证券[推荐5篇]

第一篇：证券

中国联通[600050] 公司概况：

中国联合网络通信集团有限公司（简称“中国联通”），于2008年10月15日由原中国联通红筹公司、中国网通红筹公司合并成立，是经国务院批准，于1994年7月19日成立的我国唯一一家能提供全面电信基本业务的综合性电信运营企业。2000年6月21日、22日分别在香港纽约成功上市，进入国际资本市场运营，并于一 年之内成为香港恒生指数股。它标志着中国联通全面与国际接轨取得了阶段性成果。在新机制下建立的300多个分公司和11个子公司遍布全国31个省、自治区、直辖市以及澳门特别行政区，为服务提供了坚实的保障。是中央直接管理的国有重要骨干企业。2008年5月23日，中国联通分拆双网，其中CDMA网络并入中国电信，从2008年10月01日正式开始分拆，133和153号段正式并入中国电信，联通停止CDMA业务，保留GSM网络与中国联通组成新的联通集团。2008年10月1日，CDMA网络正式移交中国电信运营。2008年10月15日，中国联通、中国网通集团公司正式合并。2009年1月7日经国务院同意，中国联合通信有限公司与中国网络通信集团公司重组合并，新公司名称为中国联合网络通信集团有限公司，由国资委代表国务院对其履行出资人职责。

主要业务经营范围包括：

GSM移动通信业务、WCDMA移动通信业务、固网通信业务（包括固定电话、宽带）、国内国际长途电话业务（接入号193）、批准范围的本地电话业务、数据通信业务、互联网业务（接入号16500）、IP电话业务（接入号17910/17911）、卫星通信业务、电信增值业务、以及与主营业务有关的其他电信业务。

公司核心竞争力（护城河）：

(1)移动通信：中国联通主营移动通信、国际国内长途通信、数据通信和互联网及寻呼等综合电信业务，通过联通BVI公司及其子公司中国联合网络通信(香港)股份有限公司控股中国联合网络通信有限公司，联通运营公司是一家在中国境内提供综合电信服务的大型电信公司，其经联通集团授权在中国境内提供3G(WCDMA)通信服务。联通集团由原中国网通和原中国联通的基础上合并而成，在国内31个省(自治区、直辖市)和境外多个国家和地区设有分支机构，是中国唯一一家同时在纽约、香港、上海三地上市的电信运营企业。截至2011年6月30日，公司移动用户总数达到18161万户，同比增长15.7％，其中，3G用户渗透率达到13.2％。

(2)3G业务：联通集团于2009年1月7日获得由中华人民共和国工业和信息化部发放的WCDMA第三代数字蜂窝移动通信业务经营许可，经工信部批准，联通集团授权公司持有的下属公司—中国联合网络通信有限公司在全国范围内经营WCDMA第三代数字蜂窝移动通信业务。09年8月28日，集团与苹果公司就未来三年内iPhone手机合作销售达成协议。2011年上半年，公司积极优化3G产品、补贴、终端、渠道等方面的营销政策，有步骤的扩大目标用户群，3G业务呈现规模、快速增长势头，累计净增用户988.5万户，用户总数达到2394.5万户；用户ARPU为117.5元，同比下降11.7％；实现服务收入136亿元，同比增长235.2％，季度平均环比增幅达到31.7％。

(3)WCDMA规模优势：WCDMA源于欧洲和日本几种技术的融合，其优势在于GSM的广泛采用，能为其升级带来方便。WCDMA最大的优势在于其产业链的成熟度。西欧、日本、亚太等区域的领先运营商在网络部署、业务规划、用户发展上都积累了大量的经验，可以为中国运营商在网络部署和运营中所借鉴。

(4)GSM网络：公司已与69个国家和地区的133个运营商开通了GPRS国际漫游来访业务，与27个国家和地区的46个运营商开通了GPRS国际漫游出访业务。2010年GSM用户净增852.1万户，达到15336.6万户，同比增长5.9%。GSM用户通信使用量达到4710亿分钟，同比增长11.3%，平均每月每用户通话分钟数（MOU）为262.9分钟，同比增长4.3%；平均每用户每月收入（ARPU）为39.5元，同比下降4.1%。炫铃业务用户净增1804.1万户，达到6726.1万户，比上年增长36.7%，用户渗透率从上年的34.0%上升到43.9%。手机上网用户净增1102.3万户，达到5581.2万户，比上年增长24.6%，用户渗透率从上年的30.9%上升到36.4%。2011年上半年，公司GSM业务保持平稳增长，累计净增用户429.9万户，用户总数达到15766万户；用户ARPU为38.3元，同比下降3.8％；实现服务收入368.27亿元，同比增长2.1％。

(5)固网宽带：已与160多家境外运营商建立业务合作关系，提供国际语音、国际专线、国际数据、国际互联网等各类国际产品服务。2010年固网宽带用户净增867.4万户，达到4722.4万户，比上年增长22.5%。2M及以上固网宽带用户占比达到86.8%，比上年提高3.6个百分点。4M及以上固网宽带用户占比达到29.6%。固网宽带内容和应用业务用户达到1860.6万户，占固网宽带用户比例达到39.4%。固网宽带平均每用户每月收入（ARPU）为57.1元，与上年基本持平。2011年上半年，公司宽带业务累计净增用户509.8万户，用户总数达到5232万户，同比增长19.6%；实现宽带服务收入177.58亿元，同比增长19.0%。

(6)固话业务：公司积极推广融合业务，开发语音增值产品，通过多业务捆绑和话务量营销，努力减缓固话业务下滑。2010年本地电话用户比上年减少618.7万户，达到9663.5万户，比上年下降6.0%。其中无线市话用户比上年减少531.9万户，达到1342.3万户。平均每月每用户本地电话通话次数（MOU）（不含拨号上网）为128.8次，比上年下降10.2%；平均每用户每月收入（ARPU）为28.9元，比上年下降8.0%。2011年上半年，本地电话用户累计流失117.7万户，用户总数达到9545.8万户。

(7)收购母公司资产：09年1月股东大会批准以64.3亿元的价格收购联通集团和网通集团的相关电信业务和资产，分别为，网通集团目前在南方21省、市(区)经营的固网业务和联通集团在四川省和重庆市经营的本地固话业务及其与业务运营相关的债权和债务；联通集团在天津市拥有的本地固话资产以及经营的本地固话业务及其相关的资产和负债；网通集团通过其下属子公司在北方10省、市(区)拥有的北方一级干线传输资产以及联通集团持有的联通兴业科贸、中讯邮电咨询设计院和联通新国信通信三家电信服务子公司100%的股权；还将向联通集团租赁南方21省的固网资产，租赁的初始期限为两年。2011年和2012年度租赁费分别为24亿和26亿元。

(8)外资合作概念：联通红筹公司和西班牙电信已于09年10月完成相互向对方作出相当于10亿美元的投资，实施方式为西班牙电信以每股11.17港元的价格认购69391.2万股新联通股份，对价为西班牙电信通过其全资子公司Telefónica Internacional S.A.U.以每股17.24欧元的价格向联通红筹公司转让4073.07万股西班牙电信库存股作为出资。交易完成后，联通红筹公司持有西班牙电信已发行股本中约0.87%的股份，而西班牙电信间接持有联通红筹公司已发行股本的比例将从约5.38%增至约8.06%；双方同意建立战略联盟，以基于相互的网络、业务模式和经验进行合作，借以加强彼此的业务。

(9)间接持有联通红筹公司：公司持有中国联通（BVI）有限公司82.10%股权，中国联通（BVI）有限公司持有联通红筹公司41.27%股权；相当于联通A股股东权益=0.37*联通红筹股东权益。

投资建议：

总体而言,短期内对于联通不会有实质性影响,股价波动属于市场过激表现,下跌即是买入机会。长期来看,有助于提高联通宽带用户的使用感知,对其宽带业务起到一定促进,继续强烈推荐。-i& ])d% ^4 w.u0 ?;[-C;# G: @

同时看好由此带来的光通信板块的快速增长,标的公司包括烽火通信、光迅科技、日海通讯、中兴通讯等,建议关注这些公司的投资机会。% ], M1 f* H# ^

维持“强烈推荐-A”投资评级:我们认为,公司3G用户未来将持续高增长,公司已经渡过经营拐点,业绩将大幅增长。预测公司2011-2013年EPS分别为0.12/0.32/0.53元,维持“强烈推荐-A”投资评级,给予公司6个月目标价8.00元。

第二篇：证券基础知识

易考网——金融培训领导品牌

证券基础知识

1、下列不属于常备借贷便利的主要特点的是（）

A由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请常备借贷便利 B常备借贷便利是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强 C常备借贷便利是中央银行与金融机构“一对多”交易，针对范围广 D常备借贷便利的交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构 正确答案：C 解析：常备借贷便利的主要特点有：由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请常备借贷便利；常备借贷便利是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强；常备借贷便利的交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构。

2、下列关于多层次资本市场的结构特征说法不正确的是（）A美国资本市场体系规模最大，体系最复杂最合理

B美国证券市场的主板市场是以纳斯达克为核心的全国性证券交易

C日本的交易所分为三个层次：全国性交易中心、地区性证券交易中心和场外交易市场

D伦敦证券交易所是英国全国性的集中市场，有着200多年历史，是吸收欧洲资金的主要渠道 正确答案：B 解析：美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场。

3、下列关于货币乘数的决定因素的说法错误的有（）

A法定准备金率越高，货币乘数越小；反之，货币乘数越大

B商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率 C现金比率的高低与货币需求的大小负相关 D在其他因素不变的情况下，定期存款对活期存款比率上升，货币乘数就会变大；反之，货币乘数会变小 正确答案：C 解析：现金比率的高低与货币需求的大小正相关。

4、证券金融公司从事转融通业务的业务规则不包括（）A证券金融公司开立转融通的证券资金账户 B适当性管理

C证券公司开立转融通证券资金明细账户 D资金规定 正确答案：D 解析：证券金融公司从事转融通业务的业务规则有：证券金融公司开立转融通的证券资金账户；适当性管理；证券公司开立转融通证券资金明细账户；业务合同；保证金规定。

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5、下列关于优先股的说法中，不正确的是（）A收入稳定 B风险较大

C适宜中长线投资

D国外大部分优先股为稳健型投资者持有 正确答案：B 解析：常识题。优先股的股息收益稳定可靠，风险较小。

第三篇：证券财务

1.汇票（Bill of Exchange，Draft）

汇票概述

国际贸易结算，基本上是非现金结算。使用以支付金钱为目的并且可以流通转让的债权凭证——票据为主要的结算工具。是由一人向另一人签发的书面无条件支付命令，要求对方（接受命令的人）即期或定期或在可以确定的将来时间，向某人或指定人或持票来人支付一定金额。

汇票（Bill of Exchange，Draft）是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

从以上定义可知，汇票是一种无条件支付的委托，有三个当事人：出票人(the drawer)、付款人(the drawee)和收款人(the payee)。

汇票是随着国际贸易的发展而产生的。国际贸易的买卖双方相距遥远，所用货币各异，不能像国内贸易那样方便地进行结算。从出口方发运货物到进口方收到货物，中间有一个较长的过程。在这段时间一定有一方向另一方提供信用，不是进口商提供货款，就是出口商赊销货物。若没有强有力中介人担保，进口商怕付了款收不到货，出口商怕发了货收不到款，这种国际贸易就难以顺利进行。后来银行参与国际贸易，作为进出口双方的中介人，开出信用证，一方面向出口商担保，货物运出口，开出以银行为付款人的汇票，发到银行，银行保证付款，同时又向进口商担保，能及时收到他们所进口的货物单据，到港口提货。

各国都对票据进行了立法。在判例法国家，票据法基本一致。很多大陆法国家都是《统一汇票本票法公约》（Geneva Uniform law on Bills of Exchange and Promissory Notes）的参约国。我国于1995年5月10日通过了 《中华人民共和国票据法》，并于1996年1月1日起施行。票据可分为汇票、本票和支票。国际贸易结算中以使用汇票为主。

汇票的种类

汇票可以分为以下几种：

1、按出票人的不同──银行汇票、商业汇票

银行汇票（banker's draft）是出票人和付款人均为银行的汇票。

商业汇票（commercial draft）是出票人为企业法人、公司、商号或者个人，付款人为其它商号、个人或者银行的汇票。

4、按承兑人──商业承兑汇票、银行承兑汇票

商业承兑汇票（commercial acceptance bill）是以银行以外的任何商号或个人为承兑人的远期汇票。

银行承兑汇票（banker's acceptance bill）承兑人是银行的远期汇票。

汇票使用过程中的各种行为，都由票据法加以规范。主要有出票、提示、承兑和付款。如需转让，通常应经过背书行为。如汇票遭拒付，还需作成拒绝证书和行使追索权。

汇票的票据行为简图如图所示：

* 出票（Issue）。出票人签发汇票并交付给收款人的行为。出票后，出票人即承担保证汇票得到承兑和付款的责任。如汇票遭到拒付，出票人应接受持票人的追索，清偿汇票金额、利息和有关费用。

* 提示（Presentation）。提示是持票人将汇票提交付款人要求承兑或付款的行为，是持票人要求取得票据权利的必要程序。提示又分付款提示和承兑提示。

* 承兑（Acceptance）。指付款人在持票人向其提示远期汇票时，在汇票上签名，承诺于汇票到期时付款的行为。具体做法是付款人在汇票正面写明“承兑（Accepted）”字样，注明承兑日期，于签章后交还持票人。付款人一旦对汇票作承兑，即成为承兑人以主债务人的地位承担汇票到期时付款的法律责任。

* 付款（Payment）。付款人在汇票到期日，向提示汇票的合法持票人足额付款。持票人将汇票注销后交给付款人作为收款证明。汇票所代表的债务债权关系即告终止。

* 背书（endorsement）。票据包括汇票是可流通转让的证券。根据我国《票据法》规定，除非出票人在汇票上记载“不得转让”外，汇票的收款人可以以记名背书的方式转让汇票权利。即在汇票背面签上自己的名字，并记载被背书人的名称，然后把汇票交给被背书人即受让人，受让人成为持票人，是票据的债权人。受让人有权以背书方式再行转让汇票的权利。在汇票经过不止一次转让时，背书必须连续，即被背书人和背书人名字前后一致。对受让人来说，所有以前的背书人和出票人都是他的“前手”，对背书人来说，所有他转让以后的受让人都是他的“后手”，前手对后手承担汇票得到承兑和付款的责任。在金融市场上，最常见的背书转让为汇票的贴现，即远期汇票经承兑后，尚未到期，持票人背书后，由银行或贴现公司作为受让人。从票面金额中扣减按贴现率结算的贴息后，将余款付给持票人。

* 拒付和追索（Dishonour＆Recourse）。持票人向付款人提示，付款人拒绝付款或拒绝承兑，均称拒付。另外，付款人逃匿、死亡或宣告破产，以致持票人无法实现提示，也称拒付。出现拒付，持票人有追索权。即有权向其前手（背书人、出票人）要求偿付汇票金额、利息和其他费用的权利。在追索前必须按规定作成拒绝证书和发出拒付通知。拒绝证书，用以证明持票已进行提示而未获结果，由付款地公证机构出具，也可由付款人自行出具退票理由书，或有关的司法文书。拒付通知。用以通知前手关于拒付的事实，使其准备偿付并进行再追索。

什么是贴现

贴现是指银行承兑汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，是银行向持票人融通资金的一种方式。

贴现一般是指商业票据的贴现（也有银行正对汇票的贴现——对于商业银行银票贴现风险较低），亦即企业或个人将未到期的商业票据（或银行承兑汇票）交给商业银行，商业银行受理后，按票面金额扣除贴现日至汇票到期前一日止的利息后的净额交给贴现申请人。

再贴现的操作同贴现基本一样，只是贴现双方变成了商业银行和中央银行，即商业银行向中央银行的贴现行为。它是中央银行的一种业务。即商业银行在资金短缺时，将对工商业或个人贴现的票据，转向中央银行再行贴现。中央银行根据银根松紧，扣除再贴现的利息，向商业银行兑现现款。

简单来说：

贴现就是持商票或银票向商业银行贴现。再贴现是商业银行持票再向央行贴现。

转贴现则是商业银行持票向其他商业银行进行贴现。

第四篇：证券实习

福州外语外贸学院

暑 期 实习报 告

系 别 姓 名 班 级 专业名称 学 号 实习单位

实习时间

银河证券股份有限公司暑期实习报告

烈日炎炎照耀着神州的大地，正如同我对实习的希冀一样。暑假期间我投入了对本人所学专业证券投资与管理实践操作的实习中——进入银河证券股份有限公司光大紫阳路营业部学习和实习。在这里短短四个星期的实习生活中，收获如同金秋的硕果一样的累累。我不仅对证券公司的日常工作流程有了大体的了解，更重要的是认识了许多有十几年证券从业经验的专业人士。在这段短暂的时间里我不仅仅从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认识，使自己更加充分地了解了理论与实际相结合的重要性。同时从各位伙伴身上我也深深的体会到了职业责任的真正精髓，为我将来的职业定位做了一个完美的诠释。在与长辈和同龄人的交流中，我对于证券行业的认识实现了从理论到实践的飞跃。并在最后的几天和老师交流，学习，这种交流是理论彻底和实践结为一体，其体验更为深刻。再次感谢这三十天里所有和我相识的人们，短短一个月教会我的东西必将终身受用无穷。

本次实习的内容多集中于银行业务和如何在银行开展自己的业务等工作方面，其中观察师傅如何在银行开展工作使我比较全面地理解银行对于一个新人的意义。不仅如此，还要非常熟悉银行的各项业务，以方便自己在帮助客户的时候，为的是给客户留下个好印象，并将最终发展成为自己的客户。俗话说，不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海，我现在只有在银行慢慢熟悉，积累客户资源，才能在这行做得更久更长远实现自己的人生目标。

从这次实习中，我体会到，只有将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验所学到的知识，这才是我们学习与实习的真正目的。

积极的参与银行大堂的协调工作更是让我深切明白何时采取何种的沟通模式在待人接物的过程中的重要性，或许学校再大也仅仅只是一个相对的“小社会”，而就算社会在小也是一个绝对的大课堂，短暂的经历让我明白社会既不像学校那般单纯，也不像我所想象的那么灰暗和肮脏，小小的银行大厅内每天都会堆积形形色色的人物，确实存在少数蛮横无礼的客户让人无可奈何甚至是愤怒，但是也不乏许多温馨和感动的场面，顾客一声简单的谢谢终会让自己有种努力得到认可的充实感，或许这段经历让我对“服务”二字有了更深刻的体会，对培养自己的服务意识起到极大的促进作用，这也是实习有一个收获吧！

最初我过分关心对股票的技术分析，对各种理论沉迷不已。但前辈提醒，要养成良好的投资习惯，在技术分析之外，我们更应该关心股票的基本面的分析看似只有做长线投资时才用的着，但是一个没有业绩支撑的股票其安全性和稳定性也不会很高。做投资不是作投机，查看上市公司的公司情况和财务状况是十分必要的。在对基本面分析的过程中我认识到了自己在财务知识上的缺陷，看不懂资产负债表和现金流量表，对于资金周转状况也不是很明白。在今后的学习中，将有意识的补充这类知识。不一定每个人都得像会计一样会算帐，但每个人都应该有了解资产状况和投资理财的能力。

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟

悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。

和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率；而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也不能很及时的能解决。

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定；转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦；

四、经过一个月的实习，也想对自己和股民提一些建议

（一）正确认识股票投资与人生的关系

股票投资之所以这样吸引人,主要在于它的刺激性.它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富,同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说,要想在股票投资上获得成功,就必须正确认识股票投资.只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余.那么,怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢?著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。

要想在股市里清醒地投资，清醒地赚钱，我们就应该明白投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持清醒的头脑，清醒地进行股票投

（二）树立属于自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲插自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险 我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

虽然这次实习时间很短,有过欢笑和成功，也有磕磕碰碰,更有过失败和挫折。但这次实习的是很有必要,也很有意义，同时更是一次令人非常难忘的经历。我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力。

还有我学到不仅是对证券专业的知识，更多地是为人处事的学习，学会了更多的宽容、更多的谅解、更多的不耻下问。还有就是处理问

题会从全面性看待与分析，做事会比较有逻辑性与层次感。这些体会，对以后的生活会有很大的影响效用，这段实训历练，对以后工作会有积极的作用。对整个人生，会是一种健全、稳重的升华。

总之在实习过程中让我了解到：凡事积极肯干、虚心好学、工作认真负责。更要主动参与市场调查、与客户进行交流、认真完成实习日记。从而具有较强的适应能力，具备了一定的组织能力和沟通能力，才能胜任公司所交给的工作。

第五篇：证券试题

证券试题（3）

不定项选择题（01-20）

二、不定项选择题（本大题共60小题，前40道题每小题0.5分。后20道题每小题1分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有一项符合题目要求）

1、积极主动的营销者一般包括（）。

A、商品生产者 B、流通中的再加工者

C、专门销售商品的中介机构 D、产品需求者

2、社会营销观念的决策主要由（）组成。

A、用户需求 B、用户利益

C、企业利益 D、社会利益

3、证券公司是指依照（）设立的经营证券业务的有限责任公司和股份有限公司。

A、《中华人民共和国公司法》 B、《中华人民共和国证券法》

C、《中华人民共和国反洗钱法》 D、《证券公司监督管理条例》

4、证券公司营销的特点包括（）。

A、专业性的营销 B、适应性的营销

C、持续性的营销 D、注重公司形象和品牌的营销

5、A股席位可以从事（）等证券买卖的席位。

A、A股 B、B股

C、债券 D、基金

6、在委托买卖证券的交易中，客户作为委托人，享有一定的权利，主要有（）。

A、选择经纪商的权利

B、要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利

C、对自己购买的证券享有持有权和处置权

D、对证券交易过程的知情权

7、证券经纪商在从事证券经纪业务时必须遵守以下规则（）。

A、不得挪用客户的交易结算资金和证券

B、不得违背客户的指令买卖证券

C、不得代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托

D、不得在批准的营业场所之外接受客户委托。

8、根据市场需要，上海证券交易所可以接受下列方式的市价申报（）。

A、最优5档即时成交剩余撤销申报

B、最优5档即时成交剩余转限价申报

C、即时成交剩余撤销申报

D、全额成交或撤销申报

9、非柜台委托形式有（）。

A、电话委托 B、传真委托

C、函电委托 D、网上委托

10、上海证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日()。

A、9：15~9：25 B、9：30~11：30 C、13：00~15：00 D、9：20~9：25

11、我国内地地目前存在的滚动交收周期有（）。

A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3

12、上海证券交易所规定，开盘集合竞价期间，即时行情内容包括（）。A、前收盘价 B、集合竞价参考价格

C、虚拟匹配量 D、虚拟未匹配量

13、在上海证券交易所，计算收盘价涨跌幅偏离值时，对应分类指数包括（）。

A、上证A股指数 B、上证B股指数

C、中小企业板指数 D、上证基金指数

14、为加强对交易清算系统的管理，确保交易清算系统的安全，应采取（）措施。

A、身份认证 B、证件审核

C、密码管理 D、指令记录

15、（）不得兼任清算员。

A、电脑人员 B、财务人员

C、客服人员 D、营销人员

16、下列（）符合深圳证券交易所交易证券的托管制度规定。

A、投资者在任一证券营业部买入证券，这些证券就自动托管在该证券营业部

B、投资者要卖出证券必须到证券托管营业部方能进行

C、投资者将一只证券的部分转托管到其它营业部

D、投资者将多只证券转托管到其它营业部

17、每个交易日大宗交易结束后，属于股票和基金大宗交易的，上海证券交易所公告（）。

A、证券名称 B、成交价

C、成交量 D、买卖双方的名称

18、当上市公司出现（）时，证券交易所将对其股票交易实行退市风险警示。

A、最近2年连续亏损

B、在法定期限内未披露报告或者是半报告，公司股票已停牌2个月

C、最近一个会计的财务会计报告被注册会计师出具无法表示意见或否定意见的审计报告

D、公司主要账号被冻结

19、在证券公司代办股份转让业务中，证券公司的主办业务范围包括（）。

A、对拟推荐在代办股份转让系统挂牌的公司全体董事、监事及高级管理人员进行辅导

B、办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜

C、发布关于所推荐转让公司公司的分析报告

D、受托办理股份转让公司股权确认事宜

20、在宏观经济分析中，先行性经济指标包括（）。

A、利率水平B、货币供给

C、消费者预期 D、企业工资支出

不定项选择题（21-40）

21、证券市场中，技术分析的要素包括（）

A、价格 B、成交量

C、时间 D、空间

22、公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的（）相关，它是从微观方面具体考察公司的成长性。

A、行业发展阶段 B、市场结构

C、经营战略 D、行业地位

23、有效市场细分的条件包括（）A、可度性和可接近性 B、差异性

C、有价值性 D、可行性

24、我国证券市场的自律性组织主要是（）

A、证券交易所 B、中国证券业协会

C、登记结算公司 D、证监会

25、我国对证券市场的监督管 理遵循的原则（）

A、依法管理原则 B、保护投资者利益原则

C、公开、公平和公正原则 D、行政监管与自律相结合的原则

26、证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动，按《监管条例》规定，将可能面临的处罚包括（）。

A、责令改正，给予警告

B、没收违法所得

C、没有违法所得或违法所得不足三万元的，处以三万元以下罚款

D、撤销任职资格或证券从业资格

27、《监管条例》要求证券公司向证券经纪人颁发证券经纪人证书，记载证券经纪人（）等内容。

A、经纪人名称 B、业务范围

C、代理权限 D、责任义务

28、在保护客户资产方面，《监管条例》（）。

A、明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度

B、明确了证券公司客户资产的性质

C、对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体的规定

D、明确客户资产管理的重要意义

29、为建立健全组织机构，在《公司法》、《证券法》的基础上，《监管条例》分别在（）的设立方面进行了规定。

A、独立董事 B、薪酬与提名委员会

C、董事会秘书 D、证券公司合规负责人

30、《监管条例》明确了证券公司了解客户的原则，即要求证券公司在向客户提（）的情况下，需要投资者的真实身份、财务状况、投资目的、投资经验等情况进行审查。

A、证券资产管理

B、融资融券业务

C、投资建议并销售证券类金融产品

D、咨询服务

31、美国证券经纪人的定期报告制度包括（）。

A、临时报告 B、核心报告

C、预警报告 D、财务分析报告

32、证券交易所竞交易的单笔申报最大数量不得超过100万股（份）的是（）。

A、股票 B、基金

C、权证 D、债券

33、我国清算与交收实行（）原则。

A、净额清算 B、共同对手方

C、银货对付 D、分级结算

34、证券公司受期货公司委托从事介绍业务，主要提供的服务有（）。

A、协助办理开户手续 B、提供期货行情信息、交易设施

C、代期货公司、客户收付期货保证金

D、得用证券资金帐户为客户存取、划转期货保证金

35、《监管条例》从（）角度出发对证券经纪人的基本业务素质作了最基本的要求。

A、保护客户利益

B、防范证券公司风险

C、维护证券市场稳定

D、防止系统风险

36、《证券法》规定了证券交易行为的基本规范，主要包括（）。

A、禁止证券公司挪用客户保证或客户证券

B、实行证券发行上市保荐制度

C、健全证券公司内部控制制度

D、明确证券公司高级管理人员任职资格管理制度

37、证券投资的两大具体目标是（）。

A、在风险既定的条件下投资总额最大化

B、在风险既定的条件下投资收益率最大化

C、在收益率既定的条件下投资收益率最大化

D、在投资总额既定的条件下风险最小化

38、进行证券投资分析所采用的分析方法主要有（）。

A、基本分析法 B、数量化分析法

C、技术分析法 D、证券组合分析法

39、行业分析主要分析（）对证券价格的影响。

A、行业所发属的不同市场类型 B、行业所处的不同生命周期

C、行业所处的不同政策环境 D、行业的业绩

40、宏观经济分析的基本方法包括（）。

A、要素分析法 B、数量化分析法

C、总量分析法 D、结构法

不定项选择题（41-60）

41、对股票市场供求双方都产生重要影响的主要因素是（）。

A、宏观经济环境 B、居民金融资产结构的调整

C、政策制度因素 D、机构投资者的培育和壮大

42、衡量公司行业竞争地位的主要指标是（）。

A、技术优势排名 B、创新能力高低

C、行业综合排名 D、产品的市场占有率

43、产品的（）在衡量公司产品竞争力方面，占有重要地位。

A、销售价格 B、竞争能力

C、市场占有情况 D、品牌战略

44、产品的创新包括（）。

A、通过新核心技术的研制，开发出一种新产品或提高产品质量

B、通过新工艺的研究，降低现在的生产成本，开发出一种新的生产方式

C、根据细分市场进行产品细分，实行产品差别化生产。

D、通过研究产品组成要素的新组合，获得一种原料或半成品的新的供给来源

45、公司的相关利益者包括（）等主要利益相关者。

A、员工 B、债权人 C、供应商 D、客户

46、公司业务人员应该具有的素质是（）。

A、专业技术能力 B、对企业的忠诚度、责任感

C、团队合作精神 D、创新能力

47、证券市场行为最基本的表现是（）

A、价格 B、成交价

C、成交量 D、时间

48、市场波动具有三种，即（）。

A、主要趋势 B、次要趋势

C、短暂趋势 D、长期趋势

49、在证券投资技术分析中，常见的切线有（）。

A、趋势线 B、心理线

C、黄金分割线 D、甘氏线

50、当开盘价或收盘价正好与最低价相等埋，K线会呈现（）。

A、光头阳线 B、光头阴线

C、光脚阳线 D、光脚阴线

51、没有实体的K线图有（）。

A、一字型 B、T字型

C、倒T字型 D、十字星

52、趋势的方向有（）

A、垂直 B、水平

C、上升 D、下降

53、描述价格变动的趋势线分为（）

A、瞬间趋势线 B、中期趋势线

C、短期趋势线 D、长期趋势线

54、关于趋势线和轨道线，以下说法正确的是（）。

A、轨道线和趋势线是相互合作的一对

B、先有趋势线，后有轨道线

C、趋势线可以单独存在D、轨道线可以单独存在

55、下列（）不是百分比线考虑问题的出发点。

A、人们的心理因素 B、黄金分割率

C、上涨下跌率 D、一些整数位的分界点

56、一份市场营销计划应包括的内容有（）

A、当前营销现状、内外部环境分析

B、营销目标、营销策略

C、行动方案和预算

D、营销控制

57、证券公司营销组合策略包括（）

A、产品、定价 B、渠道、促销

C、人员、过程 D、有形展示

58、经营者在市场交易中，应当遵循（）的原则，遵守公认的商业道德。

A、自愿 B、平等

C、公平D、诚实信用

59、不正当竞争行业应承担的民事责任有（）。

A、赔偿损失 B、责令停止

C、消除影响 D、行为无效

60、证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定（）

A、证券买卖 B、证券种类

C、买卖数量 D、买卖价格

判断题（01-30）

三、判断题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B）

1、产品提供是市场营销的出发点，也是市场营销的原动力。（）

2、直接营销环境受制于间接营销环境。（）

3、企业的目标市场是企业市场活动的领域，也是企业价值最终实现的场所，是营销战略制定的基础。（）

4、“4P”营销组合策略以满足客户满意度为目标。（）

5、证券公司可以作为代销机构，为其他金融机构代理销售证券类金融产品和服务（）

6、随着我国证券市场的对外开放，合格境外机构投资者可以在经批准的投资额度内投资于交易所上市的A股、B股、权证、封闭式基金，还可以参与股票增发、配股、新股发行和可转换债发行的申购。（）

7、为了维护委托人的利益时，证券经纪商可直接变更客户明显有误的委托指令。（）

8、对于记名证券而言，完成了清算与交收，证券交易过程即告结束。（）

9、深圳深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立1个或1个以上的交易单元。（）

10、经纪关系的建立确立了客户与证券经纪商之间的委托关系。（）

11、证券经纪商对委托人的一切委托事项负有保密义务，未经委托人许可严禁泄露。（）

12、目前，我国买进证券必须采用整数委托。

13、在同时接受两个以个委托人买进委托与卖出委托且种类、数量、价格相同时，证券营业部可自行对冲完成交易。（）

14、目前基金的过户费为成交金额的0.5‰。（）

15、清算是对应收、应付净额的收付，发生财产实际转移。（）

16、证券公司以外的机构经中国证监会批准，也可以申请成为结算参与人。（）

17、对情节严重的异常交易行为，证券交易所可以采取限制相关证券账户交易，如果相关人对此有异议，可以向证券交易所提出复核申请，复核期间不停止相关措施的执行。（）

18、一般而言，对交易保障系统如设备、供电、通讯设施或其他偶发事件等由不可抗力因素造成的损失，证券公司不必承担责任。（）

19、登记结算公司及其代理机构办理投资者申请查询开户资料及查询其他内容需按规定标准收费。（）

20、上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易价格。（）

21、复牌时对已接受的申报实行连续竞价。（）

22、投资者通过基金管理人及其代销机构认购上市开放式基金，必须有按照份额进行认购，即投资者的认购申报以基金份额为单位。（）

23、标的证券停牌的，权证相应停牌；标的证券复牌的，权证复牌。（）

24、证券投资的目的是收益率最大化。（）

25、大阳线实体说明多方已经取得了决定性胜利，是一种涨势信号。（）

在经纪人信息查询方面，如果客户认为有关信息记录与实际情况不符，可以向证券公司或者国务院证券监督管理机构投诉。（）

26、证券经纪人在证券授权范围内的行为，发生的法律后归于证券公司。（）

27、证券公司与证券经纪人之间是一种代理关系，证券经纪人以证券公司的名义对外招揽客户。（）

28、根据《监管条例》规定，证券经纪人被界定为证券公司以外的人员。（）

29、《监管条例》首次在法律层面上对证券经纪人作了规定，对证券公司证券经纪业务营销活动的发展意义重大。（）

30、《监管条例》共分八章、九十七条。（）

判断题（30-60）

31、任何人在成为证券从业人员、证券管理人中之前，其原已持有的股票必须依法转让。（）

32、在证券公司工作的司机，不从事具体证券业务，可以不认为是证券从业人员（）

33、，证券公司开展经纪业务时不得为客户提供买空卖的服务。（）

34、《反洗钱法》自2008年6月1日起实施。（）

35、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（）

36、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（）

37、技术分析是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法。（）

38、像我国这样的新兴股票市场，资本收益率水平股份并未起到决定性的影响。（）

39、我国的上市公司是指其投票在证券交易所上市交易的股份有限公司。（）

40、公司经营能力分析的目的是判断公司在所处行业中的竞争地位，如是事为领导企业，在价格上是否具有影响力，是否有竞争优势等。（）

41、当一个公司的产品价格溢价超过了其为追求产品的质量优势而附加的额外成本时，该公司就能获得高于其所属行业平均水平的盈利。（）

42、公司经营战略分析是企业战略思想的集中体现，是企业经营范围的科学规定，同时又是制定规划的基础。（）

43、大阴线说明空方已经取得了决定性胜利，是一种跌势信号。（）

44、上影线长于下影线，利于多方。（）

45、小十字星表明多空双方争斗激烈，后市往往有变化（）

46、一般来说，指向一个方向的影线越长，越有利于股份今后朝这个方向变动。（）

47、支撑线是指当股价下跌到某个价位时，会再现买方增加、卖方减少的情况，从而使股价停止下跌，甚至有可能回升。（）

48、上升趋势线起支撑作用，是支撑线的一种。（）

49、轨道线被突破后，就说明股份下一步的走势将要反转。（）

50、服务产品由于自身的特点，通常很少用物理质量评价指标来评价服务质量。（）

51、证券业从业人员诚信信息记录的内容包括基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息等四个方面。（）

52、专业胜任的内容是对受手尽责。（）

53、职业道德和行业规范在某些情况下会相互转化。（）

54、证券交易所作为证券市场的组织者，对证券市场参与者而言，处于一线监督管理的地位。（）

55、在我国，《证券法》规定了证券交易行为的基本规范。

56、内幕交易行为中的内幕人一般是指证券公司及证券交易所的内部人员。（）

57、背信运用受托财产罪的犯罪主体是直接负责的主管人员。（）

58、传播影响证券交易的虚假信息，即构成编造并传播影响证券交易虚假信息罪（）

59、公司的董事、五分之一以上监事或者经理发生变动，此类信息属于内幕信息（）60、同一客户开立的资金帐户和证券账户的姓名或者名称应当一致。（）