山东邮政培训题库-证券市场基础知识第7套

第一篇：山东邮政培训题库-证券市场基础知识第7套

一、单选题 按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金对象的是 A 上市交易的股票 B 上市交易的国债 C 期货

D 上市交易的企业 基金托管费用通常按（）的一定比例提取 A 基金资产总值 B 基金资产净值 C 基金负债 D 基金总份额 认购公司型基金的投资人是基金公司的（）A 管理层 B 基金投资者 C 股东

D 基金管理人 分离交易的可转换公司债券与（）可以分离交易 A 认股权 B 认债权 C 转换权 D 期权 按照我国的《个人所得税法》规定，下列收入中可免缴个人所得税的是（）A 个人投资的公司债券利息 B 股息 C 红利

D 国债和国家发行的金融债券的利息收入 关于我国非金融企业债务融资工具的说法错误的是（）A 指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券

B 发行人应在中国证券业协会注册

C 需由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级

D 全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务 7 下列哪项衍生工具通常在OTC市场交易（）A 远期合约 B 期货 C 期权 D 权证 通常说的“金边债券”是指（）A 企业债券 B 金融债券

C 以黄金储备为担保而发行的债券 D 政府债券 一般情况下，下列证券中，哪种证券是没有期限的 A 债券

B 证券投资基金 C 股票 D 期货 普通股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司按规定清偿后的 A 红利

答案 c

B

C

A

D

B

A

D

C

D B 股息 C 收益 D 剩余财产 中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金 A 增加 B 减少 C 不变 D 不确定 被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在（）内不受理其职业证书的申请 A 1年 B 2年 C 3年 D 4年 权证发行时，履约担保的标的证券数量等于 A 权证上市数量+行权比例*担保系数 B 权证上市数量*行权比例+担保系数 C 权证上市数量*行权比例*担保系数 D 权证上市数量/行权比例*担保系数 优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的（）A 债权 B 所有权 C 支配权 D 控制权 利用期货交易进行套期保值的基本做法：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易（）的期货交易 A 品种、数量、期限相当且方向相同 B 品种、数量、期限相当且方向相反 C 品种、数量、价格相当且方向相反 D 品种、风险、期限相当且方向相反 从2002年4月起，我国银行间债券市场准入实行 A 审批制 B 核准制 C 注册制 D 备案制 金融期货实行保证金制度和每日结算制度，交易者均已（）交易对手 A 交易所 B 对方 C 期货公司 D 证监会 契约型基金是基于（）组织起来的代理投资方式 A 信托原理 B 公约原理 C 代理原理 D 委托原理 我国证券法规定，证券投资者保护基金由（）缴纳的资金及其他筹集的资金组成 A 证券公司 B 基金公司 C 证券交易所

B

C

C

B

B

D

A

A

A

D 证券业协会 股份公司向股东转赠股本采取送股的形式，这种送股的资金来源是 A 资本公鸡 B 盈余公积 C 未分配利润 D 股本 由一家或几家大基金牵头，组成十几家国际银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是 A 外国债券 B 欧洲债券 C 熊猫债券 D 亚洲债券 以下风险最小的债券是 A 中央银行票据 B 地方政府债券 C 长期国债 D 短期国库券 资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始所有者是证券化产品的 A 特定目的受托人 B 发起人 C 承销人 D 投资者 通常以政府的短期，中期，长期，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产的期权称之为 A 股票组合弃权 B 货币弃权 C 利率期权 D 互换期权 以下不是证券交易所会员大会职权的是 A 执行会员大会的决议

B 制定和修改证券交易所章程 C 选举和罢免会员理事

D 审议和通过理事会，总经理的工作报告 依照我国证券投资法的规定，基金管理公司主要股东的注册资本不得低于 A 3亿 B 2亿 C 1亿 D 5000亿 下列项目中，不属于我国发行的铍铜国债的是 A 记账式国债 B 凭证式国债 C 储蓄国债 D 长期建设国债 上市公司应当在每一会计年度3、9月结束后的（）内编辑完成季报并披露 A 1 B 2 C 3 D 4

A

B

D

B

C

A

A

D

A

根据证券承销管理办法规定首次公开发行股票数量在（）亿股以上，可以向战略投资者配售 A 1 B 2 C 3 D 4 30 与金融现货交易相比，金融期货交易的主要目的 A 投资 B 投机 C 套期保值 D 套利

目前我国对证券交易所达成的多边交易采用（）A 全额结算 B 净额结算 C 猪鼻结算 D 全员结算

可转换债券通常是指证券投资者可在一定时期内按一定比例或价格将他转换为一定数量的 A 普通股票 B 债券 C 优先股 D 另一种股票

我国募集设立的第一支ETF是 A 深证50ETF B 上证50ETF C 深证100ETF D 上证100ETF 34 我国目前对证券发行实行的是 A 核准制 B 注册制 C 审批制 D 备案制

向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行驶投票权等股东权益的机构是

A 存券银行 B 托管银行 C 中央存托公司 D 证券公司

日经225指数是（）编制和发布的 A 日本经济新闻社 B 道琼斯 C 日本大藏省 D 东京证券交易所

独立衍生工具不包括（）A 期权合约 B 期货合约 C 互换合约

D 含赎回条款的公司债券

龙债券利率的确定基准一般是

C

C

B

D

B

A

A

A

D

C A 香港银行同业拆借利率 B 新加坡银行同业拆借利率 C 伦敦银行同业拆借利率 D 美国联邦基金利率

某股份公司发型股票1000万股，每股面额1元，则每股代表公司净资产 A 千分之一 B 万分之一 C 十万分之一 D 千万分之一

首次公开发行股票不符合证监会询价对象规定的是 A QDII B 基金公司 C 证券公司 D 信托公司

持有人具有按约定条件转换成发行公司普通股选择权的债券是 A 可转换优先股票 B 可交换公司债券 C 可转换公司债券 D 收益公司债券

世界上第一个股票交易所是 A 阿姆斯特丹 B 安特卫普 C 伦敦 D 费城

债券价格变动风险随着期限的增加而 A 增加 B 减少 C 不变 D 没有影响

下列权利中（）是基金持有人不能直接行驶的是 A 投资决策权 B 收益享有权 C 基金份额转让权 D 基金信息知情权

金融交易衍生工具一般只需支付少量的保证金就可签订大额合同的金融工具的特征是A 跨期性 B 杠杆性 C 联动性 D 不可确定性

债券是实际运用的（）证书 A 真实资本 B 虚拟资本 C 实际资产 D 真实资产

沪深300期货合约的最低保证金是合约价值的（）A 0.1 B 0.12 C 0.15 D 0.2

D

A

C

A

A

A

B

A

B

48（）全部资本分为等额股份，股东以所持股份对公司承担责任 A 个人独资企业 B 有限责任公司 C 合伙制企业 D 股份有限公司

下列衍生工具中（）在OTC市场中交易 A 利率期货 B 货币弃权 C 天琪期货 D 信用呼唤

根据创业板管理办法，创业板发行人的定量业绩指标要求（）

A 发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润不少于2000万，持续增长 B 发行人最近两年盈利，最近两年净利润不少于1000万，持续增长

C 发行人最近1年连续盈利，净利润不少于500万，最近一年营业收入不少于5000万，营业增长率不低于0.2 D 发行人最近1年连续盈利，净利润不少于1000万，最近一年营业收入不少于5000万，营业增长率不低于0.3 51 封闭式基金期满清产核资后的资金净资产按照投资者的（）进行合理分配 A 投资总额 B 出资比例 C 权益大小 D 类型

权证是权证发行人发行的合约，发行人作为权利的（）承担责任 A 享有者 B 授予者 C 接受者 D 设定者

根据证券业从业人员从业准则进行自律管理的主体是 A 协会 B 证监会 C 交易所 D 证券公司

54（）是指证券公司接受委托，提供服务，辅助客户做出投资决策获利 A 投顾 B 财务顾问 C 经济业务 D 投资咨询

目前深证中小板IPO中发行人及其保荐机构可以通过（）确定发行价格 A 静态市盈率 B 动态使用率 C 累计投标询价 D 初步询价

公司型基金的资产是委托（）经营管理 A 董事会

B 基金管理公司 C 基金持有人大会 D 基金托管人

下列有关金融期货正确的是（）A 与金融现货相比，交易监管程度不同

D

D

B

B

B

A

A

D

B

D B 与普通远期交易相比，交易对象不同 C 按基础工具划分有4种类型 D 与商品期货一样，具有持仓制度 58 上市证券存管有（）完成 A 交易所

B 登记结算机构 C 协会 D 证监会

在资本市场占有重要地位国债是 A 短期 B 中期 C 长期 D 无限期

从财务角度考虑，当融资产生的利润大于利息时，给股东带来的效应是（）A 收益减少 B 收益增加 C 利润增加 D 成本降低

二、多选题

国际债券的发行人主要有 A 各国政府 B 政府所属机构

C 银行或其他金融机构

D 工商企业以及一些国际组织

2002.12.31.中央登记公司开始发布中国债券指数系列。正确的是 A 该指数系列以2002.12.31为基日 B 基期指数为100 C 该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上，代偿期一年以上的债券

D 样本指数价格选取日终全价 63 证券交易所组织形式主要有（）A 公司制 B 封闭式 C 开放式 D 会员制

下列事项中属于股东大会依法行使的权力是 A 选举任用或解聘经理层一下工作人员

B 作出修改公司章程、增加、减少注册资本的决议 C 作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议 D 决定公司员工薪酬

股票分割是指1股股票均等拆成若干股，又称（）A 拆股 B 拆细 C 配股 D 回购

根据规定，基金管理公司主要股东通常由（）组成 A 证券公司 B 外汇公司 C 信托公司

B

C

B

ABCD

BCD

AD

BC

AB

ACD

D 其他机构

按发行对象不同，证券发行分为（）A 公募发行 B 上市发行 C 非上市发行 D 私募发行

可以投资证券市场的各类基金包括（）A 证券投资基金 B 社保基金 C 企业年金 D 社会公益基金

可作为金融衍生工具基础的变量有（）A 债券 B 股票

C 银行定期存款单 D 天气指数

证券公司会计系统的内部控制内容包括（）

A 按照相关会计准则和会计制度规定，结合实际情况 B 建立健全的证券公司会计核算办法 C 加强会计基础工作 D 提高会计信息质量

证券评级业务遵循的一致性原则是指同一类评级对象评级，应当（）A 采用一致的评级标准 B 采用一致的工作程序

C 看情况不同采用不同的评级标准 D 看情况不同采用不同的工作程序 72 关于欧洲债券，以下说法正确的是 A 也称无国籍债券

B 是一种传统的国际债券

C 在美国发行的欧洲债券成为养鸡债券 D 票面使用的货币一般是可自由兑换货币

我国《证券法》规定，发行人申请公开发行的（），应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构 A 股票

B 可转换股票的公司债券

C 公开发行法律，行政法规规定实行保荐制度的其他证券 D 政府债券

远期利率协议是按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付（）的远期协议 A 浮动利率 B 利息 C 货币 D 固定利率

实物债券的券面上一般印有债券面额、债券期限、（）A 债券利率

B 债券发行人全称 C 还本付息方式 D 赎回条款

常见的行业分析因素包括（）

AD

ABCD

ABCD

ABCD

AB

AD

ABC

AD

ABC

ABCD A 行业或产业竞争结构 B 行业可持续性 C 抗外部冲击能力 D 劳资关系

按发行主体分类，有价证券可分为（）A 政府证券 B 政府机构证券 C 公司证券 D 金融证券

关于亚洲债券说法正确的是（）

A 用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券

B 亚洲债券市场的发源源于人们对1997年东南亚金融危机的反思 C 中国参与并推动亚洲债券市场的发展

D 2005年在中国发行的熊猫债券属于亚洲债券 79 金融衍生工具的基本特征包括（）A 联动性

B 不确定性或高风险性 C 杠杆性 D 跨期性

与现货市场投机相比，期货市场投机的特点是（）A 期货市场实行T+0的清算制度，可以进行日内投机 B 我国期货市场实行T+1清算制度

C 期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性

D 预计未来价格上涨建立空头，预计未来下跌建立多头

我国《证券法》规定，公司债券上市交易后，公司有下列情形之一，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易（）A 公司有重大违法行为

B 公司情况发生重大变化，但仍符合公司债券上市条件 C 发行公司债券所募集的资金不按照核准用途使用 D 公司最近两年连续亏损

中国证券业协会的职责包括（）

A 教育和组织会员遵守证券法律，行政法规

B 依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求 C 收集整理证券信息，为会员服务

D 对会员之间，会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调节 83 证券投资人主要由（）构成 A 政府机构 B 金融机构

C 企业和事业法人及各类基金 D 个人投资者

在国外，政府债券的举债主体主要包括（）A 财务部 B 国务院 C 中央政府 D 地方政府

芝加哥商业交易所的上市品种包括外币对外币的交叉汇率期货，如（）A 欧元对日元 B 欧元对英镑

ABC

ABCD

ABCD

AC

ACD

ABCD

ABCD

CD

ABC C 欧元对瑞士法郎 D 英镑期货

证券市场的自律性组织包括（）A 证券登记结算机构 B 证券交易所 C 证监会 D 证券业协会

创业板上市公司发生以下事项后，应及时披露的有（）A 董事会、监事会作出决议 B 股东大会作出决议 C 签署意向书或者协议

D 公司知悉或者理应知悉重大事件发生时

中国证券登机结算公司为证券交易提供集中（）服务 A 场所和设施 B 登机 C 存管 D 结算

下列属于银行业金融机构类机构投资者的有（）A 商业银行

B 诚实信用合作社 C 农村信用合作社 D 保险公司

作为有价证券，债券和股票具有的相同点是（）A 都属于有价证券 B 权力相同

C 都是筹措资金的手段 D 风险相同

股权类产品的衍生工具包括（）A 货币期货 B 股票期货 C 股票期权 D 股票指数期权

证券从业人员行为准则要求从业人员（）A 诚实守信 B 勤勉尽责 C 维护行业声誉

D 维护所在公司和其他相关的合法权益

基金管理人遇到（）等特殊情况，有权暂停资产估值

A 基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时

B 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值 C 基金管理人因主观原因难以评估基金资产价值 D 基金托管人无法准确复核时 94 指数基金的优势包括（）A 费用低廉

B 在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率 C 风险较小

D 指数基金可以作为避险套利的工具

金融期货与金融期权的不同之处包括（）A 基础资产不同

ABD

ABCD

BCD

ABC

AC

BCD

ABC

AB

ABCD

ABCD B 交易权利与义务的对称性不同 C 盈亏特点不同 D 履约保证不同

与其他债券相比，政府债券的特点是（）A 安全性高 B 流通性强 C 收益稳定 D 免税待遇

我国《证券法》规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易（）

A 公司股本总额，股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍达不到上市条件

B 公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作假，拒绝纠正 C 公司最近3年连续亏损，在其后一年度内未能恢复盈利 D 公司解散或者被宣告破产

根据《证券公司监督条例》，下列关于证券公司独立董事的表述中，正确有（）A 独立董事不得在本证券公司担任除董事、董事会专门委员会成员以外的服务 B 独立董事有一票否决权

C 独立董事不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系 D 独立董事可以是本公司董事的配偶

下列项目中属于债权类资产远期合约的基础工具的有（）A 定期存款单 B 短期债券 C 商业票据 D 长期债券

按照流通受限与否分类，属于已上市流通股份的是（）A 优先股 B A股 C B股 D H股

与证券交易所相比，场外交易的优势在于（）A 交易设施先进 B 交易速度快 C 交易成本低

D 管理与证券交易所宽松

证券投资基金的资产总值包括（）A 基金拥有的各类证券的价值 B 银行存款本息

C 基金应收的申购基金款 D 其他投资所形成的价值

以下关于亚洲债券说法正确的事（）A 在亚洲地区发行和交易

B 需求方来自包括亚洲各经济体在内的全球投资者 C 用国际通用货币计价

D 供给方大都来自亚洲经济体

机构投资者在资金来源、投资项目等方面虽然不同，但一般具有（）特点 A 投资资金来源分散而量小

B 可通过适当的资产组合以分散风险 C 收集和分析信息的能力强

ABCD

ABCD

AC

ABCD

BCD

CD

ABCD

ABD

BC

D 只强调盈利

交易所的组织形式主要有（）A 联合制 B 公司制 C 合伙制 D 会员制

上证企业债指数需要修正的情况有（）A 企业债新上市 B 暂停交易 C 发行量变动 D 终止交易

我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有（）等权利 A 分享基金财产收益

B 参与分配清算后的剩余基金财产

C 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 D 按照规定要求召开基金份额持有人大会

债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有（）A 发行人是借入资金的经济主体 B 投资者是出借资金的经济主体

C 发行人必须在约定的时间付息还本

D 债券发行反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且这一关系的法律凭证 109 关于欧洲债券，以下说法正确的是

A 欧洲债券票面使用的货币一般是可可自由兑换的货币 B 欧洲债券是在20世纪30年代出现的 C 欧洲债券是国际债券的一种

D 欧洲债券市场以众多创新新品种而著称

证券评级业务是指下列评级对象开展资信评级服务（）A 中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债券型结构性融资证券

B 在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债券型结构性融资证券，国债除外

C 在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债券型结构性融资证券，包括国债 D 以上都对

判断题

证券业协会的权力机构是理事会 A 正确 B 错误

普通股股东是否具有优先认股权，取决于认购价格与股权登记日的关系 A 正确 B 错误

场外交易市场是证券交易所的必要补充 A 正确 B 错误

证券公司的设立申请在获批后，应当先申请设立登机，然后向证监会申请经营许可证 A 正确 B 错误

资本利得又称资本损益，是指证券买入价与卖出价之间的差额 A 正确

BD

ABC

ABCD

ABCD

ACD

AB

B

B

A

A

A B 错误

债券是一种虚拟资本，是实际运用的真实资本的证书 A 正确 B 错误

发展潜力巨大的企业能提供高报酬率的证券，这些企业的筹资成本也比较低 A 正确 B 错误

与ETF不同，LOF不一定采用指数基金模式 A 正确 B 错误

在面值一定的情况下，调整债券的发行价格可以使投资者的实际收益率接近市场收益率的水平A A 正确 B 错误

股票持有者可以通过市场转让收回投资资金，所以股票是一种投资期限的投资 A 正确 B 错误

在核准发行制度下，发行人只要披露有关信息，在规定时间内未被证券监督机构拒绝注册，即可进行证券发行，无须再经过批准 A 正确 B 错误

金融创新进一步深化是国际证券市场的发展趋势 A 正确 B 错误

我国《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内、外的股票、债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管 A 正确 B 错误

欧洲债券是指发行地在欧洲的外国债券 A 正确 B 错误

反映日本股市变动状况具有代表性的指数是日经225种股价指数和日经500种股价指数 A 正确 B 错误

申请在创业板上市的公司，发行前股本不得少于3000万元 A 正确 B 错误

龙债券市场是指在中国发行的一种以非亚洲国家的地区货币标价的公开债券市场 A 正确 B 错误

我国目前资本项目下的外汇收支已经完全实现了对外开放 A 正确 B 错误

全国社会保障基金的资金来源主要由包括企业等用人单位和劳动者或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予一定补贴组成 A 正确 B 错误

监察系统是证券交易所履行一线监管职能，维护市场交易秩序的重要技术平台 A 正确

A

A

A

B

B

A

B

B

A

B

B

B

B

A B 错误

根据产品形态，金融衍生工具可分为交易所交易的衍生工具和嵌入式衍生工具 A 正确 B 错误

国务院证券管理委员会及其监管执行机构中国证监会的成立，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架 A 正确 B 错误

按我国规定，企业年金不可以由受托人指定的专业投资机构进行证券投资 A 正确 B 错误

目前我国的证券投资基金主要投资于国内依法公开发行上市股票，非公开发行股票、国债、企业债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等 A 正确 B 错误

股份公司发行股票是一种吸引认购者投资以筹措公司债务资本的手段 A 正确 B 错误

无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票 A 正确 B 错误

证券登记结算公司按照业务规定收取的各类结算资金和证券，只能按业务规则用于已成交的证券交易的清算交收，不得被强制执行 A 正确 B 错误

有限售条件股份不包括因股权分置改革暂时锁定的高级管理人员持有的股份 A 正确 B 错误

基金份额持有人不必承担基金亏损或终止的责任 A 正确 B 错误

在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的外汇结构化理财产品等都是结构化金融衍生工具的典型代表 A 正确 B 错误

根据我国现行规定，商业银行发行的混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率不低于0.04，发行人不可以延期支付利息 A 正确 B 错误

上市公司披露的所有定期报告中的财务会计报告必须经具有证券、期货相关业务资格的会计事物所审计 A 正确 B 错误

除金融远期合约，金融互换，金融期货，金融期权，这4种常见的金融衍生工具外，还可以利用其结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，开发设计出更多的具有复杂特性的结构化金融衍生工具 A 正确 B 错误

欧洲债券所使用的面值货币规定为欧元

B

A

B

A

B

A

A

B

B

A

B

B

A

B A 正确 B 错误

证券公司的经济业务既包括通过证券交易所代理买卖证券业务，也包括柜台代理买卖证券业务 A 正确 B 错误

金融衍生工具与基础产品或基础变量的联动关系是线性关系 A 正确 B 错误

认购权证实质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产 A 正确 B 错误

只有当货币资本与产业资本相分离，货币资本本身取得了一种社会性质是，公司股票和债券等信用工具才会被充分利用 A 正确 B 错误

股市每日开盘价是由证券交易所决定的 A 正确 B 错误

我国《保险法》规定，保险资金不能投资于证券投资基金和股权性证券 A 正确 B 错误

A

B

A

A

B

B

第二篇：1证券市场基础知识 第2套

根底

考前押题

第二套

一．单项选择〔60题〕

1、台湾证券交易所目前发布的股价指数中，较有代表性的是〔〕

A

恒生指数B

H股指数C

台湾证券交易所发行量加权股价指数DCBOE中国指数

2、可转换债券通常可转换成〔〕，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比拟有利。

A

普通股票

B

债券

C

期权

D

优先股

3、中证100指数以〔〕指数样本作为样本空间。

A

中证100指数

B

沪深100指数

C

沪深300指数

D

中证300指数

4、目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括〔〕

A

农业开展银行

B

国家开发银行

C

进出口银行

D

信托公司

5、由于公司融资不当而导致投资者预期收益下降的风险属于〔〕

A

经营风险

B

违约风险

C

财务风险

D

政策风险

6、欧洲债券是指借款人〔〕

A

在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券

B

在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券

C

在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券

D

在本国发行，以欧元标明面值的外国债券

7、除交易所交易的标准化期权、权证之外，大量场外交易的新型期权，通常被称为〔〕

A

场外期权

B

奇异型期权

C

非标准化期权

D

百慕大期权

8、以下债券中信用风险最小的是〔〕

A

可转换公司债券

B

中央政府债券

C

金融债券

D

地方政府债券

9、股票风险的内涵是指预期收益的〔〕

A

不确定性

B

变动性

C

跳跃性

D

间断性

10、交易者买入看涨期权，是因为其预期根底金融工具的价格在合约期限内将会〔〕

A

上涨

B

不变

C

下降

D

不确定

11、证券投资基金托管人是〔〕权益的代表

A

基金发起人

B

基金份额持有人

C

基金管理人

D

基金监管人

12、对证券公司信息披露方面的监管要求不包括〔〕

A

信息公开披露制度

B

信息报送制度

C

年报审计监管

D

季报审计监管

13、〔〕委托证券交易所对股份转让行为进行实时监控，并对异常转让情况提出报告

A

中国证监会

B

证券公司

C

结算登记机构

D

中国证券业协会

14、国际多变金融机构在中国发行的人民币债券称为〔〕

A扬基债券

B

熊猫债券

C

武士债券

D

欧洲债券

15、从产品属性看，权证是一种〔〕类金融衍生品

A

远期

B

期货

C

期权

D

互换

16、根据我国政府对WTO的承诺，参加后3年内，外资证券公司设立合营证券公司可以〔不通过中方中介〕从事的业务不包括〔〕

A

A股交易

B

发起设立基金

C

B股和H股的承销和交易

D

政府和公司债券的承销和交易

17、证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其注册资本不得低于人民币〔〕元

A

2000万元

B

5000万元

C

1亿元

D

5亿元

18、〔〕按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜。

A

基金管理人

B

证券公司

C

证券登记公司

D

基金托管人

19、一证券公司的注册资本为人民币5000万元，那么其不可以从事的业务是〔〕

A

证券自营业务

B

证券经纪业务

C

证券投资咨询

D

与证券有关的财务参谋业务

20、向ADR德持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益的机构是〔〕A

存券银行

B

托管银行

C

中央存托公司

D

证券公司

21、按照?证券法?的规定，想不特定对象发行的证券票面总值超过人民币〔〕元的，应当由承销团承销。

A

5000万

B

1亿

C

2亿

D

5亿

22、根据?证券交易所管理方法?的规定，证券交易所应当就证券上市的条件、申请和批准程序等事项制定具体的规那么。这一职能表达了证券交易所对〔〕的管理

A

上市公司

B

会员

C交易活动

D

发行活动

23、进入21世纪以来，在证券市场上最引入注目的事件是〔〕

A

欧洲证券交易所的重组

B

一些跨国金融控股集团的形成C

金融业分业制度的终结

D

证券市场的网络化

24、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的〔〕

A

票面价值

B

实际价值

C

账面价值

D

内存价值

25、证券投资咨询机构及其从业人员不得从事以下活动〔〕

A

代理委托人从事证券投资

B

完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或客户提供投资分析、预测和建议

C

引用有关的信息资料，应当注明出处和著作劝人

D

在传播媒体上发表咨询文章、报告或意见时，必须注明所在机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险做充分说明

26、〔〕履行管理职责，对证券公司代办股份转让效劳业务实施监督管理

A

证监会

B

证券交易所

C

证券业协会

D

国务院

27、可以在规定的一系列时点行权的是〔〕

A

任选期权

B

平均期权

C

障碍期权

D

百慕大期权

28、我们通常所说的道琼斯指数是指〔〕

A

道琼斯工业股价平均数

B

道琼斯股价综合平均数

C

道琼斯公用事业股价平均数

D

道琼斯运输业股价平均数

29、?中华人民共和国刑法?第一百六十一条规定，提供虚假财务会计报告的公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员。处〔〕以下有期徒刑或者拘役，并处或者单位〔〕以上〔〕以下罚金。A

3年，2万元，10万元

B

3年，2万元，20万元

C

5年，2万元，20万元

D

5年，2万元，10万元

30、以下哪种风险不属于系统风险〔〕

A

政策风险

B

经济周期波动风险

C

利率风险

D

信用风险

31、总的来说，在企业组织形式的更替中，最后是由〔〕演变成股份公司的A

独资公司

B

家族型企业

C

合伙组织

D

有限责任公司

32、证券市场监管的原那么，不包括以下原那么〔〕

A

行政干预原那么

B

依法管理原那么

C

保护投资者利益原那么

D

监管与自律结合的原那么

33、股票市场价格由股票的价值决定，同时还受其他因素的影响，其中最直接的影响因素是〔〕

A

供求关系

B

公司经营情况

C

投资者心理因素

D

宏观经济情况

34、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量〔〕

A

普通股票

B

债券

C

权证

D

优先股

35、看涨期权的买方预期该种金融资产的价格在期权有效期内将会〔〕

A

上涨

B

下跌

C

不变

D

难以判断

36、在日本发行的外国债券被称作为〔〕

A

扬基债券

B

龙债券

C

武士债券

D

熊猫债券

37、我国?证券法?规定，上市公司最近三年连续亏损，在最后一个内未能恢复盈利由证券交易所决定〔〕

A

对其股票交易做特别处理

B

终止其股票上市交易

C

暂停其股票上市交易

D

对其股票交易做退市风险警示

38、我国有关法律规定，在支付普通股票的红利之前，公司分配税后利润的顺序是〔〕

A

弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金

B

提取法定公积金、弥补亏损、提取任意公积金

C

提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损

D

提取任意公积金、弥补亏损、提取法定公积金

39、以下关于股票的说法错误的选项是〔〕

A

股票是一种有价证券，它是股份签发的证明股东所持股份的凭证

B

股票是设权证券

C

股票是资本证券

D

股票是综合权利证券

40、我国规定，证券公司申请融资融券业务试点的条件之一是财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近6各月净资本均在〔〕以上

A

5亿

B

8亿

C

12亿

D

15亿

41、以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于〔〕行为

A

操纵市场

B

内幕交易

C

制造传播虚假消息

D

欺诈客户

42、证券市场的监管手段不包括〔〕

A

监督调查

B

法律手段

C

经济手段

D

行政手段

43、以下关于我国商业银行混合资本债券的说法错误的选项是〔〕

A

我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本而发行的B

混合资本债券的期限在10年以上

C

混合资本债券的清偿顺序在股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

D混合资本债券发行之日起10年内不可赎回

44、〔〕于2004年1月31日发布?关于推进资本市场改革开放和稳定开展的假设干意见?，为资本市场新一轮改革和开展奠定了根底。

A

国务院

B

证监会

C

发改委

D

商务部

45、以下〔〕不属于证券交易所交易系统

A

交易主体

B

交易大厅

C

参与者交易单元或交易席位

D

信息效劳网

46、以下关于企业年金的表述，错误的选项是〔〕

A

企业年金可以用于信用交易

B

企业年金是指企业及其职工在依法参加根本养老保险的根底上，自愿建立的补充养老保险基金

C

企业年金可以由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资

D

企业年金基金资产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品

47、我国?证券法?规定，证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属〔〕

A

挪用客户保证金

B

欺诈客户行为

C

内幕交易

D

操纵市场

48、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的〔〕

A

实际价值

B

账面价值

C

内在价值

D

清算资金

49、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在〔〕交易

A

场外市场

B

银行柜台

C

交易所

D

OTC市场

50、股东大会作出修改公司章程的决议，必须经出席会议的股东所吃表决权〔〕以上通过。

A

1/3

B

1/2

C

2/3

D

3/451、假设某公司股票的市场价格为15元，在转换比例为2的情况下，其可转换公司债券的转换价值是〔〕

A

B

C

7.5

D4552、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须有〔〕年以上的证券、期货从业经历。

A

B

C

D453、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期〔交割日〕买卖某种标的金融资产或金融变量的合约是〔〕

A

金融远期

B

金融期货

C

金融期权

D

互换

54、假设持有现货多头的交易者担忧将来现货价格下降，于是在期货市场卖出期货合约，这种交易方式称〔〕

A

投机

B

多头套期保值

C

空头套期保值

D

套利

55、按照我国的?个人所得税法?规定，以下收入中可免缴个人所得税的是〔〕

A

个人投资的公司债券利息

B

股息

C

红利

D

国债和国家发行的金融债券的利息收入

56、金融互换交易的主要用途是改变交易者〔〕的风险结构，从而躲避相应的风险

A

国内金融市场

B

资产或负债

C

国内外

D

信用

57、我国?公司法?规定，股份向发起人、法人发行的股票应当为〔〕

A

原始股

B

法人股

C

记名股票

D

无记名股票

58、一下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为〔〕

A

国债<公司债券<股票

B

公司债券<股票<国债

C

股票<公司债券<国债

D

公司债券<国债<股票

59、储蓄国债〔电子式〕是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的〔〕的人民币债券

A

可在银行间债券市场转让

B

可在证券交易所上市交易

C

不可流通

D

可以在商业银行柜台流通

60、按基金的组织形式不同，基金可分为〔〕

A

开放式基金和封闭式基金

B

契约型基金和公司型基金

C

债券基金、股票基金、货币市场基金等

D

成长型基金、收入型基金和平衡型基金

61、在美国住房贷款可以分为〔〕

A

优级贷款

B

Alt-A贷款

C

次级贷款

D

住房权益贷款

62、记账式国债具有〔〕等特点

A可以记名、挂失

B

可上市转让，流通性好

C

期限有长有短，但更适合短期国债的发行

D

针对个人投注者，不向机构投注者发行

63、证券市场是〔〕直接交换的场所

A

收益

B

财产权利

C

风险D

价值

64、不同的标准进行分类，有价证券可分为〔〕

A

上市证券与非上市证券

B

政府证券、政府机构证券、公司证券

C

公募证券和私募证券

D

股票、债券和其他证券

65、我国股票发行市场的中介机构包括〔〕

A

证券公司

B

证监会

C

会计师事务所

D

证券业协会

66、我国?证券投资基金法?规定，公开披露基金信息，不得有〔〕行为

A

虚假记载

B

误导性陈述

C

重大遗漏

D

预测证券投资业绩

67、有担保的ADR包括〔〕

A

司机公开募集存托凭证

B

一级公开募集存托凭证

C

二级公开募集存托凭证

D

美国144A规那么下的私募存托凭证

68、证券公司设立的程序包括〔〕

A

向证券监督管理机构提出设立申请

B

申请获得批准后，在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照

C

领取营业执照后，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证

D

领取营业执照后，开始经营证券业务

69、金融期权的主要特征有〔〕

A

期权的买方可以选择行使其拥有的权利

B

买卖双方的权利义务不同

C

期权的买方必须无条件地履行合约规定的义务

D

交换的是买卖根底金融工具的权利

70、为加强对证券效劳机构的管理，?证券法?授予了证券监督管理机构对效劳机构的〔〕

A

监管权

B

审批权

C

现场调查权

D

审核权

71、债券和股票的主要区别是〔〕

A

权利不同

B

目的不同

C

期限不同

D

收益不同

72、每个经济周期一般都要经过〔〕等阶段

A

高涨

B

稳定

C

停滞

D

衰退

73、境外上市外资股是指股份向境外投资者募集并在境外上市的股份，其主要特征是〔〕

A

以外币认购

B

以人民币标明面值

C

采用无记名股票形式

D

采用记名股票形式

74、可转换公司债券的双重选择权特征是指〔〕

A

投资者可自行选择是否修正转股价

B

发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

C

发行人可自行选择是否回售

D

投资者可自行选择是否转股

75、国际证件会组织公布的证券市场监管目标是〔〕

A

保护投资者

B

保证证券市场的公平、效率和透明

C

最低限度地降低投资者损失

D

降低系统性风险

76、以下计算基金资产净值和基金份额净值公式正确的选项是〔〕

A

基金资产净值=基金资产总额/基金负债

B基金资产净值=基金资产总额-基金负债

C基金份额净值=基金资产净额/基金总份额D基金份额净值=基金资产净值-基金总份额

77、我国?证券法?规定，有〔〕情形之一的，为公开发行。

A向特定对象发行证券超过一百人的B

向不特定对象发行证券的C

向特定对象发行证券超过二百人的D

向特定对象发行证券的78、指数基金特别适合数额较大、风险承受能力较低的资金投资，是因为指数基金〔〕

A

流动性强

B

期限固定

C

投资相对分散

D

收益率相对稳定

79、根据市场的功能划分，证券市场可分为〔〕

A

证券回购市场

B

证券发行市场

C

证券转换市场

D

证券交易市场

80、证券公司及其投资咨询人员可以从事以下活动〔〕

A

接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询效劳

B

通过、、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询效劳

C

代理委托人从事证券投资

D

与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

81、我国银行间债券市场的清算方式有〔〕

A

见券付款

B

见款付券

C

券款对付

D

T+0或T+182、以下机构中，属于证券效劳机构的有〔〕

A

证券投资咨询机构

B

财务参谋机构

C

资信评级机构

D

资产评估机构

83、〔〕可以在证券交易所挂牌交易

A

债券

B

封闭式基金

C

ETF

D

LOF84、证券公司欺诈客户行为的行为包括〔〕

A

违背客户的委托为其买卖证券

B

利用传播媒体或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

C

挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

D

不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

85、关于证券投资基金、股票、债券反映的经济关系，以下表述正确的有〔〕

A

股票反映的是所有权关系

B

公司型基金反映的是信托关系

C

契约型基金反映的是信托关系

D

债券反映的是债权债务关系

86、金融远期合约主要包括〔〕

A

股权类资产的远期合约

B

债券类资产的远期合约

C

远期利率

D

互换

87、以下关于金融衍生工具的产生与开展的说法正确的有〔〕

A

新技术革命为金融衍生工具的产生与开展提供了物质根底与手段

B

金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速开展的重要原因

C

20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的开展

D

金融衍生工具产生的最根本原因是避险

88、基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括〔〕等

A

基金管理费

B

基金托管费

C

基金信息披露费用

D

证券交易费用

89、发行公司在发行可转换证券后，需要对可转换证券的转换价格进行修正的情况有〔〕

A

送股

B

配股

C

增发股票

D

价格下降

90、股票的账面价值又称〔〕

A

股票净值

B

每股净资产

C

每股总资产

D

每股收益

91、金融期权交易的根底资产有〔〕

A

金融期货合约

B

股票指数

C

利率工具

D

股票

92、根据现行规定，证券公司从业人员的资格种类分为〔〕

A

证券公司中从事证券自营、证券经纪、证券承销与保荐、证投资咨询、证券投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员

B

基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员

C

证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员

D

中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员

93、根据权证行权的根底资产或标的资产，可将权证分为〔〕

A

股权类权证

B

债权类权证

C

基金类权证

D

其他权证

94、我国?证券法?规定，公司债券上市交易后，公司有以下情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易〔〕

95、附认股权证得公司债预先规定的条件主要是〔〕

A

股票的购置价格

B

股票的认购比例

C

公司债的转换价值

D

股票的认购期间

96、我国?证券法?规定，〔〕属于操纵市场的行为方式。

A

挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

B

单独或通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量

C

与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易了D

在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

97、以下有关附权证的可别离公司债券的表述正确的选项是〔〕

A

债券和认股权可以别离，独立转让

B

认股权不可以跟债券相别离

C

行权后，公司债券依然存在D

行权后，公司债券形态消失

98、我国现行股票发行市场的机构投资者主要有〔〕

A

证券公司

B

商业银行

C

保险公司

D

社保基金

99、证券效劳机构主要包括〔〕等

A

证券投资咨询机构

B

财务参谋机构

C

资信评级机构

D

证券公司

100、按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为〔〕

A

私募证券

B

其他证券

C

债券

D

股票

101由于一级市场ETF申购赎回的金额巨大，而且是以实物股票的形式进行大宗交易，因此一般仅适合于机构投资者。

A

正确

B

错误

102、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，协助将财产转换为现金、有价证券的，情节严重的，处三年以上五年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%-20%的罚金。

A

正确

B

错误

103、证券交易所的监察系统对交易行情进行实时监控，观察股票价格、股价指数、成交量等的变化情况，如果出现异常波动，监控人员可立即掌握情况，作出判断。A

正确

B

错误

104、金融期权与金融期货买卖双方的权利与义务都是对称的。A

正确

B

错误

105、按照发行时证券的性质，可转换证券一般可划分为可转换债券和可转换普通股两种。

A

正确

B

错误

106、证券交易所决定上市证券的每日收盘价。

A

正确

B

错误

107、股票持有人必须对公司债务负连带责任。

A

正确

B

错误

108、债券代表债券投资者的权利是直接支配财产的权利。

A

正确

B

错误

109、美式期权不必到期日执行，可以提前或推迟。

A

正确

B

错误

110、地方政府债券是由地方政府发行，由中央政府负债归还的债券。A

正确

B

错误

111、一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较平安的。

A

正确

B

错误

112、非上市证券可以在证券交易所以外的其他证券交易所市场交易。A

正确

B

错误

113、目前我国代办股份转让市场上所有公司的股份转让在每个交易日均可进行。

A

正确

B

错误

114、证券公司的内部控制机制应当覆盖公司的所有业务、部门和人员。A

正确

B

错误

115、封闭式基金份额的交易价格与基金资产净值必然一致。A

正确

B

错误

116、证券交易所被授予了一局部原由政府部门行使的监管权利，是证券市场的一线监管者。

A

正确

B

错误

117、一般来说，场外交易市场是一个以竞价方式进行证券交易的市场。A

正确

B

错误

118、开放式基金的申购价一般是基金份额净值加一定的购置费。A

正确

B

错误

119、一些国家把政府担保的债券也纳入政府债券体系。A

正确

B

错误

120、证券效劳机构因虚假陈述给他人造成损失，应当与相关发行人、上市公司承当连带赔偿责任。A

正确

B

错误

121、我国?公司法?规定，股份的资本划分为股份，每一股的金额可以相等，也可以不等。A

正确

B

错误

122、在公司清算时，大多数公司的实际清算价值根本与账面价值保持一致。

A

正确

B

错误

123、我国?证券法?规定，证券清算机构因欺诈客户行为给投资者造成损失的，应当依法承当赔偿责任。A

正确

B

错误

124、按照发行时证券的性质，可将可转换证券分为可转换债券和可转换优先股票两种。

A

正确

B

错误

125、对付息债券而言，在给定归还期限和到期收益率的情况下，债券的息票利率越高，再投资收益对债券总收益的影响越大。A

正确

B

错误

126、基金托管人是基金持有人权益的代表。A

正确

B

错误

127、我国证券市场五位一体的监管体系是指，中国证监会、中国证监会的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金公司为一体的监管体系和自律管理体系。

A

正确

B

错误

128、证券登记结算公司按照业务规那么收取的各类结算资金和证券，只能按业务规那么用于已成交的证券交易的清算交收，不得被强制执行。A

正确

B

错误

129、我国证券发行核准制实行实质管理原那么，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的假设干适合于发行的实质条件。A

正确

B

错误

130、根据我国?证券法?的规定，证券交易所是提供证券集中竞价交易的场所，不以营利为目的的行政单位。

A

正确

B

错误

131、根据现行规定，个人负债额较大且到期未清偿者不能担任证券经营机构的高级管理人员。A

正确

B

错误

132、我国混合资本工具的主要形式是银行间市场发行的债券。A

正确

B

错误

133、目前我国代办股份转让市场上所有公司的股份转让采取协商配对的方式进行成交。

A

正确

B

错误

134、货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。A

正确

B

错误

135、加快资本市场对外开放是我国深化国有企业改革和加快推进金融体制改革的现实要求。A

正确

B

错误

136、我国?证券法?规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，经证券公司总部批准即可。A

正确

B

错误

137、深圳成份股指数由深圳证券交易所编制，对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出30家有代表性的上市公司作为成份股。A

正确

B

错误

138、股份公司发行股票是一种吸引认购者投资以筹措公司债务资本的手段。

A

正确

B

错误

139、非系统风险通常是由某一特殊因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系。A

正确

B

错误

140、证券公司子公司不得直接或者间接持有其控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司的股权或股份，可以以其他方式向其控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司投资。

A

正确

B

错误

141、我国银行间债券市场的债券托管结算和资金清算分别通过中央国债登记结算和中国人民银行支付系统进行。A

正确

B

错误

142、中小企业板运行遵循的法律法规和部门规章与主板市场相同。A

正确

B

错误

143、中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承当。

A

正确

B

错误

144、衍生工具具有强大的构造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生品，还可以复制出几乎所有的根底产品。

A

正确

B

错误

145、因意外自然灾害，给公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿时，股价会下跌。

A

正确

B

错误

146、对于无息票债券而言，由于投资期间并无利息收入，因而不存在再投资风险。

A

正确

B

错误

147、通常将那些业绩较好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票称为红筹股。

A

正确

B

错误

148、上市公司增发之后，公司注册资本相应增加。A

正确

B

错误

149、交易所应依照法定程序，在规定的期限内安排已通过核准发行的股票上市。

A

正确

B

错误

150、证券市场的形成离不开信用制度的开展。A

正确

B

错误

151、看跌期权是指期权的买方具有在约定期限内按协议价格卖出一定数量根底金融工具的权利。

A

正确

B

错误

152、证券市场是股票、债券、证券投资基金等有价证券发行和交易的场所。

A

正确

B

错误

153、套利的理论根底在于经济学中的一价定律，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。A

正确

B

错误

154、开放式基金的申购价一般是基金份额净资产值加一定的购置费。A

正确

B

错误

155、我国?证券投资基金法?规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的证券公司担任。A

正确

B

错误

156、证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系。

A

正确

B

错误

157、所有证券经纪人均需具有证券从业资格。A

正确

B

错误

158、金融创新进一步深化是国际证券市场的开展趋势。A

正确

B

错误

159、我国?证券法?的适用范围包括股票、债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易。A

正确

B

错误

160、对股票投资来讲，财务风险中最大的风险当属公司亏损风险。A

正确

B

错误

1-5CACDC

6-10CBBAA

11-15BDDBC

16-20ADDAA

21-25AAABA

26-30CDABD

31-35CAAAA

36-40CBABC

41-45DABAD

46-50ABACC

51-55BBACD

56-60BCACB

61-65ABCD/ABC/BCD/ABCD/AC

66-70ABCD/BCD/ABC/BD/AC

71-75ABCD/AD/ABD/BD/ABD

76-80BC/BC/ACD/BD/AB

81-85ABC/ABCD/ABCD/ABC/AC

86-90ABC/ABCD/ABCD/AD/BCD

91-95BCD/BCD/ABC/ABCD/ABD

96-100BCD/AC/ABCD/ABC/BCD

101-105ABABB

106-110BBBBB

111-115AABAB

116-120ABAAB

121-125BBAAA

126-130AAAAB

131-135AABAA

136-140BBBAB

141-145AAAAA

146-150ABAAA

151-155AAAAB

156-160AAAAA

第三篇：《证券市场基础知识》模拟题(第4章)

D

一、单选题

1.2.3.4.5.6.7.8.9.证券投资基金的资金主要投向---------。

A 实业

B 邮票

C 有价证券

D珠宝 封闭式基金基金单位的交易方式是---------。

A 赎回

B 证交所上市

C 柜台交易

D 场外交易

开放式基金的交易价格取决于---------。

A 基金总资产值

B 供求关系

C基金净资产

D 基金单位净资产值

按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由-------机构担任。

A 证券公司

B保险公司

C基金管理公司

D 商业银行

证券投资基金资产的名义持有人是---------。

A 基金投资者

B 基金管理人

C基金托管人

D 基金监管人

我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币----------元。

A 1000万

B 3000万

C 5000万

D 一亿

下列基金中，一般而言------的年管理费用率最低。

A 债券基金

B 股票基金

C 实业基金

D 货币基金

封闭式基金的交易价格主要取决于--------。

A 基金总资产

B 供求关系

C 基金净资产

D 基金负债

为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，------一般在基金资产中保持一定比例的现金。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、国债基金

D、股票基金

10.根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金收益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金净收益的-----。

A、50%

B、60%

C、80%

D、90% 11.最早的交易所交易基金是由_______推出的

A: 纽约证券交易所

B:东京证券交易所

C:多伦多证券交易所

D:伦敦证券交易所 12.关于基金的单位资产净值与基金单位价格的关系，下列说法正确的是 _______ A: 两者的变化是完全同方向的B: 两者的变化是完全反方向的

C: 两者是完全相等的D: 有时两者的变化是同方向的，有时受到其他因素的影响是反向的 13.开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A、基金托管人

B、基金受托人

C、基金管理公司

D、证券交易市场

14.证券投资基金不包括（）。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、创业投资基金

D、债券基金

E、股票基金 15.根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。

A、股票基金

B、国债基金

C、债券基金

D、指数基金

16.（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A、基金规模

B、基金收益率

C、基金资产净值

D、基金赎回率 17.基金管理公司治理结构中不包括（）。

A、董事会

B、监事会

C、股东大会

D、消费者

18.我国封闭式基金不允许以下列价格发行（）。

A、溢价发行

B、折价发行

C、平价发行

D、面值发行

19.基金清算帐册以及有关文件由（）来保存。

A、基金托管人

B、基金发起人

C、基金管理人

D、基金清算小组 20.在我国，基金发起人不包括（）。

A、证券公司

B、信托投资公司

C、基金管理公司

D、金融咨询公司

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21.在我国，基金发起人的实收资本不少于（）。

A、2亿元人民币

B、3亿元人民币

C、4亿元人民币

D、1亿元人民币

22.证券投资管理的指导性原则不包括（）。

A、合规性原则

B、诚实信用原则

C、合理性原则

D、投资分散化原则 23.不是证券投资基金与股票、债券的区别的是（）。

A、反映的经济关系不同

B、投资主体不同

C、所筹集资金的投向不同

D、风险水平不同 24.下列不能作为证券投资基金特点的是（）。

A、分散风险

B、专业理财

C、稳定市场

D、集合投资 25.证券（交易）价格是通过------来确定的。

A 一级市场上的公开竞价

B 证券供需双方共同作用 C 拍卖方式

D 发行人和投资者协商 26.证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此报酬的最终源泉是--------。

A 买卖差价

B 利息或红利

C 生产经营过程中的资产增殖

D 虚拟资本价值 27.公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是--------。

A 普通股票

B 优先股票

C 银行债权

D 普通债权 28.股票的理论价值是--------。

A 票面价值

B 帐面价值

C 清算价值

D 内在价值

29.按照《公司法》的规定，股东大会是公司权力机关，它由股东组成，它的职责有-----。

A 制定公司内部基本管理制度

B 制定公司的利润分配方案和弥补方案

C 决定公司内部管理机构的设置

D 对是否发行公司债券作出决议 30.我国《公司法》规定，股东大会一年召开-----次年会。

A 1

B 2

C 4

D 没有规定

31.国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，-------资产应该折算成国家股。

A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份

B 国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份

C 国有企业改制成股份公司形成的股份

D 社会公众投资形成的股份 32.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的-------业务。

A 政策性

B 公开市场操作

C 投资性

D 保值

33.我国《公司法》规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的-------。

A25%

B35%

C 45%

D55% 34.我国《公司法》规定，采取发起设立方式股份有限公司的，全体发起人首次出资额不得低于注册资本的-------，其余部份由发起人自公司成立之日起两年内缴足。

A 10%

B 20%

C 30%

D 40% 35.无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开-------日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。

A 3

B 5

C10

D15

二、多选题

1.2.证券投资基金的当事人主要有-------。

A 基金持有人

B 基金发起人

C 基金托管人

D 基金管理人 下列属于基金托管人的主要职责的有 _______

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A: 安全保管基金的全部资产

B: 按照规定开设基金财产的资金帐户和证券帐户 C: 对所托管的不同基金财产分别设置帐户，确保基金财产的完整与独立 D: 办理与基金股托管业务活动有关的信息披露事项 3.4.基金投资人享有基金的 _______ A: 信息知情权

B: 经营管理权

C: 表决权

D: 收益权

E: 处置权 关于基金持有人与基金托管人的关系，下列说法正确的是 _______ A: 持有人与托管人是委托与受托的关系 B: 基金持有人把基金资产委托给基金托管人管理

C: 对持有人而言，把基金资产委托给基金托管人难以确保基金资产的安全 D: 对基金托管人而言，必须对基金持有人负责，监督基金管理人的行为 5.关于指数基金，下列说法正确的是 _______ A: 收益随着即期价格指数上下波动

B: 收益始终保持即期的市场平均收益水平C: 可以完全消除投资组合的非系统风险

D: 可以作为避险套利的重要工具 E: 可以获得非常高的的收益率 6.开放式基金和封闭式基金的区别在于_______ A: 期限不同

B: 发行规模限制的不同

C: 基金单位的交易方式不同

D: 基金单位交易价格的计算标准不同

7.证券投资基金证券包括（）。

A、证券投资基金证券

B、货币市场投资基金证券

C、产业投资基金证券

D、创业投资基金证券 8.9.证券投资基金与股票、债券的区别表现在（）。

A、来源不同

B、权益不同

C、特性不同

D、流动性不同

E、投资风险不同 我国封闭式基金允许以下列价格发行（）。

A、溢价发行

B、折价发行

C、平价发行

D、面值发行

10.基金变更包括（）。

A、封闭式基金转为开放式基金 B、封闭式基金清算 C、封闭式基金扩募 D、封闭式基金续期 11.我国现在的股票按投资主体来分，可以分为------不同的类型。

A 国家股

B 法人股

C 社会公众股

D 外资股

12.股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，从中我们可以看出股票的基本要素有------。

A 发行主体

B 股份

C 持有人

D 有面值

13.记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它有以下------特点。

A 不必一次缴足

B 转让相对复杂或受限制

C 便于挂失

D 要求一次缴足股款 14.按照《公司法》的规定，普通股股东享有------法定的股东权益。

A 资产受益

B 重大决策权

C 选择管理者

D 制定公司的具体规章 15.优先股票不同于普通股票，它有------的特征。

A 股息率固定

B 股息分派优先

C 剩余资产分配优先

D 一般无表决权

16.境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面------是属于境外上市外资股。

A A股

B N股

C H股

D B股 17.有价证券是------的统一表现形式。

A 财产价值

B财产权利

C 财产证明

D财产要求 18.引起股票价格变动的因素包括------。

A 公司经营状况

B宏观经济因素

C稳定市场的政策与制度安排 D 政治因素、心理因素和人为操纵因素

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19.通常经济周期变动与股价变动的关系是------。

A 复苏阶段---股价低迷

B高涨阶段---股价上涨

C危机阶段---股价下跌

D萧条阶段---股价回升

20.社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，所谓的景气循环包括------。

A 高涨

B衰退

C萧条

D复苏 21.影响股票价格的宏观经济因素有------。

A 经济增长

B 经济周期循环

C 盈利水平

D 公司资产净值

三、判断题

1.2.3.4.5.6.7.8.9.开放式基金必须持有一定比例的现金资产。

开放式基金没有固定的期限。

开放式基金通常上市交易。

基金资产净值与基金单位价格的变化是完全一样的。

开放式基金的基金单位总数是固定的。基金运作费用是直接向投资者收取的。

在一级市场，ETF的申购和赎回数量必须是一个构造单位及其整数倍。

指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系。

ETF信托资产构造单位的分割使投资者买卖ETF的最低投资金额高于买入各指数成分股所需的最低投资金额。

10.货币市场基金是以长期股权工具为投资对象的一种基金。11.我国现行规定，只要基金当年有收益，就可以进行分配。

12.交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的可赎回性与开放式基金的可交易性相结合的一种新型基金。

13.ETF的受托人是受发起人委托托管和控制股票信托组合的所有资产。

14.ETF运行时，如果指数编制机构对样本股票或权数进行调整，投资者应相应的对信托资产进行调整。

15.指数基金的收益一般高于市场平均收益率。

16.公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。

17.指数基金的投资对象是股票市场指数。

18.公司型基金可以借贷而契约型基金不可以。19.封闭式基金可以挂牌上市交易。

20.开放式基金既可以挂牌上市交易，也可以柜台交易。21.市场利率下跌，债券价格上升。

22.无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。

23.贴现债券是属于溢价方式发行的债券。

24.以发行债券来筹资是金融机构的主动负债业务。

25.所有政府发行的债券都叫国债。

26.政府债券没有风险。

27.在欧洲发行的债券就是欧洲债券。

28.债券的票面要素有票面价值、偿还期限、利率、债券发行者名称四个因素，他们必须在实际的债券上印制出来。

29.在我国目前，政府债券的发行者一定是中央政府，而不能是地方政府。

30.在我国现阶段的国债种类中，无记名国债就是一种实物债券。31.普通股票在权利义务上不附加任何条件。

32.股份有限公司发行的股票，可以为记名股票也可以为无记名股票。

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33.股票代表了股东对股份公司的所有权，所以股票是物权证券。

34.股票发行可以实行折价发行。

35.国有法人股的股权性质属于国有股权。

36.证券二级市场上证券的买卖并不增加投入实际生产领域的资金，所以它没有什么意义。

37.当证券市场上买卖兴旺，价格上涨时引起货币市场上资金需求的增长，利率上升。

38.有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。持有有价证券一方面表明拥有一定价值量的财产，另一方面也表明持有人可以行使该证券所代表的权利。

39.要式证券的含义是指证券所记载的事项通过法律形式加以规定，如果缺少规定的要件，证券就无法律效力。

40.物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。41.证券的最基本特征是法律特征和书面特征。

42.有价证券是虚拟资本的一种形式，有价格，也有价值。

43.有价证券是虚拟资本，但是它是发行却能起到优化资源配置的作用。

44.资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券就是指资本证券。

45.一般来说，上市证券种类比非上市证券种类多。

46.1773年，英国第一家证券交易所在伦敦柴思胡同的乔纳森咖啡馆成立。

47.《中华人民共和国公司法》的正式实施，是我国证券发展史上的一个重要里程碑，可以说我国证券市场从此步入法制化轨道。

48.我国《证券法》规定证券公司可以选择加入证券业协会，也可以不加入。

49.证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。

50.虚拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别，但两者在量上是相等的。

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第四篇：物业管理员题库-第7套试卷答案

物业管理员题库——第7套试卷答案

物业管理基本概念

1、物业的概念 从物业管理的角度来说，物业是指己建成投入使用的各类建筑物及其相关的设备、设施和场地。相关的设备、设施和场地是指与上述建筑物相配套或为建筑物的使用者服务的室内外各类设备、市政公用设施和与之相邻的场地、庭院、干道等。

2、物业的长期性和永久性 物业的长期性是指建筑物一经建筑完成，在正常情况下，其自然寿命期限可达几十年上百年，可供人们长期使用。物业的永久性仅是就土地而言，土地是永存的，具有不可毁灭性，而建筑物则可能灭失或逐渐损耗，直至丧失自然寿命。

3、物业的配套性 物业的配套性是指物业以其各种配套设施，满足人们各种需要的特性。没有配套设施的物业是难以满足人们的各种实际需要的，物业配套越齐，其功能发挥就越充分。

4、物业的效用性 物业的效用性是指人们因占有使用物业而得到某些需求的满足，具体体现在：物业既可以为生活服务，也可以为生产服务，可以保值。增值，可以作为资本参与经营活动，可以抵押贷款等。

5、物业的自然质量 物业的自然质量是指物业实体所具备的物理性能、特征、基本条件及其周围所处的环境条件，它包括：①区位；①地质。地形、地势（一般，地势高的优于地势低的）③地块平面形状和面积；④日照。通气、干湿、气候；⑤环境状况；⑥楼龄与完损程度；⑦工程质量（包括建筑工程质量、装修质量。环境施工质量等），工程质量不仅直接影响物业的使用寿命，还影响其使用功能的发挥以及用户的满意度；⑧物业结构类型与设施；⑨物业外观与装修；⑩物业平面与平面利用。

6、物业的验收 一般而言，业主在验收住宅时应重点检查以下部位或设施的质量问题：①门窗是否密缝。贴台，框架是否牢固、安全、平整，门锁有无质量问题等。①水管、水表、水龙头是否完好，下水道是否有堵塞，地漏。马桶排水是否通畅，是否有注水现象。③墙面、屋顶及地板是否平整，是否有剥落或起砂现象，是否渗水等。④电线、电灯、电表是否有质量缺陷，空调是否漏水，制冷效果是否正常。物业管理公司对业主提出的质量问题要尽量当场解答或记录在案。若确系因施工验收时的疏漏而存在的质量问题，物业公司应及时通知施工单位或房地产开发公司尽快整修。⑤其他配套设施设备是否能正常使用。

7、物业管理 物业管理是指物业管理企业受物业所有权人的委托，依据物业管理委托合同，对房屋建筑及其设备、设施、绿化。卫生。交通。治安和环境容貌等管理项目进行维护、修缮和整治，并向物业所有人和使用人提供综合性的有偿服务。为业主和承租人提供高效。优质和经济的服务，创造安全。舒适、和谐的居住环境，使物业发挥最大的经济价值和使用价值，并且尽可能保值、增值。其管理对象是物业，服务对象是住户。

8、物业管理的主要原则 物业管理应坚持的主要原则：一是有偿服务的原则，二是业主自治与委托物业管理公司专业服务相结合的原则，三是统一的金方位多层次管理服务的原则，四是实行合同委托的原则。

9、物业理的主要作用 ①物业管理可以延长物业使用年限及确保其功能的正常发挥。②物业管理能为业主及租户创造与保持一个安全、舒适、文明、和谐的生活与工作的环境。③物业管理有利于提高城市管理的社会化和专业化程度。④完善的物业管理不单是使物业保值，而且可以使物业增值。

10、物业管理服务的分类 物业管理服务分为公共服务、代办服务和特约服务三类。公共服务指物业管理单位对物业管理服务区内公共设施设备的维护修缮运转、绿化管理、卫生清招保洁、治安管理进行的日常管理服务，代办服务指代收水、气、电、通讯、有线电视等代办服务；特约服务指提供公共服务以外的其它与居民生活、公众服务相关的服务。

11、物业管理公共服务的主要内容 物业管理公共服务主要包括以下方面：①房屋建筑共用部位的养护。维修和管理，包括门厅、楼梯间、楼道、外墙面、承重结构。屋顶等；②共用设施、设备的养护，维修。运行和管理，包括：电梯、水泵、二次洪水设施。上下水管道。中央空调、共用照明设施、消防设备等；③附属配套建筑和设施的养护、维修和管理。包括商业网点。自行车房（棚）。停车场（库）等。④公用绿地、花木、建筑小品等的养护和管理；⑤公共环境卫生，包括公共场所和房屋共用部位的清扫保洁。除“四害”以及垃圾的收集、清运等；⑤车辆停放与行驶循序的管理，①维持公共秩序，包括安全监控。巡视、门岗执勤等；①物业档案资料的保管。

以上内容应该是物业管理部门面向所有业主提供的最基本的管理与服务，只要业主交纳了管理费物业管理部门就必须提供。当然，具体的物业管理费所包含的内容，主要是通过物业管理合同来约定，既有可能多于上述内容，也有可能少于上述内容，视具体情况而定，如，某一物业管理区域内本无绿化地，当然就不存在有绿化管理费了

12、物业管理的特约服务 物业管理特约服务主要包括：物业管理公司可以接受业主、使用人的委托，提供诸如车辆保管。房屋代管、室内清洁、家电维修。装修房屋、维修房屋自用部位和自用设备，料理家务、代购车船机票、代购商品、代收代缴水电气视讯费、垃圾清运费、代订报刊杂志、代聘保姆。接送小孩、搬运物品等专项特约服务。

13、如何选聘满意的物业管理企业 选择物业管理主要应综合考虑以下几个重要问题：①物业管理企业的从业资格：提供物业管理服务的企业应具备物业管理企业资质证书。②人员素质，物业管理工作主要是通过对业主和非业主使用人的服务来实现对物业的管理，因此管理者和操作者的素质显得十分重要，考查物业管理公司人员素质，主要应从以下两方面来把握：A、专业人员配置情况，即，是否有足够的合格专业技术人员，包括“建筑工程”类工程技术人员、“机电”类工程技术人员、财务会计及物业管理专业人员。B、工作人员形象及其工作态度。②物业管理公司的社会信誉，有关投诉记录情况，有无重大安全责任事故。④收费是否合理，即是否按照物价管理部门所批准的收费标准在政策允许的范围内收取合理的费用。⑤管理业绩：所管理的物业项目是否获得过物业管理优秀住宅小区称号，所管理的物业项目的租金和出租率是否高于同类项目的同期水平。⑥已往的管理质量，即应对物业管理公司正在管理和已往管理的物业进行考察，看一看各项服务达到的标准和管理上所采取的措施。另外，还应选择合适的选聘方式，如议标、邀请招标、公开招标等。

14、住户在办理入住手续时，应注意的问题 住产在办理人住手续时，应当注意以下事项：①要对房屋的设施设备进行验收，检查房屋有无外观上渗漏水、裂缝等房屋质量因素；②在已实行物业管理的住宅小区，要与物业管理企业签订入住公约，遵守该小区物业管理规定；③要了解物业管理服务的具体内容。质量及其收费标准。

15、物业使用中的禁止行为 为了保障物业的完好和安全，业主和使用人装修房屋时，应遵守有关房屋装修管理规定，事先告知物业管理公司。业主和使用人如果违章装修房屋或妨碍他人正常使用物业造成他人损失的，应承担经济责任。①损坏房屋承重结构和破坏房屋外貌，②占用、损坏住宅的共用部位、共用设备或者移装共用设备，③在天井、庭园、平台、屋顶以及道路或者其他场地搭建建筑物、构筑物；④侵占绿地、毁坏绿地；⑤乱设摊、乱设集贸市场；⑥乱倒垃圾、杂物；⑦在建筑物、构筑物上乱张贴、乱涂写。乱刻画；⑧排放有毒、有害物质或者发出超过规定标准的噪声；⑨法律、法规禁止的其他行为。

16、物业管理公司与业主的维修责任的区分 业主作为物业的所有权人，应对其所有的物业承担维修养护责任。因此，房屋的室内部分，即户门以内的部位和设备，包括水、电，气。户表以内的管线和自用阳台，由业主负责维修。房屋的共用部位和共用设施设备，包括房屋的外墙面。楼梯间。通道、屋面，上下水管道、公用水箱、加压水泵、电梯。机电设备、公用天线和消防设施等房屋主体共用设施，由物业管理公司依据物业管理合同组织定期养护和维修。物业所有人可以自行维修养护其自用部分和自用设备，也可以委托物业管理公司或其他专业维修人员代修。费用由业主自行承担。由于业主拒不履行维修责任，致使房屋及附属设施已经或者可能危害毗连房屋安全及公共安全，造成损失的，业主应当赔偿损失。人为造成公用设施损坏的，由损坏者负责修复；造成损失的，应当赔偿损失。

17、不动产的相邻共系，如何协调？ 不动产的相邻各方，应当按照有利生产、方便、生活、团结互助。公平合理的精神，正确处理截水、排水。通行、通风、采光等方面的相邻关系。给相邻方造成妨碍或者损失的，应当停止侵害，排除妨碍、赔偿损失。

18、在公共场所、道旁或者通道上挖坑、修缮安装地下设施等，没有设置明显标志和采取安全措施造成他人损害的，应由谁承担民事责任？ 在公共场所、道旁或者通道上挖坑、修缮安装地下设施等，没有设置明显标志和采取安全措施造成他人损害的，施工人应当承担民事责任。

19、建筑物或者其他设施以及建筑物上的搁置物悬挂物发生倒塌、脱落造成他人损害的，应由谁承担民事责任？ 建筑物或者其他设施以及建筑物上的搁置物、悬挂物发生倒塌、脱落造成他人损害的，它的所有人或者管理人应当承担民事责任，但能够证明自己没有过错的除外。

20、若出现物业管理服务纠纷，应向谁投诉？ 在我市，若出现物业管理服务纠纷时，应当向物业所在地区（市）县物业管理主管部门投诉，调解不成的，可向市物业管理主管部门申请调处。也可依法申请仲裁，或向人民法院提起诉讼。

21、为什么要推行物业管理前期介入？ 推行物业管理前期介入，目的在于：①让开发商重视物业管理工作，让开发商明白其在物业管理中的权利义务、职责，为物业的管理提供应有的先天基础条件；②物业管理超前介入，能够完善物业的使用功能，避免或减少物业使用。管理上的缺陷；能够加强施工监管，提高工程质量；也有利于物业公司了解掌握物业状况，更好地为业主服务；③改变和增强业主的物业管理消费观念，帮助业主明明白白消费，有利于保护物业管理活动中当事人的合法权益。总之，通过物业管理前期介入，从物业使用和管理的角度，帮助开发商克服物业规划、设计，施工等阶段的不足，明确物业建设与物业管理的责任，保护业主的合法权益。

22、前期物业管理及其服务协议 前期物业管理服务是指：自房屋出售之日起至业主委员会与物业管理企业签定的《物业管理合同》生效时止的物业管理。

前期物业管理服务协议是购房人在与房屋开发建设单位签订购房协议的同时，与开发建设单应或其选定的物业管理公司就前期物业管理服务的约定，此协议一般作为购房协议的附件。

前期物业管理服务协议的主要内容有：协议当事人情况、物业情况、双方的权利与义务。物业管理服务内容及其责任、物业管理服务质量标准、物业管理服务费用（含公共性服务费用、有偿特约服务费用。代收代缴服务费用）、维修基金的归集管理与使明、财产保险、违约责任。其他约定等以及《物业使用守则》和《房屋装饰装修管理协议》两个附件。

为了让消费者明明白白消费，保障前期物业管理活动当事人的合法权益，减少物业管理纠纷，国家建设部已制订了《前期物业管理服务协议》（示范文本），当事人可根据实际情况对示范文本中有关条款予以选择、调整。物业业主的自治与自律

23、为什么在物业管理中要实行业主自治？ 业主是物业的主人，掌管着自己财产的出有、使用和支配、处分权。在一宗物业内，每一个业主不仅是自己拥有产权的那部分物业的主人，也是整个物业共用、公用部分的主人之一。物业管理的好坏，是全体业主共同的责任，关系到每一个业主和使用人自身的权益。这就要求所有业主都要增强物业权利意识、自治意识和自津意识，共同参与管理，变被动接受管理力以主人翁的姿态主动地行使管理权，即建立业主物业自律自治管理体制。

24、业主自治 物业业主对自己的财产负责，具有和行使管理权，这是业主自治。由于在整个物业的使用过程中，全体业主之间还存在着各业主相互之间的邻里关系，既有全体业主共同的利益（即公众利益），又有单个业主各自的利益，因此，在业主自治的同时，还要求业主自津。

25、物业业主自治的具体体现 物业业主自治有两个关键环节，首先要有一个全体业主共同遵守的业主公约，以此来指导。规范、约束所有业主和使用人的行为，使之共同地自觉维护公众利益和公共环境。业主公约是所有业主和使用人自津的保证，电是实行自治的前提。其次要成立业主委员会，代表、维护广大业主的利益，对物业的管理提出具体要求，以合同的形式委托物业管理企业实施物业管理。协调和监督物业管理企业的具体工作。

26、业主大会（业主代表大会）与业主委员会 业主大会或者业主代表大会行使下列职权：①选举、罢免业主委员会委员；②审议通过业主委员会章程和业主公约；③听取和审议物业管理服务工作报告；④决定物业管理的其他重大事项。

业主委员会应当维护全体业主的合法权益，履行下列职责：①召开业主大会或者业主代表大会，报告物业管理的实施情况；②根据业主大会或业主代表大会的决议选聘或者解聘物业管理企业，与物业管理企业订立、变更或者解除物业管理服务台同；③设立物业维修基金的，负责监督该基金的管理和使用；④审定物业管理企业提出的物业管理服务计划、财务预算和决算；⑤听取业主、使用人的意见和建议，监督物业管理企业的管理服务活动，⑥监督公共建筑、公共设施的合理使用；⑦业主大会或者业主代表大会赋予的其他职责。

27、如何实现业主自治自律与统一专业化管理相结合？ 在物业管理中，业主自治自律与统一专业化管理相结合是通过业主委员会自主委托物业管理企业来实现的。两者之间的关系是委托和被委托的关系，是平等的关系。双方的权利义务通过物业管理委托合同来明确和保障。

28、在一个物业区域范围内，可以由两家物业管理企业分别实行管理吗？ 按照物业管理的统一专业化管理原则，在一个物业区域范围内，不应由两家物业管理企业分割管理，而应由一家物业管理企业实行统一管理，避免出现分散多头的管理形式。

29、某小区下岗职工较多，业主委员会想根据小区具体情况，直接从事物业管理服务，这是否可以？ 物业管理实行业主自治与委托物业管理公司专业服务相结合的原则。业主委员会在物业管理区域内代表全体业主对物业实施自治管理，但不得从事以营利为目的的经营活动，即除与物业管理公司签订物业管理委托台同外，不得具体从事物业管理经营服务活动。因为业主委员会是一个权益维护组织，而不是经济组织，加之从事物业管理服务活动的企业须有资质证书，其从业人员要持岗位合格证书上岗；再者业主委员会如要具体从事物业管理经篱服务活动，就会使其丧失物业管理监督职能。

因此，作为业主委员会的成员，应当按照我市有关业主委员会的规定，履行好业主委员会职责，积极协助物业管理公司搞好小区物业管理工作。至于小区内下岗职工，可以与物业管理公司协商，物业管理公司可根据其实际情况吸纳符台条件的下岗职工为物业管理公司员工。物业管理服务与收费

30、物业管理服务费 物业管理服务收费是经工商行政管理机关登记注册、物业管理行政主管部门资质认可的物业管理企业受物业产权人。使用人委托对其城市住宅区及非住宅区内的建筑！其设备、公用设施、绿化。卫生、道路、治安和环境容貌等项目开展日常维护、修缮。整治服务及提供其它与居民生活、公众服务相关的服务管理所收取的费用。

31、住户在缴纳物业管理服务费用时，应注意些什么问题？ 住户在缴纳物业管理服务费用时，应当注意以下事项：一是所收物业管理服务费用不得超过政府有关部门核准的收费标准，二是应审验物业管理企业有无《经营性收费许可证》或批准文件，三是物业管理人员应填写住户所持的《成都市物业管理服务收费记录手册》，并开具发票。

32、空置房是否也要交物业管理服务费用？ 根据《四川省城市住宅物业管理暂行办法》的规定，在以委托实施物业管理的住宅区内，以购买商品房取得产权后尚未人住的业主，减办缴纳物业管理公共服务费，尚未售出的商品房，开发建设单位应当按照一定比例缴纳物业管理公共服务费，具体比例由开发建设单位与物业管理企业协商确定。

33、我市物业管理收费有何规定？ 在我市五城区（含高新区），从事物业管理的企业必须凭营业执照、物业管理资质证书等办理《经营性收费许可证》，实行凭证收费，物业管理企业收取的物业管理服务费，必须报市物价局审查批准。物业管理收费标准由市物价局会同市房产局制定。

34、购房款、租金中是否已含有物业管理服务费？ 已购（租）房入往，再交物业管理服务费是否重复收费？购房款是购房人为取得房屋所有权及该房屋占用范围内土地使用权而支付给售房人的费用，租金是房屋承租人为取得房屋的占有使用权而支付给出租人的费用，物业管理服务费是因物业管理企业对物业实行主方位维修养护管理，使物业环境整洁。美观、舒适，延长物业使用寿命，实现物业保值增值，并为住户提供综合性服务，由物业业主使用人支付给物业管理企业的费用。

因此，购房款、租金中不含物业服务费，已购（租）房人住，再另外交纳物业管理服务费，不是重复收费。未抄表到户的二次供水供电的水电费收取时，水电线路损耗和设备损耗是否该分摊？公用部位水电费、设备维修保养费用及其人工费又如何分摊对于因客观原因暂不能实行抄表到户的二次供电供水的住宅区、工业区或大厦，业主应按实际发生成本交费。线路损耗和设备损耗应摊入每吨或每度水电量。公用部位水电费、设备维修保养费用及其人工费等应摊入管理费成本，不能重复分摊或收取。

35、物业管理服务收费定价原则是什么？ 物业管理服务收费应当根据所提供服务的性质特点等不同情况，分别实行政府定价、政府指导价、经营者定价的价格形式，由物业管理公司（单位）会同业主委员会拟定收费标准报同级物价部门核定、审批或备案。

物业共用部位、共用设施设备 维修基金

36、购买了房屋，为何还要缴纳房屋难修专项基金？ 房屋共用部位、共用设施设备以及附属配套公共建筑和设施等的维修和更新，是真正实现物业价值和使用价值，并使之保值增值的前提。作为房屋产权人的业主，在委托物业管理企业管理物业，要求适时维修、更新这些共用设备、设施时，就完全有义务分担一部分维修基金。另一方面房屋的共用部位和共用设施，会随着使用年限的增长而逐渐损坏和老化，这部分公共物业的价值在贬低，由于不可分割性，直接影响到业主拥有的物业价值，而维修专项基金的逐年积存，则正好可抵消这一贬值部分。从表面上看，业主缴纳的维修专项基金的逐年积存，则正好可抵消这一贬值部分。从表面上看，业主缴纳的维修专项基金似乎是一项费用支出，实质上这笔支出是业主财产的逐年逐月积累，就好像业主每月在银行存钱一样，缴纳维修专项基金等于在积累财富。

因此，购买房屋支付购房款后，业主还需按产权份额定期交纳一定的房屋维修专项基金。

第五篇：2012年《证券市场基础知识》真题题库与答案

2012年证券从业资格考试真题题库及答案

《证券市场基础知识》

单选题

题目1：()是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。

A.证权证券 √

B.要式证券

C.设权证券

D.资本证券

题目2：关于非公开发行，下列说法正确的()。

A.上市公司采用公开方式向特定对象发行证券的行为

B.上市公司采用公开方式向不特定对象发行证券的行为

C.上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行为 √

D.上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券的行为

题目3：证券从业人员禁止的行为是()。

A.接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务

B.以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动 √

C.接受客户委托，按规定的标准收取各项费用

D.举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析会

题目4：封闭式基金期满终止，清产核资后的()应按投资者出资比例分配。

A.基金总资产

B.未分配收益

C.基金净资产 √

D.基点资本

题目5：()是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。

A.红筹股 √

B.A股

C.蓝筹股

D.H股

题目6：贴现债券到期时按()偿还。A.本息总额 B.市场价格 C.发行价格

题目7：按照()分类，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。A.偿还期限 B.发行本位 C.资金用途 √

D.票面金额 √

D.流通与否

题目8：NASDAQ采取的模式是孪生式或称为附属式，即把创业板市场分为（）。

A.占总市值90％左右的NAsDAQ全国市场，占总市值10％左右的NAsDAQ小型资本市场

B.占总市值85％左右的NAsDAQ全国市场，占总市值15％左右的NASDAQ小型资本市场

C.占总市值95％左右的NASDA(2全国市场，占总市值5％左右的NASDAQ小型资本市场 √

D.占总市值80％左右的NASDAQ全国市场，占总市值20％左右的NAsDAQ小型资本市场

题目9：记名股票与不记名股票的区别在于()。

A.股东义务的差异

B.股东权利的差异

C.记载方式的差异 √

D.股东属性的差异

试题来源：中国证券考试网

题目10：金融期货交易的对象是()。

A.金融期货合约 √

B.股票

C.债券

D.一定所有权或债权关系的其他金融工具

题目11：对指数基金认识正确的是()。

A.由于指数基础金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险

B.指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种

C.投资组合模仿某一股价数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少

D.对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具 √

题目12：证券投资基金的资金主要投向()。

A.有价证券 √

B.家业

C.邮票

D.珠宝

题目13：()是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交

易所交易

A.公司型基金

B.契约型基金

C.封闭式基金 √

D.开放式基金

题目14：()标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

A.中国证券登记结算有限责任公司成立 √

B.上海证券登记结算公司成立

C.深圳证券登记结算公司成立

D.中央证券登记结算有限责任公司成立

题目15：证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时，结算参与人应该遵照的原则是()。

A.即时交付

B.货银交付

C.分期交付

D.货银对付 √

题目16：1984年11月，()在东京公开发行200亿日元债券标志着中国正式进入国际债券市场。

A.中国的银行

B.中国信托商业银行

C.中国农业银行

D.中国银行 √

题目17：资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为()。

A.股票市场和债券市场

B.中长期信贷市场和证券市场 √

C.短期资金市场和长期资金市场

D.证券市场和货币市场

题目18：下列说法错误的是()。

A.试点证券公司应建立动态的净资本监控预警与补足机制，确保净资本及有关财务指标持续符合规定

B.试点证券公司必须在中国证券业协会网站上公开披露经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的报告和重大事件公告

C.试点证券公司出现不符合申请条件的，必须在7个工作日内报告中国证券业协会，并说明原因和对策 √

D.试点证券公司应建立证券自营业务，客户资产管理业务和债务回购业务的风险控制制度，对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控

题目19：保险公司进行证券投资主要考虑()。

A.提高流动性和分散风险

B.本金安全和收益率 √

C.筹集资金

D.调剂资金余缺

题目20：关于ETF的描述，错误的是()。

A.指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系

B.ETF主要涉及3个参与主体，即管理人、受托人和投资者 √ C.ETF的重要特征在于它独特的双重交易机制

D.多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与额(ⅡPs)是严格意义上最早出现的交易所交易基金

题目21：下列属于证券委托买卖中委托人权利的是()。

A.选择经纪商 √

B.了解交易风险，明确买卖方式

C.使用正确的委托手段

D.如实填写开户书

试题来源：中国证券考试网

题目22：下列不属于操纵市场行为的是()。

A.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易 √

B.出售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序

C.单独或者通过合谋集中资金操纵证券交易价格

D.以散布谣言等手段影响证券发行、交易

题目23：股票应记载一定的事项，其内容应全面真实，这些事项应通过法律的形式予以确认，这体现了股票的()特征。

A.股票是综合权利证券

B.股票是要式证券 √

C.股票是有价证券

D.股票是证权证券

题目24：不属于证券投资基金与股票、债券的区别的是()。A.所筹集资金的投向不同 B.投资主体不同 √ C.反映的经济关系不同

D.风险水平不同

题目25：凭证式债券持有人提前兑取现金时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的()收取手续费。

A.2‰ √

B.4‰

C.5‰

D.3％。

题目26：()是国家为了筹措资金而向投资者出具的，承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

A.国家债券

B.政府债券 √

C.公司债券

D.金融债券

题目27：下列属于风险收益对称型金融衍生工具的是()。

A.期货合约 √

B.期权合约

C.可转换证券

D.认股权证

题目28：不属于建构模块工具的是()。

A.金融期权

B.金融期货

C.结构化金融衍生工具 √ D.金融远期合约

题目29：对上市证券认识错误的一项是()。A.开放式基金价额属于上市证券 √

B.上市须由公司提出申请，经证券监管机构或证券交易所依法审核同意并与证券交易所签订上市协议

C.上市证券又称挂牌证券

D.具有在交易所内公开买卖的资格

题目30：无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的上下()或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价。

A.60％

B.30％ √

C.40％

D.20％

题目31：《中华人民共和国证券法》将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，证券公司经营证券承销与保荐，证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额为人民币()。

A.2亿元

B.5亿元

C.5000万元

D.1亿元 √

题目32：对设立证券公司的行政审批，证券监督管理机构应当自受理之日起()个月内作出。

A.4

B.8

C.2

D.6 √

题目33：金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为()。

A.价格发现功能

B.套利功能

C.投机功能

D.套期保值功能 √

题目34：证券公司应当按上一年营业费用总额的()计算营运风险的风险准备

A.15％

B.10％ √

C.20％

D.5％

题目35：以下不属于证券市场的基本功能的是()。

A.定价功能

B.筹资一投资功能

C.企业转制功能 √

D.资本配置功能

题目36：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构货构贷款，票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑或者拘役。

A.5年以下 B.3年以下 √ C.10年以下 D.2年以下

题目37：证券登记结算公司的名称中应标明()字样。

A.证券登记结算 √

B.证券公司

C.股份有限公司

D.有限责任公司

题目38：附权益权证券允许权证持有人()。

A.以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币

B.按约定条件向债券发行人购买黄金

C.以约定价格购买发行人的普通股票 √

D.以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外的债券

题目39：以下关于债券和股票区别的描述错误的是()。

A.两者风险不同，股票的风险要大于债券

B.两者权利不同，债券是债权凭证，股票是所有权凭证

C.两者期限不同，债券一般有规定的偿还期，而股票是一种无期投资

D.两者目的不同，发行债券的经济主体很多，有中央政府、地方政府、公司企业等，而发行股票的经济主体只有股份有限公司和金融机构√

题目40：无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开()日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。

A.30

B.10

C.5 √

D.7

题目41：()是公司用现金以外的其他财产向股东分派股息。

A.现金股票

B.股票股息

C.资本利得

D.财产股息 √

题目42：依据《上市公司证券发行管理办法》，在上市公司公开增发股票方面，规定发行价格不低于公告招股意向书前()个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。

A.25

B.20 √

C.10 D.15 题目43：股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序是()。A.债权人、优先股股东、普通股股东 √

B.普通股股东、优先股股东、债权人

C.优先股股东、债权人、普通股股东

D.债权人、普通股股东、优先股股东

题目44：《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的()。

A.50％ √

B.60％

C.40％

D.70％

题目45：股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散，或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的()以上通过。

A.3／5

B.1／3

C.1／2

D.2／3 √

题目46：如果某可转换债券面额为2000元，转换价格为40元，当股票的市价为50元时，则该债当前的转换价值为()元。

A.40

B.1600

C.2500 √

D.2000

试题来源：中国证券考试网

题目47：发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的()。

A.40％

B.20％ √

C.60％

D.80％

题目48：金融期货中最先产生的品种是()。

A.单只股票期货 B.债券期货 C.利率期货 D.外汇期货 √

题目49：股票收益是指投资者从购人股票开始到出售股票为止的整个持有期间的收入，下列不属于股票收益的是()。

A.资本增收益

B.股息收入

C.资本损溢

D.利息收入 √

题目50：英国称证券公司为()。

A.证券有限责任公司

B.投资银行

C.商人银行 √

D.证券公司

题目51：我国于（）年开始发行记账式国债。

A.1992

B.1994 √

C.1996

D.1995 题目52：贴现债券是属于()方式发行的债券。A.差价 B.溢价

C.折价 √

D.平价

题目53：下列选项中,不属于银行证券的是（）。A.C.银行汇票 B.A.支票 C.银行本票

D.B.商业汇票 √

题目54：对证券投资基金的产生发展认识正确的是()。

A.是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的 √

B.基金份额有人管理和运用资金，并获取利益

C.由于风险较大，刚开始没有获得政府支持

D.证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金

题目55：以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为()市场。

A.资金

B.货币

C.直接融资

D.间接融资 √

题目56：《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人在上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满()年后方可申请发行上市。

A.2

B.3 √

C.4

D.1

题目57：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定的是()。

A.更换高级管理人员 √

B.转换基金运作方式

C.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

D.基金扩募或者延长基金合同期限

题目58：中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得低于”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的120％，对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的()。

A.75％

B.85％

C.70％

D.80％ √

题目59：公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接人员，处()有期徒刑或者拘役。

A.5年以下

B.3年

C.3年以下 √

D.5年

题目60：我国的证券法于()正式成立。

A.2003年1月

B.1998年4月

C.1998年12月

D.1999年7月 √

多选题

题目61：以下不属于我国目前发行的普通国债的是()。

A.储蓄国债(电子式)

B.财政债券 √

C.长期建设国债 √

D.记账式国债

题目62：基金收益的构成包括()。

A.基金投资所得的股息、债券利息 √

B.存款利息 √

C.基金投资所得的红利 √

D.买卖证券差价 √

题目63：国债基金是()。

A.一种以国债为主要投资对象的证券投资基金 √

B.有国家信用作为保证 √

C.收益会受市场利率的影响 √

D.若市场利率上调，其收益将上升

题目64：下列属于商业证券的有()。

A.商业本票 √

B.银行本票 C.支票

D.商业汇票 √

题目65：证券市场最广泛的投资者是()。

A.个人投资者 √

B.金融机构

C.政府机构

D.企业法人

题目66：证券交易所的运作系统包括()。

A.交易系统 √

B.监察系统 √

C.信息系统 √

D.结算系统 √

题目67：与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是()。

A.金融衍生工具 √

B.股票 √

C.债券 √

D.银行定期存款单 √

题目68：结构化金融衍生产品按联结的基础产品分类，可分为()。

A.汇率联结型产品 √

B.商品联结型产品 √

C.利率联结型产品 √

D.股权联结型产品 √

题目69：宏观经济发展水平和状况是影响股价的重要因素，以下属于宏观经济一，因素的是()。

A.经济周期循环 √ B.经济增长 √ C.汇率变化 √

D.政府重大经济政策出台

题目70：无记名国债属于()。

A.以上都不是

B.记账式债券

C.实物债券 √

D.凭证式债券

试题来源：中国证券考试网

题目71：关于商业银行次级债券的论述，正确的是()。

A.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后

B.本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债

C.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券 √

D.本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后

题目72：证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责包括()。

A.审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告

B.执行会员大会的决议 √

C.审定对会员的接纳 √

D.制定、修改证券交易所的业务规则 √

题目73：对股票定义的描述，正确的是()。

A.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证 √ B.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权 √ C.股票是一种有价证券 √

D.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

题目74：以下关于证券交易所的阐述，正确的有()。

A.以营利为目的

B.不以营利为目的 √

C.为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、实行自律性管理的法人 √

D.交易所是整个证券市场的核心 √

题目75：证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，它可以利用（）证券投资。

A.自有资本 √

B.营运资金 √

C.受托投资资金 √

D.清算资金

题目76：普通股股东享有优先认股权的目的是()。

A.增加公司的募集资金

B.保持原有股东每股市值不变 √

C.保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例

D.保护原普通股东的利益和持股价值 √

题目77：关于我国金融债券的叙述，错误的是()。

A.我国金融债券的发行始于北洋政府时期

B.1993年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券 √

C.1985年由中国工商银行、中国农业银行发行金融债券开办特种货款，这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端

D.新中国成立之后的金融债券发行始于1982年中国开发银行在日本东京证券市场发行了外国金融债券 √

题目78：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，下列事项必须通过召开基金持有人大会审议决定的是()。

A.更换基金管理公司的高级管理人员

B.基金扩募或者延长基金合同期限 √

C.更换基金管理人、基金托管人 √

D.提前终止基金合同 √

题目79：决定基金期限长短的因素主要有()。

A.发展规模

B.基金份额交易方式

C.基金本身投资期限的长短 √

D.宏观经济形势 √

题目80：公开披露基金信息，不得有下列哪些行为?()

A.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构 √

B.违规承诺收益或者承担损失 √

C.虚假记载误导性陈述或者重大遗漏 √

D.对证券投资业绩进行预测 √

题目81：有关债券发行的定价方式叙述错误的是()。

A.债券发行的定价方式以公开招标最为典型 √

B.以价格为标的的荷兰式招标，全体中标者的中标价格是单一的 √

C.按照招标标的分类，有价格招标和收益率招标 D.按价格决定方式分类，有美式招标和荷兰式招标

题目82：以下不属于影响债券利率的主要因素的是()。A.债券期限长短

B.借贷资金市场利率水平

C.筹资者的资信

D.宏观经济因素 √

题目83：进入2l世纪，金融创新深化的表现是()。

A.场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现 √

B.新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分 √

C.天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷 √

D.结构化票据、交易型开放式指数基金(ETF)、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易 √

题目84：按照交易的直接对象，金融市场可分为()。

A.股票市场 √

B.国债市场 √

C.金融期资市场 √

D.同业拆借市场 √

题目85：按投资目标划分，基金可分为()。

A.成长型基金 √

B.开放型基金

C.平衡型基金 √

D.收入型基金 √

题目86：我国按投资主体的不同性质，将股票划分为()。A.国家股 √ B.外资股 √ C.法人股 √

D.社会公众股 √

题目87：金融时报证券交易所指数包括()。

A.综合精算股票指数 √

B.100种股票交易指数 √

C.金融时报工业股票指数 √

D.FT一200指数

题目88：奇异型期权包括()。

A.平均期权 √

B.障碍期权 √

C.百慕大期权 √

D.任选期权 √

题目89：金融期货按基础工具划分，主要类型有()。

A.股权类期货 √

B.利率期货 √

C.债权类期货

D.外汇期货 √

题目90：在我国最早出现的证券交易机构是外商开办的()。

A.天津市企业交易所 B.上海华商证券交易所 C.上海的业公所 √ D.上海股份公所 √

题目91：下列有价证券中，属于银行证券的有()。

A.商业汇票

B.银行平票 √

C.运货单

D.支票 √

题目92：下列说法正确的是()。

A.基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权 √

B.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的 √

C.基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人 √

D.基金托管人是基金一切活动的中心

题目93：国际债券的发行人主要包括()。

A.国际组织 √

B.政府 √

C.工商企业 √

D.金融机构 √

题目94：关于附权证的可分离公司债券与可转换债券叙述，说法正确的是（）。

A.可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权格和行权比例 √

B.可转换债券持有人在行使权力时，将债券按规定转换比例转换为上市公司股票，债券将不复存在；而附权证债券发行后，权证持有人将按照权证规定的认股价格以现金认购标的股票，对债券不产生直接影响 √

C.可转换债券持有人即转股权所有人；而附权证债券在可分离交易的情况下，债券持有人拥有的是单纯的公司债券，不具有转股权 √

D.可转换债券通常是转换成优先股票，附权证的可分离公司债券通常是购国库券

题目95：关于股权分置改革论述正确的是()。

A.自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月之后的转让不再受任何限制

B.相关股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的2／3以上通过，并经参加表决的流通股东所持表决权的2／3以上通过 √

C.改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股 一票为“G股” √

D.自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让 √

题目96：下列关于债券的叙述中，说法错误的是()。

A.流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的 √

B.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权 √

C.债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本

D.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率 √

试题来源：中国证券考试网

题目97：下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是()。

A.中央银行提高法定存款准备金率

B.中央银行降低再贴现率 √

C.政府大幅提高税率

D.中央银行在公开市场上大量买人证券 √

题目98：下列关于欧洲债券的描述正确的是()。

A.由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券 √

B.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家 √

C.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准 √

D.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币 √

题目99：对股份公司而言，发行优先股票的作用在于()。

A.保持公司的经营决策权的不变 √

B.筹集长期稳定的公司股本 √

C.改善公司的经营状况

D.减轻公司利润分派负担 √

题目100：对基金管理人的概念认识错误的是()。

A.设立基础金管理公司必须经国务院批准 √

B.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立

C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

D.基础金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得在处理业务时考虑自己的利益

题目101我国股票公募发行的方式有（BCD）。

A．行政摊派

B．认购证方式

C．储蓄存单挂钩方式

D．上网定价方式

题目102债券的发行人有（ABCD）。

A．中央政府 B．政府机构 C．企业

D．金融机构

题目103一般说，金融市场的形式有（AC）。

A．直接融资市场

B．证券市场

C．间接融资市场

D．信贷市场

题目104货币市场是金融市场体系中的基础市场，可以细分为（ABCD）.A．短期信贷市场

B．金融同业拆借

C．商业票据市场

D．回购协议市场

题目105货币市场可以划分为（ABCD）。

A．短期信贷市场

B．同业拆借市场

C．回购协议市场

D．商业票据市场

题目106资本市场包括（ABCD）。

A．中长期信贷市场

B．股票市场 C．债券市场 D．基金市场

题目107金融市场在市场经济体系中处于主导和枢纽的地位，资本市场是金融市场体系中的核心，可以进一步细分为（ABCD）。

A．证券市场

B．中长期信贷市场

C．信托市场

D．金融租赁市场

题目108证券市场的形成与（ABCD）有关。

A．生产力的发展

B．社会分工日益复杂

C．社会化大生产的需要

D．股份公司的出现

题目109从20世纪70年代开始，世界证券市场出现了高度繁荣的局面，未来还将发生一系列新变化，其主要趋势有：（ABCD）。

A．融资证券化

B．投资者法人化

C．证券品种多样化

D．融资技术网络化

题目110证券市场的主要功能，有（ABCD）。

A．筹集资金

B．资本配置

C．确定资本价格

D．调节经济

题目111第二次世界大战前，证券品种一般只有股票、公司债券和政府公债，而在二战后，西方发达国家的证券品种不断创新，有（ABCD）。

A．浮动利率债券

B．可转换债券

C．认股权证

D．分期债券

题目112回顾十余年来我国证券市场的发展历程，主要特点有（BCD）。

A．成立了证券交易所

B．市场发展日益规范

C．证券发行规模逐年扩大

D．机构投资者的队伍不断扩大

题目113由审批制转向核准制是我国证券市场的一场深刻变革，其意义有（ABCD）。

A．大大加强了各类中介机构的责任

B．提高证券市场的透明度

C．维护“三公”原则

D．规范股票发行和上市行为

题目114上网定价发行具有的优点（ABC）。

A．操作简便

B．时间短

C．成本低

D．投资者多

题目115目前股票的发行方式有（BCD）。A．定向募集

B．网下询价、网上定价发行 C．发行认股证

D．上网发行和法人配售相结合

题目116目前，我国发行的证券品种有（ABCD）。

A．股票

B．基金

C．国债

D．企业债券

题目117我国证券市场国际化的试验始于20世纪90年代初期，主要是围绕（BCD）来展开的。

A．证券市场自由化

B．股票市场融资国际化

C．债券市场融资国际化

D．证券业国际化

题目118根据我国政府对WTO的承诺，我国证券业在5年过渡期内允许外国证券机构（ABCD）。

A．直接从事

B．股交易

B．可以成为证券交易所的特别会员

C．设立合营公司从事证券承销和交易

D．设立合营公司从事证券投资基金管理业务

题目119我国重视依赖国际债券市场筹集资金，至2001年已筹资200多亿美元，我国对外发行的债券具有的特点是（ABCD）

A．品种多元化

B．期限多样化

C．信誉等级较高

D．融资成本较低

试题来源：中国证券考试网

题目120影响股票价格波动的因素有（ABCD）。

A．经营业绩

B．发展潜力

C．发行数量

D．行业特点

判断题

题目121：证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会。()

A.错

B.对 √

题目122：对于投资者来说，非累积优先股股息收入的稳定性差。()

A.对 √

B.错

题目123：基金资产净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。()

A.对 √ B.错

题目124：转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间。()A.对 √

B.错

题目125：公司债券的发行主体是股份公司和金融机构。()

A.错 √

B.对

题目126：股票分割由于不能给投资者带来现实的利益，所以通常会刺激股价下滑。()

A.错 √

B.对

题目127：设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。股票是设权证券。()

A.错 √

B.对

题目128：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为保本型和保证最低收益型产品。()

A.错 √

B.对

题目129：债券和股票一般都有期限性。()

A.错 √

B.对

题目130：非系统风险包括政策风险，周期性波动风险，利率风险和购买力风险。()

A.对

B.错 √题目131：封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以内。()

A.错 √

B.对

题目132：复利计息是指只以本金作为计算利息的基础，产生的利息不作为以后各期计算利息的本金。()

A.对

B.错 √

题目133：新《公司法》规定有限责任公司的最低注册资本额降低至人民币3万()

A.对 √

B.错

题目134：证券投资咨询业务是指证券公司及其有关人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判。()

A.错

B.对 √

题目135：金融期权与金融期货的基础资产相同。()

A.错 √

B.对

题目136：我国的凭证式国债在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到原购买网点提前兑取。()

A.对 √

B.错

题目137：无记名股票认购时可一次或分次缴纳出资。()

A.错 √ B.对

题目138：实物债券是一般意义上的债券我国发行的无记名国债属于实物债券。()A.对 √

B.错

题目139：公司股权分置改革的动议原则上应当由全体股东一致同意提出。()

A.对

B.错 √

题目140：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备有200万元人民币以上的注册资本。()

A.错 √

B.对

题目141：可转换公司债券应半年或1年付息一次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。()

A.对 √

B.错

题目142：《中华人民共和国刑法》于1997年3月14日经第八届全国人民代表大会第五次会议修订，1997年7月1日第五届全国人民代表大会第二次会议通过并实施。()

A.对 √

B.错

题目143：《证券法》规定货币出资金额不得低于公司注册资本的25％。()

A.对

B.错 √

题目144：美式期权只能在期权到期日执行。()

A.错 √

B.对

题目145：证券的清算和交收统称为证券结算，包括证券结算和资金结算。()A.错

B.对 √题目146：存券银行负责保管ADR所代表的基础证券。()

A.错 √

B.对

题目147：按偿还期限的长短，国债分为短期国债、中期国债和长期国债。其中，短期国债、中期国债属于有期国债，而长期国债属于无期国债。()

A.对

B.错 √

题目148：我国现行证券发行市场的机构投资者主要是证券经营机构、证券投资基金、工商企业。()

A.错

B.对 √

题目149：股票风险较大，债券风险相对较小；债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定。()

A.错

B.对 √

题目150：按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府政券，政府机构证券和公司(企业)证券。()

A.错

B.对 √

题目151：政府和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅局限于债券。()

A.对 √

B.错

题目152：平衡型基金的主要目的是从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股的升值收益。()

A.对 √

B.错

题目153：我国的股票发行实行注册制并配之以发行审核制度和保荐制度。()

A.错 √

B.对

题目154：证券市场的层次结构是依有价证券的品种而形成的结构关系。()

A.对

B.错 √

试题来源：中国证券考试网

题目155：合法原则是指证券公司在进行经纪业务时注重效率。()

A.对

B.错 √

题目156：契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。()

A.错

B.对 √

题目157：证券交易市场又称“一级市场”，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。()

A.对

B.错 √

题目158：保证公司债券属于信用债券的一种。()A.错 √ B.对

题目159：承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门。()

A.对 √

B.错

题目160：《证券发行与承销管理办法》重点规范了首次公开发行股票的询价，定价以及股票的配售等环节，完善了现行的询价制度。()

A.错

B.对 √

多选题二

题目161：《证券发行与承销管理办法》中重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了现行的询价制度，下面关于询价制度叙述正确的是()。

A.主承销商不得拒绝询价对象参与初步询价所有询价对象均可自主选择是否参与初步询 √

B.在主板市场上市的公司规定可以通过初步询价直接定价

C.对在深交所中小企业板上市的公司，规定可以通过初步询价直接定价R在主板市场

上市的公司,规定可以通过初步询价直接定价 √

D.只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购 √

题目162：下列不属于交易衍生工具的是()。

A.在专门的期权交易所交易的各类期权合约

B.金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易 √ C.在期货交易所交易的各类期货合约 D.在股票交易所交易的股票期权产品

题目163：《证券法》规定，欺诈客户行为包括()。

A.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 √

B.违背客户的委托为其买卖证券 √

C.与他人串通，以事先约定的时间，价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

D.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 √

题目164：证券公司的下列事项中，属于必须经证券监督管理机构批准的特别事项是()。

A.证券公司设立，收购或者撤销分支机构

B.证券公司变更名称

C.证券公司变更持有5％以上股权的股东 √

D.证券公司设立,收购或者撤销分支机构 √

E.证券公司在境外设立收购或者参殷证券经营机构 √

题目165：根据《公司法》规定，下面叙述正确的是()。

A.股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件 √

B.交易所有权决定暂停和终止股票上市 √

C.公司上市条件是公司股本总额降低至2000万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数的25%，以上，公司股本总额超过人民币3亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为10％以上

D.公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为√

题目166：下列必须在公司章程中明确规定的是()。

A.证券公司股东会授权董事会行使股东会的部分职权

B.股东会表决程序 √

C.股东会的职权范围 √

D.股东会会议的召集

试题来源：中国证券考试网√

题目167：关于中国证监会的职责，下列说法正确的是()。

A.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施 √

B.依法对证券业协会的活动进行指导和监督 √

C.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权 √

D.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况 √

题目168：基于重要性原则，监管部门根据投资者持股比例的不同，采取不同的监管方式()。

A.对于持股介于5%～20%，之问的，要求其简要披露信息，仅须报告 √

B.将成为公司实际控制人的问接收购，一并纳入规范 √

C.对于持股30％以上的，要求其聘请财务顾问出具核查意见，依法向监管部门报告，并履行法定要约义务或申请豁免 √

D.对于持股介于20％～30％之间的，要求详细披露 √

题目169：证券公司的主要业务是()。

A.投资咨询业务和资产管理业务 √

B.自营业务 √

C.经纪业务 √

D.证券承销与保荐业务 √

题目170：假设：以EVt他表示期权在t时点的内在价值，x表示期权合约的协定价格，St表示该期权基础资产在t时点的市场价格，m表示期权合约的交易单位，则每一看跌期权在t时点的内在价值可表示为()

A.EVt=O(St≤x)

B.EVt =0(St≥x)√

C.EVt =(x-St)*m(St √

D.EVt =(St一x)*m(St>x)

题目171：属于证券公司高级管理人员的是().A.证券公司董事

B.证券公司监事

D.证券公司合规负责人 √

C.证券公司副董事长 √

题目172：中国证券业协会()。

A.对试点证券公司进行持续评价 √

B.制定试点证券公司的评审办法，负责组织评审工作 √

C.监督试点证券公司的各项创新活动

D.监督试点证券公司的动态工作内容

题目173：股东出现()的，应当及时通知证券公司。

A.所持股权被采取诉讼保全措施 √

B.质押所持有的股权 √

C.决定转让所持有的股权 √

D.所持股权被强制执行 √

题目174：股票投资的收益由()组成。

A.股息收入 √

B.公积金转增股本 √ C.资本利得 √ D.利息

题目175：根据发行主体的不同，债券可以分为()。

A.实物债券、凭证式债券和记账式债券

C.国债和地方债券

D.零息债券、附息债券和息票累积债券

E.政府债券、金融债券和公司债券 √

题目176：内幕信息是指证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有最大影响的尚未公开的信息，下列属于内幕信息的是()。

A.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20％

B.公司债务担保的重大变更 √

C.公司股权结构的重大变化 √

D.公司分配股利或者增资的计划 √

题目177：下列关于证券登记结算公司的说法中，正确的是()。

A.证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样 √

B.不以营利为目的的企业法人 √

C.证券登记结算采取全国集中统一的运营方式 √

D.自有资金不少于人民币l亿元

试题来源：中国证券考试网

题目178：中国证券业协会的诚信信息来源于()。

A.有关媒体，经证实后予以记录 √

B.中国证券业协会与上海、深圳证券交易所，地方证券业协会建立的信息交换渠道 √ C.中国证监会及其派出机构传送的文件 √ D.投诉经核实后予以记录 √

题目179：下面叙述不正确的是()

A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销 √

B.外国债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行,在一个国家或几个国家同时承销。√

C.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多

D.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异 √

题目180：关于证券公司风险控制指标标准，下列说法正确的是()。

A.净资本与净资产的比例不得低于40％ √

B.净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100％ √

C.净资本与负债的比例不得低于18％

D.流动资产与流动负债的比例不得低于98％

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