票和比例股票 18．决定股票市场价格的是股票的()。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值
19．普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是()。
A．出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B．公司解散清算 C．公司连续5年亏损D．股东大会作出减少公司注册资本的决议
20．依据优先股票在公司盈利较多的年份中除了获得固定的股息以处，能否参与部分参与本期剩余盈利的分配，优先股票可以分为()。
A．累积优先股票和非累积优先股票B．参与优先股票和非参与优先股票
C．可转换优先股票和不可转换优先股票D．可赎回优先股票和不可赎回优先股票 21．我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（C）。
A．清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务 B．清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务 C．清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务 D．清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务 22．关于证券公司净资本的叙述，错误的是()。
A．净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标
B．净资本基本计算公式为：净资本二净资产=金融资产的风险调整-其他资产的风险调整-或有负债的风险调整-／+中国证监会认定或核准的其他调整项目
C．净资本指标反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司可变现以满足支付需要和应对风险的资金数 D．计算净资本的目的只有一个，那就是要求证券公司保持充足、易于变现的流动性资产，以满足紧急需要并抵御潜在的市场风险、信用风险、营运风险、结算风险等，从而保证客户资产的安全
23．无记名国债属于()。
A．实物债券 B．记账式债券 C凭证式债券 D．以上都不是 24．关于债券的描述，错误的是()。
A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现 B．债券的本质是证明债权债务关系的证书
C．债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权
D．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券与实际资本紧密关联
25．在国际市场上，()的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。A．短期国债 B．中期国债 C．长期国债 D．无期国债 26．证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时，结算参与人应该遵照的原则是()。A．即时交付 B．集中交付 C．货银对付 D．货银交付 27．从1999年起，我国银行间债券市场以政策性银行为发行主体，开始发行()债券。A．固定利率 B．息票累积 C．浮动利率 D．零息 28．2007年8月，中国证监会正式颁布实施()，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。A．《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》 B．《证券法》 C．《公司债券发行试点办法》 D．《短期融资券管理办法》 29．证券投资者保护基金公司的职责不包括()。A．筹集、管理和运作基金
B．依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施 C．监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作 D．组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作 30．附权益权证债券允许权证持有人()。
A．以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外的债券 B．以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币 C．按约定条件向债券发行人购买黄金 D．以约定的价格购买发行人的普通股票 31．龙债券是()。
A．专指在中国发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券
B．指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券 C．指在亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券
D．指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以亚洲国家和地区货币标价的债券 32．下面可以担任某证券公司独立董事的人员的是()。A．持有或控制该上市证券公司1％以上股权的自然人 B．从事证券、金融、法律、会计工作5年以上
C．在该证券公司或其关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员 D．为该证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属 33．关于债券的票面要素描述正确的是()。
A．为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券 B．当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券
C．一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些 D．流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受 34．对证券投资基金的认识不正确的是()。
A．将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能
B．由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展
C．基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高
D．基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用
35．下列选项中，对契约型基金描述正确的是()。
A．指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B．基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构 C．是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大
D．契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行 36．下列各项不属内幕信息的是()。
A．公司分配股利或者增资计划 B．公司债务担保的重大变更
C．公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任 D．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的25％ 37．对指数基金认识正确的是()。
A．投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少 B．由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险 C．指数基金的管理费较高，但是交易费用较低
D．指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种 38．对基金管理人的概念认识错误的是()。
A．基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益 B．设立基金管理公司必须经国务院批准
C．基金管理人的主要业务是证券投资基金的募集与管理、资产管理业务和投资咨询服务等 D．基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立
39．()不同于其他股息，它不是来自公司的盈利，而是对公司未来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是无盈利无股息原则的一个例外。
A．财产股息 B．负债股息 C．股票股息 D．建业股息 40．关于交易型开放式指数基金(ETF)的描述，不正确的是()。A．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式
B．加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(TIPs)是严格意义上最早出现的ETF C．在一级市场，ETF的申购和赎回一般不再做数量限制 41．对平衡型基金认识不正确的是()。
A．将资产分别投资于两种不同特性的证券上
B．在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡 C．一般是将一定比例的资产投资于债券，其余的投资于优先股 D．特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大
42．发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的()。
A．30％ B．40％C．50％ D．60％
43．根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合以下有关方面的规定：股票基金应有()以上的资产投资于股票，债券基金应有()以上的资产投资于债券。
A．50％，60％ B．80％，60％ C．60％，50％ D．60％，80％
44．1992年12月18 Fl，()开办国债期货交易，并于1993年10月25 日向社会公众开放，国债期货自此开始开展过国债期货交易试点。
A．深圳证券交易所 B．上海证券交易所 C．北京商品交易所 D．天津商品交易所 45．金融衍生工具产生的最基本原因是()。
A．新技术革命 B．金融自由化 C．利润驱动 D．避险
46．可转换债券是指其持有者可以在—定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。町转换债券通常是转换成()。A．优先股 B．普通股票 C．金融债券 D．公司债券
47．证券公司集合计划资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行总量的()，也不得超过计划资产净值的10％。A．5％ B．10％ C．15％ D．20％ 48．下列说法错误的是()。
A．期权又称选择权，足指其持右者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买出售一定数量的基础工具的权利 B．看涨期权也称认购权，看跌期权也称认沽权 C．期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡
D．金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果日渐趋同 49．关于认股权证论述不正确的是()。
A．认股权证也称为股本权证 B．认股权证一般由基础证券的发行人发行 C．行权时不会增加股份公司的股本
D．我国证券市场曾经出现过的认股权证以及配股权证、转配股权证，就属于认股权证
50．如果某可转换债券面额为1000元，转换价格为40元，当股票的市价为60元时，则该债券当前的转换价值为()。A．2400元 B．1000元 C．1 500元 D．6 667元 51．关于金融衍生工具的基本特征叙述错误的是()。
A．无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出
B．金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具 C．金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动 D．金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度
52．2006年2月9 日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，通知发布当天国家开发银行和()完成首笔交易。
A．中国农业银行 B．中国光大银行 C．中国建设银行 D．中国民生银行 53．根据产品形态，金融衍生工具可分为()、嵌入衍生工具两类。
A．独立衍生下具 B．交易所交易的衍生工具 C．OTC交易的衍生工具 D．股权类产品的衍生工具 54．下面关于可转换债券的叙述，错误的是()。
A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券 B．可转换债券具有双重选择权 C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险；对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
55．中国证监会对申请设立子公司的证券公司在风险控制指标、净资本、经营管理能力、市场占有率、治理结构、风险管理、内部控制机制等方面有审慎性的要求，要求最近一年净资本不低于()亿元。A．10 B．12 B．15 D．20 56．有关场外交易市场特征的描述不正确的是()。
A．场外交易市场与证券交易所的区别在于交易价格的定价方式 B．场外交易市场的组织方式大多采取做市商制
C．场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能或无须在证券交易所批准上市的股票和债券为主
D．场外交易市场分散，缺乏统一的组织和章程，因此不易管理和监督
57．证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是()。A．代销 B．余额包销 C．全额包销 D．包销 58．()是整个证券市场的核心。
A．证券交易所 B．证券投资者 C．证券发行人 D．证券公司
59．道-琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份()时，就对除数作相应的修正。
A．9％ B．10％ C 12％ D．15％ 60．关于新上证综合指数描述不正确的是()。
A．新上证综合指数选择已完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本 B．新上证综合指数对于含B股的公司，其B股市值不被计算在内
C．当成分股名单发生变化或成分股的股本结构发生变化或成分、股的市值出现非交易因素的变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数，以保证指数的连续性
D．新上证综合指数采用派许加权方法，以样本股的发行股本数为权数进行加权计算
二、不定项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入空格内）
1．证券市场两个最基本和最主要的品种是（）
A．股票B．基金C．债券 D．证券衍生品 2．对非上市证券认识不正确的是()A．非上市证券指本申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券 B．非上市证券不允许在证券交易所内交易 C．非上市证券不可以在其他证券交易市场交易
D．凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市公众公司的股票都属于非上市证券。3．关于CBOE推出的中国指数描述正确的是()。
A．以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的16只中国公司股票为样本 B．合约结算日为到期月的第3个星期五，采用现金结算 C．主要基于海外上市的中国公司 D．合约标准为每点100美元，最小变动价位为0.05点
4．中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是（）。
A．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 B．负责监督有关法律法规的执行 C．负责保护投资者的合法权益
D．对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，序的证券市场 5．2000年3月18日，（）签署协议，合并为泛欧交易所。
A．阿姆斯特丹交易所 B．布鲁塞尔交易所C．巴黎交易所 D．伦敦交易所 6．关于沪、深300指数定期调整的描述，正确的是()。
A．原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为6月初和12月初实施调整
B．样本调整设置缓冲区，排名在240名内的新样本优先进人，排名在360名之前的老样本优先保留 C．调整方案提前4周公布
D．每次调整的比例定为不超过10％
7．中国证券市场对外开放可分为三个层次，分别是（）
A．在国际资本市场募集资金B．开放国内资本市场
C．有条件地开放境外企业和个人投资境内市场D．有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场 8．决定债券再投资收益的主要因素是()。
A．债券的偿还期限 B．息票收入C．宏观经济政策 D．市场利率的变化 9．证券交易所在性质上不是（）。
A．证券监管机构 B．证券服务机构C．证券投资人 D．自律性组织 10．参与证券投资的金融机构包括（）。
A．证券经营机构B．银行业金融机构C．保险公司及保险资产管理公司D．主权财富基金 11．现代股份制公司主要采取（）形式。
A．股份有限公司 B．有限责任公司C．无限责任公司 D．合伙制公司 12．优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有()。
A．对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，但因其股息率固定不变，从而增加了企业利润的分派负担
B．优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散
C．对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小 D．在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票
13．股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的措施，对于同时存在H股或A股上市公司，由()协商解决股权分置问题。
A．A股市场相关股东 B．H股市场相关股东C．B股市场相关股东 D．股东大会 14．关于恒生指数的叙述，正确的是()。
A．恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制公布、系统反映香港股票市场行情变动最有代表性和影响最大的指数
B．它挑选了33种有代表性的上市股票为成分股，用加权平均法计算
C．恒生指数具有基期选择恰当、成分股代表性强、计算频率高、指数连续性好等特点
D．2007年3月，中国建设银行、中国石化、中国银行、工商银行、中国人寿5家公司被纳入恒生指数 15．关于股票流动性的叙述，正确的是()。
A．股票的流动性是指投资者在较少资本损失前提下将股票变现的特性
B．通常情况下，大盘股流动性强于小盘股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票
C．如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则投资者无论买进或是卖出股票都会较容易成交，从而对市场价格形成较大冲击
D．买卖盘各价位之间的价差，若价差较小，则新的买卖发生时对市场价格的冲击也会比较小，股票流动性就比较强 16．下列有关股东大会论述正确的是()。A．股东大会一般每一年或半年定期召开一次 B．董事会不可以提议召开临时股东大会 C．只有监事会可以提议召开临时股东大会
D．股东大会选举董事、监事，可以依照公司章程的规定或者股东大会的决议，实行累积投票制 17．关于普通股票股东的义务描述正确的是()。
A．公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任 B．公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益 C．公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益 D．公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益 18．我国按投资主体的不同性质，将股票划分为（）。
A．国家股 B．法人股C．社会公众股 D．外资股 19．下面可对境内上市外资股进行投资的是()。A．外国的自然人、法人和其他组织
B．我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织 C．定居在国外的中国公民
D．境内居民个人(用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金)20．根据中标规则不同，债券的招标发行可分为()。A．荷兰式招标和美式招标 B．价格招标和收益率招标 C．单一价格中标和多种价格中标 D．收益率招标和缴款期招标 21．优先股票的特征包括()。
A．股息率固定 B．股息分派优先 C．剩余资产分配优先 D．一般无表决权 22．影响股价变化的宏观经济与政策因素包括()。
A．货币政策与财政政策 B．经济周期循环 C．通货膨胀 D．稳定市场的政策与制度安排 23．已上市流通股份具体又可分为()。
A．境内上市人民币普通股票 B．境内上市的外资股 C．境外上市外资股 D．外资持股 24．发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有()。
A．资金使用方向 B．市场利率变化 C．筹资者的资信 D．债券变现能力 25．导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别是()。
A．债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金 B．恶性通货膨胀导致货币的贬值
C．流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失 D．债权人的意外死亡
26股票价格指数是将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化值，它的编制方法有()两类。
A．拉斯贝尔加权指数 B．简单算术股价指数 C．费雪理想式 D．加权股价指数 27．目前我国发行的普通国债有()。
A．国库券 B．记账式国债 C．凭证式国债 D．储蓄国债(电子式)28．制定证券发行信息披露的意义()。
A．有利于价值判断和监督经营管理 B．防止信息滥用 C．有利于防止不正当竞业 D．提高证券市场效率 29．“合格境外机构投资者(QFII)的审批及监管，境外资产管理机构在华设立代表处的审批”属于中国证监会内设()的职责。
A．市场监管部 B．机构监管部 C．基金监管部 D．证券公司风险处置办公室 30．熊猫债券()。
A．是国际多边金融机构在中国发行的人民币债券 B．是国际多边金融机构在中国发行的美元债券 C．属于欧洲债券 D．属于外国债券
31．可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是()。A．股票交割 B．现金交割 C．混合交割 D．黄金交割
32．证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施().A．向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施 B．要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平
C．要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响
D．限制转让财产或在财产上设定其他权利 33．关于保险公司次级定期债务描述正确的是().A．其期限在5年以下（含5年)B．本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本
C．保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能偿付本息
D．募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人可向法院申请对募集人实施破产清偿 34．下面关于我国的混合资本债券的叙述正确的是()。A．是商业银行为了补充附属资本而发行的
B．清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后 C．发行期限在10年以上
D．发行之日起8年内不可赎回的债券
35．根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为()。A．贴息债券 B．零息债券 C．附息债券 D．息票累积债券 36．对证券投资基金的特点认识不正确的是()。
A．基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值 B．以科学的投资组合降低风险、提高收益
C．基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案
D．虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量 37．证券投资基金、股票与债券的区别是()。
A．反映的经济关系不同 B．风险水平不同 C．所筹集资金的投向不同 D．收益不同 38．决定基金期限长短的因素主要有()。
A．发行规模 B．宏观经济形势 C．基金本身投资期限的长短 D．基金份额交易方式
39．按照中国证监会发布的《货币市场基金管理暂行办法》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括()。
A．1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 B．期限在1年以内(含1年)的债券回购 C．期限在1年以内(含1年)的中央银行票据 D．剩余期限在397天以内(含397天)的债券
40．交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。目前，我国沪、深交易所已经分别推出()。
A．认股权证基金 B．平衡型基金 C．交易型开放式指数基金 D．上市开放式基金 41．对基金管理人的概念理解正确的是()。A．主要业务是发起设立基金和管理基金 B．由依法设立的基金管理公司担任
C．基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
D．基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位 42．我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为()。A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 B．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
C．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为 D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 43．指数基金的优势是()。A．可以作为避险套利的工具 B．管理费较低，尤其交易费用较低 C．可以完全消除投资组合的非系统风险
D．指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报 44．基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有()情形。
A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10％。B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10％
C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
D．违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定 45．按照基础工具种类分类，金融衍生工具可以划分为()。
A．股权类产品的衍生工具 B．债券类产品的衍生工具 C．货币衍生工具 D．利率衍生工具 46．金融远期合约土要包括()。
A．远期利率协议 B．远期外汇合约 C．远期股票合约 D．远期债券和约 47．关于期货交易结算所论述正确的是()。
A．结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建
B．由于逐日盯市制度以1个交易日为最长的结算周期，对所有账户的交易头寸按不同到期日分别计算，并要求所有的交易盈亏都能及时结算，从而能及时调整保证金账户，控制市场风险
C．以每种期货合约在交易日收盘前最后1分钟或几分钟的平均成交价作为当日结算价 D．结算所实行无负债的每日结算制度，又称逐日盯市制度
48．在国际金融市场上，存在若干重要的参考利率，它们是市场利率水平的重要指标，同时也是金融机构制定利率政策和设汁金融工具的主要依据。除国债利率外，常见的参考利率包括()。A．伦敦银行间同业拆放利率(LIBOR)B．香港银行间同业拆放利率(HIBOR)C．欧洲美元定期存款单利率 D．联邦基金利率
49．下面属于《证券公司监督管理条例》中对证券公司组织机构的规定的是()。
A．设立独立董事，独立董事不得在本证券公司担任除董事、董事会专门委员会成员以外的职务，不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系
B．公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设专门委员会行使公司章程规定的职权
C．薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人不得由独立董事担任
D．对于证券公司设立董事会执行委员会、管理委员会等行使证券公司经营管理职权的机构，应当在公司章程中明确其名称、组成、职责和议事规则
50．由标的证券发行人以外的第三人发行并上市的权证，发行人提供的履约担保可以是()。A．通过专用账户提供并维持足够数量的标的证券作为履约担保 B．通过专用账户提供并维持足够数量的现金作为履约担保
C．提供经交易所认可的机构作为履约的不可撤销的连带责任保证人 D．提供经发行人认可的机构作为履约的不可撤销的连带责任保证人 51．2006年以来我国资产证券化业务表现出的特点是()。
A．发行规模大幅增长、种类增多、发起主体增加 B．个人投资者数量大幅增加 C．机构投资者范围增加 D．二级市场交易尚不活跃 52．金融期货的基本功能有()。
A．套期保值功能 B．价格发现功能 C．投机功能 D．套利功能 53．中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“四个独立”包括(ACD)。A．运行独立 B．规则独立 C．代码独立 D．指数独立 54．证券投资者保护基金的资金可以运用于()。
A．银行存款 B．购买国债 C．中央银行债券 D．中央级金融机构发行的金融债券 55．根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为(ACD)。A．现货交易 B．互换交易 C．远期交易 D．期货交易 56．股票价格指数的编制步骤包括()。
A．选择样本股 B．选定某基期 C．计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正 D．指数化 57．证券公司经营()，注册资本最低限额为人民币5000万元。
A．证券经纪 B．证券投资咨询 C．与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务 D．证券资产管理 58．公司申请公司债券上市交易应当符合的条件包括()。A．公司债券的期限为1年以上
B．公司债券实际发行额不少于人民币3 000万元 C．公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件 D．公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载 59．债券发行方式有()。
A．定向发行 B．承购包销 C．招标发行 D．对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式 60．关于场外交易市场的描述，正确的是()。
A．场外交易市场是证券交易所以外的证券交易市场的总称
B．证券交易通常在证券经营机构之间或是证券经营机构与投资者之间间接进行，也就是说需要中介人进行中介服务
C．在场外交易市场上，证券买卖采取一对一的交易方式，对同一种证券的买卖不可能同时出现众多的买方和卖方，也就不存在公开的竞价机制
D．没有固定的、集中的交易场所，而是由许多各自独立经营的证券经营机构分别进行交易
三、判断题（判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示）1．证券价格的高低是由该证券自身风险率的高低来决定的。()3．证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽查或者全面检查，并将检查结果上报中国证券业协会。()5．证券的风险性是指实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性。()2．虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，并能在实体经济运行过程中发挥一定作用。
4．有价证券既是一定收益权利的代表，同时也是一定风险的代表，所以证券市场本质上是风险交换场所。
6．证券公司的柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券的代理买卖。8．机构投资者主要是开放式共同基金、封闭式投资基金、养老基金、保险基金、信托基金，此外还有对冲基金、创业投资基金等。()9．1995年5月，中国建设银行、美国摩根士丹利国际公司等5家中外机构共同组建了中国国际金融有限公司，成为我国首个中外合资证券公司。()10．在大多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。11．有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有价值。()12．基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。（A）13．截至2008年5月，我国共有21家基金管理公司获得了QDII业务资格。（A）
15．《证券发行与承销管理办法》重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了现行的询价制度。()7．修正股价平均数是在加权股价平均数的基础上，当发生拆股、增资配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。
14．债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限，债券到期时，债务人必段按时归还本金并支付约定的利息。16．股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。()17．在法律允许的前提下，普通股股东可以将优先认股权转让给他人，但不能从中获取报酬。()18．利率提高，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降。()19．我国《公司法》规定，记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；转让后由公司将受让人的姓名或名称及住所记载于股东名册。()20．定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体投资的方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。()21．股息率可调整优先股票的股息率变化—般与公司经营状况无关，而主要是随市场上其他证券价格或者银行存款率的变化作调整。()23．上证成分股指数的样本股共有180只股票，选择样本股的标准是遵循规模(总市值、流通市值)、流动性(成交金额、换手率)、行业代表性三项指标。()24．并非所有的金融衍生工具都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流。()25．目前，结算参与人主要的担保方式是存放一定数量的证券交易备付金。()26．上海、深圳证券交易所现行的做法是采用资金申购上网公开发行股票方式。()28．一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券。()29．证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准，但工作程序并不要求一致。()30．目前，欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。()31．债券和股票都在证券市场上交易，是各国证券市场的两大支柱类交易工具。()22．优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。
27．我国《公司法》规定，股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。
32．场外交易市场与证券交易所的区别在于不采取会员制，投资者直接与证券商进行交易。34．通常说，债券的债权人不同于公司股东，是公司的外部利益相关者。()36．非上市股份有限公司的股份报价转让，目前主要是中关村科技园区高科技公司，其股票转让主要采取协商配对的方式进行成交。()37．基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。()39．我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)，采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。()33．1994年我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(凭证式国债和记账式国债等)。
35．截止到2008年年底，我国共有证券投资基金438只，其中有406只开放式基金，有32只封闭式基金。
38．封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。
40．金融衍生工具按产品形态和交易场所可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化衍生工具。
41．由于在一级市场ETF申购、赎回的金额巨大，而且是以实物股票的形式进行大宗交易，因此只适合于机构投资者。43．证券交易所是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。证券交易所本身并不买卖证券，但起着决定证券价格的作用。()45．一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金价格也随之提高。尤其是封闭式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金份额资产净值计价。46．证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销证券服务业务许可，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款。47．上市公司要按照分阶段披露的原则披露重大事项，做到及时披露、及时停牌、及时复牌，要严格执行相关规定，决不允许募集资金进入初级市场。()42．基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和经营基金资产的机构。
44．我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告，无须为此召开基金持有人大会。
48．交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。49．从交易结构上看，可以将互换交易视为一系列远期交易的组合。()50．结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，它们都是以合约规定条款(如提前终止条款)形式出现的。51．欧式期权只能在期权到期日执行。()
52．中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，主要负责保管ADR所代表的基础证券；根据存券银行的指令领取红利或利息。()53．证券给付结算方式指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额。()54．权证的标的证券发生除权的，行权比例应作相应调整，除息时也不例外。()
55．金融期货交易双方在成交时不发生现金收付关系，但在成交后，由于实行逐日结算制度，交易双方将因价格的变动而发生现金流转。()56．2004年以前，只有香港上市的中华汽车发行过二级存托凭证；进入2004年后，随着中国网络科技类公司海外上市速度加快，二级存托凭证成为中国网络股进入NASDAQ的主要形式。()57．业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制。()58．深证100指数成分股的选取主要考察B股上市公司流通市值和成交金额两项指标。()59．尽管证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票，但证券公司必须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。()60．基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性是金融衍生工具高风险性的重要诱因。
第三篇：2013年证券从业_基础知识模拟试题
【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
一、单项选择题
1.狭义的有价证券是指（）。
A.商品证券
B.资本证券
C.货币证券
D.上市证券
2.下列各项中，属于商品证券的是（）。
A.仓库栈单
B.商业汇票
C.银行汇票
D.支票
3.证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。
A.发行市场与流通市场
B.场外市场与交易所市场
C.主板市场与二板市场
D.二板市场与三板市场
4.按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。
A.上市证券与非上市证券
B.国内证券和国际证券
C.公募证券和私募证券
D.固定收益证券和变动收益证券
5.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（A.金融债券
B.公司债券
C.政府机构债券
D.金融证券
6.下列对非上市证券的认识中，错误的是（）。
A.非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
B.非上市证券不允许在证券交易所内交易
C.非上市证券可以在其他证券交易市场交易
D.凭证式国债和封闭式基金份额属于非上市证券
7.资本市场是金融市场的一种，它可进一步分为（）。
A.股票市场和基金市场
B.期信贷市场和证券市场
C.短期资金市场和长期资金市场
D.中长期信贷市场和证券市场
8.保险公司进行证券投资主要考虑（）。
A.本金安全和收益率
B.提高流动性和分散风险
C.调剂资金余缺
D.筹集资金
9.下列各项中，不属于证券中介机构的是（）。
A.证券业协会)。
【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
B.计审计机构 C.律师事务所 D.资产评估机构
10.15世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是（）的买卖。A.债券 B.股票 C.商业票据 D.国家债券
11.世界上第一家股票交易所在（）成立。A.纽约
B.阿姆斯特丹 C.伦敦 D.费城
12.英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立的时间是()年。A.1771 8.1772 C.1773 D.1774 13.美国的第一个证券交易所是（）。A.费城证券交易所 B.太平洋证券交易所 C.美国证券交易所 D.纽约证券交易所
14.（）是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生。A.设权证券 B.证权证券 C.要式证券 D.资本证券
15.普通股票和优先股票是按（）分类的。A.股东享有的权利 B.股票的格式 C.股票的价值
D.股东的风险和收益
16.记名股票与不记名股票的区别在于（）。A.股东权利的差异 B.股东义务的差异 C.记载方式的差异 D.股东属性的差异
17.清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。A.票面价值 B.账面价值 C.内在价值 D.实际价值 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
18.股票及其他有价证券的理论价格是根据（）。
A.现值理论
B.预期理论
C.合理收益理论
D.流动性理论
19.下列关于优先股的说法中，不正确的是（）。
A.优先股票兼有债券的若干特点，在发行时事先确定固定的股息率
B.发行优先股可以筹集长期稳定的公司股本
C.优先股票股东也有表决权
D.在财产清偿时先于普通股股东，风险较小
20.下列对股东表决权的论述中，不正确的是（）。
A.普通股东对公司重大决策的参与权是平等的 B.股东每持有一份股份，就有一票表决权
C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D.普通股股东必须本人出席股东大会，代理人没有表决权
21.在我国将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股，是按照（A.股东的权利和义务
B.投资主体的不同性质
C.流通受限与否
D.按剩余资产分配顺序
22.优先股票的“优先”主要体现在（）。
A.对企业经营参与权的优先
B.认购新发行股票的优先
C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利
D.股息分配和剩余资产清偿的优先
23.下列说法中，不属于债券票面要素的是（）。
A.债券的票面价值
B.债券的到期日期
C.债券承销机构的名称
D.债券的票面利率
24.受利率风险影响较大的债券是（）。
A.短期债券
B.中期债券
C.长期债券
D.浮动利率债券
25.下列关于利率风险对债券和股票的影响描述中，正确的是（）。
A.利率风险对债券的影响较大
B.率风险对股票的影响较大
C.利率风险对股票和债券的影响同样大
D.股票和债券受利率影响不大
26.下列关于债券票面要素的描述中，错误的是（）。
A.流通市场发达，债券容易变现，长期债券能被投资者接受
B.未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券)分类。
【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
C.面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广
D.为了弥补自己临时资金周转之短缺，债务人可以发行短期债券
27.下列关于债券发行主体的论述中，正确的是（）。
A.金融债券的发行主体是银行
B.司债券的发行主体是股份公司
C.记账式债券的发行主体是非股份制企业
D.凭证式债券的发行主体是政府非股份制企业
28.下列关于地方政府债券的论述中，正确的是（）。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”
29.在国际上，（）的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的债券。
A.短期国债
B.中期国债
C.长期国债
D.赤字国债
30.下列关于储蓄国债(电子式)特点的描述中，错误的是（）。
A.针对个人投资者，不向机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
D.采用电子方式记录债权
31.发行对象仅限于个人的国债是（）。
A.储蓄国债(电子式)
B.记账式国债
C.战争国债
D.凭证式国债
32.从1999年开始，我国银行间债券市场开始以（）为发行主体发行浮动利率债券。
A.中央银行
B.商业银行
C.证券公司
D.政策性银行
33.我国首次发行境内外币金融债券是在（）年。
A.1991
B.1993
C.2000
D.2002
34.可转换公司债享受转换特权，在转换前与转换后的形式（）。
A.分别是股票、公司债
B.分别是公司债、股票
C.都属于股票
D.都属于债券 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
35.对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是（）。
A.不动产抵押公司债
B.信用公司债
C.保证公司债
D.收益公司债
36.外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。
A.投资者所在国
B.发行者所在国
C.发行地所在国
D.第三国
37.下列说法中，不正确的是（）。
A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性
B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金
C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的 D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票
38.认购公司型基金的投资人是基金公司的（）。
A.债权人
B.收益人
C.股东
D.委托人
39.公司型基金在组织形式上与（）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
A.合资公司
B.有限责任公司
C.股份有限公司
D.集团公司
40.下列关于管理人与托管人之间关系的说法中，不正确的是（）。
A.管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系
B.对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策
C.基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责
D.两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立
41.基金托管费是指（）。
A.基金管理人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用
B.基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用
C.基金托管人为管理和操作基金资产而向基金收取的费用
D.基金持有人为持有和处置基金资产而向基金收取的费用
42.随着基金规模的扩大，管理费用有逐步（）的倾向
A.调高
B.调低 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
C.稳定
D.不断波动
43.基金资产估值的最终目的是（）。
A.客观准确地计算基金管理费和托管费
B.计算、评估基金资产的价值
C.计算、评估基金负债的价值
D.确定基金份额净值
44.基金在进行收益分配时，（）。
A.当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损，则必须分配
B.当年有收益，上一年亏损，当年收益弥补上一年亏损后必须分配
C.当年收益不足弥补上一年亏损时，仍应按当年收益进行分配
D.只看当年有无收益，有则必须分配，没有则不必分配
45.1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是（）。
A.美国证券交易所
B.堪萨斯期货交易所
C.纽约证券交易所
D.芝加哥商业交易所所属的国际货币市场
46.金融期权可分为看涨期权和看跌期权是依据（）分类的。
A.合约所规定的履约时间不同
B.选择权的性质
C.金融期权基础资产性质的不同
D.交易标的不同
47.在期权有效期内基础资产产生收益将使（）。
A.看涨期权价格上升，看跌期权价格上升
B.看涨期权价格上升，看跌期权价格下降
C.看涨期权价格下降，看跌期权价格上升
D.看涨期权价格下降，看跌期权价格下降
48.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）发挥作用。
A.资金和资产存管机构
B.信用增级机构
C.信用评级机构
D.证券化产品投资者
49.1993年7月，（）以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上
市的先河。
A.中国石化
B.上海石化
C.北京石化
D.广州石化
50.下列有关代办股份转让市场的说法中，不正确的是（）。
A.我国的代办股份转让市场是经国务院同意，由证券业协会建立的、为退市公司社会公众持有的股份提供代办股份转让服务的场所，该市场又称三板市场
B.三板市场是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供股份转让服务【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com 的市场
C.证券交易所对股份报价转让行为进行实时监控，并对异常转让情况提出报告
D.社会公众持有的股份必须按照有关规定重新确认、登记和中国银行托管后才能进行股份转让
51.股价指数编制的第四步是（）。
A.选择样本股
B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值
C.指数化
D.计算计算期平均股价或市值
52.下列关于中小企业板指数的描述中，错误的是（）。
A.简称“中小板指数”
B.由深圳证券交易所编制
C.以第100只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为1000点
D.属于综合指数类
53.股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利是（）。
A.股息收入
B.资本利得
C.公积金转增收益
D.再投资收益
54.下列关于证券投资收益与风险关系的表述中，错误的是（）。
A.风险较大的证券其要求的收益率相对要高
B.收益与风险相对应，风险越大，收益就一定越高
C.收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬
D.投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时又不可避免地面临着投资风险
55.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币（）元。
A.5000万
B.1亿
C.2亿
D.5亿
56.证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起（）个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不批准的决定，并通知申请人。
A.1
B.3
C.6
D.9
57.证券公司从事资产管理业务，净资产不低于人民币（）元。
A.5000万
B.1亿
C.1.5亿
D.2亿
58.单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，不可以向股东会提名（）。
A.董事 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
B.经理
C.监事候选人
D.独立董事
59.下列各项中，不属于设立证券登记结算公司的条件的是（）。
A.自有资金可以少于人民币2亿元，但不得低于1亿元
B.必须经国务院证券监督管理机构批准
C.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
D.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
60.涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，即由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的（），由国务院制定并颁布的（）以及由有关证券监管部门和相关部门制定的（）。
A.行政法规国家法律部门规章
B.国家法律行政法规部门规章
C.国家法律部门规章行政法规
D.部门规章国家法律行政法规
61.下列各项中，属于欺诈客户的行为是（）。
A.利用传播媒介，或者通过其他方式提供传播虚假或误导投资者的信息。
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易价格或交易数量
C.在自己实际控制的账户之间进行虚买虚卖
D.单独或合谋，集中资金优势操纵交易价格和交易量
62.根据《证券投资基金法》，当下列各文件所述内容存在冲突时，应当以（）为准。
A.基金合同
B.基金募集方案
C.基金发行计划
D.招募说明书
63.下列各项中，属于行政法规和部门规章的是（）。
A.《证券法》
B.《上市公司收购管理办法》
C.《基金法》
D.《中华人民共和国刑法》
64.证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，（）经营，履行对客户的诚信义务。
A.审慎
B.诚信
C.依法
D.独立
65.国务院证券监督管理机构和（）应当建立证券公司的有关情况通报机制。
A.中国人民银行
B.地方人民政府
C.国务院银行监督管理机构
D.国务院保险监督管理机构
66.下列关于证券市场信息披露的意义的说法中，错误的是（）。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
A.防止信息滥用
B.有利于价值判断
C.降低证券市场效率
D.防止不正当竞争
67.下列关于证券公司的重要事项变更不需要经证券监管部门审批的是（）。
A.公司设立、收购或撤销分支机构
B.变更业务范围或注册资本
C.变更持有4%以上股权的股东和实际控制人
D.证券公司在境外设立证券经营机构
68.下列关于证券交易所对会员管理的说法中，不正确的是（）。
A.接纳的会员，应当是有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构
B.必须限定交易席位的数量，设立普通席位以外的席位，应当报证监会批准
C.会员可以将席位以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用
D.决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规定时间内报证监会备案
69.中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业自律组织，采取（）的组织形式。
A.会员制
B.公司制
C.社团组织
D.非独立法人
70.受到中国证监会谈话提醒属于诚信信息中的（）。
A.基本信息
B.奖励信息
C.警示信息
D.处罚信息
二、多项选择题
71.从一般意义上说，下列各项中，属于证券的作用的有（）。
A.反映了一种权利义务关系
B.是持有者的财产权利证明
C.是证明或设定权利的书面凭证
D.表明持有人拥有某种特定权益
72.下列关于有价证券的认识中，错误的有（）。
A.本身具有内在价值
B.无法代表财产权利
C.不具有交易价格
D.标有票面金额
73.下列对于虚拟资本定义的描述中，正确的有（）。
A.虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，在生产过程中发挥一定作用
B.所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本
C.有价证券是虚拟资本的一种形式
D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化
74.下列各项中，属于货币证券的有（）。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
A.运货单
B.商业本票
C.现金
D.银行支票
75.按证券发行主体分类，证券可分为（）。
A.公司证券
B.金融证券
C.政府证券
D.私募证券
76.政府发行债券所筹集的资金可以用于（）。
A.协调财政资金短期周转
B.弥补财政赤字
C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目
D.实施某种特殊的政策
77.下列关于非上市证券的认识中，正确的有（）。
A.指未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券
B.非上市证券也称非挂牌证券、场外证券
C.不允许在证券交易所内趸易
D.不可以在其他证券交易市场交易
78.有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有（）两种权利的凭证。
A.所有权
B.使用权
C.债权
D.收益权
79.资本证券包括（）。
A.股票
B.债券
C.基金证券
D.可转换证券
80.证券可以看成是各类记载并代表一定权利的（）。
A.货币凭证
B.法律凭证
C.书面凭证
D.资本凭证
81.下列各项中，属于企业的组织形式的有（）。
A.独资制
B.合伙制
C.公司制
D.集体制
82.下列选项中，既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有（）。
A.工商企业
B.证券经营机构 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
C.个人
D.政府及其机构
83.我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，是履行（）的职责。
A.国有资产保值增值
B.参股来支配更多社会资源
C.控制货币发行量
D.以上都是
84.下列各项中，属于证券市场产生的原因的有（）。
A.商业银行的出现
B.股份制的发展
C.信用制度的发展
D.公司的产生
85.（）为证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求。
A.股份公司的建立
B.公司股票的发行
C.债券的发行
D.社会化大生产的出现
86.下列关于中国证券市场对外开放的描述中，正确的有（）。
A.我国股票市场融资国际化是以8股、H股、N股等股权融资作为突破口的 B.自1993年开始，我国尝试性地运用了存托凭证这种方式在国际市场筹资
C.逐步放开了境外券商在华设立并参与中国股票市场业务、境内券商到海外设立分支机构、成立中外合资投资银行等方面的限制
D.自2001年12月11日开始，我国正式加入WT0，标志着我国的证券业对外开放进入了一个全新的阶段
87.下列概念中，属于股票性质的有（）。
A.有价证券
B.要式证券
C.设权证券
D.证权证券
88.股票应载明的事项主要有（）。
A.公司名称
B.公司成立时间
C.股票种类
D.票面金额
89.下列各项中，属于影响股价变化的基本因素的有（）。
A.公司经营状况
B.心理因素
C.行业与部门因素
D.宏观经济与政策因素
90.普通股票的特征可表述为（）。
A.普通股票是股息率固定的股票
B.普通股票是最基本、最重要的股票
C.普通股票是标准的股票 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
D.普通股票是风险最大的股票
91.非累积优先股票的特点有（）。
A.股息分派以为界
B.股息分派以固定股息率为上限
C.股东收入的稳定性高
D.公司股息分红的负担轻
92.下列各项中，属于外资股的有（）。
A.H股
B.S股
C.N股
D.红筹股
93.国有股从资金来源上看主要有（）。
A.现有国有企业改制时所拥有的净资产
B.现有国有企业改制时所拥有的总资产
C.政府部门向新建股份公司的投资
D.授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资
94.下列有关债券含义的说法中，正确的有（）。
A.发行人是借入资金的主体
B.投资者是出借资金的经济主体
C.发行人需要还本付息
D.反映了债券发行人与投资者之间的委托与受托关系
95.下列各项中，其变化会引起债券价格上升的因素有（）。
A.市场利率下降
B.紧缩的货币政策
C.本币升值
D.对通货膨胀实行保值补贴
96.影响债券理论价格的主要变量有（）。
A.债券的期值
B.待偿期限
C.买卖价格
D.市场利率
97.在确认债券的面值时，需要确定的两个因素包括（）。
A.票面价值的币种
B.债券的票面金额
C.债券的票面利率
D.债券的利率计算方法
98.导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别为（）。
A.债务人不履行债务
B.恶性通货膨胀导致货币的贬值
C.流通市场风险
D.债权人的意外死亡
99.下列关于债券特征的描述中，正确的有（）。
A.偿还性是指债券有规定的偿还时间，债务人必须按时向债权人支付利息 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
B.流动性首先取决于市场对债券转让所提供的便利程度
C.一般来说，具有高度流动性的债券风险较大
D.一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券
100.下列关于债券的说法中，正确的有（）。
A.许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平
B.债券在市场上转让因价格下跌而承受损失时，债券投资不能收回
C.债券收益可以表现为利息收入和资本损益
D.债券具有偿还性，投资一定能够收回
101.下列国债分类中，属于电子记账方式记录债权的有（）。
A.储蓄国债
B.账式国债
C.凭证式国债
D.实物国债
102.下列各项中，不属于我国在20世纪50年代发行的国债有（）。
A.人民胜利折实公债
B.财政证券
C.电子式储蓄国债
D.国家经济建设公债
103.凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有（）。
A.是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免
B.申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买
C.付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种。
D.发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有
104.储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处有（）。
A.发行对象不同
B.发行利率确定机制不同
C.到期兑付方式不同
D.到期前变现收益预知程度不同
105.我国企业债券的发展大致经历的阶段有（）。
A.1984——1986年是我国企业债券发行的萌芽期
B.1987——1992年是我国企业债券发行的第一个高潮期
C.1993——1995年是我国企业债券发行的整顿期
D.从1996年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期
106.证券投资基金的特点有（）。
A.收益显著
B.集合投资
C.分散风险
D.专业理财
107.下列选项中，属于封闭式基金与开放式基金区别的有（）。
A.期限不同 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
B.基金份额交易方式不同
C.交易费用不同
D.发行规模限制不同
108.下列关于基金的分类说法中，正确的有（）。
A.按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金
B.按投资运作方式不同，可分为契约型基金和公司型基金
C.按基金组织形式不同，可分为封闭式基金和开放式基金
D.按投资标的划分，可分为国债基金、股票基金和货币市场基金
109.下列关于我国证券投资基金的发展概况描述中，正确的有（）。
A.基金规模快速增长
B.现阶段的主流形式为封闭式基金
C.基金产品差异日益明显
D.基金的投资风格趋于多样化
110.下列关于信用衍生工具的论述中，正确的有（）。
A.用于转移或防范信用风险
B.OTC交易的信用衍生工具名义金额已经超过交易所交易的传统衍生产品
C.信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品
D.用于管理气温变化风险的天气期货是信用衍生工具的一种
111.金融期货的基本功能有（）。
A.套期保值
B.价格发现
C.投机
D.套利
112.下列关于认股权证的杠杆作用的说法中，不正确的有（）。
A.认股权证价格的涨跌能够引起其可选购股票价格更大幅度的涨跌
B.对于某一认股权证来说，其溢价越高，杠杆因素就越高
C.认股权证价格同其可选购股票价格保持相同的涨跌数
D.认股权证价格要比其可选购股票价格的上涨或下跌的速度快得多
113.可转换债券的转换价格修正是指由于公司股票出现（）等情况时，对转换价格所作的必要调整。
A.发行债券
B.股价上升
C.股票送股
D.股票增发
114.下列关于结构化金融衍生产品说法中，正确的有（）。
A.将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出新的金融产品
B.各类结构化理财产品和结构化票据是目前最为流行的结构化金融衍生产品
C.按发行方式分类，结构化衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品和商品联结型产品
D.结构化金融衍生产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品
115.存托凭证是指在一国证券市场流通的可转让凭证，它不代表（）证券。
A.债权
B.外国公司 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
C.跨国公司
D.基金组合
116.证券发行制度有（）。
A.注册制
B.核准制
C.公司制
D.会员制
117.下列各项中，属于场外交易市场的有（）。
A.NASDAQ市场
B.EASDAQ市场
C.SESDAQ市场
D.深圳证券交易所
118.与交易所相比，场外交易的优势在于（）。
A.交易设施先进
B.交易灵活
C.交易成本低
D.交易效率高
119.我国银行间债券市场的主要职能包括（）。
A.提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易
B.办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督
C.提供网上票据报价系统
D.提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务
120.公司的公积金来源有（）。
A.股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分列入公司的资本公积金
B.每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金
C.股东大会决议后提取的任意公积金
D.公司经过若干年经营后资产重估增值部分
121.下列关于证券投资的风险与收益的描述中，正确的有（）。
A.在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿
B.风险和收益的本质联系可以用公式表述为：预期收益率=无风险利率+风险补偿
C.美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率视为无风险利率
D.在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况是对利率风险的补偿
122.2006年实施的新《证券法》对设立证券公司所应具备的条件作出了更为全面的规定，包括（）。
A.增加了公司章程的要求
B.增加了对主要股东资格的限制条件
C.证券公司的注册资本应当是实缴资本
D.将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和2亿元3个标准
123.证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（）。
A.派发股息 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
B.派发红股
C.派发资本利得
D.派发利息
124.下列各项中，属于国家法律的有()
A.《关于首次公开发行股票施行询价制度若干问题的通知》
B.《证券法》
C.《基金法》
D.《证券发行上市保荐制度暂行办法》
125.《中华人民共和国刑法》对证券犯罪的主要规定有（）。
A.内幕交易，泄露内幕信息罪
B.擅自发行股票和公司、企业债券罪
C.编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪
D.操纵证券市场罪
126.根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法中，正确的有（）。
A.证券公司破产或清算时，客户交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产
B.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券
C.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
D.证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理
127.证券公司经营证券经济业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设立（），行使公司章程规定的职权。
A.薪酬与提名委员会
B.审计委员会
C.风险控制委员会
D.风险规避委员会
128.有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（）。
A.指定商业银行
B.证券登记结算机构
C.资产托管机构
D.证券交易所
129.信息披露文件的责任主体主要包括（）。
A.发行人、上市公司或其他信息披露义务人
B.发行人、上市公司或其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人
C.证券服务机构
D.证券公司、保荐人
130.证券交易所的监管职能包括（）。
A.对证券交易活动进行管理
B.对会员进行管理以及对上市公司进行管理
C.对全国证券、期货业进行集中统一监管
D.维护证券市场秩序，保障其合法运行
三、判断题
131.证券代表对一定数量的某种特定资产的所有权，而资产是一种特殊的价值，它在资本市场上不断增值，使投资者获得收益。（）【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
132.证券必须采取纸面形式。()
133.股票没有期限，可以视为无期债券。()
134.证券的形式含义是指用于证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。()
135.有价证券本身就有价值，因而可以在证券市场上买卖和流通。()
136.有价证券只能用于证明持有人对特定财产拥有的所有权或债权。()
137.货币证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。()
138.证券公司可自由决定是否加入证券业协会。()
139.社保基金的投资须委托专业性投资管理机构进行投资运作。()
140.西欧的证券交易最早是从公司股票开始的。()
141.2000年3月，中国证监会规定，证券发行制度由核准制过渡到审批制，这是中国证券市场的一场深刻变革。()
142.股东是公司财产的所有人，享有种种权利，可以对公司的财产直接支配处理。()
143.在我国，股票采用纸面形式或国务院证券监督管理机构规定的其他形式。()
144.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。()
145.股票以面值发行，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和。()
146.股东大会一般每年召开一次，当出现董事会认为必要、监事会提议召开、单独或者合计持有公司20%以上股份的股东请求时，可召开临时股东大会。()
147.外资股是外资公司向境内投资者发行的股票。()
148.非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其收益是限定的。()
149.境外上市外资股以外币标明面值，以外币认购。()
150.债券年利息收入与债券面额之比率称为即期收益率。()
151.债券投资不能收回有两种情况：一是债务人不履行债务;二是流通市场风险。()
152.浮动利率债券是指债券的利率在最高票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。()
153.发行债券是公司追加资金的需要，它和发行股票筹措的资金都归属于资本金。()
154.特种国债是指政府筹措资金用于建设项目的国债。()
155.国债被称为是“金边债券”是因为其收益率最高。()
156.在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补财政赤字的一种债券。()
157.记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)三种情况，个人或者机构投资者都可以购买所有品种。()
158.非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债，它不能自由转让。()
159.外国债券在法律上所受的限制比欧洲债券少，它不需官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。()
160.按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保。()
161.依据《证券投资基金法》规定，基金财产可投资于衍生金融工具。()
162.《证券投资基金法》规定，基金财产可以用于买卖其他基金份额。()
163.契约型基金具有法人资格，可以向银行申请贷款。()
164.黄金基金是将基金委托专业经理人处理，用于投资黄金产品，属于风险较小的投资【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
方式，适合风险规避者投资。()
165.基金资产净值=基金资产总值-基金负债总额。()
166.一种期权有无时间价值以及时间价值的大小取决于该期权的协定价格与其基础资产市场价格之间的关系。()
167.对看涨期权而言，若市场价格高于协定价格，则期权为虚值期权。()
168.存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。()
169.存托凭证由J.P.摩根首创。()
170.可以在失效日之前一段规定时间内行权的权证是百慕大式权证。()
171.如果可转换债券的市场价格低于转换价值，称为转换升水。()
172.资金需求者筹集外部资金的唯一渠道是向银行借款。()
173.上市资格不是永久的，不满足条件时上市资格将被取消，交易所将停止该公司股票的交易，称终止上市或摘牌。对已决定摘牌的股票，将停止交易。()
174.代办股份转让系统提供报价服务，向投资者发布股份转让的信息及报价，并撮合成交。()
175.原STAQ、NET系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司的股份转让每周都可以进行3次。()
176.证券公司从事报价转让业务必须具有代办股份转让主办券商业务资格，并向中国证券业协会申请取得报价转让业务资格。()
177.简单算术股价平均数是以样本股每日开盘价之和除以样本数。()
178.深圳证券交易所选成分股的上市公司的上市规模应以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值为衡量标准。()
179.深证成分股指数以1994年7月20日为基日，基日指数为500点。()
180.资本损益主要取决于投资者的投资心态、投资经验及投资技巧等。()
181.公积金转增股本送股的资金来自当年可分配盈利。()
182.长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对利率风险的补偿。()
183.债券的价格变动风险随着期限的增大而减小。()
184.我国《公司法》和《证券法》规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积金。()
185.证券公司是依照《证券法》规定，经国务院证券监督管理机构审查批准设立的从事证券经营业务的有限责任公司或股份有限公司。()
186.设立证券公司，要求主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币1亿元。()
187.证券自营业务原始凭证以及相关业务文件资料至少妥善保管20年。()
188.证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的2倍，期限不超过3个月。()
189.设立证券登记结算公司，应当具备的自有资金不少于人民币5亿元。()
190.建立集中、统一的证券登记结算体制，从根本上改变了分散登记结算体制中存在的市场分割状态。()
191.证券登记结算机构是为证券发行和交易提供集中登记、存管和结算服务，并以营利为目的的公司法人。()
192.《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在促进证券公司发展，维护经济秩序和社会公共利益。（）【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
193.《基金法》的调整核心是规范证券投资基金活动，保护证券公司及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展。()
194.甲、乙、丙、丁合谋，集中资金优势、持股优势联合买卖或连续买卖证券，影响证券交易价格，从中谋取利益的行为属于内幕交易行为。()
195.证券公司不得设立独立董事。()
196.证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由董事长担任。()
197.证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任证券公司的董事、监事、高级管理人员和境内分支机构负责人;已经聘任、选任的，如果选任后取得任职资格的，有关聘任、选任的决议、决定仍然有效。()
198.在股票发行时，主承销商应当在询价时向询价对象提供投资价值研究报告。投资价值研究报告应当由承销商的研究人员独立撰写，或聘请承销团以外的机构撰写。()
199.证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽查或者全面检查，并将检查结果上报中国证券业协会。()
200.证券业协会的职责包括协助证券监督管理机构教育和组织会员执行证券法律、行政法规，搜集、整理国内外证券业信息，进行综合统计和分析，向会员提供咨询服务，依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则。()
一、单项选择题
1.【答案】B
【解析】有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券是指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、资本证券和货币证券。D选项上市证券是根据是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券和非上市证券。容易错选C选项货币证券，注意两者的区别。
2.【答案】A
【解析】商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单。B、C、D选项都属于货币证券。
3.【答案】A
【解析】本题考查的是证券市场的分类，考查得虽然比较具体，但难度并不大，即使根据常识判断，也能把进入市场顺序分为发行和流通，从而得出正确参考答案：发行市场与流通市场(一级市场和二级市场)。场外市场与交易所市场是按交易场所结构分类的结果。
4.【答案】C
【解析】按照是否在证券交易所挂牌交易，可以分为上市证券与非上市证券;按照证券发行的地域和国家.可以分为国内证券和国际证券;按照证券收益是否固定，可以分为固定收益证券和变动收益证券。
5.【答案】D
【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，主要有股票、公司债券及商业票据等。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。
6.【答案】D
【解析】非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。凭【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券，封闭式基金份额属于上市证券。
7.【答案】D
【解析】资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场，包括中长期信贷市场和证券市场(股票市场、债券市场、基金市场等)，其融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场。
8.【答案】A
【解析】保险公司的特点在于收入比较稳定，业务支出较有规律.其投资活动注重本金安全和收入的稳定性，但对流动性的要求不高。C选项太过笼统，D选项是筹资的目的而不是投资考虑的内容，因此最佳参考答案是A选项。
9.【答案】A
【解析】证券市场中介机构包括证券公司和证券服务机构(证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构)。证券业协会属于证券市场的自律性组织。
10.【答案】C
【解析】在证券市场发展的初级阶段，证券市场主要交易商业票据。
11.【答案】B
【解析】1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。
12.【答案】 C
【解析】1773年，英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆，成立。
13.【答案】A
【解析】费城证券交易所(PHSF)创立于1790年，是美国最早创立的证券交易所。纽约证券交易所(NYSE)创立于1792年，美国证券交易所(AMEX)创立于1849年.太平洋证券交易所(PASE)于]882年在加州旧金山创立。
14.【答案】A
【解析】证券可分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式。C、D选项都是股票的性质。
15.【答案】A
【解析】本题考查了普通股票和优先股票的分类标准。在回答关于什么的分类、什么的类型.一类的问题时，要注意掌握以下3个层次的知识：第一，分类标准是什么，如本题考查的就是分类的标准;第二，在这种分类标准下，具体包括哪些类别;第三，每一类别具有什么显著的特点。
16.【答案】C
【解析】这也是一道考查分类标准的考题。
17.【答案】D
【解析】本题实际是考查了清算价值的概念，在学习中，若见到一组意义近似的概念，要注意区分其异同点，似是而非是很难得分的。
18.【答案】A
【解析】本题考查了股票的理论价格是股票未来股息收入的现值这一基本原理，证券考试以考查基本概念、基本原理和基本常识为主，大家一定要熟练地掌握“三基”内容。
19.【答案】C
【解析】优先股票股东无表决权，可以避免公司经营决策权的改变与分散。
20.【答案】D 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
【解析】 D选项股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。
21.【答案】B
【解析】按投资主体的不同性质，在我国将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股。
22.【答案】D
【解析】本题是历年考试的必考题，它考查的是优先股票的最基本的概念。
23.【答案】C
【解析】债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者的名称。
24.【答案】C
【解析】由于长期债券存续时间较长且固定，在利率发生变化时仍然要按票面利率支付利息，所以受利率风险影响较大。
25.【答案】A
【解析】因为债券属于固定收益类证券，债券票面已经规定发行者需要支付利息所采用的利率，所以受利率风险影响较大。
26.【答案】B
【解析】当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券。
27.【答案】B
【解析】凭证式债券即凭证式国债，和记账式债券一样，是政府债券的一种，其发行主体是政府;公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券;金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。
28.【答案】D
【解析】A选项一般债券又称普通债券，收益债券又称专项债券。B选项为一般债券的定义。C选项为收益债券的定义。
29.【答案】A
【解析】短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的债券。
30.【答案】C
【解析】收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税。
31.【答案】A
【解析】A选项储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人。
32.【答案】D
【解析】从1999年开始，我国银行间债券市场开始以政策性银行为发行主体发行浮动利率债券。
33.【答案】B
【解析】1993年，中国投资银行被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券。
34.【答案】B
【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转换选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。
35.【答案】B 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
【解析】信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。
36.【答案】C
【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
37.【答案】A
【解析】平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。
38.【答案】C
【解析】在公司型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是公司的股东。这一点是公司型基金与契约型基金相比的特点之一。在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付关系，前者并不是后者的股东。
39.【答案】C
【解析】公司型基金的特点在于：①基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构;②基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会。
40.【答案】A
【解析】管理人与托管人是相互制衡的关系。托管人监督管理人的投资运作是否合法、合规。
41.【答案】B
【解析】基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。
42.【答案】B
【解析】由于基金规模的不断扩大，导致竞争加剧，所以管理费用有逐步调低的倾向。
43.【答案】D
【解析】基金资产估值的最终目的是通过计算评估基金资产和负责价值最终确定基金份额净值。
44.【答案】B
【解析】基金收益分配原则之一是“基金当年收益应先弥补上一亏损后，才可进行当年收益分配”。
45.【答案】B
【解析】1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是堪萨斯期货交易所。
46.【答案】B
【解析】根据选择权的性质划分，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。
47.【答案】C
【解析】在期权有效期内基础资产产生收益将使看涨期权价格下降，看跌期权价格上升。
48.【答案】C
【解析】如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。
49.【答案】B
【解析】 1993年7月，上海石化以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上市的先河。
50.【答案】D
【解析】D选项公众转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管(并非指【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
定中国银行)后方可进行。
51.【答案】C
【解析】股价指数编制的第四步是指数化。
52.【答案】C
【解析】以第50只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为1000点。
53.【答案】A
【解析】股息收入是股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利。
54.【答案】B
【解析】一般来讲，收益与风险相对应，,但不能说风险越大，收益就一定越高，也存在高风险低收益或高收益低风险的债券。
55.【答案】A
【解析】按照《证券法》的规定，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5 000万元。
56.【答案】C
【解析】按照《证券法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。
57.【答案】D
【解析】证券公司从事资产管理业务，净资产不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于经营资产管理业务的各项风险监控指标。
58.【答案】B
【解析】单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人。
59.【答案】A
【解析】设立证券登记结算公司，其自有资金必须不少于人民币2亿元。
60.【答案】B
【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。
61.【答案】A
【解析】B、C、D选项属于操纵市场的行为。
62.【答案】A
【解析】《证券投资基金法》规定，当各文件所述内容存在冲突时，应当以基金合同为准。
63.【答案】B
【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。A、C、D选项均属于国家法律。
64.【答案】A
【解析】《证券公司监督管理条例》第二条规定，证券公司应当遵守法律、行政法规和【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务。
65.【答案】B
【解析】《证券公司监督管理条例》第七条规定，国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。
66.【答案】C
【解析】信息披露的意义在于：有利于价值判断;防止信息滥用;有利于监督经营管理;防止不正当竞争;提高证券市场效率。
67.【答案】C
【解析】变更持有5%以上股权的股东和实际控制人才需向证券监管部门审批。
68.【答案】C
【解析】C选项会员不得将席位以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用。
69.【答案】A
【解析】中国证券业协会的组织形式是会员制。
70.【答案】C
【解析】诚信信息包括：受到证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在职业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或职业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。
二、多项选择题
71.【答案】CD
【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
72.【答案】ABC
【解析】有价证券本身没有价值，但由于代表着一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。
73.【答案】BCD
【解析】A选项中虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用。
74.【答案】BD
【解析】货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，其主要包括两大类：一类是商业证券，主要包括商业汇票和商业本票;另一类是银行证券，主要有银行汇票、银行本票和支票。
75.【答案】AC
【解析】按证券发行主体分类，证券可分为公司证券和政府证券。
76.【答案】ABCD
【解析】政府发行债券所筹集的资金可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目、实施某种特殊的政策。
77.【答案】ABC
【解析】非上市证券也称非挂牌证券、场外证券，是指未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。
78.【答案】AC
【解析】根据有价证券的定义：有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。这类题难度不大，但复习时看书要仔细。关键是要理解性的记忆，所有权包括使用权、收益权和支配权，而题目只要求答两种权利，因此选AC选项是正确的。
79.【答案】ABCD
【解析】资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持券人对发行人有一定的收入请求权，它包括股票、债券及其衍生品种，如基金证券、可转换证券等。
80.【答案】BC
【解析】书上有定义，但很容易忽略。证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。
81.【答案】ABC
【解析】独资制、合伙制、公司制属于企业的组织形式。
82.【答案】ABD
【解析】我国法律规定，个人不能发行证券，因此在我国当前的法律环境下，个人只能是有价证券的投资者，而不能是发行者。
83.【答案】AB
【解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，是履行国有资产保值增值、参股来支配更多社会资源的职责。
84.【答案】BC
【解析】证券市场从无到有，主要归因于以下三点：①证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展;②证券市场的形成得益于股份制的发展;③证券市场的形成得益于信用制度的发展。
85.【答案】ABC
【解析】股份公司的建立、公司股票的发行、债券的发行为证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求。
86.【答案】ABCD
【解析】对一些开放的具体措施应有了解。
87.【答案】ABD
【解析】对于这种题目，只靠死记硬背还不够，还必须结合理解。例如本题，如果我们理解了无价证券和有价证券、要式证券和非要式证券、设权证券和证权证券的区别，做对它是不难的。
88.【答案】ABCD
【解析】根据我国《公司法》的规定，除公司名称、公司成立时间、股票种类、票面金额以外，还有股份数、股票的编号。
89.【答案】ACD
【解析】影响股价变化的基本因素有公司经营状况、行业与部门因素、宏观经济与政策因素;影响股价变化的其他因素有政治及其他不可抗力的影响、心理因素、稳定市场的政策与制度安排、人为操纵因素。
90.【答案】BCD
【解析】普通股票是股份公司发行的最基本的股票，也是股票的标准形式。但股息率并不固定，随公司的经营状况和其他因素变化而变化，同时财产清偿时后于优先股，因此风险也要高于优先股。
91.【答案】ABD 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
【解析】非累积优先股票是股息当年结清，不能累计发放的优先股票。它的股息分派以每个营业为界，当年结清。如本盈利不足以支付全部优先股股息，对所欠部分不予累计计算。所以公司股息分红的负担比较轻，但股东收入的稳定性没有累积优先股票高。同时非累积优先股票毕竟属于优先股，股息分派以固定股息率为上限，不得超过这个限制。本题的难度比较大，在统编教材没有直接的参考答案，几乎每一个选项都要仔细思考，需要考生对统编教材的内容有深入的了解和把握，死记硬背不是对付这类题目的好办法。
92.【答案】ABC
【解析】红筹股不属于外资股，红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。A、B、C选项都是境外上市的外资股。
93.【答案】ACD
【解析】国有股从资金来源上看，主要有三个来源：第一，现有国有企业改制时所拥有的净资产;第二，政府部门向新建股份公司的投资;第三，授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资。
94.【答案】ABC
【解析】发行人是借入资金的实体，投资者是出借资金的实体，债券发行人与投资者之间是一种债权债务关系，而不是委托与受托关系。
95.【答案】ACD
【解析】B选项实行紧缩的货币政策，货币供给减少，市场利率上升，债券价格下降;C选项本币升值，意味着汇率下降，市场利率也将下降，债券价格上升;D选项对通货膨胀实行保值补贴，则人们对债券的需求上升，会引起债券价格上升。
96.【答案】ABD
【解析】影响债券理论价格的主要变量有债券的期值、待偿期限和买卖价格。
97.【答案】AB
【解析】在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额。
98.【答案】AC
【解析】债券投资不能收回有两种情况：①债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金，不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行债务的风险最低;②流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。
99.【答案】ABD
【解析】C选项一般来说，具有高度流动性的债券风险较小。
100.【答案】ABC
【解析】D选项债券具有偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金，但债券投资不一定能够收回，如债务人不履行债务时。
101.【答案】AB
【解析】储蓄国债和记账式国债都是以电子记账方式记录债权的，凭证式国债采用填制凭证式国债收款凭证的方式记录债权，实物国债是以某种商品实物为本位而发行的债券。
102.【答案】BC
【解析】我国在20世纪50年代发行的国债主要是人民胜利折实公债和国家经济建设公债。
103.【答案】BCD
【解析】凭证式国债和储蓄国债(电子式)的比较。两者都是免缴利息税。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
104.【答案】 ABD
【解析】储蓄国债(电子式)与记账式国债的比较。
105.【答案】 ABCD
【解析】我国企业债券发展。
106.【答案】BCD
【解析】证券投资基金的特征包括集合投资、分散风险以及专业理财。
107.【答案】ABCD
【解析】两者区别包括期限不同、发行规模限制不同、基金份额交易方式不同、基金份额的交易价格计算标准不同、投资策略不同。
108.【答案】 AD
【解析】契约型基金和公司型基金是按基金组织形式不同进行分类的;封闭式基金和开放式基金是根据基金的投资运作方式不同进行分类的。
109.【答案】 ACD
【解析】在我国，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流。
110.【答案】ABC
【解析】 D选项用于管理气温变化风险的天气期货是在非金融变量的基础上开发的金融衍生工具，属于其他衍生工具。
111.【答案】ABCD
【解析】ABCD选项皆为金融期货的基本功能。
112.【答案】 ABC
【解析】认股权证的杠杆作用，表现为认股权证价格要比其正股价格的上涨或下跌的速度快得多。其杠杆作用强度可以用正股价格与认股权证的市场价格比率表示。
113.【答案】CD
【解析】转换价格修正是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所作的必要调整。
114.【答案】ABD
【解析】按联结的基础产品分类，结构化衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品和商品联结型产品。
115.【答案】ACD
【解析】存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司证券的可转让凭证。
116.【答案】 AB
【解析】注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息。核准制要求发行人将发行申请报请证券监督部门决定。
117.【答案】ABC
【解析】D选项深圳证券交易所属于证券交易所市场。
118.【答案】BC
【解析】场外交易的特点在于交易灵活、无需交易佣金、入市门槛低。
119.【答案】 ABCD
【解析】我国银行间债券市场的主要职能包括：①提供银行间外汇交易.人民币同业拆借.债券交易系统并组织市场交易;②办理外汇交易的资金清算.交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督;③提供网上票据报价系统;④提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务;⑤开展经人民银行批准的其他业务。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
120.【答案】 ABCD
【解析】还有公司从外部取得的赠与资产。
121.【答案】ABC
【解析】D选项在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况
是对购买力风险的补偿。
122.【答案】ABC
【解析】2006年实施的新《证券法》将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元3个标准。
123.【答案】 ABD
【解析】登记结算公司可根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括派发红股、股息和利息等。
124.【答案】BC
【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次：第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。
125.【答案】AD
【解析】《中华人民共和国刑法》对证券犯罪的主要规定有内幕交易，泄漏内幕信息罪和操纵证券市场罪。
126.【答案】ABC
【解析】D选项证券公司客户的交易结算资金应当以客户的名义单独立户管理。
127.【答案】ABC
【解析】《证券公司监督管理条例》第二十条规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人由独立董事担任。
128.【答案】 ABC
【解析】《证券公司监督管理条例》第六十二条规定，指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督，并按照规定定期向国务院证券监督管理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。
129.【答案】ABCD
【解析】我国《证券法》关于信息披露文件的责任主体，主要包括四类：①发行人、上市公司或其他信息披露义务人;②发行人、上市公司或其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人;③证券服务机构;④证券公司、保荐人。
130.【答案】AB
【解析】C、D选项属于中国证监会的职能。
三、判断题
131.【答案】B
【解析】证券代表对一定数量的某种特定资产的所有权或债权。
132.【答案】B
【解析】证券可以采取纸面形式或证券监督管理机构规定的其他形式。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
133.【答案】A
【解析】股票没有期限，可以视为无期债券。
134.【答案】A
【解析】证券的形式含义是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
135.【答案】B
【解析】有价证券本身没有价值，但由于它代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。
136.【答案】B
【解析】根据有价证券的定义：有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。该题的考点在于有价证券的功能是可以证明持有人或该证券指定的特定主体享有的权利。题目中的描述显然违背定义，是错误的。
137.【答案】B
【解析】资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。而货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。题目中的描述张冠李戴，显然错误。
138.【答案】B
【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。根据《证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会。
139.【答案】B
【解析】风险小的投资(约占60%)由社保基金理事会直接运作，风险较高的投资(约占40%)则委托专业性投资管理机构进行投资运作。
140.【答案】B
【解析】西欧的证券交易最早是商业票据的买卖，即15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。
141.【答案】B
【解析】2000年3月起，我国证券发行由审批制过渡到核准制。
142.【答案】B
【解析】股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理。
143.【答案】A
【解析】《中华人民共和国公司法》第一百二十九条规定：股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。
144.【答案】A
【解析】股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使权利，同时也承担相应的责任与风险。
145.【答案】A
【解析】股票以面值发行，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和。
146.【答案】B
【解析】股东大会一般每年召开一次，当出现董事会认为必要、监事会提议召开、单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求时，可召开临时股东大会。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
147.【答案】B
【解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
148.【答案】A
【解析】非参与优先股票只能享有优先股息，不能再和普通股股东去分享剩余的收益，所以其收益是限定的。
149.【答案】B
【解析】这是一道经常出的常识考查题。境外上市外资股是以人民币标明面值，以外币认购和交易的记名股票。
150.【答案】B
【解析】债券年利息收入与债券面额之比称为票面收益率。即期收益率是债券年利息收入与购买债券的价格之比，是以公告形式向社会公开宣布某债券的期限和利率。
151.【答案】A
【解析】债券投资不能收回有两种情况：一是债务人不履行债务;二是流通市场风险。
152.【答案】B
【解析】浮动利率债券是指债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。
153.【答案】B
【解析】发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。发行股票筹措的资金归属于资本金。
154.【答案】B
【解析】特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债;政府筹措资金用于建设项目的国债是建设国债。
155.【答案】B
【解析】国债被称为“金边债券”是因为国债的信用等级最高、安全性最高，而不是因为其收益率最高，况且国债的收益率是相对较低的。
156.【答案】B
【解析】在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。
157.【答案】B
【解析】个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债。流通国债可以不记名也可以记名，而非流通国债必须是记名的。
158.【答案】A
【解析】非流通国债的考察。
159.【答案】B
【解析】欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券少，它不需官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。
160.【答案】A
【解析】《证券投资基金法》第五十九条的规定。
161.【答案】B
【解析】基金财产应当投资于上市交易的股票、债券以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。不包括衍生金融工具。
162.【答案】B
【解析】《证券投资基金法》规定，基金财产不得买卖其他基金份额。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
163.【答案】B
【解析】公司型基金具有法人资格，在需要扩大规模增加资产时可以向银行申请借款。契约型基金不具有法人资格，一般不向银行借款。
164.【答案】B
【解析】由于投资于黄金基金成败的关键在于经理人的专业知识、操作技巧以及信誉，所以属于风险较高的投资方式，适合喜欢冒险的积极型投资者。
165.【答案】A
【解析】基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值;基金份额资产净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。
166.【答案】A
【解析】期权有无时间价值以及时间价值的大小取决于该期权的协定价格与其基础资产市场价格之间的关系。
167.【答案】B
【解析】对看涨期权而言，若市场价格高于协定价格，则期权为实值期权。
168.【答案】A
【解析】存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。
169.【答案】A
【解析】存托凭证由JP摩根首创。
170.【答案】A
【解析】可以在失效日之前一段规定时间内行权的权证是百慕大式权证。
171.【答案】B
【解析】如果可转换债券的市场价格高于转换价值，称为转换升水;如果可转换债券的市场价格低于转换价值，称为转换贴水。
172.【答案】B
【解析】资金需求者筹集外部资金有两条途径：向银行借款和发行证券。
173.【答案】B
【解析】公司上市的资格不是永久的，当不能满足证券上市条件时，证券监管部门或证券交易所将对该股票作出实行特别处理、退市风险警示、暂停上市、终止上市的决定，并非直接取消上市资格。
174.【答案】B
【解析】代办股份转让系统只提供报价服务，向投资者发布股份转让的信息及报价，不撮合成交。
175.【答案】B
【解析】原STAQ、NET系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司按其资质和信息披露履行情况。其股份转让分为每周1次、3次和5次三种方式。
176.【答案】A
【解析】证券公司从事报价转让业务必须具有代办股份转让主办券商业务资格，并向中国证券业协会申请取得报价转让业务资格。
177.【答案】B
【解析】简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。
178.【答案】A
【解析】深圳证券交易所选成分股的上市公司的上市规模应以每家公司一段时期内的平【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
均可流通股市值和平均总市值为衡量标准。
179.【答案】B
【解析】基日指数应为1000点。
180.【答案】B
【解析】资本损益主要取决于股份公司的经营业绩和股票市场的价格变化，同时也与投资者的投资心态、投资经验及投资技巧等有很大关系。
181.【答案】B
【解析】公积金转增股本送股的资金不是来自当年可分配盈利，而是公司提取的公积金。
182.【答案】A
【解析】政府债券几乎没有信用风险，长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，主要是对利率风险的补偿，因为长期债券的利率风险大于短期债券。
183.【答案】B
【解析】债券的价格是将未来的利息收益和本金按市场利率折算成的现值，债券的期限越长，未来收入的折扣率就越大，所以债券的价格变动风险随着期限的增加而增大。
184.【答案】A
【解析】股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分列入公司的资本公积金。
185.【答案】B
【解析】证券公司是依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。
186.【答案】B
【解析】设立证券公司，要求主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。
187.【答案】A
【解析】这是《证券经营机构证券自营业务管理办法》的规定。
188.【答案】B
【解析】证券公司对客户融资融券期限不超过6个月。
189.【答案】B
【解析】设立证券登记结算公司，应当具备的自有资金不少于人民币2亿元。
190.【答案】A
【解析】建立集中、统一的证券登记结算体制，减少资金占用，降低交易成本，有利于提高市场结算效率.有助于从体制上防范和控制市场风险。
191.【答案】B
【解析】证券登记结算机构是不以营利为目的的法人。
192.【答案】B
【解析】《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护经济秩序和社会公共利益。
193.【答案】 B
【解析】《基金法》的调整核心是规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展。
194.【答案】B
【解析】合谋，集中资金优势、持股优势联合买卖或连续买卖证券，影响证券交易价格，从中谋取利益的行为属于操纵市场的行为。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> www.xiexiebang.com
195.【答案】B
【解析】《证券公司监督管理条例》第十九条规定，证券公司可以设独立董事。证券公司的独立董事，不得在本证券公司担任董事会外的职务，不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系。
196.【答案】B
【解析】《证券监督管理条例》第二十条规定，证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由独立董事担任。
197.【答案】B
【解析】《证券监督管理条例》第二十四条规定，证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任前款规定的职务;已经聘任、选任的，有关聘任、选任的决议、决定无效。
198.【答案】B
【解析】根据《证券发行与承销管理办法》的规定，投资价值研究报告应当由承销商的研究人员独立撰写，承销商不得提供承销团以外的机构撰写的投资价值研究报告。
199.【答案】B
【解析】证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽查或者全面检查，并将检查结果上报证监会。
200.【答案】B
【解析】“依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则”属于证监会的职责。
第四篇：2004年证券从业考试证券基础知识模拟测试题和参考答案（xiexiebang推荐）
2004年证券基础知识模拟测试题和参考答案
第一部分：单选题
请在下列题目中选择一个最适合的答案，每题0.5分。
1、封闭式基金期满终止，清产核资后的（b）按投资者的出资比例进行分配。A、基金总资产 B、基金净资产 C、可分配收益
D、基金资本
2、按是否在证券交易所挂牌交易，证券可分为（a）。A、上市证券和非上市证券 B、上市证券和挂牌证券 C、挂牌证券和公债证券
D、场内证券和场外证券
3、对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的机关为（c）。A、财政部和中国证监会
B、国有资产管理局和证监会
C、司法部和证监会 D、人民银行和证监会
4、事业单位用于证券投资的资金，按国家规定必须是该单位有权自行支配的（d）A、借入资金 B、自有资金
C、预算内资金 D、预算外资金
5、股票未来收益的现值是股票的(d)A、票面价值 B、帐面价值 C、清算价值
D、内在价值
6。某债券为一年付一次利息的息票债券,票面值为1000元,息票利率为8%,期限为 10年,当市场利率为7%时,该债券的发行价格为().A、1060.24 B、1070.24 C、1080.24 D、1090.24 7。以下哪一个机构不是会员制证券交易所设立的机构?(b)A、会员大会 B、董事会 C、理事会
D、监察委员会
8、按是否在证券交易所挂牌交易，证券可分为()。A、上市证券和非上市证券 B、上市证券和挂牌证券 C、挂牌证券和公债证券 D、场内证券和场外证券
9、证券公司的自营业务必须使用（）A、自有资金和依法筹集的资金 B、借入资金和自有资金
C、借入资金和依法筹集的资金 D、融入资金和自有资金
10、我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的最低实收资本为 人民币（）万元。A、1000 B、2000 C、3000 D、5000
11、在实践中，某股东要有股份公司实际的最大决策权，则持有的股票数额必须 达到决策所需的（）。A、绝对多数 B、相对多数 C、有效多数
D、超过半数
12、按发行债券时规定的还本时间，在债券到期时一次全部偿还本金的偿债方式，被称为（）。A、展期偿还 B、满期偿还
C、全额偿还 D、部分偿还
13、证券投资基金的资金主要投向（）。A、实业 B、邮票
C、有价证券
D、珠宝
14、职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的（）。A、职业纪律 B、职业操守 C、职业规范
D、道德规范
15、职业态度是从业人员对本职工作的()认识、情感倾向和行为方式，也是一个 人对其职业地位、职业理想、职业责任主观认识的心理表现。A、性质 B、价值 C、责任 D、客观
16、为了有效实施投资计划并降低风险，《基金办法》规定，同一基金管理人管 理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。A、5％ B、10％ C、30％ D、40％
17。（）年，日本发布《证券交易法》规定银行和信托机构不准从事有价证券的 买卖和承销等业务，这类业务的经营及相关利润的收取应由证券公司从事，从而 确立了银行业与证券业的分离体制。A、1933 B、1940 C、1971 D、1948
18、对于暂时没有集资需要的ADR计划，合适的选择应是（）ADR。A、一级有担保 B、二级有担保 C、三级有担保
D、144A私募
19、开放式基金的交易价格取决于（）。A、基金总资产值
B、基金单位净资产值
C、供求关系
D、基金资产净值
20、为适应股份有限公司境外募集股份及境外上市的需要，1994年8月18日国务院 第160号令发布了()，它对于我国股份有限公司境外募集股份与境外上市具有重 要的指导意义。
A、《国务院关于股份有限公司境内上市外资股的规定》 B、《股份有限公司境内上市外资股规定的实施细则》 C、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》 D、《关于进一步加强在境外发行股票和上市管理的通知》
21、投资者A以14元1股的价格买入X公司股票若干股,年终分得现金股息0.90元, 计算投资者A的股利收益率.A、5.96% B、6.43% C、8.98% D、5.08%
22、证券专营机构在美国称（）。A、投资银行 B、商人银行 C、证券公司 D、证券商
23、偿还期限在1年以上10年以下的国债被称为（）。A、短期国债 B、中期国债 C、长期国债 D、无期国债
24、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是()A、芝加哥商品交易所 B、芝加哥期货交易所 C、国际货币市场
D、美国堪萨斯农产品交易所
25、按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由（）机构担任。A、证券公司
B、基金管理公司 C、信托投资公司 D、保险公司
26、证券经营机构的主要业务有（）A、承销、经纪、自营 B、兼并收购、基金管理 C、承销、经纪、咨询服务
D、承销、经纪、自营、兼并收购、基金管理、咨询服务及其他业务 27。保险公司进行证券投资主要是考虑（）A、本金安全和收益率 B、流动性和分散风险 C、投资和融资
D、调剂资金余缺
28、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是()A、道一琼斯股价指数 B、《金融时报》指数 C、日经225股价指数
D、恒生指数
29、证券必须同时具备的两个最基本特征是（）。A、法律特征与经济特征 B、法律特征与书面特征 C、经济特征与书面特征 D、经济特征与权益特征
30、我国对法人股在互相持股方面的一个规定是，一个公司拥有另一个企业占()以上的股份，则后者不能购买前者的股份。A、5％ B、10％ C、15％
D、20％
31、证券公司客户的交易结算资金必须全额存入指定的（），单独立户管理。A、商业银行 B、金融机构 C、证券公司
D、工商银行
32、影响期权价格的最主要原因是（）。A、期权的执行价格 B、标的物资产的现价
C、标的物资产价格的波动 D、合约的期限
33、在股票票面上标明的金额，是股票的()。A、票面价值
B、帐面价值 C、清算价值 D、内在价值
34、三个月期欧洲美元期货的报价指数是（）。
A、100与年收益率的差
B、100与合约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆放利率的差 C、100与年贴现率的差 D、100与年收益率的和
35、设基金A在2000年7月某估价日计算的基金资产总额为13532.3万元,负债总额 为35.4万元,保管费率为0.2%.计算该月应提取的基金保管费是()万元.A、2.2495 B、1.5368 C、0.8985 D、3.5486
36、深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份 数为权数进行加权平均计算的股价指数是()A、上证综合指数 B、深证综合指数 C、上证30指数 D、深证成份股指数
37、在计算股价指数时，将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，然后再求 出股价指数，这种方法是（）。A、相对法 B、综合法 C、基期加权法 D、计算期加权法
38、职业道德范畴是反映职业活动中从业人员与社会他人之间最本质、最重要、最普遍的道德关系的一些()。A、基本概念 B、基本准则 C、基本特征
D、基本关系
39、契约型基金反映的是（）关系。A、产权关系 B、所有权关系 C、债权债务关系
D、信托关系
40、政府为了实施某种特殊政策而发行的国债是（）。A、赤字国债 B、建设国债
C、战争国债 D、特种国债
41、债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是（）。A、券面形态
B、发行方式 C、流通方式 D、偿还方式
42、在下述四个结论中，正确的结论是（）A、职业道德具有职业上的普遍性 B、职业道德具有内容上的稳定性 C、职业道德具有形式上的同一性 D、结论A、B及C都不是正确的。
43、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。A、基金托管人 B、基金承销公司 C、基金管理公司 D、基金投资顾问
44、一般不在场外交易市场交易的证券是（）。A、债券
B、新发行的各类证券
C、不符合证券交易所上市标准的证券 D、封闭式基金的受益凭证
45、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与本期剩余盈利分配的优先股，称 为（）。A、非累积优先股 B、非参与优先股 C、可赎回优先股
D、股息率固定优先股 46、1982年2月率先开办堪萨斯价值线综合指数期货，标志着股价指数期货的正 式产生的交易所是（）。A、芝加哥商业交易所 B、芝加哥期货交易所 C、纽约证券交易所
D、美国堪萨斯农产品交易所
47、股票价格与经济周期变动的关系是()A、股票价格先于经济周期的变动而变动 B、股票价格与经济周期同步变动 C、股票价格落后于经济周期变动
D、股票价格变动与经济周期变动无关
48、优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后补发的优先股，称为（）A、参与优先股 B、累积优先股
C、可赎回优先股
D、股息率可调整优先股
49、社会主义职业道德的基本原则的内容之一是()。A、物质利益原则 B、经济效益原则 C、社会效益原则
D、人民利益原则
50、设按2000年5月8日收盘价计算,基金B拥有的金融资产总值为22724.3万元,现 金为37.4万元,已售出1亿基金单位.试以已知价法计算基金B在2000年5月9日的基 金单位资产净值.A、2.276 B、2.586 C、4.323 D、3.789
51、金融期货证券是一种（）A、商品证券 B、资本证券 C、货币证券 D、凭证证券
52、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是 股价指数计算方法中的（）。A、相对法 B、综合法
C、基期加权法
D、计算期加权法
53、我国发行国际债券始于20世纪（）初期。A、60年代 B、70年代 C、80年代 D、90年代
54、证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的（），供委托人使用。采取其 他方式的，必须作出委托记录。A、证券买卖委托书 B、买卖成交报告单 C、指定交易协议书
D、交割单
55、某公司发行优先认股权,该公司股票现在的市价是每股12.80元,新股的认购 价格是每股9.80元,买1股新股需要5个优先认股权.试计算附权优先股和除权优先 股权的价值.A、0.5 0.4 B、0.5 0.5 C、0.4 0.4 D、0.4 0.5
56、在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（）。
A、股票股息 B、财产股息 C、负债股息 D、建业股息
57、证券公司从业人员在证券交易活动中，按其所属的证券公司的指令或者利用 职务违反交易规则的，责任应由（）
A、所属证券公司不负责任，由其本人负责 B、所属证券公司承担全部责任 C、证券登记结算公司负连带责任 D、证券登记结算公司负全部责任
58、债券是由()出具的。A、投资者 B、债权人 C、债务人 D、代理发行者
59、根据《证券法》规定，设立证券登记结算机构，自有资金不少于人民币：（）A、5亿元 B、2亿元 C、5千万元 D、1亿元
60、封闭式基金的交易价格主要取决于（）。A、基金总资产 B、基金净资产 C、供求关系 D、其他
61、证券经营机构按业务范围划分，可分（）。A、证券承销商、证券经纪商和证券自营商等 B、证券专营机构与证券兼营机构
C、证券公司和可经营证券业务的信托投资公司
D、证券公司与证券商
62、某股价平均数,选择ABC三种股票为样本股,这三种股票的发行股数分别为 10000万股,8000万股和5000万股.某计算日,这三种样本股的收盘价分别为8.00元, 9.00元和7.60元,计算该日这三种股票的以发行量为权数的加权股价平均数.A、9.43 B、8.43 C、10.11 D、8.69 63、证券投资基金的资金主要投向（）A、实业 B、邮票 C、有价证券
D、珠宝
64、认股权证的认购期限一般为（）。A、2-10年 B、3-10年
C、两周到30天 D、两周到60天
65、在债券宽限期过后，分次在规定的日期，按一定的偿还率偿还本金。这种偿 还方式被称为（）。A、随时偿还 B、任意偿还 C、到期偿还 D、定期偿还
66、根据1997年12月10日国务院证券委员会发布的《证券交易所管理办法》规定，证券交易所接纳的会员应当是()A、有权部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构 B、有权部门批准设立的金融机构
C、有权部门批准设立的境内证券经营机构
D、有权部门批准设立并具有法人地位的证券经营机构
67、被公认的职业道德事实上是一种代代相传的职业传统，已形成人们()的职 业心理和职业习惯，因而职业道德作为一种职业行为规范具有稳定性。A、普遍 B、规范
C、绝对稳定
D、比较稳定
68、为加强证券市场的规范和监管，保护投资者合法权益和社会公众利益，促进 证券市场健康发展，1997年3月3日中国证券监督管理委员会制定并颁布了()A、《禁止证券欺诈行为暂行办法》 B、《关于严禁国有企业和上市公司炒作股票的规定》 C、《证券业从业人员资格管理暂行规定》 D、《证券市场禁入暂行规定》 69、金融期货的交易对象是（）。A、金融商品 B、金融商品合约 C、金融期货合约
D、金融期权
70、证券公司自营业务必须使用（）。A、自有资金和依法筹集的资金 B、借入资金和自有资金
C、借入资金和依法筹集的资金 D、融入资金和自有资金
第二部分：多选题
请在下列题目中选择所有正确的答案，每题0.5分。
1、目前，我国证券公司的管理模式主要是（）。A、业务总部式 B、分公司式 C、单一式 D、结合式
2、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它的特征是（）。A、自由转让
B、主要吸收储蓄资金 C、通常不记名
D、自由认购 E、无面值
3、债券宽限期以后，发行人可以自由决定偿还时间，任意偿还债券的一部分或全 部。这种方式可称为（）。A、定期偿还 B、任意偿还 C、定时偿还 D、随时偿还 E、按期偿还
4、我国证券交易所的理事会具有以下职权（）。A、制定和修改证券交易所章程 B、选举和罢免会员理事 C、执行会员大会的决议
D、制定、修改证券交易所的业务规则 E、审定对会员的接纳
5、衡量股票投资收益水平的指标主要有（）。A、股利收益率 B、持有期收益率 C、到期收益率
D、拆股后持有期收益率
E、直接收益率
6、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为（）。A、商业汇票 B、凭证证券 C、无价证券 D、商品证券
E、资本证券
7、国债按资金用途可以分为（）。A、赤字国债 B、建设国债 C、永久国债 D、特种国债 E、战争国债
8、下列有关证券登记结算公司说法正确的有（）。A、法人
B、以营利为目的
C、是有限责任公司
D、为证券交易提供集中的登记，托管与结算服务
9、股价平均数的种类有（）。A、简单算术股价平均数 B、加权股价平均数 C、基期加权股价指数 D、计算期加权股价指数 E、修正股价平均数
10、证券市场监管的对象包括（）。A、证券发行人 B、证券投资者 C、上市公司
D、证券中介机构
11、普通股票股东享有的权利主要是（）。A、公司重大决策的参与权
B、公司盈余和剩余资产分配权 C、选择管理者 D、其他权利
12、证券投资基金与股票、债券的区别在于（）。A、所反映的关系不同 B、所筹资金的投向不同 C、收益水平不同 D、风险水平不同
13、备兑凭证的构成要素是（）。A、发行主体 B、标的物 C、发行规模 D、协议价格
E、认股比率
14、证券投资基金资金的主要投向是（）。A、房地产 B、股票 C、债券
D、金融期货
E、货币市场工具
15、金融期货与金融期权的区别主要表现在（）。A、履约保证不同
B、投资者权利与义务的对称性不同 C、现金流转不同 D、标的物不同
E、盈亏的特点不同
16、普通股股东的权利是（）。A、公司重大决策参与权 B、公司盈余和剩余资产分配权 C、选择管理者 D、其他权利
17、股票价格指数的计算方法可分为以下几种（）。A、相对法 B、综合法
C、计算期加权 D、基期加权 E、几何加权
18、债券票面金额定得较小，将会（）。A、有利于小额投资者购买 B、发行工作量大 C、持有者分布面广 D、印刷费用较高 E、适宜私募发行
19、契约型基金的当事人有（）。A、管理人 B、托管人 C、承销公司 D、投资者
20、影响认股权证价值的因素主要有（）。A、普通股的市价 B、认股数量
C、剩余有效期间
D、换股比率 E、认股价格
21、股票的收益率一般高于债券，这是因为股票面临的（）风险比债券大得多。A、周期波动 B、信用
C、经营 D、购买力 E、财务
22、证券投资基金的费用主要包括（）。A、管理费 B、托管费 C、运作费 D、宣传费用 E、清算费用
23、在我国《基金办法》中，（）是作为基金托管人所需具备的条件予以规定的。A、实收资本不少于1000万元 B、设有专门的基金管理部
C、有足够的熟悉托管业务的专职人员 D、具备安全保管基金全部资产的条件 E、具备安全、高效的清算、交割能力
24、基金管理人在遇到（）时，有权暂停估值。
A、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时 B、出现巨额赎回的情形
C、基金投资所涉及的证券因故停牌
D、其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值
25、场外交易市场具有以下几个特征（）。A、是分散的无形市场 B、采取经纪商制 C、拥有众多的证券种类和证券经营机构 D、以竞价方式进行证券交易 E、管理比较宽松
26、无面额股票的特点是（）。
A、可以明确表示每股所代表的股权比例 B、发行或转让价格灵活
C、为股票发行价格提供依据
D、便于股票分割
27、影响期权价格的主要因素有（）。A、期权的执行价格 B、标的物资产的现价 C、标的物资产价格的波动 D、合约的期限 E、无风险利率
28、金融债券与银行存款比较，它的特征在于（）。A、优先性 B、流动性 C、集中性 D、高利性
E、专用性
29、公债与其他债券相比，有以下特点（）。A、票面额大 B、流通性强 C、收益稳定 D、免税待遇
E、安全性高
30、证券投资的系统风险包括（）。A、信用风险 B、政策风险 C、利率风险 D、周期波动风险 E、购买力风险
31、股息的具体形式有（）。A、现金股息 B、配股
C、财产股息 D、负债股息
E、建业股息
32、下列哪些机构属证券服务机构（）。A、证券公司 B、证券商
C、证券登记结算公司 D、证券投资咨询公司
33、普通股票的功能是（）。A、筹资功能
B、投资功能 C、投机功能 D、保值功能
34、金融期权的种类主要有（）。A、金融期货合约期权 B、外币期权 C、股票指数期权 D、利率期权 E、股票期权
35、证券发行市场的部分组成是（）。A、证券发行人 B、证券投资者 C、证券中介机构
D、证券管理机构
36、证券交易所对证券交易行为的管理主要包括以下内容（）。A、反欺诈 B、反垄断 C、反操纵 D、反内幕交易 E、反联手做庄
37、认股权证的三要素是（）。A、认股方式 B、认股期限 C、认股价格 D、认股时间 E、认股数量
38、普通股票的基本特征为，普通股票是（）。A、最基本、最重要的股票 B、标准的股票 C、收益最高的股票 D、风险最大的股票
39、债券票面的基本要素有（）。A、票面价值 B、偿还期限 C、利率 D、发行者名称
E、承销者名称
40、每股股票所代表的实际资产的价值，可称谓（）。A、内在价值 B、账面价值
C、股票净值 D、每股净资产
41、存托凭证的优点为（）。A、市场容量大、筹资能力强
B、发行一级ADR的手续简单、发行成本低 C、减轻公司的利息负担
D、避开直接发行股票与债券的法律要求 E、解决公司经营或财务上的困难
42、普通股票的功能是（）。A、筹资功能 B、投资功能 C、投机功能 D、保值功能
43、期货价格的特点是（）。A、预期性 B、隐密性 C、连续性
D、权威性
44、影响封闭式基金单位价格的直接因素有（）。A、资产净值 B、基金收益
C、市场供求状况
D、基金风险
45、根据投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A、股票基金 B、国债基金
C、货币市场基金 D、平衡基金
E、黄金基金
46、国际债券的种类有（）。A、全球债券 B、本国债券 C、美国债券 D、外国债券 E、欧洲债券
47、（）是不能流通转让的。A、基本建设债券 B、财政债券 C、特种债券 D、保值债券
E、国库券 48、1981年以来，我国发行的国债品种有（）。A、国库券 B、财政债券
C、国家重点建设债券 D、国家经济建设公债 E、保值公债
49、债券基金收益与市场利率的关系具体表现为（）。A、市场利率下调，基金收益下降 B、市场利率上调，基金收益下降 C、市场利率上调，基金收益上升 D、市场利率下调，基金收益上升 50、债券是一种（）。A、真实资本 B、虚拟资本 C、有价证券 D、收益凭证
51、我国的《公司法》规定，股票发行价格可以和票面金额（）。A、相等
B、无关
C、超过票面金额
D、低于票面金额
52、债券发行人决定债券票面利率要考虑的主要因素有（）。A、投资者接受程度 B、债券信用级别
C、利息支付方式和计息方式 D、债券市场价格
E、证券主管部门的管理和指导
53、债券按照其券面形态划分，有（）。A、水印式债券 B、凸纸版债券 C、实物债券 D、凭证式债券 E、记账式债券
54、债券风险主要有（）。A、公司亏损风险
B、市场价格波动风险 C、信用风险 D、财务风险
55、金融期货的类型主要有（）。A、外汇期货 B、股票期货 C、股价期货 D、利率期货
E、股价指数期货
56、（）不属于担保证券。A、保证公司债 B、收益公司债 C、不动产抵押公司债 D、信用公司债 E、可转换公司债
57、证券信用评级的主要对象为（）。A、各类公司债券 B、地方债券 C、普通股股票
D、中央政府的债券
58、参加场外交易的证券商包括（）。A、证券经纪商 B、会员证券商 C、非会员证券商 D、证券承销商
E、专门买卖政府债券、地方政府债券及地方公共罢休债券的证券商
59、国债按偿还期限可以分为（）。A、限期国债 B、中期国债 C、短期国债 D、长期国债
E、展望国债
60、债券的性质可以概括为（）。A、属于有价证券 B、是一种真实资本 C、是债权的表现
D、是所有权凭证
E、是一种参与经营的资格
第三部分：是非题
请在下列题目中选择最适合的答案，每题0.5分。
1、国库券起源于英国，属于一种弥补国库长期收支差额的政府债券。2、1982年2月，美国堪萨斯农产品交易所开办堪萨斯价值线综合指数期货，这标 志着股价指数期货的正式产生。
3、股票的流动性是指股票可以自由地进行交易。
4、当可转换证券的转换价值低于其理论价值时，投资者可继续持有债券，一方面 可得到每年固定的债息，一方面可等待普通股价格的上涨。
5、ADR业务中，托管银行负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管 和清算。
6、证券公司在英国称商人银行。
7、债券的特征之一是参与性。
8、债券投资不能收回有两种情况：一是债务人不履行债务，二是流通市场风险。
9、我国《公司法》规定，股份有限公司对社会公众发行的股票，必须是记名股票。
10、基金的风险可能小于股票。
11、公司型基金不是法人
12、证券公司的功能作用主要体现在媒介资金供需、构造证券市场、优化资源配 置、促进产业集中等方面。
13、一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较长的债券，这样可以 有利于降低筹资者的利息负担。
14、货币基金的收益随市场利率的下跌而上升，随市场利率的上调而下降。
15、欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。
16、基金对投资的最低限额要求不高，投资者可以根据自己的经济能力决定购买 数量。
17、综合类证券公司注册资本的最低限额为人民币5亿元。
18、在我国，证券经营机构包括证券商和证券公司。
19、债券利息对于债务人来说是筹资成本，对于债权人来说是投资收益。20、经纪类证券公司可经营证券经纪业务、证券自营义务、证券承销业务等。
21、封闭式基金的规模在发行后未经法定程序认可，不能再增加发行。
22、ADR业务中，托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。
23、债券不是债权债务关系的法律凭证。
24、开放式基金的买卖价格取决于基金单位净资产值。
25、债券基金的收益受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，市场利率上调，其收益将下降。
26、认股权证的换股比率越高，认股权证的价值越小。
27、证券市场与中长期信贷市场共同构成资本市场的总体。
28、国有股权即国有股。
29、对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的机关为司法部和证监会。30、期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，而他可能遭受的损失却是无限的。
31、国有法人股的股权性质属于国有股权。
32、清算费用按清算时实际支出从基金资产中提取。
33、有资格发行债券的经济主体种类与有资格发行股票的经济主体种类是一样的。
34、长期国债期货合约到期时，卖方可用以交割的并不仅限于标准化的债券，只 要是剩余期限不少于15年的美国长期公债券都可作为可交割债券。
35、契约型基金是通过基金契约来规范当事人行为的。
36、基金管理人应具有独立的法人地位。
37、证券专营机构在美国称商人银行。
38、债是当事人之间产生的一种特定的权利和义务关系。
39、申请从事证券法律业务的律师必须有3年以上从事经济、民事法律业务的经验，熟悉证券法律业务；或有两年以上从事证券法律业务、研究、教学工作经验；有良好的职业道德，在以往三年内没有受过纪律处分；经过司法部、证监会或司法部、证监会指定或委托的培训机构举办的专门业务培训并考核合格。
40、股票票面有一定的货币金额，属于货币证券。
41、无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。
42、期权的卖方在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。
43、开放式基金不必保有一定比例的现金资产。
44、永久性不是债券的特征。
45、货币基金的收益随市场利率的下跌而降低，随市场利率的上调而上升。
46、股票的现值就是股票当前收益的未来价值。
47、普通股票在权利义务上不附加任何条件。
48、所谓储备风险是指国家、银行、公司等持有的储备性外汇资产因汇率变动而使其实际价值减少的可能性。
49、可转换证券持有者的身份不随着证券的转换而相应转换。50、期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而获得了买或卖的权利，但不承担必须买或卖的义务。
51、债券是有期投资，股票是无期投资。
52、基金管理费也可从基金资产中扣除。
53、证券公司在我国和日本称投资银行。
54、所谓金融期货合约，是指由交易双方订立的、约定在未来某日期以成交时所 约定的价格交割一定数量的某种金融商品的标准化契约。
55、封闭式基金管理人因故退任或被撤换，又无新的管理人承继，该基金可以提 前终止。
56、根据《证券法》，国家对证券公司实行分类管理，证券公司可分为专营证券公司和兼营证券公司两类。
57、公司债券都具有风险性的特征。
58、一般把证券经营机构媒介资金供需活动称间接融资方式，而把商业银行媒介资金供需活动称直接融资方式。
59、基金的运行过程中，因为某些特殊的情况可以提前终止。
60、从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有10名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不含分支机构注册会计师)。61、1975年10月20日，芝加哥期货交易所开办中期及长期政府债券期货并取得成功，这标志着利率期货的正式产生。
62、根据我国《公司法》的规定，股份有限公司的董事长和副董事长由董事会以全体董事的三分之二票选举产生。
63、看跌期权的卖方具有在约定期限内按协议价买进一定数量金融资产的权利。
64、对于国库券期货，卖方可用以交割的既可以是新发行的3个月期的国库券，也可以是尚有90天剩余期限的原来发行的6个月期、9个月期或1年期的国库券。65、我国《公司法》规定，股份有限公司发行的股票，必须为记名股票。
66、为了保证股票发行及上市交易的公正性，对同一股票公开发行、上市交易的公司，其财务审计与资产评估工作不得由同一机构承担。股票公开发行与上市交易的公司，有权自行选择已取得 证券业务资产评估许可证的机构进行评估，任何部门不得进行干预。67、1975年10月20日，芝加哥期货交易所开办政府国民抵押协会的抵押债券期货并取得成功，这标志着利率期货的正式产生。
68、从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有8名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不含分支机构注册会计师)；专职从业人员不少于40人(不含分支机构人员)，其中职龄人员不少于30人；注册资本、风险基金及事业发展基金总额在300万元以上。
69、中央证券登记结算公司为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是以营利为目的的法人。
70、经纪类证券公司注册资本的最低限额为人民币5亿元。
参考答案
说明：我们所提供的答案仅供参考，并不保证其准确性。如有疑问，请以相关权 威资料为准。
答案部分：
第一部分：单选题
（1）B（2）A（3）C（4）D（5）D（6）B（7）B（8）A（9）A（10）A（11）C（12）B（13）C（14）D（15）B（16）B（17）D（18）A（19）B（20）C（21）B（22）A（23）B（24）C（25）B（26）D（27）A（28）A（29）B（30）B（31）A（32）C（33）A（34）A（35）A（36）B（37）B（38）A（39）D（40）D（41）A（42）B（43）A（44）D（45）B（46）D（47）A（48）B（49）D（50）A（51）B（52）A（53）C（54）A（55）B（56）D（57）B（58）C（59）B（60）C（61）A（62）B（63）C（64）B（65）D（66）A（67）D（68）D（69）C（70）A 第二部分：多选题
（1）ABD（2）ACD（3）BD（4）CDE（5）ABD（6）BC（7）ABDE（8）ACD（9）ABE（10）ABCD（11）ABCD（12）ABD（13）ABCDE（14）BCDE（15）ABCDE（16）ABCD（17）ABCDE（18）ABCD（19）ABD（20）ACDE（21）ACE（22）ABCDE（23）CDE（24）ABD（25）ACE（26）BD（27）ABCDE（28）BCDE（29）BCDE（30）BCDE（31）ACDE（32）CD（33）AB（34）ABCDE（35）ABC（36）ABD（37）BCE（38）ABD（39）ABCD（40）BCD（41）ABD（42）AB（43）ACD（44）AC（45）ABCE（46）DE（47）BC（48）ABCE（49）BD（50）BC（51）AC（52）ABCE（53）CDE（54）BC（55）ADE（56）BCDE（57）AB（58）BCDE（59）BCD（60）AC 第三部分：是非题
（1）非;（2）是;（3）是;（4）是;（5）非;（6）是;（7）非;（8）是;（9）非;（10）是;（11）非;（12）是;（13）非;（14）非;（15）非;（16）是;（17）是;（18）非;（19）是;（20）非;（21）是;（22）是;（23）非;（24）是;（25）是;（26）非;（27）非;（28）非;（29）是;（30）是;（31）是;（32）是;（33）非;（34）是;（35）是;（36）是;（37）非;（38）是;（39）是;（40）非;（41）是;（42）是;（43）非;（44）是;（45）是;（46）非;（47）是;（48）是;（49）非;（50）是;（51）非;（52）是;（53）非;（54）是;（55）是;（56）非;（57）是;（58）非;（59）是;（60）非;（61）非;（62）非;（63）是;（64）非;（65）非;（66）是;（67）是;（68）是;（69）非;（70）非
第五篇：证券基础知识
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证券基础知识
1、下列不属于常备借贷便利的主要特点的是（）
A由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请常备借贷便利 B常备借贷便利是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强 C常备借贷便利是中央银行与金融机构“一对多”交易，针对范围广 D常备借贷便利的交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构 正确答案：C 解析：常备借贷便利的主要特点有：由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请常备借贷便利；常备借贷便利是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强；常备借贷便利的交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构。
2、下列关于多层次资本市场的结构特征说法不正确的是（）A美国资本市场体系规模最大，体系最复杂最合理
B美国证券市场的主板市场是以纳斯达克为核心的全国性证券交易
C日本的交易所分为三个层次：全国性交易中心、地区性证券交易中心和场外交易市场
D伦敦证券交易所是英国全国性的集中市场，有着200多年历史，是吸收欧洲资金的主要渠道 正确答案：B 解析：美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场。
3、下列关于货币乘数的决定因素的说法错误的有（）
A法定准备金率越高，货币乘数越小；反之，货币乘数越大
B商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率 C现金比率的高低与货币需求的大小负相关 D在其他因素不变的情况下，定期存款对活期存款比率上升，货币乘数就会变大；反之，货币乘数会变小 正确答案：C 解析：现金比率的高低与货币需求的大小正相关。
4、证券金融公司从事转融通业务的业务规则不包括（）A证券金融公司开立转融通的证券资金账户 B适当性管理
C证券公司开立转融通证券资金明细账户 D资金规定 正确答案：D 解析：证券金融公司从事转融通业务的业务规则有：证券金融公司开立转融通的证券资金账户；适当性管理；证券公司开立转融通证券资金明细账户；业务合同；保证金规定。
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5、下列关于优先股的说法中，不正确的是（）A收入稳定 B风险较大
C适宜中长线投资
D国外大部分优先股为稳健型投资者持有 正确答案：B 解析：常识题。优先股的股息收益稳定可靠，风险较小。
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