第一篇：宜城襄沙支行成功堵截一起网络诈骗业务的案例启示
宜城襄沙支行成功堵截一起网络诈骗业务的案例启示
一、案例经过
2015年7月20日，一客户持本人借记卡至网点称：其电脑前一天（7月19日晚）疑似中木马病毒，网银被他人登录，帐户资金4600元被购买如意金。当日客户收到95588余额变动提醒后，立即通过95588热线进行了临时挂失，之后该客户多次接到可疑电话，对方称该客户购买了某种金融产品，如果无需购买，在输入验证码后立即把4600元重新转回客户网银账户。出于谨慎，该客户次日到网点咨询该业务。柜员对其帐户进行查询，该客户资金仍在其如意金账户内，随即为客户办理了解除银行卡口挂、如意金赎回，成功地找回4600元，并为客户修改网银密码，提醒客户妥善保管自己的账户信息。堵截了一起网络诈骗，避免了业务风险。
二、案例分析
这是一起新型电信、网络连环诈骗案件,可能由于客户误入钓鱼网站或感染了电脑病毒，造成电子银行登录名、银行卡号、密码等私人信息泄露，不法分子利用客户的私人信息登录网上银行，通过购买/申购和撤销等动作，实现相同金额的转入和转出，迷惑该客户，一旦客户按不法分子的要求输入验证码很可能导致该客户账户的余额全部被转移。
近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉。
三、案例启示
一要做好宣传。积极向客户进行宣讲，提醒客户保护好自己的密码和存款介质、不要轻信别人的投资误导、不点击不明网站链接、不要轻信各类中奖信息等，不给不法分子有可趁之机。对于陌生电话、短信，让客户一定要准确核实，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗事情的发生。
二要加强学习。加强对员工的防范技能培训，使大家熟悉电信诈骗犯罪手法，掌握防骗要领，提高柜面人员的警觉性和实际处置能力。在客户遇到紧急情况时，能够迅速、有效地帮助客户采取正确的方式保护资产安全。
三要注重细节。在与客户的交流过程中，通过“看、听、问”等方法，善意提醒客户对可疑电话，短信等电信诈骗案件的警惕与防范，保护自己的资金安全。
第二篇：成功堵截电信诈骗的案例
成功堵截电信诈骗的案例
一、案例经过
2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。待柜员叫号后，客户拿出7万元现金要求汇款，同时再次拨打手机，柜员发现该顾客的举动比较可疑，遂询问客户是否认识收款人，客户摇头否认，柜员又问客户的汇款原由，客户顿时吞吞吐吐，然后继续拨打电话。见此情形，业务受理柜员立即将此情况汇报给网点负责人，网点负责人得知后立即到营业大厅将客户请到贵宾室了解情况，客户支支吾吾，语焉不详，网点负责人判断客户可能是遭遇诈骗，随即向客户简单介绍了犯罪分子惯用的诈骗手法，客户终于回过神来，将其遭遇诈骗的经过和盘托出。原来该客户接诈骗电话，称客户因为涉嫌制造毒品，然后以拘捕为要挟，要求客户秘密转账至某个人账户。
二、案例分析
经过持续的防骗宣传，目前电话诈骗案件发生频率已大大减少，但犯罪分子针对人们防范意识增强的情况，对诈骗手段和技巧进行了改进，一是犯罪分子在整个过程犯罪活动一直保持电话连通，指挥客户操作，增强了对客户的控制；二是犯罪分子实施反侦察，在汇款过程中遥控客户向银行业务受理柜员隐瞒真实汇款原因和身份；三是犯罪分子利用新的社会事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡发放等刻意制造混乱，趁机攫取不法收益；四是犯罪分子利用受骗人畏惧的心理，刻意加大心理攻势，威胁震慑受骗人，导致受骗人极易上当；五是在岁末年初，随着银行业务旺季的到来，电信诈骗等犯罪也有抬头的趋势。
三、案例启示
（一）加强注意，严密防范。特别是在业务旺季，客户多，资金量大，犯罪分子也有机可趁，银行员工加强注意，发现可疑情况要及时报告并跟踪，保护客户及其资金的安全。
（二）加强宣传，增强防范。要在营业网点显眼的位置放置提示标语，提醒客户加强自我防范，同时发放宣传资料，让客户及时了解新的犯罪手法，防范于未然。
（三）加强巡视，扩大范围。网点人员要重点对自助服务区域加强巡视，一旦发现客户有异常或可疑举动，要及时询问客户，发现有电信诈骗时应及时制止。
第三篇：成功堵截电信诈骗的案例
成功堵截电信诈骗的案例
一、案例经过
一位老年客户神情焦急地到网点询问保安还款事宜，保安询问多次才得知客户收到一条来自**银行的短信，称客户在银行办理的信用卡透支消费，客户按短信提示的座机电话打过去后，对方称客户信用卡涉及经济诈骗，让客户赶紧将钱转入指定帐户。因银行工作人员及时识破，从而避免了客户的资金损失。
二、案例分析
诈骗分子冒用类似银行电话实施诈骗，因银行的电话银行服务深入人心，犯罪分子为了让客户深信不疑，就使用区号+电话银行号码实施诈骗，正如上述的老年客户，我们提醒是诈骗电话时，客户还质疑怎么会是银行的服务电话。
三、案例启示
（一）网点经常组织学习类似案例的通报，员工均知晓电信诈骗案例的手法，故而成功识破此两起诈骗案例。
（二）将此诈骗案例在网点内学习通报，让所有员工提高警惕，在受理客户转帐汇款业务时，多问一句，避免客户上当受骗事件发生；大堂经理和保安加强对自助银行区域的巡视检查，遇到可疑情况及时采取行动并及时汇报，防止诈骗行为发生。
（三）网点应坚持做好客户防电信诈骗的案例宣传，提高客户的安全意识，保护自己的资金安全。
第四篇：一则成功堵截电信诈骗的案例分析
一则成功堵截电信诈骗的案例分析
一、案例经过
11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。随后，该客户转身走出营业厅，在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗?多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的。现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗？”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”。接着，经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付？女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿，一会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜员一
边请当班业务主管“核实电话号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪。突然，该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超 100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失, 网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下，女客户这才慢慢清醒过来,意识到这是诈骗，随即报了警。目前公安机关正介入调查。
二、案例分析
在此事件中，该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急为客户所急，认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了我行的服务形象。
三、案例启示
近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，要结合当前正在开展的建设最安全银行活动，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉，从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作：
一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义，加强宣贯电信诈骗协防两个“口诀”，有效开展电信诈骗协防工作； 二是做好宣传。积极向客户进行宣讲，解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质。对于陌生电话、短信和诈骗分子谎称家人在外地突发疾病、遇到车祸等情形时，让客户一定要准确核实，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗事情的发生。
三是强化学习。把“电信诈骗协防工作”列入晨会，通过学习，提高员工防范电信诈骗的意识。积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工
作。重点学习《防诈骗宣传册》和《员工防范电信诈骗操作口诀》；同时要求大堂经理、临柜人员、保安人员勤观察、勤沟通、勤核实，及时提醒客户、掌握大额汇款用途、避免客户资金损失。
四是对在开展电信诈骗协防中出现的情况、案例，及时上报，以便上级行及时掌握犯罪分子使用的涉案账号等相关信息，为下一步账号布控等做好准备。
五是注重细节。提高电信诈骗识别能力和防范技巧。在客户办理业务时，做到一看，看客户办理业务的种类和内容；二听，倾听客户的话；三了解，了解汇款人的用途。面对汇款客户，密切关注客户办理业务时的情绪与意向，对于违反常规的人和事多留心、多关注、多提醒。善意提醒客户对可疑电话，短信等电信诈骗案件的警惕与防范，保护自己的资金安全。在与客户的交流过程中，通过“看、听、问”等方法，有效甄别客户信息的真实性，以对电信诈骗进行堵截。不让一笔可疑交易从手中漏过，做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作。
第五篇：邮储银行民主路南支行成功堵截一起电信诈骗
民主路南支行成功堵截一起电信诈骗
2018年3月28日13点时，包头市分行法律与合规部接到民主路南支行前台报告：有一年龄为74岁的项姓老人来到民主路南支行办理4万元现金汇款，经办柜员亲切询问老人是给谁汇款、汇往何处？老人开始坐立不安、显得非常急躁，含糊其辞说是给“外孙”汇款！看到老人举止异常，经办柜员开始警觉起来，相继询问老人“外孙”是什么职业？有什么急事用这么多钱？本人在不在本市？老人均答非所问，当班柜员感觉有些异常，立即向营业主管报告，大堂经理上前安抚老人情绪，得知老人“外孙”在外地，具体职业、城市老人都说不上来，为了证实“外孙”身份，营业主管通过老人提供的“外孙”电话号码进行通话了解相关情况，对方声称自己是大爷的“外孙”，在韩国工作，具体用款办急事用，就挂断了电话。过了一会儿，自称是“外孙”的号码给老人打来电话，大堂经理帮助老人打开手机免提，对方让老人暂时不要汇款了，赶紧回家！网点工作人员通过辨听，对方说话有南方口音，工作人员又进一步通过内部系统查询得知收款账号为广东东莞市某邮政网点开户。大堂经理耐心安抚老人并仔细讲解电信诈骗的常见手段，帮助老人回忆细节，老人回忆第一次接到“外孙”电话时，对方声称出了一些事，急需用钱，让老人一定保密，别让家人知道。经过上述种种异常情况，网点工作人员初步分析判断情况为电信诈骗，决定终止汇款！在征得老人的同意下，网点暂时给老人办理了无密户定期存款。随后向公安机关报案！近年来，电信诈骗案件屡见不鲜，尽管居民防范电信诈骗的意识不断增强，但随着微信的普及，扫一扫支付、扫一扫有礼相送等支付方式的便捷化，诸多不法分子及钓鱼软件隐藏其中。针对当前案件形式多样，手段不断翻新的现状，邮储银行包头分行立足防范客户和银行经营风险，定期开展宣传普及和培训教育，坚持从源头上进行堵截，不断加强临柜业务管理，强化柜面合规操作，开展典型案例讨论和分析，提高一线员工的风险责任意识，确保客户资金安全。
通讯员：法律与合规部/王淑霞
点击咨询 