河南省保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员管理指引

第一篇：河南省保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员管理指引

河南省保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员管理指引

第一章 总则

第一条 为加强和完善河南省各保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员的管理，保障保险公司及保险中介机构稳健经营，防范化解经营风险，促进河南保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》和其他有关法律、法规，制定本指引。

第二条 本指引所称保险公司分支机构，是指保险公司依法在河南省设立的分公司、中心支公司、支公司和营业部。

本指引所称营业部，是指由保险公司依法设立的持有《经营保险业务许可证》的营业部。

本指引所称保险中介机构是指注册地设在河南的保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司法人机构及分支机构。

第三条 本指引所称高级管理人员（以下简称高管人员），是指对保险公司分支机构及保险中介机构经营管理活动具有决策权或者重大影响的下列人员：

（一）保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理；

（二）保险公司支公司经理、营业部经理；

（三）公司制保险中介机构法定代表人、总经理、副总经理；合伙制保险中介机构执行合伙企业事务的合伙人；保险中介机构分支机构负责人。

（四）其他具有相同职权的负责人。

第四条 中国保险监督管理委员会河南监管局（以下简称河南保监局）依法对辖内保险公司分支机构及保险中介机构高管人员的任职资格进行审查和管理，并对其履职及培训情况进行监管。

第二章 任职资格管理

第五条 高管人员应当遵守法律、行政法规、保险监管制度及公司章程，具有良好的品行和声誉，具备与其职责相适应的专业知识、从业经历、经营管理能力及相应任职资格条件。

第六条

河南保监局对保险公司分支机构高管人员任职资格的审查，实行核准制和报告制。

分公司、中心支公司高管人员任职资格适用核准制。支公司、营业部经理任职资格审查适用报告制。河南保监局对辖内保险代理机构及其分支机构、保险经纪机构及保险公估机构在辖内的分支机构高管人员任职资格的审查实行核准制；对辖内保险经纪机构及保险公估机构法人机构高管人员任职资格的申请负责受理，经初步审核后报中国保监会核准。

第七条 保险公司分支机构适用核准制的高管人员，在任命前应由省级保险分公司向河南保监局申请核准任职资格；适用报告制的高管人员，在任命之日起10个工作日内应由省级保险分公司向河南保监局报告任职。

保险中介机构任用高管人员，在任命前应由任命机构向河南保监局申请核准或初步审核任职资格。

第八条 保险公司分支机构、保险中介机构应当使用由中国保监会制定统一格式的高管人员任职资格申请表、任职报告表。填表应准确、完整。

第九条 申请机构和接受任职资格审查的高管人员对所提交材料的真实性负责。如有隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的，河南保监局不予受理、不予核准任职资格或者提出初步审核意见上报保监会，对保险公司分支机构高管人员在1年内不再受理对其的任职资格申请。

第十条 河南保监局自受理任职资格核准申请之日起20个工作日内，属于核准范围的，作出核准或者不予核准的决定。决定核准的，颁发任职资格核准文件；决定不予核准的，作出书面决定并说明理由。属于初步审核范围的，提出初步审核意见上报保监会。

第十一条 已核准任职资格的高管人员，在任职机构内部调任、兼任同级或下级高管人员职务，无须重新审核，但省级保险分公司应在任命的10个工作日内、保险中介机构应在任命的5个工作日内报河南保监局备案。

第十二条 高管人员有下列情形之一的，其任职资格自动失效，拟重新担任高管人员的，需再次经过任职资格审查：

（一）从原任职保险公司或保险中介机构离职的；

（二）在原任职机构由低级别职务向高级别职务晋升的；

（三）受到责令予以撤换的行政处罚的；

（四）出现《公司法》第一百四十七条第一款规定情形的。

第十三条 保险公司分支机构及保险中介机构因特殊情况需要指定临时负责人的，临时负责人应切实履行负责人职责，其任职时间不得超过3个月。

自任命决定作出之日起，省级保险分公司应当在10个工作日内向河南保监局报告。

保险代理机构、保险经纪机构分支机构、保险公估机构分支机构应在5个工作日内，向河南保监局报告；保险经纪机构、保险公估机构应在5个工作日内向保监会报告。

第三章 履职管理

第十四条 高管人员应严格遵守法律、行政法规、监管政策及公司章程，认真落实监管意见，确保经营决策及行为符合法律法规规定。

第十五条

高管人员应履行下列职责：

（一）遵守法律、法规及监管政策，并确保有关规定在任职机构内部得到执行；

（二）主持任职机构日常经营管理工作，组织实施任职机构年度经营计划及公司决议；

（三）负责建立、实施和完善任职机构内部控制体系，对内部控制体系的健全性、合理性与有效性进行监测和评估；

（四）正确引导员工树立依法合规意识和风险防范意识，规范员工执业行为，提高员工职业道德水准；

（五）遵循适度、有序竞争原则，遵守行业自律规范，加强行业合作，维护行业整体利益；

（六）重视信访投诉工作，研究解决信访投诉工作中的重大问题，化解矛盾，从源头上预防和减少投诉问题的发生；

（七）及时向监管机构报送相关报告、报表、文件和资料，及时向监管机构报告重大突发事件，并对报告资料的真实性、准确性和完整性负责；

（八）加强法律法规学习，参加监管部门组织的有关会议及培训，培养自身的业务能力；

（九）其他法律、法规及保险公司章程规定的职责。第十六条 各省级保险分公司应于每年3月31日前向河南保监局报告上一年度本系统市级（不包括县级市）以上分支机构高管人员的履职情况。

年度履职情况应包括下列内容：

（一）对高管人员出具的年度考评结论及相关意见；

（二）高管人员上一年度接受奖惩情况；

（三）保险公司分支机构认为应报告河南保监局的其他情况。

第四章 培训管理

第十七条

高管人员培训应遵循以下原则：

（一）分类培训，按需施教。根据培训对象职务和工作性质的不同，分级分类地开展培训，增强培训的针对性和实效性。

（二）联系实际，学以致用。培训内容紧扣保险业的特点和发展的新形势，切实提高解决实际问题的能力。

（三）全面实施，保证质量。培训面向所有高管人员，实现行业整体素质和水平的提高。

第十八条 保险公司分支机构应对拟任高管人员进行任前培训。

任前培训应包括以下内容：

（一）保险基础知识；

（二）保险法律法规；

（三）保险监管政策；

（四）与保险分支机构经营管理有关的业务知识。河南保监局以书面测试形式对保险公司分支机构拟任高管人员任前培训情况进行考核，并将结果及时向省级保险分公司反馈。对于书面测试成绩不合格的高管人员，各公司应对其继续进行培训，并在培训结束后5个工作日内向河南保监局提交培训情况总结，河南保监局将对其重新进行测试。

第十九条 高管人员任职后应继续接受培训。培训包括下列内容：

（一）保险监管法律、法规；

（二）保险监管有关规范性文件；

（三）保险市场发展情况；

（四）保险公司分支机构或保险中介机构规范运作实务；

（五）高管人员应掌握的其他内容。

第二十条 河南保监局直接或委托河南省保险行业协会组织河南省保险公司分支机构及保险中介机构法人机构高管人员的培训。

各省级保险分公司负责组织分公司及下属分支机构高管人员的培训。

保险中介机构法人机构负责组织下属分支机构高管人员培训。

第二十一条 高管人员任职期间，每年至少应参加一次集中培训。

保险公司分支机构高管人员全年集中培训时间应不少于24小时。

保险中介法人机构对分支机构高管人员的培训时间应不少于12小时。

第二十二条 省级保险分公司及保险中介机构应于年度结束后30个工作日内向河南保监局报告上一年度高管人员的培训情况。

河南保监局通过测试、检查培训档案等方式对保险公司分支机构及保险中介机构的高管人员培训情况进行检查并记入监管档案。

第五章 档案管理

第二十三条 河南保监局建立和完善高管人员监管档案，系统记录高管人员信息。

档案包括下列内容：

（一）任职资格审查材料、职务变更等记录；

（二）行政处罚、保险行业纪律处分等不良记录；

（三）履职、培训情况等信息；

（四）离任审计报告；

（五）中国保监会规定的其他内容。第二十四条

任职资格档案包括下列内容：

（一）任职资格申报资料；

（二）考察谈话内容；

（三）核准或取消任职资格的文件；

（四）其他重要资料

第二十五条

不良记录信息应包括：

（一）任职机构对本人作出的警告、记过、降级等处分；

（二）非正常原因被任职机构免职的记录；

（三）行业自律组织对本人的处理意见，或对其任职机构作出的但应由本人负责的处理意见；

（四）监管机构对本人实施的，或对其任职机构实施的但应由本人负责的行政处罚及非行政处罚监管措施；

（五）司法部门、纪检部门、工商部门、税务机关、审计机关、征信机构对本人及其任职机构违法违规或不诚信等行为作出的记录。

高管人员出现上述情况的，省级保险分公司及保险中介机构应当自知道或者应当知道事件发生起15日内将有关情况报告河南保监局。

第二十六条

履职、培训信息参见本指引第十六条、第十八条及第二十二条。

第二十七条

高管人员档案将作为河南保监局实施保险公司分支机构、保险中介机构及其高管人员分类监管的重要依据。

第六章 法律责任

第二十八条

高管人员任职期间违反有关法律、法规、公司管理规定或未履行相关责任和义务，依照相关法律、法规和规定承担相应法律责任。

第二十九条

保险公司分支机构及保险中介机构未按照要求报送有关材料的或报送虚假材料的，河南保监局将依法予以处罚。

第七章

附则

第三十条

保险公司临时负责人管理工作参照本指引执行。

第三十一条 本指引由河南保监局负责解释和修订 第三十二条

本指引自印发之日起实施。

第二篇：深圳市保险公司分支机构高级管理人员

深圳市保险公司分支机构高级管理人员

任职资格管理事项指引

2009年5月

为规范管理保险公司分支机构高级管理人员任职资格等事项，提高行政许可和监管工作效率，根据《中华人民共和国保险法》（2009年修订）、《保险公司管理规定》（保监会令20043号）、《中国保监会行政许可事项实施规程》（保监会令20048号）、《关于修订中国保监会行政许可事项实施规程有关内容的通知》（保监发200529号、保监发200754号）、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令20064号）等有关法律法规的规定，结合深圳市保险市场发展的实际情况，制定本指引。本指引适用于在深圳设立的保险公司分支机构的高级管理人员，包括分公司总经理、副总经理、总经理助理，支公司总经理、营业部总经理和营销服务部负责人。

一、保险公司分支机构高级管理人员任职资格审查

（一）受理机关：深圳保监局对保险公司分支机构高级管理人员任职资格审查实行核准制和报告制。

（二）法律依据：

1、《中华人民共和国保险法》；

2、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》；

3、《保险公司管理规定》；

4、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》；

（三）审查原则及标准：

1、保险公司高级管理人员应当遵守法

1律法规和保险监管制度，遵守保险公司章程。

2、保险公司高级管理人员应当具备诚实信用的良好品行和履行职务必需的专业知识、从业经历和管理能力。

3、公司拟任用的高级管理人员在原工作单位主持全面工作的，须提交离任审计报告；

4、对于职级跳跃较大，从业经历简单的拟任人选，深圳保监局将从严掌握。

5、适用报告制的高级管理人员，若属于违反保监会规定任职条件予以任命的，则该任命无效。

6、担任保险公司高级管理人员应具备以下条件：（1）担任保险公司分公司总经理、副总经理或总经理助理应具有大学本科以上学历；从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上。（2）担任保险公司支公司或者营业部经理，从事经济工作3年以上。（3）拟任的保险公司高级管理人员具有保险、金融、经济管理、法律、投资、财会类专业硕士以上学位的，从事经济工作的年限可以适当放宽。（4）在专业领域具有突出才能或作出突出贡献的，可以适当放宽学历或者从业年限要求。

（四）适用范围

1、核准制：中资保险公司深圳分公司总经理、副总经理和总经

理助理的任职资格须经深圳保监局核准。

2、报告制：外资保险深圳分公司总经理、副总经理和总经理助

理的任职资格经中国保监会核准后应当向深圳保监局报告；深圳分公司以下分支机构负责人的任职资格审查适用报告制，须在任命后及时向深圳保监局报告。

（五）适用文种

1、核准制：核准制适用请示文种。

2、报告制：报告制适用报告文种。

（六）申报人

1、核准制：中资保险分公司的高管人员任职资格由总公司提出

申请。

2、报告制：驻深保险分公司负责向深圳保监局报告适用报告制的高级管理人员任免情况。保险机构应当自任命之日起10日内向深圳保监局报告。

（七）申报材料：

1、核准制：（1）拟任高级管理人员任职资格核准申请；（2）拟

任高级管理人员任职资格申请表（保监会网站下载）；（3）拟任高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件；（4）对拟任高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定；（5）中国保监会规定进行离任审计的，提交离任审计报告；（6）中国保监会规定的其他材料。（应报送以上材料一式两份）

2、报告制：（1）高级管理人员任职报告；（2）任命决定；（3）

高级管理人员任职报告表（保监会网站下载）；（4）高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件。有护照的应当同时提供护照复印件；（应报送以上材料一式两份）

（八）考核

1、核准制：深圳保监局除按照《保险公司董事和高级管理人员

任职资格管理规定》所要求的条件对申报材料进行审核外，还要对拟任高级管理人员进行法律法规测试和任职考察谈话，测试结果和考察谈话表现将作为任职资格审查的重要依据。深圳保监局在受理保险公司任职申请后组织实施笔试，主要考察拟任高级管理人员对重要的保险法律、行政法规和规章的掌握情况；笔试合格人员参加深圳保监局组织的任职谈话，主要考察拟任高级管理人员的基本情况，并对深圳保监局认为重要的问题进行考察和提示。

2、报告制：对于适用报告制的高级管理人员，深圳保监局不定

期举行测试，并在测试前5个工作日公布参加测试人员名单。

二、保险公司高级管理人员法律法规测试

（一）测试形式和内容。深圳保监局建立高级管理人员法律法

规测试题库，随机抽取题目对保险公司高级管理人员进行闭卷笔试。内容包括《中华人民共和国保险法》（2009年修订）、《保险公司管理规定》（保监会令20043号）、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令20064号）等有关法律法规和规章。重点测试与保险分公司经营和管理有关的基本内容。

（二）测试成绩管理。测试结果记入高管人员履职情况监管档

案。测试不合格者，给予一次补考机会。补考仍不合格的，原则上保险公司应当另行安排拟任人选。

三、监管提示

（一）及时报告任免事项。保险机构应当自下列决定作出之日

起10日内，向深圳保监局报告：

1、对高级管理人员任命和调整职责分工的决定；

2、对高级管理人员免职或者批准其辞职的决定；（跨地区调任高级管理人员的，应当向深圳保监局报告免职，同时报告高级管理人员的任职去向。）

3、对临时负责人任职或者免职的决定；

4、对高级管理人员撤职或者开除处分的决定；

5、因责令予以撤换的行政处罚，撤换高级管理人员的决定。

（二）及时报告处分处罚事项。高管人员在任职期间犯罪、受到行业纪律处分或者非保险类行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决、行业纪律处分或行政处罚决定作出之日起15日内，向深圳保监局报告。

（三）各公司要确保申报材料的真实性。深圳保监局将把申报材料的真实性与对该公司分支机构设立审批、高管人员任职资格管理相结合，对弄虚作假、虚报瞒报的保险机构和相应责任人，将依法给予行政处罚并根据情况暂停受理其分支机构增设、高管人员任职资格申请。

（四）拟任高管人员参加测试不得有任何舞弊行为。参考人员不得随意缺考。确有特殊情况的，最迟于测试安排公布后2个工作日内向深圳保监局书面请假。无故缺考者视为测试不合格。参考人员应自觉遵守考场纪律。对于测试中有作弊行为的，成绩按零分处理。同时，对适用核准制的，所在公司应当撤回该高管人员任职资格申请；对适用报告制的，所在公司应当撤销其任命。

（五）本指引涉及的行政许可事项审查期限：深圳保监局自受理

申请之日起20个工作日内作出批准或不予批准的书面决定。为确保行政许可工作效率，各公司应当高度重视申报材料是否规范，内容是否充实，并应提供联系人及电话。

（六）各公司在申报高管类行政许可事项时应同时填报电子文档。中国保监会“保险机构和高管人员管理信息系统”已于2009年4月1日正式上线运行，各公司应按照要求认真填报相关电子文档。详见《关于报送保险机构和高管人员类行政许可申请事项电子化文档的通知》（保监统信[2009]222号）。

第三篇：内蒙古保险公司分支机构开业验收指引doc

内蒙古保险公司分支机构开业验收指引

（试 行）

第一章

总

则

第一条 为加强保险公司分支机构准入监管，规范和指导保险公司分支机构开业验收，维护行业稳定发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国行政许可法》、《中国保监会行政许可实施规程》（保监会令„2004‟8号）、《保险公司开业验收指引》（保监发„2011‟14号）和《保险公司管理规定》（保监会令„2009‟1号）等法律、法规和规章，制定本指引。

第二条 本指引适用于内蒙古辖区内保险公司分支机构的开业验收。

本指引所称保险公司分支机构指依法设立的保险公司省级分公司、中心支公司。

保险公司支公司、营业部和营销服务部的开业验收由省级分公司按照本指引组织开业验收。

第三条 内蒙古保监局（以下简称“保监局”）依据有关法律、行政法规、部门规章和本指引，对辖区内设立的省级分公司和中心支公司进行开业现场验收。

省级分公司的开业验收，须由总公司先行验收合格并书面报告保监局后，再经过保监局组织的现场验收，验收结果合格并批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。

中心支公司的开业验收，须由省级分公司先行验收合格并书面报告保监局后，再经过保监局组织的现场验收，验收结果合格并批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。

第四条 保险公司支公司、营业部和营销服务部应参照本指引，由省级分公司组织现场验收，并将验收报告作为开业申请文件的重要组成部分。保监局根据开业申请文件进行非现场验收，验收结果合格并批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。对保险公司分支机构非现场验收中发现存在疑点的，保监局委托当地保险行业协会进行现场验收，验收合格后批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。

第五条 开业现场验收工作应遵循标准规范、程序透明、集体评议、逐项评价、现场验收与非现场验收相结合和一票否决原则，确保验收结果的客观、公正。

（一）标准规范原则，统一开业验收标准。

（二）程序透明原则，明确开业验收流程。

（三）集体评议原则，集体讨论确定开业验收结果。

（四）逐项评价原则，保险公司分支机构开业验收按照九类66项验收标准逐项现场查验并进行评价。

（五）现场验收与非现场验收相结合原则，中心支公司层级以上（含中心支公司）的保险公司分支机构采取保监局现场验收工作原则，中心支公司层级以下的保险公司分支机构采取保监局非现场验收或委托行业协会现场验收相结合的原则。

（六）一票否决原则，保险公司分支机构如存在擅自筹建或筹建期展业行为，取消其筹建资格，且一年内不再受理其筹建申请，并追究相关责任。

第二章

开业验收标准

第六条 保险公司分支机构应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作，筹建期满2个月以后方可提出开业申请。筹建完成后由上级公司先行组织验收且出具书面验收报告。

第七条 筹建工作完成后，筹建机构具备下列条件的，方可申请开业验收：

（一）具有合法的营业场所，营业场所能够满足日常工作需求；

（二）安全、消防设施符合要求；

（三）建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管理制度；

（四）建立了与经营管理活动相适应的信息系统；

（五）具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要负责人；

（六）对员工进行了上岗培训，有培训记录和考试成绩，且培训效果良好；

（七）员工已与保险公司签订劳动合同，与原单位解除劳动合同关系，到岗员工人数能够满足日常工作需求；

（八）筹建机构在筹建期间未从事任何保险经营活动；

（九）经总公司或省级分公司验收，且验收结果合格；

（十）中国保监会规定的其他条件。

第八条

保险公司分支机构开业申请，申请人应当提交下列纸质材料和电子文档各一份：

1、开业申请书；

2、筹建工作完成情况报告；

应包括下列内容：职场建设情况、内部机构设置及从业人员情况、授权授信管控情况、内部管理制度建设基本情况、人员培训情况、网络信息配套建设情况和筹建行为合规性承诺。

3、拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明； 应包括以下内容：拟任保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格申请表作为机构申请开业文件附件；拟任高级管理人员以前担任过保险公司高级管理人员、部门负责人或在其他单位任职的应提交原任职文件或工作证明；拟任高管人员身份证（含护照）、学历证、学历验证文件；拟任高管人员与原任职单位的离职证明文件和离任审计报告；拟任高管人员的劳动合同首页、签章页和期限页。

4、拟设机构营业场所所有权或者使用权证明；

5、保险公司分支机构开业统计与信息化建设情况报告及《保险公司分支机构开业统计与信息化建设情况表》；

省级分公司、中心支公司须依据《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（保监发„2005‟44号）和《内蒙古自治区保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（内保监发„2008‟47号）要求上报开业统计与信息化建设情况报告，支公司、营业部、营销服务部开业可参考上述文件。

6、行政管理、业务管理、财务会计、资产管理、重要印鉴管理、单证管理、人力资源管理、计算机及信息系统、稽核监督、重大突发事件应急处理、风险控制、反洗钱等内控制度；

7、机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况报告等；

内部机构设置情况采用文字形式分部门叙述部门名称、部门职责和权限；从业人员情况采用表格形式列明所属部门、人员姓名、参加工作时间、学历、拟任岗位、原从事专业、原任职单位、是否与原单位解除劳动关系；员工劳动合同首页、签章页和期限页；员工与原单位离职证明文件；员工上岗培训情况报告应包括培训的时间、内容、培训表现等内容，并同时以表格形式反映培训具体情况。

8、办公营业场所消防安全证明；

9、职场全景及关键部位照片；

应包括：外景、营业厅、财务室、单证室、经理室、培训室等；电脑机房全景照片，包括天花板、地板、空调、电子设备等。

10、上级公司开业验收报告；

11、中国保监会规定提交的其他材料。

第九条 保险公司分支机构开业，应当达到以下验收标准：

（一）职场标准规范

1、办公场所应为商用楼，选址得当，产权明晰，租赁或购买合同有效合法；

2、职场装修完毕，区域划分明显，功能界定清晰；

3、按筹建批复的分支机构名称制作和使用标识，清楚规范，门面统一；

4、有单独的单证、凭证和档案管理库房及机房；

5、办公设施到位，办公用品齐备，满足公司业务经营发展需要。

（二）组织架构齐全

1、建立了人事行政、财务、业务管理、客户服务等必要管理部门和业务发展部门；

2、设立了人事行政、会计、出纳、查勘、理赔、核保等关键岗位，岗位人员到位率100%；

3、分支机构在册员工和保险营销员数量满足开业经营需要，且不相容岗位不兼职，如承保与理赔岗、会计与出纳岗等；

4、配备了单证管理员，建立了单证领用、核销登记簿，业务、财务单证配备到位；

5、同业引进的内勤人员离职证明和营销人员解除原公司代理关系的证明材料齐备；

6、筹建期内开办费用支出合理，财务操作规范。

（三）规章制度完善

1、内控制度应符合合法性、有效性、全面性、系统性、预防性、制衡性等原则；

2、在组织机构、授权授信、财务会计、资产管理、计算机及信息系统、单证、账户及印鉴管理、业务流程、人力资源管理、稽核监督、统计与信息化、重大突发事件应急处理、风险控制、反洗钱内部控制等方面，建立了必要的内部管理和控制制度；

3、结合分支机构实际，建立健全了机构内部的岗位职责、业务财务流程、核保核赔管理等内控制度；

4、涉及到被保险人利益的监管规定、公司制度、服务指南等须上墙公示；

5、内控制度汇编成册。

（四）人员培训情况

1、筹建期间，组织全体工作人员进行培训；

2、制定培训计划，集中培训时间不少于80个学时，其中法律法规、职业道德和诚信教育方面的培训时间不少于24个学时；

3、建立培训考勤制度和考试制度，且培训课件、培训签到簿、培训笔记、考试试卷存档待查。

（五）高管符合要求

1、筹建机构拟任高级管理人员符合中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令„2010‟2号）和《内蒙古保监局保险机构和高级管理人员管理实施细则》（内保监发„2010‟13号）的规定；

2、拟任高级管理人员已与保险公司签订劳动合同，与原单位解除劳动合同关系，无劳动合同纠纷问题。

（六）统计与信息化建设符合标准

统计与信息化建设符合《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（保监发„2005‟44号）和《内蒙古自治区保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（内保监发„2008‟47号）的要求。

（七）公司内部验收合格

1、总公司或省级分公司已组织现场验收；

2、总公司或省级分公司验收结果合格；

3、形成保险公司内部验收书面报告。

第十条 保监局收到开业申请后进行材料完备性和实质性审查。申请材料齐备且符合法定形式的，受理其开业申请；申请材料不齐或不符合法定形式的，按规定要求公司补正；达不到补正要求的，不予受理。申请材料审核符合规定的，方可组成验收组，进行现场验收。

第三章

现场验收流程

第十一条 原则上，保监局自受理保险公司分支机构开业申请之日起10个工作日内，组成联合验收小组赴保险公司分支机构进行现场验收。

第十二条 保监局按照以下工作程序进行开业验收：

（一）验收组出示工作证件，并说明验收程序，提出验收要求；

（二）听取筹备组负责人对筹建工作完成情况的汇报；

（三）通过模拟出单演示和模拟账务处理演示，核查保险公司分支机构业务、财务系统的应用流程和对接情况；

（四）按照《内蒙古保险公司分支机构开业验收量化评价表》（见附表）评价项目，逐项进行实地查验；

（五）根据开业验收情况，可以对重要岗位负责人、在册员工和营销人员的培训情况进行抽查提问；

（六）根据开业验收情况，针对存在的问题，可以与拟任高管人员谈话，了解核实其他有关情况；

（七）验收组对验收情况进行总结，填写开业验收量化评价表；

（八）验收组与筹建机构现场交换意见，并对现场验收情况作出总体评价。

第四章

开业验收结果的确定

第十三条 根据现场开业验收的情况，验收小组应在5个工作日内，完成保险公司分支机构统计信息化建设验收报告和保险公司分支机构开业验收情况报告，对验收情况作出综合评价，并提交行政许可委员会审议，确定开业验收的最终结果。

第十四条 存在以下情形之一的，开业验收不合格：

（一）按照《内蒙古保险公司分支机构开业验收量化评价表》评价得分70分以下的（不含70分）；

（二）拟任高级管理人员不符合相应任职资格条件的；

（三）计算机网络、业务系统、财务系统有重大缺陷，不能正常运转或有重大安全隐患的；

（四）缺乏必要的管理规章和内控制度的；

（五）员工未进行系统培训或关键岗位人员不符合上岗要求的；

（六）办公营业场所未取得消防合格证明的；

（七）办公营业场所选址极不合理，与金融服务业形象极不相称的。

第十五条 存在以下情形之一的，取消其筹建资格，且一年内不再受理其筹建申请，并追究相关责任：

（一）未获得监管部门筹建批复前存在前期筹建行为的；

（二）筹建期间从事保险业务经营活动的。

第十六条 开业验收不合格的，按照以下情况分类处理：

（一）对存在一定问题但不影响公司经营运作的，保监局可以要求其限期整改，保险公司分支机构将整改报告上报保监局。如整改合格的，保监局批准其开业；如整改不合格的，机构开业申请中止，待整改合格后，在筹建期内重新向保监局提出开业申请。至筹建期截止日仍未整改合格的，不予核准开业，且批准筹建的文件自动失效，应当重新提出设立申请；

（二）对存在较严重问题，影响公司经营运作的，机构开业申请中止。待整改合格后，在筹建期内重新向保监局提出开业申请，保监局重新组织现场验收，验收合格的，批准其开业；至筹建期截止日仍未整改合格的，不予核准开业，且批准筹建的文件自动失效，应当重新提出设立申请。

第十七条 对符合开业条件的分支机构，保监局作出核准开业的决定，下发开业批复文件并颁发《经营保险业务许可证》。保险公司应持批复文件及许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。分支机构在取得许可证之日起6个月内仍未开业的，其批复文件和许可证自动失效。保险公司应及时上缴失效的批复文件和许可证；逾期不上缴的，追究相关责任。

第五章 附则

第十八条 保险机构受到下列行政处罚的，其分支机构筹建工作暂缓批复：

（一）保险机构受到停业整顿、吊销业务许可证的保险行政处罚的，保险公司分支机构两年内不再批设机构；

（二）保险机构高级管理人员、营销服务部负责人受到保险业市场禁入的保险行政处罚的，保险公司分支机构两年内不再批设机构；

（三）保险机构受到其他金融监管机构作出的单次罚款金额在300万元以上的行政处罚的，保险公司分支机构两年内不再批设机构；

（四）在分类监管中指标异常、存在重大经营风险或票决和密报反映集中的保险公司分支机构，暂缓其机构批设；待分类监管指标正常、消除重大经营风险或票决和密报事项调查结果确定后再行批设；

（五）保险机构因涉嫌违法违规行为正在受到中国保监会及其派出机构立案调查的，待调查结果确定后再行批设；

（六）中国保监会规定的其他行政处罚。

第十九条 本指引所称工作日，不包括法定节假日和休息日在内。

第二十条 本指引所称学时，是指保险公司分支机构集中培训员工1个小时。

第二十一条 本指引由内蒙古保监局负责解释。第二十二条 本指引自发布之日起施行。

第四篇：保险公司高级管理人员任职资格管理规定

《保险公司高级管理人员任职资格管理规定》，自2002年4月1日起施行。

主 席 马 永 伟

二OO二年三月一日

保险公司高级管理人员任职资格管理规定

第一章 总 则

第一条 为加强对保险公司高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》和其他有关法律、法规，制定本规定。

第二条 本规定所称保险公司，是指依照中华人民共和国有关法律、行政法规的规定，在中国境内依法设立和营业的各类保险公司。

第三条 本规定所称保险公司高级管理人员是指保险公司法定代表人和其他对保险公司经营管理活动具有决策权的主要负责人，包括：总公司的董事长、总经理、副总经理；分公司（包括总公司营业部）、中心支公司（包括分公司营业部）和支公司的总经理、副总经理、经理、副经理；以及其他具有相同职权的负责人。

保险公司任命总公司精算部门、财务会计部门、资金运用部门的主要负责人，应当根据有关规定报中国保监会核准或备案。

第四条 中国保监会及其派出机构对保险公司高级管理人员任职资格实行分级审核、分级管理。中国保监会审核和管理保险公司总公司高级管理人员的任职资格；中国保监会派驻各地的办公室、办事处和特派员办事处（以下简称所在地派出机构）审核和管理辖区内保险公司分支机构高级管理人员的任职资格。

第五条 中国保监会和所在地派出机构对保险公司高级管理人员任职资格的审核和管理，包括任职资格审核、任职资格取消和任职资格档案管理。

第六条 中国保监会和所在地派出机构对保险公司高级管理人员任职资格的审核和管理，分为核准制和备案制。保险公司总公司、分公司和中心支公司的高级管理人员适用核准制；保险公司支公司的高级管理人员适用备案制。

适用核准制的高级管理人员在任命前应取得中国保监会或所在地派出机构任职资格核准文件。适用备案制的高级管理人员在任命时应同时报所在地派出机构备案。

第二章 任职资格条件

第七条 保险公司高级管理人员应当具备良好的品行和能胜任工作所必需的学历、专业经历和经营管理能力，无不良记录。

第八条 保险公司高级管理人员应当遵守中华人民共和国法律，贯彻执行国家的经济、金融、保险方针政策。

第九条 中资保险公司的法定代表人应当是中华人民共和国公民。

第十条 外资保险公司、中外合资保险公司的外方高级管理人员应当具备相应的汉语水平。第十一条 担任保险公司高级管理人员还应具备以下条件：

（一）担任保险公司总公司的高级管理人员，应具有大学本科以上学历；从事金融保险或其他经济工作10年以上；具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或分公司副总经理以上领导职务4年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有3年以上领导职务任职经历。

（二）担任保险公司分公司的高级管理人员，应具有大学本科以上学历；从事金融保险或其

他经济工作8年以上；具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或中心支公司副总经理以上领导职务3年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有2年以上领导职务任职经历。

（三）担任保险公司中心支公司的高级管理人员，应具有大学专科以上学历；从事金融保险或其他经济工作5年以上；具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或支公司副经理以上领导职务2年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有2年以上的工作经历。

（四）担任保险公司支公司的高级管理人员，应具有大学专科以上学历；从事金融保险或其他经济工作3年以上。

（五）拟任的保险公司高级管理人员具有保险、金融、经济管理、法律、投资、财会类专业硕士以上学位的，从事金融保险或其他经济工作的年限可适当放宽。

第十二条 保险公司的总公司应至少有2名高级管理人员从事保险工作10年以上，并具有担任业务管理职务4年以上任职经历；分公司和中心支公司应至少有1名高级管理人员从事保险工作5年以上，并具有担任业务管理职务2年以上任职经历。

第十三条 有下列情形之一的，不得担任保险公司高级管理人员：

（一）曾经因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会经济秩序等罪行被判处刑罚；

（二）曾经因赌博、吸毒、嫖娼、欺诈等违法行为，受到有关司法部门行政处罚或被判处刑罚；

（三）曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善破产清算的公司、企业的高级管理人员，负有个人责任或直接领导责任；

（四）对重大工作失误和经济案件负有个人责任或直接领导责任；

（五）司法机关或纪检、监察部门正在审查尚未作出处理结论；

（六）累计两次被取消保险公司高级管理人员资格；

（七）中国保监会认定的不适宜担任保险公司高级管理人员的其他情形。

第十四条 在破产、关闭、被接管等实行特别处理的保险公司总公司担任高级管理人员的，除第十三条第（三）项规定的情形以外，在采取上述措施后的3年内不得到其他保险公司担任高级管理人员。

第十五条 保险公司的法定代表人不得兼任。

第三章 任职资格审核与管理

第十六条 适用核准制的高级管理人员，应由其所在的保险公司董事会或上级任免机构向负责审核的中国保监会或所在地派出机构提交以下书面材料（一式三份）：

（一）对拟任高级管理人员（以下简称拟任人）进行任职资格审核的申请；

（二）保险公司高级管理人员任职资格申请表；

（三）拟任人的身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应同时提供护照复印件；

（四）对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定；

（五）拟任人在原任职机构主持全面工作的，应提交离任审计报告。

上述书面材料应当用中文书写。原件是外文的，应当附经中国公证机构公证的中文译本。第十七条 中国保监会和所在地派出机构对适用核准制的高级管理人员，按照管理权限进行审核。审核内容和方式包括对申报资料的审核、与拟任人考察谈话等。谈话应当作出记录，谈话记录应当经考察人和拟任人双方签字。

第十八条 对适用核准制的高级管理人员任职资格的审核，中国保监会和所在地派出机构应

在接到第十六条所述书面材料后5个工作日内完成资料的完整性审查，如未提出异议，视为申报资料完整。

在确认申报资料完整后，中国保监会和所在地派出机构应在20个工作日内作出是否核准其任职资格的决定。

第十九条 已经取得任职资格的高级管理人员，在保险公司内部同级分支机构之间调动，或者由高级别职务向低级别职务调动的，不需要重新核准，但应在任命的同时报拟任所在地和离任所在地派出机构备案。

第二十条 适用备案制的高级管理人员，应由其上级任免机构向所在地派出机构提交保险公司高级管理人员任职资格备案表。

前款所指高级管理人员不符合本规定第七、八、十一条规定条件或具有第十三条所列情形的，所在地派出机构有权否决其任职资格。

第二十一条 保险公司高级管理人员任职资格申请表、任职资格备案表由中国保监会制定统一格式。

第二十二条 保险公司提交的各项材料应当真实可靠。中国保监会和所在地派出机构有权对提交虚假材料的保险公司依据有关法规进行处罚。

第二十三条 取得任职资格的保险公司高级管理人员，自其任职资格被核准之日起3个月内未到拟任职位履行职责的，即自动失去其作为该机构高级管理人员的任职资格。

第二十四条 保险公司决定免除其高级管理人员职务或批准其辞职的，自决定作出之日起，该高级管理人员即自动失去其作为该机构高级管理人员的任职资格，本规定第十九条所列情形除外。保险公司应自决定作出之日起10个工作日内报中国保监会或所在地派出机构备案。第二十五条 保险公司未经中国保监会或所在地派出机构核准，不得擅自任命高级管理人员，也不得以临时负责人名义或其他方式指定未经任职资格审核的人员为保险公司高级管理人员。遇特殊情况确实需要指定临时负责人的，指定和结束时应报中国保监会或所在地派出机构备案，临时负责的时间最长不得超过3个月。

第二十六条 中国保监会和所在地派出机构应建立保险公司高级管理人员任职资格档案。任职资格档案应包括任职资格申报资料、考察谈话记录、核准或取消任职资格的文件以及其他重要资料。

第四章 任职资格取消

第二十七条 保险公司高级管理人员违反有关法律、法规，中国保监会或所在地派出机构有权依法取消其一定期限直至终身的高级管理人员任职资格。

保险公司高级管理人员在被取消任职资格期间，不得继续作为所在保险公司的高级管理人员，不得作为其他保险公司高级管理人员的拟任人选。

第二十八条 对出现下列情况之一并负有个人责任或直接领导责任的保险公司高级管理人员，中国保监会或所在地派出机构可根据情节轻重及其后果，取消其1至10年的任职资格：

（一）违反有关规定，超业务范围经营、提供各种形式回扣、强制他人投保、进行虚假理赔；

（二）进行虚假宣传，误导投保人、被保险人，损害被保险人利益；

（三）未经批准擅自设立、合并、分立、撤销分支机构或者代表机构；

（四）伪造、涂改、出租、转让、出卖保险许可证；

（五）未按有关规定提取、使用各项准备金、保证金；

（六）违反有关规定运用资金；

（七）保费收入或应收保费不入帐，设立帐外帐或挪用、截留保费；

（八）保险公司存在虚假出资或者抽逃出资情形；

（九）未按有关规定进行信息披露，提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报告、统计报告或文件；

（十）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国保监会依法监督管理；

（十一）违反国家法律、法规和中国保监会有关规章，玩忽职守、滥用职权，造成重大资产损失，或导致发生重大案件。

第二十九条 对出现下列情况之一并负有个人责任或直接领导责任的保险公司高级管理人员，中国保监会或所在地派出机构可根据情节轻重及其后果，取消其10年以上直至终身的任职资格：

（一）因严重违规经营，或经营管理不善，造成保险公司被接管、被迫与其他保险公司合并或被宣告破产；

（二）因刑事犯罪被判处刑罚；

（三）任职期间有第十三条第（二）项所列情形。

第三十条 保险公司高级管理人员受到董事会或上级任免机构给予的警告、记过、记大过、降级、撤职、开除或其他处分的，保险公司应当及时报中国保监会或所在地派出机构备案，中国保监会或所在地派出机构将视情况决定是否取消其任职资格。

第三十一条 对于保险公司分支机构严重违规应由其上级公司负领导责任的，所在地派出机构应及时提出对该上级公司高级管理人员是否取消其任职资格的处理意见，报中国保监会批准。

第三十二条 中国保监会或所在地派出机构作出取消保险公司高级管理人员任职资格决定后，如果被处理者或其所在保险公司不服，可向中国保监会申请行政复议。

第三十三条 被取消任职资格的高级管理人员，涉案情节恶劣、后果严重、在社会上造成极坏影响的，由中国保监会予以公告。

第五章 附 则

第三十四条 本规定由中国保监会解释。

第三十五条 本规定自2002年4月1日起施行。1999年1月11日中国保监会公布的《保险机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》同时废止，其他有关保险公司高级管理人员任职资格管理方面的规定与本规定不符的，以本规定为准。

第五篇：中国人寿财产保险股份有限公司分支机构高级管理人员管理暂行办法

中国人寿财产保险股份有限公司 分支机构高级管理人员管理暂行办法

总 则

第一条 为推进分支机构高级管理人员（以下简称高管人员）管理工作的科学化、制度化、规范化，建设善于引领公司科学发展的坚强领导集体，造就高素质的经营管理骨干人才队伍，实现公司持续稳定健康发展，根据中管金融企业领导人员管理要求和集团公司有关规定，结合公司实际，特制定本办法。

第二条 本办法所称高管人员指省、自治区、直辖市分公司和计划单列市分公司领导班子成员、地市级中心支公司（含直辖市、计划单列市下辖的支公司，下同）领导班子成员、区县级支公司领导班子成员，包括党委书记、党委副书记、党委委员、纪委书记、工会主任，总经理、副总经理、总经理助理、经理、副经理、经理助理等。

第三条 总公司党委对分支机构高管人员的管理，必须坚持党管干部原则，坚持五湖四海、任人唯贤，坚持德才兼备、以德为先，坚持注重实绩、群众公认、市场认可，坚持民主、公开、竞争、择优，坚持权利与责任统一、激励与约束并重，坚持依法办事、程序合规。

第四条 分公司专家参照高管人员管理。

职数设置及聘期

第五条 分支机构高管人员职数主要按照相应层级机构保费规模设置，兼顾当地区域经济状况和市场保费规模等实际情况，合理确定并根据实际需要配备。

（一）省级分公司领导班子成员和专家最高职数按以下标准掌握：

1．保费规模5亿元以下的，班子成员不超过3名；

2．保费规模5亿元至10亿元的，班子成员不超过4名，专家可设1名； 3．保费规模10亿元至20亿元的，班子成员不超过4名，专家不超过2名； 4．保费规模20亿元以上的，班子成员不超过5名，专家不超过2名。

（二）地市级中心支公司领导班子成员最高职数按以下标准掌握：

1．保费规模8000万元以下的，班子成员不超过2名； 2．保费规模8000万元至3亿元的，班子成员不超过3名；

3．保费规模3亿元至10亿元的，班子成员不超过4名，至少有1人兼任所辖区县级支公司主要负责人； 4．保费规模10亿元以上的，班子成员不超过5名，至少有1人兼任所辖区县级支公司主要负责人。

（三）区县级支公司领导班子成员最高职数按以下标准掌握：

1．保费规模2000万元以下的，班子成员不超过2名；

2．保费规模2000万元以上的，班子成员不超过3名，至少有1人兼任所辖团队主要负责人。

第六条 上述各级机构班子职数，均为达到相应保费规模时的最高限配置数；省级分公司和地市级中心支公司班子职数，均含纪委书记、工会主任；选拔任用省级分公司班子成员，无论其是否任党委成员，班子成员总数均不得超过最高职数限制。

第七条 可以续聘。

任职条件和资格

第八条 分支机构高管人员应当具备下列基本条件： 分支机构高管人员实行聘期制，每届聘期3年，聘期届满，经考核合格的（一）具有较高的政治素质，认真学习实践中国特色社会主义理论体系，坚决执行党的路线方针政策和总公司党委的决策部署，严格执行民主集中制，忠实履行公司的经济责任、政治责任和社会责任；

（二）具有突出的工作业绩，有较强的决策判断能力、经营管理能力、风险管控能力、处理复杂问题能力和应对突发事件能力，开拓创新精神和市场竞争意识强；

（三）具有履行岗位职责所需要的专业知识，熟悉现代保险企业管理，熟悉国家宏观经济形势、经济政策和相关法律法规，熟悉国内金融保险市场及制度规则；

（四）具有强烈的事业心和责任感，联系群众，团结协作，作风正派，情趣健康，廉洁从业，遵纪守法，有良好的职业素养和从业记录；

（五）具有良好的心理素质和身体素质。第九条 分支机构高管人员应当具备下列任职资格：

（一）提任总经理的，应当担任副总经理2年以上，一年以上不满2年的，应当担任副总经理、总经理助理累计3年以上；提任副总经理的，应当担任总经理助理1年以上；提任总经理助理的，应当担任下一层级正职2年以上。

提任区县级支公司经理、副经理、经理助理的，应当符合公司有关任职规定。

（二）一般应具有大学本科以上文化程度。

（三）符合保险监管部门规定的其他任职资格条件。担任党内领导职务的，还应当符合党章及有关规定的要求。第十条 特别优秀或者特殊需要的人才，可以适当放宽任职资格条件。面向市场选聘人才，可以根据工作需要明确特殊的任职资格要求。

第十一条 按照公司法等法律和有关党纪政纪及保险监管规定，属于职位禁入情形的，均不得担任分支机构高管人员。

选拔任用

第十二条 分支机构高管人员的任用，可以采用委任制和聘任制。

（一）对党委成员、纪委书记实行委任制；

（二）对经营管理层成员实行聘任期。

第十三条 选拔分支机构高管人员，一般采取组织选拔、公开招聘、竞争上岗等方式进行，逐步扩大对经营管理层成员的市场化选聘。

第十四条 分支机构高管人员年龄结构

分支机构高管人员要形成老、中、青相结合的合理梯次结构。省级分公司领导班子中，新提拔的正职原则上不超过55周岁，新进班子担任其他领导职务的原则上不超过50周岁。

第十五条 组织选拔一般应经过下列程序：

（一）沟通酝酿；

（二）在一定范围内对职位职责、任职条件及有关要求进行考察预告；

（三）在民主推荐基础上研究确定考察对象；

（三）组织考察；

（四）征求有关方面意见；

（五）综合分析，提出任用建议；

（六）党委讨论研究；

（七）任前公示。其中须报上级党委审批的，按规定履行相关手续；

（八）依照有关规定任职。

第十六条 竞争上岗、公开招聘程序

（一）公布职位职责、任职条件及有关要求。竞争上岗在公司系统内部公布，公开招聘面向社会公布；

（二）报名与资格审查；

（三）组织测试。竞争上岗应当进行民主测评；

（四）研究确定考察对象；

（五）组织考察。公开招聘也可以通过其他方式了解人选情况；

（六）征求有关方面意见；

（七）综合分析，提出任用建议；

（八）党委讨论研究；

（九）任前公示。其中须报上级党委审批的，按规定履行相关手续；

（十）依照有关规定任职。

第十七条 在公司内部选拔高管人员，民主推荐、民主测评结果应当作为确定考察对象的重要依据。

组织民主推荐、民主测评，应按照知情度、关联度和广泛性、代表性原则确定参加推荐人员的范围。

选拔省级分公司领导班子成员一般应包括：

（一）省级分公司领导班子成员；

（二）省级分公司部门负责人及地市级中心支公司主要负责人；

（三）职工代表；

（四）其他需要参加的人员。

选拔其他高管人员应参照上述情形合理确定推荐人员的范围。

第十八条 选拔分支机构高管人员，应对确定的考察对象进行组织考察。综合运用个别谈话、发放征求意见表、实地考察、查阅档案和资料、专项调查、同考察对象谈话等方法，全面考察其思想品德、素质能力、工作业绩和廉洁从业等方面的情况。

组织选拔应当坚持任职考察与聘期届满尽职考核、届内考核相结合，充分运用巡视、审计、监管和专项考评结果。

公开招聘、竞争上岗应当坚持测试与考察相结合，注重工作能力，强化实绩导向。第十九条 对通过组织选拔方式确定的考察对象和通过公开招聘、竞争上岗方式确定的拟任人选，根据情况和需要进行公示，公示期一般为七个工作日。需要进行离任审计、资格核准的，应当依照相关规定办理。

第二十条 选拔分支机构高管人员，应当充分听取有关方面的意见，听取纪检监察部门关于人选廉洁从业情况的意见；根据情况听取当地监管部门的意见；根据需要听取其他相关方面的意见。省级分公司总经理任职应当听取当地组织部的意见。

考核评价

第二十一条 建立健全分支机构领导班子和高管人员综合考核评价制度，主要分为聘期届满尽职考核评价和届内考核评价。聘期届满尽职考核评价在聘期届满时进行，届内考核评价在聘期内根据实际需要安排。

第二十二条 综合考核评价采取定量考核与定性评价相结合的方式，通过述职、绩效评价、多维度测评、个别谈话、听取意见、调查核实、综合分析等方法进行。

第二十三条 多维度测评主要包括该层级机构领导班子成员、中层管理人员、员工代表参与的内部民主测评和监管部门等外部评价。第二十四条 对分支机构领导班子，重点考核评价其经营业绩以及政治素质、团结协作、作风形象等方面的情况。对高管人员主要考核评价其业绩、素质、能力和廉洁从业等方面的情况。

第二十五条 经营业绩考核要充分考虑该层级机构所处市场环境，结合业务发展、风险管控、管理水平和服务质量等方面情况，全面考核其经营成果和财务状况。

第二十六条 分支机构领导班子综合考核评价等次分为优秀、良好、一般、较差。分支机构高管人员综合考核评价等次分为优秀、称职、基本称职、不称职。综合考核评价结果确定后，通过适当方式进行反馈。

第二十七条 综合考核评价结果作为分支机构领导班子建设和高管人员培养、使用、奖惩的重要依据。

监督约束

第二十八条 分支机构高管人员应当按照国有企业领导人员有关廉洁从业规定，认真履行岗位职责，依法经营，廉洁从业，切实维护国家、企业的利益和员工的合法权益。分支机构高管人员中的中共党员，应当按照党内纪律监督有关规定，严格自律，自觉接受党组织和党员的监督，同时主动接受员工的监督。

第二十九条 上级党委、纪委要对下级机构高管人员进行经常性的教育和监督，通过考核评价、列席会议、谈心谈话、诫勉和函询等方式，加强日常管理和监督。

第三十条 分支机构高管人员在任中、聘期届满、离任时须经审计的，按照有关规定进行经济责任审计。

第三十一条 项。

分公司党委每年初应向总公司党委报告本公司党委上工作情况。

第三十二条 分支机构高管人员应加强自我约束和相互监督，通过民主生活会等方分支机构高管人员应当按照有关规定向总公司党委报告个人有关事式开展批评和自我批评，不断提高解决自身问题的能力。

第三十三条 分公司党委及纪检监察部门应当加强对高管人员的监督检查，促进分支机构有效开展内部控制和风险管理工作，坚决惩治和有效预防腐败。

涉及分支机构高管人员的违纪案件，按照有关规定由上级纪检监察部门负责查处。

第三十四条 民主管理。

分公司在研究决定经营管理方面的重大问题、涉及职工切身利益的重大事项，制定重要规章制度时，应听取员工的意见和建议。

第三十五条 分公司党委每年在规定范围内报告本选人用人工作情况，并接受加强职工群众民主监督，建立健全职工代表大会制度，实行司务公开、对本级党委选人用人工作和新提拔任用领导人员的民主评议。

第三十六条 第三十七条 按照相关规定执行分支机构高管人员任职回避制度。

加强对配偶子女均已移居国（境）外的分支机构高管人员的管理，按照有关规定严格执行报告制度。

第三十八条 分支机构高管人员在当地行业协会兼职的，须向上级党委报备，在人大、政协、其他企事业单位、社会团体、中介机构等兼职的，须事前征得上级党委同意。

第三十九条 建立健全分支机构高管人员职务消费制度，严格控制职务消费水平，提高职务消费透明度。对分支机构高管人员公务用车配备及使用、通信、业务招待、差旅、考察培训等与其履行职责相关的职务消费项目，应按照总公司相关办法，明确标准，制定预算方案。

第四十条 建立分支机构高管人员责任追究制度。分支机构高管人员有下列情形之一的，按照管理权限、有关法律法规和纪律规定，给予经济处罚、组织处理、党纪政纪处分，涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

（一）违反监管有关规定，不配合或者不接受监管执法的；

（二）违反公司规章制度、议事规则或者工作程序，给公司造成重大损失的；

（三）因管理不善或者决策失误，造成公司资产重大损失或者重大风险的；

（四）违反组织人事纪律，出现违规选人用人问题，或者用人失察失误造成恶劣影响的；

（五）对主管或者分管单位违反财政金融等方面法律法规的行为长期失察或者发现后不予纠正的；

（六）授意、指使、强令财会人员进行违反国家财政金融纪律、薪酬分配制度和公司财务制度活动的；

（七）对发生的重大群体性事件采取措施不及时或者处理不当，造成恶劣影响的；

（八）泄露国家秘密或者公司商业秘密，损害国家利益或者公司合法权益的；

（九）其他应当予以追究的情形。

培养锻炼

第四十一条 按照建设学习型领导班子的要求，结合公司发展和个人实际，制定分支机构高管人员培养锻炼规划，加强教育培训和实践锻炼。

第四十二条 加强分支机构高管人员理论学习，提高政治素质和道德修养，坚定理想信念；强化业务培训，提升战略规划、科学决策、风险防范能力，以及履行经营管理和党务工作双重岗位职责能力。

第四十三条 采取组织调训与自主培训、脱产培训与在职培训、境内培训与境外培训相结合的方式，对分支机构高管人员进行分层分类培训。

第四十四条 完善分支机构高管人员教育培训的考核激励机制，将学习培训情况作为考核的内容和任用的依据之一。

省级分公司领导班子成员在一个聘期内应当参加累计不少于一个月的培训；地市级中心支公司领导班子成员在一个聘期内应当参加累计不少于20天的培训；区县级支公司领导班子成员在一个聘期内应当参加累计不少于10天的培训。

第四十五条 建立和完善分支机构高管人员培养锻炼档案，记录个人的培养锻炼规划、职业成长经历、培训、锻炼、考核、奖惩以及个人有关事项等信息。

第四十六条 定执行。

第四十七条 建立分支机构领导人员后备干部队伍，加强对后备人才的培养锻炼，根据培养和工作需要，实行分支机构高管人员交流制度，依照有关规确定培养继任方向，制定培养锻炼计划，有计划地将后备人才放到重大项目、关键岗位和复杂环境中锻炼。注重从基层一线培养和选拔优秀人才。

退出

第四十八条 健全分支机构高管人员退出机制，完善高管人员免职（解聘）、撤职、辞职和退休制度，并依照有关法律或规定程序办理。

第四十九条 职：

（一）达到规定的任职年龄或退休年龄界限的；

（二）因健康原因长期不能坚持正常工作的；

（三）聘期届满未被续聘的；

（四）在聘期届满尽职考核评价中被确定为不称职的；

（五）因严重违纪违法被追究责任的；

（六）因工作需要或者其他原因应免职的。

第五十条 实行分支机构高管人员辞职制度。辞职包括因公辞职、自愿辞职、引咎辞职和责令辞职。

因公辞职是指分支机构高管人员因工作需要变动职务，依照有关规定辞去现任职务。自愿辞职是指分支机构高管人员因个人或者其他原因，自行提出辞去现任职务。引咎辞职是指分支机构高管人员因工作严重失误、失职造成重大损失、风险或者恶劣影响，或者对重大事故负有领导责任，不宜继续担任现职，由本人主动提出辞去现任职务。

责令辞职是指分支机构高管人员应引咎辞职或者因其他原因不再适合担任现职，本人不提出辞职的，责令其辞去现任职务。分支机构高管人员有下列情形之一的，一般应当免职（解聘）或者撤第五十一条 分支机构高管人员自愿辞职，必须写出书面申请，按照高管人员管理权限报批，不得擅离职守。擅自离职的，视情节轻重予以相应处理；造成严重后果的，依法追究其责任。

分支机构高管人员有下列情形之一的，不得提出自愿辞职：

（一）重要项目或者重要任务尚未完成，且须由本人继续完成的；

（二）本人负有责任的重大风险尚未明显化解的；

（三）其他原因不能立即辞职的。第五十二条 续。

退休后三年内，不得在与本人原工作业务直接相关的企业担任职务，不得从事与本人原工作业务直接相关的营利性活动。需在其他企业担任职务的，应事先征得本人所在机构党委同意后报上级党委审批。

第五十三条 分支机构高管人员离职或退休后，继续对原任职单位的商业秘密和技分支机构高管人员达到规定的退休年龄，应退休并及时办理退休手术秘密负有保密责任和义务，保密期限按照国家和原任职单位的规定执行。

附 则

第五十四条 第五十五条 员管理办法。

第五十六条 第五十七条 本办法由总公司党委组织部负责解释。本办法自印发之日起执行。分支机构高管人员的绩效、薪酬和假期管理按照公司有关规定执行。各分公司党委根据本规定精神，结合自身实际，制定所管理的领导人