福州市年度保证金制度（共5则范文）

第一篇：福州市年度保证金制度（共）

福州市城乡建设委员会关于建设工程招标投标 实施年度投标保证金制度有关事项的通知

各有关单位：

为进一步规范招投标活动，增加投标人的围、串标难度，有效防范风险，提升投标保证金的管理效率，维护招投标各方当事人的权益，根据《中华人民共和国招标投标法实施条例》（中华人民共和国国务院令第613号）相关规定，经研究，决定对本市进入福州市建设工程交易管理中心（以下简称“市交易中心”）进行交易的建设工程项目招投标实施年度投标保证金制度。现将有关事项通知如下：

一、适用范围

投标保证金分为年度投标保证金和项目投标保证金两种。

凡自愿交纳年度投标保证金的本市勘察、设计、施工(含园林绿化)、监理企业(以下简称“投标人”)，凭市交易中心开具的《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》（附件1）可参与进入市交易中心交易的建设工程招标项目投标活动，已交纳年度投标保证金的投标人无须再按项目交存项目投标保证金，可同时参加多个项目单项投标保证金不超过年度投标保证金金额的项目投标。

单项工程项目投标保证金金额超过投标人交纳的年度投标保证金金额的，按工程项目规定的投标保证金金额予以补足。

二、办理对象 注册地在本市的投标人，以自愿的原则交纳年度投标保证金。本市投标人可以预先向市交易中心投标保证金专用账户按年度一次性交存规定数额的投标保证金，市交易中心出具《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》。

注册地在福州市以外及未交存年度投标保证金的投标人仍按项目招标文件的要求交存项目投标保证金。

年度投标保证金和项目投标保证金均统一交存市交易中心投标保证金专用账户。

三、交存额度

根据《中华人民共和国招标投标法实施条例》（中华人民共和国国务院令第613号）第二十六条“投标保证金不得超过招标项目估算价的2%”的相关规定，结合我市实际情况，年度投标保证金的交存额度如下：

1、勘察单位的年度投标保证金的交存额度为5万元、10万元、15万元人民币三档（由投标人自行选择其中一档，下同）。

2、设计单位的年度投标保证金的交存额度为10万元、20万元、30万元人民币三档。

3、主项资质为施工总承包企业，年度投标保证金的交存额度为80万元、150万元、300万元人民币三档。

4、主项资质为专业承包企业，年度投标保证金的交存额度为60万元、100万元、150万元人民币三档。

5、主项资质为园林绿化资质企业，年度投标保证金的交存额度为30万元、50万元、80万元人民币三档。

6、监理单位的年度投标保证金的交存额度为5万元、10万元、20万元人民币三档。

单项工程项目投标保证金金额超过投标人交存的年度投标保证金金额时，投标人应按单项工程项目规定的投标保证金金额补足超出年度投标保证金部分的金额。

四、办理程序

（一）投标人按需交纳的额度将年度投标保证金从投标人基本存款账户转入市交易中心投标保证金专用账户（开户银行为兴业银行股份有限公司福州工业路支行；开户名称为福州市建设工程交易管理中心；开户账号为***058），投标人持银行受理回单、入账回单、企业基本存款账户开户许可证复印件、企业资质证书复印件（加盖企业公章）及《福州市年度投标保证金交纳及使用承诺函》（附件2）等相关资料到市交易中心办理核对入账手续。

（二）投标人转账后三个工作日内，市交易中心接到银行投标保证金窗口提供的年度投标保证金到账回单后，向投标人出具《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》（原件），供投标人投标时使用，同时将投标人递交年度投标保证金的相关信息在网上公布。

（三）投标人在年度投标保证金使用期限内可选择按第三条交存额度换档交存年度投标保证金。

（四）受理投标保证金的办理时间为工作日上班时间。

五、年度投标保证金的管理

（一）年度投标保证金在使用期内发生被没收的情形时，招标人可直接从投标人交存在市交易中心投标保证金专用账户中划拨与没收投标保证金金额等额的投标保证金，市交易中心审核招标人提供的相关资料确认无误后，将与没收投标保证金金额等额的投标保证金转入招标人基本存款账户。

投标人须在接到没收投标保证金通知后的一个工作日内从投标人基本存款账户将与被没收投标保证金等额的投标保证金转入市交易中心投标保证金专用账户，并持银行单据到市交易中心进行核对，市交易中心接到银行投标保证金窗口提供的到账回单后，恢复该投标人年度投标保证金的网上公布，逾期未补足的，市交易中心将收回《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》并网上公布。投标人投标保证金被没收当日至补足前，该投标人《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》暂时失效，并网上公布。

（二）投标人在《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》使用期内申请提前退还年度投标保证金时，需提前五个工作日向市交易中心提出书面申请，市交易中心收回《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》并网上公布。在投标人所有投标项目的投标有效期结束后，市交易中心将按有关规定退还其年度投标保证金本金及利息（按银行同期活期存款计取，利息部分投标人应出具税务部门的正规发票）。办理提前退还手续的投标人从退还之日起一年内不得再次申请交纳年度投标保证金。

（三）年度投标保证金的使用期限原则上为一年，并在《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》中注明。

六、年度投标保证金制度的监督执行及组织实施 市招标办负责投标保证金监督管理，市交易中心设立年度投标保证金专用账户并组织实施，银行设立窗口提供服务（具体详见附件3及附件4）。

本通知自发布之日起30日后施行，有效期五年。附件：

1、福州市建设工程年度投标保证金收讫证明

2、福州市年度投标保证金交纳及使用承诺函

3、投标人建设工程年度投标保证金办事流程及附表

4、招标人建设工程项目投标保证金办事流程及附表

福州市城乡建设委员会

二O一二年十月十五日

主题词：城乡建设 招投标 投标保证金 通知 抄送：委领导，存档。

附件1

福州市建设工程年度投标保证金收讫证明

编号：

（投标人）已于 年 月 日将投标保证金：大写： 万元人民币（Ұ 万元）交纳至福州市建设工程交易管理中心统一设立的建设工程投标保证金专用账户（开户银行为兴业银行股份有限公司福州工业路支行；开户名称为福州市建设工程交易管理中心；开户账号为***058）。年度投标保证金使用期限为 年 月 日至 年月日。

特此证明

福州市建设工程交易管理中心

年 月 日

本证明一式两份，投标人、市交易中心各一份。

附件2 福州市年度投标保证金交纳及使用承诺函 本人（身份证号码：）系 法定代表人，现承诺如下：

一、自愿交纳年度投标保证金。

二、自觉遵守榕建招【2012】32号文件的有关规定。

三、若出现以下情形，同意招标人根据相关规定没收违规项目的投标保证金：

1、除不可抗力外，投标人在递交投标文件截止时间后至投标有效期内撤回投标文件的。

2、中标通知发出后，中标人放弃中标，或无正当理由不与招标人签订合同的，或在签订合同时向招标人提出附加条件或更改合同实质性内容的，或在招标文件规定期限内拒不提交所要求的履约担保金的。

3、法律、法规及招标文件规定的其他情形。

四、我司持有效的《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》参加投标，视同已向招标项目提交与项目投标保证金等额的投标保证金。该投标保证金的有效期与投标文件的有效期一致。

五、若出现被没收投标保证金的情形，招标人可直接从我司交存在市交易中心投标保证金专用账户中划拨与没收投标保证金金额等额的投标保证金，市交易中心审核招标人提供的相关资料，确认无误后，将与没收投标保证金金额等额的投标保证金转入招标人基本存款账户。

承诺在接到招标人《没收投标保证金通知书》后一个工作日内从企业基本帐户将与被没收的投标保证金金额等额的投标保证金交纳投标保证金专用账户，如逾期未补足的，自愿退回《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》。

六、若同时出现两项及以上被没收投标保证金的情形，承诺在年度投标保证金不足于缴纳被没收投标保证金金额时，在接到招标人《没收投标保证金通知书》后一个工作日内从企业基本帐户将与被没收的投标保证金金额等额的投标保证金交纳市交易中心投标保证金专用账户。

企业法定代表人（签字）：

（公章）：

年 月 日

附件3：

福州市建设工程交易管理中心 投标人建设工程年度投标保证金

办事流程

一、年度投标保证金交纳办理程序

（一）勘察、设计单位、施工(含园林绿化)、监理企业(以下简称“投标人”)根据资质条件，按需交纳的额度将年度投标保证金金额从投标人基本存款账户转入福州市建设工程交易管理中心（以下简称“市交易中心”）投标保证金专用账户。

开户银行：兴业银行股份有限公司福州工业路支行 开户名称：福州市建设工程交易管理中心 开户账号：***058

（二）投标人持银行受理回单、入账回单、企业基本存款账户开户许可证复印件、企业资质证书复印件（加盖企业公章）、企业营业执照复印件（加盖企业公章）及福州市年度投标保证金交纳及使用承诺函等相关资料到市交易中心办理核对入账手续；投标人转账后三个工作日内，市交易中心接到年度投标保证金窗口提供的年度投标保证金到账回单后，向投标人出具《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》原件，并在福州建设工程电子招投标平台（www.xiexiebang.com）公布。

二、年度投标保证金罚没及退还办理程序

（一）年度投标保证金在使用期内发生被没收的情况时，市交易中心在招标人办理完投标保证金没收手续后一个工作日内暂停该投标人年度投标保证金使用资格，并网上公布。投标人在接到招标人《没收投标保证金通知书》（附表4-2）后一个工作日内从企业基本存款账户将与被没收的投标保证金相等的金额转入市交易中心年度保证金专用账户，并持银行单据到市交易中心进行核对，市交易中心接到银行年度保证金窗口提供的到账回单后一个工作日内，恢复该投标人年度投标保证金使用资格并网上公布。逾期未补足的，视同该投标人退出年度投标保证金资格，市交易中心将取消该投标人年度投标保证金使用资格并网上公布，从取消之日起一年内，该投标人不得再次申请交纳年度投标保证金。

（二）投标人在《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》使用期内申请提前退还年度投标保证金时，需提前五个工作日向市交易中心提出书面申请，市交易中心收回《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》并网上公布。在投标有效期结束后，市交易中心将通知银行年度投标保证金窗口按有关规定退还其年度投标保证金本金及利息（按银行同期活期存款计取，利息部分投标人应出具税务部门的正规发票），从退还之日起一年内，办理提前退还手续的投标人不得再次申请交纳年度投标保证金。

三、年度投标保证金续存办理流程

（一）若需要继续使用年度保证金投标的投标人，需在其年度投标保证金使用期到期前一个月持《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》到市交易中心办理更换手续，市交易中心确认无误后网上公布。

（二）若不再继续使用年度投标保证金投标的投标人，需提前五个工作日向市交易中心提出书面申请，市交易中心收回《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》并网上公布。待投标企业使用年度投标保证金投标的项目投标有效期结束后，市交易中心将通知银行年度投标保证金窗口按有关规定退还其年度投标保证金本金及利息（按同期活期存款计取，利息部分投标人应出具税务部门的正规发票）。

（三）在有效期到期后，既不及时办理更换手续，又不提出书面申请不再继续使用年度投标保证金的投标人，市交易中心将暂停其年度保证金使用资格并网上公布。从暂停之日起一年内，该投标人不得再次申请交纳年度投标保证金。

（四）投标人在《福州市建设工程年度投标保证金收讫证明》使用期限内可按本通知第三条交存额度选择换档交存年度投标保证金。

（五）受理投标保证金的办理时间为工作日上班时间。

市交易中心联系人： 张春莲 联系电话：0591-83821697 银行投标保证金窗口联系人：谢可杨 联系电话：***

附表3-1：

福州市建设工程交易管理中心 建设工程项目投标保证金退还函

编号：

银行：

请将（项目名称）投标保证金按相

关规定退还至各投标人基本存款账户。

附：各投标人名单

银行签收：

福州市建设工程交易管理中心

年 月 日

附表3-2：

福州市建设工程交易管理中心 福州市建设工程年度投标保证金退还函

编号：

银行：

请将（投标人）年度投标保证金 按相关规定退还至其基本存款账户。

银行签收：

福州市建设工程交易管理中心

年 月 日

附件4 福州市建设工程交易管理中心 招标人建设工程项目投标保证金办事流程

一、项目投标保证金办理程序

（一）招标人向市交易中心提交《建设工程项目投标保证金委托代收函》（附表4-4）。

（二）投标文件递交截止时间后，招标人（或招标代理机构）应及时将投标人递交投标文件汇总表（复印件）送银行投标保证金窗口，银行投标保证金窗口工作人员及时核对该项目的投标人投标保证金到账情况，银行出具该项目所有投标人投标保证金到账证明（逐页加盖当日银行业务印章），并将对账结果录入保证金管理系统，招标人（或招标代理机构）凭电子锁及时查看对账结果。

二、项目投标保证金罚没及退还办理程序

（一）罚没办理程序：招标人根据招标文件的相关规定将拟没收投标人投标保证金的投标人及其相关事项，向招投标监督机构备案，招投标监督机构依据相关规定出具《没收投标保证金备案资料收讫单》（附表4-3），在接到招投标监督机构《没收投标保证金备案资料收讫单》后，招标人向投标人发出《没收投标保证金通知书》（附表4-2）并在五个工作日内携带《没收投标保证金备案资料收讫单》、《没收投标保证金通知书》、企业基本存款账户开户许可证复印件、企业资质证书复印件（加盖企业公章）、企业营业执照复印件（加盖企业公章）等资料到市交易中心办理，市交易中心确认无误后通知银行投标保证金窗口办理投标保证金没收手续。属市财政投资项目，没收的投标保证金直接转入市财政局罚没专用账户，由招标人负责办理投标保证金没收相关手续。

（二）退还办理程序：招标人（或招标代理机构）根据招标文件的相关规定向市交易中心提交各投标人（中标候选人以外的投标人、中标候选人、中标人）名单、《退还投标保证金通知书》等资料，市交易中心确认无误后通知项目银行投标保证金窗口办理保证金退还手续。若因招标人或招标代理机构原因而导致项目投标保证金无法及时足额退还，将由招标人自行承担相关责任。

市交易中心联系人： 张春莲 联系电话： 0591-83821697 银行投标保证金窗口联系人：谢可杨 联系电话：***

附表4-1：

福州市建设工程交易管理中心 建设工程项目投标保证金没收函

编号：

银行：

请将（投标人）投标保证金按相关

规定汇至招标人基本存款账户，金额为（大写）（￥）。

附：招标人名称及基本存款账户。

福州市建设工程交易管理中心

年 月 日

附表4-2：

没收投标保证金通知书

（投标人）：

你单位于 年 月 日，参加在福州市建设工程交易管理中心开标的（招标项目名称）项目的投标活动，因为，根据该项目招标文件 的相关规定，没收你单位投标保证金，金额为（大写）（￥），请你单位在收到本通知书之日起3个工作日内到福州市建设工程交易管理中心（福州市温泉公园路69号福州市行政服务中心三楼）办理补交年度投标保证金相关手续。特此通知

（招标人）

年 月 日

抄送：福州市建设工程交易管理中心

附表4-3：

福州市建筑安装工程招标投标办公室 没收投标保证金备案资料收讫单

（招标人）：

你单位（招标项目名称）项目，于 年 月 日在福州市建设工程交易管理中心开标，（投标人名称）因为，根据该项目招标文件 的规定，没收其投标保证金的相关资料备案收讫，请你单位在收到本收讫单之日起5日内到福州市建设工程交易管理中心办理该投标人的投标保证金没收手续。

特此

福州市建筑安装工程招标投标办公室 年 月 日

抄送：福州市建设工程交易管理中心

附表4-4：

建设工程项目投标保证金委托代收函

编号：

福州市建设工程交易管理中心：

我单位（招标项目名称）已经开始招标（招标编号为： 代理单位为）投标保证金金额为人民币（￥）。现委托贵中心按有关规定代收该项目的投标保证金。

特此专函

（招标人）（公章）：

法定代表人（签字）：

年 月 日

附表4-5：

退还投标保证金通知书

（适用于除中标候选人以外的投标人）

福州市建设工程交易管理中心：

（招标项目名称）项目招标人已于 年 月 日向中标人发出了中标通知书，根据《福建省招标投标条例》（闽常[2006]10号）第五十二条的规定，请在5日内将该招标项目除中标候选人以外的投标保证金本金及利息退还至相应的投标人基本存款账户中。

特此通知

附：除中标候选人以外的投标人名单

（招标人）（盖章）年 月 日

附表4-6：

退还投标保证金通知书

（适用于投标截止前撤回投标文件的投标人）福州市建设工程交易管理中心：

（招标项目名称）项目投标截止时间为 年 月 日 时，在投标截止时间之前

（投标人名称）已向招标人提交了书面撤回通知，根据《中华人民共和国招标投标法实施条例》（国务院令第613号）第三十五条的规定，请在5日内将该投标人的投标保证金本金及利息退还至其基本存款账户中。

特此通知

附：投标截止前撤回投标文件的投标人名单

（招标人）（盖章）

年 月 日 附表4-7：

退还投标保证金通知书（适用于中标候选人）

福州市建设工程交易管理中心：（招标项目名称）项目招标人已于 年 月 日与中标人签订合同，根据《福建省招标投标条例》（闽常[2006]10号）第五十二条的规定，请在5日内将该招标项目中标候选人的投标保证金本金及利息退还至相应的基本存款账户中。

特此通知

附：中标候选人名单

（招标人）（盖章）

年 月 日

附表4-8：

退还投标保证金通知书

（适用于拒绝延长投标有效期的投标人）

福州市建设工程交易管理中心：

（招标项目名称）项目，由于，招标人与中标人至今尚无法签订合同，投标有效期即将到期，招标人已书面要求投标人延长投标有效期，但（投标人名称）拒绝延长投标有效期，其投标失效，根据《工程建设项目施工招标投标办法》（国家七部委令第30号）第二十九条的规定，请在5日内将该投标人的投标保证金本金及利息退还至其基本存款账户中。

特此通知

附：拒绝延长投标有效期的投标人

（招标人）（盖章）

年 月 日

附表4-9：

退还投标保证金通知书（适用于终止招标）

福州市建设工程交易管理中心：

（招标人名称）的

（招标项目名称）项目，于 年 月 日开始在福州市建设工程交易管理中心进行招投标活动，由于，现招标人决定终止招标，根据《中华人民共和国招标投标法实施条例》（国务院令第613号）第三十一条的规定，请在5日内将投标人的投标保证金本金及利息退还至其基本存款账户中。

特此通知

附：所有投标人名单

（招标人）（盖章）

年 月 日

附表4-10：

福州市建筑安装工程招标投标办公室 退还投标保证金备案资料收讫单

（适用于终止招标）

（招标人）：

你单位的（招标项目名称）项目，于 年 月 日开始在福州市建设工程交易管理中心进行招投标活动，由于，决定终止招标，根据《中华人民共和国招标投标法实施条例》（国务院令第613号）第三十一条的规定，你单位终止招标的相关资料备案收讫，请你单位在收到本收讫单之日起5日内到福州市建设工程交易管理中心办理各投标人的投标保证金退还手续。特此

福州市建筑安装工程招标投标办公室 年 月 日

第二篇：保证金制度

城关区司法局试行社区矫正保证金（保证人）制度

为贯彻《中华人民共和国刑法修正案

（八）》、《中华人民共和国刑事诉讼法》、最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于在全国试行社区矫正工作的意见》（司发通

[2009]169号）等有关文件和会议要求，保证社区矫正刑罚制度的顺利执行，加强社区矫正人员衔接管理，减少和避免社区矫正对象脱管、漏管和重新犯罪，提高矫正质量与效果。经城关区社区矫正领导小组研究决定在全区范围内对社区矫正对象试行保证金（保证人）制度。

一、城关区人民法院在拟裁决犯罪分子实行社区矫正刑罚时，通知区司法局共同签订社区矫正帮教协议书、签署接受矫正保证书，矫正对象（亲属或监护人）在裁决生效前，按考验期年限将矫正保证金交纳到城关区司法局指定银行账户。

二、交纳社区矫正保证金的情形规定。司法所对城关区人民法院拟判管制、缓刑的犯罪分子，依法实行社区矫正时，结合社会调查，针对不同罪犯经济状况、社会危害性，案件的情节、性质等情况，确定对罪犯在判决生效前交纳保证金数额。

1、对取保候审的罪犯，担保人应在乡镇司法所交纳社区矫正保证金。

2、对监所羁押罪犯在判决生效前，拟判管制、缓刑实行社区矫正的，司法所在进行社会调查时，责令罪犯亲属交纳保证金或提供保证人。

3、对监狱执行刑罚的罪犯，在（中级）法院拟裁定假释、监狱办理保外就医的，司法所在进行社会调查时，通知罪犯亲属（监护人）交纳矫正保证金，或由保证人交纳保证金。

4、对未成年人被宣告缓刑的，由监护人作为保证人，并交纳保证金。

三、对“三无”矫正对象，提供符合条件的保证人在司法局备案，并同司法所签署保证人协议书，履行监督保证责任等。

四、保证人的责任：

1、保证社区矫正对象在判决生效七日内到户籍所在地（经常居住地）司法所报到，接受社区矫正；

2、监督社区矫正对象自觉服从司法所的管理，认真遵守社区矫正的相关规定，不再重新违法犯罪；

3、如果发现社区矫正对象有重新违法犯罪的行为，保证人未及时报告的，则由相关部门对保证人依法处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

保证人的责任在社区矫正刑罚决定机关在决定对社区矫正对象实行社区矫正刑罚时，由城关区司法局以书面形式向保证人宣告，自社区矫正对象正式到户籍所在地（经常居住地）司法所报到入矫接受矫正后开始，至社区矫正对象矫正期满时结束。

五、社区矫正对象保证金的管理。社区矫正对象在考验期间，应当认真遵守社区矫正相关规定，没有重新违法犯罪的，每满1年领回1年的保证金，直至全部返还。社区矫正对象在考验期间内，不能及时报到入矫、违反社区矫正规定（如不参加教育学习、公益劳动、不请假擅自离开社区脱管等），甚至重新犯罪的矫正

对象，由乡镇司法所根据不同情形，依据相关社区矫正规定给予行政或治安处罚。依照协议给予没收保证金，乃至对社区矫正对象依法执行收监。

六、社区矫正对象保证金的交纳标准。社区矫正对象按考验期年限交纳矫正保证金。每人每年2000-5000元。

七、保证金的收取、管理和没收应当严格按照国家的财经管理制度执行，任何单位和个人不得截留、坐支、私分、挪用或者以其他任何方式侵吞保证金。对违反规定的，应当依照有关规定给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。司法机关及其工作人员擅自收取、没收或者退还保证金的，参照有关法律规定，追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的责任。

八、社区矫正保证金账户的管理。城关区司法局设立保证金专用银行帐户，专人负责管理。

第三篇：保证金制度（整理4篇）

篇1：保证金制度

在股指期货交易中，为了确保履约，维护交易双方的合法权益，实行保证金交易制度。凡参与股指期货交易，无论买方还是卖方，均需按所在交易所的规定缴纳保证金，保证金是交易者履行合约的财力担保金。

在<中国金融期货交易所结算细则>(征求意见稿)中，保证金分为交易保证金和结算准备金。

交易保证金是指结算会员存入交易所专用结算账户中确保合约履约的资金，是已被合约占用的保证金，其金额按合约总价值的一定比例来计算。当买卖双方成交后，交易所按公布标准向买卖双方、按买入和卖出的持仓量分别收取交易保证金。

结算准备金是指结算会员在交易所专用结算账户中预先准备的资金，是未被合约占用的保证金。结算准备金最低余额须以会员自有资金缴纳。交易所有权根据市场情况调整结算会员结算准备金最低余额标准。

结算会员向非结算会员和投资者收取的交易保证金不得低于交易所向结算会员收取的交易保证金。非结算会员向投资者收取的交易保证金不得低于结算会员向非结算会员收取的交易保证金。结算会员的自营业务只能通过其专用自营结算账户进行，其保证金必须与其经纪业务分账结算。

篇2：保证金制度

工程建设行业保证金制度的现状

保证金制度是实施工程担保的一种具体形式，作为一种行政手段和经济工具，保证金制度具有积极的作用的一面，为维护建筑市场参与主体行为的规范与诚信起到了相应的有效作用。

一是随着我国经济由计划转向市场，政府主管部门充分运用经济杠杆的调控作用，不仅依靠规章制度同时应用经济手段监督管理施工企业。政府行政主管部门贯彻落实<建筑法>、<招标投标法>、<行政许可法>、<担保法>等法律要求，并结合实际出台了<工程建设项目施工招标投标办法>、<关于在建设工程项目中进一步推行工程担保制度的意见>等规章制度，对保证金的收取、使用和返还做出了相应规定;二是一定程度上防止企业出现违法违规行为，通过扣减或没收保证金来规范企业的经营行为。例如，为了规范工程建设行业农民工工资支付行为，切实保障农民工通过劳动获得报酬的权利，预防和解决无故拖欠和克扣农民工工资问题，在2003年开始逐步建立农民工工资保证金制度。目前，各地方和行业都建立了较为完善的相关制度，农民工工资保证金制度的推广和贯彻落实，取得了明显的效果。

随着工程建设市场的快速发展，保证金制度得到了普遍应用，而且渗透到了建设过程的若干环节，其种类繁多，有的甚至已经成为建设方排除潜在投标人的一个堂而皇之的门槛。

据不完全统计，目前工程建设市场的保证金主要有以下种类:

企业注册保证金。企业注册保证金是施工企业到公司所在地以外的地区注册，当地政府为了提高入住门槛，或者防止企业的违法违规，加强对企业的有效约束，向企业收取的保证金。一般按施工企业资质收取，各地标准不一，一般在30-100万元之间。

农民工工资保证金。是指为维护建设领域农民工获得劳动报酬的合法权益，保证施工企业足额支付农民工工资，按照行政主管部门的要求，在指定银行专户预存的一定数额的资金。各地规定不同，一般为工程合同价款的1%-3%。

工程投标保证金。投标保证金是投标人在参与投标时按招标文件的要求向招标人提交的资金。设置的目的是为了在招投标阶段对投标人进行制约，以防止其中标后出现不诚信行为(比如不签合同)，给招标人造成损失、从而在一定程度上保障招标人的权利。投标保证金一般不得超过投标总价的2%，最高不得超过80万元。

履约保证金。履约保证金是履约担保形式之一，是工程发包人为防止承包人在合同执行过程中违反合同规定或违约，给发包人造成经济损失，而提前收取的保证金。履约保证金从标的5%到10%不等。

工程质量保证金。简称“质保金”，是指建设单位与承包人在建设工程承包合同中约定，在建筑工程竣工验收交付使用后，从应付的建设工程款中预留一定的金额用以维修建筑工程在保修期限内和保修范围内出现的质量缺陷，主要担保竣工验收后保修期限内的质量问题。一般按工程价款结算总额5%左右的比例收取工程质量保证金。

安全生产保证金。是为了落实<中华人民共和国安全安全生产法>和<建设工程安全生产管理条例>的有关要求，为了更好的保证施工企业的安全生产，使安全生产的保证资金落到位。各地收取的标准不一，一般为合同价的1%左右。

工期保证金。是工程中标后，建设单位和施工单位在签订合同时，为了约束施工单位按照合同要求按时完成工程，而缴纳的保证金。合同期内完工，保证金退还施工企业，延期则作为罚金，予以没收。收取比例和行业和各地标准不一，常见为合同价的5%左右，也有从应支付的工程款中按1%-5%截留。

优质工程保证金。是地方政府或者建设单位为了加强工程建设质量，提出明确的工程创优目标，要求施工单位在签订合同时缴纳一定数额的保证金，施工单位实现了创优计划保证金予以返还，不能实现予以没收。缴纳的比例不等，一般都由地方政府和建设单位确定。

工程建设市场保证金制度存在的主要问题

保证金制度设置不够合理，缺少必要的法律依据。名目繁多，数额巨大的保证金在起到一定作用的同时也显现出很多不合理之处。部分保证金是对施工企业的单方面约束，不是建立在建设方与承包方权利对等的基础上的:在工程招投标过程中，招标人和投标人作为签订合同的甲乙双方应各有其权利和义务。招标人可以要求投标人按时履约，同时投标人也应该有权要求招标人保证招标程序和过程规范、公平公正。投标人既须支付投标保证金，按照权利义务对等原则，招标人也应支付保证金，防止出现“明招暗定”等不规范行为，但是在实际操作中，只是招标人单方面要求投标人缴纳投标保证金。

履约保证金是推行工程担保制度的体现，宗旨是利用经济手段引入第三方对工程建设进行担保。承包商履约担保，是业主为了保证承包商履行施工合同的义务，要求承包商向第三方(银行或担保公司)缴纳履约保证金，第三方向业主提供保函，一旦承包商违约，由第三方代为履约或赔偿。同时，业主也应该提供支付保证担保，保证业主履行施工合同的工程款支付义务，一旦业主违约，由第三方代为支付或赔偿，确保工程款及时到位支付。但是在激烈的市场竞争中，业主要求承包商提供履约担保，如果承包商一味坚持要求业主提供工程款支付担保，业主很可能就会重新选择承包商，迫不得已，承包商只能面对双方不对等的条件，单方提交履约保证金。

工程质量保证金目前按照2005年原建设部、财政部联合印发了<关于印发<建设工程质量保证金管理暂行办法>的通知>(建质[2005]7号)执行，在保障建设工程竣工交用后落实缺陷责任期内的维修责任，减少质量投诉，保证建设单位的合法利益等方面发挥了积极有效的作用。但也暴露出了一些问题，首先，业主单位扣留质量保证金时比例就高不就低，一般均按照5%左右比例扣留。其次，质量缺陷期的执行时间长，质量保证金拖欠额度大，追索十分困难。再次，建设工程也属于商品，应该具有其他商品的属性，市场上所有流通的商品只有建筑商品扣留质量保证金，其余商品都是按照市场价值购买。如果产品质量出了问题，有很多方法处理，比如说法律手段，双方按合同约定来解决;或者可以采取补救措施，在公证部门的公证下，增加补救条款等。一些大的建设项目如果出了问题，5%明显不够赔偿损失的，所以工程质量保证金在这一点上存在违背市场原则的不合理性。

工程建设市场上常见的保证金很多缺少必要的法律依据，企业注册保证金、安全生产保证金、工期保证金、优质工程保证金等种类没有上位法的支持，但是施工企业却依然要按照政府主管部门和业主单位的要求缴纳。投标保证金、履约保证金、农民工工资保证金、工程质量保证金虽然有上位法的支持，但是除了投标保证金在相应的规定中有明确规定，其余的都缺乏法律法规的明确规定。在原国家计委等七部委共同下发的<工程建设项目施工招标办法>(国家计委等七部委局30号令)中第三十七条规定:投标保证金一般不超过投标总价的2%，但最高不得超过80万元人民币。投标保证金除现金之外，可以使用银行保函、银行汇票、保兑支票等。在招标过程中，招标人都要求施工企业以现金形式缴纳投标保证金。

保证金名目繁多，标准不一，严重削弱了建筑施工企业的竞争力。建筑施工行业的保证金的存在，本来是为了建立高效率、低风险的行业规则，但由于法律、政策以及其他多方面原因，这种制度很快在市场实际中变形，成为特定主体的牟利工具。据中施企协的调研，目前工程建设企业缴纳的各类保证金名目繁多，涉及到投标保证金、履约保证金、工程质量保证金、农民工工资保证金、企业注册保证金、安全生产保证金、优质工程保证金、工期保证金、劳动统筹保证金、承兑汇票保证金等10个种类。缴纳8种以上保证金的企业占10%，缴纳5-8种的占58%，缴纳5种以下的占32%。不同地区要求保证金的比例也不相同，企业只能按照各地方政府和业主单位的规定进行缴纳。

建筑施工行业是微利行业，根据统计，建筑强省江苏省建筑施工企业的平均利润率不足2、2%。保证金需要提前交纳或者直接从工程款中扣除，保证金属于流动资金部分，流动资金就是企业生产经营的生命线，很多企业需要银行的高息贷款，而保证金是没有任何利息的闲置，从资金上说是一种浪费，增加了企业的经济负担，加大了企业资金周转难度，削弱了企业的市场竞争力，严重制约了企业的发展进步。

以一个特级或一级资质企业为例，如每年接20项工程，施工总产值以10亿元计算，履约保证金按照5%的比例缴纳，光履约保证金一项将是5000万元。工程竣工不结算，一拖两三年，履约保证金的退还变得遥遥无期。

保证金易造成款项拖欠。虽然各种名目的保证金都有归还期限，但是在实际中zhèng fǔ 部门和业主会以各种理由拖延，建筑施工企业没有具体的应对措施，保证金名目众多，返还的时候不能全额、返还时间无法保证，已经成为工程建设行业的通病。这样企业的负担会越来越重，利润空间越来越小，进而影响企业扩充积累，阻碍可持续发展目标的实现。如果在此期间，相关部门或单位的负责人可能发生变化，更会为保证金的返还增加了难度。对工程建设企业来讲，保证金的催收也会耗费大量的时间和精力，极易造成款项的拖欠。

北京城建集团有限责任公司2006年-2010年，对已竣已结工程质量保证金执行情况统计:已竣已结工程1630项，施工总额861、6亿元，质量保证金预留总额43、08亿元，平均预留比例5%，保证金到期返还总额19、004亿元，返还率44、1%。质量缺陷维修费用3、09亿元，支付维修费用占预留的质量保证金比例9、1%。被发包方拖欠和预留的质量保证金数额高达24亿元，占预留保证金总额的55、7%。均为无息拖欠。保证金的巨额拖欠，目前已经成为建筑施工企业履步维艰的又一大羁绊，制约了施工企业的生存 与发展。

保证金影响社会和谐稳定。由于保证金大量占用了工程建设企业的资金，由于资金不足可能引发一系列隐患:由于资金不足可能导致企业经营能力下降，转变经济发展方式能力不足;部分实力不强的企业只能将资金压力向下传递，拖欠劳务企业的工程款;施工材料减料缩水，达不到质量要求;工程款支付不及时，工期延后等问题都可能出现。这些现象扰乱了工程建设市场秩序，容易引起连锁反应，导致法律案件增多，甚至出现一些民工欠薪讨薪、劳务官司、纠纷等影响国家社会和谐稳定的事件发生。

保证金制度存在问题的原因分析

法律法规不够完善是保证金问题的主要原因。我国现行的<建筑法>、<招标投标法>、<合同法>都没有明确规定工程建设行业保证金收取的种类、比例和返还时间，这就从源头上给了相关政府主管部门和业主单位随意收取保证金的机会。一些地方保护和部门利益驱动的“土政策”、“土法规”应运而生，使法律缺少了公正性和严肃性，是目前保证金问题的主要原因。

“多头管理”和“交叉执法”造成保证金制度缺乏规范和统一。目前，我国工程建设市场的管理部门众多，造成了多头执法、交叉执法、越权执法、超前执法的问题严重。多年来，绝大多数的工程建设企业，在承受自身体制变动阵痛的同时，还饱受建筑市场多头管理的执法困扰。各种保证金越交越多，接待的执法部门越来越多，对工程建设企业的管理已经由原来的“条状”行业管理，变成了现在的“网状”zhèng fǔ 部门集体管理。这种重复执法、过度执法的问题出现，增加了保证金的种类和额度，严重干扰了工程建设企业的正常生产经营活动，制约了企业的健康发展。

政策建议

修订和完善相关法律法规，规范市场秩序。现行的<建筑法><招标投标法><合同法>都有许多需要补充和细化的地方，特别是<建筑法>的修订刻不容缓，以便从源头上依法治理整顿规范建筑市场。进一步提升法律的公正性和严肃性，做到有法可依、有法必依、违者必究、究则必严。使建筑市场参与的各方主体都能够得到法律的平等保护。

减少保证金种类，统一标准。建筑市场上的保证金种类多，收取标准差异大。减轻建筑施工企业负担有利于增强企业核心竞争力，提高建设工程质量安全水平。减轻建筑施工企业负担，有效保证企业合理的生产经营利润，有利于企业集中精力做工程，加大在设备更新、人才培养、科技创新、技术储备和质量安全管理等方面的投入，不断提升工程技术与管理水平，确保工程质量与安全。

明确保证金收取种类，除法律明确规定可以收取的保证金外，其他的应全部予以取消;规范保证金收取，规定规范保证金收取的形式、金额及返还周期，各地统一标准，并监督实施。

加大银行保函应用范围，逐步取消用现金缴纳保证金。银行保函是指银行应申请人的请求向第三人开具的，用以担保申请人依约履行与第三人所定协议的书面信誉保证。一旦申请人未能依约履行义务(包括缔约和履约)，则第三人可以该书面保证文件为依据，请求银行承担保证责任。常见的保函种类有:

投标保函:又称缔约保函。是指承包商在招投标阶段向开发商开具的，保证在中标后同开发商缔结合同的独立银行保函。投标保函的金额按照国际惯例，一般相当于承包商报价总金额的2%-3%，期限应与报价的有效期相同，即90-180天。

预付款保函:开发商为了使承包商尽快动工，常常会在施工前给付承包商一定比例的预付款。为防止承包商拿到预付款后怠于动工或携款逃走，开发商一般会要求承包商申请银行开具与预付款等额的独立银行保函，一旦承包商未依约动工，开发商即可凭保函向开具保函的银行索赔。预付款保函金额应与业主支付的预付款数额相同，即合同金额的10%左右(一般情况下不低于5%，不高于15%)。

履约保函:为保证承包商依约履行合同义务，开发商按合同总额的一定比例要求承包商开具独立银行保函，如果承包商没有依约履行合同义务，开具保函的银行将承担给付保函金额的担保责任。履约保函的金额一般为合同金额的10%左右。

工程维修保函:建设工程完工后，承包商对完工工程有一定期限的维修义务。为担保该项义务的履行，承包商向开发商出具独立银行保函。维修保函一般依惯例及规定为合同总价款的5%-10%。

目前，银行保函在我国建筑市场上的应用有限，很多政府主管部门和业主单位不接受银行保函，要求施工企业必须用现金缴纳各种保证金。个别地区的银行甚至不给建筑施工企业开具保函，这大大的加重了施工企业的资金负担，造成了企业流动资金紧张的局面。

探索和建立社会保险体系。利用建筑工程质量保险逐步取代现行的保证金制度，将风险管理引入工程建设市场。建筑工程质量保险是国际上通行的建筑工程质量管理方式，承保建筑工程质量因潜在缺陷发生的质量事故造成的赔偿责任。

“十二五”期间，北京市将加强和银监、保监部门合作，在建筑市场推行工程质量保险和工程保证担保制度，其中，工程质量保险将率先在保障性住房建设中开展试点。相关部门将会联合制定和发布工程质量保险制度配套法规和实施细则。相关部门将会联合制定和发布工程质量保险制度配套法规和实施细则。相关部门将会联合制定和发布工程质量保险制度配套法规和实施细则。

从切实减轻施工企业负担的角度出发，结合市场实际，引入社会保险体系，建立相应的管理制度，完善保险机制和体制。

篇3：保证金制度

期货交易中，任何一个交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例(通常为5%-10%)缴纳少量奖金，作为其履行期货合约的财力担保，然后才能参与期货合约的买卖，并视价格变动情况确定是否追加奖金。

保证金的收取是分级进行的，可分为期货交易所向会员收取的保证金和期货经纪公司向客户收取的保证金，即分为会员保证金和客户保证金。保证金应当以货币奖金缴纳，可以上市流通国库券、标准仓单折抵期货保证金，不得使用银行保函等折抵期货保证金。

当每日结算后客户保证金低于期货交易所规定或双方约定的保证金水平时，期货经纪公司应当按照期货经纪合同约定的方式通知客户追加保证金，否则期货公司将强行平仓，直至保证金余额能够维持其剩余头寸。

篇4：保证金制度

银行保证金存款是为取得其他银行服务而为银行提供的风险保证金，比如银行承兑汇票保证金，主要是看你需要办理什么风险业务，银行在看是否需要交纳保证金，保证金是指用于核算存入银行等金融机构各种保证金性质的存款。

在法律对于保证金缺乏明确规范的背景下，探讨保证金的类型，对于备用金类型的'保证金、预付款类型的保证金、租赁保证金、装修保证金、定金类型的保证金、保有返还请求权的保证金、无双倍返还效力的保证金分别界定，确定各自的法律效力，十分必要。

在证券市场融资购买证券时，投资者所需缴纳的自备款。

现货黄金保证金交易是指交易黄金合约时，无需进行全额资金划拨，只需按照该黄金合约总额支付一定比例的金额作为持有订单的证明。现货黄金保证金交易通常有以下几种保证金类型:

1、开户保证金

开户保证金是指交易商规定客户在开设外汇保证金交易账户时，必须交纳的最低存款金额。

最低开户保证金:100美元

2、交易保证金

交易保证金是指交易商规定客户入市买入或卖出黄金时，即开盘买卖时客户账户所必须具有的保证金。

伦敦金:1000美元/手，伦敦银:650美元/手

3、维持保证金

维持保证金是指在持仓过程中，客户的保证金能够维持交易账户继续持有敞口头寸的最小金额。保证金制度。当客户账户的保证金比例为30%时，系统便会对其强行平仓。

伦敦金:300美元/手，伦敦银:195美元/手

4、锁仓保证金

锁仓指客户做了产品相同、数量相同，但方向相反的交易。锁仓保证金是指对锁仓的头寸部分所收取的保证金，系统中的锁仓保证金是按单边收取的。

5、可用保证金

可用保证金是指客户账户的保证金净值减去已用保证金的余额。

6、追加保证金

当客户账户的保证金比例小于等于100%时，便会收到追加保证金的通知。

2投资优势编辑投资外汇保证金的优点:投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩;炒外汇是双边买卖，可买升可卖跌，可避免其中之规限;可以进行保证金方式交易，投资成本轻;成交量大，不容易为大户所操控;t+o交易……

投资外汇保证金的八大优点:

投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩。

炒外汇是双边买卖，可买升可卖跌，可避免其中之规限。

可以进行保证金方式交易，投资成本轻。

成交量大，不容易为大户所操控。

t+o交易。

能够掌握亏损的幅度(设定止损)，不会因为没有买家或卖家承接而招致更大的损失。

二十四小时交易，买卖可随时进行。

利息回报率高(股票每年最多只派息四次，而外汇则是若投资者持有高息货币合约者，每天都可享有利息)。

第四篇：保证金交易制度

什么是保证金交易制度？

保证金制度

为在股指期货交易中确保履约，维护交易双方的合法权益，实行保证金制度。即在股指期货交易中，交易者必须按照其所交易期货合约价值的一定比例缴纳少量资金，作为其履行期货合约的财力担保，然后才能参与期货合约的买卖，并视价格变动情况确定是否追加资金。在《中国金融期货交易所结算细则》(征求意见稿)中，中金所将采用分级结算制度，即中金所对结算会员进行结算，结算会员对非结算会员和投资者进行结算，非结算会员对投资者进行结算。结算会员向非结算会员和投资者收取的交易保证金不得低于中金所向结算会员收取的交易保证金，非结算会员向投资者收取的交易保证金不得低于结算会员向非结算会员收取的交易保证金。结算会员的自营业务只能通过其专用自营结算账户进行，其保证金必须与其经纪业务分账结算。

保证金是投资者履行合约的财力保证，凡参与股指期货交易，无论买方还是卖方，均需按所在交易所的规定缴纳保证金。而当每日结算后客户保证金低于期货交易所规定或双方约定的保证金水平时，期货经纪公司应当按规定向客户发出保证金追加通知。客户与规定时间内补齐保证金缺口。

这里需要了解关于我国金融期货交易所结算细节中需要理解的几个概念：交易保证金是指结算会员存入中金所专用结算账户中确保合约履约的资金，是已被合约占用的保证金，其金额按合约价值的一定比例来计算。当买卖双方成交后，中金所按公布比例向买卖双方、依买入和卖出的持仓金额分别收取交易保证金；结算准备金是指结算会员在中金所专用结算账户中预先准备的资金，是未被合约占用的保证金。结算准备金最低余额标准由中金所规定且须以结算会员自有资金缴纳。中金所有权根据市场情况调整结算会员结算准备金最低余额标准；结算会员在中金所专用结算账户中的保证金分为交易保证金和结算准备金。但保证金制度能够增加您的盈利，也会带来更大的风险：您的保证金被清算之前您不会收到保证金追加通知；当您的帐户保证金跌落到一定点(强制平仓点)，您帐户上的头寸可能部分或

全部清算；您应当检查您的保证金余额，以达到规定基准，在每次执行头寸时利用止损单以限制下跌风险。

第五篇：安全保证金制度

葛洲坝集团西龙池项目部

安全保证金制度

项目部为了加强安全管理，进一步落实各级安全生产责任制，落实安全规章制度，杜绝违章行为，控制人身伤亡和其它生产性事故，保证上水库开挖填筑工程安全顺利地进行，结合本项目部实际情况，进一步调动广大员工的安全生产积极性，提高安全意识和安全责任感，进而促进施工生产和生产经营全过程的安全管理，特制定本制度，本制度主要针对各作业单位。

一、总体要求

认真贯彻执行国家“安全第一、预防为主”的安全工作方针和集团公司“消除一切隐患风险、确保全员健康”的职业健康安全方针，严格执行各级安全法规、规程、规章制度，落实安全防护措施，创造安全文明施工的良好环境，防止和减少各类事故发生，以实现本工程项目职业健康安全目标。

二、作业单位安全监控指标

1、工程施工事故：工伤事故率＜4‰，无重伤、无死亡事故；

2、机电设备事故：不发生重大设备事故，机电设备事故直接经济损失＜0.5‰；

3、交通事故为零；

4、火灾事故为零。

三、安全管理要求：

1、作业单位应根据项目部要求，认真开展各种安全教育和活动（“三工”活动、员工上岗教育等），按要求积极参加项目部安全检查；

2、认真接受项目部相关部门安全技术交底，并向每个作业人员进行交底，告知作业部位、内容和存在的危险；

3、经常进行安全自查，及时整改安全隐患，确保安全防护措施落实；

4、严格执行项目部各项安全管理规定，并加强对员工的管理，做到安全生产。

四、安全奖惩

1、项目部对新进场作业单位规定，为保证本工程安全完工，从进场之日起，作业单位必须交纳20000元资金做为安全保证金，待工程顺利完工后，作业单位未发生任何安全事故，项目部将安全保证金一次全额退还；

2、项目部每月对作业单位进行安全考核评比，当月如未发生任何安全事故、并及时整改安全隐患，由项目部对作业单位安全责任人予以一定的经济奖励，对采取有效措施避免事故发生（或减少事故损失）的人员予以一定经济奖励；

3、作业单位当月若发生任何安全事故，引起的经济损失由该作业单位承担，不仅扣除部分安全保证金，还要对事故责任者和作业单位安全负责人进行处罚；

4、经济奖励由项目部支付，罚款从被罚作业单位当月工程款（个人从当月工资奖金）中扣除。

五、项目部坚持以教育为本，努力提高广大劳动者贯彻执行安全生产方针、政策、法规和各项安全生产规章制度的自觉性，确保全员安全健康，争创“安全工程”，本制度从2004年10月10日起执行。