第一篇：内蒙古2016年上半年证券从业资格《证券投资基金》：基金度报告试题（大全）
内蒙古2016年上半年证券从业资格《证券投资基金》：基
金度报告试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、下列__不是深圳证券交易所质押式企业债回购交易品种。A．1天 B．3天 C．7天 D．14天
2、债券买断式回购交易也称__。A．封闭式回购 B．开放式回购 C．一次性回购 D．双向回购
3、通常情况下，债券的收益率（）。A．与偿还期成正比，与风险性成反比 B．与偿还期成反比，与风险性成反比 C．与偿还期成正比，与风险性成正比 D．与偿还期成反比，与风险性成正比
4、最普通、最常见的股票是__。A．优先股股票 B．普通股股票 C．无面额股票 D．无记名股票
5、某公司2009年6月发行了10亿可转换债券，规定其于2014年6月到期还本付息，2009年12月起持有该可转换债券的投资者可以按一定比率将其转换为普通股，则该可转换债券的有效期限为________，转换期限为________。__ A．4年半；4年半 B．4年半；5年 C．5年；4年半 D．5年；5年
6、积矩相关系数r用于测定两指标变量线性相关的程度，当r的取值处于__时，可认为是显著相关。A．0＜|r|≤0.3 B．0.3＜|r|≤0.5 C．0.5＜|r|≤0.8 D．0.8＜|r|≤1
7、开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记，由（）负责办理。A．基金托管人 B．基金管理人 C．证券登记结算中心 D．证券公司
8、在要约收购上市公司方式下，收购人在依照规定报送上市公司收购报告书并公告收购要约后，即可在收购要约的期限内实施收购。根据有关规定，收购要约的期限为__。
A．不得少于15日，并且不得超过60天 B．不得少于30日，并且不得超过60天 C．不得少于30日，并且不得超过90天 D．不得少于15日，并且不得超过30天
9、证券业协会的权力机构是__。A．董事会 B．会员大会 C．股东大会 D．主席大会
10、客户融券卖出时，融券保证金比例不得低于__。A．50% B．60% C．70% D．80%
11、证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，依照《证券法》的规定，责令改正，没收违法所得，并处以__的罚款。A．10万元以上30万元以下 B．30万元以上50万元以下 C．10万元以上100万元以下 D．30万元以上60万元以下
12、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当白每一会计年度结束之日起__个月内，向中国证监会报送年度报告。A．1 B．3 C．4 D．6
13、金融工程作为金融创新的手段，其运作包含多个步骤，下列选项中不属于金融创新的步骤之一的是__。A．商品化 B．定价 C．修正 D．模拟
14、有关代办股份转让市场，下列说法不正确的是__。
A．股份转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管后方可进行股份转让
B．三板市场是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供股份转让服务的市场
C．根据中国证监会意见，中国证券业协会作出决定，自2001年6月29日起，对所有证券公司开展上述公司流通股份的转让业务
D．我国的代办股份转让市场是经国务院同意，由证券业协会建立的为退市公司社会公众持有的股份提供代办股份转让服务的场所，又称三板市场
15、证券公司投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金资产，不得超过该计划资产净值的__。A．10% B．20% C．30% D．35%
16、以下不属于证券自营买卖对象的是__。A．权证 B．B股 C．基金券 D．国债
17、证券交易所决定接纳或开除会员应在__个工作日内向中国证监会备案。A．5 B．10 C．15 D．30
18、企业短期融资券注册会议原则上（）召开一次，由（）名注册委员会委员参加。
A．每周；3 B．每周；5 C．每月；3 D．每月；5
19、以下关于证券公司自营业务的特点，说法错误的是__。A．交易行为的自主性 B．交易的风险性 C．利润的可观性 D．收益的不稳定性
20、下列关于凭证式债券的论述，错误的是（）。A．凭证式债券是一种具有标准格式的债券
B．我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行 C．券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额 D．可记名、挂失，不能上市流通，从购买之日起计息
21、封闭式基金的基金份额可以在__交易。A．银行及非金融机构
B．依法设立的证券交易场所 C． 自由市场
D．证券公司和基金管理公司
22、利用行业的历史数据，分析过去的增长情况，并据此预测行业的未来发展趋势是行业分析法的__。A．历史资料研究法 B．调查研究法 C．横向比较 D．纵向比较 23、1982年2月率先推出价值线指数期货，标志着股价指数期货的正式产生的交易所是__。
A．芝加哥商业交易所 B．芝加哥期货交易所 C．纽约证券交易所
D．美国堪萨斯期货交易所
24、（）不属于并购一方当事人可以向商务部和国家工商行政管理总局申请审查豁免情况。
A．重组亏损企业保障就业的 B．具有领先科技成果的
C．引进先进技术和管理人才并能提高企业国际竞争力的 D．可以改善市场公平竞争条件的
25、证券公司应当遵循内部（）原则，建立有关隔离制度。A．保密性 B．防火墙 C．条块管理 D．业务控制
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为__。A．7天 B．1个月 C．3个月 D．1年
2、基金份额持有人享有的基本权利有__。A．基金份额的转让权 B．基金收益的享有权 C．基金投资管理的决定权
D．一定程度上对基金经营决策的参与权
3、债券收益率的构成因素不包括__。A．息票利率 B．基础利率 C．再投资利率
D．未来到期收益率
4、自营业务中涉及__等方面的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。A．自营内容 B．自营规模 C．风险限额 D．资金配置
5、__是基金动作的首要业务环节。A．基金募集申请 B．基金发行申请 C．基金招股申请 D．基金信息报露
6、在投资决策时，投资者应当正确认识每一种证券在风险性、收益性、__和时间性方面的特点。A．价格的多变性 B．价值的不确定性 C．流动性
D．个股筹码的分配
7、__不属于上市后的证券存管业务。A．非交易过户 B．交易过户
C．发放现金红利 D．股东名册登录
8、深交所资金申购上网实施办法与上交所不同之处在于__。A．放宽投资者申购上限 B．申购单位
C．深交所规定，每一证券账户只能申购一次，同一证券账户的多次申购委托(包括在不同的营业网点各进行一次申购的情况)，除第一次申购外，均视为无效申购
D．上交所规定，每一证券账户只能申购一次，同一证券账户的多次申购委托(包括在不同的营业网点各进行一次申购的情况)，除第一次申购外，均视为无效申购
9、（）基金主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。A．平衡型 B．收入型
C．积极成长型 D．保本型
10、基金管理公司内部风险控制制度具体体现为__。
A．严格按照法律法规和基金契约规定的投资比例进行投资，不得从事规定禁止基金投资的业务
B．坚持独立性原则，基金管理公司管理的基金资产与基金管理公司的自有资产应相互独立、分账管理，公司会计和基金会计严格分开
C．实行集中交易制度，每笔交易都必须有书面记录或视听资料
D．加强内部信息控制，实行空间隔离和门禁制度，严防重要内部信息泄露
11、（）是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。
A．内部控制大纲 B．基本管理制度 C．部门业务规章 D．业务操作手册
12、关于公募证券的特征，下列表述正确的有__。A．发行对象为不特定的社会公众投资者 B．采取公示制度
C．与私募证券相比，审核较严格
D．投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者
13、证券公司、保险公司和信托投资公司可以在__上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。A．证券交易所债券市场 B．全国银行间债券市场 C．证券交易所股票市场 D．全国银行间股票市场
14、某公司会计年度末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元。根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为__。A．1.50 B．1.71 C．3.85 D．0.80
15、关于公司解散，下列说法正确的是（）。
A．股份有限公司的解散是指股份有限公司法人资格的消失 B．公司解散时，不需要进行必要的清算活动 C．公司解散后，仍具有部分进行业务活动的能力
D．股份有限公司的解散是指股份有限公司法人资格的递延
16、通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到__时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A．5% B．10% C．15% D．30%
17、下列属于原生金融工具的是__。A．远期 B．期权 C．货币 D．期货
18、BSB公司以30元的市价发行了1000000股股票。该公司正在考虑以5元的价格发行 200000张权证，使得持有者以每股40元的价格购买。则BSB公司由权证的发行和执行所集的资金分别为__。A．3000000元；200000元 B．500000元；200000元 C．500000元；8000000元 D．1000000元；8000000元
19、如果__，那么资产评估机构不能申请证券评估资格。
A．在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年 B．因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年
C．申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止来满3年
D．最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构有不良诚信记录
20、在基金管理公司机构设置中，__拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。A．基金持有人大会 B．董事会 C．投资部
D．投资决策委员会
21、投资者参与网上发行应当按价格区间的__进行申购。A．平均值 B．上限
C．以外的范围 D．下限
22、资产配置的基本步骤有__。A．明确投资目标和限制因素 B．明确资本市场的期望值 C．寻找最佳的资产组合
D．明确资产组合中包括哪几类资产
23、审计报告应由至少__名具有证券相关业务资格的注册会计师签名、盖章。A．2 B．3 C．4 D．5
24、假定某投资者于2009年10月17日在深市买入××股票(属于A股)500股，成交价 10.92元；2月18日卖出，成交价11.52元。假设经纪人对股票交易佣金的收费为成交金额的2.8‰，则股票买卖盈利为__元。A．7.30 B．306.60 C．317.40 D．324.16
25、封闭式基金与开放式基金的区别在于__。A．投资者的身份不同
B．期限和发行规模限制不同
C．基金份额的交易价格计算标准不同 D．投资策略不同
第二篇：2017年上半年内蒙古基金从业资格：证券投资基金的类型试题
2017年上半年内蒙古基金从业资格：证券投资基金的类型试题
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.__是基金管理公司最基本的一项业务。A．基金的募集与销售 B．投资管理业务 C．基金运营
D．投资咨询服务
2.在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。A．期权交易 B．回购交易 C．现券买卖 D．信用交易
3.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值
4.下列属于我国基金交易费用的有__。A．印花税 B．开户费 C．过户费 D．经手费
5.基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。A．及时更新原有的客户记录
B．定期向客户提供有用的信息服务
C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D．针对市场变化及时提供新的服务和产品
6.关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。
A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权 7.基金运作费用包括__。A．申购费 B．审计费 C．信息披露费 D．分红手续费
8.在我国，基金行业自律性组织是__。A．中国证券业协会 B．中国证监会 C．中国银监会 D．中国登记结算公司
9.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。
A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外
B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍 D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制 10.基金产品风险等级应当至少包括__。A．低风险等级 B．中风险等级 C．无风险等级 D．高风险等级
11.合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。A．5 B．10 C．15 D．20 12.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。
A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认
C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
13.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 14.根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A．60% B．70% C．80% D．90% 15.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金
D．券商集合计划
16.缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。A．血清铁减少 B．血清铁蛋白降低 C．血清总铁结合力增高 D．运铁蛋白饱和度降低 E．红细胞内原卟啉增高
17.下列关于基金分类的说法，正确的有__。
A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金 B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金
C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等 D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 18.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。A．经营风险 B．管理水平风险 C．职业道德风险 D．合规风险
19.备兑权证通常由__发行。A．证券交易所 B．投资银行 C．上市公司 D．中国证监会
20.基金托管人在保管基金财产时，无须__。A．保证基金财产的安全
B．对基金投资损失承担赔偿责任 C．依法处分基金财产 D．严守基金商业秘密
21.结合紧密的行动方案。A．行动方案 B．组织结构
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化
22.基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B．申购期间对申购费用提供优惠政策
C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
23.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。A．认股权证和备兑权证 B．认购权证和认沽权证 C．美式权证和欧式权证
D．股权类权证和债权类权证
24.下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。A．基金投资人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金监管机构
25.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金
D．券商集合计划
26.关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。A．流通市场是发行市场的前提 B．发行价格受交易价格影响 C．发行市场是流通市场的延续 D．发行市场是流通市场的基础
27.有“宏观经济晴雨表”之称的是（）。A．主板市场 B．创业板市场 C．现货交易市场 D．中小企业板市场
28.基金信息披露的内容不包括__。A．募集信息披露 B．预期信息披露 C．运作信息披露 D．临时信息披露
29.基金销售机构应__。
A．不在同一时间代销多只基金
B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份
D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》
30.《证券投资基金销售管理办法》规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近__年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A．1 B．2 C．3 D．5 31.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。A．资产价值 B．账面价值 C．清算资金 D．实际价值
32.上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。A．10 B．15 C．20 D．30 33.足额向__支付基金收益。A．基金自律组织 B．基金监管部门 C．基金托管人
D．基金份额持有人
34.目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。A．资产结构化理财产品 B．利率结构化理财产品 C．股权结构化理财产品
D．挂钩不同标的资产的理财产品
35.下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。
A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通
B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广 D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系 36.关于开放式基金，以下说法错误的有__。
A．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购 B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格 C．开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则
D．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
37.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A．基金募集申请经中国证监会核准当日 B．基金募集申请经中国证监会核准次日 C．基金合同生效的当日 D．基金合同生效的次日
38.下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月 39.对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是__具备的功能。A．前台业务系统 B．自助式前台系统 C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统的支持系统
40.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是__。A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日第二个交易日起执行 41.通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。A．市场准入监管 B．日常持续监管 C．现场检查 D．非现场检查
42.根据运作方式的不同，基金可以分为__。A．封闭式基金和开放式基金 B．契约型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金
D．主动型基金和被动型基金
43.基金托管人需要对__出具意见。A．基金公司财务报告 B．基金财务会计报告 C．中期基金报告 D．基金报告
44.对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。A．人员推销 B．持续营销 C．营业推广 D．公共关系
45.国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。A．公开管理原则 B．实质管理原则 C．成本控制原则 D．质量控制原则
46.关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规则，下列说法错误的是__。A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行 C．买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出 D．基金申报价格最小变动单位为0.01元
47.下列金融产品中，具有较好流动性的是__。A．证券投资基金 B．银行理财产品 C．券商集合计划 D．银行定期存款
48.行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。A．投资部 B．研究部 C．交易部
D．监察稽核部
49.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。A．中国国际期货香港公司 B．香港中银集团 C．格林期货香港公司 D．南华期货香港公司
50.基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定 B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务 D．报告的财务会计报告未经审计即予披露
第三篇：2015年内蒙古基金从业资格：证券投资基金概述试题
2015年内蒙古基金从业资格：证券投资基金概述试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的__倍。A．5 B．10 C．20 D．50
2、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思 B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户
C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者 D．可以自行打折销售基金
3、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于__元人民币。
A．3 000万 B．5 000万 C．1亿 D．2亿
4、一般情况下，优先股票的股息率是__的，其持有者的股东权利受到一定限制。A．不确定 B．固定
C．随公司盈利变化而变化 D．浮动
5、基金注册登记机构应当提供每____基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A：日 B：3日 C：周 D：10日
6、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和__两种方式。A．分销 B．承购包销 C．余额包销 D．代销
7、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于__。A．与基金到期日一致的债券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款
8、增长型基金具有__特点。A．以追求资本增值为基本目标 B．较少考虑当期收入
C．主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象 D．与收入型基金相比，风险小、收益也较低
9、基金公司的资产管理规模直接关系其__。A．业界声誉 B．注册资本 C．管理费收入 D．员工人数
10、基金报告披露的主要内容有__。A．基金管理人报告 B．审计报告
C．投资组合报告 D．托管人报告
11、基金管理人的职责不包括__。A．资产保管 B．基金估值 C．基金营销 D．会计复核
12、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。A．1 B．2 C．3 D．4
13、根据中国证监会____，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。A：《证券投资基金法》 B：《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《证券投资基金销售管理办法》
14、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有____以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。A：50% B：60% C：80% D：90%
15、____对基金管理人的估值结果负有复核责任。A：基金注册登记结构 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构
16、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B．具备基金销售费率的监控机制
C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
17、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。A．偏保守的平衡资产配置 B．偏进取的平衡资产配置 C．长期投资的权益投资工具 D．固定收益工具
18、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是__。A．中国证监会 B．中国银监会 C．财政部
D．中国人民银行
19、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。A．股票型基金 B．债券型基金 C．混合型基金 D．货币市场基金
20、证券交易所的主要职责有__。A．提供交易场所与设施 B．制定交易规则
C．监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性 D．确保交易市场的公开、公平和公正
21、下列选项中，__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。A．辅助式前台系统 B．自助式前台系统 C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统的支持系统
22、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠杆性 C．联动性 D．高风险性
23、场外申购赎回ETF采用____的方式。A：金额申购、份额赎回 B：份额申购、份额赎回 C：份额申购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回
24、我国第一只上市开放式基金是______，第一只结构化基金是______。__ A．国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETF B．华夏上证50ETF；南方积极配置基金 C．南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金 D．兴业社会责任基金；ETF联接基金
25、基金的风险分析指标中，__越高意味着基金相对于业绩基准的波动性越大。A．行业集中度 B．标准差 C．贝塔系数
D．行业投资集中度
26、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．联动性
D．不确定性或高风险性
27、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995
28、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。
A．投资人利益优先 B．全面性 C．客观性 D．及时性
29、现场检查主要侧重对销售机构__进行检查。A．财务状况 B．人力资源 C．内部控制 D．资格许可
30、关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是____ A：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高
C：目前我国大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费 D：指数化基金指数投资部分的管理费率高于一般水平
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入__。A．基金红利 B．基金净值 C．基金财产 D．基金费用
32、基金市场的参与主体可以分为__三大类。A．基金当事人 B．上市公司
C．基金监管机构和自律组织
D．基金销售机构等市场服务机构
33、有价证券是____的一种形式。A：真实资本 B：货币资本 C：虚拟资本 D：商品资本
34、封闭式基金“价格优先、时间优先”的交易原则是指__。A．较低价格买进申报优先于较高价格买进申报 B．较高价格买进申报优先于较低价格买进申报 C．较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报
D．买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者
35、基金管理公司的发起人自公司成立____年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资____年内不得转让。A：1，1 B：2，1 C：2，2 D：1，2
36、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500
37、某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为____ A：1.5% B：4.5% C：6% D：9%
38、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。A．小盘平衡基金 B．中盘成长基金 C．中盘混合基金 D．大盘价值基金
39、对于指数型基金，一般可从__方面进行分析。A．留存收益 B．基金分红
C．跟踪标的指数 D．跟踪误差
40、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由__和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A．发起人 B．托管人 C．上市公司 D．管理人
41、政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。A．股票 B．债券
C．开放式基金 D．封闭式基金
42、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。A．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览
B．分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考
C．有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现
D．完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标
43、__可采用不同币种申购基金份额。A．QDII基金 B．境内ETF基金 C．一般开放式基金 D．一般封闭式基金
44、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高
B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率
C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券
D．股票的收益率一般高于债券
45、基金销售监管的原则包括__。A．依法监管原则
B．公开、公平、公正原则 C．审慎监管原则
D．监管的连续性和有效性原则
46、目前，我国基金管理人编制基金年报由____复核。A：中国证监会 B：基金发起人 C：证券交易所 D：基金托管人
47、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。A．账面价值 B．资产价值 C．实际价值 D．清算资金
48、基金管理公司应当建立__的治理结构。A．组织机构健全 B．职责划分清晰 C．制衡监督有效 D．激励约束合理
49、__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。A．基金销售服务费；印花税 B．基金交易费；印花税 C．基金销售服务费；佣金 D．基金交易费；佣金
50、关于基金认购与申购，下列说法错误的是__。A．两者申请购买基金份额的时期不同 B．认购期购买基金的费率比申购期优惠
C．认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额 D．在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请
51、下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是__。A．证券公司 B．保险公司
C．证券咨询机构
D．基金管理公司直销中心
52、对基金托管人按照法规要求须向____报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。A：中国人民银行 B：中国证监会 C：中国银监会
D：中国证券业协会
53、在我国，基金的募集期限一般不得超过__个月。A．3 B．6 C．12 D．15
54、证券市场本质上是__直接交换的场所。A．价值 B．价格 C．估值
D．有价证券
55、广义的有价证券包括__。A．商品证券 B．资本证券 C．合同文本 D．货币证券
56、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B．承诺利用基金资产进行利益输送 C．直接代理客户进行基金认购 D．与投资者以口头约定亏损分担
57、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括__。A．对基金投资范围、投资对象的监督 B．对基金投融资比例的监督 C．对基金投资禁止行为的监督
D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督
58、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。连续__个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20
59、通过公开资料能够获得的基金基本信息有__。A．基金产品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金产品业绩信息
D．基金经理和公司管理团队信息
60、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在__。
A．封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 B．上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
C．交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
D．经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
第四篇：2017年基金从业《证券投资基金》考点大汇总
2017年基金从业《证券投资基金》考点(1)固定收益投资
a)种类
(一)按发行主体分类：政府债券、金融债券、公司债券等
(二)按偿还期限分类：短期债券、中期债券和长期债券 1年 10年
(三)按债券持有人收益方式分类：固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券 浮动利率=基准利率+利差
(四)按计息与付息方式分类：息票债券和贴现债券
(五)按嵌入的条款分类：给予发行人或投资者某些额外权力的嵌入条款，可赎回债券、可回售债券、可转换债券、通货膨胀联结债券和结构化债券
(六)按交易方式分类：
银行间债券市场的交易品种有现券交易、质押式回购、买断式回购、远期交易、债券借贷;交易所债券市场的交易品种有现券交易、质押式回购、融资融券
商业银行柜台市场的交易品种是现券交易。
(七)按币种分类：人民币债券和外币债券
b)债券违约时的受偿顺序
在企业破产时，债务人优先于股权持有者获得企业资产的清偿。在企业有足够资金清偿时，面值和拖欠的利息是债权人能获得的最多支付。
有保证债券中最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券
在无保证债券中，受偿等级最高的是优先无保证债券, 也是公司债的主要形式。
c)投资债券的风险
(一)信用风险
(二)利率风险
债券的价格与利率呈反向变动关系
(三)通胀风险
(四)流动性风险
(五)再投资风险：在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。
(六)提前赎回风险
2017年基金从业《证券投资基金》考点(2)权益投资
a)普通股和优先股
普通股(common shares)是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义务。大公司通常有很多普通股股东。股东凭借股票可以获得公司的分红，参加股东大会并对特定事项进行投票。
优先股(preferred shares)和普通股一样代表对公司的所有权，同属权益证券。但优先股是一种特殊股票，它的优先权主要指：持有人分得公司利润的顺序先于普通股，在公司解散或破产清偿时先于普通股获得剩余财产。优先股的股息率往往是事先规定好的、固定的，它不因公司经营业绩的好坏而有所变动。
b)权益类证券
权益类证券有很多种类，包括权益证券和类权益证券，常见的有股票、存托凭证、可转换债券和认股权证。
c)可转换债券
1.可转换债券简称可转债，是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格(conversion price)或转换比率(conversion ratio)将其转换成普通股股票的公司债券。可见，可转换债券是一种混合债券，它既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征。同时，它还具有相应于标的股票的衍生特征。
2.可转换债券的特征
(1)可转换债券是含有转股权的特殊债券。在转股前，它是一种公司债券，有规定的期限和利率，体现了公司和可转债持有者之间的债权债务关系;转股后，它变成了股票，可转债持有者变成公司股东，体现所有权关系。
(2)可转换债券有双重选择权。对于投资者来说，拥有转股权，可自行选择是否转股，可转换债券是一种较低债息收益和转股权组合的证券;对于发行人来说，拥有提前赎回的权利，可自行选择是否提前赎回，可转换债券是一种较高债息成本(相比没有赎回条款的债券而言)和提前赎回权组合的证券。
3.可转换债券的基本要素
1.标的股票
标的股票一般是发行公司自己的普通股股票。
2017年基金从业《证券投资基金》考点(3)
货币市场基金的分析指标
1、收益分析。{短期指标}
日每万份基金净收益、最近7日年化收益率
从日每万份基金净收益指标来看，按日结转份额的基金在及时增加基金份额的同时也将摊薄基金的日每万份基金净收益;同时，份额的及时结转也加大了管理费计提的基础，使日每万份基金净收益又可能进一步降低。
从7日年化收益率指标来看，按日结转7日年化收益率相当于按复利计息，在总收益不变的情况下，其数值要高于按月结转份额所计算的收益率。
2、风险分析
⑪组合平均剩余期限。货币市场基金投资组合中的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天，有的基金规定90天。
一般来说，剩余期限越短，利率敏感性越低，收益率也可能较低。
⑫融资比例。
按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%。
⑬浮动利率债券投资情况。
货币市场基金可投资于剩余期限小于397天但剩余存续期限超过397天的浮动利率债券。
2017年基金从业《证券投资基金》考点(4)基金登记流程
T日，投资者的申购(认购)、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部。由代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至登记机构。
登记机构于T+1日根据T日各代销机构的申购(认购)、赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购(认购)、赎回数据信息下发至各代销机构。各代销机构再下发至各所属网点。
同时，登记机构也将登记数据发送至基金托管人。
2017年基金从业《证券投资基金》考点(5)申购(认购)、赎回资金清算流程
投资者 代销机构 代销机构 登记机构 基金
资金 网点资金 资金清算 资金清算 托管银行
账户 清算 总账 账户 账户
资金的汇划要落后于投资者的申购(认购)、赎回申请。
有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回的有效性进行确认。申购(认购)款应于5日内到达基金在银行的存款账户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。
我国各基金申购(认购)、赎回的资金和申购(认购)款一般在T+2日到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金银行存款账户划出。
货币市场基金：一般T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。
2017年基金从业《证券投资基金》考点(6)基金分类标准和分类介绍
1.根据法律形式分类
(1)契约型基金：依据基金合同设立的基金，我国目前的基金就是这种类型。
(2)公司型基金：依据公司法设立，美国的基金主要就是这种基金。
2.根据运作方式不同
(1)封闭式基金是指经基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，份额持有人不得申请赎回基金
(2)开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定时间和场所申购或者赎回的基金
3.根据投资对象不同
(1)股票基金：基金资产80%以上投资于股票的为股票基金;
(2)债券基金：基金资产80%以上投资于债券的为债券基金;
(3)货币市场基金：以货币市场工具为投资对象;
(4)混合基金：根据证监会基金分类的标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定。
4.根据投资目标不同
(1)增长型基金：是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。一般而言，增长型基金的风险大、收益高;
(2)收入型基金：是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。收入型基金的风险小、收益低;
(3)平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。
5.根据投资理念不同
(1)主动型基金：是一类力图取得超越基准组合表现的基金;
(2)被动(指数)型基金：并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。一般选取特定的指数作为跟踪的对象，又被称为指数基金。
6.根据募集方式不同
(1)公募基金特点：面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，募集对象不固定;投资金额要求低，是一种小投资者参与;接受监管部门的严格监管。
(2)私募基金：采取非公开方式发行，面向特定投资者募集发售的基金。
7.资金来源和用途的不同
(1)在岸基金：是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。易于监管
(2)离岸基金：是指一国的证券投资基金组织在他国发售基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。
8.特殊类型基金
(1)系列基金(伞形基金)：多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作但可以进行相互转换;
特点：第一，简化管理，降低成本;第二，强大的扩张功能
(2)基金中的基金：是指以其他证券投资基金为投资对象的基金。2014.8《公募基金运作
管理办法》规定80%以上资产投资于其他基金份额的基金为基金中的基金;
(3)保本基金：是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保障持有人在保本周期到期时可以获得投资本金的基金;
(4)交易型开放式指数基金：称为交易所交易基金(ETF)，是一种交易所上市交易、基金份额可变的一种开放式基金;
ETF产生于加拿大，发展成熟于美国;一般采用被动式投资策略跟踪某一标的的市场指数，具有指数基金的特点。
(5)上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行申购赎回，又可以在场内(交易所)进行交易和申赎的开放式基金。是我国本土化的创新，一般不会出现大幅折价交易的现象。
(6)QDII基金：在一国境内设立，经批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。2007年我国推出了首批QDII基金。
(7)分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
2017年基金从业《证券投资基金》考点(7)
分级基金的分类
1、按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5年存续期，到期转为LOF基金，开放式分级基金永久存续;
2、按投资对象分为股票型、债券型、混合型分级基金;
3、按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基金;
4、按募集方式不同，可以分为合并募集和分开募集型分级基金;
5、按收益分配方式不同，可以分为简单融资型与复杂融资型分级基金;简单融资分级相当于B级份额向A级份额借款而获得杠杆，我国目前多为简单融资型分级基金;
6、按是否存在母基金分为存在母基金的分级基金和不存在母基金的分级基金
(1)全部股票型份基金基金和少量债券型分级基金存在母基金，(2)不存在母基金的分级基金存在特点：一是不然不采取份额配对转换机制;二是披露的基础份额净值并不代表基金整体的投资收益情况，存在一定的失真。
7、按是否具有折算条款分为
(1)具有折算条款分级基金和不具有折算条款分级基金
(2)折算条款分为定期折算条款和不定期折算条款，(3)不定期折算是指基金份额净值触发下阀值或上阀值时折算
2017年基金从业《证券投资基金》考点(8)对基金公开募集的监管
(一)公开募集基金的注册
1.注册制度
(1)对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查并注册。
(2)公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。
2.基金注册的申请
注册公开募集基金应提交的文件：
①申请报告;
②基金合同草案;
③基金托管协议草案;
④招募说明书草案;
⑤律师事务所出具的法律意见书;
⑥证监会规定提交的其他文件。
3.基金注册的审查
证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当
说明理由。
(二)公开募集基金的发售
1.基金的发售条件
①基金募集申请经注册后，方可发售基金份额。
②基金份额的发售，由管理人或者其委托的基金销售机构办理。
③管理人应当在基金份额发售的3目前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。这些文件应当真实、准确、完整。
④对基金募集所进行的宣传推介活动，应当符合有关法律、行政法规的规定，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为。
2.基金的募集期限
(1)管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
(2)基金募集不得超过证监会准予注册的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
3.基金的备案
(1)基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，(2)开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合证监会规定的，(3)管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
(4)基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
4.募集基金失败时管理人的责任
①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
2017年基金从业《证券投资基金》考点(9)对公开募集基金销售活动的监管
(一)基金销售适用性监管
1.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据
投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
2.基金销售适用性管理制度包括：
①对管理人进行审慎调查的方式和方法;
②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;
③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;
④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
(二)对基金宣传推介材料的监管
1.基金宣传推介材料包括：
①公开出版资料;
②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料;
③海报、户外广告;
④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料;
⑤证监会规定的其他材料。
2.管理人的基金宣传推介材料，应当事先经管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地证监会派出机构备案。
3.制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
4.基金宣传推介材料禁止的情形：
①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
②预测基金的证券投资业绩;
③违规承诺收益或者承担损失;
④诋毁其他管理人、托管人或者基金销售机构，或者其他管理人募集或者管理的基金;
⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;
⑥登载单位或者个人的推荐性文字;
⑦证监会规定的其他情形。
5.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
(三)对基金销售费用的监管
1.基金销售机构可以按约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。
2.基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。
2017年基金从业《证券投资基金》考点(10)国家风险主权评级
国家风险主权评级
国际风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。国家风险不仅包括一个国家政府未能履行其债务所导致的风险(主权风险)，也包括主权国家以直接或间接方式影响债务人履行偿债义务的能力和意愿。对国家风险的计量可以通过主权评级来实现。
主权评级指各国直接或间接影响债务人履行其对外偿付义务的能力和意愿的测试与排名。目前，比较通用的主权评级模型是由经济学家坎托和帕克(Cantor & Packer，1996)提出的，CP模型回归了标准普尔和穆迪赋予的主权风险评级，利用49个国家的横截面数据，测量出主权风险评级中作为决定因素的8个变量：
①人均收入：人均GNP(千美元)。
②GDP增长：年均实际GDP增长(%)。
③通货膨胀：年均消费价格通胀率(%)。
④财政平衡：相对于GDP的中央财政年均盈余(%)。
⑤外部平衡：相对于GDP的资本项目年均顺差(%)。
⑥外债：相对于出口的外币债务(%)。
⑦经济发展指标：IMF的工业化国家分类(1=工业化;0=非工业化)。
⑧违约史指标：1970年以来的外币债务违约(1=违约;0=未违约)。
朱特勒和麦卡锡(Juttner & McCarthy，2000)对上述CP模型适用亚洲金融危机之后的新兴市场国家主权评级的情况进行了分析，增加了下述5个变量，并运用回归分析对CP模型进行了扩展：
⑨利差变量：某国和美国相同期限的政府债务之间的利率差。
⑩金融部门潜在问题资产占GDP的百分比。
?金融系统因政府而产生的或有负债与GDP之比。
?私人部门信贷增长的变化率(用对GDP的百分率表示)。
?实际汇率变量(用购买力平价作为均衡基点)。
与其他信用风险评级/评分相比，主权风险评级需要的经验判断，与其说它是一门精确的科学，不如说它是一门蕴含着不可预见性的艺术
国家风险主权评级
国家风险主权评级
国际风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。国家风险不仅包括一个国家政府未能履行其债务所导致的风险(主权风险)，也包括主权国家以直接或间接方式影响债务人履行偿债义务的能力和意愿。对国家风险的计量可以通过主权评级来实现。
主权评级指各国直接或间接影响债务人履行其对外偿付义务的能力和意愿的测试与排名。目前，比较通用的主权评级模型是由经济学家坎托和帕克(Cantor & Packer，1996)提出的，CP模型回归了标准普尔和穆迪赋予的主权风险评级，利用49个国家的横截面数据，测量出主权风险评级中作为决定因素的8个变量：
①人均收入：人均GNP(千美元)。
②GDP增长：年均实际GDP增长(%)。
③通货膨胀：年均消费价格通胀率(%)。
④财政平衡：相对于GDP的中央财政年均盈余(%)。
⑤外部平衡：相对于GDP的资本项目年均顺差(%)。
⑥外债：相对于出口的外币债务(%)。
⑦经济发展指标：IMF的工业化国家分类(1=工业化;0=非工业化)。
⑧违约史指标：1970年以来的外币债务违约(1=违约;0=未违约)。
朱特勒和麦卡锡(Juttner & McCarthy，2000)对上述CP模型适用亚洲金融危机之后的新兴市场国家主权评级的情况进行了分析，增加了下述5个变量，并运用回归分析对CP模型进行了扩展：
⑨利差变量：某国和美国相同期限的政府债务之间的利率差。
⑩金融部门潜在问题资产占GDP的百分比。
?金融系统因政府而产生的或有负债与GDP之比。
?私人部门信贷增长的变化率(用对GDP的百分率表示)。
?实际汇率变量(用购买力平价作为均衡基点)。
与其他信用风险评级/评分相比，主权风险评级需要的经验判断，与其说它是一门精确的科学，不如说它是一门蕴含着不可预见性的艺术 2017年基金从业《证券投资基金》考点(11)信用风险组合模型
根据原理上的差异，信用风险组合模型可以分为两类
l 解析模型。通过一些简化假设，对信贷资产组合给出一个“准确”的解。解析模型能够快速得到结果，但缺点是需要建立在对违约风险因素诸多苛刻的假定基础上。
l 仿真模型。用大量仿真试验(情景模拟)所产生的经验分布来近似代替真实分布。仿真模型具有很大的灵活性，但是对信息系统的计算能力要求很高。
(1)CreditMetrics模型
CreditMetrics模型本质上是一个VaR模型，目的是为了计算出在一定的置信水平下，一个信用资产组合在持有期限内可能发生的最大损失。CreditMetrics模型的创新之处正是在于解决了计算非交易性资产组合VaR这一难题。
①信用风险取决于债务人的信用状况，尔债务人的信用状况则用信用等级表示。
②信用工具(包括贷款、私募债券等)的市场价值取决于借款人的信用等级，即不同信用等级的信用工具有不同的市场价值，因此，信用等级的变化会带来信用工具价值的相应变化。
③CreditMetrics模型的一个基本特点就是从资产组合而并不是单一资产的角度来看待信用风险。
④由于CreditMetrics模型将单一的信用工具放入资产组合中衡量其对整个组合风险状况的作用，而不是孤立地衡量某一信用工具自身的风险，因而，该模型使用了信用工具边际风险贡献(Marginal Risk Contribution)这样的概念来反映单一信用工具对整个组合风险状况的作用。边际风险贡献是指因增加某一信用工具在组合中的持有量而增加的整个组合的风险。
【单选】CreditMetrics模型使用了()这一概念来反映单一信用工具对真个组合风险状况的作用。
A.秩相关系数
B.连接函数
C.信用工具边际风险贡献
D.违约概率
答案：C
2017年基金从业《证券投资基金》考点(12)基金销售费用规范
一、基金销售费用原则性规范
基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金悄售信息披露，防止不正当竞争。
基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。
基金悄售机构应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金悄售费用管理规定》，建立健全对基金悄售费用的监督和控制机制，持续提高片基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。
二、基金销售费用结构和费率水平
(一)悄售费用结构
基金峭售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。
(二)销售费率水平
基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定按照以下费用标准收取赎回费：
收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.50%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
基金销售机构可以对基金悄售费用实行一定的优惠。
三、基金销售费用其他规范
基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。
基金销售机构在基金悄售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑥其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
2017年基金从业《证券投资基金》考点(13)基金销售适用性
一、基金销售适用性的指导原则和管理制度(重点)
基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：
①投资人利益优先原则。
②全面性原则。
③客观性原则。
④及时性原则。
基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
二、基金销售渠道审慎调查
基金销售渠道审慎调查既包括基金代悄机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
三、基金产品风险评价(重点)
对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
四、基金投资人风险承受能力调查和评价
基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：保守型、稳健型、积极型。
应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。
2017年基金从业《证券投资基金》考点(14)基金销售适用性的实施保障
基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在悄售业务信息、管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训。
基金销售信息管理
一、基金悄售业务信息管理
(一)前台业务系统
(二)自助式前台系统
(三)后台管理系统
二、基金客户信息的内容与保管要求
(一)基金客户信息的内容
(二)基金经营机构客户信息管理保密要求
(三)基金经营机构客户信息保存期限有关规定
三、基金销售机构中的渠道信息管理
(一)基金销售机构账户信.息管理
(二)基金销售机构风险评估信息管理
2017年基金从业《证券投资基金》考点(15)基金宣传推介材料规范
一、宣传推介材料的范围
二、宣传推介材料审批报备流程
(一)报送内容
(二)报送形式
(三)报送流程
三、宣传推介材料的原则性要求
制作基金宣传推介材料的基金悄售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
基金管理公司和基金代悄机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营悄手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营悄手段进行宣传。
四、宣传推介材料的禁止性规定
基金宣传推介材料不得有下列情形：
(l)虚假记载、误导性陈迷或者重大遗漏。
(2)预测基金的投资业绩。
(3)违规承诺收益或者承担损失。
(4)低毁其他基金管理人、基金托管人或者基金稍售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营悄时间限制的表述。
(6)登载单位或者个人的推荐性文字。
(7)基金宣传材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营悄时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
五、宣传推介材料业绩登载规范
基金宣传推介制料登载过往业绩的，应当符合以下要求：
(1)基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
(2)基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合生效当年开始所有完整会计的业绩，的，还应当登载当年上半的业绩宣传推介材料公布日在下半年。
(3)基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩。
(4)业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。
六、宣传推介材料的其他规范
基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。
七、宣传推介材料违规情形和监管处罚
(一)基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形
(l)未履行报送手续。
(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。
(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。
(二)行政监管处罚措施
八、风险提示函的必备内容
证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。
2017年基金从业《证券投资基金》考点(15)基金销售机构人员行为规范
一、基金销售人员的资格管理
1.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
2.证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等人员应取得基金销售业务资格。
3.从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
二、基金销售机构人员管理和培训
第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。
第二，基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌
握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。
第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。
第四，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。第五，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，组织与基金销售相关的
职业培训。第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。
第八，基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息。
三、基金销售机构人员行为规范
(一)基金销售人员基本行为规范
1.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。
2.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。
3.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。
4.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。
5.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定。
6.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。
7.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。
8.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：
①有效识别投资者身份;
②向投资者提供“投资****益须知”;
③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等;
④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。
9.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。
10.基金销售人员应当耐心倾听投资者的意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即向所在机构报告。
11.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。
(二)基金销售人员禁止性规范
1.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
2.不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
3.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
4.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。
5.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。
6.基金销售人员不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。
7.基金销售人员不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。
8.基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：
(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。
(2)违规向他人提供基金未公开的信息。
(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。
(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。
(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
(8)承诺利用基金资产进行利益输送。
(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。
(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
第五篇：宁夏省2016年上半年基金从业资格：证券投资基金概述试题
宁夏省2016年上半年基金从业资格：证券投资基金概述试
题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、基金托管人内部控制制度的原则包括__。A．合法性原则 B．完整性原则 C．审慎性原则 D．独立性原则
2、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。A．募集期间对认购费打折
B．以低于成本的销售费率销售基金
C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
3、关于理财经理，下列说法正确的有__。
A．向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品 B．没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险 C．了解客户的风险属性和投资偏好
D．理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解
4、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。A．25% B．30% C．45% D．50%
5、证券买卖价差在交易实现的____就可以确认。____ A：当日 B：当时 C：收盘后 D：次日
6、____是基金进行收益分配后的剩余额。A：基金净收益 B：基金经营业绩
C：未分配基金净收益
D：期末可供分配基金收益
7、封闭式基金应当采用__方式分红。A．现金 B．股利 C．红利
D．份额拆分
8、封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告____次。A：1 B：2 C：3 D：4
9、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于__元人民币。
A．3 000万 B．5 000万 C．1亿 D．2亿
10、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A．基金份额的转换 B．基金份额的转托管 C．基金份额的冻结 D．基金的非交易过户
11、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。A．管理人报酬 B．托管费 C．申购费用 D．交易费用
12、开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过____个月。A：1 B：2 C：3 D：4
13、下列关于基金托管费的说法正确的是__。A．股票型基金的年托管费率一般为0.25% B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%
14、在我国，债券型基金基金资产的__以上投资于债券。A．60% B．70% C．80% D．90%
15、在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A．基于本基金的过往表现，今年本基金将会有超过15%的年收益率 B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率8% C．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益 D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%
16、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的__倍。A．5 B．10 C．20 D．50
17、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。A．不会有变化
B．将会上升至1.3900元 C．将会下降至1.2900元 D．不确定
18、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的____承担。A：商业银行 B：证券公司
C：基金管理公司 D：信托公司
19、基金募集失败，基金管理人应承担__的责任。A．重新发售该基金 B．补偿投资人认购损失
C．将投资人认购款项加计利息退还投资人
D．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用
20、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。
A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作 B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识 C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率
D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户
21、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。A．份数 B．比例 C．资金 D．数量
22、目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。A．商业银行 B．证券公司
C．证券投资咨询机构 D．专业基金销售机构
23、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为（）份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462
24、基金管理公司的__负责向交易部下达投资指令。A．研究部 B．投资部
C．投资决策委员会 D．监察稽核部
25、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足__。A．基金募集份额总额不少于2亿份 B．基金募集金额不少于2亿元人民币 C．基金份额持有人不少于1000人
D．中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认
26、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额 B．基金份额净值=基金负债/基金总份额 C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债 D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
27、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。
A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备
B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端
C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资
D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值
28、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括__。
A．完善销售人员招聘程序
B．建立科学合理的销售绩效评价体系 C．建立健全基金销售人员管理档案 D．建立员工培训制度
29、证券投资基金在美国被称为____ A：共同基金 B：单位信托基金
C：证券投资信托基金 D：集合投资基金
30、关于开放式基金描述不正确的有__。
A．某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户 B．非交易过户不包括“捐赠”的情形
C．符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的标准收费
D．被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、下列各项中，__属于基金运作披露的信息。A．招募说明书 B．基金合同
C．基金资产净值
D．基金份额发售公告
32、下列属于货币证券的有__。A．商业汇票 B．银行本票 C．支票 D．提货单
33、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。A．基金投资人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金监管机构
34、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是____ A：所有权关系 B：债权债务关系 C：信托关系
D：合伙投资关系
35、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的__投资方式。A．集合 B．集资 C．联合 D．合作
36、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。A．销售规模 B．客户数量 C．购买态度 D．服务意识
37、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。
A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生
C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分
D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
38、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有__。
A．选择合适的投资和购买方式，可以提高潜在客户促成的效率
B．定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者 C．基金投资应构建基金产品组合，以进一步分散风险
D．基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点
39、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积 C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的
D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的
40、从风险的来源划分，可以把基金的风险分为__。A．外部风险 B．内部风险 C．系统性风险 D．非系统性风险
41、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割
42、国家股、法人股等是按__来划分的。A．股票上市地点
B．股票投资主体的不同性质 C．股票上市主要监管部门 D．股票是否公开发行
43、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。A．高于份额面值 B．等于份额面值 C．不高于份额面值 D．不低于份额面值
44、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。A．2 B．3 C．4 D．5
45、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。A．保荐人 B．发行人 C．投资者 D．承销商
46、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括__。A．申购和赎回渠道 B．申购与赎回的开放日及时间 C．申购与赎回的程序、原则 D．巨额赎回的处理办法
47、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。A．以规范交易为目的的法人 B．社会团体法人
C．不以营利为目的的法人 D．以营利为目的的法人
48、证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说____ A：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低 B：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低 C：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高 D：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高
49、__的设立拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A．南方宝元 B．基金金泰 C．基金开元 D．华安创新
50、对基金托管人按照法规要求须向____报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。A：中国人民银行 B：中国证监会 C：中国银监会
D：中国证券业协会
51、下列属于社会公益基金的有__。A．教育发展基金 B．养老基金 C．福利基金
D．文学奖励基金
52、目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。____总体上占据了基金代销的较大市场份额。A：基金管理公司直销中心 B：证券公司
C：基金投资咨询公司 D：商业银行
53、基金管理公司的主要业务包括__。A．基金募集与销售 B．基金投资管理
C．特定客户资产管理 D．基金运营
54、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为__。A．所有权 B．财产支配权 C．债权
D．财产使用权
55、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。A．90 B．180 C．365 D．397
56、下列关于基金资产估值陈述不正确的是__。
A．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值 B．基金的份额净值的估值结果不必都是公允的
C．基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程 D．基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格
57、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日__。A．基金未分配利润
B．未分配利润中已实现收益
C．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数 D．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数
58、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。A．未来价格 B．资产价格 C．约定价格 D．市场价格
59、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于____年。A：10 B：15 C：20 D：30
60、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于__型证券投资基金。A．货币市场 B．债券 C．期货 D．股票
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