情报信息预警机制实施管理制度

第一篇：情报信息预警机制实施管理制度

情报信息预警机制实施管理制度

一、情报信息分级管理。

对维护稳定情报信息实行分级管理，按照涉事性质和轻重缓急，具体分为4个等级。

1、可能发生到乡镇（街道）或到县市区的较大规模集访，在单位内部进行的规划性聚集，以及其他可以由有关责任地区、部门、单位自行解决问题的信息，列为四级。

2、可能发生到县市区、赴市或在单位内部的较大规模聚集，或存在较大聚集闹事的隐患需要县市区以上党委、政府指定有关地区、部门、单位主要负责人组织专门力量开展疏导化解工作的信息，列为三级。

3、可能发生到市、赴省或跨地区、跨行业的串联聚集，或出现轻微违法情形的群体性事件，需要市维护稳定工作领导小组迅速组织力量，采取措施予以化解，并做好随时启动现场处置预案准备的信息，列为二级。

4、可能发生赴省、进京或跨地区、跨行业的较大规模串联集集，或出现严重违法情形的群体性事件，或发生暴力恐怖活动，或到重点、敏感部位制造恶劣影响事件，需要市维护稳定领导小组立即启动工作预案，采取紧急措施予以处置的信息，列为一级。

以上情况已经发生的，比照上述规定实行分级管理。

二、情报信息收集上报。

1、各级各部门各单位应明确分管领导和专（兼）职信息联络员，建立健全情报信息网络，落实情报信息预警工作责任和措施。

2、各部门各单位掌握的情报信息，应及时报告当地党委办公室、政府办公室、维稳办和上级主管部门，不得迟报、漏报、压报、误报、瞒报、谎报。属于四级管理的预警信息应报市维稳办、市公安局，其中四级信息应在12小时以内上报，三级信息应在8小时内上报，二级信息应在2小时以内上报，一级信息应在1小时以内上报。维护稳定工作特别防护期，实行情报信息日报告制度，重大信息即时报告。

3、一般情况下应采用书面形式报告，特别紧急的可先用电话报告，随后书面报告。涉密信息不得通过非保密渠道报送。

4、上级部门掌握的重要情报信息，应及时通报给涉及地方的党委、政府和有关部门。

5、报告情报信息应准确、全面，尽可能把主体、规模、时间、诱因、动向、涉事单位、骨干人物等要素报告具体、完备。报告预警信息的同时，应报告已经采取和准备采取的应对措施，并及时续报事态发展和后续工作情况。

三、情报信息分析研判

1、市、县市区两级维护稳定领导小组应从公安、检察院、法院、司法、武警、人事、民政、劳动保障、国土资源、环保、教育、工商、建设、房产、企改、法制等部门，聘请熟悉政策法律和其它相关专业人知识的人员，组建一支维稳形势分析研判专门队伍，为维稳工作决策服务。

2、由维稳办牵头，对发生重大群体性事件，排查发现的带全局性、倾向性的苗头隐患，收集掌握的重要情报信息，适时组织维稳形势分析研判专门队伍相关人员进行分析研判，预测事态发展走势，研究应对处置策略和化解工作措施，并形成分析研判意见，向同级党委、政府主要领导、分管领导和上级主管部门报告。

四、对迟报、漏报、压报、误报、瞒报、谎报情报信息，造成较大影响的，启动维护稳定工作责任查究制。（1）矛盾纠纷排查

1、排查主体。各县市区及乡镇（街道）负责排查本行政区域内的矛盾纠纷。各部门负责排查本部门、本系统以及与本部门、本系统职能和工作密切相关的矛盾纠纷。企事业单位负责排查本单位所属人员及相关人员中存在的矛盾纠纷。

2、排查方式。排查工作坚持日常排查、专项排查、集中排查相结合。日常排查指结合日常工作和生产经营活动，了解、发现、收集、掌握各类矛盾纠纷。专项排查指不定期针对一个或几个突出矛盾和问题开展排查。集中排查指每月对本地区、本部门、本单位的矛盾纠纷进行全面系统的排查。

3、排查内容。排查存在不稳定问题的隐患和苗头，以及发生过的群体性事件可能出现反复的问题。重点排查可能在本地区、本部门、本单位引发不稳定事件的问题，可能形成跨地区、跨行业串联的问题，可能引发越级集访的问题，可能引发大规模治安械斗的问题，可能引发暴力恐怖活动的问题，可能出现敌对分子和别有用心的人插手利用的问题。

4、排查台帐。坚持每月开展一次集中排查，对排查的矛盾纠纷，应逐起将问题诱因、人员规模、牵头人物、事态变化、事发地区、涉事部门、责任单位、责任领导、化解时限、稳控措施等记录在案，纳入台帐管理。排查台帐应由管领导签字审核把关，并逐级上报上级维稳办。（2）矛盾纠纷调处

1、本地区、本部门、本单位发生的矛盾纠纷，由该地区、部门、单位自行落实责任单位和责任人，进行调处化解；对突出的矛盾纠纷和重大的不稳定隐患，应明确责任领导包案，组建专门的工作班子，进驻事发地集中开展调处化解和疏导稳控工作。对难以化解消除的矛盾纠纷和不稳定隐患，应及时向上级党委、政府和维稳办及其他有关职能部门报告。上级对下级报告、请示的问题，应及时研究、答复，必要时，可直接协调处理或下派工作组帮助指导处理。责任不明确的，由本级党委、政府或下级有关部门指定责任地区、部门、单位和责任领导。

2、各级各部门各单位应定期召开矛盾纠纷排查工作协调会议，矛盾纠纷比较集中的地区、部门、单位应根据需要及时召开，分析维稳形势，研究解决问题的措施和办法。

3、建立健全调处机制，整合调解资源，提高调处能力，推动人民调解、行政调解和司法调解的有效对接和联动。

五、建立重大不稳定问题交办督办机制

（1）交办。重大不稳定问题和领导批办事项，由维稳工作领导小组或维稳办直接向事发地党委、政府或涉事主管部门下发《重大不稳定问题交办通知书》，并以《重大不稳定问题报告单》的形式，向同级党委、政府主要领导和分管领导报告。

（2）承办。承办单位和责任领导应按照交办的要求，组织专门工作班子，制定工作方案，限期办理，消除隐患。对限期内难以办结的，应提出延长工作期限的申请并说明原因。（3）督办。维稳办对交办事项进行跟踪督办。对在限期内未办结，且隐患突出的，下发《重大不稳定问题督办卡》。对仍未按要求办结的，责令包案领导在规定的时间内到维稳办书面报告工作情况，说明理由。

（4）销号。交办或督办事项处理终结，隐患消除的，责任单位要向维稳办写出专题报告，申请销号。维稳办审核后，已处理到位的，予以销号。

（5）查办。对经督办后工作仍未落实，也未在规定的时间内到维稳办书面报告工作情况、说明理由，导致问题久拖不决或引发新的事端的，启动维护稳定工作责任查究制。

六、建立维护稳定工作会议制度。（1）维稳工作领导小组全体会议。

维稳工作领导小组全体会议由维护稳定工作领导小组组长或委托副组长召集并主持，维护稳定工作领导小组全体成员参加，原则上每季度召开一次。会议任务主要是传达学习党委、政府有关维护稳定工作的重要文件、会议精神，研究贯彻落实意见；审议制定维护稳定工作相关工作制度；研判阶段性的维稳工作形势，作出工作部署；研究讨论带全局性、倾向性的不稳定问题，提出处理意见；对成员单位履行维稳工作职责的情况进行讲评等。（2）维稳工作领导小组碰头会议。

维稳工作领导小组碰头会议由维护稳定工作领导小组组长或委托副组长（或维稳办主任）召集并主持，维护稳定工作；维稳工作领导小组全体会议和维稳工作领导小组碰头会；委托副组长（或维稳办主任）召集并主持，维护稳定工作领导小组相关成员单位负责人参加，根据工作需要不定期召开。会议任务主要是安排部署重大节会等特别防护期间的维护稳定工作，听取重大工作部署落实情况和重大问题、重要事项面或个案的处置情况汇报，研究突出不稳定因素的交办、督办事宜，研究重大不稳定事件的现场调查和责任查究事宜等。维稳工作领导小组全体会议和维稳工作领导小组碰头会议由维稳办承办，议定事项由维稳办负责整理并形成会议纪要。

社区维护社区稳定和治安情报信息收集、分析报送制度

一、发动和组织群众维护社区稳定，积极收集辖区内有关治安情况的报告，并将有关情况向上级综合办、洪山派出所汇报。

二、协助公安机关，与物业公司共同努力搞好治安联防暂住人口管理工作。

三、协助公安机关，搞好违法人员帮教工作。

四、协助公安机关，劝阻和制止违反治安管理法规的行为。

五、发现反革命和其它刑事犯罪活动应及时报告，对在逃犯、现行犯应立即扭送公安机关，发现群众因民事纠纷可能引起危害治安后果的，应及时向有关单位、组织反映，并协助做好教育疏导工作。

六、发生案件，及时报案，协助公安机关，保护好现场，积极为查破提供线索。

七、协助公安机关依照法律，对管制、假释、缓刑和监外执行罪犯进行监改。

八、宣传和教育群众遵守社会主义法制，尊重社会公德，增强法制观念。

九、反映群众对公安工作的意见和要求，并对公安机关工作提供建议。

（鼓楼区洪山镇锦江社区）

桃镇委„2013‟76号

关于设立镇涉稳信息会商中心和 建立涉稳信息会商研判会议制度的通知 各办事处、行政村、镇属单位部门：

为进一步加强情报信息工作，规范涉稳信息会商形势研判制度，提高驾驭社会稳定动态局势的能力，经研究，决定设立镇涉稳信息会商中心和建立涉稳信息会商研判会议制度。现就有关事项通知如下：

一、镇涉稳信息会商中心主要任务

加强信息搜集工作，提高涉稳信息的掌控力，构建协调配合、灵敏高效的情报信息网络，及时掌握内幕性、行动性、预警性信息。加强信息研判工作，提高涉稳信息的研判力，及时汇总梳理、分析比对、研判甄别各类信息。加强信息运用工作，提高涉稳信息的报送力，为领导决策提供及时、客观、准确、全面的信息资料和意见建议，落实办理责任，推动影响社会稳定的突出问题得到及时有效解决。涉稳信息包括现实社会、网络社会各类可能影响现实社会稳定或形成网络舆论热点的动态性信息。

二、镇涉稳信息会商中心组织体系

镇涉稳信息会商中心以镇维护稳定工作领导小组为牵头负责单位，根据阶段性社会稳定形势和网络舆情特点另行确定相关单位参加。

涉稳信息会商中心设在综治办，许建国（党委副书记）任涉稳信息会商中心主任，王正忠（党委委员、派出所所长）、沈樑（边防派出所所长）、尹瑞超（综治办常务副主任）任涉稳信息会商中心副主任。

具体责任分工：综治办传达各级领导指示或批示精神，通报面上其他领域社会稳定形势，指导、协调全镇社会稳定工作；落实会议形成的各项维稳工作措施。与会单位针对涉稳信息进行集中会商，分析研判事态发展趋势，提出防范、处置等应对工作的意见和建议。综治办负责完成会商纪要撰写工作，并报送市维稳办。

三、涉稳信息会商研判会议制度

涉稳信息会商形势研判会议由镇维护稳定工作领导小组组长负责召集；组长因事不能亲自牵头的，可委托副组长或办公室主任牵头召集。

涉稳信息会商形势研判会议实行常态化例会制度，每周一次定期会商；重点时段、敏感节点，实行每日一次会商；重大、突发、敏感案事件，实行专题（案）会商。

会议将根据涉稳信息的轻重缓急程度进行黄、橙、红“三色预警”，建立健全分类预警、分级处置和交办督办工作机制，促进涉稳突出问题得到及时有效解决。

四、工作要求

一要加强组织领导。各办事处、行政村、镇属单位部门要把涉稳信息会商研判会议制度建设作为推动涉稳问题解决的一项重要举措，确定责任领导和责任人员，落实相关工作措施。必要时，单位责任领导和业务负责人共同参与信息会商形势研判。

二要严肃工作纪律。要畅通信息沟通渠道，充分实现部门之间的信息共享，做到急事急报、特事特报、要事快报，坚决杜绝迟报、漏报、瞒报现象发生。要坚持内外有别，严格执行保密制度，严防发生泄密案（事）件。

中共桃渚镇委员会 2013年9月26日

抄送：市维稳办 桃渚镇党政办公室 2013年9月26日印发

第二篇：情报信息收集研判机制

巧家县环境保护局情报信息收集

研判机制

为进一步加强涉稳情报信息预警研判工作，确保各类不稳定因素及早发现苗头，准确判断性质，及时有效地控制在萌芽状态，切实把握工作主动权，维护好全局稳定，现就我局建立维稳处突情报信息预警研判工作机制提出如下工作意见：

一、工作原则

坚持“预防为主”的原则；“谁主管、谁负责与属地管理相结合”的原则；“依法依规解决问题与宣传教育相结合”的原则；“依法、快速、果断、妥善”处置的原则。

二、成立预警研判机构

在局维稳工作领导小组的领导下，成立局维稳情报信息预警研判工作组（以下统一称为局研判组），具体人员如下：

组 长：郭发斌（局长）副组长：姚志（副局长）成 员：傅琳（局办公室主任）

徐正洪（监察大队长）丁雁（监测站站长）李德华（环评股股长）建立局维稳工作领导小组听取研判组工作例会制度。因工作需要，局维稳工作领导小组定期、不定期召开情报信息预警研判工作会，研究部署有关涉稳工作。指定专人负责收集、整理、分析、研判和报送涉稳情报信息动态，并抓号稳控、处置工作。

三、预警研判范围和级别

1、预警范围。指可能或即将发生的影响社会稳定的各类群体性事件、非法聚集活动、邪教活动、非正常上访事件等。

2、预警级别。局研判组研判的情报信息，根据参与事件的人员规模、影响范围、事件性质、激烈程度以及可能造成的现实危害程度，划分为三个预警级别。具体如下：

（一）一般预警：可能发生影响社会稳定的事件，或事态正在逐渐扩大，需由局或县直主管部门处置的。

（二）重大预警：可能发生较大影响社会稳定的事件，事件即将发生或事态正在蔓延升级，需县、局两级维稳机关或其他职能部门联合处置。

四、情报信息收集工作

各股室负责人按职责主动收集苗头性、内幕性、行动性情报信息，及时上报。同时，要充分发挥基层组织和维稳信息员的作用，掌握维稳处突的主动权，争取维稳处突工作抓早、抓小、抓准、抓实。

1、报送要求

（1）时效性。获取重大情报信息后，各责任单位务必要减少中间环节，在第一时间内上报局研判组。

（2）连续性。事态发展和处置工作情况应及时续报。（3）准确性。报送的情报信息内容要尽量翔实、准确，讲清时间、地点、诱因、规模、涉及人员、激烈程度、行为方式、可能造成的危害以及采取的措施等，以便局研判组进行有效研判、核实，防止事态扩大。不得瞒报、谎报、缓报或避重就轻。

2、建立联络员制度

为确保涉稳预警情报信息渠道畅通，局研判组确保一名联络员负责情报信息报送、反馈和联络工作。局联络员王吉文（电话：***），负责局研判组信息联络工作。

五、责任追究

对在处置工作中不作为、作为不到位的，以及因工作责任心不强而发生应当获取预警情报信息而未获取或迟报、漏报、知情不报、接报不作为，导致不稳定因素未能及时处置，造成重大影响的，尤其是善后工作没有持续跟进，造成严重后果的，按照我局现有的处置预案要求和有关规定，严肃追究有关责任单位和责任人的责任。

第三篇：预警机制

襄垣县职业技术学校

预防职务犯罪预警机制

我校根据中央《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》中建立预防腐败风险预警机制的要求，积极探索开展预防职务违纪、违法、犯罪预警工作。具体如下：

一是加强预警信息收集和管理。在预防职务犯罪上，我校建立了预警信息点，组建覆盖全校的信息员队伍，及时全面了解职务违纪违法的信息。

二是注重预警信息分析与研判。建立职务犯罪预警系统，对收集到的预警信息进行专业化、科学化分析，并邀请相关专家和有关行业的专业人士对重点信息进行专项分析，对职务违纪违法以及存在隐患的岗位和环节进行重点研究。

三是加快分析评估反馈和成果转化，不断提升预警工作的成效。针对分析发现的薄弱环节和隐患，采取预警通报、要情报告、防范建议等方式及时对重点岗位、重点人群进行预警。督促有关处室和人员堵漏建制，完善防范措施。

二〇一二年二月

第四篇：预警机制

预警机制(1)工期预警机制

①加强事先控制，审批并落实进度计划安排及相应的资源配置；施工 中根据对施工节点进度分析结果，针对各施工单位及具体工点的进度偏差，按其对总工期的影响程度，分级设黄色预警和红色预警。

②施工中预警分级

工期黄色预警：工期已滞后，必须采取加强或整改措施，限期追回已损失的工期。工期红色预警：工期已显著落后，将影响总工期，责成施工单位采取 非常措施解决影响进度的有关问题，避免对总工期产生实际影响。

③预警管理 上述预警适用于项目部对工点、指挥部对项目部。预警均书面发出，向上级单位备案。执行进度报告制度，分级建立进度控制台帐。通过加强 或整改，工期回复正常，已符合总工期或工期节点要求，由发出预警单位 书面撤销预警。

(2)质量安全预警机制

①事先控制：按标准化管理要求审查并落实质量保证体系和安全保证 体系，落实质量和安全保证措施；施工单位和监理单位针对工程实际，分 级下达安全和技术交底，制定预案；加强日常检查和专项检查，监督控制 现场进行规范化作业。

②一般警告：施工上级单位、质量监督部门和监理单位对施工中存在 的一般质量和安全问题，以整改通知书、质量安全问题通知单、监理工程 师通知单等形式，书面要求施工单位限期整改。

③对存在或出现的可能造成质量隐患或安全隐患的问题，事先发出警告通知，要求立即采取预防或整改措施，消除隐患。

④对已发生的严重质量安全问题或质量安全事故，施工上级单位或监 理单位组织进行分析，责成整改，直至暂停施工整顿。

⑤施工单位和监理单位建立质量安全问题跟踪台帐，各项问题的解决 必须闭合。(3)物资供应预警机制

①完善甲供物资和自采物资的分期供应计划。

②根据工程进度，对供应计划和实际供应情况实行动态管理。

③预测紧缺物资供应情况，建立可靠的供应链条，掌控不确定因素，及时协调，保证供给。

第五篇：贷款风险预警机制

贷款风险预警机制

第一章 风险预警机制

风险预警机制是指通过保后检查，发现担保风险的早期预警信号，运用定量和定性分析相结合的方法，尽早识别风险的类别、程度、原因及其发展变化趋势，并按规定的权限和程序对问题担保采取针对性处理措施以及时防范、控制和化解担保风险。第二章 风险预警信号

1、财务状况预警信号 ⑴ 资产负债率较年初有大幅上升； ⑵ 连续三个月流动比率较年初大幅下降； ⑶ 库存连续两个月比担保前较大幅度减少； ⑷ 流动负债增加额大于流动资产增加额； ⑸ 连续三个月应收账款增幅超过销售收入增幅； ⑹ 其他应收账款占流动资产比重过高； ⑺ 注册资本变更减少； ⑻ 或有负债大幅度增加。

2、经营效益状况预警信号 ⑴ 销售收入较上年同期下降幅度较大； ⑵ 经营活动净现金流量大幅度减少； ⑶ 货款回笼连续两个月大幅度下降；

3、内部核算情况预警信号 ⑴ 账龄1年以上的应收账款占比过高或有较大幅度上升； ⑵ 存货账实不符； ⑶ 存在负债未入账现象； ⑷ 注册资本未按规定到位； ⑸ 对外投资有较大损失。

4、贷款状况预警信号 ⑴ 贷款人的生产经营状况恶化； ⑵ 抵（质）押物被有关机关法查封、冻结、扣押； ⑶ 抵（质）押物市场价值与评估价值差距拉大； ⑷ 抵（质）押物变现价值与评估价值差距拉大； ⑸ 抵（质）押物所有权发生争议； ⑹ 抵（质）押物变现能力降低； ⑺ 抵（质）押物实际占管人管理不善； ⑻ 贷款人的经营机制和组织结构发生较大变化。

5、非财务因素预警信号 ⑴ 股东之间或高层管理人员之间矛盾较大； ⑵ 主要经营者经常出入高消费场所，出现赌博、吸毒违反社会公共道德行为； ⑶ 内部组织结构不合理，管理水平低，内部案件较多； ⑷ 财务制度管理混乱，报表严重失实。⑸ 经常性拖欠职工工资，职工情绪对立； ⑹ 存在违法经营问题； ⑺ 业务伙伴关系恶化，出现较大经济纠纷； ⑻ 受到税务、工商或质检等部门处罚； ⑼ 未按期办理年检手续； ⑽ 公司业务性质发生重大变化； ⑾ 主要股东发生重大变化； ⑿ 市场供求发生变化，市场价格发生较大波动； ⒀ 政府政策对该行业发展作出严格限制； ⒁ 遭受重大自然灾害或意外事故，造成财产损失；

6、与金融部门及担保企业关系预警信号 ⑴ 被金融机构及其他担保企业宣布为信用不良客户； ⑵ 拖欠银行贷款本息； ⑶ 逃废银行债务； ⑷ 不能按期偿还债务，被债权人起诉； ⑸ 对银行和本公司的态度发生变化，缺乏坦诚的合作态度，领导人约见困难，住所经常无人或失去通讯联系； ⑹ 拒绝提供财务报表和其他报表资料； ⑺ 提供严重失实的财务报表或其他资料； ⑻ 多种还款来源没有落实； ⑼ 企业签发空头友票。

第三章 发现预警信号后的处理方法

一旦发现贷款人出现预警信号时，应立即通过有关途径加以核实，并择机采取以下一种或几种措施，防止损失发生或扩大：

1、对于发现某些有较大潜在或现实风险的贷款人的情况，信贷部、风控部经理要及时报告总经理，并立即参与贷后检查，提出处理意见，采取果断措施。

2、对于已经拖欠银行贷款本息的贷款人，应立即核查其在银行全部本外币债权（如在银行的存款），必要时协助银行从其在银行存款户中抵扣已欠银行贷款本息或采取财产保全措施。

3、对于拖欠本金或利息，造成本公司被迫垫款而在规定期限内仍不改正的，要立即取消对贷款人的信用担保，提前处置反担保物。

4、对于在保后检查中发现《贷款合同》或《抵押合同》条款不利于保护本公司权益或者存在漏洞的，要采取必要的补救措施，或者与当事人协商变更合同条款或重签合同。

5、对于发现贷款人未按合同约定用途使用担保资金的，要及时采取措施限期要求其纠正，对于不能限期纠正的，视情节轻重可同银行协商收回全部贷款和信贷承诺，并根据有关法规予以追究。

6、贷款逾期后，应立即核查担保人的代偿能力或抵（质）押品变现清偿价值，对于担保人代偿能力不足或抵（质）押品不足额等实际担保能力下降的贷款业务，应按照合同约定或在与贷款人协商的基础上，采取追加担保、调整担保结构（质押、抵押、第三方保证）、立即执行反担保偿债等措施，以减少本公司的代偿损失。

7、对于出现暂时性经营困难、已经或有可能出现风险的贷款人，应与贷款人就挽救其公司经营困难或危机进行磋商，通过谈判确定是坚持要求贷款人偿还全部欠款，还是要求贷款人根本改变经营规模或经营方向，以便增加本公司收回剩余欠款的机会，或者向贷款人提出或要求其提出债务重整方案，包括重估项目现金流量，重新确定贷款人偿还银行贷款（或本公司代偿款）本息的时间表，并要求其董事会通过债务重整方案，以保证及时还款。

8、对于原材料供应或产品销售出现困难而影响银行贷款按期归还的贷款人，可根据需要通报银行，在他们的批准和协调下，安排与贷款人主要的上下游关联企业协商，对于贷款人的主要上下游关联企业施加影响，如提高对其原材料赊销比例、延缓应付款解付，以缓解贷款人的生产经营或资金运转困难。

9、对于资本金不足或筹资成本过高的并发生逾期贷款的贷款人，可协助其寻求新的低成本融资渠道或增加资本性负债，如协助其争取发行信托企业债券，或协助其与其他贷款人合资、合伙经营或联营等形式吸收外部资金还款。

10、对于已经或预计出现贷款逾期的贷款人，要设法密切追踪其在银行资金账户的资金流转，查证其货款回笼情况及大额资金进出及其汇款银行账号等信息，为伺机通过法律程序冻结其大额资金账户做好准备。

11、对于法人代表持有外国护照或拥有外国永久居住权的，其拥有的企业在国外有分支机构的，其家庭主要成员在国外定居或者在国外开办公司的民营或外商合资、独资企业贷款担保，要特别关注法人代表出国及企业的资金往来的情况，防止其将资金转移到国外或资金用途不明的转账行为，防上携款潜逃。一旦发现这些迹象，要及时采取应对措施。

12、对于缺乏还款诚意的贷款人，通过行政或法律手段（如发出律师函等）或对其主要上下游关联企业施加压力，影响其作出偿还贷款的努力；必要时采用媒体爆光其不良行径、将其列入金融系统的“黑名单”等手段，督促其还款，以减少进一步的损失。