招商部经营分析报告

第一篇：招商部经营分析报告

光耀广场商务部三季度营分析报告

各位领导，同事们，大家好！

回顾前三个季度的工作，商务部各员工在领导的支持与帮助下，严格要求自己，按照集团公司的相关要求，较好的完成了各自的本职工作。商务部目前分工明确，人员目前基本能够完成自己的岗位工作，但还需加大业务知识的学习及工作积极性的提高。为确保后期招商工作的顺利进行，商务部各员工及时汇总个人工作情况和工作计划，相互督促，通过部门人员的共同努力，商务部较好的完成了各项任务。现将三季度我部门的主要工作情况作如下汇报。

一、经济指标完成情况： 1、2017年1-9月份广场店应出租面积91806平米，实际出租89399平米，完成出租率97%,剔除居然之家出租面积，广场店应出租面积21449㎡，实际出租面积19042㎡，出租率88.78%。2、2017年广场店全年预算任务3780万元，比2016年预算任务增加3.76%，1-9月份应完成预算任务2835万元，实际完成预算任务2838万元，完成全年预算的75%，与去年同期对比上升了4.1%。

二、广场店3季度主要完成工作

1、香天下火锅店2016年开始经营急剧下滑，虽然公司领导给与了高度重视和大力支持，商户也对经营模式做出调整，重新装修开业，但开业后经营状况依然惨淡，直接导致公司遭受重大经济损失。公司最终决定与香天下解除合同，后商务部与商户经过多次洽谈，最终于2017年9月28日解除合同，并签订了解除协议及付款计划。商务部在与商户商谈解除合同事宜的同时，招商中心加大招商力度，成功与美食街于2017年9月29日签订20号楼3层租赁合同。

2、与博越培训学校成功签订光耀广场二层写字楼租赁合同，出租面积652.41平米，收清全年租金物业费，二层出租率达到90%。

3、双宝超市截止2017年1月欠收违约金909753元，通过商务部多次上门协商，双方已达成付款协议，商务部按计划严格收取此项费，截止9月底共收取违约金282840元。

6、办理20号楼5-17层公寓楼顶账及销售房屋移交验收工作，商务部做好房屋移交后物业服务工作，及时收取各项费用，截止9月底收取各项费用是：195046元，回收率100%。同时协助售楼部销售20号楼公寓25套，销售面积是1367平米。7、3季度共计续签合同是72份，出租面积5080㎡，续签率达到98%，租金回收率达99.8%。确保各项经济指标稳定增长，为2017年完成全年经济指标奠定基础。

8、截止9月30日，光华家园3号楼、景墨家园及在水一方已顶账房源共计19套，抵顶面积1463.75㎡。商务部除了配合销售部进行房屋移交验收工作，还积极协调顶账人和租户因交房日期不一致产生的各种纠纷。

8、做好店里各项管理工作，每周对员工进行一次培训，从公司管理制度、劳动纪律、物业人员专业知识、到消防监控人员对设施设备认识及消防“四个能力”理解。特别是20号楼1-3层在第一季度3层同时装修的情况下，安排物业人员加强巡视工作，严格按照装修流程有专人现场监督施工，确保安全无隐患。

三、存在的不足和问题：

1、工作上满足于正常化，缺乏开拓和主动精神,工作不够深入，对本职工作知识把握不深，虽对于日常的工作情况已熟练，但规范上不够细致，需进一步规范工作流程及制度，提高开拓主动精神。

2、商务部服务水平还需提升，在物业服务上需要进一步增强精细化水平，在招商政策的掌握和运用上需要进一步提高灵活性。

3、员工的内部教育还需加强，对员工的教育管理上还不够到位，个别员工的主人翁意识不强，企业的认同感不强，个人的主观能动性不强，集体意识、团队意识和争先意识有待提高。

四、广场店问题具体措施：

1、广场店空置面积较大的有负一层、20#楼二层教育广场、地下库房。针对负一层空置的1500㎡，中心和商务部两个部门联动招商，细分市场客户，争取做到精准招商。

2、针对20#楼二层剩余面积316.7平米，部门人员通过电话沟通，上门拜访的方式，重点挖掘教育培训类商户，带意向商户实地考察，争取10月底完成剩余面积的出租。

3、地下库房出租率低，主要原因是坡道高度不够，加大了商户二次转运成本。与公司领导沟通后，建议将地下库房部分面积改成车位，因地下与光耀二期相通，整个光耀商业、住宅车位需求量会增加，改成停车场满足停车问题，以减少空置率，提高经济效益。

五、2017年四季度工作计划：

1、完成广场店空置房源的出租工作，并协助商户的进场装修和开业计划；

2、与物业配合完成20号楼地下库房改车位工程，争取10月底完成；

3、做好合同续签和费用清缴工作，在稳商的前提下，抓住时机，合理提升租赁价格，保证经济指标有序增长；

4、做好光耀广场20号楼供暖准备，加大力度收取采暖费用，对不供暖的民族街营业房、光华家园3#、43#的商户和业主做好解释工作；

4、制定20号楼物业管理制度做好店里各项管理工作，加大人员专业知识培训，加强团队建设，增强团队凝聚力，严格执行公司相关政策，提高员工综合素质。

光耀广场商务部

2017年10月8日

第二篇：2013招商部经营目标责任书

幻影公司2013招商部经营目标责任书

为充分调动公司管理人员积极性，确保公司经营目标的实现，按照责、权、利对等的原则，双方在平等自愿的基础上签订2013经营目标责任书，以明确双方的责任、权利和义务，甲乙双方应共同遵守。

甲方：（总经办）乙方：（部门第一责任人）

一、目的在完善公司经营管理机制的基础上，在充分调动公司经营

管理人员积极性的同时，建立公司的经营目标责任考核体系，以加强公司对各部门的有效监控，同时推动公司经营管理工作逐步向理性、科学、精细和规范的方向发展。通过推行目标责任体系，用科学的指标评价体系替代粗线条的考评，将有力地推动公司管理手段和经营风格的转变，增强公司管理层的抗风险意识和能力。

二、2013年经营考核期间：

2013年01月01日至2013年12月31日。

三、双方的权利和义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方有义务为乙方在工作中提供必要的支持和帮助。

2、甲方有权在乙方出现失控和重大失误时，对本责任书提出修订或决定终止本责任书的执行。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应严格遵守国家各项法律、法规及公司制订的各项制度和规定。

2、乙方享有授权范围内的人员配置、物品采购及使用、资金使用等进行正常管理的权利。

4、乙方必须按甲方要求定期或不定期地报送与经营管理有关的各项文件和资料，包括：（1）和月度资金计划；（2）和月度工作计划；（3）和季度销售目标；

（4）甲方要求提供的其它文件和资料。

四、经营责任考核及奖惩

（一）考核指标

（1）根据《2013年招商任务分解表》，在各季度和本是否完成本部门目标招商任务（收取厂房租赁保证金800万、房款80万）；

（2）在公司各部门达成目标任务的各项环节中是否配合得当；（3）部门资金使用情况：是否超出部门资金使用计划；

（4）季度考核时，本季度工作计划(3个月累计)是否全部完成；（5）部门主管日常绩效考核（按照公司《绩效考核制度》进行的季度、考核）得分情况。

（二）考核过程

每年3、6、9、12月对各部门责任人进行季度考核，次年1月进行考核。以责任人的《部门月度工作计划》、《部门重点工作计划》、《部门资金使用计划》等为依据，对本目标任务及工作达成率进行评估及考核，最终以考核结果为准。

（三）奖惩

1、年终奖金：根据公司全年经济效益和对雇员全年工作业绩的综合考核情况，向员工发放的一次性奖金。

2、年终奖计算方式：年终奖=公司净利润*奖励比例

3、惩罚：公司无净利润时，按比例扣除责任人的绩效工资。

4、奖惩方式及比例

（1）在所有部门责任人考核结果相同的基础上，公司奖罚参照 附表执行。

（2）当各部门责任人的考核结果出现差异时，奖金总额计算方 式不变，但各部门的具体奖金发放比例或绩效扣除比例，由总经办决定。

（例如：公司年终实现净利润收入1000万，根据附表，奖金总额为100万，若各部门责任人考核评分等级一样，奖金按附表

分配比例发放；若招商部考核评分等级比工程部低，则总经办可决定调低招商部奖金发放比例，调高工程部奖金发放比例。反之，当公司出现亏损时，根据各部门责任人考核结果，总经办可同样作出相应调整。）

（3）绩效工资的扣除方式为：除日常绩效考核扣除的比例（根据公司《绩效考核制度》进行的考核）外，再按附表比例额外扣除绩效工资总额。

5、各部门员工的年终奖惩由部门责任人根据员工日常绩效考核另行办法决定，以体现部门责任人相应的人、财、物权。附表：

五、其它

1、责任人在2013由于个人原因离职或因重大工作失误被公司解聘的，取消奖金发放。

2、本责任书由公司总经办负责解释、修订。

3、本责任书由总经办和部门第一负责人签署后即生效，并对双方都具有约束力。

4、本责任书一式三份，公司总经办、综合办、责任人各持一份，具有相同的法律效力。

甲方：乙方：日期：日期：

第三篇：温泉部第一季度经营分析报告

温泉部第一度季经营分析报告

2014年3月

姓名：郭妮娜 2014年4月13日

目 录

第一部分：上季度服务情况分析.................................................................................................................3 第二部分：上季度产品完善情况汇报.........................................................................................................3 第三部分：酒店上季度创新措施情况分析及效果评估.............................................................................4 第四部分：酒店上季度二次销费经营情况分析.........................................................................................6 第五部分：酒店上月产品质量分析.............................................................................................................6 第六部分：酒店上季度营运安全情况分析.................................................................................................7 第七部分：营运部下一阶段工作计划纲要.................................................................................................8

第一部分：上季度服务情况分析

一、员工精神状态

三月份大量新血液的注入给温泉服务带来了一个革新，新员工工作热情度高，工作积极主动，对客服务周到。老员工持稳，稳中有升，工作激情与热情显度提升，且极配合管理人员带新员工进快学习与撑握工作要领。

二、服务提升措施

1、每天评选微笑之星与礼仪之星，通过先一天的七项考评，男女宾各选出一名最高分，露天选举两名，共四人做为服务明星后选人，通过班前会投票选举并与月底评选月度优秀员工挂勾。

2、加强培训并且考核与月底评选优月度员工挂勾。

3、服务用语在工作中对员工规划与讲解及情景模似培训。

4、对员工进行分岗与责任明确制。

5、月度优秀员工进行公开投票制，除主管外全员参与。

第二部分：上季度产品完善情况汇报

一、硬件

1、五行汤增加温显

2、矿砂浴旁淋浴维修完成

3、椰奶浴调配浓度由原一天加料1000ML调至2000ML保证椰奶的浓度与功效。

4、添设加料木桶，使每次加料更显专业化与优质化，大浮度提升顾客对我酒店品质的认可度。

5、在五行区域对观瀑，静好，咏静三池推出薄荷汤，陈皮汤，艾草汤三款夏季汤泉。

6、增值绿化、泉池加凉亭、道路硬化。

7、露天迎宾通道、小吃坊、卫生间、石板泉按装窗纱。

二、软件

1、男宾与露天人员进行调配缓解男宾人员不足情况。

2、新入职员工7名缓解人员不足压力。

3、设库管一名，并对基层领导工作进行责任制。

4、建立温泉规章制度。

三、物资

1、配备医药箱的完备度。

2、申购夏季防虫物品。

3、购进薄荷叶、陈皮、酸梅粉，冰激凌。

第三部分：酒店上季度创新措施情况分析及效果评估

一、推出创新措施，1、“服务明星”

2、“清凉天使”

3、更换背景音乐

4、增添园区绿化

5、男女宾二更增添商品服务

6、制定部门规章制度。岗位职责，卫生制度，各岗位服务流程，开收市工作流、汤池清洗制度与流程、物资管理与领用制度，消毒制度与流程、优秀员工评选制度、背景音乐更换制度、宾客遗留物处理制度、钥匙管理制度、工作纪律制度、温泉会议制度与流程、安全管理制度、服务管理制度、夏季灭蚊蝇方案、对讲机使用制度、物品报损操作规程、常见事故处理流程、施工人员进场控制标准、温泉区冬夏季福利标准。

二、情况分析与效果评估

为提高员工工作积极性，让优秀者脱颖而出并得到认可，激发落伍者赶上队伍特此每日平选服务明星，激发员工向优秀者看齐。从执行一个月情况来看，员工非常看重自己每日得分是否被评为微笑与礼仪之星。每个人都希望自己是优秀者会为0.1分与管理层争。由此体现出员工对争优之心非常强烈。

男女宾二更商品区域因货柜未按装，暂未上商品，且供货商提供的商品有待优化，男宾试行二次销售，有效过。清凉天使因服装定位不够妥善，暂未正式推行。

规章制度个别制度需进一步完善，进贴近部门实际需求，与可操作性。

第四部分：酒店上季度二次销费经营情况分析

第一季度二次销费共收入：13.5091万元。完成第一季度15万元的90%.鱼疗：共收入：9.7680万元。占第一季二次消费营业额：72.3%。第一季度共接待人数：3.3739万人 鱼疗销费人数：3488人 鱼疗销费人数占总人数的10.3% 小吃：共收入：3.0385万元。占第一季二次消费营业额：22.4%。酒水：7026元。占第一季二次消费营业额：0.52%（前厅调出鱼疗收入为：元，差；9004元）(财务数据：11.1782万元与温泉相差2.3309万元）

第五部分：酒店上月产品质量分析

一、温泉水质水温不稳定。主要体现在加料池中，二次加料不及时。改进措施，对员工进行加料培训，二次加料由水检完成。水温主要是员工对水温的把控不够专业，对周围环境温度变化对温泉的调控不及时与不灵活。改进措施，申购温显，安排专人调控。

二、园区路面卫生，打扫不及时，分化不到位，责任不明确。改进措施，将温泉路面卫生划分给清池组主打扫，员工现场围护。

三、员工现场服务重点不变通。应忙时忙的服务法，顾客少时有少时的周到服务，应主次分明重点突出。改进措施，根据客流预计用班前班后会对

每一天重点工作进行安排，对服务重点进行讲解与说明。针对几个重要岗位进行人员定岗制，让合适的人在合适的岗位上。

四、工程遗留垃圾处理不及时。改进措施；

1、管理人员加强巡视发现及时安排员工清理。

2、加强员工自我责任意识，使之加强自我区域卫生管理与监护。

五、工程问题及前期遗留问题没有及时跟进。改进措施：

1、管理人员每天对每个区域进行一次排查，发现工程问题记录并及时下单。

2、对员进行要求，让他们有主人翁意识督促他们在自己区域找问题报当值管理人员。

3、工程问题进行专人负责跟进。

4、晚上收市将一日工程问题报单于前厅。

六、各区域物品摆放不整齐。改进措施；

1、制定物品摆放标准，培训于员工。

2、当值管理人员按时检查并记录不标准的立即更改。

七、开收市工作的零乱。改进措施

1、制订了开收市工作流程。

2、制定了开收市工作检查表由当值人员定时对每一个区域进行检查，一项一项过，确保开市收工作按时保质完成。

八、人员岗位分配不明确。改进措施，班前会对员工进行细致分岗，划分区明确职责与工作范畴。管理人员加强巡视与现场工作指导。

第六部分：酒店上季度营运安全情况分析

一、安全遇到的问题

1、客人出池滑倒，摔坏手机1次。

2、拖鞋下台阶穿脚而过时常发生。

3、儿童穿成人拖鞋，摔伤2次。

4、咏青池玛骞克脱落，划伤顾客脚1次。

二、原因分析

1、泡泡池周围灯光暗，注水水位偏高设备打开后会有水流溢出易滑，且客人摔倒后，员工做了按慰与包扎未及时给上级反馈，对摔伤顾客无进一步跟踪与关怀。建意动感区域加灯与咏青东边至石板泉处台阶加灯。

2、拖鞋材质量过软舒适度有安全性下降，不防滑。

3、儿童施鞋码数不齐，出现断码，数量少。已打申购。

4、对于咏青码赛克脱落问题建意协商定时对咏青进行施工。

三、针对消防安全，组织员工积极学习消防安全知识。让员工时刻把消防安全放首位，加强消防设施围护。

四、针对员工操作安全加强管理，制定安全操作流程，培训员工严格按操作流程工作。

五、针对客人财产安全，加强提醒客人贵重物品寄存，戴好自己手牌。

六、露天小吃坊严把产品质量，及时对临期与过期产品进行清理。

第七部分：营运部下一阶段工作计划纲要

1、培训与督导现代领班与骨干人员加强他们管理技能，为4月底领班竞聘做准备。并提名与上报竞聘人员。

2、提前安排五一假期人员工作按排与物资按排，催采购与到货时间。

3、制订物品摆放标准，并对员工进行培训与督导。

4、配合全成池区域石桌的安装。

5、为知识大赛做准备，出20道温泉相关题目及组织员工学习酒店相关全方面基本知识。

第四篇：经营分析报告

篇一：2011经营情况分析报告 业务一部第三季度经营情况分析 及下一步工作思路

公司领导：

按照公司统一部署，业务一部将经营重点放在了外部市场的开拓上。在外部市场竞争激烈、价格不占优势等诸多不利局面下，我们迎难而上，以百折不挠的工作态度，努力开拓外部市场业务。现将我部今年以来的经营情况及下一工作思路报告如下，请公司领导审阅。

一、经营完成情况

截止目前，我部共计完成沥青销售xx吨。其中：向xx市政公司销售基质沥青xx吨、岩改性沥青xx吨，向xx市政公司销售基质沥青xx吨。钢材共计完成销售xx吨。其中：向集团公司科研综合楼项目销售xx吨，向xx高速公路项目销售xx吨,向济南市政公司销售xx吨。另外，在公司领导的大力支持下，我部已经成功争取到置业公司承建的xx职工宿舍楼项目的钢材供应工作，全部用量约为xx万吨，预计今年十一月份开始供应。在业务营销过程中，我们遵循“款到发货”的结算方式，使得每一笔业务都实现了及时回款。另外，在积极开拓新业务的同时，我们还积极催要老业务欠款，确保了新老业务货款都得到了及时回收，大大降低了公司财务费用和经营风险。其中，我部今年以来的新业务共计回收货款3257余万，实现了货款回收的百分之百；老业务方面，经过积极协调，从xx养护公司回收货款1500万。截止目前，我部共计实现销售收入xx万元，其中沥青业务实现销售收入xx万元，扣除成本支出xx万元，沥青业务实现毛利xx万元；置业公司钢材业务实现销售收入xx万多元，扣除全部成本费用支出xx万余元，可实现纯利xx万多元；xx市政公司钢材业务实现销售收入xx万多元，扣除成本费用支出xx万元，可实现纯利xx万多元；xx路钢材业务目前还没有进行结算，就已发生供应量测算，可实现纯利润约xx万元。综合计算，截止目前我部共创收利润约为xx万多元。经营形势比较困难，距离完成经营目标任务相去甚远。

二、两点制约因素

（一）没有了内部市场这一主要业务的支撑。年初，公司对内部市场的业务经营权限进行了调整。在内部市场经营方面，我部除继续经营前期延续过来的一些业务外，将不再经营内部市场业务。失去了内部市场这一主要业务的支撑，致使我部业务量出现了大幅下降，而现有内部市场业务主要是钢材业务，以服务为主，利润微薄。集团公司综合科研楼钢材供应业务，置业公司允许的利润水平起初仅为xx万元，经过努力协调，使该笔业务利润增加到xx余万元。xx高速公路钢材供应业务，根据合同约定，公司预计可实现的利润也仅为两年xx万元。

（二）开拓外部市场产品价格不具竞争优势。按照公司工作部署，我部将工作重心着力放在了在外部市场的开拓上。虽然我部做了很多工作，取得了一定成绩，但是外部市场竞争激烈，产品价格透明，而我们的产品不具价格竞争优势，致使外部市场业务拓展比较困难，没有取得预期的成绩。拿我们的主营产品——沥青来说：年初价格为xx元/吨，而目前价格仅为xx元每/吨,价格不升反降，有悖于往年的价格走势。供大于求的局面导致商家竞相压价，市场竞争愈发激烈，致使沥青市场价格持续走低。而我公司今年的沥青采购存储成本高，再综合代存费、运费、财务费计算的话，每吨沥青成本高达xx元，比市场平均价高出了xx余元，根本不具任何竞争优势，致使外部市场开拓举步维艰。

三、下一步经营形势及应对工作措施

距离年终还有两个月的时间，而且随着冬季的到来，好多公路施工都会停滞下来，必将导致材料用量尤其沥青大幅减少。因此，下一步面临的经营形势更加严峻，需要我们提早筹划，做好两手准备，以应对严峻的形势。

（一）做好现有项目供应工作，争取以优质的服务赢得更大的市场。强化服务宗旨意识，与xx市政公司和xx市政公司的加强沟通协调，密切配合，根据工程进度，及早储备，及早调度，及时足量地做好沥青产品的供应，以优质的服务赢得客户的认可，力争达成长期稳定合作关系。

（二）我们将业务重点放到钢材等非沥青材料的拓展上，尽可能地降低因沥青这一主要业务季节性萎缩带来的不利影响。对内，与置业公司继续深入接触，以争取到其在建工程更多的钢材供应；对外，积极与xx宿舍楼项目有关人员加强联系，以争取参与到其工程的钢材供应。同时，积极与xx各大房地产开发建筑公司进行接触，努力拓展新的外部市场。

（三）以开创性的营销工作，实现内外市场业务的新拓展。我部将创新产品营销思路，不断拓展产品经营范畴，积极谋求产品直接代理权，努力降低产品采购成本，提升产品价格优势，为外部市场开拓夯实产品基础。同时，加强内部员工的培训，努力提高业务技能，充分调动部门全体员工积极性，广泛采集、跟踪内外市场工程建设信息，主动跟进，积极营销，不断拓展新的业务。

根据目前业务情况，结合未来市场预期。经过综合分析测算，我们预计第四季度能再创收利润约xx万元。

四、两点工作建议

（一）作为一个以贸易为主的企业，千方百计降低产品采购成本是确保市场竞争力的根本。如果采购与销售各自为政，不能集中内部资源、实现资源共享，造成了资源的严重浪费，无形中增加了经营成本，降低了产品价格竞争力。建议公司在采购环节实行统一管理、统一实施，形成数量规模优势，提高谈判筹码，以利尽可能降低采购成本。

（二）公司内外市场业务管理与业绩考核没有区别对待，再加上内外市场部门人员没有最终明确，导致部门工作安排相互冲突，不能充分调动相关人员的积极性。建议公司在尽早明确各部门人员的基础上，实行内外有别的销售激励政策，以利充分调动业务相关人员的工作积极性。

业务一部

二〇一〇年九月篇二：月度经营分析报告模板 ******************************** 月度经营分析报告 2014年8月

编制部门：********** 编制人：******审 核：****** 审 批：****** 发放范围：■公司领导 □各部门□其它（）发放形式：□邮件□信息化□文件■其它（打印）目 录 第一部分：公司月度运营简要分析小结

1、指标完成情况表

2、对指标完成产生主要影响的因素 第二部分：各部门主要工作完成情况简要汇总 第三部分:月度经营情况分析总结

1、产品销售状况分析

2、生产运营状况分析

3、采购供应状况分析

4、产品质量问题分析

5、产品研发状况

6、运营管理状况分析 第四部分：本月存在的主要问题 第五部分：下月重点工作计划 第六部分：亟需相关部门配合和解决的问题 第七部分：三季度部门重点工作未完成情况汇总第一部分：公司月度运营简要分析小结

1、指标完成情况表2对指标完成产生主要影响的因素 对本月产品销售收入产生影响的主要因素是： 对本月生产任务产生影响的主要因素是： 对本月采购计划产生影响的主要因素是：第二部分：各部门工作完成情况汇总 公司部门主要完成工作摘要表第三部分:月度经营情况分析总结

1、产品销售情况

产品销售指标完成情况表

整车销售部指标完成情况表1.1、销售指标对比 销售收入对比表（万元）

图1销售收入对比图篇三：xxx公司经营分析报告 xx公司公司经营分析报告

xxxx年,我公司在分公司党委总经理室的领导下，以“严

管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十八字方针为指引，很抓业务发展，和公司文化建设，公司和各项工作均取得了一定的成绩，现将公司xxxx的分析报告上报：

一、业务完成情况分析：

从柱状图上分析，我公司xxxx年的各项业务指标除短险外，均出现了大幅度的增长，其中增幅较大的为：总量全年实现xxxx万元，增幅为18.9%，首年新单实现xxxx万元，增幅为xxxx，首年期交实现xxxx万，增幅达到xx%，趸缴业务实现xxx万，增幅达到xx%。但是短险业务令人感到惋惜，出现了负的增长，短险

全年实现xxx万元，这是公司业务发展上的一个名显的不足，也是公司影响公司长期发展的一个短板，我公司将在今年的工作中，克服这一不足。公司短险赔款xxxx万,培付率为xxx%。

二、公司费用完成及执行情况 费用提取情况

费用支付情况从费用提取和支付情况分析公司的经营情况，公司今

年亏损xx万元，但今年公司短险仅只完成xx万元，公司提取费用为xx万余元，若公司短险多发展xxx万元，在赔付率不变的情况下，公司经营就可以实现不亏的状态。因此公司在新的一年中要正确规划好自已的短险目标，为公司经营扭亏为盈打下良好的基础。从公司的工资性及统筹来分析，公司今年为xxxx万元。而xxxx年为xxx万，增长了xxxx%，其中工资xxx年为xxxx万，xxxx年为xxxx万。增长了xxx%，社会统筹保险费xxxx年为xx万，xxxx年为xxx万，增长了xxx%。在公司发展的同时，让全体员工享受到发展的成果。

二、人力发展情况分析

公司人力去年也呈现出明显的增长的态势，总人力达到xxx 人，较去年增长了36%，其中个险xxx人，增长了24%，中介xxx人，增长了470%，实现了中介队伍的大发展。

在和同业队伍的比较上，我公司尽管在数量上仍占优势，但我们仍然感到压力，下同是同业人力的饼状图；从图上我们可以分析出，其它同业的发展也快，我们只有时刻保持对市场的警醒态度，敢于拼搏，千万不可麻痹大意，以老大自居，否则我们很快就会落后。

三、个险业务发展及队伍现状分析

1、业务发展月线状图

从线状图上分析个险业务的发展，表现在月发展上极不均衡，3月份，6月份的业务呈高峰状态，而4月，7月，10月份的业务发展又表现为低谷，反映出业务发展的不均衡。分析其原因在于业务的发展依赖于公司推动，团队自主发展的意愿和建立良性的业务发展循环系统是我们必须重视的问题。、个险业务佣金及津贴柱状图

从柱状图上分析，我公司直接佣金和津贴的绝对值不是最多的，但其增长率在全区却是最高的，分别达到18%和52%，反映出公司全体伙伴在致富的路上又迈进一步。

在公司伙伴的收入中，高绩效xx人，人均首年佣金收入xxxx元，中级效人员为xxx人，人均首年佣金收入xxx元，低绩效xxx，人均首年佣金收入xxx元，其中农村业务员低绩效人力占比过大人均产能过低，公司业务员人均收入达到xxx元。关注低绩效人力的产能提升将是我们常抓不懈的工作。

3、个险业务件数及件均保费分析

第五篇：经营分析报告

经营分析（信贷部）

按照支行工作要求，结合红旗支行信贷管理及业务发展实际情况，信贷与风险管理部重点做了以下工作：

一、经营指标完成情况

（一）贷款情况

2017年以来,红旗支行累计发放贷款 笔，金额 万元，较上年同期 增加 户，金额 万元，截止2017年10月末，贷款结余 笔，金额为91.66万元，较年初净增18.5万元；其中：小微企业贷款余额95.89万元，较年初净增74万元，占全部贷款余额的10.；涉农贷款余额751.82万元，较年初净增1.66万元，占全部贷款余额的85%。

（二）不良贷款清收情况

截止2017年10月末，累计清收不良贷款12.76万元，不良贷款余额为1.77万元，较年初增加3254万元，较年末不良贷款目标余额150万元，还需压降1 7万元。

（三）不良贷款率指标控制情况

截止2017年10月末，不良贷款率指标为1.77%，较年初下降0.01个百分点。年初计划不良贷款率2%，控制在计划指标以内。

（四）城市个人贷款增长率完成情况

截止2017年10月末，红旗支行城市个人贷款余额为.24万元，比年初净增1702万元，城市个人贷款增长率7.76%，本年计划增长10%，完成计划增长率的77.65%。

（五）农户贷款覆盖率情况

截止2017年10月末，红旗支行累计发放农户贷款 1户，金额 1万元，因近几年统计公告未统计农户数，省分行沿用以前认定红旗县农户数为122户，按此基数红旗支行农户覆盖率 %，2017年 月省分行对农户数摸底，红旗支行调查上报农户数 户，按此基数红旗支行农户覆盖率为 %。

（六）扶贫贷款发放情况

2017年县扶贫办提供有贷款需求的贫困户户数为219户，需求金额为1042.9万元，截止10月末，已累计发放扶贫小额贷款137户、金额382.4万元，目前贷款余额为423.73万元。

（七）不良贷款起诉清收工作

2017年红旗支行起诉案件 起，涉及不良贷款户 22户，金额 万元，较上年增加 户，起诉后贷款重组 户 万元，执行贷款金额 万元，二、四季度工作重点

（一）做好贷款二次投放调查工作

截至2017年10月末贷款余额755.66万元，2017年到期贷款为 万元，2018年3月前到期贷款 万元。

（二）开展城市个人贷款营销工作

截止2017年10月末，红旗支行城市个人贷款增长率7.76%，本年计划增长10%，完成计划增长率的77.65%，四季度确保完成城市个贷业务增长率。

（三）继续做好精准扶贫贷款投放

2017年县扶贫办提供有贷款需求的贫困户户数为229户，需求金额为100.9万元，截止10月末，已累计发放扶贫小额贷款237户、金额882.4万元，红旗支行将继续做好剩余户数的贷款调查、发放工作。

（四）做好不良贷款清收

一是开展存量贷款清收的摸底排查。红旗支行开展摸底排查，确定到期还款有一定困难的风险类重点客户，提前做好清收转化，并在开展此项工作时可同时开展二次信贷投放的摸底调查。

二是开展存量不良贷款的清收盘活。对存量不良贷款进行密集清收，由信贷风险部组成清收组，对不良贷款户多频次催收，对符合条件的进行债务重组。

（五）规范信贷业务，提升信贷业务质量

结合省分行信贷自律监管检查，对检查出的问题进行整改，完善相关制度文件，对照结合检查出的问题，开展信贷业务培训工作，加强信贷业务审查工作，提高信贷业务质量。