第一篇：4企业银行(中国)有限公司违规处罚规定
企业银行（中国）有限公司
违规处罚规定
第一章
第一条 为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、规章以及《企业银行（中国）有限公司章程》和本行各项规章制度，制定本规定。
本规定适用于本行总行及其在中华人民共和国境内设立的所有分支机构。第二条 本规定所称违反规章制度行为是指本行员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为（以下简称“违规行为”）。
第三条 本规定所指的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。
总则
第二章 处罚原则
第四条 对违规责任人员的处理原则：
（一）本行任何员工有违规行为的，在适用本规定时一律平等；
（二）对违规责任人员的处理，要与违规事实和责任轻重相适应；
企业银行（中国）有限公司 合规部
（三）国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定；
（四）本行员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。
第三章 处罚范围
第五条 本规定所指的违规行为主要包括：
（一）以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的；
（二）因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或者经济损失、信誉损害的；
（三）多次违规，屡教不改的；
（四）发生违规行为后，不采取积极措施挽回影响或防止损失发生、扩大的；
（五）其他违规行为造成其他严重后果的。
第六条 有下列情形之一者,可以从轻、减轻或免于处罚:(一)初次或者过失违规且情节轻微的;(二)检查前自己主动查出违规问题并如实报告的;(三)检查中积极配合提供线索的;(四)检查后认真整改、及时纠正,并积极采取补救措施,避免损失的,或主动赔偿违规造成的损失的;
（五）责任人已经采取必要措施试图减少损失的。
第四章 主管机构
企业银行（中国）有限公司 合规部
第七条 有违规行为发生的，经其所在部门查实后将具体违规情况报给经营战略部，由经营战略部审核后依照本规定对违规责任人员作出处罚决定，或提出处理意见。
第八条 经营战略部有权对全行发起主动调查，在管理、检查工作中发现有违规行为的，可依规定对违规责任人员作出处罚措施。
第五章 违规行为及处罚
第九条 处罚方式包括：通报、书面警告、撤职、降级、罚款、辞退等。
第十条 违反信贷计划管理和资金管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)未经批准擅自突破季度、年度信贷计划的;(二)未按规定程序调度资金的;(三)资金头寸管理失误导致本行头寸透支的。
第十一条 违反利率管理规定,导致计结息错误的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。
企业银行（中国）有限公司 合规部 第十二条 不按规定执行大额现金支取审查、审批制度的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。
第十三条 在贷款调查过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。(一)未按规定进行贷前调查的;(二)对借款申请人所提供资料的真实性未进行尽职调查与核实的;(三)未按规定核实抵押物、质押物、质押权利及保证人情况的。
第十四条 在对客户的授信管理及信用等级评定工作中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)越权审批授信额度的;(二)未经授权超授信额度向客户提供新增信用的;(三)未按规定程序对客户进行授信或信用等级评定的;(四)客户信用出现必须降级的情况,未及时调整其信用等级的;对客户已经发生或能够预计将要发生的重大风险情况未及时调减或取消授信额度的。
第十五条 在贷款审查过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)未按规定程序进行贷款审查的;(二)未对贷款资料的完整性、合规性进行认真审查,出具明显错误审查意见的;
企业银行（中国）有限公司 合规部(三)对不同意的报备项目未按规定及时反馈报备审查意见的。
第十六条 在贷款发放过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)与借款人签订的借款合同及其他相关合同和借款借据主要要素不全的;(二)未落实贷款审批条件发放贷款的。
第十七条 在贷款使用的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)未按规定对客户贷款使用情况进行监管,发生客户改变贷款用途的;(二)因未按照贷后管理规定对企业进行监管,以致未及时发现及有效制止企业违规行为,导致贷款被挤占挪用的。
第十八条 在贷款运行的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。(一)未按规定登记贷款管理日常记录和月报台账的;(二)未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查的;(三)未按规定检查和确认抵(质)押物的价值和保管情况的;(四)不按规定程序和条件办理贷款展期的;(五)对贷款检查中发现的违规行为或风险预兆未及时报告的;(六)未按规定管理信贷档案的。
企业银行（中国）有限公司 合规部 第十九条 在对企业财务活动的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。(一)未按规定对借款人销售货款回笼情况进行监管,企业销售货款未及时归行的;(二)对借款人现金管理不力,企业违规坐支现金的。
第二十条 在对企业财务活动的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)未按规定对借款人财务活动状况进行分析、检查、核对的;(二)发现重大情况没有及时报告并采取相应措施的。
第二十一条 在贷款监测评价过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。(一)未按规定及时监测评价客户重要数据资料的;(二)未及时发现和纠正未经批准开办相关业务的及不执行有关业务停办要求的;(三)对监测发现的问题未及时报告的。
第二十二条 违反呆账核销的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)未按规定提供呆账贷款认定与核销的有关资料的;(二)呆账贷款认定与核销过程中有逆程序操作等违规行为的;
企业银行（中国）有限公司 合规部(三)对已批准核销的贷款或其他损失,未建立健全监督检查制度或未定期实施检查的。
第二十三条 违反会计核算原则和有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)未按双人临柜、钱账分管、换人复核以及现金、转账等各类收支业务的账务处理程序进行会计核算的;(二)对已发生的错账未按规定处理的;(三)未严格执行计息规则的,利息收支未按规定进行核算的;(四)未按规定列收列支、清理有关会计科目、各项临时和过渡性资金的。
第二十四条 违反对会计人员管理的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。(一)会计人员未按规定实行岗位轮换、强制休假的;(二)会计人员离岗未按规定办理交接手续的;
第二十五条 违反会计档案管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。(一)会计凭证、账簿、报表未按规定打印、装订和收集整理归档的;(二)未严格执行会计档案的立卷、归档、保管、查阅、交接、销毁等管理制度的;(三)会计档案保管地点不符合规定的。
企业银行（中国）有限公司 合规部 第二十六条 违反现金、出纳管理有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)未按规定核对账款的;(二)白条抵库或票据抵库,账款不符的;(三)出纳长短款不按规定处理的;(四)违反双人临柜,双人管库,双人守库,双人押运规定的;(五)未按规定使用、保管、交接钱箱或金库的正、副钥匙和密码的;(六)对大额现金支取未进行审核、登记的;允许单位和个人超出规定范围、限额提取使用现金的;对单位和个人异常频繁大额提取现金不按规定报告或报批的;(七)未按规定兑换、支付残损币的;(八)未按规定没收、处理和上缴假币的。
第二十七条 违反账户管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)未按规定开立、使用、监督和管理银行结算账户的;(二)未按规定管理、使用、保管单位预留印鉴卡的;单位预留印鉴卡被盗用或丢失的;(三)对于客户出租、出借、转让银行结算账户的行为制止不力的。
第二十八条 违反票据管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)未按规定和正常的操作程序进行审查,未发现密押、印鉴存在问题的;
企业银行（中国）有限公司 合规部(二)对客户签发空头支票行为未按规定及时处理的;(三)对票据、证明文件等审查不严,应当发现而未发现问题,造成透支的。
第二十九条 有下列行为之一的,对有关责任人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)大额支付、汇划资金应审批而未经有关部门审批的;(二)大额支付交易、可疑支付交易未按规定及时报告的;(三)未按规定办理款项查询、冻结、扣划手续的;对司法机关已经冻结的资金擅自解冻的。
第三十条 违反财务收支核算的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。(一)未按规定标准计提各项支出的;(二)未按规定摊销递延资产、无形资产的;(三)未按规定标准、协议收取办理各种结算业务和中间业务相关费用的;(四)未按标准计付代理业务手续费、分摊库存现金利息的。
第六章 处罚程序
第三十一条 得到违规信息来源后当事人所在部门应当在3个工作日内开始调查工作，并向本行经营战略部提交调查报告。调查报告应当包括过错行为的具体事实、基本结论和处理的具体建议。
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第三十二条 经营战略部根据调查报告决定不予追究责任的，应将决定书面告知被调查的对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。第三十三条 处理决定为书面形式，在作出处理决定后5个工作日内，向违规当事人送达处理决定书。处理决定书应当列明错误事实、处理理由和依据，并告知被问责人有申请复核调查权利。
第三十四条 被问责人对处理决定不服的，可自收到处理决定书之日起15个工作日内申请复核。
在作出受理复核申请决定后，本行风险管理委员会根据复核申请的内容指定或派出调查组进行复核调查。调查组应在作出复核调查决定后20个工作日内完成复核调查并写成复核调查报告。在复核调查期间，处理决定不停止执行。在复核调查结束后5个工作日内，调查组应把复核调查报告及拟处理意见报上级管理层。上级管理层在征询作出处理决定的风险管理委员会意见后，作出最终决定。对原问责调查报告反映的情况事实清楚、处理意见恰当的，继续执行处理决定；对原问责调查报告反映的情况失实或处理意见不恰当的，决定终止或变更处理决定。并在5个工作日内，把复核调查处理意见书面送达被问责人。复核决定为最终决定。
第三十五条 在“单位活期存款”下设专户。对各被处罚单位和个人的罚款均纳入本户核算。同时为体现有奖有罚的原则,可拿出30%的份额用于奖励发现重要线索、避免重大风险、挽回重大损失的内部审计人员。
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第七章 附则
第三十六条 本规定处罚事项，国家法律、法规和规章另有规定的，从其规定。
第三十六条 各业务条线根据各自业务特点，制定各自具体的处罚规定；没有制定的，依据《金融违法行为处罚办法》执行。
第三十七条 本规定由总行法律合规部制定，解释、修订。
第三十八条 本规定自发文之日起施行。
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第二篇：银行违规处罚规定
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违规处罚规定
第一章
第一条 为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、规章以及《企业银行（中国）有限公司章程》和本行各项规章制度，制定本规定。本规定适用于本行总行及其在中华人民共和国境内设立的所有分支机构。
第二条 本规定所称违反规章制度行为是指本行员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为（以下简称“违规行为”）。
第三条 本规定所指的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。
第二章
处罚原则
第四条 对违规责任人员的处理原则：
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总则
（一）本行任何员工有违规行为的，在适用本规定时一律平等；
（二）对违规责任人员的处理，要与违规事实和责任轻重相适应；
（三）国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定；
（四）本行员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。
第三章
处罚范围
第五条 本规定所指的违规行为主要包括：
（一）以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的；
（二）因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或者经济损失、信誉损害的；
（三）多次违规，屡教不改的；
（四）发生违规行为后，不采取积极措施挽回影响或防止损失发生、扩大的；
（五）其他违规行为造成其他严重后果的。
第六条 有下列情形之一者,可以从轻、减轻或免于处罚:(一)初次或者过失违规且情节轻微的;(二)检查前自己主动查出违规问题并如实报告的;(三)检查中积极配合提供线索的;(四)检查后认真整改、及时纠正,并积极采取补救措施,避免损失的,企业银行（中国）有限公司 合规部
或主动赔偿违规造成的损失的;
（五）责任人已经采取必要措施试图减少损失的。
第四章
主管机构
第七条 有违规行为发生的，经其所在部门查实后将具体违规情况报给经营战略部，由经营战略部审核后依照本规定对违规责任人员作出处罚决定，或提出处理意见。
第八条 经营战略部有权对全行发起主动调查，在管理、检查工作中发现有违规行为的，可依规定对违规责任人员作出处罚措施。
第五章 违规行为及处罚
第九条 处罚方式包括：通报、书面警告、撤职、降级、罚款、辞退等。
第十条 违反信贷计划管理和资金管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。
(一)未经批准擅自突破季度、信贷计划的;(二)未按规定程序调度资金的;
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(三)资金头寸管理失误导致本行头寸透支的。
第十一条 违反利率管理规定,导致计结息错误的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。
第十二条 不按规定执行大额现金支取审查、审批制度的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。
第十三条 在贷款调查过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。
(一)未按规定进行贷前调查的;(二)对借款申请人所提供资料的真实性未进行尽职调查与核实的;(三)未按规定核实抵押物、质押物、质押权利及保证人情况的。
第十四条 在对客户的授信管理及信用等级评定工作中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)越权审批授信额度的;(二)未经授权超授信额度向客户提供新增信用的;
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(三)未按规定程序对客户进行授信或信用等级评定的;(四)客户信用出现必须降级的情况,未及时调整其信用等级的;对客户已经发生或能够预计将要发生的重大风险情况未及时调减或取消授信额度的。
第十五条 在贷款审查过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。
(一)未按规定程序进行贷款审查的;(二)未对贷款资料的完整性、合规性进行认真审查,出具明显错误审查意见的;(三)对不同意的报备项目未按规定及时反馈报备审查意见的。
第十六条 在贷款发放过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。
(一)与借款人签订的借款合同及其他相关合同和借款借据主要要素不全的;(二)未落实贷款审批条件发放贷款的。
第十七条 在贷款使用的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以
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3000-5000元罚款。
(一)未按规定对客户贷款使用情况进行监管,发生客户改变贷款用途的;(二)因未按照贷后管理规定对企业进行监管,以致未及时发现及有效制止企业违规行为,导致贷款被挤占挪用的。
第十八条 在贷款运行的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。
(一)未按规定登记贷款管理日常记录和月报台账的;(二)未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查的;(三)未按规定检查和确认抵(质)押物的价值和保管情况的;(四)不按规定程序和条件办理贷款展期的;(五)对贷款检查中发现的违规行为或风险预兆未及时报告的;(六)未按规定管理信贷档案的。
第十九条 在对企业财务活动的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。
(一)未按规定对借款人销售货款回笼情况进行监管,企业销售货款未及时归行的;(二)对借款人现金管理不力,企业违规坐支现金的。
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第二十条 在对企业财务活动的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。
(一)未按规定对借款人财务活动状况进行分析、检查、核对的;(二)发现重大情况没有及时报告并采取相应措施的。
第二十一条 在贷款监测评价过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。
(一)未按规定及时监测评价客户重要数据资料的;(二)未及时发现和纠正未经批准开办相关业务的及不执行有关业务停办要求的;(三)对监测发现的问题未及时报告的。
第二十二条 违反呆账核销的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。
(一)未按规定提供呆账贷款认定与核销的有关资料的;(二)呆账贷款认定与核销过程中有逆程序操作等违规行为的;(三)对已批准核销的贷款或其他损失,未建立健全监督检查制度或未定期实施检查的。
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第二十三条 违反会计核算原则和有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。
(一)未按双人临柜、钱账分管、换人复核以及现金、转账等各类收支业务的账务处理程序进行会计核算的;(二)对已发生的错账未按规定处理的;(三)未严格执行计息规则的,利息收支未按规定进行核算的;(四)未按规定列收列支、清理有关会计科目、各项临时和过渡性资金的。
第二十四条 违反对会计人员管理的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。
(一)会计人员未按规定实行岗位轮换、强制休假的;(二)会计人员离岗未按规定办理交接手续的;
第二十五条 违反会计档案管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。
(一)会计凭证、账簿、报表未按规定打印、装订和收集整理归档的;
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(二)未严格执行会计档案的立卷、归档、保管、查阅、交接、销毁等管理制度的;(三)会计档案保管地点不符合规定的。
第二十六条 违反现金、出纳管理有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)未按规定核对账款的;(二)白条抵库或票据抵库,账款不符的;(三)出纳长短款不按规定处理的;(四)违反双人临柜,双人管库,双人守库,双人押运规定的;(五)未按规定使用、保管、交接钱箱或金库的正、副钥匙和密码的;(六)对大额现金支取未进行审核、登记的;允许单位和个人超出规定范围、限额提取使用现金的;对单位和个人异常频繁大额提取现金不按规定报告或报批的;(七)未按规定兑换、支付残损币的;(八)未按规定没收、处理和上缴假币的。
第二十七条 违反账户管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。
(一)未按规定开立、使用、监督和管理银行结算账户的;
企业银行（中国）有限公司 合规部
(二)未按规定管理、使用、保管单位预留印鉴卡的;单位预留印鉴卡被盗用或丢失的;(三)对于客户出租、出借、转让银行结算账户的行为制止不力的。
第二十八条 违反票据管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。
(一)未按规定和正常的操作程序进行审查,未发现密押、印鉴存在问题的;(二)对客户签发空头支票行为未按规定及时处理的;(三)对票据、证明文件等审查不严,应当发现而未发现问题,造成透支的。
第二十九条 有下列行为之一的,对有关责任人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)大额支付、汇划资金应审批而未经有关部门审批的;(二)大额支付交易、可疑支付交易未按规定及时报告的;(三)未按规定办理款项查询、冻结、扣划手续的;对司法机关已经冻结的资金擅自解冻的。
第三十条 违反财务收支核算的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以
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1000-2000元罚款。
(一)未按规定标准计提各项支出的;(二)未按规定摊销递延资产、无形资产的;(三)未按规定标准、协议收取办理各种结算业务和中间业务相关费用的;(四)未按标准计付代理业务手续费、分摊库存现金利息的。
第六章 处罚程序
第三十一条 得到违规信息来源后当事人所在部门应当在3个工作日内开始调查工作，并向本行经营战略部提交调查报告。调查报告应当包括过错行为的具体事实、基本结论和处理的具体建议。
第三十二条 经营战略部根据调查报告决定不予追究责任的，应将决定书面告知被调查的对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。
第三十三条 处理决定为书面形式，在作出处理决定后5个工作日内，向违规当事人送达处理决定书。处理决定书应当列明错误事实、处理理由和依据，并告知被问责人有申请复核调查权利。
第三十四条 被问责人对处理决定不服的，可自收到处理决定书之日起15个工作日内申请复核。
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在作出受理复核申请决定后，本行风险管理委员会根据复核申请的内容指定或派出调查组进行复核调查。调查组应在作出复核调查决定后20个工作日内完成复核调查并写成复核调查报告。在复核调查期间，处理决定不停止执行。
在复核调查结束后5个工作日内，调查组应把复核调查报告及拟处理意见报上级管理层。上级管理层在征询作出处理决定的风险管理委员会意见后，作出最终决定。对原问责调查报告反映的情况事实清楚、处理意见恰当的，继续执行处理决定；对原问责调查报告反映的情况失实或处理意见不恰当的，决定终止或变更处理决定。并在5个工作日内，把复核调查处理意见书面送达被问责人。复核决定为最终决定。
第三十五条 在“单位活期存款”下设专户。对各被处罚单位和个人的罚款均纳入本户核算。同时为体现有奖有罚的原则,可拿出30%的份额用于奖励发现重要线索、避免重大风险、挽回重大损失的内部审计人员。
第七章 附则
第三十六条 本规定处罚事项，国家法律、法规和规章另有规定的，从其规定。
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第三十六条 各业务条线根据各自业务特点，制定各自具体的处罚规定；没有制定的，依据《金融违法行为处罚办法》执行。
第三十七条 本规定由总行法律合规部制定，解释、修订。
第三十八条 本规定自发文之日起施行。
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第三篇：施工现场违规现象处罚规定
施工现场违规现象处罚规定
为加大现场管理力度，提高监控效率，确保本项目工程的质量、进度、投资、安全得到有效控制，特制定本工程施工现场违规行为的经济处罚细则，具体实施由施工单位负责，监理与建设单位督导。
在施工过程中如发现违反规范要求的质量、安全问题，经指出仍屡教不改的（经指出2次仍未安排整改或在规定的时间内未整改到位的），将采取经济罚款措施（具体罚款细则详见附表）。各栋施工班组在接到工程项目部管理人员的口头整改通知或书面联系单、通知单之后，应立即组织力量进行整改，如对工程项目部的整改指令存在异议，应立即与现场管理人员沟通协调以达成共识（如协调未达成共识的，暂按管理方指令实施）。
施工现场违规行为的经济处罚操作程序：工程项目部可直接向各栋施工班组开具罚款单并收取罚金，罚金由项目部暂为保管，各栋施工班组需在收到罚款单一周内将罚金缴至项目部（项目部需开具罚款收据）。各栋施工班组在规定期限内未缴纳罚金或拒不缴纳着，责由其栋号长代为交付，如仍拒不执行，将在日后拒绝支付其工程款项，待其翻倍交清罚款后，再行支付。
罚款由项目部根据工程实际情况作为奖金奖励给各栋施工班组(具体奖励办法见附表）。罚款单由项目部抄送一份至监理单位，并同时抄报建设单位。
施工现场违规行为经处罚后并不免除施工班组的整改责任，施工班组仍应根据规定及时整改，否则将采取加倍处罚的措施。针对屡教不改，态度恶劣的施工班组，在经教导无效的情况下，一律清逐退场。江山御景四期项目部（签字）： 监理单位（签字）： 建设单位（签字）：
2015年11月18日 施工现场违规行为处罚细则 类 别 序 号
处罚项目 违规罚款金 1.安全及文明 1.1 对未佩戴安全帽者 50元/人 1.2 对安全网陈旧破损或未绑扎牢固的现象 50元/处 1.3 对高空作业未系安全带或有带不扣者 100元/人 1.4 对无用电保护措施的现象或保护措施失效的现象 200元/处 1.5 对工作及业余时间施工场地内发现身体赤裸者（赤膊或仅穿三角裤等）者 50元/人 1.6 对翻越工地围墙者 50元/人 1.7 对随意从建筑物窗门洞口向外倾倒施工垃圾现象 200元/次 1.8 对施工作业区内各类（基坑、电梯、楼梯等）预留孔洞防护不严密、脚手架防护栏杆及挡脚板不到位，架体内未封闭等安全隐患 100~200元/处 1.9 对在工地作业区违章操作施工机械设备、违章接水接电及动用明火者 200元/次 1.10 对甲方及监理、施工管理人员发生打、骂人现象及其他不文明举动者 200~1000元/次 1.11 对场地及道路不整洁、有积水及砼、砂浆等污迹的现象经指出不及时整改者 100元/处 1.12 对施工作业面内出现未及时清理的建筑垃圾、钢管、模板、扣件 50元/处 1.13 对工地作业区内发现外来闲杂人员、家属小孩等 50元/人 1.14 在脚手架上堆放钢筋、模板及其它杂物 200元/次 1.15 对安全专项方案未报审或未经专家论证的，违背强制性规范条款或易造成严重后果的隐患。500元/次 1.16 对每月安全检查中发现的问题及监理工程师所提及的问题不及时整改的 100元/次 1.17 施工现场和项目部生活区，严禁打架斗殴、闹事甚至班组群殴、集体滋事。严重者追究法律责任。
2000-5000元/次 1.18 私自拆除安全防护设施的 200元/次 1.19 在施工楼层大便的 200元/次 1.20 故意不参加交底会议及安全教育的 100元/次 1.21 对其它未列入的违反有关安全文明标准规定的事项 视具体情况不低100元/项
施工现场违规行为处罚细则（续）类 别 序 号
处罚项目 违规罚款金 2.模板工程 2.1 模板支撑未按项目部施工方案（或施工作业指导书及施工交底）进行施工的 200元/次 2.2 墙身模板不按规定穿螺杆加固的，或因松动丝杆过早造成墙面拉毛、裂缝、露筋者的 100元/次 2.3 混凝土墙体、未按图留洞、埋管、预埋件者，或者位置偏差50mm以上者（返工费责任者承担）50元/处 2.4 上道工序质量验收资料未报验通过或不及时报验，擅自进入下道工序施工的 200元/次 2.5 混凝土墙、柱、板体发生爆模或模板塌陷者，除赔偿损失外，视损失大小 100~300元/处 2.6 墙、柱、梁、板模板接缝不能大于4mm，违者视其后果 10~50元/处 2.7 梁、柱墙等几何尺寸偏差较大，及变形严重的 100元/处 2.8 混凝土墙柱模板支撑不牢，造成墙体位移者，墙柱根未按要求压条固定，造成漏浆严重的，视其后果
100~300元/处 2.9 未按要求随意拆除模板支架的，如造成结构裂缝等后果严重的，除赔偿损失外，加倍处罚 500元/次 2.10 每次拆模不得随意破坏砼棱角，否则罚款 50-100元/处 2.11 楼面模板标高及平整度超标的 100元/处 2.12 每次砼施工时无足够人员值班或值班木工人员小于2人的 每次每人50元 2.13 对其它未列入的违反有关设计及规范、标准规定的事项 视具体情况不低50元/项
施工现场违规行为处罚细则（续）类 别 序 号
处罚项目 违规罚款金 3.钢筋工程 3.1 钢筋制作的规格、品种、数量和几何尺寸不符合图纸的及构造要求与规范偏差较大者，视其数量大小，除赔偿材料损失外 50~200元/处 3.2 钢筋位置绑扎不正确，保护层厚度不正确，不够数量，或钢筋间距不均匀 10元/处 3.3 钢筋接头未按要求错开的，主筋间距、排距不均匀；吊筋位置不正确的；钢筋绑扎不牢固，该满扎的未满扎的，或丢扣过于集中的；板负弯矩筋下未设置马凳铁或马凳铁绑扎不牢固的；钢筋绑扎时未保证钢筋搭接长度或锚固长度的，10元/处 3.4 钢筋绑扎完毕后，未进行自检，就通知项目部检查的，200元/次 3.5 上道工序质量验收资料未报验通过或不及时报验，擅自进入下道工序施工的 200元/次 3.6 浇灌混凝土时，未派人负责钢筋监护工作的，100元/次 3.7 每次钢筋绑扎，必须保证现场工完场清，特别是垃圾，一定要清理干净，凡是每次验收前不清理冲洗干净的 100元/次 3.8 砼浇筑完后，钢筋偏位的 20元/根 3.9 对其它未列入的违反有关设计及规范、标准规定的事项 视具体情况不低50元/项
施工现场违规行为处罚细则（续）类 别 序 号
处罚项目 违规罚款金 4.砼工程 4.1 混凝土浇注后凡出现不影响结构的蜂窝、麻面、露筋、孔洞、漏振的，并承担返工、返修损失
100-300元/次 4.2 混凝土楼梯、楼面严重露石子、无浆者 100元/处 4.3 混凝土浇筑完后必须按要求进行养护，保护混凝土表面润湿，未按要求养护者 100元/次 4.4 混凝土浇筑时不得随意乱松动钢筋，违者每根罚款 20元/次 4.5 混凝土不得任意加水，违者罚款 200~500元 4.6 混凝土浇筑不得随意乱留设施工缝、冷缝，违者每处罚款 100元 4.7 落地混凝土及模板上的砼应及时清理回收使用，未及时清理造成浪费的，除按价赔偿外，并处罚款。200元/次 4.8 浇筑墙、柱混凝土时，严禁一次性下满混凝土，应分层浇筑，违者罚款 100元 4.9 施工缝凿毛不及时，不彻底，不冲洗干净的 100元/次 4.10 每次砼施工时劳务队主要管理人员不在施工现场 每人每次200元 4.11 砼质量问题，不及时按要求处理的 100元/处 4.12 对其它未列入的违反有关设计及规范、标准规定的事项 视具体情况不低50元/项 类 别 序 号
处罚项目 违规罚款金 5.架子工 5.1 内支撑立杆搭设过稀，无扫地杆，架体无相互连接，无剪力撑的,视现场检查情况 50-200元/次 5.2 内支撑立杆过短，不采取有效措施而直接顶部放置钢管扣件或者底部垫几块砖头的 200元/次 5.3 钢管扣件松动未拧紧，未达到紧固要求的 50元/次 5.4 外架施工前未将架体基底处理好便直接上工的 200元/次 5.5 外架作业未按施工图及各栋施工员的指导下搭设，乱设立杆，违规操作的 300元/次 5.6 外架搭设必须满足施工进度要求，尤其是楼层施工模板支撑架之前，必须将外架提前搭设超过作业面1.5米高，并系好安全网，作业层必须铺满脚手板。若跟不上进度安全要求 500元/次 5.7 外架剪刀撑未按规定措设的，未按要求设置拉结点或有设置但未与主体结构及时连结的 100元/处 5.8 外架搭设出现倾斜，立杆间距排布不均匀，大横杆纵向高差较大，整体外形无法满验收要求的，除按要求整改外 500元/次 5.9 “三宝、四口、五临边”未按要求防护的 200~300元/人 5.10 对其它未列入的违反有关设计及规范、标准规定的事项 视具体情况不低100元/项 班组罚款通知单 编号： 工程名称 违规班组 违规地点 违规时间 违 规 事 项 说 明 处 理 办 法 执 行 结 果
执行人签字 栋号施工员 及班组签字
1、本表一式四份，执行单位一份，违规班组一份，监理、建设单位各一份。
2、处罚不是目的，旨在维护良好的工程形象，保质保量完成工程项目。有罚必有奖请各班组抓 紧改正
施工现场优秀班组奖励办法
项目部声明：有罚必有奖，罚款并不是目的，只是一种提高工程质量，保证工程安全，改善工程形象一种手段，希望各兄弟班组理解。
针对表现优良，施工中态度端正，有错能急时改正的班组长，将给予一定的现金奖励。采取定期班组评级制：评定优良班组、合格班组、待提高班组、立即整改四个级别。
评定采取全面公平公开评定，即由项目部、监理、建设单位在各栋号班组内选择每期表现优良的班组，在通告各栋班组三天，三天无异议后即确认奖励对象，由项目下发其现金奖励。
奖励金额：评定优良奖励现金500元/班组 评定合格奖励现金100元/班组
评定有待提高无奖励，如有违反处罚细则的对其进行处罚 评定立即整改无奖励，如有违反处罚细则的对其进行处罚 持续评定优良奖励现金1000元/班组 持续评定合格奖励现金300元/班组
持续评定立即整改班组三次的责令其退场 江山御景四期项目部（签字）： 监理单位（签字）： 建设单位（签字）：
2015年11月18日
第四篇：四六级考试违规处罚规定
教育部《国家教育考试违规处理办法》（摘要）根据教育部要求，参加大学英语四、六级考试的考生，如有下列行为之一的，将按中华人民共和国教育部第33号令《国家教育考试违规处理办法》和本校校纪校规严肃处理。
一、考生不遵守考场纪律，不服从考试工作人员的安排与要求，有下列行为之一的，应当认定为考试违纪：
(一)携带规定以外的物品进入考场或者未放在指定位置的；
(二)未在规定的座位参加考试的；
(三)考试开始信号发出前答题或者考试结束信号发出后继续答题的；
(四)在考试过程中旁窥、交头接耳、互打暗号或者手势的；
(五)在考场或者教育考试机构禁止的范围内，喧哗、吸烟或者实施其他影响考场秩序的行为的；
(六)未经考试工作人员同意在考试过程中擅自离开考场的；
(七)将试卷、答卷(含答题卡、答题纸等，下同)、草稿纸等考试用纸带出考场的；
(八)用规定以外的笔或者纸答题或者在试卷规定以外的地方书写姓名、考号或者以其他方式在答卷上标记信息的；
(九)其他违反考场规则但尚未构成作弊的行为。
二、考生违背考试公平、公正原则，以不正当手段获得或者试图获得试题答案、考试成绩，有下列行为之一的，应当认定为考试作弊：
(一)携带与考试内容相关的材料或者存储有与考试内容相关资料的电子设备参加考试的；
(二)抄袭或者协助他人抄袭试题答案或者与考试内容相关的资料的；
(三)胁迫他人为自己抄袭提供方便的；
(四)携带具有发送或者接收信息功能的设备的；
(五)由他人冒名代替参加考试的；
(六)故意销毁试卷、答卷或者考试材料的；
(七)在答卷上填写与本人身份不符的姓名、考号等信息的；
(八)传、接物品或者交换试卷、答卷、草稿纸的；
(九)其他以不正当手段获得或者试图获得试题答案、考试成绩的行为。
三、教育考试机构、考试工作人员在考试过程中或者在考试结束后发现下列行为之一的，应当认定相关的考生实施了考试作弊行为：
(一)通过伪造证件、证明、档案及其他材料获得考试资格、加分资格和考试成绩的；
(二)评卷过程中被认定为答案雷同的；
(三)考场纪律混乱、考试秩序失控，出现大面积考试作弊现象的；
(四)考试工作人员协助实施作弊行为，事后查实的；
(五)其他应认定为作弊的行为。
四、考生及其他人员应当自觉维护考试工作场所的秩序，服从考试工作人员的管理，不得有下列扰乱考场及考试工作场所秩序的行为：
(一)故意扰乱考点、考场、评卷场所等考试工作场所秩序；
(二)拒绝、妨碍考试工作人员履行管理职责；
(三)威胁、侮辱、诽谤、诬陷或者以其他方式侵害考试工作人员、其他考生合法权益的行为；
(四)故意损坏考场设施设备；
(五)其他扰乱考试管理秩序的行为。
第五篇：篮球赛违纪违规处罚规定
附：《篮球赛违纪违规处罚规定》
第一章 总 则 第一条
为保证重庆“忠万”杯篮球赛（以下简称篮球赛）健康、稳定、有序发展，杜绝违背公平竞赛、违背体育道德的行为发生，维护各运动员、教练员、裁判员、工作人员的合法权益,根据国家体育总局有关规定和《中国篮球协会章程》等文件,特制定本规定。
第二条
篮球赛承办单位依据本规定对参赛运动员、参赛球队等违反竞赛纪律的行为给予相应的处罚。处罚应遵循及时、公开、公平、公正，处罚与教育相结合的原则。
第三条
篮球赛组织委员会下设的纪律委员会负责篮球赛处罚工作，处罚决定由联篮球赛主办单位发布。篮球赛纪律委员会在接到技术代表、赛区竞赛负责人、裁判员等赛后24小时内上交的书面报告后,依据有关规定, 在经过调查、认定事实和分清责任的基础上，在72小时内做出处罚决定。对严重的违纪违规而未得到有关方面书面报告的事件,联赛主办单位在核实情况后,有权参照本规定做出必要的处罚和追加处罚的决定。
第四条
处罚的种类
一、警告(含警告和严重警告)；
二、通报批评；
三、取消参赛资格；
第六条
裁判员依据《篮球规则》和比赛事实做出的临场判罚及产生的结果，不在本规定处理范围内。
第七条
球迷在比赛场外发生的违纪违规、寻衅滋事、打架斗殴等行为,由组委员会会同有关部门进行处理；对触犯《大型群众性活动安全管理条例》和《中华人民共和国治安管理处罚法》及其他法律法规者,移交公安或司法机关处理,由当事人承担相应的法律责任。
第二章 运动员违纪违规的处罚规定 第一条
比赛前，如发现不符合参赛资格的队员，取消其参赛资格；如在比赛中、比赛后发现有不符合参赛资格者或未报名球员，将取消其本人比赛资格和其所在队的当场比赛成绩。
第二条
运动员在赛区与球迷发生言语、肢体冲突引发事端，对联赛造成不良影响者，处以通报批评、取消本场比赛资格。
比赛中，运动员个人第一次因不服从裁判员的判罚或管理（或在比赛休息期间）谩骂裁判员的处以严重警告，该球员第二次出现谩骂裁判员或攻击裁判员的，立即取消本场比赛资格；并追加相应处罚。
第三条
在比赛场馆内，与对方运动员有侮辱性、挑逗性、恐吓及威胁性语言的，或持球、掷球攻击对方身体，或向对方吐口水、做不文明手势等侮辱性、攻击性行为，视具体情节恶劣者，处以通报批评、取消本场比赛资格、并追加相应处罚。
第四条
运动员出于报复目的，故意推或拉倒对方，或对对方队员有意使用拉、打、钩、踢、绊、膝顶等恶意动作，造成对方队员猛烈摔倒者，不管临场裁判员是否对此进行了判罚，主办单位经调查认定属恶意伤人行为犯规后仍然可给予追加相应处罚，处以警告。
第五条
在联赛期间，凡故意对比赛裁判员、和工作人员有侮辱性言行或无理举止，视具体情节恶劣者，处以通报批评；有顶、推、击打、踢、踩等故意伤人行为，处以通报批评、取消参赛资格。
第六条
在比赛中，双方各一名运动员出现打架，当事者个人还将分别处以通报批评、并追加相应处罚。
第七条
在同一个赛季中，所有运动员在内的个人累计出现第二次打架,当事者个人还将分别处以通报批评、取消本赛季参赛资格的处罚。
第八条
比赛中、比赛后如发现一球队报名球员，又代表另一球队参赛，将取消两球队的参赛资格，并追加相应处罚。
第四章 附则
第一条
本规定只适用于“忠万”杯篮球赛。
第二条
所有处罚自联赛主办单位公布处理决定之日起生效，主办单位的处理决定为最终决定。
第三条
本规定由主办方负责解释和修改。
第四条
本规定自发布之日起生效。
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