中国企业如何编写成功的营运计划书[样例5]

第一篇：中国企业如何编写成功的营运计划书

中国企业如何编写成功的营运计划书

营运计划最抽象的要领是在香港“招商”会议上传播开的，美国作者参加了会议。那时营运计划是按普通读者的观点--即生产者的观点写的。他们用鲜明的术语和很长的篇幅描述计划中的产品或服务的基本技术和创造性，但是他们却忽视了最重要的读者--那些赋于风险企业以金融活力的市场、融资预测和投资者。

如果营运计划不确定公司的潜在客户真正需要哪种服务或产品，哪种服务或产品最有利可图（这是因为忽视对这些问题严密地考察造成的），那么他们就对市场可能需要某些服务和产品的可能性视而不见，而未列入计划范围之内。此外，大多数中国人的计划没有指明新股票的价格，或可能给投资者的百分比。当涉及到投资者的前途时往往是很重要的，因为对于一种新的风险企业来讲，支持者寻求的资本年综合回报率至少为40%到60%。期望20%的销售和利润增长率不可能保证必要的回报，除非发现人大量抛售公司的股票。事实上，高层管理人员只考虑他们自己的前途--包括新公司的服务、组织及设想的结果。由于他们没有令人信服地说明为什么潜在的顾客应当购买这些服务，投资者如何获得充分的回报（或何时及怎样能兑现），因此他们的营运计划就在可靠性上卡壳了，而且这对于提高所需投资基金是很必要的。

CGI（中环国际有限公司）的负责人在营运计划的评估、组织及考察报告和投资者的反应方面具有很多经验。我们认为营运计划必须令人信服地涉及市场营销、财务预测以及投资者的想法。这次研讨会将对这些想法加以确认和评价，并解释怎样写营运计划才能使投资者满意。

CGI的负责人曾从技术上帮助若干个美国公司筹措资金。最近，我们正在参入武汉的保安通信项目，讲课中，我们把这个项目的营运计划作为例子使用。

研讨会之后，CGI要协助武汉的10家公司，不论是民营还是国营公司去收集（组合）、组织，描述某种经营和项目并提供人文件，以便用实例引导这些公司的行政管理人员或经理如何纵观这次研讨会所谈到的一些基础知识。

第一节 营运计划的目的 *协助筹措资金

*收集、调整经营战略和方向 *鉴别 经营的决定性要素 *评估 经营方针的可行性 *计划 经营行动，确保成功

*有助于吸引好的合伙人/好雇员*评价当前经营业务

做营运计划出自三个主要现由：

1、完整的营运计划能够准确地阐明企业的发展设想，并为融资计划打下基础。

为争取与投资集团面谈的机会，企业必须提出一个事先准备好的营运计划，而且只有准备出色的计划才有可能赢得投资。只有考虑周全和表达完善的营运计划才能最好地支持所提出的设想和获得期望的投资。营运计划应该对该公司或计划中的项目进行准确而富有吸引力的阐述，即使这个项目还是一个未定的目标，该计划仍须对公司或项目的当前状况，需求及期望 有一个详细说明。计划还应提出和论证目前和将来所需的资源，市场因素，财物预测，生产需求及人员配备。这些论证都必须合乎逻辑又令人信服地加以说明。

一个好的营运计划不仅是获得资金的最好文件，而且还能有助于该公司的业务，经受住市场波动的考验，管理突然的增长，并为日益变化的经营条件作准备。简而言之，它能帮你将公司管理得更好。

2、成品--完整的营运计划书又是一种经营工具。如果运用适当，将会帮助有效地管理企业，使其走向成功。

一个全面周密的营运计划是企业家和公司经理们成功的基础。无论是新开始，或为现存生产线寻求额外资金，还是为公司部门提出一项新企业行为，你所面临的挑战决不会过于准备编写营运计划书。

进入市场经济并非易事。在美国有一半以上新开张的公司在头五年内就失败了。其主要原因是缺乏计划。只有很好的计划按既定计划运作，才是企业走向成功之路。

3、编写营运计划，包括原始设想，迫使自己运用客观的，批判的，非感情色彩的观点方法研究整个计划项目。计划的重要性是毋容质疑的。通过对企业客观地审视可以识别强弱所在，以及可能被忽视的需要，也可以尽早地发现机会，并开始计划怎样才能最好地达到企业的经营目的。营运计划还能及时发现某些问题的苗头，找出问题根源所在，因此提出解决方案。总而言之营运计划甚至还能使你避免某些问题的出现。

营运计划可以帮助企业避免进入会遭到毁灭性失败的业务领域。如果你未来进行的冒险充其量只是收益仅敷支出的话，那么营运计划就能跟你解释为什么会是这样，使你避免由于经营失败而付出昂贵的学费。一开妈就不去做会发生灾难性毁灭的项目，远比亲自经历所交的学费要便宜得多。因为通过几个小时聚精会神地工作，你就会从营运计划中明白可能避免付出的代价。

第二节 营运计划概述 *实施摘要：1-2页 *投资机会

*公司、及其产品、经营范围及目标 *产品与生产 *市场分析

*市场营销战略：定价、定位、渠道 *风险因素 *公司概貌及管理

*行动计划：资源需求、阶段性目标及预测 *融资计划：结构、投资者建议书、退出策略 *提交：如简历、专利、销售文件、合同、财务报表

这样广泛的综述有助于使你弄明白营运计划的各个部分的意义，以及他们之间是合乎逻辑的，互相支持、互相联系和协调一致的。从而给读者留下一个简明扼要的令人信服的印象，即这个项目和计划是切实可行的。A、企业的描述要回答下列问题：

1、企业组成形式、所有权关系、合营还是股份有限公司？

2、业务类型：是做销售还是制造或者是服务业？

3、产品和/或者服务是什么？

4、是一项新业务吗？是收购接管的业务还是业务扩张？

5、是季节性的生意吗？

6、你从外界（贸易供应商、银行家、会计师、其他公司业主及媒体）了解到哪些类似业务的情况信息。

7、为什么你的生意会赚钱？ B、产品/服务要回答下列问题：

1、你要销售什么东西？

2、销售的利益是什么？

3、哪些产品正在成为畅销品？

4、哪些是稳定的现金收入？

5、哪些东西正在衰落？

6、你的商品和服务的不同之处是什么？ C、市场研究要回答下列问题：

1、谁买你的东西？

2、市场是正在增长，还是稳定，或是正在下滑？

3、市场份额是正在增长，还是稳定，或者是正在下滑？

4、是否将你的市场划分过？怎样划分的？

5、市场大到足以需要扩张吗？

6、怎样保持并增加市场份额？

7、你正计划进入或退出某个市场吗？

8、你是怎样给产品定价的？ D、竞争要回答下列问题：

1、谁是你最直接竞争者？

2、谁是你间接的竞争者？

3、他们的业务与你的业务相似与不同之处是什么？

4、你从他的经营中和广告中了解到哪些情况？ E、经营地点要回答下列问题：

1、你在哪儿（或应当在哪儿）经营？

2、为什么它是永久性的地区？有所需要的建筑吗？

3、你有什么样的经营场地？你需要什么样的场地？

4、有没有进行人口统计或其他市场发生变动的情况发生呢？

5、是什么东西使你的营业位置与你经营类型耦合在一起呢？（是因为交通方式，供应商的位置、接近交货路线，还是交通干线等原因）。F、管理要回答下列问题：

1、你的背景/业务经验是如何帮你从事这项经营？

2、谁处在管理小组的位置上？

3、这些管理人员的优缺点是什么？

4、他们的职责是什么？

5、这些职责是严格地确定的吗？

6、你的生意可能得到的额外资源是什么？ G、人事要回答下列问题：

1、目前你需要什么样的人？

2、在不远的将来你的雇员需要什么技能？

3、雇佣和培训人员的计划是什么？

4、可供使用的劳务市场是什么情况？

H、申请贷款（投资）和预期的有效贷款要回答下列问题：

1、贷款（投资）将如何使你的公司获得利更多？

2、你要购买还是租赁（设备、营业场地等等）吗？

3、你需要这笔钱吗？制定一个借款决策的程序，事先做好借款计划。在以上所有方面当中准确了解和掌握以下三部分主顾的意见是很重要的：

第1部分：市场--既包括现有的用户，顾客和预期计划的产品的客户、顾客和使用者。第2部分：投资者--无论是资金还是其他方式的投资者。第3部分：生产者--无论是企业家还是投资者

1、摘要与投资机会

*投资者果看计划的很多，但时间很少 *抓住他们的注意力，使投资者满意

*简明扼要，使人看起来方案很好不要错过机会，又不能使人感到太好而不现实 *对风险加以论述，而不只是讲好的方面 *慎重地对待成本及年收入预测 *投资者需要多少文件、统计表和出口？

2、简介

*建立大致情形、及一般性说明：--你是谁（公司简史）--你干什么（需要实现什么）--是为谁干（潜在的市场）以及--如何干（产品/服务）

*说明目的，想象、及指导的道德思想及其他考虑

3、产品及生产

*详细说明所提供的产品和服务以及市场定位

*强调有关专营权问题，它可能对进入市场有障碍，对此障碍的定量表示 *说明独特的性能，产品的优势

*说明产品的开发；生产及交付过程周期；产品的技术保障 发现生产/交付/保障过程中的问题

4、市场分析

*市场的历史与目前的规模 *行业市场

*宏观趋势对市场的影响：

--人口统计、经济、技术、文化方面--立法、市场结构、行业资信度 *行业竞争 *公司的竞争优势 *竞争的对策

一个获得成功的营运计划必须强调市场！

投资者把资金投入那些靠市场驱动的公司和项目，而不是那些靠技术驱动或靠服务驱动的。该产品的市场、销售和利润潜力比产品的吸引力或技术性能更为重要。

一个好的营运计划，通过论证用户的利益，说明市场的兴趣并提供市场的要求，能对一个现存的好市场建立一个令人信服的范例。

1）用户利益：作为营运计划读者的投资者很难对一个在市场上处于萧条状态的业务投资，除非对用户存在着巨大的利益。

一个好的营运计划应当强调回收期短，而低调处理产品的新颖性。

在中国，许多好的技术和设备公司在市场经济年代却不景气了。好的营运计划能帮助这些公司实现从技术和设备公司走向市场驱动的公司的转变。2）发现市场的兴趣所在：

计算用户的利益只是第一步，企业家还必须拿出顾客对用户的利益和诉求发生兴趣的证据，和他们喜欢的产品或服务的证据。营运计划必须清楚地反映顾客对问卷调查“你听说过我们的新产品吗？你想买吗？的正面反映，没有这些东西，通常不会得到投资的。

为了协助对产品进行市场评估，公司在准备营运计划的同时，还要允许新的顾客试用新产品，以便获得对产品的书面评价，他们的兴趣程度。

公司还可以相当大的折扣价把产品提供给那些能预支部分成本费用的顾客，使公司可使用这笔资金进行生产。公司不难能发现潜在的用户，还可将产品展示给潜在的投资者。

3）用资料说明公司的市场占有程度：在确定了市场的兴趣所在之后，公司学必须仔细地使用分析数据来支持公司有关市场及销售利润增长率的主张。经常发生的事情是，公司的管理人员认为”如果我们聪明一点的话，我们就能得到10%的市场，甚至有人说如果我们只要得到这个巨大市场的1%，我们公司的情况就好多了。

投资者懂得，市场规模大小并不能保证一个新公司是否能够得到业务。虽然公司是以事实为基础，例如以顾客的兴趣为依据做出这样的诉求，但如果公司没有仔细地采集和分析这些支撑数据的话，那么希望可能很快就会破灭。

一个现实的营运计划需要详细地说明潜在顾客的数量、经营规模、以及哪咱规模与所提供的产品或服务最适合。例如，在武汉的保安通信项目中，我们需要在营运计划中确定该项目的总的订户的数量。

这种市场研究还应当说明行业的特点。没有几个行业比银行业和公用事业更保守。潜在顾客的数量相对较少，不管产品和服务已被证明是多么好，行业对新产品或新的服务的认可也极其缓慢。即使如此，大多数顾客都是很知名的，虽然他们行动缓慢，但他们有购买力，因此这种等待是值得的。

在行业领域中的另一个极端是快速增长变化的经营，例如特许的减肥诊所及计算机软件公司。这里的问题就颠倒过来了。当有些公司仅在几年内就取得几百亿美元的销售额的同时，也容易受到来自竞争对手的伤害。这些公司必须不断地创新，以致不鼓励潜在竞争对手进入这个市场。

你必须令人信服地预测对产品或服务的认可程度以及可能的销售比率。根据这些市场研究数据，就可以开始制定一个可靠的销售计划，保护你的工厂和职员利益。

5、市场营销战略

*定位：目标市场区域、大小、价值 *扩大产品的特性、于众不同之处。*价位点，价格的灵活性

渠道：市场能及的范围，运作的开销

广告：宣传，费用，影响（能及的范围），反应 促销和交易会：招商 公共关系：方案、联系、价值 战略合作伙伴：价值，可靠性及风险

6、风险因素

现存的竞争对手对公司的影响

新的竞争对手：相同的或更好的替代产品 *公司的劣势：--人员/组织机构方面--资金方面

--技能/技术/生产流水线/生产/交付货物--供应商及材料--批发商 *宏观趋势

*产品责任：法律诉讼、保修单

7、公司概貌与管理 *目前法定权利，财务结构 *关键管理人员及责任 *董事会/顾问委员会/结构/人员 员需求及招收人员计划 *发展计划：资源与需要相匹配 *组织机构 *战略联盟

8、行动计划

*目标：组织结构、销售、利润

*里程碑：谁干什么，什么时候干，为什么干！*资源需求、资源调度安排 *对实施过程的监督和评审控制 *对计划成功的重大事件的敏感性 *按预定目标实行计划的灵敏度 第三节 融资计划 *投资者寻求的类型 *需要多少钱

*投资性质（股票制或债务等）以及综合融资结构 *资金的使用 *资金的安排

*投资过程中利润的预测 *公司的价值

*产品战略，投资者回报

A：强调投资者的需要是获得计划融资的关键！

市场营销是与投资者满意与否紧密相关的。一旦高层管理人员对他们市场的渗透性作出令人信服的说明，了们能做出融资预测以帮助确定投资者是否对评价这个风险发生兴趣，他们保证提供多少资金以及以什么价格提供融资。

当考虑投资者在评价营运计划时所关心的事情之前，很值得花点时间判断一下谁将是潜在的投资者。大多数人都知道，对于新的成长中的私营公司来讲，投资者可能是职业冒险资本家和富翁。对于合作经营公司，投资者也是公司本身。当公司向公众发行股票时，各种形式的个人与种投资机构一道成为投资者。B：投资者主要考虑有：

兑付现金。企业家常常不明白为什么投资眼光短浅。那些视他们自己的公司为比考奋斗目标的人也期望 任何涉及到的人象他们一样。投资者评估一个营运计划时，他们考虑的不仅是如何进入，而且要考虑如何退出。

由于小而快速发展的公司很少能将股息兑现，因此投资者能够赢利的主要方式是在公司上市或在公司被卖给另一家公司时出售他们的股权（如果在新企业中投资的大公司决定将新企业合并到它的经营活动中，并从收入中获得长期回报，则可能不出售他们拥有的股权）。

风险投资公司通常希望投资小公司三到七年后清算所投资金，以便将所获得的资金进行新的投资。职业投资者希望大的资本增值兑现。

投资者希望知道，企业家已经考虑过怎样照这种要求去做。企业家是否希望公司上市、将公司出卖或在三到七年将投资者的产权全部买下？提供给投资者的收入即投资资本的回报是否与投资风险相当，一即在考虑通货膨胀和复利后，回报在大约35%到60%之间。

做出合理的预测。预测五年你与投资者将收到的回报可为你的谈判打下良好的基础。投资者把其回报率预测看作是衡量未来业绩的标准。我们建议公司在与投资者接触之前向金融专家们咨询。

有的企业家认为财务报表就是营运计划。这些报表可能用一堆数据覆盖经营计划。这种用计算机打印的，包括经营变化的各种可能并分析了产品的灵敏度的一堆纸会使许多投资者停止不前。

即使财务方案是建立在坚实的市场数据基础之上，投资者也是很谨慎的。因为缺少经验的公司几乎总是达不到他们美好的利润预测。我们调查了五个主要风险投资公司的5位主要官司员。他们说，只要新的企业能达以其财务目标的百分之五十就很令人满意了。他们认为，用这种“预测折扣因子”的方法，确定以投资价值购买公司的百分比的谈判十分有效。开发阶段。所有投资者都希望降低投资风险。在评估新的成长中企业的风险时，他们要审查产品和管理队伍的情况，对企业各处领域的情况了解越深，风险越小。

一个极端的例子是某公司有某种未被证实的想法。对于这样的风险企业，除非发起人具有良好的经营记录，这种企业得到投资的机会很小。

一种比较理想的极端例子是，某企业具有市场上已证明为可接受的某种产品，同时拥有完善的齐备的管理梯队。这种企业最有可能在尽量低的消费上获得投资。C．融资的代价

投资者一旦对某个公司有了定性地了解，他们就可以开始做些定量的分析，一种常规的做法是该公司在投资后第五年期望经营结果的基础上计算其价值。由地风险民报偿是密切相关的，投资者相信可从那些拥有充分开发的产品和经受过考验的管理队伍的公司获得35%到40%的投资回报。而好些产品和管理队伍都不大成熟的公司可望带来的年综合回报为60%。

投资者计算公司5年后的潜在价值以便确定他们必须拥有多大的比例才能实现他们的回报。举一个假想的非常发达的期望年回收率为35%的公司为例，不考虑通货膨胀，投资者希望五年期间赚取其原来投资的4.5倍利润。在考虑到预测折扣因子之后，投资者可能会假定，公司五年后将拥有两千万美元年收入，而净利润应当为一百五十万美元。按协定的获取10倍的利润计算，该公司5年后应当价值一千五百万美元。如果该公司希望融资1百万美元，那么它应当在5年后增长为四百五十万美元才能使投资者满意。由于公司价值为一千五百万美元，要实现那个回报，投资者应当占有该近三分之一的股份。

假如5年期间平均通货膨胀率为7.5%，投资者应当期待有六百四十六万美元价值的合理回报，或者说拥有该公司的43%的股份。

对于一个不够成熟的风险企业，若投资者在净通货膨胀的情况下，寻求60%的年回报，一百万美元投资，5年后在年通货膨胀率为7.5%的情况下，应当带业接近一千五百万美元的回报。但是，如果不是已经拥有代表性的客户的话，很少有企业能拿出令人信服的理由来获得如此丰厚的回报。

当然，公司从投资者那儿得到的最后投资比例要取决于对设想的赢利和期望的通货膨胀的谈判。第四节 财务状况

*最新财务平衡表和流动现金的情况 *现有资金来源和主要股东 *估算（按月）--销售及收集

--研究与开发（R&D）费用，产品试制费（PPE），生产准备费用--各种生产费用

--固定成本，消耗费用（售后的保修等）--营业费--经营报告

--流动现金估算，银行平衡结算 *投资前景预测 A：财务数据

计划与控制是任何成功企业的关键组成部分。计划确定企业将干什么。控制则徇计划目标的完成情况。

经营的核心是财会系统。拥有一个得力的会计师是重要，他可建立一套能提供充分的财会记录的系统。如果支付不起这些，这个企业现时完全是投资不足而不能从事经营。假如不懂得财会记录的必要，那么你就还不具备足够的经验来有效地管理你的企业。

控制是基础--如果你不控制你的企业，那么你就会被企业所控制。

企业最主要的计划就是找出市场需要什么，满足这些需要并设法获得生产利润。企业计划的实施取决于计划方案并使其成为控制经营的手段。创建一个赢利企业的第一步是建立簿记制度，它给你提供三个文件的原始数据：收支平衡表、收入报表和流动现金报表。

归根结底，会计系统应当是企业的工作规范。企业的经理会同时面对两个目标（这也许会有冲突）：一是赢利；二是按期付帐。这两个目标在两上最重要的财务报表上反映出来：收入报表和流动现金预算表。收入报表（也称为损益表）是用来说明公司经营情况如何，并按时从销售（利润或损失）收入中将支出扣除。

流动资金报表是用来说明公司对流动现金如何管理，它将从现金收入中扣除支出款项（实际的现金支出额）。

利润与流动资金之间的平衡可能很难维持。快速增长（高的利润）可能耗尽现金，造成缺乏流动资金。我们知道有许多公司在赢利时仍然倒闭了。预测收入和流动资金报表的作用是帮助及时发现这类严重问题，以便采取预防措施--例如增加新的资本或者安排恰当的融资。

平衡表记录了企业的现金配置（流动性）是什么状态以及股份状况，这些都直接受到流动资金和收入报表的影响，而且其本身就是企业在这段时间经营好坏的记录。

如果只能得到一个报表，则应该定为流动资金报表。即使一个公司正在赢利，然而一个不能支付帐单的公司是不可能长期经营的。

预算是与企业计划不可分的，它对精确地评估经营可行性以及合理计划投资使企业保持稳定经营是很重要的。所有假设都必须全盘考虑和自圆其说，在此诚实会使你受益：过分乐观可能加速失败。B：流动资金预测

流动资金预测是你能得到的最重要的财务计划工具。对于一个新的或增长中的企业来讲，现金流动预测可能做出成功或者失败的差别。对于一个正在经营中的企业来讲，它可以做出增长和停滞不前的差别来。流动资金分析将说明：

1、企业需要多少现金

2、何时需要这笔钱

3、是否应当寻求发放股票、借贷、利润或者资产出售

4、现金来源

流动资金预测是将企业的流动资金需要进行预算，同时说明在给定期间内，资金是进出企业的状况。资金通过销售、集资、资本注入等方式流入企业，通过支付各种开支流出企业。

这种财务手段使得在日历青天上突出地反映出资金流入和流出企业。知道付款时间的好处是为这种支出做好计划，而不是最后一分钟被迫提出借款申请。没有现金流动是非常致命的--即使对那些赢利的企业也是如此。缺少利润并不会封杀一个企业（无现金开支，例如折旧会使你的利润看来为负值，而你的流动资金却是正值）。缺少资金去满足你的贸易和其他支付将可能毁灭一个企业。

如果为近期测算现金流动的话，你会发现贷款对你企业的影响远比根据上入报表对企业的影响来得清晰。你也许能找到给企业融资的方式或使你的信贷减少到最小，以保持利息开支下降。研究现金流动预测的许多优点归因于时间安排：因为你有更多的选择，成本较低，较少发生恐慌。

现金主要是靠销售产生的。然而并非所有销售都是现金交易。或许你的生产都是现金交易，但是如果给你的客户提供某种信贷（记帐、定期付款、贸易信贷）的话，你就要有某种手段来确定这些销售款何时能变成现金回到你的手中。这在收入报表上是模糊的，而在流动帐上却反映得清清楚楚。企业可能受到季节性帐单的影响，同样，现金流动帐却把这样大量流动性的开支造成的问题搞得清清楚楚。

现金流仅仅涉及到实际的现金转帐。折旧、非现金开支并未在现金流动帐中表示出来。换句话说，贷款支付（包括利息）却在现金流动中显示出来，因为它代表着某种支付。

当现金流动预测制定出来之后，可以把它作为预算。假如现金流动支付在约定的项目上超过了约定月份规定的增加量，就应当找出原因，并尽快地采取纠正措施。如果这个数值较低，也要找出低的原因。假如现金流动比预期值低，这并不一定是一个好兆头，或许因为某笔帐没有支付。通过回顾现金状况的变动，可以很好地控制自己的经营情况。从正面的意义上讲，现金节余会暗示着某种新的节省方法。预期的和实际的差值是机会的标志，也是问题的标志。如果销售数值与现金流动预测不一致，就要找出原因。也许是预测值太低了，也许是你已打开了一个新的市场，或者引进了一个需要更加努力推销的新产品。

另一个判断是提供资料的详细程度。例如你想把现金流动分散成若干个，每一个代表一种利润中心，或者其他经营单位。如果你有多个收入来源，或者你是一个需要准备几个招标的制造商，这种方法就特别方便。由若干个预测获得的累积资料可能是很有价值的。

现金流动预测适合于计算机化。簿记程序，例如Lotus 1-2-3或Excel，使得它们更有价格，因为可以用图形来显示繁琐的数据，把若干个不同财务报表连在一起，以及以比旧方法（铅笔、计算器、13栏会计报表和橡皮）快速和精度高地模拟计算“如果怎样……结果怎样”的情景。C：融资方案

融资方案的作用是向期望 的支持者说明，你不仅懂得正在做什么，而且还会使他们的投资尽可能没有风险。你所研制出的营运计划，通常不要求变更即成为一流的融资方案。两者之间的差别不是设计的问题而是侧重点不同。

预测流动资金时，你干的两件事有助于为企业确定正确的融资组合。在净现金流动与累计现金流动之间，现金流动最低负值表明你需要多少钱，什么时候需要这笔钱。预测的现金收入可示意任何偿还贷款或者好的投资。如果你没有安排足够的资金（不管什么样的），你的生意就会死掉。如果你借的钱比你能运作的钱多，你的生意也会死掉。如果你在错误的时间，或者以错误的理由借钱，那将使你未来已经很高的经营风险更严重。

告诉银行家你需要这笔钱干什么，怎样偿还，以及为什么这项业务从经营上讲得通如果你计划的意图是帮你获得可靠的补充资金的话，那么重要的是在实际需要这笔钱之前就很好地制订出计划。准确预测公司成长过程中需要的能力是建立完善的营运计划的关键。同时一个完善的营运计划也是成功经营的关键所在。第5节 附件

出示1：人事方面的文件 *简历（公司的主要人员）*主要人员发表的相关文章 *董事会结构组成，条例及成员 *顾问委员会结构组成，作用及成员

*律师、会计师，其他被公司利用的专业服务机构 *其他未涉及到的公司负责人 出示2：产品方面的文件 *专利，或应用及范围 *产权证明书 *版权 *许可证协议书 *产品样品，蓝图，演示

*销售附属品：小册子，专用表格，广告复印件，产品目录，产品回顾，产品参考文章 出示3：客户/线索

*如果你还没有销售的跟踪记录，或只有短期记录，投资者就要得到你们的想法是切实可行的证据。*拥有的客户/先前答应的线索，列出主要帐号和他们的项目，主要线索的销售前景。*附上主要的合同/开发奖励（如果获过奖的话）出示4：政府条例

请把全部执照和政府批文列出来，公司应当将这些文件放置或保存好以便指导公司的经营，包括执照、批文的复印件以及其他支持性文件都要出示。投资者视高度受管制的领域为风险密集的，因为有不可预见的政治决策因素。讨论公司在与管理机构交涉时碰到的或预期碰到的问题。

讨论法律上（联邦法、州法及市法）的可能变化，及对公司的影响。管理部门已经采取了哪些措施来保护公司不受到那些不利法律的影响？ 第六节 怎样开始写营运计划 第1步：计划的产生

*产品/服务的设想及公司的目标 *市场及竞争对手的调查，预测--这个机会具有吸引力吗？--机会的窗户会打开多久呢？ *研究市场及资源需要时间--能配合上这个机会的窗口吗？--启动公司及交付产品的费用--针对可行的定价点对成本进行评估--研究市场营销渠道，突破口--把可行的销售预测做公司的发展计划--根据销售预测做公司的发展计划--把成本输入簿记程序计算可能的利润

--重复这个过程，直到弄清楚想法是否可行的和赢利的。*结束行动和财务计划 第2步：数据资源 *企业文库 *竞争者的年报表 *专业贸易机构/杂志 *巡回贸易展

*从事贸易的人（即使潜在的供应商、或顾客，甚至是竞争对手--那些喜欢自夸的人们）*财务顾问、会计师、律师 *专业市场研究人员 *英特网

第3步：组织收集数据

*把想法记录下来，并对这种想法的现在和将来发表独创性的见解 *从开头起就要建立一个联系人数据库 *与这些联系人建立风格

*在计划补充时，把所有的报价单的原始数据记录下来，由于你的勤奋，这些数据的可靠性和方便性大大增加 把那些最好的信息来源者安排进顾问委员会，使他们得到满意，这常常是免费的！*再往前进时，把所有潜在客户的线索都记录在案 第4步：现实性检查

*把你的想法与可靠的朋友讨论 *继续阅读贸易出版物以辨别趋势和竞争 *尽快设立顾问委员会 *假设销售与费用最糟情况 *任何事情都比计划的时间要长 *开支比预期的更多，包括资本 第5步：市场营销

*投资者分类：市场、资金类型和数量及融资阶段 *瞄准那些了解你的市场，熟悉你的投资类型的投资者 *寻找能给你公司带来价值的投资者（建议，可靠性，联系人）*在别人面前练习你的演讲 *知道关键问题及答案

*在你树立信心之前不要把最敏感的数据告诉潜在的投资者。

你唯一需要的是满足市场与投资者，除非你自己有足够的财富去对风险企业融资和试验令人喜爱的产品或服务进行投资。

当然在说服投资者企业会成功之前，你必须面对他一些问题。例如产品或服务有没有什么专利权的影响？你如何进行质量控制？你是否已经将这种风险企业集顺在针对某个特定的市场部分或者说你打算做得太多呢？如果你从市场和投资者意义上回答了这个问题，结果将比你一厢情愿要好得多。

一旦接受了你要满足市场和投资者需要这种思想，你就面临着把数据组织成具有说明力的文件的挑战，以便你能把你的风险企业推销给投资者和顾客。包装是很重要的！

企业关键的差别在于市场营销、生产及融资问题。企业的计划必须反映出这些差别，同时必须侧重于相应的某些地方，而不太强调那些次要问题。记住，投资者把计划看作是目标的精华，它反映出该企业及其高级管理人员的特点。点心切削刀式的，填空式的计划，或者还有更糟的计算机生成一套计划，就会使投资者改变主意。

写营运计划时要客观地看待你的关键读者，不要主观地怎样最对自己味口去写营运计划。这样你就能节省宝贵的时间与精力，提高获得投资者和顾客的机会。第6步：遵守计划

*确认你有足够的资源，特别是有时间（以便你能与计划同行，而不是救火似的）和项目资金。*优先考虑的事情：知道关键的阶段目标 *建立控制和实施的手段 *经常性检查，计划调整/修改的时间安排 *利用具有经验的金融顾问的优势 王达夫博士，

第二篇：如何编写成功的商业计划书

如何编写成功的商业计划书

一、概述

1、商业计划书的用途

商业计划书（Business Plan），又称创业计划。商业计划是一种吸引私人投资人和风险投资家进行投资的商业要约。对于一个公司或者正在计划创业的创业者来说，把商业计划提供给自己的各种合作者（包括顾客、代理商和银行等），是一种很好的方式。通过这种途径可以让合作伙伴更好的了解自己，同时，制定商业计划也可以增强自己对公司现状及未来前景的了解。商业计划在企业运营之初扮演着重要的角色，而且在实际运作中仍然继续发挥着它作为管理工具的作用。

商业计划在美国、德国，首先是一种吸引投资的工具，同时也是确定目标和制定计划的很好的参考资料。对于投资人来说，一份商业计划绝非仅仅是一叠纸，而是评价一个企业是否真正有投资或者经营价值。他们用它为依据来考察创业者是否能够清晰的分析和把握创业所将面临的方方面面。一旦通过了这种考察，风险投资家就会对这家企业的未来持乐观态度，即能够获得他们预期的回报。

2、商业计划是筹措创业资金的敲门砖。

拟写一份成功的商业计划书，相信是所有创业家的最大挑战。商业计划书不但是创业的蓝图，同时也是创业家向外筹资的重要依据。许多创业家拥有优势的技术与创新的产品构想，但因

欠缺事业经营的经验，以为只要产品好，市场与利润就随之而来，结果发现没有任何投资家愿意与他共赴风险环境。事实上这类创业家的下场多半是事业经营遭遇挫折，而资金短缺无以为继，最后只能含恨结束事业。

现代创业行为大多是属于高风险的创新型事业，创业家除了需要拥有好的技术与产品构想，资金、市场、专业管理都是创业成功的必要资源条件。此时一份好的商业计划书，对于创业行为就显得非常关键。因为创业家要想吸引投资者的资金，首先就必须显示出这项创业计划书，就成为创业家向投资者传递上述讯息的关键媒介。

风险投资公司是评估创业投资申请案件时，首要的评估资料就是商业计划书。所谓商业计划书可视同于求职时的学历文凭，一份品质与内容均有欠缺的商业计划书，常使得创业家连求见投资家一面的机会都没有。所以如何拟写一份符合规格且高品质的商业计划书，将是所有有志创业者都必须开修的一门课。在过去，我们常看到一些以满腔热诚与充满感情的文字写出的商业计划书，内容一味强调事业美景，至于如何达成这些伟大事业，则毫无说明。商业计划书不同于所谓的事业远景规划书，内容完整与具体可行是基本的要件。事实上，没有经过相当深入的市场分析与事业管理训练，一般人是很难写出一份够水平的商业计划书的。而创业者又大多是技术背景出身，较欠缺市场行销与管理经验，因此往往很难写出令人满意的商业计划书。

3、商业计划书的功能。

商业计划书虽然也可作为创业者事业发展的自我参考蓝图，但拟写商业计划书最主要的目的应该还是作为向外界筹资沟通的工具。因为几乎所有的专业投资者与融资机构都必须在接到一份可以接受的商业计划书以后，才会展开相关的投资评估。投资家需要商业计划书的主要原因，是为能获得准确、全面的事业经营信息以快速做出正确的投资决策。对于投资者而言，一份理想的商业计划书必须具备下述三种功能：

书的内容不能包括投资者关注的焦点问题，那么获得青睐的机会恐怕就很低。

应遵循以下的拟写商业计划书原则：

（1整份计划书要呈现出具体的竞争优势，并明确指出投资者的利益所在。而且要显示经营者创

如，财务预估必须要根据市场分析与技术分析所得的结果进行各种报表的规划。

相关的资料尽量不列，以免过于冗长。

二、商业计划书编写格式和提纲

商业计划书没有十分固定的格式，各个国家和各地的风险投资公司也有不同的要求。经过多年的实践，目前国际上大都流行美国模式的商业计划书的编写格式。中国的风险投资起

步较晚，但起点较高，现初步形成中国的商业计划书格式。以下分别介绍中国、美国版式的商业计划书编制格式和提纲。

（一）中国版式商业计划书编写提纲：

第一章

1.2.融资目的7.生产经营管理

1.2.公司管理团队介绍

1.协议或合同

第四章 1.3.产品方案与生产能力设计

8.生产安全管理

1.3.产品质量管理 1.3.竟争优势

5.营销策略

2.劳动定员

1.风险因素

3.资金使用计划

3.财务评价指标的计算

5.其他相关资料及图片

（二）、美国版式商业计划书编写提纲：

经营概述

Ⅰ机构计划

1.0项目概况

1.1公司概况

1.2产品（服务）开发计划

1.3项目开发实施进度安排

1.4知识产权

1.5法律体制

1.6经理和雇员

1.7会计和法律

1.8保险与安全措施

1.9 环境保护措施

Ⅱ 营销计划

2.0营销策略综述及其目标

2.1市场分析与预测

2.2竟争分析

2.3营销策略内容

2.4客户服务

2.5营错策略的实施

2.6营销效益评价

2.7风险因素分析

2.8行业走势

Ⅲ 财务文件

3.0财务需求概述

3.1贷款资金使用计划

3.2现金流量预测报告

3.3 三年收入预测

3.4收支平衡分析

3.5资产负债表

3.6盈亏（收入）报告

3.7财务状况分析

3.8不确定性分析

3.9综合评价

Ⅳ证明文件（附件）

1.企业法人营业执照（事业法人证书）

2.组织机构代码证书

3.税务登记证（国税、地税）

4.其他法律文件

三、主要内容编写要领

（说明：以下内容详细介绍商业计划书各章节的基本写法及写作技巧，包括商业计划书必不可少的财务报表及其他表格的编制样式和编制方法、常用的经济核算的名词解释及部份名词的英文写法和计算公式等，只要具有高中以上文化水平的人看到这部份资料，无须再参加培训学习，基本上就可以参照和撰写出一份完整、符合国际标准或惯例的商业计划书。这部份内容只有本网注册的VIP会员才有阅览和下载。其他人只有另行付费才能阅览和下载。

第三篇：如何编写成功的商业计划书

如何编写成功的商业计划书

一、概述

1、商业计划书的用途

商业计划书（Business Plan），又称创业计划。商业计划是一种吸引私人投资人和风险投资家进行投资的商业要约。对于一个公司或者正在计划创业的创业者来说，把商业计划提供给自己的各种合作者（包括顾客、代理商和银行等），是一种很好的方式。通过这种途径可以让合作伙伴更好的了解自己，同时，制定商业计划也可以增强自己对公司现状及未来前景的了解。商业计划在企业运营之初扮演着重要的角色，而且在实际运作中仍然继续发挥着它作为管理工具的作用。

商业计划在美国、德国，首先是一种吸引投资的工具，同时也是确定目标和制定计划的很好的参考资料。对于投资人来说，一份商业计划绝非仅仅是一叠纸，而是评价一个企业是否真正有投资或者经营价值。他们用它为依据来考察创业者是否能够清晰的分析和把握创业所将面临的方方面面。一旦通过了这种考察，风险投资家就会对这家企业的未来持乐观态度，即能够获得他们预期的回报。

商业计划完全可以成为一个企业管理和操作的关键性文件。它详尽地描述了企业概念的商业计划、市场环境、奋斗目标和需要取得的资源。商业计划同时也系统地划分和评估可替代的方案，讨论潜在的缺陷或目标之间的冲突。由于清晰的财务分析，商业计划在处理过快或过慢增长的时候是一个无价的工具。由于目标明确，它对公司高效性和有效性运作都有巨大的贡献。

2、商业计划是筹措创业资金的敲门砖。

拟写一份成功的商业计划书，相信是所有创业家的最大挑战。商业计划书不但是创业的蓝图，同时也是创业家向外筹资的重要依据。许多创业家拥有优势的技术与创新的产品构想，但因欠缺事业经营的经验，以为只要产品好，市场与利润就随之而来，结果发现没有任何投资家愿意与他共赴风险环境。事实上这类创业家的下场多半是事业经营遭遇挫折，而资金短缺无以为继，最后只能含恨结束事业。

现代创业行为大多是属于高风险的创新型事业，创业家除了需要拥有好的技术与产品构想，资金、市场、专业管理都是创业成功的必要资源条件。此时一份好的商业计划书，对于创业行为就显得非常关键。因为创业家要想吸引投资者的资金，首先就必须显示出这项创业投资不但可能成功，同时还会带来很高的报酬。创业家需要很明确的说出事业经营的构想与策略、产品市场需求的规模与成长潜力、财务计划以及投资回收年限，同时创业家也要证明他对市场、财务的分析预测是有具体事实根据的。这时一份高品质且内容丰富的商业计划书，就成为创业家向投资者传递上述讯息的关键媒介。

风险投资公司是评估创业投资申请案件时，首要的评估资料就是商业计划书。所谓商业计划书可视同于求职时的学历文凭，一份品质与内容均有欠缺的商业计划书，常使得创业家连求见投资家一面的机会都没有。所以如何拟写一份符合规格且高品质的商业计划书，将是所有有志创业者都必须开修的一门课。在过去，我们常看到一些以满腔热诚与充满感情的文字写出的商业计划书，内容一味强调事业美景，至于如何达成这些伟大事业，则毫无说明。商业计划书不同于所谓的事业远景规划书，内容完整与具体可行是基本的要件。事实上，没有经过相当深入的市场分析与事业管理训练，一般人是很难写出一份够水平的商业计划书的。而创业者又大多是技术背景出身，较欠缺市场行销与管理经验，因此往往很难写出令人满意的商业计划书。

3、商业计划书的功能。

运营中心：北京海淀区上地信息产业基地金泰富地大厦 A106邮编：100085

电话 ：010-80753659/82744110传真：010-82744220

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商业计划书虽然也可作为创业者事业发展的自我参考蓝图，但拟写商业计划书最主要的目的应该还是作为向外界筹资沟通的工具。因为几乎所有的专业投资者与融资机构都必须在接到一份可以接受的商业计划书以后，才会展开相关的投资评估。投资家需要商业计划书的主要原因，是为能获得准确、全面的事业经营信息以快速做出正确的投资决策。对于投资者而言，一份理想的商业计划书必须具备下述三种功能：

缩短决策时间：一份理想的商业计划书要能够提供投资者评估时所需的信息，使其能从众多创业家所提出的商业计划书中，进行有效率的筛选分析，迅速挑选出适合的投资方案，以缩短在评估决策时所需花费的时间。

清楚告知投资者有关事业经营与发展的过程与结果：商业计划书必须明确指出公司内部竞争的优势与外部机会威胁、可能遭遇到问题以及预期的经营结果。

提供投资者详细的投资报酬分析：投资者最关心的是可获得多少的投资报酬以及如何回收投资资金，因此，一份详细的资金运用与财务分析报表，是投资者所迫切需要的。

所以商业计划书的最主要目的还是为吸引投资者的注意，只有提供充分的事业经营信息与丰厚的投资报酬机会，满足投资者在评估与投资决策上的信息需求，才能在最短时间内筹集到所需的资金。总之，一份好的商业计划书一定是以投资者需求为出发点，投资者最关心的还是市场的规模有多大、消费者的需求是什么，以及投资报酬与投资风险。如果商业计划书的内容不能包括投资者关注的焦点问题，那么获得青睐的机会恐怕就很低。

4、商业计划书拟写的原则。

一份好的商业计划书必须要呈现竞争优势与投资利益，同时也要具体可行并提出许多可供作证的客观的数据。内容必须能完整地包括所有重要的经营功能，对环境变化的假设与预测也必须一致，以充分展现创业者对于企业内外部环境的熟悉以及实现商业计划的信心。应遵循以下的拟写商业计划书原则：

（1）呈现竞争优势与投资利益。商业计划书不仅要将资料完整地陈列出来，更重要的是整份计划书要呈现出具体的竞争优势，并明确指出投资者的利益所在。而且要显示经营者创造利润的强烈企图，而不仅仅是追求企业发展而已。

（2）呈现经营能力。要尽量展现经营团队的事业经营能力与丰富的经验背景，并显示对于该产业、市场、产品、技术以及未来营运策略已有完全的准备。

（3）市场导向。要明白利润是来自于市场的需求，没有依据明确的市场需求分析所撰写的商业计划书将会是空泛的。因此商业计划书应以市场导向的观点来撰写，并充分显示对于市场现状的掌握与未来发展预测的能力与具体成就。

（4）一致。整份商业计划书前后基本假设或预估要相互呼应，也就是前后逻辑合理。例如，财务预估必须要根据市场分析与技术分析所得的结果进行各种报表的规划。

（5）实际。一切数字要尽量客观、实际，切勿凭主观意愿估计。通常创业家容易高估市场潜力或报酬而低估经营成本。在商业计划书中，创业家应尽量列出客观的可供参考的数据与文献资料。

（6）明确。要明确指出企业的市场机会与竞争威胁，并尽量以具体资料作证。同时分析可能的解决方法而不是含糊交代而已。另外，要明确说明所采用的任何假设、财务预估方法与会计方法，同时，也应说明市场需求分析所依据的调查方法与事实证据。

（7）完整。应完整包括事业经营的各功能要项，尽量提供投资者评估所需的各项信息并附上其他供参考的佐证资料，但内容、用词应以简单明了为原则，切勿太专业繁琐，对于非相关的资料尽量不列，以免过于冗长。

二、商业计划书编写格式和提纲

商业计划书没有十分固定的格式，各个国家和各地的风险投资公司也有不同的要求。经过运营中心：北京海淀区上地信息产业基地金泰富地大厦 A106邮编：100085

电话 ：010-80753659/82744110传真：010-82744220

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多年的实践，目前国际上大都流行美国模式的商业计划书的编写格式。中国的风险投资起步较晚，但起点较高，现初步形成中国的商业计划书格式。以下分别介绍中国、美国版式的商业计划书编制格式和提纲。

（一）中国版式商业计划书编写提纲：

第一章 摘要

1.项目业主概况

2.融资目的3.项目业主状况

4.主要产品

5.销售策略

6.市场与竞争情况

7.生产经营管理

8.未来三年财务预测

9.融资计划

第二章 项目公司概况

1.公司背景和历史

2.公司管理团队介绍

3.公司所在地

4.当地投资环境

5.项目所在地的环保条件<

第三章 法律协议与诉讼

1.协议或合同

2.专利权或技术成果鉴定证书

3.项目的相关产业政策

4.诉讼

第四章 生产管理

1.项目概述

2.建厂条件及厂址方案

3.产品方案与生产能力设计

4.工艺技术方案

5.生产设备及土建工程

6.原材料、燃料及动力的供应

7.节能与环境保护

8.生产安全管理

9.项目实施进度安排

第五章 产品与行业走势

1.产品介绍

2.产品主要技术与经济指标

3.产品质量管理

4.行业走势与发展计划

第六章市场与营销

1.市场分析与预测

2.竟争分析

运营中心：北京海淀区上地信息产业基地金泰富地大厦 A106邮编：100085

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招商热线：800-709-7709网址：http://

3.竟争优势

4.市场开发计划

5.营销策略

6.市场销售

7.售后服务

第七章 组织结构与管理制度

1.组织结构

2.劳动定员

3.员工薪酬制度

4.劳动制度与劳动保护

5.核心技术人员和员工培训

第八章 风险因素与对策

1.风险因素

2.风险对策

第九章投资估算及资金筹措

1.投资估算

2.资金筹措

3.资金使用计划

4.还款计划

第十章 财务分析与评价

1.财务会计制度

2.财务分析与评价依据和主要参数

3.财务评价指标的计算

4.不确定性分析

5.财务评价结论

第十一章 融资说明及投资建议

1.融资合作方式

2.资金的投入

3.资本的退出

附录

1.主要合同、协议资料

2.法人资格证明文件

3.项目的法律文仲

4.主要领导人简历

5.其他相关资料及图片

（二）、美国版式商业计划书编写提纲：

经营概述

Ⅰ机构计划

1.0项目概况

1.1公司概况

1.2产品（服务）开发计划

1.3项目开发实施进度安排

1.4知识产权

运营中心：北京海淀区上地信息产业基地金泰富地大厦 A106邮编：100085

电话 ：010-80753659/82744110传真：010-82744220

招商热线：800-709-7709网址：http://

1.5法律体制

1.6经理和雇员

1.7会计和法律

1.8保险与安全措施

1.9 环境保护措施

Ⅱ 营销计划

2.0营销策略综述及其目标

2.1市场分析与预测

2.2竟争分析

2.3营销策略内容

2.4客户服务

2.5营错策略的实施

2.6营销效益评价

2.7风险因素分析

2.8行业走势

Ⅲ 财务文件

3.0财务需求概述

3.1贷款资金使用计划

3.2现金流量预测报告

3.3 三年收入预测

3.4收支平衡分析

3.5资产负债表

3.6盈亏（收入）报告

3.7财务状况分析

3.8不确定性分析

3.9综合评价

Ⅳ证明文件（附件）

1.企业法人营业执照（事业法人证书）

2.组织机构代码证书

3.税务登记证（国税、地税）

4.其他法律文件

三、主要内容编写要领

（说明：以下内容详细介绍商业计划书各章节的基本写法及写作技巧，包括商业计划书必不可少的财务报表及其他表格的编制样式和编制方法、常用的经济核算的名词解释及部份名词的英文写法和计算公式等，只要具有高中以上文化水平的人看到这部份资料，无须再参加培训学习，基本上就可以参照和撰写出一份完整、符合国际标准或惯例的商业计划书。这部份内容只有本网注册的VIP会员才有阅览和下载。其他人只有另行付费才能阅览和下载。

运营中心：北京海淀区上地信息产业基地金泰富地大厦 A106邮编：100085

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第四篇：办事处营运计划书

中國資源網股份有限公司中山辦事處

辦事處營運計劃

一、辦事處資金預算、行政、團隊、日常管理

1、辦事處啟用資金

a.辦公場地租房費用：1,500RMB/月(押一付三)

合計: 6,000RMB

b.辦公設備費用:

打印機-1台600RMB

傳真機-1台1200RMB

掃描儀-1台700RMB

辦公椅-4張120RMB/張

辦公桌-4台350RMB/台

沙發-1張800RMB/張

會議桌-1台400RMB/台

電腦-4台3500RMB/台

電話-2台50RMB/台(電話費用按每月實際費用核銷)

飲水機-1台350RMB/台

寬帶-1100RMB/年

合計:21,130RMB

C.薪酬標準:底薪+補助+提成+福利

中山底薪:1500左右

補助:300元(交通費+通信費用)

提成:根據業務量而定

福利:社保+獎金+帶薪假日

第五篇：B如何成功编写商业计划书22Microsoft Word 文档

如何编写商业计划书

一）商业计划书需要由专业的投资银行根据阅读者需求撰写

虽然不少网站提供了大量的商业计划书模板，客户似乎可以根据模板自行撰写商业计划书。但商业计划书制作者最好是专业的投资银行团队，主要因为一般的客户缺乏对投资者要求的准确理解、并且将自身的优势系统准确地表达出来的经验，因此客户自己撰写的商业计划书和专业的投资咨询公司撰写的商业计划书往往在内容到格式上均存在差距，从而丧失机会，浪费各方的时间。尽管我们制作了大量的商业计划书，我们的投资银行经验实践告诉我们，每一个商业计划书都是一个创新。

（二）商业计划书制作者能力和资质的要求

商业计划书的产生和风险投资密切相关，和纳入基本建设程序的可行性报告不同。国内制作商业计划书实际上不需要任何资质，但高质量的商业计划书制作者的需要有如下能力：

1.快速了解客户全面信息的能力，较强的客户沟通的能力

任何一个商业计划书制作机构，首先是根据自身的投资银行的经验、丰富的行业知识，全面充分了解客户信息和投资者要求。在这个阶段，投资银行是一个虚心的听众，根据自身投资银行经验确定的获取信息框架，全面了解客户需求和投资者要求。

2.行业和市场分析的能力

行业和市场分析对确定项目的盈利前景和竞争策略非常重要，专业的投资银行团队有大量的高水平的投资分析师，他们熟悉各行业的市场需求、供给、政策、技术、企业、投资、行业管理的现状和未来发展趋势，这种专业知识使得投资银行团队能从更高的角度，提供更为全面深入可信的信息，这种分析往往是定量的分析，而不是模糊的语言描述。行业和市场分析能力也决定了一个专业的投资银行团队的工作效率，若该团队没有这方面很强的能力，往往陷于和客户“不停讲故事”的泥潭。

3.对政策和法律的熟悉

由于入世和产业调整，中国正处于政策和法律剧烈变动的时期，某些投资行为(例如在某些领域设立中外合资经营企业)尚需要投资方案制定者对中国政策变化有较深入的了解，据以制定符合中国政策的投资方案。对政策和法律的熟悉程度往往是中国的投资银行在国内业务上胜于国外投资银行的地方。特别是中国的外汇管理制度变化较快，对外资的并购、红筹买壳上市和红利汇出的规定变化较快。4.高超的金融和财务知识

金融和财务知识是投资银行的基本知识，对商业计划书的制定也具有同等重要性。5.投资银行方案创新的能力

投资银行团队经手大量项目，在丰富的经验基础上具有对不同项目提出创新方案的能力，商业计划书的制作过程也是专业投资银行家和客户共享经验和创新的机会，在沟通中知识、经验的碰撞对形成良好的方案具有极其重要的作用。华灵四方为多家优质客户介绍国际投资者，为其项目引入全球知名的投资机构。