企业人事管理劳动纠纷规避措施

第一篇：企业人事管理劳动纠纷规避措施

企业HR管理劳动纠纷规避措施

关于企业HR管理规避措施可从很多方面体现出来，比如：从招聘、培训、劳动合同签订的风险管控、绩效考核、企业宏观调控、岗位设计、薪酬体系、企业文化和用人机制等方面去规避，下面我首先从招聘开始阐述：

（一）1.盘点现有的人力资源总量以及公司员工的工龄、年龄，根据其所从事岗位的具体要求，预测其距满十年工龄的时间内，能否胜任该岗位，留则当留，退则当退，以降低资金成本。2.清理现有规章制度，以规避《劳动合同法》的倾斜。

3.招工简章的制作很重要，里面对岗位任职资格应有非常明确的细致的界定。并要留存作为合同附件。4.职位说明书

（1）需确定明确的工作职责、任职条件（注意性别歧视、年龄歧视）、能力要求、考核标准。

（2）对于有职业危害的岗位，还需要有“劳动保护、劳动条件和职业危害防护”内容。（3）要全面界定确定不符合任用的条件：如伪造学历、证书、简历；有精神病史的；隐藏病史或受伤经历；未达到工作目标或不符合岗位职责要求；非因工伤原因不能提供劳动义务的；试用期有任何违法违纪行为的；试用期请假超过X天的等等。

（二）1.员工入职时候：

（1）所有证件的复印件并留存（注意有效期）。（2）要求员工出具《离职证明》，或者签署《劳动关系清白承诺书》，并对其前一个工作单位作背景调查。

（3）员工入职时候需要签字抄录以下《承诺书》（注意，不可以用印刷的承诺书让员工签，但是可以抄录）：内容涉及无胁迫、欺诈、乘人之危签订劳动合同确认书；知道工作内容、工作条件、工作地点、职业危害、安全生产状况、劳动报酬，职位要求与工作职责；了解公司规章制度；承诺没有员工欺诈胁迫公司的内容等。

（4）员工入职时，需让其阅读公司制度，并考试（注意试卷要归档）。（5）发给该员工的《职位说明书》，并要员工签收。注意职位说明书中有“不符合录用条件”的内容。

（6）签订《签收表》，里面注明已经签收的各个文件（主要要有文号），以证明其已经收到公司发放给他的相关文件。

（7）只能向员工收取如下证件正本：《健康证》《失业证》，至于公司出资的《资格证》或《上岗证》，可以签订培训协议来解决，而不能扣押。

（8）签订劳动合同。劳动合同员工需要保管一份，如果要两份合同都公司保管，可以这么操作：让员工亲笔写一份《委托公司保管合同书》，注意要亲笔写或者抄录，与合同一起归公司保管。

（9）人事档案在员工离职后至少保存2年。

（10）注意：所有的《承诺书》都必须由员工亲笔抄录，不可以用制式的印刷文本让员工签字（但是可以提供范本让员工自己抄），否则会存在“胁迫”嫌疑。

2.劳动合同签订

（1）合同条款，宜粗不宜细，对于不同类型的岗位，可以分别订立补充协议，一样有效。（2）对于16周岁到18周岁的人，如果是刚从学校出来参加工作，其订立的人生第一份劳

动合同，需要其监护人（父母、养父母）签字同意方可订立劳动合同。如果其在与我们公司签订劳动合同时，已经参加过至少一份工作，这无需监护人签字同意。

（3）员工不愿意签订劳动合同的：方法1：发出限期签订劳动通知书，说明过限期不签劳动合同的，立即终止劳动合同；方法2：员工写不签订合同的申请入档（不合法）；方法3：为了解决劳动合同期限问题，要求员工写申请来“申请”劳动合同期限（特别是第三次签订的时候）

（4）试用期约定：试用期不得延长。试用期为一个月的应特别注意，此条款中的“一个月”不是按一般的30天或自然月计算，而是参照公务员的标准，即每月的15日以前算1个月，15日以后月底之前算半个月，这就要求加强招聘筛选和人才测评工作，把住进人关，摒弃“沉淀式”的招聘方式（大量招人、优秀沉淀、大量离职）。（5）用工之日的证据固定：考勤卡（最优选择）、入职申请表或员工名册。最好是报到日或前一天即签《劳动合同》。

（6）在员工报到日，人力资源部对员工发出书面的《上班通知书》，《通知书》上需要记载两项必备条款﹕一是劳动者报到﹑正式上班的时间﹔二是劳动者逾期不来上班需要承担的法定不利后果。

（7）合同中的工资约定：可以只填写基本工资，而且加上一句话“依据公司经营效益以及工作表现，给予奖金及各种补贴”。（8）用人单位与劳动者签订书面劳动合同时还需要做两件事情﹕一是要向劳动者签订《岗位责任书》﹐其目的是为了在劳动者不能胜任工作时候﹐方面用人单位举证﹔二是要向劳动者公示用人单位的规章制度﹐即要有证据证明劳动者已经知悉用人单位规章制度的内容。（9）合同期限：把握3+N≤10的原则。建议3年最佳（因为3年的话试用期最长可以到6个月，以便观察考核一名新员工）。注意外国人合同期限不得高于5年。有职位危害的合同不得高于8年且需要轮换岗位。

（10）当签订两次固定期限合同后，如果员工存在“不胜任、经培训后仍不胜任”“患病”的条件（《劳动合同法》第41条第1、2项）的，公司在无人可替代的情况下，可以不与其签订无固定期限合同。

（11）集团内的调动，合同有效。（12）为了规避合同到期的疏忽风险：在合同中加入“合同期满甲乙双方未提出终止合同，本合同自动延续一年”的条款。

（13）有职业危害的岗位，需要在合同中告知员工可能的危害程度。（14）关于“专项培训”，不包含员工入职时候需要的培训项目。主要指公司出资的专项培训。注意要保留有发票或复印件作为举证材料（发票复印件可以与培训协议装订在一起归档）。

（15）涉及竞业限制的，约定的补偿金与违约赔偿法律没有具体的界定，可以由甲乙双方自行商议，但是劳动者违约赔偿公司有收集证据并保留证据的义务。

（16）对于适用“竞业限制”的人员，其范围有限制，但是“其他负有保密义务的人员”法律上没有界定，这样就给企业留下了很多可操作的空间。同时，对于需要“竞业限制”的人员，需要在订立合同时就事先确定。

（17）对于淡旺季明显的公司，可以签订“综合工时制”劳动时间来规避旺季加班问题。（18）外地专柜的员工劳动合同签订问题：

方法一：将劳动关系转到商场，由商场与员工建立劳动关系，工资由商场发并从公司的货款中账扣工资与社保额。公司、商场、员工签订三方协议要求员工按公司的规章制度管理。方法二：在每个专柜设立独立的公司，分别以这些公司与员工签订劳动合同，并在当地缴纳社保。

方法三：统一由公司与员工签订劳动合同，社保统一在公司所在地缴纳。

（19）劳动合同填写注意点 A．工作地点不宜过于详细。

B． 工作内容：对于一些初级岗位，工作内容宜多样化，或者通过《职位说明书》来固定。C． 薪资约定：注意加班费及请假扣款基数的约定，或者注明“按薪资管理办法”执行；在薪资约定中的奖金部分，要注意企业经营状况的条件，D．社保条款：均是企业与员工的法定义务。

E． 其他需要注意的约定：员工欺诈导致合同无效的损害赔偿责任；劳动者使用虚假身份证时候发生工伤，其工伤赔偿责任的分担问题；培训协议条款；保密协议条款；职务创作、发明的权力归属条款等。

（三）1.合同期间的人事异动

（1）修改《人事异动申请单》中的相关条目，转换成《申请单》《补充协议》一体的单据文本，每次员工异动时一式两份，员工亲自填写申请，并签字画押，经公司核准后盖章。同时异动到新岗位的员工，一样要履行《职位说明书》告知手续。

（2）对于降低薪资或者职位的员工，与之“协议”无法达成一致的情况下，只能是“解除劳动合同”方式来处理。

（3）对于不胜任的员工，可以在“培训”或“调换岗位”中选其一。仍不胜任的，可以解除劳动合同。对于选择“调整岗位”的，行政管理规定中需要有一条“不能胜任工作的，公司有权调整其工作岗位，工资随岗位而变动。若员工不服从的，既为‘严重违纪’，公司可以解除劳动合同且不支付经济补偿”，或者将此条写入合同中。

2.工资与社保

（1）关于社保，应告知入职员工公司将在公司注册地给大家缴纳社保，如员工不愿意，则要求员工亲笔写申请不缴纳社保（要求员工抄录我们的《不交社保申请》）。注意，法律规定不可以给员工发放之前的“社保补贴”。（2）对于在工资项目中加入“社保工资”“固定加班工资”项目的，只要经过法定程序即可。

（3）计件工人的月最低收入不能低于当地最低工资标准。

（4）年终奖金不能列表，不能签收，而且改以《购物券》的方式发放。用以规避经济补偿金的核算。

（5）工资项目中可以加入：“劳保费用”“讲课费”“稿费”“计生补助”“生活困难补助费”等法定的“非工资收入”来减少纳税、经济补偿金的核算。

3.劳动定额与加班

（1）能确定劳动定额的，应尽量确定劳动定额，目前政府没有具体的劳动定额标准，企业可自行确定，但是要注意确定的法定程序与定额标准的合理性。对于定额无法完成而要下班的员工，可以以处罚或倒扣的方式促使员工“自行加班”，注意不能以规定“定额未完成者不能下班”的方式处理

（2）管理人员、办公室工作人员的劳动定额无法量化，但是可以以《职位说明书》中规定的职责为“参考定额”，在完成这些工作过程中的“自行加班”不计为加班。（3）加班：用人单位安排的加班方才计为加班。所以要注意：

① 加班必须是用人单位安排的，因此加班申请必须提前且经过公司或授权人核准。② 必须是书面。

③ 对于周末特卖会的加班，经书面核准须计为加班。

（四）1.试用期公司解除劳动合同的：

（1）书面出具《解除劳动合同告知函》，内容应包括：解除劳动合同的原因并举证（要求用人部门出具证明）。理由只能是法律规定的几条（如：达不到任职条件——注意任职条件需明确、无法胜任并经过培训或者换岗后仍然无法胜任、严重违反制度或者营私舞弊等行为的）（2）注意，试用期解除劳动关系只能是法律规定中的几种条件，因此用人单位需举证，否则不能随意解除劳动关系。（3）要书面通知工会。

（4）试用期解除劳动关系的几个注意点

A．各职位依据《职位说明书》的录用条件来证明“不胜任”，注意录用条件要合法合理，且有可操作性。

B．证明劳动者已经知道录用条件。（入职时发给职位说明书并要对方签收）C．举证时候要有《职位说明书》、对生产者的职业定量、对管理这的职业定责、有合理合法的考核标准。

D．试用期用人单位可以即使通知解除，但是员工需要提前3天。

2.转正后公司解除劳动合同的：

（1）需要有明确的各岗位绩效标准。（可以通过《职位说明书》来固定（2）需要有数据化体现的各人岗位绩效评价。

（3）对于不胜任的，需要有相应的培训记录（至少一次），此类培训可以针对某一技能、某一工作态度（注意要举证）。

（4）严重违纪，注意要有明确的《奖惩条例》。

（5）存在严重失职、营私舞弊给公司利益造成重大损害的。注意要举证严重失职、违反职业道德或者社会道德，而且要给公司的有形资产、无形资产或人造成重大损害的。（6）劳动者以欺诈、胁迫手段：比如个人简历与工作简历的真实性（职位、时间）、证书的真实性等都是欺诈的行为。

（7）其他温和的让员工辞职的方法。

（8）“末位淘汰”除非能够举证员工“不能胜任，且培训后不能胜任”，否则尽量不要用。如果实在要用，可以用“薪酬体系”对末位的人进行处理，以激发其工作热情，结合奖惩条例，加以“培训”后，方可解除劳动合同。（9）要“书面通知”工会。

3.员工解除劳动关系的处理：

（1）是否提前30天（试用期提前3天）。（2）是否办理规定的工作交接。（3）是否有培训协议与保密协议。

（4）员工在合同期内解除劳动合同的，可以约定给企业带来损失的需赔偿（需写入合同），企业要注意保存员工合同期内解除劳动关系给企业造成损失的证据。

（5）对于员工未按法定程序而自动离职的处理：可以按未出勤天数计为旷工（注意要保留其未出勤证据），按旷工的规定扣款。扣款最多扣到“最低工资”为止，员工剩下的工资不能低于“最低工资”。

4.劳动合同的终止的：

（1）合同期满终止的，患病或者因工负伤的，除支付经济补偿外，还有1-6个月的医疗补助费或一次性工伤补助金。

（2）除非出现过错性行为，否则劳动者在医疗期、孕期、产期和哺乳期内的，担任工会专

兼职主席、副主席或委员的，其劳动合同自动延续到期满。（3）有职业病的、因工负伤并被确认丧失劳动能力的而劳动者没有提出辞职的不得终止劳动合同。

（4）有职业病的要在离职前进行职业健康检查后用人单位方可终止劳动合同

（5）劳动者连续工作满15年，且距法定退休年龄不足5年的，用人单位也不得终止劳动合同。

（6）需要开具“终止合同证明”

（7）合同终止的经济补偿从2008年1月1日开始算。08年1月1日之前合同有规定的从其规定。

（五）1.经济补偿标准

（1）非第（2）条件下的经济补偿金没有12年的上限（2）以下条件发生的经济补偿金以12年为上限：

A.高收入者（月工资高于当地年度职工平均工资三倍的），经济补偿以12年为上限。B.协商解除劳动合同的，经济补偿以12年为上限。

C.不胜任，经培训或调职后仍不胜任的，经济补偿以12年为上限。

（2）年终奖金劳动法规定记入“工资”中计算经济补偿金，所以，年终部分可以改以《购物券》的方式发放以规避此风险，而且注意，不能列表，不能让员工签收。（3）工资中增加“劳保费用”“讲课费”“讲课稿费”等固定项目，因为这些项目不属于法定的“工资”范畴，可以减少“经济补偿金”的核算金额。2.非全日制用工

（1）对于招用晚上工作的计件或者计时兼职人员，应与其签订《协议》，确保因我们雇用其晚上工作对白天的全职工作没有影响，且若因此发生导致对方全职公司的损失，全部由劳动者承担。

（2）晚上的兼职计件人员，可以采用计件方式计薪，但其小时计件收入不得低于当地最低小时工资标准。

（3）建议以后不要用“临时工“这个称呼。

3.劳务派遣

确定公司那些岗位需采用劳务派遣的方式。劳务派遣比较适合劳动密集型却流动性比较大的企业，尤其是女性占公司人员比例比较大的企业，应重点考虑。女员工的比例大的企业，每年招聘近来的员工的年龄都差不多，结婚及生小孩的年龄又相近。如果员工请假人数比较的多，招聘一批补上，老员工回来后又怎么处理，此时又不能解除合同，员工回来后解除合同，企业的成本就比较大，不仅为员工缴纳请假期间的保险而且需支付经济补偿金。因此选择劳务派遣比较的合适，针对劳务派遣不成熟的地区，企业与员工什么时候解除合同比较的好，企业应该认真的思考，并提出做出相应的计划工作。

（六）规章制度制定法定程序：需要将以下讨论与协商的书面化，制作会议纪要，对工会或者职工代表提出的异议书面回复等文件均需保存。（1）．经职工代表大会或全体职工讨论，提出方案和意见；（2）．与工会或职工代表平等协商确定；（3）．公司决定；（4）．报备劳动部门；（5）．向劳动者公示。

2.制度公示方法（1）．发放签收法：适合与发放员工手册，并回收签收表，即将员工已经收到员工手册的证据固化。（2）．制度作为合同附件。（3）．会议宣导发：通过召开会议，通过会议的方式向员工宣导规章制度，然后用《会议签到表》的方式将证据固定下来。这种方法在证明公司规章制度的内容方面存在弊端。（4）．考试法：对新近员工进行制度自习、考试的方法。注意考卷需归入员工档案作为证据固定。（5）．入职申明法：与新进员工签订入职申明，其内容为员工申明自己已经知道公司的规章制度的目的。（6）．制度公告法：对于修订的制度，可以张贴在公告栏上，并拍照留作证据。（7）传阅法：注意传阅者的签名。（8）网站公告法：注意保存公告页面。

3.如何在奖惩条例中确定“严重违反”

（1）违反基本职责，使公司处于某种不利的危险境地。（2）严重违反基本道德规范。（注意，需要界定哪些是基本道德规范）。（3）无正当理由不服从合理的工作安排，经教育不改的。（4）短期内多次违反劳动纪律，公司已对其进行多次教育的。

（七）1.薪酬制度调整

（1）对超出法定工作40小时制度的企业，应在薪酬中有“固定加班”一块工资。（2）相对明确的职位任职资格与薪酬等级挂钩制度。

（3）对于计件，应在工资表及制度中指出：8小时内件薪、8小时外加班件薪、节假日加班件薪、法定节假日加班件薪。注意在计件工资核算的时候要转换单一工价制为上述工价制。（4）制定新员工的薪资制度，以月为周期，以6个月为限，逐月递增，以降低新进员工为索赔经济补偿金而故意给公司带来的损失。

2.奖惩制度调整

（1）对员工各行为进行明确的等级划分，以使用不同的奖惩等级。（2）注意界定“严重违纪”的“行为”，可以采用列举法一一罗列。

（3）建立“扣分”上限制度，达到“扣分上限”的即达到“解除劳动合同”的处罚，此条无需支付经济补偿。

（4）慎重使用开除、除名和辞退；（5）乙方被查实在应聘时向甲方提供的其个人资料是虚假的，劳动合同不成立同时用人单位可以解除劳动合同且不给予经济补偿，包括但不限于：离职证明、身份证明、户籍证明、学历证明、体检证明等是虚假或伪造的；应聘前患有精神病、传染性疾病及其它严重影响工作的疾病而在应聘时未声明的；乙方同时与其他用人单位建立劳动关系的甲方可以解除劳动合同且不给予经济补偿。

3.其他（1）《劳动合同法》第九十四条个人承包经营违反本法规定招用劳动者，给劳动者造成损害的，发包的组织与个人承包经营者承担连带赔偿责任。因此需要提请公司尽量不要将业务承包给自然人或个体户﹐而最好承包给法人﹐这样做就避免了与其承担连带责任的风险。（2）劳动者违约限制措施：用人单位可在适当的场合和时间与劳动者签订借款合同，把一

些项目变成债权债务的关系。另外，在劳动合同中约定劳动者违约造成用人单位经济损失的应负赔偿责任。在实际操作中，用人单位应注意经济损失的取证工作。

（八）培训与竞业限制

一、培训

用人单位为劳动者提供专项培训费用，对其进行专业技术培训的，可以与该劳动者订立协议，约定服务期。

劳动者违反服务期约定的，应当按照约定向用人单位支付违约金。违约金的数额不得超过用人单位提供的培训费用。用人单位要求劳动者支付的违约金不得超过服务期尚未履行部分所应分摊的培训费用。

用人单位与劳动者约定服务期的，不影响按照正常的工资调整机制提高劳动者在服务期期间的劳动报酬。

二、竞业限制

1.用人单位与劳动者可以在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项。

2.对负有保密义务的劳动者，用人单位可以在劳动合同或者保密协议中与劳动者约定竞业限制条款，并约定在解除或者终止劳动合同后，在竞业限制期限内按月给予劳动者经济补偿。劳动者违反竞业限制约定的，应当按照约定向用人单位支付违约金。

3.竞业限制的人员限于用人单位的高级管理人员、高级技术人员和其他负有保密义务的人员。竞业限制的范围、地域、期限由用人单位与劳动者约定，竞业限制的约定不得违反法律、法规的规定。

在解除或者终止劳动合同后，前款规定的人员到与本单位生产或者经营同类产品、从事同类业务的有竞争关系的其他用人单位，或者自己开业生产或者经营同类产品、从事同类业务的竞业限制期限，不得超过二年。

（九）经济补偿的核算与支付 经济补偿的核算与支付

1.经济补偿按劳动者在本单位工作的年限，每满一年支付一个月工资的标准向劳动者支付。六个月以上不满一年的，按一年计算；不满六个月的，向劳动者支付半个月工资的经济补偿。2.劳动者月工资高于用人单位所在直辖市、设区的市级人民政府公布的本地区上年度职工月平均工资三倍的，向其支付经济补偿的标准按职工月平均工资三倍的数额支付，向其支付经济补偿的年限最高不超过十二年。

3.所称月工资是指劳动者在劳动合同解除或者终止前十二个月的平均工资。

4.用人单位违反本法规定解除或者终止劳动合同，劳动者要求继续履行劳动合同的，用人单位应当继续履行；劳动者不要求继续履行劳动合同或者劳动合同已经不能继续履行的，用人单位应当经济补偿金标准的两倍支付赔偿金。

用人单位依照本法有关规定应当向劳动者支付经济补偿的，在办结工作交接时支付。

（十）非全日制用工

非全日制用工

1.非全日制用工，是指以小时计酬为主，劳动者在同一用人单位一般平均每日工作时间不超过四小时，每周工作时间累计不超过二十四小时的用工形式。2.非全日制用工双方当事人可以订立口头协议。

3.从事非全日制用工的劳动者可以与一个或者一个以上用人单位订立劳动合同；但是，后订立的劳动合同不得影响先订立的劳动合同的履行。4.非全日制用工双方当事人不得约定试用期。

5.非全日制用工双方当事人任何一方都可以随时通知对方终止用工。终止用工，用人单位

不向劳动者支付经济补偿。

6.非全日制用工小时计酬标准不得低于用人单位所在地人民政府规定的最低小时工资标准。

7.非全日制用工劳动报酬结算支付周期最长不得超过十五日。这是我个人观点

不足之处望大家批评指正

谢谢大家

温州人力资源管理精英交流群

2012年11月8日

第二篇：企业劳动用工风险规避的几点措施

企业劳动用工风险规避的几点措施(2015-04-02 19:51:14)转载▼ 分类： 公司劳动 企业要运行，就要聘用员工，用工风险必然存在，下面就如何规避用工风险谈谈自己的体会。

一、建立健全企业规章制度

在一个企业里，只要规章制度合法合规，规章制度就是企业运营和执行的准则，因此制定规章制度程序要合法合规，内容也要合法合规。内容是否合法合规，则要顾问律师或专职法务人员才好判断，制定程序方面，则企业人力资源人员就可掌握，具体而言，应按《劳动合同法》“第四条 用人单位应当依法建立和完善劳动规章制度，保障劳动者享有劳动权利、履行劳动义务。用人单位在制定、修改或者决定有关劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动安全卫生、保险福利、职工培训、劳动纪律以及劳动定额管理等直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项时，应当经职工代表大会或者全体职工讨论，提出方案和意见，与工会或者职工代表平等协商确定。在规章制度和重大事项决定实施过程中，工会或者职工认为不适当的，有权向用人单位提出，通过协商予以修改完善。用人单位应当将直接涉及劳动者切身利益的规章制度和重大事项决定公示，或者告知劳动者”执行，比较简单的做法就是每项制度的制定应取得工会的认可，因为工会是代表职工利益的。

企业规章制度涉及聘用、培训、劳动合同管理、休假考勤、社保、工资福利、奖惩制度、员工档案管理、保密制度、印章管理、文件管理、会议制度、接待安排、资产管理、宿舍管理、食堂管理、消防安全、门禁制度、网络管理等等。

二、尽职调查、劳动合同签订方面

员工入职时，应进行尽职调查，如人力有限，可只针对重要职位进行尽职调查，要求员工提供离职证明，人力资源部可以打电话或前往离职企业了解该待聘员工的离职真实性及是否存在未了解的劳资纠纷，以便降低劳动用工风险。

劳动合同条款应按照劳动法律法规制定，避免出现条款无效的情况。

三、做好入职培训工作

员工入职时，必须要学习公司规章制度，每次学习都要有员工对学习内容进行书面确认，以便尽到企业的告知义务，存档备查，发生劳动争议时，便于案件处理。

四、准时发放工资、提供福利、为员工购买社保

如不能及时发放工资、提供福利，应取得职工代表大会、工会认可，做好员工的安抚工作，并及时公示公告。

对于不愿意购买社保的员工或不愿意将外地社保转入本地的员工，建议采取劳务派遣方式，尽量将风险转移，因为劳务派遣公司在处理这方面的经验较企业要丰富，而且也与劳动部门有良好的沟通关系。如果必须和员工签订劳动合同，社保仍可以委托当地人力资源公司代为购买，目前劳动部门一般认可这种方式；如果员工拒绝购买，则应由员工本人说明原因，作出承诺，尽管这种承诺未必有效，但至少可以应对劳动部门的检查，同时发生劳动争议时，也有理可辩，而不是措手不及。

五、奖惩按制度执行

涉及到处罚处分时，应严格按制度执行，做到有理有据，并征求工会意见，同时宜以该员工书面确认为妥，如员工拒绝签字，则宜用手机短信（劳动合同中预留的或能证明其本人使用的号码）、邮件告知其本人，必要时可采用快递。并应在企业公告栏张贴，拍照作为证据使

用。对于奖励，也应按制度执行，以避免奖金数额方面的争议。

六、应对劳动争议方面

一旦发生劳动争议，应分析原因和利弊，如果确实对企业明显不利，则应跟员工摆事实，讲道理，讲劳动仲裁耗时耗力，讲公司的实际困难及不对之处，争取协商处理；如属员工无理取闹，则应坚决抵制。

在劳动仲裁或诉讼阶段，应重证据，因为根据现行法律法规，很大程度上是企业承担举证责任，此时就突出员工档案管理工作的重要性了。

做好仲裁、法院的沟通工作，企业确实违法的地方，应坦然承认，并及时改正，配合案件顺利进行；员工违法的地方，应坚决指出，争取企业的做法得到审理人员的认可和理解。一般企业面对劳动案件时采取“拖”字诀，其实累的是员工和企业法务人员、顾问律师，为了兼顾双方利益，一味地拖肯定不是办法，当然为达成调解，采取战术性的拖延还是可以的。对于群体劳动争议，应针对实际情况，分阶段地分化利益群体，能调的调，能裁的裁，为了维护社会稳定，仲裁或司法人员会相对重视，也会尽力促成调解的。当然，宗旨是要尽量降低企业的损失、影响。

第三篇：企业如何规避劳动风险

2008年1月1日，《劳动合同法》颁布实施；2011年7月1日起，《社会保险法》颁布实施。这两部关乎全体劳动者切身利益的法律给用人单位和劳动者带来的观念冲击都是史无前例的。广大用人单位必须尽快学习和掌握这两部重要法律，否则必然在法律的实施过程中被撞得头破血流！据统计，有关劳动合同和社会保险的劳动争议已经占到所有劳动争议的80%以上，是目前较为突出的社会矛盾之一。因此，如何规避劳动关系风险，是企业人力资源管理的重要环节，也是企业对法律服务的迫切需求。笔者在执业过程中，办理过大量劳动纠纷案件，许多企业出于对法律的不了解或漠视，或对具体的操作不清楚，从而在劳动争议案件中败诉，遭受巨大的损失。鉴于此，本文从以下几方面做粗浅的阐述，以期引起广大用人单位的注意，有效规避风险：

一、企业一定要签订好劳动合同

这里包含两层意思。一是一定要依法签订劳动合同。二是要尽量根据不同劳动者的岗位特点、职责、报酬等签订因人而异的劳动合同，详细约定好相应条款。

首先，谈为何一定要签订劳动合同。根据《劳动合同法》第八十二条“用人单位自用工之日起超过一个月不满一年未与劳动者订立书面劳动合同的，应当向劳动者每月支付二倍的工资。”等的规定，与劳动者签订劳动合同是用人单位的法定义务，如果不签订，企业将面临支付双倍工资等不利

有这样的规定。正因为这样，许多企业老板往往无视劳动合同的签订，不知道法律已经对劳动合同的签订规定的这么严格。因此，企业必须要和每一个劳动者签订劳动合同，只有这样，才能规避法律风险。有的老板说，不是我不想签劳动合同，而是有的员工不签。乍一听，好像有道理，也有委屈。但是，法律已经这样规定了，不执行的话，企业就必然面临法律风险。当然，根据《劳动合同法实施条例》的规定，若劳动者在用工一个月内拒不签订劳动合同，企业可以书面通知终止劳动关系，无需支付补偿金。所以，用人单位一定要记住与劳动者签订劳动合同，将此项工作作为重中之重。而对这个风险，并无有效的规避方法。

其次，要签订好劳动合同。企业是一个有销售部、生产部、财务部等多部门组成的整体。涉及到不同岗位、不同职务、不同职责的各类劳动者。千篇一律的劳动合同必然约定的不够详细，无法对双方的权利和义务作出针对性的约定，从而导致劳动争议出现时，企业面临重大风险。对劳动合同，单位可以根据岗位的风险级别，作出有针对性的约定。比如：普通劳动者的劳动合同重点要对工资、工作时间、加班、考勤等事项作出明确约定。经理级别的劳动者当然重点就要对考核、工作安排、薪酬激励等作出重点约定。特别的是，对涉及到企业的商业秘密的人员以及竞业限制等问题，企业必须要有针对的与相关劳动者签订劳动合同。因此，企业要重

探讨，是规避劳动关系风险的关键举措。

二、企业规章制度的依法制定、通过、颁布不容忽视 用人单位的规章制度相当于单位内部的“法律法规”，企业当然可以根据规章制度来奖励和处罚劳动者，实施内部管理。但是，大部分企业往往根据随意制定的制度或甚至直接根据老板的意思处罚员工，造成许多的劳动纠纷。特别多的体现在是否合法解除劳动关系上。用人单位的规章制度不是著作权，只要产生，就有效。实践中，法院对许多单位的规章制度往往认定没有效力，就是因为这些规章制度没有依法制定、通过。实际上，法律对规章制度的制定、通过与实施规定的非常明确和具体。我们许多企业不知道其规定，或不了解如何操作才导致企业经常在是否合法解雇劳动者上出现败诉的不利情况。《劳动合同法》第4条规定“用人单位在制定、修改或者决定有关劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动安全卫生、保险福利、职工培训、劳动纪律以及劳动定额管理等直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项时，应当经职工代表大会或者全体职工讨论，提出方案和意见，与工会或者职工代表平等协商确定。

在规章制度和重大事项决定实施过程中，工会或者职工认为不适当的，有权向用人单位提出，通过协商予以修改完善。

用人单位应当将直接涉及劳动者切身利益的规章制度和重大事项决定公示，或者告知劳动者。”广东省高院和省

民法院、广东省劳动争议仲裁委员会关于适用<劳动争议调解仲裁法>、<劳动合同法>若干问题的指导意见》的第20条指出“用人单位在《劳动合同法》实施前制定的规章制度，虽未经过《劳动合同法》第四条第二款规定的民主程序，但内容未违反法律、行政法规及政策规定，并已向劳动者公示或告知的，可以作为用人单位用工管理的依据。

《劳动合同法》实施后，用人单位制定、修改直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项时，未经过《劳动合同法》第四条第二款规定的民主程序的，原则上不能作为用人单位用工管理的依据。但规章制度或者重大事项的内容未违反法律、行政法规及政策规定，不存在明显不合理的情形，并已向劳动者公示或告知，劳动者没有异议的，可以作为劳动仲裁和人民法院裁判的依据。”从这些规定里，可以概括出有效的规章制度的必备条件为“内容不违法、民主协商通过、公式或告知劳动者”。因此，企业要想在处罚、解雇劳动者上得到法院的认可，首先就要保障规章制度作是合法、有效的。当然，这里并不排斥企业为了有效管理的需要，制定出非常细化的规定。

三、关于购买社保的相关问题

在《中华人民共和国社会保险法》颁布以前，各地都有制定地方性的社会保险法规和规章、规范性文件。这些文件一是规定的不够明确，二是效力不高，三是不太统一，尺度不一致。2011年7月1日起，《社会保险法》开始实施，很

如新法规定“五险”（即养老、医疗、失业、工伤、生育）的缴纳是单位的义务，那么，如果单位没有缴纳，就必然要承担相应责任。但是，实践中，确实有很多劳动者也不愿意购买社保。主要原因是目前社保的配套制度没有出台，全国各地的社保转移没有切实的运作起来等。但是一旦有劳动者提出相应诉求，作为个案，企业很可能需要承担相应的法律责任。为了规避此类风险，企业可以通过购买商业险，接收劳务派遣用工等方式转移风险，也可以与劳动者签订公平协议，约定双方的权利义务。当然，如果从社会责任的角度来看，为劳动者提供充足的保险保障，是整个社会能够持续、有效运作的基础，对整个社会有利，当然企业会从中间接受益。

四、加班费问题

加班费问题是老问题，也是许多劳动争议的焦点问题。在这里，简单讲一下。实践中，严格按照法律计算、支付加班费是许多企业难以承受的。尤其是广东省的大量中小企业。为了规避这个风险，企业只能在严格控制加班时间，提高劳动效率，安排补休上多做工作。也就是说实施精细化的工作时间管理。也可以在劳动合同中对包括加班工资在内的工资作出约定。除非之外，在诉讼中，还可以讲究一定的诉讼技巧，巧妙利用法律规定，化解加班费问题。

五、收集、保存证据，注重举证不能的风险

最后，讲一下证据问题。证据是“诉讼之王”，收集并积极举证是十分重要的。有的企业在劳动关系的管理中，没

有收集、保存证据，做任何事情没有留下痕迹，一旦出现纠纷，企业往往陷入不利的境地。首先，在劳动争议案件中，用人单位的举证责任很重，在许多情况下是举证倒置。其次，在劳动关系的管理中，多数情况是企业主动地作出某种行为，如果企业不注意收集、保存证据，即使合法、有理，也可能在仲裁和诉讼中败诉。例如违纪辞退解除劳动关系，就应有下列证据：有严重违纪事实的证据，注意是严重违纪而不是一般违纪；有与其对应的劳动纪律和规章制度，且有制定、审批、颁布程序合法的证据；有工会的单位，应有征求工会意见的书面文件；就事实和依据起草简明扼要的解除合同通知书，注意送达的证据收集；办理解除劳动合同手续的证据。（办档案关系和社会保险关系的转移，出具解除劳动合同证明书）上面的哪一环节缺少证据，就会有法律风险。

综上，文中提到的几个问题，都是实践中劳动争议的焦点，用人单位若按照法律的规定，作好劳动关系管理，则能使企业和劳动者双嬴。尤其是在当前频频出现“用工荒”和劳动力成本不断上升的双面背景下，企业尤其要学会规避劳动风险，构建和谐而稳定的用工环境，为企业在激烈竞争中取得先机！

第四篇：劳动规避

专题1：企业规章制度撰写技巧及风险应对

1.企业人力资源管理体系包括哪些内容，哪些内容跟劳动法有必然联系？

2.人力资源、劳动用工管理制度、员工手册应该包括哪些必备内容？

3.员工手册在运用中的诀窍，有哪些关键点必须涉及，有哪些错误必须避免。

4.新旧法对规章制度的规定的对比分析；

5.规章制度制定、修改的程序要求给用人单位带来的风险及应对措施；

6.企业规章制度常见误区及问题有哪些？

7.如何预防规章制度违反法律法规的规定所带来的风险？

8.制定规章制度，劳资双方必须平等协商确定，如何操作？

9.非国有用人单位如何组建“职工代表大会”？

10.规章制度的公示技巧与方法；如何公示更符合仲裁或诉讼的举证要求？

11.无纸化、网络化办公，规章制度该如何有效公示或告知劳动者？

12.规章制度在劳动争议案件中的重要地位，对案件胜败的决定性影响；

13.规章制度能否规定对员工进行经济处罚？

14.规章制度违反法律法规，劳动者可以被迫解除并索取经济补偿，怎么办？

专题2：招聘入职管理环节风险与应对

1.招聘前明确该岗位的工作职责，是做好预防用工风险的第一步。

2.面试时，让应聘者签署什么文件资料，以从源头上防范用工风险？

3.入职把关不严的风险及入职审查的导入；

4.双重劳动关系给用人单位带来的风险与应对；

5.劳动者虚假身份证、学历证明、从业经历及传染疾病等问题的风险与应对；

6.入职前用人单位与劳动者告知义务的新规定及对用人单位带来的法律风险；如何避免告知瑕疵带来的风险？

7.入职登记表的设计技巧及对今后劳动争议案件处理的重大影响；

8.劳动者无法提交《离职证明》，该怎么办？

9.企业如何书写《录用通知书》，其法律风险有哪些？

10.如何预防劳动者的“应聘欺诈”，如何创制证据证明劳动者的“欺诈”？

专题3：劳动合同订立、变更技巧

1.用人单位不使用劳动部门的合同范本自行拟定劳动合同文本是否有效？劳动合同未经劳动部门备案是否有效？

2.如果劳动者借故拖延或拒绝签订劳动合同的，用人单位如何应对？

3.劳动合同期满，用人单继续留用劳动者，但未与劳动者续订书面劳动合同的，是否也需支付两倍工资？

4.用人单位与劳动者在用工前订立劳动合同的，在尚未用工期间，用人单位解除劳动合同，是否需支付经济补偿？

5.在校学生与用人单位是否需要建立劳动关系？

6.劳务关系与劳动关系如何区别，能否把劳动关系转化为劳务关系？

7.什么时候为最佳时间，签署劳动合同？

8.签订了劳动合同，是否等于难以解雇员工？

9.不签劳动合同，是否等于无须缴纳社会保险？

10.法律禁止2次约定试用期，那么劳动合同期限和试用期限该如何约定？

11.用人单位收购其他组织时，如何与被接收的员工签订、变更劳动合同？

12.员工达到法定退休年龄而继续聘用的，是继续签订劳动合同还是签订其他协议？

13.合同的关键核心条款及操作技巧

(1)企业安排员工从事劳动合同约定工作内容以外的任务，属于单方违约，该如何约定工作岗位/工作内容，以化解违约侵权带来的法律风险？

(2)如何约定工作岗位及工作内容，以便企业根据实际情况调整员工的工作内容及单方变更其工作岗位？

(3)如何约定劳动报酬，以避免约定不明确带来的风险？

(4)如何约定工资总额，以合法降低经济补偿的基数？

(5)如何约定薪酬结构，以利于企业灵活地调整工资？

(6)《劳动合同变更通知书》应如何设计？

(7)《劳动合同变更协议书》应如何设计？

专题4：试用期相关法律问题及风险与应对

1.在《入职登记表》上批注试用期是否合法？

2.可否先试用后签合同，可否单独签订试用期协议？

3.员工主动申请延长试用期，该怎样操作，才没有赔偿风险？

4.劳动者离职2年后再次入职的，企业能否与其约定试用期？

5.试用期满后，辞退员工，最少赔2个月工资，该如何化解？

6.试用期最后一天辞退员工，赔偿概率为70%，如何化解？

7.试用期满前几天辞退员工，员工主张试用期还未到，凭什么说员工不符合录用条件，赔偿概率为50%？该如何化解与应对？

8.不符合录用条件的范围包括哪些？如何取证证明？

9.《试用期辞退通知书》如何书写，以避免违法解除的赔偿金？

10.劳动者在试用期间，用人单位可以依照“客观情况发生重大变化，无岗位安排”和“经济性裁员”解除劳动合同吗？

11.试用期内是否需缴纳社会保险费？

12.劳动者在试用期解除劳动合同是否需赔偿培训费、招录费？

13.提前给劳动者转正，是否需要让劳动者确认？

专题5：有效运用工作岗位、工作内容条款、绩效管理体系设计裁员及其风险与应对

1.企业单方非法调整岗位，员工可以解除合同并索赔经济补偿，企业该如何规避？

2.《调岗通知书》载明：收到本通知后5天内不回复的，视为同意。有效吗？

3.合同约定的岗位已经发生变化，且员工已到新岗位一段时间，后却要求恢复到合同原约定的岗位，怎么办？

4.用人单位变了名称，换了老板、劳动合同是否继续有效？

5.劳动者不能胜任工作，用人单位调整其工作岗位需变更劳动合同吗？

6.员工认同绩效结果，为什么在“不能胜任工作”引发的争议中还是败诉？

7.为什么企业根据绩效结果支付员工绩效奖金，最终被认定非法克扣工资？

8.法律上如何证明劳动者“不能胜任工作”？

9.对绩效考核不合格员工，如何合法辞退？

10.末位淘汰制度的正确使用。

11.广大企业的考核结果为什么不能让人心服口服？

12.总经理、人力资源部、直线经理在绩效管理中的角色分工

13.结合劳动法，如何确定绩效目标？

14.如何通过关键绩效指标将考核工作简化高效？

15.职能管理的绩效激励方案设计

16.如何根据绩效考核结果对员工进行调岗调薪？

17.企业如何让员工从“要他做”到“他要做”的转变？

18.如何激励员工既关心个人绩效同时也关注企业/部门整体绩效

19.如何描述岗位职责及形成操作性强的内部文书？

20.通过什么方法，能够简单有效地形成岗位职责？

专题6：劳动报酬条款、薪酬体系设计、薪酬管理的风险与应对

1.法律上“工资”的含义与范围？

2.值班算不算加班？

3.加班加点工资支付常见误区？

4.用人单位如何设计工资构成以降低加班费成本？

5.未经用人单位安排，劳动者自行加班的，用人单位是否需支付加班工资？

6.劳动者主张入职以来的加班费，用人单位如何应对？

7.加班工资未列明或未交付工资单给劳动者，有什么风险？

8.女职工在“三八”妇女节照常工作的，用人单位是否需支付加班工资？

9.用人单位实行计件工资制度的加班工资计算方法？

10.劳动者在工作日加班以及法定节假日加班，用人单位能否安排补休而不予支付加班费？

11.医疗期、病假、工伤、休假等情形下的工资支付？

12.年终奖如何支付才能避免法律风险？

13.如何通过薪酬调整处理员工严重失职、重大过失、违规等的问题？

14.怎样理解和应用“同工同酬”？

15.调整工作岗位后，可以调整薪资标准吗？

16.企业单方调整薪酬，员工可以解除合同并索赔经济补偿，企业该如何规避？

17.怎样理解与操作“以岗定级、以人定档、以业绩定奖金”？

18.为什么要实施岗位价值评估，怎样进行简单有效的岗位价值评估？

19.如何进行职等划分，如何设计企业薪资结构？

20.固定工资与浮动工资的比例该定多少才合理？

21.新进员工薪资管理问题处理技巧

22.如何设计薪酬体系，以激励广大员工的积极性？

专题7：劳动合同解除、终止、裁员环节的风险与应对

1.劳动者辞职，不提前30天通知有何法律后果？劳动者提前三十日以书面形式提出辞职，用人单位可否不批？

2.劳动者在什么情况下可以主动提出“被迫解除劳动合同”？用人单位有何应对措施？

3.用人单位故意不给劳动者安排工作，给劳动者“放假”，劳动者可否解除劳动合同？

4.合同期内，劳动者患精神病，用人单位能否解除劳动合同？

5.劳动者达到法定退休年龄，未办理退休手续，劳动者继续在用人单位工作的，被用人单位解雇的，用人单位需支付经济补偿金吗？

6.合法解除劳动合同的理由有哪些，非法解除的理由有哪些？

7.非法解雇，需要支付2倍的经济补偿，如何化解与应对？

8.以“订单减少、无法安排工作”为由，直接辞退员工，要支付2倍的经济补偿，该如何化解？

9.用人部门经理常常擅自口头辞退员工或强迫员工离职，但最终企业都要赔偿，该如何化解？

10.企业与劳动者协商解除劳动合同并书面约定经济补偿的数额；但劳动者事后反悔，要求企业支付经济补偿的差额部分，到底谁会胜诉？

11.对于“三期妇女、工伤员工”能否协商解除，其操作技巧有哪些？

12.劳动者达到法定退休年龄，劳动合同是否自动终止，或用人单位能否终止劳动合同？

13.合同终止日期该如何约定，才能避免HR人员遗漏办理续签或终止合同的手续，而导致赔偿2倍工资？

14.以“经济裁员”名义辞退员工，往往被认定违法解雇，为什么，如何操作？

15.劳动合同解除或终止应当如何办理解除或终止手续？劳动者拒绝配合交接工作，该怎么办？ 专题8：违纪违规问题员工处理技巧

1.违纪员工的日常问题，主要有哪些？

2.对于违纪员工，部门经理应注意哪些日常细节问题？

3.如何进行违纪员工的事实调查、证据固定？

4.违纪处理的原则和依据有哪些？

5.员工违纪的处理方式有哪些？

6.对于违纪员工，该在什么时间处理？

7.如何书写《违纪违规处分通知书》？

8.如何在《惩罚条例》中详细明确违纪违规的行为或情况？

9.如何办理违纪员工离职手续及出具相关证明文件？

10.如何追索违纪员工的违约赔偿责任？

11.如何解雇严重违纪员工？举证责任如何分配？

12.如何制作一份有利于用人单位在应诉时更好地举证的《解除通知书》？

13.解除或者终止劳动关系必须书面送达员工，否则对员工不产生法律效力，如员工拒绝签收时企业如

何应对，如何送达，如何避免法律风险？

第五篇：企业风险分类规避措施

企业风险分类

风险分类，就是根据风险分析的目的不同，按照一定的标准，对各种不同的风险进行区分的过程。

风险分类是为一定的目的服务的。对风险进行科学的分类，首先是不断加深对风险本质认识的需要。通过风险分类，可以使人们更好地把握风险的本质及变化的规律性。其次，对风险进行分类，是对企业风险实行科学管理，确定科学控制手段的必要前提。

由于对风险分析的目的不同，可以按照不同的标准，从不同的角度对风险进行分类。根据本书分析所涉及的范围，企业风险分类主要可以从以下几个方面来划分。

1、按构成风险因素的性质划分：

①自然风险。由于自然因素的不确定性给企业带来的风险，如洪水、风暴、地震等均属此类风险。这种风险通常是灾难性的，多数情况是人力无法抗拒的。

②经济风险。由于与企业生产经营活动相联系的各种经济因素的不确定性，而给企业带来的风险称经济风险。这种风险是企业经常遇到的，它既可以给企业造成获益机会，也可以使企业承受损失。

③政治风险。这是指由政治因素变动对企业构成的风险。它包括国际政治风云变换，也 包括国内政治、政策的改变。

④技术风险。技术风险指由于科学技术的发展，给企业带来的风险，这种风险通常是积极的，可为企业发展提供机会，但如果企业不能及时抓住机遇，墨守陈规，也可能蒙受风险损失。

2、按风险形成的原因划分：

①主观风险。指由于主观决策上的原因所构成的风险，它是由主观认识的局限性造成的;②客观风险。指由于客观原因的影响而构成的风险。客观风险不是由企业主观因素引起的，但企业可以根据客观条件的变化及时准确地预测客观情况的变化趋势，以便及时采取应变措施，力求保证企业长久立于不败之地。

主观与客观是一组相对的概念，站在企业立场上，所谓的客观条件，对于国家来说，很可能是主观条件。因而，所谓客观风险的不可控性也是相对的，企业不可控的客观风险，有些是国家的可控风险。

3、按风险的范围划分：

①局部性风险。这是指在某一局部范围内存在而未波及到全局的风险;②全局性风险。这是指在一个整体内涉及到全局性的风险。

4、按风险程度划分：

①轻度风险。这是风险程度最低的，在一般情况下即使有风险，对整体不发生大的影响;②中度风险。这比轻度风险要大，这种风险虽然未达到左右整体的程度，但对整体却会产生明显的影响;③高度风险。也称为重大风险或严重风险。这种风险一旦发生，就会使整体陷于困境，必须经过一定的时间才能恢复正常状态，严重时能造成企业无法生存，置企业于死地而不再逢生。

5、按风险存在的方式划分：

①潜在型风险。风险作为一种可能性存在着，并已估计到风险的程度和范围，但这种可能性尚未变成现实性;②延缓型风险。由于有利条件的增强，使不利因素发生的影响暂时受到抑制，因而风险的发生比原来估计的时间推迟，但风险尚未排除;③突发性风险。这主要是由偶发事件引起的风险，是人们事先没有估计到并在没有思想准备的情况下出现的;④转移型风险。由于客观条件的改变，而使构成风险的因素发生作用方向改变，从而导致风险向别的主体转移;⑤竞争性风险。竞争性风险指由于企业间的竞争，而彼此对对方构成的风险，这种风险所形成的后果，主要由企业竞争能力和策略决定，风险存在的范围广，形式复杂，企业应予以足够的重视。

6、按风险控制的程度划分：

①可控制风险。是指人们对风险形成的原因和条件认识的比较清楚，并能通过采取相应的措施，把风险控制在一定的范围内;②不可控制风险。这主要是由于自然因素和外界因素的影响而构成的风险，人们对这种风险形成的原因和条件认识不清，或者即使对构成这种风险的原因和条件认识比较清楚，但无力改变外界的条件，因而失去控制能力。

7、按企业经营类型划分：

①维持型风险。是指企业在不增加新的投入，维持原有经营规模条件下所遇到的风险;②扩展型风险。是指企业追加新的投入，扩大规模或提高质量的条件下所遇到的风险;③开拓型风险。是指企业的生产经营活动越出原有范围，或者改变原来的经营方向，向新领域开发所遇到的风险;④开放型风险是指在开放条件下，企业在对外发生经济联系过程中所遇到的风险。

8、按风险效应来划分：

①纯风险。是企业在不改变原有经营条件和维持原有经营状况下所遇到的风险。这种风险的结果只有遭受风险损失，而不会带来风险效益;②投机风险。这是企业在其进行生产经营活动中由于进行某种探索，使原有经营条件有所改变的情况下所遇到的风险。这种风险的结果，可能造成损失，也可能带来效益。

9、按风险责任承担来划分：

①国家风险。主要是指在开放条件下国家在进行国际贸易、国际信贷等方面所遇到的风险。国家对国内风险应承担的部分，也属于国家风险;②企业风险。是指企业在其进行经营活动中应承担的风险;③个人风险，也叫私人风险。是指由个人承担的那部分风险

10、按风险的内容划分：

按风险的内容来划分，风险的种类是多种多样，其中主要有： ①市场风险;②技术风险;③生产风险;④信贷风险;⑤资源风险;⑥环境风险;⑦涉外风险;⑧人事风险;⑨事故风险;⑩制度改革风险……

11、按决策要求划分：

①可接受风险。人们在对某一项风险进行决策时，是否愿意承受这一风险，取决于这种风险的可能后果与决策者的主观意愿。如果这种风险可能给企业带来较大的风险收益，尽管也可能使企业蒙受风险损失，只要收益大于损失，且收益可能性较大，而损失可能性较小，那么，企业可以认为这种风险是可接受的。当然，对这种风险是否可以接受，应由企业决策者最后来决断。

②不可接受风险。任何人从主观上来说都不愿蒙受风险损失，这就是所谓风险恹恶倾向。人们对风险的恹恶程度是随风险损失的可能性增大而增强。当风险损失的可能性大于风险收益的可能性时，人们就不能主动承担这种风险，这种风险也就成为不可接受风险。可接受风险与不可接受风险的界限不是绝对的，它受时间、企业自身条件和决策者素质等因素所决定。在短时期看，属于不可接受风险，但从长时期分析，可能属于可接受的风险;在一个实力较小的企业看来是不可接受的风险，但对一个实力很强的企业却可能是可接受风险;在一个比较保守的决策者看来是不可接受的风险，而对于一个开拓精神较强的决策者却是可接受的。如此等等，说明划定其界限的困难。

对风险的上述分类，仍然不能包括风险分类的全部。根据风险分析的目的和具体要求，还可以从不同的角度，对企业风险类别进行具体划分。对于不同企业进行风险分析，其风险分类应各具特色。

如何规避企业投资风险

对于企业来说，任何投资都是风险和机遇并存的。建立一个企业很容易，但是能够成功的维持和发展一个企业并不容易。就我个人来看，企业投资存在很大的风险，包括利率风险、汇率风险、购买力风险、政策风险、市场风险、技术风险、管理风险、融资风险、经营风险、财务风险等。面对这些问题，在中国特色的市场经济条件下如何规避企业投资风险呢？

我认为首先企业应该在充分认识面临的投资风险的基础上，未雨绸缪，采用各种手段和措施，对投资风险加以预警、规避、控制和处理，尽可能以最小的代价确保企业的生产经营正常运转，使企业不断做强做大。相对于大企业来说，中小企业抗击投资风险的能力较弱，投资风险的实际发生对中小企业的打击可能是致命的。所以，中小企业对投资风险的规避显得尤为重要。

巴菲特认为，避开投资误区的方法有很多，但是把所有鸡蛋放在同一个篮子里，然后小心翼翼地看管它，无疑是很重要的一条。在中国，“投资有风险，入市须谨慎”这个道理人人都懂，可是在实际操作时往往就被忘得一干二净。这表明，无论是衡量股票投资风险还是规避股票投资风险，每个人的观点、方法、态度都不同。巴菲特说，不同类型的上市公司所具有的投资风险是不同的，但有一点非常明确：如果投资者能够做到集中投资，就能在降低投资风险的同时，取得较高的投资收益率。虽然集中投资在短期内的投资收益率波动可能会很大，可是从长期看，收益率一定会非常高。相反，如果迷信分散投资，由于分散投资方式的风险居高不下，投资者最多只能取得相当于市场平均水平的投资回报率。研究表明，从1987年到1996年这10年间，伯克希尔公司投资的主要股票品种平均年收益率高达29.4%，比同期标准普尔500指数的年平均收益率高出10.5个百分点。取得这样高的投资业绩，与巴菲特自觉规避投资风险是分不开的。说穿了，他的方法并没有多少神秘，简单地说就是“集中投资＋长期投资”。巴菲特的观点，对于规避企业风险投资的作用很大，但这只是一个宏观来提出的规避方法，并不能够具体的解决企业在整个运作种遇到的每一个详细的问题。所以，就这一方面我提出了以下自己的规避方法：

1、注重投资组合。企业进行投资时，投资对象不同，投资的风险也不同。为了减少投资风险，企业应把资金分布在不同的投资项目上，进行不同的投资组合。由于每个投资项目的风险不同、收益不同，这样，多个项目的组合结果，就有可能在盈亏相抵后还有利润。

2、改进投资决策方式。大多数中小企业的成长方式往往是创始人靠自己的能力在市场中多年打拼而换来的。这些企业的“老板”往往认为自己有过人的判断能力、领导能力和决策能力。当中小企业还处于家庭作坊式生产时，“一言堂”这种的决策方式可能有效。但当企业逐渐成长壮大时，这种方式不仅不会产生效果，甚至会给企业招来较大风险。为了控制投资风险，中小企业必须改变决策时一意孤行的做法，充分听取大家的意见和建议。做到科学决策，避免盲目投资，投资决策是企业的重大经营决策，直接影响着企业的资金结构。中小企业决策者必须通过投资项目的可行性分析，进行周密的市场调查，做好商业计划书来减少决策失误。

3、建立和不断完善财务管理系统。目前，我国大多数中小企业的财务管理系统在机构设置、财务管理规章制度等方面存在各种各样的问题，由此产生了中小企业的投资风险。企业防范投资风险，应设置高效的财务管理机构，健全财务管理规章制度，配备高素质的财务管理人员，强化财务管理的各项基础工作，使财务管理系统有效运行。

4、编制详尽的投资预算。在企业主做出投资决定之前，中小企业必须本着“节约每一个铜板”办事业的原则，根据投资对象和投资方案编制详尽的预算，并做到方法科学、内容全面。另外，在投资施行过程中，也要严格预算控制，做到又好又省。比如，加强财务预算控制中小企业在借款时就应注意安排未来还本付息的资金，否则需要借新债还旧债，但中小企业举债能力较弱，容易发生不能支付到期债务的现金流量风险。中小企业可以通过编制现金预算，合理调度资金，加快资金周转，加强收支管理，加强财务预算控制未来的发展规模，在现金预算和其他财务预算的监督下，便可避免发生由于盲目发展而陷入资金不足的困境。

5、加强中小企业业主的培训,中小企业业主往往缺乏财务和管理知识，政府和有关部门应该充分认识到这个问题，帮助中小企业业主提高投资决策水平。同时，中小企业应有丰富的管理知识和经验的专职经理人员；在生产管理上，应有专门的技术人员和生产计划，使生产有条不紊地进行。

6、提高员工素质。有时仅凭老板个人拍脑袋可能会将一项投资做失败，给企业带来巨大损失。而中小企业的管理人员大多数是老板的亲朋好友，这些人对老板一般很忠诚，可往往没有专业的理财知识。因此，建议中小企业主外聘理财专家。利用专家的专业知识及时进行投资的可行性分析，并编制投资预算。

7、改善中小企业投资的外部环境，解决中小企业投资的资金短缺问题, 需要政府和企业共同努力。一方面，政府应在资金政策上给予优惠。如政府直接资助，这样可以将失业救济金转为生产资金,有利于社会稳定和经济的发展。另一方面，拓宽中小企业融资渠道。针对中小企业在融资方面存在的渠道不多、形式单一等问题, 采取相应措施。

8、规范企业的担保行为。在市场经济条件下，中小企业不可避免地要面临为他人担保和请他人为自己担保的问题。然而担保是要负连带责任的，一旦发生债务人不能按期偿债的情形，担保人要负责清偿，就会给企业带来经济损失。因此，企业必须规范担保行为，在对外担保时，应严格把关，谨慎抉择。要建立一套具有可操作性的制度；要对被担保的企业进行细致、深入的了解并进行跟踪分析，发现问题及时采取有效措施；要求被担保方为担保方提供反担保。

我认为在中国特色市场经济条件下企业可以通过以上措施来规避投资风险。总之，企业由于自身的特点决定了其投资风险的特点，但任何投资风险都有一个逐步呈现，不断恶化的过程，应对企业的生产经营全过程进行跟踪、监控，及时发现投资风险信号，根据具体情况选择适合的规避投资风险的方法，这样企业才能走上良性发展的轨道，真正做强做大。

风险管理主要步骤

对于现代企业来说，风险管理就是通过风险的识别、预测和衡量、选择有效的手段，以尽可能降低成本，有计划地处理风险，以获得企业安全生产的经济保障。这就要求企业在生产经营过程中，应对可能发生的风险进行识别，预测各种风险发生后对资源及生产经营造成的消极影响，使生产能够持续进行。可见，风险的识别、风险的预测和风险的处理是企业风险管理的主要步骤。风险识别

风险的识别是风险管理的首要环节。只有在全面了解各种风险的基础上，才能够预测危险可能造成的危害，从而选择处理风险的有效手段。风险识别方法很多，常见的方法有： 2.1.1◆生产流程分析法

生产流程分析法是对企业整个生产经营过程进行全面分析，对其中各个环节逐项分析可能遭遇的风险，找出各种潜在的风险因素。生产流程分析法可分为风险列举法和流程图法。1.风险列举法指风险管理部门根据该企业的生产流程，列举出各个生产环节的所有风险。2.流程图法指企业风险管理部门将整个企业生产过程一切环节系统化、顺序化，制成流程图，从而便于发现企业面临的风险。2.1.2◆财务表格分析法 财务表格分析法是通过对企业的资产负债表、损益表、营业报告书及其他有关资料进行分析，从而识别和发现企业现有的财产、责任等面临的风险。2.1.3保险调查法

采用保险调查法进行风险识别可以利用两种形式： 通过保险险种一览表，企业可以根据保险公司或者专门保险刊物的保险险种一览表，选择适合该企业需要的险种。这种方法仅仅对可保风险进行识别，对不可保风险则无能为力。委托保险人或者保险咨询服务机构对该企业的风险管理进行调查设计，找出各种财产和责任存在的风险。风险预测

风险预测实际上就是估算、衡量风险，由风险管理人运用科学的方法，对其掌握的统计资料、风险信息及风险的性质进行系统分析和研究，进而确定各项风险的频度和强度，为选择适当的风险处理方法提供依据。风险的预测一般包括以下两个方面：

2.2.1预测风险的概率：通过资料积累和观察，发现造成损失的规律性。一个简单的例子：一个时期一万栋房屋中有十栋发生火灾，则风险发生的概率是1/1000。由此对概率高的风险进行重点防范。

2.2.2预测风险的强度：假设风险发生，导致企业的直接损失和间接损失。对于容易造成直接损失并且损失规模和程度大的风险应重点防范。