第一篇：平安普惠投资产品大纲培训手册
平安普惠投资产品大纲培训手册
一、平安银行新一贷
按揭车客户：
1、适宜人群：本地户籍人士，按揭车贷还款2年以上，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等）
产品要求：
1、年龄：25-55周岁
2、本地户口，信用卡按揭车贷款还款需24个月以上/正常银行放款车贷12个月以上
3、期限：1-3年
4、利息：利息法人代表/授薪人士 0.89%（月优良职业 0.78%（月）平安员工0.68（月）
5、还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）
6、额度：1-50万
7、资料：夫妻身份证、结婚证、房产证、行驶证、信用卡供车带上信用卡（全为原件）办理流程：
身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款
按揭房客户：
1、适宜人群：在全国范围内有按揭房且房产按揭6个月以上的客户，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等）
2、产品要求：
1、年龄：25-55周岁
2、本地户籍供房6个月以上即可申请（外地户籍供房（含异地）12个月以上方可申请、抵押贷款还款期限为2年以上，且还款方式为等额本息
3、期限：1-3年
4、利息：法人代表/授薪人士 0.89%（月）优良职业 0.78%（月）平安员工0.68%（月）
5、还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）
6、额度：1-50万（按揭时间＞6个月＜12个月x30倍，1年以上x45倍）
7、资料：夫妻身份证、房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同）、结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本 产品优势：
手续简便，放款时间快(1-3天)，无需配偶签名，客户群体广泛
办理流程：
身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就需要拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款
保单客户：
1、适宜人群：本地户籍/本地有房产/本地有企业/本地上班且有社保6个月以上
产品要求：
1、拥有平安、新华、中国人寿、泰康、太平洋、中国人保以上6家保险公司的保单，且申请人为投保人，购买保险3年以上，年缴费4次以上
2、认定贷款额度以年缴费的30倍为准，最多可以累积3份保单作为申请额度
3、年龄：25-55周岁
4、期限：1-3年
5、利息：法人代表/授薪人士0.89%（月）优良职业 0.78%（月）平安员工0.68%（月）
6、还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）
7、额度：1-50万
8、夫妻身份证、投保单、夫妻身份证、（如有）房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同）、结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本
产品优势：
适用于一些无固定资产且有融资需求的客户 办理流程：
身份证拍照发送市场部同事（谁是投保人就拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款
二、平安贷贷卡
1、适宜人群：在银行认可的商圈内从事生意的客户群体
2、产品要求：
年龄：25-55周岁
且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：新一贷、车抵贷、平安易贷、陆金所等）；随时结清可以随时办理贷贷卡 期限：1-10年
利息：万分之四-万分之五/天（具体以银行审核为准）
还款方式：随借随还、按天计息、提供最长89天的先息后本还款（每3个月归还一次贷款本金）额度：1-80万（以商圈和客户本人/企业名下流水判定）
认定从业年限：
1、如营业执照＞6个月＜2年，需提供市场管理方至少2年以上的经营证明；
2、执照满2年无需提供市场管理方证明
申请人名下（包含配偶）信用贷款笔数≤2笔；最近2个月查询次数≤4次查询
资料：夫妻身份证、结婚证、营业执照、场地租赁合同、申请人最近半年流水、房产资料（如有）、行驶证（如有）
审批时效：3-7个工作日 办理流程：
发送客户营业执照给市场部同事（判断是否为专业市场和经营年限是否符合）→来公司上门面谈→客户准备资料→上门考察→客户带齐资料去平安银行办理手续→审批→放款
3、产品优势：
适用于一些本地无固定资产，且经营模式为销售类型的企业（资金流转频繁的客户），还款方式特别灵活
第二篇：平安普惠发展历程
平安普惠发展历程
平安普惠金融业务集群（以下简称“平安普惠”）隶属于中国平安保险集团有限公司，以创新的科技，和卓越客户体验，为广大个人和小微型企业提供专业的贷款服务，助力中国实体经济发展。
2005年，中国平安最先于深圳开启个人消费金融业务。
2007年，成立信用保证保险事业部，首创“保证保险+银行贷款”的业务模式，帮助个人及小微企业客户获取无抵押贷款
2010年，创立平安直通贷，开展贷款产品的线上销售服务
2011年，成立陆金所发展P2P业务
2014年，收购富登融保，拓展小微企业市场
2015年，集团整合平安信保、平安直通贷款业务、陆金所辖下的P2P小额信用贷款业务及富登融保业务，成立平安普惠金融业务集群，专注解决个人和小微型企业的消费金融需求
第三篇：平安普惠贷款收入证明
工作收入证明
__________（身份证件名称及号码________________________）
位员工，自____年
月
日 进入我单位并工作至今，现在_____________部门担任_________职务，近一该员工 税后月收入人民币______元（含税后的工资、奖金、津贴、住房公积金、的股份分红及其他收入）
单位地址：
单位人事部联系人（签字）：
单位人事部固定电话： 本单位保证上述证明真实、有效.（单位人事部公章）
****年**月**日
第四篇：平安普惠用户体验调查问卷
平安普惠用户体验
调查问卷
为了给您提供更好的服务，希望您能抽出几分钟时间，将您的感受和建议告诉我们，我们非常重视每位用户的宝贵意见，期待您的参与！现在我们就马上开始吧！
1.您是否在平安普惠网站申请过产品或服务（如i贷、宅e贷、优房贷、寿险贷、车主贷产品等）？
是 否
2.您在平安普惠网站申请过贷款服务的次数是？
0次 1~2次 3~5次 5次以上
3.您在平安普惠网站了解得最多的是？
i贷（无需准备资料，全称APP申请的贷款产品）
宅e贷（年化率10.7%、APP办理最快1天放款、每房最高可贷500万的产品）优房贷 寿险贷 车主贷 业主贷
4.到目前为止，您在平安普惠网站购买产品/服务有多久了？
不到1个月
1-3个月（含 3个月）3-6个月（含 6个月）6-12个月（含 12个月）1-2年（含2年）2年以上
5.您认为对于平安普惠网站而言，哪些因素比较重要？
界面设计美观，导航分类清晰，布局合理 产品/服务种类多、全，信息更新速度快 产品/服务质量好 贷款利率低
网站操作使用便捷流畅（如产品浏览、查找等）支付方式多/全面，申请等过程安全、有保障 实际的产品/服务与页面描述一致
消费预约服务体验好（预约方便、态度好等）商家服务体验好（如服务态度好，无区别对待等）网站打开速度快，稳定 其他
6.总的来说，您对xx团购的满意度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
7.您是否满意平安普惠贷款产品/服务？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
8.您是否愿意推荐身边的人（亲朋好友）在平安普惠贷款？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
9.您对平安普惠网站“界面设计美观清晰布局合理”的同意程度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
10.您对平安普惠网站“导航分类清晰合理”的同意程度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
11.您对平安普惠官网“产品/服务种类多、全”的同意程度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
12.您对平安普惠官网的“产品/服务信息更新速度快”的同意程度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
13.您对平安普惠官网的“商品/服务质量好”的同意程度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
14.您对平安普惠官网的“年利率低”的同意程度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
15.您对平安普惠官网“网站操作使用便捷流畅（如商品浏览、查找等）”的同意程度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
16.您对平安普惠官网“申请、审核等过程安全、快速”的同意程度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
17.您对平安普惠官网“商品/服务与页面描述一致”的同意程度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
18.您对平安普惠官网“消费预约服务体验好（预约方便、态度好等）”的同意程度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
19.您对平安普惠官网“服务体验好（如服务态度好，无区别对待等）”的同意程度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
20.您对平安普惠官网“对用户咨询/投诉/反馈处理及时”的同意程度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
21.您对平安普惠官网“网站打开速度快，稳定”的同意程度是？
非常不满意 1 2 3 4 5非常满意
22.您是否觉得平安普惠官网比其他的网站好？
是 否
结束页23.您的性别是
男 女
24.您的出生年份是？
--请选择--
25.您的学历是
初中及以下 高中/中专 专科/高职 本科 硕士及以上
26.您每月的收入大概是
1000元以下 1000-1999元 2000-3999元 4000-5999元 6000-9999元 10000-19999元 20000元以上
问卷到此结束，感谢您的参与！
第五篇：平安普惠个人贷款同意书范本
个人贷款同意书
本人（姓名）身份证号码： 系（配偶姓名）身份证号码 的妻子/丈夫，（配偶姓名）为购买位于 房产而向银行申请贷款，并将上述房产抵押给银行。鉴于我无法前往银行签署有关法律文件，故在此以房产共有人的身份不可撤销的同意：将该房产依据（配偶姓名）与银行签署的任何形式的抵押合同抵押给银行，并接受上述抵押合同中的全部条款。
如果（配偶姓名）不履行与银行签订的上述抵押合同规定的义务时，我愿意接受银行依据上述抵押合同的任何追索请求。
同意人签名：
年 月 日
平安普惠友情提醒：
此同意书需公证，方能生效。
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