(7.7)投资学专业可行性报告

第一篇：(7.7)投资学专业可行性报告

广州商学院

申请增设投资学专业论证报告

教育部在《关于实施高等学校本科教学质量与教学改革工程的意见》中指出，要“根据科学技术发展的特点，紧密结合我国高等教育实际，研究建立适应国家经济与社会发展需要的本科专业设置和调整制度”；要根据“各类专业人才的规模变化和供求情况，优化专业布局和调整人才培养结构”；要“大力加强本科专业建设，按照优势突出、特色鲜明、新兴交叉、社会急需的原则”，建设特色专业。为了响应教育部的号召，满足高等教育发展的需要，更多更好地培养适应我国，特别是广东省和泛珠三角地区经济发展的需要的各类投资人才，特申请在我院经济系设立投资学本科专业，并对设立该专业的必要性、可行性及有关优势作如下论证：

一、经济与社会发展对投资学专业人才的需求

伴随着中国经济进入提质增效第二季和经济“新常态”的发展格局，经济增长从注重量的增加到质的提升，更加注重内涵式发展，更加注重发挥市场在配置资源过程中的决定性作用。金融和金融市场作为市场经济的核心迎来了发展的重大战略机遇。

2013年，涉及金融改革的政策出台节奏明显加快，无论是贷款利率下限松绑还是人民币自由兑换进程加速，或是各种金融创新品种的次第推出等，都预示着金融改革在2013年已步入深水区。随着近两年以来金融业对民营资本的准入，互联网金融与供应链金融突飞猛进地发展，金融业发展日新月异，对金融人才的需求呈爆破式增长。据我国经济景气监测中心最新公布的一项国内调查结果显示，约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问，50%以上的人愿意支付理财咨询费。投资理财这一全新的职业在我国显露出广阔的发展前景。

根据我们对部分银行、证券公司、基金管理公司和企业的调查以及人才市场的招聘广告来看，金融机构和企业对投资理财专业人才存在着极大的需求。有数据显示，金融领域人才需求量远大于供应量，比例接近9：1，这些职位主要包括销售类、金融类、保险类和经营管理类等人才。像国泰君安、华夏证券等券商机构成立了证券投资研究部，亟需投理财专业人才；中国建设银行等商业银行亟需懂得投资理财的经营管理人才，许多大企业也急需大量懂得投融资运营的专业

人才。而目前国内培养专业性的投资理财人才还刚开始没几年，人才数量及质量远远无法满足市场对强劲的投资学专业人才的需求，供需缺口依然很大。有统计数字显示，世界上的国际金融中心城市中，10％以上的人口从事金融业，而正处在加快推进从金融大省向金融强省转变步伐的广东的中心城市广州、深圳还不到1％的比率。

2013年以来，随着《广东省金融改革发展“十二五”规划》(以下简称“《规划》”)、《广东省建设珠江三角洲金融改革创新综合试验区总体方案》、《中共广东省委广东省人民政府关于全面推进金融强省建设若干问题的决定》、《中共广州市委广州市人民政府关于全面建设广州区域金融中心的决定》等政策规划方案的推出，广东省与广州市迎来了金融发展的空前机遇。《规划》指出，引导和扶持基础条件较好的高等学校、职业院校调整优化金融学科专业结构，加强办学条件建设，提升金融人才培养质量。2014年5月6日，广东省正式发布的《广东省人民政府关于深化金融改革完善金融市场体系的意见》指出，支持高校进一步加强金融学科建设、理论研究创新和开展高端金融人才教育培训工作。

据此，急需开设投资学专业，培养一批具有国际视野、创新精神和实践能力的应用型投资人才来适应广东建设金融强省的战略需要和广东经济发展的现实需要。

二、我院设立投资学专业的办学优势

1、学院概况

广州商学院(原华南师范大学增城学院)是由“211工程”国家重点建设大学——华南师范大学申请，广州康大工业科技产业有限公司投资兴办的独立学院。学院创办于1998年，1999年开始正式招生，2002年开始招收本科生，是广东省最早开办本科教育的民办高校。2004年经教育部批准成为首批本科独立学院。2011年学院成为学士学位授予权单位，金融等11个专业全部获准授予学士学位。2014年转设为民营高校并更名为广州商学院。

学院位于广州市开发区（萝岗区）、中新（广州）知识城的核心区域，占地面积1000多亩，设备设施齐全，师资力量雄厚，教学管理规范，后勤服务完善，校园文化丰富高雅，人文氛围和谐通达，是莘莘学子治学成才的理想之地。

学院目前有经济系等9个教学系部，共有22个本科专业，在校本科生11337 2

人。学院坚持以经济学科和管理学科类专业为主体的专业结构体系，实施以能力培养为重心的素质教育，落实“一体两翼”人才培养模式，重视和加强管理软件技术和外语能力教学，培养具有创新精神和实践能力的高级应用型人才。除经济系之外，学院还有会计系、旅游管理系、外语系等，各系之间以及各学科之间交叉融合，相互支持和渗透，具有很强的发展空间和潜力。学院重视对外合作办学，现已成立国际学院，负责与英国、美国、日本等国家多所大学建立合作交流并定期选派学生出国学习。

办学以年来学院为国家培养各类人才超过18000人，受到用人单位的欢迎和好评。目前学院的社会声誉不断提高，先后荣获全国先进独立学院、广东省十佳独立学院、广东省民办高校就业竞争力十强单位、中国条码推进工程示范高校等荣誉称号。今后广州商学院将继续保持良好的办学势头，努力把学院办成在国内有一定影响，具有鲜明办学特色的本科院校。

2、经济系概况

经济系是广州商学院最早创办的教学系之一，该系金融专业自2010年开办以来已经发展4年，并且拥有比较成熟的人才培养方案。在金融教师的培养、金融教学和研究方面都积累了丰富的经验并取得了显著的成果。目前金融专业在校学生有826人。

经济系现有金融学、国际经济与贸易、电子商务、物流管理四个本科专业。全系教师83人，其中高级职称教师占教师的比例达到42.2%，形成了具有“为人师表，治学严谨，敬业爱生，教书育人”良好教风，是一个结构合理、富有朝气的教学科研团队。该系建有“阿里巴巴服务站”和“中小微网络企业孵化基地”，为学生的实践能力提升提供了真实业务的实践场所和锻炼机会。

经济系经过多年的学风建设，形成了“勤学好问，善思能干，学以致用，身心双修”的学风。建有国际贸易、电子商务协会、ERP学习社、金融投资协会和物流管理协会，“请进来”和“走出去”活动多，政产学研合作开展活跃，参加全国性全省性的各类竞赛多、参赛面广、获奖多、获奖层次高。毕业生普遍受到用人单位欢迎，就业率在98%～100%之间。

3、师资队伍概况

学院开设投资学专业的筹建工作已经进行了多年，拥有初具规模的金融师 3

资，目前金融专业有专任教师35人，其中教授4人，副高以上职称教师占总数34.28%；有博士学位老师2人，在读博士3人，有硕士学位的22人。此外，还从校外聘任10多位教授、金融业高层经理等担任兼职教授、客座教授，形成了“以老带新”的教学与科研团队。学院依据投资学教师的专业发展模式，通过以下途径加强复合型投资学师资队伍的建设;实行校本培训，提高教师业务素质;组织专业课教师到企业进行专业实践或挂职锻炼，扩充相关行业的背景知识;安排教师进修，鼓励教师提高学历层次;创造条件，积极在投资学教师中培养更多骨干教师。另外，还直接从银行类与非银行类金融机构引进高级经济师作为教师，聘任高级经理和专门投资人才为兼职教师，从而优化了投资学专业师资队伍的构成，师资结构渐趋合理。

4、科研成果概况

多年来，学院鼓励教师撰写科研论文，不断完善科研管理制度，不断加大奖励的力度，科研成果数量增加质量提高。近3年来公开发表论文136篇，专著、译著、教材等6部，还有论文发表在核心期刊上。同时也积极组织科研项目的申报。教师已经成功获得了《基于“互联网+信息化”的金融学专业综合改革试点》等17项省级课题，2项广州市社科课题，5项校级课题，获得教研科研经费二百多万元。学院为了加强科研团队建设，还组建了“区域经济研究中心”，制定了青年导师制度。

5、教学设施与教学资源

在实践教学设施方面，经济系现已建成国际经济与贸易综合实验室、金融综合实验室、电子商务实验室、ERP软件实训室和ERP沙盘模拟实验室等实验场所，并配有用友U8、网中网会计综合实习系统、网中网电子报税模拟教学平台、网中网出纳业务实训教学平台系统、网中网财务管理实训教学平台系统、审计之星教学系统、证券交易教学系统、外汇交易教学系统、期货交易教学系统、用友ERP沙盘模拟系统、网络营销教学实验系统、电子支付与金融教学平台系统、电子商务教学实验系统、电子商务开发平台系统等实习实训软件，不仅可以完成教学过程中的实习实训任务，而且可以进行金融、会计、审计、税务、营销、电子商务等方面的社会培训。经济系与广州骏天投资公司、深圳市中竣信合投资顾问有限公司、澳洲安森国际（广州埃森投资）、美国友邦保险有限公司广东分公司、4

广州农商行白云支行等十多家企业建立了校外实习基地或产学研合作教育基地，为培养高素质的应用型专业人才奠定了坚实基础。

在图书资料方面。我校新建图书馆藏有经济管理类图书近8余万册，金融、投资专业主要数字资源十余种，并长期订有与本专业相关的中外文专业期刊、资料280余种，此外，建有先进的电子阅览室和原版外文阅览室，学生可随时上网浏览、查询种类信息和资料，完全能满足本专业教学和科研的需要。

6、良好的教学效果和社会效应

经过多年的积累和摸索，我院开设了一系列金融、投资类专业课程，旨在培养专业学生金融投资实务能力、金融服务软件的应用能力、并掌握系统的经济、金融、投资理财基本知识与实践技能的高素质应用型人才。近年来，金融学专业（投资理财方向）一直是全省考生的报考热点，新生的录取分数线也远高于同类的独立院校。历年本科生就业率也都在98%以上，很多学生成功地在各类金融类等企业谋取到职位。学生在校期间要求“精专业，强能力”，综合学习经济、金融、英语、管理、法律和计算机等知识和技能，积极参加各种实践教学活动，全面培养学习能力和实践能力，多次在省级和国家各类比赛中获奖。

三、拟开设投资学专业特色

1、专业定位

本专业以我国尤其是广东区域金融经济需求为导向，培养具有国际化视野，开放式思维，具有4A(ability)和4C（cooperation）应用型技能的金融投资类人才。该专业与我院现有的金融学专业互为补充。

2、人才培养目标

本专业培养适应我国尤其是广东区域社会经济发展需要，德智体美全面发展的，掌握经济学、国际金融、投资学、公司金融、家庭理财等基本理论和基本知识；熟悉国家及广东省有关投资的方针、政策和法律法规，具备处理固定资产投资、金融资产投资、国际投资、证券投资等方面的理论基础和熟练的业务技能，对期货、证券、信托、国际金融实务等基本理论和基本业务比较熟练、具有国际视野、创新思维、良好职业道德、具备相关金融投资管理软件运用能力和专业英语的应用型投资专业人才。

3、人才培养模式

经济系在人才培养上，秉承“以生为本，立德树人”的理念，坚持应用型、国际化、开放式办学模式，积极推进以能力为重点的素质教育，形成了以培养学生专业综合能力、外语沟通能力、专业信息开发能力、继续学习能力和就业创业能力见长的专业建设特色，把学生培养成为具有国际视野、创新精神和实践能力的经济管理类应用型、技术技能型人才。

理论教学方面，课程体系的设置以“三结合”为指导思想，即结合金融行业对本专业人才的需求、结合学生需要与特点、结合本专业办学实际。以课程建设为依托，建设高水平的投资学专业教学团队，培养一支既有深厚投资学理论功底又能熟练运用实验教学手段的师资队伍。以国家级、省部级或学校各类重大的教学改革项目为载体，以专业建设、课程建设、实验室建设为重点，开展实验教学研究，培养实验教学建设的核心队伍，实现科研力量对教学工作的支撑，形成科研与教学的良性互动，实现实验教学与科研工作的有机结合，集成共享，最终促进高水平骨干教师队伍、学术梯队和教学团队的形成。

实践教学方面，以金融实验室为平台，构建“立体化”的投资实验教学体系，按照市场需求和社会未来对人才的知识、技能、品质的要求标准和结构，制定培养目标和实施方案，构建以提高实践能力和创新能力为宗旨的实验课程体系。根据经济社会发展对投资学专业人才培养的要求，投资实验课程体系建设既要注重实验与理论教学紧密结合，也要注重实验教学内容的综合性、互动性、启发性、完整性，从而形成适应学科特点及其自身系统性的实验教学体系。通过系统化的实验教学体系，全面培养学生严谨的学风，整合知识的能力以及综合分析、发现和解决问题的能力。科学运用现代教育技术，强化投资学专业教学信息化建设，集成各类优质教学资源，为教师和学生提供强大的施教和学习的网上虚拟环境，达到素质教育与创新教育的有机结合。

综上所述，在我院经济系增设投资学本科专业是有必要的，也是可行的。如果申办得到批准，学院将进一步加大该专业的师资队伍建设和学科建设的力度，把这一新专业办出水平，办出特色，为国家和广东地区培养更多的适应社会经济发展需要的应用型投资类专门人才。

第二篇：投资学专业实习报告

投资学专业实习报告范文

一、证券投资学课程授课过程的体会

证券投资学是金融专业的基础课程，通过学习证券投资学，使了解证券投资的理论、知识、和操作方法，认识和理解证券投资活动和证券投资过程，从而树立正确的投资理念，掌握常用的基本分析和技术分析方法，在实践中争取获得较大的投资收益，并控制和防范可能遇到的各种风险。学习了证券投资学，我感觉受益颇多。特别是老师运用理论与模拟实践相结合的教学方式，让我深深体会到了炒股存在着较大的，甚至是让人难以意料的客观风险，但个人的心理因素也很重要，也领会到一些基本的投资理念。

证券投资是指：投资者（法人或自然人）购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。理性的证券投资过程通常包括以下几个基本步骤：

一。确定证券投资政策 确定证券投资政策作为投资过程的第一步，涉及到决定投资目标和可投资资金的数量。由于证券投资属于风险投资，而且风险和收益之间呈现出一种正相关关系，所以，投资者如果把只能赚钱不能赔钱定为证券投资的目标，是不合适和不客观的。客观和合适的投资目标应该是在赚钱的同时，也承认可能发生的亏损。因此，投资目标的确定应包括风险和收益两项内容。投资过程的第一步是确定在投资者最终可能的投资组合中所包含的金融资产的类型特征，这一特征是以投资者的投资目标、可投资资产的数量和投资者的税收地位为基础的。

二。进行证券投资分析 证券投资分析作为投资的第二步，涉及到对投资过程第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析。这种考察分析的一个目的是明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制，考察分析的另一个目的是发现那些价格偏离价值的证券。进行证券投资分析的方法很多，这些方法大致可分为两类：第一类称为技术分析，第二类称为基础分析。

三。组建证券投资组合 组建证券投资组合是投资过程的第三步，它涉及到确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例。在这里，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化这三个问题。个别证券选择，主要是预测个别证券的价格走势及波动情况；投资时机选择，涉及到预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况（例如，预测普通股相对于公司债券之类的固定收益证券的价格波动）；多元化则是指依据一定的现实条件，组建一个在一定收益条件下风险最小的资产组合。

四。投资组合的修正 投资组合的修正作为投资过程的第四步，实际上就是定期重温前三步，即随着时间的推移，或是投资者会改变投资目标，或是投资对象发生变化，从而出现当前持有的证券投资组合不再成为最优组合的状况，为此需要卖掉现有组合中的一些证券和购买一些新的证券以形成新的组合。这一决策主要取决于交易的成本和修定组合后投资业绩前景改善幅度的大小。

五。投资组合业绩评估 投资过程的第五步--投资组合的业绩评估，主要是定期评价投资的表现，其依据不仅是投资的回报率，还有投资者所承受的风险，因此，需要有衡量收益和风险的相对标准。这是我对证券投资学初浅的认识，在技术分析中的k线图分析运用价量配合分析股票走势，综合分析预测股价走势。切线分析中综合运用各种切线来研判股价走势。形态分析中观察各种形态及研判股价走势，模拟和研讨买点和卖点。技术指标分析中观察各种技术指标分析与股价的相关性。模拟和研讨买点和卖点。波浪理论分析中了解了波浪的基本结构以及波浪的幅度和时间跨度。

二、证券投资学课程与相关课程、会计学专业的关系认识

证券投资实验是证券投资教育的重要环节之一。证券投资分析涉及到经济学、金融学、会计学、投资学等多方面的理论知识，是对各种理论知识的一种综合应用，学生如果能在证券投资实验环境下接受证券投资理论教育，不仅更加易于理解和掌握相关理论知识，认识和把握相关证券投资实践，而且也能在实现二者的结合过程中做到相辅相成、互促互进。

本课程要求学生具备一定的西方经济学、会计学、财务管理、统计学、高等数学、计算机软件应用的前期知识，通过西方经济学、统计学、财务管理、高等数学等课程的学习，具备基础概念认知、计算评估、报表分析、文字描述等能力，为本课程的学习提供必要的知识储备。

本课程是一门理论性和实践性较强的课程，重点讲授证券投资基本理论、基本分析方法和设计技巧，为进一步学习专业课程打下良好基础。在进行财务会计问题探讨时，一方面因为这与所学专业紧密相联，另一方面因为这与笔者认识和分析问题的方法有关，即从具体甚至是细微的问题入手，逐步求得对问题全面而深刻的认识。证券投资基金的业务比较单一，会计核算并不复杂，但是其中一些问题很有探讨的价值。它不是对相关问题面面俱到地予以论述，而是对部分问题的研究，希望在证券投资基金财务会计问题中起到“纲举目张”的效果。

证券市场法规和各项基础性制度建设不断完善，资本市场的规模明显扩大，与国民经济的关联度不断加强，资本市场的作用逐步显现，上市公司结构显着改善，证券、期货经营机构实力明显增强，基金业的发展开始改变传统的理财观念和方式，同时，投资者数量快速增加，有利于提高投资决策的科学性，投资决策贯穿于整个投资过程，其正确与否关系到投资的成败；有利于正确评估证券的投资价值，投资者之所以对证券进行投资，是因为证券具有一定的投资价值债券的投资价值受市场利率水平的影响，并随着市场利率的变化而变化；影响股票投资价值的因素更为复杂，受宏观经济、行业形势和公司经营管理等多方面因素的影响；有利于降低投资者的投资风险，理性投资者通过证券投资分析来考察每一种证券的风险一收益特性及其变化，可以较为准确地确定哪些证券是风险较大的证券，哪些证券是风险较小的证券，从而避免承担不必要的风险；科学的证券投资分析是投资者投资成功的关键证券投资的目的是证券投资净效用（即收益带来的正效用减去风险带来的负效用）的最大化。因此，在风险既定的条件下投资收益率最大化和在收益率既定的条件下风险最小化是证券投资的两大具体目标。

证券投资的成功与否往往是看这两个目标的实现程度。证券投资学与会计学，还有经济学等之间有着必然的关系，会计学是一门实践性很强的学科，它既研究会计的原理、原则，探求那些能揭示会计发展规律的理论体系与概念结构，又研究会计原理和原则的具体应用，提出科学的指标体系和反映与控制的方法技术。会计学从理论和方法两个方面为会计实践服务，成为人们改进会计工作、完善会计系统的指南。

三、证券营业部实习过程

山西证券有限责任公司是全国创新类证券公司，经营范围涵盖证券自营和代理买卖、证券承销和上市推荐、证券投资咨询、委托资产管理、网上证券委托业务、发起设立证券投资基金等。整个实习期间共分为两个阶段。第一阶段，刚进公司，安排我们到中心，介绍一下公司的主要领导，熟悉业务和各种情况。第二阶段，与公司负责人进行简单的交流，提出一些问题，然后大家进行交流。

在进入公司后，我们坐在一起，听公司负责人给我们介绍关于公司的进程，还有公司的现状，以及以后的发展趋势，我们作为新人，对证券的东西并不熟悉，通过介绍，知道业务部的主要工作是营销产品，开发新客户和拓展业务，总的说来营销方式和其他贸易公司还是比较类似的，主要是做一些客户维护，既每天通过电子邮件的形式将公司的最新投资策略和研究报告发送给有需要的客户，每天还接听办公室的咨询电话，现场接待客户和客户交流等。并且通知客户新股发行情况，新股中签，权证到期风险和行权等重要的内容。

在证券公司的这半天，我的心理承压能力得到很大提高，做事更加细心谨慎，实际业务和沟通交流能力也得到很大提高，为将来的工作打下了良好的基础。我的收获是，客户情况了解的多少，和客户交流的效果好坏会影响到公司的发展大计以及我工作的进度和工作的自信心，证券投资是一项很慎重的工作，风险性也很强，需要我们胆大心细，做好预算，了解股票行情，在实习的过程中的经验和休会可以概况为以下几个方面：

1.做营销之前一定要对你所要接触的客户做一个了解，分析客户的基本情况，有针对性地制定营销计划，这是我最大的感受。

2.多和同事交流，看看别人都遇到了什么问题，不知道的要记下来，以防以后自己遇到了，又不知所措了。

3.向客户推荐产品后要及时的进行跟踪，有计划的联系一下客户，随时搜集客户的反馈信息。

4.为每一个客户都建一个文档，有关客户的有效信息要及时保存。

5.业余时间要多多的学习证券专业知识，要想在证券业取得成功，专业知识一定要过硬！

四、证券营业部实习体会

人生在世，最重要的有两件事情；一件是学做人，另一件是学做事，只有先学会怎样做人才谈得起怎样做事情。

一个人的成功固然需要知识和智慧，然而对自己所从事的工作如果没有极大的热情，没有持之以恒、艰苦奋斗的敬业精神以及开拓创新进取的精神和冒险精神，即使再聪明的人也会与成功失之交臂的。一个人有德无才或有才无德都可能会四处碰壁，只有德才兼备才会畅通无阻。

时代的弄潮儿不仅需要满腹经纶，而且也需要懂得人世间的常情，具有良好的教养、远大的目标以及强列的开拓创新精神。纵观历史上那些伟大的杰出的人物，他们绝大多数人都经历了艰苦岁月和命运的磨难，然而他们总是善于寻找生命的支点，总能适时调整自己的心态，坚忍地承受着生活的艰辛，哪怕是在一贫如洗的艰难困境之中，也能够凭借持久的努力打破重重的围困。

而当他们 脱离困境的时候，同时也脱离了平凡，造就了卓越而伟大的人生。因此；无论什么人，只要他想成就一番大事业，就离不开道德情感、道德态度、道德良知、道德意志、道德责任、道德理想的帮助和支持，总之对待工作要有良好的职业道德。一个成功的企业变需要从业员工具备良好的职业品质，没有任何一家企业愿意聘用懒惰、没有礼貌、纪律观念淡薄、心胸狭窄、奸猾狡诈、夸夸其谈、不务正业、毫无责任心和敬业精神的职员并委以重任。

在日常生活中也没有人愿意与这样的人进行更多的交往，这种人既无人缘也无职业道德品质的人要想成就一番大事业，无疑是等于痴人说梦话。因此；一个人首先要学会如何做人和再学会如何做事情，在平时培养自己具有良好的道德情操，全面提高自己的宗全素质特别是道德素质。纵观实习过程；其中有快乐也有重重的困难，在因难面前我不会被吓倒，反而在困难面前我学会了如何勇敢地面对它，学会如何解决它，从而使我在经受困难与挫折的过程中不断磨合自己，不断地提高自己。

通过这次的实习；我懂得要获得别人的尊重，首先要得尊重别人，实习才是我充满挑战和希望的开始，通过这次实习我才知道什么叫做“纸上得来终觉浅、终知此事要躬行”.1.经验不足。作为一个新人，自我感觉在学校学的理论知识比较扎实，但在实习工作过程中，还是遇到了所学难以有效的运用或是说很多的知识都要重新学习。

2.沟通能力不行。与人相处是一门学问，而我在与领导交流过程中，明显感到不够大方，主动。

3.心态比较急，处事不够稳重。问题比较多，有些基本概念不是很清楚，容易混淆，有待于继续加强学习。实习，顾名思义，在实践中学习。因为任何知识都源于实践，归于实践，所以，要将所学付诸实践，来检验所学。我当然不希望实习不仅仅于此，那太狭隘了。我要为我的人生做一个好的规划，坚定目标往前走，向胜利的彼岸前进.总之，通过这次毕业实习让我对专业的理论知识有了更深刻地了解，实践出真知，在实习过程中我们将理论与实践有效地结合起来，在校所学的理论知识及实践经验很好地指导了这次企业实习，提高了我的能力，同时也让我认识到自己的不足，在今后的学习及工作中我会继续努力，及时地更新完善自己。

第三篇：投资学专业实习报告

投资学专业实习报告

投资学专业实习报告1

一、实习目的：

将理论联系实践，更好的理解证券投资的相关知识和提高实践操作能力。

二、实习地点：

经管楼602

三、实习内容：

随着我国经济体制改革的不断深入，我国的证券市场也随之发展起来，在证券市场发展的过程中，对我国经济的运行也产生了积极的作用，对我国实现本世纪头国民经济翻两番的战略目标具有重要意义。

从具体指标上看，国民经济证券化率从1993年的10 2%上升到目前的51%，国内市场总市值相当于GDP一半左右。随着股市规模的扩大，股市在国民经济中的地位还在不断上升。其次，证券市场主体正发生质的变化。在发展证券投资基金，允许保险资金、“三类企业”入市等政策的推动下，机构投资者越来越多。末，两地市场机构投资者开户数仅占开户总数的0 3%，到上半年，这一比例已提高到4 5%。同时，上市公司结构发生了显著变化，上市公司的规模越来越大。在政府大力鼓励企业从事高科技的背景下，大量的上市公司涉足高科技产业，有些甚至完全改变主营业务。证券市场从来没有像现在这样承担着如此重大的任务，证券市场的稳定发展有利于支持国有企业改革、加快科技创新、实施西部开发战略等。

证券市场的交易情况可以折射我国总体经济的大致情况，因此有人说证券市场是国家经济的晴雨表，首先。更大程度地发挥资本市场优化资源配置的功能，将社会资金有效转化为长期投资是对于经济数据GDP的直接拉动，GDP的增幅由投资，消费，出口三大马车组成。其次，证券投资的融资功能作用将大大增强企业及工厂的再生产。公司通过上市融资再扩大投资，进行再生产，创造出新的财富，促进经济发展。不仅为上市公司提供了近9000亿元的直接融资，而且还为国家提供了2100亿元的印花税收入。上市公司家数达到1380家，其市值达到3.5万亿元。特别是一批大型骨干企业的上市，使中国股市的发展与中国经济的发展变得越发地密不可分。它为企业特别是国有企业的发展筹集了大量宝

贵的资金，解决了企业生产经营所需要的资金。它促进和初步实现了企业法人治理结构的建立和企业经营机制的转变。原有的`国有企业、民营企业通过上市的改制过程，转变为公司治理结构健全、运营高效的上市公司。同时，一大批大中型企业通过改制上市，在建立现代企业制度的改革实践中起到了先导和示范作用，积累了大量宝贵的经验，为我国国有企业的下一步深化改革打下了良好的基础。最后，坚持长期的证券投资理念将为人们带来丰厚的利润回报。

在证券投资模拟实习中，我亲身体验了一把炒股的乐趣和刺激。在短短一个星期的时间里，我进行了十几笔股票买卖交易，在交易中，我比较关注股票价格、成交量、持仓量，开始尝到一些甜头，通过自己的努力赚到一些钱，但后来随着宏观经济的变化，大盘的持续下跌，我最终赔了大约四万。下面，我把具体的重要的几笔操作过程整理如下：

6月17日，我买进了东方园林和棕榈园林两个公司的股票，因为我自己主修的是园林专业，所以对园林公司的股票比较感兴趣。我以42.4元买进了1000股东方园林的股份，后又以4.37元的股价买进了1000股，看当时股价有点跌，又以41.84的股价买进了500股。我以21.9元的股价买进了股的棕榈园林的股份，后又以21.3的股价购入了股。另外还买入了丰乐种业、工商银行、光大银行、中国人寿、方正科技、中国卫星等股票，还买了创业板的神州泰岳。

随着大盘的上涨，17号赚了一千元左右，让我尝到了炒股的甜头。

6月18号，我又买进了天壕节能和出版传媒的股票。其中，在开盘不久我以12.4元的价格买入了5000股的天壕节能，可是后来这支股票大幅下跌。为了挽回损失，在跌到11.9元左右的时候我以11.7元的价格委托买入8000股该股票。结果这支股票最低跌到了11.69元，我就成功的买到了，后来这支股票就开始上涨了，收盘时涨到12元左右，结果没亏反到赚了不少。18号的大盘走势也很好，赚了一万左右，我更加对股票有兴趣了。

6月19号是个黑色的日子，今天大盘大跌，损失惨重。但我没有卖出这些股票，想看看不同股票的走势。

后来学了技术分析，再看看股票这几天的走势，确实可以得到一些验证，这更增加了我学习证券投资的兴趣。

证券投资模拟实习在6月21日结束了，在这短短一个星期的时间里，我对炒股有了更深刻的认识和体验，炒股，让我学会了很多，我深深的明白，之前所学的理论知识是为实践做准备，比如很重要的知识点有K线图，移动平均线等，但是如果我们光学理论没了实践，那么我认为所学的知识就是一张白纸，所以，我们应该学以致用，炒股中要赢，不仅需要丰富的理论知识，更需要丰厚的经验积累；其次，我深刻明白炒股其实也是一个心里博弈的过程，如果想赚取大的利益，就必须的有承受风险的能力，要学会沉着冷静，不要因为挣了钱而兴奋，也不要为了赔钱而沮丧，我们应该以平常心对待炒股，只有良好的心态，才能让我们在炒股领域立足；最后，我们应该要有充沛的精力，这是我深刻感受到的，因为平时有考试和上课，不能整天都去关注股票的走势和去机房去看股票和进行操作，所以错失了很多买入和卖出的机会。

总之，证券投资模拟实习的过程让我感触颇深，炒股要想常赢是件不容易的事，我们必须有所付出，天上没有白掉下来的馅饼，它不会让人们轻易得到钱的。除此，此次实习对今后我的真正炒股提供了宝贵的经验，这将是我一生最宝贵的财富。

投资学专业实习报告2

一、证券投资学课程授课过程的体会

证券投资学是金融专业的基础课程，通过学习证券投资学，使了解证券投资的理论、知识、和操作方法，认识和理解证券投资活动和证券投资过程，从而树立正确的投资理念，掌握常用的基本分析和技术分析方法，在实践中争取获得较大的投资收益，并控制和防范可能遇到的各种风险。学习了证券投资学，我感觉受益颇多。特别是老师运用理论与模拟实践相结合的教学方式，让我深深体会到了炒股存在着较大的，甚至是让人难以意料的客观风险，但个人的心理因素也很重要，也领会到一些基本的投资理念。

证券投资是指：投资者(法人或自然人)购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。理性的证券投资过程通常包括以下几个基本步骤：

（一）确定证券投资政策

确定证券投资政策作为投资过程的第一步，涉及到决定投资目标和可投资资金的数量。由于证券投资属于风险投资，而且风险和收益之间呈现出一种正相关关系，所以，投资者如果把只能赚钱不能赔钱定为证券投资的目标，是不合适和不客观的。客观和合适的投资目标应该是在赚钱的同时，也承认可能发生的亏损。因此，投资目标的确定应包括风险和收益两项内容。投资过程的第一步是确定在投资者最终可能的投资组合中所包含的金融资产的类型特征，这一特征是以投资者的投资目标、可投资资产的数量和投资者的税收地位为基础的。

（二）进行证券投资分析

证券投资分析作为投资的第二步，涉及到对投资过程第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析。这种考察分析的一个目的是明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制，考察分析的另一个目的是发现那些价格偏离价值的证券。进行证券投资分析的方法很多，这些方法大致可分为两类：第一类称为技术分析，第二类称为基础分析。

（三）组建证券投资组合

组建证券投资组合是投资过程的第三步，它涉及到确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例。在这里，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化这三个问题。个别证券选择，主要是预测个别证券的价格走势及波动情况;投资时机选择，涉及到预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况(例如，预测普通股相对于公司债券之类的固定收益证券的价格波动);多元化则是指依据一定的现实条件，组建一个在一定收益条件下风险最小的资产组合。

（四）投资组合的修正

投资组合的修正作为投资过程的第四步，实际上就是定期重温前三步，即随着时间的推移，或是投资者会改变投资目标，或是投资对象发生变化，从而出现当前持有的证券投资组合不再成为最优组合的状况，

为此需要卖掉现有组合中的一些证券和购买一些新的证券以形成新的组合。这一决策主要取决于交易的成本和修定组合后投资业绩前景改善幅度的大小。

（五）投资组合业绩评估

投资过程的第五步--投资组合的业绩评估，主要是定期评价投资的表现，其依据不仅是投资的回报率，还有投资者所承受的风险，因此，需要有衡量收益和风险的相对标准。这是我对证券投资学初浅的认识，在技术分析中的k线图分析运用价量配合分析股票走势，综合分析预测股价走势。切线分析中综合运用各种切线来研判股价走势。形态分析中观察各种形态及研判股价走势，模拟和研讨买点和卖点。技术指标分析中观察各种技术指标分析与股价的相关性。模拟和研讨买点和卖点。波浪理论分析中了解了波浪的基本结构以及波浪的幅度和时间跨度。

二、证券投资学课程与相关课程、会计学专业的关系认识

证券投资实验是证券投资教育的重要环节之一。证券投资分析涉及到经济学、金融学、会计学、投资学等多方面的理论知识，是对各种理论知识的一种综合应用，学生如果能在证券投资实验环境下接受证券投资理论教育，不仅更加易于理解和掌握相关理论知识，认识和把握相关证券投资实践，而且也能在实现二者的结合过程中做到相辅相成、互促互进。

本课程要求学生具备一定的西方经济学、会计学、财务管理、统计学、高等数学、计算机软件应用的前期知识，通过西方经济学、统计学、财务管理、高等数学等课程的学习，具备基础概念认知、计算评估、报表分析、文字描述等能力，为本课程的学习提供必要的知识储备。

本课程是一门理论性和实践性较强的课程，重点讲授证券投资基本理论、基本分析方法和设计技巧，为进一步学习专业课程打下良好基础。在进行财务会计问题探讨时，一方面因为这与所学专业紧密相联，另一方面因为这与笔者认识和分析问题的方法有关，即从具体甚至是细微的问题入手，逐步求得对问题全面而深刻的认识。证券投资基金的业务比较单一，会计核算并不复杂，但是其中一些问题很有探讨的价值。它不是对相关问题面面俱到地予以论述，而是对部分问题的研究，希望在证券投资基金财务会计问题中起到“纲举目张”的效果。

证券市场法规和各项基础性制度建设不断完善，资本市场的规模明显扩大，与国民经济的关联度不断加强，资本市场的作用逐步显现，上市公司结构显着改善，证券、期货经营机构实力明显增强，基金业的发展开始改变传统的理财观念和方式，同时，投资者数量快速增加，有利于提高投资决策的科学性，投资决策贯穿于整个投资过程，其正确与否关系到投资的成败;有利于正确评估证券的投资价值，投资者之所以对证券进行投资，是因为证券具有一定的投资价值债券的投资价值受市场利率水平的影响，并随着市场利率的变化而变化;影响股票投资价值的因素更为复杂，受宏观经济、行业形势和公司经营管理等多方面因素的影响;有利于降低投资者的投资风险，理性投资者通过证券投资分析来考察每一种证券的风险一收益特性及其变化，可以较为准确地确定哪些证券是风险较大的证券，哪些证券是风险较小的证券，从而避免承担不必要的风险;科学的证券投资分析是投资者投资成功的关键证券投资的目的是证券投资净效用(即收益带来的正效用减去风险带来的负效用)的最大化。因此，在风险既定的条件下投资收益率最大化和在收益率既定的条件下风险最小化是证券投资的两大具体目标。

证券投资的成功与否往往是看这两个目标的实现程度。证券投资学与会计学，还有经济学等之间有着必然的关系，会计学是一门实践性很强的学科，它既研究会计的原理、原则，探求那些能揭示会计发展规律的`理论体系与概念结构，又研究会计原理和原则的具体应用，提出科学的指标体系和反映与控制的方法技术。会计学从理论和方法两个方面为会计实践服务，

成为人们改进会计工作、完善会计系统的指南。

三、证券营业部实习过程

山西证券有限责任公司是全国创新类证券公司，经营范围涵盖证券自营和代理买卖、证券承销和上市推荐、证券投资咨询、委托资产管理、网上证券委托业务、发起设立证券投资基金等。整个实习期间共分为两个阶段。第一阶段，刚进公司，安排我们到中心，介绍一下公司的主要领导，熟悉业务和各种情况。第二阶段，与公司负责人进行简单的交流，提出一些问题，然后大家进行交流。

在进入公司后，我们坐在一起，听公司负责人给我们介绍关于公司的进程，还有公司的现状，以及以后的发展趋势，我们作为新人，对证券的东西并不熟悉，通过介绍，知道业务部的主要工作是营销产品，开发新客户和拓展业务，总的说来营销方式和其他贸易公司还是比较类似的，主要是做一些客户维护，既每天通过电子邮件的形式将公司的最新投资策略和研究报告发送给有需要的客户，每天还接听办公室的，现场接待客户和客户交流等。并且通知客户新股发行情况，新股中签，权证到期风险和行权等重要的内容。

在证券公司的这半天，我的心理承压能力得到很大提高，做事更加细心谨慎，实际业务和沟通交流能力也得到很大提高，为将来的工作打下了良好的基础。我的收获是，客户情况了解的多少，和客户交流的效果好坏会影响到公司的发展大计以及我工作的进度和工作的自信心，证券投资是一项很慎重的工作，风险性也很强，需要我们胆大心细，做好预算，了解股票行情，在实习的过程中的经验和休会可以概况为以下几个方面：

1.做营销之前一定要对你所要接触的客户做一个了解，分析客户的基本情况，有针对性地制定营销计划，这是我最大的感受。

2.多和同事交流，看看别人都遇到了什么问题，不知道的要记下来，以防以后自己遇到了，又不知所措了。

3.向客户推荐产品后要及时的进行跟踪，有计划的联系一下客户，随时搜集客户的反馈信息。

4.为每一个客户都建一个文档，有关客户的有效信息要及时保存。

5.业余时间要多多的学习证券专业知识，要想在证券业取得成功，专业知识一定要过硬!

四、证券营业部实习体会

人生在世，最重要的有两件事情;一件是学做人，另一件是学做事，只有先学会怎样做人才谈得起怎样做事情。

一个人的成功固然需要知识和智慧，然而对自己所从事的工作如果没有极大的热情，没有持之以恒、艰苦奋斗的敬业精神以及开拓创新进取的精神和冒险精神，

即使再聪明的人也会与成功失之交臂的。一个人有德无才或有才无德都可能会四处碰壁，只有德才兼备才会畅通无阻。

时代的弄潮儿不仅需要满腹经纶，而且也需要懂得人世间的常情，具有良好的教养、远大的目标以及强列的开拓创新精神。纵观历史上那些伟大的杰出的人物，他们绝大多数人都经历了艰苦岁月和命运的磨难，然而他们总是善于寻找生命的支点，总能适时调整自己的心态，坚忍地承受着生活的艰辛，哪怕是在一贫如洗的艰难困境之中，也能够凭借持久的努力打破重重的围困。

而当他们脱离困境的时候，同时也脱离了平凡，造就了卓越而伟大的人生。因此;无论什么人，只要他想成就一番大事业，就离不开道德情感、道德态度、道德良知、道德意志、道德责任、道德理想的帮助和支持，总之对待工作要有良好的职业道德。一个成功的企业变需要从业员工具备良好的职业品质，没有任何一家企业愿意聘用懒惰、没有礼貌、纪律观念淡薄、心胸狭窄、奸猾狡诈、夸夸其谈、不务正业、毫无责任心和敬业精神的职员并委以重任。

在日常生活中也没有人愿意与这样的人进行更多的交往，这种人既无人缘也无职业道德品质的人要想成就一番大事业，无疑是等于痴人说梦话。因此;一个人首先要学会如何做人和再学会如何做事情，在平时培养自己具有良好的道德情操，全面提高自己的宗全素质特别是道德素质。纵观实习过程;其中有快乐也有重重的困难，在因难面前我不会被吓倒，反而在困难面前我学会了如何勇敢地面对它，学会如何解决它，从而使我在经受困难与挫折的过程中不断磨合自己，不断地提高自己。

通过这次的实习;我懂得要获得别人的尊重，首先要得尊重别人，实习才是我充满挑战和希望的开始，通过这次实习我才知道什么叫做“纸上得来终觉浅、终知此事要躬行”。

1.经验不足。作为一个新人，自我感觉在学校学的理论知识比较扎实，但在实习工作过程中，还是遇到了所学难以有效的运用或是说很多的知识都要重新学习。

2.沟通能力不行。与人相处是一门学问，而我在与领导交流过程中，明显感到不够大方，主动。

3.心态比较急，处事不够稳重。问题比较多，有些基本概念不是很清楚，容易混淆，有待于继续加强学习。实习，顾名思义，在实践中学习。因为任何知识都源于实践，归于实践，所以，要将所学付诸实践，来检验所学。我当然不希望实习不仅仅于此，那太狭隘了。我要为我的人生做一个好的规划，坚定目标往前走，向胜利的彼岸前进。

总之，通过这次毕业实习让我对专业的理论知识有了更深刻地了解，实践出真知，在实习过程中我们将理论与实践有效地结合起来，在校所学的理论知识及实践经验很好地指导了这次企业实习，提高了我的能力，同时也让我认识到自己的不足，在今后的学习及工作中我会继续努力，及时地更新完善自己。

投资学专业实习报告3

一、证券投资学课程授课过程的体会

证券投资学是金融专业的基础课程，通过学习证券投资学，使了解证券投资的理论、知识、和操作方法，认识和理解证券投资活动和证券投资过程，从而树立正确的投资理念，掌握常用的基本分析和技术分析方法，在实践中争取获得较大的投资收益，并控制和防范可能遇到的各种风险。学习了证券投资学，我感觉受益颇多。特别是老师运用理论与模拟实践相结合的教学方式，让我深深体会到了炒股存在着较大的，甚至是让人难以意料的客观风险，但个人的心理因素也很重要，也领会到一些基本的投资理念。

证券投资是指：投资者（法人或自然人）购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。理性的证券投资过程通常包括以下几个基本步骤：

一。 确定证券投资政策

确定证券投资政策作为投资过程的第一步，涉及到决定投资目标和可投资资金的数量。由于证券投资属于风险投资，而且风险和收益之间呈现出一种正相关关系，所以，投资者如果把只能赚钱不能赔钱定为证券投资的目标，是不合适和不客观的。客观和合适的投资目标应该是在赚钱的同时，也承认可能发生的亏损。因此，投资目标的确定应包括风险和收益两项内容。投资过程的第一步是确定在投资者最终可能的投资组合中所包含的金融资产的类型特征，这一特征是以投资者的投资目标、可投资资产的数量和投资者的税收地位为基础的。

二。 进行证券投资分析

证券投资分析作为投资的第二步，涉及到对投资过程第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析。这种考察分析的一个目的是明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制，考察分析的另一个目的是发现那些价格偏离价值的证券。进行证券投资分析的方法很多，这些方法大致可分为两类：第一类称为技术分析，第二类称为基础分析。

三。 组建证券投资组合

组建证券投资组合是投资过程的第三步，它涉及到确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例。在这里，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化这三个问题。个别证券选择，主要是预测个别证券的价格走势及波动情况；投资时机选择，涉及到预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况（例如，预测普通股相对于公司债券之类的固定收益证券的价格波动）；多元化则是指依据一定的现实条件，组建一个在一定收益条件下风险最小的资产组合。

四。 投资组合的修正

投资组合的修正作为投资过程的第四步，实际上就是定期重温前三步，即随着时间的推移，或是投资者会改变投资目标，或是投资对象发生变化，从而出现当前持有的证券投资组合不再成为最优组合的状况，为此需要卖掉现有组合中的一些证券和购买一些新的证券以形成新的组合。这一决策主要取决于交易的成本和修定组合后投资业绩前景改善幅度的大小。

五。 投资组合业绩评估

投资过程的第五步——投资组合的业绩评估，主要是定期评价投资的表现，其依据不仅是投资的回报率，还有投资者所承受的风险，因此，需要有衡量收益和风险的相对标准。这是我对证券投资学初浅的认识，在技术分析中的k线图分析运用价量配合分析股票走势，综合分析预测股价走势。切线分析中综合运用各种切线来研判股价走势。形态分析中观察各种形态及研判股价走势，模拟和研讨买点和卖点。技术指标分析中观察各种技术指标分析与股价的相关性。 模拟和研讨买点和卖点。波浪理论分析中了解了波浪的基本结构以及波浪的幅度和时间跨度。

二、证券投资学课程与相关课程、会计学专业的关系认识

证券投资实验是证券投资教育的重要环节之一。证券投资分析涉及到经济学、金融学、会计学、投资学等多方面的理论知识，是对各种理论知识的一种综合应用，学生如果能在证券投资实验环境下接受证券投资理论教育，不仅更加易于理解和掌握相关理论知识，认识和把握相关证券投资实践，而且也能在实现二者的结合过程中做到相辅相成、互促互进。

本课程要求学生具备一定的西方经济学、会计学、财务管理、统计学、高等数学、计算机软件应用的前期知识，通过西方经济学、统计学、财务管理、高等数学等课程的学习，具备基础概念认知、计算评估、报表分析、文字描述等能力，为本课程的学习提供必要的知识储备。

本课程是一门理论性和实践性较强的课程，重点讲授证券投资基本理论、基本分析方法和设计技巧，为进一步学习专业课程打下良好基础。在进行财务会计问题探讨时，一方面因为这与所学专业紧密相联，另一方面因为这与笔者认识和分析问题的方法有关，即从具体甚至是细微的问题入手，逐步求得对问题全面而深刻的认识。证券投资基金的业务比较单一，会计核算并不复杂，但是其中一些问题很有探讨的价值。它不是对相关问题面面俱到地予以论述，而是对部分问题的研究，希望在证券投资基金财务会计问题中起到“纲举目张”的效果。

证券市场法规和各项基础性制度建设不断完善，资本市场的规模明显扩大，与国民经济的关联度不断加强，资本市场的作用逐步显现，上市公司结构显着改善，证券、期货经营机构实力明显增强，基金业的发展开始改变传统的理财观念和方式，同时，投资者数量快速增加，有利于提高投资决策的科学性，投资决策贯穿于整个投资过程，其正确与否关系到投资的成败；有利于正确评估证券的投资价值，投资者之所以对证券进行投资，是因为证券具有一定的投资价值债券的投资价值受市场利率水平的影响，并随着市场利率的变化而变化；影响股票投资价值的因素更为复杂，受宏观经济、行业形势和公司经营管理等多方面因素的影响；有利于降低投资者的投资风险，理性投资者通过证券投资分析来考察每一种证券的风险一收益特性及其变化，可以较为准确地确定哪些证券是风险较大的证券，哪些证券是风险较小的.证券，从而避免承担不必要的风险；科学的证券投资分析是投资者投资成功的关键证券投资的目的是证券投资净效用（即收益带来的正效用减去风险带来的负效用）的最大化。因此，在风险既定的条件下投资收益率最大化和在收益率既定的条件下风险最小化是证券投资的两大具体目标。

证券投资的成功与否往往是看这两个目标的实现程度。证券投资学与会计学，还有经济学等之间有着必然的关系， 会计学是一门实践性很强的学科，它既研究会计的原理、原则，探求那些能揭示会计发展规律的理论体系与概念结构，又研究会计原理和原则的具体应用，提出科学的指标体系和反映与控制的方法技术。会计学从理论和方法两个方面为会计实践服务，成为人们改进会计工作、完善会计系统的指南。

三、证券营业部实习过程

山西证券有限责任公司是全国创新类证券公司，经营范围涵盖证券自营和代理买卖、证券承销和上市推荐、证券投资咨询、委托资产管理、网上证券委托业务、发起设立证券投资基金等。整个实习期间共分为两个阶段。第一阶段，刚进公司，安排我们到中心，介绍一下公司的主要领导，熟悉业务和各种情况。第二阶段，与公司负责人进行简单的交流，提出一些问题，然后大家进行交流。

在进入公司后，我们坐在一起，听公司负责人给我们介绍关于公司的进程，还有公司的现状，以及以后的发展趋势，我们作为新人，对证券的东西并不熟悉，通过介绍，知道业务部的主要工作是营销产品，开发新客户和拓展业务，总的说来营销方式和其他贸易公司还是比较类似的，主要是做一些客户维护，既每天通过电子邮件的形式将公司的最新投资策略和研究报告发送给有需要的客户，每天还接听办公室的咨询电话，现场接待客户和客户交流等。并且通知客户新股发行情况，新股中签，权证到期风险和行权等重要的内容。

在证券公司的这半天，我的心理承压能力得到很大提高，做事更加细心谨慎，实际业务和沟通交流能力也得到很大提高，为将来的工作打下了良好的基础。我的收获是，客户情况了解的多少，和客户交流的效果好坏会影响到公司的发展大计以及我工作的进度和工作的自信心，证券投资是一项很慎重的工作，风险性也很强，需要我们胆大心细，做好预算，了解股票行情，在实习的过程中的经验和休会可以概况为以下几个方面：

1。做营销之前一定要对你所要接触的客户做一个了解，分析客户的基本情况，有针对性地制定营销计划，这是我最大的感受。

2。多和同事交流，看看别人都遇到了什么问题，不知道的要记下来，以防以后自己遇到了，又不知所措了。

3。向客户推荐产品后要及时的进行跟踪，有计划的联系一下客户，随时搜集客户的反馈信息。

4。为每一个客户都建一个文档，有关客户的有效信息要及时保存。

5。业余时间要多多的学习证券专业知识，要想在证券业取得成功，专业知识一定要过硬！

四、证券营业部实习体会

人生在世，最重要的有两件事情；一件是学做人，另一件是学做事，只有先学会怎样做人才谈得起怎样做事情。

一个人的成功固然需要知识和智慧，然而对自己所从事的工作如果没有极大的热情，没有持之以恒、艰苦奋斗的敬业精神以及开拓创新进取的精神和冒险精神，即使再聪明的人也会与成功失之交臂的。一个人有德无才或有才无德都可能会四处碰壁，只有德才兼备才会畅通无阻。

时代的弄潮儿不仅需要满腹经纶，而且也需要懂得人世间的常情，具有良好的教养、远大的目标以及强列的开拓创新精神。纵观历史上那些伟大的杰出的人物，他们绝大多数人都经历了艰苦岁月和命运的磨难，然而他们总是善于寻找生命的支点，总能适时调整自己的心态，坚忍地承受着生活的艰辛，哪怕是在一贫如洗的艰难困境之中，也能够凭借持久的努力打破重重的围困。

而当他们 脱离困境的时候，同时也脱离了平凡，造就了卓越而伟大的人生。因此；无论什么人，只要他想成就一番大事业，就离不开道德情感、道德态度、道德良知、道德意志、道德责任、道德理想的帮助和支持，总之对待工作要有良好的职业道德。一个成功的企业变需要从业员工具备良好的职业品质，没有任何一家企业愿意聘用懒惰、没有礼貌、纪律观念淡薄、心胸狭窄、奸猾狡诈、夸夸其谈、不务正业、毫无责任心和敬业精神的职员并委以重任。

在日常生活中也没有人愿意与这样的人进行更多的交往，这种人既无人缘也无职业道德品质的人要想成就一番大事业，无疑是等于痴人说梦话。因此；一个人首先要学会如何做人和再学会如何做事情，在平时培养自己具有良好的道德情操，全面提高自己的宗全素质特别是道德素质。纵观实习过程；其中有快乐也有重重的困难，在因难面前我不会被吓倒，反而在困难面前我学会了如何勇敢地面对它，学会如何解决它，从而使我在经受困难与挫折的过程中不断磨合自己，不断地提高自己。

通过这次的实习；我懂得要获得别人的尊重，首先要得尊重别人，实习才是我充满挑战和希望的开始，通过这次实习我才知道什么叫做“纸上得来终觉浅、终知此事要躬行”。

1。经验不足。作为一个新人，自我感觉在学校学的理论知识比较扎实，但在实习工作过程中，还是遇到了所学难以有效的运用或是说很多的知识都要重新学习。

2。沟通能力不行。与人相处是一门学问，而我在与领导交流过程中，明显感到不够大方，主动。

3。心态比较急，处事不够稳重。问题比较多，有些基本概念不是很清楚，容易混淆，有待于继续加强学习。实习，顾名思义，在实践中学习。因为任何知识都源于实践，归于实践，所以，要将所学付诸实践，来检验所学。我当然不希望实习不仅仅于此，那太狭隘了。我要为我的人生做一个好的规划，坚定目标往前走，向胜利的彼岸前进 。

总之，通过这次毕业实习让我对专业的理论知识有了更深刻地了解，实践出真知，在实习过程中我们将理论与实践有效地结合起来，在校所学的理论知识及实践经验很好地指导了这次企业实习，提高了我的能力，同时也让我认识到自己的不足，在今后的学习及工作中我会继续努力，及时地更新完善自己。

第四篇：投资学专业特色

投资学专业特色：

本专业的特点是注重现代投资理论、数理基础及计算机应用能力训练，注重理论与实践的结合和学生运用能力的培养。培养高起点、厚基础、宽口径的实用型投资学专业人才。

（1）为适应现代投资发展对职业技能的要求，重视专业素质和能力培养，数理基础、信息技术和金融分析技能份量较重，以增强学生的专业分析和创新能力。我校作为工科院校，也为此提供了充沛的校际综合资源，为本专业的专业特色设置提供了条件。这一理念已体现在课程体系中。为此开设有高等数学、线形代数、概率论与数理统计、数理金融学、金融时间序列分析、金融随机分析、金融工程学等数理金融课程。

（2）根据投资学应用性强的特点，在课程设置中，增加实践（实验）教学的课时比例，同时考虑本专业实践（实验）教学体系的合理性，实习实训课程设置与相关理论教学相结合，注重课程之间的衔接，在一些专业课程理论教学的同时增加实践课程，充分利用教学软件，提高学生的实际运用能力。在货币银行学、证券投资学、金融计量学、财务管理、金融衍生工具、投资基金管理、外汇市场理论与实务等理论课教学中都安排了上机使用软件操作的时间。并采取3+1的教学模式，第四年全部安排实验实习和实训，提高学生的实际工作能力。

（3）为保证第四年实习实训的效果，我们将充分利用金融和投资实验室（下设证券投资区间和银行业务模拟区间），让学生学会利用MATLAB金融工具箱等金融分析工具进行投资分析，能运用证券交易和商业银行业务等模拟软件进行实习；另采取请进来走出去的方式，进行校企联合，聘请各投资领域的专家讲座，让学生了解各投资领域的情况和实际操作方法，并组织学生到证券、银行、信托投资机构、保险及房地产中介机构见习工作流程，顶岗实习、跟班实习，安排学生充当临时客户经理、保险营销员、房产营销员等，以“做中学”的教学模式提高学生专业知识和技能。

第五篇：投资学报告

投资学研究报告

300010 立思辰

财务072 王强

一、公司概况

北京立思辰科技股份有限公司创立于1999年1月8日，总股本15,772.5万股，总部设在北京，在上海、广州、成都、沈阳等近二十个城市设有分公司及营销服务团队。

作为业界领先的办公信息系统管理外包服务提供商，立思辰主要面向政府机构及大中型企事业单位，针对办公和业务流程中各类信息的流转和处理，以管理型外包服务为核心，提供包括文件管理外包服务、视音频管理外包服务在内的办公信息系统管理解决方案和服务，协助客户降低办公成本，提高办公效率，建立节约、高效、安全、环保、健康的办公环境。

立思辰以节约、高效、安全、环保、健康为核心价值的商业模式，使公司能够与供应商、客户、社会和环境等各利益相关者保持利益一致，实现多方共赢。公司多年来经营实践所形成的创新业务模式、“立思辰”品牌、专业化团队、自主研发应用软件的能力及所形成的核心技术，是公司不断成长的动力。

凭借先进的新型商业模式、高成长性以及持续创新能力，2009年10月，立思辰成为“十年磨一剑”的中国创业板首批企业之一，在深交所发行。

二、基本分析

1、公司现状分析

立思辰文件管理外包服务已经入选北京市“自主创新产品名录”。同时，立思辰被北京市科学技术委员会、北京市财政局、北京市国家税务局、北京市地方税务局共同认定为高新技术企业，并获得国家保密局颁发的“涉及国家秘密的计算机信息系统集成资质证书”。

2008年，立思辰继续在中国办公信息系统解决方案与服务市场保持本土企业第一位（CCID 2009）。

近年来，公司还荣获中国电子信息产业发展研究院颁发的“2009-2010中国IT服务外包市场成长最快企业”、“2008中国信息产业办公系统节约环保突出贡献奖”等荣誉称号；在《21世纪商业评论》组织的最佳商业模式评选中，获得“中国最佳商业模式奖”；在2008年、2009年连续入选“中国服务外包企业最佳实践TOP50”；并已通过ISO9001、ISO14001管理认证。

2、公司竞争优势分析

立思辰将传统业务模式转化为“整合设计、专业外包、长期服务”的新商业模式，客户由过去对固定资产的管理转变为对费用的管理，公司与客户的关系也从传统的交易关系转变为新型的长期服务关系。

由于服务期限较长，公司易于发现和满足客户不断发展变化的需求，为其持续提供系统与服务的升级，收入具有较强的累加效应。

公司业务具有较好的延展性，可以在已有客户中不断推广新的产品和服务，如文件服务可以由文件输出管理向文件生命周期管理、文件安全管理等高附加值服务延展；文件外包业务与视音频外包业务之间也可充分地共享客户。

立思辰以节约、高效、环保、健康为核心价值的商业模式，使公司与设备供应商、软件供应商、服务商以及客户结为利益一致的伙伴，形成了多方共赢的业务系统，并保持与社会和环境协调发展。

公司管理团队近十年来一直专注于办公信息系统领域，积累了丰富的行业经验。管理团队具有较强的创新意识、学习能力和执行能力，敏锐的捕捉到行业发展的机会，对商业模式进行了创新和升级，并通过长期努力，奠定了行业领先团队的地位。

公司管理团队稳定、凝聚力强，对新商业模式在中国的发展前景持有坚定的信念，并且在近年发展中不断吸引曾多年服务于大型跨国公司或IT上市公司的高端人才加盟，对公司的快速发展和管理创新起到重要作用。

公司管理团队拥有良好的教育背景，其中5人毕业于清华大学、7人拥有硕士或博士学位、4人拥有海外工作经历。

1）客户类别分析

历年来积累了国航、国家工商总局、国开投中电投中石化中海油大众等各行业的大量高端客户，公司于上述客户建立了稳定的合作关系，成为客户高度信赖的合作伙伴，有机会为客户提供不断升级解决方案和服务。

公司过往服务并累积的客户群体成为公司开展新型业务的先天优势。

2）竞争业务系统

立思辰提高软件研发能力作为提升公司核心竞争力的关键。公司围绕行业发展的最新趋势，通过自主研发，已获得23项计算机软件著作权登记证书、9项软件产品登记证书及10项核心技术，公司的软件产品及核心技术已大量应用于向客户提供的解决方案与服务中，大大增强了公司的业务整合能力和满足客户特殊需求的能力。

在立思辰，技术人员占员工数量的比例在三分之一以上。目前立思辰已形成完善的技术创新体系，具有持续创新能力。

3）行业结构分析

立思辰较早进入并长期专注于办公信息系统市场，在中国办公信息系统行业中排名本土企业中第一位。

立思辰已经完成必要的行业知识、专业团队建设、应用软件开发能力和大型客户成功案例积累，形成良好的品牌形象，在硬件、软件、服务等领域形成了强大的整合竞争力，积累了大量的成功案例和针对各个行业的成熟的解决方案，在政府、教育、大型国有企业、外企等行业形成了大量的高端客户群体，并拥有基于自主知识产权软件体系和国外领先产品的软件研发与定制开发能力，从而形成了明显的先发优势。

办公信息系统解决方案与服务市场具有较高的进入壁垒，对硬件、软件、服务的整合能力要求较高，要求具备较强的软件研发与定制开发能力，且客户在挑选服务商时较为慎重，新的进入者需要较长时间进行知识、团队、应用软件能力和成功案例积累。随着公司技术与服务能力不断增强、品牌不断提升、客户群体不断扩大，公司已形成的先发优势将不断拉大公司与追赶者的差距。

立思辰拥有国家保密局颁发的“涉及国家秘密的计算机信息系统集成资质证书”，在为政府、军队、国防科研及某些国有大型企业提供服务时具有优势。

立思辰通过多年积累，建立了符合高端企业级客户需求的标准化服务流程和完善的服务体系，并通过多年的业务实践打造出一支经验丰富的专业服务团队。公司的服务资源管理系统能够将仓储物流管理、客户信息管理、设备维保管理、接单派单调度等环节整合到统一的体系中进行管理；并拥有完善的备机、备件运作体系和快速的响应能力；同时，公司建立了完善的客户满意度评估和服务保障机制，能够促使服务实施质量不断提升。

3、公司未来发展分析

2008年我国办公信息系统服务（包括文件管理外包、视音频会议和办公应用软件）市场规模为39.02亿元，比上年增长了22.43%,目前正处于快速发展阶段，未来五年市场将以平均25.80%的速度增长，到2013年，市场规模将增加至122.95亿元。我们认为，文件管理外包服务收入增速将高于办公信息系统服务业务的整体增速，预计未来5年将保持30%以上的复合增速。

文件管理外包服务应用首先是由跨国公司在华分支机构开始的，由于这些机构数量有限，经过几年的发展，主要针对涉外群体的文件管理外包业务增速有所放缓。根据国际外包协会统计，2006年世界500强企业中，有85%以上采用文件外包服务，而根据赛迪顾问2009调研，目前我国大型国企中的应用比例还不到6%.同时，由我国政府和大中型企业构成的本土企业客户的市场规模远大于涉外群体，由此，我们认为文件管理外包市场的服务对象将以国内大中型企业为主，市场的发展前景也主要取决于本土市场的发展。

公司承诺的19个网络中心也将在两年内逐步建成，文件管理外包服务未来三年内将保持35%以上的年均复合增长率，视音频解决方案及服务未来三年也将保持20%以上的年均复合增长率，公司发展前景看好。经公司四月分红配股后，股市价格稳健增长。

三、技术分析

下图是立思辰今年下半年的股市走势图

1、支撑压力

立思辰的股价今年下半年长期处在上升阶段。所以通过压力线与支撑线判断涨跌点，现在股价处于支撑压力中间，又判断12月31日k线为光脚阳线，表示强势有继续上涨的可能。

2、移动平均线

通过MA指标可以看出，价格从下向上穿平均线为买入信号。

3、MACD 立思辰的DIF指标和DEA指标均为正值，说明处于多头市场。DIF即将向上突破DEA，MACD值即将大于0，是买入信号。

4、RSI指标

立思辰的RSI取值都在50——80之间，应该买入股票。

5、KD指标

立思辰K值为56.57，D值为51.63，处于徘徊区，但由于K上穿D，所以买入。

综上所述，我认为在这个时间点值得对立思辰投资。

四、投资建议

短期：综上述分析可以看出立思辰目前适合买入。

中期：考虑到公司最近可能会有大的资产重组计划，暂时不建议买入，也有可能会有大的涨幅，可少量买进。

长期：考虑到中国经济整体长势，以及立思辰在其行业内部的领导地位，值得投资。