洗钱内部职责

第一篇：洗钱内部职责

附件：

银行东莞分行反洗钱工作内部职责规定

第一条

为健全银行东莞分行反洗钱工作内部管理机制，明确各部门职责分工，规范反洗钱工作程序，促进反洗钱工作有序开展，保障反洗钱各项规章制度的贯彻落实，根据反洗钱的有关法律规章制度和总行、省行反洗钱工作内部职责规定，结合我行实际情况，制定本规定。

第二条

银行东莞分行内控合规部是东莞分行反洗钱工作的牵头管理部门，具体承担反洗钱工作的日常管理和组织协调工作。内控合规部内设反洗钱专员，专职履行反洗钱管理职责。

第三条

银行东莞分行反洗钱工作领导小组是东莞分行反洗钱工作的领导和决策机构。反洗钱工作领导小组组长由东莞分行行长担任，副组长由分管反洗钱工作的副行长担任，成员由内控合规部、人力资源部、安全保卫部、个人金融部、电子银行部、信用卡中心、财务会计部、综合管理部、监察部、信息技术管理部、信贷管理部、资产处置部、运营管理部、公司业务部/小企业业务部、机构业务部、国际业务部、分行营业部等部室负责人组成。上述人员如发生变动，由继任者担任。各支行应参照分行架构设立支行一级反洗钱工作领导小组，其设置、调整应以文件形式公告确立，并向分行反洗钱办公室报备。

第四条

东莞分行反洗钱工作领导小组下设办公室，办公室设在内控合规部，承担反洗钱工作的日常管理、组织协

调等职责。办公室主任由内控合规部经理担任，承担反洗钱合规官的职责。内控合规部设反洗钱专员岗位，承担反洗钱合规和情报专员职责。反洗钱工作领导小组其他成员部室应设立反洗钱工作联络员，协同配合全行反洗钱工作，承担各业务条线反洗钱管理职责。

第五条 东莞分行反洗钱工作领导小组承担下列职责：

（一）负责领导和管理全市农行系统的反洗钱工作，监督评价全行的反洗钱工作。

（二）研究部署全行的反洗钱工作，审定全行反洗钱工作规划。

（三）研究解决反洗钱工作中出现的重大疑难问题。

（四）履行上级行和人民银行赋予的其他反洗钱工作职责。

第六条

东莞分行反洗钱工作领导小组成员部室承担如下职责：

（一）分行内控合规部职责。

1.负责制定全行反洗钱工作制度、工作规划和工作措施，提交反洗钱工作领导小组审议决定，并组织实施。

2.负责召集反洗钱工作部门联系会议，组织、协调、处理反洗钱工作中的问题。

3.负责组织开展全行反洗钱规章制度执行情况的监督检查。

4.负责牵头组织或协助业务部门开展反洗钱业务培训和对外宣传。

5.负责反洗钱数据信息的审核、分析、报告和风险监测提示工作，定期向人行反洗钱部门报送相关反洗钱工作信息。

6.负责指导辖属机构做好客户身份识别和客户风险等级分类工作。

7.负责组织落实国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的协查和黑名单监测工作。

8.负责配合相关部门做好反洗钱信息管理系统的升级和测试工作。

9.负责与人民银行、反洗钱工作领导小组各成员部室的联系沟通，组织落实人民银行反洗钱机构的工作部署。

10.负责向总行、人民银行报告本行反洗钱工作情况。11.完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。

（二）个人金融部、电子银行部、信用卡中心、信贷管理部、资产处置部、运营管理部、公司业务部/小企业业务部、机构业务部、国际业务部等部门职责。

1.负责将反洗钱业务操作纳入本业务条线操作规程，按照反洗钱法规和相关监管要求，提出完善本条线业务系统的需求，并督促研发落实。

2.负责落实本业务条线（柜面业务）客户身份识别、客户身份资料和交易记录档案保存、大额和可疑交易报告、客户风险等级分类等工作，协助解决存在的疑难问题，提出和落实改进工作的措施。

3.负责对本业务条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理,对反洗钱工作存在问题要落实整改措施，并对违反反洗钱规定行为的责任人提出处罚处理建议。

4.负责或协助有关部门做好本业务条线的反洗钱业务培训。

5.负责协助涉及本业务条线的反洗钱协查事项，以及高

风险客户的核查和信息反馈。

6.在本业务条线日常监管工作中，如发现与反洗钱有关的可疑情况及时向分行内控合规部反馈。

除上述职责外，国际业务部还应负责协助黑名单监测情况的处理；负责配合收集有关境外代理行和境内外资银行反洗钱信息，参与国际反洗钱联系与沟通。

运营管理部还应负责配合柜面大额交易和可疑交易数据的审核、录入和报告工作，黑名单的监测和处理。

信用卡中心和电子银行部还应负责配合相关业务大额交易和可疑交易数据的报告工作。

（三）信息技术管理部职责。

1.负责制定和落实与反洗钱技术支持和系统维护等有关的制度规定。

2.参与制定反洗钱信息管理系统等相关电子化项目的需求研制、可行性分析和技术规划。按照反洗钱电子化项目任务要求，组织实现项目目标，并对项目进行组织、协调和管理。

3.负责反洗钱信息管理系统的运行、日常管理维护、升级等工作，解决系统运行过程中发生的技术问题。

4.负责为及时、准确、完整地采集和报送大额和可疑交易数据提供技术支持。

5.负责根据反洗钱相关规定，定期提取交易数据并下发。6.负责提供人民银行、省行有关部门的反洗钱现场检查所需交易数据，以及反洗钱协查所需的电子数据。

7.负责搭建与反洗钱培训有关的测试环境，开展与反洗钱科技支持有关的培训工作。

8.其他相关工作。

（四）人力资源部职责。

1.负责按照国家反洗钱法规的要求设置反洗钱机构； 2.负责按照反洗钱工作的要求设置反洗钱工作岗位，落实人员配备；

3.负责组织新行员开展岗前反洗钱知识培训； 4.其他相关工作。

（五）财务会计部职责。

1.负责落实与反洗钱工作有关的财务预算和费用管理； 2.负责将各支行反洗钱工作纳入业务经营绩效考评； 3.其他相关工作。

（六）综合管理部职责。

1.负责协助处理反洗钱对外宣传事宜。2.参与反洗钱工作对外联系沟通。

（七）监察部职责。

1.负责制定和完善员工违反反洗钱规定的处理办法。2.负责对违反反洗钱规定行为且需给予纪律处分的内部人员的处理。

（八）安全保卫部职责。

1.协助公安机关对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查。

2.负责各类洗钱、恐怖融资案件的登记、统计、分析。第七条

分行反洗钱工作领导小组成员部室要按照职责分工，切实履行责任，相互协作，保证反洗钱工作有效开展。

第八条

反洗钱管理人员工作职责

（一）反洗钱工作领导小组组长（行长）职责。1.对全行反洗钱工作的开展情况负总责。

2.加强反洗钱工作的组织领导，做到与全行业务经营管理统一部署，统一落实，统一考核，对反洗钱重大事项作出批示。

3.认真贯彻执行反洗钱规章制度，督促反洗钱工作领导小组及所辖单位负责人认真抓好反洗钱工作，防范洗钱风险发生。

（二）反洗钱工作领导小组副组长（分管行长）职责。1.协助反洗钱工作领导小组组长抓好反洗钱工作，对全行反洗钱工作负直接领导责任。

2.具体领导反洗钱办公室开展工作，向反洗钱工作领导小组组长汇报工作和提出工作意见。

3.定期组织召开反洗钱工作领导小组会议，听取反洗钱办和相关部门的工作汇报，研究分析本单位反洗钱工作状况，协调解决存在的重大疑难及突出问题。

4.承办反洗钱工作领导小组组长交办的其他工作。

（三）反洗钱合规官（内控合规部经理）职责。1.按照人民银行和上级行的规定，以及省行反洗钱工作领导小组的指示要求开展工作，确保反洗钱办的各项职责履行到位；

2.指导制定和修订本行反洗钱内控制度，并对反洗钱内控制度执行情况进行评估；

3.指导制订年度反洗钱工作计划，并督促做好相关工作的组织实施；

4.指导开展反洗钱工作调研，揭示本行面临的洗钱风险、合规风险以及提出解决方案；

5.负责协调和推动各相关部门就业务条线开展反洗钱工

作，对支行反洗钱管理部门的工作进行指导和评价；

6.加强与相关监管部门、机构及执法机关的联系沟通和协调；

7.其他反洗钱职责。

（四）反洗钱（情报、合规）专员职责。

1.根据人民银行、总行反洗钱有关法规，组织制定本行反洗钱管理制度办法，并抓好落实。

2.指导各相关部门和下级机构贯彻落实反洗钱工作要求，监督、检查反洗钱内控制度的执行情况，对反洗钱管理工作中存在的问题提出解决方案和建议。

3.开展反洗钱调研活动，提出改进工作的措施。4.组织开展反洗钱培训、宣传工作。

5.对于日常管理工作中发现或下级机构报告的重大可疑信息，及时向本部门负责人及反洗钱管理部门报告。

6.组织开展大额和可疑交易报送、大额现金交易监测报告等工作，不断提高报告质量。

7.组织落实重大可疑交易的识别和分析，并按规定向当地人民银行报告涉嫌洗钱、恐怖融资案件线索，明显涉嫌犯罪的，同时向当地公安机关报告。

8.加强反洗钱协查工作的组织管理，协助人民银行或有权机关调查可疑交易案件线索，按规定提供相关资料。

9.协助指导客户身份识别、客户风险等级分类和大额现金交易监测工作。

10.配合监管部门和反洗钱管理部门做好反洗钱检查工作，并如实提供相关资料。

11.对因履行反洗钱义务而获取的相关信息严格保密。

（五）反洗钱联络员职责。1．各成员部室反洗钱联络员职责。

（1）负责根据反洗钱工作要求，制定和完善本业务条线相关的制度规定并督促落实；

（2）加强对本业务条线客户身份识别、客户风险等级分类、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易报告等相关工作的指导；

（3）负责职责范围内的反洗钱报告工作；

（4）做好与本业务条线相关的反洗钱培训、宣传工作；（5）对于日常管理工作中发现或所辖机构报告的重大可疑信息，及时向本部门负责人及反洗钱管理部门报告；

（6）配合监管部门和反洗钱管理部门做好反洗钱检查或审计工作，并如实提供相关资料；

（7）按照相关规定积极协助人民银行、有权机关或反洗钱管理部门调查可疑交易案件线索，及时提供相关资料；

（8）对因履行反洗钱义务而获取的相关信息严格保密；（9）其他反洗钱职责。2．支行反洗钱联络员职责。

（1）负责辖内反洗钱工作的统筹协调和日常管理工作，（2）对辖内网点的反洗钱培训和宣传每半年不少于一次，组织反洗钱教育和学习每月不少于一次，反洗钱自查每月不少于一次；

（3）及时向分行反馈有关部门的协查要求，在分行反洗钱办公室组织下开展反洗钱协查工作；

（4）负责反洗钱工作信息的上传下达工作；

（5）提出本单位年度反洗钱工作计划，对分行反洗钱工

作规定提出具体意见和建议，完善本单位反洗钱工作的操作办法；

（6）对因履行反洗钱义务而获取的相关信息严格保密；（7）完成分行反洗钱工作领导小组及反洗钱办公室交付的其他任务。

第九条

按照反洗钱工作明确职责任务的要求，各部门、各支行可参照分行的职责分工，结合本部、本单位实际情况，确定本单位及所辖机构的反洗钱工作职责，做到职责到部门、到岗位、到人员。

第十条

反洗钱工作实行一把手负责制。各部室、各支行负责人应对单位反洗钱内部控制制度的有效实施负责，确保本单位依法合规履行反洗钱职责。各成员部室的负责人是本部门及本业务条线履行反洗钱职责的责任人，各成员部室要确定1名副职为反洗钱联络员承担相应的反洗钱工作职责，具体负责本业务条线反洗钱的工作。支行一把手是本支行履行反洗钱职责的责任人，各支行要明确一名主管内控的行领导为支行反洗钱联络员，作为本支行反洗钱工作开展的直接管理人员，对辖内反洗钱工作负有直接管理责任，具体负责反洗钱工作的管理。

第十一条

分行反洗钱工作领导小组根据工作部署和实际工作需要，定期召开领导小组会议，通报反洗钱情况，研究落实有关工作要求，解决存在的突出问题和难点问题，确定工作措施。领导小组会议要形成会议纪要，部署落实。

第十二条

分行内控合规部要适时召开联络员会议，通报各业务条线反洗钱职责履行情况，保持各部门的联系与沟通。

第十三条

分行反洗钱工作领导小组成员部室、各支行要定期向内控合规部提交职责履行情况报告。分行内控合规部要定期向上级行和本行反洗钱工作领导小组提交常规工作报告。重大事项随时报告。报告分为常规报告和专项报告。

（一）常规报告是报告期内反洗钱工作规划落实情况的阶段性总结。常规报告分为半年报告和年度报告，内容包括：全行执行反洗钱职责情况、取得的成效、存在的问题和困难、改进措施、工作建议和下一步工作安排。

（二）专项报告是根据上级行和监管部门的工作部署和要求，以及风险监控需要进行的报告。专项报告分为定期报告和临时报告。定期报告是指季度风险监测分析报告。内容包括：反洗钱信息管理系统风险预警信息的核查情况、风险分析、重点跟踪、有关措施等。临时报告是贯彻落实上级行和监管部门工作部署情况。内容包括：贯彻落实情况、有关问题和工作建议。

第十四条

反洗钱工作报告采取正式文件形式，逐级上报。

第十五条

报告时间。半年工作报告和上年度工作报告分行内控合规部应分别于每年７月１0日前和１月１0日前上报，分行反洗钱工作领导小组成员部室、各支行应分别于每年７月5日前和１月5日前上报。季度风险监测分析报告分行于每季度后１0个工作日内上报，分行反洗钱工作领导小组成员部室、各支行于每季度后5个工作日内上报。临时报告按有关要求上报。

第十六条

分行反洗钱工作领导小组成员部室、各支行要将反洗钱工作纳入监督检查范围，采取现场检查和非现场

检查相结合的方式，分层次、有重点地开展反洗钱检查，及时发现和解决反洗钱工作中存在的问题。

第十七条

分行内控合规部门要定期或不定期对辖属机构反洗钱职责履行情况定期检查，并将职责履行情况作为内控评价的重要内容。

第十八条

分行对发现、堵住违规违纪案件或洗钱活动，以及受到监管部门通报表扬的单位和个人给予表彰和奖励。对管理监督不力，给我行造成声誉风险、法律风险和经营风险的单位和个人，按照《银行员工违反规章制度处理办法》给予相应处理。

第十九条 本规定适用于银行东莞分行所辖机构。第二十条

本规定由银行东莞分行反洗钱工作领导小组负责制定、解释。

第二十一条

本规定自发文之日起执行。原《银行东莞分行反洗钱工作内部职责规定》废除。

第二篇：洗钱计划

篇一：2013反洗钱计划 2013年反洗钱工作计划

反洗钱工作计划 根据人民银行营业管理部x年金融机构反洗钱工作要点，承担和履行反洗钱的社会责任，深入认识和管理好我们行的客户，推动反洗钱各项工作扎实、持久开展，取得反洗钱工作的成效，特制定2013年反洗钱工作计划，具体如下：

一、指导思想 以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持党的基本路线和基本方针，围绕人民银行金融机构反洗钱工作要点，扎实、持久、有效做好反洗钱工作，确保完成各项反洗钱工作任务。以开展反洗钱工作为契机，加强我营业部建设，做到合规合法经营，促进我营业部经营业务工作的全面发展，创造良好经济效益。

二、总体思路 认真学习人民银行金融机构反洗钱工作要点，掌握精神实质与深刻内涵，以深入开展反洗钱培训为核心，以创新反洗钱工作方法为手段，以提升反洗钱工作整体水平为目的，全面开展反洗钱各项工作，提高我营业部全体人员反洗钱意识，掌握反洗钱操作技能，推动反洗钱工作向纵深发展，争取获得新突破，做出新成绩。

三、工作内容

1、成立组织，加强领导 为加强对反洗钱工作的领导，特成立营业部反洗钱工作领导小组，由营业部经理任组长，营业部副经理、客户服务主管、信息技术主管、财务主管、柜台人员等任成员。客户服务部为我营业部反洗钱专门机构，具体履行反洗钱工作管理职责，指定1名人员为反洗钱专职人员。

2、健全制度，确保执行 我营业部要在认真学习、执行公司《反洗钱内部控制暂行办法》、《反洗钱工作岗位职责》、《客户洗钱风险等级划分标准》、《客户洗钱风险等级划分工作流程》、《可疑交易线索报告制度》等一系列制度的基础上，结合人民银行反洗钱工作要求和业务操作环节制定本营业部反洗钱内控制度，并及时向当地人民银行报送。本营业部反洗钱内控制度，要具有完整性和可操作性，覆盖反洗钱法律法规的各项要求，并与本营业部的实际操作机结合，细化到各业务环节、各岗位人员操作环节。本营业部制定的反洗钱内控制度，本营业部全体人员必须严格执行，确保反洗钱工作有效开展。

3、加强宣传，建立机制 一是继续做好反洗钱宣传工作。我营业部要制定反洗钱宣传计划，继续通过投资者教育园地张贴、营业部大厅悬挂标语、电子宣传屏幕、摆放宣传折页、设立咨询台等方式持续开展反洗钱宣传工作，达到客户自觉配合和支持营业部开展反洗钱工作，共同打击洗钱和恐怖融资活动。二是建立反洗钱培训长效机制。我营业部要加强对全体人员的反洗钱培训，建立反洗钱培训长效机制，做到全员培训与重点培训相结合；专题理论研究与实务操作相结合；内部培训与外部培训相结合。通过培训，切实提高我营业部全体人员的反洗钱意识，掌握反洗钱技能，真正把反洗钱工作落到实处，确保取得成效。

4、加强客户身份识别工作 一是随着经纪业务档案电子化管理、客户信息影像采集拍摄工作的完成，我营业部要进一步加强对存量客户的身份识别工作，及时联系客户更新证件资料，提高客户身份识别的有效性。二是我营业部在为客户办理业务时，应认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息。应通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是职业信息的补充。三是我营业部在业务流程、内控机制中要加入客户身份识别、尽职调查等反洗钱工作要求和控制措施，提高反洗钱工作效率与质量。

5、加强客户风险等级分类工作一是我营业部应按照公司客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作。二是我营业部要进一步加强客户尽职调查工作，将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合，对不同风险等级的客户采取不同的客户身份识别措施，通过持续识别、重新识别、定期回访，不断调整客户的风险等级，加大对高风险客户的监控力度。

6、加强可疑交易分析及报告工作 一是我营业部采取系统筛选和人工识别相结合的方式，加强对可疑交易的分析，重点关注需人工识别的账户，强化反洗钱人员的自主识别能力，加强主观分析和判断，在客观指标分析的基础上充分发挥主观能动性，提高可疑交易分析和报告的价值。对所有的分析过程和结论要留痕备查。

二是我部反洗钱工作领导小组要充分发挥作用，加强可疑交易分析力度，对可疑交易开展尽职调查，严格审核和把关可疑交易，提高报告质量。

7、加强客户身份资料和交易记录的保存工作 一是我营业部要加强客户身份资料和交易记录的保存工作，切实做到“安全性”、“完整性”“准确性”和“保密性”。二是我营业部要做好客户资料的保存工作，确保经纪业务客户资料完整齐全。三是我营业部要建立专门的档案库房，配置必要的设施，保管客户身份资料和交易记录，严格按照公司《客户档案管理标准化条例》有关规定进行保管，确保档案的安全、完整、准确，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损和不真实，防止泄露客户身份信息和交易信息。

8、加强反洗钱非现场监管信息报送工作 一是我营业部要加强反洗钱非现场监管信息报送工作，在每季度结束后5个工作日内向当地人民银行报送反洗钱非现场监管信息。二是我营业部要加强对证券行业反洗钱非现场监管报表内容的学习和研究，加强与当地人民银行沟通，进一步明确数据统计标准和勾稽关系，提高报表报送质量。

9、加强反洗钱自查工作 我营业部要根据公司检查计划和方案做好反洗钱自查工作，提高和改进反洗钱工作，确保反洗钱工作扎实持久开展，并及时将自查报告报送公司法律合规部。

四、工作要求

1、提高认识，强化落实 我营业部全体人员要认真学习本工作计划，提高对反洗钱工作的认识，强化落实意识，制订工作计划，把反洗钱工作推向高潮，做出新贡献，新成绩。

2、明确目标，完善责任 我营业部全体人员要根据本工作计划的要求，明确目标，完善责任，做到人人发动，人人参与，保证反洗钱工作认真开展，取得成效。

3、广泛发动，营造氛围 我营业部全体人员要运用多种形式，广泛宣传反洗钱工作的重大意义，提高大家的参与意识，增强搞好反洗钱工作的紧迫感、责任感，营造反洗钱工作的浓厚氛围，为搞好反洗钱工作打下扎实的基础。篇二：2013年反洗钱工作计划 2013年反洗钱工作计划

为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。全面推进我行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的实际情况，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正任组长，赵龙龙、代定军为成员，系统的对2013反洗钱工作做出如下安排：

一、完善反洗钱内控制度。

按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理，加强柜面监督。

二、监督大额及可疑数据的报送。

指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的反洗钱系统的操作，按时向上级部门报送反洗钱有关月报，季报。年报的报表。

三、学习及巩固反洗钱法规、政策和技能培训工作。将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，宣传良好局面。

四、严格执行反洗钱的宣传工作。今年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。定期对反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

六、重视反洗钱工作，组织召开领导小组会议。

会议内容主要是总结、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

花瓶子分社

二0一三年一月一日篇三：2013年反洗钱工作计划 xx银行支行

2013年反洗钱工作计划

为进一步推进我支行反洗钱工作，确保反洗钱工作及措施能得到全面落实，遏制洗钱犯罪，维护金融秩序，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的内、外部环境，预防和杜绝洗钱案件在我支行发生。结合我支行的实际情况，对反洗钱工作做出如下安排：

一、认真落实反洗钱工作责任，成立反洗钱工作领导小组： 为了明确反洗钱工作责任，做好我支行的反洗钱工作，确保此项工作落到实处，支行成立反洗钱工作领导小组，具体成员如下： 组 长： 成 员：

二、根据中国人民银行的统一部署，适时开展反洗钱工作宣传工作。

在反洗钱工作宣传工作中，首先是按照人民银行的统一部署，按照人民银行规定的时间集中搞好宣传工作，发放宣传资料，悬挂宣传横幅标语，张贴宣传海报等。其次是对前来我支行办理业务的单位和个人通过讲解反洗钱工作案例等方式进行宣传。

三、认真组织员工的反洗钱工作培训，做好反洗钱工作报告和总结根据人民银行和总行的要求，在规定的时间内认真组织员工完成学习和培训工作，让员工懂得在工作中如何做好反洗钱工作，怎样才能真正的把反洗钱工作制度落到实处。提高全体员工反洗钱工作水平和执行反洗钱工作法律法规的自觉性。对于反洗钱工作组织开展的情况，要及时总结经验，加强交流,形成书面总结，上报总行。

四、加强检查，加大责任追究力度，确保反洗钱工作落实到位

根据总行要求，定期或不定期开展日常工作检查，结合网点自查、现场或非现场等多种形式进行，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围。对于检查中发现没有严格按照反洗钱法规制度，开展和执行的反洗钱工作的人员，将按照相关规定进行经济和纪律处罚。2013年 1月30 日

第三篇：洗钱案例

许超凡等人洗钱案

中国银行广东开平支行前行长许超凡与其两位继任者余振东、许国俊等人利用职权，在9年内贪污挪用公款4.83亿美元，是建国以来我国最大的监守自盗案。被盗资金通过洗钱被转入许超凡等人在香港和加拿大的个人账户。

许超凡等人的洗钱流程简述如下：许犯将贪污挪用款项以投资的名义投入开平涤纶集团新建厂，再利用公司间资金往来的方式经该厂的银行账户转账至许犯设立并控制的香港潭江实业有限公司，进而通过香港潭江实业有限公司将资金以公司经营所得的形式转至香港或海外的其他账户。

成克杰洗钱案

曾任广西壮族自治区政府主席、全国人大常委会原副委员长成克杰因受贿罪被执行死刑，这是新中国历史上因经济犯罪被处以极刑的职位最高的领导干部。成克杰利用张静海等不法分子采用非常隐蔽的手法来清洗黑钱，其洗钱途径简述如下：成克杰将受贿所得4109万元交给香港商人张静海，张静海利用香港公司的名义，将款项转入成克杰以其情妇李平的名义在香港注册的一家空壳公司，该空壳公司通过做假账，以缴纳企业所得税和个人所得税为代价将资金洗白，并转入成克杰指定的银行账户。

厦门远华走私洗钱案

震惊中外的厦门远华走私洗钱案，涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复杂，造成的影响极为恶劣。赖昌兴等人的洗钱流程如下：走私集团贩卖物资所得大量人民币现金收入――现金存入地下钱庄并勾结定点银行接收保管支付――地下钱庄勾结跨境洗钱集团付汇给境外合伙人或地下钱庄勾结境内贸易公司付汇给境外合伙人――境外合伙人按地下钱庄要求付汇给走私集团境外账户。

第四篇：HSE职责_内部

Q/SNEI 中国石化集团南京工程有限公司标准

C/SM

HSE职责

2010-06-21 发布 2010-07-01 实施

中国石化集团南京工程有限公司

发 布

HSE职责 范围

本标准规定了公司从事与HSE有关工作的岗位/部门人员，在各项活动中的职责、权限和相互关系。适用于本公司职能部门、专业室、所属分（子）公司和直属项目经理部。2 规范性引用文件

下列标准包含的条文，通过在本标准中引用而构成本标准的条文。在标准出版时，所示版本均为有效。所有标准都会被修订，使用本标准的各方应使用下列标准的最新版本。

GB/T 24001-2004 环境管理体系 要求及使用指南（idt ISO14001:2004）

GB/T 28001-2001 职业健康安全管理体系 规范

Q/SHS 0001.1-2001 中国石油化工集团公司安全、环境与健康（HSE）管理体系

C/SM 0001-2010《HSE管理手册》 3 职责

3.1 HSE管理委员会

本公司成立HSE管理委员会，负责：

1)贯彻执行国家和上级的HSE方针、政策、法律、法规及各项规章制度；

2)审定公司HSE方针目标和HSE管理工作规划，并监督职能部门和专业部室的实施；

3)研究重大事故隐患和环境影响因素的治理方案，审定上报的重大安全卫生技术措施和环境保护措施项目。批准应急预案；

4)研究部署HSE重点工作；

5)组织、参与开展对重大人身伤亡、生产、设备、环境污染等事故的调查、处理；

6)定期召开会议，听取职能部门和专业部室HSE管理工作汇报，研究解决HSE管理体系运行中的重大问题，布置安排HSE工作；

7)建立HSE责任目标和日常管理工作的考核奖惩机制，定期开展对职能部门及专业部室的HSE工作情况的检查考核；

8)组织开展重大HSE问题的调研攻关活动和安全卫生、环境保护技术与产品的开发、推广和应用工作；

9)研究决定有关HSE的其它重大问题。3.2 总经理

作为最高管理者和HSE工作的第一责任人，始终把握国家安全生产、环境保护的方针、政策和原则，深入抓好安全生产、环境保护和职业健康工作，负责：

1)组织制定并批准发布HSE方针和HSE目标； 2)批准发布HSE手册； 3)任命管理者代表；

4)制定和落实HSE责任制，检查、考核同级行政副职和职能部门负责人的HSE责任制落实情况； 5)主持召开HSE管理委员会会议，听取HSE工作汇报，决定HSE工作的重要奖惩事宜，及时解决HSE管理工作中的重大问题；

6)主持管理评审工作，对HSE方针和HSE目标及HSE管理体系的适宜性、充分性和有效性进行正式的系统的评价；

7)为与HSE有关的过程提供必要的资源。3.3 党委书记

作为公司HSE工作的第一监管人人，负责：

1）对公司贯彻执行党和国家关于HSE的各项方针、政策、法律、法规起保证监督作用； 2)参与公司的HSE管理决策，参加公司HSE管理体系的管理评审，协助公司经理组织开展HSE管理工作，支持公司经理把HSE承诺转化为实际资源；

3)负责组织公司HSE管理方针、目标和HSE管理政策、法规、规定的宣传教育，不断提高员工的HSE意识；

4)协助经理总结推广HSE管理先进经验，把HSE工作业绩作为评优的重要内容。3.4 管理者代表

1）受最高管理者委托，代表总经理全面负责HSE管理体系的建立和实施工作，对HSE工作负直接的领导责任，负责：

2）组织制定公司HSE管理工作的目标与计划，并组织实施；

3）负责公司HSE管理体系的日常组织管理，领导安全环保部的工作，及时解决HSE管理体系运行中的重大问题；

4）组织协调HSE管理体系的实施，制止和纠正不符合HSE管理体系文件规定的HSE表现； 5）向公司经理和HSE委员会汇报工作，为管理评审和HSE的改进提供依据；

6）定期主持召开HSE管理工作会议，及时总结、布置、组织协调HSE的实施工作，解决HSE管理工作中存在的问题；

7）定期组织开展HSE检查，落实重大事故隐患的整改； 8）组织对重大事故和恶性未遂事故的调查处理及上报工作。

9）参加管理评审，向总经理报告HSE管理体系的业绩和任何改进的需求； 10）组织内部审核，审批内部审核计划和审核报告； 11）确保员工提高满足法律法规要求和顾客要求的意识。3.5 副总经理

1）协助总经理组织制定和实施HSE方针和HSE目标，组织制定分管范围内HSE工作目标和计划，并组织实施；

2）协助总经理负责分管业务范围内的HSE管理工作，督促分管业务部门履行其HSE职责； 3）在其分管工作范围内，负责审批支撑性HSE管理体系文件，并负责有关HSE管理体系文件的贯彻执行；

4）定期主持召开分管业务范围内的HSE管理工作会议，总结检查分管业务范围内的HSE管理工作； 5）组织分管业务部门贯彻执行HSE管理体系文件，解决HSE管理体系运行中的问题，负责分管业务范围内的HSE管理体系的持续改进工作；

6）定期主持召开分管范围内的HSE工作会议，及时总结、布置HSE的实施工作；

7）定期组织对分管范围内的HSE管理工作检查，落实重大事故隐患的整改，组织对分管范围内重大事故和恶性未遂事故的调查处理；

8）参加管理评审，并对分管工作范围内的HSE改进提出建议。3.6 工会主席

1）贯彻国家、地方政府和集团公司关于HSE的方针、政策并监督执行，充分发挥员工在HSE管理工作中的监督作用，支持行政依法进行HSE管理；

2）参与公司HSE管理决策，反映员工意见和要求，维护员工的合法权益，把HSE管理列入职工代表大会议程；

3）协助主管部门搞好HSE全员培训、竞赛和合理化建议活动，搞好基层HSE建设； 4）参加重大事故的调查处理，协助做好员工伤亡事故的善后处理工作； 5）督促公司HSE工作，关心员工劳动条件的改善，做好女工劳动保护工作； 6）兼任员工代表，明确代表员工合法权益的职责和权限。3.7 总工程师

1）在技术上对公司的安全生产、环境保护和职业健康工作全面负责，监督检查副总工程师解决好业务范围内的HSE技术问题；

2）在其分管工作范围内，负责审批支撑性HSE管理体系文件，并负责有关HSE管理体系文件的贯彻执行；

3）负责公司技术系统对设计项目进行的重要评审、验证活动，负责公司重大施工组织设计和施工技术方案的审批工作，负责处理工程项目运行过程中的重大HSE管理技术问题；并对其结果的技术、质量和满足HSE要求负责；

4）负责推进技术进步，组织开展HSE技术研究开发和推广应用，积极采用先进技术和装备，负责组织研究、制定、审批重大事故隐患整改治理的技术方案；

5）组织重大事故调查，组织技术力量对事故原因进行技术分析、鉴定，提出技术上的改进措施； 6）参加管理评审，提出技术上的解决问题的方案。3.8 安全环保部

公司HSE管理体系的日常管理机构，负责：

1）积极贯彻执行HSE管理的方针目标，并负责指标的分解和落实； 2）组织HSE手册和HSE管理体系文件的编制、发放和控制； 3）HSE体系运行记录的控制；

4）负责公司范围内进行危害识别和风险评价组织工作，制订公司重大风险源清单，监督风险控制的落实；

5）公司HSE工作的监督检查，组织开展HSE定期与专项检查； 6）提供培训和咨询，实施HSE过程的监督和检查； 7）在管理者代表的领导下，组织内部HSE审核，参加管理评审； 8）监督、评价“纠正和预防措施程序”的实施；

9）本着“四不放过”的原则，组织进行重大事故调查、分析和处理，并负责HSE管理的统计、上报工作；

10）对车辆交通安全的监督检查、员工的职业卫生管理。3.9 总经理办公室

1）协助领导贯彻上级有关HSE指示，及时转发上级和有关部门的HSE文件、资料； 2）做好领导办公会相关HSE记录，负责及时接收、印（转）发HSE管理的有关文件、资料； 3）在安排、总结工作时，同时安排、总结HSE工作；

4）贯彻执行国家、地方政府和集团公司的各项HSE管理政策、法规及公司HSE管理体系文件，负责落实公司企业管理方面的HSE工作；

5）协助HSE管理部门，督促检查国家、地方政府和集团公司的各项HSE管理政策、法规在各部门的贯彻执行；

6）协助HSE应急委员会，在发生应急事件时，负责通讯、交通工具的畅通。3.10 企业管理处

1）将HSE管理纳入企业管理总体规划中，负责将公司HSE管理纳入公司方针目标，督促和推进HSE管理标准在公司的全面贯彻执行,并将考核结果与奖惩挂钩；

2）重点抓好基层单位建设，在组织考核评比时要同时考核HSE工作，坚决执行安全一票否决权，并负责本系统的HSE管理工作；

3）协助HSE管理部门，督促和推进HSE管理的现代化，协助进行HSE管理经验推广、应用及管理工作,学习和推广国内外先进的HSE管理经验；

4）负责企业“三基”管理及基层建设工作，负责牵头开展体系认证、换证工作，牵头维持体系持续性、有效性；

5）参与进行HSE管理评审，并提出改进意见，维护企业HSE管理体系的有效运行和可持续发展。3.11 技术质量处

1）在公司总工程师的领导下，负责公司施工技术系统范围内的HSE管理工作；

2）组织编制、审批（定）施工组织设计、施工技术措施方案和技术交底时，必须保证其HSE技术措施满足公司HSE管理的规定要求；

3）贯彻施工技术管理规定，监督、检查施工工艺纪律执行情况，及时纠正解决存在的问题； 4）配合人力资源处组织对各类施工技术人员组织进行培训、考核，并审查、确认其相应的上岗资格

5）负责组织开展HSE管理新技术、新工艺的开发研究工作，积极推广采用先进技术和装备； 6）参加HSE管理评审；

7）参加重大事故的调查分析，吸取教训，完善施工HSE技术措施的编制与审定工作； 8）执行公司质量体系标准，对项目工程施工质量实施监督检查和指导，确保施工质量处于受控状态，避免由质量事故引发的人身伤害及环境污染事故；

9）负责对质量管理工作中的HSE管理实施监督和检查； 10）参加质量事故的调查分析和处理。3.12 法律事务处

1）负责组织工程承发包合同中的HSE管理条款的评审管理工作；

2）严格执行工程（产品）分包方的评审和管理，在签订发包合同中明确HSE责任条款； 3）签定合同前，会同安全环保部对承包商的安全资质进行审查，确保承包商满足HSE管理的要求； 4）每年负责对承包商作业HSE的评价，进行考核；

5）根据法律法规的要求，监督或协助有关部门违反HSE法律、法规的行为予以制止和整改。3.13 造价管理部

1）负责施工分包工程的造价管理，结合项目目标成本管理建立并维护分包价格体系，规范并完善分包招标、定价机制，在此基础上组织实施分包工程招标，编制招标文件和标底，确定分包价格，审查分包合同，确保招标文件、分包合同中的HSE条款符合公司及法律法规的要求；

2）在编制、下达综合经营计划和总结计划完成情况时，应会同安全环保部下达HSE控制指标和保证措施计划，并及时总结执行情况。3.14 财务计划处

1）按规定及时向集团公司交纳安全保证基金，并保证返回公司安全保证基金的正确使用； 2）在编制基本建设和工程费用计划的同时，编制HSE技术措施费用计划，确保资金到位，监督HSE资金专款专用；

3）保证公司及各单位的HSE费用提取，并监督各单位的HSE费用的正确使用； 4）确保公司已立项的隐患治理项目资金到位，确保公司安全保证资金专款专用； 5）负责审核各类事故处理费用支出，并将其纳入公司经济活动分析内容。3.15 施工管理中心

1）在保证满足HSE要求的前提下，组织施工生产； 2）参加HSE检查，随时掌握施工生产现场HSE工作动态；

3）在各种调度例会上，在检查、布置施工生产的同时，同时检查、布置HSE工作； 4）负责对生活、施工生产区域的卫生状况进行监督，对常见传染病采取相应防疫措施； 5）负责公司重大突发事（故）件应急程序的编制并定期组织演练； 6）参与分包单位的评审和工程分包的管理工作；

7）负责EPC/PMC 项目施工经理、施工/施工管理项目的项目经理、施工经理及施工管理人员的考核、培训和素质提高，确保其在施工生产中坚持“安全第一”方针政策；

8）参加HSE管理评审和重大事故的调查分析。3.16 项目管理中心

1）负责所派出的管理人员的考核、培训和素质提高，确保其素质能满足公司及项目的HSE管理需要； 2）负责对所管理的项目部进行监督检查，确保其制度、规定及运行情况符合公司HSE管理要求； 3）参加HSE管理评审和重大事故的调查分析。3.17 设计管理中心

1）负责所派出的管理人员的考核、培训和素质提高，确保其素质能满足公司及项目的HSE管理需要；

2）确保各设计室的工程设计符合国家及行业的HSE标准要求； 3）参加HSE管理评审和重大事故的调查分析。3.18 人力资源处

1）负责牵头组织HSE的教育和培训工作；

2）负责组织新入厂员工上岗前的体检工作，根据职业禁忌的要求，做好员工的工种分配和调整工作；

3）贯彻执行《劳动法》，控制加班加点，切实保证员工的休息、休假权利； 4）参与重大事故的调查处理工作；

5）在签订临时用工协议书时，应有HSE方面的条款，并会同有关部门监督执行； 6）从质量和数量上来保证配备HSE管理所需人力资源。3.19 政治工作部

1）开展丰富多样的HSE生产竞赛活动，组织学习HSE操作技能，建立青年HSE监督岗，总结推广团员青年在HSE管理工作中的典型经验；

2）负责公司党群工作系统的HSE管理工作，并把HSE管理工作业绩纳入干部晋升和奖惩的考核内容。

3）对公司贯彻党和国家的HSE方针、政策起保证监督作用；

4）宣传贯彻HSE管理政策、法规，协助行政搞好HSE宣传教育工作，提高全体员工的HSE意识； 5）协助行政开展HSE管理，总结推广HSE管理先进经验，并把HSE工作业绩做为评优的重要内容。3.20 资产管理处

1）负责公司各种机械设备的HSE管理，使其符合有关规范、标准和制度的要求； 2）负责制定、修订各类机械设备的操作规程和管理制度；

3）建立机械设备管理档案，掌握机械设备的技术状态，监督检查机械设备的正确使用、保养和维修；

4）负责组织施工机具设备采购、租赁、维修和现场使用过程的HSE管理工作； 5）定期组织机械设备大检查和机械设备安全性评价，及时消除设备隐患； 6）负责对锅炉压力容器、起重设备等特种设备的HSE管理工作； 7）负责组织机械设备事故的调查分析和处理；

8）负责组织分供方评审和物资采购过程的HSE管理工作；

9）负责按计划保质保量及时供应HSE技术措施项目所需设备和材料； 10）按国家规定标准要求，负责各类劳动防护用品的采购、保管和发放； 11）贯彻执行国家《消防法》和《仓库防火安全管理规则》及《化学危险品安全管理规定》，做好防火、防爆及防盗工作，确保物资储存安全；

12）按规定做好所辖范围内各类贮罐的防雷、防静电、防火、防爆工作；

13）对购入设备、配件、材料及劳动防护用品的质量负责，质量必须符合国家、集团公司的标准要求。

3.21 各设计室

从事对HSE有影响的人员，按HSE手册和程序文件的要求，规定其职责、权限和相应关系，并明确其岗位责任: 1)编制由本部门负责的HSE管理体系文件，并组织实施执行相关的HSE管理体系文件；控制本部门所负责的文件的发放、保管、更改和标识；

2)确保本部门人员都了解相关文件的规定，负责专业人员的岗位技能培训；

3)负责检查、指导本部门中各级人员是否严格执行规定的程序和职责，对工程项目实施HSE控制； 4)负责选派合格的人员，担任相应岗位的工作； 5)负责制定并实施本部门的纠正和预防措施。3.22 分子公司（项目部）经理

1)分子公司（项目部）经理是本单位（项目部）HSE工作第一责任人，对本单位（项目部）HSE工作负全面责任；

2)负责组织本单位（项目部）HSE管理体系的建立及实施进行，负责项目HSE策划及实施，组织编制HSE计划、设计开工报告等；

3)主持召开本单位（项目部）HSE委员会会议及HSE例会，及时解决HSE工作中的重大问题； 4)定期对本单位（项目）HSE管理体系进行管理评审，解决体系运行中的重大问题，提出持续改进意见；

5)加强员工的HSE培训和教育，定期参加班组每周HSE活动；

6)定期组织HSE监督检查，及时进行隐患治理，不断改善员工的工作条件； 7)组织事故的调查、分析和处理，并及时上报。3.23 HSE经理

1)接受委派，负责项目HSE工作的管理，执行HSE管理体系有关程序，确保项目HSE目标实现； 2)负责编制HSE实施计划，并组织实施；

组织项目环境因素及危险源的辨识和评价，对识别的重大环境因素和风险制定控制措施； 3)对进入现场工作的人员进行HSE培训； 4)向项目经理和公司主管部门报告项目HSE工作； 5)参加事件、事故的调查处理，配合制定纠正和预防措施。3.24 HSE监督员

1)参与制定有关HSE目标计划、技术措施，监督检查执行情况； 2)负责组织员工进入现场前的HSE教育、岗位HSE教育； 3)监督、检查、参加、指导班组每周HSE活动及班前讲话；

4)深入现场巡回检查，对各种直接作业环节进行HSE监督，及时纠正违章和失职行为，督促检查隐患整改，遇有紧急情况有权令其停止作业；

5)及时向领导反映问题，提出建议，为领导HSE决策提出建设性意见； 5)参加本单位（项目部）HSE检查、HSE管理评审及事故的调查处理； 6)负责有关HSE管理记录、台帐、资料的整理、归档和上报工作。3.25 班组长

1)保证上级各项HSE标准、制度在本班组的贯彻执行，对本班组的HSE工作全面负责； 2)负责组织员工的岗位HSE教育和班组每周HSE活动，学习有关HSE操作规程；

3)认真做好每日班前讲话，针对当日施工生产任务，做到“三交一清”，交清相应的HSE措施，并在工作中监督执行；

4)负责检查班组内各岗位作业中的HSE执行情况，发现违章和隐患及时处理； 5)做好有关HSE防护设施、防护用品的检查维护工作，使其经常处于完好状态； 6)发生事故抢救伤者、保护现场，并立即报告，对事故处理予以积极协助。3.26 员工

1)认真学习和严格遵守各项规章制度，遵守劳动纪律，不违章作业，严格履行岗位职责，对本岗位的安全生产负直接责任；

2)积极参加各种HSE活动；

3)上岗按规定着装，妥善保管、正确使用各种劳动防护器具和消防器材； 4)保持作业环境整洁，创造良好的工作环境；

5)发现事故苗头要及时向上级报告，把事故消灭在萌芽状态； 6)有权拒绝违章作业的指令，对他人违章作业加以劝阻和制止。

第五篇：内部审计工作职责

内部审计工作职责

（一）对本单位及所属单位财务收支及其有关的经济活动进行审计；

（二）对本单位及所属单位资金的管理和使用情况进行审计；

（三）对本单位内设机构及所属单位领导人员的任期经济责任进行审计；

（四）对本单位及所属单位固定资产投资项目进行审计；

（五）对本单位及所属单位内部控制制度的健全性和有效性以及风险管理进行评审；

（六）对本单位及所属单位经济管理和效益情况进行审计；

（七）法律、法规规定和本单位主要负责人或者权力机构要求办理的其他审计事项。