重庆特大洗钱案

第一篇：重庆特大洗钱案

重庆特大洗钱案牵涉多家银行 审查报告制度失效

21世纪经济报道

8月17日，重庆警方向媒体通报，成功破获一起特大非法经营地下钱庄案，打掉一个利用空壳公司非法从事资金支付结算业务的犯罪团伙。此案涉案金额高达560亿元，冻结涉案账户共计912个，冻结资金5.48亿元。

据一位参与此次案件侦破的人士介绍，重庆多家银行涉案。不过该人士并未透露具体涉案银行名单。

记者查询现有公开资料获知，这是我国迄今为止破获的最大地下钱庄案。人民银行曾通报，今年上半年，外汇管理部门与公安机关共破获10起地下钱庄和网络炒汇案件，涉案金额累计超过100亿元。

警方的调查将地下钱庄、客户交易的整个脉络一一还原。交易都是通过银行的公转私业务平台完成，但遗憾的是，未有银行察觉异常。人民银行通过《金融机构反洗钱规定》等多个文件对洗钱行为进行约束，但在利益冲击下，这些大额、异常支付报告制度在金融机构几近失灵。

目前，警方正在进行案件收尾工作，相关嫌疑人正在司法诉讼过程中。

9000个银行账户

重庆楚和商贸有限公司(下称“重庆楚和”)一夜出名。重庆楚和注册于2009年6月，资本金50万元，主要经营计算机软硬件开发、销售，销售计算机及配件、电子元器件、珠宝、百货、工艺美术品。其最后一次通过年检的时间是2010年。三五个伙计，一年几百万的营业收入，渝州路上这样的小公司成千上万。

事实上，低调的重庆楚和做着“大业务”。

国家审计署广州特派办在商业银行新增贷款投放结构和资产质量专项跟踪审计调查中发现，2010年1月到10月，重庆楚和等19家公司利用其开设的商业银行公营账户向个人账户划转资金平台，非法从事资金支付结算业务。

包括重庆楚和在内的19家公司的非法活动共涉及9000余个银行账户，交易金额累计达450亿元人民币，其行为涉嫌非法经营罪。

发现此情况后，重庆市公安局迅速成立“3〃25”专案组，专案组以经侦总队为主体、集合多个专业警种力量，人行重庆营管部也派出金融专家直接参与案件调查工作。

随着调查的深入，该团伙的做案脉络逐渐显现。

该团伙利用重庆楚和这样的空壳公司等方式，设立了20余个对公账户及数百个个人账户，同时在广东深圳等地设立“业务联系人”。在深圳的业务联系人有7人。与此对应，重庆的业务人员也有7名。

“业务联系人”在接到业务后，随即将“客户”对公账户的资金转入重庆事先注册好的对公账户中，重庆方再将资金转入个人账户，最后转入“客户”指定的账户中，或者非法为“客户”兑换外汇出境，并收取交易金额的1‰至3‰作为手续费，从而满足客户规避人民银行对企业基本账户和现金的管理、逃避金融监管将资金汇到境外、隐匿资金走向等非法目的，完成整个犯罪过程。

警方进一步调查发现，除国家审计署广州特派办调查发现的450亿元涉案资金外，从去年10月到今年5月，又有117亿元异地资金流入重庆楚和等19家公司对公账户中。流入资金涉及100余家单位、个人，分布在广州、北京、大连等多个城市，资金来源涉及珠宝首饰、电子、建筑等行业，涉案金额累计达560亿元。

四类“客户”

5月6日，专案组在重庆、深圳两地分设抓捕行动指挥部，会同广州、深圳两地警方，集结近百名警力，在三地对犯罪团伙实施统一收网行动，当场抓获涉案人员25人。

专案组同时对犯罪嫌疑人在重庆和深圳两地的住所和经营场所进行了搜查，扣押作案工具电脑24台、银行卡160余张、网银U盾90余个。

此时，3.〃25专案暂告一段落。随着侦查的深入，地下钱庄与“客户”的具体交易手段也被逐一还原。

据当事人陈述，“客户”进行非法资金转移主要有以下几种目的：非法买卖外汇。客户因偿还境外赌债、支付货款等原因，通过地下钱庄非法买卖外汇，并向境外转出资金；或者因向境外个人或银行借款、走私外汇等原因，通过地下钱庄非法买卖外汇，从境外转入资金。

比如，浙江一工程项目负责人祁某于2011年1月7日到澳门赌场参与赌博，在两天时间内共计输掉1000万港币。因当场不能偿还赌债，于是写下借条并约定按时将资金打到赌场提供的账号上。

祁某回到国内后，以各种虚假名义向工程开发公司申请款项来偿还赌债，并让工程开发公司将资金汇入事先联系好的地下钱庄账户。

工程开发公司在未认真审核的情况下就同意放款，并将860万元人民币汇入地下钱庄控制的账户，再由地下钱庄控制的账户换成港币转到澳门赌场。祁某的行为已涉嫌非法买卖外汇罪。

其次是改变贷款用途。企业通过地下钱庄非法转移资金，将银行划转至企业账户的贷款转移出来挪作他用。

三是向境外转移资金。企业通过地下钱庄直接将资金转移至香港、澳门等地区，用于买房、炒股。

四是通过地下钱庄，转移资金用于虚报注册资本等违法犯罪活动。

王某准备入股深圳某大型房地产开发公司，但没有资金，便与上述地产公司负责人温某商量，先将该公司公营账户内的资金1300万元通过地下钱庄转到王某的个人账户内。

王某验资完成后再将资金转回该公司的公营账户，从而达到入股的目的。银行的盘算

让人不解的是，多达560亿元的交易几乎完全通过银行的“公转私”业务平台完成，但在审计署的检查前似乎并未被察觉。

《人民币银行结算账户管理办法》第40条规定，单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：代发工资协议和收款人清单；新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明；证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明等其他资料。

第42条则规定，单位银行结算账户支付给个人银行结算账户款项的，银行应按第40条、第41条规定认真审查付款依据或收款依据的原件，并留存复印件，按会计档案保管。

换句话说，为了将资金从公司账户转入私人账户，重庆楚和必须提供大量的材料，以说明资金流向，银行则应该进行适当的审查。

“重庆楚和交易量这么大，银行应该不难发现异常。”当地一位银行人士说。按照规定，银行在发现大额、可疑交易，应当向人民银行或者国家外汇管理局报告。

上述人士分析，对于银行而言，大量的资金往来有两个好处，一是可以取得一定的结算收入，其次是能获得资金沉淀。在去年以来资金紧张的局面下，银行存款争夺战硝烟四起，几百亿的资金沉淀对银行而言极具吸引力。这也可能是如此异动都未能被发现的根本原因。《金融机构反洗钱规定》第20条规定，对于未按照规定报告大额交易或者可疑交易的行为，情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

人民银行《关于改进个人支付结算服务的通知》简化了单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项的处理手续，从单位账户向个人账户的转账，每笔超过5万元人民币的，既可由付款单位出具单独的付款依据，也可由付款单位在付款用途栏或备注栏注明事由。但付款单位须对该款项支付的真实性、合法性负责，只能将确属个人的合法收入款项转入个人账户。同时，为防止付款单位利用该规定从事套取现金、逃税、洗钱等违规违法活动，《通知》规定：对于单位账户向个人账户支付款项的，如属于反洗钱制度规定的大额和可疑交易，银行应按反洗钱的有关规定报告。

执行简化手续的时候要根据对各户掌握情况慎重确定采用何种手续，防范风险。

第二篇：重庆首例金融诈骗洗钱案提起公诉

重庆首例金融诈骗洗钱案提起公诉

(2010-10-21 21:50:51)

转载

人民网重庆视窗10月21日电 彭国威报道：近日，重庆检察机关以涉嫌洗钱罪对一起巨额金融诈骗洗钱案提起公诉，这是重庆市首例以金融诈骗犯罪为上游犯罪起诉的洗钱案。

2009年某日，重庆市A公司财务人员到某银行领取账户存款利息单据，发现该公司账户中的2000万元存款仅余9000余元，立即向公安机关报案。经公安机关侦察，此案为张三（化名）、李四（化名）犯罪团伙连续实施的5起金融票据诈骗案之一。截至案发，该团伙已累计诈骗5家公司，诈骗金额高达6400万元。

作案中，诈骗分子以高息为诱饵，骗取企业到银行开户存款，同时串通银行工作人员截留开户资料复印件并伪刻印章开立虚假账户，再冒用企业支票将资金划入虚假账户后迅速转走占为己有，之后再采取诈骗下一家公司“拆东墙补西墙”的方式支付高息和归还本金维持诈骗过程。其中，涉案人员王五（化名），因明知是金融诈骗犯罪所得的情况下，仍提供资金账户并多次协助资金转移，以达到清洗诈骗犯罪所得的目的，被追溯为洗钱犯罪。

据了解，今年以来，重庆以洗钱罪被追究刑事责任的判例已有4例，其中，以黑社会性质组织犯罪、虚构交易犯罪、虚设股权罪为上游犯罪的洗钱案判例均为全国之首。

人民银行重庆营管部负责人介绍，这些洗钱犯罪活动主要有四大特点。一是洗钱方式呈现多样化。利用多个银行卡或银行账户转移犯罪资金洗钱；通过购买理财产品和投资收益性保险产品洗钱；通过黑社会放高利贷洗钱；用他人名义购买不动产洗钱；通过虚构交易或虚设股权转移财产并掩盖犯罪收益；以投资分红方式掩饰、隐瞒受贿资金。

二是洗钱渠道主要以金融机构为主。从已查处和已宣判的洗钱犯罪情况看，借道金融机构洗钱仍然是洗钱犯罪分子采取的主要方式，因此，银行、证券、保险等金融机构依然是反洗钱工作的第一道关口。

三是利用他人账户或冒用他人名义进行洗钱。由于金融机构反洗钱工作的逐步深化以及对大额和可疑资金交易的监测日益严密，使得犯罪分子已不敢轻易使用本人账户及关联账户进行交易。为掩饰隐瞒犯罪真相，犯罪分子在资金交易或财产登记时，通常都是冒用他人名义进行实名开户、交易或登记。

四是洗钱犯罪呈现专业分工协作化趋势。从已侦破案件看，出现了专门利用他人身份证办理银行卡并通过互联网贩卖银行卡的犯罪嫌疑人。

第三篇：洗钱计划

篇一：2013反洗钱计划 2013年反洗钱工作计划

反洗钱工作计划 根据人民银行营业管理部x年金融机构反洗钱工作要点，承担和履行反洗钱的社会责任，深入认识和管理好我们行的客户，推动反洗钱各项工作扎实、持久开展，取得反洗钱工作的成效，特制定2013年反洗钱工作计划，具体如下：

一、指导思想 以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持党的基本路线和基本方针，围绕人民银行金融机构反洗钱工作要点，扎实、持久、有效做好反洗钱工作，确保完成各项反洗钱工作任务。以开展反洗钱工作为契机，加强我营业部建设，做到合规合法经营，促进我营业部经营业务工作的全面发展，创造良好经济效益。

二、总体思路 认真学习人民银行金融机构反洗钱工作要点，掌握精神实质与深刻内涵，以深入开展反洗钱培训为核心，以创新反洗钱工作方法为手段，以提升反洗钱工作整体水平为目的，全面开展反洗钱各项工作，提高我营业部全体人员反洗钱意识，掌握反洗钱操作技能，推动反洗钱工作向纵深发展，争取获得新突破，做出新成绩。

三、工作内容

1、成立组织，加强领导 为加强对反洗钱工作的领导，特成立营业部反洗钱工作领导小组，由营业部经理任组长，营业部副经理、客户服务主管、信息技术主管、财务主管、柜台人员等任成员。客户服务部为我营业部反洗钱专门机构，具体履行反洗钱工作管理职责，指定1名人员为反洗钱专职人员。

2、健全制度，确保执行 我营业部要在认真学习、执行公司《反洗钱内部控制暂行办法》、《反洗钱工作岗位职责》、《客户洗钱风险等级划分标准》、《客户洗钱风险等级划分工作流程》、《可疑交易线索报告制度》等一系列制度的基础上，结合人民银行反洗钱工作要求和业务操作环节制定本营业部反洗钱内控制度，并及时向当地人民银行报送。本营业部反洗钱内控制度，要具有完整性和可操作性，覆盖反洗钱法律法规的各项要求，并与本营业部的实际操作机结合，细化到各业务环节、各岗位人员操作环节。本营业部制定的反洗钱内控制度，本营业部全体人员必须严格执行，确保反洗钱工作有效开展。

3、加强宣传，建立机制 一是继续做好反洗钱宣传工作。我营业部要制定反洗钱宣传计划，继续通过投资者教育园地张贴、营业部大厅悬挂标语、电子宣传屏幕、摆放宣传折页、设立咨询台等方式持续开展反洗钱宣传工作，达到客户自觉配合和支持营业部开展反洗钱工作，共同打击洗钱和恐怖融资活动。二是建立反洗钱培训长效机制。我营业部要加强对全体人员的反洗钱培训，建立反洗钱培训长效机制，做到全员培训与重点培训相结合；专题理论研究与实务操作相结合；内部培训与外部培训相结合。通过培训，切实提高我营业部全体人员的反洗钱意识，掌握反洗钱技能，真正把反洗钱工作落到实处，确保取得成效。

4、加强客户身份识别工作 一是随着经纪业务档案电子化管理、客户信息影像采集拍摄工作的完成，我营业部要进一步加强对存量客户的身份识别工作，及时联系客户更新证件资料，提高客户身份识别的有效性。二是我营业部在为客户办理业务时，应认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息。应通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是职业信息的补充。三是我营业部在业务流程、内控机制中要加入客户身份识别、尽职调查等反洗钱工作要求和控制措施，提高反洗钱工作效率与质量。

5、加强客户风险等级分类工作一是我营业部应按照公司客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作。二是我营业部要进一步加强客户尽职调查工作，将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合，对不同风险等级的客户采取不同的客户身份识别措施，通过持续识别、重新识别、定期回访，不断调整客户的风险等级，加大对高风险客户的监控力度。

6、加强可疑交易分析及报告工作 一是我营业部采取系统筛选和人工识别相结合的方式，加强对可疑交易的分析，重点关注需人工识别的账户，强化反洗钱人员的自主识别能力，加强主观分析和判断，在客观指标分析的基础上充分发挥主观能动性，提高可疑交易分析和报告的价值。对所有的分析过程和结论要留痕备查。

二是我部反洗钱工作领导小组要充分发挥作用，加强可疑交易分析力度，对可疑交易开展尽职调查，严格审核和把关可疑交易，提高报告质量。

7、加强客户身份资料和交易记录的保存工作 一是我营业部要加强客户身份资料和交易记录的保存工作，切实做到“安全性”、“完整性”“准确性”和“保密性”。二是我营业部要做好客户资料的保存工作，确保经纪业务客户资料完整齐全。三是我营业部要建立专门的档案库房，配置必要的设施，保管客户身份资料和交易记录，严格按照公司《客户档案管理标准化条例》有关规定进行保管，确保档案的安全、完整、准确，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损和不真实，防止泄露客户身份信息和交易信息。

8、加强反洗钱非现场监管信息报送工作 一是我营业部要加强反洗钱非现场监管信息报送工作，在每季度结束后5个工作日内向当地人民银行报送反洗钱非现场监管信息。二是我营业部要加强对证券行业反洗钱非现场监管报表内容的学习和研究，加强与当地人民银行沟通，进一步明确数据统计标准和勾稽关系，提高报表报送质量。

9、加强反洗钱自查工作 我营业部要根据公司检查计划和方案做好反洗钱自查工作，提高和改进反洗钱工作，确保反洗钱工作扎实持久开展，并及时将自查报告报送公司法律合规部。

四、工作要求

1、提高认识，强化落实 我营业部全体人员要认真学习本工作计划，提高对反洗钱工作的认识，强化落实意识，制订工作计划，把反洗钱工作推向高潮，做出新贡献，新成绩。

2、明确目标，完善责任 我营业部全体人员要根据本工作计划的要求，明确目标，完善责任，做到人人发动，人人参与，保证反洗钱工作认真开展，取得成效。

3、广泛发动，营造氛围 我营业部全体人员要运用多种形式，广泛宣传反洗钱工作的重大意义，提高大家的参与意识，增强搞好反洗钱工作的紧迫感、责任感，营造反洗钱工作的浓厚氛围，为搞好反洗钱工作打下扎实的基础。篇二：2013年反洗钱工作计划 2013年反洗钱工作计划

为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。全面推进我行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的实际情况，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正任组长，赵龙龙、代定军为成员，系统的对2013反洗钱工作做出如下安排：

一、完善反洗钱内控制度。

按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理，加强柜面监督。

二、监督大额及可疑数据的报送。

指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的反洗钱系统的操作，按时向上级部门报送反洗钱有关月报，季报。年报的报表。

三、学习及巩固反洗钱法规、政策和技能培训工作。将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，宣传良好局面。

四、严格执行反洗钱的宣传工作。今年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。定期对反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

六、重视反洗钱工作，组织召开领导小组会议。

会议内容主要是总结、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

花瓶子分社

二0一三年一月一日篇三：2013年反洗钱工作计划 xx银行支行

2013年反洗钱工作计划

为进一步推进我支行反洗钱工作，确保反洗钱工作及措施能得到全面落实，遏制洗钱犯罪，维护金融秩序，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的内、外部环境，预防和杜绝洗钱案件在我支行发生。结合我支行的实际情况，对反洗钱工作做出如下安排：

一、认真落实反洗钱工作责任，成立反洗钱工作领导小组： 为了明确反洗钱工作责任，做好我支行的反洗钱工作，确保此项工作落到实处，支行成立反洗钱工作领导小组，具体成员如下： 组 长： 成 员：

二、根据中国人民银行的统一部署，适时开展反洗钱工作宣传工作。

在反洗钱工作宣传工作中，首先是按照人民银行的统一部署，按照人民银行规定的时间集中搞好宣传工作，发放宣传资料，悬挂宣传横幅标语，张贴宣传海报等。其次是对前来我支行办理业务的单位和个人通过讲解反洗钱工作案例等方式进行宣传。

三、认真组织员工的反洗钱工作培训，做好反洗钱工作报告和总结根据人民银行和总行的要求，在规定的时间内认真组织员工完成学习和培训工作，让员工懂得在工作中如何做好反洗钱工作，怎样才能真正的把反洗钱工作制度落到实处。提高全体员工反洗钱工作水平和执行反洗钱工作法律法规的自觉性。对于反洗钱工作组织开展的情况，要及时总结经验，加强交流,形成书面总结，上报总行。

四、加强检查，加大责任追究力度，确保反洗钱工作落实到位

根据总行要求，定期或不定期开展日常工作检查，结合网点自查、现场或非现场等多种形式进行，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围。对于检查中发现没有严格按照反洗钱法规制度，开展和执行的反洗钱工作的人员，将按照相关规定进行经济和纪律处罚。2013年 1月30 日

第四篇：洗钱案例

许超凡等人洗钱案

中国银行广东开平支行前行长许超凡与其两位继任者余振东、许国俊等人利用职权，在9年内贪污挪用公款4.83亿美元，是建国以来我国最大的监守自盗案。被盗资金通过洗钱被转入许超凡等人在香港和加拿大的个人账户。

许超凡等人的洗钱流程简述如下：许犯将贪污挪用款项以投资的名义投入开平涤纶集团新建厂，再利用公司间资金往来的方式经该厂的银行账户转账至许犯设立并控制的香港潭江实业有限公司，进而通过香港潭江实业有限公司将资金以公司经营所得的形式转至香港或海外的其他账户。

成克杰洗钱案

曾任广西壮族自治区政府主席、全国人大常委会原副委员长成克杰因受贿罪被执行死刑，这是新中国历史上因经济犯罪被处以极刑的职位最高的领导干部。成克杰利用张静海等不法分子采用非常隐蔽的手法来清洗黑钱，其洗钱途径简述如下：成克杰将受贿所得4109万元交给香港商人张静海，张静海利用香港公司的名义，将款项转入成克杰以其情妇李平的名义在香港注册的一家空壳公司，该空壳公司通过做假账，以缴纳企业所得税和个人所得税为代价将资金洗白，并转入成克杰指定的银行账户。

厦门远华走私洗钱案

震惊中外的厦门远华走私洗钱案，涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复杂，造成的影响极为恶劣。赖昌兴等人的洗钱流程如下：走私集团贩卖物资所得大量人民币现金收入――现金存入地下钱庄并勾结定点银行接收保管支付――地下钱庄勾结跨境洗钱集团付汇给境外合伙人或地下钱庄勾结境内贸易公司付汇给境外合伙人――境外合伙人按地下钱庄要求付汇给走私集团境外账户。

第五篇：5000亿特大网络赌博案告破

5000亿特大网络赌博案告破

作为一种隐蔽而危害极大的赌博活动，地下“六合彩”近年来遭到公安机关的严厉打击。但在巨额利益的诱惑下，一些不法分子转向网络，继续进行赌博活动。

近期，公安部破获一起特大地下网络赌博案，抓获90余名犯罪嫌疑人，冻结银行账户3000余个。在这个疯狂的财富游戏背后，有近百万人通过注册成“会员”参与赌博，涉案资金逾5000亿元。

这个庞大的赌博集团是如何运作的？他们为何能躲过警方侦查运营数年之久？网络赌博又为何屡禁不止？

六旬老人无力偿还赌债被逼自杀

春节，正月初三。湖南省岳阳县公安局接到报警电话，城关镇居民刘福被人暴力劫持到县郊一个宾馆中，他们要求其家人前来交还刘福“地下六合彩”所欠的30万元赌债。民警随后出动，在宾馆中将4名手持刀具的劫匪制服。然而，这并没有让刘福和他的家人过上一个安稳的春节，也没能让岳阳警方松下一口气。而这，仅仅是一起跨省特大网络赌博案中的一个小插曲。

近年在岳阳，因参与地下六合彩赌博而引发的暴力讨债、欠债人外逃导致亲属纠纷等治安案件时有发生。在岳阳市枫桥社区，还发生过一起六旬老人因还不起赌债而自杀的事件。

自杀的老人姓张，她女儿告诉警方，母亲参与的地下六合彩赌博可以“先参赌后结账”。投注人无需先付款，如果开奖得中，会有人送钱上门，没中再补交欠款。如果欠款不能即时清偿，投注人将失去下一次投注资格。

“每次我们几个儿女开会，跟她说不要赌了，我们就帮忙还债。但每一次我们还完债，她又去赌。”当家人没能力再替其还债，债主逼上门时，老人最终自杀身亡。

枫桥社区支部书记易从阳说，整个社区6000多人，最多时有近80%的人参与到这场疯狂的赌博活动中。岳阳市副市长、公安局局长唐文发用“过山火”来形容它对群众和地方的危害。岳阳警方透露，由于参赌人数众多，大量资金流向赌博公司的高层，仅岳阳市三个乡镇，每开一次奖，就有近200万赌资流出湖南。

特大网络赌博集团浮出水面

究竟是谁在操作规模如此巨大的地下赌博集团？岳阳警方把视线转向互联网。

2014年8月20日，岳阳市华容县一家网吧有人登录赌博网站。警方通过调查比对，发现这个赌博网站与此前掌握的几个赌博网站具有高度的相似性。

经过一个多月的技术比对，警方发现类似网站500多个。随后，警方在全市开展收网行动，抓获了70多名参赌人员。据抓获的犯罪嫌疑人交代，这些赌博网站就是很多岳阳市民参与的“先赌博后结账”的信誉制赌博网站。

警方分析发现，这500多个网站的域名注册人联系方式都在广东深圳。正当警方循线追踪时，网侦人员发现一个网络赌博账号在岳阳某宾馆登录。9月15日，警方锁定该账号背后的实际操作者蔡某灵，确认其为广东深圳人，正是该赌博集团下其中一个赌博网站的经营者。

“蔡进入我们的视野后，我们对案件的管辖权就可以涵盖到广东，也就可以侦查赌博公司的上层。”岳阳市公安局随后向湖南省公安厅和公安部作了汇报，公安部治安局在了解案情后，判断这是一起特别重大的网络赌博案，决定将此案列为公安部重点督办案件，代号“109”。

系列赌博网站有会员近100万

今年3月27日，专案组召集协调会，明确湖南主侦、广东协助，在广东打一场以抓获这起特大网络赌博案顶层犯罪集团的歼灭战。

通过几个月的侦查和蹲守，7月2日，在广州市海珠区某社区出租房内，警方将窝藏在此的该赌博集团旗下数名犯罪分子一举抓获。

与此同时，警方通过域名分析，发现所有赌博网站注册联系人和联系邮箱都指向深圳一家叫“奇橙”的网络公司。警方随后抓获了该公司的6名技术骨干。

在查获这家技术公司的同时，“109”案顶层的1号人物――潮汕籍“老板”许某辉也浮出水面。

随后，抓捕行动在汕头、揭阳、深圳、广州、东莞五市同时展开，共抓获犯罪嫌疑人84名，捣毁网络赌博窝点12个，并分别对14家银行的涉案账号进行资金冻结。9月18日，公安机关组织了第二次抓捕。

岳阳市公安局相关负责人告诉记者：“核查数据显示，系列赌博网站在线人员多达12万余人，总会员有近100万人。经对许某辉等直接组织的部分赌博网站资金流分析，涉案赌资已逾5000亿元。”

赌博集团如何开展运作？

分会员、代理等多层级，形式类似传销组织

涉案资金5000余亿元，涉赌人员近100万人，这个庞大的网络赌博活动是如何开展运作的？记者了解到，这类赌博活动一般通过注册网站成为会员的方式参与。

参赌会员可以获得几万到十几万不等的信誉额度。他们或是自己投注，或是帮他人报单牟利。岳阳警方通过当地抓捕的人员了解到，在会员之上，还有代理、总代理、股东、大股东等层级，每一个层级都通过扩大下层人数增加获利数额，形式类似传销组织。

以其中一家赌博公司为例，该公司旗下运营有7个网站，每个网站下设10-20个分公司，每个分公司又分设大股东、股东、总代理、代理和会员。为了激励下层人员扩大参赌规模，每次开奖都会拿出投注额的11%左右，作为奖励发给代理和会员。

这些网站都有人负责承租，承租人管理线下的股东、代理和会员，并向其上层的赌博公司交纳网站租金。公司为了保证盈利，每增加500个会员，网络租金就要增加1万元。

截至警方收网，这家网络公司下面的7个网站每周开奖三次，每次投注额达300万―500万元，注册会员有7000多个，光总代理就有几百人。“以查获的其中一家网站‘中胜’为例，该网站仅在去年8月2日至21日期间，共接受9次投注，金额达到5500万元。”

焦点2

犯罪团伙如何逃避侦查？

服务器在中国台湾，客服人员在泰国等地

为躲避警方的侦查，这些赌博网站通常伪装成邮箱、办公系统或财务系统，没有注册界面。注册会员进入到最终的赌博登录页面，需要经过搜索页面、输入安全码、导航页面和选择指定链接这4次跳转。此外，所有网站使用集群服务器，这样更便于维护，只要一有风吹草动，所有网站都可以通过集群服务器立即“改头换面”。

警方发现，负责这些赌博网站技术运营的深圳奇橙网络公司技术人员，其实都来自深圳一家从事正规网络技术经营的网络公司。他们充分利用这层合法外衣，从事赌博网站的技术维护工作。

“技术总监”尹某向警方交代，技术团队直接受许某辉指挥，根据赌博需要设计网站，编写好代码后进行内测，之后发布到位于中国台湾的服务器上。

“服务器在中国台湾，客服人员在中国香港、泰国和菲律宾等地。遇到技术问题则通过内部研发的特殊通讯工具与境外的客服人员联系。”办案民警吴岳介绍。

技术人员申某交代，他们所用的手机、电脑都由许某辉集团直接发放的。今年4月，集团听闻广东打击网络私彩的风声后，将所有电脑手机收缴后全部销毁。

（据《新京报》）