期货公司互联网开户操作指南

第一篇：期货公司互联网开户操作指南

期货公司互联网开户操作指南

为规范期货公司互联网开户的操作流程，落实期货市场开户实名制、风险揭示、客户适当性等要求，保护客户合法权益，根据《期货公司互联网开户规则》等有关规定，制定本指南。期货公司应参照本指南建立健全本公司的互联网开户流程和相关制度，规范互联网开户的操作行为。

一、身份识别

（一）期货公司接受客户申领数字证书前，应要求客户在线提供以下资料：

1.本人身份证号码、姓名、证件有效期、联系地址等信息；

2.本人第二代居民身份证的原件正、反面彩色图片；

3.本人在线拍摄的头部正面照；

4.经过动态密码验证的移动电话号码；

5.期货公司认为必要的其他资料。

（二）期货公司应当对客户进行身份验证，包括但不限于以下内容：

1.验证客户提供的身份证图片和本人头部正面照清晰有效；

2.检查身份证图片和客户拍摄的头像是同一人；

3.检查客户提供的证件是否在有效期内；

4.连接全国公民身份信息查询服务系统，对客户提交的身份证号码和姓名进行验证（如全国公民身份信息查询服务系统能够反馈身份证照片，应检查客户上传的身份证图片和全国公民身份信息查询服务系统反馈的身份证照片一致）；

（三）各期货公司应安排开户人员对客户进行实时视频审核，实时视频审核至少包含以下内容：

1.应主动向客户出示开户人员姓名和执业资格证号等信息；

2.通过比对客户提供的身份证图片，确保视频对象是客户本人；

3.在视频审核过程中，客户应持本人身份证出现在视频采集镜头中，所持身份证与上传的身份证图像必须一致；

4.客户确认自愿开立期货账户；

5.客户确认本人提供的开户信息真实有效；

6.期货公司认为必须审核的其他内容。

二、数字证书

（一）期货公司应确保客户完成身份识别后方可申请数字证书。

（二）期货公司应指导客户在线阅读并同意签署《个人数字证书申请责任书》，在线安装数字证书，并进行证书密码设置。通过数字证书，方能对开户协议等进行电子签名。

（三）期货公司应指导客户在安装有本人数字证书的计算机或移动终端上办理互联网开户手续。

三、风险揭示

（一）期货公司应当通过提供在线视频播放、客户在线阅读或与客户进行视频交互的方式，向客户讲解《期货交易风险说明书》、《客户须知》等风险揭示文件。

（二）期货公司对客户进行风险揭示后应当由客户以勾选等形式进行确认。

四、投资者适当性管理

（一）期货公司在互联网开户时应对客户进行适当性调查，调查内容包括但不限于：

1.客户基本信息：年龄、个人职业、教育程度等；

2.相关投资经历：证券投资经验、期货投资经验等；

3.客户资产情况：预计入市资金、资金来源、家庭年总收入、可供投资金额等；

4.投资风险偏好：年期望回报及可承受损失预期等；

5.其他信息：愿意接受何种服务、希望何种形式接受投资者教育等内容。

（二）期货公司应当对申请金融期货交易编码的客户进行适当性审核及综合评估，内容包括但不限于：

1.客户金融期货仿真交易经历、金融资产状况以及信用状况等；

2.应要求客户在线参加适当性知识测试，并对答题情况进行回访，要求客户承诺电子试卷为本人独立完成；

3.查看客户交易经历是否符合适当性要求；

4.验证客户申请交易编码前一交易日可用资金是否符合适当性要求。

（三）期货公司应要求客户根据投资者适当性管理的相关要求，将交易经历、金融资产状况、信用状况等相关证明材料电子化，并通过互联网传送至期货公司，由期货公司予以审核及保存。

五、合同签署

客户采用互联网方式签署《期货交易风险说明书》、《客户须知》、《期货经纪合同》等法律法规或监管机构要求签署的文件的，期货公司应当通过数字签名方式进行操作。

中期协就发布《期货公司互联网开户规则》答记者问

近日，中国期货业协会（以下简称“协会”）发布了《期货公司互联网开户规则）》（以下简称《规则》）及《期货公司互联网开户操作指南》（以下简称《指南》），协会有关负责人就期货公司互联网开户的有关问题回答了记者提问。

问：《规则》出台的背景是什么？

答：2015年3月，国务院总理李克强在政府工作报告中提出制定“互联网+”行动计划，多次提到互联网金融，并明确提到“互联网金融异军突起”和“促进互联网金融健康发展”。期货行业近年来也一直在探索如何利用互联网提升期货经营机构的服务能力和竞争力。互联网开户是互联网在期货行业应用的重要体现之一。此次发布的《规则》按照《关于进一步推进期货经营机构创新发展的意见》中“探索期货公司在确保开户实名制、落实投资者适当性制度的前提下进行互联网开户”的要求，支持期货公司利用互联网办理开户业务，不断提升客户体验，提高开户效率，降低经营成本。

问：《规则》的主要内容是什么？

答：《规则》五章共计三十条，其中第一章总则明确了《规则》起草的依据，规定了互联网开户的定义、适用范围。第二章为业务规则，明确了互联网开户系统要求、办理对象，以及如何落实客户身份识别、风险揭示、投资者适当性制度、反洗钱义务，并对具体开户的流程作出了规定。第三章为内部控制，要求期货公司应当建立与互联网开户相关的系列内控机制。第四章自律管理部分明确了期货公司互联网开户的报告机制以及日常自律检查和违规惩戒措施。第五章为附则。为了帮助公司更好地开展互联网开户，协会还专门制定了《指南》，供公司参考。

问：我们看到，《规则》在支持期货公司互联网开户的同时，也对办理互联网开户提出了一系列监管要求，请问提出这些要求出于什么样的考虑？

答：近年来，互联网开户在证券、基金等行业已经广泛应用，但也应该看到，期货交易不同于证券、基金投资，其风险度和专业性要求相对较高，因此对于投资者适当性、风险揭示等方面的要求更高。而互联网开户有别于现场开户，其如何在具体形式上满足确保开户实名制、落实投资者适当性制度和进行充分到位的风险揭示等核心监管要求，有必要提出明确的要求和规定，从而切实保护投资者合法权益，推动互联网开户规范有序发展。因此，《规则》在起草时确定了以下基本原则：一是落实《意见》所提出互联网开户的基本要求，确保客户实名制和投资者适当性制度得到有效落实；二是要求期货公司在通过互联网为客户办理期货账户开立手续的过程中应当明确揭示互联网开户以及期货交易存在的风险，确保投资者合法权益得到有效保护；三是强化事中事后的自律监管。

问：如何保障期货公司在互联网开户过程中落实开户的有关监管要求？

答：在现有技术条件下，期货公司利用互联网开户完全能够满足监管部门对于客户身份识别、风险揭示和投资者适当性制度等方面的核心监管要求，达到与现场开户一样的效果。为了达到开户监管要求，《规则》专门就解决客户身份识别、揭示期货交易风险、落实投资者适当性制度方面作出了具体安排。一是在客户身份识别方面，引入电子签名、视频见证、客户回访等手段和方式，确保为客户本人开户。二是通过播放视频、强制在线阅读、交互式视频交流等形式开展风险揭示和投资者教育，确保客户已阅读并了解相关风险。三是在线提交客户资料、查询客户在期货公司的可用资金余额状况、金融期货在线测试等方式，保证客户适当性制度的落实。

问：为什么《规则》规定期货公司应当通过中国期货保证金监控中心有限责任公司（以下简称“监控中心”）提供的期货互联网开户云平台为客户办理互联网开户？

答：监控中心负责期货市场的统一开户工作，为支持期货行业互联网开户，监控中心投入建设互联网开户平台并免费提供给期货公司。采用这一方式主要是出于以下几点考虑：一是互联网开户系统投入较大，由监控中心承担期货行业统一互联网开户业务平台的建设可以有效减少期货行业的重复投入，降低期货公司经营成本；二是有利于期货行业互联网开户业务流程的标准化建设，并减少现场检查压力，降低监管资源耗费，另外系统可根据监管规则变化比较容易地进行统一调整；三是可以有效解决带宽问题，最大限度减少闲置资源浪费，通过将互联网开户涉及的多个外部系统整合在“开户云”中，由监控中心统一运维管理，能够以此整体提升互联网开户系统的运维水平，可以满足众多期货公司的同时开户需求。

根据协会向全体期货公司发布的调查问卷结果，98.4%的期货公司愿意使用监控中心提供的互联网开户云平台。同时，根据监控中心云开户平台的设计思路，监控中心提供的云平台为核心平台，其技术接口向期货公司开放，期货公司可在核心系统上进一步开发个性化的前端系统，进一步提升客户的体验。

问：为什么《规则》规定只允许自然人客户通过互联网办理开户？

答：不允许法人客户通过互联网开户，主要是考虑难以通过互联网的方式确认客户身份的真实性，难以确认是否为该单位开户的真实意愿。同时，考虑到法人客户数量较少，对于参与期货市场比较慎重，对于互联网开户的需求不强烈。

第二篇：牛汇交易平台开户操作指南

牛汇交易平台开户操作指南

第一步：填写BFS牛汇外汇开户申请表，选择您要开户的平台，GTS(请填写在线GTS开户申请表)还是MT4(请填写在线MT4开户申请表)，账户都是分开的，可同时开通GTS和MT4帐号，资金可以自由互转(内部转账)。

第二步：提交个人证明文件，对于中国的客户，我们可以接受一份客户的身份证件来办理开户。客户在提交在线申请时，仍然必须提供当前的住址，但是这个住址并不需要与身份证的地址一致。第三步：查收电子邮箱,获得交易帐号，完成第一、二步的网上在线申请表和提交证件，两个工作日内，后台才会审核相关资料，经审核通过后,我们总部将用电子邮件通知您的开户申请已经得到批准，并告知您帐号。

第四步：为新开帐户注资金,激活帐户，您可通过网上信用ka入金(最快实时到账，免汇款手续费)或是电汇方式注入资金.电汇的资金可在2-3个工作日内完成入帐。

第五步：查收电子邮箱,获得交易帐户的用户名与密码，您的资金一旦到帐,我们会通过电子邮件发送第2封通知函，告知您登录真

实交易平台所需要的登录名和密码。第一次登陆，请修改密码。如果您的密码录入超过3次错误将会被锁定，请我们联系申请解锁，重新设置密码。

BFS牛汇外汇平台提醒客户朋友们，目前市场上的平台众多，其中掺杂着不少的非法平台，他们打着诱人的广告，吸引着那些没有经验的外汇新人。在选择平台开户的时候一定要记得安全第一，不要盲目做决定，造成不必要的投资风险。

第三篇：公司基本帐户开户操作流程

公司银行基本帐户开户操作流程

第一步、审核客户提交资料：营业执照正本原件及复印件2份（A4纸复印）

税务登记证正本原件及复印件2份

组织机构代码证正本原件及复印件2份（原件比对后交还客户）法人身份证原件及复印件2份（原件比对后交还客户）

经办人身份证原件及复印件2份（原件比对后交还客户）法人授权委托书、公函

公章，财务章，个人名章

客户提交的以上所有复印件上逐份加盖申请单位公章

第二步、资料审核完毕后，在复印件上加盖 “与原件相符”章、经办和复核人员名章

第三步、由客户填写以下资料：

开立单位银行结算账户申请书；

中国银行人民币单位结算账户管理协议；

中国银行银企对账协议；

使用支付密码支票（暨结算证）协议；

单位库存现金限额申请核定书；

通用性密码支付器使用协议

使用通用性密码支付器信息表

中国银行印鉴卡；

第四步、8101建立公司客户资料

8111建立公司账户资料开立账户

第五部、录入人行账户管理系统，用户名，密码

第六步、登记“开销户登记簿”。

第四篇：00期货公司关于互联网金融风险自查报告

期货公司关于开展互联网金融风险自查报告

按照国务院、证监会关于互联网金融风险专项整治工作方案要求，根据晋证监发[2016]41号文件精神，我公司领导高度重视、精心组织，全面开展互联网金融风险自查工作。现将有关自查情况报告如下：

一、周密细致部署

我司领导在接到通知第一时间召开了会议，认真学习文件精神，组建了以总经理***为组长，副总经理***为副组长，公司各部门经理为成员的自查工作领导小组，统筹指导自查阶段的各项工作。根据自查目录，结合公司实际情况，确定了自查的内容、重点，制定了细致、周密、全面的自查方案，全司上下严格按照要求开展自查工作。

二、全面自查严格把关。对照清理检查目录，逐条逐项进行排查，不漏环节，不留死角，不走过场，确保自查工作落到实处，有实效。

（一）信息技术情况

1、依托总部强大的信息资源，为山西分公司配备开展业务所需的网络、通信、和主机设备，《设备区域情况说明》内容完整；

2、技术人员值守情况说明、业务系统结构文档、安全防护设备情况说明、补丁管理及系统补丁评估表、杀毒软件登记表等文件内容完整，按时登记及时申报，电脑病毒库定期更新，应急联络人联系方式张贴于机房；

3、设备区域配备UPS、消防设备、空调、温湿度计、应急灯等。交换机、路由器等关键设备有备份且备份设备满足即插即用；能够按照公司技术部要求进行信息系统应急演练；机房网络布线、电话布线线路标识清楚；进入机房人员由信息技术人员陪同，并进行了出入登记。

（二）内部控制方面

1、山西分公司遵照总部制定的制度严格执行，未发现不按规定操作或者未经总部同意私自设定、修改制度的情况。

2、能够严格执行“四统一”。在风控方面能够积极配合总部风控人员的工作，并对所做工作进行记录，按期提交至总部风控岗；在财务方面严格遵守公司财务规定，配有专人负责财务工作，能做到银行账、现金账账账相符、账实相符，按期将凭证寄回总部，并留存复印件，财务空白凭证及财务印章由双人保管，审核使用；公司统一结算，山西分公司在接收总部统一发放的结算账单后能够及时与总部结算人员对账。

（三）宣传资料

分公司所有的印刷资料包括易拉宝等都会审查内容后进行打印制作，没有虚假宣传的情况出现。今年的3.15开始，分公司利用网络做了大量的投资者保护方面的宣传信息转发工作。特别的近期，关于非法集资的宣传信息，每天会在微信朋友圈转发，也同时都会建议大家积极地转发。

(四)互联网工作

1、互联网开户我司严格按照互联网开户操作流程和相关制度执行，按照实名制要求，采集客户身份证正反面、头部头像的影像资料，进行风险揭示、视频通话同步录音。客户开户材料齐备，各环节都履行职责并定期对开户信息、录音资料进行抽查。严格落实期货市场开户实名制、风险揭示、客户适当性要求，保护客户的合法权益。

2、目前山西分公司的业务没有涉及到P2P网络借贷平台此方面的合作。并且所有业务人员都严格执行客户资金第三方存管的要求，选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，保护客户资金安全，没有挪用或占用客户资金的情况出现。

3、没有出现将私募发行的多类金融产品通过打包、拆分等形式向公众销售的情况。

（五）合规自查

山西分公司设有合规专岗与备岗人员，由公司合规部统一管理。月度、季度、半、对山西分公司合同与档案管理、风控、结算、居间人管理、财务与会计账册、固定资产、信息技术、印章、投诉、反洗钱工作、制度建设、营业场所、人员岗位变更等方面定期进行合规检查，按期将合规检查底稿上报公司合规部门。

山西分公司通过本次自查，强化了各岗位人员的工作职守。山西分公司能够认真领会行业精神，切实贯彻行业要求。在今后的工作中，分公司将继续认真执行文件要求，强化分公司合规文化，贯彻执行合规要求，把山西分公司的各项工作做精做细，防范各个环节存在的风险，力求山西分公司的长期稳定持续发展。

期货公司

2016年月日

第五篇：期货公司分类评价操作指引

2018年期货公司分类评价操作指引

为增强期货公司分类评价的操作性，进一步明确和细化评价标准，根据《期货公司分类监管规定》（以下简称《规定》），制定本操作指引。2018年期货公司分类评价应照此执行。

一、评价方法

根据《规定》，期货公司分类评价包括风险管理能力、市场竞争力、培育和发展机构投资者状况、持续合规状况及其他指标的评价，期货公司最终评价计分由上述指标的分值合计得出，采取由期货公司自评、中国证监会派出机构（以下简称证监局）初审、期货公司分类监管评审委员会（以下简称评审委员会）复核和评审、中国证监会确定评价结果的方式进行。

二、市场竞争力指标的评价

对市场竞争力指标的评价由评审委员会统一进行评审。市场竞争力共五个指标，具体计算公式如下：

（一）日均客户权益总额，计算公式为：日均客户权益总额＝∑（每日应付货币保证金＋每日应付质押保证金）/评价期内交易天数。该指标的计算以中国期货保证金监控中心（以下简称监控中心）提供的数据为准。

该指标的加分附加条件为期货公司评价期内持仓成交比不低于全行业平均水平的50%。其中，持仓成交比=日均持仓量/日均成交量。持仓量、成交量分别为期货公司当日各期货品种的持仓量、成交量之和。全行业平均水平，是指全行业日均持仓量 1 的算术平均值与全行业日均成交量的算术平均值之比。有关数据由监控中心提供。

（二）期货业务收入，包括期货公司开展期货经纪业务的手续费收入、开展期货投资咨询业务、开展资产管理业务的佣金收入（按照去年的评价要求，资管子公司业务收入不计入期货公司收入，今年资管子公司和风险管理子公司业务收入依然不计入期货公司收入）。期货经纪业务的手续费收入、期货投资咨询业务和资产管理业务的佣金收入根据期货公司经审计的年报分析计算得到。

该指标的加分附加条件为期货公司的商品期货手续费率、金融期货手续费率二者均不低于全行业平均水平的50%。其中，手续费率=经纪业务手续费收入/成交金额。该计算公式中的商品期货（金融期货）手续费收入、商品期货（金融期货）成交金额均以监控中心提供的数据为准，不含交易所返还、交割手续费收入等。全行业平均水平，是指全行业商品期货（金融期货）手续费收入的算术平均值与全行业商品期货（金融期货）成交金额的算术平均值之比。

（三）成本管理能力，计算公式为：期货业务收入/（业务管理费+营业税金及附加+佣金支出）。该指标的计算以期货公司经审计的年报数据为准，其中，佣金支出为会计科目“佣金支出”所列内容。

该指标的加分附加条件为期货公司的期货业务盈利不低于全行业平均水平。其中，期货业务盈利=期货业务收入-（业务管理费+营业税金及附加+佣金支出）。期货业务盈利的计算以期货 2 公司经审计的年报数据为准，佣金支出为会计科目“佣金支出”所列内容。全行业平均水平，是指全行业期货业务盈利的算术平均值。

（四）净利润，该指标的计算以期货公司经审计的年报数据为准。

该指标的加分附加条件为期货公司的营业部部均手续费收入不低于全行业平均水平。其中，营业部部均手续费收入=经纪业务手续费收入/营业部数量。经纪业务手续费收入以期货公司经审计的年报数据为准。营业部数量以期货公司截至2017年12月31日“两证”齐全的营业部数量为准，期货公司总部未向公司住所地证监局备案不开展经营业务的，视为1个营业部。全行业平均水平，是指全行业经纪业务手续费收入与全行业营业部数量之比。

（五）净资产收益率，计算公式为：净利润/净资产。其中，净资产为会计内各月月末净资产的算术平均值。该指标的计算以期货公司报送的月报和经审计的年报数据为准。

《规定》第十四条第二款规定，“期货公司风险管理能力与持续合规状况指标得分低于规定分值的，市场竞争力指标不予加分”。其中，“规定分值”每年由评审委员会根据当年的分类评价情况分别审议确定。

三、培育和发展机构投资者状况指标的评价

对培育和发展机构投资者状况指标的评价采取由评审委员会统一评审的方式进行。培育和发展机构投资者状况共三个指标：机构客户日均持仓、机构客户日均权益、机构客户日均权益 3 增长量。上述指标的计算公式见《规定》第五十条。上述指标的计算以监控中心提供的数据为准。

四、风险管理能力指标的评价

（一）客户资产保护

1．第1.01项，“期货保证金账户的管理、报备、披露符合规定”。

本项评价标准为：期货公司符合《期货公司监督管理办法》第七十条、《关于推广保证金安全存管工作的通知》（证监期货字[2006]108号）、《关于登记和上报期货保证金账户和专用自有资金账户的通知》(证监期货字[2006]82号)等相关规定。违反规定的，每次（项）扣0.5分。

2．第1.02项，“保证金的存放、出入金符合相关规定”。本项评价标准为：期货公司符合《期货公司监督管理办法》第七十一条、第七十二条，以及中国证监会《关于规范期货保证金存取业务有关问题的通知》（证监期货字[2006]9号）等相关规定。违反规定的，每次（项）扣0.5分。

3．第1.03项，“期货保证金封闭管理有效运行，不存在违反相关规定的情形”。

本项评价标准为：期货公司符合《期货公司监督管理办法》第七十六条、《期货经纪公司保证金封闭管理暂行办法》（证监期货字[2004]45号）等相关规定。违反规定的，每次（项）扣0.5分。

4．第1.04项，“向监控中心报送的数据真实、准确、完整，能够按规定及时报送”。

本项评价标准为：期货公司符合《期货公司监督管理办法》第七十三条、《关于推广保证金安全存管工作的通知》（证监期货字[2006]108号）及监控中心的相关规定。违反规定的，每次（项）扣0.5分。

5．第1.05项，“开户环节符合相关规定和投资者适当性制度的要求”。

本项评价标准为：（1）期货公司不存在违反《期货交易管理条例》第二十六条、《期货公司监督管理办法》第五十二条等规定进行开户的情形；（2）期货公司开户符合《期货交易管理条例》第二十五条第一款，以及《期货公司监督管理办法》第五十三条、第五十四条第一款的规定，按照《期货市场客户开户管理规定》及监控中心相关规定严格执行开户实名制和统一开户制度，不存在违规情形；（3）期货公司能够按照监管部门和监控中心的要求及时升级和改造交易结算系统，对客户资料进行严格把关并及时准确报送，按照中国证监会及监控中心的要求对不符合规定的账户进行规范与清理；（4）期货公司经纪合同的内容符合中国期货业协会关于《期货经纪合同指引》、《期货交易风险说明书》的规定，并已向中国期货业协会与中国证监会派出机构备案；（5）期货公司按照《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》和中国金融期货交易所、中国期货业协会的配套规则严格执行金融期货投资者适当性制度，不存在违规情形。违反上述规定的，每次（项）扣0.5分。

6．第1.06项，“交易环节符合相关规定，能够切实保障客户的合法权益”。

本项评价标准为：期货公司符合《期货交易管理条例》第二十五条第二款、第二十七条、第三十条，以及《期货公司监督管理办法》第五十五条至第五十七条等相关法规关于交易环节的相关规定。违反规定的，每次（项）扣0.5分。

（二）资本充足

1．第2.01项，“风险监管指标的计算符合规定”。

本项评价标准为：期货公司风险监管指标的计算符合《期货公司风险监管指标管理办法》第二章“风险监管指标的计算”的相关规定，不存在虚增净资本的情形。违反规定的，每次（项）扣0.5分。

2．第2.02项，“建立了风险监管指标动态监控与补充机制，开展重大业务前进行敏感性测试”。

本项评价标准为：（1）期货公司建立了风险监管指标动态监控机制，能够动态计算净资本等风险监管指标，及时反映有关业务和市场变化对公司风险监管指标的影响；（2）期货公司建立了风险监管指标动态监控组织体系，指定相应的高级管理人员负责动态监控工作，明确公司相关部门和人员具体承担动态监控工作；（3）期货公司在扩大业务规模或者做出向股东分配利润等可能对净资本产生重大影响的决定前，对相应的风险监管指标进行敏感性分析和压力测试。违反规定的，每次（项）扣0.5分。

3．第2.03项，“按照规定履行了定期报告与风险监管指标异常时的临时报告义务”。

本项评价标准为：期货公司按照《期货公司风险监管指标管理办法》第四章第二十六条、第二十八条的规定履行了定期报告 6 义务和临时报告义务。违反规定的，每次（项）扣0.5分。

（三）公司治理

1．第3.01项，“期货公司与控股股东或实际控制人在业务、人员、资产、财务、场所等方面严格分开、独立经营”。

本项评价标准为：期货公司应符合《期货公司监督管理办法》第三十六条规定。违反规定的，每次（项）扣0.5分。

2．第3.02项，“公司‘三会’制度健全并有效履行职责”。本项评价标准为：期货公司应符合《期货公司监督管理办法》第三十七条、第三十九条、第四十条等相关规定。违反规定的，每次（项）扣0.5分。

3．第3.03项，“董事、监事、高级管理人员任职情况符合监管要求，不存在提供虚假信息、隐瞒重大事项、拒绝配合监管、擅离职守等情况”。

本项评价标准为：

（1）期货公司应符合《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第二十九条、第三十条、第三十一条、第三十二条、第四十六条、第五十八条及《期货公司首席风险官管理规定(试行)》第二章等相关规定，为董事、监事和高级管理人员办理任职、离职手续，向中国证监会相关派出机构履行报告义务。

对未按规定办理任职、离职手续或履行报告义务的情况，每人次扣0.5分。

（2）期货公司应符合《公司法》第五十一条、《期货公司监督管理办法》第四十二条、《期货公司董事、监事和高级管理人 7 员任职资格管理办法》第三十三条、《期货公司行政许可审核工作指引第四号》第五条等关于高管兼职的相关法规规定。对违规兼职的情况，每人次扣0.5分。

（3）董事、监事和高级管理人员应按《期货公司监督管理办法》、《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》、《期货公司首席风险官管理规定(试行)》等相关规定履行职责。未按规定履行职责的，每人次扣0.5分。

（4）期货公司法定代表人无期货从业资格的，扣0.5分。4．第3.04项，“公司股东及其关联人未占用期货公司资产，未损害公司及客户的合法权益”。

本项评价标准为：期货公司应符合《期货公司监督管理办法》第四条的规定。违反规定的，每次扣0.5分。

5．第3.05项，“公司及股东能够按规定向监管部门履行报告义务”。

本项评价标准为：期货公司应符合《期货公司监督管理办法》第三十七条、第三十八条、第七十七条、第七十八条、第七十九条、第八十条、第八十一条以及其他法规、规范性文件中的相关规定。违反规定的，每次扣0.5分。

6．第3.06项，“期货公司确保首席风险官享有充分的知情权和独立的检查权，为首席风险官有效履职提供必要的条件和保障”。

本项评价标准为：期货公司违反《期货公司首席风险官管理规定(试行)》第七条、第二十五条、第二十六条等规定，未能为首席风险官提供有效的履职保障的，扣0.5分。

7．第3.07项，“首席风险官按规定履行监督、检查职责，切实履行报告义务，并按要求及时向监管部门提交工作报告”。

本项评价标准为：期货公司首席风险官违反《期货公司首席风险官管理规定(试行)》第三章及第四章的规定，未履行报告义务或未及时向监管部门提交工作报告的，每次扣0.5分。

（四）内部控制

1．第4.01项，“公司和营业部的人员、岗位、场地、设施等方面符合运营和监管要求”。

本项评价标准为：期货公司和营业部符合《期货交易管理条例》、《期货公司监督管理办法》的要求。违反规定的，每项扣0.5分。

2．第4.02项，“公司内部控制架构健全，设置了必要的业务和职能部门，符合不相容职务分离原则”。

本项评价标准为：期货公司符合《期货公司监督管理办法》第四十三条等规定，以及《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第二十三条、第二十五条、第二十七条等规定，以及《期货公司资产管理业务试点办法》第二十七条至第三十四条等规定。违反规定的，每项扣0.5分。

3．第4.03项，“公司内部管理制度完善，财务、交易、结算、风险控制、合规等业务有效运转并符合监管要求”。

本项评价标准为：期货公司符合《期货交易管理条例》第二十二条、三十一条、第三十四条、第三十五条、第三十七条、第三十九条，《期货公司监督管理办法》第四十六条、第五十五条、第五十六条、第五十七条、第五十八条、第五十九条，以及《关 9 于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》等相关规定。违反规定的，每项扣0.5分。

对于期货公司的会计核算方式与会计准则、会计制度不一致问题，如果该问题系由公司财务管理混乱所致，或者造成了公司净资本出现预警或不达标状态的重大变化，每项扣0.5分。

4．第4.04项，“公司建立了重大风险预警机制和突发事件应急处理机制并有效执行”。

本项评价标准为：期货公司应符合《关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》第十一条、第十九条等相关规定。违反规定的，每项扣0.5分。

5．第4.05项，“公司建立了明确、合理的授权分责制度并有效执行”。

本项评价标准为：期货公司应符合《关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》第九条等相关规定。违反规定的，每项扣0.5分。

6．第4.06项，“公司建立了严格的内部稽核监督和责任追究制度并有效执行”。

本项评价标准为：期货公司应符合《关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》第十六条、第二十一条等相关规定。违反规定的，每项扣0.5分。

7．第4.07项，“公司建立了自有资金管理制度，对资金用途和划拨程序进行有效控制”。

本项评价标准为：期货公司应符合《关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》第十二条等相关规定。违反规定的，每项 10 扣0.5分。公司自有资金管理中涉及自有资金用途不符合监管要求的情形，适用《规定》第十六条第（三）项。

8．第4.08项，“营业部‘四统一’管理有效执行”。

本项评价标准为：期货公司应符合《期货公司监督管理办法》第四十四条规定。违反规定的，每项扣0.5分。

（五）信息系统安全

该指标根据《期货交易所、期货经营机构信息技术管理规范（试行）》、《证券期货业信息安全保障管理办法》、《期货公司信息技术管理指引（修订）》、《期货公司网上期货信息系统技术指引》、《证券期货经营机构信息技术治理工作指引（试行）》、《关于印发〈证券期货业网络与信息安全事件应急预案〉的通知》等规范性文件、自律规则进行评价。具体评价指标和标准如下：

1．第5.01项，“信息技术管理制度完善并有效执行”。本项评价标准为：信息技术管理制度健全、完善，能够覆盖期货公司全部信息技术管理环节，并有效执行。违反规定的，每项扣0.5分。

2．第5.02项，“信息系统安全稳定运行”。

本项评价标准为：（1）期货公司集中交易系统发生软、硬件故障，导致全公司交易中断且客户交易受到影响的，无论公司是否负有责任，每次扣0.5分；（2）期货公司总部的其他信息系统（包括但不限于银期系统、行情系统）或者营业部交易业务系统发生技术事故，超过30分钟仍然没有解决问题且客户交易受到影响的，每次扣0.5分。对于非公司原因导致的技术事故，如果期货公司可以提供银行、软硬件供应商等第三方出具的事故责任 11 证明（关于第三方证明的格式文本见附件1），可以豁免扣分；（3）对于期货公司网站感染病毒事件，在不符合上述第（1）、（2）项扣分条件的情况下，不予扣分。

3．第5.03项，“应急处理机制健全有效”。

本项评价标准为：期货公司建立了信息技术应急处理制度，制定了应急处理预案，并定期举行信息技术应急处理演练，妥善处理突发信息技术问题。违反规定的，每项扣0.5分。

4．第5.04项，“按照规定及时准确报送信息系统情况”。本项评价标准为：（1）期货公司未按规定向监管部门、行业自律组织报送相关事项的，每次扣0.5分；（2）期货公司发生技术事故未按规定上报的，每次除按照“信息系统安全稳定运行”扣0.5分外，再按照本项扣0.5分。

根据《规定》第二十九条的规定，在期货公司信息技术评级检查中，未达到一类等级要求的公司，其分类评价结果直接评为D类；达到一类等级要求但未达到其应该达到的更高等级要求的公司，其分类评价结果下调3个级别，最低评为D类。适用上述“一票降级”的期货公司，“信息系统安全”指标不再扣分。

（六）信息公示

该指标根据《期货公司信息公示管理规定》进行评价。具体评价指标和标准如下：

1.第6.01项，“信息公示制度健全且有效执行”。

本项评价标准为：（1）期货公司未按要求制定信息公示管理制度的或该制度未经董事会审议通过的，扣0.5分；（2）期货公司未按规定向监管部门、行业自律组织报备信息公示管理制度 12 的，扣0.5分；（3）期货公司信息公示制度执行违反规定的，每项扣0.5分。

2.第6.02项，“公示的信息真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏”。

本项评价标准为：期货公司公示的信息存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，每项扣0.5分。

3.第6.03项，“信息能够按规定及时公示，并在规定地点、通过规定渠道公示”。

本项评价标准为：（1）期货公司首次公示的信息未在规定时间填报完毕的，扣0.5分；（2）公示信息发生变化，未及时更新、报告监管部门的，每次扣0.5分；（3）公司未按规定在网站、营业场所等公示规定信息的，每项扣0.5分。

4.第6.04项，“信息公示由专人负责、职责明确，信息公示工作符合监管要求”。

本项评价标准为：（1）期货公司未按规定指定高管人员、专门部门负责信息公示工作，信息公示和持续更新工作要求不明确，落实不到位的，扣0.5分；（2）公示信息未按规定经有关人员签字确认的，扣0.5分；（3）期货公司未在开户时将公示平台和公司网址书面告知投资者，或在客户交易系统中提示相关事宜的，每次扣0.5分。

五、持续合规状况的评价

（一）对《规定》第十六条的评价

1．“风险监管指标未达到监管标准的，每次扣1分；风险监管指标预警的，每次扣0.5分”。

本项评价标准为：在评价期内期货公司风险监管指标应持续达标并符合预警标准。考虑到目前尚未完全实现对期货公司每个时点风险监管指标进行持续动态监控，现阶段风险监管指标暂按月进行评价，即以期货公司报送的月度风险监管报表为基础进行评价。但对于监管部门在年报审计、现场检查和日常监管中发现的月中预警或不达标的情形，也应扣分。

对于期货公司增资，股东已将增资款汇入期货公司验资账户的情形，造成负债/净资产的比例不达标或预警的，可以豁免扣分。

在期货公司净资本指标预警的情况下，对于期货公司提出申请并且同时符合以下条件的情形，相应的扣分可以减半（即扣0.25分）：（1）期货公司股东会已做出增加注册资本的决议，且增加注册资本的方案能够实现风险监管指标优于预警标准；（2）拟增资股东已将拟增加的注册资本汇入期货公司单独设立的验资账户；（3）拟增资股东与期货公司签署合同，明确约定在增加注册资本过程中，拟增资股东不得要求期货公司返还汇入验资账户中的资金；（4）增加注册资本的申请已被我会受理。期货公司提出申请后，由所在地证监局对期货公司按照《期货公司监管工作指引第1号》第五条所提供的材料进行审查，并做出符合上述条件的书面证明，据此可以享受扣分减免。如果期货公司的增资申请最终未被我会核准，则其享有的扣分减免应当加回。期货公司净资本不达标的，不适用上述扣分减免规定。

期货公司在保证金封闭圈中的自有资金低于期货交易所规定的最低限额结算准备金的，属于风险监管指标不达标情形，应 14 当扣1分。但如果该问题系由期货公司专用自有资金账户银行的原因所致，在期货公司提供该银行支行以上分支机构出具的第三方责任证明的情况下，可以豁免扣分。

2．“期货保证金监控中心重大预警，经核实为公司原因的，每次扣0.5分；期货保证金监控中心一般预警，经核实为公司原因的，每次扣0.25分，最高扣3分”。

本项评价标准为：以下情形可以认定为非公司原因，不予扣分：（1）由于银行系统升级或银行数据报送错误原因导致的预警；（2）由于期货交易所与公司交易结算系统合约编码设置不一致、交割处理不同步或期货交易所数据报送错误导致的预警；（3）由于监控中心系统升级导致期货公司数据与监控中心数据不一致的预警；（4）期货公司能够获取银行、期货交易所、软硬件供应商等第三方证据证明自身无过错且获得监管部门认可的其他预警（关于第三方证明的格式文本见附件2）；（5）有证据证明公司已尽风控职责但由于不可抗力导致预警的其他情形。

根据监控中心《关于对期货公司执行股指期货投资者适当性制度资金标准等开户合规情况进行检查验证及预警的函》，除能够证明属于非期货公司原因造成的预警外，投资者适当性制度资金标准属于重大预警，扣0.5分，其他开户合规预警属于一般预警，扣0.25分。

3．“违规使用自有资金，或者为股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，对外担保的，每次扣2分”。

本项评价标准为：期货公司违反《期货交易管理条例》第十七条等相关规定，违规使用自有资金，或者为股东、实际控制人 15 或者其他关联人提供融资，对外担保的，每项扣2分。

4．“允许客户在保证金不足的情况下进行开仓交易的，每次扣2分”。

本项评价标准为：对于期货公司允许客户在保证金不足的情况下进行交易的情形，每次扣2分。根据《关于期货公司盘中透支交易检查情况的通报》（期函字[2009]140号），对于期货公司通过降低保证金收取比例、虚拟入金、外挂式交易软件、设置信用额度、电话直接入场下单等方式允许客户盘中透支交易的行为，也应按照此项扣分。

5．“错单和穿仓损失金额超过当期提取的风险准备金额10％的，扣2分”。

本项评价标准为：“当期”是指会计。“错单损失”是指期货公司当期发生的错单亏损的汇总金额，错单盈利不能抵销错单亏损。“穿仓损失”是指期货公司当期发生的、截至当期期末未向客户追索成功的穿仓损失金额。当期“穿仓损失”，在期货公司次年4月30日之前追索成功的，可以相应调减“穿仓损失”金额。

6．“审计报告及审阅报告被出具非标准审计意见或审阅意见的，每次扣3分”。

本项评价标准为：期货公司评价期内审计报告、内部控制评价报告、风险监管报表审计审阅报告被出具非无保留意见的，需进行相应扣分。监管部门要求期货公司进行专项审计的，如中介机构出具非标准审计意见或审阅意见，按上述规定进行扣分。上述报告被出具非标准审计意见或审阅意见的，每份报告扣3分。

7．“任用不具有期货从业资格的人员从事期货业务的，每人 16 次扣0.1分，最高扣2分”。

本项评价标准为：根据《期货从业人员管理办法》第九条规定，未取得期货从业资格的人员，不得在期货公司开展期货业务活动。关于“从事期货业务”的认定，可以参考中国期货业协会《期货从业人员资格管理规则（试行）》第二条第一款的规定。即，在期货公司从事客户开发、客户服务、执行委托、财务结算、合规审查、风险控制、研究分析、投资咨询及电脑维护等业务可视为“从事期货业务”。

8．“董事长、高级管理人员存在3个月以上缺位的，每人次扣2分；独立董事存在3个月以上缺位的，每人次扣1分；董事（含独立董事）、监事（含监事会主席）不符合公司章程规定，存在3个月以上缺位的，每人次扣0.25分”。

本项评价标准为：

（1）关于董事长、高级管理人员缺位的扣分。按照《期货公司监督管理办法》等关于公司治理的要求，期货公司董事长、总经理、副总经理、首席风险官、财务负责人、营业部负责人职位均应有具备相应任职资格的人员实际任职（副总经理至少有1人）。上述人员存在3个月以上缺位的，每人次扣2分。

（2）关于独立董事缺位的扣分。由于《期货公司监督管理办法》取消了强制设立独立董事情形的规定，该项无需评价。

（3）关于董事、监事任职符合法定要求但不符合公司章程规定的扣分。对于董事（含独立董事）、监事（含监事会主席）任职符合法定要求但不符合公司章程规定，存在3个月以上缺位的，每人次扣0.25分。

17（4）豁免情形。符合以下情形之一的，可以豁免扣分： ①董事长、总经理、首席风险官因失踪、死亡、丧失行为能力等不可抗力情形导致3个月以上缺位的，期货公司自缺位之日起3个月内按照《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第四十六条指定了代为履行职责的人员，且代为履行职责符合要求。

②总经理因离任导致3个月以上缺位的，董事会自总经理离任之日起3个月内授权1名副总经理主持工作，且主持工作的时间不超过3个月。

③董事长、高级管理人员被刑事处罚、行政处罚或党内处分，期货公司立即解除其职务的，继任人选在评价期结束前已任职，但因资质测试时间的原因导致缺位3个月以上。

④董事长、高级管理人员跨评价期持续缺位且上次评价时已被扣分的，继任人选在本评价期结束前已任职，但因资质测试时间的原因导致缺位3个月以上。

⑤董事长、高级管理人员离任后，期货公司及时向证监局申报了符合任职资格条件的人选，但证监局出于审慎监管的要求建议公司更换人选，导致缺位3个月以上（新的继任人选在评价期结束前已任职）。

⑥期货公司控股股东变更造成的董事长、高级管理人员离任，继任人选在股权变更获批后任职，但继任人选因资质测试时间的原因导致缺位3个月以上。

9．“未按规定使用分类评价结果的，每次扣1分”。

本项评价标准为：期货公司违反《规定》第四十九条的规定，18 将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的，每次扣1分。

10．“开展期货投资咨询等创新业务不符合有关业务规则的，每次扣0.5分”。

本项评价标准为：经中国证监会批准，期货公司可以开展投资咨询等创新业务并遵守监管部门制定的业务规则。期货公司违反《期货公司期货投资咨询业务试行办法》、《期货公司资产管理业务试点办法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》中有关监管要求的，每次扣0.5分。

（二）对《规定》第十七条的评价

期货公司董事、监事、高级管理人员存在《规定》第十七条第一款至第三款规定的情形的，应根据对上述人员采取的相关监管措施，每人每次分别计算，合计扣分。

期货公司在评价期内被责令整改的判断标准是各证监局向公司下达了要求改正错误或纠正问题的书面函件，具体函件名称可能是“责令整改通知书”，也可能是“监管提示函”、“警示函”等，应当重实质内容而不是文件名称。不同违规事项被采取同一纪律处分、监管措施、行政处罚、刑事处罚的，应当分别计算，合计扣分。

期货公司在评价期内被中国证监会及其派出机构下发立案通知书但未采取监管措施或行政处罚的，不适用本条的扣分原则

（三）对《规定》第十九条的评价

期货公司在全国中小企业股份转让系统挂牌上市以及参与上海证券交易所上证50ETF期权合约交易的，如果受到交易所自律处分的，按照第十九条第二款的要求进行扣分。

（四）对《规定》第二十一条的评价

1．“期货公司出现被采取本规定第十七条第（一）项规定的监管措施时，期货公司能在规定的时间内完成整改且通过中国证监会派出机构验收的，对相应的监管措施可以不予扣分，但仍需按照违规行为进行扣分”。

本款评价标准为：根据上述情况进行扣分豁免时，证监局或期货公司需提供相应证明，如证监局出具的验收合格证明、证监局日常监管记录、公司行政许可材料接收证明、行政许可批复文件复印件等证明材料。

2．“期货公司主动上报违规行为的，如果该行为不属于本规定第二十九条第一款所列违规情形，经期货公司分类监管评审委员会认可后可以减半扣分”。

本款评价标准为：对于自查发现并主动上报的违规行为，在该行为不涉及《规定》第二十九条第一款所列违规情形的前提下，可以减半扣分。关于自查发现违规行为的认定，由期货公司提供相关证明材料，经证监局书面意见确认后，报评审委员会评审确定。

风险监管指标出现预警或不达标，期货公司主动向监管部门报告的，不予减半扣分。

风险管理能力与持续合规能力指标评价标准中涉及评价期内新发布的规章、规范性文件、规则等，自其实施之日起开始适用。

六、其他指标的评价

（一）对《规定》第二十二条的评价

1．“在评价期内与其他期货公司进行合并且在评价期内已获中国证监会核准的，可加4分”。

本项评价标准为：（1）本条的评价期与风险管理能力、持续合规状况指标的评价期一致。确定合并发生的标志为中国证监会下达核准文件；（2）对于符合本款规定的合并事项，由发起合并的期货公司（以下简称合并发起方）参加分类评价并予以加4分，被合并的期货公司（以下简称被合并方）不再参加分类评价；（3）评价期内被合并方的市场竞争力指标纳入合并发起方的市场竞争力指标评价；（4）被合并方在合并前的不良合规记录豁免纳入合并发起方的风险管理能力和持续合规状况指标评价，但被合并方在核准文件下达后至被合并方许可证被注销期间的合规记录应纳入合并发起方的评价。

2．“期货公司剩余净资本达到1亿元整数倍的，每1倍数加0.5分，最高加2分。但如果期货公司风险监管指标在评价期内出现预警或不达标情形的，不予加分”。

本项中的剩余净资本计算公式为：剩余净资本＝净资本－风险资本准备，其中净资本、风险资本准备均为2017年期末数，数据以期货公司经审计的年报为准。

（二）对期货公司服务实体经济及参与扶贫工作的评估 为引导期货公司积极服务实体经济和参与扶贫工作，评审委员会在中期协对期货公司开展“保险＋期货”及扶贫工作考评结果的基础上进行复评加分。

附件1：关于技术事故扣分豁免的第三方证明格式文本

附件2：关于保证金预警扣分豁免的第三方证明格式文本

附件1：

关于技术事故扣分豁免的第三方证明格式文本

XX期货公司于XX年XX月XX日发生技术事故，现将有关情况说明如下：

……

上述技术事故是我单位原因造成，XX期货公司并无过错，特此证明。该证明并非确定法律责任的依据，仅限XX期货公司分类评价之用途。

XX单位（公章）XX年XX月XX日

附件2：

关于保证金预警扣分豁免的第三方证明格式文本

XX期货公司于XX年XX月XX日收到中国期货保证金监控中心发出的保证金预警（第XXX号），现对上述保证金预警的原因说明如下：

……

上述保证金预警是我单位原因造成，XX期货公司并无过错，特此证明。该证明并非确定法律责任的依据，仅限XX期货公司分类评价之用途。

XX单位（公章）XX年XX月XX日