融资租赁如何开展尽调调查（精选五篇）

第一篇：融资租赁如何开展尽调调查

融资租赁如何开展尽调调查？

抛砖引玉——尽职调查根据融资项目的具体情况不同，所采用方法、力度和深度不同，所以这里就说的一般融资租赁尽职调查所涉及到的，有遗漏的地方，而现实中也是如此——在不断深入了解的过程中不断发现新的问题，然后重点了解、分析和评估。

一、承租企业资产负债情况调查

1.核实资产

核实银行存款没有虚增（银行对账单）——核实存货没有虚增（采购合同、出入库单据、实地清点）——核实应收账款虚增（销售合同、应收账款明细账、银行对账单）——核查其他应收款情况（明细账）——核实固定资产没有虚增（设备发票、房产权证、实地清点）——核实无形资产没有虚增（土地权证、专利证书）——>确定总资产没有虚增

2.核实负债

核实短期借款没有虚减（企业信用报告）——核实应付票据没有虚减（企业信用报告）——核实应付账款没有虚减（采购合同、银行对账单）——核查其他应收款情况（明细账）——核实长期借款没有虚减（企业信用报告）——核实对外担保没有虚减（企业信用报告、抵押信用担保合同）——核实民间借款没有虚减（中登网、银行对账单、地区民间借贷情况）——>确定总负债没有虚减（财务费用估算）

3.核实收入

核实收入没有虚增（销售合同、增值税纳税申报表完税凭证、销售发票、银行对账单、水电费发票单据、销售费用估算、同行业上市公司公告对比）——>确定企业有能力支付租金

4.核实利润

核实利润没有虚增（所得税纳税申报表完税证明、同行业上市公司公告对比）——>确定企业有能力支付租金

5.核实现金流

核实现金流没有虚增或虚减（银行对账单、采购销售合同、应收应付明细账、企业信用报告银行凭证）——>确定企业有能力支付租金

二、承租企业经营管理情况调查

1.查询股东

确定公司股权结构（公司章程、企业信息查询系统）——了解企业股东方背景（企业信息查询系统、网络）——了解股东方经营状况（财务报告）——了解企业关联方背景（企业信息查询系统、网络）——了解关联方经营状况（财务报告）——>确定企业不会被牵连

2.调查企业高管及员工

了解企业高管个人经历（问询、报纸、网络）——核实企业股东及高管个人负债（个人信用报告）——评估企业高管社会信用程度（报纸、网络）——评估企业高管稳定性及员工专业性（学历、技能证明）——>确定企业有意愿支付租金

3.评估企业经营稳定性

查询企业历史沿革（问询、历次验资报告、银行授信及贷款合同、其他金融机构授信及贷款合同）——查询企业涉诉/被执行情况（法院文书、被执行人名单）——评估企业未来经营方向及目标（问询、内部章程、会议纪要）——评估企业所属行业稳定性（政府文件、同行业上市公司公告、行业研究报告）——评估企业所属地区稳定性（银行信贷政策文件、当地政府企业政策性文件）——评估企业上下游稳定性（合作框架协议、采购合同、销售合同）——>确定企业有能力支付租金

三、评估租赁物

1.直租

核实租赁物价值没有虚增（市场询价、网络比价）——评估租赁物技术先进性（行业研究报告、网络）——评估租赁物通用性（行业研究报告）——评估租赁物折损情况（技术指标）——评估租赁物监控/拆卸/运输难易程度（技术指标、工程建设流程）——评估租赁物二手市场交易价值（市场询价、网络比价）——>确定租赁物处置能收回债权

2.售后回租

核实租赁物权属（初始购置发票、购置合同、合格证、评估报告）——核实租赁物租赁/抵押/质押情况（中登网、工商局）——评估租赁物价值（初始购置发票、评估报告、固定资产及折旧明细账）——核实租赁物编号、厂家、型号、规格、数量、现状（实地清点）——>确定租赁物处置能收回债权

四、担保企业调查

1.核实企业资产负债情况（参照承租企业资产负债情况核实）

2.核实企业经营管理情况（参照承租企业经营管理情况核实）

3.评估企业担保能力

五、担保物评估

1.核实担保物权属

核实担保物所有权（设备发票、房产证、土地使用权证）——核实担保物无其他抵押质押权利（登记证明）——>确定担保物能合法处置

2.评估担保物价值

评估担保物价值（购置发票、合同、评估报告）——评估担保物价值变动（市场研究报告）——>确定担保物处置能收回债权

附：项目调查（对于能独立产生现金流并且租赁物价值占投资总额较大比例的项目，对项目自身收益及风险的考察，就一定程度上独立于运营该项目的企业，对该项目自身进行评估就十分必要）

1.项目建设能力调查

评估中央政府、地方政府支持力度（政府行业管理文件、政府补贴标准文件）——核实项目许可（政府批文、发改委批文、环保土地等文件）——评估企业建设能力（企业承建资质证明、企业专业人员、企业承建案例）——评估涉及单位实力（设计单位资质证明、设计单位设计案例）——>确定项目能够建成

2.项目收益评估

评估项目建设成本（工程原材料土建人工等费用市场询价、项目可行性研究报告、行业研究报告、同类项目对比）——评估项目建设工期（相关施工建设承包合同、自有资金出资证明、已开工建设进度、项目可行性研究报告）——评估项目未来收益（用户收费合同及协议、特许经营权合同、项目可行性研究报告、同类项目对比）——评估项目运营成本（行业研究报告、项目可行性研究报告、同类项目对比）——>确定项目本身能支付租金

3.项目风险评估

评估项目风险点（项目可行性研究报告、行业研究报告）——评估项目风险敏感性（项目可行性研究报告、行业研究报告）——>确定项目本身支付租金的风险

第二篇：汽车租赁行业 融资租赁尽调清单

尽职调查资料清单

申请融资租赁需提供资料清单

1.企业简介（主要经营方式说明）、发展历程、企业优势、企业架构图及主要管理者简历； 2.经营场所的产权文件或租赁合同；

3.企业最新的征信报告、企业法人代表的个人征信报告和股东(吴思义、罗晶晶、蒋齐西、李勇)的征信报告；

4.法定代表人、股东及配偶身份证、户口簿及婚姻证明复印件；

5.现有主要的贷款合同、保证合同、抵押合同、反担保合同、融资租赁合同等；

6.2010、2011、2012年财务报表（如有审计报表的，请提供审计报表），2013年7月份财务报表； 7.2013年7月分财务报表的科目明细表；现有的车辆清单； 8.近三年的纳税申报表及纳税报表（最好有纳税回单）；

9.2013年1-7月份主要结算帐户银行对帐单（如结算走个人帐户的，请提供个人账户的银行对账单）；

10.主要的车辆租赁合同；主要的长租客户明细，此次新增28台车的长租中标通知书或者合同复印件；

11.此次融资租赁车辆的合同、登记证复印件、保险复印件（现在未办理上牌等事项的的，登记证和保险复印件暂时无需提供），新增车辆每月新增的运力、成本支出、新增收入等；

12.2013年7月份期末生产成本构成比例；5、6、7月份油费支付凭证复印件（如有电动车的请提供电费支付表凭证复印件），5、6、7月份工资发放数据（如为银行发放工资的，请提供银行转账凭证复印件）

13.证明公司或股东个人资产的文件（如房产证、土地证、股权等）14.企业的资质（与租车业务相关的运营证明）、相关认证和各种证书

关联公司资料：

1、企业的基本情况资料(经过年检的营业执照/组织机构代码证/税务登记证/公司章程)、与组车间业务相关的运营证明；

2、股东身份证/营业执照复印件；

3、贷款卡及其记录情况；

4、近三个和近期的对内和报税会计报表

第三篇：融资企业尽调材料清单

项目单位基本情况介绍

（一）项目单位基本情况

包括但不限于：历史、现状、股权结构、股东情况、公司治理与组织结构、主营业务、所处行业、注册资本、基本户开户银行，开户账号等

（二）相关证照（重点）

营业执照

组织机构代码证，国税、地税税务登记证，法定代表人证明书，开户许可证，贷款卡复印件，公司章程复印件，特许经营证书（属于特许行业的还须出具主管、部门的特许经营证书，如金融许可证）等，需加盖公章。

（三）项目单位人力资源情况

包括：高管和核心业务人员简历、员工数量、结构，技术人员数量和骨干技术人员情况

（四）项目单位近三年经营情况

（五）项目单位近三年经审计的财务报告，并须有财务报表说明（重点）

（六）项目单位债权债务、抵押担保情况

（七）项目单位在各银行的评级、授信情况

（八）信托计划资金用途, 请提供项目可行性报告（重点）

（九）信托计划还款计划分析（重点）

（十）实际控制人介绍

（十一）质押股权详细情况（重点）(包括稠州银行详细介绍)

第四篇：尽调清单(最新)银行融资

一、借款人/担保人/项目公司需要提供的材料：

1、最新年检的营业执照正副本、机构信用代码证、法定代表人身份证及签字样本、开户许可证、贷款卡、行业资质证书。

2、公司章程、验资报告

3、公司简介、授信申请（借款人提供）、征信查询授权书（见模板）

4、最近三年的审计报告（财务报表）及最新一期的财务报表（如成立不足三年，请提供全部审计报告及最新一期财务报表）

5、当期金融机构融资明细及对外担保明细（金融机构名称、金额、利率、起止日、保证人及担保方式）

6、上及当期纳税申报表、当年购销合同

二、项目资料

1、立项或备案批复

2、项目可行性研究报告及批复

3、环评批复

4、土地成交确认书或出让合同

5、土地出让金及税费、拆迁补偿款缴纳凭证

6、土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证

7、资本金到位凭证

公司简介模板

一.公司基本情况（文字表述）

申请人名称、成立时间、法定代表人、注册资本、实收资本、注册地址、经营地址、占地面积平方米（约 亩）建筑面积平方米、经营范围、环保资质、行业资质。

二．股东构成：自然人/法人，股权占比，出资方式。

三．高管简介：实际控制人、法定代表人、总经理、财务负责人学习工作简介

四．管理体制：公司组织结构、关联企业、员工总数、内部人员结构

五．经营情况：简要说明生产销售业务流程、上下游市场情况、销售模式、财务结算体制和赢利模式。

六．主要产品介绍：详细介绍产品种类、生产线、车间面积、年设计生产能力、实际生产能力，产品的简单工艺流程，技术水平，行业内拥有的优势、核心竞争力。

七．公司愿景及规划：近年项目投资及资金来源情况。XXX公司 X年 X月

授信申请模板：

授信申请

郑州银行股份有限公司驻马店分行：

第一部分：公司基本情况

第二部分：生产经营情况及上年收入、利润、纳税情况 第三部分：我公司因XX，需要资金xx万元，特向贵行申请授信xx万元，用于xx，以xx为还款资金，由xx担保。

XX公司 法定代表人签字：

X年X月X日

企业信用报告查询授权书

授权人（甲方）：驻马店广大鸿远车有限公司 组织机构代码证号：9141***828 贷款卡号：

被授权人（乙方）： 郑州银行股份有限公司

一、甲方因自身需要，向乙方申请办理□贷款、□承兑汇票、□保函、□担保业务、□其他业务。

二、甲方特授权乙方在本次业务过程中（从业务申请至业务终止），可以通过金融信用信息基础数据库或其他经国务院征信业监督管理部门批准设立的征信机构查询并使用甲方的信用报告，并同意将甲方的企业法人营业执照（事业法人证书）、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡等企业基本信息、甲方在开展贷款、承兑汇票、保函、对外担保等信用活动中形成的交易记录等企业信贷交易信息及其他相关信息报送给金融信用信息基础数据库或其他经国务院征信业监督管理部门批准设立的征信机构。甲方授权乙方查询使用企业信用报告的用途包括：

（一）乙方审核甲方信贷业务（含信贷授信）申请的；

（二）乙方审核甲方作为担保人的；

（三）乙方对已发放给甲方的各类信贷业务进行贷后风险管理的；

（四）处理异议申请的。

授权人（公章）：

法定代表人（或代理人）签字：

****年**月**日

附件1：《个人客户信息查询授权书》

个人客户信息

查 询 授 权 书

郑州银行股份有限公司（简称：郑州银行）：

本人因以下事项（勾选）：

□1.贷款审批； □2.担保资格审查;□3.信用卡审批； □4.贷后管理（含贷款企业法人及重要关联人个人信息查询）； □5.异议核查； □6.客户准入资格审查； □7.法人代表、负责人、高管等资信审查；

□8.。不可撤销地授权贵行（含所辖分支机构）从包括但不限于人民银行征信中心、网络服务平台、中介信息机构（公司）、政府机关等信息来源方通过信息网络或者其他途径获得、查询、打印、保存、使用本人个人信息（包括姓名、身份证件号码、通信通讯联系方式、住址及其他能够单独或者与其他信息结合识别本人身份或者反映本人活动情况的各种信息，以下简称个人信息），但不得用于上述约定以外的用途。授权贵行向包括但不限于人民银行征信中心、网络服务平台、中介信息机构（公司）、政府机关等信息来源方或收集方提供本人个人信息，提供信用活动中形成的交易记录等个人信贷交易信息（含逾期等不良信息）。贵行对外提供本人不良信息前，可以以手机短信方式告知本人。上述事项存续期间本人保证提供给贵行联系使用的手机畅通，如手机号码或通讯地址变更，本人应当及时向贵行提供新的用于联系本人的手机号码和通讯地址，如本人未及时通知贵行变更后的联系方式，本人承担一切后果。

本授权书有效期自授权之日起，至本人在贵行的上述业务事项结 束之日止。本授权书及个人信息等资料由贵行保留。

本人已知悉并理解前述授权条款内容，特此授权。

授权人：（请在所属客户性质后签名并填写证件类型及证件号码）

□01-借款申请人： □02-共同借款申请人： □03-借款人夫/妻： □04-联保贷成员：

□05-其他（如：抵押人、出质人等）：

□06-贷款（申请）企业法人（负责人）：

□07-贷款（申请）企业重要个人（如：股东、出资人、其他重要成员）： □08-保证人：

□09-担保企业重要个人（如：法人、出资人、其他重要成员）： □10-信用卡申请（持有）人： □11-特约商户申请人： □12-异议申请人： □13-公积金提取申请人：

授权日期： 年 月 日

（为保护您的合法权益，请正确选择授权事项，填写完整准确，亲自签名。）

---------------------------以下由郑州银行填写：

经办客户经理签字： 年 月 日 信息查询有权审批人签字： 年 月 日

第五篇：尽职调查 尽调 保密协议（xiexiebang推荐）

尽职调查保密协议（2018）

尽职调查保密协议

签订日期、地点 年 月 日 中国

甲方（信息披露方）： 注册地址：

乙方（信息接受方）： 注册地址：

鉴于甲、乙双方拟建立投资合作关系，为了积极促进双方的合作事宜，甲方需向乙方提供其公司的相关资料作为乙方进行尽职调查之用，为保护甲方的合法权益，经友好协商，乙方承诺对甲方披露的信息进行保密，并签订如下协议：

一、保密信息

保密信息指保密信息是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息，包括但不限于以下： 1.商业模式、营销手段、管理诀窍、管理方法、定价方法、销售方法等业务活动方法；

2.商业计划书、业务计划、产品开发计划、内部业务规程、招投标文件、预算、许可证、价格、成本及员工信息、供应商、经销商、客户资源、客户名单、客户地址及联系方式等业务活动信息；

3.经营状况、投资情况、审计报告、费用预算、利润情况、不公开的财务数据等财务资料；

4.商标、专利、作品、专有技术、研究成果、工程设计、产品设计图纸等知识产权和技术信息；

5、甲方提供给乙方的其他商业秘密和保密信息。

本协议的签署即为甲方对保密信息采取保密措施的手段之一。

二、乙方的责任与义务

1.乙方应主动采取加密措施对上述所列之保密进行保护，防止被任何第三者知悉或使用；

尽职调查保密协议（2018）

2.乙方保证将保密信息的合理使用范围限制在为了本次合作的目的需要知晓该保密信息的相关雇员中，且应确保该等雇员履行与本合同项下乙方同等严格的保密义务；

3.乙方保证在其持有乙方披露的保密信息资料时，应采取严格的措施防止保密文件的失窃或丢失；

4.乙方保证未经甲方的书面授权，不将保密信息的原件、复印件以及对该资料做出的概括性的分析、判断、报告、意见等透露给任何第三方；

5.乙方不得允许（包括但不限于出借、赠与、出租、转让等行为）或协助任何第三人使用甲方披露的关于该项目的保密信息；

6.乙方一旦发现或应该发现保密信息被不正当使用或未经授权被使用，应该立即采取合理的措施防止进一步的不正当使用，且应该立即通知甲方； 7.乙方只能向下列人员披露所接受的保密信息，且须为下列人员的泄密行为承担违约责任：

7.1乙方及有必要知道信息的雇员； 7.2在甲方书面同意情况下的第三人。

三、例外约定

接受方对于下列信息的披露将不承担责任：

1、在本协议生效之日或其后之任何时间在接受方不违反本协议的情况下为公众所知悉；

2、在接受方从披露方收到之前已经通过合法、公众渠道知悉该信息；

3、经由披露方以外的渠道合法获得，如由不负保密义务的第三方合法提供；

4、由接受方独立开发的，但前提是开发该保密信息的人士并无渠道接触披露方的该保密信息；

5、由披露方向他方提供，但披露方并未要求他方受到类似于本协议禁止该保密信息向第三方披露之限制；

6、披露方书面批准接受方向第三方披露该信息；

7、因适用法律、法院命令或政府部门要求而被披露。遇此情形，所披露的范围应仅限于适用该法律、法院命令或政府部门要求所明确规定的内容，且接受

尽职调查保密协议（2018）

方应在此种披露之前通知披露方该适用法律、法院命令或政府部门要求的有关规定，以便披露方考虑采取适当的保护性措施。

四、甲方的权利和义务

1.甲方向乙方披露的保密信息和保密信息中任何形式的所有权和知识产权全部归属于甲方，且本协议并不授予乙方对保密信息拥有任何权利、资格或权益。2.本协议并不授予乙方任何使用许可权（无论是专利项下的或专利申请项下的或其他种类的）。

3.甲方应保证所提供的信息为合法、真实的信息。

五、保密期限

保密期限为永久。

六、资料返还

不论各方合作因何种原因终止，在合作终止之日起5个工作日内，或甲方随时提出返还要求时，乙方应在甲方提出返还要求后5个工作日内按照甲方要求归还全部保密信息的原件和复制件，无论该保密信息存在何种载体之上。甲方有权监督检查乙方返还保密信息情况。

七、违约责任

乙方应对于因其违反本协议项下的保密义务或未能按照本协议的规定保守保密信息而给甲方造成的全部直接损失承担赔偿责任。

八、法律适用与争议解决

本协议受中国法律管辖并按照中国的法律进行解释。凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，如双方无法协商解决，均应提交杭州仲裁委员会按照该会仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方当事人均有约束力。

九、其他

尽职调查保密协议（2018）

1.本协议自各方签字盖章之日起生效，对签字各方及其关联机构及其权利义务继受者均具有约束力。

2.本协议包含各方关于此保密事项的全部约定。各方在此之前达成的任何口头或书面的协议或约定，如果与本协议冲突，则以本协议内容为准。本协议的任何修改须以书面方式做出并经各方签字盖章才能生效。

3.本协议壹式贰份，双方各执壹份，自双方签字盖章之日起生效。具有同等法律效力。

甲方： 授权代表：

乙方： 授权代表：