2005年自考中英合作金融管理专业金融概论试题

第一篇：2005年自考中英合作金融管理专业金融概论试题

2005年1月自考中英合作金融管理专业金融概论试题

（课程代码 0807）

（考试时间165分钟，满分100分）

注意事项：

1、试题包括必答题与选答题两部分，必答题满分60分，选答题满分40分。必答题为一、二、三题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。60分为及格线。

2、用圆珠笔或者钢笔把答案题号写在答题纸上，不必抄写题目。

3、可使用计算器、直尺等文具。

第一部分 必答题（满分60分）

（本部分包括第一、二、三题，每题20分，共60分）

一、本题包括1-20二十个小题，每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，只有一个符合题目要求，把所选项前的字母填在括号内。

1、哪一种资金来源对于一个成功的独资商人来说是不可行的？

A.自有资金

B.未分配利润

C.发行新股

D.银行贷款或透支

2、一国某重要上市公司的破产（如2002年美国的安然，2004年意大利的帕马拉特）是个重大的事件，因为

A.它会给本行业其他公司带来麻烦

B.它直接导致失业的增加

C.它会损害本国资本市场的信誉

D.它会引起本币贬值

3、美国金融市场的监管机构是

A.证券交易委员会（SEC）

B.国际货币基金组织（IMF）

C.世界银行（WB）

D.世界贸易组织（WTO）

4、当今世界主要国家的金融市场的监管体制是

A.行业自律

B.本国政府监管

C.国际组织监管

D.没有监管

5、在经济处于严重衰退时期，并购的数量可能会

A.增加

B.减少

C.不变

D.通过股权而不是现金融资

6、更加公开和透明的金融市场会带来

A.较少的欺诈和偏袒徇私

B.更完全的竞争

C.更充分的信息

D.以上各项

7、外商直接投资（FDI）应该表述为

A.任何在国外金融市场上的投资

B.任何涉及合资企业的外商投资

C.任何使外商对国内资产拥有部分或全部控制权的投资

D.以上各项 8、1978上以来，大部分流入中国的外商直接投资（FDI）来自于

A.大陆之外的华人经济体（如香港、台湾等）

B.美国

C.欧盟

D.日本

9、伦敦劳合社是

A.一家银行

B.一个证券交易所

C.英国的中央银行

D.一个保险和再保险市场

10、欧洲最重要的金融市场在哪一个城市？

A.伦敦

B.巴黎

C.法兰克福

D.柏林

11、亚洲最重要的金融市场在哪一个城市？

A.北京

B.香港

C.新加坡

D.东京

12、哪一项关于离岸金融中心的描述是不正确的？

A.它们通常被称为“避税天堂”

B.它们经营外币业务

C.它们仅向本地居民提供服务

D.它们通常向客户提供更具保密性的银行业务

13、一个金融机构或市场的问题可能会扩散并危及整个经济系统，哪一个术语能恰当地形容这种情形？

A.金融风险

B.市场风险

C.系统风险

D.投资风险

14、哪一种情况通常被称为“内幕交易”？

A.在自己的公司里买卖股票

B.在一家证券交易所的大厅里买卖股票

C.因为提前获取了价格敏感的信息而买卖投票

D.以上各项

15、衍生工具的购买者有

A.基金经理

B.公司

C.银行

D.以上各项

16、“外汇管制”是指

A.控制进口的措施

B.控制出口的措施

C.控制外汇的措施

D.以上各项

17、中国证监会拥有什么权利？

A.决定公司退市

B.要求提供财务报表

C.要求在公司董事会设立独立董事

D.以上各项

18、中国的保险公司以哪种形式持有其大部份资产？

A.国内银行和政府的债券

B.海外股权

C.国内股权

D.现金

19、哪一家是中国最大的人寿保险公司？

A.平安保险公司

B.中国人民保险公司

C.中国人寿保险公司集团

20、哪一家是中国最大的财产和灾害保险公司？

A.平安保险公司

B.中国人民保险公司

C.中国人寿保险公司集团

D.汇丰银行D.汇丰银行

仔细阅读下列案例并回答第二、三题。

“9.11”（2001）之后的全球金融市场

“9.11”事件对全球金融市场的冲击直接而迅速，但又是长期而深远的。这些冲击在揭示出金融服务业的脆弱性的同时，也显示出其自我恢复的能力。

上个世纪九十年代是商业繁荣的十年，尤其在高科技和网络公司等部门，无论是不断膨胀的资产价格，还是全球证券交易所的持续牛市，都反映了这一点。但是，到了2000年，在一些诸如“标准普尔500”和“纳斯达克”等旗舰类股票价格指数都冲到最高点之后，接下来的两年里随即而至的却是1930年以来最糟糕的熊市。“纳斯达克”受创最重：下跌了近80%。到2001年，美国、日本和德国的经济全部隐入了衰退。但与此同时，世界股票市场的下跌却稍显平缓，直到“9.11”恐怖事件的冲击和接下来的美国股票市场（和机场）的关闭才触发了世界所有主要股票市场证券价格的急速暴跌，引发了“热线”的跨境流动。尽管如此，随着较快的经济复苏所带来的希望，金融市场很快就止跌回稳。此时，出于对商业和消费者信心可能再次崩溃的担心，美国联邦储备体系理事会率先将利率下调到四十年以来最低的水平，世界其他地区也谨慎地调整利率。石油价格的下降也增强了信心。但是，在上个世纪90年代商业繁荣时期所积累起来的高额消费者债务，以及疲软的商业投资都意味着金融市场总体上仍然较为脆弱。“9.11”之后，某些部门受到更沉重的打击：世界范围内航空公司的股票全线跌价，而且他们的问题持续存在；投资者立即就意识以它对保险业是一次灾难性的打击。

“9.11”揭示出了全球金融系统的许多脆弱性，并被随后的一些官方报告所证实。这些问题与全球金融市场的放松管制和新信息与通讯技术（ICT）迅速发展的联系尤为密切。从2001年开始，金融服务业中的许多领袖型公司采取了行动以降低其脆弱性。这些行动包括：大规模地发送安全防卫系统；开发后备计划以处理未来可能的通讯、运输和能源体系故障；分散员工和办公地点而不是将他们集结在一起；加强反洗钱的政策及其实施，因为洗钱正是恐怖组织资金的一个主要来源。

二、本题包括12-24四个小题，满分20分。

21、请给出金融服务业的定义，列举几个不同的金融机构和市场；解释该产业提供的主要服务。（8分）

22、解释“牛市”和“熊市”，指出它们的区别。（4分）

23、描述股票价格指数的含义并解释其重要性。（6分）

24、请再给出两个股票价格指数（本案例中没有提到过的）。（2分）

三、本题包括25-26两个小题，满分20分。

25、案例中提到“热线”和“美国联邦储备体系理事会”。请分别予以描述，并解释它们对全球金融金融的重要性。（8分）

26、请解释为什么金融市场中“航空业”和“保险业”的股票在“9.11”中尤其受到打击？并简单分析一下它们的复苏远景。（12分）

第二部分选答题（满分40分）

（本部分包括第四、五、六、七题，每题20分。请任选两道回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分）

四、本题包括27-28两个小题，满分20分。

27、请描述和解释银行的起源。（8分）

28、请指出并解释零售银行在当今经济全球化过程中面临的4个重要挑战，论述银行如何迎接这些挑战。（12分）

（本部分包括第四、五、六、七题，每题20分。请任选两道回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分）

四、本题包括27-28两个小题，满分20分。

27、请描述和解释银行的起源。（8分）

28、请指出并解释零售银行在当今经济全球化过程中面临的4个重要挑战，论述银行如何迎接这些挑战。（12分）

五、本题包括29-30两个小题，满分20分。

29、尽管英国经济的重要性和英镑的国际地位在相对下降，但伦敦仍然是世界上最重要的金融中心之一，例如仅伦敦的外汇交易就占世界的三分之一。有四个基本因素可以说明伦敦的成功：“时区、传统、地理位置和语言”。请详尽阐述和解释。（12分）

30、从时区、传统、地理位置和语言四个方面，简要论述上海作为一个正在成长的全球金融中心的优势和劣势。（8分）

六、本题包括31一个小题，满分20分。

31、美元、欧元、日元和英镑都实行浮动汇率制度，请指出并解释此类制度下决定货币汇价的四个重要因素，并就每一因素给出例子。（20分）

七、本题包括32一个小题，满分20分。

32、简要描述和解释以下术语，并举例说明他们是如何使全球金融与资本市场运行得更有效的。

（1）互联网（5分）

（2）套利交易（5分）

（3）流动性（5分）

（4）信用评级机构（5分）

第二篇：2009年01月中英合作金融管理金融概论试题及答案

2009年01月金融概论试题

2009年1月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试

金融概论试题

(课程代码0807)

(考试时间165分钟，满分100分)

注意事项：

1．试题包括必答题与选答题两部分，必答题满分60分，选答题满分40分。必答题为一、二、三题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。60分为及格线。

2．用圆珠笔或者钢笔把答案按题号写在答题纸上，不必抄写题目。

3．可使用计算器、直尺等文具。

第一部分必答题(满分60分)(本部分包括第一、二、三题，每题20分，共60分)

一、本题包括1—20二十个小题，每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，只有一个符合题目要求，把所选项前的字母填在括号内。

1．首次公开发行（IPO）是指新发行：

A．股票B．银行贷款C．衍生工具D．股息

2．价格下降或者预期下降状况下的金融市场被称为：

A．牛市B．熊市C．鹿市D．母牛市

3．下列哪一个国家在上个世纪90年代的大多数时候经历过通货紧缩与资产价格下跌？

A．中国B．日本C．新加坡D．美国

4．下列哪一项不是受政府管制的金融市场能够带来的好处？

A．增进投资者利益B．防止公司共谋以削弱竞争

C．增加市场的稳定性D．鼓励创新

5．美国金融市场的管理者是：

A．证券交易委员会B．国际货币基金组织

C．世界银行D．美国联邦储备委员会

6．目前中国公司融资最重要的融资渠道是下列哪一项？

A．股票市场B．公司债券市场C．银行贷款D．短期票据的发行

7．在中国的股票市场，上升的市盈率（P/E）表示：

A．投资者缺乏信心B．对上市公司未来盈利能力有较高预期

C．人民币不断升值D．投资者把他们的资金转换为银行存款

8．下列哪一项是计算每股收益最基本的方法？

A．利润/总股数B．股票价格/总股数

C．总股数/股票价格D．总股数/利润

9．以外汇交易规模为标准，下列哪一个城市是世界上最大的金融中心？

A．芝加哥B．伦敦C．纽约D．巴黎

10．以衍生工具的交易规模为标准，下列哪一个城市是世界最大的金融中心？

A．芝加哥B．伦敦C．纽约D．东京

11．下列哪一项属于衍生工具？

A．股票B．证券C．债券D．期权

12．下列哪一项是对信用评估机构职能的描述？

A．调整利率B．调整汇率

C．评估事业银行的经营状况D．评估借款人按期偿还贷款的能力

13．下列哪一项包含了其它各项的资本类型？

A．留存资本B．股票资本C．贷款资本D．可用资本

14．注销坏账是指：

A．给债务人发一封警告信B．停止新的贷款

C．从资产项目中剔除一笔债权D．请求法庭强制债务人支付债务

15．在外汇市场上人民币的升值最可能导致

A．中国通货膨胀率的上升B．以外币表示的中国出口商品价格下降

C．对中国而言（进口）商品更加便宜D．中国国际收支顺差上升

16．下列哪一个国家目前有最多的外汇储备来支持其本国货币？

A．中国B．印度C．日本D．英国

17．如果股票价格下降，下列哪一项将受到最不利的影响？

A．房地产拥有者B．政府债券的持有者C．黄金投资者D．保险

公司

18．保单、免赔额、保费、赔偿金额作为技术术语主要用于：

A． 银行B．股票交易所C．保险公司D．政府金融部门

19．“保险公司能利用其分散风险、部份或全部转移赔偿责任的一种保险业务。”最适合用于

描述下列哪一项？

A．人寿保险B．普通保险C．再保险D．自我保留

20．与人寿险比较，下列哪一项关于普通险的描述是正确的？

A．普通险的合同时间更长B．普通险覆盖的业务范围更窄

C．普通险的赔偿额更难预测D．普通险是风险较低的业务

仔细阅读下列案例并回答第二、三题

中国在全球金融市场中的角色正在变换

多年来中国经济的快速增长吸引了巨额的外国直接投资流入，外国企业努力寻求机会参与中

国的经济建设以分享其成果。然而在外资持续流入的同时，一个新的趋势出现了，在2003

年至2006年期间，中国向世界其它国家流出的直接投资增长了500%以上，而同期流入的外国直接投资仅仅增长了30%。虽然外国直接投资的流入额仍然是中国对外投资流出额的4

倍，但中国企业向国外投资的趋势日益明显，而且正在加速发展。中国广泛地参与全球金融

市场活动，并扮演者重要的角色。

中国对外投资出现了一些有趣的现象。许多中国公司在发展中国家投资时，它们要取得公司的多数股权，而在富有的发达国家投资，它们满足于获得少数股权。特别在2005年后，美

国由于政治对立的原因，阻止中国海外石油公司收购美国尤尼科（Unocal）石油公司。另外

一个趋势是：中国公司由直接控股外国的生产企业转而投资外国的金融中介公司。如：2007

年中国开放银行收购巴克莱银行（英国的一家大银行）3%股权，中国工商银行收购了非洲

最大的银行集团——标准银行20%的股权。

然而不仅是中国的公司开始进行对外投资，在2007年中国政府也仿效其他几个国家的做

法，设立了中国投资公司（CIC）作为主权财富基金，从中国官方外汇储备中拨付2000亿

美元给该公司开展对外国公司和金融市场的投资。随后中国投资公司买入了美国黑石公司

30亿美元的股权，黑石公司是美国一家大型的、比较隐蔽的私人持股公司。

原先包括布什在内的许多政治领导人对于外国主权财富基金在他们国家的投资活动表现出

疑虑甚至是敌意，但是在2008年1月，当人们对美国经济和银行体系得信心大幅下降时，三家主权财富基金对美国两家最大的投资银行——花旗集团和美林证券公司投资210亿美

元的报价却受到了美国政府和华尔街的热烈欢迎。

二、本题包括21-24四个小题，共20分。

21．指出并解释目前许多中国公司增加对外投资的四种原因。（8分）

（1）获取资源；（2）获取技术；（3）获取管理经验；（4）获取股权。

22．指出拥有多数股权和拥有少数股权两者在含义上的区别，你认为拥有一家公司“多数股

权”或“少数股权”各有何利弊。（4分）

前者为享有对企业的决策控制权，后者为参与经营，分享利润。

利：如果经营成功，前者获取利润和发展的空间更大

弊：如果经营失败，前者受损的威胁更大。反之亦然。

23．中国官方外汇储备由哪些资产构成？持有外汇储备的通常目的是什么？（4分）

外国货币；外国国债；股权；黄金。

平衡国际收支逆差、日常支付；应对金融危机；增加国内投资、稳定汇率。

24．指出两个理由说明为什么许多政治领导人对国外主权财富基金在他们国家的投资活动表

现出疑虑甚至敌意？（4分）

与私人财富相对应，是指一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收

支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。传统上，主权财富管理方式非常被动保守，对本国与国际金融市场影响也非常有限。

排斥或拒绝的理由：

（1）可能掌控本国金融，对本国金融政策和金融环境产生负面影响。

（2）对国家经济安全构成影响。

三、本题包括25-26两个小题，共20分。

25．简述外国直接投资进入中国和中国对外直接投资分别对中国国际收支的经常项目和资本

项目产生的短期和长期影响。

短期影响：

（1）外国对中国直接投资对经常项目表现为货物贸易额的增加，劳动报酬的支付增加，反之亦同。

（2）外国对中国直接投资对资本项目表现为外汇占款增多，国内货币发行量增大。

长期影响：贸易结构可能失衡，爆发通胀的潜在可能性。

26．简述外国直接投资进入中国和中国对外直接投资分别对人民币汇率产生的短期和长期影

响。

（1）外国直接投资进入中国，短期内对人民币汇率的影响不会太明显，长期而言，人民币

升值压力增加。

（2）中国对外直接投资，短期内对人民币汇率的影响不明显，长期而言，人民币有贬值的趋势。

第二部分 选答题（满分40分)

(本部分包括第四、五、六、七题，每题20分。请任选两题回答，不得多选，多选者只按选

答的前两题计分)

四、本题包括27一个小题，共20分

27．指出中央银行的五种职能，并以中国人民银行为例说明每种职能对金融市场和宏观经济

健康稳定发展的作用。（20分）

（1）发行的银行

（2）政策的银行

（3）银行的银行

（4）管理的银行

（5）国际合作的银行

五、本题包括28-30三个小题，共20分。

28．解释什么是国内货币市场。（4分）

国内货币市场是指在某国国内以期限在一年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

货币市场的主要交易对象有:1。同业拆借。2。商业票据。3。国库券。4。回购协议。

29.定义零售货币市场和批发货币市场，并区分这两个市场的主要参与者和货币存贷的不同

形式。（14分）

零售市场：主要进行为家庭和小企业提供短期信贷的小规模交易。如商业信用、透支等。批发市场：进行多种涉及银行、其他金融机构和专门机构以及大公司的大规模交易。

零售货币市场主要针对个人客户

批发货币市场主要针对机构客户

比如：回购协议、同业拆借

货币市场上活动的主要参加者：商行、央行、大公司、财政部和各级政府部门等机构，一些

机构投资者如保险公司、基金组织也参与其中。中间人则是著名的经纪公司和自营商。

30．为什么中央银行需要谨慎监管国内货币市场？（2分）

保持金融秩序稳定，防止经济大起大落。

六、本题包括31-32两个小题，共20分。

31．指出并解释股票市场在现代经济中的作用。（12分）

（１）聚敛功能：指股票市场引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金

集合功能。在这里，股票市场起着资金 “蓄水池”的作用。

（２）配置功能：资源的配置，股票市场通过将资源从低效率利用的部门转移到高效率的部

门，从而使一个社会的经济资源能最有效的配置在效率最高或效用最大的用途上，实现稀缺

资源的合理配置和有效利用。

（３）调节功能：指股票市场对宏观经济的调节作用。股票市场一边连着储蓄者，另一边连

着投资者，股票市场的运行机制通过对储蓄者和投资者的影响而发挥作用。

（４）反映功能：国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。

32．指出所有股票交易所都须接受严格管制的四个原因。（8分）

（1）维持公开、公平、公正的原则

（2）维护投资者的利益

（3）防止内幕交易

（4）防止信息欺诈

七、本题包括33-35三个小题，共20分

33．解释什么是衍生产品。（4分）

是指从传统的基础金融工具，如货币、利率、股票等交易过程中，衍生发展出来的新金融产

品，其主要形式有期货、期权和掉期等。

34．指出并解释两种基本的衍生产品类型，各举一例。（8分）

期货与现货相对。期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物

可以是某种商品例如黄金、原油、农产品，也可以是金融工具，还可以是金融指标。

期权又称为选择权，是在期货的基础上产生的一种衍生性金融工具。从其本质上讲，期权实

质上是在金融领域中将权利和义务分开进行定价，使得权利的受让人在规定时间内对于是否

进行交易，行使其权利，而义务方必须履行。在期权的交易时，购买期权的一方称作买方，而出售期权的一方则叫做卖方；买方即是权利的受让人，而卖方则是必须履行买方行使权利的义务人。

35．当前国际金融市场上衍生产品的交易量快速增加，指出并评估其带来的两个有利影响和两个不利影响。（8分）

有利：（1）投融资渠道更广；（2）交易方式灵活。

不利：（1）过度投机；（2）金融秩序稳定受到威胁。

第三篇：自考中英合作“电子商务概论”资料

自考中英合作“电子商务概论”资料（1）

2007年06月07日 09:08

第一章 电子商务概述

1、互联网：是相互连接的计算机网络所组成的一个大系统，这个系统覆盖全球。通过互联网，人们可利用电子邮件与世界各地的人进行交流，阅读网络版的报纸、杂志、学术期刊和图书，加入任何主体的讨论组，参加各种网上游戏和模拟，免费获得计算机软件，企业可利用互联网来推广和销售它们的产品或服务。（名词）

2、www.xiexiebang.commerce Start；

（3）微软公司的Commerce Server.36、INTERSHOP通讯公司提供的四种电子商务软件版本包括：INTERSHO商店版（Merchant Edition）、INTERSHOP开发版（Developer Edition）、INTERSHOP企业版（the Enterprise Edition）、INTERSHOP主机托管版（Hosting Edition）。

37、商店创建的自动工具可创建三种类型的商店：

（1）One Stop Shop的简单的商品目录服务；

（2）Personal Delivery商店（功能更强）；

（3）Business-to-Business商店。

38、IBM的关系数据库DB2系统捆绑在WebSphere Commerce Start里。WebSphere Commerce Start系统可在AIX、Solaris、Windows NT等操作系统中运行。IBM公司中企业级系统是WebSphere Commerce Pro.39、微软公司的Commerce Server只能在Windows NT服务器上运行，它有大量支持www.xiexiebang.commerceNet公司提出。SSL和S-HTTP支持客户机和服务器对彼此在安全WWW会话过程中的加密盒解密活动的管理。

（2）SSL是支持两台计算机间的安全连接；S-HTTP是为安全地传输信息。SSL和S-HTTP都是透明地自动完成发出信息的加密和接收信息的解密工作。SSL工作在传输层；S-HTTP工作在应用层。

34、S-HTTP与SSL不同之处在于S-HTTP建立了一个安全会话。SSL是通过客户机与服务器的“握手”建立一个安全通讯，而S-HTTP是通过在S-HTTP所交换包的特殊都标志来建立安全通讯的。

35、头标志：定义了安全技术的类型，包括使用私有密码加密、服务器认证、客户机认证和消息的完整性。也确定了各方所支持的加密算法，不论客户机或服务器是否支持这种算法，也不论是必需、可选还是拒绝此安全技术。（名词）

36、安全信封是通过将一个消息封装起来以提供保密性、完整性和客户机与服务器认证。即安全信封时一个完整的包。（名词）

37、加密后的消息摘要称为数字签名。

38、保证交易传输的方式是：TCP/IP协议。

39、对服务器的安全威胁：

1）对WWW服务器的安全威胁； 2）对数据库的安全威胁；

3）对公用网关接口（CGI）的安全威胁； 4）对其他程序的安全威胁。

40、WWW服务器软件是用来响应HTTP请求进行页面传输的。WWW服务器软件主要设计目标是支持WWW服务和方便使用，软件越复杂，包含错误代码的概率就越高，有安全漏洞的概率也就越高。安全漏洞是指破坏者可因之进入系统的安全方面的缺陷。安全规则是为程序提供完成工作所需的最低权限。WWW服务器提供的是在低权限下能完成的普通服务和任务。

41、蠕虫引起的溢出会消耗掉所有资源，直到主机停机。（名词）

42、溢出攻击：是将指令写在关键的内存位置上，使侵入的程序在完成了覆盖缓存内容后，WWW服务器通过载入记录攻击程序地址的内部寄存器来恢复执行。（名词）

43、邮件炸弹：即数以千计的人将同一消息发给一个电子邮件地址。

44、保护服务器措施：（1）访问控制和认证；（2）操作系统控制；（3）防火墙。

45、访问控制和认证：是指控制访问商务服务器的人和访问内容。（名词）

46、服务器对用户的认证方式：（1）证书；（2）检查证书的时间；（3）回叫系统。

47、不管将登录信息存储在何处，最常见且最安全的存储方法是以明文形式保存用户名，而用加密方式来保存口令。在系统创建一组新的用户名/口令时，一般采用单向加密算法对口令进行加密。

48、WWW服务器一般是以提供访问控制表的方式来限制用户的文件访问权限。（填空/选择）

49、防火墙在需要保护的网络同可能带来安全威胁的互联网或其他网络之间建立了一层保护，通常也是第一道保护。（名词/简答）

防火墙是具有以下特征的计算机：

（1）由内到外和由外到内的所有访问都必须通过它；

（2）只有本地安全策略所定义的合法访问才被允许通过它；

（3）防火墙本身无法被穿透。

50、防火墙分类：包过滤、网关服务器、代理服务器。（简答）

（1）包过滤防火墙要检查在可信网络和互联网之间传输的所有数据，包括信息包的源地址、目标地址及进入可信网络的信息包的端口，并根据预先设定的规则拒绝或允许这些包进入。

（2）网关服务器是根据所请求的应用对访问进行过滤的防火墙。网关服务器会限制诸如Telnet、FTP和HTTP等应用的访问。应用网关对网络内部和网络外部的访问进行仲裁。应用级的防火墙不是较低的IP层而是在应用层来过滤请求和登录。

（3）代理服务器是代表某个专用网络同互联网进行通讯的防火墙。

自考中英合作“电子商务概论”资料（9）

2007年06月07日 09:18

第五章 电子结算系统

1、（广义）电子结算就是买主和卖主之间的在线资金交换。交换的内容通常是由银行发行的并由法定货币支撑的数字金融工具。

2、推动电子结算发展的力量来自三方面：技术成本的降低、经营成本和处理成本的降低、在线商务的增加。

3、电子商务发展中的核心问题就是消费者如何用在线方式将货款付给企业。

4、传统结算工具的局限性：

1）不能进行实时结算； 2）缺乏便利性； 3）缺乏安全性；

4）使用范围太窄； 5）缺乏合格性； 6）不能进行小额结算。

5、电子代币支持小额计算，小额结算是推动很多电子代币发展的原因。

6、电子代币是由银行或金融机构支持的数字结算方式，分为先付代币（实时代币）和后付代币。

7、评价电子代币结算方法时要考虑：

（1）某种电子代币适用于哪种交易？小额结算：涉及的交易额特别小。

（2）使用什么结算手段？电子现金、信用卡、支票、电汇。

（3）结算系统的安全、匿名和认证方法是什么？

（4）谁在何时承担什么风险？

8、目前主要的三种结算方式：现金、支票、信用卡。

9、电子现金E—cash（数字现金）：是一种表示现金的加密序列数，它可以用来表示现实中各种金额的币值。具有数字化带来的便利，具有纸制现金不具有的安全性和隐私性。

10、电子现金系统的四个基本特点：货币价值、可交换性、可存储查询性、安全性。

电子现金系统的其他特点：独立性、便携性、可分解性、方便性。

11、两种现金持有方法：在线存储和离线存储。

12、电子现金的优点：方便、成本低、降低消费者购物的费用。

电子现金的缺点：征税；洗钱；被伪造。

13、双锁技术：保证了命名的安全性，并在某人试图重复消费时发出警告。

14、完全匿名的电子现金是匿名的，不可被追踪的。无法检测和防止重复消费。

15、电子钱包（E-wallet）是一个可以由持卡人用来进行安全电子交易和储存交易记录的软件，就像生活中随身携带的钱包一样。电子钱包的目的：避免重复输入送货地址和结算信息。

16、电子钱包的功能：

（1）电子安全证书的管理：包括电子安全证书的申请、存储、删除等；

（2）安全电子交易：进行SET交易时辨认用户的身份并发送交易信息；

（3）交易记录的保存：保存每一笔交易记录以备日后查询。

17、一次电击系统和数字化钱包的区别：前者适合某家商店，后者适合多家商店。（多选）

18、电子钱包的标准：（W3C提出的标准）

（1）WWW共同体（W3C）：WWW小额支付通用标记。

（2）ECIG：电子商务组，用新的HTML标记来表示所嵌入的小额支付信息。

（3）ECML：电子商务模型语言。是电子商务真正的转折点。

19、使用结算卡在结算时的两步骤：

（1）卖方要向顾客出具产品价格、订单确认和订单履行状态、运输通知及能接受的结算方法；

（2）买方向卖方以安全的方式提供几种结算选择和相关信息。

20、在线结算卡结算的类型：（多选）

（1）使用未加密结算卡细节信息的结算（无安全措施的信用卡支付）：无安全措施，安全水平低，认证是个大问题；

（2）使用加密结算卡细节信息的结算（使用加密结算卡）；

（3）使用第三方证明的结算（通过第三方代理人的支付）。

21、结算接受和处理：

（1）开放系统（交易由第三方处理）和封闭系统（银行和其他金融机构的作用相当于经纪人）；

（2）设置商家账户；

（3）在线处理结算卡：处理结算卡可由你的电子商务软件完成，也可外报第三方完成。

22、安全电子交易（SET）是万事达国际组织和Visa国际组织在微软公司、网景公司、IBM公司、GTE公司、SAIC及其他公司的支持下联合设计的安全协议。

23、SET的参与者包括微软、网景、GTE、IBM、Terisa System、Verisign.SET的技术基础是由RSA数据安全公司所提供的非对称密钥加密和认证技术。

24、结算安全的目标：

（1）提供对结算卡持卡人、卖方和受让人的身份认证；

（2）保护结算数据的完整性；

（3）界定这些安全服务所需的算法和协议。

25、SET的特征：

（1）信息的机密性；（2）数据的完整性；（3）消费者账户认证；（4）卖方认证；（5）互可操作性。

SET能在各种软、硬件平台上使用。使用适当软件的消费者都可与符合规定标准的卖方软件进行通信。SET利用标准的协议和信息格式来实现互可操作性。

26、智能卡：嵌入了一个微处理芯片的塑料卡，在芯片里存储了大量关于使用者的信息。Mondex智能卡是万事达发行，能存储电子现金，满足小额支付。

27、电子支票的优势（特点）：

（1）为新型的在线服务提供便利。

（2）电子支票与传统支票工作方式相同，易于理解和接受；

（3）适合小额结算

（4）为企业市场提供服务。

（5）要求建立准备金。

（6）把公共网络同金融结算网络连接起来。

（7）电子支票的使用使银行最大限度地减少了纸张的使用，减少了交易的费用。

28、电子支票的一个弱点是可追踪性，因为交易的办理必须通过银行。美国还颁布了与电子支票有关的法规条款（即1979年电子资金转账法案的补充），银行系统必须对其办理的每一桩交易的细节做一详细备案，所以电子支票无法保证用户的匿名性。

29、电子支票的使用流程：

（1）电子支票用户先注册第三方账户服务器，然后开局电子支票。

（2）注册后，用户就可以与销售商联系。

（3）用户用电子邮件或其他传送方法向卖方寄去一定金额的电子支票。

（4）买方兑付时，支票就是进行账户转账的依据，将支票金额从买方账户转到卖方账户即可。

自考中英合作“电子商务概论”资料（10）

2007年06月07日 09:19

第六章 在线零售

1、在线零售的潜力分析：

（1）商场过度建设和市场供应的相对过剩：生产率低、人工成本高、利润下滑；寻求新的零售方法。

（2）消费人口统计特征的变化：老龄化；双职工家庭。

（3）消费行为的变化：价值购物者的出现。

2、在线零售的形式：电视购物、基于光盘的购物、基于在线的购物。

3、电视购物的优势：（多选）

（1）从范围和广度来看，1994年，家庭购物网络公司（HSN）覆盖了全美6580万个电视家庭；这些家庭每周7天、每天24小时通过有限电视、广播和卫星接收HSN的信号。

（2）电视购物的目标受众是中等收入的家庭，多数是妇女。在线受众大部分都比较富裕且受过良好教育。

4、光盘商品目录的优势：（多选）

（1）光盘目录基本上是传统商品目录的变形，且有多媒体功能，能通过声音、图片和动感图像展示产品。

（2）光盘可互动，顾客可挑选某类产品或显示某些图像。

光盘商品目录的劣势：（多选）

（1）并非所有人都有光盘驱动器；

（2）光盘是一种静态媒体，一旦光盘制作完成九不能更新，而其他在线方法则可以不断更新。

5、在线零售上分为四类：

（1）开始建立在线店面的传统零售商；（2）关注在线商品目录的商品目录零售商；

（3）“新生代”零售商；（4）探索直接面对消费者销售的制造商。

6、消费者类型：（1）冲动购买者；（2）耐心购买者；（3）分析购买者。（选择）

7、购物经验：功利主义的购物体验；享乐主义的购物体验。

8、购买行为的类型：（选择/填空）

（1）专门计划购买；（2）简单计划购买；（3）提醒者购买；（4）完全无计划购买。

9、消费者在线购买的三阶段：购前准备、购买完成、购后交互。

（1）购买准备阶段：消费者在购买前要经历的步骤：考虑、比较和协商。

购前考虑：指消费者初次考虑购买到实际购买间所经过的时间。

寻找过程从两个纬度分类：（选择）

1）消费者寻找：大多数消费者在寻找过程中都是将比较价格作为重点。

2）组织寻找： 第一是购买者为从外部环境获取信息所付出的努力；

第二是从最初的信息收集活动到获得制定决策所需信息间的时间。

（2）购买完成阶段：找到需要的产品，买卖双方交互，完成交易。

（3）购后交互阶段：此阶段会对顾客价值、价格和成本等产生重要影响。退货和索赔是购买过程中的重要部分，会影响到管理成本、残料成本和运输支出及顾客关系。购后服务可提高顾客满意度和企业长期的盈利，因为这种服务能传递信息并增强顾客关系。

10、在线零售成功的关键：（多选）

（1）树立品牌；（2）减少存货；（3）降低成本；（4）利用定制营销；（5）正确定价。

11、在线零售与邮购的相同之处：

（1）省时方便；

（2）没有传统的仓库和门店：零库存、低成本。

（3）商品种类相似：不是所有商品都适合邮购和网上销售；质量标准，不需要亲自试用（穿）。

12、在线零售比邮购的优势：

（1）结算的优势；（2）成本的优势；（3）交互性的优势；（4）实时的优势；

（5）受众范围的优势；（6）展示的优势；（7）信息比较的优势；（8）管理的优势。

13、在线零售从邮购中吸取的教训：

（1）认清本质：多了一种购物方式；

（2）机会存在，但也有例外；

（3）区分客户和品牌是成功关键；

（4）没有一种单独的零售形式能取代所有形式；

（5）只有价格很低时，零售市场份额才会发生变化。

14、一个商务活动涉及四“流”：信息流、资金流、物流、商流（商品所有权的转移）。

15、互联网目标市场营销模型：

（1）目标市场；（2）产品或服务；（3）品牌；（4）分销；

（5）价格；（6）促销；（7）行业成本结构；（8）竞争环境；

（9）法律环境和市场需求；（10）社会文化环境和市场需求；（11）政治环境；

（12）经济环境；（13）技术环境。

自考中英合作“电子商务概论”资料（11）

2007年06月07日 09:20

16、最适宜在网上销售的是旅行社的机票服务，其次是在线图书，不适宜在网上销售的是比萨连锁店（但广告宣传可以在网上作）。

17、在线零售的订单履行面临的挑战：

（1）控制顾客数据；（2）整合在线和离线订单；（3）提高送货的成本效益；（4）处理退货。

18、定单履行的三种战略方式（混合搭配的市场）：（简答）

（1）外包者：适用于规模小、业务量小的小企业。

（2）选择性的营造者：有足够规模和经验的电子商务企业、通过收购某行业。适用于大企业。

（3）集成者：自己控制整个作业链：接单、备货、包装、运输、售后服务。

19、选择哪种战略决定于四个因素：

（1）顾客同商品和卖方进行交互的性质；

（2）企业目前的能力；

（3）具备的“商品流转”作业的能力，但无法保持所有的优势；

（4）在时间和控制权之间做出折中。

（18+19=论述）

20、WWW销售的业务模式：（多选）

（1）销售商品和服务；（2）销售信息和其他数字内容；（3）广告支持的模式；

（4）广告和订阅混合模式；（5）交易费用模式。

21、在线零售的管理问题：（论述）

（1）提出零售战略：零售战略设计的步骤：寻找潜在顾客、确定顾客价值、了解顾客需求、了解顾客购买过程、选择展示方法、进行展示、根据顾客反映调整展示、应付反对意见、与顾客协商价格、完成销售建立长期关系。零售战略必须能够刺激需求。良好的零售战略会对市场产生重大影响。

（2）管理渠道冲突：在线经济会威胁到中间商的地位。

（3）了解在线产品/服务的定价：在线市场上的定价法：接入定价（顾客为获得进入商店购物的权利而向商店付费）和产品定价。

（4）实现满意的购物经历：能很快找到想要的产品、做出购买决策并在整个过程中感觉愉快。

（5）设计在线商店的布局：货位补贴是制造商向零售商提前支付的总费用，目的是让零售商购进其新产品。商店的陈设同样有赖于用户界面的水平。

（6）管理品牌：在线品牌管理是零售管理的领域。

（7）建立正确的激励机制。适当的激励能影响消费者的接受程度。零售商为不同在线产品制定的激励战略：降低价格、提供价值、给老顾客优惠。

22、网上拍卖：（名词）P192

23、拍卖的种类：英式拍卖、荷兰式拍卖、密封递价拍卖、双重拍卖。

24、英式拍卖（出价逐升式拍卖）：出价人叫一个比前一个出价更高的价格，直到没人出更高的出价为止。

25、荷兰式拍卖（出价逐降式拍卖）：出价从高价开始，一直降到有出价人接受这个价格为止。

26、密封递价拍卖：出价人各自递交自己的出价，通常不允许相互协商。密封递价高价拍卖和密封递价最高价拍卖类似。

27、双重拍卖：买家和卖家都向拍卖人同时递交价格和数量来出价。

28、网上拍卖的类型：（1）普通消费品拍卖；（2）特殊消费品拍卖；（3）企业间的拍卖。

29、拍卖网站要定位于某个明确的细分市场以获得竞争优势。

30、企业间的三种拍卖方式：P199-P200

31、与拍卖有关的服务：代管契约服务、拍卖目录、拍卖检索和价格监测服务。

32、代管契约服务：是独立的第三方，它等买方收到所购物品并且物品和卖方所说一样后，才把买方支付的货款付给卖家。（名词）

33、拍卖目录：（名词）

34、拍卖检索和价格监测服务：替用户监视特定物品或物品种类在流行拍卖网站的出价情况。

（名词）

自考中英合作“电子商务概论”资料（12）

2007年06月07日 09:21

第七章 网络营销

1、网络规则：（选择）

（1）互联网休闲规则；（2）免费规则；（3）互联网网络规范和行为规则。

2、互联网休闲规则对营销工作的影响：

（1）产品/公司名；（2）公司沟通、广告、新闻出版；（3）所提供产品与服务；（4）支持战略。

3、免费规则对于开展网络营销公司的好处：

（1）吸引潜在用户；（2）增加好感和信任；（3）获得宣传；（4）进行营销活动。

4、互联网网络规范和行为准则必须遵循的网络规范：

（1）不能向讨论组邮寄广告，除非明确允许；

（2）不能将相同的广告邮寄给不同的讨论组；

（3）不要冒然发电子邮件；

（4）不要建立需要名录对象作出否定表示才能删掉自己名字的邮件名录。

5、市场调查的本质：（1）调查工具；（2）资料库；（3）营销工具。

6、互联网的优越性：（1）互动性；（2）价格低廉；（3）速度快；（4）实施监督；（5）可进行匿名调查。

7、一手资料的调查方法（步骤）：

（1）确定目标市场；（2）识别目标市场要加入调查的讨论组；

（3）确定可讨论的话题；（4）在讨论组话题名录下寻找公司的目标市场；

（5）登录相应的讨论组；（6）登录过滤系统以寻找有用的信息；

（7）向邮件讨论组参与者查询其他相关名录；（8）查阅讨论组的规定。

8、检索工具和目录：

（1）WWW检索工具；（2）搜索引擎中转网站；

（3）使用互联网目录进行调查：已注册过的网站；（4）访问新闻出版信息。

9、WWW的最大优点（缺点）：世界上每个人都可以是出版商。

10、WWW数据的质量取决于数据来源的质量。

11、WWW展示的目标：（多选）

（1）吸引访问者；（2）使访问者留连忘返；（3）说服访问者按网站的链接来寻找信息；

（4）创建一个与公司一致的形象；（5）增强访问者对组织的正面印象。

12、要满足访问者各种需要的最好解决方案：（简答）

（1）网站的界面有更大的灵活性。

（2）让访问者选择信息的详细程度、聚集形式、浏览格式和下载格式。

（3）提供多种信息格式。

13、作完网站工作后需作可用性测试。

14、大众媒体：一对多的沟通方式。由一个广告者送达到多个潜在顾客。销售者是主动的，购买者是被动的。

15、个人接触：一对一的沟通方式。双向交流；在现有信任关系的框架内多次对话；采购者和购买者都积极参与这种信息交流。

16、WWW：多对一的沟通方式。购买者积极参与信息的检索，并控制检索的范围和深度。WWW为你提供了多种沟通渠道。只是一种用WWW检索产品信息的方式，即多对一的沟通方式。能用WWW

同图书销售商进行一对一的沟通，可同其他购买者进行多对多的沟通。在WWW上检索信息的最重要的特征：购买者积极参与信息的检索，并控制检索的范围和深度。公司可用WWW来获取个人接触法的优点，同时避免这些方法所固有的成本问题。很多专家都同意应该把基于信任的个人接触的销售模式转植到WWW，而不是把WWW用作大众媒体的营销工具。很小的细分市场作为目标市场的行为称为微观营销。这是公司首次能够了解到顾客和潜在顾客在收集信息进行购买决策过程中所发生的所有活动。

17、WWW的优势：

（1）WWW介于大众媒体和个人接触之间；

（2）WWW具有双向沟通特性和连接跟踪能力；

（3）使公司收集的消费者行为和偏好信息比用微观营销方法多得多；

（4）通过WWW进行促销和销售时：可以获得消费者行为、偏好、需要和购买模式等消息信息；

（5）必须支持潜在顾客更方便地寻找信息，并且能够为顾客定制信息的深度和性质，而且能够鼓励顾客的购买。

18、每千人成本法（CPM）。

19、品牌的要素：（1）差异化；（2）关联性；（3）认知价值。

20、采用理性的品牌创建方法：为WWW用户提供某种帮助以交换他们看广告。

21、关联营销：一家公司的网站上有另一家公司的网站上所销售产品的描述、评价、评级和

其它信息及到后者的链接。（名词）

自考中英合作“电子商务概论”资料（13）

2007年06月07日 09:22

22、面向营销的网站建设：（17阶段）

（一）网络营销的目标：（这三个目标都可通过网络来实现。）

（1）提高销售；（2）降低业务成本；（3）加强同所有目标群体的沟通。

（二）网站建设最初的四个阶段：

（1）开始阶段；（2）储备阶段；（3）链接阶段；（4）完善阶段。

（三）网站的交互和数据库战略：

（1）交互阶段；（2）数据库阶段；（3）高级储备阶段；（4）高级交互阶段。

（四）网站的高级开发战略：

（1）大量定制阶段；（2）外向阶段；（3）集成阶段；（4）商业阶段。

第四篇：中英金融专业比较

近年来，金融学专业无论是在国内或者国外都是炙手可热的专业之一。英国伦敦作为世界三大金融中心之一，其金融学教育在世界范围内也是首屈一指的，对留学生十分具有吸引力。下面，360教育集团为大家介绍并对比一下中国与英国的金融学专业概况、专业方向、资格认证及重点院校的基本情况，希望对有意英国留学申请的同学们有帮助：

一.金融学专业基本概况

中国：金融学是国内近十年来最热门的专业之一。金融学是研究人们在不确定环境中如何进行资源的跨时期配置的学科。学习金融的理由通常是：管理家庭的资产，寻求具有丰厚收入的职业，处理商务中的资金融通与管理等问题。

英国：英国金融与会计专业历史悠久，是最早出现职业会计师、第一个建立现代意义上会计职业团体的国家。金融是一个经济学的二级学科，属于应用实践型学科，需要大量的先进的实际经验作为教学材料和后盾。所以英国的金融会计教育与国内教学方式和教学内容相对陈旧和死板不同，英国在教学模式上先进很多。针对这种实用性强，针对性强的学科，任课教师非常多都是来自各大银行投行的高级管理人员，可以使学生更多的接触到来自业内和真实市场的知识和案例，这些授课教师们一半时间在工作，另一半时间在校任教。授课内容除了来自书本，更多是来自社会上积累的经验和最新的心得体会。

二.专业方向

中国：

货币银行学、证券投资理财学和国际金融学。保险学以前包含在金融学专业内，目前已作为独立的本科专业单列。货币银行学主要研究一国的货币制度与货币政策的功能及其作用方式，以及商业银行等金融中介机构在国民经济中的功能、作用及其经营管理。证券投资学涉及金融市场、金融资产投资管理、投资银行的经营与管理以及期货、期权等金融衍生工具

的交易等内容。国际金融学主要探讨一国的国际收支、国际储备、汇率的决定与变动、资本的国际流动以及国际货币与金融制度的安排及其影响，对全球化背景下跨国经营和投资的企业、金融机构和个人有着越来越重要的应用价值。

英国：

1.金融与会计(Finance and Economics)：涉及管理会计，金融会计，企业金融学、经济金融学、风险分析、金融衍生品市场等领域的内容。

2.企业金融(Corporate Finance)：此方向与会计学联系紧密，主要研究学习在公司企业接触比较多的内容，包括企业内部股权框架的设置、资本机构、金融实证分析法、宏观和微观经济学、定量分析、计量经济学以及资产定价以等方面的内容。

3.国际金融(International Finance)：课程研究的方向为金融信息的发布在世界范围内对股票市场、企业财务状况的影响，以国际视角学习对会计、金融管理及有价证劵市场方面的学习，涉及到金融组织的设置及机能、金融市场运行、财务报表分析、金融统计学、风险控制等方面的内容。

4.银行金融(Banking Finance)：涉及到金融理论、金融模型、定量分析、计量经济学、金融风险、企业金融。金融会计学等方面的金融学知识。

5.金融与经济(Finance and Economics)：除了学习金融的理论知识外进一步研究政治经济政策在区域或者全球金融系统中的影响以及相应的贸易制度等。

6.投资(Investment)：涉及了证劵管理、风险评估、全球金融系统、金融统计学、计量经济学等学科。

7.风险控制(Risk Management)：学习内容包括风险管理、金融分析、风险与保险市场、保险法律与规章、风险模型和分析、企业保险策略及相关金融服务等。

此外也有不少学校专门开设金融数学、计量经济学、精算等金融工具型专业。

三.专业认证：

中国：证券从业资格证、银行从业资格证、会计从业资格证、期货从业资格证，毕业时还可以考注册会计师(CPA)和CFA

英国：在英国，金融的各个从业方向都有相关的专业机构及其认证考试和认证证书，以下是几个会计金融方面的专业认证协会。

“注册金融分析师协会”CFA(Chartered Financial Analyst Institute)

“国际风险管理师协会”PRMIA(Professional Risk Managers International Association)

“国际资本市场协会” ICMA(International Capital Market Association)

“注册会计师协会”ACCA(Association of Chartered Certified Accountants)

“注册证劵与投资协会”CISI(Chartered Institute of Securities and Investment)

“注册风险管理师协会”IRM(The Institute of Risk Management)

“注册保险师协会”CII(Chartered Insurance Institute)

在英国大学的很多课程都被一些专业机构所认可，从这些被认可的专业毕业之后可以申请部分专业认证考试的免考或者直接得到相应的证书，比如牛津布鲁克斯，北安普顿大学，伦敦南安大学，德蒙特福德大学，曼彻斯特城市大学等大学的本科课程ACCA都达到9门，本科结束再修5门即可获得ACCA证书，硕士课程也可获得5门ACCA免修;雷丁大学ICMA中心部分学科可以获得ICMA、PRMIA、CISI等组织的认证;伦敦城市大学Cass商学院部分学科毕业可获得CISI、IRM、CII等组织认证。

四.优秀院校推荐

中国：

本科开设金融学专业的上海高校：复旦大学、上海大学、同济大学、上海交通大学、华东理工大学、上海理工大学、东华大学、上海工程技术大学、上海水产大学、华东师范大学、上海外国语大学、上海财经大学、上海海事大学、上海对外贸易学院、华东政法学院等。

英国：

伦敦政治经济学院(LSE)、伦敦城市大学卡斯商学院(City University，Cass Business School)、雷丁大学ICMA中心(Reading University，ICMA Centre)曼彻斯特大学(Manchester University)、华威大学(Warwick University)、巴斯大学(Bath University)、兰卡斯特大学(Lancaster University)、埃克塞特大学(Exeter)、斯特拉斯克莱德大学(Strathclyde University)、拉夫堡大学(Loughborough University)、诺丁汉大学(Nottingham University)、格拉斯哥大学(Glasgow University)、卡迪夫大学(Cardiff University)、爱丁堡大学(Edinburgh University)、南安普顿大学(Southampton University)、纽卡斯尔大学(Newcastle University)、东安格利亚大学(East Anglia University)。

第五篇：2009年1月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试

2009年1月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试

金融概论试题

(课程代码0807)

（考试时间165分钟，满分100分）

注意事项：

1．试题包括必答题与选答题两部分，必答题满分60分，选答题满分40分。必答题为一、二、三题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。60分为及格线。

2．用圆珠笔或者钢笔把答案按题号写在答题纸上，不必抄写题目。

3．可使用计算器、直尺等文具。

第一部分必答题（满分60分）

（本部分包括第一、一、二题，每题20分，共60分）

一、本题包括1-20二十个小题，每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，只有一个符合题目要求，把所选项前的字母填在括号内。

1．首次公开发行(IPO)是指新发行：

A．股票B.银行贷款

C．衍生工具D.股息

2．价格下降或者预期下降状况下的金融市场被称为：

A．牛市B.熊市

C．鹿市D.母牛市

3．下列哪一个国家在上个世纪90年代的大多数时候经历过通货紧缩与资产价格下跌？

A．中国B．日本

C．新加坡D.美国

4．下列哪一项不是受政府管制的金融市场能够带来的好处？

A．增进投资者利益B.防止公司共谋以削弱竞争

C．增加市场的稳定性D.鼓励创新

5．美国金融市场的管理者是：

A．证券交易委员会B．国际货币基金组织

C．世界银行D.美国联邦储备委员会

6．目前中国公司融资最重要的融资渠道是下列哪一项？

A．股票市场B.公司债券市场

C．银行贷款D.短期票据的发行

7．在中国的股票市场，上升的市盈率(P/E)表示：

A．投资者缺乏信心B.对上市公司未来盈利能力有较高预期

C．人民币不断升值D.投资者把他们的资金转换成银行存款

8．下列哪一项是计算每股收益最基本的方法？

A．利润／总股数B．股票价格／总股数

C．总股数／股票价格D.总股数／利润

9．以外汇交易规模为标准，下列哪一个城市是世界上最大的金融中心？

A．芝加哥B.伦敦

C．纽约D.巴黎

10.以衍生工具的交易规模为标准，下列哪一个城市是世界上最大的金融中心？

A．芝加哥B．伦敦

C．纽约D.东京

11.下列哪一项属于衍生工具？

A．股票B．证券

C．债券D.期权

12.下列哪一项是对信用评估机构职能的描述？

A．调整利率B.调整汇率

C．评估商业银行的经营状况D.评估借款人按期偿还贷款的能力

13．下列哪一项包含了其它各项的资本类型？

A．留存资本B．股票资本

C．贷款资本D.可用资本

14．注销坏帐是指：

A．给债务人发一封警告信B．停止新的贷款

C．从资产项目中剔除一笔债权D.请求法庭强制债务人支付债务

15.在外汇市场上人民币的升值最可能导致：

A．中国通货膨胀率的上升B.以外币表示的中国出口商品价格下降

C．对中国而言进口商品更加便宜D.中国国际收支顺差上升

16.下列哪一个国家目前有最多的外汇储备来支持其本国货币？

A．中国B.印度

C．日本D.英国

17.如果股票价格下降，下列哪一项将受到最不利的影响？

A．房地产拥有者B.政府债券的持有者

C．黄金投资者D.保险公司

18.保单、免赔额、保费、赔偿金额作为技术术语主要用于：

A．银行B.股票交易所

C．保险公司D.政府金融部门

19.“保险公司能利用其分散风险、部份或全部转移赔偿责任的一种保险业务。”最适合用于描述下列哪一项？

A．人寿保险B.普通保险

C．再保险D.自我保险

20.与人寿险比较，下列哪一项关于普通险的描述是正确的？

A．普通险的合同时间更长B.普通险覆盖的业务范围更窄

C．普通险的赔偿额更难预测D.普通险是风险较低的业务

仔细阅读下列案例并回答第二、三题

中国在全球金融市场中的角色正在变换

多年来中国经济的快速增长吸引了巨额的外国直接投资流入，外国企业努力寻求机会参 与中国的经济建设以分享其成果。然而在外资持续流入的同时，一个新的趋势出现了，在2003年至2006年期间，中国向世界其他国家流出的直接投资增长了500%以上，而同期流入的外国直接投资仅仅增长了30%。虽然外国直接投资的流入额仍然是中国对外投资流出额的4倍，但中国企业向国外投资的趋势日益明显，而且正在加速发展。中国广泛地参与全球金融市场活动，并扮演着重要的角色。

中国对外投资出现了一些有趣的现象。许多中国公司在发展中国家投资时，它们要取得 公司的多数股权，而在富有的发达国家投资，它们满足于获得少数股权。特别在2005年后 美国由于政治对立的原因，阻止中国海外石油公司收购美国尤尼科(Unocal)石油公司。另 外一个趋势是：中国公司由直接控股外国的生产企业转而投资外国的金融中介公司。如：2007 年中国开发银行收购巴克莱银行（英国的一家大银行）3%的股权，中国工商银行收购了非洲最大的银行集团——标准银行20%的股权。

然而不仅是中国的公司开始进行对外投资，在2007年中国政府也仿效其他几个国家的 做法，设立了中国投资公司(CIC)作为主权财富基金，从中国官方外汇储备中拨付2000亿 美元给该公司开展对外国公司和金融市场的投资。随后中国投资公司买入了美国黑石公司30亿美元的股权，黑石公司是美国一家大型的、比较隐蔽的私人持股公司。

原先包括布什在内的许多政治领导人对于外国主权财富基金在他们国家的投资活动表 现出疑虑甚至是敌意，但是在2008年1月，当人们对美国经济和银行体系的信心大幅下降 时，三家主权财富基金对美国两家最大的投资银行——花旗集团和美林证券公司投资210亿美元的报价却受到了美国政府和华尔街的热烈欢迎。

二、本题包括21-24四个小题，共20分。

21.指出并解释目前许多中国公司增加对外投资的四种原因。（8分）

22.指出拥有多数股权和拥有少数股权两者在含义上的区别，你认为拥有一家公司“多数股权”或“少数股权”各有何利弊。（4分）

23.中国官方外汇储备由哪些资产构成？持有外汇储备的通常目的是什么？（4分）

24.指出两个理由说明为什么许多政治领导人对国外主权财富基金在他们国家的投资活动表现出疑虑甚至敌意？（4分）

三、本题包括25-26两个小题，共20分。

25.简述外国直接投资进入中国和中国对外直接投资分别对中国国际收支的经常项目和资本项目产生的短期和长期影响。（12分）

26.简述外国直接投资进入中国和中国对外直接投资分别对人民币汇率产生的短期和长期影响。（8分）

第二部分选答题（满分40分）

（本部分包括第四、五、六、七题，每题20分。请任选两题回答，不得多选，多选者 只按选答的前两题计分。）

四、本题包括27-个小题，共20分。

27.指出中央银行的五种职能，并以中国人民银行为例说明每种职能对金融市场和宏观经济

健康稳定发展的作用。(20分)

五、本题包括28-30三个小题，共20分。

28.解释什么是国内货币市场。（4分）

29.定义零售货币市场和批发货币市场，并区分这两个市场的主要参与者和货币存贷的不同形式。(14分)

30.为什么中央银行需要谨慎监管国内货币市场？（2分）

六、本题包括31-32两个小题，共20分。

31.指出并解释股票市场在现代经济中的作用。（12分）

32.指出所有股票交易所都须接受严格管制的四个原因。（8分）

七、本题包括33-35三个小题，共20分。

33.解释什么是衍生产品。（4分）

34.指出并解释两种基本的衍生产品类型，各举一例。（8分）

35.当前国际金融市场上衍生产品的交易量快速增加，指出并评估其带来的两个有利影响和两个不利影响。（8分）