商务部农村电子商务工作指引(征求意见稿)-20171101

第一篇：商务部农村电子商务工作指引(征求意见稿)-20171101

附件2

农

村

电

子

商

务

工

作

指

引

农村电子商务工作指引

（征求意见稿）

为贯彻落实《国务院办公厅关于促进农村电子商务加快发展的指导意见》（国办发〔2015〕78号）精神，提高工作的科学性、规范性、操作性，促进农村电子商务加快发展，制定本工作指引。

各地可根据工作指引，结合本地实际情况，创新提出本地具体政策和工作措施。

一、农村电子商务工作的指导思想

全面贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中全会精神，落实国务院决策部署，按照全面建成小康社会目标和新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化同步发展的要求，坚持“创新、协调、开放、绿色、共享”的发展理念，深化农村流通体制改革，创新农村商业模式，培育和壮大农村电子商务市场主体，加强基础设施建设，完善政策环境，加快发展线上线下融合、覆盖全程、综合配套、安全高效、便捷实惠的现代农村商品流通和服务网络。

二、农村电子商务工作的基本原则

（一）市场为主，政府扶持。充分发挥市场在资源配置中的决定性作用，突出企业的主体地位。加快转变政府职能，建立完善农村电子商务公共服务体系，为农村电子商务发展营造平等参与、公平竞争的环境，激发各类市场主体的活力。加强事中事后监管，依法维护经营者、消费者合法权益。

（二）统筹规划，创新发展。将发展农村电子商务纳入区域“十三五”发展规划和新型城镇化规划，作为农村发展的重要引擎和产业支撑，促进城乡互补、协调发展。以商业模式创新，推动管理创新和体制创新，不断改造传统商业的业务流程，提升农村流通现代化水平，促进农村一二三产业融合发展。主动适应互联网经济发展要求，转变传统发展观念，创新工作方式方法。充分利用当地现有资源，建立和完善农村电子商务资源互联互通与共享机制。

（三）实事求是，因地制宜。结合本地区农村经济社会发展水平、人文环境和自然资源等基础条件，认真研究分析，着眼长远，理性推进。注重发挥基层自主性、积极性和创造性，因县而异，探索具有农村特点的电子商务发展路径和模式，改善农村民生条件，让广大农村群众逐步享受到与城市居民一样的公共服务。

（四）以点带面，重点突破。围绕农村电子商务发展的关键问题和环节，紧密结合当地的产业特色和地域优势，选择农民急需的消费品、农产品、农业生产资料等开展农村电子商务试点，集中力量解决物流、人才、金融服务等问题，及时总结经验教训，不断提升示范效应，形成推广机制。

三、农村电子商务的重点任务

（一）积极培育农村电子商务市场主体。充分发挥现有市场资源和第三方平台作用，培育多元化农村电子商务市场主体，鼓励电商、物流、商贸、金融、供销、邮政、快递等各类社会资源加强合作，构建农村电商平台，实现优势资源的对接与整合，参与农村电子商务发展。

（二）扩大电子商务在农业农村的应用。在农业生产、加工、流通等环节，加强互联网技术应用和推广。拓宽农产品、民俗产品、乡村旅游等市场，在促进工业品、农业生产资料下乡的同时，为农产品进城拓展更大空间。加强运用电子商务大数据引导农业生产，促进农业发展方式转变。积极开展农村电子商务便民服务。

（三）改善农村电子商务发展环境。硬环境方面，加强农村流通基础设施建设，提高农村宽带普及率，加强农村公路建设，提高农村物流配送能力；软环境方面，加强政策扶持，加强人才培养，营造良好市场环境。

四、农村电子商务工作的主要内容

（一）建设新型农村日用消费品流通网络。适应农村产业组织变化趋势，推动万村千乡、邮政、供销合作社等传统商贸企业转型升级，创新商业模式，与电子商务平台实现优势互补，增强产、供、销协同能力，实现线上线下融合发展。

农村提供安全、便利、实惠的消费环境。

（二）加快推进农村产品电子商务。以农产品、农村制品、乡村旅游等为重点，加强对互联网和大数据的应用，引导生产更多的能够满足消费者需求的产品与服务，推动农业供给侧改革。提升农村产品质量和服务水平，提高农村产品的商品化率和电子商务交易比例，培育农村品牌，带动农民增收。

（三）鼓励发展农业生产资料电子商务。鼓励对传统农业生产资料经营网点进行信息化改造，推动化肥、种子、农药等农资产品电子商务。为农民提供优质、实惠、可追溯的农业生产资料。发挥农资生产流通等企业和研究机构的技术优势，将农资研发、生产、销售与指导农业生产相结合，通过现代信息技术提供测土配方施肥、农业网络诊疗等及时、专业、贴心的农业专家服务。

（四）大力发展农村服务业。按照新型城镇化发展要求，逐步增加农村电子商务综合服务功能，大力发展信息进村入户，实现一网多用。鼓励与服务业企业、金融机构等加强合作，提高大数据分析能力，在不断完善农民网络购物功能的基础上，逐步叠加手机充值、票务代购、水电气费缴纳、农产品网络销售、小额取现、信用贷款、家电维修、养老、医疗、土地流转等功能，进一步提高农村生产、生活服务水平。

（五）提高电子商务扶贫开发水平。按照精准扶贫、精准脱贫的原则，把电子商务纳入扶贫开发工作体系。积极推进电商扶贫工程，有关部门密切配合，形成合力，瞄准建档立卡贫困村，覆盖建档立卡贫困户。提升贫困地区交通物流、网络通讯等发展水平。探索农村创业新模式，引导农民立足农村、对接城市，推动贫困地区特色农副产品、旅游产品网络销售，增强贫困地区利用电商创业、就业增收能力。

（六）推动农村特色资源的数据化、在线化，特别是乡村旅游、休闲农业、非物质文化遗产、特色加工品等，加快传统农业企业、农业组织与电商对接、协同发展。

五、农村电子商务工作的组织开展

（一）加强组织领导。

把农村电子商务作为“一把手工程”，在发展初期，坚持“扶上马、送一程”的理念，健全和完善工作协调推进机制，加大扶持力度。根据农村电子商务的不同发展阶段，调整政府定位。

1.加强领导。成立由政府主要负责同志任组长，分管负责同志任副组长，有关部门负责同志为成员的农村电子商务发展工作领导小组。形成主要领导亲自抓，分管领导具体抓、抓落实的工作机制，统筹协调解决农村电子商务发展中的重大事项和问题。

2.健全机构。成立专门的工作机构，或指定具体部门，商务发展规划和相关政策；协调建设农村电子商务公共服务体系，为当地企业和个人运用电子商务提供支撑；开展电子商务行业统计、监测和分析。建立商务、发展改革、工业和信息化、财政、人力资源和社会保障、交通、农业、金融、工商、旅游、统计、邮政管理、供销、共青团等多部门共同参与的部门协调机制，明确各自责任。电商发展基础较弱的地方，可以采取政府购买服务等方式由行业龙头企业提供相应的公共服务。

3.制定政策。政府应发挥其公共服务的职能，为市场主体创造良好的政策环境。一是认真贯彻落实上级有关加快农村电子商务发展的政策措施，结合当地地理、产业、人才、发展基础等，统筹谋划农村电子商务发展的思路、重点、措施，研究出台扶持农村电子商务发展的配套政策，在项目、土地、税收、人才、培训等方面加大扶持力度。二是充分发挥政府投入的引领作用，建立健全适应农村电子商务发展的多元化、多渠道投融资机制，积极探索适应农村电子商务发展的风险投资、融资担保、责任保险等模式。三是建立健全相关的日常管理制度、工作推进制度、监管制度、考核制度等，完善相关工作机制，为农村电子商务发展提供强有力的制度保障。

4.优化环境。以创新的思路，统筹推进各项工作,努力营造农村电子商务最优的发展环境。一是优化政务环境。着 ,进一步简化审批流程，对农村电子商务企业开展的项目开放绿色通道，提高工作效率。二是创新工作载体。通过开展形式多样的活动，服务好农村电子商务企业；当好调研员、服务员，了解农村电子商务发展中存在的困难与问题，切实解决制约企业发展的瓶颈问题。三是转变工作作风。贯彻落实“三严三实”要求，以强烈的务实理念，扎实的作风，严明的纪律保障工作落实，高质量、高标准地完成每一项工作任务，进一步提高干部职工服务农村电子商务发展的能力。

（二）编制规划，制定工作方案。

结合实际，理清思路，立足优势资源和产业，突出特点特色，科学合理编制发展规划，制定切实可行的实施方案。

1.深入调研，理清思路。一是认真学习借鉴先行地区的经验做法，与自身实际对照，不断研究完善农村电子商务的发展思路，形成自己的发展特色。二是摸清自家底数。组织职能部门、乡镇村基层组织和有关协会、企业，深入实地专题调研，弄清本地农产品、民俗产品、乡村旅游等资源情况，以及本地产业发展情况。初步确定适合网络销售、能够代表地方特点、具有一定规模的产品。建立动态数据库，定期更新。三是理清工作思路。结合本地资源禀赋和经济社会发展等实际情况，开展农村电子商务发展战略研究。

2.描绘蓝图，编制规划。规划是总纲，对农村电子商务

化特色、产业发展现状和存在问题等，确立农村电子商务的发展战略、总体思路、主要目标、功能布局和重大项目等，明确产业发展重点、工作任务，制定引导与扶持的系列政策和保障措施，科学编制符合实际的农村电子商务发展规划。确保农村电子商务发展规划与区域“十三五”发展规划、县域总体规划和新型城镇化规划等规划有机结合，充分体现当地的发展特色。

3.结合实际，制定方案。实施方案是规划分步实施的细化，结合农村电子商务发展规划，研究制定切实可行的工作实施方案，从组织机构、宣传及培训工作、电子商务平台建设、品牌建设及产业链整合、完善相关政策及配套服务等方面，对发展农村电子商务做出全面细致的部署。分阶段明确工作要求，细化分解工作任务，落实具体负责人，确保规范操作和项目的顺利实施，保障目标任务的圆满完成。

（三）加强基础设施和物流体系建设。

1.加快农村信息基础设施建设，促进宽带网络提速降费，积极推动4G和移动互联网技术应用，结合农村电子商务发展，持续提高农村宽带普及率。

2.以建制村通硬化路为重点加快农村公路建设，推进城乡客运一体化，有条件的地区实施公交化改造。加快农村电网改造升级，保障持续供电和电压稳定。

合理规划和建设农产品冷链物流设施，建设适度规模的冷库仓储，发展产地预冷，提高冷链运输能力。加强产地农产品标准化、分级包装、初加工和质量保障等设施建设。

4.推动交通运输、商贸流通、农业、供销、邮政管理各部门及电商、快递企业的相关农村物流服务网络和设施的共享衔接，鼓励多站合一、资源共享。推动第三方配送、共同配送在农村的发展，建立完善农村公共仓储配送体系。

5.发挥好邮政点多面广和普遍服务的优势，鼓励物流资源市场化整合，支持邮政、快递物流企业完善自有农村网络或开展网络合作、运输合作、委托专业第三方公司等多种形式的合作，承接从县级到乡镇、村的快递物流业务，政府可在企业运营初期给予阶段性补贴。

6.探索建立开放、透明、共享的数据应用平台，为电子商务企业、物流公司、仓储企业、第三方物流服务商等各类企业提供服务。

（四）加强宣传和人才培养。

1.开展专题宣传。营造舆论氛围，利用各种媒体大力宣传农村电子商务的相关政策、做法、经验，在全社会形成共识和合力，推动农村电子商务加快发展。进一步引导农民群众更新观念，让广大农民群众意识到电子商务给自己带来的方便和好处，提高农民群众电子商务的参与度。加强地区间沟通与交流，促进合作共赢发展。

建立培训体系。整合资源，建立健全培训体系，研究制定培训计划、落实培训经费。成立专门的培训机构，或利用职业技校、党校等现有资源，或依托第三方培训机构等，以政府购买服务的形式进行培训。建立多层次的农村电商培训机制，针对政府、企业、农民等提供基础普及性的公开、免费培训，针对农村青年等电商创业需求提供公益性或者市场化的增值培训。

提高培训的针对性和有效性。对电子商务职业经理人实施互联网技术、经营销售、财政知识等培训；对网商着重加强网店注册、商品推广、经营管理等培训。邀请专家学者、相关部门专业人员解读最新政策，电商创业成功者介绍网络营销技能技巧、网络创业经历和体会等，提升创业创新实践能力。要将培训与农村电子商务公共服务结合起来，为参训人员提供市场、金融、资金等全链条综合服务，跟踪指导，确保培训产生实效。

3.加强人才引进。进一步利用人才租借、专家咨询等灵活方式，解决短期临时人才需求。完善人才引进政策，在子女就学、住房租房等多方面为引进人才提供更优惠条件。针对电子商务重在实战的特点，加大电子商务实用型人才的引进。带领企业赴电子商务专业院校和人才集聚地进行推介、招聘，当好企业和电子商务专业人才间的“红娘”。

4.发掘潜在人才。通过青年电商创新创业大赛等活动，农村毕业大学生的职业导向。利用农村电子商务迅猛发展的有利时机，在中秋、春节等重要节日前后，通过广泛宣传、登门拜访、电话问询、专题活动等方式，吸引返乡农民工和大学生在家乡创业就业。开展优秀评比，选出一批优秀供应商、服务商、电子商务服务站长等，进一步激发本地电子商务群体的内在动力。

5.建立人才档案。全面掌握电子商务从业人员情况和企业电子商务人才需求情况，实行动态、分类管理，推动完善人才引进和培养机制。

6.加强人才激励。对初创农村电商企业进行费用减免。

（五）规范农村电子商务市场秩序。

1.营造规范有序的市场环境。加强网络市场监管，打击制售假冒伪劣商品、虚假宣传、不正当竞争和侵犯知识产权等违法行为。加强本地网商守法诚信教育，建立诚信档案，推进农村电子商务诚信体系建设。

2.加快农产品质量安全追溯体系建设。完善农产品质量安全追溯系统。对本地生产的农产品进行检验检测，有条件的地方可以聘请第三方机构独立进行，并及时宣布检测结果。逐步建立覆盖生产和流通的信息溯源系统，以农业生产档案信息为基础，实现对产地环境基础信息，病虫害防治、质量检测等生产过程信息，分级包装物流等流通信息的实时登记、监控。让消费者了解符合食品安全的生产和流通过程，提高消费者放心程度。

3.推进农产品标准化建设。支持建立本地特色农产品网上销售的分级、包装、贮存、品控、运输等地方和企业标准体系。覆盖从土壤环境、种养殖操作，到采购、仓储、配送、物流、包装等生产、流通全链条，推动实施农产品良好操作规范，指导和补贴农民开展土壤改良、科学施肥、科学种养殖等。

4.努力培育本地品牌。对本地特色农产品申请品牌和原产地注册等进行补贴。加强食品安全许可管理，简化程序，强化过程监管。推行政府官方认证，提高本地农产品的信誉，树立良好的品牌形象。

5.加强农村电子商务的统计分析。整合当地政府部门各类信息资源。加强有关部门的沟通协作，逐步建立规范、系统、科学的统计监测体系。实事求是，循序渐进，不断丰富统计内容，扩大统计覆盖范围，准确把握农村电子商务发展的动态和趋势，推进农村电子商务统计信息的综合利用，更好地服务于当地经济社会发展，（六）提供农村电商公共服务。

1.提供公共服务是农村电子商务工作的重中之重，是推动其他有关工作的基础。要坚持政府推动和市场运作有机结

步推进，建立农村电子商务公共服务体系，逐步覆盖县、乡、村三级全域。

2.鼓励以龙头企业为主体牵头搭建行业协会组织，成立农村电子商务公共服务中心。整合本地各类资源，为已经和即将参与农村电子商务的各个主体提供综合业务保障，做到功能完善、体系健全、服务规范、支撑有力，为本地卖家、供应商、服务商以及消费者之间搭建一个交流和沟通桥梁，为销售地方性产品和服务提供一个平台。

3.有条件的地方，可建设农村电子商务创业孵化平台。充分利用现有闲置厂房等资源，改造建设创业孵化平台，为农村青年、务工回乡人员、电商能人等提供场地、培训、技术、物流、金融等孵化条件。要科学分析、定位和充分发挥孵化平台的作用，不能简单模仿建设电商园区，造成资源浪费和重复建设。

六、加强工作考核评价

对参与农村电子商务工作的政府部门、承担购买服务的协会、企业等主体进行考核，对业绩突出的单位及创业农村青年、返乡农民工等进行奖励。

（一）制定考核机制。将农村电子商务工作纳入政府考核体系，结合实际，制定年度考核标准，并下达考核指标。按照不同阶段的要求，对开展农村电子商务工作分别制定考

核目标，细化考核指标，明确各自工作职责，层层分解工作任务，确保年度工作目标的圆满完成。

（二）建立督查机制。设立农村电子商务督查考核组，制定和完善相关督查制度，定期对农村电子商务工作的开展情况进行督查，及时收集信息，并将督查结果进行通报。原则上每季度进行一次专项督查，每半年召开一次督查通报会，集聚合力，共同推进农村电子商务工作顺利开展。

（三）完善奖惩机制。为进一步激励先进，鞭策后进，要健全和完善农村电子商务的各项奖惩制度，将农村电子商务指标完成情况与奖励进行挂钩。年终按照农村电子商务工作目标责任考核办法，对农村电子商务工作开展情况进行考核，并视情进行奖励。

第二篇：商务部酒类流通管理办法征求意见稿

酒类流通管理办法（修订）（征求意见稿）

第一条 为加强酒类流通管理，规范酒类流通秩序，促进酒类市场健康有序发展，维护国家利益，保障酒类生产者、经营者和消费者的合法权益，根据国家有关法律、法规，制定本办法。

第二条 本办法所称酒类是指酒精度（乙醇含量）大于0.5％（体积分数）的含酒精饮料，包括发酵酒、蒸馏酒、配制酒，以及食用酒精和其他含有酒精成分的饮品。经国家有关行政管理部门依法批准生产的药酒、保健食品酒类除外。

本办法所称酒类流通包括酒类批发、零售、储运等经营活动。

第三条 在中华人民共和国境内从事酒类流通活动，应当遵守本办法。

从事酒类流通的单位或个人（以下统称酒类经营者）应当依照法律、法规和有关标准从事经营活动，对社会和公众负责，保证酒类商品真实和安全，接受社会监督，承担社会责任。

第四条 商务部负责全国酒类流通监督管理工作。

县级以上商务主管部门负责本行政区域内酒类流通监督管理工作。

第五条 酒类行业协会应当加强行业自律，引导酒类经营者依法经营，推动行业诚信建设，宣传、普及酒类知识，积极倡导科学饮酒、文明饮酒。

第六条 国家鼓励和支持酒类生产经营者为保障酒类商品消费安全采用先进技术和先进管理规范，鼓励酒类连锁经营、统一配送。

第七条 任何单位或个人有权向商务主管部门举报违反本办法的行为，对酒类流通监督管理工作提出意见和建议。

第八条 酒类流通实行经营者备案登记制度和溯源制度。

第九条 酒类经营者应当在取得营业执照后六十日内，按属地管理原则，向登记注册地工商行政管理部门的同级商务主管部门办理首次备案登记，领取《酒类流通备案登记证》（以下简称《登记证》）。

在国家或省级工商行政管理部门登记注册的酒类经营者办理备案登记，由企业总部所在地省级商务主管部门指定备案登记部门。

第十条 酒类经营者备案登记程序如下：

（一）填写《酒类流通备案登记申请表》（以下简称《登记表》）。《登记表》可在商务部政府网站（http：//）下载，或到所在地商务主管部门领取。酒类经营者

应完整、准确、真实地填写《登记表》；同时认真阅读《登记表》所附条款，并由法定代表人或业主签字、盖章。

（二）向商务主管部门提交下述备案登记材料：

1.按本条第一款要求填写的《登记表》一式两份；

2.由法定代表人或业主签字、盖章的营业执照复印件和国家食品生产、食品流通、餐饮服务等有关许可证件复印件；

3.从事进口酒类经营的，还应提交由法定代表人或业主签字、盖章的海关征税税单复印件；

4.经商务部认可并由省级商务主管部门公示要求提交的其他材料。

第十一条 商务主管部门应自收到酒类经营者提交的上述材料之日起五个工作日内办理备案登记手续，并向酒类经营者颁发加盖印章的《登记证》。

第十二条 《登记证》应载明酒类经营者名称、经营类型、经营地址、经营酒类商品类别、有效期、发证单位、发证日期等内容。

《登记证》格式、编号规则由商务部统一规定，省级商务主管部门负责具体实施。

《登记证》有效期为三年。

第十三条 商务主管部门应当完整准确地记录和保存酒类经营者的备案登记信息和登记材料，建立备案登记档案，定期向上级主管部门报送，并向社会公布。

第十四条 酒类经营者应于备案登记到期前三十日内到备案登记的商务主管部门参照本办法第十条规定办理延期核验手续。商务主管部门应在《登记证》上载明新的有效期限并加盖印章。

登记表上的任何登记事项发生变更时，酒类经营者应当自变更之日起三十日内（属于工商登记事项的自工商登记变更之日起三十日内）向商务主管部门办理变更手续。

商务主管部门收到酒类经营者提交的书面材料后，应当在五个工作日内办理变更手续。

《登记证》自酒类经营者在工商行政管理部门注销登记或被吊销营业执照之日起自动失效。

第十五条 商务主管部门在办理首次备案登记、延期核验、变更备案登记时，仅可收取经当地物价部门核定的工本费，不得收取其它费用。

第十六条 酒类经营者应在经营场所显著位置悬挂《登记证》。

酒类经营者不得伪造、涂改、出租、出借、转让、买卖或骗取《登记证》。

第十七条 酒类经营者（供货方）在批发酒类商品时应填制《酒类流通随附单》（以下简称《随附单》），详细记录酒类商品流通信息。《随附单》附随于酒类流通的全过程，单随货走，单货相符，实现酒类商品自出厂到销售终端全过程流通信息的可追溯性。

《随附单》内容应包括售货单位（名称、地址、备案登记号、联系方式）、购货单位名称、销售日期、销售商品（品名、规格、产地、生产批号或生产日期、数量、单位）等内容，并加盖经营者印章。

酒类经营者应建立《随附单》台帐，如实记录酒类商品的名称、规格、数量、生产批号、进货日期、售货日期（限批发商），供货方名称、备案登记号、联系方式等内容。《随附单》售货单位留存联应粘贴在台帐背面。

《随附单》台帐记录应当真实，保存期限不得少于二年。

酒类经营者不得重复使用、转借、代开、伪造、买卖和骗取《随附单》。

实行统一配送经营方式的酒类经营企业，可以由企业总部统一建立《随附单》台账。

第十八条 酒类经营者采购酒类商品时，应向首次供货方查验其营业执照、食品流通许可证、食品生产许可证（限生产商）、《登记证》、酒类商品经销授权书（限生产商），并索要上述证照的复印件。

酒类经营者对每批购进的酒类商品应索要有效的产品质量检验合格证明复印件以及加盖酒类经营者印章的《随附单》；对进口酒类商品还应索要国家出入境检验检疫等部门核发的《进口检验检疫合格证书》、《进口食品卫生证书》、《进口预包装食品标签备案凭证》等复印件，并留存备查，禁止购进和销售走私、来源不明、进口手续不全、无中文标签的进口酒类商品。

供货方无法提供前款规定的证件复印件及《随附单》的，酒类经营者不得向其购买酒类商品。

消费者购买酒类商品时，可要求酒类经营者出示《随附单》。

第十九条 《随附单》可采取电子单据、电脑打印、手工填写等方式。《随附单》的格式、编码规则由商务部统一规定，省级商务主管部门负责具体实施。

已建立完善的并符合本办法要求的溯源制度的酒类经营者，经省级商务主管部门认可并报商务部备案，可以使用自行制定的单据，代替本办法规定的《随附单》。

国家鼓励酒类经营者应用现代信息技术，使用电子随附单。

第二十条 酒类经营者应当在固定地点贴标销售散装酒，禁止流动销售散装酒。

散装酒盛装容器应符合国家食品安全要求，粘贴符合国家饮料酒标签标准的标识。散装酒经营者应在容器显著位置标明酒类商品名称、生产日期、酒精度、生产许可证号及颁发单位、生产经营者名称及联系方式等内容。

散装酒经营者应建立散装酒购销台帐，以备查验。

本办法所称散装酒，是指依法取得酒类生产许可证的合法生产企业生产的、无预包装的合格酒品。

第二十一条 酒类经营者储运酒类商品时应符合食品安全管理、防火安全和储运的相关要求。酒类商品应远离高污染、高辐射地区，不得与有毒、有害、污染物（源）、腐蚀性等物品混放。

第二十二条 商务主管部门应建立酒类流通信用信息库，记录备案登记、《随附单》使用、日常监督检查结果、违法行为查处等情况；根据信用档案记录，依法对有不良信用记录的经营者增加监督检查频次；对违法经营单位，在依法处理的同时，向社会公示。

酒类经营者销售酒类商品应真品实价，明码标价，诚实守信。

第二十三条 酒类经营者对于有关行政管理部门公告、酒类生产者通报、所经营的酒类商品存在质量安全问题的，应立即停止销售，召回已售出的酒类商品，并记录追回情况。

酒类经营者对消费者反映或自行发现所经营的酒类商品存在质量安全问题的，应立即报告所在地商务主管部门，通知酒类供货方或酒类生产者。

第二十四条 酒类经营者不得向未成年人销售酒类商品，并应当在经营场所显著位置予以明示。

必要时，酒类经营者应当要求购买酒类商品的消费者出示有效身份证件。

第二十五条 禁止批发、零售、储运以下商品：

（一）使用非食用酒精等有害人体健康物质兑制的酒类商品；

（二）伪造、篡改生产厂名、厂址、生产日期的酒类商品；

（三）侵犯商标专用权等知识产权的酒类商品；

（四）掺杂使假、以次充好、以假充真、超过保质期等的酒类商品和非法进口酒；

（五）依法禁止销售的酒类商品。

第二十六条 县级以上商务主管部门依据国家有关法律、法规和本办法，对本行政区域内酒类流通进行监督管理。各级商务主管部门不得限制或阻碍合法酒类商品在本地区的流通。

第二十七条 商务主管部门在监督管理时，应出示有效证件，执法人员不得少于两人。在有证据或接到举报等情况下，执法人员可以查阅账册或抽取样品。抽取样品的，应当向当事人出具有效凭证。

商务主管部门有义务为当事人保守商业秘密。

酒类经营者应配合商务主管部门的监督检查，如实提供情况，不得擅自转移、销毁待查受检酒类商品。

第二十八条 商务主管部门应建立酒类流通监测体系，对当地酒类流通情况进行监测分析，建立酒类经营者信用档案，并适时向社会公布。

商务部应用现代信息技术建立酒类流通管理和酒类商品安全信息系统，各级商务主管部门和酒类经营者应及时报送相关信息。

第二十九条 商务主管部门可依照有关规定，自行或会同有关部门对本地区销售的酒类商品进行抽样检验，并可向社会公布检验结果。

商务主管部门出具或认可的酒类鉴定结论应以国家法定检测机构检测结果为依据。

第三十条 违反本办法第九条、第十四条第一款和第二款、第十六条第一款规定的，由商务主管部门给予警告，责令其限期改正；逾期拒不改正的，可视情节轻重，对酒类经营者处2000元以下罚款，并可向社会公告。

违反本办法第十六条第二款规定的，可视情节轻重，处10000元以下罚款；违反工商行政管理法律法规的移送工商行政管理机关依法处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第三十一条 违反本办法第十七条、第十八条规定的，由商务主管部门予以警告，责令改正，并可向社会公示；拒不改正的，可视情节轻重，处10000元以下罚款，并向社会公告。

第三十二条 违反本办法第二十、二十一条规定的，由商务主管部门予以警告、责令改正；情节严重的，可处10000元以下罚款，并可移送工商行政管理机关依法处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第三十三条 违反本办法第二十三条、第二十四条规定的，由商务主管部门或会同有关部门予以警告，责令改正；情节严重的，处2000元以下罚款。

第三十四条 违反本办法第二十五条规定的，由商务主管部门或会同有关部门没收非法商品，并可视情节轻重处30000元以下罚款；违反工商行政管理法律法规及侵犯商标专用权的，移送工商行政管理机关依法处理；违反其他法律法规的，移送相关机关依法处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第三十五条 违反本办法第二十七条第三款规定的，由商务主管部门予以警告、责令改正；情节严重的，可处10000元以下罚款。

第三十六条 商务主管部门从事酒类流通监督管理违反本办法规定的，依法给予行政处分。

第三十七条 已依法实行酒类流通行政许可管理的地区，应继续执行许可证制度，酒类商品流通按本办法实行溯源制度，酒类流通许可证书视同《登记证》。

第三十八条 县级以上商务主管部门可以依法委托相关机构从事酒类流通监督管理工作。

第三十九条 本办法由商务部负责解释。

第四十条 本办法自2013年 月 日起施行。

第三篇：《商业银行公司治理指引》(征求意见稿)

《商业银行公司治理指引》

（征求意见稿）

第一章 总则

第一条 为进一步完善商业银行公司治理，促进商业银行稳健经营和健康发展，保护存款人和其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他相关法律、法规，制定本指引。

第二条 中华人民共和国境内经银行业监督管理部门批准设立的商业银行、经国务院批准实行股份制改革的金融资产管理公司适用本指引。

第三条 本指引所称的商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

第四条

商业银行公司治理应遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的原则，建立合理的激励、约束机制，科学、高效地进行决策、执行和监督。

第五条 各治理主体应由具备良好的专业背景、业务技能、职业操守和从业经验的人员组成，并在以下方面得到充分体现：

（一）确保商业银行依法合规经营；

（二）确保商业银行培育审慎的信贷文化；

（三）确保商业银行履行良好的社会责任；

（四）确保商业银行保护金融消费者的合法权 益。

第六条 各治理主体及其成员依法享有权利和承担义务，共同维护商业银行整体利益，不应损害商业银行利益或将自身利益凌驾于商业银行利益之上。

第七条 商业银行良好公司治理应当至少包括以下内容：

（一）健全的组织架构；

（二）清晰的职责边界；

（三）科学的发展战略、价值准则与良好的社会 责任；

（四）有效的风险管理与内部控制；

（五）合理的激励约束机制；

（六）完善的信息披露制度。

第八条 商业银行章程是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等做出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。

商业银行应当制定章程并根据自身发展及相关法律法规要求及时修改完善章程。

第二章 公司治理架构 第一节 股东和股东大会

第九条 股东应当依法对商业银行履行诚信义务，确保提交的股东资格资料真实、完整、有效。主要股东还应完整、及时、准确地向董事会披露关联方情况，并承诺当关联关系发生变化时及时向董事会报告。

本指引所称主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。

第十条 股东特别是主要股东应当严格按照法律、法规、规章及商业银行章程行使出资人权利，不应谋取不当利益，不应干预董事会、高级管理层根据章程享有的决策权和管理权，不应越过董事会和高级管理层直接干预商业银行经营管理，不应损害商业银行利益和其他利益相关者合法权益。

第十一条 股东特别是主要股东应支持银行董事会制定合理的资本规划，使银行资本持续地满足监管要求。当银行资本不能满足监管要求时，应制定资本补充计划使资本充足率限期内达到监管要求，逾期没有达到监管要求，应当降低分红比例甚至停止分红，并通过增加核心资本等方式补充资本。主要股东不应阻碍其它股东对银行补充资本或合格的新股东进入。

第十二条 主要股东应以书面形式作出资本补充和流动性支持的长期承诺，并作为商业银行资本规划和流动性应急计划的一部分。

第十三条 股东获得本行授信的条件不得优于其他客户同类授信的条件。

第十四条 商业银行不得接受本行股票为质押权标的。股东特别是主要股东需以本行股票为自己或他人向本行以外的金融机构担保的，应当事前告知本行董事会。

股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一股权净值，不得将本行股票进行质押。

商业银行应当在章程中规定，股东特别是主要股东在本行授信逾期时，应对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。

第十五条 股东应严格按照法律、法规、规章及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人。

同一股东不得同时提名董事和监事人选；同一股东提名的董事（监事）人选已担任董事（监事）职务，在其任职期届满前，该股东不得再提名监事（董事）候选人。因特殊股权结构需要豁免的，应当向银行业监督管理部门提出申请，并说明理由。

同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一。

第十六条 股东大会依据《公司法》和商业银行章程行使职权。

第十七条 股东大会会议包括年会和临时会议。股东大会年会应由董事会召集，并应在每一会计结束后六个月内召开。因特殊情况需延期召开的，应向银行业监督管理部门报告，并说明延期召开的事由。

股东大会会议应当实行律师见证制度，并由律师出具法律意见书。法律意见书应当对股东大会召开程序、出席股东大会的股东资格、股东大会决议内容等事项的合法性发表意见。

股东大会的会议议程和会议议题应当由董事会依法、公正、合理地进行安排，确保股东大会能够对每个议题进行充分的讨论。

第十八条 股东大会议事规则由商业银行董事会负责制定，并经股东大会审议通过后执行。

股东大会议事规则包括通知、提案机制、召开方式、文件准备、表决形式、会议记录及签署、关联股东的回避等。

第二节 董事会

第十九条 董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任，除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程行使职责外，董事会在履行职责时还应特别关注：

（一）制定商业银行经营发展战略并监督战略实施；

（二）制定商业银行风险容忍度、风险管理和内部控制政策；

（三）制定资本规划，承担资本充足率管理最终责任；

（四）定期评估并完善商业银行公司治理；

（五）负责商业银行信息披露，并对商业银行会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；

（六）监督并确保高级管理层有效履行管理职责；

（七）关注和维护存款人和其他利益相关者利益；

（八）关注银行与股东特别是主要股东之间的利益冲突，建立利益冲突识别、审查和管理机制等。

第二十条 商业银行应根据其规模和业务状况，确定合理的董事会人数及构成。

第二十一条 董事会由执行董事和非执行董事（包括股权董事、独立董事）组成。

执行董事是指在商业银行担任除董事职务外的其他高级经营管理职务的董事。

非执行董事是指在商业银行不担任经营管理职务的董事。独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。

第二十二条 董事会应根据商业银行情况单独或合并设立其专门委员会，如战略委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会等。

战略委员会负责制定商业银行经营管理目标和长期发展战略，监督、检查经营计划、投资方案的执行情况。

审计委员会负责检查商业银行风险及合规状况，会计政策、财务状况和财务报告程序；负责商业银行审计工作，并就审计后的财务报告信息真实性、准确性、完整性和及时性作出判断性报告，提交董事会审议。

风险管理委员会负责监督高级管理层关于资本和信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况，对商业银行风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出完善商业银行风险管理和内部控制的意见。

关联交易控制委员会负责关联交易的管理、审查和批准，控制关联交易风险。

提名委员会负责拟定董事和高级管理层成员的选任程序和标准，对董事和高级管理层成员的任职资格进行初步审核，并向董事会提出建议。

薪酬委员会负责审议全行薪酬管理制度和政策，拟定董事和高级管理层的薪酬方案，并向董事会提出薪酬方案建议，监督方案实施。

第二十三条 董事会专门委员会向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策。

各相关专门委员会应当定期与高级管理层及部门交流商业银行经营和风险状况，并提出意见和建议。

第二十四条 各专门委员会成员应当具有与专门委员会职责相适应的专业知识和工作经验，各专门委员会负责人原则上不宜兼任。提名委员会、薪酬委员会、关联交易控制委员会、审计委员会应当由独立董事担任负责人，其中关联交易控制委员会、审计委员会中独立董事原则上应占半数以上。

审计委员会成员应当具有财务、审计和会计等某一方面的专业知识和工作经验。风险管理委员会负责人应具有对各类风险进行判断与管理经验，并能理解和解释商业银行已使用的风险管理模型。

第二十五条 董事会设董事长一人，可以设副董事长。董事长和副董事长由董事会以全体董事过半数选举产生。

商业银行董事长和行长应当分设，董事长不得由控股股东法定代表人或主要负责人兼任；商业银行董事长和行长原则上不得兼任下设公司董事长。因特殊情况需要豁免的，应向银行业监督管理部门申请核准，并说明理由。

第二十六条 董事会例会每年至少应当召开四次。董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定。

第二十七条 董事会应当制定内容完备的董事会议事规则，包括通知、文件准备、召开方式、表决形式、提案机制、会议记录及其签署、董事会授权规则等，并报股东大会审议通过。

董事会议事规则中应包括各项议案的提案机制和程序，明确各治理主体在提案中的权利和义务。在会议记录中明确记载各项议案的提案方。

第二十八条 董事会各专门委员会议事规则和工作程序由董事会制定。各专门委员会应制定工作计划并定期召开会议。

第二十九条 董事会会议应有过半数董事出席方可举行。董事会做出决议，必须经全体董事过半数通过。

董事会会议可采用会议表决（包括视频会议）和通讯表决两种表决方式，实行一人一票。

商业银行章程或董事会议事规则应对董事会采取通讯表决的条件和程序进行规定。董事会会议采取通讯表决方式时应说明理由。

商业银行章程应当规定，利润分配方案、重大投资、重大资产处臵方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项不应采取通讯表决方式，应当由董事会三分之二以上董事通过。

第三十条 董事会召开董事会会议，应当事先通知监事会派员列席。

董事会在履行职责时，应当充分考虑外部审计机构的意见。第三十一条 银行业监督管理部门对商业银行的监管意见及商业银行整改情况应当在董事会上予以通报。

第三节 监事会

第三十二条 监事会是商业银行的监督机构，对股东大会负责，除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程行使职责外，监事会在履行职责时还应特别关注：

（一）监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略；

（二）定期对董事会制定的发展战略科学性、合理性和有效性进行评估，形成评估报告；

（三）对本行经营决策、风险管理和内部控制等进 行监督检查并督促整改；

（四）对董事及独立董事的选聘程序进行监督；

（五）对董事、监事和高级管理人员履职情况进行 综合评价；

（六）对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员 薪酬方案的科学性、合理性进行监督；

（七）定期与银行业监督管理部门沟通商业银行情 况等。

第三十三条 监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和股东代表监事组成。

外部监事与商业银行及其主要股东之间不应存在影响其独立判断的关系。

第三十四条 监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会。

提名委员会负责拟订监事的选任程序和标准，对监事候选人的任职资格进行初步审核，并向监事会提出建议；对董事及独立董事的选聘程序进行监督；对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价并向监事会报告；对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督。

提名委员会应当由外部监事担任负责人。

监督委员会负责拟订对本行财务活动的监督方案并实施相关检查，监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略，对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查。

第三十五条 监事会主席（监事长）应由专职人员担任，且至少应当具有财务、审计、金融、法律等某一方面专业知识和工作经验。

第三十六条 监事会应当制定内容完备的监事会议事规则，包括通知、文件准备、召开方式、表决形式、会议记录及其签署等。监事会例会每年至少应当召开四次。监事会临时会议召开程序由商业银行章程规定。

第三十七条 监事会在履职过程中有权要求董事会和高级管理层提供信息披露、审计等方面的必要信息。监事会认为必要时，可以指派监事列席高级管理层会议。

第三十八条 监事会可以独立聘请外部机构就相关工作提供专业协助。

第四节 高级管理层 第三十九条 高级管理层由行长、副行长、财务负责人、董事会秘书及监管部门认定的其它高级管理人员组成。

第四十条 高级管理层根据商业银行章程及董事会授权开展经营管理活动，确保银行经营与董事会所制定批准的发展战略、风险偏好、各项政策流程和程序相一致。

高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督。高级管理层依法在其职权范围内的经营管理活动不应受干预。

第四十一条 高级管理层应当建立向董事会及其专门委员会、监事会及其专门委员会信息报告制度，明确信息的种类、内容、时间和方式等，确保董事、监事能够及时、准确地获取各类信息。

第四十二条 高级管理层应当建立和完善各项会议制度，并制定相应议事规则。

第四十三条 行长依照法律、行政法规、商业银行章程及董事会授权，行使有关职权。

第三章 董事、监事、高级管理人员

第一节 董事

第四十四条 商业银行应制定规范、公开的董事选举程序，经股东大会批准后实施。

第四十五条 董事提名及选举的一般程序为：

（一）在商业银行章程规定的董事会人数范围内，按照拟选任人数，可以由上一届董事会提名委员会提出董事候选人名单；单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数百分之三以上股东可以向董事会提出董事候选人；

（二）董事会提名委员会对董事候选人的任职资格和条件进行初步审核，合格人选提交董事会审议；经董事会审议通过后，以书面提案方式向股东大会提出董事候选人；

（三）董事候选人应在股东大会召开之前做出书面承诺，同意接受提名，承诺公开披露的资料真实、完整并保证当选后切实履行董事义务；

（四）董事会应当在股东大会召开前依照法律、法规和商业银行章程规定向股东披露董事候选人详细资料，保证股东在投票时对候选人有足够的了解；

（五）股东大会对每位董事候选人逐一进行表决；

（六）遇有临时增补董事，由董事会提名委员会或符合提名条件的股东提出，股东大会予以选举或更换。

第四十六条 独立董事提名及选举程序还应遵循以下原则：

（一）董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数百分之一以上股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。

（二）被提名的独立董事应由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等；

（三）独立董事的选聘应主要遵循市场原则。第四十七条 董事应当符合银行业监督管理部门所规定的任职条件，董事任职资格须经银行业监督管理部门审核。

董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年。董事任期届满，连选可以连任。独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过六年。

第四十八条 董事依法有权了解商业银行的各项业务经营情况和财务状况，并对其他董事和高级管理层成员履行职责情况实施监督。

第四十九条 董事对商业银行负有忠实和勤勉义务。董事应当按照相关法律、法规、规章及商业银行章程的要求，认真履行职责。

第五十条 董事不可以在可能发生利益冲突的金融机构兼任董事，如在其他金融机构任职，应事先告知商业银行，并承诺上述职务之间不存在利益冲突。

独立董事不应在超过两家商业银行同时任职。

第五十一条 董事应当投入足够的时间履行职责。董事应当每年亲自出席至少三分之二以上的董事会会议。

董事因故不能出席，可以书面委托同类别其他董事代为出席。

董事在董事会会议上应当独立、专业、客观地发表意见。第五十二条 董事个人直接或者间接与商业银行已有或者计划中的合同、交易、安排有关联关系时，均应将关联关系的性质和程度及时告知董事会关联交易控制委员会，并且在审议相关事项时做必要的回避。

第五十三条 股权董事应当积极履行股东与商业银行之间的沟通职责，重点关注股东与商业银行关联交易情况并支持商业银行制定资本补充规划。

第五十四条 独立董事履行职责时应当对董事会审议事项发表客观、公正的独立意见，并重点关注以下事项：

（一）重大关联交易的合法性和公允性；

（二）利润分配方案；

（三）高级管理人员的聘任和解聘；

（四）可能造成商业银行重大损失的事项；

（五）可能损害存款人、中小股东和其它利益相关者利益的事项；

（六）外部审计师的聘任等。

第五十五条 独立董事每年在商业银行工作时间不得少于十五个工作日，担任审计委员会、关联交易委员会及风险管理委员会负责人的董事在商业银行工作时间不得少于二十五个工作日。

第五十六条 董事应按要求参加培训，了解董事的权利和义务，熟悉有关法律法规，掌握应具备的相关知识。

第五十七条 商业银行应规定董事在商业银行的最低工作时间，并建立董事履职档案，完整记录董事参加董事会会议次数、独立发表意见、建议及其被采纳情况等，作为对董事评价的依据。

第二节 监事

第五十八条 监事应当依照法律、法规、规章及商业银行章程规定，忠实履行监督职责。

第五十九条 监事和外部监事的提名及选举程序应参照董事和独立董事的提名及选举程序。

股东监事和外部监事由股东大会选举和罢免；职工代表出任的监事由银行职工民主选举产生或更换。

第六十条 监事任期每届为三年。监事任期届满，连选可以连任，外部监事在同一家商业银行任职时间累计不得超过六年。

第六十一条 监事应积极参加监事会组织的监督检查活动，依法有权进行独立调查、取证，并实事求是提出问题和监督意见。

第六十二条 监事应每年至少亲自出席三分之二的监事会会议。监事因故不能出席，可以书面委托同类别其他监事代为出席。监事连续两次未能亲自出席会议，也不委托其他监事出席监事会会议的，视为不能履职。

股东监事和外部监事每年在商业银行工作时间不得少于十五个工作日。

职工监事享有参与涉及员工切身利益的规章制度制定权利，并应积极参与其执行情况的检查。

第六十三条 监事可以列席董事会会议，对董事会决议事项提出质询或者建议，但不享有表决权。列席董事会会议的监事应当将会议情况报告监事会。

第六十四条 监事的薪酬应由股东大会审议确定，董事会不得干预监事薪酬标准。

第三节 高级管理人员

第六十五条 高级管理人员应通过银行业监督管理部门的任职资格审查。

第六十六条 高级管理人员应当遵循诚信原则，审慎、勤勉地在其职权范围内行使职权，不得为自己或他人谋取属于本商业银行的商业机会，不得接受与本商业银行交易有关的利益。

高级管理人员原则上不得在没有股权投资的其他经济组织兼职，在经银行业监督管理部门批准的银行附属机构兼职除外。

第六十七条 高级管理人员应当按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。

第六十八条 高级管理人员应当接受监事会监督，定期向监事会提供有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况信息，不得阻挠、妨碍监事会依职权进行的检查、审计等活动。

第六十九条 高级管理人员对董事会违反任免规定的行为，有权请求监事会提出异议，并向监管部门报告。

第四章 发展战略、价值准则和社会责任

第七十条 商业银行应兼顾股东、存款人和其他利益相关者利益，制定清晰的发展战略和良好的价值准则，并确保在全行得到有效贯彻。

第七十一条 商业银行发展战略应重点涵盖中长期发展规划、战略目标、经营理念、市场定位、资本管理和风险管理等方面的内容。

商业银行在关注总体发展战略基础上，还应重点关注人才战略和信息技术战略等配套战略。

第七十二条 商业银行发展战略由董事会负责制定并向股东大会报告。董事会在制定发展战略时应充分考虑商业银行所处的宏观经济形势、市场环境、风险承受能力和自身比较优势等因素，明确市场定位，突出差异化和特色化，不断提高商业银行核心竞争力。

第七十三条 董事会在制定资本管理战略时应充分考虑商业银行风险及其发展趋势、风险管理水平及承受能力、资本结构、资本质量、资本补充渠道以及长期补充资本的能力等因素，并督促高级管理层具体执行。

第七十四条 商业银行应制定中长期信息科技规划，建立健全管理组织和技术架构成熟、运行安全稳定、应用丰富灵活、管理科学高效的信息科技体系，并确保信息科技建设对商业银行业务和风险管控的有效支持。

第七十五条 商业银行应建立健全人才招聘、开发、评估、激励、使用和规划的科学机制，逐步实现人力资源配臵市场化，推动商业银行实现可持续发展。

第七十六条 商业银行董事会应定期对发展战略进行评估与审议，确保商业银行发展战略与经营情况和市场环境变化相适应。

监事会应对商业银行发展战略的制定、实施与评估进行监督。

高级管理层应在商业银行发展战略框架下制定科学合理的经营管理目标与计划。

第七十七条 商业银行应树立具有社会责任感的价值准则、企业文化和经营理念，以此激励全体员工更好地履职。

第七十八条 商业银行董事会负责核准包括董事会自身、高级管理层及全行员工应遵循的职业规范与公司价值准则。

高级管理层负责制定包括全行各部门管理人员和业务人员的行为规范，明确具体的问责条款，并建立相应处理机制。

第七十九条 商业银行应鼓励员工通过合法渠道对有关违法、违规和违反职业道德的行为予以报告，并充分保护员工合法权益。

第八十条 商业银行应当在经济、环境和社会公益事业等方面履行社会责任，积极配合国家宏观经济调控政策，并在制定发展战略时予以体现，同时定期向公众披露社会责任报告。

商业银行应支持国家产业政策和环保政策，保护和节约资源，促进社会可持续发展。

第八十一条 商业银行应遵守公平、安全、有序的行业竞争秩序，以优质的专业化经营，不断改进金融服务，保护金融消费者合法权益，持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造价值。

第五章 风险管理与内部控制

第一节 风险管理

第八十二条 商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任。

商业银行董事会应根据银行风险状况、发展规模和速度，建立全面的风险管理战略、政策和程序，确定银行面临的主要风险、适当的风险限额和风险偏好，督促高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处臵商业银行面临的各种风险。

第八十三条 商业银行董事会及其风险管理委员会应定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题报告，对商业银行风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行评估，并提出全面风险管理意见。

第八十四条 商业银行应建立独立的风险管理部门，并确保该部门具备足够的职权、资源和与董事会进行直接沟通的渠道，保证其独立性。

商业银行应在人员数量和资质、薪酬和其它激励政策、信息科技系统访问权限、专门的信息系统建设以及商业银行内部信息渠道等方面给予风险管理部门必要的支持。

第八十五条 商业银行的风险管理部门应包括但不限于下列职责：

（一）对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告；

（二）持续监控风险并测算与风险相关资本需求，及时向高级管理层和董事会报告；

（三）了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案；

（四）评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险。

第八十六条 商业银行可设立独立于操作和经营条线的首席风险官。

首席风险官负责商业银行的全面风险管理，并可直接向董事会及其专门委员会报告。

首席风险官应具备判断和影响商业银行整体风险状况的能力，并且具有完整、可靠、独立的信息来源。首席风险官的聘任和解聘由董事会负责并及时向公众披露。第八十七条 商业银行应在集团层面和单体层面分别对风险进行持续的识别和监控，风险管理的复杂程度应与自身风险状况变化和外部风险环境改变相一致。

商业银行应根据有关规定强化并表管理，董事会和高级管理层应负责商业银行整体及其子公司的全面风险管理，指导子公司做好风险管理工作，并在集团内部建立必要的防火墙制度。

第八十八条 商业银行被集团控股或作为子公司时，董事会和高级管理层应及时提示与要求集团或母公司，制定全公司全面发展战略和风险政策时充分考虑子商业银行的特殊性。

第二节 内部控制

第八十九条 商业银行董事会应当持续关注商业银行内部控制状况，建立良好的内部控制文化，监督高级管理层制定相关政策、程序和措施，对风险进行全过程管理。

第九十条 商业银行应建立健全内部控制责任制，确保董事会、监事会和高级管理层充分认识自身对内部控制所承担的责任。

董事会、高级管理层对内部控制的有效性分层负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任；

监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系和制度，履行内部控制监督职责。第九十一条 商业银行应当有效建立各部门之间的横向信息传递机制，以及董事会、高级管理层和各职能部门之间的纵向信息传递机制，确保董事会、监事会、高级管理层及时了解银行经营和风险状况，同时确保内控政策及信息向相关部门和员工的有效传递。

第九十二条 商业银行应当建立独立的内部控制监督与评价部门，该部门应对内部控制制度建设和执行情况进行有效监督与评价，并可直接向董事会、监事会和高级管理层报告。

第九十三条 商业银行应建立独立垂直的内部审计管理体系和与之相适应的内部审计报告制度和报告线路。

首席审计官和内部审计部门应定期向董事会和监事会报告审计工作情况，及时报送项目审计报告，并通报高级管理层。

首席审计官和审计部门负责人的聘任和解聘应由董事会负责。

第九十四条 商业银行应建立外聘审计机构制度。商业银行外聘审计机构除履行财务审计外，应对商业银行审计的公司治理、内部控制及经营管理状况进行评估，并向商业银行和银行业监督管理部门提交管理建议书。

第九十五条 董事会、监事会和高级管理层应有效利用内部审计部门、外部审计机构和内部控制部门的工作成果，及时采取相应纠正措施。

第六章 激励约束机制 第一节 董事和监事履职评价

第九十六条 商业银行应当建立健全对董事和监事的履职评价体系，明确董事和监事的履职标准，建立并完善董事和监事履职与诚信档案。

第九十七条 商业银行对董事和监事的履职评价应包括董事和监事自评、银行高级管理人员评价、董事会评价和监事会评价及外部评价等多个维度。

第九十八条 监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，报经股东大会批准后，向银行业监督管理部门报告最终评价结果。

银行业监督管理部门应当对商业银行董事和监事的履职评价进行监督。

第九十九条 董事会、监事会应分别根据董事和监事的履职情况提出董事和监事合理的薪酬安排并报股东大会批准。

第一百条 董事和监事除在履职评价的自评环节外，不应参与本人履职评价和薪酬相关的决定过程。

第一百零一条 董事和监事违反法律、法规或者商业银行章程，给商业银行造成损失的，商业银行应按规定向其问责，责令其承担赔偿责任。

第一百零二条 对于不能按照规定履职的董事和监事，商业银行董事会和监事会应及时提出处理意见并采取相应措施。第一百零三条 商业银行进行董事和监事履职评价时，应当充分考虑外部审计机构的意见。

第二节 高级管理人员绩效考核

第一百零四条 商业银行应建立与银行社会责任、企业文化、发展战略、风险管理、整体效益、岗位职责相联系科学合理的高级管理层激励约束机制。

第一百零五条 商业银行应建立公正透明的高级管理人员绩效考核标准、程序以及相应的薪酬机制。绩效考核的标准应体现保护存款人和投资人利益原则，确保银行短期利益与长期利益相一致。

第一百零六条 高级管理人员不应参与本人绩效考核标准和薪酬的决定过程。

第一百零七条 商业银行出现下列情形之一，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬：

（一）资本充足率等主要监管指标没有达到监管要求；

（二）资产质量出现大幅下降；

（三）出现其他重大风险或盈利状况明显恶化。

第一百零八条 高级管理人员违反法律、法规或者商业银行章程，给商业银行造成损失的，商业银行应按规定向其问责，要求其承担赔偿责任。

第三节 银行薪酬机制

第一百零九条 商业银行应制定合理的薪酬机制，确保其充分体现各类风险与成本相抵扣、长期与短期激励相协调，人才培养和风险控制相适应，并有利于本行战略目标的实施和竞争力提升。

第一百一十条 商业银行应建立科学的绩效考核指标体系，并分解落实到具体部门和岗位，作为绩效薪酬发放的依据。

商业银行绩效考核指标应包括经济效益指标、风险成本控制指标和社会责任指标。

第一百一十一条 商业银行薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致，引入绩效薪酬延期支付和追索扣回制度，其中主要高级管理人员绩效薪酬应提高延期支付比例。

第一百一十二条 商业银行可根据国家有关规定制定本行中长期激励计划。

第一百一十三条 商业银行审计部门每年应对绩效考核及薪酬机制和执行情况进行专项审计，审计结果应向董事会和监事会报告，并报送银行业监督管理部门。

外部审计机构应将商业银行薪酬制度的设计和执行情况纳入审计范围。

第七章 信息披露

第一百一十四条 商业银行应当建立本行的信息披露管理制度，按照有关法律法规、会计制度和监管规定进行信息披露。

第一百一十五条 商业银行应当遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则，规范地披露信息，不得存在虚假、误导和重大遗漏等。

商业银行信息披露应尽可能使用通俗易懂的语言。第一百一十六条 商业银行董事会负责本行的信息披露，信息披露文件包括定期报告、临时报告以及规定的其他文件。

第一百一十七条 商业银行定期披露的信息应包括：基本信息、财务会计报告、风险管理信息、公司治理信息、重大事项等。

第一百一十八条 商业银行披露的基本信息应包括但不限于以下内容：法定名称、注册资本、注册地、成立时间、经营范围、法定代表人、主要股东及其持股情况、董事、监事、高级管理人员简历、客服和投诉电话、各分支机构营业场所等。

第一百一十九条 商业银行披露的财务会计报告由会计报表、会计报表附注、财务情况说明书等组成。

商业银行应披露会计师事务所出具的审计报告。

第一百二十条 商业银行披露的风险管理状况信息应包括但不限于下列内容：

（一）信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、声誉风险和国别风险等各类风险状况；

（二）风险控制情况，包括董事会、高级管理层对风险的监控能力，风险管理的政策和程序，风险计量、监测和管理信息系统，内部控制和全面审计情况等。

（三）采用的风险评估及计量方法

商业银行应与外部审计机构就风险管理信息披露的充分性进行讨论。

第一百二十一条 商业银行披露的公司治理信息应包括：

（一）内召开股东大会情况；

（二）董事会构成及其工作情况；

（三）独立董事工作情况；

（四）监事会构成及其工作情况；

（五）外部监事工作情况；

（六）高级管理层构成及其基本情况；

（七）商业银行薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬；

（八）商业银行部门设臵和分支机构设臵情况；

（九）银行对本行公司治理的整体评价；

（十）银行业监督管理部门规定的其它信息。

第一百二十二条 商业银行披露的重大事项应包括但不限于下列内容：

（一）最大十名股东及报告期内变动情况；

（二）增加或减少注册资本、分立合并事项；

（三）其他重要信息。第一百二十三条 商业银行报告应包括本指引第一百一十七条规定的内容。

第一百二十四条 商业银行发生下列事项之一的，除经银行业监管部门豁免，应自事项发生之日起十个工作日内编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布：

（一）控股股东或者实际控制人发生变更；

（二）更换董事长或者行长；

（三）当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数的三分之一；

（四）商业银行名称、注册资本或者注册地发生变更；

（五）经营范围发生重大变化；

（六）合并或分立；

（七）重大投资、重大资产处臵；

（八）重大诉讼或者重大仲裁事项；

（九）商业银行或者其分支机构受到行政管理部门的重大处罚；

（十）聘任、更换或者提前解聘会计师事务所；

（十一）银行业监督管理部门规定的其他事项。

第一百二十五条 商业银行应通过年报、互联网站等方式披露银行信息，并确保股东和利益相关者能够及时方便地获取所披露的信息。

第一百二十六条 商业银行董事、高级管理人员应当对定期报告签署书面确认意见，监事会应当提出书面审核意见，说明报告的编制和审核程序是否符合法律法规和监管规定，报告的内容是否能够真实、准确、完整地反映商业银行的实际情况。

董事、监事、高级管理人员对定期报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或者存在异议的，应当陈述理由和发表意见，并予以披露。

第一百二十七条 商业银行监事会应当对董事、高级管理人员履行信息披露职责的行为进行监督；关注公司信息披露情况，发现信息披露存在违法违规问题的，应当进行调查并提出处理建议，并将相关情况及时向银行业监督管理部门报告。

第八章 监督管理

第一百二十八条 银行业监督管理部门应将商业银行公司治理纳入法人监管体系中，并根据本指引全面评估商业银行公司治理的健全性和有效性，提出监管意见，督促商业银行完善公司治理。

第一百二十九条 银行业监督管理部门通过非现场监管和现场检查实施对商业银行公司治理的持续监管，具体方式包括风险提示、现场检查、监管通报、约见会谈、与内外部审计师会谈、任职资格审查和任前谈话、与政府部门及其他监管当局进行协作等。

第一百三十条 银行业监督管理部门可以派员列席商业银行股东大会、董事会、监事会和经营管理工作会等会议。商业银行召开上述会议时，应至少提前三个工作日通知银行业监督管理部门。

商业银行应将股东大会、董事会和监事会的会议记录和决议等文件及时报送银行业监督管理部门备案。

第一百三十一条 银行业监督管理部门应就公司治理监督检查评估结果与商业银行董事会、监事会、高级管理层进行充分沟通，并视情况将评价结果在银行董事会、监事会会议上通报。

第一百三十二条 商业银行不能满足银行业监督管理部门确定的公司治理要求时，银行业监督管理部门有权要求商业银行制定整改计划，并视情况采取监管措施。

第九章 附则

第一百三十三条 独资银行应参照本指引关于监事会和监事的规定在银行章程中对监事的权利和责任做出规定。本指引关于同一股东提名董事、独立董事和监事的限制性规定不适用于独资银行股东。

第一百三十四条 有限责任公司制商业银行应参照本指引关于股东大会、监事会和监事的规定在银行章程中对股东会、监事的权利和责任做出规定。

第一百三十五条 本指引中“以上”均含本数。

第一百三十六条 中国银行业监督管理委员会监管的其他金融机构参照执行，并应符合本指引所阐述的精神。

第一百三十七条 本指引由中国银行业监督管理委员会负责解释。

第一百三十八条 本指引自公告之日起施行。本指引施行前颁布的《国有商业银行公司治理及相关监管指引》、《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行独立董事、外部监事制度指引》、《股份制商业银行董事会尽职指引》、《外资银行法人机构公司治理指引》和《进一步完善中小商业银行公司治理指导意见》同时废止。

第四篇：期货投资者教育工作指引(征求意见稿)

附件：

期货投资者教育工作指引

（征求意见稿）

第一章 总 则

第一条 为进一步规范和引导会员单位的期货投资者教育工作，帮助期货投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进期货市场的健康稳定发展，特制定本指引。

第二条 本指引所称“期货投资者教育工作”（以下简称“投资者教育”）是指中国期货业协会（以下简称“协会”）会员单位针对投资于期货市场的社会公众开展的普及期货基础知识、宣传政策法规、揭示市场风险、引导依法维权等各项活动。

第三条

本指引所称会员单位是指期货公司会员单位（以下简称期货公司）和地方期货业协会联系会员单位（以下简称地方协会）。

上述会员单位应当按照本指引要求，结合本单位实际情况开展投资者教育工作。

第二章 期货投资者教育工作的目的和主要任务

第四条 开展期货投资者教育工作的目的，是为了让投资者充分了解期货交易的特点和风险，熟悉期货市场的法律 1 法规，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益。同时帮助社会公众了解期货市场的功能和作用，自觉维护市场秩序，促进期货市场规范发展。

第五条 开展期货投资者教育工作的主要任务是要把“风险讲够、规则讲透”，履行产品告知义务和风险提示义务，并使投资者充分理解“买者自负”的原则，对从事期货交易的结果负责。

第六条 投资者教育工作是期货公司经营管理的重要组成部分，是公司规范化管理和合规经营的基础性工作，是公司维护市场秩序、保护投资者利益的重要方式。

期货公司应牢固树立做好投资者教育工作是对投资者负责、对本企业负责、对市场负责的观念，建立期货投资者教育的基本制度和长效机制。

第七条 期货公司应正确处理投资者教育与公司风险控制、市场开发、期货知识普及和宣传的关系，不能将市场开发、路演及行情研讨等简单等同于投资者教育，也不能以投资者教育代替风险控制。

第三章 投资者教育工作的组织与制度安排

第八条 为建立投资者教育工作的长效机制，协会将专门设立期货投资者教育基金，用于编写和制作投资者教育的宣传材料、开展期货投资者教育远程学院等基础建设；期货公 2 司应安排投资者教育的经费预算，投入相应的人力、物力和财力，保障投资者教育各项工作落到实处。

第九条 期货公司应根据自身的实际情况，制订投资者教育的计划、工作方案和流程，并认真组织实施。对于经营过程中出现的新情况或突出问题，应及时分析研究并采取相应措施予以解决。

第十条 期货公司应建立健全投资者教育的组织、制度和人才队伍，树立投资者教育工作的全员意识，指定一名高管人员和专门部门负责此项工作的检查与落实情况，并选择具有良好职业操守和专业能力的优秀培训人才，科学有效地开展投资者教育工作。

第十一条 期货公司及其营业网点应根据本单位投资者的不同类别和层次，有针对性地做好各类投资者尤其是新入市中小投资者的教育工作；加强对投资者需求及风险偏好的了解，及时改进投资者教育的内容和方式。

第十二条 期货公司应建立对期货宣传材料的审查制度，业务部门为拓展市场、发展业务需要开展宣传活动时，要提前向公司报备，由公司统一审定宣传资料，严格把关，确保宣传内容的准确性和科学性。

第十三条 期货公司应建立投资者纠纷投诉处理制度，认真做好投资者投诉的受理与处理工作，向投资者公布投诉电话等具体的投诉途径和方式。

公司对投资者的投诉和意见建议要认真处理，及时向投资者反馈处理结果，并做好记录。

第四章 投资者教育工作的内容和形式

第十四条 投资者教育的基本内容包括知识教育、法规教育、风险教育和维权教育等，具体包括：

（一）介绍期货基础知识、产品知识、交易制度、规则和流程；

（二）宣传期货市场的政策法规；

（三）充分揭示期货投资的风险；

（四）帮助投资者了解自身的权力和义务，树立正确的投资理念；

（五）受理投资者的投诉，并帮助其依法维护自身权益。

第十五条 期货公司应多渠道、多层次地开展投资者教育工作，以丰富多彩、喜闻乐见的方式创造性地开展各种宣传教育活动，切实提高投资者教育的效果。投资者教育活动的具体形式可以包括：

（一）在公司网站首页设立投资者教育园地；

（二）在市场开发、开户、交易等有关业务环节中设置风险提示的内容；

（三）通过电话、短信、网络等多种方式及时解答投资者的问题；

（四）举办投资者教育讲座、培训、研讨会等各类宣传教育活动；

（五）在营业场所放置公司宣传手册、品种推介手册、风险揭示书、期货业务流程和风险管理制度等宣传资料，供投资者免费查阅。

（六）开展期货仿真交易，增强投资者对期货交易的感性认识；

（七）积极参加监管部门协会、期货交易所、地方期货业协会组织的各类投资者教育活动。

（八）其他合规有效的方式。

第十六条 期货公司应在网站开设投资者教育园地，对期货基础知识、交易规则、风险揭示、交易流程、公司合同文本等进行展示，对公司的历史沿革、主要股东、业务范围、法人代表、营业网点负责人基本情况、从业人员资格情况、营业执照及开展期货业务的核准文件等内容进行披露，并派专人及时维护和更新投资者园地的内容。

第十七条 期货公司应重视对新入市投资者的资信调查和评估，对投资者的基本信息、投资经验、风险承受能力能等进行了解；经过调查评估，对于抗风险能力较弱、缺乏社会福利保障、亏损以后生活可能发生重大问题的人群以及其他不适合参与期货交易的人群，应向其说明期货交易的高风险性，尽量说服其不要参与期货交易。

第十八条 对新开户的客户，期货公司应举办投资者教育讲座或培训活动，提高投资者在以下方面的认识：

（一）对期货市场的认识。包括期货基础知识、交易规则、风险管理制度、各种交易方式和操作方法等。

（二）对参与期货交易的权利、义务和责任的认识。包括期货公司的业务范围、合同协议及双方的权利和义务、保证金账号和结算资料查询、追加保证金与强行平仓规定、收费标准、投诉的渠道和维权方式等。

（三）对投资风险的认识。要让投资者了解期货与其它投资工具不同的风险特征，认识到进行期货交易既可能有较大盈利，也可能出现较大亏损，投资者必须承担从事期货交易亏损可能导致的责任。

第十九条 期货公司应将投资者教育内化为单位的合规运行机制，在从事以下各项业务操作时严格执行业务规范，重点加强对投资者的风险揭示：

（一）进一步规范和健全开户流程和审核机制，审查客户姓名或名称、身份的真实性，确保客户开户资料真实、准确、完整，资金账户和交易账户对应关系明确，并保管好客户开户的影像资料；在投资者开立资金账户和交易账户后，应提醒投资者妥善保管交易密码、资金账户密码等重要资料，提示客户不在非法营业网点从事期货交易。

（二）在签订期货经纪合同时，开户人员应对公司的期货经纪合同进行详细讲解，认真履行风险揭示义务，指导投资者阅读风险揭示书，要求投资者在空白位置抄写规定字句并签字。

（三）在交易委托系统和结算系统中设置风险提示的有关内容，确保投资者在进行操作时及时知晓可能产生的风险。

第二十条 期货公司应建立健全客户服务机制，可以通过交易委托系统、电话、传真、电子邮件、信函等方式为投资者提供服务；客户服务电话要有专人接听，及时解答投资者的询问。

第二十一条 期货公司应积极采取多种方式扩大投资者教育的覆盖范围，有条件的公司可以与报刊、电视、广播、网络等新闻媒体合作，通过开设专题，举办仿真交易大赛，期货知识竞赛等活动，介绍期货基础知识、法律法规、风险管理等内容。

第二十二条 公司应定期或不定期在营业场所举办投资者教育讲座和培训；有IB机构的券商控股类期货公司，应经常性地对IB机构及有关人员进行业务知识和法律法规培训，并通过IB机构开展投资者教育工作。

第二十三条 有条件的公司应制作期货基础知识、法律法规、投资品种介绍、交易流程等多种宣传折页，或编写期货交易手册、入市指南、风险教育案例汇编等资料，放置在营业场所的显著位置，供投资者取阅。

第二十四条

风险教育是投资者教育工作的重中之重，公司关于期货交易的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料上必须有风险揭示的内容，并在醒目位置注明，不得使用夸大或诱导类用语，渲染期货投资的财富效应。

第二十五条 公司应在其营业场所摆放或提供监管部门、协会、交易所制作的投资者教育宣传资料。

第五章 地方协会的投资者教育工作

第二十六条 地方协会应加强对本地区期货经营机构投资者教育工作的组织、协调和督促，鼓励或组织本地区期货经营机构通过多种形式广泛开展投资者教育活动。

第二十七条 地方协会要把对期货经营机构投资者教育工作和投资者园地建设的监督检查工作纳入到日常工作中，建立健全监督检查机制，检查重点包括各期货经营机构的投资者园地建设、教育手册和宣传资料、开户环节的客户调查和评估以及风险提示情况、对新入市投资者的培训以及对投资者投诉的处理情况等内容。

第二十八条 地方协会要视市场及地区内投资者教育工作开展情况，有针对性地开展投资者教育工作的信息交流、经验推介、案例剖析；及时汇集本辖区投资者教育活动的先进单位经验、典型案例并报送协会进行宣传和表彰；对教育活动落实不力、严重滞后、流于形式的期货经营机构和负责人，应责令其按要求进行整改。

第六章 投资者教育工作的检查与评价

第二十九条 期货公司应在每一的一月底之前向协会报送上的投资者教育工作总结和下一的投资者教育工作安排，同时抄送注册地的地方协会。

第三十条 地方协会应在每一的一月底之前向协会报送上的投资者教育工作总结和下一的投资者 8 教育工作安排，并根据协会要求及时将辖区内会员单位投资者教育工作的检查情况和结果报送协会。

第三十一条 协会将把期货公司投资者教育工作情况纳入期货公司信用评价体系中，通过相关评价指标予以反映。

第七章 附 则

第三十二条 本指引经第二届理事会第 次会议审议通过，自发布之日起施行。

第三十三条 本指引由中国期货业协会负责解释。

第五篇：证券营业部信息技术指引(征求意见稿)》

证券营业部信息技术指引

（征求意见稿）

二零零九年五月

目 录

第一章 总则 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 第七章 第八章 基础设施 网络通信 应用系统 管理制度 系统运维 安全保障 附则

第一章 总则

第一条 为加强证券营业部信息系统建设和管理，防范技术风险，保障证券市场平稳运行，依据《中华人民共和国证券法》、中国证监会法律法规和中国证券业协会自律规则的有关规定制定本指引。

第二条 证券公司应按照信息系统安全性、实用性、可操作性原则，统一规划和建设证券营业部信息技术系统，全面负责证券营业部信息技术的安全管理。

第三条 证券营业部应在所属证券公司的集中统一管理下，制定相应的信息技术工作流程和操作规范，确保信息技术系统对业务的有效支撑。

第四条 在中华人民共和国境内依法设立的证券公司所属证券营业部适用于本指引。

第五条 中国证券业协会依据《证券法》和中国证监会授权或委托，对证券公司执行本指引的情况进行监督和检查。

第二章 基础环境 第六条 证券营业部机房建设应符合GB9361-88《计算站场地安全要求》和GB2887-89《计算站场地技术条件》的有关规定。

第七条 证券营业部机房应位于证券营业部场地内部，证券营业部场地选址应满足以下技术要求：

(一）尽可能选择具有市电双路供电的场所；

(二）远离强震源、强磁场源和强噪声源，无无线电电磁干扰；

（三）远离产生粉尘、油烟、有害气体以及具有腐蚀性、易燃、易爆物品的工厂、仓库等场所；

（四)具有机房空调室外机组安装条件；（五)符合当地抗震强度要求；

（六）尽量避免低洼地带。

第八条 证券营业部机房应满足以下技术要求：

（一）尽量避让建筑物顶层、地下室、用水设备的下层或隔壁以及易漏雨、易渗水和易遭雷击的区域，避开易发生火灾危险程度高的区域；

（二）选择通信设施健全，相对安全、易于管理的区域；

（三）避让主干电力电缆穿越场所，避让供水和消防管网经过；

（四）应当设置设备区域、辅助设备区域，设备区域用于安放服务器、网络通信设备等设备，辅助设备区域用于安放UPS电源等设备；

（五）设备放置地应考虑地面承重，应尽量选择有主干墙、承重墙的位置放置，必要时进行地面加固；

（六）应配备应急照明装置。

第九条

证券营业部机房应采用结构化布线系统，综合布线应符合《建筑与建筑群综合布线工程系统设计规范》（GBT/T 50311）要求。各配线机柜内应配备理线架，做到跳线整齐，跳线与配线架统一编号，标记清晰。

第十条 证券营业部机房应采用综合接地系统或独立接地系统。采用综合接地系统接地的证券营业部机房，直流接地、交流工作地和防雷保护地，直接连接大楼的综合接地，接地电阻应不大于4欧姆。采用独立接地系统的证券营业部机房，直流地和防雷保护地之间的距离应大于10米，直流地的接地电阻应小于2欧姆，交流工作地的接地电阻应小于4欧姆，防雷保护地的接地电阻应小于10欧姆。

第十一条 证券营业部机房须安装独立空调，采用一用一备或多用一备或多用多备的方式，主用空调单独运行时应能保证机房温度保持在21℃±3℃规定范围内。第十二条 证券营业部机房机柜或机架宜配置双回路供电，相关电器设备、电线应与机柜用电负载相适应，并留有余量。机柜接地与机房接地应可靠连接。

第十三条 证券营业部机房应具有独立于一般照明电的专用供电线路，设有独立的配电柜或配电箱。供电容量应满足证券营业部配电规划需求，并留有一定余量。

第十四条 证券营业部机房建议采用双路供电，应配备UPS电源和至少一种其他持续供电方式（自备发电机、租用发电机、租用发电车等）。在供电中断情况下，应保证机房设备和不低于25%的现场交易设施在交易时间内持续供电，满足证券营业部客户证券交易需要。

（一）具有自备发电机的证券营业部，UPS电源应保证机房设备和不低于25%的现场交易设施持续供电不低于1小时。

（二）采用租用发电机、租用发电车等其它持续供电方式的证券营业部，UPS电源应保证机房设备和不低于25%的交易设施持续供电不低于4小时。

（三）发电机的功率应满足机房设备运转和不低于25%的交易设施持供电需要。

第十五条 严禁将与业务无关设备接入UPS电源。市电插座和UPS插座要严格区分、插座面板应有明确的颜色标识或标签。第十六条 证券营业部配备或租用发电机，应远离易燃易爆的物品，并安装在具有良好通风的场地。

第十七条 消防系统建设应通过当地消防主管部门的消防安全验收。

第十八条 机房应安装防火防盗门，有条件的可在机房安装防盗报警系统，机房入口处宜安装门禁系统。

第三章

网络通信

第十九条 证券营业部与所属证券公司之间，应使用不同运营商或不同介质的2条以上通信线路建立可靠通信联接，且线路带宽能够满足业务需要并留有冗余。网络通信设备应有冗余备份，避免单设备故障，并能保证发生故障时实现及时切换。

第二十条 证券营业部与其他外联单位、互联网的通信线路，可根据业务需要，选择合适的通信线路、线路带宽和线路备份方式。

第二十一条 证券营业部网络规范应符合所属证券公司有关的证券营业部局域网、广域网、互联网接入以及安全防护的网络建设规范。第二十二条 证券营业部局域网应采用多层网络架构，用于交易业务的核心层应部署至少两台交换机互为备份，网络接入层设备应避免使用HUB。

第二十三条 证券营业部网络配置参数和IP地址段应由所属证券公司统一规划管理，证券营业部的IP地址、路由规则等网络配置按所属证券公司要求设定。

第二十四条 证券营业部局域网应合理划分安全域，明确规定各安全域的功能。

（一）证券营业部网络与证券公司网络之间进行安全隔离；

（二）用于交易业务的网络与用于非交易业务的网络进行安全隔离，严格禁止交易业务网直接访问互联网；

（三）接入互联网的网络（含网上交易终端）与证券营业部其他网络进行安全隔离。

第二十五条 处理交易业务的计算机终端宜专机专用，严禁接入互联网。

第二十六条 证券营业部应按照所属证券公司的要求，部署正版防病毒、防木马、防恶意代码在内的系统安全防护软件，以确保信息安全。

第四章 应用系统 第二十七条 证券营业部应用系统是指提供行情、开户、交易、资讯等客户服务的信息技术系统。

第二十八条 证券营业部应用系统应具备足够的健壮性，系统处理能力具有一定的冗余度，行情、交易、资讯系统等关键硬件设备应通过热备、冷备等手段，避免单点故障，提高系统可用性。

第二十九条 证券营业部服务器应采用双电源、双网卡等方式，提高系统可靠性。

第三十条 证券营业部未经所属证券公司批准，不得擅自安装使用与业务及技术维护无关的应用软件。

第三十一条 证券营业部应为客户提供2种以上行情分析系统和委托交易方式，以确保发生突发事件时能够提供持续的行情和交易服务。

第三十二条 证券营业部电话委托、自助终端应能记录证券委托、撤单、银证转账、密码修改等操作的终端信息，其中电话委托应记录主叫电话号码，热自助应记录网卡物理地址，相关记录保存二十年。

第五章 管理制度 第三十三条 证券营业部应执行所属证券公司的人员管理、机房管理、网络管理、设备管理、数据管理、技术文档管理、系统运维管理、应急处理等制度。每年将信息系统运行及制度执行情况报告所属证券公司并同时按监管部门的要求抄报有关单位。

第三十四条 证券公司应在确保证券营业部信息系统稳定运营的前提下，至少配备一名专职和一名兼职技术人员，技术人员应具有计算机相关专业及1年以上技术岗位从业经验。

第三十五条 机房管理应包括机房人员、设备出入和安全管理等环节。机房内严禁放置易燃易爆物品及强磁物品。外来人员未经允许严禁进出机房。未经许可不得挪动机房内设备、更改网络线路、私自安装软件。

第三十六条 网络管理包括配置管理、访问控制、安全审计等环节。网络设备应按最小安全访问原则设置访问控制权限。路由器、交换机和防火墙等设备应根据子网安全隔离的需要限制允许登录的IP地址，严禁从公司网络以外登录。应于每一次变更后更新备份网络设备的配置信息。

第三十七条 设备管理包括选型、购置、登记、保养、维修、报废等环节。关键设备应建立维护档案。第三十八条 未实现集中管理的交易数据，应指定专人负责管理，并至少每半年备份在可靠介质上，数据调阅应经审批，不得随意对外泄露。

第三十九条 技术文档管理包括文档的收集、更新、保管、借阅等环节。证券营业部技术文档涵盖机房平面图、供配电图、网络拓扑图、信息点对照表、UPS电源点分布表、系统维护手册、系统使用手册、应急预案、运维日志、设备维护档案、信息技术管理制度等资料。证券营业部应根据信息技术系统的变更情况及时更新技术文档。

第六章 系统运维

第四十条 用户权限管理

（一）证券营业部用于交易业务的信息系统权限变更应执行相关审批流程，并有完整的变更记录。

（二）员工应被授予完成所承担任务所需的最小权限，重

要岗位的员工之间应形成相互制约的关系。信息技术人员不应具有任何应用系统的业务操作类权限。

（三）对与客户交易相关的系统应采取必要的措施，限 制重要岗位用户的登录，如错误登录次数限制、登录时间限制、网络地址限制等。

（四）证券营业部应建立系统用户及权限清单，定期对员工权限进行检查核对，发现越权用户要查明原因并及时调整，同时清理过期用户权限，做好记录归档。

第四十一条 与交易业务相关系统和关键设备的管理员用户密码应专人管理，采用不低于12位的复合密码，每季度至少更换一次。发生人员变动时应及时更新密码。

第四十二条 证券营业部在生产环境下的测试工作应在所属证券公司信息技术部门的统一管理和指导下进行，不得擅自安装测试软件。

第四十三条 测试前应制定详细的测试计划，同时做好系统、数据和应用程序测试前的备份工作。测试计划应包括测试目的、测试时间、参测人员、测试用例、测试步骤等内容。测试过程中要做好详细的测试记录。

第四十四条 测试结束后应有明确的测试结果，保证系统、数据和应用程序的恢复并进行恢复后的测试验证，同时总结测试经验、分析测试结果、形成测试报告。

第四十五条 证券营业部应用系统变更前须制定详细的变更方案和变更应急预案，变更前做好系统和数据的备份。

第四十六条 对于供电、通信、服务器、核心交换机、核心交易业务系统等关键性设备或系统的变更，证券营业部应经过严格的测试。第四十七条 除故障应急外，开市交易期间不得进行任何与交易业务相关的信息系统变更操作。

第四十八条 证券营业部应建立完善的监控体系，以对信息系统的运行环境、运行状况等进行定时监控和事后分析。

第四十九条 证券营业部的运行监控应落实到人，责任明确，并做好运行监控记录。

第五十条 证券营业部应规范管理系统运维日志。日志内容应包括系统机房值班记录、巡视记录、故障处理记录、变更记录、测试记录、监控记录、重要设备维护记录等。日常操作及异常事件处理均应在系统运维日志中详细记录。

第五十一条 证券营业部系统运维日志可采用电子文档或纸质件记录，并妥善保管，日志保留期限不少于2年。

第五十二条 证券营业部应定期检查电力、空调、消防等设施，每季度选择非交易时间进行UPS电池的充放电测试，并详细记录。

第七章 安全保障

第五十三条 证券营业部应加强网络安全管理，未经所属证券公司批准不得擅自对外互联或设立网站，如确有必要，应在公司统一指导下设立和管理。网上交易客户端应通过所属证券公司网站下载。第五十四条 证券营业部应加强计算机终端的管理，记录网卡地址，防止非法使用。禁止客户将自备计算机接入证券营业部网络。

第五十五条 证券营业部应加强客户访问互联网的管理，防止客户利用证券营业部网络访问非法网站，出现异常应及时配合公安机关进行处理。

第五十六条 证券营业部应按所属证券公司要求及时更新系统补丁、升级防病毒软件。

第五十七条 证券营业部应定期进行病毒检测，发现病毒立即处理并报告。移动存储、外来电子文档、软件系统使用前应进行病毒或木马查杀。

第五十八条 证券营业部应按照所属证券公司的统一要求建立相应的信息系统应急预案，对系统故障、通信和网络故障、供电系统故障、自然灾害及其他突发事件制订明确的应急处理流程。

第五十九条 证券公司对应用系统重大升级或改造时，应根据实际情况要求证券营业部制定专项预案或修订应急预案。必要时应当以适当的方式告知投资者并提醒防范可能出现的风险。

第六十条 证券营业部应每年至少进行两次应急演练，并留存演练记录。第六十一条 证券营业部发生影响正常业务技术故障，应立即启动应急预案、尽快恢复交易业务，并按有关要求及时上报所属证券公司和当地监管部门。

第六十二条 应急事件处理完成后，应以书面形成上报所属证券公司和当地监管部门。

第八章 附则

第六十三条 证券营业部新设和迁址时，经监管部门批准不提供现场交易服务的证券营业部，在保障正常运营的前提下，其信息技术系统建设和管理可参照本指引执行。

第六十四条 本指引自发布之日起施行。