外资持股在线数据处理与交易业务（5篇）

第一篇：外资持股在线数据处理与交易业务

外资持股在线数据处理与交易业务

2015-01-29 14:28 根据国务院2000年修订的《电信条例》，在线数据与交易处理业务属于第一类增值电信业务，是利用各种与通信网络相连的数据与交易/事务处理应用平台，通过通信网络为用户提供在线数据处理和交易/事务处理的业务，其中包括了交易处理业务、电子数据交换业务和网络/电子设备数据处理业务等。

此次工信部放开上海自贸区在线数据与交易处理业务的外商投资持股比例至100%，是我国对外商投资增值电信业务开放进程中的一部分。自2011年中国加入世贸组织以来，中国逐步向外资（含香港和澳门投资者）开放了增值电信业务，开放的进程大致可分为三个阶段：（1）入世承诺；（2）CEPA安排；（3）上海自由贸易区（以下简称“自贸区”）试点政策。在这三个阶段中，外资可投资的增值电信业务领域以及外资比例呈现逐步扩大的趋势。在入世承诺阶段中，根据《中国加入世界贸易组织服务贸易具体承诺减让表》（简称“《减让表》”）以及工信部对《减让表》下的业务进行后续归类，中国在本阶段承诺向所有外国投资者开放信息服务业务、存储转发类业务和在线数据处理与交易处理业务，此三项业务的外资持股比例均不得超过50%。

2003年，中国政府与港澳分别签订了《关于建立更紧密经贸关系的安排》（简称“CEPA”）以及十项补充协议，给予了符合标准的港澳投资者在投资增值电信业务方面的特殊开放政策。2014，国务院于10月2日对《关于香港和澳门服务提供者在广东省提供在线数据与交易处理业务有关问题》进行了批复，其中第1条即放开了港澳服务提供者在粤设立合资企业提供在线数据与交易处理业务的持股比例至55%，限于经营性电子商务网站。

2013年9月29日上海自贸区正式成立，在包括增值电信业务的外商投资管理等多个方面进行了尝试，出台了试点政策。其中，对在线数据处理与交易处理业务的外资持股比例的规定为：经营类电子商务不超过55%，其他情形下不超过50%。此前，根据国务院2008年9月发布的《外商投资电信企业管理规定》，在经营增值电信业务的外商投资电信企业中，外方投资者的出资比例最终不得超过50%。可见在自贸区的试点阶段，对经营类电子商务的外资持股比例限制是较低的。

此次工信部放开上海自贸区在线数据处理与交易业务的外资持股比例限制，允许外资100%持股，开放力度是全国范围内最高的。不过试点政策还是受到了严格的地域范围限制。固然如此，相信在今后，全国范围内外资对经营类电子商务业务持股比例将进一步放开，越来越多的外国投资者将对我国的电子商务业务进行投资，带来更多更先进的电子商务业务模式

第二篇：在线数据处理与交易处理业务依法经营承诺书

依法经营电信业务承诺书

工业和信息化部：

我公司在获得在线数据处理与交易处理业务经营许可证以后，在从事电信业务经营活动中，将遵守如下承诺：

一、我们将严格遵守有关电信法律、法规和政策，严格按照已批准的业务服务范围，从事合法的电信业务经营活动；

二、保证提供的电信服务业务符合国家信息安全的要求，严格执行国家安全管理部门和电信主管部门的安全保密管理规定；

我公司承诺在开展在线数据处理与交易处理业务时，将遵守国务院和国家行业管理部门颁布的《中华人民共和国电子签名法》、《商用密码管理条例》、《电子银行业务管理办法》、《网络交易平台服务规范》、《电子认证服务管理办法》和《电子支付指引》、《互联网安全保护技术措施规定》等相关法规和法律文件的规定，以确保在线数据处理和交易处理业务安全。依照原信息产业部颁布的《增值电信业务网络信息安全保障基本要求》(YDN126-2007)完善公司的网络与信息安全保障措施，制定相应的信息安全管理制度，建立严格的网络与信息安全应急响应流程和措施，定期进行网络和信息安全风险评估机制，落实信息安全责任。

三、按照国家有关资费政策制定电信业务收费标准,不断提高电信业务服务质量，依法经营，公平竞争；

我公司承诺在向用户提供在线数据处理与交易处理业务时，服务质量将不低于原信息产业部36号令《电信服务规范》规定之标准，如低于该标准或违反该标准而造成对用户利益的损害，我公司愿承担相应的用户赔偿责任并接受主管部门的处罚。

四、自觉接受各级电信主管部门的行业管理和监督检查，按照电信管理年检制度及时向各级电信主管部门报送年检材料和统计资料；

五、切实加强对各地分公司或控股子公司的管理，公司在各地所设子公司经营电信业务时至少要占有51%以上的股份；

六、我公司将遵照国家和电信主管部门的有关规定，不利用国家政策不允许使用的网络资源开展电信业务经营活动；

七、我公司保证按照《电信业务经营许可管理办法》第21条规定，在获得电信业务经营许可证一年内（或在电信业务经营许可证特别规定事项规定的时限内），在所申请业务覆盖范围提供在线数据处理与交易处理业务；

八、我公司将严格执行国家外商投资电信行业的政策规定，在企业（内资企业）引入外资或企业（已设立外商投资电信企业）股权变更前，按照《外商投资电信企业管理规定》办理有关手续；

九、我公司将按电信主管部门要求在取证时与发证机关签订电信业务经营许可证“特别规定事项”，并严格按照“特别规定事项”的各项规定经营相关电信业务；

十、我公司承诺根据电信业务市场监测需要，按照规定要求向电信主管部门报送相应的监测信息。

以上承诺如有违反，愿接受通信行业管理部门的依法处罚。

法定代表人签字：

公章

二O一年月日

第三篇：建行交易代码与业务内容对照表

交易代码与业务内容对照表 1121 活期一本通开户 1122 活期一本通续存 1123 活期一本通支取 1124 活期一本通结清 1125 活期一本通销户 1026 储蓄收费 1161 存折维护 1162 补登存折

1163个人活期存款过户 1166 密码重置

1181 活期存款账户资料维护

1182 活期存款账户控制状态维护 1183 活期存款冻结/解冻 1184 活期存款账户没收/上缴 1191 活期存款账户资料查询

1192 活期存款账户明细账查询/打印1193 活期存款特殊事务查询 1621 一本通开户 1622 一本通续存 1623 一本通支取 1625 一本通销户

1631 个人定期存款开户 1632 零整续存 1633 定期存折支取

1635 个人定期存款转定期存款 1651 存单挂入一本通/转开 1653 个人定期存款过户 1654 质权设定申请及维护 1656 零存整取信息补入 1657 通知存款支取维护 1681 定期存款账户资料维护 1682 定期存款单据维护 1683 定期存款冻结/解冻 1684 定期存款没收/解冻 1686 定期存款户名修改 1687 定期存款单据挂失解挂 1688 存单存折挂失新开 1689 定期存款证明

1691 定期存款账户资料查询

1692 定期存款账户明细账查询/打印1693 定期存款特殊事务查询 1694 定期存款账户归户查询 1013 密码维护 交易代码与业务内容对照表(会计）1011 印鉴维护 1012 打印印鉴卡 1101 单位存款开户 1102 单位活期存入 1103 单位活期存款支取 1105 单位活期存款账户销户 1115 查询销户本金及利息 1116 对公账户收费 1601 单位一本通开户 1602 单位一本通存入 1603 单位一本通支取 1605 单位一本通销户 3100 贷款综合查询打印 3104 补记冲回利息

4321 缴回的重要空白凭证 4110 银行汇票出票 4112 银行汇票重打印 4114 银行汇票付款 4115 银行汇票超期付款 4116 银行汇票退款

4117 电子汇划来账汇票结清 4120 银行承兑汇票承兑 4121 银行承兑汇票到期收款 4122 银行承兑汇票直接付款 4123 银行承兑汇票注销 4130 银行本票出票 4131 银行本票重打印 4132 银行本票付款 4133 银行本票超期付款 4134 银行本票退款 4140 汇兑汇出 4143 小额支付汇出 4150 发出委托收款 4151 收到委托收款 4152 委托收款到期付款 4153 委托收款划回处理 4160 发出托收承付 4161 收到托收承付 4162 托收承付到期付款 4163 托收承付划回处理 4210 结算收费 4212 凭证出售维护

4322 凭证挂失公示催告解挂

1014 证件维护 1016 客户密码验证 5100 银行卡柜面查询 5102 银行卡存入 5103 银行卡支取 5105 银行卡销户 5106 银行卡转账 5126 银行卡收费 5140 银行卡领卡 5141 银行卡特殊领卡

5143 银行卡注销/解除注销 5144 银行卡密码重置/修改 5183 银行卡冻结/解冻 5187 银行卡挂失/解挂 5200 银行卡管理信息查询 5225 对账单寄往地址更改 5237 银行卡信息资料修改 6101 个人客户信息录入 6103 按户名查询客户编号 6104 按客户编号查账号 6106 更改客户编号显示 6118 客户地址删除

6120 错账挂号调整客户信息0088 冲正交易 0020 柜员现金调拨 0032 重要单证调拨 9982 手工配款

9993 现金出纳主交易

0001 营业单位开机作业 0002 营业单位签退 0003 柜员主管签到 0004 柜员主管签退 0005 柜员主管资料维护 0006 柜员主管密码维护

0021 柜员尾箱库存现金登记簿查询 0033 机构重要单证调拨 0034 重要单证作废

0035 柜员重要单证存量查询 0051 连线预约报表管理--查询 0060 柜员结账 0062 机构结账

0063 柜员日结状况查询 0070 柜员账务查询 0077 重新认证

0078 最后一笔交易查询 0079 最后五笔交易查询 0080 柜员某笔交易信息查询 6102 单位客户基本信息维护 7002 传票录入 7003 传票复核 7006 传票入账

7012 未销账资料查询 7015 查询内部账 7016 内部账余额查询

7017 查询营业当日内部明细帐 7087 传票错账当日冲正 9989 申请连线、预约报表

第四篇：大宗交易业务规则

大宗交易的金额与数量有何规定？ 上证所：

在上海证券交易所（以下简称“本所”）市场进行的证券单笔买卖达到如下最低限额，可以采用大宗交易方式：

（一）Ａ股交易数量在50万股（含）以上，或交易金额在300万元（含）人民币以上；Ｂ股交易数量在50万股（含）以上，或交易金额在30万美元（含）以上 深证所：

深证所进行证券买卖符合以下条件的可以采用大宗交易方式：

（一）a股单笔交易数量不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币

（二）b股单笔交易数量不低于5万股，或者交易金额不低于30万元港币

如何进行大宗交易？

股东通过股份托管或指定交易的证券营业部进行大宗交易，营业部有设有专人办理该项交易业务，股东只需填写《大宗交易成交申报申请书》参与大宗交易。

大宗交易的交易时间？

交易日15:00-15:30。

大宗交易的成交价格如何确定？

买卖双方在前一交易日收盘价涨跌幅10%之间协商确定。

成交申报应包括以下内容？

双方就大宗交易的价格和数量协商一致后，向证券营业部申报双方以下成交信息。

（一）股东证券代码；

（二）股东帐号；

（三）成交价格；

（四）成交数量；

（五）买卖方向；

（六）买卖对手方席位号；

（七）交易约定号：上海证券交易所3位数，深圳证券交易所6位数。

大宗交易的成交申报是否能撤消或变更？ 买方和卖方不得撤销或变更成交申报，并必须承认交易结果、履行相关的清算交收义务。

进行大宗交易的帐户是否应有足额的证券或资金？

双方必须保证大宗交易帐户实际拥有成交申报相对应的证券或资金。

大宗交易的费用如何收取？

大宗交易的交易费用按集中竞价交易方式下同品种证券的交易经手费率标准下浮（其中，股票、基金下浮30%，债券、债券回购下浮10%），其它费用同集中竞价交易。

大宗交易的成交信息如何查阅

大宗交易完成后，当日17：30分，通过证券交易所网站查阅当天成交信息。上海证券交易首页，点击“大宗交易专区”?至“大宗交易信息”查询；深圳证券交易所首页，点击“深圳市场交易公开信息”至“权益类证券大宗交易”查询。

国有企业背景股东可以通过大宗交易减持股份吗 可以。但需符合国务院国资委等部门的相关规定。

大宗交易在交易过程有哪些注意事项

在实际交易过程中，有以下几点须注意：

1、若双方对交易要素达成一致后，须用„成交申报‟报盘，若用„意向申报‟则不会成交；

2、双方交易信息必须全部一致无误、如交易价格、数量、席位、约定号等；

3、交易前与证券营业部做好沟通准备工作。

第五篇：交易资金监管业务

交易资金监管业务

〖产品定义〗

资金监管业务是指应商务合同交易双方的申请，买方将交易项下的付款资金交由商业银行监管，商业银行向交易双方提供如下保证：在卖方按时履约，并出示约定的交易完成证明文件后，银行保证将监管的交易资金划付给卖方；如果卖方没有按时履约，银行保证将监管的交易资金划还给买方。

通常以见到某权威机构出具的证明文件为履约完成的标志，银行见此划拨资金。

【点评】银行最大优势在于良好的信誉受到公众认可，交易双方都认为资金交由银行监管，可以保证双方的安全。在很多行业，交易程序复杂，透明度不高，一般都需要银行居间监管资金。通常银行以见到某权威机构出具的证明文件为履约完成的标志，安排划拨交易资金，这样操作对银行而言，操作简单，省去了买卖双方可能的纠缠。如在股权收购中，以上交所、深交所出具《股权变更过户确认书》为准；如在土地交易中，以获得房屋土地管理局的土地转移备案通知为准。

〖业务流程〗

1、买方和卖方就交易进行商洽，有时，银行在此阶段就介入，协助买卖双方准备相关的协议文本等。

2、明确交易完成的付款条件后，银行向买卖双方提供《交易资金监管见证书》，承诺付款的条件，三方签字确认。

3、卖方按照商务合同履约，取得约定的交易证明完成文件，原件提交给银行，并提供复印件一份给买方。

4、商业银行实地去交易证明完成文件发出机构核实，并向买方发出划转资金通知。

5、银行将监管项下资金全额划拨给卖方，并取得卖方提供的资金收到确认回执。

6、如卖方在约定时间内没有如实履约，银行在资金监管到期日及时通知买方，并将交易监管资金划拨给买方。

〖产品意义〗

一、对交易双方的益处

保证了买方的资金安全，保证了卖方的收款安全，促进商务合同的如实履约，便利了商品

交易的完成。

二、对商业银行的益处

银行可以有效吸收长期、稳定、大额的资金沉淀，是开拓银行存款的有效手段。

〖营销建议〗

1、特定的大额商务交易中使用。该产品多在股权收购、大宗土地交易中使用，如在股权交易中过程较为复杂，需要股东大会的讨论通过，需要完成过户变更等，时间较长、不确定性因素较多，买卖双方都希望可以有效制约对方，保证彼此的交易安全，该产品应运而生。该产品再次说明，银行是经营信用的，没有信用，银行将寸步难行。

2、可以与贷款业务捆绑销售。在实践操作中，商业银行一般将《交易资金见证监管业务》与《封闭贷款业务》捆绑，在买方提交商务合同资料及其本身的财务状况资料后，商业银行首先对买方进行授信评估，确认可以获得授信额度后，商业银行首先发放一笔流动资金贷款，然后按照《交易资金见证监管业务》的规定进行监管，通过这种操作，银行可以获得贷款利息收入、存款资金收入双重收益，超额回报。有时，在中国的企业在海外进行购并的时候，对方国家政府经常要求中国的企业提供在商业银行的资金存款证明及银行的履约保函，这实际就是我们现在推出的《交易资金见证监管业务》。

【点评】

商业银行应当非常重视该《交易资金见证监管业务》，随着市场经济的不断成熟，企业之间的购并越来越多，需要银行居间监管交易资金，促进交易顺利进行的情况将越来越多，发展该业务前途广阔。

〖案例〗青岛市海洋电器制造公司《交易资金见证监管业务》

一、企业基本情况

青岛市海洋电器制造公司是青岛市著名的大型电器制造企业，公司注册资本高达6亿元人民币。公司经营范围包括：负责家电的制造、销售、土地的开发经营、商品信息服务等。

公司准备收购广东新祥科贸集团持有的广东新祥股份有限公司的全部国有股股份，收购金额高达5.6亿元人民币。由于交易需要涉及股东大会讨论、完成交易所的过户变更等程序，过程复杂，不确定性因素较大，同时交易金额巨大，双方针对付款条件一直在谈判中。

二、银行切入点分析

某银行长期跟踪青岛市海洋电器制造公司，发现青岛市海洋电器制造公司准备的此次交易机会后，银行认为可以提供《交易资金见证监管业务》，并积极向青岛市海洋电器制造公司进行了游说，由银行居间保证交易的安全，经过营销青岛市海洋电器制造公司和广东新祥

科贸集团，双方同意由银行居间担保。

三、银企合作情况

某国有商业银行青岛分行在青岛市海洋电器制造公司授信额度获得批准后，发放了2亿元人民币一年期贷款（青岛市海洋电器制造公司承诺，在《交易资金监管见证书》确定股权过户日前银行贷款到期，青岛市海洋电器制造公司将全部银行2亿元贷款还清，并继续提供2亿元现金作为担保），另外青岛市海洋电器制造公司提供3.6亿元人民币资金，办理了5.6亿元的定期存款，进行冻结质押后，向交易双方出具了《交易资金监管见证书》，拿到《交易资金监管见证书》后，完成股权过户变更，在卖方提交××交易所的《股权过户变更通知书》后，银行将5.6监管资金全部划入广东新祥科贸集团帐户。

【点评】类似青岛市海洋电器制造公司这样的股权收购客户很多，这类客户的一个共同特点就是即非常渴望交易的完成，但是因为交易的过程存在太多不确定性，而顾虑重重，银行居间《交易资金监管见证》就可以有效确保交易的安全，所以说银行在营销客户的时候，且没一味的推销自己的流动资金贷款等常规产品，而应当根据企业在现实的经营过程中遇到的问题，合理组合银行的产品，这样切入企业的机会无时不在，对企业而言，银行存在的价值更大。

〖案例一〗中国兰海电力集团《交易资金见证监管业务》

一、企业基本情况

中国兰海电力集团公司注册资本高达6亿元人民币，是北京市大型电力运营企业。公司经营范围包括：电力运营及相关信息服务等。公司准备收购广东新祥科贸集团持有的广东新祥股份有限公司的全部国有股股份，收购金额高达5.6亿元人民币。由于交易需要涉及股东大会讨论、完成交易所的过户变更等程序，过程复杂，不确定性因素较多，同时交易金额巨大，双方针对付款条件一直在谈判中。

二、银行切入点分析

（一）交易双方分析

某银行长期跟踪中国兰海电力集团，发现中国兰海电力集团非常希望购并广东新祥股份有限公司，完善公司产业链，此次交易机会难得，银行认为可以提供《交易资金见证监管业务》，并积极向中国兰海电力集团进行了游说，由银行居间保证交易的安全，经过营销中国兰海电力集团和广东新祥科贸集团，双方同意由银行居间担保。

（二）对交易双方的益处

1、对交易双方的益处

保证了中国兰海电力集团的购并资金安全，保证了广东新祥科贸集团的收款安全，促进商务合同的如实履约，便利了交易的顺利完成。

2、对商业银行的益处

银行可以有效吸收长期、稳定、大额的资金沉淀，是开拓银行存款的有效手段。

三、银企合作情况

（一）业务流程

1、中国兰海电力集团和广东新祥科贸集团就交易进行商洽，某国有商业银行北京分行在此阶段就介入，协助买卖双方准备相关的协议文本等。

2、明确交易完成的付款条件后，银行向中国兰海电力集团和广东新祥科贸集团双方提供《交易资金监管见证书》，承诺付款的条件，三方签字确认，中国兰海电力集团存入交易保证金6亿元。

3、广东新祥科贸集团按照商务合同履约，广东新祥科贸集团提交××交易所的《股权过户变更通知书》原件给银行，并提供复印件一份给中国兰海电力集团。

4、商业银行核实后，并向中国兰海电力集团发出划转资金通知。

5、银行将监管项下资金6亿元全额划拨给广东新祥科贸集团，并取得广东新祥科贸集团提供的资金收到确认回执。

6、如广东新祥科贸集团在约定时间内没有如实履约，银行在资金监管到期日及时通知中国兰海电力集团，并将6亿元交易监管资金划拨给中国兰海电力集团。