A-01:授信额度协议--适用于额度授信业务

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第一篇:A-01:授信额度协议--适用于额度授信业务

188923255.doc

授 信 额 度 协 议

编号:2009年 明人授字106220001号

甲方:

营业执照号码: 法定代表人/负责人:

住所地: 邮编:

开户金融机构及账号: 电话: 传真:

乙方:

法定代表人/负责人: 住所地: 邮编: 电话: 传真:

甲乙双方为发展友好、互惠的合作关系,本着自愿、平等、互利、诚信的原则,经协商一致,特达成如下协议。

188923255.doc

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1、向乙方预留与签署本协议和单项协议有关的公司文件、单据、印鉴、相关人员名单、签字样本,并填妥有关凭证;

2、开立叙作单项授信业务所必需的账户;

3、本协议、单项协议约定的担保已有效设立;

4、单项协议中约定的叙作该业务的其他前提条件;

5、乙方认为甲方应予满足的其他条件。

188923255.doc 害乙方在本协议项下的任何权利;

4、若发生可能影响甲方或担保人财务状况和履约能力的情况,包括但不限于进行任何形式的分立、合并、联营、与外商合资、合作、承包经营、重组、改制、计划上市等经营方式的变更,减少注册资本、进行重大资产或股权转让、承担重大负债,或在抵押物上设置新的重大负债、担保物被查封,解散、撤销、(被)申请破产等,或涉入重大诉讼或仲裁案件,甲方应及时通知乙方;

5、对于本协议和单项协议未作约定的事宜,甲方同意按乙方的有关规定和业务惯例办理。

188923255.doc

4、宣布本协议、单项协议或甲方与乙方之间的其他协议项下尚未偿还的贷款、贸易融资款项及保函垫款本息和其他应付款项全部或部分立即到期;

5、终止或解除本协议,全部、部分终止或解除单项协议、甲方与乙方之间的其他协议;

6、要求甲方赔偿因其违约而给乙方造成的损失;

7、仅需事先或事后通知,将甲方在乙方开立的账户内的款项扣划以清偿甲方对乙方所负全部或部分债务。账户中的未到期款项视为提前到期。账户币种与乙方业务计价货币不同的,按扣收时乙方适用的结售汇牌价汇率折算;

8、行使担保物权;

9、要求保证人承担保证责任;

10、乙方认为必要的其他措施。

188923255.doc 除依法另行确定或当事人另有约定外,因本协议、单项协议的订立、履行及争议解决发生的费用(包括律师费用)由甲方承担。

第二篇:授信额度协议

授 信 额 度 协 议

编号:

甲方:

营业执照号码:

法定代表人/负责人:

住所地: 邮编: 开户金融机构及账号: 电话: 传真:

乙方:中国银行股份有限公司 行 法定代表人/负责人:

住所地: 邮编: 电话: 传真:

甲乙双方为发展友好、互惠的合作关系,本着自愿、平等、互利、诚信的原则,经协商一致,特达成如下协议。

(1)_____ __;(2)___ __。......2、贸易融资额度_____。其中:(1)_____ ;(2)_____ __;......3、保函额度_____。其中:(1)_____ ;(2)_____ __;......4、资金业务额度_____。其中:(1)_____ ;(2)_____ __;

5、银行承兑汇票额度。其中:(1)_____ ;(2)_____ __;

6、法人账户透支额度。其中:(1)_____ ;(2)_____ __;

7、_____ _。

(1)单证相符的出口押汇;

(2)基于乙方接受的经开证行或保付行承兑/承付/确认付款/保付的出口信用证或国内信用证项下汇票或款项而办理的押汇或融资;

(3)甲方能够提供保证金、国债、乙方开具的存单,或者乙方接受的银行承兑汇票、保函、备用信用证的,担保对应的授信金额不占用授信额度;

(4)„„

(„)双方另行共同书面确认的不占用授信额度的其他业务。

虽不占用授信额度,但其业务协议仍属于本协议项下的单项协议,构成本协议不可分割的组成部分,受本协议约束,该业务协议另有约定的除外。

(2)„„ □ 最高额抵押

(1)由 提供最高额抵押,并签订相应的最高额抵押合同。(2)„„ □ 最高额质押

(1)由 提供最高额质押,并签订相应的最高额质押合同。(2)„„

□ 在叙作单项授信业务时,就该业务协议分别相应签订担保合同。

若甲方或担保人发生乙方认为可能影响其履约能力的事件,或担保合同变为无效、被撤销或解除,或甲方、担保人财务状况恶化或涉入重大诉讼或仲裁案件或因其他原因而可能影响其履约能力,或担保人在担保合同或与乙方之间的其他合同项下发生违约,或担保物贬值、毁损、灭失、被查封,致使担保价值减弱或丧失时,乙方有权要求,且甲方有义务提供新的担保、更换保证人等以担保本协议项下债务。

方应及时通知乙方;

5、对于本协议和单项协议未作约定的事宜,甲方同意按乙方的有关规定和业务惯例办理。

户中的未到期款项视为提前到期。账户币种与乙方业务计价货币不同的,按扣收时乙方适用的结售汇牌价汇率折算;

8、行使担保物权;

9、要求保证人承担保证责任;

10、乙方认为必要的其他措施。

附件4:用于出口押汇业务。

附件5:用于信用证项下出口贴现业务。附件6:用于开立保函/备用信用证业务。附件7:用于开立国内信用证业务。附件8:用于国内信用证卖方押汇业务。附件9:用于国内信用证买方押汇业务。附件10:用于国内信用证议付业务。附件11:用于汇出汇款融资业务。附件12:用于订单融资业务。

附件13:用于汇出汇款(国内贸易)融资业务。附件14:。

年 月 日 年 月 日

附件1: 用于开立国际信用证业务

1、本附件约定的内容与《授信额度协议》(以下简称“《协议》)不一致的,以本附件约定为准。

2、甲方向乙方申请开立信用证应满足《协议》约定的前提条件。

3、甲方同意乙方按照国际商会《跟单信用证统一惯例》(□UCP500/□UCP600,下同)办理信用证项下的一切事宜,并承担由此产生的义务和责任。

4、信用证的开立与修改:

(1)如乙方接受甲方开立信用证的申请,应按照甲方提交的《开立国际信用证申请书》开出信用证,最终内容以乙方开出的信用证为准。

(2)乙方要求甲方提交与开立信用证有关的单据或文件,如贸易合同等,不得解释为乙方有义务按照此类单据或文件开立信用证。

(3)甲方如需对信用证进行修改,应向乙方提交一份《国际信用证修改申请书》。甲方同意乙方按照上述《跟单信用证统一惯例》办理该信用证项下的修改事宜,并承担由此产生的义务和责任。信用证修改书一经发出,即对甲方产生约束力。

(4)乙方对信用证修改具有独立的判断权,乙方有权拒绝接受甲方提交的修改申请,亦有权对修改内容提出建议。信用证修改涉及金额、币种、利率、期限等,且乙方认为加重保证人义务的,乙方有权要求甲方增加保证金,及/或要求甲方获得保证人在《国际信用证修改申请书》上的签字同意,及/或提供纳入最高额担保,及/或提供其他担保,否则乙方有权拒绝接受甲方的修改申请。

(5)信用证的修改并不改变甲方在《协议》和本附件中的其它权利与义务。(6)《开立国际信用证申请书》、《国际信用证修改申请书》中有关信用证的内容应用英文填写,如因申请书字迹不清或词义含混而引起歧义,由此产生的一切责任由甲方承担。

(7)甲方应按时向乙方支付因开立、修改信用证而产生的一切费用(包括国外受益人拒绝承担的有关银行费用),计费办法按乙方的规定执行。

5、信用证下的对外付款:

(1)信用证有效期内,收到乙方单到通知,甲方应在通知书中约定的时间内通知乙方单据处理意见,否则视为甲方对单据无拒付意见,同意乙方对外付款/承兑/承诺付款;如果甲方在单到通知书中约定的时间内通知乙方接受单据,且乙方同意甲方的单据处理意见,乙方可办理对外付款/承兑/承诺付款。甲方应按照《开立国际信用证申请书》的约定存入备付款项。

如甲方通知乙方接受单据,但乙方不同意甲方的单据处理意见,乙方有权仅凭单据是否相符自行决定是否对外拒付;如果甲方同意向乙方提供足额保证金或其他付款担保,乙方有

权视情况决定放弃对外拒付的权利或者仍保留自行拒付的权利。

(2)如果甲方认为单据存在不符点并且在单到通知书中约定的时间内向乙方提出拒绝对外付款/承兑/承诺付款的请求,应一次性列明所有不符点,并提交加盖甲方预留印鉴的拒付理由书一式两份。乙方对于甲方在拒付理由书中提出的不符点,有权视为甲方对单据提出的全部不符点。如果乙方对甲方所提不符点表示同意,可办理对外拒付;如果乙方根据国际惯例审核认为甲方所列不符点不成立,或所列不符点属于非实质不符点不足以构成拒付理由,则乙方有权决定对外付款/承兑/承诺付款,并以甲方存入的备付款项直接对外付款,甲方承担由此产生的一切义务和责任。

(3)如因甲方存入的备付款项不足致使乙方对外垫付应付款项,甲方应清偿上述款项。垫款利率和计息,按相应申请书的规定处理。

6、补充承诺:

除《协议》约定的内容外,甲方为叙作本附件项下业务,向乙方作出如下补充承诺:(1)信用证开出后,如进出口贸易合同发生与信用证有关的修改,甲方应立即书面通知乙方;

(2)在乙方垫款或承兑、承付后,即享有处置信用证项下全套单据/货物的权利或其它可能的按照任何适用法律、法规能够享有的担保权益或者财产权益。如果根据适用法律、法规或者有管辖权的法院、仲裁机构的意见,处置信用证项下全套单据/货物的权利属于甲方,甲方同意在适用法律允许的最大限度内无条件地将此种权利转让给乙方,并认可乙方处置单据/货物的全部作为和不作为。如果根据适用法律、法规或者有管辖权的法院、仲裁机构的裁决,处置信用证项下全套单据/货物的权利属于乙方,乙方将保留此种权利直至甲方赎单或完全清偿乙方垫款时止。

对于经乙方承兑的远期汇票或确认的延期付款,甲方不以任何理由要求乙方止付,并且在法律、法规允许的范围内放弃以任何理由向人民法院申请冻结或提起诉讼请求止付信用证项下款项的权利。

(3)信用证项下业务往来函电、单据在邮递、电讯传送或其它传递过程中发生遗失、延误、错漏、毁损等的风险及乙方利用

院、仲裁机构的裁决,处置进口押汇业务项下全套单据/货物的权利属于甲方,甲方同意在适用法律、法规允许的最大限度内无条件地将此种权利转让给乙方,并认可乙方处置单据/货物的全部作为和不作为。如果根据适用法律、法规或者有管辖权的法院、仲裁机构的裁决,处置进口押汇业务项下全套单据/货物的权利属于乙方,乙方将保留此种权利直至甲方完全清偿乙方为其提供的押汇融资时止。

(2)甲方向乙方申请持有单据/货物,以销售款项偿还乙方押汇融资,只是作为乙方的受托人行事,包括但不限于代为保管有关单据,代为办理该单据项下货物的仓储、保管、运输、加工、销售及保险等有关事项,代为保管销售货款或将货款存入乙方指定的账户。甲方在将货物销售给

如甲方以办理打包贷款的信用证同时在乙方申请叙作出口押汇的,甲方同意乙方将出口押汇款项首先自动冲抵本附件项下的贷款本金、利息和费用。

若甲方由于不能交货,单证不符或其他任何原因导致不能按期收回货款的,甲方应及时以其他资金来源偿还本附件下的本金、利息和费用。

9、除《协议》约定的内容外,为叙作本附件下业务,甲方作出如下补充承诺:(1)甲方应及时向乙方提供使用打包贷款准备货物情况的说明,并接受乙方的随时监督检查;

(2)甲方应于信用证有效期限和信用证约定的交单期限内将信用证项下单据提交乙方办理信用证项下出口收汇事宜;

(3)甲方在信用证项下的出口收汇款项应优先用于偿还本附件项下的贷款本息和费用。甲方无论出于何种原因不能收回款项的,均应无条件的承担偿还本附件下贷款本金、利息和费用的责任;

(4)如出口项下货物生产、销售发生严重困难,甲方应及时书面通知乙方。

10、除《协议》约定的情形外,以下情形也构成或视为甲方违约:

(1)由于任何原因导致甲方无法将信用证项下全套单据提交给乙方或甲方提供的单据经乙方审验后发现不符点,且甲方无法消除该不符点;

(2)由于任何原因导致信用证项下的款项未能按照信用证条款的约定全部按期收回。

11、叙作本附件项下业务的其他具体事宜,按照《打包贷款申请书》的约定办理。

附件4: 用于出口押汇业务

1、本附件约定的内容与《协议》不一致的,以本附件约定为准。

2、甲方向乙方申请叙作出口押汇业务应满足《协议》约定的前提条件。

3、如乙方接受甲方叙作出口押汇的申请,乙方应按照经其接受的《出口融资申请书》中约定的币种和金额,将押汇款项支付给甲方。

如为信用证项下出口押汇且甲方与乙方同时叙作打包贷款业务的,甲方同意其申请办理出口押汇所得融资款项,将被乙方首先自动冲抵打包贷款业务下乙方为甲方提供的贷款本金、利息和费用,余款支付给甲方。

4、甲方同意乙方将出口押汇项下单据寄单索汇所得款项作为押汇还款来源自动冲抵乙方对甲方的融资。

5、甲方在此确认:

一经甲方将单据交付给乙方、乙方将融资款项支付给甲方,乙方将享有信用证/托收项下全套单据/货物的处置权或其它可能的按照任何适用法律能够享有的担保权益或者财产权益。此种权益,乙方将保留至其债权获得全部偿付时止。

对于单证不符的出口押汇,乙方有权在出现影响出口货物应收款项正常收回因素时,要求甲方提前偿还押汇款项或及采取《协议》所规定的其他违约救济措施。

6、补充承诺:

除《协议》约定的内容外,甲方为叙作本附件项下业务,向乙方作出如下补充承诺:

(1)甲方按乙方的要求及时提供关于出口项下货物销售情况的说明;(2)如出口项下货物销售发生严重困难,甲方应及时书面通知乙方。

7、除《协议》约定的情形外,以下情形也构成或视为甲方违约:

(1)因单据存在不符点或任何其他原因导致国外银行或付款人拒付、迟付或者扣付;(2)开证行或付款人所在地发生动荡、爆发战争、发生金融危机、开证行或付款人倒闭、发生不可抗力事件等可能导致国外银行或付款人拒付、迟付或者扣付;

(3)因单据在邮寄中遗失或者延误、电讯失误等导致国外银行或付款人拒付、迟付或者扣付。

8、叙作本附件项下业务的其他具体事宜,按照《出口融资申请书》的约定办理。

附件5: 用于信用证项下出口贴现业务

1、本附件约定的内容与《协议》不一致的,以本附件约定为准。

2、甲方向乙方申请信用证项下出口贴现应满足《协议》约定的前提条件。

3、如乙方接受甲方提出的信用证项下出口贴现的申请,乙方应按照经其接受的《出口融资申请书》中约定的币种和金额,将贴现款项支付给甲方。

4、甲方同意乙方将单据寄单索汇所得款项作为还款来源自动冲抵乙方对甲方的融资。

5、补充承诺:

除《协议》约定的内容外,甲方为叙作本附件项下业务,向乙方作出如下补充承诺:(1)甲方以合法、善意、诚信的方式取得票据;(2)甲方对汇票基础交易的合法性承担一切责任。

6、除《协议》约定的情形外,以下情形也构成或视为甲方违约:(1)承兑/承付行发生以下事件:

A、承兑行/承付行财务状况恶化,乙方认为其将无力履行付款义务; B、承兑行/承付行被或者可能被解散、撤销、关闭或宣告破产; C、承兑行/承付行被法院宣告资金冻结或者发出禁付令;

D、承兑行/承付行通知款项被法院冻结、止付或被采取其他财产保全措施而可能导致不能按时支付;

E、承兑行/承付行主要财产发生毁损,或者被查封、扣压、冻结、没收、拍卖、变卖或征用;

F、承兑行/承付行涉入重大诉讼或仲裁案件,乙方认为可能影响其履行付款义务的能力; G、承兑行/承付行由于其所在国的外汇管制而无法支付相应的外汇;

H、承兑行/承付行所在国政局动荡、发生自然灾害、金融危机,乙方认为可能导致其不能按期付款;

I、承兑行/承付行或其所在国发生乙方认为可能影响承兑行偿付能力的其他事件。

7、叙作本附件项下业务的其他具体事宜,按照《出口融资申请书》的约定办理。

附件6: 用于开立保函/备用信用证业务

1、本附件约定的内容与《协议》不一致的,以本附件约定为准。

2、甲方向乙方申请开立保函/备用信用证应满足《协议》约定的前提条件。

3、保函/备用信用证的开立与修改:

(1)如乙方接受甲方开立保函/备用信用证的申请,应按照双方约定开出保函/备用信用证。

(2)乙方应甲方申请开立的保函/备用信用证的详细内容参照甲方向乙方提交的《开立保函/备用信用证申请书》,最终内容以乙方开出的保函/备用信用证为准。

(3)甲方如需对保函/备用信用证进行修改,应向乙方提交一份《保函/备用信用证修改申请书》。

(4)保函/备用信用证的修改涉及金额、币种、利率、期限或其它乙方认为需要增加担保的条款,乙方有权要求甲方增加保证金,及/或要求甲方获得反担保人在《保函/备用信用证修改申请书》上的签字同意,及/或提供纳入最高额担保,及/或提供其他担保,否则乙方有权拒绝接受甲方的修改申请。

(5)保函/备用信用证的修改并不改变甲方在《协议》和本附件中的其它权利与义务。

4、甲方同意在保函/备用信用证有效期内,如发生保函/备用信用证项下索赔,经乙方审核受益人索赔文件符合保函/备用信用证约定的,乙方有权直接以甲方存入的备付款项对外付款,乙方亦有权主动借记甲方在乙方的外币或人民币账户作为备付款对外付款。

如因甲方存入的备付款项不足致使乙方垫付索赔款项,甲方应清偿上述款项。甲方承担从乙方垫款之日起至甲方实际还款之日止的利息,垫款利率按照《开立保函/备用信用证申请书》的规定处理。

5、除《协议》约定的内容外,甲方为叙作本附件下业务,向乙方作出如下补充承诺:(1)如保函/备用信用证系委托其他银行转开/转递,甲方同意承担乙方在转开/转递保函/备用信用证项下对转开/转递行的一切风险和责任;

(2)对于保函/备用信用证所依据的基础合同、基础交易的执行、修改、变更、终止等影响乙方担保责任的任何情况,甲方应立即通知乙方;

(3)甲方应配合乙方办理对外担保项下履约时的相关手续;

(4)保函/备用信用证项下业务往来函电、单据在邮递、电讯传送或其它传递过程中发生遗失、延误、错漏、毁损等的风险及乙方利用

3、甲方不可撤销地承担有关责任如下:

(1)甲方愿遵守中国人民银行《国内信用证结算办法》及国家有关法规,同意乙方依据《国内信用证结算办法》及国家有关法规办理该信用证项下一切事宜,并同意承担由此产生的一切责任。

(2)甲方保证为开立本信用证而向乙方提供的所有资料均真实、完整和有效,及所开立的信用证具有真实贸易背景,如甲方向乙方提供虚假和/或不完整和/或无效的资料,和/或开立的信用证不具有真实贸易背景,甲方愿承担由此产生的一切责任。

(3)在甲方未向乙方偿付信用证款项前,如该信用证下的货物已实际受甲方控制,甲方承诺该货物的权利归乙方享有。

(4)如因申请书字迹不清或词意含混而引起的一切后果由甲方负责。

4、国内信用证的开立与修改:

(1)如乙方接受甲方开立国内信用证的申请,应按照甲方提交的《开立国内信用证申请书》开出国内信用证,最终内容以乙方开出的国内信用证为准。

(2)乙方要求甲方提交与开立国内信用证有关的单据或文件,如贸易合同等,不得解释为乙方有义务按照此类单据或文件开立国内信用证。

(3)甲方如需对国内信用证进行修改,应向乙方提交一份《国内信用证修改申请书》。甲方同意乙方按照中国人民银行《国内信用证结算办法》办理该国内信用证项下的修改事宜,并承担由此产生的义务和责任。《国内信用证修改申请书》一经发出,即对甲方产生约束力。

(4)乙方对国内信用证修改具有独立的判断权,乙方有权拒绝接受甲方提交的修改申请,亦有权对修改内容提出建议。国内信用证修改涉及金额、期限等,且乙方认为加重保证人义务的,乙方有权要求甲方增加保证金,及/或要求甲方获得保证人在《国内信用证修改申请书》上的签字同意,及/或提供纳入最高额担保,及/或提供其他担保,否则乙方有权拒绝接受甲方的修改申请。

(5)国内信用证的修改并不改变甲方在《协议》和本附件中的其它权利与义务。(6)《开立国内信用证申请书》、《国内信用证修改申请书》中有关国内信用证的内容应用中文填写,如因申请书字迹不清或词义含混而引起歧义,由此产生的一切责任由甲方承担。

(7)甲方应按时向乙方支付因开立、修改国内信用证而产生的一切费用(包括受益人拒绝承担的有关银行费用),计费办法按乙方的规定执行。

5、国内信用证下的付款:

(1)国内信用证有效期内,收到乙方单到通知,甲方应在通知书中约定的时间内通知乙方单据处理意见,否则,视为甲方对单据无拒付意见,同意乙方付款/承诺付款;如果甲方在单到通知书中约定的时间内通知乙方接受单据,且乙方同意甲方的单据处理意见,乙方可办理付款/承诺付款。甲方应按照《开立国内信用证申请书》的约定存入备付款项。

如甲方通知乙方接受单据,但乙方不同意甲方的单据处理意见,乙方有权仅凭单据是否相符自行决定是否拒付;如果甲方同意向乙方提供足额保证金或其他付款担保,乙方有权视情况决定放弃拒付的权利或者仍保留自行拒付的权利。

(2)如果甲方认为单据存在不符点并且在单到通知书中约定的时间内向乙方提出拒绝付款/承诺付款的请求,应一次性列明所有不符点,并提交加盖甲方预留印鉴的拒付理由书

一式两份。乙方对于甲方在拒付理由书中提出的不符点,有权视为甲方对单据提出的全部不符点。如果乙方对甲方所提不符点表示同意,可办理拒付;如果乙方根据惯例审核认为甲方所列不符点不成立,或所列不符点属于非实质不符点不足以构成拒付理由,则乙方有权决定付款/承诺付款,并以甲方存入的备付款项直接对外付款,甲方承担由此产生的一切义务和责任。

(3)如因甲方存入的备付款项不足致使乙方垫付应付款项,甲方应清偿上述款项。

6、补充承诺:

除《协议》约定的内容外,甲方为叙作本附件项下业务,向乙方作出如下补充承诺:(1)国内信用证开出后,如贸易合同发生与国内信用证有关的修改,甲方应立即书面通知乙方;

(2)对于经乙方确认的延期付款,甲方不以任何理由要求乙方止付,并且在法律、法规和规章允许的范围内放弃以任何理由向人民法院申请冻结或提起诉讼请求止付国内信用证项下款项的权利;

(3)国内信用证项下业务往来函电、单据在邮递、电讯传送或其它传递过程中发生遗失、延误、错漏、毁损等的风险及乙方利用

方对甲方的融资。

7、利息和费用

为办理交易,甲方同意向押汇行支付利息和费用,具体根据本附件项下《国内信用证项下卖方押汇申请书》的规定执行。

8、甲方在此确认:

一经甲方将单据交付给乙方、乙方将融资款项支付给甲方,乙方将享有国内信用证项下全套单据/货物的处置权或其它可能的按照任何适用法律能够享有的担保权益或者财产权益。此种权益,乙方将保留至其债权获得全部偿付时止。

对于单证不符的卖方押汇,乙方有权在出现影响国内信用证卖方货物应收款项正常收回因素时,要求甲方提前偿还押汇款项或及采取《协议》所规定的其他违约救济措施。

如因单据有不符点、单据在邮寄中遗失或者延误、电讯失误及其他由乙方以外的任何原因导致信用证付款人拒付、迟付或者扣付,乙方可向甲方追索全部融资款项或不足部分的本息、费用和一切损失。乙方亦有权选择自行处理本附件卖方押汇项下的单据及货物,从所得款项中受偿,不足部分有权向甲方追索。

如果乙方寄单索款所得或自行处理单据及货物所得不足以清偿全部融资款项,乙方有权从甲方在乙方开立的账户中或其他收款中主动扣收。乙方依据本附件的有关规定直接从甲方账户中扣款时,如该账户币种与业务计价货币不同,应按扣款时乙方适用的汇率折算。

9、补充承诺:

除《协议》约定的内容外,甲方为叙作本附件项下业务,向乙方作出如下补充承诺:(1)甲方按乙方的要求及时提供关于国内信用证卖方项下货物销售情况的说明;(2)如国内信用证卖方项下货物销售发生严重困难,甲方应及时书面通知乙方。

10、叙作本附件项下业务的其他具体事宜,按照《国内信用证项下卖方押汇申请书》的约定办理。

附件9: 用于国内信用证买方押汇业务

1、本附件约定的内容与《协议》不一致的,以本附件约定为准。

2、买方押汇是乙方在收到议付行或交单行来单后,应甲方要求,在国内信用证业务中给予甲方的短期资金融通,用以支付该单据项下的款项。

3、押汇前提条件:

(1)甲方向乙方申请叙作买方押汇业务应满足《协议》约定的前提条件。

(2)信用证应声明适用中国人民银行《国内信用证结算办法》或在信用证开立日有效的更新版本,信用证的形式和内容应经乙方审核认可。

4、买方押汇的申请

每申请做一笔买方押汇业务(下称“交易”),甲方需提交一份《国内信用证项下买方押汇申请书》。

本附件项下的每一笔交易是相互独立的,每一笔交易应遵守本附件、相关的信用证以及甲方的申请书。

5、付款

在押汇前提条件满足后,乙方接受甲方叙作买方押汇的申请,乙方应按照经其接受的《国内信用证项下买方押汇申请书》中约定的金额,代甲方对外支付信用证项下款项。

押汇期限等相关事宜,具体根据本协议项下《国内信用证项下买方押汇申请书》的规定执行。

6、甲方在此确认:

(1)乙方享有处置买方押汇业务项下全套单据/货物的权利或其它可能的按照任何适用法律、法规能够享有的担保权益或者财产权益。如果根据适用法律、法规或者有管辖权的法院、仲裁机构的裁决,处置买方押汇业务项下全套单据/货物的权利属于甲方,甲方同意在适用法律、法规允许的最大限度内无条件地将此种权利转让给乙方,并认可乙方处置单据/货物的全部作为和不作为。如果根据适用法律、法规或者有管辖权的法院、仲裁机构的裁决,处置买方押汇业务项下全套单据/货物的权利属于乙方,乙方将保留此种权利直至甲方完全清偿乙方为其提供的押汇融资时止。

(2)甲方向乙方申请持有单据/货物,以销售款项偿还乙方押汇融资,只是作为乙方的受托人行事,包括但不限于代为保管有关单据,代为办理该单据项下货物的仓储、保管、运输、加工、销售及保险等有关事项,代为保管销售货款或将货款存入乙方指定的账户。甲方在将货物销售给

(3)甲方已按乙方要求填妥有关凭证并根据乙方要求提供有关文件资料;

(4)甲方已办妥履行议付所必备的法律和行政审批手续,并将相应的审批文件交由乙方查验。乙方有权要求甲方提供审批文件的副本或与原件相符的复印件;

(5)信用证应声明适用中国人民银行《国内信用证结算办法》或在信用证开立日有效的更新版本,信用证的形式和内容应经乙方审核认可;

(6)甲方应在信用证的交单期和有效期内交单,在交单时应向乙方提交完整的信用证和修改正本,且经乙方审核单证相符;

(7)信用证应为可议付延期付款跟单信用证,并指定乙方为议付行。

4、议付的申请

《协议》生效后,每申请做一笔议付业务(下称“交易”),甲方需提交一份《国内信用证议付申请书》。

本附件项下的每一笔交易是相互独立的,每一笔交易应遵守本附件、相关的信用证以及甲方的申请书。

5、付款

如乙方接受甲方叙作议付的申请,乙方应按照经其接受的《国内信用证议付申请书》中约定的金额,向甲方支付议付款项。

议付期限等相关事宜,具体根据该笔《国内信用证议付申请书》的规定执行。

6、甲方同意乙方将议付项下单据寄单索汇所得款项作为议付还款来源自动冲抵乙方对甲方的融资。

7、利息和费用

为办理交易,甲方同意向议付行支付利息和费用,具体根据本附件项下《国内信用证项下议付申请书》的规定执行。

8、甲方在此确认:

一经甲方将单据交付给乙方、乙方将融资款项支付给甲方,乙方将享有国内信用证项下全套单据/货物的处置权或其它可能的按照任何适用法律能够享有的担保权益或者财产权益。此种权益,乙方将保留至其债权获得全部偿付时止。

如因单据有不符点、单据在邮寄中遗失或者延误、电讯失误及其他由乙方以外的任何原因导致信用证付款人拒付、迟付或者扣付,乙方可向甲方追索全部融资款项或不足部分的本息、费用和一切损失。乙方亦有权选择自行处理本附件议付项下的单据及货物,从所得款项中受偿,不足部分有权向甲方追索。

如果乙方寄单索款所得或自行处理单据及货物所得不足以清偿全部融资款项,乙方有权从甲方在乙方开立的账户中或其他收款中主动扣收。乙方依据本附件的有关规定直接从甲方账户中扣款时,如该账户币种与业务计价货币不同,应按扣款时乙方适用的汇率折算。

9、补充承诺:

除《协议》约定的内容外,甲方为叙作本附件项下业务,向乙方作出如下补充承诺:(1)甲方按乙方的要求及时提供关于国内信用证卖方项下货物销售情况的说明;(2)如国内信用证卖方项下货物销售发生严重困难,甲方应及时书面通知乙方。

10、叙作本附件项下业务的其他具体事宜,按照《国内信用证议付申请书》的约定办理。

附件11: 用于汇出汇款融资业务

1、本附件约定的内容与《协议》不一致的,以本附件约定为准。

2、汇出汇款是指甲方作为其已签订合同中的付款方,根据合同规定通过银行汇款的方式支付。汇出汇款项下融资,在本附件及与本附件有关的文件中,是指在货到付款,利润、股息、红利汇出及部分种类预付款、服务贸易汇出业务项下,乙方凭汇出汇款项下有效凭证和商业单据为甲方对外垫付进口款项的短期资金融通业务。

3、甲方向乙方申请叙作汇出汇款融资业务应满足《协议》约定的前提条件。

4、如乙方接受甲方汇出汇款融资的申请,乙方应按照经其接受的《汇出汇款项下融资申请书》中约定的币种和金额将融资款项汇付给甲方提交的汇款申请书中指示的收款人。

5、甲方按乙方要求向乙方提供任何文件不得解释为乙方对于甲方从事交易的真实、合法性负有审查义务和责任;

6、甲方在此确认:

(1)乙方享有处置汇出汇款融资业务项下全套单据/货物的权利或其它可能的按照任何适用法律、法规能够享有的担保权益或者财产权益。如果根据适用法律、法规或者有管辖权的法院、仲裁机构的裁决,处置汇出汇款融资业务项下全套单据/货物的权利属于甲方,甲方同意在适用法律、法规允许的最大限度内无条件地将此种权利转让给乙方,并认可乙方处置单据/货物的全部作为和不作为。如果根据适用法律、法规或者有管辖权的法院、仲裁机构的裁决,处置汇出汇款融资业务项下全套单据/货物的权利属于乙方,乙方将保留此种权利直至甲方完全清偿乙方为其提供的融资时止。

(2)甲方向乙方申请持有单据/货物,以销售款项偿还乙方融资,只是作为乙方的受托人行事,包括但不限于代为保管有关单据,代为办理该单据项下货物的仓储、保管、运输、加工、销售及保险等有关事项,代为保管销售货款或将货款存入乙方指定的账户。甲方在将货物销售给

除《协议》约定的内容外,甲方为叙作本附件项下业务,向乙方作出如下补充承诺: 甲方承诺进口项下货物销售所得款项首先用于归还乙方对甲方的融资。

甲方处理本融资合同项下的进口货物时,应当尽到谨慎与勤勉的注意义务。处理货物的合同应当要求货物的买方直接将货款划至乙方的账户,用于偿还本合同项下的融资本金、利息及其他费用。

8、叙作本附件项下业务的其他具体事宜,按照《汇出汇款项下融资申请书》的约定处理。

附件12:用于订单融资业务

1、本附件约定的内容与《协议》不一致时,以本附件约定为准。

2、订单融资是指为支持甲方国际贸易项下和国内贸易项下备货出运,乙方应甲方的申请,根据甲方提交的贸易合同或采购订单向其提供用于订单项下货物采购、生产和装运的专项贸易融资。

3、甲方向乙方申请叙做订单融资应满足《协议》约定的前提条件。

4、如乙方接受甲方订单融资的申请,乙方应按照《订单融资申请书》中约定的币种和金额将融资款支付给甲方,并有权按照《订单融资申请书》中约定的费率收取手续费,按约定的期限、利率和方式收取利息和罚息。

5、甲方提款须满足以下条件:

(1)在乙方为甲方核准的订单融资额度使用期限届满前提出书面提款申请;(2)满足《协议》约定的前提条件。

6、甲方在此不可撤销同意:

(1)以发货交单后在订单项下收回的款项是本合同下融资的首要还款来源。根据订单或贸易合同要求的交货、装运时间,及时通过乙方办理应收账款的相关结算手续,将订单项下的商业发票、货运单据、出口报关单(如有)及乙方要求的其他相关单据提交乙方进行审核。在信用证或托收方式项下由乙方将全套正本单据寄开证行(信用证业务项下)或对外托收(托收业务项下),在赊销方式项下将乙方作为收款银行,并同意乙方将订单项下收得款项自动冲抵本合同下的融资本金、利息和费用。国内贸易项下,如采用汇票结算,甲方通过乙方办理托收或贴现,并同意乙方将汇票托收或贴现款项自动冲抵本协议下的融资本金、利息和费用。

(2)甲方在办理订单融资后,如在该订单项下同时在乙方申请叙做打包贷款、押汇、出口贴现、出口商业发票贴现及国内商业发票贴现等其它贸易融资业务,甲方同意乙方将其它融资款项首先自动冲抵本协议下的融资本金、利息和费用。

(3)若甲方由于不能交货,单证不符或其他任何原因导致不能按期收回订单项下款项的,甲方应及时以其他资金来源偿还本协议下的本金、利息和费用。

7、补充承诺:

除《协议》约定内容外,为叙做本附件下业务,甲方做出如下补充承诺:(1)提交的合同、订单等文件真实、合法、有效;

(2)全部融资仅用于购买、组织生产及安排出口、运输对应贸易合同/订单项下的商品。未经乙方书面同意,甲方不得将融资用于其他目的。

(3)及时向乙方提供使用订单融资备货、出运等情况说明,并接受乙方的随时监督检查;(4)如出现影响订单项下回款的不利因素,包括但不仅限于:订单项下货物生产、采购、销售发生严重困难,与买方产生商业纠纷,或买方经营情况恶化等,甲方应及时书面通知乙方。

8、除《协议》约定的情形外,甲方未及时通过乙方办理订单融资项下应收账款的相关结算手续,也构成或视为甲方在协议和本附件下的违约事件:

9、叙做本附件项下业务的其他具体事宜,按照《订单融资申请书》的约定办理。

附件13:用于汇出汇款(国内贸易)融资业务

(融货达业务专用)

1、本附件约定的内容与《协议》不一致的,以本附件约定为准。

2、国内贸易项下汇出汇款,是指甲方作为其已签订的货物合同中的买方,根据合同规定通过银行汇款的方式支付。

汇出汇款(国内贸易)项下融资,在本合同及与本合同有关的文件中,是指乙方作为甲方的国内贸易项下汇款的汇出行在为甲方办理汇出汇款时,因甲方提出资金融通需要,向甲方提供资金对外付款,再由甲方向乙方偿付融资款项。

3、甲方向乙方申请叙作汇出汇款(国内贸易)融资业务应满足《协议》约定的前提条件。

4、如乙方接受甲方汇出汇款(国内贸易)融资的申请,乙方应按照经其接受的《汇出汇款(国内贸易)融资申请书》中约定的币种和金额将融资款项汇付给甲方提交的汇款申请书中指示的收款人。

5、甲方按乙方要求向乙方提供任何文件不得解释为乙方对于甲方从事交易的真实、合法性负有审查义务和责任。

6、甲方在此确认:

(1)乙方享有处置汇出汇款(国内贸易)融资业务项下全套单据/货物的权利或其它可能的按照任何适用法律、法规能够享有的担保权益或者财产权益。如果根据适用法律、法规或者有管辖权的法院、仲裁机构的裁决,处置汇出汇款(国内贸易)融资业务项下全套单据/货物的权利属于甲方,甲方同意在适用法律、法规允许的最大限度内无条件地将此种权利转让给乙方,并认可乙方处置单据/货物的全部作为和不作为。如果根据适用法律、法规或者有管辖权的法院、仲裁机构的裁决,处置汇出汇款(国内贸易)融资业务项下全套单据/货物的权利属于乙方,乙方将保留此种权利直至甲方完全清偿乙方为其提供的融资时止。

(2)甲方向乙方申请持有单据/货物,以销售款项偿还乙方融资,只是作为乙方的受托

人行事,包括但不限于代为保管有关单据,代为办理该单据项下货物的仓储、保管、运输、加工、销售及保险等有关事项,代为保管销售货款或将货款存入乙方指定的账户。甲方在将货物销售给

第三篇:中国建设银行额度授信管理办法

《中国建设银行额度授信管理办法(试行)》

第一章 总则

第二章 一般额度授信

第三章 公开额度授信

第四章 对多头授信客户及集团客户的额度授信

第五章 授信额度及使用额度的审批

第六章 额度授信的后续管理

第七章 信贷管理信息系统

第八章 附则

建设银行各省、自治区、直辖市分行,总行直属分行,苏州、三峡分行:

《中国建设银行额度授信管理办法(试行)》已于1999年10月20日经中国建设银行第33次行长办公会议审议通过,现印发你们,请遵照执行。

各行接本通知后,要立即转发所属,认真组织学习。学习和执行中发现的问题,要及时报告总行。

附件一:中国建设银行额度授信管理办法(试行)

(1999年10月20日中国建设银行第33次行长办公会议通过)

第一章 总则

第一条 为适应向商业银行转轨的需要,加强对客户信用风险的总量控制,提高效率,方便客户,根据《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》、《商业银行实施统一授信制度指引(试行)》等有关法律、法规和规定,特制定本办法。

第二条 本办法所称授信是建设银行对客户办理贷款、担保、承兑、开立信用证、贸易融资以及信用卡透支等各项信贷业务的总称。额度授信是指建设银行根据信贷政策和客户条件对法人客户确定授信控制总量,以控制风险、提高效率的管理制度。

上款中“授信控制总量”称为授信额度,包括对同一客户表内外形式的全部本外币授信。

第三条 额度授信的适用对象为非金融类法人客户。

第二章 一般额度授信

第四条 一般额度授信是指建设银行通过对每个法人客户确定用于我行内部控制的授信额度,以实现对单一客户从授信总量上控制信用风险的目标。

第五条 在授信额度内可以对客户进行固定资产贷款、固定资产性质的房地产贷款、流动资金贷款、票据贴现、票据承兑、信贷证明、信用卡透支、保证业务、进出口贸易融资(包括信用证)、银团贷款及境外筹资转贷款等全部表内外形式的本外币授信。

第六条 建设银行在对客户进行全面评价的基础上,在原则上不超过按照《中国建设银行客户评价办法》测算出的对客户的授信控制量的前提下,综合考虑下列因素,确定对客户的授信额度。

(一)客户的客观信用需求;

(二)预计其他银行对客户的授信变动情况;

(三)建设银行的信贷政策。

第七条 一般额度授信工作采取逐步推进的方式,首先从以下客户做起:

(一)多头授信客户;

(二)集团客户;

(三)贷款五级分类为正常和关注类的客户;

(四)贷款余额居各经办行前十位的客户;

(五)在我行贷款余额占其全部贷款余额60%以上的客户;

(六)建设银行拟争取的绩优客户。

第八条 对客户确定的用于内部控制的授信额度是建设银行的商业秘密,不得以任何形式对外泄露。

第三章 公开额度授信

第九条 公开额度授信是指建设银行在对客户确定用于内部控制的授信额度的基础上,对符合本办法第十一条规定条件的客户,可以将部分授信额度向客户作出公开承诺,即给予公开授信额度。

第十条 对客户的公开授信额度不包括固定资产贷款、固定资产性质的房地产贷款以及境外筹资转贷款。建设银行应从对客户确定的用于内部控制的授信额度内扣除预计在公开额度授信期限内客户对上述品种的信用需求量,再结合考虑建设银行的信贷政策后确定对客户的公开授信额度。

第十一条 我行公开额度授信客户原则上应同时符合以下条件:

(一)经建设银行评定的AA级以上(含AA级)信用等级;

(二)资产负债率不超过70%(建筑施工、房地产开发以及进出口贸易融资客户不超过80%);

(三)净资产不低于4000万元人民币(进出口贸易融资客户不低于1000万元人民币);

(四)近三年按期偿还贷款本息且无其他对银行(包括建设银行和其他银行)的违约行为。

第十二条 公开授信额度的有效期为一年。在公开授信额度内每次对客户进行授信的期限不受公开授信额度有效期的约束。

第十三条 对公开额度授信客户出具《公开额度授信证书》(附式1),载明公开授信额度及公开授信额度的有效期。

第十四条 公开额度授信客户在授信期间内发生下列重大事项之一,经办行要根据对客户进行重新评价的结果,调整对客户的公开授信额度,通过发送《取消公开额度授信通知书》(附式2)取消原公开授信额度,同时换发新的《公开额度授信证书》:

(一)总投资超过客户投资前三年的税后利润之和的重大建设项目;

(二)兼并、收购、分立、破产、股份制改造、资产重组等重大体制改革;

(三)诉讼标的达到净资产的30%的重大法律诉讼;

(四)对外担保额达到净资产的30%的重大对外担保;

(五)重大人事调整;

(六)重大事故和大额赔偿等重大事项。

第十五条 公开额度授信客户出现贷款逾期、欠息或造成建设银行被迫垫款的情况,经办行要限令其在30日内改正,逾期不改正的,要立即取消其公开授信额度,发送《取消公开额度授信通知书》并报审批行备案。

第四章 对多头授信客户及集团客户的额度授信

第十六条 多头授信是指建设银行的两个或两个以上分支机构或同一分支机构内的不同部门对同一个客户授信的行为。

第十七条 各级行经营部门在进行客户调查时,必须认真分析客户的负债情况,如果发现有建设银行其它分支机构(或部门)对该客户授信的情况,必须及时逐级上报至能对各有关分支机构(或部门)有效实施授信控制的管辖行信贷经营部(处、科、下同)。

第十八条 各管辖行信贷经营部也要通过信贷管理信息系统等渠道掌握辖区内各分支机构(或部门)对客户多头授信的情况,按照最有利于风险控制的原则,指定一个分支机构(或部门)作为多头授信客户的主办行(部门)。

第十九条 两个或两个以上分支机构对同一客户授信的,由主办行统一对多头授信客户按规定程序及权限组织核定授信额度及进行授信,其他对客户有授信余额的分支机构原则上不再对客户进行授信,应逐步清理退出,并将清理退出的情况报管辖行。一个分支机构内多个经营部门对同一客户授信的,由主办部门统一对客户进行授信额度的测算、报批并负责监测授信额度的使用,其他部门对客户的授信要通知主办部门。

第二十条 集团客户是指由多个法人组成的、相互间由产权关系连接起来的集团。本办法界定的集团客户为企业集团母公司和母公司能够实施控制的被投资企业。母公司能够实施控制的被投资企业包括:

(一)母公司拥有其半数以上(不包括半数)权益性资本的被投资企业。具体包括以下三种情况:

1.母公司直接拥有其半数以上的权益性资本的被投资企业;

2.母公司间接拥有其半数以上权益性资本的被投资企业;

3.母公司直接和间接拥有其半数以上权益性资本的被投资企业。

(二)母公司虽然通过直接和间接方式没有拥有被投资企业的半数以上权益性资本,但母公司与其之间存在下列情况之一的被投资企业:

1.通过与被投资企业的其他投资者之间的协议,持有被投资企业半数以上的表决权;

2.根据章程或协议,有权控制被投资企业的财务和经营政策; 3.有权任免被投资企业董事会等类似权力机构的多数成员;

4.在被投资企业董事会或类似权力机构会议上有半数以上投票权。

(三)母公司能够实施控制的其他被投资企业。

第二十一条 经办行经营部门要了解和分析每一个客户的股份构成、母公司及主要股东、对外投资、公司章程、与其他股东的有关协议、在董事会等权力机构上的投票权以及是否有权任免董事会等类似机构的多数成员等情况,判断客户是否为集团客户。如果为集团客户,上报至能对集团母公司和各成员公司的开户行有效实施授信控制的管辖行信贷经营部。

第二十二条 各管辖行信贷经营部应通过对集团成员的业务经营和资金往来的关联程度、公司标识的统一程度以及集团成员对外投资、接受投资等情况的了解,掌握集团的组织结构及管理方式,并据此对关系紧密程度不同的集团客户确定不同的额度授信方式:

(一)对关系相对紧密且母公司在我行开户的集团客户,管辖行信贷经营部原则上指定由母公司所在行为集团公司的牵头行,集团客户的其他经办行为成员行。

成员行协助牵头行对集团公司测算整体的授信额度,牵头行按规定的权限审批或报批。牵头行要将自行审批或有权审批行审批的对集团客户的整体授信额度报管辖行信贷经营部备案,同时提出授信额度在集团客户的牵头行及各成员行之间分配使用的建议。

管辖行信贷经营部要根据集团成员客户在我行的分布及资金需求状况以及集团客户的牵头行对授信额度分配使用的建议,将对集团公司的整体授信额度分配到牵头行及各成员行。牵头行及各成员行对集团成员公司的授信要控制在所分配的额度内。各行间的额度分配可由管辖行信贷经营部根据实际情况随时进行调整。

(二)对关系相对紧密但母公司不在我行开户的集团客户以及关系相对松散的集团客户,管辖行信贷经营部在了解集团整体情况的基础上,指导集团成员开户行对母公司、具有法人资格的子公司以及控股的合资公司分别实施额度授信管理。

对集团公司的没有法人资格的分公司不单独进行额度授信。对集团公司内各独立法人分别确定的授信额度不能在不同法人之间相互串用。

第五章 授信额度及使用额度的审批

第二十三条 对客户的授信额度由各级行贷款审批会议审核批准。

第二十四条 各级行对授信额度的审批依据信贷业务授权书确定的单户信贷业务总量审批权执行。

第二十五条 对客户核定的授信额度小于对客户的授信存量时,授信额度的审批按照对客户授信存量的审批权执行。

第二十六条 凡存在下列情况之一,授信额度审批权在第二十四条规定的基础上上移一级行:

(一)在特殊情况下,拟对不符合第十一条规定条件的客户授予公开授信额度的;

(二)根据业务发展的需要,拟给予客户的授信额度超过按规定办法测算的授信控制量的。

第二十七条 在授信额度内发放的固定资产贷款、固定资产性质的房地产贷款以及境外筹资转贷款仍需按信贷业务授权书规定的权限审批。

第二十八条 在授信额度内对客户办理的交存100%保证金的承兑、保证、信用证开证等表外授信业务以及银行承兑汇票的贴现由经办行信贷经营部门报主管行长审批后即可执行。

第二十九条 对信用等级为BB级(含)以下以及在授信额度核定时或在授信额度的存续期内存在下列情况之一的客户,在授信额度内具体办理除第二十八条所列品种之外的授信业务时,按信贷业务授权书规定的权限审批。

(一)逾期(包括垫款)时间超过六个月;

(二)连续两个结息日拖欠利息;

(三)贷款分类结果为次级类(含)以下。

第三十条 对信用等级为A级及BBB级的一般额度授信客户,在授信额度内具体办理除第二十七条、二十八条所列品种之外的授信业务时,由授信额度审批行的下一级行的贷款审批会议逐笔审批。

第三十一条 对信用等级为AAA级和AA级的一般额度授信客户,在授信额度内具体办理除第二十七条、二十八条所列品种之外的授信业务时,由经办行贷款审批会议逐笔审批后即可执行。

第三十二条 对公开额度授信客户,在公开授信额度内的具体授信由经办行信贷经营部门报主管行长审批后即可执行;在一般授信额度内的非公开授信额度下的具体授信除第二十七条、二十八条所列品种外由经办行贷款审批会议逐笔审批。

第三十三条 对客户调整授信额度按照拟调整后额度的审批权限审批。

第六章 额度授信的后续管理

第三十四条 各级行信贷经营部要加强对辖区内分支机构额度授信工作的管理,掌握对客户核定授信额度的情况,负责审批在内部控制的授信额度不变的情况下公开授信额度的保留或调整,负责督促经办行监测、分析客户的变动情况,负责监督经办行在授信额度内按规定办理具体授信业务。

第三十五条 对客户确定授信额度后,经办行要加强对客户的管理,及时了解客户的生产经营情况及财务状况,至少每半年对客户进行一次全面的调查分析。如果调查发现客户情况没有发生重大变化,并且对客户确定的授信额度不需进行调整,在听取信贷风险管理部(处、科,下同)的风险监管意见后,对该客户的原授信额度可以延续使用,但经办行必须将调查分析情况报授信额度审批行信贷经营部备案。

第三十六条 对客户一般授信额度的延续使用期限不得超过三年。对客户的授信额度至少三年必须重新审批一次。

第三十七条 公开额度授信客户若在公开授信期满时不需调整用于内部控制的授信额度,只需保留或调整对客户的公开授信额度时,经办行只需报上级行信贷经营部批准即可(原授信额度为经办行审批的,经办行信贷经营部门可自行确定)。

第三十八条 经办行不得擅自超越授信额度对客户授信。授信额度不足确须追加时,要按拟追加后授信额度的审批权限报有权审批行审批。

第三十九条 如果对单一客户的授信存量超过对其核定的授信额度,经办行要采取有效措施将对该客户的授信余额压缩到授信额度之内。如经办行认为确需通过增加授信才能盘活不良资产的,必须按增加授信后的授信余额报有权审批行审批。

第四十条 在授信额度存续期内,如果客户发生第十四条所列的重大事项之一,或者经办行信贷经营部门、上级信贷经营部、风险监管部认为有必要调整对客户的授信额度,经办行要根据对该客户进行重新评价的结果,重新审批或报批对该客户的授信额度。

第七章 信贷管理信息系统

第四十一条 为适应额度授信管理的需要,建设银行要建立有效的、能满足额度授信管理需要的信贷管理信息系统。信贷管理信息系统应及时、准确地反映对客户确定的授信额度、承诺的公开授信额度、授信额度的使用和节余情况,以满足各级行使用、查询、管理的需要。信贷管理信息系统要对超授信额度的授信具有提示和否定功能。

第四十二条 经办行应将对客户确定的授信额度、在授信额度内对客户办理授信的品种、金额、回收等情况及时、准确地输入信贷管理信息系统,并定期检查信贷管理信息系统中有关数据的准确性。

第四十三条 多头授信客户的主办行要通过信贷管理信息系统查询掌握多头授信客户在其他分支机构的信用余额及变化情况并加以控制和报告。

第四十四条 集团客户的牵头行、成员行应通过信贷管理信息系统及时掌握对集团整体或集团成员的授信情况,协调对集团客户的授信,确保对集团客户的授信控制在授信额度内。

第四十五条 各级行要通过信贷管理信息系统及时掌握授信客户的数量、确定的授信额度以及授信额度的使用等情况,对授信额度的执行情况进行集中控制和监测。

第八章 附则

第四十六条 本办法由中国建设银行总行修改和解释。

第四十七条 本办法自1999年11月1日起实行,总行印发的《中国建设银行授信额度管理办法(试行)》(建总发1997第151号)同时废止。

附式一:公开额度授信证书(参考格式)

编号:__________:

按照《中国建设银行额度授信管理办法(试行)》的规定,经过审查,我行决定授予贵方公开授信额度____万元。

以上公开授信额度的有效期一年,自本证书生效之日起计。

对本公开额度授信说明如下:

第一,以上公开授信额度的使用范围不包括固定资产贷款、固定资产性质的房地产贷款以及境外筹资转贷款。上述信用需求须按我行规定的程序审批后发放。

第二,在以上公开授信额度的使用范围和有效期限内,在符合我行信贷业务的有关规定的前提下,我行将及时、方便地安排贵方使用有关信用。

第三,每次使用信用的期限要根据其具体用途按我行相关规定执行,不受上述“有效期一年”的约束。

第四,当贵方需要使用本公开授信额度内的信用需求时,请提前5个工作日将信用需求的品种、期限等通知我行。

第五,超出本公开授信额度的信用需求须经我行评估,按规定的授信审批程序发放。

第六,在本公开授信额度的有效期内,当贵方发生下列重大事项之一时,我行可以根据其产生的影响调整或取消授予贵方的公开授信额度:

(一)总投资超过投资前三年的税后利润之和的重大建设项目;

(二)兼并、收购、分立、破产、股份制改造、资产重组等重大体制改革;

(三)诉讼标的达到净资产的30%的重大法律诉讼;

(四)对外担保额达到净资产的30%的重大对外担保;

(五)重大人事调整;

(六)重大事故和大额赔偿等重大事项。

第七,贵方一旦出现贷款逾期、欠息或造成我行被迫垫款等情况,我行可停止贵方使用公开授信额度。

第八,本证书加盖公章后生效,仅作贵方便利使用公开授信额度之证明,不作其他用途。

中国建设银行

****年**月**日

附式二:取消公开授信通知书(参考格式)

编号:___________:

按照《中国建设银行额度授信管理办法(试行)》以及我行给予贵方的《公开额度授信证书》的规定,鉴于贵方有下列行为,我行决定取消______号《公开额度授信证书》授予贵方的公开授信额度。特此通知。

中国建设银行

****年**月**日

附件二:关于《中国建设银行额度授信管理办法(试行)》的说明

为适应向商业银行转轨的需要,加强对授信风险的控制,规范管理,增强建设银行同业竞争能力,根据有关法律、法规和规定,我们制定了《中国建设银行额度授信管理办法(试行)》(以下简称《办法》)。现就有关问题说明如下:

一、关于制定《办法》的基本思路

本《办法》是按照人民银行《商业银行实施统一授信制度指引》(试行)的要求,对我行执行中的《中国建设银行授信额度管理办法》的补充、修改和完善。

授信是建设银行对客户办理贷款、担保、承兑、开立信用证、贸易融资以及信用卡透支等各项信贷业务的总称。额度授信就是建设银行对客户确定一个使用各种信用的控制额度,即根据客户的资信情况、信用需求、我行提供资金的可能及对风险的把握,给予客户一个使用表内外形式的全部本外币信用的最高限额(即“授信额度”)。

根据不同客户的不同资信状况以及建设银行的客户策略,可以对符合我行规定条件的客户在核定用于内部控制的授信额度的基础上实行部分公开授信,即将我行核定的用于内部控制的授信额度部分地向客户公开,对客户作出公开承诺。我行只对符合规定条件的客户授予公开授信额度。实行额度授信的目标有三个:一是防范风险。建设银行对单个客户的信用不能太集中,应当有个度,这个“度”限制建设银行对该客户的信用总量;二是提高效率。对于不同的授信客户,在已确定授信额度内,不同程度地简化审批手续,直至经办行可自主地发放贷款(额度内仍须按权限报批的除外),不必每笔贷款都报批;三是增强竞争能力。对客户做出授信额度的公开承诺,密切建设银行与优质客户的合作,有助于培养建设银行客户群体,树立建设银行的良好形象。

二、额度授信制度与信贷授权制度的关系

信贷授权制度的关键是各行审批权限大小的设定。授权权限设定大,难以起到控制信贷风险的作用;授权权限设定小,又难以满足好客户的量大而且频繁、急用的信用需求,不利于争取新客户和稳定好的老客户。

对客户实施额度授信管理,有助于解决上述问题。我们对客户按照规定的方法和程序核定一个授信额度,当客户提出新的信用需求之时,根据客户的资信状况在信贷业务审批上给予不同程度的简化。这样便在较大程度上解决了客户急需与我行内部风险控制要求的矛盾。有了这个基础,信贷授权制度在权限大小的设定问题上就较容易解决了。

解决上述问题的关键是在客户需要信用之前对其确定授信额度。否则,便失去了实施额度授信管理以提高效率的意义,风险控制与效率的矛盾仍难以协调。

关于授信额度的审批权限问题,在《办法》中第二十四条中给出了“各级行对授信额度的审批依据信贷业务授权书确定的单户信贷业务总量审批权执行”,这是本办法和信贷授权制度的接口。

由此可见,额度授信制度与信贷授权制度之间有着密切的相互补充关系。

三、授信额度使用的审批

对客户进行额度授信,一方面可以加强对客户信用风险的控制,另一方面也是提高效率的重要手段。对不同资质状况的客户上述两方面的作用应有不同程度的体现。《办法》中关于授信额度内具体授信的审批的规定正是按照这一原则制定的。通过额度授信管理,对公开额度授信客户应体现改进服务、提高效率;对于资信状况较好的一般额度授信客户(信用等级AAA级和AA级的客户),应主要体现提高效率;对资质状况一般的客户(信用等级A级以及BBB级的客户),应同时起到风险控制和提高效率的要求;对于资质状况较差的客户应主要体现控制风险的作用。因此,《办法》第二十七条至第三十二条明确了授信额度内具体信用的发放的审批机构,即固定资产贷款等仍需按规定的授权权限和程序审批,其他信贷品种的授信根据客户的授信类型及资信等级等情况按不同的审批渠道和方式进行审批。

四、集团客户的界定

本《办法》对集团客户的界定基本上按照集团公司合并会计报表的范围掌握的,总的界定原则是“母公司及母公司能够对其实施控制的被投资企业”。有关条款说明如下:

(一)母公司直接拥其半数以上的权益性资本的被投资企业。例如,A公司直接拥有B公司50%以上(不包括50%)的股本,我们将B公司纳入A公司为母公司的集团客户的范围。

(二)母公司间接拥有其半数以上权益性资本的被投资企业。是指母公司通过子公司而对子公司的子公司拥有被投资企业半数以上的权益性资本。例如,A公司拥有B公司80%的股份,而B公司又拥有C公司70%的股份,则A公司能够对C公司实施控制,我们将C公司纳入A公司为母公司的集团客户的范围。

(三)母公司直接和间接拥有其半数以上权益性资本的被投资企业。这种情况是指母公司虽然只拥有被投资企业半数以下的权益性资本,但通过其它方式如通过子公司拥有该被投资企业超过半数的权益性资本。例如,A公司拥有B公司70%的股份,拥有C公司35%的股份,B公司拥有C公司30%的股份。在这种情况下,B公司为A公司的子公司,A公司通过B公司间接控制C公司30%的股份,与其自身直接拥有C公司的35%的股份合计,A公司能够控制C公司65%的股份(30%+35%),则A公司能够对C公司实施控制,我们将C公司纳入A公司为母公司的集团客户的范围。

(四)通过与该被投资企业的其他投资者之间的协议,持有该被投资企业半数以上的表决权。这种情况是指母公司与其他投资者共同投资某企业,母公司与其中的某些投资者签定有协议,受托管理和控制这些投资者在被投资企业中的股份,从而在该被投资企业的股东大会上拥有该被投资企业半数以上表决权。在这种情况下,母公司对这一被投资企业的经营管理拥有控制权,我们将该被投资企业纳入集团客户的范围。

(五)根据章程或协议,有权控制该被投资企业的财务和经营政策。这种情况是指在被投资企业章程等文件中规定,母公司对其财务和经营政策能够实施控制。能够控制财务和经营政策,基本上等于能够控制整个企业,这样就使该被投资企业成为事实上的子公司。我们将这样的被投资企业也纳入集团客户的范围。

(六)有权任免被投资企业董事会等类似权力机构的多数成员。这种情况是指能够通过任免董事会的董事,从而控制被投资企业的决策权。在这种情况下,该被投资企业也处于母公司的控制下,这样的被投资企业也应被纳入集团客户的范围。

(七)在被投资企业董事会或类似权力机构会议上有半数以上投票权。这种情况是指母公司能够控制董事会等权力机构的会议,控制被投资企业的经营决策,被投资企业同样应被纳入集团客户的范围。

(八)母公司能够实施控制的其他被投资企业。是指除上述7种情况之外母公司能够实施控制的被投资企业,如母公司投资的被投资企业由众多分散的小股东组成时,这些小股东很多放弃对公司生产经营决策的表决权,母公司因拥有被投资企业相对较多的股份而能够对公司实施控制。

五、对多头贷款客户及集团客户的额度授信

多头贷款是我行多年来积极寻找解决办法的问题,集团客户管理是信贷管理面临的新的课题。对多头贷款客户及集团客户的授信都具有情况比较复杂、风险较难控制的特点,也是我们目前管理中的薄弱环节。对多头贷款客户及集团客户实行额度授信首先要解决分散管理、情况不清、风险控制不力的问题。因此,《办法》中作出了对多头贷款客户及集团客户确定主管行的规定。多头贷款客户的非主管行不再对客户进行授信,逐步清理推出,由主管行对客户进行额度授信。集团公司的组织形式、管理方式多种多样,《办法》中给出了管理相对紧密的集团客户和管理相对松散的集团客户,有关行的经营部门要根据所掌握的不同集团客户的具体情况判断集团客户更接近于哪种类型、用哪种方式管理更为有效,从而采取不同的管理方式。集团客户的主管行、协管行要加强沟通,根据集团客户管理紧密程度的不同,按照不同的管理方式实施对集团客户的额度授信管理。

六、额度授信的实施

额度授信的实施是信贷管理方式的转变,我们的最终目标是在全体法人客户的范围内实行这一制度。但是,全面推行额度授信管理是一项工作量很大的工作,这项工作不能采取集中突击的方式完成,那样将无法保证额度授信工作的质量,违背实行额度授信制度的初衷。应当采取有计划、有步骤的逐步推进的方式来全面实行额度授信制度。基于这一考虑,《办法》规定首先从情况比较复杂、风险较难控制的客户(如多头贷款客户和集团客户)、资质优良的客户(如信用等级为AAA级和AA级及五级分类为正常或关注类的客户)、贷款额比较大的客户(如贷款余额居各经办行前十位的客户)以及企业风险状况对我行影响较大的客户(如在我行贷款余额占其全部贷款余额60%以上的客户)做起。《办法》第七条给出了首先实行额度授信管理的客户范围。各级行要把额度授信工作作为信贷管理工作的一项日常管理制度,踏踏实实、认真细致地实施这项工作,以真正达到控制风险、提高效率的目的。

七、关于《办法》中有关条款的说明

1.额度授信的对象

《办法》第三条规定“额度授信的适用对象为法人客户。”强调了建设银行授信的对象是法人,不允许对不具法人资格的客户授信。这一点体现了授信对象的统一。

2.额度授信的形式和币种

《办法》第二条明确“额度授信是指建设银行根据信贷政策和客户条件对法人客户确定授信控制总量,括对同一客户表内外形式的全部本外币授信”,第五条明确了授信额度包括的业务品种,即“全部表内外形式的本外币授信”。体现了授信形式的统一和授信币种的统一。

3.授信主体

《办法》第二十三条明确了授信额度的审批机构,即由各级行贷款审批会议审核批准,体现了授信主体的统一。

4.授信额度的确定

授信额度的准确核定是额度授信实施的关键环节,准确地核定授信限额需要有一套科学的风险分析方法。本《办法》第六条给出了授信额度的确定方法,即“建设银行在对客户进行全面评价的基础上,在原则上不超过按照《中国建设银行客户评价办法》测算出的对客户的授信控制量的前提下,综合考虑客户的客观信用需求、预计客户从其他银行取得信用的情况以及建设银行的信贷政策等因素确定对客户的授信额度”。

需要说明的是,授信控制量只是一个风险控制界限,它的作用是限制对客户授信太集中。对客户确定的授信额度原则上不允许突破授信控制量。对客户的授信额度要根据客户的需求(客户客观上的资金需求而不是客户的申请需求)、建设银行的信贷政策等因素综合考虑来确定。

5.额度授信的有效期

《办法》对一般额度授信没有规定有效期,对一般额度授信客户采取日常监测管理,定期分析评价,根据客户情况随时调整授信额度的管理方式。额度授信实行这种滚动管理的方式简捷、方便,客户评价结果没有重大变化的客户无须进行大量的报批、审批工作即可对原授信额度延续使用。《办法》规定公开额度授信的有效期规定为一年,但只是表明在公开额度授信的有效期内建设银行将方便、高效地满足客户在公开授信额度内合理的信用需求。公开额度授信的有效期不约束公开授信额度内具体授信的期限。即公开授信额度内的具体授信的起始(终止)日期可以先(迟)于公开额度授信有效期的起始(终止)日期。

6.公开额度授信客户的条件

《办法》第十一条对我行可以给予公开授信额度的客户条件作出了原则性规定,其中第五款规定“近三年按期偿还贷款本息且无其他对银行(包括建设银行和其他银行)的违约行为”,对于近三年没有从银行取得贷款的客户可以视为满足这一款的要求。

7.公开额度授信证书

对客户进行公开额度授信,需要以一定的方式告诉客户:建设银行给了它多大的公开授信额度,公开额度授信的期限有多长等。我们通过向客户颁发《公开额度授信证书》的形式来完成这一工作。《公开额度授信证书》是建设银行对客户的单方的有条件的承诺,其中载明建设银行履行承诺的条件。

第四篇:仓单质押贷款授信业务协议

仓单质押贷款授信业务协议

来源: 作者: 日期:2011-05-10

编号:

甲方(质权人): 兴业银行 分行

住所:

负责人:

联系人:

电话:

传真:

乙方(出质人、借款人):

住所: 法定代表人:

联系人:

电话:

传真:

丙方(监管方):

住所:

法定代表人:

联系人:

电话:

传真:

鉴于甲方愿为乙方提供短期融资,乙方同意将其合法所有的仓单(格式见附件1)质押给甲方,质押仓单项下货物存放于丙方监管的仓库,甲方委托丙方占有、监管质押仓单项下货物。为加强三方之间的互利合作关系,确保乙方如期归还甲方融资,经三方自愿平等协商,按照《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》等法律法规,订立本协议,供合作各方恪守履行。

协议条款如下:

第一条 业务合作的基本条件

经甲方同意,乙方可按甲方信贷业务管理要求,在本协议有效期内,向甲方申请短期融资,乙方以其合法所有的仓单向甲方提供质押担保。

1、对于本协议项下的单笔信用业务,甲方均有权独立、自主地按照本身业务管理要求决定是否同意乙方的融资申请。

2、乙方提供甲方认可的质押担保,并签订相应的单笔信用业务合同和质押合同。

3、甲方发放融资之前,乙方应将质押货物运送到甲方指定的由丙方管理的仓库存放,仓库地址为:。

4、在甲方融资到期之前,金悉数存在保证金账户中,未经甲方同意,乙方不得以任何理由和任何方式动用保证金,甲方有权拒绝乙方此类申请。甲方融资到期前十日,乙方应当在相应的保证金帐户内存入足够兑付到期甲方融资的保证金。

第二条 查询和出质通知及确认

甲方和乙方共同向丙方签发《查询及出质通知书》(附件2),将仓单出质的事实通知丙方。甲方有权对质押仓单及其项下货物进行实地查询,查询时,丙方凭甲方和乙方共同向丙方签发的《查询及出质通知书》,在核实甲方指定人员的身份后,填写一式三份的《查复及出质确认书》(附件3),承诺对《查复及出质确认书》上所列的质押仓单项下货物按照本协议规

定履行保管和监管职责。《查复及出质确认书》加盖丙方公章后各退还一份给甲方、乙方人员,一份自存备查。

查询后,丙方出具以乙方作为货物存放人的仓单,由乙方在仓单上作质押背书后交付甲方占管,作为甲方融资的质押物,乙方应在仓单上注明“已质押给甲方,用于担保 号 合同项下债务”的字样,并加盖公章。加盖公章后的《查询及出质通知书》和《查复及出质确认书》作为甲、乙双方签订的《兴业银行仓单质押合同》的重要附件。

第三条 仓单质押解除与提货

(一)全额一次性提货

乙方可申请全额一次性提货,并须提前三天全额偿还甲方融资或全额补足保证金;甲方在仓单上注明“已于 年 月 日解除质押”的字样后将仓单交还给乙方,乙方凭此向丙方提取货物。甲方向丙方出具《质押业务终结通知书》(附件7),通知丙方解除该《质押业务终结通知书》所记载仓储物的监管职责。

(二)分次提货

1、乙方每次提货须提前三天向甲方提交《提货申请审批表》(附件4),并提供相当于每次提货金额 %的保证金或还款金额,甲方才予开具《解除质押通知书》(附件5)并加盖预留印鉴送达丙、丙方核对收到的《解除质押通知书》(或其传真件)有关印鉴、签字、传真机号码等,并与甲方进行电话核实。审核无误后,丙方应先将未解除质押的货物重新出具仓单,乙方应在新的仓单上作质押背书后交付甲方占管,作为甲方融资的质押物,乙方应在仓单上注明“已质押给甲方,用于担保 号 合同项下债务”的字样,并加盖公章。

3、丙方向乙方放货后应向甲方发送《质物出库通知书》(附件6),列明乙方提取的货物名称、规格及数量等要素,由甲方核对后存档。

4、甲方有权随时以书面或口头形式向丙方了解和核对监管货物的情况,丙方应如实提供相应资料并给予甲方必要的协助和配合。

5、乙方全额偿还甲方融资后,甲方向丙方出具《质押业务终结通知书》,通知丙方解除该《质押业务终结通知书》所记载仓储物的监管职责。上述《解除质押通知书》、《质押业务终结通知书》可由甲方直接将原件送达丙方,也可采用先传真后原件送达的方式。甲方、丙方均应使用本协议第十条约定的联系传真。

第四条 甲方融资的到期清偿和逾期处理

1、甲方融资到期前十日,乙方应当及时地将足额的款项存入乙方在甲方开立的保证金账户内以备清偿。

2、甲方融资到期时,若乙方未能按时清偿,则构成乙方的违约事项,甲方可依法处置质物并以所得价款优先受偿,不足受偿部分仍可向乙方追索。

第五条 仓储合同(保管合同)到期日与主合同到期日冲突协调

仓储合同(保管合同)到期日或仓单记载的提货日先于有关信用业务合同(即主合同)履行期限的,可以按照下列办法之一处理:

1、乙方与丙方续签仓储合同(保管合同),本协议书自动延期;

2、乙方提货,但乙方应先偿清甲方融资;

3、经甲方批准,乙方以新的仓单作质押,代替原质物;

4、甲方有权在债权清偿期届满前提取质物,并将提取的质物用于提前清偿所担保的债权或者提存,质权的效力仍然及于该提存物。仓储合同(保管合同)到期日或仓单记载的提货日后于有关信用业务合同(即主合同)履行期限的,若甲方融资到期时,乙方未能按时清偿,则甲方有权提前提取质物,并将提取的质物用于清偿所担保的债权。

第六条 甲方的职责

1、甲方应在符合银行业务管理要求的条件下,对乙方申请的融资业务予以受理和审批。

2、甲方认为必要时,有权随时或定期对质押仓单项下货物的监管情况或销售情况进行检查或核对,乙、丙双方应予以积极的配合及协助。

3、甲方应向丙方提交预留印鉴的签字样本,若有权签字人变更,甲方应书面通知丙方。

4、若甲方融资出现逾期,则甲方可依法处置质物,所得价款可优先用于支付乙方因该笔质物拖欠丙方的仓储费用(保管费用)和监管费用。

第七条 乙方的职责

1、乙方应于质押仓单项下货物到达仓库前至少24小时传真通知甲方和丙方预计入库的信息,包括货物数量、型号、运输公司及预计到达时间等。同时,乙方应对货物验收入库前的数量和质量负责,并保证货物包装符合国家或专业标准规定。

2、乙方应按甲方要求对存储期内的质押仓单项下货物足额投保综合财产险及其他甲方认为有必要投保的附加险种,按时缴纳保费,并以甲方为第一受益人。

3、乙方应保证质押仓单及其项下货物为乙方合法所有,对其拥有完整的所有权。乙方应当提供足以证明货物所有权及数量质量(品质)的资料(包括但不限于购销合同、增值税发票、报关单、货运单、质量合格证书、商检证明、货物检验检疫证明等,并对所提供资料的真实性、有效性负责;若因货物所有权瑕疵,给甲方或第三人造成损失的,方。由乙方承担赔偿责任。质物有隐蔽瑕疵,给甲方或第三人造成损失的,由乙方承担赔偿责任。

4、乙方应保证所提供的质押仓单及其项下货物,不存在任何法律上的瑕疵,包括但不限于无税务、海关、工商、商检以及环保等方面的法律瑕疵。若质押货物出现上述法律上的瑕疵,甲方有权立即停止乙方授信额度的使用,并要求乙方以及担保人立即偿还已使用的融资额度。

5、乙方应按时向丙方支付质押仓单项下货物的仓储费用(保管费用)和监管费用,同意并无条件接受甲方和丙方对质押仓单项下货物的监管,保证在质押期间不擅自提货或串换货物。

6、乙方应按甲方要求及时处理临近失效期和有异状的质押货物或质押仓单项下货物,并积极配合甲方处置质物。

第八条 丙方的职责

1、丙方有义务接受甲方对质押仓单及其项下货物的实地查询,在查询时须核对甲方指定人员的身份。

2、丙方保证,其对存放监管质物的场地或者仓库拥有完全的,排他的所有权或使用权,不存在任何法律上的瑕疵。若由于存放监管质物的场地或者仓库的权属存在法律上的瑕疵影响丙方监管责任的履行,丙方应承担相应的赔偿责任。

3、丙方保证认真做好仓储货物统计工作,建立完善的仓库库存管理系统,保障货物不因丙方及其聘用人员的过错、失职造成监管货物毁损、失少和损耗(自然损耗除外),否则应承担赔偿责任。丙方使用自有仓库行使监管职责情况下,因货物仓库安全原因造成监管货物毁损、失少和损耗(自然损耗除外),丙方应承担赔偿责任。本款所称货物仓库安全系指货物仓库的防震、防水、防潮、防火、防盗抢等预防自然灾害和人为恶意行为的能力与措施,不可抗力原因除外。

4、丙方对乙方提供的货物所有权情况不负审查义务。丙方对乙方提供的质物数量、质量的审查以单据审查、外观审查及表面审查为原则进行;甲方或丙方有权要求乙方提供质物的检验报告,检验报告所涉及的相关费用由乙方承担。

5、根据甲方要求或自身管理的目的,丙方应对货物的库存定期或不定期进行盘点,每次盘库应制作盘库库存明细表,由仓库负责人签章确认。

6、丙方对于甲方出具的《解除质押通知书》、《质押业务终结通知书》的审查应以甲方预留印鉴为准,并以电话方式就提货内容同甲方再次核对。如丙方多发或错发监管货物,由丙方

按《查复及出质确认书》上的货物价格承担赔偿责任,赔偿款交甲方提存。

7、丙方出具的仓单应按照《合同法》规定记载完整,并对出具的仓单承担真实性、有效性和唯一性的责任。未经甲方同意,丙方不得接受乙方或其他任何第三人对仓单进行挂失、转让、重复质押、注销等任何变更手续。

8、丙方未足额收取相关费用前,享有对与未收取费用相对等额度质物的留置权,并仅有权在此额度内拒绝办理质物的提货手续。乙方延迟支付仓储费用(保管费用)和监管费用的,不能作为丙方减轻、免除货物保管和监管责任的理由,也不能以此阻挠、干涉、妨碍甲方行使质权。

9、发生以下情形之一种或数种的,丙方应立即书面通知甲方和乙方:(1)监管货物毁损、灭失、变质;(2)保险事故;(3)甲方以外的第三人对监管货物提出权利主张,或者司法机关对货物采取保全、执行及其他法律措施。

第九条 跌价的处理

若质押仓单项下货物的市价与出质时甲方确定的价格相比跌价幅度超过 %时,乙方应在三个工作日内将质押仓单项下货物市值与出质时甲方确定的价值之间的差额补足,补足差额的方式为追加保证金或追加其他足值的担保。逾期未补或未补足的,视为乙方

对本协议及其他相关合同或协议的违约,甲方有权提前收回银行融资,要求乙方提前偿还已使用的融资额度;同时,甲方有权依法处置质物并以所得价款优先受偿,不足受偿部分甲方仍可向乙方追索。

第十条 预留印鉴和联系方式

为便于出具和核实本协议项下的书面通知、单据等书面文件,各方预留印鉴如下,用于本协议项下各种书面文件的出具。如有变更,必须以书面形式通知各方并取得书面确认。甲方:

预留印章:

预留个人签字:

联系电话:

联系传真:

乙方:

预留印章:

预留个人签字:

联系电话:

联系传真:

丙方:

预留印章:

预留个人签字:

联系电话:

联系传真:

第十一条 违约责任

本协议的任何一方违反本协议的任何约定义务给守约方造成损失的,应赔偿对方所遭受的损失。损失的计算,包括但不限于本金、利息、罚息、可以预见的可得利益(商业利润)的损失和追索或索赔的全部费用。

第十二条 声明与保证

三方在此声明和保证如下:

1、三方均为依法成立并合法存在的机构,均已取得充分、有效的授权,有权以自身的名义、权利和权限从事本协议下的业务经营活动,并以自身的名义签署和履行本协议。签署本协议

所需的有关文件和手续已充分齐备并合法有效。

2、签署本协议是各方自愿的,协议内容是自身真实意思的表达。

3、各方届时将按照诚实信用原则充分地履行本协议,并在履行本协议时给予他方必要的协助和配合。

4、质押仓单及其项下货物的仓储合同与本协议内容不一致或抵触的,以本协议的约定为准。第十三条 本协议具有法律上的独立性

质押货物或质押仓单项下货物的仓储合同的法律效力及履行该仓储合同过程中产生的纠纷,并不影响本协议的效力。

第十四条 争议的解决方式和诉讼管辖权

本协议项下争议依下列第 种方式解决。争议期间,各方仍应继续履行未涉争议的条款。

(1)向甲方所在地有管辖权的法院起诉;

(2)由 仲裁委员会依申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则仲裁,仲裁裁决是终局的,对各方均有约束力。

第十五条 协议解释

对本协议条款理解有争议的,按照协议文字、协议目的、诚实信用原则及甲方的业务管理规则解释。

第十六条 协议生效

本协议由三方签字并加盖公章后生效,协议项下合作有效期为,但在有效期内已办理的业务仍受本协议约束。

第十七条 协议附件

1、仓单格式

2、《查询及出质通知书》格式;

3、《查复及出质确认书》格式;

4、《提货申请审批表》格式

5、《解除质押通知书》格式;

6、《质物出库通知书》格式;

7、《质押业务终结通知书》格式;

8、其他为履行本协议所需的文件。

第十八条 协议文本

本协议一式三份,立约方各持一份,如需办理公证等手续则相应增加。

本协议未尽事宜由三方协商后签订补充协议,补充协议与本协议具有同等法律效力。

三方共同确认,在签署本协议前,均己全面仔细地审阅过协议内容,并完全理解协议各条款的法律含义。

甲方:负责人:(签章)

乙方:法定代表人或授权代表:(签章)

丙方:法定代表人或授权代表:(签章)

第五篇:授信协议

授 信 协 议

协议编号:20110922

甲方:上海斯米克建材有限公司济南分公司

乙方:青岛力天世纪建材有限公司

甲方为了支持乙方在所属区域内积极拓展市场,发展销售网络,甲方根据

乙方以往信用情况给予乙方_600000_元((大写人民币:陆拾万元正)的信用额度支持,就甲方给予乙方的信用额度支持的有关事宜双方签定如下协议:

1.本协议自签定之日起生效,如乙方当月进货超出甲方给予的信用额度则必须结清本协议生效之前所欠甲方的货款,甲方方能给予供货。

2.乙方必须对甲方所给予的信用额度提供两个担保人,并签署担保函。否则甲方将自动丧失甲方给予的信用额度支持。

3.本12月30日之前,乙方必须向甲方结清甲方支持的信用额度款项,乙方不得以任何借口和理由扣除拖延结算甲方给予的信用力额度支持。否则甲方有权要求乙方支付逾期金额每日万分之四的逾期利息。

4.甲方保留随时取消对乙方信用资金支持且不做任何解释的权利。

5.本协议的有效期为_2011年9月22日至2011年12_月30日。

甲方(盖章):_________乙方(盖章):_________授权代表人(签字):_________授权代表人(签字):________________年____月____日_________年____月____日

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