第一篇：基金押题六(题目)
基金押题六（题目）
单选题
(1)相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是（）。A、保护投资者利益
B、保证市场的公平、效率和透明 C、降低系统风险
D、推动基金业的规范发展
(2)下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（）。A、集中托管，保障安全 B、组合投资，分散风险 C、严格监管、信息透明 D、利益共享，风险共担
(3)根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。
A、投资决策委员会 B、风险控制委员会 C、投资部 D、研究部
(4)基金管理公司的督察长应由（）任命。A、总经理 B、董事会
C、全体独立董事 D、证监会
(5)关于有效市场下列说法错误的是（）。A、股票的价格反映了影响它的所有信息 B、股票市场上不存在被高估或者低估的股票
C、投资者可以通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益 D、投资者应努力获取与大盘相同的收益水平，减少交易成本(6)信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括（）。A、记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 B、具备交易清算、资金处理的能力 C、监管系统信息报送
D、系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年
(7)关于开放式基金的冻结和解冻,以下描述正确的是()。
A、基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻
B、基金份额一旦被冻结，可对部分份额进行操作 C、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不会冻结 D、基金份额被冻结的，被冻结部分不会产生权益(8)基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，（）营业税。A、免征 B、缓征
C、按《基金法》征收 D、按《税法》征收
(9)基金管理公司开展的特定客户资产管理业务，具有（）。A、长期性质 B、公募性质 C、私募性质 D、短期性质
(10)契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金投资者 D、基金监管机构
(11)基金会计核算中，承担复核责任的是（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、证券交易所 D、会计师事务所
(12)衡量基金绩效的指标有多种，其中属于风险调整收益指标的是（）。A、现金比例变化法 B、成功概率法 C、二次项法 D、M2测度
(13)《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A、5% B、10% C、15% D、20%(14)下列不属于销售业务流程控制的内容的是（）。A、建立科学的资金产品评价体系 B、建立完善的基金销售业务基本规程 C、制定完善的资金清算流程
D、建立完备的客户投诉管理体系
(15)在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。A、0.1元 B、0.01元 C、0.001元 D、0.0001元
(16)基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A、10% B、20% C、30% D、40%(17)假设某债券售价为84.26元，收益率上升、下降20个基点的价格分别82.92元和85.64元，则近似凸性值为（）。A、100.12 B、118.68 C、124.68 D、11.9(18)目前，我国证券投资基金托管费按（）计提。A、基金资产净值 B、基金资产总值 C、基金发行规模 D、基金投资规模
(19)为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金帐户。A、银行 B、托管人 C、基金 D、管理人
(20)以下不属于我国基金监管的原则有（）。A、监管的连续性和有效性原则 B、监管与自律并重原则 C、审慎监管原则
D、投资者利益优先原则
(21)基金的存款利息收入计提方式为（）。A、按日计提 B、按周计提 C、按月计提 D、按季度计提
(22)（）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A、20世纪60年代以后 B、20世纪70年代以后 C、20世纪80年代以后 D、20世纪90年代以后
(23)交易所资金清算在()日执行清算指令。A、T+3 B、T+2 C、T+1 D、T+0(24)世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为（）。A、投资基金 B、单位信托基金 C、共同基金
D、证券投资信托基金(25)收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64.3928元，收益率为9.02%元时其价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为（）元。A、0.0548 B、0.0274 C、0.0254 D、0.0200(26)根据资本资产定价模型,市场价格偏高的证券将会()。A、被卖出 B、被买入 C、被转让 D、被退出
(27)关于我国封闭式基金的说法，正确的是（）。A、我国封闭式基金的交收实行T+3交收
B、目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个月
C、目前我国封闭式基金按照0.25％的比例计提基金托管费
D、沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制(28)以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。A、在证券交易所进行债券买卖 B、申购 C、增发新股
D、支付基金相关费用
(29)证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。A、降低投资风险 B、利益共享风险共担 C、独立托管保障安全 D、降低投资成本
(30)基金的主会计责任方是（）。A、证券投资基金 B、基金管理公司 C、基金托管人 D、证监会
(31)以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。A、基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
B、中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管 C、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 D、基金托管人资格由中国证监会核准
(32)以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是()。
A、内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
B、应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则 C、包括内部控制机制和内部控制制度两个方面 D、内部控制制度应合法合规(33)ETF的投资目标是（）。A、超越指数的表现 B、取得与指数基本一致的收益 C、获得稳定收益 D、规模最大化
(34)开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的()。A、申购与赎回情况
B、转入与转出情况 C、利息计算 D、拆分
(35)基金的银行存款账户由基金托管人以（）的名义开立。A、托管人 B、基金 C、投资者 D、管理人
(36)某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为（）。A、8.0 B、8.17 C、8.27 D、8.37(37)根据开放式基金的运作特性，结合我国的情况，在采用未知价交易的情况下，当日公布的是（）的基金份额净值。A、当日
B、前一交易日 C、当月 D、当周
(38)根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于()。A、80% B、20% C、70% D、60%(39)基金评价结果是由（）发布的，投资者可以很方便的获取基金评价结果。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金评价机构 D、证券业协会
(40)基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是（）。A、时间加权收益率 B、算术平均收益率 C、几何平均收益率 D、年（度）化收益率
(41)根据有关规定,基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A、4 B、5 C、6 D、3(42)以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中，正确的是（）。A、基金管理公司高级管理人员不包括公司的副总经理
B、基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用向中国证监会报告 C、申请基金管理公司高级管理人员任职资格的人必须取得基金从业资格 D、基金管理公司独立董事要有3年以上金融、法律或者财务的工作经历(43)有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。
A、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理
B、基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明
C、我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展
D、基金监管的原则有依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则
(44)目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。A、营业税 B、所得税 C、增值税
D、股票交易印花税
(45)能够对证券组合绩效的深度和广度进行综合评价的风险调整收益指标是（）。A、特雷诺指数 B、夏普指数 C、詹森指数
D、以上均不正确
(46)目前,我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为()个等级。A、4 B、5 C、3 D、6(47)某投资人赎回某基金1万份份额,持有时间为8个月,对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.05元,则其可得到的赎回金额为()。A、13400.50 B、12437.50 C、10447.50 D、10440.50(48)我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）以上。A、10年 B、8年 C、5年 D、3年
(49)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，()为股票基金。A、基金资产20%以上投资于股票的 B、基金资产30%以上投资于股票的 C、基金资产投资于货币市场工具的 D、基金资产60%以上投资于股票的
(50)基金公司的债券研究主要侧重于（）。A、债券久期的判断和券种的选择 B、发行债券公司所处行业状况 C、发行债券规模
D、发行债券公司业绩状况
(51)根据有关规定,对企业投资者买卖基金份额暂免征收()。A、印花税 B、个人所得税 C、增值税 D、营业税
(52)目前，我国的证券投资基金主要是()。A、公司型基金 B、契约型基金 C、单位信托基金 D、对冲基金
(53)基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入,()营业税。A、免征 B、部分征收 C、需征收 D、减免征收
(54)关于货币市场基金每天份额净值的说法,正确的是（）。A、随机变动 B、保持不变
C、等于基金份额面值加当日收益 D、随基金收益率变化而变动
(55)《证券投资基金法》规定,基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()以上时,基金管理人应当公告,并报国务院证券监督管理机构备案。A、0.4% B、0.25% C、0.5% D、0.6%(56)某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、Y为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（）。A、110万 B、120万 C、100万 D、115万
(57)积极型股票投资组合策略以（）为目的。A、减少系统风险 B、减少非系统风险 C、获得市场组合收益 D、战胜市场(58)现代投资组合理论创立的年代是（）年。A、1950 B、1952 C、1964 D、1976(59)证券投资基金会计核算的责任人为（）。A、证券结算公司 B、中国证监会 C、基金管理公司 D、证券交易所
(60)我国基金管理公司最核心的业务是（）。A、基金募集与销售 B、基金投资管理 C、受托资产管理业务 D、基金运营服务
多选题
(61)以下（）因素的存在会导致ETF的跟踪误差。A、基金分红 B、现金留存 C、抽样复制 D、基金费用
(62)在我国，基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括负责决定公司所管理基金的()。A、投资计划 B、投资目标
C、投资组合总体计划 D、投资策略
(63)以下基金销售行为违反法律、行政法规或中国证监会有关规定的有（）。A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B、采取抽奖、回扣或者送基金份额等方式销售基金 C、聘请具有基金从业资格的人员进行基金的宣传推介 D、募集期间对认购费打折
(64)申请募集基金时，基金托管人与基金管理人签订（），报监管机构核准。并在其规定的范围内履行各自的职责。A、招募说明书 B、托管协议 C、基金合同
D、基金募集申请报告
(65)以下关于基金托管人从事基金托管业务技术系统的描述，不正确的是（）。A、所有托管银行应该配置相同的技术系统，以便统一管理 B、应该配置与基金管理人相同的技术系统，以便准确进行估值 C、应该配置独立的托管业务技术系统，以保持托管业务的独立运作 D、清算交割系统应保证资金在1小时内会划到账(66)下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的是（）。A、投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B、个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续 C、每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户 D、已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户
(67)在满足单一负债要求的投资组合免疫策略中，为使债券组合最大限度地避免市场利率变化的影响组合应满足（）。
A、债券的投资组合久期等于负债的久期
B、投资组合的现金流量现值等于未来负债的现值
C、组合中各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广 D、组合中各种负债的久期的分布必须比债券的久期分布更广(68)按所投资的股票规模分类，股票基金可分为（）。A、价值型股票基金 B、小盘股票 C、中盘股票 D、大盘股票
(69)关于保本基金的陈述，正确的有（）。A、只对到期投资保本
B、股票投资比例不得超过基金资产净值的50% C、主要投资于债券 D、没有投资风险
(70)封闭式基金与开放式基金的不同点包括（）A、期限与份额限制不同 B、交易场所不同 C、价格形成方式不同
D、基金持有人享有的权利不同
(71)关于债券基金的久期，下列说法正确的是（）。
A、久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越低 B、久期可以反映利率微小变动对债券价格的影响
C、久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的简单平均数 D、当利率变动幅度较大时，久期也会产生较大的误差
(72)基金管理公司内部控制基本要求中强调的“严格授权控制”包含()。A、必须在规定授权范围内行使相应的职责 B、各大业务的授权要采取书面形式
C、对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制 D、明确授权内容和时效
(73)目前对基金信息披露进行管理的部门主要是（）。A、证券业协会 B、基金监管部
C、中国证监会各地方监管局 D、证券交易所
(74)下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。A、是基金募集期信息披露中信息量最大的文件 B、应当在每年结束之日起3个月内编制完成 C、年度报告的财务会计报告应当经过审计 D、年度报告摘要应登载在指定报刊上
(75)封闭式基金份额上市交易，应符合下列条件（）。A、基金份额总额达到核准规模的80%以上 B、基金合同期限为3年以上
C、基金募集金额不低于2亿元人民币 D、基金份额持有人不少于1000人
(76)按照股票的价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A、周期类 B、能源类 C、增长类 D、稳定类
(77)基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容包括（）。A、基金份额持有人大会的召开 B、转换基金运作方式
C、基金份额净值计价错误达基金份额总值的0.5% D、更换基金管理人
(78)基金管理人可以委托其他机构代为办理开放式基金有关业务，包括开放式基金份额的（）等。A、申购 B、认购 C、赎回 D、估值
(79)为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告中作出的提示有（）。A、管理人和托管人的披露责任
B、管理人管理和运用基金资产的原则 C、投资风险提示
D、年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示(80)关于基金税收，下列说法正确的有（）。
A、对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，依法征收营业税
B、从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1‰的税率征收证券交易印花税 C、以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税 D、基金管理人从事基金管理活动取得的收入，暂不征收营业税
(81)国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，其主要是为了（）。A、切实保障投资者的利益 B、提高基金投资的质量 C、保障基金投资一定获利
D、防范和降低投资的管理风险
(82)发生下述（）情形，经基金管理人同意后可以进行非交易过户。A、继承 B、转让
C、司法机构强制执行 D、转托管
(83)根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪些投资活动（）。A、向他人贷款或者提供担保 B、从事承担无限责任的投资 C、承销证券
D、进行内幕交易
(84)基金评级的局限性主要表现为（）。A、基金评级难有预测性
B、基金评级只是对基金本身的评价，并未兼顾到对基金公司投资能力的评价 C、基金评级考虑的是业绩的相对性，而非业绩的绝对性 D、基金评级时对基金过去某一特定时期表现的评价(85)我国基金监管的具体目标包括（）。A、保护投资者利益 B、保护证券发行人
C、保证市场的公平、效率和透明 D、降低系统风险
(86)确定有效边界所需的数据包括（）。A、期望收益率 B、收益率方差 C、协方差 D、贝塔系数
(87)在下列情况中，投资组合风险分散效果将会改善的是（）。A、精简投资组合中证券的数量和种类 B、增加投资组合中证券的数量和种类 C、加强投资组合中各种证券的关联性 D、使投资组合更加的多元化
(88)下列有关基金托管人内部控制的说法，正确的有（）。A、确保基金的信息真实、准确、完整、及时是目标之一 B、健全性原则是应当遵循的原则之一 C、信息沟通是基本要素之一 D、资金清算是主要内容之一
(89)国际上比较流行的投资组合保险策略主 要有（）。A、股票保险策略 B、对冲保险策略
C、固定比例投资组合保险策略 D、差值保险策略
(90)债券基金与债券的不同表现在（）。A、债券基金的收益不如债券的利息固定 B、债券基金没有确定的到期日
C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D、投资风险不同
(91)计算基金简单收益率需已知的变量包括（）。A、考察期内各期收益率 B、期初基金份额净值 C、期末基金份额净值
D、考察期内每份基金的分红金额
(92)关于收益率曲线，下列表述正确的是（）。
A、将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连成一条曲线即是债券收益率曲线 B、它反映了债券偿还期限与收益的关系 C、收益率曲线反映了市场的利率期限结构
D、理论上，应当采用零息债券的收益率得到收益率曲线(93)对于投资人来说，保本基金的投资风险表现在（）。
A、保本基金有一个保本期，投资者不需要持有到期也可以获得本金保证或收益保证 B、保本基金有一个保本期，投资者只有持有到期后才能获得本金保证或收益保证 C、保本的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间
D、保本型基金亏本的风险几乎等于零，投资者不需考虑投资的机会成本与通货膨胀损失。(94)当股票价格保持单方向持续运动时（）。A、恒定混合策略的表现优于买入并持有策略 B、投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略 C、恒定混合策略的表现优于投资组合保险策略
D、投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略和恒定混合策略
(95)根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，督察长需要在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告的异常情况包括（）。A、高级管理人员因涉嫌违反违纪被有关机关调查 B、高级管理人员辞职
C、高级管理人员拟出境10天以上 D、高级管理人员亲属拟移居境外
(96)根据《证券投资基金销售管理办法》等的规定，办理开放式基金代销业务的机构应当在下列（）方面符合相关规定。A、财务状况良好，运作规范稳定
B、具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行 C、最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
D、有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施(97)证券投资基金与银行储蓄存款的区别主要表现为（）。A、性质不同 B、收益不同 C、风险不同
D、信息披露程度不同
(98)申请基金代销业务资格的专业基金销售机构的主要出资人必须具备的条件有()。A、依法设立持续经营三个以上完整会计年度的法人 B、注册资本不低于三千万元人民币 C、财务状况良好，运作规范稳定
D、最近三年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚(99)分析股票基金组合特点的指标有（）。A、平均市值 B、平均市盈率 C、平均市净率 D、费用率(100)在我国，基金的会计核算由()负责。A、中国证券登记结算公司 B、基金管理公司 C、基金托管人 D、商业银行
判断题
(101)基金销售过程中，未经招募说明书载明并公告，基金管理人不得对不同投资者适用不同费率。A、正确 B、错误
(102)在分红为零的情况下，简单净值收益率等于时间加权收益率。A、正确 B、错误
(103)系列基金中的子基金完全独立运作。A、正确 B、错误
(104)本期利润既包括基金已实现的损益，也包括未实现的估值增值或减值。A、正确 B、错误
(105)资产配置的买入并持有策略的支付模式为向上凸型。A、正确 B、错误
(106)依照相关规定，基金招募说明书应包括基金收益预测和风险警示内容。A、正确 B、错误
(107)货币市场基金主要投资于货币市场工具，但也可有不超过5%的资产投资于股票。A、正确 B、错误
(108)基金净值变动表属于基金会计报表的范畴。A、正确 B、错误
(109)目前我国对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税。A、正确 B、错误(110)通常，考虑到管理的难度与产品的流动性要求，货币市场基金的费率要高于股票基金。A、正确 B、错误
(111)在基金募集期内购买基金份额的行为通常称为基金的申购。A、正确 B、错误
(112)基金中的基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以相互转换的一种基金结构形式。A、正确 B、错误
(113)詹森指数是由詹森在CAPM模型基础上发展出的一种风险调整收益衡量指标。A、正确 B、错误
(114)持续增长率和红利收益率是反映公司成长性的指标,通常持续增长率与红利收益率成负相关关系。（）A、正确 B、错误
(115)当股票市场价格处于震荡、波动状态时，恒定混合资产配置策略的表现将劣于买入并持有策略。A、正确 B、错误
(116)行为金融理论认为，市场异常现象是一种普遍现象。A、正确 B、错误
(117)基金会计报表包括资产负债表，利润表及净值变动表。A、正确 B、错误
(118)市场有效性是指股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。A、正确 B、错误
(119)目前，我国证券投资基金的管理费按基金资产总值的一定比例逐日计提。A、正确 B、错误
(120)债券收益率与基础利率之间的利差反映了投资者选择债券投资、放弃无风险收益而面临的风险，因此也称为风险溢价。A、正确 B、错误
(121)基金托管协议草案是基金托管人向国务院证券监督管理机构提交、申请核准的基金托管协议文本,是明确基金托管人和基金份额持有人各自职责的协议。（）A、正确 B、错误
(122)中国证监会各地方证监局主要负责对注册地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管。A、正确 B、错误
(123)依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构都不得从事基金的募集活动。A、正确 B、错误
(124)基金托管人对基金管理人采用的估值原则或程序有异议时，基金托管人有义务要求基金管理人做出合理解释。A、正确 B、错误
(125)基金管理人和基金托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，若参考估值工作小组的意见，则可免除自身的估值责任。A、正确 B、错误
(126)基金临时信息的披露时间一般无法事先预见。（）A、正确 B、错误
(127)行为金融理论认为,投资者进行投资决策时,存在过分自信、重视当前的事物、按心理“盈亏”而不是按实际得失操作、彼此相互影响等心理因素的影响,使得证券价格的变化偏离现代金融理论的推断。（）A、正确 B、错误
(128)契约型证券投资基金与公司型证券投资基金的主要区别是，前者的最高权力机构是基金持有人大会，后者的最高权力机构是董事会。A、正确 B、错误
(129)基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，属于基金临时报告的披露范畴。A、正确 B、错误
(130)基金管理公司的督察长由董事会提名,报中国证监会核准。（）A、正确 B、错误
(131)目前，我国封闭式基金交易佣金为成交金额的0.05%，不足5元时按5元收取。A、正确 B、错误
(132)基金管理公司在募集基金时要向投资人先公告招募说明书，然后，依据招募说明书制订基金合同。A、正确 B、错误
(133)凡对投资者做出投资决策有重大影响或有助于其做出投资决策的信息，应按照有关规定在招募说明书中予以充分披露。A、正确 B、错误
(134)根据依法监管的原则，基金监管部门既要依法履行监管职权，又要依法承担监管责任。A、正确 B、错误
(135)对风险偏好的投资者而言，无差异曲线位置越高，表示组合的效用水平越高。A、正确 B、错误
(136)我国开放式基金的赎回采取“金额赎回”法。A、正确 B、错误
(137)由于交易是实现基金经理投资指令的最后环节，交易员必须对投资比例的合规性和投资价值中的合理性把好最后一道关。A、正确 B、错误
(138)我国封闭式基金的资产净值和份额净值应至少每周披露一次。A、正确 B、错误
(139)ETF上市后，在二级市场的交易与封闭式基金类似。A、正确 B、错误
(140)基金托管协议草案是基金托管人向国务院证券监督管理机构提交、申请核准的基金托管协议文本，是明确基金管理人和基金托管人各自职责的协议。A、正确 B、错误
(141)基金管理费通常从基金的股息、利息收益中扣除。A、正确 B、错误
(142)水平分析是一种基于对未来债券价格预期的债券组合管理策略。A、正确 B、错误
(143)开放式基金巨额赎回未受理部分可延迟至下一个开放日办理，并以申请日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。A、正确 B、错误
(144)ETF基金T日申购、赎回清单中需公告T+1日预估现金部分的相关内容。（）A、正确 B、错误
(145)监察稽核部负责对公司运营过程中产生的或潜在的风险进行有效管理。A、正确 B、错误
(146)目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额暂不征收印花税。A、正确 B、错误
(147)流动偏好理论认为,投资者并不认为长期债券是短期债券的理想替代物。A、正确 B、错误
(148)在具有相同期望收益水平的证券组合中，方差最小的组合是有效组合。A、正确 B、错误
(149)行为金融理论的BSV模型认为，人们在进行决策时会存在两种心理认知偏差，常导致投资者产生两种错误决策，即反应不足或反应过度。A、正确 B、错误
(150)实施积极的股票风格管理一般不仅需要能够准确地预测股票未来收益，而且需要考虑转换投资风格时的交易成本。A、正确 B、错误
(151)风险是指投资过程中各种后果的可能性。（）A、正确 B、错误
(152)投资者通过深圳证券交易所交易系统认购LOF基金份额，按照份额进行申购。A、正确 B、错误
(153)信用风险是指债券发行人没有能力到期归还本金的风险，不能按时支付利息的情况则归于市场风险的范畴。A、正确 B、错误
(154)按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值20%。A、正确 B、错误
(155)基金管理公司总经理离任时，基金管理公司应当聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所对其进行离任审计。A、正确 B、错误
(156)基金发行规模越大，基金份额净值就越高。A、正确 B、错误
(157)几何平均收益率是衡量债券投资组合收益率的常用方法之一。A、正确 B、错误
(158)持续增长率和红利收益率是反映公司成长率的指标，通常持续增长率与红利收益率成负相关关系。A、正确 B、错误
(159)根据我国的有关法规，当基金管理公司变更股东出资比例，需自董事会或者股东会作出决议起15日内，报中国证监会批准。A、正确 B、错误
(160)很多基金在投资风格上并非始终如一,而是会根据市场环境对投资风格进行不断地调整,以期获得更好的投资回报,这就是所谓的风格变化现象。（）A、正确 B、错误
第二篇：基金押题卷六(题目)
基金押题卷六（题目）
单选题
(1)根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金收益分配比例不得低于基金已实现收益的（）。A、90% B、80% C、70% D、60%(2)保本基金的安全垫等于（）。A、投资组合期末最低目标价值 B、可承受的最低损失限额
C、投资组合现时净值超过价值底线的数额 D、投资组合现时价格超过价值底线的数额(3)如果以P/B比率（股票价格与每股账面价值的比率）为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率（）。A、较低 B、较高 C、一样 D、不确定
(4)A公司今年每股的股息为0.8元，预期增长速度为10%。当前无风险利率为0.05，市场组合的风险溢价为0.09，A公司股票的β值为1.50，则A公司股票当前的合理价格为（）。A、9.40 B、9.41 C、9.42 D、9.43(5)基金管理人在销售基金产品时向投资者提供费率优惠属于基金促销手段中的（）。A、人员推销 B、广告促销 C、营业推广 D、公共关系
(6)我国现阶段取得基金托管资格和资金托管人基本都由商业银行担任，以下描述不正确的原因是（）。
A、基金资金清算是托管人的职责之一 B、托管人对基金的投资运作进行监督 C、托管人负责基金资产的投资运作 D、会计复核是托管人的职责之一
(7)基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（）。A、基金持有人大会 B、董事会 C、基金总经理
D、投资决策委员会
(8)对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A、基金管理公司可自主决策的事项 B、需要事先向监管部门申请的事项 C、基金信息披露的禁止行为 D、法规许可的行为
(9)我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。A、20 B、15 C、10 D、5(10)目前,我国基金管理公司全部为()。A、有限责任公司 B、股份有限公司 C、股份公司 D、合伙公司
(11)已知无风险利率、基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。A、夏普指数 B、特雷诺指数 C、詹森指数 D、信息比率
(12)基金运作中的定期报告包括()。A、基金报告 B、基金合同
C、基金招募说明书 D、基金托管协议
(13)已知两种股票A、B的贝塔系数分别为0.75、1.10，某投资者对两种股票投资的比例分别为40％和60％，则该证券组合的贝塔系数为（）。A、0.75 B、1.1 C、0.96 D、0.5(14)基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A、10% B、15% C、20% D、25%(15)目前,我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。A、当日的基金资产净值 B、前一日基金资产净值 C、前一日基金的资产总值 D、前一日基金的份额净值
(16)其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将（）。A、不会变大 B、不会变小 C、肯定不变 D、无法确定
(17)《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,基金评价机构()。A、应遵循长期性原则、公正性原则 B、对不同分类的基金进行合并评价 C、对特定客户资产管理计划进行评价 D、不遵循客观性和一致性原则
(18)当技术分析无效时，市场至少符合（）。A、弱势有效市场 B、半弱势有效市场 C、半强势有效市场 D、强势有效市场
(19)不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差
D、市场板块内与板块外利差
(20)下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是()。A、对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税 B、对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 C、对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税 D、企业投资者买卖基金份额征收印花税
(21)对个人投资者而言,（）是影响资产配置的最主要因素。A、投资周期 B、资产负债状况 C、风险偏好
D、个人生命周期
(22)以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。A、在证券交易所进行债券买卖 B、申购 C、增发新股
D、支付基金相关费用
(23)以下不属于我国基金监管的原则有（）。A、监管的连续性和有效性原则 B、监管与自律并重原则 C、审慎监管原则
D、投资者利益优先原则
(24)常用于对基金过去收益率衡量的指标是（）。A、时间加权收益率 B、年化收益率 C、算术平均收益率 D、几何平均收益率
(25)契约型基金份额持有人享有（）。A、基金资产管理权 B、基金份额所有权 C、基金投资决策权 D、基金资产保管权
(26)从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于（）。A、风险承受能力较强的投资者 B、风险承受能力较弱的投资者 C、风险承受能力较稳定的投资者 D、风险承受能力较不稳定的投资者
(27)需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。A、资金账户
B、基金银行存款账户 C、交易所证券账户 D、结算备付金
(28)根据有关规定,基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A、4 B、5 C、6 D、3(29)在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。A、非银行金融机构 B、企业
C、证券投资基金 D、基金公司
(30)封闭式基金的认购价格一般采用（）元基金份额面值加计（）元发售费用的方式加以确定。A、1，0.1 B、1，0.01 C、10，0.1 D、10，0.01(31)假设某债券售价为84.26元，收益率上升、下降20个基点的价格分别82.92元和85.64元，则近似凸性值为（）。A、100.12 B、118.68 C、124.68 D、11.9(32)与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。A、高风险、高收益 B、低风险、低收益
C、风险相对适中、收益相对稳健 D、基本没有风险
(33)下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（）。A、遵从价格优先、时间优先原则
B、申报价格最小变动单位为0.01元人民币 C、采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式 D、实行T+1交收制度
(34)根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（）。A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元 D、5亿元
(35)根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于()。A、80% B、20% C、70% D、60%(36)系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A、5 B、10 C、15 D、20(37)（）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A、20世纪40年代以后 B、20世纪60年代以后 C、20世纪80年代以后 D、20世纪90年代末期
(38)《证券投资基金法》规定,基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()以上时,基金管理人应当公告,并报国务院证券监督管理机构备案。A、0.4% B、0.25% C、0.5% D、0.6%(39)在日常运作中，目前我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。A、发起人协议 B、公司章程 C、基金合同
D、基金托管协议
(40)当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为（）。A、-1 B、0 C、1 D、大于1(41)如果两只基金的时间加权收益率相等,下列表述正确的是()。A、其计算有受分红多少的影响
B、结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现 C、反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等 D、以上都不对
(42)就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑（）。A、我国证券经纪人制度的变化 B、我国证券业从业人员资格的变化 C、养老基金的负债情况
D、养老基金管理人的个人投资需求
(43)以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（）。A、指数化投资策略
B、多重负债下的组合免疫策略 C、多重负债下的现金流匹配策略 D、债券互换
(44)股票投资的小公司效应是（）。A、消极型投资策略 B、市场异常策略
C、以基本分析为基础的投资策略 D、以技术分析为基础的投资策略
(45)基金管理公司投资研究的落脚点是()。A、进行行业发展研究 B、提出资产配置建议
C、债券久期的判断和债种的选择 D、个股投资价值判断
(46)下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（）。
A、保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一 B、内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性
C、内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控
D、基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面(47)LOF基金场内认购的基金份额登记在()系统。A、中国结算公司注册
B、中国结算公司的开放式基金注册登记 C、交易所
D、中国结算公司的证券登记结算
(48)基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。A、渠道特性 B、客户特性 C、市场环境
D、基金产品的类型
(49)关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。
A、前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金 B、只能采用前端收费模式
C、采用前端收费和后端收费两种模式 D、以上说法都对(50)申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。A、代销机构网点 B、代销机构总部 C、基金经理 D、信息系统
(51)关于开放式基金的冻结和解冻，以下哪项描述是正确的：（）。
A、基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻 B、基金账户被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结 C、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结 D、以上说法都不正确
(52)开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A、5 B、10 C、15 D、20(53)基金的会计核算对象不包括（）。A、资产类
B、资产负债共同类 C、所有者权益类 D、投资类
(54)2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。A、华安创新 B、南方积极配置 C、华夏上证50ETF D、上证180ETF(55)《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A、商业银行 B、证券公司 C、资产托管机构 D、保险公司
(56)封闭式基金份额净值由（）进行公告。A、基金托管人
B、上市的证券交易所 C、基金管理人
D、基金管理人协同基金托管人
(57)基金销售机构内部控制应履行（）原则。A、合规性 B、健全性 C、真实性 D、连续性
(58)市场利率走低时,以下判断正确的是()。A、再投资收益率就会降低 B、再投资的风险降低 C、债券价格会下降
D、利息的再投资收益会上升(59)可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。A、编制报告 B、更换基金管理人 C、转换基金运作方式 D、延长基金合同期限
(60)世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于()年。A、1911 B、1924 C、1868 D、1826
多选题
(61)我国现行税法规定（）。
A、基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，征收企业所得税 B、基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂免征收营业税 C、金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
D、非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税(62)根据我国的法律法规，基金管理公司董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过（）。
A、审议半及报告
B、公司及基金投资运作中的重大关联交易
C、公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所 D、更换高级基金经理
(63)基金绩效衡量需要考虑的因素包括（）。A、基金的投资目标 B、基金的风险水平C、时期选择
D、基金组合的稳定性
(64)基金评价可以让投资者()。
A、更好的了解投资对象的风险收益特征 B、增加投资收益 C、规避系统风险
D、进行基金之间的比较和选择
(65)关于信息披露的作用,以下表述正确的有()。A、有利于投资者的价值判断
B、有利于防止利益冲突与利益输送 C、有效防止信息滥用
D、有利于提高证券市场的效率
(66)基金x信息披露内容方面应遵循的基本原则为（）。A、真实性原则 B、准确性原则 C、及时性原则 D、完整性原则(67)我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就成为了（）。A、受益人
B、基金份额持有人 C、基金合同当事人 D、基金管理人
(68)开放式基金份额的申购与赎回可以通过（）办理。A、基金管理人的直销中心 B、基金销售代理人的代销网点 C、证券交易所 D、基金结算机构
(69)ETF申购赎回中的现金替代分为()几种类型。A、禁止现金替代 B、可以现金替代 C、必须现金替代 D、以上都是
(70)以下基金销售行为违反法律、行政法规或中国证监会有关规定的有（）。A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B、采取抽奖、回扣或者送基金份额等方式销售基金 C、聘请具有基金从业资格的人员进行基金的宣传推介 D、募集期间对认购费打折
(71)与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（）。A、在股票市场上涨时提高股票投资比例 B、在股票市场下跌时降低股票投资比例 C、在股票市场上涨时降低股票投资比例 D、在股票市场下跌时提高股票投资比例
(72)下列关于混合基金的表述，正确的有（）。A、偏股型基金、灵活配置型基金风险较高 B、混合基金的预期收益低于债券基金 C、比较适合偏好风险的投资者
D、偏债型基金风险较低，预期收益率也较低
(73)基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额（）的过程。A、审查 B、确认 C、注册 D、记账
(74)资本资产定价模型（CAPM）依赖的假设包括（）。A、投资者可以以相同的无风险利率进行无限制的借贷 B、市场是无效的
C、投资者以期望收益率和方差或标准差为基础选择投资组合 D、投资者对于证券的收益和风险具有不同的预期(75)ETF的申购对价包括（）。A、组合证券 B、现金替代 C、现金差额 D、股票替代
(76)关于我国契约型证券投资基金的说法，正确的有（）。A、依据基金合同设立的一种基金 B、契约型基金具有法人资格
C、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同当事人，依法享受权利并承担义务
D、依据基金公司章程营运基金
(77)以下关于债券投资策略的说法，正确的有（）。
A、现金流匹配策略是按照偿还期限从短到长的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等
B、指数化投资策略属于消极型债券投资策略之一
C、或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确地规避收益，然后要确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平
D、多重负债免疫策略要求投资组合可以偿还不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化
(78)我国目前的契约型证券投资基金中,投资人如果购买了一定数量的基金份额,就成为了()。
A、基金受益人 B、基金份额持有人 C、基金合同的当事人 D、基金管理人
(79)对基金持有的交易所首次发行尚未上市的股票，其估值方法为（）。
A、首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量
B、首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值
C、非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV＝C＋(P－C)×(Dl－Dr)／Dl D、送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市价估值
(80)基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩表现，以下说法错误的是（）。
A、不必同时登载基金业绩比较基准的表现
B、应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处 D、基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核(81)基金管理公司研究部的研究工作一般包括()。
A、根据国家宏观经济、金融环境提出投资的总体策略建议
B、根据国家产业政策和行业发展状况提出行业选择和投资比例配置
C、根据对上市公司的价值分析及其发展前景分析提出股票投资选择和比例配置建议 D、根据市场行情分析提出投资时机选择建议
(82)下列关于基金份额持有人信息披露义务的表述，正确的有（）。A、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务 B、代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
C、代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
D、基金份额持有人召开的基金持有人大会会议召开后，如果基金管理人和托管人对持有人大会决定的事项不履行信息披露义务的，召集大会的基金份额持有人没有履行相关的信息披露的义务
(83)我国基金信息披露监管的主要内容有（）。A、建立健全基金信息披露制度规范 B、基金募集信息披露监管 C、基金存续期信息披露监管 D、信息披露违规处罚
(84)基金托管人在基金运作中能起到以下哪些具体作用()。A、可以防止基金财产挪作他用
B、可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产 C、有利于防范、减少基金会计核算中的差错
D、保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性(85)基金托管人应安全保管的基金财产包括（）。A、基金印章 B、基金资产账户 C、重要文件 D、基金资产
(86)基金托管人内部控制的目标是()。
A、保证业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B、防范和化解经营风险
C、维护基金份额持有人的权益 D、维护基金管理人的权益
(87)LOF份额的跨系统转托管包括（）。
A、投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构
B、投资者将托管在某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人
C、投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到基金管理人或代销机构 D、投资者将托管在基金管理人或代销机构的LOF份额转托管到某证券经营机构(88)关于封闭式基金的交易规则，以下说法正确的是（）。
A、交易时间为每周一至周五，每天9：15-11：30，13：00-15：00 B、遵从价格优先，时间优先的原则 C、报价单位为每份基金价格 D、涨跌幅比例为10%(89)计算基金简单收益率需已知的变量包括（）。A、考察期内各期收益率 B、期初基金份额净值 C、期末基金份额净值
D、考察期内每份基金的分红金额(90)基金销售适用性管理，主要包括（）。A、对基金管理人进行审慎调查 B、基金产品风险评价
C、投资人风险承受能力调查
D、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
(91)根据行为金融学理论，下列表述正确的有（）。A、假设资本市场没有摩擦
B、认为投资者常常表现得不理性，会犯系统性的决策错误 C、认为投资者常会表现得过分自信、重视当前和熟悉的事物 D、充分考虑了市场参与者的心理因素作用(92)保本基金的分析指标包括（）。A、保本期 B、保本比例 C、赎回费 D、安全垫
(93)以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）。A、根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金 B、封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回 C、封闭式基金和开放式基金的交易场所不同 D、开放式基金的价格由市场供求关系决定
(94)根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括下列各项中的（）。
A、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施 C、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 D、有高效安全的清算、交割系统
(95)根据我国相关法规规定,基金管理公司的主要股东可以是以下哪些机构()。A、证券经营机构 B、证券投资咨询机构 C、信托资产管理机构
D、其他金融资产管理机构
(96)关于基金管理公司独立董事的说法，正确的有（）。A、独立董事不在公司任职
B、必须不少于3人且不少于董事会成员的1/2 C、独立董事必须承担保护基金投资者权益的特殊监督责任 D、一定比例的独立董事有利于在制度上制衡大股东的力量(97)根据有关规定，基金运作费用包括（）。A、律师费 B、审计费
C、持有人大会费用 D、分红手续费
(98)以下关于基金信息披露的作用，正确的有（）。A、有利于投资者的价值判断
B、有利于防止利益冲突与利益输送 C、有利于提高证券市场的效率 D、有利于防止信息滥用
(99)关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，正确的是（）。A、封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般是无期限的 B、封闭式基金在完成募集后，可以在证券交易所上市交易
C、封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系的影响，开放式不受此影响
D、与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制(100)中国证监会主要通过（）实现基金监管。A、基金监管部的市场准入监管 B、基金监管部的日常持续监管 C、证券交易所的自律管理
D、各地方证监局在辖区内进行日常监管
判断题
(101)套利定价模型是描述证券的期望收益率水平与因素风险水平之间关系的一个均衡模型。A、正确 B、错误
(102)基金管理人和基金托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，若参考估值工作小组的意见，则可免除自身的估值责任。A、正确 B、错误
(103)为了提高基金投资质量，防范和降低投资的风险，切实保障基金投资者的利益，风控部门应对投资指令的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核。A、正确 B、错误
(104)在证券市场弱式有效的情况下，以技术分析为基础的股票投资管理方法是有效的。A、正确 B、错误
(105)基金向持有人分配利润会导致资金流出，属于基金的费用项目。A、正确 B、错误
(106)根据规定，封闭式基金交易的价格变化单位为0.001元。A、正确 B、错误
(107)基金特雷诺指数与投资分散程度有关。A、正确 B、错误
(108)基金管理公司投资决策涉及到投资决策委员会、研究部、投资部和风险控制委员会等部门。A、正确 B、错误
(109)假定某一只保本基金的保本期为3年,则在该期间内投资人不能赎回基金份额。（）A、正确 B、错误
(110)前台业务系统主要是对前台发生的数据进行集中管理。A、正确 B、错误
(111)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测。A、正确 B、错误
(112)内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和控制措施等内容。A、正确 B、错误
(113)持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越高。A、正确 B、错误
(114)基金管理公司投资决策委员会的职责之一是确定资金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。A、正确 B、错误
(115)投资者在参考评级结果时,应首先考虑评级机构及评级结果的合规性。A、正确 B、错误
(116)通常收益率的计算公式为:收益率=(收入-支出)/收入*100%。A、正确 B、错误
(117)目前,我国基金申购（认购）款一般在T+2日内到达基金银行存款账户。A、正确 B、错误
(118)对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导，是中国证监会对基金销售进行监管的重要内容。A、正确 B、错误
(119)基金销售机构业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务，不得办理开户、认购、申购等业务。A、正确 B、错误
(120)封闭式基金在证券交易所上市交易，通过证券公司进行委托买卖。A、正确 B、错误
(121)开放式基金申购价格以申购日交易结束后的基金份额净值为基准进行计算。（）A、正确 B、错误
(122)债券投资组合内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率。A、正确 B、错误
(123)基金托管人负责保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等重要文件。A、正确 B、错误
(124)在对投资的未来收益进行预测与估计时，由于未来收益率往往是不确定的，可以用期望收益率作为对未来收益率的最佳估计。A、正确 B、错误
(125)根据《证券投资基金法》，只要代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会。A、正确 B、错误
(126)根据有关规定，拟设立基金管理公司的注册资本不低于人民币1亿元。A、正确 B、错误
(127)基金的资产配置贡献，是指基金在不同资产类别上的实际收益率与相应类别资产的指数收益率的差乘以基金在相应资产的实际权重的和。A、正确 B、错误
(128)基金评价机构对基金的评级应建立在科学合理的基金分类基础上。A、正确 B、错误
(129)恒定混合策略和投资组合保险策略均为积极型资产配置策略，其支付模式为曲线。A、正确 B、错误
(130)在各个股票完全正相关的情况下，股票组合的标准差将小于各股票的标准差的加权平均值。A、正确 B、错误
(131)证券交易所制定的基金上市的相关规则和业务指引既适用于封闭式基金，也适用于交易型开放式指数基金和上市开放式基金。A、正确 B、错误
(132)风险是指投资过程中各种后果的可能性。（）A、正确 B、错误
(133)证券投资基金是指通过发行基金份额集投资者的资金，进行股票、债券、实业等投资的一种集合投资方式。A、正确 B、错误
(134)对基金经理的分析和评价主要是对其投资管理能力和操作风格进行考察和评估。A、正确 B、错误
(135)证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成隶属于托管人的财产、由基金管理人管理的集合投资方式。A、正确 B、错误
(136)与资产配置的历史数据法相比，情景综合分析法对预测技能要求不高。A、正确 B、错误
(137)当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.5%时，基金托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告。A、正确 B、错误
(138)多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线。A、正确 B、错误
(139)凡是根据有关法律法规发售基金份额的基金，均需编制并披露上市交易公告书。A、正确 B、错误
(140)基金赎回款项应由托管人负责在规定时间内划往投资人指定的账户。A、正确 B、错误
(141)一般而言，证券投资基金通过组合投资可以分散投资风险。A、正确 B、错误
(142)投资决策委员会是基金管理公司董事会下设的非常设专门委员会之一。A、正确 B、错误
(143)在我国,根据拟募集基金的实际情况组织专家评审会进行评审，评审会委员根据国家有关法律法规审阅基金募集申请材料，并通过民主投票的方式作出核准或者不予核准的决定。A、正确 B、错误
(144)QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换,资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。（）A、正确 B、错误
(145)在均值、标准差平面上，资本市场线是一条从无风险利率出发，与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的直线。A、正确 B、错误
(146)投资者缴纳基金份额认购款项时，基金合同成立。A、正确 B、错误
(147)货币市场基金所具有的高流动性，使得货币市场基金常常成为投资者暂时存放现金的理想场所。A、正确 B、错误
(148)基金托管人按照规定对基金管理人的会计核算进行复核,并负责将复核后的会计信息对外披露。（）A、正确 B、错误
(149)对CAPM模型持怀疑态度的投资者，不会用詹森指数作为基金绩效衡量的指标。A、正确 B、错误
(150)基金管理公司的督察长由董事会提名,报中国证监会核准。（）A、正确 B、错误
(151)ETF建仓期不超过3个月。A、正确 B、错误
(152)基金在不同资产类别上的实际配置比例对正常比例的偏差并不代表基金经理在资产配置方面所进行的积极选择。A、正确 B、错误
(153)商业银行取得基金托管资格后,其基金托管业务活动由中国证监会监管,银监会不再参与监管。（）A、正确 B、错误
(154)基金管理人、基金托管人和基金投资者都是信息披露义务人。A、正确 B、错误
(155)ETF通常采用完全被动式管理，而LOF则完全采用主动式管理。A、正确 B、错误
(156)当股票市场价格处于震荡、波动状态时，恒定混合资产配置策略的表现将劣于买入并持有策略。A、正确 B、错误
(157)信用风险是指债券发行人没有能力到期归还本金的风险，不能按时支付利息的情况则归于市场风险的范畴。A、正确 B、错误
(158)基金中的基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以相互转换的一种基金结构形式。A、正确 B、错误
(159)理论上讲，当股票组合中所包含的股票数趋向无穷大时，股票组合的风险仅由各股票之间的协方差决定。A、正确 B、错误
(160)对个人投资者从基金分配中获得的储蓄存款利息以及买卖股票价差收入征收所得税。A、正确 B、错误
第三篇：基金押题五(题目)
基金押题五（题目）
单选题
(1)下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有（）。A、系统性风险是可分散风险 B、系统性风险不包括汇率风险 C、系统性风险即市场风险
D、系统性风险包括基金管理公司的经营风险
(2)关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是()。
A、当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集
B、在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上
C、在基金报告中出具托管人报告
D、对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明
(3)收益率为8.21%时某5年期附息债券的价格为89.1303元，收益率为8.26%时其价格为88.9001元，则该债券的基点价格值为（）元。A、0.2302 B、0.3202 C、0.046 D、0.032(4)基金托管人每（）需要向监管机构报送一次其对基金运作的监督报告。A、每日 B、每周 C、每月 D、每年
(5)依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人职责的是（）。A、募集资金 B、资产保管
C、资产清算、核算 D、投资运作监督
(6)在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）元。A、2亿 B、5000万 C、1亿 D、1.5亿
(7)关于债券指数化投资策略的叙述，正确的是（）。A、债券指数化投资策略是一种积极的债券组合管理策略
B、指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益 C、指数策略假定市场价格是非均衡的交易价格
D、指数化投资策略以市场非充分有效的假设为基础
(8)在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由（）负责。A、中国证监会 B、证券交易所 C、基金管理人 D、专家团队
(9)对于由两种股票构成的资产组合，为了能够最大限度地降低组合风险，两种股票之间的相关系数应为（）。A、1 B、-1 C、0 D、2(10)根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A、T，T+1 B、T+1，T+2 C、T+2，T+3 D、T+3，T+4(11)证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A、组合投资、分散风险 B、扩大直接融资比例
C、对所投资证券进行的深入研究与分析
D、对保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场(12)在有效市场中，下列说法不正确的是（）。
A、在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况，投资者将不可能根据已知信息获利
B、市场的有效性可分为两种形式：弱势有效市场和强势有效市场
C、弱势有效市场认为当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息 D、如果市场是弱势有效的，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效(13)从资产配置的角度看，投资组合保险策略的特点之一是（）。
A、一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资产投资与风险投资
B、对流动性的要求不高 C、支付曲线为直凹形
D、各种资产之间比例保持不变
(14)为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金报告应当经（）独立董事签字同意。
A、1/3以上 B、2/3以上 C、1/2以上 D、全部
(15)基金管理公司的最高投资决策机构为（）。A、投资决策委员会 B、总经理
C、风险控制委员会 D、股东会
(16)已知某基金的平均收益率为12%，将其标准差调整到与市场指数标准差相同水平时的收益率为10%，市场平均收益率为7%，则该基金的M2测度等于（）。A、3% B、5% C、7% D、9%(17)在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是（）。A、市场营销分析 B、市场营销计划 C、市场营销实施 D、市场营销控制
(18)根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金收益分配比例不得低于基金已实现收益的（）。A、90% B、80% C、70% D、60%(19)基金管理公司的投资决策程序的起点通常是（）。A、公司研究发展部提出研究报告
B、投资决策委员会决定基金的总体投资计划 C、基金投资部制定投资组合的具体方案 D、风险控制委员会提出风险控制建议
(20)投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3(21)在证券投资基金营销过程管理的内容中，对营销业绩进行评估并根据结果进行行为调整的环节为（）。A、营销控制 B、营销实施 C、营销计划 D、营销分析
(22)以下关于基金促销手段的表述，不正确的有（）。
A、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销 B、营业推广手段主要有销售网点宣传、公共交通广告、费率优惠等 C、公共关系关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力 D、营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具
(23)根据现代组合理论,能够反映投资组合风险大小的定量指标,除了组合的方差外,还有()。A、贝塔系数 B、期望值 C、权重 D、协方差(24)依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响小数点后第（）位的，应采用待摊或预提的方法。A、3 B、4 C、5 D、6(25)货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为（）。A、当日基金净收益/当日基金份额总额
B、当日基金净收益/当日基金份额总额*10000 C、当日基金净资产/当日基金份额总额
D、当日基金净资产/当日基金份额总额*10000(26)某投资人认购1,000,000份ETF基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）元资金。A、1100000 B、1010000 C、1001000 D、1000100(27)基金登记过程实际上是（）。A、基金托管人对账户管理的过程
B、证券交易所登记账户份额变动的过程 C、基金投资者对自己账户记账的过程 D、注册登记机构对基金份额记账的过程
(28)美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布,这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A、1940 B、1950 C、1929 D、1965(29)信息管理平台应用系统的规范包括（）。
A、制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练 B、系统数据应当逐日备份本地妥善存放 C、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年
D、基金销售机构在系统开发和运行中应根据自己的情况自行制定行业标准和数据接口(30)以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利
B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式
C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场
D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利
(31)契约型基金的营运依据是（）。A、基金合同 B、公司章程 C、股东大会 D、会员大会
(32)关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是()。A、基础利率是投资者所要求的最低收益率
B、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差
C、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素 D、税收负担不是影响债券收益率的因素(33)根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给（）。A、中国证监会 B、证券交易所 C、证券公司 D、商业银行
(34)下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（）。
A、保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一 B、内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性
C、内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控
D、基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面(35)目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（），不足5元时按5元收取。A、0.025% B、0.3% C、0.5% D、0.05%(36)某基金前一日基金资产总值110,000万元,基金资产净值为100,000万元,基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%(一年按365天计算),则当日应计提的基金管理费为()万元。A、3.6 B、2.5 C、4.2 D、4.1(37)根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。
A、管理人 B、托管人 C、监管机构
D、销售服务机构
(38)根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A、5 B、10 C、20 D、30(39)在我国，基金监管的首要目标是（）。A、保护投资者利益
B、保证市场的公平、效率和透明 C、保证市场的公开、公平和公正 D、推动基金业的发展
(40)世界上第一只ETF是在（）推出的。A、美国 B、加拿大 C、英国
D、澳大利亚
(41)（）是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。A、证券投资基金法 B、基金托管协议 C、基金招募说明书 D、基金合同
(42)投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）。A、买入并持有策略 B、恒定混合策略 C、投资组合保险策略 D、战术性策略
(43)可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。A、编制报告 B、更换基金管理人 C、转换基金运作方式 D、延长基金合同期限
(44)基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。A、有利于投资者获得盈利
B、有利于防止利益冲突与利益输送 C、有利于管理人管理基金
D、有利于托管人进行账户管理(45)基金绩效衡量的意义在于()。A、实现收益最大化
B、为进一步的投资选择提供决策依据 C、规避风险 D、减少损失
(46)（）是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律方件。A、基金合同
B、基金招募说明书 C、基金代销协议 D、基金托管协议
(47)股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。A、40%~60% B、30%~40% C、20%~30% D、10%~20%(48)一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金产生于（）年。A、1868 B、1869 C、1873 D、1879(49)确定证券投资政策涉及到（）。A、投资规模的确定 B、个别证券的选择 C、投资时机的选择 D、多元化
(50)以下市场类型中，不属于有效市场形式的是（）。A、半弱势有效市场 B、弱势有效市场 C、半强势有效市场 D、强势有效市场
(51)保本基金的安全垫等于（）。A、投资组合期末最低目标价值 B、可承受的最低损失限额
C、投资组合现时净值超过价值底线的数额 D、投资组合现时价格超过价值底线的数额
(52)中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A、1 B、3 C、6 D、9(53)采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为（）。A、系列基金 B、基金中的基金 C、保本基金 D、混合基金
(54)下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（）。
A、保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一 B、内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性
C、内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控
D、基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面(55)与债券相比，债券基金投资风险的特征有（）。A、随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降 B、随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 C、可以通过分散投资有效避免较高的信用风险
D、可以通过分散投资有效避免较高的通货膨胀风险(56)收益率曲线反映了债券市场的（）。A、预期理论 B、市场分割理论 C、优先置产理论 D、利率期限结构
(57)基金上市交易公告书的主要编制品种中，其中不包括（）。A、封闭式基金 B、开放式基金 C、LOF D、ETF(58)根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。A、以债券为主要投资对象 B、以股票为主要投资对象
C、以货币市场工具为主要投资对象
D、以股票、债券、货币市场工具为投资对象
(59)投资者提交基金认购申请后，一般最早可于（）日到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3(60)关于ETF的风险中，以下不会导致跟踪误差的是（）。A、抽样复制 B、现金留存 C、基金分红 D、流动性
多选题
(61)计算基金简单收益率需已知的变量包括（）。A、期初基金份额净值 B、期末基金份额净值 C、期内基金分红金额 D、分红的具体日期
(62)为了保护投资者利益，我国基金信息披露的禁止行为包括（）。A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B、对证券投资业绩进行预测 C、违规承诺收益或者承担损失
D、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构(63)下列关于恒定混合策略的描述，正确的有（）。A、是消极型的长期再平衡方式
B、保持投资组合中各类资产的比例固定 C、在股票价格上涨时提高股票的投资比例 D、适用于风险承受能力较稳定的投资者
(64)在我国，基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括（）。A、制定投资管理相关制度 B、制定投资组合具体方案 C、确定基金投资的原则 D、审定基金资产配置的比例或范围
(65)基金托管人对基金管理人的监督包括（）。A、对基金投资对象的监督
B、对基金管理人选择存款银行的监督 C、对参与银行间同业拆解市场交易的监督 D、对基金投融资比例的监督
(66)计算夏普指数需要的基础变量包括（）。A、基金的平均收益率 B、基金的平均无风险利率 C、基金的标准差 D、基金的贝塔系数
(67)关于股票和证券投资基金的表述,不正确的有()。A、股票反映的是一种所有权关系
B、基金是种低收益、低风险的投资品种 C、基金是一种直接投资工具
D、股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域(68)基金管理公司岗位分离制度包括（）。A、投资和交易岗位隔离 B、募集和销售岗位隔离 C、交易和清算岗位隔离
D、基金会计和公司会计岗位隔离
(69)我国基金管理公司治理方面的基本原则包括（）。A、公司独立运作原则 B、股东利益优先原则 C、公平对待原则
D、强化集中机制原则
(70)债券基金的投资风格依据（）来划分。A、债券的性质 B、债券的信用等级 C、债券的规模 D、债券的久期
(71)关于公司型基金的表述，正确的是（）。A、基金不是独立的法人机构 B、投资者是基金公司的股东 C、基金是独立的法人机构 D、投资者不享有股东权
(72)我国开放式股票基金的申购采用（）。A、已知价法 B、金额申购 C、未知价法 D、份额申购
(73)股利贴现模型中的预期现金流量包括（）。A、预期的股利支付 B、当前的股利支付 C、未来某时股票的预期售价 D、未来某时股票的预期收益
(74)为了对基金绩效做出有效的衡量，须考虑（）。A、基金的投资目标 B、基金的风险水平
C、比较基准和时期的选择 D、基金组合的稳定性
(75)关于混合基金，下列说法正确的是（）。A、混合基金的风险低于股票基金 B、预期收益高于债券基金 C、比较适合保守的投资者
D、不经常进行股票与债券的不同配比(76)关于信息披露说法不正确的是（）
A、根据信息披露完整性原则，信息披露人应事无巨细的披露所有的信息 B、可以对证券的业绩进行科学的预测
C、要使用精确的语言，不使用容易让人产生误解的模棱两可的语言 D、基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告(77)下列应向中国证监会报告的事项有（）。A、基金管理公司董事长的任免 B、基金管理公司董事的任免 C、基金经理的任免
D、基金销售人员的任免
(78)用于分析ETF运作效率的指标主要有（）。A、费用率
B、折（溢）价率 C、周转率
D、跟踪偏离度
(79)关于基金份额认购的收费模式，说法正确的是（）。A、分为前端收费模式与后端收费模式
B、后端收费模式是指在认购基金份额后，在赎回前支付认购费用的收费模式 C、前端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金
D、后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用(80)在基金招募说明书中符合有关基金销售费用规范的有（）。A、收取销售费用的项目 B、收取销售费用的条件 C、收取销售费用的方式 D、费率标准
(81)关于基金收益分配的说法中，正确的有（）。A、基金进行利润分配会导致基金份额净值的上升
B、封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的90% C、开放式基金默认的收益分配为现金分红方式
D、每日按面值进行报价的货币市场基金，应当每日进行收益分配(82)中国证监会主要通过（）实现基金监管。A、基金监管部的市场准入监管 B、基金监管部的日常持续监管 C、证券交易所的自律管理
D、各地方证监局在辖区内进行日常监管
(83)根据我国的实践，基金管理公司中的非常设机构主要包括()。A、投资决策委员会 B、风险控制委员会 C、投资管理部门 D、风险管理部门
(84)基金产品设计中，主要信息输入为()。A、客户需求信息 B、投资运作信息 C、产品市场信息 D、基金管理人信息
(85)由中国证监会出台的部门规章有（）。A、证券投资基金信息披露指引
B、证券投资基金信息披露XBRL标引规范（Taxonomy）C、上市开放式基金业务规则 D、上市开放式基金业务指引
(86)下列关于证券投资基金的表述，正确的有（）。
A、基金反映一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。B、筹集的资金主要投向实业领域
C、基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况 D、投资者损失本金的可能性小，投资比较安全(87)科学合理的基金分类（）。
A、有助于投资者加深对各种基金的认识 B、有助于投资者对基金风险收益特征的把握 C、有助于确保投资者的基金投资获利
D、有利于监管部门实施更有效的分类监管
(88)下列有关资本市场线的叙述，正确的是（）。A、资本市场线是有效投资组合的集合 B、资本市场线与证券市场线相同
C、资本市场线描述了有效组合的期望收益率与风险之间的线性关系 D、资本市场线的风险衡量指标为贝塔系数
(89)计算债券麦考莱久期需已知的参数包括（）。A、债券利息 B、期数 C、期值
D、债券价格
(90)为了推动基金业的规范发展，我国的基金监管部门应该努力做到（）。A、在监管的同时，进一步发展我国的基金业，在发展中求规范 B、更多地鼓励产品创新和业务创新，为基金业发展创造良好环境 C、更多地吸引外资，引进国外的先进经验，提升我国基金业的水平D、加强监管的力度与强度
(91)下列关于麦考莱久期的论述，正确的有（）。A、对于零息债券而言，麦考莱久期与到期期限相同
B、有些债券虽然具有相同的麦考莱久期，他们的利率风险也是不同的 C、只要麦考莱久期与目标投资期相同，就可以消除利率变动的风险 D、修正的麦考莱久期大于其到期期限
(92)如果ρ表示两种证券的相关系数，那么正确的说法有（）。A、ρ=1 表明两种证券间存在完全同向的联动关系 B、ρ的值为正表明两种证券的收益有同向变动倾向 C、ρ的值为负表明两种证券的收益有反向变动倾向 D、ρ的取值总是介于-1 和1 之间(93)（）属于基金资产承担的费用。A、基金管理费 B、申购、赎回费 C、基金托管费 D、信息披露费
(94)以下关于证券市场线的叙述，正确的是（）。A、证券市场线是用标准差作为风险衡量指标
B、如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方
C、如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的到此为下方 D、给出了任意证券或组合的收益风险关系(95)ETF申购赎回原则包括（）A、金额申购份额赎回 B、份额申购份额赎回
C、申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价 D、申购赎回后不得撤销
(96)对基金持有的交易所首次发行尚未上市的股票，其估值方法为（）。
A、首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量
B、首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值
C、非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV＝C＋(P－C)×(Dl－Dr)／Dl D、送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市价估值
(97)根据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行下列职责（）。A、安全保管基金财产 B、办理基金备案手续
C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 D、按照规定召集基金份额持有人大会
(98)以下市场异常现象中，属于事件异常的有（）。A、小公司效应 B、入选成分股 C、分析家推荐 D、市盈率效应(99)根据《证券投资基金运作管理办法》,对于基金管理公司及其有关当事人未履行规定义务的,中国证监会及其派出机构视不同情况可采取下列哪些措施()。A、口头谴责并予以记录 B、书面谴责
C、辖区内通报批评
D、向中国证监会书面报告并提出处理意见(100)目前,我国证券投资基金具有()的作用。A、为中小投资者拓宽了投资渠道 B、优化金融结构，促进经济增长 C、有利于证券市场的稳定和健康发展 D、完善金融体系和社会保障体系
判断题
(101)股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险。A、正确 B、错误
(102)当股票价格单方向持续上升时，恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略，而投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略。A、正确 B、错误
(103)ＥＴＦ预估现金部分是指为便于计算基金份额参考净值及申购赎回，基金管理人预先冻结申请申购赎回的投资者的相应资金，由代理证券公司计算的现金数额。A、正确 B、错误
(104)跟踪误差是衡量指数化投资管理绩效的指标。A、正确 B、错误
(105)保本基金在募集说明书中明确规定了相关的担保条款，任何的投资者的本金和收益都有保障。A、正确 B、错误
(106)收入型证券组合以资本升值为目标。A、正确 B、错误
(107)一般来说，基金经理决定资产配置的比例或范围。A、正确 B、错误
(108)2007年9月推出首只QDII基金是南方全球精选基金QDII基金。A、正确 B、错误
(109)在对股票进行估值的实践中，对成长型股票，股息率方法具有非常重要的参考价值。A、正确 B、错误(110)套利定价模型是描述证券的期望收益率水平与因素风险水平之间关系的一个均衡模型。A、正确 B、错误
(111)如果国债与非国债在除品质外的其他方面均相同，则两者间的收益率差额有时也被称为品质利差或信用利差。A、正确 B、错误
(112)根据资本资产定价模型（CAPM），在衡量一只证券的期望收益率时，其风险溢价收益应为贝塔(β)和市场风险溢价的乘积。A、正确 B、错误
(113)市场有效意味着你可以随机挑选股票组成一个投资组合。A、正确 B、错误
(114)场内申购赎回ETF采用份额申购和份额赎回方式。A、正确 B、错误
(115)目前，从全球基金业发展的趋势来看，证券投资基金的资金来源出现重大变化，机构投资者已成为重要的资金来源。A、正确 B、错误
(116)ETF通常采用完全被动式管理，而LOF则完全采用主动式管理。A、正确 B、错误
(117)投资者缴纳基金认购款项时，基金合同成立。A、正确 B、错误
(118)反映股票基金风险大小的主要指标有久期、标准差、贝塔值、投资组合平均剩余期限等。A、正确 B、错误
(119)基金托管人按照规定对基金管理人的会计核算进行复核,并负责将复核后的会计信息对外披露。（）A、正确 B、错误
(120)如果某基金夏普指数为正，说明该基金表现良好。A、正确 B、错误
(121)根据流动性偏好理论，流动性溢价是远期利率与未来预期即期利率之间的差额。A、正确 B、错误
(122)投资决策委员会是基金管理公司董事会下设的非常设专门委员会之一。A、正确 B、错误
(123)基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，须代扣缴10%的个人所得税。A、正确 B、错误
(124)投资人在投资股票基金时,须根据对基金净值高低合理与否的判断决定是否投资。A、正确 B、错误
(125)在股票指数化策略中，为了尽量减少跟踪误差，需要对复制的组合进行动态维护。A、正确 B、错误
(126)基金托管人按照有关规定对基金的会计复核，是指对管理人的账务进行的复核。A、正确 B、错误
(127)伞型基金是指在一个母基金之下再设立若干个子基金，各子基金共同或统一进行投资决策。A、正确 B、错误
(128)托管人可以自行运用、处分、分配基金的任何资产。A、正确 B、错误
(129)基金的净值增长率可以全面反映基金经理的实际投资能力。A、正确 B、错误
(130)解释利率期限结构的理论包括流动偏好理论、市场分割理论、纯粹预期理论、金融行为理论等。A、正确 B、错误
(131)按照中国证监会2007年3月的最新规定，开放式基金认（申）购费率将统一按净认购金额为基础收取。A、正确 B、错误
(132)为了实现基金投资的高效率，基金经理在确保风险控制的前提下可以直接向交易员下达投资指令。A、正确 B、错误
(133)基金托管人保管基金财产，通过资金使用权与保管权的分离，有利于监督基金管理人的投资运作，保障基金资产的安全。A、正确 B、错误
(134)通常来说，基金转换的前提条件是该基金必须是开放式的。A、正确 B、错误
(135)当债券收益率曲线很平缓时，子弹组合的业绩才会经常优于两极组合。A、正确 B、错误
(136)在我国，基金管理人的职责之一是“计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格”，因此，基金托管人无需对基金净值计算的准确与否承担责任。A、正确 B、错误
(137)证券投资基金实行“利益共享、风险共担”的原则，即投资人根据其持有基金份额的多少，分享基金投资的收益和承担基金投资的风险。A、正确 B、错误
(138)目前，我国基金管理公司应每日计算基金资产净值和基金份额净值，并每日公告。A、正确 B、错误
(139)根据《证券投资基金上市规则》及有关业务指引，所有开放式基金不属于证券交易所的自律监管范围。A、正确 B、错误
(140)基金管理人按一定比例参与基金投资收益的分配。A、正确 B、错误
(141)投资人赎回开放式基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起五个工作日内支付赎回款项。A、正确 B、错误
(142)当基金估值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司或基金托管人等机关责任人应赔偿损失。A、正确 B、错误
(143)根据风险分散原理，如果投资组合中成分证券之间完全正相关，则不会产生分散风险的效果。A、正确 B、错误
(144)托管人以基金名义开立基金资金账户，保证不同基金的账户相互独立，但基金账户不必独立于托管银行的账户。A、正确 B、错误
(145)不同的投资者具有不同的无差异曲线。A、正确 B、错误
(146)计算N日乖离率所需的两个基本变量是当日平均价和N日移动平均价。（）A、正确 B、错误
(147)按公司规模分类的股票投资风格中，混合战略的市场风险要低于中小型资本股票战略，而期望的额外回报率要高于中小型资本股票战略。A、正确 B、错误
(148)所有类别基金按同一业绩基准比较才公平合理。A、正确 B、错误
(149)不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资。A、正确 B、错误
(150)在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。A、正确 B、错误
(151)对企业投资者从基金分配中获得的收入，应按税法规定征收企业所得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴。A、正确 B、错误
(152)股债平衡型基金的股票与债券配置比例会根据市场状况进行较大幅度调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。A、正确 B、错误
(153)如果证券价格充分且快速反应所有公开及未公开信息，则该市场符合强势有效市场假说。A、正确 B、错误
(154)基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度地保护基金份额持有人合法权益的监管目标。A、正确 B、错误
(155)基金管理人运用基金买卖股票不征收印花税。A、正确 B、错误
(156)流动性偏好理论认为远期利率是预期的未来利率与流动性风险补偿的累加。（）A、正确 B、错误
(157)争议解决方式不属于基金合同的主要披露事项。A、正确 B、错误
(158)基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终目标是实现基金行业的稳定和发展。A、正确 B、错误
(159)我国封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告一次。A、正确 B、错误
(160)LOF基金可以是被动管理的基金,也可以是主动管理的基金。（）A、正确 B、错误
第四篇：基金押题卷七(题目)
基金押题卷七（题目）单选题
(1)预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。A 不受影响 B 越低 C 不能判断 D 越高
(2)资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。
A 回归均衡 B 科学规范 C 高效 D 安全
(3)目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001(4)下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。
A 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系
B 在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C 保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台
D 从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额
(5)对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是()。A 基金管理公司经营管理层 B 基金管理公司督察长 C 基金管理公司董事会 D 基金份额持有人
(6)在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。A 市场营销实施 B 市场营销计划 C 市场营销分析 D 营销环境分析
(7)某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为()。A 1.2% B 1% C 2% D 4.5%(8)客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A 座谈会 B 邮寄服务
C “一对一”专人服务 D 研讨会
(9)下列关于ETF的描述,正确的是()。
A 周转率可以用日或者周表示,等于二级市场成交量与ETF基金净值之比 B 跟踪偏离度是反映ETF收益的指标
C ETF的折/溢价率和封闭式基金的折/溢价率类似,是反映ETF交易效率的指标,但是无法反映市场流动性强弱
D 基金净值收益率是反映ETF收益的指标(10)保本基金的安全垫等于（）。A 投资组合期末最低目标价值 B 可承受的最低损失限额
C 投资组合现时净值超过价值底线的数额 D 投资组合现时价格超过价值底线的数额
(11)以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴()。A 支付赎回款 B A股交易 C 增发新股 D 支付管理费
(12)债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。A 高于市场平均收益 B 与市场平均收益相同
C 与某个特定指数的收益相同 D 高于某个特定指数的收益
(13)根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于该基金资产净值的（）。A 5% B 10% C 15% D 20%(14)关于套利,以下表述正确的是()。A 折价套利会导致ETF总份额的增加 B 溢价套利会导致ETF总份额的缩减 C ETF不存在套利交易
D 当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易(15)公司型基金依据()设立运营。A 基金公司章程 B 基金合同
C 基金招募说明书 D 发起人协议
(16)基金信息披露的主要监管者是()。A 中国证监会及其各地方监管局 B 中国人民银行 C 高级管理人员 D 国务院
(17)从资产配置的角度看，依据买入并持有策略构造的市场投资组合的价值与证券市场价值总体上保持（）。A 反方向同比例 B 同方向同比例 C 反方向反比例 D 同方向反比例
(18)保本基金的安全垫等于()。
A 投资组合现时净值与价值底线两者中较小的值 B 投资组合现时净值超过价值底线的数额 C 价值底线超过投资组合现时净值的数额 D 投资组合现时净值与价值底线之和(19)ETF的申购是()。
A 用ETF份额换取一篮子股票 B 用现金换取ETF份额
C 用一篮子股票换取ETF份额 D 用ETF份额换取现金
(20)根据利率期限结构的完全预期理论,水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率将()。
A 无法确定 B 上升 C 不变 D 下降
(21)基金管理公司的主要业务不包括()。A 特定客户资产管理业务 B 基金的评价
C 证券投资基金业务
D 全国社会保障基金管理及企业年金管理业务(22)ETF的投资目标是（）。A 使ETF规模不断扩大 B 提供尽可能多的套利机会 C 取得与指数基本一致的收益 D 超越指数
(23)基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是()。A 进行基金投资人风险承受能力调查 B 向投资人承诺收益
C 介绍投资人想要了解的基金产品情况
D 根据投资者的风险偏好,推荐适合的基金产品(24)不属于基金巨额赎回的有()。
A 单个开放日基金赎回申请为基金总份额的14% B 单个开放日基金赎回申请为基金总份额的11% C 单个开放日基金赎回申请为基金总份额的8% D 单个开放日基金赎回申请为基金总份额的16%(25)不属于封闭式基金合同内容的是（）。A 基金份额总额 B 基金合同期限 C 最低募集份额总额
D 募集基金的目的和基金名称
(26)基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，更新招募说明书并登载在网站上。A 45日 B 30日 C 60日 D 15日
(27)下列关于资产配置的表述，错误的是（）。
A 资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上 B 其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关
C 从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益 D 需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素(28)债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。A 流动性偏好理论 B 债券的久期 C 套利原理
D 利率期限结构的特性
(29)以下关于基金利润分配的表述,错误的是()。
A 投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周末的利润分配 B 封闭式基金一般采用现金方式分红
C 基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失 D 开放式基金应该在基金合同里约定每年基金利润分配的最多次数
(30)一般来说,其他条件相同的情况下,流动性较差的债券占全收益率()。A 无法判断 B 较低 C 没有差异 D 较高
(31)确定证券投资政策涉及到（）。A 投资规模的确定 B 个别证券的选择 C 投资时机的选择 D 多元化
(32)()在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。A 买入并持有策略 B 投资组合保险策略 C 动态资产配置策略 D 恒定混合策略
(33)还有18个月到期的零息债券的价格为96.72元,其久期为()。A 18 B 1.5 C 1.8 D 5.37(34)某基金期初份额净值1.10元,期末份额净值1.30元,期间分红为10派0.5元,则该基金的简单（净值）收益率为（）。A 18.18% B 13.64% C 33.66% D 22.73%(35)ETF属于()。A 主动型基金 B 指数基金 C 基金中的基金 D 保本基金
(36)关于LOF基金上市交易的表述,正确的是()。A 申报价格最小变动单位为0.01元人民币
B 深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%，自上市首日起执行 C 自T+2日起，投资者申购的份额可用
D LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则(37)有关基金报告,不正确的表述是（）。
A 基金管理人应当在每年结束之日起60日内,编制完成基金报告,并将报告正文登载于网站上,将报告摘要登载在制定报刊上 B 基金报告的财务会计报告应当通过审计 C 在报告的扉页须作出投资风险提示
D 基金资产净值信息是基金报告披露的基金资产运作成果的集中表现(38)股票投资的小公司效应是一种()。A 以技术分析为基础的投资策略 B 消极性投资策略
C 以基本分析为基础的投资策略 D 市场异常策略
(39)基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。A 报告 B 半报告
C 与基金份额持有人大会相关 D 重大事项
(40)以下说法错误的是（）。
A 指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益 B 零息债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品
C 指数化策略与免疫策略都假定市场价格是公平的均衡价格，其处理利率暴露风险的方式相同
D 多重负债免疫策略要求投资组合可以偿付不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化
(41)以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件()。A 基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 B 净资产和资本充足率符合有关规定 C 设有专门的基金托管部门
D 注册资本不低于3亿元人民币
(42)某投资人赎回某基金1万份份额,持有时间为8个月,对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.05元,则其可得到的赎回金额为()。A 13400.50 B 12437.50 C 10447.50 D 10440.50(43)目前,我国封闭式基金管理费一般按不高于（）基金资产净值的1.5%年费率计提。A 前二日 B 次日 C 当日 D 前一日
(44)根据《证券投资基金法》的规定，“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由（）承担。A 基金管理人 B 基金托管人 C 基金份额持有人 D 证监会
(45)契约型基金的营运依据是（）。A 基金合同 B 公司章程 C 股东大会 D 会员大会
(46)基金对外提供的会计报表通常不包括()。A 资产负债表 B 利润表 C 净值变动表 D 收益表
(47)据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。A 20%-40% B 40%-70% C 70%-90% D 90%以上
(48)代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式,我国不属于这一销售模式的是（）。
A 通过基金公司的理财经理进行的销售 B 通过投资公司的财务顾问进行的销售 C 通过证券公司的理财经理进行的销售 D 通过银行的理财经理进行的销售
(49)《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）。A 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 C 募集期间对认购费打折 D 基金销售机构加强投资者教育，引导投资者合理投资，保障其合法权益(50)下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法,正确的是()。A 收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分
B 收益指标有绝对与相对之分,但风险指标没有绝对与相对之分 C 收益指标没有绝对与相对之分,但风险指标有绝对与相对之分 D 风险调整收益指标是相对衡量指标
(51)《证券投资基金托管资格管理办法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在()内汇划到账。A 一天 B 三小时 C 一小时 D 两小时
(52)我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）以上。A 3年 B 5年 C 10年 D 15年
(53)下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是()。A 对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税 B 对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 C 对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税 D 企业投资者买卖基金份额征收印花税
(54)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的()。A 10% B 5% C 15% D 20%(55)下列关于基金信息披露的表述,正确的是()。
A 基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则
B 基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露 C 强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法
D 在基金运作过程中可以不定期披露组合及基金财务状况的信息(56)申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。A 代销机构网点 B 代销机构总部 C 基金经理 D 信息系统
(57)根据有关规定,基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A 4 B 5 C 6 D 3(58)编制基金招募说明书的主要目的是（）。A 明确管理人和托管人之间的关系 B 证明基金管理人的专业资格 C 让广大投资者了解基金详情 D 规范基金运作的权利义务关系
(59)股票投资的基本分析是建立在()的基础之上的。A 否定强式有效市场
B 否定半强式有效市场 C 否定弱式有效市场 D 以上都不对
(60)下列基金类型中投资风险最低的是()。A 指数基金 B 股票基金 C 货币市场基金 D 债券基金
多选题
(61)基金招募说明书的主要披露事项包括（）。A 招募说明书摘要
B 基金管理人的基本情况 C 基金资产估值 D 风险警示内容
(62)债券投资收益可能的来源有()。A 股息和红利 B 息票利息
C 利息收入的再投资收益
D 债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得(63)基金监管主要包括以下哪些方面的内容[ ]。A 对基金服务机构的监管 B 对基金高级管理人员的监管 C 对基金募集期的监管 D 对基金运作的监管
(64)基金宣传推荐材料中可能涉及的违规行为包括()。A 承诺收益或承担损失 B 预测收益率
C 使用可能使投资者认为没有风险的词语 D 明确提示风险
(65)运用基金分组比较法可能遇到的问题有（）。
A 仅关注基金在同组中的表现，偏离绩效衡量的根本目的 B 不如全域比较有意义
C 同组基金之间的风险水平可能差异很大 D 要做到公平分组很困难
(66)基金资产的利息核算包括()。A 回购利息 B 股息 C 债券利息
D 清算备付金利息
(67)资产配置是一个系统化的动态过程，需要考虑的因素包括（）等。A 影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素
B 影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素 C 投资期限 D 税收考虑
(68)开放式基金募集期限届满时,具备下列()条件,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。
A 募集份额总额不少于2亿份
B 基金份额总额达到核准规模的80%以上 C 基金募集金额不少于2亿元人民币 D 基金份额持有人不少于200人
(69)中国证券投资基金业协会的职责包括()。A 制定和实施行业自律规则 B 组织会员开展投资者教育工作 C 组织制度制定执业标准和业务规范 D 维护会员合法权益
(70)影响夏普指数、特需诺指数和詹森指数三大经典绩效衡量方法的因素包括()。A 市场指数组合不同于真实的市场组合 B CAPM模型的有效性 C 基金组合的风险水平D 不恰当的市场组合基准
(71)根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定,申请基金托管资格的商业银行,应当具备以下哪些条件()。
A 有安全高效的清算、交割系统
B 已经开办“三方存管”业务,且近三年无重大违规行为 C 两个以上的数据备份系统
D 基金托管部门的营业场所配备独立的安全监控系统(72)关于基金的认购和申购,以下表述正确的有()。
A 认购是在基金的募集期内，投资者申请购买基金份额的行为 B 申购是在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为 C 一般认购期内购买基金的费率要比申购期优惠 D 一般申购期内购买基金的费率要比认购期优惠
(73)假设利率保持为10%,投资者的债券组合当前价值为100万元,要保证债券组合2年后的价值不低于110万元,并超过121万元的收益,则()。
A 投资者当前必须持有的组合资产规模为110/(1+r)T,r为市场利率,T为剩余时间 B 当前应急免疫策略的触发点为90.9万元 C 一年后应急免疫策略的触发点为105万元 D 一年半后应急免疫策略的触发点为95万元
(74)基金基准比较法在实际运用中的困难包括（）。A 如何选取适合的指数
B 基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化
C 公开的市场指数并不包含现金余额，但基金在大多数情况下不可能进行全额投资 D 公开的市场指数并不包含交易成本，而基金在投资中必定会有交易成本，也常常会引起比较上的不公平
(75)影响指数投资跟踪误差的因素包括（）。A 红利发放 B 公司合并 C 发行新股 D 股票拆细
(76)根据有关规定,对证券交易所实行净价交易的债券,按()进行估值。A 估值技术
B 最近交易日收盘价 C 估值日收盘价 D 估值日成本价
(77)关于证券投资基金损益的表述，正确的有（）。A 基金未分配利润将转入下期分配
B 本期利润中不应包括计入当期损益的公允价值变动损益
C 期末可供基金分配利润是资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数 D 本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额是本期已实现收益(78)关于基金管理公司监察稽核制度的陈述，正确的有（）。
A 基金管理公司应当设立督察长，由董事长提名、董事会聘任，报中国证监会核准 B 督察长享有充分的知情权和独立的调查权
C 督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告
D 基金管理公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责(79)基金公司的投资管理部门包括（）。A 投资部 B 风险管理部 C 研究部 D 交易部
(80)下列关于基金报告的表述,正确的有()。
A 基金报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件 B 报告包括基金投资组合报告
C 基金托管人是基金报告的编制者和披露义务人
D 目前,基金报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式(81)可以对基金过去真实投资表现加以衡量的收益率指标有()。A 几何平均收益率 B 时间加权收益率 C 简单收益率
D 算术平均收益率
(82)下列关于基金市场营销的表述,正确的有()。
A 证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称
B 证券投资基金的特殊性主要表现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面 C 证券投资基金的特殊性主要表现在服务性、专业性、持续性和适用性四个方面 D 基金市场营销主要是指封闭式基金的市场营销(83)基金财产保管对托管人的基本要求包括()。A 严守基金商业秘密 B 保证基金资产的安全 C 依法处分基金财产
D 保证基金资产的保值增值
(84)基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩表现，以下说法错误的是（）。
A 不必同时登载基金业绩比较基准的表现
B 应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 C 引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处 D 基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核
(85)资产配置是一个系统化的动态过程,需要考虑的因素包括()等。A 各类资产的风险收益与相关关系 B 各类资产的市场环境 C 投资期限
D 投资人的资产负债状况
(86)关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A 基金市场竞争加剧，行业分化趋势突出 B 英国占据主导地位，美国发展迅猛
C 基金公司业务走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司 D 开放式基金成为证券投资基金的主流产品(87)投资组合保险策略假定()。
A 投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而下降 B 各类资产收益率不发生大的变化
C 投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升 D 各类资产收益率发生较大的变化
(88)投资者进行债券投资时,可以根据市场的实际情况与自身需求来选择不同的债券投资组合管理策略,比如,[ ]。
A 当投资者认为市场效率较强,而自身对未来现金流有特殊需求时,可采取积极的投资策略 B 当投资者认为市场效率较强时,可采取指数化的投资策略
C 当投资者管残刀市场存在较高的收益级差和较短的过滤期时,可采用债券互换策略 D 当投资者对未来的现金流量有着特殊需求时,可采用免疫和现金流配比策略(89)以下关于加强基金信息披露的表述,正确的有()。A 有利于树立基金行业的公信力 B 有利于防止利益冲突 C 有利于投资者的价值判断 D 有利于保护投资者利益
(90)下列关于恒定混合策略的描述，正确的有（）。A 是消极型的长期再平衡方式
B 保持投资组合中各类资产的比例固定 C 在股票价格上涨时提高股票的投资比例 D 适用于风险承受能力较稳定的投资者(91)基金信息披露应满足的原则包括()。A 准确性原则 B 易得性原则 C 及时性原则 D 公平披露原则
(92)在基金投资研究的实践中，下列关于债券研究的说法，正确的有（）。A 债券信用等级的研究有重要意义 B 债券的久期策略在实践中非常重要
C 对于国内企业发行的国内债券而言，市场利率的变动对其也有重要的影响，应密切关注 D 宏观利率走势的判断有重要意义
(93)申请基金行业高级管理人员任职资格应当具备下列条件()。
A 具有2年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及拟任职相适应的管理经历 B 取得基金从业资格
C 通过中国证监会或者授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 D 最近3年没有收到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚(94)公募基金的特征有()。
A 可以面向社会公众发售和宣传 B 募集对象不确定
C 投资金额要求低，适合中小投资者参与 D 必须遵守基金法律法规的约束
(95)对后台管理系统的主要规范包括（）。
A 对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案 B 应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 C 具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征 D 应当具备交易清算、资助处理的功能
(96)如果ρ表示两种证券的相关系数，那么正确的说法有（）。A ρ=1 表明两种证券间存在完全同向的联动关系 B ρ的值为正表明两种证券的收益有同向变动倾向 C ρ的值为负表明两种证券的收益有反向变动倾向 D ρ的取值总是介于-1 和1 之间
(97)我国基金信息披露制度体系可分为（）。A 自律性规则 B 国家法律 C 规范性文件 D 部门规章
(98)半强式有效市场是指证券当前价格完全反映了所有公开信息,包括()。A 历史价格信息 B 公司的公开信息 C 竞争对手的公开信息
D 经济以及行业的公开信息
(99)以下关于有效边界的叙述，正确的是（）。
A 有效边界上的不同组合，按照共同偏好规则不可以区分优劣 B 一个厌恶风险理性投资者，可能会选择有效边界以外的点 C 有效边界是可行域的上边界部分 D 有效边界是可行域的下边界部分
(100)目前,中国证监会对证券投资基金进行监管的内容包括()。A 对基金管理公司的监管 B 对基金托管银行的监管 C 对基金销售机构的监管
D 对基金注册登记机构的监管
(101)对基金持有的交易所首次发行尚未上市的股票，其估值方法为（）。
A 首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量
B 首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值
C 非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV＝C＋(P－C)×(Dl－Dr)／Dl D 送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市价估值
(102)基金A与基金B具有相同的标准差，基金A的平均收益率是基金B的两倍，则下列说法错误的有（）。
A 基金A的夏普指数是基金的B的两倍 B 基金A的夏普指数小于基金B的两倍 C 基金A的夏普指数大于基金B的两倍
D 基金A的夏普指数等于基金B的夏普指数
(103)基金托管人对基金管理人的会计核算进行复核的内容包括（）。A 基金头寸 B 基金收益分配 C 基金业绩表现数据 D 基金账务
(104)基金信息披露应满足的原则包括()。A 准确性原则 B 易得性原则 C 及时性原则 D 公平披露原则
(105)基金管理公司的业务包括（）。A 证券投资基金业务 B 特定客户资产管理业务 C 投资咨询服务业务 D QDII业务
(106)基金绩效衡量的基准比较法的关键在于设立适当的基准组合,这个基准组合可以是()。A 复合指数 B 全市场指数 C 风格指数 D 行业指数
(107)关于上市公司股票估值有关方法的表述中,正确的有()。
A 交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定账面价值 B 交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价估值 C 交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值 D 交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的公允价值估值(108)股票投资策略中的市场异常策略,包括()。A 低市盈率效应 B 小公司效应 C 日历效应
D 遵循内部人的交易活动
(109)关于证券投资基金损益结转的表述,正确的有()。A 证券投资基金一般在月初结转当期损益 B 证券投资基金一般在月末结转当期损益
C 按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益 D 按固定价格报价的资本市场基金一般逐日结转损益(110)一般地讲,积极的资产配置策略包括()。A 买入并持有策略 B 动态资产配置策略 C 恒定混合策略
D 投资组合保险策略
判断题
(111)基金销售机构业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务，不得办理开户、认购、申购等业务。A 正确 B 错误
(112)证券组合管理就是力争将期望收益率最大的一组证券组合在一起,以实现投资组合的优化。A 正确 B 错误
(113)根据依法监管的原则,基金监管部门既要依法履行监管职权,又要依法承担监管责任;既要尊重监管对象的权利,保护市场各方参与者的合法权益,又要不徇情、不枉法。（）A 正确 B 错误
(114)货币市场基金可以按照不高于0.25%的比例从基金资产中计提销售服务费，用于基金销售和对持有人的服务。A 正确 B 错误
(115)投资者通过深圳证券交易所交易系统认购LOF基金份额，按照份额进行申购。A 正确 B 错误
(116)凡是根据有关法律法规发售基金份额的基金，均需编制并披露上市交易公告书。A 正确 B 错误
(117)特雷诺指数和詹森指数都没有对基金投资业绩的广度作出判断。A 正确 B 错误
(118)基金净值收益率的计算,一般情况下,算术平均收益率要大于几何平均收益率。（）A 正确 B 错误
(119)灵活配置型基金的股票与债券配置比例较为均衡,大约在40%-60%左右。A 正确 B 错误
(120)当基金组合中包含不同的资产类别时,使用单一市场指数对组合绩效表现加以评价会有失偏颇。A 正确 B 错误
(121)LOF基金持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记。（）A 正确 B 错误
(122)基金临时信息的披露时间一般无法事先预见。（）A 正确 B 错误
(123)对企业投资者从基金分配中获得的收入,应按税法规定征收企业所得税,税款由基金在分配时依法代扣代缴。A 正确 B 错误
(124)基金托管人内部控制的基本要素包括环境控制、风险控制、控制活动、信息沟通和内部监控。A 正确 B 错误
(125)一般认为,世界上第一只公司型开放式投资基金是“海外及殖民地政府信托基金”。A 正确 B 错误
(126)基金从证券市场中取得的买卖股票、债券的差价收入,股票的股息、红利收入,债券的利息收入及其他收入,暂不征收企业所得税。A 正确 B 错误
(127)基金宣传推介材料模拟基金未来投资业绩，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数。A 正确 B 错误
(128)由于资本市场的波动性,为了实现审慎性监管,即使在资本市场发达国家,对基金募集也要实行实质性审查。A 正确 B 错误
(129)6.当股票市场先上升后下降时,恒定混合策略的表现将优于买入并持有策略 A 正确 B 错误
(130)行为金融理论认为,投资者进行投资决策时,存在过分自信、重视当前的事物、按心理“盈亏”而不是按实际得失操作、彼此相互影响等心理因素的影响,使得证券价格的变化偏离现代金融理论的推断。（）A 正确 B 错误
(131)商业银行申请基金销售业务资格的条件之一是,公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一。A 正确 B 错误
(132)动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件,对资产配置状况进行动态调整,从而增加投资组合价值的积极战略。A 正确 B 错误
(133)根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人赎回基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人办理扣除权益登记。A 正确 B 错误
(134)29.基金上市交易公告书需要披露前20名持有人情况,持有人户数,持有人结构等。A 正确 B 错误
(135)在证券市场弱式有效地情况下,以技术分析为基础的股票策略是有效的。A 正确 B 错误
(136)11.折价套利会导致ETF总份额的增加,溢价套利会导致ETF总份额的减少。A 正确 B 错误
(137)2.按公司成长性分类的增长类股票往往具有较低的红利收益率和较高的持续增长。A 正确 B 错误
(138)7.基金管理人对股票市场有效性的认识,决定了其如何选取构成组合的股票 A 正确 B 错误
(139)对基金评价时,应重点关注基金最近的短期业绩表现,以便为投资人提供近期基金投资的依据。（）A 正确 B 错误
(140)消极的债券组合管理者无需关注债券组合的风险控制。A 正确 B 错误
(141)基金管理人因过错导致基金资产损失时，基金托管人应承担连带赔偿责任。A 正确 B 错误
(142)基金管理人在持续营销期间，或者在不同的交易渠道间（如网上银行）以适当优惠的申购费率（监管部门允许的范围内）吸引客户。A 正确 B 错误
(143)自助式前台销售系统是指销售机构提供的、由基金投资人通过互联网等非现场方式独自完成业务操作的应用系统。A 正确 B 错误
(144)债券期限结构反映了未来利率走势和风险补贴,风险补贴一定随期限增长而增加,收益率曲线是一条上升曲线。A 正确 B 错误
(145)根据投资者认购渠道的不同，ETF可分为现金认购和证券认购。A 正确 B 错误
(146)投资者申购、赎回LOF时的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍。A 正确 B 错误
(147)债券基金的表现与风险主要决定于基金所持债券的久期与债券的信用等级。A 正确 B 错误
(148)为了提升基金托管的管理效率、提高基金托管的管理质量，基金托管人应将不同基金管理公司的基金资产严格分开，同一基金管理公司的各类基金资产合并管理。A 正确 B 错误
(149)根据资本资产定价模型,在衡量一只证券的期望收益率时,其预期收益率应为贝塔和市场风险溢价的乘积。A 正确 B 错误
(150)基金评价结果是以基金评价人员的个人名义发布。A 正确 B 错误
第五篇：基金押题卷一(题目)(DOC)
基金押题卷一（题目）
单选题
(1)以下关于基金估值方法的表述错误的是（）。
A、对停止交易但未行权的权证一般采用估值技术确定公允价值 B、交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值
C、交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值 D、首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值
(2)（）发表的《证券组合的选择》标志着现代证券组合理论的开端。A、威廉·夏普B、约翰·林特耐C、简·摩辛D、哈理·马柯威茨(3)从长期来看，小型资本股票的回报率（）大型资本股票。A、大于B、小于C、等于D、无法比较
(4)当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持（）。
A、基金份额持有人利益优先的原则B、基金管理人利益优先的原则C、基金托管人利益优先的原则D、基金公司利益优先的原则
(5)基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合（）原则。A、采取合理的估值方法B、建立复核制度C、建立凭证管理制度D、建立账务组织和账务处理体系(6)以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是()。
A、内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成 B、应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则 C、包括内部控制机制和内部控制制度两个方面
D、内部控制制度应合法合规(7)我国《证券投资基金法》于（）开始实施。
A、2003年6月1日B、2003年7月1日C、2004年6月1日D、2004年7月1日(8)下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是()。
A、詹森指数是1990年由詹森提出的B、詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑
C、特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑D、詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价(9)已知两种股票A、B的贝塔系数分别为0.75、1.10，某投资者对两种股票投资的比例分别为40％和60％，则该证券组合的贝塔系数为（）。A、0.75B、1.1C、0.96D、0.5(10)在有效市场中，下列说法不正确的是（）。
A、在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况，投资者将不可能根据已知信息获利 B、市场的有效性可分为两种形式：弱势有效市场和强势有效市场
C、弱势有效市场认为当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息 D、如果市场是弱势有效的，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效(11)偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。
A、20％～40％B、50％～70％C、40％～60％D、70％～90％
(12)一般情况下，基金债券托管账户在发生交易时，必须当日进行核对；如无交易，核对频率是（）。A、每五个工作日B、每周C、每两天D、每日(13)根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。A、基金净值公告 B、季度报告 C、半报告 D、报告
(14)下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（）。
A、集中托管，保障安全B、组合投资，分散风险C、严格监管、信息透明 D、利益共享，风险共担
(15)假设今天发行一年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息一次，如果到期收益率为4%，则债券价格为()。
A、100元B、100.02元C、96.15元D、100.24元(16)下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A、强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护
B、真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石
C、我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次
D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人
(17)()应保证基金报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。A、基金管理人B、基金管理人及其董事C、基金托管人D、代销机构
(18)（）对威廉·夏普（WilliamSharpe）的资本资产定价模型（CAPM）的可检验性提出质疑，并提出了替代的套利定价模型。
A、斯蒂芬·罗斯B、尤金·法玛C、威廉·夏普D、哈里·马科维兹
(19)某投资人赎回某基金1万份份额,持有时间为8个月,对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.05元,则其可得到的赎回金额为()。
A、13400.50B、12437.50C、10447.50D、10440.50(20)证券X的期望收益率为12%，标准差为20%。证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。如果两个证券的相关系数为0.7，则它们的协方差为（）。A、3.56%B、3.78%C、3.98%D、4.20%(21)其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将（）。A、不会变大B、不会变小C、肯定不变D、无法确定
(22)关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（）。A、投资者能根据信息披露选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品
B、使投资者了解基金投资是否符合基金合同的承诺C、使投资者判定基金产品是否值得继续持有 D、能够增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送
(23)开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。
A、5 B、10 C、20 D、30(24)基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A、5 B、10C、15D、30(25)基金绩效衡量的目的在于（）。
A、衡量基金的实际收益率B、衡量基金经理的业绩C、鉴别投资回报优厚的基金 D、鉴别投资能力优秀的基金经理
(26)证券交易所资金清算的交易数据通过（）传送。
A、基金管理人B、基金托管人C、卫星系统D、交易所系统(27)基金实际投资绩效在很大程度上决定于()。
A、管理水平的高低B、收益大小C、风险的大小D、投资研究的水平
(28)为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金账户。A、银行B、托管人C、基金D、管理人
(29)下列哪一种资产配置策略的广泛实施加剧了1987年美国的股票市场灾难（）。A、动态资产配置B、买入并持有C、恒定混合D、投资组合保险(30)ETF的折（溢）价率的计算公式为（）。
A、ETF份额净值÷ETF二级市场价格B、ETF份额净值÷ETF二级市场价格–1 C、ETF二级市场价格÷ETF份额净值D、ETF二级市场价格÷ETF份额净值–1(31)保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。
A、本金B、投资组合现时净值C、保本基金到期收益总和D、安全垫(32)我国基金管理公司投资决策的一般程序是（）。
A、制定总体投资计划，提出研究报告，制定具体方案，提出风险控制建议 B、制定总体投资计划，提出研究报告，提出风险控制建议，制定具体方案 C、提出研究报告，决定总体投资计划，制定具体方案，提出风险控制建议 D、提出研究报告，决定总体投资计划，提出风险控制建议，制定具体方案(33)目前，我国封闭式基金发售时，基金面值一般为人民币（）元。A、1B、10C、100D、1000(34)开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的()。
A、申购与赎回情况
B、转入与转出情况C、利息计算D、拆分(35)复核后的会计信息由（）对外披露。
A、基金管理公司B、基金托管人C、基金份额持有人大会D、基金份额持有人(36)目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，（）印花税。A、免征B、征收单边（卖方）C、征收单边（买方）D、征收
(37)基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A、10B、15C、30D、45(38)目前,我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为()个等级。A、4B、5C、3D、6(39)以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。
A、基金代销机构B、基金托管人C、基金管理公司D、基金份额持有人
(40)采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为（）。A、系列基金B、基金中的基金C、保本基金D、混合基金
(41)（）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险 A、经营风险B、系统性风险C、管理运作风险D、财务风险(42)基金管理费率通常与基金投资风险成()。A、反比
B、正比C、无关D、以上都不对
(43)使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。A、现金流不能进行再投资B、现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资 C、投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期 D、以上都不对
(44)下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。
A、基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则
B、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则 C、公司内部控制机制一般包括五个层次
D、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成(45)夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是（）。A、全部风险B、非系统风险C、市场风险D、股票市场风险(46)以下不属于我国基金运作监管内容的是（）。
A、对基金募集申请的核准B、基金信息披露的监管C、对基金托管银行的监管D、基金投资与交易行为的监管(47)证券投资基金起源于（）。
A、1943年英国的海外政府信托契约B、1924年美国的马萨诸塞投资信托基金 C、1873年苏格兰的美国投资信托D、1868年英国的海外及殖民地政府信托基金
(48)根据有关规定,基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A、4 B、5 C、6 D、3
(49)以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。
A、基金托管业务的监管主要由中国银监会负责B、中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管 C、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管D、基金托管人资格由中国证监会核准(50)没有被分析家看好的股票往往产生高收益，这种市场异常现象是指（）。A、日历异常B、事件异常C、公司异常D、会计异常
(51)以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A、赎回可以通过基金管理人通过电话进行B、采用金额赎回的原则
C、在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回D、赎回的工作日为证券交易所交易日(52)根据我国的法律法规,基金管理公司除主要股东以外的其他股东具备的条件正确的为()。A、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过1家 B、基金管理公司的股东不得持有其他股东的股份和权益
C、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家 D、基金管理公司的股东与其他股东可同属同一实际控制人(53)基金运作中的定期报告包括()。
A、基金报告B、基金合同C、基金招募说明书D、基金托管协议(54)（）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A、20世纪40年代以后B、20世纪60年代以后C、20世纪80年代以后D、20世纪90年代末期(55)以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中，正确的是（）。A、基金管理公司高级管理人员不包括公司的副总经理
B、基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用向中国证监会报告 C、申请基金管理公司高级管理人员任职资格的人必须取得基金从业资格 D、基金管理公司独立董事要有3年以上金融、法律或者财务的工作经历
(56)A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，则该投资组合的预期收益率为（）。A、4% B、12% C、16% D、20%
(57)股票风格管理分为（）的股票风格管理。
A、积极与消极B、基本分析与技术分析C、系统与非系统D、主动与被动(58)对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。A、董事长 B、董事会 C、独立董事 D、总经理
(59)不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。A、市场板块外利差 B、市场板块内利差
C、品质利差 D、市场板块内与板块外利差
(60)下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是()。A、对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税 B、对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 C、对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税 D、企业投资者买卖基金份额征收印花税
多选题
(61)关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述正确的是（）。A、早期探索阶段始于20世纪80年代末
B、淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金 C、1997年基金业发展进入快速发展阶段
D、截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司
(62)根据我国基金管理公司的实践，在衡量基金产品线的宽度时，通常根据基金产品的风险收益特征进行的分类包括()。
A、股票基金B、混合基金C、债券基金D、货币市场基金(63)下列关于恒定混合策略的描述，正确的有（）。
A、是消极型的长期再平衡方式B、保持投资组合中各类资产的比例固定
C、在股票价格上涨时提高股票的投资比例D、适用于风险承受能力较稳定的投资者(64)在基金投资研究的实践中，下列关于债券研究的说法，正确的有（）。A、债券信用等级的研究有重要意义 B、债券的久期策略在实践中非常重要
C、对于国内企业发行的国内债券而言，市场利率的变动对其也有重要的影响，应密切关注
D、宏观利率走势的判断有重要意义
(65)业绩贡献分析可用于对基金经理的（）能力做出衡量。A、资产配置B、证券选择C、行业配置D、风险分散(66)反映股票基金风险大小的指标有（）。
A、贝塔值B、标准差C、持股集中度D、持股数量
(67)根据有关规定，以下哪些情形下，对个人投资者暂不征收个人所得税。（）
A、从基金分配中获得的国债利息B、买卖股票差价收入C、从基金分配中取得的收入 D、申购和赎回基金份额取得的差价收入(68)关于股票基金的说法中，正确的有（）。
A、以追求稳定收入为目的B、比较适合长期投资C、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高D、与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段
(69)目前,我国证券投资基金发行价格的构成主要包括()。
A、基金的发行与募集费用B、销售费用C、申购费用D、基金面值(70)系统性风险包括（）。
A、利率风险B、政策风险C、购买力风险D、汇率风险
(71)基金管理公司不得聘用从其他公司离任未满3个月的基金经理从事（）相关业务。A、行政B、交易C、投资D、研究
(72)根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法正确的是（）。A、基金资产50%以上投资于股票的为股票基金 B、基金资产60%以上投资于股票的为股票基金 C、基金资产80%以上投资于债券的为债券基金
D、基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金(73)关于基金收益分配的说法中，正确的有（）。A、基金进行利润分配会导致基金份额净值的上升
B、封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的90% C、开放式基金默认的收益分配为现金分红方式
D、每日按面值进行报价的货币市场基金，应当每日进行收益分配(74)以下关于久期的叙述，正确的是（）。
A、附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期小于其到期期限 B、对于零息债券而言，麦考莱久期与到期期限相同
C、对于普通债券而言，当其他因素不变时，票面利率越低，麦考莱久期及修正的麦考莱久期就越大 D、假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越大(75)基金产品设计中，主要信息输入为()。
A、客户需求信息B、投资运作信息C、产品市场信息D、基金管理人信息
(76)根据《证券投资基金法》的规定，当基金托管人发现基金管理人的投资指令违规时，应当（）。A、对于基金投资比例接近超标或者对媒体和舆论反映集中的问题，一般出具书面报告
B、发现投资超出比例、资金头寸不足等问题，以书面形式对基金管理人进行提示，督促并要求管理人改正 C、如出现资金透支、涉嫌违规交易等行为，书面提示有关管理人，并向监管机构报告
D、如出现资金透支、涉嫌违规交易等行为，书面提示有关管理人，对其提出严厉批评，并要求改正(77)基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括（）几个层次。
A、低风险等级 B、无风险等级 C、中风险等级 D、高风险等级
(78)计算零息债券的凸性需用到的数据包括（）。
A、预期收益率B、偿还期限C、到期收益率D、剩余期限(79)以下关于债券投资策略的说法，正确的有（）。
A、现金流匹配策略是按照偿还期限从短到长的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等 B、指数化投资策略属于消极型债券投资策略之一
C、或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确地规避收益，然后要确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平
D、多重负债免疫策略要求投资组合可以偿还不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化(80)债券基金的投资风格依据（）来划分。
A、债券的性质B、债券的信用等级C、债券的规模D、债券的久期(81)股票基金财务会计报表分析包括以下方面（）。
A、基金费用情况分析B、基金收入情况分析C、基金盈利能力和分红能力分析D、基金持仓结构分析(82)进行债券指数化投资的动因有（）。
A、经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好
B、与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低 C、与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理的效率更高
D、选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力(83)基金收入主要来源于()等方面。
A、利息收入B、投资收益C、手续费返还D、ETF替代损益(84)根据有关规定，基金运作费用包括（）。
A、律师费B、审计费C、持有人大会费用D、分红手续费(85)以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）。A、根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金 B、封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回
C、封闭式基金和开放式基金的交易场所不同D、开放式基金的价格由市场供求关系决定(86)下列关于我国基金托管费计提方法和支付方式，说法正确的有（）。A、基金托管费是按本日基金资产净值的一定比例计提的 B、基金托管费是按前一日基金资产净值的一定比例计提的
C、基金托管费是逐日计提，按日支付D、基金托管费是逐日计提，按月支付(87)基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容包括（）。
A、对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细 B、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细 C、整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 D、期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细(88)目前，证券投资基金的基本特征主要有（）。
A、集合理财、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、利益共享、风险共担 D、独立托管、保障安全
(89)基金公司的投资管理部门包括（）。
A、投资部B、风险管理部C、研究部D、交易部(90)国际上比较流行的投资组合保险策略主要有（）。
A、固定比例投资组合保险策略B、股票保险策略C、差值保险策略D、对冲保险策略(91)证券投资基金与银行储蓄存款的区别主要表现为（）。A、性质不同B、收益不同C、风险不同D、信息披露程度不同
(92)以下哪些情形下，基金托管人应当在两日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会及其各地方监管局备案（）。
A、基金份额持有人大会的召开B、披露报告C、转换基金运作方式D、更换基金管理人(93)关于基金估值，以下说法正确的是（）。
A、基金估值的负责人是基金管理人B、托管人对基金管理人的估值负有监督的责任 C、基金份额净值是按照基金资产净值除以前一日基金份额的余额数量计算
D、基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人(94)关于基金的认购和申购,以下表述正确的有()。
A、认购是在基金的募集期内，投资者申请购买基金份额的行为 B、申购是在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为 C、一般认购期内购买基金的费率要比申购期优惠 D、一般申购期内购买基金的费率要比认购期优惠(95)QDII基金可以投资下列哪些金融产品或工具（）。
A、政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
B、与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股
C、银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具D、房地产抵押按揭、不动产等
(96)我国基金监管的具体目标包括（）。
A、保护投资者利益B、保护证券发行人C、保证市场的公平、效率和透明D、降低系统风险(97)按照股票的价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A、周期类B、能源类C、增长类D、稳定类(98)债券的指数化方法包括（）。
A、分层抽样法B、多因素模型法C、方差最小化法D、优化法(99)构建两只股票的组合时，下列叙述正确的是（）。
A、无风险资产的标准差为1 B、若两只股票的协方差为0,则其相关系数也为0 C、两只股票的相关系数为-0.5，与两只股票的相关系数为0.5的情况相比，所带来的分散化效果更差D、若两只股票相关系数为1，则无法分散风险
(100)下列关于混合型基金，说法正确的是（）。
A、混合型基金风险低于股票基金，预期收益高于债券基金
B、可以分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金
C、偏股型基金股票的配置比例在50%～70%D、股债平衡型基金股票的配置比例在40%～60%(101)基金A与基金B具有相同的标准差，基金A的平均收益率是基金B的两倍，则下列说法错误的有（）。A、基金A的夏普指数是基金的B的两倍B、基金A的夏普指数小于基金B的两倍 C、基金A的夏普指数大于基金B的两倍D、基金A的夏普指数等于基金B的夏普指数(102)中国证监会主要通过下列哪些方式实现基金监管（）。
A、现场检查B、非现场检查C、日常持续监管D、市场准入监管
(103)我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设立基金管理公司,以下说法中正确的是()。A、香港特别行政区某投资机构实缴资本应不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币 B、香港特别行政区某投资机构应符合财务稳健、资信良好的条件
C、香港特别行政区某投资机构最近3年应没有受到监管机构或者司法机关的处罚 D、以上都不对
(104)以下关于加强基金信息披露的表述，正确的有（）。A、强制信息披露可以有效的防止利益冲突与利益输送
B、真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业公信力的基石
C、我国的基金披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性文件四个层次 D、基金托管人、基金管理人是基金披露的主要义务人(105)基金合同当事人包括（）。
A、基金份额持有人B、销售代理人C、基金托管人D、基金管理人
(106)信息披露义务人应当在事件发生之日起二日内编制并披露临时报告的重大事件不包括（）。A、发生影响基金份额持有人权益事件B、对基金价格产生重大影响的事件 C、管理人召集份额持有人大会D、基金面临小规模赎回(107)目前在我国对（）买卖基金份额，暂免征收印花税。A、企业投资者B、个人投资者C、金融机构D、非金融机构(108)关于ETF的说法，正确的是（）。
A、是被动操作的指数型基金B、有着独特的实物申购赎回机制C、可以在一级市场和二级市场交易D、与传统的指数基金相比，复制效果好，成本低(109)以下属于基金合同当事人的有（）。
A、基金管理人 B、基金托管人 C、发起人 D、基金份额持有人
(110)资产配置的第一步是明确投资目标和限制因素，它通常需要考虑（）。
A、市场上的操作规则B、投资者的时间跨度要求C、投资者的流动性需求D、投资者的投资风险偏好
判断题
(111)夏普指数、特雷诺指数和詹森指数都是经过风险调整后的单位风险收益率。
(112)2007年9月推出首只QDII基金是南方全球精选基金QDII基金。
(113)在一般情况下，多数基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究报告，主要是证券公司的研究报告。
(114)套利定价模型（APT）认为有多种因素影响股票价格，并清楚地描述了影响证券期望收益率的因素有哪些，因而扩大了资产定价的思考范围。
(115)基金经理的投资权限由总经理决定。
(116)基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终目标是实现基金行业的稳定和发展。
(117)根据有关规定，拟设立基金管理公司的注册资本不低于人民币1亿元。
(118)投资者在参考评级结果时,应首先考虑评级机构及评级结果的合规性。
(119)基金代销机构在基金募集期可以对通过网上交易认购的客户给予适当的费率优惠。
(120)当股票价格单方面持续上升时，恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略，而投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略。
(121)基金托管人对基金管理人采用的估值原则或程序有异议时，基金托管人有义务要求基金管理人做出合理解释。
(122)一般情况下，基金银行存款账户、基金结算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量和余额等每周核对。
(123)根据有关规定，我国基金管理公司必须设有不少于3人，且不少于董事会成员1/3的独立董事。
(124)当基金估值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司或基金托管人等机关责任人应赔偿损失。
(125)基金营销只能由基金管理公司内设的市场部门承担。
(126)货币市场基金是厌恶风险、对资产安全性和收益要求较高的投资者进行长期投资的理想工具。
(127)股票基金通过分散投资可以降低系统风险和非系统风险。
(128)基金持有的金融资产通常以公允价值计量。
(129)对风险偏好的投资者而言，无差异曲线位置越高，表示组合的效用水平越高。
(130)保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时获得投资本金和一定回报的投资基金。
(131)当影子定价法所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时,表明基金组合中存在浮盈。
(132)实物申购、赎回机制是ETF的最大特色,这种安排使ETF省却了用现金购买股票以及为应付赎回而卖出股票的环节。（）
(133)对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入，暂不征收企业所得税()。A、正确 B、错误
(134)《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的10%。
(135)通常收益率的计算公式为:收益率=(收入-支出)/收入*100%。
(136)风险控制委员会是常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。(137)将不同期限同类债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线。
(138)债券收益率与基础利率之间的利差反映了投资者选择债券投资、放弃无风险收益而面临的风险，因此也称为风险溢价。
(139)某固定利率附息债券的面值为1000元，票面利率为6%，每年付息一次，剩余期限为2年，当前市场价格为1000元。如果应计收益率为6%，那么该债券的麦考莱久期约等于1.54年。
(140)根据我国的有关法规，当基金管理公司变更股东出资比例，需自董事会或者股东会作出决议起15日内，报中国证监会批准。
(141)基金的资产配置贡献，是指基金在不同资产类别上的实际收益率与相应类别资产的指数收益率的差乘以基金在相应资产的实际权重的和。
(142)对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导，是中国证监会对基金销售进行监管的重要内容。
(143)按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值20%。
(144)LOF基金持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记。（）
(145)计算债券应急免疫策略的触发点值，需已知当前利率。
(146)信用风险是指债券发行人没有能力到期归还本金的风险，不能按时支付利息的情况则归于市场风险的范畴。
(147)ETF基金当日发布的申购、赎回清单,当日不得修改。（）
(148)凡对投资者做出投资决策有重大影响或有助于其做出投资决策的信息，应按照有关规定在招募说明书中予以充分披露。
(149)债券凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资。
(150)投资人在投资股票基金时,须根据对基金净值高低合理与否的判断决定是否投资。
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