第一篇：沙溪支行成功阻截一起电信诈骗案件
沙溪支行成功阻截一起电信诈骗案件
4月19日中午11点左右，客户霍某（60岁）到我行沙溪支行办理跨行汇款业务，值班大堂经理按汇款业务规范流程“三问二看一核对”对其进行询问和提示。霍某称是自己的侄子开公司向其借款，然后填写汇款凭证并阅读“划款提示”后签名要求汇款32万元。期间，经办柜员和内勤主管两次进行汇款风险提示，但霍某坚称没问题，要求汇款。工作人员感觉汇款人年龄较大且金额较大，存在一定风险，于是打电话给霍某的儿子询问是否有在北京的亲戚，他一口回绝说没有。于是，工作人员推断这可能是一起电信诈骗案件，并马上报警，同时要求霍某停止汇款，并告知他这可能是电信诈骗案件。期间，霍某仍要求快点汇款，工作人员耐心劝导，霍某儿子也赶到银行，但霍某不予理会，只能等待警方前来介入。
警方到达后即带霍某到二楼会议室了解情况，最后霍某的情绪逐渐稳定下来，并道出了事情的经过。原来当天早上9点左右，霍某接到一个自称是“北京公安厅”打来的电话，说霍某的身份证被人利用在其他银行办理了银行卡，此卡涉嫌诈骗。后又有自称是“太仓市公安局”和“银监局”的人与他联系，声称其存款将被冻结，要求将其所有存款转移到户名：马银平，账号：622***90671的“安全账户”上，这让霍某深信不疑且非常害怕，这才有了接下来发生的事。经过警方和支行工作人员的劝导、解释以及对此类案件共同特征的分析，霍某终于意识到这是一场骗局。在此期间，霍某又接到对方两次电话。
沙溪支行本着为客户服务的宗旨、强烈的责任心及敏锐的风险防范意识，成功阻截了这起电信诈骗案件，为客户挽回了损失。
（沙溪支行）
第二篇：xx支行成功阻止一起信用卡诈骗案件
XX支行成功阻止一起信用卡诈骗事件
5月30日，XX市支行信用卡进件人员对客户童某的信用卡进行电话照会。当信用卡进件人员要求客户报出身份证号码时，客户闪烁其词，以不记得身份证号需要找寻身份证为由拖延时间，最后直接挂断电话，信用卡进件人员立即对这一申请表的真实性产生了怀疑。通过与信用卡申请书中所写单位员工核实，发现该客户并非信用卡申请书中所写单位的员工，该信用卡申请可能存在欺诈现象。进件人员马上对同一单位的进件进行逐一排查，并发现有4张信用卡可能存在问题，立即将事情的始末上报支行领导。行领导意识到该信用卡申请存在巨大的风险，甚至可能引发信用卡诈骗案件，要求信用卡推广人员将送交信用卡申请书的官某约至办公室，向其讲述事情的利害关系。
经过反复引导和教育，官某终于讲述了整个事情经过,与我行掌握的情况一致。原来，官某了解到办理邮储银行信用卡所需要的材料，盗用了童某身份证进行申请，并通过关系盖了某单位的公章，申请书中预留的信息都是官某本人的。同时，官某还承认自己利用这一手法共办理了4张信用卡，其中一张已成功发卡，另一张已经送至信用卡中心审查，剩余两张刚刚提交申请。
了解了整个事实情况之后，邵武支行迅速采取了相应的措施：对已经发卡的，立即致函信用卡中心注销其信用卡；对已经送至信用卡中心审查的，致函信用卡中心取消其信用卡发卡；对尚未寄送申请书的，停止寄送申请资料。当天晚上，该行又紧急召集全行员工召开了关于信用卡风险防控的专题会议，要求全行员工对之前办
理的信用卡进行一次彻底自查。
此次事件为信用卡风险防范敲响了警钟。上述事件中，童某申请书预留的手机号码与所有联系人、联系方式均为真实存在的，但并不是童某本人的信息，而是官某刻意预留。因此，进行信用卡真实性审查时，不能仅凭申请书上的电话进行照会，而应通过交叉验证方式进行核实，如通过网站、114获取单位电话及公积金查询等方式进行多重验证。同时，要加强对信用卡推广人员的教育和考核，严格落实“三亲”制度，对于主动上门申请的客户履行上门调查职责，亲访其单位或家庭，以杜绝此类骗诈风险。
第三篇：成功阻截电信诈骗 防止客户损失
成功阻截电信诈骗
防止客户损失
案例回顾
12月下旬的某一天，支行某客户接到电话称：您家中有线电视欠费，如欲获得详细信息请按1号键。客户遂按下1号键，电话那头声称：这里是XX市第一人民法院，你涉嫌XX洗黑钱案，法院将在3天后冻结客户名下所有账户。
此时客户已惊慌失措，完全忘记了“有线欠费”和“洗黑钱冻结账户”混乱的逻辑关系，只能事事受诈骗分子摆布：她被告知不能将此事告知银行工作人员，因为银行牵涉此案，只能和电话那头联系。在电话指令的操纵下，客户把自己名下的银行账户信息一五一十地告诉了诈骗分子，诈骗分子则诱骗她去银行自助机具上把账户资金在法院冻结前转移至指定账户。
幸运的是，客户不会熟练使用银行ATM机转账，只能求助于支行的理财经理。理财经理平日就与该客户相熟，看客户如此神色慌张的模样便询问起来。客户无奈只能和盘托出当日在电话中发生的情况，理财经理一听立即指出这是骗局。经过理财经理几次三番耐心的劝说，客户终于挂断了手机，也意识到自己上当了。没想到，诈骗分子又来了电话，这次理财经理接过电话并当即揭穿其骗术，对方只能灰溜溜地匆匆挂机。
案例分析
此次能够成功堵截客户上当受骗，最重要的是平日里银行员工与客户建立了深厚的信任关系，在关键时刻发挥了作用。如果客户不信任银行员工，执迷不悟根据犯罪分子指示行事不愿意透露情况，也许客户的资金就会遭受了无法挽回的损失了。
案例启示
遇到诈骗，银行员工首先做到“察言观色”，发觉客户与平时不寻常的改变；其次做到“准确甄别”，当银行员工指出骗局的时候，客户往往还深陷诈骗分子的圈套不自知，本案中理财经理一语道破关键“如果法院真的要查你，怎么可能还会事先通知你呢？真的要冻结早就冻结了！”才令客户冷静下来；最后再打一张“感情牌”，客户一直以来是银行的优质客户，一直把银行作为个人财产的首选银行，“一个陌生人的电话怎么就让你深信不疑而不相信我们了呢？”用平时积累的感情和信赖让客户回心转意。
第四篇：我行成功堵截一起电信诈骗
防范金融诈骗，做好金融卫士
——湖大支行成功堵截一起电信诈骗案例
近日，湖大支行成功堵截了一起电信诈骗案件，为客户挽回了4万多元的经济损失，获得客户称赞。
8月23日下午3点钟左右，一名大学生模样的年轻男子神色慌张，情绪激动的进入我行营业网点，直接奔向高柜窗口，告知工作人员自己接到了诈骗电话，并且卡内的4万元学费钱已经被莫名转走。工作人员听到客户的陈述后，当即判断明显是一起诈骗事件，立马为客户办理了挂失手续，先将客户银行账户设为止付状态，以防更大的损失；随后，在系统中查询客户当天是有两笔金额合计4万元的转出交易，但是转入的账号并不是他人或者商户账号，而是430083538开头的内部账号，经与同事沟通工作人员发现这是一起省行前两天刚刚发文学习一起利用网银账户保证金诈骗的案例。随后上报了我行委派营运主管，将学习的文件拿出比对，果然是我行的账户商品保证金内部账户。确定了诈骗分子的途径之后，我们立即联系了网点经理将客户带至电子银行服务区，要客户登录网银，进入账户商品保证金查看，4万多元果然在保证金账号，当即为客户转回银行卡内。再到柜台办理了解挂，关闭网银、销户转出等业务。及时、高效的为客户挽回了损失。
不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，要结合当前正在开展的建设最安全银行活动，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉，从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作：
一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义。有效开展电信诈骗协防工作；
二是做好宣传。积极向客户进行宣讲，解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质；
三是强化学习。把“电信诈骗协防工作”列入晨会，通过学习，提高员工防范电信诈骗的意识。积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工作。
金融工作无小事。防范金融诈骗，做好金融卫士！
建行长沙湖大支行
马珂
第五篇：邮储银行民主路南支行成功堵截一起电信诈骗
民主路南支行成功堵截一起电信诈骗
2018年3月28日13点时，包头市分行法律与合规部接到民主路南支行前台报告：有一年龄为74岁的项姓老人来到民主路南支行办理4万元现金汇款，经办柜员亲切询问老人是给谁汇款、汇往何处？老人开始坐立不安、显得非常急躁，含糊其辞说是给“外孙”汇款！看到老人举止异常，经办柜员开始警觉起来，相继询问老人“外孙”是什么职业？有什么急事用这么多钱？本人在不在本市？老人均答非所问，当班柜员感觉有些异常，立即向营业主管报告，大堂经理上前安抚老人情绪，得知老人“外孙”在外地，具体职业、城市老人都说不上来，为了证实“外孙”身份，营业主管通过老人提供的“外孙”电话号码进行通话了解相关情况，对方声称自己是大爷的“外孙”，在韩国工作，具体用款办急事用，就挂断了电话。过了一会儿，自称是“外孙”的号码给老人打来电话，大堂经理帮助老人打开手机免提，对方让老人暂时不要汇款了，赶紧回家！网点工作人员通过辨听，对方说话有南方口音，工作人员又进一步通过内部系统查询得知收款账号为广东东莞市某邮政网点开户。大堂经理耐心安抚老人并仔细讲解电信诈骗的常见手段，帮助老人回忆细节，老人回忆第一次接到“外孙”电话时，对方声称出了一些事，急需用钱，让老人一定保密，别让家人知道。经过上述种种异常情况，网点工作人员初步分析判断情况为电信诈骗，决定终止汇款！在征得老人的同意下，网点暂时给老人办理了无密户定期存款。随后向公安机关报案！近年来，电信诈骗案件屡见不鲜，尽管居民防范电信诈骗的意识不断增强，但随着微信的普及，扫一扫支付、扫一扫有礼相送等支付方式的便捷化，诸多不法分子及钓鱼软件隐藏其中。针对当前案件形式多样，手段不断翻新的现状，邮储银行包头分行立足防范客户和银行经营风险，定期开展宣传普及和培训教育，坚持从源头上进行堵截，不断加强临柜业务管理，强化柜面合规操作，开展典型案例讨论和分析，提高一线员工的风险责任意识，确保客户资金安全。
通讯员：法律与合规部/王淑霞
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