中国保险监督管理委员会关于实施《保险公司财务负责人任职资格管大全

第一篇：中国保险监督管理委员会关于实施《保险公司财务负责人任职资格管大全

【发布单位】中国保险监督管理委员会 【发布文号】保监发〔2009〕23号 【发布日期】2009-02-27 【生效日期】2009-02-27 【失效日期】 【所属类别】政策参考

【文件来源】中国保险监督管理委员会

中国保险监督管理委员会关于实施《保险公司财务负责人任职资格管理规定》有关事项的通

知

(保监发〔2009〕23号)

各保险公司、保险资产管理公司:

《保险公司财务负责人任职资格管理规定》（保监会令〔2008〕4号，以下简称“《管理规定》”）已于2009年2月1日起施行。为保证《管理规定》的顺利实施，现将有关事项通知如下:

一、关于《管理规定》发布前后的衔接

（一）《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令〔2006〕4号，以下简称“《4号令》”）施行日（2006年9月1日）之前任命的分管财务工作的高级管理人员，无需向我会重新申请核准财务负责人任职资格，但应当规范其职位名称，于2009年4月30日前向我会履行备案手续。如该财务负责人任期已满、需要重新聘任，或者保险公司更换财务负责人的，应该按照《管理规定》的要求向我会申请核准任职资格。

（二）在《4号令》施行日（2006年9月1日）之后任命的分管财务工作的高级管理人员（包括已经向保监会备案的临时财务负责人），应当按照《管理规定》的要求向我会申请核准财务负责人任职资格。

（三）经董事会考察，现任分管财务工作的高级管理人员资质达不到《管理规定》要求，或者目前尚未设立财务负责人职位的公司，难以在短期内确定合适人选的，可向我会以书面形式说明情况，暂缓申报，但最迟应在2010年2月1日前确定拟任人选，向我会申请任职资格核准。

二、关于报送材料

（一）《4号令》施行日之前任命的分管财务工作的高级管理人员，在向我会履行备案手续时，应当提交下列书面材料：

1、公司的任命决定；

2、《保险公司高级管理人员任职报告表》（见附件）；

3、财务负责人的身份证（或护照）、学历证书、专业资格证书、职称证明等有关文件的复印件；

4、财务负责人在中华人民共和国境内有住所的证明。

（二）《管理规定》第九条和前条规定提交的（拟任）财务负责人在中国境内有住所的证明，是指（拟任）财务负责人自有房屋的产权证或租用房屋的租赁证明等。

三、其他

（一）保险公司（拟任）财务负责人同时担任副总经理、总精算师及其他高管职务的，应按照我会相应的任职条件规定分别申请任职资格核准。

（二）保险公司（拟任）财务负责人兼任财务部门负责人的，应当分别报送任职资格申请材料，分别申请任职资格核准。没有通过财务部门负责人任职资格核准的，不得担任公司财务负责人。

（三）《管理规定》第十五条和第二十三条第（一）项对公司章程的要求，第九条第（一）项、第十六条和第十八条对公司董事会的要求，不适用于外国保险公司分公司。

（四）没有在公司章程中明确规定财务负责人职责和权利的公司，应当在最近一次召开股东大会（或者股东会）时，修改公司章程，增加财务负责人的职责和权利等相关内容。

（五）公司治理、内部控制制度和工作流程存在缺陷，导致财务负责人难以正常履行职责的公司，应当及时进行整改。

以上，请认真遵照执行。执行中遇到问题，请及时和保监会财务会计部财务监管处联系。

附件：《保险公司高级管理人员任职报告表》

中国保险监督管理委员会

二○○九年二月二十七日

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。

第二篇：保险公司财务负责人任职资格管理规定

保险公司财务负责人任职资格管理规定

(中国保险监督管理委员会令2008年第4号)

《保险公司财务负责人任职资格管理规定》已经2008年12月1日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2009年2月1日起施行。

主 席吴定富二○○八年十二月十一日

保险公司财务负责人任职资格管理规定

第一章 总则

第一条 为了促进保险公司加强经营管理，完善公司治理，实现保险业持续、健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国外资保险公司管理条例》等法律、行政法规，制定本规定。

第二条 本规定所称保险公司财务负责人（以下简称财务负责人），是指保险公司负责会计核算、财务管理等企业价值管理活动的总公司高级管理人员。

第三条 保险公司应当设立财务负责人职位。

保险公司任命财务负责人，应当在任命前向中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）申请核准拟任财务负责人的任职资格；未经核准的，不得以任何形式任命。

第四条 财务负责人应当勤勉尽责，遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，遵守保险公司章程和职业准则。

第五条 中国保监会依法对财务负责人的任职和履职进行监督管理。

第二章 任职资格管理

第六条 财务负责人应当具有诚信勤勉的品行和良好的职业道德操守，具备履行职务必需的专业知识、从业经历和管理能力。

第七条 担任财务负责人应当具备下列条件：

（一）大学本科以上学历；

（二）从事金融工作5年以上或者从事经济工作8年以上；

（三）具有在企事业单位或者国家机关担任领导或者管理职务的任职经历；

（四）具有国内外会计、财务、投资或者精算等相关领域的合法专业资格，或者具有国内会计或者审计系列高级职称；

（五）熟悉履行职责所需的法律法规和监管规定，在会计、精算、投资或者风险管理等方面具有良好的专业基础；

（六）对保险业的经营规律有比较深入的认识，有较强的专业判断能力、组织管理能力和沟通能力；

（七）能够熟练使用中文进行工作；

（八）在中华人民共和国境内有住所；

（九）中国保监会规定的其他条件。

具有财会等相关专业博士学位的，可以豁免本条第一款第（四）项规定的条件，并可以适当放宽从事金融工作或者经济工作的年限。

从事金融工作10年以上并且在金融机构担任5年以上管理职务的，可以豁免本条第一款第（四）项规定的条件。

第八条 有《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》中禁止担任高级管理人员情形之一，或者有中国保监会规定不适宜担任财务负责人的其他情形的，不得担任保险公司财务负责人。

曾因提供虚假财务会计信息受过行政处罚的，不论其申请核准任职资格时是否超过《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》或者中国保监会其他规定中规定的禁入年限，均不得担任财务负责人。

第九条 保险公司任命财务负责人，应当在任命前向中国保监会申请核准财务负责人任职资格，提交下列书面材料一式三份，并同时提交有关电子文档：

（一）董事会拟任命财务负责人的决议；

（二）拟任财务负责人任职资格核准申请书；

（三）《保险公司董事、高级管理人员任职资格申请表》；

（四）拟任财务负责人身份证、学历证书、专业资格证书、职称证明等有关文件的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件；

（五）在中华人民共和国境内有住所的证明；

（六）离职时进行离任审计的，提交离任审计报告，没有进行离任审计的，由原任职单位作出未进行离任审计的说明，不能提交上述资料的，由拟任财务负责人作出书面说明；

（七）中国保监会规定提交的其他材料。

经中国保监会核准开业的保险公司，应当在取得开业核准文件之后1个月以内，按照前款规定向中国保监会申请核准拟任财务负责人的任职资格。

第十条 中国保监会应当自受理任职资格核准申请之日起20个工作日以内，作出核准或者不予核准的决定。20个工作日以内不能作出决定的，经中国保监会主席批准，可以延长10个工作日，并应当将延长期限的理由告知申请人。

决定核准的，颁发任职资格核准文件；决定不予核准的，应当作出书面决定并说明理由。

第十一条 中国保监会对任职资格核准申请进行审查，审查可以包括下列方式：

（一）审查任职申请材料；

（二）对拟任财务负责人进行任职考察谈话；

（三）中国保监会规定的其他方式。

第十二条 任职考察谈话可以包括下列内容：

（一）了解拟任财务负责人对保险业经营规律的认识，对拟任职企业内外部环境的认识；

（二）对与其履行职责相关的重要法律、行政法规和规章的掌握情况；

（三）对担任财务负责人应当重点关注的问题进行提示；

（四）中国保监会认为应当考察或者提示的其他内容。

任职考察谈话应当作成书面记录，由考察人和拟任财务负责人双方签字。

第十三条 中国保监会可以向拟任财务负责人原任职机构以及有关部门征询意见，了解拟任财务负责人的有关情况。

第十四条 财务负责人有下列情形之一的，其任职资格自动失效，拟再担任财务负责人的，应当重新核准任职资格：

（一）因辞职、被免职或者被撤职等原因离职的；

（二）受到责令予以撤换的行政处罚的；

（三）出现《中华人民共和国公司法》第一百四十七条第一款规定情形的。

第三章 财务负责人职责

第十五条 保险公司应当在公司章程中明确规定财务负责人的职责和权利。

第十六条 财务负责人的聘任、解聘及其报酬事项，由保险公司董事会根据总经理提名决定。

保险公司董事会应当对财务负责人的履职行为进行持续评估和定期考核，及时更换不能胜任的财务负责人。

第十七条 财务负责人履行下列职责：

（一）负责会计核算和编制财务报告，建立和维护与财务报告有关的内部控制体系，负责财务会计信息的真实性；

（二）负责财务管理，包括预算管理、成本控制、资金调度、收益分配、经营绩效评估等；

（三）负责或者参与风险管理和偿付能力管理；

（四）参与战略规划等重大经营管理活动；

（五）根据法律、行政法规和有关监管规定，审核、签署对外披露的有关数据和报告；

（六）中国保监会规定以及依法应当履行的其他职责。

第十八条 财务负责人向董事会和总经理报告工作。

保险公司应当规定董事会每半年至少听取一次财务负责人就保险公司财务状况、经营成果以及应当注意问题等事项的汇报。

第十九条 财务负责人在签署财务报告、偿付能力报告等文件之前，应当向保险公司负责精算、投资以及风险管理等相关业务的高级管理人员书面征询意见。

第二十条 保险公司有下列情形之一的，财务负责人应当依据其职责，及时向董事会、总经理或者相关高级管理人员提出纠正建议；董事会、总经理没有采取措施纠正的，财务负责人应当向中国保监会报告，并有权拒绝在相关文件上签字：

（一）经营活动或者编制的财务会计报告严重违反保险法律、行政法规或者监管规定的；

（二）严重损害投保人、被保险人合法权益的；

（三）保险公司其他高级管理人员侵犯保险公司合法权益，给保险公司经营可能造成严重危害的。

第二十一条 财务负责人有权获得履行职责所需的数据、文件、资料等相关信息，保险公司有关部门和人员不得进行非法干预，不得隐瞒信息或者提供虚假信息。

保险公司应当规定财务负责人有权列席与其职责相关的董事会会议。

第四章 监督管理

第二十二条 保险公司任命财务负责人，应当依照本规定经中国保监会核准任职资格；情况特殊需要指定临时财务负责人的，临时任职时间不得超过3个月。

保险公司任命临时财务负责人，应当在作出任职或者免职决定之日起10个工作日以内向中国保监会报告。临时财务负责人有下列情形之一的，中国保监会有权要求保险公司更换：

（一）有本规定禁止担任财务负责人情形的；

（二）中国保监会规定不适宜行使财务负责人职责的。

第二十三条 保险公司有下列情形之一的，中国保监会可以对负有直接责任的董事、财务负责人或者其他高级管理人员进行监管谈话，并可以视情形责令限期整改：

（一）没有在公司章程中明确规定财务负责人职责和权利的；

（二）公司治理结构或者内部控制制度存在重大缺陷，导致财务负责人难以获取履行职责所需的数据、文件、资料等相关信息的；

（三）有证据证明财务负责人违背本规定中规定的职责，或者违背《中华人民共和国公司法》规定的忠实和勤勉义务，可能给保险公司经营造成严重危害的；

（四）保险公司在财务负责人职责范围内的有关经营管理活动存在重大风险隐患，可能给保险公司经营造成严重危害的；

（五）中国保监会认为应当提示风险的其他情形。

第二十四条 财务负责人因辞职、被免职或者被撤职等原因离职的，保险公司应当在做出批准辞职或者免职、撤职等决定的同时，将决定文件抄报中国保监会，并同时提交对财务负责人免职或者撤职的原因说明。

第二十五条 财务负责人应当持续进行法律法规和专业知识学习，参加中国保监会组织或者认可的培训。

第二十六条 中国保监会根据本规定对保险公司财务负责人履职行为的合规性进行监督检查，并向董事会和总经理通报检查结果。

第二十七条 财务负责人违反《中华人民共和国保险法》和本规定的，由中国保监会依法予以处罚。

第五章 附则

第二十八条 对保险公司财务负责人的任职资格管理，本规定没有规定的，适用《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》，中国保监会另有规定的除外。

第二十九条 保险资产管理公司参照本规定执行。

第三十条 本规定由中国保监会负责解释。

第三十一条 本规定自2009年2月1日起施行。

第三篇：关于实施《保险公司财务负责人任职资格管理规定》有关事项的通知

关于实施《保险公司财务负责人任职资格管理规定》有关事项的通知

2009-03-06

保监发〔2009〕23号

各保险公司、保险资产管理公司:

《保险公司财务负责人任职资格管理规定》（保监会令〔2008〕4号，以下简称“《管理规定》”）已于2009年2月1日起施行。为保证《管理规定》的顺利实施，现将有关事项通知如下:

一、关于《管理规定》发布前后的衔接

（一）《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令〔2006〕4号，以下简称“《4号令》”）施行日（2006年9月1日）之前任命的分管财务工作的高级管理人员，无需向我会重新申请核准财务负责人任职资格，但应当规范其职位名称，于2009年4月30日前向我会履行备案手续。如该财务负责人任期已满、需要重新聘任，或者保险公司更换财务负责人的，应该按照《管理规定》的要求向我会申请核准任职资格。

（二）在《4号令》施行日（2006年9月1日）之后任命的分管财务工作的高级管理人员（包括已经向保监会备案的临时财务负责人），应当按照《管理规定》的要求向我会申请核准财务负责人任职资格。

（三）经董事会考察，现任分管财务工作的高级管理人员资质达不到《管理规定》要求，或者目前尚未设立财务负责人职位的公司，难以在短期内确定合适人选的，可向我会以书面形式说明情况，暂缓申报，但最迟应在2010年2月1日前确定拟任人选，向我会申请任职资格核准。

二、关于报送材料

（一）《4号令》施行日之前任命的分管财务工作的高级管理人员，在向我会履行备案手续时，应当提交下列书面材料：

1、公司的任命决定；

2、《保险公司高级管理人员任职报告表》（见附件）；

3、财务负责人的身份证（或护照）、学历证书、专业资格证书、职称证明等有关文件的复印件；

4、财务负责人在中华人民共和国境内有住所的证明。

（二）《管理规定》第九条和前条规定提交的（拟任）财务负责人在中国境内有住所的证明，是指（拟任）财务负责人自有房屋的产权证或租用房屋的租赁证明等。

三、其他

（一）保险公司（拟任）财务负责人同时担任副总经理、总精算师及其他高管职务的，应按照我会相应的任职条件规定分别申请任职资格核准。

（二）保险公司（拟任）财务负责人兼任财务部门负责人的，应当分别报送任职资格申请材料，分别申请任职资格核准。没有通过财务部门负责人任职资格核准的，不得担任公司财务负责人。

（三）《管理规定》第十五条和第二十三条第（一）项对公司章程的要求，第九条第（一）项、第十六条和第十八条对公司董事会的要求，不适用于外国保险公司分公司。

（四）没有在公司章程中明确规定财务负责人职责和权利的公司，应当在最近一次召开股东大会（或者股东会）时，修改公司章程，增加财务负责人的职责和权利等相关内容。

（五）公司治理、内部控制制度和工作流程存在缺陷，导致财务负责人难以正常履行职责的公司，应当及时进行整改。

以上，请认真遵照执行。执行中遇到问题，请及时和保监会财务会计部财务监管处联系。

附件：《保险公司高级管理人员任职报告表》

中国保险监督管理委员会二○○九年二月二十七日

第四篇：保险专业中介机构高管任职资格模拟考试题

考试题

一、判断题

1.保险代理公司缴存保证金的，应当按注册资本的10%缴存，保险代理公司增加注册资本的，应当相应增加保证金数额；保险代理公司保证金缴存额达到人民币100万元的，可以不再增加保证金。（）

2.保险机构在报告期内未发生保险司法案件，可以不报送司法案件季报（）。

3.调整保险费率的幅度较大的，保监会应当进行听证。（）4.保险机构主持工作的副总经理任职资格核准，可以比照统计机构总经理的有关规定且放宽部分条件（）。

5.保险专业代理机构及其分支机构未按规定报送有关报告、报表、文件或者资料的，由中国保监会责令改正，给予警告，处3万元以下罚款。（）

6.保险代理公司投保职业责任保险的，应当确保该保险持续有效。（）

7.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的，应当集中运营、集中管理。（）

8.保险公估机构不可以经营再保险经纪业务。（）

9.《商业银行代理保险业务监管指引》规定商业银行不得将保险代理业务转委托给其他机构或个人。（）

10.保险代理、经纪公司的从业人员不得以个人名义通过互联网站销售保险产品。（）

11.保险监督管理机构对保险公司的接管并不直接介入保险公司的日常经营，而是监督该保险公司的日常业务。（）

12.保险监督管理机构依法履行职责，被检查、调查的单位和个人应当配合。（）

13.保险代理公司分立、合并或者变更组织形式的，应当经中国保监会批准。（）

二、选择题

14.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务，违反《保险法》等法律法规及《保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法》规定的，情节严重的，可以给予以下（）处罚。

A.停止开展互联网保险业务 B.吊销业务许可证 C.限制业务范围 D.停止接受新业务至少6个月

15.设立保险公司、保险资产管理公司的申请文件应当包括下列反洗钱材料（）。

A.投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明 B.信息系统反洗钱功能报告 C.中国保监会规定的其他材料 D.总公司的反洗钱内控制度

16.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务管理制度，包括（）等。

A.交易安全保障措施 B.信息安全管理体系 C.销售及售后服务管理 D.财务管理

17.保险专业代理机构及其分支机构在开展业务过程中，应当制作规范的客户告知书，并在开展业务时向客户出示。客户告知书应当至少包括保险专业代理机构及其分支机构的（）等基本事项。

A.名称 B.营业场所 C.联系方式 D.业务范围

18.保险经纪公司有下列情形之一的，中国保监会不予延续许可证有效期。（）

A.许可证有效期届满，没有申请延续 B.内部管理混乱，无法正常经营

C.存在违法行为 D.未按规定缴纳监管费

19.受聘进行保险公司董事及高级管理人员审计的外部审计机构所具备的条件有（）。

A.具备足够数量的保险业务和保险监管规定、胜任该项审计工作的专业人员

B.与审计对象没有利害关系

C.有良好的职业声誉，最近3年未因执业行为受到处罚 D.中国保监会规定的其他条件

20.保险代理、经纪公司应当在具备下列条件的互联网站上开展保险业务（）。

A.依法取得互联网行业主管部门颁发的互联网信息服务增值电信业务经营许可证或者在互联网行业主管部门完成网站备案

B.有与开展互联网保险业务相适应的电子商务系统，能事先投保人的全部投保信息与保险公司核心业务系统的实时对接

C.网站接入地仅限于中国境内、港澳台地区 D.中国保监会规定的其他条件

21.保险公司、保险代理机构不得向下列人员发放执业证书： A.未持有资格证书的人员；

B.未在信息系统中办理执业登记的人员； C.已经由其他机构办理执业登记的人员 D.未在其他机构办理执业登记的人员

22.保险机构作出下列哪些决定的应当向中国保监会报告（）。A.董事、监事或者高级管理人员的任职、免职或者批准其辞职的决定

B.根据撤销任职资格的行政处罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务的决定

C.根据禁止进入保险业的行政处罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务、终止劳动合同的决定 D.指定或者撤销临时负责人的决定

23.保险监督管理机构依法履行职责，可以采取下列哪些措施()。A.对保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构进行现场检查

B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

C.查阅、复制保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与被调查事件有关的单位和个人的财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料予以封存

D.查询涉嫌违法经营的保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与涉嫌违法事项有关的单位和个人的银行账户

24.保险专业代理公司申请设立分支机构应当具备下列条件（）A.内控制度健全 B.注册资本达到本规定的要求

C.现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为拟任主要负责人

D.符合本规定的任职资格条件；

25.保险监督管理机构依法履行职责，可以采取下列哪些措施（）。A.对保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构进行现场检查

B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

C.查阅、复制保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与被调查事件有关的单位和个人的财务会计资料以及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者损毁的文件盒资料予以封存

D.查询涉嫌违法经营的保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与涉嫌违法事项有关的单位和个人的银行账户

26.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的，应当在相关互联网站页面的显著位置披露自身的相关信息，披露信息包括但不限于下列内容（）。

A.中国保监会颁发的业务许可证 B.保险产品的承保、销售主体 C.保险费支付方式 D.保险公司的授权范围及内容

27.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的报告，包括（）等内容。

A.业务操作规程B.运营模式

C.管理部门及其负责人名单、从业人员配备情况 D.业务范围 28.《关于加强保险中介机构信息化建设的通知》指出，加强保险中介机构信息化建设的目标任务主要是（）。

A.建立保险中介业务管理软件 B.建立保险中介财务管理软件 C.配备计算机硬件设备

D.加强保险中介业务档案的电子化管理

29.保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事或者高级管理人员采取以下措施：（）

A.出示重大风险提示函 B.进行监管谈话

C.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利；

D.通知出境管理机关依法阻止其出境

30.保险代理、经纪公司通过互联网站开展保险业务的，应当自业务开展之日起10个工作日内，由总公司向中国保监会报告，并提交下列书面材料一式两份 A.开展互联网保险业务的报告

B.开展业务的互联网站的基本情况C.互联网保险业务管理制度 D.开展业务的互联网站的电子商务系统建设情况

31.统计信息是指保险机构依法向中国保监会及其派出机构报送（）。

 A.反映保险机构经营情况的有关报告、报表、文件和资料  B.保险机构所有中层以上工作人员的基本资料

 C.反映保险机构财务和业务状况的统计数据、经营情况分析  D.中国保监会规定的统计资料

32.保险专业代理机构及其从业人员应当履行的下列义务正确的有（）。

 A.遵守法律、行政法规及中国保监会规定，接受行业管理，维护行业声誉

 B.遵守评估准则、职业道德和有关标准

 C.对使用的有关文件、证明、资料的真伪进行查验  D.法律、行政法规和中国保监会规定的其他义务

33.保险经纪机构高级管理人员是指下列哪些人员（）。A.保险经纪公司的总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员 B.保险经纪公司董事长、执行董事 C.保险经纪公司分支机构的主要负责人 D.保险经纪公司部门负责人

34.保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定之日起5日内，书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不超过（）个月。

 A.1  B.2  C.3  D.4

35.受到撤职、留用察看、开除纪律处分的人员（）年内不得担任保险机构高级管理人员。

 A.1年 B.2年 C.3年 D.4年

36.《商业银行代理保险业务监管指引》规定，保险公司向商业银行支付代理费用，应当通过（）。

 A.保险公司一级分支机构向代理商业银行一级分支机构或至少二级分支机构统一转账支付

 B.保险公司一级分支机构向地方性商业银行总部或一级分支机构统一转账支付

 C.保险公司一级分支机构向地方性商业银行总部或二级分支机构统一转账支付

 D.其他方式

37.保险监管人员根据保险公司上报的各种报告、报表和文件，检查保险公司经营活动是否合法、合规，这种方法属于（）。

A.抽样检查 B.非现场检查 C.例行检查 D.现场检查 38.保险专业代理公司保证金缴存额达到人民币（）的，可以不再增加保证金。

 A.100万元 B.200万元 C.300万元 D.500万元

39.保险代理机构及其分支机构不能经营下列哪项保险代理业务？（）

A.代理销售保险产品 B.代理收取保险费

C.代理核保 D.代理相关保险业务的损失勘查和理赔

40.保险代理、经纪公司通过互联网站开展保险业务的，应当自业务开展之日起10个工作日内，由公司向（）报告。

A.保险公司 B.中国保监会 C.保监局 D.国务院有关部门指定的机构

41.保险公估从业人员开展保险公估业务的行为，由（）承担责任。 A.保险公司B.所属保险公估机构  C.公估从业人员 D.被保险人

42.保险公估人地位的独立性表现为与保险人或投保人在（）上是相互独立的。

 A.立场上 B.政治上 C.合同上 D.经济上

43.保险公估活动的（）就是在进行保险公估业务时，必须进行深入细致的调查分析，不能凭借主观臆测妄自得出公估结论。

 A.独立性原则 B.合作性原则  C.科学性原则 D.客观性原则

44.保险代理从业人员上岗前接受培训的时间不得少于（）小时，上岗后每人每年接受培训和教育的时间累计不得少于（）小时，其中接受法律知识培训及职业道德教育的时间不得少于（）小时。

 A.60；36；12  B.80；60；12  C.80；36；12  D.120；60；30

45.《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员在产品销售过程中对投资连结保险产品投保人还应当进行（）。

 A.风险承受能力测评 B.家庭经济状况调查  C.职业风险状况调查 D.以上都对

46.保险专业代理公司缴存保证金的，应当（）缴存。 A.按实际资本的5%  B.按固定资本的5%  C.按注册资本的5%  D.按注册资本的10% 47.保险代理公司许可证的有效期为（）。 A.2  B.3  C.5  D.长期有效

48.保险监督管理机构在依法履行职责过程中，不能采取下列哪项措施（）。

A.查封或者冻结存款 B.现场检查 C.询问相关单位和个人 D.封存可能被转移、隐匿或者损毁的文件和资料

49.保险经纪公司应当自办理工商登记之日起（）日内投保职业责任保险或者缴存保证金。

 A.10  B.20  C.30  D.40

50.保险集团公司、保险公司及其省级分支机构、保险资产管理公司在作出责任追究决定后的（）内报送专报。

 A.3日 B.5日 C.10日 D.15日

51.《商业银行代理保险业务监管指引》规定，保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）。

 A.半年 B.一年 C.三年 D.五年

52.保险公估公司不能采取下列哪种组织形式（）。 A.有限责任公司 B.股份有限公司  C.合伙企业 D.个体工商户

53.保险公估人的职能是由保险公估人的（）决定的。 A.本质和内容 B.种类和内容  C.名称和地位 D.地位和性质

54.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的，应当妥善保管保险合同生成的全部信息、互联网保险业务账簿、相关原始凭证和资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于（）年，保险期间超过1年的不得少于（）年。

 A.1；3  B.3；5  C.5；10  D.10；15

55.保险代理机构及其分支机构不能经营下列哪项保险代理业务（）。

A.代理销售保险产品 B.代理收取保险费

C.代理核保D.代理相关保险业务的损失勘查和理赔 56.保险公估公司以《保险公估机构监管规定》规定的注册资本或出资最低限额设立的，可以申请设立（）家分支机构。

 A.1  B.2  C.3  D.4

57.保险代理公司投保的职业责任保险累计赔偿额达到人民币（）万元的，可以不再增加职业责任保险的赔偿额度。

 A.1000  B.2000  C.3000  D.5000

58.保险专业代理机构解散，在清算中发现已不能清偿到期债务并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法提出（）。

A.清算申请 B.结算申请 C.破产申请 D.资产保护申请 59.统计机构、统计人员对在保险统计工作中知悉的（），负有保密义务。

 A.国家秘密和商业秘密 B.个人信息

 C.市场信息 D.国家秘密、商业秘密和个人信息

60.设立保险专业代理公司，其注册资本的最低限额为人民币（）。 A.1000万元 B.2000万元 C.3000万元 D.5000万元 61.保险代理人的代理行为是由（）调整的行为。 A.《保险法》和《合同法》 B.《保险法》和《民法》  C.《保险法》和《刑法》 D.《保险法》和代理法规 62.保险公估人可以替代保险公司独立承担（）领域中的工作。 A.保险营销 B.保险理赔 C.保险展业 D.保险评价 63.开展保险业务的互联网站名称、网址变更的，保险代理、经纪公司应当自变更之日起（）个工作日内向中国保监会及注册地所在中国保监会派出机构报告。

 A.3  B.5  C.10  D.15

64.保险专业代理公司不得动用保证金，以下除外情形中错误的是（）。 A.投保符合条件的职业责任保险 B.有良好的投资机会  C.注册资本减少 D.许可证被注销

65.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务，注册资本不低于人民币（），且经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市。

 A.200万元 B.500万元 C.1000万元 D.5000万元 66.受金融监管机构警告或者罚款未逾（）的人员，不得担任保险专业代理机构董事长、执行董事或者高级管理人员。

 A.3个月 B.6个月 C.1年 D.2年

67.保险代理人在保险人授权范围内，办理保险业务的行为所产生的的民事法律责任的承担者是（）。

 A.代理人 B.投保人 C.被保险人 D.保险人

68.保险代理机构利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同，除由保险监督管理机构责令改正外，处以（）万元以上（）万元以下的罚款。

 A.2；5  B.3；5  C.2；10  D.5；30

69.调查人员调查取证时，不得少于（）人，并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和（）。

 A.两；监督检查、调查通知书 B.三；监督检查通知  C.四；调查通知书 D.五；调查令

70.《保险专业代理机构监管规定》的立法依据是（）

A.《民法通则》 B.《刑法》 C.《保险法》 D.《合同法》 71.保险中介机构应当在（）个工作日内，将交强险保费全额解付或结转保险公司。

 A.4  B.5  C.10  D.15

72.保险代理机构、保险销售从业人员（）接受投标人委托代缴保险费、代领退保金。A.不得 B.可以 C.通过保险公司授权可以 D.通过保险公司省级分公司授权可以

73.保险代理、经纪公司终止某互联网站上的保险业务的，应当自决定终止之日起（）个工作日内向中国保监会及注册地所在中国保监会派出机构报告。

 A.3  B.5  C.10  D.15

74.保险专业代理公司保证金缴存额达到人民币（）的，可以不再增加保证金。

 A.50万元 B.100万元 C.200万元 D.500万元

75.《保险代理机构管理规定》规定：保证金存款协议中应当约定：“未经中国保监会书面批准，保险专业代理公司不得擅自动用或者处置保证金。银行未尽审查义务的，应当在被动用保证金额度内对保险专业代理公司的债务承担（）。”

A.部分责任 B.主要责任 C.连带责任 D.共同责任

76.保险专业代理公司申请延续许可证有效期的，应当自收到决定之日起（）内向中国保监会缴回原证：准予延续有效期的，应当领取新许可证。

 A.60日 B.30日 C.20日 D.10日

77.（）不是保险专业代理机构申请设立分支机构应当具备的条件。A.内控制度健全 B.注册资本或者出资达到本规定的要求 C.现有机构运转正常，且申请前3年内无重大违法行为 D.拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件

78.保险经纪人因过错给投保人、被保险人造成损失的，由（）承担赔偿责任。

A.保险经纪人 B.保险人 C.由保险经纪人与保险人共同 D.投保人 79.《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员在产品销售过程中不得进行误导销售或错误销售。以下说法不正确的是（）。

A.在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆 B.不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语

C.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

D.不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行全面类比

80.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的，应当在相关互联网站页面的显著位置列明保险产品及服务等信息，这类信息不包括以下哪项？（）

A.保险产品的承保、销售主体 B.保险费支付方式

C.保险合同承保、保全、退保、理赔办理流程及退保金、保险金支付方式

D.在各省、自治区、直辖市已依法设立的分公司名称、办公地址、服务电话号码

第五篇：中国保险监督管理委员会关于加强保险中介从业人员继续教育管理工

【发布单位】中国保险监督管理委员会 【发布文号】保监发〔2009〕70号 【发布日期】2009-05-27 【生效日期】2009-05-27 【失效日期】 【所属类别】政策参考

【文件来源】中国保险监督管理委员会

中国保险监督管理委员会关于加强保险中介从业人员继续教育管理工作的通知

(保监发〔2009〕70号)

各保监局：

《保险中介从业人员继续教育暂行办法》实施以来，在加强保险中介行业诚信建设，提升从业人员专业素质等方面取得了良好的效果。为进一步完善有关管理制度，明确管理责任，现就有关事项通知如下：

一、保险监管机构不再受理保险中介从业人员继续教育培训机构资质认证申请。自本通知下发之日起，保险监管机构不再受理继续教育培训机构资质认证申请，已经由保险监管机构认证的继续教育培训机构，认证期有效期届满后，不再受理延期申请。

二、切实加强保险公司和保险中介机构对其从业人员继续教育的管理责任。一是保险公司和专业保险中介机构应当根据法律法规要求，对从业人员进行继续教育培训，可以自主培训，也可根据实际，委托行业组织或其他单位进行培训。二是保险公司和专业保险中介机构应当及时、准确、完整地登记继续教育培训信息，并对继续教育培训的真实性负责。三是建立继续教育管理报告制度。保险公司和专业保险中介机构应当在每年1月31日前，向保监局报送继续教育管理情况报告。报告应包括上开展继续教育情况和本的继续教育培训计划。上开展继续教育情况至少应当说明培训时间地点、培训人员范围、参训人员清单、培训讲义、培训形式、授课人情况、培训负责人等方面的内容。

三、保监局应采取切实措施，加强监管。各保监局应当切实采取措施，督促保险公司和专业保险中介机构按照有关法规规章落实继续教育制度。保监局在对保险公司和专业保险中介机构进行检查过程中，如发现不符合要求、弄虚作假的机构，要严肃处理。

《保险中介从业人员继续教育暂行办法》规定与本通知不一致的，以本通知为准。

中国保险监督管理委员会 二○○九年五月二十七日

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