河农商银综字[2016]50号关于半店支行成功堵截一起电信诈骗的通报

第一篇：河农商银综字[2016]50号关于半店支行成功堵截一起电信诈骗的通报

河农商银综字〔2016〕50号

关于半店支行成功堵截一起电信诈骗的通报

各支行、部：

2016年6月2日，半店支行成功堵截一起电信诈骗案件，当班人员处置得当，果断避免了客户再次被骗的悲剧发生。现将具体情况通报如下：

2016年6月2日下午三时许，客户贺明才在柜面取款，柜员周清香询问其取款用途后觉得疑似电信诈骗，立即向半店支行负责人朱霄汇报。此时对方电话尚未挂断，朱霄接听电话后判定是电信诈骗，便强制劝停了客户即将进行的下一笔交易。

朱霄在基本断定对方为电信诈骗后，立即向保卫部门负责人陈献忠汇报了该情况，保卫部在详细询问情况后对半店支行下一步行动进行了安排：一是马上强制终止该客户的下一步交易；二是详细了解相关情况，做出书面报告；三是拨打省联社客服电话96568询问是否有挽救可能（16:02分朱霄拨打了省联社客服，客服称通过自助设备的交易都是实时下账，无法消除该笔交易）；四是及时报警。

16:05分，客户拨打110报警，16:20左右两名警察赶到半店支行，询问记录了相关情况，打印了客户的账户流水，16：45分左右离开。

以上是此次诈骗事件的基本情况，该网点积极应对，主要做好以下几个方面：一是当班人员反诈骗意识、观察力比较强；二是处置迅速，果断阻止了客户资金再次被骗的发生；三是信息反馈及时，第一时间向上级主管部门、客服中心、公安部门进行了汇报沟通。经研究，对半店支行两名人员朱霄、周清香各予以500元奖励。近年来，受经济下行影响，社会治安不容乐观，抢劫客户、盗窃客户银行卡信息、电信诈骗案件时有发生，各支行要切实增强安全意识，认真落实安全生产管理年活动要求，以此事件为例，加强学习教育，加大隐患排查，加强安全演练，确保农商行人、财、物安全和客户资金不受损失。

老河口农商银行 2016年6月6日

湖北老河口农村商业银行办公室

2016年6月6日印发

第二篇：我行成功堵截一起电信诈骗

防范金融诈骗，做好金融卫士

——湖大支行成功堵截一起电信诈骗案例

近日，湖大支行成功堵截了一起电信诈骗案件，为客户挽回了4万多元的经济损失，获得客户称赞。

8月23日下午3点钟左右，一名大学生模样的年轻男子神色慌张，情绪激动的进入我行营业网点，直接奔向高柜窗口，告知工作人员自己接到了诈骗电话，并且卡内的4万元学费钱已经被莫名转走。工作人员听到客户的陈述后，当即判断明显是一起诈骗事件，立马为客户办理了挂失手续，先将客户银行账户设为止付状态，以防更大的损失；随后，在系统中查询客户当天是有两笔金额合计4万元的转出交易，但是转入的账号并不是他人或者商户账号，而是430083538开头的内部账号，经与同事沟通工作人员发现这是一起省行前两天刚刚发文学习一起利用网银账户保证金诈骗的案例。随后上报了我行委派营运主管，将学习的文件拿出比对，果然是我行的账户商品保证金内部账户。确定了诈骗分子的途径之后，我们立即联系了网点经理将客户带至电子银行服务区，要客户登录网银，进入账户商品保证金查看，4万多元果然在保证金账号，当即为客户转回银行卡内。再到柜台办理了解挂，关闭网银、销户转出等业务。及时、高效的为客户挽回了损失。

不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，要结合当前正在开展的建设最安全银行活动，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉，从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作：

一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义。有效开展电信诈骗协防工作；

二是做好宣传。积极向客户进行宣讲，解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质；

三是强化学习。把“电信诈骗协防工作”列入晨会，通过学习，提高员工防范电信诈骗的意识。积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工作。

金融工作无小事。防范金融诈骗，做好金融卫士！

建行长沙湖大支行

马珂

第三篇：成功堵截电信诈骗的案例

成功堵截电信诈骗的案例

一、案例经过

2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。待柜员叫号后，客户拿出7万元现金要求汇款，同时再次拨打手机，柜员发现该顾客的举动比较可疑，遂询问客户是否认识收款人，客户摇头否认，柜员又问客户的汇款原由，客户顿时吞吞吐吐，然后继续拨打电话。见此情形，业务受理柜员立即将此情况汇报给网点负责人，网点负责人得知后立即到营业大厅将客户请到贵宾室了解情况，客户支支吾吾，语焉不详，网点负责人判断客户可能是遭遇诈骗，随即向客户简单介绍了犯罪分子惯用的诈骗手法，客户终于回过神来，将其遭遇诈骗的经过和盘托出。原来该客户接诈骗电话，称客户因为涉嫌制造毒品，然后以拘捕为要挟，要求客户秘密转账至某个人账户。

二、案例分析

经过持续的防骗宣传，目前电话诈骗案件发生频率已大大减少，但犯罪分子针对人们防范意识增强的情况，对诈骗手段和技巧进行了改进，一是犯罪分子在整个过程犯罪活动一直保持电话连通，指挥客户操作，增强了对客户的控制；二是犯罪分子实施反侦察，在汇款过程中遥控客户向银行业务受理柜员隐瞒真实汇款原因和身份；三是犯罪分子利用新的社会事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡发放等刻意制造混乱，趁机攫取不法收益；四是犯罪分子利用受骗人畏惧的心理，刻意加大心理攻势，威胁震慑受骗人，导致受骗人极易上当；五是在岁末年初，随着银行业务旺季的到来，电信诈骗等犯罪也有抬头的趋势。

三、案例启示

（一）加强注意，严密防范。特别是在业务旺季，客户多，资金量大，犯罪分子也有机可趁，银行员工加强注意，发现可疑情况要及时报告并跟踪，保护客户及其资金的安全。

（二）加强宣传，增强防范。要在营业网点显眼的位置放置提示标语，提醒客户加强自我防范，同时发放宣传资料，让客户及时了解新的犯罪手法，防范于未然。

（三）加强巡视，扩大范围。网点人员要重点对自助服务区域加强巡视，一旦发现客户有异常或可疑举动，要及时询问客户，发现有电信诈骗时应及时制止。

第四篇：邮储银行民主路南支行成功堵截一起电信诈骗

民主路南支行成功堵截一起电信诈骗

2018年3月28日13点时，包头市分行法律与合规部接到民主路南支行前台报告：有一年龄为74岁的项姓老人来到民主路南支行办理4万元现金汇款，经办柜员亲切询问老人是给谁汇款、汇往何处？老人开始坐立不安、显得非常急躁，含糊其辞说是给“外孙”汇款！看到老人举止异常，经办柜员开始警觉起来，相继询问老人“外孙”是什么职业？有什么急事用这么多钱？本人在不在本市？老人均答非所问，当班柜员感觉有些异常，立即向营业主管报告，大堂经理上前安抚老人情绪，得知老人“外孙”在外地，具体职业、城市老人都说不上来，为了证实“外孙”身份，营业主管通过老人提供的“外孙”电话号码进行通话了解相关情况，对方声称自己是大爷的“外孙”，在韩国工作，具体用款办急事用，就挂断了电话。过了一会儿，自称是“外孙”的号码给老人打来电话，大堂经理帮助老人打开手机免提，对方让老人暂时不要汇款了，赶紧回家！网点工作人员通过辨听，对方说话有南方口音，工作人员又进一步通过内部系统查询得知收款账号为广东东莞市某邮政网点开户。大堂经理耐心安抚老人并仔细讲解电信诈骗的常见手段，帮助老人回忆细节，老人回忆第一次接到“外孙”电话时，对方声称出了一些事，急需用钱，让老人一定保密，别让家人知道。经过上述种种异常情况，网点工作人员初步分析判断情况为电信诈骗，决定终止汇款！在征得老人的同意下，网点暂时给老人办理了无密户定期存款。随后向公安机关报案！近年来，电信诈骗案件屡见不鲜，尽管居民防范电信诈骗的意识不断增强，但随着微信的普及，扫一扫支付、扫一扫有礼相送等支付方式的便捷化，诸多不法分子及钓鱼软件隐藏其中。针对当前案件形式多样，手段不断翻新的现状，邮储银行包头分行立足防范客户和银行经营风险，定期开展宣传普及和培训教育，坚持从源头上进行堵截，不断加强临柜业务管理，强化柜面合规操作，开展典型案例讨论和分析，提高一线员工的风险责任意识，确保客户资金安全。

通讯员：法律与合规部/王淑霞

第五篇：成功堵截电信诈骗的案例

成功堵截电信诈骗的案例

一、案例经过

一位老年客户神情焦急地到网点询问保安还款事宜，保安询问多次才得知客户收到一条来自**银行的短信，称客户在银行办理的信用卡透支消费，客户按短信提示的座机电话打过去后，对方称客户信用卡涉及经济诈骗，让客户赶紧将钱转入指定帐户。因银行工作人员及时识破，从而避免了客户的资金损失。

二、案例分析

诈骗分子冒用类似银行电话实施诈骗，因银行的电话银行服务深入人心，犯罪分子为了让客户深信不疑，就使用区号+电话银行号码实施诈骗，正如上述的老年客户，我们提醒是诈骗电话时，客户还质疑怎么会是银行的服务电话。

三、案例启示

（一）网点经常组织学习类似案例的通报，员工均知晓电信诈骗案例的手法，故而成功识破此两起诈骗案例。

（二）将此诈骗案例在网点内学习通报，让所有员工提高警惕，在受理客户转帐汇款业务时，多问一句，避免客户上当受骗事件发生；大堂经理和保安加强对自助银行区域的巡视检查，遇到可疑情况及时采取行动并及时汇报，防止诈骗行为发生。

（三）网点应坚持做好客户防电信诈骗的案例宣传，提高客户的安全意识，保护自己的资金安全。