第一篇：%A1入实践报告)实务案例分析参考资料
参考资料
案例1 签约、审证失误致损案
案情简介
中国东方公司向外国某B公司出口一批冻虾，双方合同约定，装运期为1993年5月，采用不可撤销信用证，凭卖方开具见票后30天付款的跟单汇票议付。合同签订后，经东方公司多次催证，B公司6月20日才开出信用证，而信用证规定装运期为7月20日，并且记载“本信用证在你方收到授权书后方生效。”东方公司审证时误以为此条属银行业务未提出异议。7月5日，东方公司将货装船完毕，议付交单时，因信用证未生效被拒绝，即电告B公司“货已装船，但无授权书。”7月8日，B公司告知授权书办理需要时间，要求将信用证付款方式改为托收方式，并采用“承兑交单见票后30天付款托收”，以方便提货。避免货物滞留港口，造成不必要的损失。因货船已启航2天，东方公司回电同意，但要求托收费由B公司承担，B公司对此确认，7月10日，东方公司由原议付行，现委托行申请，将付款方式改为“承兑交单见票后30天远期”，并在托收指示书上指示：托收费由B公司承担。
8月21日，代收行告知，7月21日B公司承兑，8月20日收款时拒付，其理由是产地证与发票合一，不符当局规定，并且产地证上的重量与发票不一致，无法通关。东方公司立即纠正，通过委托行重新寄出发票、产地证。但B公司仍不付款。后经第三方调解，降价20%处理。但代收行、委托行因B公司不承担托收费，便从货款中扣去该费用，最终东方公司损失20%货款和托收费。
分析：
1、东方公司在此案例中存在那些问题？
2、此托收业务中，代收行扣除托收费是否合理
案例2 网络商务合同成立的时间与地点
案情简介
中国北京A公司与美国纽约B公司一直有贸易往来关系，近年来随着计算机网络的发展，双方通过电子信箱进行商务活动。1998年5月1日上午，北京时间9点，A公司通过电子邮件向B公司发盘，欲出售一批手工艺品，纽约时间5月1日上午8点，B公司打开电脑发现A公司的发盘，遂派业务员负责了解该商品的市场情况。5月6日早晨8点，B公司经过研究认为A公司的发盘条件可以接受，电话指示业务员发出接受通知，该业务员于5月6日上午10点在去加拿大出差的路上，用手提电脑发出了接受函，北京A公司发现接受通知的时间是北京时间5月7日上午8：30，电脑显示接收时间是早晨6：22分。此情况下合同什么时候成立？于合地成立？
分析：
1、不同法律体系下关于接受生效的原则？
2、查阅《电子商务示范法》，其中怎么规定接受时间和地点的？
案例3 利用资信调查防范出口风险
案情介绍
1997年初，H公司与香港G公司签订了一批50万美元的羽绒出口合同，并注明采取信用证付款方式。
随后G公司通知美国买主K派质检员进场验货，一切合格后，按要求发放了质量合格证。但一直拖到7月初，G公司还未开出信用证。7月下旬，G公司通知说，美国K公司早将证开出，但已过期，现正要求K公司修改，但修改还未受到。8月初，G公司又说，因装运期迫近，再等修改证已来不及了，希望同意以D/P付款方式出运，凭货物承运收据向H公司付款。一次次的出尔反尔，使H公司十分为难，如果不出运，近450万元人民币的服装已全部生产完毕，且规格为美国尺码，转为国内销售也不适合，况且外销是有季节性的，一旦过了季节，客人就不会要货。但要是出运的话，没有任何付款保证，连货带提单一起交给客人，将来一切都会被客人牵着鼻子走，后果不堪设想。
事关重大，部门经理立刻找到总经理,将此情况作了汇报，H公司经过反复研究、讨论和协商，决定先迈出第一步：要求G公司总裁出面，签保证付款的担保书；同时，公司自行配船，提单交H公司驻美公司，由美国买主K带汇票去领取提单，此招的唯一退路是，万一客人不付款，H公司可将提单转给其他客商，若实在无销路，可以将货物返运回国。
传真发出后，对方两天没有回音，万般无奈下，H公司又电话催促对方表态。G表态如下：A.不同意自行配船B.以传真方式保证出运后10天内付款。对此，H公司不满意，一天多次与G电话讨论出运付款条件，力图劝说其接受条件，以便保证货物按时运出。可是G公司不但不动心，反而处处显示出不着急的样子。几天拖下来，毫无进展，而交货期却一天天逼近。怎么办？
H公司领导为了决策的正确性，决定通过某国际集团调查G公司在港的信誉。同时，又分别向几家与G公司有业务关系的省级公司调查其业务信誉，省级公司的结果很快出来了，G公司原是个不错的公司，但因经营不当，近年来资金上很困难，他们靠在国内多年经营、人头熟、业务摊子铺的很大，采取同样的手段（合同上签L/C，发运时改D/P）胁迫多家公司在没有得到付款保证的情况下向其发货，靠套用国营外贸企业的资金做生意，因货款不能及时回笼，只好在其拖欠货款的情况下开展这业务，几天以后，国际集团的调查也下来了，G公司香港总部近几年来官司不断。情况十分明了，发货要面临着拖欠货款的风险，但不发货又不能解决服装的销路？总经理决定跳过G公司，直接找K公司去联系，经过几番努力，终于联系上了K公司分管服装的业务主管，告知情况后，业务主管很生气，说信用证早就发出去了，后来G公司反映过期，但很快就做了修改，他们不但不知道G公司没有转开信用证给H公司，相反却从G公司那里得到消息，说H公司愿意用D/P完成交易（后查实G公司用该笔信用证去做了另一笔交易）通过与K公司的直接接触，H公司得到一个信息，客人是需要这批货的，但改变运输方式是不可能的，开证也是不可能的，因为每个大公司的程序严谨，尤其是信用证已经开出来了，香港G公司不退回，肯定无法再开一次。
情况又绕回了原地，所不同的是对手由香港公司换成了美国公司，几经考虑，老总决定，相信信誉、资金状况更好的K公司，在不开信用证的情况下完成交易，但是要求对方公司的总裁做出担保，很快K公司的担保书就到了，H公司再次动用力量调查，发现这只是一个业务员的签名。于是，H公司再一次向对方声明：必须是总裁级的负责人签名担保，对方在强烈要求下再一次发出了担保书，这次是由对方的总裁名义担保的。
9月初，H公司按要求发出了货物，9月15日，担保承诺的付款日，对方及时付清了货款，接着，K公司的香港分公司发来传真，对H公司业务配合表示满意，已经考虑下次直接进行业务往来。
分析：
1、请你谈谈资信调查对于外贸企业的重要性？
2、总裁担保书能不能起到真正的保证作用？
3、G公司的业务中有何启示？
案例4 运费变动致损案
案情介绍
国外客户M向B外贸公司购买1×40’HQ某种商品卖到巴拿马，FOB上海，目的港是科隆（COLON）。客户M委托B外贸公司向某一指定的船公司租船订舱，运杂费由客户M自行支付。B公司按照销售合同在1999年4月7日发运货物。数日之后，客户M打电话给B公司称：该船公司1×40’HQ到科隆的运费较3月份整整涨了US$1，000.00，涨幅高达26.32%。我方承担不起，请贵公司与船公司协商一下，把运费降一点。B公司询问客户M是否曾与船公司签过协议或订立合同，回答是没有。因为彼此是老关系，而且M公司也知道老运价，只是没有料想到4月1日要涨价。受人之托，B公司同船公司交涉，船公司却坚决不肯优惠。
分析：
1、FOB下租船是谁的责任？此案例中改变了FOB的性质吗？
2、M公司应该怎么做才可以避免此损失?
案例5 提单性质不清致损案
案情简介
1993年，山西省某外贸公司与美国“American playtime corp”签订了“xi mas lights”的货物出口合同。五六月间，该公司以信用证结算方式出口了两批货物，考虑到前几次货物出口收汇情况良好，选择了付款交单(D/P)的托收方式结算，金额合计约26万美元，但代收行多次催理，国外客商也不付款赎单。1994年3月，该公司得知货物已被客户凭副本提单提领，于是要求退回单据。4月，该公司凭已退回的正本提单向船公司“American president lines ltd”交涉时，遭到拒绝，理由是该提单为记名提单，按照当地惯例，收货人可以不凭正本提单提货。至此，公司钱货两空，蒙受了巨大的损失。
分析：
1、在此案例下，信用证方式对山西省外贸公司的意义？（对比付款交单）？
2、记名提单可以不凭正本提单提货吗？它能做为物权凭证吗？
3、查找相关资料，国际贸易中为什么会出现无单提货的情况。
案例 6 FOB合同下的“仓至仓”条款争议案
案情简介
有一份FOB合同，买方已向保险公司投保“仓至仓条款”的一切险，货物从卖方仓库运往装运港码头途中，发生承保范围内的风险损失，事后卖方以保险单含有“仓至仓”条款，要求保险公司赔偿，但遭到拒绝，后来卖方又请买方以买方的名义凭保险单向保险公司索赔，但同样遭到拒绝。
分析：
1、保险公司拒绝赔付合理吗？
2、“仓至仓”条款在这里可以实现吗？
案例7 多证一单结汇争议案
案情简介
1999年12月，某出口公司向同一客户、同一目的港出口三批货物并装用于一个20英尺货柜。这是根据上述客户在同一银行开出的3份信用证发货的。
按照常规，一份信用证必须提供一套单据。发货方要求船公司出具3份提单，但船公司不予办理，理由是整柜货物出具多份提单增加了船公司的风险，只能出具一份提单。询问议付行审单员，3份信用证能否共用一张单据结汇，银行审单员了解了3份信用证系同一申请人通过同一银行开具，提单上的装运人、收货人、通知人、货物描述均相同后答复，3份信用证可以共用一份提单结汇，结汇银行已经做过多次均无问题。出口公司随即安排出运，根据信用证A、B、C精心缮制了议付单据A、B、C，送议付行审单无任何不符点后即寄开证行议付。不久A单付款了，B、C单则收到了开证行的不符点电报，开证行称B、C单缺少了信用证要求的提单，拒绝付款。现实很残酷，买方通过开证行仅付了一份信用证项下的货款，却索走了可提取3份信用证下的提单。根据要求，议付行给开证行发出了加急电报称：一份提单系全部3份信用证共用，只有全部付款才能交付提单给申请人，但开证行回电明确，3份信用证必须提供3份提单，B、C单据缺少提单不能付款。虽然此时经与买方反复交涉，最终还是收回了货款，但引出的不符点问题却值得思考。
分析：
1、此案例中是否存在不符点？如有不符点？
2、开证行仅凭A单付款就交给全套提单，是否得当？
3、如果你作为出口商，该怎么做避免发生类似情况？
案例8 D/P改D/A致损案
案情简介
某年4月9日，某托收行受理了一笔付款条件为D/P at sight的出口托收业务，金额为USD100，000.00，托收行按出口商的要求将全套单据整理后撰打了托收函一同寄给了美国一家代收行。单据寄出后一星期委托人声称进口商要求托收行将“D/P at sight”修改为“D/P at 60 day‘sight’”。委托行在强调D/A的风险后，委托人仍坚持修改，最后委托行按委托人的要求发出了修改指令，此后一直未见代收行发出承兑指令。当年8月2日应委托人要求，委托行通知代收行退回全套单据。8月19日委托行收到代收行寄回的单据发现3本正本提单只有2份，委托人立即通过美国有关机构了解到，货物已被M.W.internation 即进口商提走。此时委托行据理力争，要求代收行要么退回全套单据，要么承兑付款，但是代收行始终不予理睬，货款最终没有着落，而委托人又不愿意通过法律程序解决，事隔数年，货款仍为收回。
分析：
1、为什么这里委托行会强调D/A的风险？
2、银行在此承担责任吗？
案例9 担保提货银行受损案
案情简介 1995年4月20日，国内某银行A分行根据开证申请人的申请，向香港某出口商开立了一金额为78万美元的跟单信用证，付款期限为见单后90天，交单期为21天。同年5月28日，开证申请人持海运提单副本到A分行，声称证下货物已到国内某港口，请求A分行向船运公司出具担保证明，担保其凭副本提单先行提货。A分行审核该副本提单后，确认该提单上注明所装运的货物与信用证规定的货物一致，于是按其申请出具了一份提货担保证书。半个月后，A分行收到了国外寄来的该信用证项下单据，考虑到已经出具了提货担保证明书，所以没有经过查验就将单据交给了进口商，并在规定的工作日内向国外寄单行发出了承兑通知。
承兑后的第5天，A分行又收到了国外寄来的一套进口代收单据，付款人为原信用证项下开证申请人。经审核，该托收项下单据中的海运单据，正是原信用证项下银行已经办理担保提货的提单，当A分行准备向开证申请人查询时，发现其将货物提出后倒卖早已不知去向。由于A分行已经办理了提单的担保提货，因此，不得不向托收行支付了该托收项下费用；并且，在承兑到期后，又得为开证申请人垫付已承兑汇票项下的款项，这样，A分行遭到了同一批货物支付了两次货款的损失。
分析：
1、为什么银行会出具提货担保书？
2、提单为什么会两次向A银行交单
3、银行的失误？
案例10 单单不符致损案
案情简介
某年7月间土产进出口公司对T.M.国际贸易公司出口一笔香菇。开来信用证中有关部分条款规定；“500 cases of Dried Mushrooms , Packing：In wooden cases each containing 10 polythene bags of 3 kgs.net each.Shipping Mark to be ‘T.M./KUCHING’”。
土产进出口公司根据该信用证规定于7月10日装运完毕。12日对外寄单。7月19 日却接到开证行拒付电：
“你第XXX号单据经我行核对，发现如下不符点：
1、发票对货物包装规格表示‘In wooden cases each containing 10 polythene bags of 3 kgs.net each’；包装单上对包装规格却表示为‘In wooden cases each containing 10 polythene bags of 3 kilos net each’
2、发票、保险单和检验证书上对运输标志都表示‘T.M./KUCHING’唯独包装单上的运输标志为‘AS PER INVOICE’。因此单单不一致。
以上不符点经联系申请人亦不同意接受。单据暂代保管，如何处理听候你方复电。7月19日
土产进出口公司对开证行的意见认为完全是挑剔，经研究作如下反驳： “你19日电悉。你行所谓的单单不一致，我们认为不成立：
1、发票上的包装规格表示‘In wooden cases each containing 10 polythene bags of 3 kgs.net each’；包装单上对包装规格表示为‘In wooden cases each containing 10 polythene bags of 3 kilos net each’。两者根本一样，其中所差别的就是发票上表示’kgs.’；包装单上表示‘kilos’。两者都是‘kilograms’的缩写。从概念上讲两者没有丝毫的差别。
2、我包装单上运输标志栏表示‘As per invoice’,也就是说我包装单上的运输标志和发票上所表示的运输标志是一样的，即发票表示为‘T.M./KUCHING’，包装单也是‘T.M./KUCHING’。根据以上所述，我们认为单单是一致的。
7月22日
开证行于7月25日又来电：“你22日电悉。
1、据你解释‘kgs.’与‘kilos’”的概念是一样的，但我银行只管两者单据之间表面上是否完全相符，表面上不相符就是单单不符。
2、我信用证明确规定有具体的运输标志，你所有单据都依照信用证规定作了表示，而唯独包装单所表示的与其不一致。即使你方解释‘As per invoice’就是发票所表示的运输标志一样，那么又与哪个发票一样？包装单上并未说明‘按照第XXX号发票一样’。所以无法说明问题。
因此单单明显存在不符。速告对单据处理的意见。7月25日
土产进出口公司多次与对方交涉、解释均为效果。又于买方进行洽商，买方一直借口开证行不接受而拒绝。最终以出口方降价而结案。
分析：
请据此分析信用证方式下，单据对出口方的重要性
案例11 两起预期违约纠纷案
案情简介
（一）1998年4月20日，中国的恒通公司与香港某贸易公司签订了买卖400吨聚苯乙烯的合同。价格条件是CIF青岛6，380港元/吨，双方在合同中选择适用中国法律，并到中国仲裁机构解决合同纠纷。合同签订后，按合同规定中方应在6月25日前开出信用证，但中方驻香港的分支机构得知，香港某贸易公司的资信极差，极可能不履行合同。中方遂于6月20日香港方公司发出传真，以港方将预期违约为由，宣布中止履行合同。港方收到传真后，立即复电表示，完全有可能按期交货，不同意终止履行合同。中方对此未予理睬，同时又从另一家香港公司已6，250港元/吨的价格购得所需货物。7月15日，原合同约定的交货期限到来，香港某贸易公司电告中方公司，请做好提货准备，但中方回传真说，合同早已撤销，不准备提货。港方公司遂于8月2日向约定的中国仲裁机构提出仲裁。
（二）1998年6月25日，中国某物资公司与巴西的劳斯公司签订了一份购买1，000吨咖啡豆的国际货物买卖合同。交货条件是FCA布宜洛斯艾利斯950美元/吨。中方应于7月20日前开出即期保兑信用证。巴西公司应于8月1日前将货物装运。但7月15日，巴西公司向中方发出传真，表示将不履行合同义务，并愿意承担合同约定的违约金。中方公司不予理会，最终没有履行合同，中方公司根据合同的仲裁条款向中国国际贸易仲裁委员会提出仲裁。后经仲裁庭查证，巴西公司之所以没有履行合同，是因为该国1998年6月份以来，突遇罕见大雨，大雨持续时间长，咖啡作物普遍受损严重，巴西公司无法收取足够的约定货物来完成交货义务。仲裁庭认为，巴西公司在合同约定的履行期限届满以前，尚未存在实际违约，只有预期违约，中方公司未接受预期违约并请求支付违约金，巴西公司就有权得到因遭遇了不可抗力事由所致合同落空带来的利益，中方公司应自行承担这种风险，遂裁决中方败诉。分析：
1、两起类似案例中，中方的作为是否合理？（是否属不可抗力）
2、请你谈谈不可抗辩权的法定条件和情形。
案例12 出口代理理赔案
案情简介
某加拿大企业A与我某外贸纺织品公司有着30多年的合作关系。1992年A提出由该外贸公司在国内找一生产毛巾厂家，并由外贸公司长期代理向A出口毛巾。A在加拿大根据国内厂家提供的产品打出广告，印制出商品目录。1992年至1994年春，双方业务进展顺利。但1994年春末，国内毛巾厂由于内部管理问题宣告破产。此后我外贸纺织品公司接连收到A公司订单，在未与A公司协商情况下，外贸公司擅自把国内其他厂家的的产品发往加拿大。A公司收到商品经检验发现商品在质量、颜色上均有问题并向外贸公司提出赔偿率为70%的索赔要求，合计金额为90万美元。经过双方多次协商谈判，直到1996年3月份，双方才把索赔率降至15%，由外贸公司在以后的交易中分批给予赔偿了解此案。
分析：
1、我外贸公司在此案例中的错误？
2、外贸代理制的作用及评价。
案例13 反倾销应诉败诉案
案情简介
冻煮淡水小龙虾仁（简称龙虾仁）主销美国市场，其次为欧洲市场，规模不大，金额又小，经营企业却越来越多，仅江苏省1996年就达72家，出口效益每况愈下，1994年前出口量不足2，000吨，创汇2，000万美元；1996年出口量6，000余吨，创汇只有1，300万美元。无序的竞争，难免招致国外反倾销。1996年9月22日，美国龙虾仁生产厂家联合提交反倾销申请书；10月10日美国商务部立案，我方61家出口商被诉；接着开始调查取证，至1997年7月24日美国商务部根据调查取证结果，终裁反倾销税率如下： 北京光大对外贸易总公司156.77% 滨州地区食品进出口公司119.39% 淮阴对外贸易公司91.50% 盐城对外贸易公司108.05% 应诉企业平均税率122.92% 未应诉企业平均税率201.63% 1997年9月15日，美国国际贸易委员会终裁，维持美国商务部终裁。
分析：
1、起诉主体的合法性
2、仲裁税率为什么不同
3、结合我国目前遭遇的反倾销情况，谈谈反倾销的新形势及我国如何应对反倾销
第二篇：国际贸易实务案例分析报告
国际贸易实务案例分析实践报告
国际贸易实务案例分析实践报告
一、实践目的和意义
1、实践的意义：巩固已学过的国际贸易实务的基本理论和方法，培养和锻炼学生独立思考的习惯，提高学生理论联系实际的能力，掌握国际贸易实际操作中的种种可能出现的问题，使本专业学生在毕业后，能较快的投入本专业的相应工作。
2、实践的目的：
（1）巩固并深化学生已学过的国际贸易理论与实务知识的记忆和理解。（2）培养学生理论联系实际的能力和毕业后加快投入工作适应期的能力。（3）培养学生独立思考，并对国际贸易中常见的问题的分析、解决能力。（4）培养学生对资料进行查阅，分析、归纳整理和使用的能力。
二、实践内容
案例1 签约、审证失误致损案
案情简介
中国东方公司向外国某B公司出口一批冻虾，双方合同约定，装运期为1993年5月，采用不可撤销信用证，凭卖方开具见票后30天付款的跟单汇票议付。合同签订后，经东方公司多次催证，B公司6月20日才开出信用证，而信用证规定装运期为7月20日，并且记载“本信用证在你方收到授权书后方生效。”东方公司审证时误以为此条属银行业务未提出异议。
7月5日，东方公司将货装船完毕，议付交单时，因信用证未生效被拒绝，即电告B公司“货已装船，但无授权书。”7月8日，B公司告知授权书办理需要时间，要求将信用证付款方式改为托收方式，并采用“承兑交单见票后30天付款托收”，以方便提货。避免货物滞留港口，造成不必要的损失。因货船已启航2天，东方公司回电同意，但要求托收费由B公司承担，B公司对此确认，7月10日，东方公司由原议付行，现委托行申请，将付款方式改为“承兑交单见票后30天远期”，并在托收指示书上指示：托收费由B公司承担。
8月21日，代收行告知，7月21日B公司承兑，8月20日收款时拒付，其理由是产地证与发票合一，不符当局规定，并且产地证上的重量与发票不一致，无法通关。东方公司立即纠正，通过委托行重新寄出发票、产地证。但B公司仍不付款。后经第三方调解，降价20%处理。但代收行、委托行因B公司不承担托收费，便从货款中扣去该费用，最终东方公司损失 1
国际贸易实务案例分析实践报告
20%货款和托收费。分析：
1、东方公司在此案例中存在那些问题？
2、此托收业务中，代收行扣除托收费是否合理 案例分析：（1）签约失误。
合同双方未在合同中明确开立信用证的期限，只规定装运期为5月。根据国际贸易的习惯做法和某些国家法院的判例，买方应在装运期限开始之日以前的合理时间内给卖方开出信用证，或者最迟亦应当在装运期开始的第一天给卖方开出信用证，以便卖方能放心地装运货物。因而本案B公司最迟应在5月底前开出信用证，以便东方公司能在5月份内装船。而B公司于6月20日才开出信用证，并在信用证上擅自修改装运期为7月20日，与合同严重不符。当买卖合同规定以信用证方式支付货款时，买方的主要义务是按合同要求开立信用证，这也是卖方履行其交货义务的先决条件。当B公司未按合同要求开具信用证，已构成根本违约，东方公司可要求解除合同，并要求其承担违约责任，但东方公司审证时未提出异议，未及时交涉索赔。
（2）审证不细，未注意信用证软条款。
本案，信用证规定的“本信用证在你方收到授权书后方生效”这一条款就是软条款。即如果B公司不提供授权书，则信用证未生效，开证行不承担付款责任。
信用证中的软条款，是指在不可撤消的信用证加列一种条款，使出口商不能如期发货，据此条款开证申请人(买方)或开证行具有单方面随时解除付款责任的主动权，即买方完全控制整笔交易，受益人处于受制人的地位，是否付款完全取决于买方的意愿。这种信用证实际变成了可随时撤销或永远无法生效的信用证，银行中立担保付款的职能完全丧失。带有此类条款的信用证实质上是变相的撤销信用证。
东方公司对信用证软条款未引起注意，以致在信用证议付时，被议付行拒付。而且在信用证尚未生效的情形下，急于将货物装船，使自己一步一步丧失主动权。（3）将信用证付款方式改为托收结算方式。
将信用证付款方式改为托收结算方式，意味着本来应由银行承担的付款责任转移到了买方身上，即由银行信用改为商业信用，以致交货后付款没有保证。信用证与托收结算方式不 2
国际贸易实务案例分析实践报告
同的最大特点在于：信用证是属于银行信用，只要卖方完全按照信用证的要求履行义务，单证相符，单单一致，银行就保证付款；托收是属于商业信用，银行办理托收业务时，只是作为卖方的代理人，根据其指示行事，银行不承担付款的责任，若买方收货后拒绝付款或拒绝承兑，则委托行或代收行不承担任何义务或责任。他们的责任只是限于及时向付款人提示汇票，并于遭到拒付时把情况通知委托人(卖方)。因而在采用托收方式时，卖方在收取货款方面有很大风险。
在采用托收方式付款时，卖方可向保险公司投保恰当的险种，一旦发生事故，买方不付款赎单，面临钱货两空的境地时，卖方可从保险公司求得补偿。（4）托收指示书的不完整。
根据国际商会《托收统一规则》第22条规定，除非托收指示书规定该项手续费/或费用不得免除，否则托收指示书虽列明托收费由受票人负担而受票人拒付时，提示行仍可免收手续费/或费用并按不同情况付款交单或承兑交单项式，受票人拒付的手续费/或费用仍应由委托人负担，并可在收到的款内扣除。
本案，东方公司虽在托收书上指示托收费由B公司承担，但未明确“不得免除”，因而委托行在B公司拒付托收费时，从委托人东方公司应收货款中扣除，是符合《托收统一规则》的。为了保护自己的利益，东方公司应在托收指示书明示：托收费由B公司负担，不得免除。（5）托收制单不慎重。
东方公司未按B公司方面的特殊规定制作单据。将产地证与发票联在一起。另外产地证上的重量与发票不一致，无法通关。这给B公司拒付货款提供了理由。根据国际商会《托收统一规则》第2条的规定：“银行必须核实所收到的单据在表面上与托收指示书所列一致，如发现任何单据有遗漏，应立即通知发出指示书的一方。除此之外，银行没有进一步审查单据的义务。”即一般要求银行只是根据委托人的指示审查单据，对于单据的形式是否被接收，银行并不承担责任。如果某个国家的银行或海关对单据的格式和内容有特殊规定或要求的，则出口方在制单时应充分考虑，以避免托收时被拒绝付款。
案例2 网络商务合同成立的时间与地点
案情简介
中国北京A公司与美国纽约B公司一直有贸易往来关系，近年来随着计算机网络的发展，双方通过电子信箱进行商务活动。1998年5月1日上午，北京时间9点，A公司通过电子邮件向B公司发盘，欲出售一批手工艺品，纽约时间5月1日上午8点，B公司打开电脑发现A公
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司的发盘，遂派业务员负责了解该商品的市场情况。5月6日早晨8点，B公司经过研究认为A公司的发盘条件可以接受，电话指示业务员发出接受通知，该业务员于5月6日上午10点在去加拿大出差的路上，用手提电脑发出了接受函，北京A公司发现接受通知的时间是北京时间5月7日上午8：30，电脑显示接收时间是早晨6：22分。此情况下合同什么时候成立？于合地成立？ 分析：
1、不同法律体系下关于接受生效的原则？
2、查阅《电子商务示范法》，其中怎么规定接受时间和地点的？ 案例分析
合同何时成立，取决于承诺何时生效，因为按照各国的法律，承诺一旦生效，合同即告成立，双方当事人就要受合同的约束，承担合同所产生的权利与义务。
在承诺生效问题上，英美法与大陆法分歧很大。英美法采取所谓“投邮生效原则”，规定：凡以信件、电报做出承诺时，承诺的函电一经投邮、拍发，立即生效，合同即告成立；大陆法则采取“到达生效原则”，的通知必须于其到达 人时才生效，合同亦于此时才成立。《联合国国际货物销售合同公约》对承诺生效的时间，原则上采用“到达生效原则。
对于采用计算机网络方式订立合同来说，英美法中的“投邮生效原则”是不能适用的，因为网络上的电子信息可以在任何不同的网点上发出，如发送人的营业地、发送人拥有计算机的任何地点，甚至可以用手提式计算机在旅途中发出承诺的电子信息，如果采用“投邮原则”，将使合同成立的地点具有很大的不确定性，甚至根本无法确定该合同究竟是在什么地点成立的。而采用“到达生效原则”对于网络商务合同的订立更为适宜，因为收到信息的一方较为容易确定，有利于提供关于订立合同地点的法律确定性。
就网络商务合同中承诺生效的时间和地点，可以通过对收到数据电文的时间和地点加以确定而确知。1996年联合国国际贸易法委员会订立《电子商务示范法》，第15条对此作了详细规定：“发出和收到数据电文的时间和地点，„„除非发端人与收件人另有协议，数据电文的收到时间按下述办法确定：（a）如收件人接收数据电文而指定了某一信息系统，以数据电文进入该指定信息系统的时间为收到时间；或如数据电文发给收件人的一个信息系统但不是指定的信息系统，则收件人检索到该数据电文的时间为收到时间；（b）如收件人未指定某一信息系统，则以数据电文进入收件人的任一信息系统的时间为收到时间。“由上述规定可 4
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知，信息的发出与接受按双方约定方式传送电文时，以电文进入信息系统的时间为收到时间，也即发盘或接收的生效时间，而当双方有约定而未按约定方式发送电文时，则以接受电文方式在检索到该电文时方为收到。
《电子商务示范法》第4条款对承诺生效的地点进行了确定：“除非发端人与收件人另有协议，数据电文应以发端人设有营业地的地点视为其发出地点，而以收件人设有营业地的地点视为其收到地点。就本款的目的而言：（a）如发端人或收件人没有营业地，应以对基础交易具有最密切关系的营业地为准，又如果并无任何基础交易，则以其主要的营业地为准；（b）如发端人或收件人没有营业地，则以其惯常居住地为准。”
这一规定，给订立合同的时间和地点规定了法律确定性。至于数据电文进入信息系统的时间和接收方检索到电文的时间，走在计算机信息系统中有记录，因而具备客观性、确定性、可查性，可以作为确定合同成立的时间。关于接受数据电文一方的在密切联系营业地及主要营业地和惯常居住地，都可以依据传统的判定方法进行判别，加以确定。
据此，我们可以确定案例中接收的生效时间是北京时间5月7日上午6：22分，生效地点为北京。
案例3 利用资信调查防范出口风险
案情介绍
1997年初，H公司与香港G公司签订了一批50万美元的羽绒出口合同，并注明采取信用证付款方式。
随后G公司通知美国买主K派质检员进场验货，一切合格后，按要求发放了质量合格证。但一直拖到7月初，G公司还未开出信用证。7月下旬，G公司通知说，美国K公司早将证开出，但已过期，现正要求K公司修改，但修改还未受到。8月初，G公司又说，因装运期迫近，再等修改证已来不及了，希望同意以D/P付款方式出运，凭货物承运收据向H公司付款。一次次的出尔反尔，使H公司十分为难，如果不出运，近450万元人民币的服装已全部生产完毕，且规格为美国尺码，转为国内销售也不适合，况且外销是有季节性的，一旦过了季节，客人就不会要货。但要是出运的话，没有任何付款保证，连货带提单一起交给客人，将来一切都会被客人牵着鼻子走，后果不堪设想。
事关重大，部门经理立刻找到总经理,将此情况作了汇报，H公司经过反复研究、讨论和协商，决定先迈出第一步：要求G公司总裁出面，签保证付款的担保书；同时，公司自行 5
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配船，提单交H公司驻美公司，由美国买主K带汇票去领取提单，此招的唯一退路是，万一客人不付款，H公司可将提单转给其他客商，若实在无销路，可以将货物返运回国。
传真发出后，对方两天没有回音，万般无奈下，H公司又电话催促对方表态。G表态如下：A.不同意自行配船B.以传真方式保证出运后10天内付款。对此，H公司不满意，一天多次与G电话讨论出运付款条件，力图劝说其接受条件，以便保证货物按时运出。可是G公司不但不动心，反而处处显示出不着急的样子。几天拖下来，毫无进展，而交货期却一天天逼近。怎么办？
H公司领导为了决策的正确性，决定通过某国际集团调查G公司在港的信誉。同时，又分别向几家与G公司有业务关系的省级公司调查其业务信誉，省级公司的结果很快出来了，G公司原是个不错的公司，但因经营不当，近年来资金上很困难，他们靠在国内多年经营、人头熟、业务摊子铺的很大，采取同样的手段（合同上签L/C，发运时改D/P）胁迫多家公司在没有得到付款保证的情况下向其发货，靠套用国营外贸企业的资金做生意，因货款不能及时回笼，只好在其拖欠货款的情况下开展这业务，几天以后，国际集团的调查也下来了，G公司香港总部近几年来官司不断。
情况十分明了，发货要面临着拖欠货款的风险，但不发货又不能解决服装的销路？总经理决定跳过G公司，直接找K公司去联系，经过几番努力，终于联系上了K公司分管服装的业务主管，告知情况后，业务主管很生气，说信用证早就发出去了，后来G公司反映过期，但很快就做了修改，他们不但不知道G公司没有转开信用证给H公司，相反却从G公司那里得到消息，说H公司愿意用D/P完成交易（后查实G公司用该笔信用证去做了另一笔交易）通过与K公司的直接接触，H公司得到一个信息，客人是需要这批货的，但改变运输方式是不可能的，开证也是不可能的，因为每个大公司的程序严谨，尤其是信用证已经开出来了，香港G公司不退回，肯定无法再开一次。
情况又绕回了原地，所不同的是对手由香港公司换成了美国公司，几经考虑，老总决定，相信信誉、资金状况更好的K公司，在不开信用证的情况下完成交易，但是要求对方公司的总裁做出担保，很快K公司的担保书就到了，H公司再次动用力量调查，发现这只是一个业务员的签名。于是，H公司再一次向对方声明：必须是总裁级的负责人签名担保，对方在强烈要求下再一次发出了担保书，这次是由对方的总裁名义担保的。
9月初，H公司按要求发出了货物，9月15日，担保承诺的付款日，对方及时付清了货款，接着，K公司的香港分公司发来传真，对H公司业务配合表示满意，已经考虑下次直接进行
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业务往来。
分析：
1、请你谈谈资信调查对于外贸企业的重要性？
2、总裁担保书能不能起到真正的保证作用？
3、G公司的业务中有何启示？ 案例分析
本案例说明，如何进行客户资信调查是出口企业防范商业风险的关键。同样的贸易，与香港G公司做就有可能上当受骗，而与美国K公司做则不会出问题，可见选择商业伙伴至关重要。
①选择商业伙伴首先要做好资信调查，注意的事项有：
a.切忌急功近利的心态。切忌为了完成出口任务，为了开发新品种，急于求成，而忽视了商业伙伴的信誉。
b.切忌片面追求表面单价高。有的客人为了骗取贸易公司或工厂的合同，谈判时给一个高价格，没有经验的业务员，自然会因为价格好，义无反顾地签了合同，一旦你的货生产好了，客人的花招便使出来了，他会告诉你形势发生了如何的变化，如果你不降价，他就不履约了，待你走到这一步，主动权完全落到客人手中，不降价便吃库存，颗粒无收，在多亏不如少亏的原则下，你只有选择降价。
c.最好的办法是调查资信。要寻找一个信誉好的商业伙伴，不能仅凭客人自己的宣传，也不能仅凭第一印象，唯一的途径是“调查”，不仅要听其言，而且要观其行。
②进行资信调查要谨慎细致，方法得当。
首先，资信调查的方法和渠道有很多，主要有以下几种：
a.自行调查。如通过中国银行及其海外分支机构、代表处或代理行，可了解其客户账户等方面状况，如开户日期、跟银行的账户往来情况、通常存款余额、最高信用额、抵押贷款记录和拒付记录等，这是一条重要的资信调查途径。
b.通过专业资信调查机构调查。如世界著名的资信调查机构——美国邓白氏公司等，它们能较为全面和客观地反映被调查企业的资信情况。中国银行已跟它们建立了友好的咨询代 7
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理关系，受理国内企业委托调查海外客户资信调查业务。
c.相关客户调查。可以向与其有贸易往来、合资、合作的客户侧面了解对方的有关资历、信用情况等。
d.通过国内外贸易产业协会或商务机构调查。如通过国内有关进出日商会、产业协会、各国驻华使馆经商处、驻华外国商会或贸易代表处、国外商业注册机构、商会及我国驻外使馆经商处等，可以查到被查客户的有关情况。
其次，资信调查的内容包括以下几个方面：
a.企业概要。包括被调查企业的名称、地址、电话、传真、成立日期、公司性质、业务范围、主要负责人姓名、雇佣人数、注册资本、实收资本等。例如：通过考查企业的商业登记资料可以判断它是否合法成立；通过企业的注册资本和实收资本、雇佣人数多少，可估计该公司的规模大小等。
b.企业背景。包括企业性质、历史、企业隶属关系、业务范围的变化、股东资料及主要负责人简历、特别事件等。
c.经营状况。在双方交易之前了解对方的经营状况非常重要。根据对方的经营状况可以估计其获利能力有多大，此部分可帮助了解对方经营哪些行业和项目、劳动情况怎样、企业规模及办公条件如何、企业经营所在地的地理位置等。有些资信报告在此部分还列出对方的销售条件、客户分类及客户数，甚至还列有欧美工业国家对各行业的一些经济指标，如企业人数、人均销售额等，我们可以拿对方这些指标跟行业所统计的平均值比较，从中看出被调查企业的经营水平。
d.付款记录。可以帮助你了解对方在以往贸易中的付款方式及所得到的最高信用额和信用期，从而反映跟其他客户交易的付款及资金流动情况。结合财务状况综合分析，如果所有的迹象表明对方有能力及时支付到期债务，且实际上过去也是及时支付的，那么对该企业就应抱有信心，否则应谨慎从事。
e.公共记录。在专业性的资信调查报告中，此部分通常所反映的是该企业在政府有关部门登记的财产、赋税抵押、被诉讼或判决等记录。
f.财务状况。反映企业的资料，包括资产负债表及损益表，通过分析企业的财务报表，进而了解企业的财务安全程度、资金周转能力及获利能力等。
g.银行往来。了解对方的往来银行及往来银行的账户情况。如开户日期、资金往来情况、国际贸易实务案例分析实践报告
平均存款余额及银行给其授信额度和评价。
案例4 运费变动致损案
案情介绍
国外客户M向B外贸公司购买1×40’HQ某种商品卖到巴拿马，FOB上海，目的港是科隆（COLON）。客户M委托B外贸公司向某一指定的船公司租船订舱，运杂费由客户M自行支付。B公司按照销售合同在1999年4月7日发运货物。数日之后，客户M打电话给B公司称：该船公司1×40’HQ到科隆的运费较3月份整整涨了US$1，000.00，涨幅高达26.32%。我方承担不起，请贵公司与船公司协商一下，把运费降一点。B公司询问客户M是否曾与船公司签过协议或订立合同，回答是没有。因为彼此是老关系，而且M公司也知道老运价，只是没有料想到4月1日要涨价。受人之托，B公司同船公司交涉，船公司却坚决不肯优惠。分析：
1、FOB下租船是谁的责任？此案例中改变了FOB的性质吗？
2、M公司应该怎么做才可以避免此损失? 案例分析
1.在实际贸易中，买方往往委托卖方办理租传运输（因卖方更方便在出口港安排合适船只），但是这属于代办性质，其风险和费用仍由买方承担,并没有改变进出口双方的权利和义务，所以FOB性质没有改变。
2.此案例中M公司受损是因为运费上涨，要避免此情况的发生，通常在事先要和船公司订立好协议，因如在4月份装船以当时的提单当中所表示的运费（此提单应是运费到付提单），当然以当时运价为准。
案例5 提单性质不清致损案
案情简介
1993年，山西省某外贸公司与美国“American playtime corp”签订了“xi mas lights”的货物出口合同。五六月间，该公司以信用证结算方式出口了两批货物，考虑到前几次货物出口收汇情况良好，选择了付款交单(D/P)的托收方式结算，金额合计约26万美元，9
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但代收行多次催理，国外客商也不付款赎单。1994年3月，该公司得知货物已被客户凭副本提单提领，于是要求退回单据。4月，该公司凭已退回的正本提单向船公司“American president lines ltd”交涉时，遭到拒绝，理由是该提单为记名提单，按照当地惯例，收货人可以不凭正本提单提货。至此，公司钱货两空，蒙受了巨大的损失。分析：
1、在此案例下，信用证方式对山西省外贸公司的意义？（对比付款交单）？
2、记名提单可以不凭正本提单提货吗？它能做为物权凭证吗？
3、查找相关资料，国际贸易中为什么会出现无单提货的情况。案例分析：
1.信用证是银行信用,托收是商业信用。
在信用证项下,银行是付款人,卖方只要提交与信用证要求严格相符的单据,开证行就必须付款,而不管信用证申请人是否同意,即使申请人破产了,银行也得付钱。
而付款交单项下, 出口方的交单是以进口方的付款为条件，即进口方付款后才能向代收银行领取单据。银行是否付款则取决于付款人是否付款,也就是说,如果买方想毁约的话,卖方就收不到货款,而银行不承担任何责任,哪怕卖方的单据完美无瑕。
2.记名提单是记名货物交付或指定给具体人的凭证。记名提单上列明确定的收货人，而不另加列指示字样不可转让。《海牙规则》中的物权凭证是指持有该凭证即意味着享有支配货物的权利。由此可见，记名提单的持有人并不享有支配货物的权利。货到目的港后，承运人不负有要求记名收货人出示或提交提单的义务。因此，记名提单并不具有物权凭证的效力。我国海商法第71条规定应理解为承运人保证向提单上记名的收货人交付货物。
记名提单没有物权凭证的功能，那么承运人的交付义务并不锁定于记名提单上，而是正确核实并交付给记名收货人，也就是说承运人根本没有必要凭正本记名提单交付货物。
3.凭正本提单交货是国际海运界承运人交货的基本原则，但也不是一成不变的。在我国海运界，时常发生无单交货的行为，归纳起来有以下几种情况:（1）正本提单迟到，可凭收货人的副本提单加担保交货。
如货物占有或所有权已经转让给买方，买方就有权取得单据（包括提单）。作为流通单证的提单，其正本提单晚于货物抵达的现象在海运实践中时常出现，此时提单反而成了货物 10
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交付的障碍。由于承运人不知现在的提单持有人或提单延迟的原因，他不能估计提单最终何时到达。如果货物易腐或市场价格波动，货主就会有明显的风险。因此，承运人可以根据提货人提供的副本提单加上担保向其放货。对此，我国《海商法》虽无明文规定，但符合国际海运惯例。
（2）凭单交付规则中理论意义大于商业价值时的例外。
我国《海商法》第71条规定：“提单，是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单证”，可见，提单只表明提货权，而拥有货物所有权与持有提单并不相干。提单可能签发给对货物不享有权利的托运人，或者提单被不享有货物权利的人取得。如果承运人有充分的理由相信：要求提货的人有权占有该货物，且对提单的流转情况有相当合理的解释，则承运人可被允许在对方未提供提单的情况下交付货物，从而解除其向提单持有人交货的义务。例如，卖方虽持有提单，但如果认同无单放货行为并确认买方提货的合法性，那么就意味着卖方放弃依提单主张货物所有权的权利。卖方不得依据提单主张其权利，从而承运人无单交货责任消灭。这种情形在短途国际海运中时常出现。
（3）提单遗失、被盗、灭失等情形下的交货。
提单具有一般物权凭证和运输单证的特点，提单一旦遗失，被盗或灭失，原提单持有人如果因此而丧失对货物的提货权，就会增加提单在流转过程中的风险。因此，提货人如果能够证明他是提单受让人，而且对正本提单的去向作出满意的解释，承运人就有权将货物交给提货人。但是，一般应经公示催告程序后单纯凭担保提货。关于此类公示催告程序，我国《海事诉讼特别法》第100条有明确规定。
（4）收货人不明或提货人拒绝提货时的交货。
收货人不明或提货人拒绝提货时，承运人能否依法将货物提存？我国《海商法》第86条对此作了规定：“在卸货港无人提货或收货人迟延、拒绝提取货物的，船长可以将货物卸在仓库或其他适当场所，由此产生的费用和风险由收货人承担。”因此，这种情况下承运人无须凭正本提单交付货物，只需将货物交给港埠当局或合法经营仓库，等待收货人提货即可。
（5）记名提单下的交货。
记名提单属于非转让性提单，根据我国《海商法》第79条，记名提单是我国《海商法》提单中的一种。在记名提单下，提单作为物权凭证的性质已改变，非收货人持有正本提单无 11
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法提货，而收货人则无须提单便可提货。推而广之，指示提单经记名背书言明不得转让背书的情况下，同样无须持正本提单提货，但提货人必须能够证明其享有提货权。
以上五种情况下，承运人虽可无单交货，但承运人必须谨慎处理，以避免产生不利的法律后果。
案例 6 FOB合同下的“仓至仓”条款争议案
案情简介
有一份FOB合同，买方已向保险公司投保“仓至仓条款”的一切险，货物从卖方仓库运往装运港码头途中，发生承保范围内的风险损失，事后卖方以保险单含有“仓至仓”条款，要求保险公司赔偿，但遭到拒绝，后来卖方又请买方以买方的名义凭保险单向保险公司索赔，但同样遭到拒绝。分析：
1、保险公司拒绝赔付合理吗？
2、“仓至仓”条款在这里可以实现吗？ 案例分析
FOB合同下的风险转移与保险责任的起讫。
FOB是象征性交货，只要卖方在指定的时间将货物交到指定的船上，并提供符合规定的单据即可。风险划分就是以交货点（装运港船舷）划分，交货前一切有卖方承担。虽然买方购买的“仓至仓条款”的一切险，但保险公司承保责任的起讫是“船至仓”，交货前的风险由卖方承担。并且卖方不是与保险公司签订保险合同的，买方才是，只有保险单的合法持有人才有索赔权。本案中，保险公司拒绝赔付卖方是因为发生货损时虽然卖方有保险利益，但他非保险单的合法持有人，所以无权索赔；保险公司拒绝赔付买方是因为发生货损时买方他对货物不具有保险利益，虽然他是保险单的合法持有人。因此银行的拒绝赔付合理。
FOB合同下的“仓至仓条款”，保险公司实际承担“船至仓”责任，卖方为保障从卖方仓库到码头期间的保险利益，必须向保险公司另行投买保险。FAS 合同及 CFR合同下的“仓至仓条款”同样这样解释。
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案例7 多证一单结汇争议案
案情简介
1999年12月，某出口公司向同一客户、同一目的港出口三批货物并装用于一个20英尺货柜。这是根据上述客户在同一银行开出的3份信用证发货的。
按照常规，一份信用证必须提供一套单据。发货方要求船公司出具3份提单，但船公司不予办理，理由是整柜货物出具多份提单增加了船公司的风险，只能出具一份提单。询问议付行审单员，3份信用证能否共用一张单据结汇，银行审单员了解了3份信用证系同一申请人通过同一银行开具，提单上的装运人、收货人、通知人、货物描述均相同后答复，3份信用证可以共用一份提单结汇，结汇银行已经做过多次均无问题。出口公司随即安排出运，根据信用证A、B、C精心缮制了议付单据A、B、C，送议付行审单无任何不符点后即寄开证行议付。不久A单付款了，B、C单则收到了开证行的不符点电报，开证行称B、C单缺少了信用证要求的提单，拒绝付款。现实很残酷，买方通过开证行仅付了一份信用证项下的货款，却索走了可提取3份信用证下的提单。根据要求，议付行给开证行发出了加急电报称：一份提单系全部3份信用证共用，只有全部付款才能交付提单给申请人，但开证行回电明确，3份信用证必须提供3份提单，B、C单据缺少提单不能付款。虽然此时经与买方反复交涉，最终还是收回了货款，但引出的不符点问题却值得思考。分析：
1、此案例中是否存在不符点？如有不符点？
2、开证行仅凭A单付款就交给全套提单，是否得当？
3、如果你作为出口商，该怎么做避免发生类似情况？ 案例分析：
1、多份信用证共用一份提单议付是否属于不符点（属于单证不符）。国际商会第500号出版物《跟单信用证统一惯例》规定信用证的含义系指一家开证行应申请人的要求和指示或以其自身的名义，在与信用证条款相符的条件下，凭规定的单据向 受益人或其指定人付款，或承兑并支付受益人出具的汇票，或授权另一家银行付款，或承兑并该汇票，或授权另一家银行支付。提单属于信用证规定的基本单据，3份信用证仅有一份提单，不能满足每份信用证凭规定的单据付款，承兑或议付的要求。
2、本案开证行选择A单付款，B.C单以缺少信用证要求的提单为由，拒绝并不妥。即
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使议付行明确告知开证行，此提单属于3份信用证共用的，不属于其中任何一份信用证，因为提单上显示的货物总件是A.B.C三票单据数之和也无济于事。因为UCP500规定开证行对此可概不负责。提单数量超过发票数量，超过部分可算作免费赠送，单单之间可视为相符。由此可见，多份信用证共用一份提单结汇是严重不妥的行为，虽然在很多情况下仍可正常结汇，如同本案议付行所遇到的情况，但从规范意义上讲这样做就是造成了不符点，而且是比一证一提单所产生的不符点危害大得多的不符点，这给买方提供了如同本案的不到1/3的货款索到了可提取全部货物的提单的可能，如遇到不良客户即可能给信用证受益人造成重大损失，因为这样做卖方潜藏着巨大的风险，是受益人自己给自己设下的陷阱，必须坚持一份信用证一份提单结汇。
3、解决方案：
（1）要求客户将多份信用证修改合并成一份信用证；
（2）要船公司出具多份提单，实际上将一份分割成几份提单，如把情况跟船公司讲清楚还是有可能争取到船公司的配合的。
案例8 D/P改D/A致损案
案情简介
某年4月9日，某托收行受理了一笔付款条件为D/P at sight的出口托收业务，金额为USD100，000.00，托收行按出口商的要求将全套单据整理后撰打了托收函一同寄给了美国一家代收行。单据寄出后一星期委托人声称进口商要求托收行将“D/P at sight”修改为“D/P at 60 day‘sight’”。委托行在强调D/A的风险后，委托人仍坚持修改，最后委托行按委托人的要求发出了修改指令，此后一直未见代收行发出承兑指令。当年8月2日应委托人要求，委托行通知代收行退回全套单据。8月19日委托行收到代收行寄回的单据发现3本正本提单只有2份，委托人立即通过美国有关机构了解到，货物已被M.W.International 即进口商提走。此时委托行据理力争，要求代收行要么退回全套单据，要么承兑付款，但是代收行始终不予理睬，货款最终没有着落，而委托人又不愿意通过法律程序解决，事隔数年，货款仍为收回。分析：
1、为什么这里委托行会强调D/A的风险？
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2、银行在此承担责任吗？ 案例分析：
D/P为付款交单(Documents against Payment)的简称，D/A为承兑交单(Documents against Acceptance)的简称，两者均属于托收方式，但D/A比D/P风险更大。
在D/A项下，进口人主要在汇票上承兑之后，即可取得货运单据，凭以提取货物，如果进口人到期不付款，出口人便会遭到货物与货款全部落空的损失。此案例中委托人应该意识到 D／P改为 D／A的风险在于进口方将把付款赎单改为承兑交单，即进口方在不付款只承兑的情况下就可以取得货运提单，获得货物，并且提单是以进口方为收货人，使得进口方很容易提货。
根据《托收统一规则》(URC522)的有关规定，只要委托人向托收行作出了清楚明确的指示，银行对由此产生的任何后果不负责任，即后果由委托人自行承担。此外更有甚者，有时银行与外商勾结，造成出口方货款两失。
经验教训：
1、托收的性质为商业信用，银行不承担付款人必须付款的义务，出口人收款的保障取决于进口人的信用，因此出口方在选择托收方式结算时，前提条件是买卖双方互相信任，只有在进口方信誉比较好的情况下，方能选择此方式。
2、采用托收方式成交，提单不应以进口人为收货人，最好采用“空白抬头和空白背书”即“made out to orde．And blank endorsed”提单，避免进口方直接提货，便于银行处理提单的转让。
3、在选用托收方式结算时最好选择 D/P付款条件，D/A付款比 D／P风险大。在实际操作中，对于大额出口业务可采用信用证和托收方式结合使用。切忌大额出口业务采用托收结算方式。
案例9 担保提货银行受损案
案情简介
1995年4月20日，国内某银行A分行根据开证申请人的申请，向香港某出口商开立了一金额为78万美元的跟单信用证，付款期限为见单后90天，交单期为21天。同年5月28日，开证申请人持海运提单副本到A分行，声称证下货物已到国内某港口，请求A分行向船运公司
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出具担保证明，担保其凭副本提单先行提货。A分行审核该副本提单后，确认该提单上注明所装运的货物与信用证规定的货物一致，于是按其申请出具了一份提货担保证书。半个月后，A分行收到了国外寄来的该信用证项下单据，考虑到已经出具了提货担保证明书，所以没有经过查验就将单据交给了进口商，并在规定的工作日内向国外寄单行发出了承兑通知。
承兑后的第5天，A分行又收到了国外寄来的一套进口代收单据，付款人为原信用证项下开证申请人。经审核，该托收项下单据中的海运单据，正是原信用证项下银行已经办理担保提货的提单，当A分行准备向开证申请人查询时，发现其将货物提出后倒卖早已不知去向。由于A分行已经办理了提单的担保提货，因此，不得不向托收行支付了该托收项下费用；并且，在承兑到期后，又得为开证申请人垫付已承兑汇票项下的款项，这样，A分行遭到了同一批货物支付了两次货款的损失。分析：
1、为什么银行会出具提货担保书？
2、提单为什么会两次向A银行交单
3、银行的失误？
案例分析：
1、本案涉及的是担保提货业务。进口信用证业务中，在正本海运提单尚未寄达开证行，但进口货物已到国内港口的情况下，为避免支付滞港费用以及能够及时提货销售，开证行往往根据进口商的申请，向有关的船运公司出具提货担保证明书，船运公司凭该银行担保将有关货物先行交给进口商，然后由开证行负责将正本海运提单补交给船运公司，否则，一切责任均由开证银行负责。
2、本案是一起比较典型的诈骗银行资金案。进出口双方事先相互勾结，进口商把信用证项下货物提出倒卖后，又将有关的正本海运提单寄回海外转卖给国外的另一客户，并以托收的方式向开证银行再次交单，诈骗开证银行的资金。
3、银行不得不重复付款的原因是该开证银行工作上的失误及对该业务风险认识不足。本案中，开证银行的最大失误是其将正本海运提单不是交给船运公司，而是交给了进口商，使诈骗能够得逞。由于海运提单这一物权凭证所代表的货物已被提走，开证银行就不能以任何理由拒绝国外银行对该信用证项下汇票的索偿，即使进口单据与信用证的规定完全不符，甚至没有正本海运提单，开证银行也必须在规定的或合理的时间里毫不迟延的承兑或付款。16
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其次，开证银行对该业务的风险认识不够。它不仅没有要求进口商提供100%的保证金，而且也没有要求提供足额的反担保，使得货物被提出倒卖后，银行不但失去对货物的控制，而且连国内的进口商方面的风险也失去了控制，致使银行陷入了重复付款的境地。
经验教训：
1、严格审查开证申请人的资信状况，只有那些在以往业务中资信一直表现较好的进口商，才有资格申请办理提货担保业务。
2、在办理提货提保业务中，一定要求进口商交足100%的保证金（信用证条款中如有规定溢装的，该溢装部分也应包括在内）或者提供切实有效的足额反担保，保证即使垫付了资金，也有下家可追索。
3、在出具了提货担保后，一旦收到国外寄来的正本海运提单，应立即将该正本海运提单交给船运公司，及时换回提货担保书。
4、严格限制所提保货物的范围及责任。
案例10 单单不符致损案
案情简介
某年7月间土产进出口公司对T.M.国际贸易公司出口一笔香菇。开来信用证中有关部分条款规定；“500 cases of Dried Mushrooms , Packing：In wooden cases each containing 10 polythene bags of 3 kgs.net each.Shipping Mark to be ‘T.M./KUCHING’”。
土产进出口公司根据该信用证规定于7月10日装运完毕。12日对外寄单。7月19 日却接到开证行拒付电：
“你第XXX号单据经我行核对，发现如下不符点：
1、发票对货物包装规格表示‘In wooden cases each containing 10 polythene bags of 3 kgs.net each’；包装单上对包装规格却表示为‘In wooden cases each containing 10 polythene bags of 3 kilos net each’
2、发票、保险单和检验证书上对运输标志都表示‘T.M./KUCHING’唯独包装单上的运输标志为‘AS PER INVOICE’。因此单单不一致。
以上不符点经联系申请人亦不同意接受。单据暂代保管，如何处理听候你方复电。
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7月19日
土产进出口公司对开证行的意见认为完全是挑剔，经研究作如下反驳： “你19日电悉。你行所谓的单单不一致，我们认为不成立：
1、发票上的包装规格表示‘In wooden cases each containing 10 polythene bags of 3 kgs.net each’；包装单上对包装规格表示为‘In wooden cases each containing 10 polythene bags of 3 kilos net each’。两者根本一样，其中所差别的就是发票上表示’kgs.’；包装单上表示‘kilos’。两者都是‘kilograms’的缩写。从概念上讲两者没有丝毫的差别。
2、我包装单上运输标志栏表示‘As per invoice’,也就是说我包装单上的运输标志和发票上所表示的运输标志是一样的，即发票表示为‘T.M./KUCHING’，包装单也是‘T.M./KUCHING’。
根据以上所述，我们认为单单是一致的。7月22日
开证行于7月25日又来电：“你22日电悉。
1、据你解释‘kg.s.’与‘kilos’”的概念是一样的，但我银行只管两者单据之间表面上是否完全相符，表面上不相符就是单单不符。
2、我信用证明确规定有具体的运输标志，你所有单据都依照信用证规定作了表示，而唯独包装单所表示的与其不一致。即使你方解释‘As per invoice’就是发票所表示的运输标志一样，那么又与哪个发票一样？包装单上并未说明‘按照第XXX号发票一样’。所以无法说明问题。
因此单单明显存在不符。速告对单据处理的意见。7月25日
土产进出口公司多次与对方交涉、解释均为效果。又于买方进行洽商，买方一直借口开证行不接受而拒绝。最终以出口方降价而结案。分析：请据此分析信用证方式下，单据对出口方的重要性 案例分析
单证一致原则的重要性在于其对于进出口双方能否顺利实现结汇和收汇至关重要。对于 18
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买卖双方和银行来说，只要单证一致，就能得到议付，顺利结汇，即银行不管买卖合同与信用证是否一致，不管合同标的物是否有瑕疵，不管单据真伪，不管出口方是否违约，只要单证相符，单单—致，银行便付款。也就是说，单证一致，货不好也能得到货款；单证不一致，货再好，也不能得到货款。所以对于出口方来说，能否确保单证—致，成为其是否能顺利收汇的关键所在，可谓利益悠关。
国际结算单据的缮制必须要做到单据与信用证，单据与单据之间严格相符。既然信用证规定的计量单位为‘kgs’，则所有单据都必须以‘kgs’表示。而本案的发票表示为‘kgs’，装箱单却表示为‘kilos’。虽然‘kgs’与 ‘kilos’其含义都是“千克”的意思，但两者已构成“表面不一致”。土产进出口公司在装箱单上未按信用证规定却以‘kilos’表示是不应该的。
唛头在单证实务中是一个重要的项目，必须在所有商品单据上详细，正确地列出。尤其是信用证规定有具体的唛头时，更应该严格按其规定的图形，文字内容照样表示。实际业务中，有些业务员为了省事，在其他单据唛头栏表示为‘As per invoice No.××”.本案例信用证规定的唛头“′T.M/KUCHING”共12个字符，如表示为‘As per invoice No.××’则需17个字符，可见并不省事反而多打字，即使本案‘As per invoice”的表示，也需要打12个字符，并未少打字符。业务员必须认真对待制单工作，严格按照国际惯例行事。
单证工作的最起码要求就是“单证相符，单单相符”，只有这样才能确保安全收汇
案例11 两起预期违约纠纷案
案情简介
（一）1998年4月20日，中国的恒通公司与香港某贸易公司签订了买卖400吨聚苯乙烯的合同。价格条件是CIF青岛6，380港元/吨，双方在合同中选择适用中国法律，并到中国仲裁机构解决合同纠纷。合同签订后，按合同规定中方应在6月25日前开出信用证，但中方驻香港的分支机构得知，香港某贸易公司的资信极差，极可能不履行合同。中方遂于6月20日香港方公司发出传真，以港方将预期违约为由，宣布中止履行合同。港方收到传真后，立即复电表示，完全有可能按期交货，不同意终止履行合同。中方对此未予理睬，同时又从另一家香港 19
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公司已6，250港元/吨的价格购得所需货物。7月15日，原合同约定的交货期限到来，香港某贸易公司电告中方公司，请做好提货准备，但中方回传真说，合同早已撤销，不准备提货。港方公司遂于8月2日向约定的中国仲裁机构提出仲裁。
（二）1998年6月25日，中国某物资公司与巴西的劳斯公司签订了一份购买1，000吨咖啡豆的国际货物买卖合同。交货条件是FCA布宜洛斯艾利斯950美元/吨。中方应于7月20日前开出即期保兑信用证。巴西公司应于8月1日前将货物装运。但7月15日，巴西公司向中方发出传真，表示将不履行合同义务，并愿意承担合同约定的违约金。中方公司不予理会，最终没有履行合同，中方公司根据合同的仲裁条款向中国国际贸易仲裁委员会提出仲裁。后经仲裁庭查证，巴西公司之所以没有履行合同，是因为该国1998年6月份以来，突遇罕见大雨，大雨持续时间长，咖啡作物普遍受损严重，巴西公司无法收取足够的约定货物来完成交货义务。仲裁庭认为，巴西公司在合同约定的履行期限届满以前，尚未存在实际违约，只有预期违约，中方公司未接受预期违约并请求支付违约金，巴西公司就有权得到因遭遇了不可抗力事由所致合同落空带来的利益，中方公司应自行承担这种风险，遂裁决中方败诉。分析：
1、两起类似案例中，中方的作为是否合理？（是否属不可抗力）
2、请你谈谈不可抗辩权的法定条件和情形。案例分析：
1.首先第一个案例中，中方公司并不了解港方公司的生产状况和履行能力，主观地认为港方公司将预期违约，在没有确切证据的情况下，擅自主张不安抗辩权，终止履行合同，其后又在没有要求港方公司提供担保的情况下，与另一家价格更便宜的香港公司发生了贸易关系，这是一种滥用不安抗辩权的行为，是与我国《合同法》和《公约》的规定不相符的，中方公司理应承担港方公司因此而受到的一切损失。
而在案例二中，中方公司虽获得了巴西公司不履行合同主要义务的确切证据，本可以主张不安抗辩权却仍然坚持履行合同，对巴西公司不予理会，结果却因巴西公司在债务履行期限满之前遭遇了不可抗力这种免责事由，而最终使我方丧失了索赔的胜诉权。这是属于没有适时的行使不安抗辩权。
2.所谓不安抗辩权，是指当事人互负债务，有先后履行顺序的，先履行的一方有确切证 20
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据表明另一方丧失履行债务能力时，在对方没有履行或者没有提供担保之前，有权终止合同履行的权利。
我国合同法第六十八条规定了不安抗辩权制度，该法第六十八条规定：“应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列情形之一的，可以中止履行：(一)经营状况严重恶化;(二)转移财产、抽逃资金，以逃避债务;(三)丧失商业信誉;(四)有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。当事人没有确切证据中止履行的，应当承担违约责任。”从上述规定可以看出，我国所规定的不安抗辩权的行使条件如下：
(1)双方当事人因同一双务合同而互负债务。在双务合同中，一方承担合同债务的目的，通常是为了取得对方当事人的对待履行，这就使双务合同当事人之间的债务具有对等性，即一方的权利是另一方的义务，反之亦然。
(2)负有先履行义务的一方当事人才能享有不安抗辩权。由于权利人依照合同约定先履行义务有可能要面临对待履行不能实现的风险，当这种风险即将成为现实时，法律赋予先履行一方中止履行合同的权利，因此不安抗辩权的“不安”是立足于先履行义务的一方当事人，其主要目的在于保护当事人的合同期待权，保障交易的安全性。
(3)先履行的一方有确切的证据证明后给付义务人的履行能力明显降低，有不能对待给付的现实危险。“履行能力明显降低”是指对方经营严重恶化、转移财产、抽逃资金、丧失商业信誉等情形导致其有可能无法履行合同而不能对待给付的现实危险。值得注意的是，这种“现实危险”的事实应当发生在订立合同之后，否则，法律没有必要对在订立合同时就已经知道或应当知道上述事实存在的当事人给予特别保护。
为了防止当事人滥用不安抗辩权，先履行合同的一方必须承担举证义务，先履行合同的一方必须有确切的证据证明对方有法律所规定的不能对待给付的情形，而不能凭空推测或根据主观臆想而断定对方不能或不会对待履行，缺乏确切证据证明对方履行能力降低而单方中止合同的，应当承担违约责任。
案例12 交易成立条件
案情简介
某公司向欧洲某客户于3月16日发盘，限3月20日复到有效，3月18日对方来电称，“你方16日电接受，希望在5月装船”。我方未提出异议，于是（）A、需经该公司确认后交易才达成 B、这笔交易达成
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C、属于还盘，交易未达成 D、属于有条件接受，交易未达成 案例解析：
还盘（counter-offer）又称还价，是受盘人对发盘内容不完全同意而提出修改或变更的表示，是对发盘条件进行添加，限制或其他更改的答复。
接受（Acceptance）是指受盘人在发盘的有效期内，无条件地同意发盘中提出的各项交易条件，愿意按这些条件和对方达成交易的一种表示。接受在法律上称为”承诺”，接受一经送达发盘人，合同即告成立。
接受应该是无条件的，任何对发盘声明接受但对买卖条件有所变更或添加，均为无效接受。
但是《公约》对发盘的买卖条件的变更或添改，分为实质性变更和非实质性变更。受盘人对货物的价格、品质、数量、支付办法、交货时间和地点、一方当事人对另一方当事人的赔偿责任范围或解决争端的办法等条件提出的添加或变更，均为实质性的变更。此种接受，只能视作还盘。如果所作的添加或变更的条件属于非实质性的买卖条件，则除非当事人及时对这些变更或添加提出异议，否则该接受有效。合同按添加或变更后的条件于该接受到达时生效。
本案例中，对方的来电称，“你方16日电接受，希望在5月装船”，属于对发盘实质性的变更，此种接受应该作为还盘，原发盘失效，交易未达成。
三、补充案例
案例
（一）合同订立时间和形式
美国A公司10月4日向我B公司以传真发盘，出售电子元器件，规定于当天下午5时复到有效。B公司于当天下午4时以传真答复，对发盘中的价格及检验索赔条件提出了不同意见。10月5日，A公司与B公司通过电话进行洽商，双方各作出了让步，B公司同意接受A公司的价格，A公司同意B公司提出的检验索赔条件，至此，双方口头达成了一致意见，并一致同意两公司的代表在广交会上签署合同。10月20日，A公司的代表去广交会会见了B公司的代表，并交给他一份A公司已签了字的合同文本，B公司的代表则表示要审阅后再签字。三天后，A公司的代表再次会见了B公司的代表，而B公司的代表仍未在合同上签字。A公司的代表即索回了未签字的合同。11月份，A公司致电B公司要求开证履约，B公司不 22
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同意，双方当事人发生争议。试问：
1.双方于5日通过电话协商一致意见是否表示合同已于此时成立？ 2.要求签署书面合同是否仅仅是一种形式而不会影响到合同的有效成立？ 3.双方最终是否建立合同关系？ 分析：
合同的形式是交易双方当事人就确立、变更、终止民事权利义务关系达成一致的方式，是合同当事人内在意思的外在表现形式。根据《公约》和《中华人民共和国合同法》的有关规定，当事人订立合同，有书面形式，口头形式和其他形式。合同的上述形式均具有相同的法律效力，都是合同的法定形式。当事人通常可以根据需要进行选择。但应该注意，在法律做出强制性规定和当事人作出约定的情况下，应该根据法律的规定和当事人的约定。可见当事人在订立买卖合同时，要根据国际公约或者国内法是否对其作出规定及双方当事人的合意或意愿，来确定买卖合同的具体形式。本案中，双方当事人在前期的书面传真中并没有达成交易，而随后在口头磋商中虽达成协议，但又保留了条件，即决定在10月广交会上达成书面合同。后来由于种种原因，双方最终未达成书面协议，因此，买卖合同所要求的具体形式并没有完成，双方的交易就没有成立。
案例
（二）格式合同纠纷案
国内某外贸公司业务员A与国外进口商B谈妥一笔业务，双方决定用中方提供的传统的外贸格式合同，双发经过磋商，达成一致意见，随后，A将该公司的格式合同填制完毕并签字后，把合同正面传真给进口商，进口商受到后签字回传。外贸公司按合同规定交货，但货物到达目的港后，进口商迟迟不付款，却在货到目的港4个多月后突然提出货物质量有瑕并提出索赔。外贸公司提出：依据合同背面条款，质量索赔应当在货到目的港2个月内提出，并附具权威检验机构出具的检验报告，因此，外商索赔不成立；而外商则提出其并不知道背面条款的存在，双方并未就背面条款达成一致意见，所以其索赔是合理的。外贸公司决定付诸法律，但由于不能证明买卖双方对合同背面的仲裁条款已经达成协议而遭仲裁委员会拒绝受理。试对本案做出评议。分析：
格式合同是指含有格式条款的合同。所谓格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。格式合同的产生是由于在某些行业进行频繁地、重复地交易，在这个过程中，为了简化合同订立的程序而形成的。这种含有格式条款的合同
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在实践中应用比较多，所以接受格式条款的一方在签订合同时就需要仔细审查合同的内容。本案是由于格式合同所引起的争议。国内传统的外贸格式合同，由于背面的格式条款由中方事先拟定，其内容一般对中方有利。但在处理某些国际货物买卖纠纷过程中，这种形式已经不能适应当前的交易需要，而且如果用的不好，反而多中方不利。为解决传统格式合同在使用过程中的弊端，最妥善的办法是，改变目前外贸公司格式合同的形式，取消印制背面条款的传统做法，将所有合同条款印制在一面纸上。另一种方法是在格式合同的正面及背面均签字，并且将合同两面都传真给对方，要求对方在两面签字后回传。
案例
（三）FOB合同下风险划分
我国北方A化工进出口公司与美国加利福尼亚B化学制品公司按照FOB大连条件签订了一笔化工原料的买卖合同。A公司在规定的装运期届满前三天将货物装上B公司指派的某新加坡轮船公司的海轮上，且装船前检验时，货物的品质良好，符合合同的规定。货到目的港旧金山，B公司提货后经目的港商检机构检验发现部分货物结块，品质发生变化。经调查确认原因是货物包装不良，在运输途中吸收空气中的水分导致原颗粒状的原料结成硬块。于是，B公司向A公司提起索赔。但A公司认为，货物装船前经检验是合格的，品质变化是在运输途中发生的，也就是越过船舷之后才发生的，按照国际贸易惯例，其后果应由买方承担，因此，A公司拒绝赔偿。试问，A公司的申辩是否有理？此争议应如何处理? 并请说明理由。分析：
本案中卖方A公司应承担赔偿责任，其引用国际贸易惯例，以货物越过风险已转移给买方B公司为由而拒绝赔偿是没有道理的。理由是，虽然货物品质发生变化，导致买方损失的情况是发生在运输途中，即越过船舷之后，但损失是由于包装不良造成的，这就说明致损的原因是在装船前已经存在了，因此，货物发生损失已带有必然性。这属于卖方履约中的过失，应构成违约。而根据国际贸易惯例对FOB的风险转移的解释，如果途中由于突然发生的意外事件导致货物的损失由买方承担。本案所说的情况显然不属于惯例规定的范围，所以卖方A公司拒赔是没有道理的。
案例
（四）CIF合同下象征性交货纠纷
我国山东某出口公司按CIF条件与韩国某进口公司签订了一笔初级产品的交易合同。在合同规定的装运期内，卖方备妥了货物，安排好了从装运港到目的港的运输事项。在装船时，国际贸易实务案例分析实践报告
卖方考虑到从装运港到目的港距离较近，且风平浪静，不会发生什么意外，因此，没有办理海运货物保险。实际上，货物也安全及时抵达目的港，但卖方所提交的单据中缺少了保险单，买方因市场行情发生了对自己不利的变化，就以卖方所交的单据不全为由，要求拒收货物拒付货款。请问，买方的要求是否合理？此案应如何处理？ 分析：
从交货方式上来看，CIF 是一种典型的象征性交货(Symbolic Delivery)。象征性交货是针对实际交货而言。在象征性交货方式下，卖方是凭单交货，买方是凭单付款。只要卖方如期向买方提交了合同规定的全套合格单据，即使货物在运输途中损坏或灭失，买方也必须履行付款义务。反之，如果卖方提交的单据不符合要求，即使货物完好无损地运达目的港，买方仍有权拒收单据并拒付货款。还需指出，按CIF术语成交，卖方履行其交单义务只是得到买方付款的前提条件，除此之外，他还必须履行交货义务。因此，本案中，买方提出的要求是合理的，卖方必须提交符合规定的全套单据，买方可以拒收货物拒付货款，或向卖方提出索赔。
案例
（五）海运提单性质、作用
某年8月21日，我国北方某地辉煌有限责任公司向英国BTG有限责任公司提出建议：愿以每台700英镑的价格按照CIF大连价格条件购买笔记本电脑500台。8月22日，BTG有限责任公司接到辉煌有限责任公司发出的发盘后，立即电告接受对方的报价。8月31日，BTG有限责任公司将500台笔记本电脑交给英国FARRY运输公司装船运输。FARRY运输公司发现其中有80台笔记本电脑包装破损，准备签发不清洁提单。但BTG公司为从FARRY运输公司处拿到清洁提单，以便结汇，于是向FARRY运输公司出具了承担赔偿责任的保函，承运人FARRY运输公司遂给BTG有限责任公司签发了清洁提单。BTG有限责任公司持清洁提单顺利结汇。辉煌有限责任公司于11月1日收到货物，发现80台笔记本电脑有严重质量问题，于是向承运人德国FARRY运输公司索赔。试问：
（1）承运人FARRY公司应否承担责任？
（2）如果辉煌有限责任公司向BTG有限责任公司索赔，索赔能否成立？ 分析：
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本案中，运输公司的船舶大副为避免承担责任，欲在提单上批注开出不清洁提单，以对抗收货人可能提出的索赔，这是承运人的正当权利。而贸易公司向运输公司出具保函换取清洁提单，并非为了隐瞒货物本身的缺陷，而是为了避免货物发生质量问题。运输公司接收贸易公司的保函而签发清洁提单，也无欺诈收货人的意图。只是为了解决由于货物包装产生的争议，承托双方均出于善意，不具有对第三人欺诈的故意。因此可以认定双方之间的保函具有效力，将保函视为托运人与承运人之间达成的一项保证赔偿协议，对承托双方具有法律约束力。承运人因保函事项遭受的经济损失，应通过保函从托运人处得到补偿，托运人也应当履行保函中约定的义务。当然，收货人发现80台笔记本电脑有严重质量问题确实是因为发货人的责任，辉煌有限责任公司向BTG有限责任公司的索赔是成立的。
案例
（六）信用证下分批装运条件银行拒付纠纷
山东某公司向国外出口一批花生仁，国外客户开来不可撤销信用证，证中的装运条款规定：“Shipment from Chinese port to Singapore in May, Partial shipment prohibited”.我公司因货源不足，先于5月15日在青岛港将200公吨花生仁装“东风”轮，取得一套提单；后又在烟台联系到一批货源，在我公司承担相关费用的前提下，该轮船又驶往烟台港装了300公吨花生仁于同一轮船，5月20日取得有关提单。然后在信用证有效期内将两套单据交银行议付，银行以分批装运，单证不负为由拒付货款。试问，银行的拒付是否合理？为什么？ 分析：
分批装运是指一个合同项下的货物，分若干批或若干期装运。在大宗货物或成交数量较大的交易中，买卖双方根据交货数量、运输条件和市场等因素，可在合同中规定分批装运条款。根据《跟单信用证统一惯例》规定：“运输单据表面上注明货物是使用同一运输单据装运并经同一路线运输的，即使每套运输单据注明的装运日期不同，以及/或装运港、接受监管地不同，只要运输单据注明的目的地相同，也不视为分批装运。”在本案中，虽然合同和信用证中禁止分批装运，但案件中所出现的情况显然不是分批装运，因此，银行的拒付是不合理的。
案例
（七）合同根本性违约纠纷
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某年3月20日，我国某进口商B公司与巴西某出口商A公司签订一份购销货物合同，合同规定交货期为6月10日，付款方式原为信用证，之后A公司擅自变更为托收方式付款。B公司于6月8日收到装船电报通知，注明货物已于6月7日运往中国上海港，并注明合同号和信用证号。6月14日B公司接到提货通知和随船提单一份，提单上的装船日期为6月11日。为此，B公司以A公司违约为由拒绝提货并绝付款，同时提出双方解除合同。A公司不服，经双方协调，未果。B公司便依据买卖合同中的仲裁条款提起仲裁。试分析，B公司以A公司违约为由提出的要求符合法律规定吗？如何才能使其合法权益获得保障？ 分析：
根本性违约（fundamental breach）是指违约方的故意行为造成的违约，如卖方完全不交货，买方无理拒收货物、拒付货款，其结果给受损方造成实质损害（substantial detriment）。如果一方当事人根本违约，另一方当事人可以宣告合同无效，并可要求损害赔偿。按《联合国国际货物销售合同公约》第25条的规定为：一方当事人违反合同的结果，如使另一方当事人蒙受损害，以至于实际上剥夺了他根据合同有权期待得到的东西，即为根本性违反合同，除非违反合同的一方并不预知而且同样一个通情达理的人处于相同情况中也没有理由预知会发生这种结果。
在本案中，根据《联合国国际货物销售合同公约》规定，A公司交货时间仅迟延一天，不能构成“根本性违约”，所以，B公司如果以迟延交货一天为由，则无权要求解除合同、拒收货物，只能要求A公司赔偿损失。但该案中，合同规定装运期为6月10日，而提单日为6月11日，是倒签提单。根据国际惯例，B公司一旦有证据证明提单上说明的装船日期是伪造的，就有权拒绝接受货物、支付货款。
案例
（八）共同海损和单独海损的划分
2002年10月，澳大利亚达通贸易有限公司向我国华东吉发有限责任公司订购饲料用玉米10000公吨。货船在厦门装船以后直接驶向达尔文港。途中船舶货舱起火，大火蔓延到机舱。船长为了船货的共同安全，命令采取紧急措施，往舱中灌水灭火。火虽然被扑灭，但由于主机受损，无法继续航行。为使货轮继续航行，船长发出求救信号，船被拖至就近的维佳港口修理，检修后重新将货物运往达尔文港。事后经过统计，事故总共造成如下损失：（1）2500吨玉米被火烧毁；（2）1300吨玉米由于灌水不能食用；（3）主机和部分甲板被火烧坏；（4）雇用拖船支付费用若干（5）因为船舶维修，延误船期，额外增加了船员工资以及船舶的燃
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料。试问：在上述各项损失中，哪些属于单独海损？哪些属于共同海损？在投保了平安险的情况下，被保险人有权向保险公司提出哪些赔偿要求？为什么？ 分析：
共同海损是指当船、货及其他利益方处于共同危险时，为了共同的安全而由船长人为地采取合理的措施所引起的特殊牺牲和额外的费用，这种损失则由受益各方按其财产价值进行分摊。例如，船舶在海上航行时遇到特大风浪，船长不得不抛弃甲板上的部分货物，以确保船货的安全，所抛弃的货物称为共同海损牺牲。而单独海损是指保险标的物在海上遭受承保范围内的风险所造成的部分灭失或损害，即指除共同海损以外的部分损失。这种损失只能由标的物所有人单独负担。
共同海损有（2）（4）（5）；单独海损有（1）。
在投保了平安险的情况下，被保险人有权向保险公司提出赔偿的有2500吨玉米被火烧毁；1300吨玉米由于灌水不能食用；雇用拖船支付费用若干；因为船舶维修，延误船期，额外增加了船员工资以及船舶的燃料。
案例
（九）汇付方式的选择
宁波市某进出口公司对外推销某种货物，该商品在新加坡市场的销售情况日趋看好，逐渐成为抢手货。新加坡贸发公司来电订购大批商品，但坚持用汇付方式支付。此时，在宁波公司内部就货款支付方式问题产生不同的意见，一些业务员认为汇付的风险较大，不宜采用，主张使用信用证方式；但有些人认为汇付方式可行；还有一部分业务员人认为托收可行。试问，如果你是出口公司的业务员，应如何选择恰当的支付方式? 并说明理由。分析：
在国际贸易中，汇付方式通常用于货到付款、赊销、预付货款及随订单付现等业务。货到付款是指出口商在没有收到货款以前，先交出单据或货物，然后由进口商主动汇付货款的方法，因此，除非进口商的信誉可靠，出口商一般不宜轻易采用此种方式。而预付货款是指进口商先将货款汇付给出口商，出口商收到货款后再发货的方法。这对出口商较为有利，但其只意味着进口方预先履行付款义务，并不等于货物的所有权是在付款时转移，在CIF等装运港交货的条件下，出口方在没有交出装运单据以前，货物的所有权仍归其所有。由此可见，预付货款对出口方来说有预先得到一笔资金的明显好处。在本案中，宁波公司对外推销货物 28
国际贸易实务案例分析实践报告
在新加坡市场的销售情况日趋看好，逐渐成为抢手货，可坚持使用汇付中的预付货款方法作为结算方式。
案例
（十）分批装运信用证付款纠纷
我国江苏省南通市某轻工产品进出口公司向外国某公司进口一批小家电产品，货物分两批装运，支付方式为不可撤销议付信用证，每批分别由中国银行某分行开立一份信用证。第一批货物装运后，卖方在有效期内向银行交单议付，议付行审单后，未发现不符点，即向该商议付货款，随后中国银行对议付行作了偿付。南通公司在收到第一批货物后，发现货物品质不符合同规定，进而要求中国银行对第二份信用证项下的单据拒绝付款，但遭到中国银行的拒绝。试问，中国银行这样做是否有理？为什么？ 分析：
信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。对出口商来说，只要按信用证规定条件提交了单据，在单单一致、单证一致的情况下，即可从银行得到付款；对进口商来说，只要在申请开证时，保证收到符合信用证规定的单据即行付款并交付押金，即可从银行取得代表货物所有权的单据。因此，银行开立信用证实际是进行单据的买卖。此外，开证行与受益人之间的关系属于一种对双方都有约束力的合同关系。这种合同关系约束开证行应在对单据做出合理审查之后，按照信用证的规定，承担向受益人付款的义务，而不受买卖双方买卖合同或者开证行和买方依开证申请书成立的合同以及其它合同的影响。因此，在本案中，中国银行这样做是合理的。
案例
（十一）进出口合同货物损失责任
我国华东某公司以CIF术语于2002年5月从澳大利亚进口巧克力食品2000箱，以即期不可撤销信用证为支付方式，目的港为上海。货物从澳大利亚某港口装运后，出口商凭已装船清洁提单和投保一切险及战争险的保险单，向银行议付货款。货到上海港后，经我方公司复验后发现下列情况：
（1）该批货物共有8个批号，抽查16箱，发现其中2个批号涉及300箱内含沙门氏细菌超过进口国的标准；（2）收货人是实收1992箱，短少8箱。（3）有21箱货物外表情况良好，但箱内货物共短少85公斤。试分析，进口商就以上损失情况应分别向谁索赔？并说明理由。
国际贸易实务案例分析实践报告
分析：
进口商常常因为货物的品质、数量、包装等不符合合同的规定，而需向有关方面提出索赔。根据造成损失原因的不同，进口索赔的对象主要有三个：即向卖方索赔、向轮船公司索赔和向保险公司索赔。进口索赔时，需要提供充足的证据。如证据不足、责任不明或与合同索赔条款不符，都有可能遭到理赔方的拒绝。在本案中，如果合同中已明确注明货物必须符合进口国的衡量标准，则货物由于不符合规定而导致的损失应由出口方赔偿，反之则应由进口方自行承担；对于收货时出现的数量短少问题，鉴于该案例中船公司签发的是已装船清洁提单，因此短少的数量应由船公司负责，但如果已经投保了一般附加险，则可以以“偷窃提货不着险”向保险公司索赔；另外至于箱内货物的短少，由于船公司只负责审查货物外表情况是否良好，货物件数是否符合合同规定，其没有义务核实货物实质情况，所以货物内在瑕疵问题所导致的损失应向出口方索赔。
四、心得体会
国际贸易实务是一门实践性很强的课程，它不光要求我们有扎实的理论知识而且必须具有很强的实务操作能力，在以后的学习生活中必须理论联系实际，培养自己的操作能力以适应社会的要求。在以后的学习中我会更加努力学习国际贸易知识，并且要学会把各门知识融会贯通，注重理论与实践的相结合，丰富自己的知识和生活阅历。并且，国际贸易实务涉及到国际贸易法律与惯例、国际金融、国际运输与保险等学科的基本原理与基本知识的应用。因此我在实践过程中，往往感到内容多，涉及面广，政策性和操作性强，既有出口业务，又有进口业务;既要掌握国际法律与惯例，又要学会应用基本理论知识分析案例的方法。面对市场化、国际化和信息化社会，作为一名国际贸易专业学生，提高综合素质，培养创新精神，增强我们的核心竞争能力是非常有必要的。
第三篇：社会工作实务案例分析
一、案例分析题 案例一：
杨某平时身体很好，一天突然感到胸闷，并伴有心绞痛，经初步诊断为冠心病，但须住院进一步检查。杨某由于平时极少到医院看病，对医院的情况很陌生，担心自己的检查会出现不好的结果，对年迈的父母为自己担心过意不去，又对丈夫不能为她做点什么的行为感到不满。问题：
作为医务社会工作者，你将从哪些方面提供服务? 答题要点：
1．通过疏导的方式，减少服务对象对病情的担心，并努力使其勇于面对现实。
2．通过情绪调整，让服务对象认同父母对其担心的正常性，以减少服务对象心中的愧疚感，减轻她的情绪压力。3．家庭治疗，帮助服务对象认识到良好的沟通在夫妻相处中具有很重要的作用，促进服务对象与其丈夫关系的和解。4．与病房护士联系，加强其对医院环境及分管床位医护人员的了解，减轻杨某对医院及医护人员的陌生感。案例二：
小路今年15岁，初中毕业考上了职业中专。由于父母离异，法院将其判给了爸爸。但是爸爸很快为小路找了个继母，继母对小路并不好，不让爸爸给小路筹集学费。而小路的生母，由于一直没有一个很好的工作，也没钱供小路上学。小路的学费问题严重困扰着小路。问题：
1．上述案例中，小路主要面临的困境有哪些? 2．针对小路目前的困境，社会工作者应采取哪些辅导策略? 答题要点：
1．小路主要面临的困境有：
(1)学业问题：没有学费不能完成学业；(2)家庭问题：缺少家庭的温暖和照顾；(3)心理问题：心理自卑和缺乏自信心等。
2．主要辅导策略：(1)与小路的爸爸及继母进行沟通，劝其承担起抚养
小路的义务和责任；(2)与小路所在学校进行联系，为小路开展补习功课等支持，帮助其完成学业；(3)安排一些活动，请小路的爸爸、妈妈一起参加，增加爸爸、妈妈和小路在一起的时间；(4)通过参加社交活动、情绪疏导等形式，逐步树立小路的自信心。使其形成健康的心态和人格。案例三：
李某，男，59岁。在非典时期，他不仅要执行自己居委会书记的工作还需从事就业援助工作。而且还要担当社区的抗击非典工作。由于年纪大，记性差，他很难适应目前的工作，但李某叉很想将所有的工作做好，所以目>前他的思想压力很大。问题：
1．上述案例中，李某主要面临的困境有哪些? 2．针对李某目前的困境，社会工作者应采取哪些辅导策略? 答题要点：
1．李某主要面临的困境有：思想压力大，担心不能完成自己的本职工作。2．主要辅导策略：
(1)利用社工专业的接纳、倾听的技巧使李某得到心理放松；
(2)鼓励李某与社会工作者一起讨论压力来源，并对他所面对的压力进行分类鉴定和解析，使李某对自己的压力有一个客观的认识；
(3)协助李某正确对待工作问题，对工作进行轻重缓急的分析。使其形成健康良好的工作观。案例四：
钟某，女，某公司主要部门负责人。钟某曾作为非典医学观察者被迫居家两周，期间受到邻居的排斥，身心饱受折磨。非典结束后，钟某排斥邻里及社会人际交往，认为人际关系淡漠，助人为乐是无意义的行为。问题：
1．上述案例中，钟某主要面临的困境有哪些? 2．针对钟某目前的困境。社会工作者应采取哪些辅导策略? 答题要点：
1．钟某主要面临的困境有：
(1)认知问题：认为人际关系淡漠．助人为乐是无意义的行为；(2)社会关系问题：受到邻居的排斥，排斥人际交往，人际关系淡漠；(3)身心问题：身心饱受折磨。2.主要辅导策略：
(1)对疾病及其带来的身心影响和邻里关系的影响进行客观分析，帮助钟某形成正确认识；
(2)进行沟通，利用诱导性的言语打开服务对象因受伤害而封闭的心灵。让服务对象在工怍员面前倾诉出自己在非典时期的痛苦经历，同时在服务对象的倾诉中寻找适当的介入点，帮助服务对象解除痛苦的心理情绪；(3)针对服务对象封闭的一心灵，工作员与服务对象一起探讨在这次痛苦经历中所得到的社会资源；(4)从人们对她的支持和关心出发-通过事实改变服务对象关于人际关系冷漠的错误认知 案例五：
病人李女士，36岁，被诊断患有肾衰竭，需要进行肾移植手术，捐肾者是李女士的弟弟，弟弟因此也住进了医院。姐弟俩住进医院后，李女士情绪波动很大。医生认为这样的状态对她的手术和康复都不利，要求医院的医务社会工作者介入。问题：
李女士的困境有哪些?如果你是医务社会工作者，你准备如何介入? 答题要点：
1．李女士面临的主要困境有：
(1)情绪问题：十分紧张、恐惧、担忧、焦虑、烦躁；
(2)生理问题：吃不下，睡不着，患有肾衰竭，需要进行肾移植手术，而且捐肾者是她的弟弟。2．主要介入策略：
(1)通过疏导的方式，缓减李女士的担心，并努力使其勇敢面对现实；
(2)通过情绪调整，减轻李女士的紧张、恐惧、担忧、焦虑、烦躁，吃不下，睡不着的情绪压力；(3)与李女士弟弟沟通，通过姐弟情、手足谊，抚慰姐姐焦躁的心情；
(4)与病房护士联系，加强其对分管床位医护人员的介绍，让其了解手术过程、减少不必要的顾虑。案例六：
随着社会经济发展以及人们饮食结构的改变和体力活动的减少，糖尿病的发病人数日益增多，成为当今威胁人类生命的主要疾病之一。有些病人在得知患了糖尿病后，认为是慢性终身性疾病，目前尚无法根治，因此，整天
愁容满面，唉声叹气，陷入痛苦之中；也有病人则对糖尿病抱无所谓的态度，既不治疗，也不控制饮食，导致严重的并发症。问题：如果你是一位社区医务社会工作者，请运用专业手段和模式，提出介入社区内的糖尿病患者的方法和策略。答题要点：
目的是为了提高病人对糖尿病相关知识的了解，并使患者之间结交朋友、分享经验。1．提供咨询。知识讲解，疑难解答，经验分享。
2．互相支持。将他们组织起来建立一个互相支持的网络，获得解决问题的动力。3．情感抒发。让他们共同面对困难，达到正面情绪的效果。
4．突破障碍。可以通过角色扮演、小组讨论等形式，协助患者直面问题，克服心理障碍。5．经验分享。每个患者都有自己独到的经验，通过分享可以协助他人解决一些困难。
6、参与社区活动，提高患者的自信心。案例七：
“东方雅苑”近日新建了一处老年活动室并成立了社区居民康乐俱乐部，棋牌室、网吧、健身房等一应俱全，却鲜有社区居民参与活动，如您是此社区的社区社会工作者，试结合“人与资源系统的互动”分析这种现状并制订一份服务计划。答题要点：
1．社会工作对问题产生根源的认识，不是将问题的根源简单地归结于个人，而是认为人之所以产生问题，根源在于人与他们所处的社会环境的互动即关注的不是“谁”有问题，而是环境中的各种因素怎样相互作用。“东方雅苑”新成立了老年活动室，却鲜有居民前来参加，问题是出在社区老年居民不愿使用还是老年活动室并不适合这一社区的需要?如果问题仅是出在居民还不知道自己所在的社区已经有了这样一个活动室，那就需要加强宣传工作使居民获悉。也就是说，首先应关注居民与活动室这两个系统的互动过程，然后致力于加强这两个系统的联结。
2．根据“人与资源系统的互动”理论，可紧扣“人在资源系统中的互动”、“人与资源系统的互动”和“资源系统之间的互动”这三种互动类型来制订计划，例如：
(1)通过宣传单、社区橱窗、社区广播等形式扩大宣传力度；
(2)以小组形式开展活动来增进社区居民间的感情，从而让居民在空暇时间愿意多去活动室走走；
(3)也可考虑聘请一些专业老师，通过开办插花班、成立腰鼓队、组织烹饪比赛等来调动社区居民的参与热情，使社区老年活动室充满生机。案例八：
社工缘缘近日接到一个案例：小文，女，27岁，幼年时的一场高烧使其双耳失聪，而后其父母离异，小文由母亲照顾至今。前段时间，母亲发现小文出现了种种抑郁症状，并悄悄辞去了在印刷厂的工作。试运用“社会生态系统理论”分析此案例，并为社工缘缘设计简单的工作介入目标。答题要点：
1．社会生态系统理论界定了社会工作实务活动涉及的三个系统：微观系统、中观系统和宏观系统。上述案例中的微观系统即小文的个人系统，包括小文的生理缺陷、心理障碍等子系统；中观系统是对小文有影响的小群体，包括小文的母亲、小文的工作伙伴和朋友；而宏观系统即比家庭更大的群体和系统，包括小文的工作单位、所在社区等。2．依据社会生态系统的理论框架，社工缘缘可考虑将目标焦点设为：(1)通过促进小文个人的成长，增强她对环境的适应能力和抗逆力；
(2)通过各种方法治愈小文的抑郁症，消除其病理阻碍，鼓励其重回工作岗位；
(3)通过联动各子系统，帮助小文及其家庭发掘各方资源，满足生活需求，营造一个有利于小文家庭朝更明朗方向发展的外部环境。案例九：
在社会转型过程中，由于新旧体制转换，一些个人在医疗、就业方面发生了困难，特别是身患重病时，由于治疗费用高，个人无力承担，在就医与个人生活上都有可能产生巨大困难。其中一些人依靠社会公众捐款解决就医困难。对这些人来说，无钱就医是他们个人的问题，但是，社会还没有建立起一套新的医疗保障制度来保障全体人民的健康却是个社会问题。试从“个人问题与社会问题的关系”这一角度，谈谈就上述社会问题，社会工作者能发挥哪些积极作用。答题要点：
1．通用过程模式对个人与社会问题关系的关注，意在指出：个人问题不但与其所处的社会情境相关，而且与社会公共问题有密不可分的内在联系，社会的公共问题是以个人问题为基础的。个人问题与社会问题之间的这种相互关联性使得许多个人问题不可能由个人或家庭解决，不解决社会问题，个人问题就得不到解决。因此，社会工作者不仅要为有需要的个人和群体提供服务和资源，而且要研究个人问题对形成社会问题的影响。将个人问题与社会问题的关系、社会问题对个人的影响等反映和演绎出来，是社会工作者的责任。
2．必须从建立新的医疗保障制度入手，从根本上解决这个“社会问题”，个人问题才能得到解决。社会工作者的责任就是要通过大量的个案研究来阐明这些个人就医困难问题与医疗社会保障问题之间的关系，使政府与社会公众关注此类问题，倡导在社会政策层面上根本解决问题。案例十：
在与某居民小区仅一墙之隔的地方，建造了一家家具厂。由于各种原因，厂方没有废气处理设备，各种加工家具产生的有害气体未经任何处理便直接排放到空气中。有毒有害刺鼻难闻的气体随着空气弥漫在整个居民小区内，严重影响了居民的正常生活，许多居民因此无法在小区内进行晨练、散步等健身活动；废气更直接威胁着居民的身体健康，许多居民一年四季都不敢开窗通风透气，有些年纪大的居民还出现咳嗽、头痛等反应。所有居住在这个小区的居民都怨声载道。居民多次与厂方交涉，均无功而返。厂方以缺少资金为由，拒绝安装废气处理设备，仍然继续生产，而且随着生产量的增加，废气排放量有增无减。日积月累，终于有一天，忍无可忍的几百名居民准备结伴冲向家具厂，一场不堪设想的群体事件眼看就要发生。问题：
1．在上述案例中，矛盾主要集中在哪些方面? 2．面对当天的情况，社会工作者应采取什么样的介入策略平息**，化解双方矛盾，并且帮助居民解决问题? 答题要点：
1．矛盾主要集中在：工厂离居民小区很近而且直接排放废气；废气影响居民正常的健身活动；废气危害居民身体健康；居民与工厂多次交涉都没有进展；工厂不负责任的态度激怒了居民。2．主要介入策略：
(1)首先要通过疏导情绪、沟通协调等方法，努力劝说居民，平息他们的激愤，消除现场矛盾，并想方设法疏散他们，将群体事件阻止在萌芽状态；
(2)及时向政府相关职能部门通报该情况，争取社会的支持，请他们对家具厂的不妥做法予以整改；
(3)采取群体访谈、感受分享的策略，将居民代表和厂方代表召集到一起，共同体味在社区中遭遇恶劣环境的感受，运用同理心的方法，让厂方明白他们这种做法的错误所在。
案例十一：
某医院有患者范某，49岁，离异。该患者消化系统有轻微的不适症状，各项检查的结果都是一些轻微的症状，但是病人的精神状态一直很差，从诸多表象看，范某抑郁现象严重。患者一直认为自己的病没有被检查出来，终日忧虑。从外表上看，服务对象经常独自发呆，精神状态差，没有食欲，浑身无力，睡眠质量很差，每天正常的睡眠不足6个小时„„表现出严重的忧郁症，并夹杂着疑病症的症状。医院请专业社工为其提供服务。问题：
1．什么是医务社会工作? 2．医务社会工作者可以为服务对象提供哪些服务? 答题要点：
1．医务社会工作是在健康照顾工作中实施的社会工作实务，目的是协助那些受到实际或潜在的疾病、失能或伤害影响的服务对象、家庭和群体，增强、促进、维持和恢复尽可能好的社会功能。由于机构宗旨、服务场所和对象需要的不同，医务社会工作服务可能是预防性的、发展性的、或补救性的。2．根据服务对象的实际情况，可以提供如下服务：
(1)通过深入访谈和服务对象一起分析和寻找问题的根源，确定正确的辅导方法；(2)测量服务对象的心理抑郁程度和孤寂程度；
(3)改变服务对象的行为，解决睡眠的障碍，做一些减压的辅导和治疗，让服务对象学会自我减压放松，并做相应的记录；(4)分析服务对象的错误认知，让服务对象领悟到自己思维认知上的偏差，自觉摆脱焦虑不安的情绪；(5)策划一些积极有益的活动，分散服务对象对于孤寂和经济压力的注意力；(6)给予服务对象正面鼓励，让她发现自己的转变，从而对未来充满希望。案例十二：
小夏个性活泼好动、倔强固执、爱面子，对体育有很强烈的兴趣。他上课喜欢做其他事，自认为是班上的大哥大，不容老师在别人面前纠正其行为。他曾经在课堂上帮同学抄写作业，被老师发现后顶撞老师。有一次，还基于江湖义气，他替好友打抱不平而殴打老师。问题：
1．学校社会工作的主要功能有哪些? 2．针对小夏的情况可以采取哪些辅导策略? 答题要点：
1．学校社会工作的主要功能包括：
(1)协助处于不利地位的学生，以实现教育机会均等；
(2)促进学校、家庭、社区建立良好的互动关系，形成教育的合力；(3)协助学生获得实用的知识和能力，以适应现代生活的需要；(4)协助学生获得适应变化的能力，使他们保持终身学习；(5)协助学生人格发展和整合，完成社会化任务。2．可以采取的措施有：
(1)与有关老师联系，改变他们对服务对象的态度，并时时给服务对象以鼓励，以劝导代替指责；(2)与家庭沟通，通过电话或家访，了解家庭情况，并请家长与学校配合，多关心服务对象；(3)实施个别辅导，接纳服务对象情绪，给予关怀和鼓励，促使服务对象反省自己过去的错误；
(4)利用服务对象的号召力，让其适当担任班干部或学校职务；(5)利用增强、削弱、类化、辨别等学习原则，引导其逐步养成良好行为；(6)运用小团体辅导，开展相关的团队小组活动，增强服务对象的归属感。案例十三：
赵某，男，40岁，小学时因被怀疑偷同学的东西，遭到老师的批评和同学的讥笑，回家后又不容分说被父亲打骂，自此心情一直很压抑，脾气也很古怪，有时遇到很小的事情就表现出情绪暴躁，生怕自己吃亏受委屈。结婚后，因夫妻关系不好离异。离婚后留下儿子小明归赵某抚养。赵某没有固定的工作，对儿子生活上很关心照顾，尤其对儿子的学习方面要求很严格，特别是当儿子考试成绩不好时，常常毒打儿子，这使得儿子十分害怕父亲。有一次邻居听到小明的哭叫声跑了过来，发现小明被父亲打得浑身是伤，在邻居的劝说下，小明才被送往医院。赵某一直不承认自己打儿子有什么过错，因此这种情形在未来还有可能发生。问题：
1．家庭社会工作的价值观是什么? 2．作为家庭社会工作者，对赵某可以采取哪些辅导措施? 答题要点： 1．家庭社会工作的目标在于协助家庭发掘自身及社会资源，增进家庭功能，改善家庭关系，解决家庭困难。每一个家庭都有和睦、轻松、愉快生活的期望，每一个家庭也蕴藏着不可低估的能量与资源。社会工作者应充分相信家庭自身的能力，相信家庭在调整自身系统的过程中解决问题的能力，并适时对家庭给予社会性支持，这是家庭社会工作所遵循的工作价值观。2．针对服务对象情况，可以采取如下的辅导策略：
(1)通过心理测量量表的使用，正确评估服务对象的心理状况；
(2)深入访谈，和服务对象一同分析和寻找问题的根源，寻求处理个人心理问题方面的辅导策略；(3)建议服务对象参加讲座或辅导，或与孩子的老师联系，学习合理教养孩子的方式和方法；
(4)根据法律法规的要求，察看服务对象是否符合申请最低生活保障金条件政策，如符合，协助其申请，以实施家庭救助；(5)建议服务对象参加职业技能培训，以增强个人的就业能力，寻找稳定的工作。案例十四：
某居民小区位于本市郊区外环线边缘，小区内有住户1840户，长住居民5300多人，基本上都是由二十世纪五六十年代支边支农回城的人员、动迁人员和外地入住人员组成。小区人员有三大特点：一是无业和生活困难的居民多；二是六十岁以上的老人多；三是外来人员多。小区接上级综合治理部门的通知，要求在小区各楼道内安装电子防盗门。然而有的居民认为，外来人员多的楼道，安装防盗门的实际意义和效果不大；有的居民觉得经济困难，拿不出钱来安装；还有人顾虑，防盗门质量不一定有保障，等等。面对不少居民都拒绝安装电子防盗门的情况，如何将该项工作顺利推进。社区干部前来向社会工作者求助。问题：
1．上述案例属于社区社会工作的哪个范畴? 2．试分析部分居民拒绝安装电子防盗门的深层原因是什么。
3．社会工作者应采取什么样的介入方法，帮助社区干部有效推进工作开展? 答题要点：
1．本案例属干社区治安工作。2．深层原因：
(1)社区内生活困难人员多，难以支付安装费用；(2)社区居民结构复杂，难以统一思想；(3)对防盗门的产品功能及质量不信任等。3．介入方法和策略：
(1)运用小组工作方法，听取各居民住户的意见和建议，必要时还可以召集小区内的党员、意见较多人员和部分骨干开座谈会；
(2)运用社区居民领袖教育的方法。召开楼组长、楼代表会议，传达工作精神，统一他们的思想；
(3)采取行动策略：对于防盗门质量问题，可以与生产安装企业进行沟通，在小区内现场展示和演示几种防盗门的样品；(4)加大宣传力度，对社区冷漠居民和反对居民进行个案工作，有针对性地提供心理安抚和调适。案例15：
某个寒冬凌晨，某居民小区的一幢老式砖木结构居民住宅由于户外电气故障而遭受了火灾。大火烧毁了3户居民的全部家当，还殃及了另外19户居民，使他们的家庭财产蒙受了不同程度的损失。当时正值一年一度的春节即将来临之际，火灾使受灾居民的正常生活受到了严重的影响。怎样才能让这些居民安心过年呢，社区干部急在心头。问题：
1．试分析上述案例中受灾居民面临的困难有哪些方面。2．为了帮助这些居民平稳过好年，社会工作者应采取哪些策略? 答题要点： 1．面临的困难：
(1)如何在家财尽毁的情况下，有安身之地，对抗严寒；(2)怎样在最短时间内，置办起生活必需品；
(3)怎样从悲伤中重新走出来，用积极的心态迎接新年；(4)如何重建家园，等等。2．采取的策略可以有：
(1)运用社会工作研究方法。深入了解每家每户的不同问题和需求；(2)运用个案或小组社会工作，帮助受灾居民走出阴影，树立乐观心态；(3)动员社区居民伸出援手，捐款捐物，帮助他们渡过难关；
(4)运用社区工作方法，发现、挖掘、调动、整合社区内外资源．帮助居民们重修房屋。案例一：
假如你是一名社区社会工作者，你所工作的城市社区里有许多沉迷于网络的中学生，他们往往结伴“泡”网吧，针对这些中学生的行为，拟订一份社区服务方案。答题要点：
(一)问题的陈述及分析
沉迷网络的中学生会面临学业、家庭关系、个人升学、身心健康等一系列问题。(二)方案设计
根据上述中学生的行为，设计出社区服务方案，其中包括：
1．方案目标：协助网瘾青少年消除网瘾，提高学习的主动性和积极性，帮助其处理家庭关系，使其拥有健康、安全、充实的社区生活环境。2．方案实施策略：
(1)为中学生提供戒除网瘾的治疗；
(2)充分利用社区活动室及社区学校的资源，为这些中学生提供活动场所；
(3)组织这些中学生成立社区志愿者队伍，利用课余时间开展社区服务，从中获得价值感和成就感；(4)成立志愿者团队，为他们提供必要的课业辅导。
3。方案执行：主要包括整合社区资源、提供服务、监督执行进度、处理危机等。4．方案评估：包括中学生对服务的满意度、方案执行情况及效果评估。案例二：
随着城市老龄化的加剧，老年人再婚现象也越来越多。但由于各种原因，有再婚意愿的老年人面，临着来自多方面的压力。在你所服务的社区，就存在一群有再婚想法，但又顾虑重重的老年人，请针对他们的需要，拟订一份社 区服务方案。答题要点：
(一)问题的陈述和分析
有再婚意愿的老年人会面临世俗偏见的压力、传统观念的限制以及子女反对等方面的问题。(二)方案设计
根据上述老年人的需求，设计出社区服务方案，其中包括：
1．方案目标：协助有再婚意愿的老年人正确认识再婚的意义，消除心中顾虑，追求幸福的晚年生活。2．方案实施策略：
(1)为有再婚意愿的老年人提供必要的心理辅导，缓解他们紧张的情绪，协助其澄清错误的观念，逐渐消除其顾虑；(2)为老年人及其子女组织一个平行小组活动，协助他们同子女互相了解想法，并澄清彼此的期待；(3)建立老年交友俱乐部，使老年人在参与活动的过程中结识更多的朋友，增强朋辈支持网络；
(4)利用社区资源，组织老年人在力所能及的范围内继续参与到社区建设中来，体会自我价值感的提升。3．方案执行：主要包括整合社区资源、提供服务、监督执行进度、处理危机等。4.方案评估：包括老年人及其家人对服务的满意度、方案执行情况及效果评估。案例三：
现在随着离婚率的提高，单亲母亲的人数也在不断增加。单亲母亲在家庭和事业上都有很大的压力，她们也面临着许多的问题。你所在的社区将针对单亲母亲开展一系列的社区活动，请针对单亲母亲的需要，拟订一份社区活动服务方案。答题要点：
(一)问题的陈述及分析
单亲母亲在生活和工作上的问题包括：心理压力、子女教育问题、经济压力、工作压力、感情问题等。(二)方案设计
根据上述单亲母亲的需求。设计出社区服务方案，其中包括：
1．方案目标：协助单亲母亲提高生活信心和能力，更好地生活和工作。2．方案实施策略：
(1)为社区的单亲母亲成立一个小组，了解她们的心理问题，缓解心理压力；(2)开展亲子活动，改善母亲与孩子的关系；
(3)建立交友俱乐部．使她们能够认识更多的朋友，增强她们的社会支持网络；(4)为经济困难的家庭提供帮助，为失业母亲提供就业培训和就业机会。
3．方案执行：主要包括整合社区资源、提供服务、监督执行进度、处理危机等。4．方案评估：包括单亲母亲对服务的满意度、方案执行情况及效果评估。案例四：
每年初三学生都会面，临严重的中考压力，学校为了帮助同学们更好地度过这个阶段，准备开展一些活动。作为一名学校社工，请你针对初三学生的特点和需求，拟订一份活动服务方案。答题要点：
(一)问题的陈述及分析
初三学生会面临学习任务重、学习压力大、家庭关系紧张、自我认同降低、作息时问不合理等问题。(二)方案设计
根据初三学生的上述需求，设计服务方案，其中包括：
1．方案目标：协助学生改善紧张焦虑的情绪，明确学习目的，增强学习的信心。2．方案实施策略：
(1)为学生提供缓解紧张焦虑情绪和管理时间的技巧；(2)组织一次学习经验交流活动，分享学习体会和学习技巧；(3)为学生开设心理辅导小组，及时了解学生的困惑和问题；
(4)利用学校其他资源和家庭支持，帮助学生提高信心，获得更多的支持。3．方案执行：主要包括整合学校资源，提供服务，监督执行进度等。4．方案评估：包括学生对服务的满意度、方案执行情况及效果评估。案例五：
小张，先天失聪，进入聋校后成绩一直很好，父母也很为他骄傲，但他从聋校毕业后一直未能找到理想的工作。他性格内向，不善与人交往，几次面试都没有被录取。小张的母亲也是一位聋哑人，无固定工作，父亲文化程度不高，以小区保安工作谋生。一直以来，家人之间的沟通就很少。最近，小张时常一个人在房里一呆就是一天，情绪十分低落。父母为此十分焦急，希望社工能够为他们提供帮助。作为社工，请为其拟订一份服务计划。答题要点：
(一)问题的陈述与分析
本案例中的小张身体残疾，在与人交往上有自卑的情绪。父母长期不重视与儿子沟通，使得亲子关系出现问题。由于与外界缺少联系，性格内向，所以导致了他在沟通上存在障碍。(二)方案设计
根据上述问题，社工可以采取个案工作的方法进行介入。
1．接案阶段。与小张及其父母初次见面，协助他们了解此次会谈目的。
社工初步了解当事人的个人基本情况，相关问题的成因、程度以及环境系统及其影响等；
2．预估阶段。进一步全面搜集资料，确定当事人的问题与需要。资料收集可以从问题、人、环境三个角度考虑，同时关注小张的优势。初步判定小张的问题主要是沟通障碍；
3．计划阶段。协助小张一起设定个案辅导的目标和计划。个案的总目标是帮助小张掌握沟通技能，提高自信心，找到一份满意的工作。具体计划包括：
(1)对小张进行心理辅导和沟通技能辅导；(2)增加小张与社会的接触；
(3)为小张的父母提供亲子沟通的辅导；(4)整合社区资源，协助小张寻找工作；
4．实施阶段。根据计划展开服务，并依据实际情况进行调整； 5．评估阶段。对个案辅导进行成效评估、过程评估和满意度评估；
6．结案阶段。社工要与小张一起回顾个案辅导的整个过程，巩固辅导效果。案例六：
你所在的地区是一个外来务工人员集中的地方，当地很多外来务工人员子女就学困难，很多适龄的孩子无法继续接受教育，常常在外面游荡，有的孩子染上不良习气。作为当地的社工，请针对当地状况，为你所在社区的外来人员子女拟订一份社区服务计划。答题要点：
(一)问题的陈述及分析
外来务工人员子女会面临教育、经济、社会适应等问题。(二)方案设计
根据上述外来务工人员子女的需求，设计出社区服务方案，其中包括：
1．方案目标：协助外来务工人员子女改善家庭生活质量，使其享有受教育的权力；有一个健康、安全、温馨的社区生活环境。
2．方案实施策略：
(1)为外来务工人员子女联系附近学校，接纳其入学；
(2)成立社区志愿者队伍，为外来务工人员子女提供适合的学习辅导，使其跟上学校学习进度；
(3)利用社区其他资源为外来务工人员子女提供服务(例如，为生活困难的外来务工人员子女家庭申请适当补助，帮助他们熟悉社区环境、融入当地社区等)。
3．方案执行：主要包括整合社区资源、提供服务、监督执行进度、处理危机等。
4．方案评估：包括外来务工人员子女及其家人对服务的满意度、方案执行情况及效果评估。案例七：
炜炜，今年11岁，家境殷实。一年多来，其父母终日忙于生意而忽略了对他的关爱和教育，炜炜每天接触最多的要数家里的保姆小云阿姨。小云阿姨虽对炜炜的生活起居照料得无微不至，却很少与他进行交谈，向来活泼开朗的炜炜近阶段开始疏离父母并产生抵触情绪。
如您是上述案例的社工，为全面了解服务对象和他们所处的社会环境，正在收集资料以促进工作有效开展，请介绍几种收集资料的方法并选择“问卷”法设计几个问题。答题要点：
1．收集资料的方法有：
(1)询问：会谈、角色扮演、问卷；(2)咨询；(3)观察；(4)家访；
(5)利用已有资料。
2．问卷设计的问题可以是结构性问题，也可以是开放性问题。针对上述案例中的服务对象，可设计这样几题：(1)你与爸爸妈妈一周大约能见面几次?()一周不到1次()一周1次～2次()一周3次～4次()一周5次～7次
(2)请你说出三件对爸爸妈妈不满意的事情：____、____、____。(3)最近你不太爱理睬爸爸，因为____。案例八：
秦慧与丈夫结婚17年。育有一双儿女，儿子多多15岁，女儿萍萍12岁。大半年前丈夫有外遇致使他们的婚姻关系产生了裂痕，为此秦慧陷入了极度痛苦之中。平日工作之余，秦慧不仅要照顾两个孩子，还要去医院探望患病的母亲(秦慧的父亲健康状况良好)。双重压力下，秦慧经常与丈夫为一点家常琐事吵架，上个月开始两人分居。请根据以上背景信息绘制秦慧的家庭结构图，并简要阐述家庭结构图描述法的内容与功能。答题要点：
1．在绘制家庭结构图时，要求答题者能正确使用不同符号来表示家庭成员的关系形态或者婚姻状况等信息。
2．家庭结构图也称家庭树或家庭图谱，是以图形来表示家庭中三代人之间关系的方法。家庭结构图可以直观地提供有关家庭历史、婚姻、伤病等重要家庭事件以及家庭成员间的沟通和互动状况等重要信息，帮助工作者了解服务对象的家庭模式、服务对象在家庭中所处的位置以及家庭对服务对象的影响等。家庭结构图的内容与功能是：(1)表达家庭的历史；
(2)提供有关家庭婚姻、死亡、家庭成员所处的地位和位置、家庭结构等与服务对象有关的摘要式信息；
(3)包含家庭几个不同世代关系的资料；为社会工作者提供家庭关系、资源、服务对象问题与家庭间关系等资料。案例九：
梦梦是阳光爱心社工站的一名具有出色工作能力的青少年事务社工，她正在考虑如何与自己的服务对象明明(一个单亲家庭的孩子，由于对现代教育制度不满而厌恶学校并逐步发展为对学校产生恐惧感，后退学在家)建立初步的专业关系。假设您就是社工梦梦，应掌握哪些面谈技巧?请确定面谈任务并拟订一分面谈提纲。答题要点：
1．面谈的技巧主要有：(1)主动介绍自己；(2)沟通；(3)倾听。
2．面谈任务可确定为：了解明明的需要和问题。主要工作有：了解明明寻求帮助的原因、明明对自己的看法以及期望达到的目标；澄清角色期望和责任；激励并帮助明明进入受助人角色；促进和引导明明态度和性格的改变，等等。3．一份较完整的面谈提纲一般应包括以下内容：(1)介绍自己和自己的专长；
(2)简要说明本次会谈的目的和内容，双方的角色和责任；(3)介绍机构的功能和服务、相关政策(如保密原则)和工作过程；(4)征求服务对象对会谈安排的意见、对机构和社会工作者的期望；(5)询问服务对象是否有需要紧急处理的事情，以便提供及时的协助。
详细案例2 一般情况
求助者：王某某，女，汉族，22岁，未婚，某大学三年级学生。求助者自述
一年半前开始出现睡眠较差的症状，翻来覆去总是不能入眠，即使睡着了，梦也很多，容易醒，但尚能入睡，早晨醒后感觉头痛，头晕脑涨，疲劳，全身酸痛，上课时无精打采，哈欠连天，注意力难以集中，虽然抬着头在听课，但脑子却在想着别的事情。上自习课时，看一会儿书就会又去想别的事情，根本控制不住。同时自觉记忆力大不如从前，容易忘事，为此学习受到很大影响。原来学习成绩很好，总是排在班里前几名，近一年来成绩下降明显，甚至出现某些科目不及格的现象，生活感到困难重重，难以应付，烦恼不堪，精神紧张，做事情爱着急，急躁，经常为一点儿小事就发脾气，事后也感到后悔，但是控制不住，内心感到非常痛苦，曾到校医院看医生，被给予口服安定类药物。情况未见明显改善。社工师观察了解到的情况
求助者自幼身体健康，未患过严重疾病，家庭中未发生过重大变故。家庭经济条件较为优越，由于是独女，很受父母宠爱，同时管教也很严厉，养成了做事情追求完美的习惯。性格比较内向，不善言谈，喜欢安静，很少与同伴玩耍、作游戏，从小学到中学，学习成绩很好，一直名列前茅。
考入大学后，起初学习、生活还比较适应，只是朋友较少，与人交往不多。一年半前与同寝室的一位同学因小事发生争吵，虽然事情已经过去，但却总是想着这件事，感觉那位同学总跟自己过不去，为此，尽量避免与人接触。逐渐出现失眠多梦，白天感到疲劳、头晕，没有精神，食欲较差，注意力不集中，记忆力减退，想尽快摆脱这种现状，但就是摆脱不了，很痛苦，曾向父母和个别朋友诉说，并去校医院看医生，未见明显改变，情绪变得急躁，精神总是感到紧张，常常因很小的一件事就发脾气。后到心理门诊寻求帮助，迫切要求能够解决问题。
依据以上案例，回答以下问题：
1×对该求助者目前的状态进行资料整理。2该求助者的主要症状是什么? 3对该案例如何进行诊断和鉴别诊断? 4作为社工师，如何向求助者明确双方的责任、权利与义务? 5如何确定本案例的咨询目标? 6在本案例中，对确定的咨询目标的有效性如何进行评价?
答题要点
对该求助者目前的状态进行如下的资料整理：
1精神状态：(1)注意力不集中；(2)记忆力下降；(3)自控能力差，易激惹。2．生理功能改变：即躯体异常感觉：头痛、头晕、疲劳、全身酸痛。3．社会功能状况：(二)学习效率降低；(2)社会交往很少，与外界接触不良。
该求助者的主要症状是：精神易兴奋、易疲劳、烦恼、易激惹、精神紧张、注意力不集中、记忆力减退、回避行为、睡眠障碍、头部不适感、消化功能减退。
对该案例的诊断是：非精神病性障碍、神经症性障碍、神经衰弱。对该案例的鉴别诊断如下：
1与精神分裂症相鉴别：精神分裂症早期有神经衰弱的症状，但常常伴有思维障碍和人格改变，如孤僻、淡漠、行为怪异、幻觉、妄想等，无自知力和求医愿望，本案例无此典型症状，因此可以排除精神分裂症。2．与抑郁症相鉴别：抑郁症虽有神经衰弱的症状，但大部分时间情绪低落，消极悲观，兴趣减退，有自杀企图和自杀行为，本案例无此典型症状，因此可以排除抑郁症。
3．与焦虑症相鉴别：焦虑症的焦虑为原发症状，本案例的焦虑为继发症状，且以精神易兴奋、易疲劳为特征，因此可以排除焦虑症。
作为咨询师，需向该求助者明确的双方的责任、权利与义务如下：
1求助者的责任：(1)向咨询师提供与心理问题有关的真实资料；(2)积极主动地与咨询师一起探索解决问题的方法；(3)完成双方商定的作业。
2．求助者的权利：(1)有权利了解咨询师的受训背景和执业资格；(2)有权利了解咨询的具体方法、过程和原理；(3)有权利选择或更换合适的咨询师；(4)有权利提出转介或中止咨询；(5)对咨询方案的内容有知情权、协商权和选择权。
3．求助者的义务：(1)遵守咨询机构的相关规定；(2)遵守和执行商定好的咨询方案各方面的内容；(3)尊重咨询师，遵守预约时间，如有特殊情况提前告知咨询师。
4．咨询师的责任：(1)遵守职业道德，遵守国家有关的法律法规；(2)帮助求助者解决心理问题；(3)严格遵守保密原则，并说明保密例外。
5．咨询师权利：(1)有权利了解与求助者心理问题有关的个人资料；(2)有权利选择合适的求助者；(3)本着对求助者负责的态度，有权利提出转介或中止咨询。
6．咨询师的义务：(1)向求助者介绍自己的受训背景，出示营业执照和执业资格等相关证件；(2)遵守咨询机构的相关规定；(3)遵守和执行商定好的咨询方案各方面的内容；(4)尊重求助者，遵守预约时间，如有特殊情况提自#告知求助者。
本案例的咨询目标主要有：
1．改变该求助者认为那位同学总跟自己过不去的错误评价。2．改变该求助者烦恼、易激惹的情绪。3．改变该求助者精神紧张的情绪。4．改变该求助者的社会交往状况。5．改变该求助者的睡眠状况。
6．在达到上述具体目标的基础上，最终达到促进该求助者心理的健康和发展，达到人格完善。
在本案例中，对确定的咨询目标的有效性可进行如下评价： 1．改善认知、行为和情绪属于心理学性质。
2．消除或减轻该求助者的痛苦，最终达到心理健康是积极的。
3．从该求助者自身的能力和经济条件以及咨询师所能提供的条件看，确定的咨询目标都是可行的。4．改变该求助者错误的评价、行为和情绪是具体的，可以操作的。
5．本案例拟定的咨询目标能够量化，可以通过问题的改善程度来体现，因此是可以评估的。
6．本案例拟定的咨询目标是双方商定的，符合该求助者的愿望，咨询师能够解决，对双方来说是可以接受的。当双方意见不一致时，能够以该求助者为主；当咨询师无法认可该求助者的目标时，应终止咨询或转介。
7．在拟定的咨询目标中，改变认知、行为和情绪是具体的目标，促进该求助者心理的健康和发展，达到人格完善是长远目标，符合多层次统一的要求。
案例2 年过八旬的杨老太前夫在战斗中牺牲，经介绍与已离婚的丈夫王某相识，在炮火连天的战场、经过血与火的洗礼而结合在一起，成为一对革命夫妻。解放后，夫妻二人共同抚育王某与前妻的一双子女王甲、王乙及王某的侄子王丙（无收养关系），而杨老太却未与王某生育自己的子女。由于夫妻二人都是老干部，王某的单位分配给二人一套市中心的住房。随着时间的推移，90余平方米的房屋竟挤住三对夫妻十余人。为此王某的单位增配给王某另一处市中心的房屋一套，夫妻二人安排王某的侄子居住该处。由于其侄子未及时搬迁，王某曾起诉到法院，后因王丙愿意搬迁，王某撤回起诉。2003年王某夫妻决定将所居住的市中心房屋出售，并就出售后款项如何分配多次召开了家庭会议，最终达成的分配方案是扣除中介、交易等费用外，王某夫妻支付儿子、女儿每家40万元。之后，杨老太用剩余房款购置了市中心另一处房屋，房屋产权人为杨老太和其侄子夏某。今年3月，王某因病去世，杨老太受不了打击一急之下住进了医院，后稍有好转和侄子夏某住在一起。孰料，今年夏天，王某的两个子女和侄子王丙扬言要将杨老太告上法庭要求继承王某的遗产。杨老太非常的苦恼并因此而找到社区的社会工作人员咨询并试图寻求帮助。
请根据上述情况为杨老太设计一份服务方案。
答题要点 案例分析
1×案例发生的根本原因：
这个案例发生的根本原因就是杨老太把和王某的财产划归为自己及自己的侄子夏某。这样引起了王某的儿女的不平，认为这是侵犯了其继承权。因此而引发的矛盾。
（1）王某去世前，杨老太就把财产分为自己及自己的侄子夏某，这种财产分法不公道，引起了王甲，王乙的不平。认为夏某应当属于外人，不应该占有王家的财产，并且一点都不分给王甲和王乙。
（2）由于杨老太的侄子多年来一直照料其生活，故杨老太购房时，将其侄子列为共有人。至于侄子王丙，与夫妇二人共同生活多年，由于搬迁纠纷双方才有了矛盾，但王丙与王某无收养关系。此外在王某去世后至今，从未看过自己，而感到很伤心。还扬言要和王甲与王乙告老太太，更让老太太伤心。
（3）王某的两个子女及侄子王丙认为自己一肚子委屈，认为双方虽有矛盾，但毕竟共同生活了几十年。王某夫妇生病住院期间子女经常去医院探望他们，在平时生活中对两位老人都尽了孝道。而杨老太却在王某生前就擅自处分属于王某的财产，并且将财产转移给了外人，实有“胳膊肘往外转之嫌”，心里这口气实在难以下咽，故才有提出继承之诉的想法。
2针对此案例社会工作介入的策略，如何介入及辅导方法； 社会工作介入的策略：
方案一：此案例看似矛盾重重，其实是一个因财产继承权而引起的矛盾。案例涉及的人及较多，而且历史渊源比较的长，所以乍一看或许觉得有点难理清。但是我们也同样可以看到一个很关键的角度，那就是情感。老太太与子女之间生活了很多年，没有功劳有苦劳，无论怎么样在这么长的时间里还是很有感情基础的。与侄子也是，无论是王丙还是夏某，与老太太都有非常深厚的感情，我们可以从感情这条线来解决这个矛盾。这一方案我们能做的就是积极做双方的思想工作，并适时进行调解。如果能在这一阶段解决问题显然是最好的。
方案二：如果方案一执行没有任何结果的话，那么我们可以启动第二方案。当其子女如果没有上诉，那么我们可以维持现状。如果说当其子女真的提起了上诉，那么我们可以求助于法律机构，利用法律来解决这个问题。（如果真如此，我们必须尽快地和律师事务所联系，并且条件允许的情况下可以请律师，帮助老太太较好的来处理这个问题。）如何介入：
以亲情为线，以感情为工具去化解矛盾。从老太太入手，如果老太太被说服退步了，年轻人肯定比较好说一点。因此，理清了问题的症结就是财产问题，和他们一起探讨解决了这个问题，其他的也就迎刃而解了。但是问题肯定不是那么容易解决的，这要不断地在双方调解，在双方都提出相应调解方案后，剔除不合理或过高的部分，使得双方的意见逐步统一。最后，达成最终调解协议，对财产分配作了安排。
如果真要付诸法律，不仅要支付昂贵的诉讼费，而且会产生新的矛盾，所以能够在亲情下解决问题则是最理想的了。辅导方法：
作为社会工作人员，我们辅导的方法主要是个案工作和家庭社会工作方法。（家庭社工在此能够行得通的原因就是：其子女也并不想通过法律来解决这个问题，能在私下解决则最好是在私下解决，毕竟矛盾的私下解决还是有可能的）。我们可以利用哪些资源去帮助案主走出困境。
（1）我们可以寻求社区法制办公室的法律支持，社会工作者要在法律的框架内解决问题，自己不能不懂法。这个案例涉及到了很多有关于继承的问题，即使就是社工来协调这问题也要好好的参照《继承法》不能随意的发挥，可以请懂法律的在社区工作的人来共同探讨解决的方案。
（2）如果实在协调不了，社会工作者可以选择转介给律师事务所，让双方请代理人，让代理人来帮助协调这个问题。在这个案例中，双方都有自己的道理，而双方又有不合理的地方，如果双方能达成协议还好，如果调解失败，那么只能由法律来解决，这样的话，也只能由律师事务所来代理。方案二的解决办法：
如果任何一方不听任何调解，可以转介律师事务所。如果王甲王乙诉诸法庭，则让法院来解决事情。
但这样并不是一个最好的解决途径，毕竟老太太年纪很高，和继子女以前关系不错，若诉诸法律肯定会加深矛盾，并且会产生新的矛盾，所以，能不诉诸法律则最好还是在亲情下解决。方案二：如果方案一执行没有任何结果的话，那么我们可以启动第二方案。当其子女如果没有上诉，那么我们可以维持现状。如果说当其子女真的提起了上诉，那么我们可以求助于法律机构，利用法律来解决这个问题。（如果真如此，我们必须尽快地和律师事务所联系，并且条件允许的情况下可以请律师，帮助老太太较好的来处理这个问题。）过程模式的理论依据
（一）含义: 它是一种用来协助个人、家庭、群体、组织和社区的基本程序和方法，是对助人行动之基本程序和方法的概括，为社会工作者在助人过程中形成系统的助人方法和行动，为社会工作价值、知识和技巧的运用提供了一个框架。
（二）理论依据 1.多元因素决定论
2.“问题”的“心里—社会”视觉及解决方法 3.“环境中的人”的视角 4.系统理论 5.优势视角
（三）理论框架
1、社会生态系统理论
2、社会功能发挥
3、内外影响力范式
4、生命周期理论
5、社会工作实务通用过程模式中的基本要素 通用过程模式的特点
一、通用过程模式的特点：
（一）强调助人是一个过程
（二）综合的理论取向
（三）工作过程阶段化
（四）工作任务阶段化
（五）整合的价值观
二、案例分析题 问题：
1、呈现案例问题，如阿健的逃学问题，社工小吴接案及其办法。
上述案例中社工小吴采取了社会工作实务通用过程模式对阿健进行了帮助，请简述社会工作实务通用过程模式的内涵和主要特点。答题要点：
（1）社会工作实务通用过程模式的内涵。（2）社会工作实务通用过程模式的主要特点。
两种题型：案例分析、方案设计（虽没有固定答案，但有一定的答题模式）
解题的重要方法：一定要对社会工作实务通用过程（接案、预估、计划、介入、评估和结案）进行具体掌握。题型一：案例分析题
一、主要考核点：
案例中服务对象所处的困境或问题→运用社工专业方法介入并解决问题的基本过程（选择合适的社会工作方法和技巧解决他们的问题，解决过程中进行怎样的资源整合）
还可能包括对社工专业方法内容、特点等基础知识方面的考核。
二、案例分析解题思路
运用好社会工作实务的通用过程模式 一般包括两个步骤：
（一）说明服务对象面临的困境和困难，这一步包括了通用过程模式中的接案和预估两个步骤
1、接案：分析案例中的服务对象属于哪一类型的困难群体
2、预估：这一类型的困难群体面对的主要问题或困境有哪些；资料中属于这一类型的目标对象实际存在困难群体面对的主要问题中的哪几种问题，产生这些问题的原因是什么。
（二）说明如何介入和介入的基本过程，包括通用过程模式中的计划和介入两个步骤
3、计划和介入：针对不同的服务对象和不同的问题，找到合适的社会工作方法和技巧；尽量运用专业思路和专业方法来整合资源，帮助服务对象解决问题。题型二：方案设计题
一、主要考核点： 案例中服务对象所处的困境或问题
针对服务对象的困境和问题，合理地、完整地说明助人者的对社会工作的通用过程模式
运用该模式过程中对社会工作专业方法、技术和理论的综合掌握程度（该过程应当会考核考生对社工专业方法和理论的掌握情况，如社会工作方法和技巧运用是否适当，解决过程中进行怎样的资源整合）。还可能包括对社工专业方法内容、特点等基础知识方面的考核。
二、方案设计解题思路：运用好社会工作实务的通用过程模式；注意对社会工作方法和理论进行有机整合 一般包括两大步骤、七个细节：
（一）问题的陈述与分析
说明服务对象面临的困境和困难，这一步包括了通用过程模式中的接案和预估两个步骤
1、接案：分析案例中的服务对象属于哪一类型的困难群体
2、预估：这一类型的困难群体面对的主要问题或困境有哪些；资料中属于这一类型的目标对象实际存在这些问题中的哪几种问题，产生这些问题的原因是什么。
（二）方案设计
1、方案目标：根据服务对象的问题提出目标
2、方案实施策略：分别采用哪些社会工作专业方法和技巧、整合哪些资源、提供哪些服务来解决目标对象的问题 以上两点就是通用过程模式的计划阶段
3、方案执行（通用过程模式的介入阶段）：依据方案实施策略，社会工作者和服务对象采取了怎样的具体行动，尤其是社会工作者采取了哪些行动（整合资源的行动、提供服务的行动、监督执行进度、处理危机等）
4、方案评估：服务对象对社会工作者的满意度、方案执行情况如何、方案执行效果如何等方面
5、结案：如有必要可进行说明，有可能会加分
妇女社会政策法规
2005年《妇女权益保障法》
一、主要内容
一、妇女合法权益的主要内容 妇女的政治权利 妇女的文化教育权利 妇女劳动权益 妇女财产权益
妇女的人身自由与人身权利 妇女的婚姻家庭权益 政治权利
享有与男子平等的选举权和被选举权等政治权利享有与男子平等的言论、出版、结社、集会、游行、示威、宗教信仰等政治自由
参与管理国家事务、管理经济和文化事业、管理社会事务的权利
实现形式：全国人民代表大会与各级人民代表大会中适当比例的妇女代表 文化教育权利
文化活动参与权：平等地从事科学、技术等文化活动的自由。知识产权：平等地依法享有智力活动成果。
受教育权：父母或者其他监护人必须履行保障适龄女性儿童接受义务教育的义务。保障女性青少年身心健康 劳动权利
主要内容：平等的劳动权益——除不适合的工种岗位外，录用标准平等、同工同酬、晋级、晋职、评定职称等一视同仁；不得安排不适合妇女从事的工作
特殊保护：不得安排不适合妇女的工作；不得以结婚、怀孕、产假、哺乳等为由辞退女工；
各级政府、劳动、卫生、工会、妇联等是妇女劳动权益特殊保护法律、法规实施的监督机关。妇女有申诉、诉讼的权利。财产权利
财产权:公民最基本的权利，包括财产所有权、与财产所有权有关的财产权、债权、继承权以及知识产权中的财产权等妇女享有平等的财产权：婚姻、家庭的共有财产受保护；平等的继承权；丧偶儿媳对公婆尽主要赡养义务的继承权。继承财产的处分权；农村妇女责任田、口粮田、宅基地的保护 人身权利
平等的人身权利，人身自由不受侵犯，禁止非法搜查妇女的身体。生命健康权不受侵犯；从心理、生理上对妇女的特殊保护 女婴卖淫、嫖娼隐私等
人格权：名誉权、姓名权、荣誉权、肖像权、婚姻自由权 妇女婚姻家庭权益 婚姻自主权
生育权益：生育权及特殊保护
家庭财产权：平等的财产权及离婚时的特殊保护
监护权和抚养权益：平等的监护权和离婚、丧偶等的特殊保护
二、保障妇女合法权益方式方法
（一）主管部门保护各级主管部门对保障妇女负有责任
有下列侵犯妇女权益情形之一的，由其所在单位或者上级机关责令改正，并可设情况，对直接责任人给予行政处分： 司法保护 立法保护 司法与执法保护
（预防、建立妇联特邀陪审员的制度）法律知识的宣传教育 法律服务和援助
妇女组织、工会组织、共青团组织保护
妇女社会工作的主要方法
一、个案工作方法在妇女社会工作中的运用
1、协助妇女求助者理清思路：
（1）救助妇女面临的问题或困惑是什么？（2）如何将问题进行排序？（3）优先解决的问题是什么？（4）问题的成因是什么？（5）用什么解决问题的方法？
（6）为解决问题，个人可以怎样的努力？需要什么样的人或组织给予什么样的饿帮助？
2、从优势视角帮助妇女求助者寻找资源：（1）每个女人都有优势。
（2）不行事件具有伤害性，但也可能是挑战和机遇。（3）所有的环境都充满资源。
二、小组工作方法在妇女社会工作中的运用
1、妇女小组工作方法的主要类型：（1）发展性小组（2）支持性小组（3）预防性小组
2、妇女小组工作方法的工作重点：
（1）社会工作者着重帮助小组成员形成一个互助体系。
（2）社会工作者要了解小组中的每个妇女，善于利用小组过程，并协助她们了解和利用小组过程。（3）努力增强个别成员的能力，以便能自动地发挥功能而成为独立的个人或小组（4）小组必须协助成员在小组结束时，在回顾整个小组的过程。构建妇女社区支持网络
1、什么是社会支持网络：
社会支持网络，是指在社会网络中起支持作用的关系的集合。
2、构建妇女社会支持网络的类型：（1）妇女志愿者为本的支持网络。（2）妇女自主互助为本的支持网络。（3）社区紧急支持网络。
老年社会政策法规
《宪法》《刑法》《民法》《婚姻法》《劳动法》《继承法》都明确规定了对老年人尊重、赡养、保护的条款
1996《中华人民共和国老年人权益保障法》n2000《中共中央国务院关于加强老龄工作的决定》
1994-2000《中国老龄工作发展纲要》n2001-2005《中国老龄事业发展“十五”规划纲要》
〈中国老龄事业发展“十一五”规划〉
一、老年社会政策法规的目标
目标：老有所养、老有所医、老有所学、老有所为、老有所乐
赡养人：老年人的子女以及其他负有赡养义务的人，包括老年人的配偶、由兄、姐扶养的弟、妹
二、老年人合法权益的主要内容
（一）获得家庭赡养与扶养的权利
1、享受家庭赡养与扶养的权利
（1）获得基本需要满足的权利。
基本内容：“老有所养”，即经济供养、生活照料、精神慰藉
（2）特殊需要满足的权利：提供医疗费用和护理；安排住房；耕种责任田、管理老年人的林木和牲畜等
2、住房权
含义：老年人有权居住在条件良好的房屋及拥有自有的或承租的住房的权利
赡养人应当妥当地安排老年人的住房，不得强迫老年人迁居条件低劣的房屋
老年人自有或承租的房屋，子女或其他亲属不得侵占，不得擅自改变产权关系或租赁关系n老年人自有的住房，赡养人有维修的义务
3婚姻自由权
老年人有权按照自己的意愿决定和处理婚姻问题的权利
子女或者其他亲属不得干涉老年人离婚、再婚及婚后的生活，也不能因为老年人婚姻变化而放弃赡养义务。
暴力干涉构成犯罪的，负刑事责任
4财产所有权
老年人作为财产所有人依法对自己的财产享有占有、使用、收益和处分的权利。
老年人有权依法处分个人的财产，子女或者其他亲属不得干涉，不得强行索取老年人的财物。
5继承权
老年人有依法继承父母、配偶、子女或者其他亲属遗产的权利
二、获得社会保障的权利
生活保障权、健康权、文化教育权、生活照料权n生活保障权：养老保险与社会救助
养老保险：城镇中的离退休老人依法享受社会养老保险待遇。农村中的，根据情况设立养老保险制度，有条件的地方可以将未承包的集体所有的部分土地、山林、水面、滩涂等作为养老基地，收益供老年人养老。
社会救助：老年人有从国家与社会获得社会帮助的权利n救助对象：无劳动能力、无生活来源、无赡养人和扶养人的老年人。
城市：由当地政府给予救济，农村，由村集体经济负担保吃、保穿、保住、保医、保葬的五保供养
2健康权
医疗保险n城市：医疗保险待遇n农村：可以享受新型合作医疗待遇，有关部门在制定医疗保险办法时，应当对老年人给予照顾
社会救助：还有从国家与社会获得医疗救助的权利。“老年人患病，本人和赡养人确实无力支付医疗费用，当地政府根据情况可以给予适当帮助，并提倡社会救助”
3文化教育权
继续受教育的权利
享受精神文化生活的权利
4享受生活照料的权利
老年福利设施：国家鼓励、扶持社会组织和个人开办老年福利院、敬老院、老年公寓、老年康复中心、老年文化体育活动场所等设施
社区服务
特殊优待
5参与社会发展权利
国家社会珍惜老年人力资源、为老年人参与社会发展创造条件、国家和社会鼓励老年人参与有意义的社会活动。
鼓励和保障老年人参与社会发展：“老有所为”是我国老年保障不可缺少的组成部分，具有重要意义
三、保障老年人合法权益的方式方法
一般方式方法
加强法制、积极开展维护老年人合法权益的法制教育和普法工作、健全法律援助制度，加强老年人法律服务工作、大力弘扬中化民族的传统美德
具体方式方法
有关部门保护、司法保护、有关组织保护
社区社会工作的主要方法
一、社区服务中的方法
1、了解居民需求。
2、整合社区内外资源。
3、提供专业辅导。
二、社区救助中的工作方法。
1、为救助对象寻求社会资源、建立支持网络。
2、最低社会保障制度的信息咨询。
3、就业辅导。
三、社区卫生中的工作方法：（1）为居民提供就医帮助。（2）协助居民树立新健康理念。（3）协助居民维护环境卫生。
四、社区治安中的工作方法：（1）运用联合会谈方法调节纠纷。
（2）以小组工作的手法帮助居民学习法制与安全知识，提升法制及安全意识。（3）创伤辅导。
五、社区教育中的工作方法：（1）社区居民领袖教育。（2）社区积极分子教育。（3）社区“旁观者”的教育。（4）社区“冷漠居民”教育
残疾人社会工作的基本含义
1、残疾人的界定
（1）世界卫生组织根据不同残疾对人的生理功能、社会功能影响的不同，把残疾分为三类：A、伤残；B、能力缺失；C、残障。
（2）我国的残疾人定义：
在我国，根据《中华人民共和国残疾人保障法》的界定，残疾人是指在心里、生理、人体结构上、某种组织、功能丧失或者不正常，全部丧失或部分丧失以正常方式从事某种活动能力的人。
2、残疾人社会工作的定义：
残疾人社会工作是围绕残疾个人、家庭、群体以及相关的社会组织和社区开展的专业性助人活动。
3、残疾人社会工作的目的：
（1）根本目的：增强残疾人的社会功能。
（2）具体目标：通过处理残疾人心里社会方面的问题，帮助残疾人克服在康复、教育、就业、婚姻家庭生活、社会权益、文化生活和环境方面的障碍，让残疾人把损伤带来的能力丧失的影响见到最低程度，更好地发挥潜能，有机会充分参与社会生活，共享社会物质文化成果。
4、残疾人社会工作的意义
5、残疾人社会工作的特点：（1）工作对象的特殊性。（2）服务需求的多样性。（3）工作过程的艰难性。残疾人的需要及问题
一、残疾人的需要： 1.治疗康复需要 2.基本生活需要 3.接受教育需要 4.职业发展需要 5.家庭生活需要 6.社会交往需要 7.价值实现需要
二、残疾人的问题：
生命历程与残疾人社会工作者的任务
三、残疾人社会工作者要特别注意的问题：
1、价值观导致的反移情。
2、文化差异与特定技能。
3、职业倦怠。
残疾人社会工作的主要内容
一、残疾预防。
1、致残的风险因素。
从残疾原因来讲，有先天性的、医源性的，还有很大一部分是后天性的、后发性的。
2、主要预防措施：（1）一级预防。（2）二级预防。（3）三级预防。
二、康复。
1、康复模式：
（1）世界卫生组织模式。（2）社区服务模式。（3）家庭病床模式。
（4）特殊类型残疾人的社区康复模式。
2、康复类型：（1）医疗康复。（2）教育康复。（3）职业康复。（4）社会康复。残疾人社会工作的要点。
1、基本观念和原则：
（1）人是有能力或者有潜力的，不应站在健全人的角度看待残疾人的能力，而应从残疾人本身的视角看待其能力和潜能。（2）拒绝把残疾人的问题视为其本身的问题，让其“修理”自己，以便能“嵌入”社会，充分发挥作用。（3）残疾人工作模式应该把残疾视为一种社会建构，介入的重点要考虑社会因素。
（4）残疾有其历史和文化，任何做残疾人社会工作的人都应该了解残疾人群体的社会经历。（5）尽管残疾人会遭受歧视和不公平对待，但是残疾人也能在生活中发现乐趣并体会到幸福。（6）相信残疾人毫无疑问有权掌控自己的生活。
2、残疾人沟通要点：（1）了解各类残疾情况。（2）掌握专门的沟通技巧。
（3）运用多种方式求证，确定沟通效果。残疾人社会工作的主要方法。
1、建立信任关系。
2、参与残疾评定。
3、个人与社区状况评估：（1）生态框架评估。（2）优势视角评估。
（3）生理心理社会视角评估。（4）社区需求评估。
4、介入模式：（1）危机介入。（2）增能模式。（3）倡导模式。（4）自助小组。（5）社区工作模式。（6）个案管理模式。
我国残疾人社会工作的组织机构和场所。
1、主要组织机构。
（1）国务院残疾人工作委员会。（2）中国残疾人联合会。（3）康复工作行政架构。
2、主要实践场所。
（1）社会康复训练服务三级网络。A、县（区）残疾人康复服务指导站。B、社区基层康复站。C、家庭训练点。
（2）其他的残疾人社会。A、医院。
B、残疾人康复与训练机构。C、残疾人综合服务设施。D、社会福利企业。E、社会福利院。F、残疾人基金会。G、社区中心。H、各类残疾人组织。
I、各类残疾人社会服务组织。
矫正社会工作的概念及其功能。
1、矫正社会工作的概念：
矫正社会工作是指将社会工作实施与矫正体系中，是专业人员或志愿者人士在社会工作专业价值观指引下，运用社会工作的理论、知识和方法、技术，为罪犯及其家人，在审判、监禁、社区矫正或刑释期间提供思想教育、心理辅导、行为纠正、信息咨询、就业培训、生活照顾以及社会环境改善等方面服务，使罪犯消除犯罪心里结构，修正行为模式，适应社会生活的一种服务活动。
2、矫正社会工作的功能与作用：（1）针对罪犯的功能与作用： Ａ、监管功能。Ｂ、矫正功能。Ｃ、服务功能。
（2）针对社会环境的功能与作用：
Ａ、营造有利于罪犯更新的家庭和社区环境。Ｂ、促进刑罚制度朝人性化、科学化方向发展。
二、矫正社会工作的特点：
（一）福利性：矫正社会工作是一种社会福利服务。
（二）特殊性：矫正社会工作是为特殊社会弱势群体罪犯或违法者提供的福利服务。
（三）系统性：矫正社会工作是贯穿司法矫正全过程的社会福利服务。
（四）专业性：矫正社会工作是是一种专业文化的社会福利服务。矫正社会工作的需要及问题 矫正对象的需要及问题：
1、矫正对象的需要：
（1）基本生存条件的保障需要。（2）教育、就业权益的保障需要。（3）再社会化的服务需要。
2、矫正对象的问题：
（1）加害社会与加害他人的行为使其较难取得社会民众的同情。（2）社会功能缺失的严重程度增加其功能恢复与重建的难度。（3）受刑者的身份使其处于社会资源网络的边缘地位。矫正社会工作的价值理念：（1）接纳。（2）可塑性。（3）个别化。
矫正社会工作的主要内容
一、司法判决前的社会工作
1、针对犯罪嫌疑人的社会工作介入。
2、针对犯罪嫌疑人亲友的社会工作介入：
(1)为因事件发生而陷入经济困难的犯罪嫌疑人的家人寻找社会资源以维持生计。(2)为因事件发生而失去依靠的儿童少年安排生活照料。(3)为因事件发生饿产生心里困套的家庭成员提供辅导服务。
二、监禁场所中的社会工作
三、社区矫正中的社会工作
1、缓刑、假释、监外执行人员要监督被观护者在观护期做到：（1）保持良好品行，不得与品行不端者来往。（2）服从检察官和观护人命令。（3）接受关乎人辅导。
（4）及时向关乎人汇报工作。生活和居住状况，不经批准不得离开居住地等。
2、院舍训练的组织管理的类型：（1）中途家庭。（2）寄养家庭。（3）教养院。（4）感化院。
3、社会服务计划的执行。
四、刑满释放后的社会工作：
1、提供住宿场所。
2、提供就业、就业辅导。
3、提供生活辅导和医疗保障转介服务。
4、提供物质援助。社会救助社会工作概述
一、社会救助：
1、定义：社会救助是在社会成员个人原因、自然原因或社会原因生活发生严重困难时，由政府和社会对其提供基本物质保障的救助制度，是社会保障体系的重要组成部分。
2、特征：（1）权利义务的非直接对应性。（2）救助对象的限制性。（3）救助标准的底层次性。（4）救助手段的多样性。（5）社会救助的时限性。
3、领域：（1）城乡最低生活保障。（2）农村五保供养。（3）自然灾害救助。（4）流浪乞讨人员救助。
二、社会救助社会工作的定义：
它是指在社会工作价值理念和理论、知识指导下，运用社会工作的专业方法、技巧，帮助因个人原因、自然原因或社会原因导致生活严重困难的社会成员，在其获得物质方面社会救助的同时，得到精神方面的提升和社会功能的恢复，直至摆脱生活困境，后减轻生活困境的负面影响，过正常生活的专业服务活动。
三、社会救助社会工作的特点：（1）服务对象问题的多样性和复杂性。（2）社会保障制度的完整性和统一性。（3）救助服务规范的专业性和政策性。贫困救助领域社会工作的主要方法：
1、个案工作方法（1）功能；（2）注意的问题：
A、要尽可能主动接触贫穷者，并对其说明何以要接受专业人员的帮助，说明这种帮助的性质与程序如何。B、注重对服务对象的引导，丛与贫困者接触开始，就要向他说明他的问题、所处的境况以及应努力的方向。
C、要正视救助对象实质需要的满足，也就是说对救助对象的一些生理、物质，以及精神方面的实质需求，要及时提供。D、注重资源协调。
2、小组工作方法：（1）功能；
（2）在不同群体中的运用：
A、由救助对象子女参加的成长小组，能够帮助他们互相接纳，彼此支持，并培养他们积极的生活态度、健全的人生价值观和良好的人际关系。
B、由贫困单亲母亲组成的女性小组，可以通过讨论和交流，了解自身的问题与需要，学习各种应对困难的技巧，同时也有助于缓解心里压力，提升生活信念。
C、由下刚失业人员组成的支持小组，可以通过在一起谈心交流，把心里的郁闷一吐为快，满足下岗、失业人员在情绪宣泄和交流互动方面的精神需求。
3、社区工作方法：（1）功能；（2）关注点： A、关注环境的改善。
B、帮助救助对象建立和发展社会支持网络，拓展社会资本，以增强其应对贫困处境的
学校社会工作的主要内容(一)协助有“特殊需要”的学生
1、厌学行为的原因与特点：
（1）对老师的反感而讨厌上老师的课，极力回避与老师的接触，最终发展到对某一科目的厌学。（2）缺乏良好的学习习惯和学习方法。（3）过分看重分数。（4）人际交往问题。
（5）缺乏正确的学习动机和目标。（6）学习负担过重。
2、逃学行为的原因与特点：（1）、学生自身的因素。（2）、学校的因素。（3）、家庭因素。
3、校园暴力行为的原因与特点：（1）个人心里和生理因素。（2）家庭因素。（3）学校因素。（4）社区因素。
4、对学生特殊行为的处遇：（1）深入细致的个案工作。（2）建立团体，形成正向影响。（3）关注家庭，凝聚力量。
（4）开发社会资源，争取社会支持。
6、特殊学生群体的处遇：
（1）继父母家庭的学生及其特点。（2）单亲家庭的学生及其特点。（3）残疾人家庭的学生及其特点。（4）服刑人员家庭的学生及其特点。（5）转学学生的特点。（6）特长学生的特点。
7、特殊群体的处遇：（1）情感支持。（2）发展支持系统。（3）挖掘社会资源。（4）开发学生潜能。
第四篇：社会工作实务案例分析
高级社会工作实务
案例一分析：
1、基本情况
李斌，男性
出生年月：1989年9月19日 文化程度：职校肄业，目前无业
目前状况：上海市杨浦区人，与母亲同住，李斌因涉嫌聚众斗殴罪于2007年2月29日被上海市杨浦公安分局取保候审，2007年6月1日移送上海市杨浦人民检察院审查起诉。
2、案主问题预估
（1）个人因素
案主年少单纯，18岁的他意志薄弱，容易冲动，遇事不够冷静，做事不计后果，加上法律观念淡薄，社会交往无选择，意气用事，爱打抱不平。
（2）家庭因素
父亲离异，父亲在外地工作，外祖母对其过分溺爱，家庭对案主缺乏正确地、及时的引导，平时与案主的沟通较少。
（3）朋辈群体
由于上初中时案主被人欺负过，所以为了得到保护，加入了不良朋辈团伙。2007年1月，因帮朋友出头而参与了聚众斗殴。
3、运用系统理论对个案进行分析
在系统理论看来，案主的问题来自于系统本身，而不是单纯的个人问题。个人所面对的问题来自环境支持的薄弱，以及个人与环境的不良互动等。
① 系统理论注重个人的整体性和完整性。强调人与环境是交叉互动、相互影响的、强调整体环境中完整的人。在本案例中，虽然李斌的个性也是导致问题产生的一个方面，但是更要放眼李斌所处的家庭与社会环境。李斌从小受到家人的宠爱，而且缺少父母的管教，从而形成了骄纵的性格，遇事不够冷静，做事不计后果。
② 系统理论强调社会系统、特别是家庭系统在塑造和影响人的行为及生活
高级社会工作实务
状态中的重要作用。在本案例中，由于父母离异，且都忙于生计，李斌与父母缺乏沟通交流，由此可见李斌从家庭获得的支持较少，导致其在受人欺负时，找不到合适的支持系统，转而求助于不良的朋辈群体。从居委会干部那里得知，李斌很少参与社区活动，与社区居民交流较少，可见李斌的社会支持系统也是缺失的，因此更加剧了他对不良朋辈群体的归属感。
③ 系统理论注重运用社会资源——包括正式和非正式的社会网络资源——帮助人们解决问题，满足需要。在本案例中，首先需要改善李斌个人及家庭内在系统的不良运作；其次，帮助李斌建立与社会的良性互动，扩大其社会支持网络。
④ 社会工作者的任务在于发现环境中的不利因素，并将问题和服务放在动态系统之中进行考察，及时调整人与环境的关系。
4、采用心理-社会治疗模式的个案介入方案
第一阶段：邀请其参与小组，建立专业关系
邀请李斌参与由社区举办、社工组织的成长训练营，通过小组活动使案主了解自我特征和兴趣，明确个人的价值观，澄清对自身的期望，在活动过程中获得被尊重的感觉，在积极的同辈团体内获得归属和接受感，为建立良好的专业关系提供条件。
第二阶段：帮助其构建良好的社会支持网络 ① 家庭支持
促进李斌与母亲的沟通交流，在沟通交流中发现并评估李斌的需求，对其合理的要求予以满足，敦促李母加强对李斌加以监护，希望母亲能联系案主的父亲，督促其承担起父亲的责任，以此逐渐恢复并巩固李斌的家庭支持系统。
② 社工支持
由于李斌是职校肄业，社工可陪同李斌母子向原学校说明情况，申请重新入学；或者帮忙联系师傅带领李斌学习一技之长，应当注意要抓住李斌在体育方面的兴趣爱好，激发其对工作的需求兴趣。
③ 社区支持
积极鼓励李斌参与社区活动，加强与邻里及其他社区居民的交流互动，扩大其交往范围，促使其与社区、社会之间进行良性互动。由社区工作人员帮忙联系
高级社会工作实务
2-3名大学生同李斌结成对子，开展谈心和交朋友的活动，增强其交友兴趣，逐渐摆脱原有的朋辈群体，也是其在与新朋友的交往中受到有益的启发。
④ 社会支持
空余时间可以联系社区民警对李斌进行普法教育，帮助改变李斌不冷静、爱冲动的性格，促使他做事之前先考虑后果。
第三阶段：巩固成效，制订未来计划。① 回顾个案过程，肯定案主的改变。② 与一起案主畅想未来，分享理想。③ 结案
案例二分析：
1、案主现状与问题预估
（1）案主由于刚入大学校门，原有的生活与学习方式出现较大改变，导致心理状态盲目茫然、郁闷空虚。为了缓解茫然、空虚的现状，转而暗恋、追求同班女生，由于胆怯和自卑，迟迟不敢表白，陷入犹豫不决的纠结情绪之中。
（2）在托人表白失败之后，更加陷入了若即若离的痛苦之中，并且进一步加深了对自我的否定。
2、运用心理动力理论与认知理论对个案进行分析
（1）心理动力理论分析 ① 精神分析学观点
精神分析学提出了三个假设结构——自我、本我、超我——三者交织在一起，构成人格整体，各自代表人格的不同方面，即生物本能我，心理社会我，和道德理想我。三者相互协调，人格才表现健康；三者发生冲突，人就会产生心理疾病。
本案例中，案主的“本我”的冲动（求爱）受到“超我”（不能破坏别人感
高级社会工作实务
情）严格的控制，在没有良好的宣泄渠道的情况下，导致案主的自我出现失调，出现了抑郁、矛盾的心理状态。
② 个体心理学观点
个体心理学认为，如果一个人感到强烈的自卑感时，他往往会力图发展自己，做成某些事情，以自身的发展和成功来克服自卑感。这时，自卑感就成为推动人积极向上的动力。但是，自卑感有时也会产生很大的消极作用，强大的自卑感有时会把一个人压倒，此时，他就自暴自弃，不去努力追求成功。这种无法克服和摆脱的自卑感发展为严重的自卑情结，此人的神经症就产生了。
在本案例中，根据案主的自述，可以判断案主有强烈的“低自尊”倾向，对于自身的认同感较低，认为自己“软件”、“硬件”都不如人，催生出自卑心理。社工需要做的是，帮助案主逐渐扭转自卑的倾向，并把这种自卑感转化为自我奋斗的动力。
（2）认知理论分析
认知理论关注思维、信念、解释和意象，并引入了自动化思维、中介信念和核心信念等概念。其中核心信念是关于某人自己或其他人和事物最核心的观念，是信念的最根本的部分。在非理性情绪背后常常存在错误的核心信念。人是能够自主的社会性动物，生命的主要力量就是追求优越感或自我肯定。人一生中的主要目标就是寻找归属感和自我肯定。在寻找的过程中，人会选择并运用自己觉得可以得到重视的信念、感觉及行为，逐步形成自己的生活方式。
理性情绪治疗法帮助案主分辨什么是理性，什么是非理性的信念。让案主知道，他之所以有情绪困扰本质上则是由他非理性的信念系统所引发的。本案案主的非理性信念主要包括：1）认为必须要“门当户对”才有资格喜欢一个人；2）表白失败之后，认为自己一无是处，自我认同感较低；3）生活的重心全部围绕感情，除此之外没有别的社会活动。理性情绪治疗的目的在于使案主改变思想，放弃非理性信念，建立更理性的人生哲学，使他们未来不再陷入情绪困扰中。
3、采用心理-社会治疗模式和理性情绪治疗模式的个案介入方案
第一阶段：建立良好的工作关系，获得案主的信任。
在与案主的第一次面谈中，首先运用关注、倾听、深入与探究等会谈技巧来收集案主的详细资料，以便对其问题进行准确评估。其间表现出对案主的尊重、高级社会工作实务
接纳和关心，争取案主的积极配合。在工作关系开展之前，工作者向案主先讲明辅导的要求，明确双方的责任，并签订辅导协议。
第二阶段：情感释放，确认改变目标。
由于案主压抑的情绪长期郁结在心理，可能诱发其他心理疾病，因此需要通过会谈使案主的不良情绪得到宣泄。其次，通过“自由联想法”回顾案主的成长史，使案主了解自我，回顾自己自卑倾向的来源，使其对自己的自卑情绪有更深层次地认识，使其能自我剖析。在此阶段，工作者需要运用关注、倾听、同理心表达等技巧，促使案主主动、深入地阐述问题。并把问题罗列下来，与案主讨论确定改变的目标。
第三阶段：检查出非理性信念，并与其辩论。
通过检查技巧帮助案主识别出存在的非理性情绪：①反应感受，使案主描述自己的不合理情绪和行为困扰；②角色扮演，重新体验当时的情境困扰、行为表现和非理性信念；③冒险，促使案主做自己担心害怕的事，使其非理性信念自然呈现；④工作者要帮助案主识别隐藏的非理性信念。
帮助案主与非理性信念进行辩论：①放弃过低的自我评价，让案主看到自己并不是一无是处，还是有很多闪光点的；②去灾难化，就算案主当面表白遭到拒绝也不是什么丢人的事情，案主的生活还是照常继续，与那位女生还是普通同学关系，同学们也不会因为这事看不起他、嘲笑他；③代替性选择，鼓励案主多参加社交活动，结识更多的朋友，避免其在这段感情问题上钻牛角尖；④工作者如果有类似的经历，可以通过自我表露为案主的问题提供解决方式。
第四阶段：学会理性的生活方式
工作者通过联系学校社团、学生会或者社区，帮助案主拓展社交的范围，从不良的感情体验中脱离出来，避免再次出现盲目茫然、郁闷空虚的生活状态。可以通过充实的社团、学生会活动体现自我价值，逐渐获得合适的自我概念；也可以通过参加社区的志愿活动，在帮助他人的过程中获得优越感，逐渐克服自卑情绪。
第五阶段：巩固效果
通过练习非理性情绪的检查与修正技巧，巩固理性反应方式；内化理性信念，改变自卑倾向；布置家庭作业，鼓励案主观看励志的电影或书籍，增加自信。
高级社会工作实务
4、成效评估
可采用量表测法和问卷两种方法。在个案之前社工请案主做一份关于偏差行为倾向的问卷，用于预估案主的问题。个案工作具体行动完成情况量表、案主满意度调查问卷在工作后用于对整个个案完成情况的评估。
案例三分析：
1、基本情况
姓名：F（为了保护来访者隐私，故在此隐去真实姓名）。性别：女。年龄：21岁。
职业：在校大学生，大二在读。
目前状况：白天昏昏欲睡，晚上睡眠不好。食欲不振。对生活失去兴趣，不愿意与同学、老师、家人交往，对学习也失去兴趣。自我评价低。
2、案主问题预估
（1）案主的问题产生于没有正确处理好自己的需求，过分强调自己爱与被爱的权利，对前男友较强的控制欲催生出信任危机，最终导致分手。
（2）真正分手之后，未能及时从上一段感情中脱离出来，陷入自怨自艾的感情纠葛之中。案主目前困境产生的原因是因为她拥有一个偏低的自我观念，“认为自己很失败，什麽都做不好”。不能接纳自我、袒露自我、自尊自爱、自信自主，自我形象感拙劣，自我评价较低；“理想我”与“真实我”、自我感觉到的我与别人眼中的我之间不一致而内心冲突矛盾、焦虑困苦，而自我否认、掩饰、逃避、防卫，形成恶性循环，陷入困境。
2、采用人本主义理论对案例进行分析
人本主义理论将工作者与案主关系视为案主改变和成长的最重要的治疗因
高级社会工作实务
素。具体来说：工作者感到案主是一个具有无条件自我价值的人：即不论他的处境、他的行为、或他的情感如何都是具有价值的人。工作者能让自己对案主有深刻的理解；没有任何内部障碍能妨碍他在与案主相处的任何时刻对案主的状况察觉；而且，他还能向案主传达他设身处境的移情理解。工作者只满足一种于提供一种气氛，使案主能有最大的自由变成他自己。
在本案例中，建立良好工作关系有赖于三个条件。首先，真诚一致。咨询者与被咨询者都是真诚的。双方越是真诚，越是对治疗有利。要作到真诚，双方即要明了自己的内心感受，在可能的情况下保持深层意识与外部表现的一致，又要愿意通过语言和行动来表达自己内心的复杂感受。第二，咨询者应该无条件地接受被咨询者。这意味着咨询者要表达对被咨询者作为一个有潜力的人的深切、诚挚的关心；这是一种不因被咨询者的思想、情感和价值而受到影响的关心。第三，咨询者要能站在被咨询者的角度去体验被咨询者的思想、情感和行为，并把体验到的这种情感、价值传达给被咨询者，使被咨询者意识到他的情感、思想和行为受到咨询者的关注，使来访者有被人听到和理解之感。
总之，要帮助来访者就必须尊重他们，相信他自身具有成长的潜力以及自我向导的能力，理解他们的体验与经验，真诚地关注他们，以使他们发展独特的自我。在本案例中，工作者要对案主无条件的关注与接纳，鼓励她表达所经历的事件、倾诉出心中的想法，从而了解案主的真实（爱与归属的）需求。同时帮助案主梳理当下面临的情绪与行为问题，强调个人应当承担的责任，用实际行动主动赢得他人的爱和尊重，改变较低的“自我概念”，形成良好的自我同一性。
4、采用人本治疗模式和现实疗法的个案介入方案
第一阶段：利用初次会谈，建立良好的工作关系。
工作者要利用同理心，设身处地地理解来访者所经历的事件，积极关注来访者，引导来访者能自由表达客观自我、宣泄郁结在心中的情感、表达自己过去对男朋友的情感，并表现出充分的尊重和理解。在初次会谈中，工作者的任务是争取来访者的信任，为建立良好的工作关系打下基础。
第二阶段：了解案主的需求，澄清案主的问题。
引导案主了解她在试图满足自己的需要时，她曾经采取过什么行为，并且帮助案主分析她诸如查男朋友电话单、。咨询员只关心当事人本身的行为，而不进
高级社会工作实务
一步探讨当事人情绪的背景和原因。
工作者通过引导案主讨论现在的行为，从而协助他认识到要对自己的行为、自己的问题负责，让他明白他可以对自己的行为作出有效的控制和理智选择。进一步培养他成功的认同。
第三阶段：借鉴现实疗法，帮助案主正视现实情况，主动担起责任。本案来访者与前男友分手已成定局，工作者应当协助来访者认清这个事实，引导她认识到学习、生活还在继续。协助其认识到人生的需求有很多层次，除了爱与归属的需要，还有其他方面的需求，比如说自我实现的需要。引导来访者从失败的感情生活阴影中走出来，制定新的人生目标，扮演好作为学生、女儿的社会角色，通过积极的社会活动主动争取他人的爱和尊重，以达至良好的自我同一性。
第四阶段，不怕反复，鼓励案主的点滴进步。
现实疗法要求工作者不接受案主提出的借口、拒绝放弃、并且只能在友善和不责备当事人的气氛下向当事人做出以下回应，引导当事人订定新的计划并重新做出承诺。当案主为新的生活目标做出改变时，应当予以鼓励，从而巩固其改变效果。
5、疗效评估
一方面，采用的是人本治疗法，不像行为治疗法那么易测量易评估，但是大致来说，还是可以试着观测评鉴的。这里仅从治疗的工作目标实现的程度上加以分析。
评价案主得到改变的标准有： ①案主是否变得自信、开朗；
②是否开始重新体认以往的经验、重新审视周围的人事；
③是否开始悦纳自己、别人、环境，行为表现上较成熟、较社会化、适应调谐能力增强；
④是否与人交往更开放、更主动、更自信了，自我成长能力有无增强，并逐步走向自我实现。
另一方面，现实疗法用来帮助来访者控制自己的行为和在生活中作出新的困
高级社会工作实务
难的选择，其现实疗法的案主自我评估标准有：
①你现在所做的事情是在帮助你，还是在伤害你？ ②你现在所做的事情是你想做的事情吗? ③你的行为能够帮助你吗？ ④你所做的事情与你所想的一致吗? ⑤你所做的事情违背了规则吗? ⑥你想要的是现实的吗?能够得到吗?
第五篇：办公室实务案例分析
2.案例分析
因为要赶经理下午开会要的一份材料，一上班，秘书孙琴就急急忙忙坐到放在办公室角落里的电脑前，专心致志地准备起材料来。忙碌了一会，她感觉有些异味，扭头一看才发现办公室窗户没开，她刚打开窗户，电话响了，孙琴三步并作两步跑到了自己的办公桌前，拿起电话，是一个客户找经理的电话，孙琴告之经理不在，对方要求留言，孙琴赶忙去找可以用来记录的纸笔，在抽屉里翻找没有，又在堆满文件、报刊及各种物件的办公室桌上寻找，终于在一堆零食下面找到了纸笔。记录完毕，孙琴将其放到了临窗的经理的办公桌面上，然后又回到电脑前。刚坐下来，营销科的一位员工来请孙琴帮他找一份文件资料并要求复印，孙琴起身走到靠门的文件柜前找资料，可发现光线太暗，看不清楚，又走到另一侧开灯，再回来找资料。文件找到，孙琴利索地走到办公桌旁的复印机旁，很快就印好了。回到电脑前在键盘上敲了没几下，突然，沙沙一阵响声，孙琴一抬头，发现天好像要下雷阵雨的样子，眼看着自己放在经理桌面上的电话留言被风吹到窗台上了，孙琴赶紧过来“抢救”，可一着急，不知道被什么绊了一脚，“呼”的一声，她和风扇一起摔了个大跟斗，原来，前两天办公室的空调坏了，还没修，因为天气热，孙琴用插板连接电插座，在电脑旁边放了台风扇，孙琴就是被电线绊倒的。
讨论与分析：
孙琴在办公环境的管理方面存在哪些不足？需要做哪些改进？
3.实务训练
完成“项目任务”中公司新办公室平面布局图的设计，并简要说明设计的理由或依据。实训说明：
（1）本部分实训可在课堂上进行，也可在授课后集中实训。
（2）实训时，全班可先分若干个设计小组，每组推选一名主设计人，组织讨论、设计。
（3）在各组充分酝酿、练习的基础上，通过抽签方式，请l～3名学生（主设计者）代表各组上台在黑板上完成宏利公司新办公室的平面设计任务。
（4）每个小组完成项目任务后须由主设计者向全班学生简要说明设计的理由或依据。
（5）教师组织学生共同评议，找出各组在设计上的优势和不足，以期以点带面，触类旁通。
（6）教师总结。
4.课后拓展
组织学生到当地某公司企业办公室参观访问，了解该办公室环境管理的相关内容，直观感受企业办公室的布局和室内布置的特色。
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