11银行业内控“十个联动”措施

第一篇：11银行业内控“十个联动”措施

银行业内控“十个联动”措施

一、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推

行他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法。

二、一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。

三、基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。

四、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。

五、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度的配套建设联动。

六、贷款三查的尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套建设联动。

七、完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动。

八、查案、破案与处分适时与到位的双重考核制度建设联动。

九、案件查处和相应的信息披露的制度建设联动。

十、对基层操作风险管控奖（表扬、奖励）惩（惩戒和处分）并举的激励约束机制建设、联动。

第二篇：银行业内控“十个联动”措施

银行业内控“十个联动”措施

1、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁自开自贴和自管保证金的做法。

2、一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。

3、基层行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。

4、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。

5、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度的配套建设联动。

6、贷款三查的尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套建设联动。

7、完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动。

8、查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动。

9、案件查处和相应信息披露的制度配套建设联动。

10、对基层操作风险管控的奖（表扬、奖励）惩（惩戒和处分）并举的激励约束机制建设、联动。

第三篇：银行业内控心得

学习《内控优化学习手册》有感

邮储银行成立以来，各级行一直非常重视内控合规的学习。近日，应县行要求，鹤立支行组织全员学习了《内控优化学习手册》这本书。通过学习，我收获颇多。

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为邮储银行的一名员工，我深刻体会到合规意义重大。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证邮储银行业务的经久不衰。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一定要管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。

通过认真学习《内控优化学习手册》，增强了我遵纪守法的自觉性，激发了我遵纪守法的热情，提高了我在工作中的自律意识。我们要做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的邮储银行人，为实现邮储银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！！

第四篇：银行业十不准内控制度

银行业十不准内控制度

资金信贷业务“十不准

1、不准以贷谋私；

2、不准以贷收息（贷）

3、不准发放假冒贷款

4、不准对有不良信用的客户发放贷款；

5、不准化整为零发放贷款；

6、不准帐外吸收存款，发放贷款

7、不准越权办理信贷业务

8、不准违反程序办理贷款、票据、抵贷资产等信贷业务；

9、不准编报虚假资料，套取信用；

10、不准违规拆借、存放资金。

财务管理“十不准”

1、不准帐外经营；

2、不准截留收入，私设小金库；

3、不准挪用公款、客户资金，空库、白条抵库；

4、不准违规费用挂帐；

5、不准虚增或虚减收入支出；

6、不准乱调会计科目，编制虚假会计报表；

7、不准违规增加、处置固定资产；

8、不准违规干涉大额费用开支事项；

9、不准违规收取、支出手续费；

10、不准违规核销不良资产。

柜台业务 “十不准”

1、不准无故拒绝受理、代理正常结算业务

2、不准违章签发、承兑、贴现票据，套取资金

3、不准签发空白银行汇票、银行本票和办理空头汇款

4、不准越权办理资金汇划

5、不准违规为单位和个人开立帐户

6、不准泄漏系统登录密码或冒名登录综合业务系统

7、不准违规使用印章

8、不准违规开具资金证明

9、不准办理虚假交易

10、不准泄漏本单位商业机密和客户信息。

计算机工作人员 “十不准”

1、不准违反规定更换计算机业务系统硬件设备

2、不准违反规定开发、引进软件产品

3、不准违反规定泄露计算机系统内机密资料和客户资料

4、不准违反规定查阅、修改计算机系统数据信息

5、不准违反规定虚设、删除计算机系统内机构和操作柜员

6、不准违反规定启停灾备系统

7、不准将生产网络与互联网连接

8、不准擅自接入、共享生产系统网络

9、不准在业务用机上安装与业务无关的软件系统

10、不准违反规定，使无关人员登录计算机生产系统。

河南省党风廉政建设 “十项严禁”

1、严禁私设“小金库”。一切收入均应列入本单位财务会计部门帐内并纳入预算管理。

2、严禁收受可能影响公正执行公务的礼金、礼券和支付凭证及贵重物品。

3、严禁跑官要官，买官卖官。

4、严禁接受客户宴请和在法定工作日中午非公务接待饮酒。

5、严禁借婚丧嫁娶之机收钱敛财。

6、严禁农信社干部员工利用职权为近亲属经办的企业在本人所管理的农信社谋取金融私利。

7、严禁违反规定插手和干预基建项目招投标、大宗物品集中采购。

8、严禁个人经商、办企业或同他人经商、办企业。

9、严禁从事违规违法经营活动，或者授意、指使、纵容、包庇其他人员从事违规违法经营活动。

10、严禁利用职权点贷、指贷或以其他方式干预贷款正常

第五篇：印发(银行业客户经理十个严禁》

银监会客户经理十个严禁

一、严禁为高利贷公司、小额贷款公公司、出资人以及客户之间等充当任何形式的资金掮客,或其中牵线搭桥帮助借款人筹措资金归还银行贷款并从中牟利。

二、严禁借用他人或企业的名义申请银行贷款供借款人以外的公司或个人使用(包括客户经理自己使用)。

三、严禁参与经商办企业，向借款人参股或通过亲属参股，利用职务上的便利索要、收受贿赂，或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费等。

四、严禁违反岗位制约原则兼职不相容岗位工作，以及进入银行核心业务系统进行账务处理。

五、严禁保管业务专用章、贷款合同专用章、现金、重要空白凭证及有价单证。

六、严禁违规代客户办理金融业务，通过本人的个人账户与借款人发生资金往来，以及参与本人管理客户的对账工作。

七、严禁代客户保管身份证，领取和保管存单(折)、银行卡、有价单证、票据和印鉴、u—KEY等，以及代客户在银行凭 — — 证及合同(协议）上签字。

八、严禁违反贷款尽职调查和面谈、面谈制度，以及向本行提供不实的贷款调查、检查和评估报告等。

九、严禁泄露客户信息，违规查询、下载、保存、变更和删除客户信息，以及违规将客户信息资料带离工作区域。

十、严禁不按规定办理工作交接即换岗或离职，以及人为造成贷款损失后跳槽到其他银行业机构工作。— —