证券经纪人业务、客户经理模拟情景实训题二

第一篇：证券经纪人业务、客户经理模拟情景实训题二

证券经纪人业务、客户经理模拟情景实训题二

模拟实训题13

目的：初步掌握证券投资技术分析的基本原理 场景：在实训模拟证券公司营业部。

客户身份：对证券市场有投资欲望，但对证券投资的技术分析方法了解很少，希望从基本方法入手，初步掌握证券投资技术分析的基本原理。规则与要求：

学生两人一组，一人为客户，一人为客户经理。客户来到证券公司营业部找到客户经理，希望客户经理能够比较系统地介绍一下证券投资技术分析的最基本原理和方法。客户针对向客户经理提出问题：

1、什么是技术分析、技术分析准确吗？

2、进行技术分析时应该关注哪些方面？

3、经常听说的放量上涨、缩量下跌等词是什么意思？

4、大盘上的红色和绿色的图线是什么，有什么用处？

5、常听说什么支撑位、压力位等，是什么意思？ 客户经理针对这些问题加以回答。

评价：根据小组对问题解释阐述的合理性与准确性，由学生互评和教师总结。

模拟实训题14 目的：使学生掌握基本的趋势理论和波浪理论内容 场景：在实训室模拟证券公司营业部

规则与要求：以小组为单位，对具体的市场情况进行解释。图5-27为某股票的k线走势图，一些投资者在这段时间内对该股票投资是屡买屡套，请这个图帮助投资分析投资中的技术分析失误。从1990年到2005年我国的股市经历了起起落落，用波浪理论对这十五年的总体趋势进行分析。

模拟实训题15 目的：了解你身边各行业的收入状况，高收入人群及寻找潜在客户的渠道，将营销重点锁定在那些高收入者身上。

规则与要求：将学生分组编成客户经理团队。每组就老师列出高收入行业和高收入人群、寻找潜在客户的渠道及确定潜在客户的原则、寻找潜在客户的途径等，以小组为单位，列出一个寻找潜在客户的计划书。

场景：在实训室模拟证券公司营业部客户经理工作会开展。

评价：根据每组指定的计划书的原则、寻找高收入行业与人群及寻找潜在客户的途径的可行性及合理性作为标准，由教师对每组的计划书进行评价。

模拟实训题16 目的：了解沟通中客户的类型，并在实际的应用中能对不同的客户进行有效沟通。规则与要求：由老师先给丁客户的背景资料，由学生以小组为单位针对某一企业客户，列出所要沟通的客户类别，对各类客户的心理与行为进行分析，写出与四类客户的沟通的策划书。包括分析客户心理与行为特征，对客户进行框架式分析，确定客户的群体特征、价值观，在此基础上确定不同的客户策略等。

场景：在实训室或会议室模拟证券公司营业部客户经理召开工作会议。

客户身份：一家房地产公司。客户经理要面对的主要沟通对象性格特征分别是：最初客户性格内向、保守谨慎。主要客户性格开朗外向，决策主动。次要客户性格外向，但决策被动，关键决策者性格内向，决策主动。评价：教师根据各小组的对四类客户购共策略方案进行评价，以对客户分类有心理分析及相应的沟通策略为评价标准。

模拟实训题17 目的：掌握沟通的课题策略应用方法。

规则与要求：要求学生以小组单位，5人一组，共同制定与客户沟通策略方案，并做沟通对话练习。方案内容应包括以下内容：了解该客户对证券市场沟通内容的背景情况，客户对证券公司所提供的新服务需求，了解客户的期望和偏好是什么，客户是如何想。如何激发客户兴趣。

场景：在实训室模拟与客户面对面进行沟通。客户身份：客户角色：此客户一直是证券公司的大客户，但近期不想再与公司做业务。客观上的原因是他所在公司资金紧张，公司人事变动等因素。该客户的性格活泼外向，能言善辩。衣着时尚、有风度、面部表情丰富、有表现力；声音大而洪亮；步伐快速、自发、有力；在公司里是能做决策的人。

评价：请各小组同学相互对模拟沟通过程进行评述，指出其优点和不足。有教师根据沟通的客体策略原则及内容等的完整性及可行性为标准进行评价。

模拟实训题18

目的：应用沟通的课题策略和主题策略，做一个与客户沟通的整体方案。规则与要求：以小组为单位，五人一组，根据沟通原则与技巧，（1）涉及一个与客户沟通的整体方案。包括沟通目标、沟通渠道策略、开场白与处理客户拒绝话术等。（2）根据设计的方案内容，以小组为单位模拟练习客户经理与客户的沟通话术。场景：模拟证券公司营业部团队工作会议，接待客户的会议室。

客户身份：客户身份是某软件企业的管理者，内向、保守、注重数据。年龄35岁，对证券市场有所了解，但从没有做过证券投资。

必须有充分的准备，自己说的话一定要有事实和数据的支持，不要空谈观点和意见。可留给他材料，并给他时间加以反复煮馍，准备好他也会向你索取更多的资料，准备好反复交涉，别指望什么捷径，分析他的思考过程，做好缜密有逻辑性的讨论的心理准备。避免耍花招，列举建议的利弊。

评价：教师对客户经理所做的与客户沟通的整体方案进行评价

模拟实训题19 目的：熟悉掌握与应用证券营销服务规范用语。

规则与要求：两名学生一组，轮流扮演客户和客户经理的角色，反复练习话术，直至熟练，自然。

场景：在实训室模拟证券公司营业部、商业银行营业部。评价：由学生和教师对每一组的练习效果进行评价。

规范服务用语：

（1）接听客户电话时，主动自我介绍：“您好**部”。交谈结束应说：“再见。”接待方挂机后再放电话。

（2）给客户打电话时，主动表明身份：“您好，我是**证券**部。”（3）接待客户时使用：“您好，请问您办理什么业务？”、“您好，请问有什么事我可以帮忙吗？”

（4）客户办理不需提供相关证件、资料的业务时，应说：“请稍候，我马上为您办好。”

（5）客户办理需要提供相关证件、资料的业务时，应说：“对不起，请您出示**资料（证件）。”

（6）客户提供的证件或资料不全时，应说：“对不起，根据规定，办理这项业务需要提供**资料或**证件，这次让您白跑一趟真是抱歉！”

（7）客户办理的业务需要相关部门或人员签字或复核时，应说：“对不起，根据规定这笔业务需要**部门（人员）签字，请您稍候，我去为您办理签字手续。”

（8）办完业务后，应说：“您好，这是您办理**业务的回执，请收好。”（9）客户进行咨询时，应说：“您想了解什么？我们随时为您解答。”（10）客户进行咨询，若咨询的内容自己不太清楚（或不能处理），应说：“对不起，请稍候，待我请示一下负责人。”

（11）客户的要求与国家政策、公司规定相悖时，应说“非常抱歉，根据规定我不能为您办理这项业务，希望您能谅解。”

（12）办理业务时，因特殊原因需接听电话应说：“对不起，我接一下电话，请稍候。”接完电话后应说：“对不起，让您久等了。”

（13）客户在非营业时间来办理业务，应说：“对不起，现在已经不是营业时间了，请您在营业时间来办。”

（14）客户代办必须由本人亲自办理的业务时，应说:：对不起，这项业务应该由本人亲自办理。请您通知本人来我部办理，谢谢您的配合。”

（15）办理的业务需要客户签字时，应说：“请您在这里签名！（16）收到客户的投书、建议时，应说：“非常感谢您对我们的工作提出宝贵意见，请您留下姓名和电话号码，我们处理后尽快与您联系。”

（17）客户向自己表示歉意或谢意时，应说：“没关系，这是我们应该做的。”（18）与客户道别时，应说：“感谢您对我们工作的支持，欢迎您再来。”（19）当业务繁忙时，应说：“请您稍后，我马上为您办理。”

模拟实训题20 目的：让证券投资经纪人明确客户管理的目标，并掌握实现目标的途径 规则与要求：

1、学生以客户经理的身份，写一份自己对客户进行管理的目标。

2、要求写出实现目标的具体实施方案。

3、抽取几名同学以演讲的形式在教室发言，阐明自己目标确立的依据和实现采用方法的可行性。

4、其他同学做记录，对发言同学进行提问。场景：在实训室模拟证券公司营业部 客户身份：由学生自行假设。

评价：根据各小组设计的客户管理目标与策略的可行性，由教师作出指导性的评价。

模拟实训题21 目的：通过专业记忆训练，学会记住客户、客户资料。

规则与要求：学生分成四个小组，给每个组提供10至20张名片用以记忆。每人用2分钟的时间尽可能记住客户的姓名、职务、工作单位等基本信息，然后讨论如何在教短时间内即以客户资料。

评价：由教师对学生记住的名片数量及其中的基本信息的准确性进行评价。

模拟实训题22 目的：使学生按照客户管理的流程，了解客户基本类型的方法；根据客户行为特征对不同目标客户，设计不同服务组合策略。规则与要求：

（1）根据四种不同类型的客户的特征，要求学生以小组为单位，设计不同目标客户，相应的服务策略。

（2）由各小组派出一名代表，一个学生扮演一个特定行为特征的客户，由另一个小组的学生扮演客户经理，要求客户经理与客户进行沟通，最后判断这名客户的行为特征，并针对其特征进行服务营销。

场景：在实训室模拟证券公司营业部团队培训 评价：由教师根据设计方案中的合理与完整性进行评价，由学生对客户经理提供的服务营销的质量进行评价。

模拟实训题23 目的，规则与要求：

1、要求学生以小组为单位，实现准备好的每周大势研究、热点板块及个股推荐有关信息最新金融要闻，涉及客户持有股票的重要公告信息；

2、在10分钟的时间内尽可能多的记住证券投资相关的新闻，然后给同组的同学复述。

3、最后模拟客户经理向名客户提供相关方面的服务，及特别提示涉及客户持有股票的重要公告。

客户身份：在本证券营业部作投资5年以上，资金量大，交易频繁，属于证券公司的忠诚客户。评价：由教师根据每组学生记住的信息的数量、重点以及与客户沟通信息的表现进行评价。

模拟实训题24 目的：要求掌握寻找客户的途径。规则与要求：根据每个人自己的社交关系网，以小组为单位设计一份寻找客户的途径和具体的对象。

场景：在实训室模拟客户经理研讨会。

评价：由教师根据各小组设计方案的合理性及实用性进行评价。

模拟实训题25 目的：通过对基金资料的整理与归纳等专业训练，学会为小客户提供超价值的服务。规则与要求：

1、要求学生以小组为单位，利用事先准备好当日重要金融、财经新闻、每周大势研究、热点板块及个股推荐有关信息资料，在5分粥时间内尽可能多的记住资料上的关键信息。

2、立即在不超过2分钟的时间内复述记住的内容。

3、模拟客户经理向客户介绍这些资料，调查客户的投资需求。客户身份：初进入证券市场，刚成为本证券公司的客户。

评价：由教师根据各小组对重要财经新闻、股票分析的准确性，对客户投资需求的判断的能力进行评价。

模拟实训题26 目的：掌握客户经理管理大客户是应具备的基本素质，了解可能为大客户提供的服务。规则与要求：以小组为单位，讨论客户经理在管理大客户时应具备的基本要求，并写出证券公司可能为大客户提桶的产品与服务。评价：由教师根据各小组对列出的给大客户提供的服务及对目前市场上的产品情况的介绍的准确性及全面性进行评价。

模拟实训题27 目的：通过对证券投资及股票市场资料的整理与归纳等专业训练，学会为客户提供有超价值的服务。规则与要求：要求学生以小组为单位，利用事先准备好的证券公司的近期股票市场研究报告等资料，每一个学生要在10分钟内理解背诵资料上关键内容，之后分别扮演客户经理就股票市场最新信息内容给一位忠诚客户提供信息服务，并与客户探讨股市发展趋势。

客户身份：客户多年在本证券公司做有价证券投资。资金量大，交易较为频繁。评价：由教师根据各小组对资料的记忆与理解的情况，以及为客户提供的信息服务的适用性做评价。

模拟实训题28 目的：明确客户经理的工作内容，掌握客户开发和维护的方法和技巧。规则与要求：客户经理4人一组，设计一个老客户维护方案。场景：在实训室模拟证券营业部客户经理团队工作室

客户身份：客户已是证券公司的老客户，做股票投资和基金投资多年。

评价：由教师根据小组设计的客户开发与维护的方案的完整性及实用性做评价。

模拟实训题29 目的：学会制订工作目标。

规则与要求：以小组为单位，以书面形式制订团队工作目标，根据不同情况，由各小组组长描述自己的工作目标，并说明理由。班上其他同学对其工作目标的情况提问，指出优点不足的地方。

场景：模拟证券公司客户经理培训会，以客户经理团队的合作为基础。评价：由教师根据各小组设计的工作目标的合理性与可行性进行评价。

模拟实训题30 目的：制订某次电话营销时主要目的和次要目的，即给客户推荐本公司推出的新的服务，根据客户同意或拒绝时，客户经理分别达到的主要目的或次要目的。

规则与要求：以小组为单位做练习，设计出具体的目标和营销话术。让客户了解公司的服务或产品，告诉客户你的联系方式免费咨询热线等与客户保持联系，让客户体会到证券公司真诚热心的服务，增强客户的信任感和认可度，达到宣传公司形象和产品的目的。场景：在实训室模拟证券公司营业部

客户身份：客户已经投资证券市场，在市场低迷情况下，正在犹豫是否再做投资，或目前不想再投资。

评价：根据小组各设计对话的合理性与实用性，由学生互评和教师总评。

模拟实训题31 目的：设计预约电话的主题内容，成功与潜在客户进行沟通，实现客户预约见面的目的。规则与要求：以3-5人为一组，涉及与潜在客户的沟通话题主要内容话术，并分别扮演客户与客户经理的角色，联系预约电话的对话。要求客户经理电话营销时要表明公司及自己的姓名：说话要有自行；在电话中不要谈到开户，强调服务对客户的利益。

客户身份：客户身份是未进入证券市场，对股票投资由一定的兴趣。或是已经在其他证券公司做证券投资，对证券投资有较多了解。评价：根据各小组设计实现与客户预约见面的对话的合理性，由学生相互评价与教师总结评价。

模拟实训题32 目的：使客户经理掌握打电话的时候对付客户拒绝的技巧。

规则与要求：打电话时要有笑容，要慢，口齿清楚、清晰、热情、分寸。要求学生轮渡扮演较难说话的客户角色，其他客户经理根据本次营销的目的，找出不同的话术处理客户的拒绝。

场景与地点：模拟电话实训室，电话，准备所有打电话时要用的文具，方便随时应用，一直签字笔，一本笔记本，一份预先准备好的打电话的名单和说话次序等资料。角色：客户，客户经理。客户是一个很难交道的人。评价：根据各组同学的表现，由学生互评，教师总结。

模拟实训题33 目的：使学生掌握打电话时向客户提问的技巧。

规则与要求：根据上述提问技巧，分别设计出解户基本信息、发现问题、引导客户解决问题等三类提问话术。电话营销技巧的话术中，要体现出提问话术的关键点。要求学生轮流扮演客户经理及各种角色的客户展开练习。

场景：模拟电话实训室，电话，准备所有打电话时要用的文具，方便随时应用，一支签字笔，一本笔记本，一份预先准备好的打电话的名单和说话次序等资料。评价：根据各组同学的表现，由学生互评，教师总结。

模拟实训题34 目的：使学生掌握接电话时的基本话术。以小组为单位根据上述接电话的话术提示，设计出相应的对话，并做练习。

规则与要求：在设计电话营销技巧的话术中，要体现出接电话话术的关键点。要求学生轮流扮演客户经理及各种角色的客户。

场景：模拟电话实训室，电话，准备所有打电话时要用的文具，方便时应用，一直签字笔，一本笔记本，一份预先准备好的打电话的名单和说话次序等资料。评价：根据各组同学的表现由学生互评，教师总结。

模拟实训题35 目的：使学生掌握打电话时说服客户的技巧。以小组为单位根据上述话术提示，设计出相应的对话，并做练习。

规则与要求：在设计电话营销技巧的话术中，要体现出说服话术关键点。要求学生轮流扮演客户经理及各种角色的客户。

场景：模拟电话实训室，电话，准备所有打电话时要用的文具，方便随时应用，一支签字笔，一本笔记本，一份预先准备好的打电话的名单和说话次序等资料。评价：根据各组同学的表现，由学生互评，教师总结。

模拟实训题36 目的：使学生掌握打电话时真诚赞美客户的技巧。以小组为单位根据上述话术提示，设计出相应的对话，并做练习。

规则与要求：在设计电话营销技巧的话术中，要体现出赞美客户话术的关键点。要求学生轮流扮演客户经理及各种角色的客户。

场景：模拟电话实训室，电话，准备所有打电话时要用的文具，方便时应用，一支签字笔，一本笔记本，一份预先准备好的打电话的名单和说话次序等资料。评价：根据各组同学的表现，由学生互评，教师总结。

模拟实训题37 目的：使学生掌握打电话时把握沟通目的的前提下符合客户的话术技巧。以小组为单位根据上述话术提示，设计出相应的对话，并做练习。

规则与要求：在设计电话营销技巧的话术中，要体现出符合客户话术的关键点。要求学生轮流扮演客户经理及各种角色的客户。

场景：模拟电话实训室，电话，准备所有打电话时要用的文具，方便随时应用，一支签字笔，一本笔记本，一份预先准备好的打电话的名单和说话次序等资料。客户身份：客户

评价：根据各组同学的表现，由学生互评，教师总结。

模拟实训题38 目的：使学生掌握打电话的各种技巧。以小组为单位设计出开场白、提问、倾听、吹拒绝、接电话等话术，并做练习。

规则与要求：在设计电话营销技巧的话术中，要体现出开场白、提问、倾听、处理拒绝、接听电话关键点。打电话时要有笑容，要慢，口齿清楚、清晰，热情、分寸。要学生轮流扮演客户经理及各种角色的客户。

场景：模拟电话实训室，电话，准备所有打电话时要用的文具，方便随时应用，一支签字笔，一本笔记本，一份预先准备好的打电话的名单和说话次序等资料。客户身份：根据开场白、提问、倾听、处理拒绝、接电话不同由学生自行设计客户身份。评价：根据各组同学的表现，由学生互评，教师总结。

第二篇：证券经纪人业务、客户经理模拟实训题1

证券经纪人业务/客户经理模拟情景实训题一

模拟实训题1

目的:

明确股票的分类,不同类别的相关含义和规则,能正确清楚地为投资者解答相关问题.规则与要求:

三人一组,轮流解答客户提出的有关股票类别方面的知识.场景:

模拟证券公司营业部.评价:

由学生评委根据回答情况的准确性和完整性给出相关评判,由教师进行总结.模拟实训题2

目的:学习债券收益率计算等知识.规则与要求:

学生三人一组,1人为客户,2人为客户经理.学生及时查询最新的发债情况，表述时口齿清楚,详尽准确,进行必要的分析计算,为客户提供参考.场景:

证券公司营业部电脑计算器

顾客身份:一位年龄大约50岁左右的女士走进证券公司营业部,询问有关债权投资收益的问题,提出以下问题:

1.我现在有一笔钱,想投资近期发行的债券,想了解一下近期发行债券的有关信息.2.个人可以投资国债之外的其他债券品种吗?

3.如果最近发行的债券个人投资者都可以购买的话,我投资哪个合适呢?

请客户经理三人一组轮流为这位女士解答上述问题.评价:由老师根据回答的问题的准确性和完整性进行评价.模拟实训题3

目的:掌握证券投资基金的特点分清不同类型基金的特点与风格.会比较几种主要投资工具之间的区别,把握卖点.规则与要求:

三人一组,一人为客户经理,一人为客户,另一人为评委.要求客户经理当众陈述证券投资基金的种类/特点及与股票债券的主要区别,之后轮流进行表演.场景:1.地点:实训室2.人物:客户经理客户评委

评价:表演过程中由教师给出评价表演结束后由教师做总结.模拟实训题4

目的:掌握投资开放基金的相关内容.场景:在实训室模拟证券公司营业部商业银行营业部

规则与要求:

1.三人一组,1人为客户,另外2人为客户经理.向客户解释问题时要口齿清楚,表达清晰,有条

理.2.一位年龄大约50岁左右的女士走进证券公司营业部咨询有关投资开放式基金的事宜,提

出以下问题:

(1)投资开放式基金的获利方式有哪些?

(2)每日基金净值表中公布的基金净值与累计净值有什么区别?是按照哪个价格申购?

(3)投资开放式基金需要办理哪些手续?

请客户经理轮流为客户解释这些问题.评价:由教师根据学生回答的准确性与完整性进行评价.模拟实训题5

目的:掌握股票交易规则,为客户解答疑难问题.规则与要求:三人一组，其中1人为客户，2人为经纪人，轮流为客户解释问题。

场景：证券公司营业部.客户身份：一位年龄大约30岁的女士，来到证券公司营业部或山业银行的咨询台，询问有关股票申报事项。提出以下问题：

（1）从什么时间开始我就可以申报股票的买卖了？

（2）我想申报买入中国人寿1590股，可以吗？

（3）如果我有很多钱，买一只股票时一次性最多可以买入多少股票？

（4）如果中国人寿买入申报成功了，我想了解一下兑价的过程。

评价：由学生互评，教师总结。根据客户经理为客户解答的证券交易规则的准确性为标准。

模拟实训题6

目的：客户经理掌握股票申报及股票价格形成的知识。

规则与要求：由客户提出问题，以小组为单位，其中1人为客户，其他人为客户经理，分别为客户做股票申报和股票价格竞价原则的规则做咨询。

场景：模拟证券公司营业部或银行、实训室。

客户身份：一位年龄大约30岁的女士，来到证券公司营业部或商业银行的咨询台，询问有关股票申报事项。客户对证券市场投资有所了解，刚进入股票市场，对股票申报和股票价格竞价原则不了解。客户提出以下问题：

从什么时间开始我就可以申报股票的买卖了？我想申报买入中国人寿1590股，可以吗？如果我有很多钱，买一只股票时一次性最多可以买入多少股票？如果中国人寿买入申报成功了，我想了解一下竞价的过程。

请客户经理三个一组，轮流为这位客户解释以上问题。

评价标准：学生互评，教师总评。对股票申报的条件与原则、申报时间、申报数量，具体的竞价过程是否准确规范。

模拟实训题7

目的：考察学生对证券公司与证券交易所、证券公司的设立条件、开户选择证券公司等问题的掌握。

规则与要求：客户经理三人一组，其中一人为客户，二人为客户经理。轮流为客户解释问题。或由其他小组成员扮演客户轮流提出问题。要求客户经理为客户做咨询，说明证券公司与证券交易所的区别、证券公司的设立条件、资本要求、以及开户是否需选择证券公司。场景：实训证券公司营业部。

客户身份：一位年龄大约50岁的女士，来到证券公司营业部的咨询台，询问有关证券公司的相关事宜。提出以下问题：

我以前买基金都是到银行买，可最近看到你们公司的广告，说在那开户，可以买全部的股票、基金等，且基金申购费率四折。什么是证券公司？它是做什么的，可靠吗？它和证券交易所是一回事吧？我总感觉不如把钱放在银行里放心。

评价标准：由学生互相评价

证券公司与证券交易所的区别解释的是否准确

证券公司的设立条件、资本要求的介绍是否正确

能否对客户开户是否需选择证券公司的问题回答的是否得当。

模拟实训题8

目的：考察学生对客户经理办理经济业务时的禁则的掌握。

规则与要求：客户经理3个一组，其中1人为客户，2人为经纪人，轮流为客户解释问题。要求客户经理代表进行客户分析，说明客户经理不得降低交易所公布的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用：不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖；不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失。

场景：证券公司营业部。

顾客身份：职业为某公司的总经理，年龄为40岁，月收入20000元，学历本科，一直在其他证券公司进行股票投资。来到证券公司营业部的咨询台，咨询问题。提出以下问题： “上个月我去了**证券公司，开户时证券公司给我指定了个客户经理，和她谈及佣金，我告诉她我有200万，上个月在原来券商那里交易量过千万，她同意从这个月起佣金调到千份之一，随后，我们签了个协议，把我的佣金调到千分之一，我保证年交易超过1200万。当天，我把钱转入证券公司，开始交易。昨天，收盘后，我打开交易软件，随手算了一下当日交易的佣金，千分之1.8，这几天不算印花税，但是手续费就收了我5000多。打电话去问，客户经理就说，我们是大券商，操作规范，佣金要一级级报批，需要时间。当初谈佣金的时候，她可是满口说：您克服两天，下周肯定给您调到千分之一。

而且前一段时间客户经理打电话给我，说下跌空间有限了，记住要分批建仓阿。他说600***很快就要重组了，看50元，买了亏欠，找她负责，现在股票跌了，但当时没有立下字据阿。遇到这种事情，我该怎么办啊？”

请客户经理3个一组，轮流为这位客户解释以上问题。

评价：对客户经理办理经济业务时应牢记的禁则是否准确掌握。

模拟实训题9

目的：为客户开立资金帐户

场景：

1、地点：实训室

2、人物：柜员、客户

规则与要求：

两人一组，根据不同的类型的客户，分别为客户开立股东帐户。以小组3-5人为一单位，一人为证券营业部柜员，其他人为客户，轮流模拟开立资金帐户卡。

评价：教师根据每笔业务办理的时间、准确率作出评价。

模拟实训题10

目的：为客户办理证券帐户与资金帐户挂失与补办业务。

场景：在实训室模拟证券公司营业部。要求准备一下资料或设备：

1、客户证件：模拟身份证，身份证复印件、委托代办书、代办人有效身份证明文件及

复印件、企业法人企业营业执照或注册登记证书上及加盖公章的复印件，加盖公章的法定代表人证明书、法定代表人身份证明文件及复印件，经办人（代理人）身份证原件及复印件，原证券帐户卡（指更换时）。

2、申请表：《挂失补办证券帐户卡申请表》

3、计算机模拟证券台经济业务系统

规则与要求：

1、学生2人一组，1人为客户，1人柜员。

2、要求按照证券帐户与资金帐户挂失补办的程序：客户填写申请表及提交资料、柜员

收单验证和复核员复核、办理业务、返单与提示、资料归档等完成整个业务。

3、在办理业务中迅速判断第一关节的风险点

评价：教师根据每笔业务办理的时间、准确率作出评价。

模拟实训题11

目的：为客户做资金帐户密码修改与清密

场景：在实训室模拟证券公司营业部。要求准备一下资料或设备：

1、客户证件：自然人客户持本人有效身份证明、证券帐户卡、资金帐户，客户委托他

人代办的，还应当提交经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。法人客户持有经法定代表人签章并加盖公章的法人时候全修改密码/清密委托书、代理人身份、资金帐户卡。

2、客户填写《客户有关资料更改申请》

3、计算机模拟证券柜台经济业务系统

规则与要求：

两人一组，根据不同类型的客户，分别为客户开立股东帐户。以小组3-5人为一单位，一人为证券营业部柜员，其他人为客户，轮流模拟进行客户资金帐户密码修改业务练习。评价：教师根据每笔业务办理的时间、准确率作出评价。

模拟实训题12

目的：接受客户人工电话买入或卖出证券委托

场景：

1、地点：实训室，有模拟录音电话

2、人物：柜员、客户

规则与要求：

1、两人一组，接受客户人工电话买入或卖出证券委托。分别以客户和柜员的角色，轮

流模拟接受客户人工证券委托业务练习。

2、客户拨打指定电话，客户采用必须拨打营业部指定电话进行人工电话或传真委托。

3、接单员（柜员）必须打开录音电话，要求客户报出资金帐户（或股东帐号）、证券

买入或卖出、证券代码、委托买卖价格、委托买卖数量，同时报出委托客户姓名以便核对。然后复述客户指令，经确认后及时输入电脑。

4、电话录音及传真件必须按规定保存，并要求客户及时到达营业部补填委托单，将传

真件附于委托单后存档。

评价：教师根据每笔业务办理的时间、准确率作出评价。

第三篇：客户经理实训一(模拟一)

[模拟情景一]

某银行营业部，电脑突然出现了故障，全体工作人员积极配合排除故障，但还是让顾客排队等候了20分钟，面对顾客的抱怨，如果你是银行大堂经理，应在遵循银行的规范和标准的基础上，怎样文明礼貌地做好服务工作？

[实训提示]

模拟练习时要注意以下几点：

1、如实告诉顾客需要等候的原因。

2、柜面工作人员接待等候的顾客时，做到文明服务、礼貌服务。要求起立并说“对不起，让您久等了”，3、大堂内，做到主动服务、热情服务。主动为顾客提供茶水，注意为老弱病残让坐。

经理走到客户面前，稍微弯腰，与客户交流

经理：您好，很高兴你选择我们的银行来为您服务，但是很抱歉，现在电脑系统

出了故障，暂时无法操作，我们的工作人员已经在仔细检查了，很快就能够解决，不过可能还需要您耐心等待几分钟，请您谅解，来您先喝杯水，稍等下，我们马上就可以为你提供服务（递上水杯）

客户：（接过水杯）谢谢，好的，竟然这样那希望你们可以快点解决

经理：当然，我们会抓紧时间的，那请您先坐会，稍等下。我们解决了问题会广

播通知您的10分钟后„„

客户：离开位子，走到经理边上，真是的，到底还要等多久啊，我很赶时间，你

们的工作效率怎么那么低的啊，早知道就换其他的银行了

经理：（微笑）对不起，耽误了您的时间，我们深感抱歉，但是由于这次故障比

较复杂，我们目前还在努力尽快解决问题，我们也很着急，希望您能理解我们，耐心再等待几分钟好吗？

客户走回座位

20分钟后„„

经理：不好意思，让您久等了

客户：搞什么呀，这么慢，如今这样的服务水平是不行的经理：实在是不好意思，我们十分理解您的心情，但是因为我们内部工作的疏忽，没有能够及时检查到电脑的故障，所以无法使用，十分抱歉让您等了这么久，经过我们工作人员的处理，现在问题已经解决了，可以为您板栗需要业务了，请您到1号窗口，我们的柜员会为您办理所需的业务的客户起身，前往窗口

第四篇：证券模拟实训报告

证券投资模拟实训报告

证券投资模拟实训报告

一、实习目的

在大三的下半学年快结束时，在庞明庞老师的指导下，我们进行了为期三周的证券模拟实习，结合我们所学的专业课知识，根据大盘的走势，启动模拟资金，进行股票模拟操作，在各种技术指标的分析帮助下，熟悉股票的操作流程。了解学校证券期货模拟投资软件的使用，熟悉掌握常用技术指标，熟悉证券投资的基本知识，自己模拟投资，熟悉交易过程，提高理论联系实际的能力。

二、实习内容

一、对证券交易账户的盘点:

以下图片为买卖股票的名称、价位、数量交易明细图

关于这三周实习账户以及资金的状况就是上面明细所述，盈利虽然不是很多，但在这个过程中我学会了很多，把理论联系到实践中去了。2.宏观分析

（1）2015年的国际国内的经济形势

2015年，世界经济仍将延续复苏态势，但各经济复苏体进度分化明显，美国经济逐步回归稳定增长轨道，欧元区经济持续低迷，通缩压力凸显，日本经济大幅波动，自主增长动力不足。新兴经济体受外部环境不利，自身经济结构调整双重影响，经济增速在调整中走低。全球复苏的步伐邻人失望，全球经济不容乐观。国内经济形势：在经济进入新常态的背景下，国内经济仍将保持平稳。同时，经济下行压力加大，进入转型升级和全面深化改革的攻坚时期，投资增速缓慢下行，外贸形势仍然严峻，深化改革进入发力期。（2）近期证券要闻

-俄罗斯战机被土耳其击落无疑是最近全球金融市场最大的“黑天鹅”事件，受此影响，全球股市出现震荡。而事件发生时间是在北京时间24日晚间，这给中国股市留了“缓冲期”来消化带来的负面冲击，中国股市开盘后走出低开高走行情后延续升势。

当日上证综指以3614.07点小幅低开，尾盘以接近全天最高点的3647.93点报收，较前一交易日涨31.82点，涨幅为0.88%。深证成指收盘报12893.23点，涨198.37点，涨幅达到1.56%。

板块方面，除日用品板块逆势微跌外，其余行业板块均录得正涨幅。传媒教育、有色金属、酿酒造酒、化肥农药板块涨幅超过1%。沪深两市成交分别达到3808亿元和6391亿元，合计再度超过万亿元大关，成交量比前一交易日略有放大。3.个股选择情况

(1).科达洁能

成交日期股东账号证券名称买卖类别成交均价成交数量成交金额2015/11/18A000015287科达洁能买入22.14050011104.212015/11/25A000015287科达洁能卖出23.0950011545.00

科达洁能主要经营陶瓷、石材、墙体材料、节能环保等建材机械设备制造，自动化技术及装备的研究、开发与制造；销售：机电产品零配件，砂轮磨具、磨料，陶瓷制品；清洁能源相关机械设备及相关自动化技术及装备的研制、开发与制造、销售等业务。

个股新闻

首联合发声，预热巴黎气候变化大会。中美两国频繁联合声明，提出自主减排目标，展现大国落实碳减排的决心，我们有理由期待在巴黎气候大会达成具有一份清晰减排目标和约束力的多边协议，中国计划2030年左右碳排放达到峰值且将努力早日达峰，并与2017年启动全国碳排放交易体系，四类行业将受益于全国碳排放市场的启动，一是、已经环保节能设备改造的控排企业；二是、提供环保节能的技术服务公司；三是、已提前布局碳排放相关领域的企业；四是提供碳捕捉服务的企业。

个股分析

短期趋势：强势上涨过程中，可逢低买进，暂不考虑做空。中期趋势：正处于反弹阶段。

长期趋势：迄今为止，共24家主力机构，持仓量总计0.34亿股，占流通A股4.99%。投资策略：近期的平均成本为22.85元，股价在成本上方运行。空头行情中，目前正处于反弹阶段，投资者可适当关注。该公司运营状况尚可，多数机构认为该股长期投资价值较高，投资者可加强关注。

(2)。长电科技

股东账号证券代码证券名称买卖类别成交均价成交数量成交金额A0000***A0000***长电科技买入长电科技卖出18.99020.1003003005715.096004.88

长电科技主要经营研制、开发、生产销售半导体，电子原件，专用电子电气装置，销售本企业自产机电产品及成套设备,自营和代理各类商品及技术的进出口业务，开展本企业进料加工和“三来一补”业务。长电科技(600584)或拿下iPhone7SiP模组订单比重超过50%以上

个股新闻 据媒体报道，大陆江苏长电科技(600584)甫完成收购新加坡星科金朋(STATSChipPAC)的动作后，马上传出接连抢下全球一线手机芯片、LCD驱动IC及系统级封装(SiP)模组2016年订单的好消息，董事会更是通过2亿美元的资本支出案，计划扩充厂内SiP模组封测生产线。

据了解，苹果新一代iPhone所用的最新TDDI(TouchwithDisplayDriver)芯片SiP模组订单，将由目前日月光旗下的环旭及村田(Murata)，转变成长电科技(600584)(星科金朋)与村田，而且长电所拿下的订单比重超过50%以上。

投资分析：近期的平均成本为24.19元，股价在成本下方运行。多头行情中，并且有加速上涨趋势。该股资金方面受到市场关注，多方势头较强。

短期趋势：市场最近连续上涨中，短期小心回调。中期趋势：有加速上涨趋势。

长期趋势：迄今为止，共38家主力机构，持仓量总计3.77亿股，占流通A股44.23% 投资策略；该股近期持续受到资金追捧，场外资金融资买入积极，市场做多动能充沛，短期在资金的推动下股价有继续上攻的条件，激进型投资者可积极跟进，赚取短线拉升利润。

（3）唐德影视

股东账号证券代码证券名称买卖类别成交均价成交数量成交金额00000***唐德影视买入74.99020015043.9900000***唐德影视卖出76.53020015243.77 唐德影视主要经营 制作、复制、发行：专题、专栏、综艺、动画片、广播剧、电视剧影视服装道具租赁；影视器材租赁；影视文化信息咨询；企业形象策划；会展会务服务；摄影摄像服务；制作、代理、发布：影视广告；影视投资与管理，组织、策划综艺活动，电影、电视剧本的创作；货物与技术进出口等业务。成交日期2015/11/182015/11/19

短期趋势：强势上涨过程中，可逢低买进，暂不考虑做空。中期趋势：正处于反弹阶段。

长期趋势：迄今为止，共6家主力机构，持仓量总计0.02亿股，占流通A股7.98% 投资策略：连续3日换手率超过5%，成交高度活跃，近期的平均成本为84.31元，股价在成本下方运行。空头行情中，目前正处于反弹阶段，投资者可适当关注。该股资金方面受到市场关注，多方势头较强。该公司运营状况尚可，暂时未获得多数机构的显著认同，后续可继续关注

(4)中国石化

成交日期证券代码证券名称买卖类别成交均价成交数量成交金额2015/11/19600028中国石化买入5.***.542015/11/25600028中国石化卖出5.***.48

冷门股，资金流出，该股当前走势明显弱于大势，颇受市场冷落。近期杠杆资金不断退出，做空氛围浓厚，处于空头活跃行情，后市或有进一步下探的空间，投资者宜保持谨慎观望态度，耐心等待股价企稳。

短期趋势：弱势下跌过程中，可逢高卖出，暂不考虑买进。中期趋势：回落整理中且下跌有加速趋势。

长期趋势：迄今为止，共60家主力机构，持仓量总计883.96亿股，占流通A股92.50% 投资策略

近期的平均成本为5.13元，股价在成本上方运行。多头行情中，目前处于回落整理阶段且下跌有加速趋势。该股资金方面呈流出状态，投资者请谨慎投资。该公司运营状况良好，多数机构认为该股长期投资价值较高。

三、关于证券模拟投资的小结

通过模拟交易的实验，发现股票是贪婪与恐惧的心里斗争，只有战胜了自己的才能成为赢家，新股民只有在不断的亏损失败煎熬中领悟，才能获得成功。

1、努力学习理论知识，才能做到实践时不慌不忙。

2.在模拟时，应于同学多进行交流，学习一下他人的投资理念。相互交流，共同进步。3.既要懂得止赢，也要懂得止损。在形势不利的时候及时抽身而退,从而最小化降低损失。4.不要盲目的选取的股票，选择几只股票坚持每天观察其走势，关心该公司的一切公告信息，运用专业知识判断公司的生产经营状况以及发展前景，再决定是否买进。

5.我国股市与宏观经济密切相关，在模拟前，一定要了解我国的宏观经济形势和经济政策。

第五篇：商务英语情景模拟实训要求

12级国贸班“商务英语情景模拟”实训要求

亲爱的12级国贸同学们：

大家好！

本学期“商务英语情景模拟”（6月12日）采用分组表演的形式，现将要求通知如下，请大家按要求提前准备。

1、分组要求：自行分组，每组4-6人，全班10-15组。请于6月11日“商务英语听说讲座”课上提交分组名单。

2、表演内容：请自行选取英语对白的电影、电视剧或动画片等戏剧类节目的片段，用英语脱稿进行模拟表演，题材不限，允许对情节和对白进行适当修改。

3、表演时间：每组8-10分钟。

4、特别要求：

①各小组每位成员均须参加表演，且必须有台词或旁白。②表演前请简单介绍表演作品的相关背景信息。

③将字幕制作成PPT，在表演时同步播放。

范老师、陈老师

二〇一四年六月二日