第一篇：无有效依据重置密码的案例
无有效依据重置密码的案例
一、案例经过
网点柜员为客户办理重置密码业务，因处理手续不符合相关规定，被下发查询，核查人员采取调阅监控录像、调阅凭证影像等方式对该笔业务进行了全面核查，情况如下：由于经办柜员对重置密码业务的相关流程操作不够熟练，且随意简化操作流程，在客户只提供了“XX部队”出具的证明信，未提供本人有效证件的情况下，违规为客户办理了重置密码业务。被确认为风险事件。
二、案例分析
（一）重置密码业务无有效依据。《金融业务操作规程》明确规定，重置密码业务，必须存款人持本人有效证件办理。对于客户使用居民身份证办理的，应按规定对客户证件进行联网核查，验证其证件真实性、有效性；对于联网核查无法准确判断证件真实有效的，或提供的身份证件为非居民身份证的，均需要对客户身份证件作进一步核实处理，不得进行实时重置，应通过“密码重置—延时生效”处理。该案例中，客户在未提供有效证件的情况下，柜员为客户办理了重置密码业务，违反了相关制度规定。
（二）事中审核流于形式。案例中，柜员对该类业务的相关流程掌握不够熟练，其间虽经过现场管理人员及远程授权人员两道审核关，风险依然没有得到有效控制，事中审核流于形式。
三、案例启示
（一）强化业务培训，提高员工风险防控能力。网点应加强《金融业务操作规程》等业务制度的培训，使柜员熟练掌握各项业务的风险点、风险环节，不断提高柜员的综合业务处理能力。柜员在办理业务时，要严格执行操作流程，按制度规定办理，对客户的身份证件要严格审核，确保客户身份资料的真实性，有效性，切实做到防患于未然，从源头上控制操作风险的发生。
（二）强化风险防范意识教育，增强柜员工作责任心。网点管理人员应及时将上级行下发的风险提示、案例分析等风险警示材料传达到每一位员工，并帮助员工分析其违规环节，使员工从中吸取教训，引以为戒，不断提高员工风险防范意识，使其养成严格执行规章制度，规范操作的良好习惯。
（三）切实强化风险的事中控制。该案例中，现场管理人员、远程授权人员履职不到位，在客户证件审核环节出现疏漏，存在较大风险隐患。对于重置密码、网银注册等必须客户本人办理，且风险较大的业务，经办柜员、现场管理人员及授权人员特别要谨慎，一是客户必须本人办理；二是客户提供的身份证件必须真实、合法、有效。因此，现场管理人员应加强事中监督与操作环节的业务指导；授权人员也应严格按制度要求，加强对客户身份证件真实性、有效性，业务凭证的真实性、合法性审核，切实做到严格把关，充分发挥事中控制作用。
第二篇：密码重置申请
密码重置申请
我校学生忘记（登录密码、确认码），需重置，该生具体信息如下：
学籍号，身份证号。
学校（章）
2014年月日
班主任签字：
学生签字：
监护人签字：
第三篇：重置密码申请书
重置密码申请书
中国人民银行：
因工作人员遗忘，原密码丢失，特此申请重置密码，由此引起的一切经济纠纷和法律责任由我单位承担。
申请人：平顶山市嘉阳房地产开发有限公司
****年**月**日
第四篇：密码重置申请报告
嘉豪运鞋业（深圳）有限公司
密码重置申请报告
龙岗区安全监督管理信息系统管理员：
因公司本人使用的电脑系统崩溃导致密码丢失，所以恳请贵管理员能够为（嘉豪运鞋业（深圳）有公司QYHGHGJD0165）重置账号原始密码。
申请人：刘添福
嘉豪运鞋业（深圳）有限公司
2013-7-29
第五篇：挂失及密码重置
挂失及密码重置
一、正式挂失
客户遗失银行卡（包括理财金账户卡、工银灵通卡及工行发行的各类联名借记卡，下同）、存折或存单，必须持本人有效身份证件，并提供存款人姓名、开户时间、储蓄种类、金额、账号及住址等有关信息，到我行营业网点书面正式申请挂失。若委托他人代为办理挂失手续的，还应出示代理申请人身份证件。办理正式挂失后，客户遗失的银行卡、存折或存单将无法使用。
办理正式挂失申请手续后，存款人本人须凭挂失申请书和本人有效身份证件到原申请挂失的营业网点办理补领新银行卡、存折或存单或支取存款等业务。客户如遗失或损毁挂失申请书，其挂失手续应比照正式挂失手续办理。
二、临时挂失
客户遗失银行卡、存折、存单后因特殊情况不能办理正式挂失手续的，须办理临时挂失。临时挂失后客户遗失的银行卡、存折、存单在临时挂失有效期15天内将无法使用。客户办理临时挂失后，须在有效期内补办正式挂失手续，否则临时挂失期限届满将不再有效。
客户可通过营业网点、网上银行或电话银行办理临时挂失。通过营业网点办理临时挂失时，须持本人有效身份证件，并提供存款人姓名、开户时间、储蓄种类、金额、账号及住址等有关信息。若委托他人代为办理挂失手续的，还应出示代理申请人身份证件。客户通过电话银行、网上银行等电子银行渠道办理的挂失业务，视同临时挂失业务处理。
三、密码重置
密码重置是客户因遗忘银行卡、存折或存单的密码而到我行营业网点重置密码的服务。密码重置必须由存款人本人办理，并提供银行卡、存折或存单和本人有效身份证件。
四、解除挂失
客户须凭已挂失的银行卡、存折或存单、本人有效身份证件、挂失申请书向原挂失网点申请办理解除挂失。解除挂失不可代为办理。已收取的挂失手续费一律不退。
（以上内容仅作参考，相关业务以中国工商银行当地分行具体规定为准。为节约您的时间，请在办理相关手续前详细咨询当地工商银行。）
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