第一篇：海富通基金账户类业务申请表(机构投资者)
海富通基金账户类业务申请表(机构投资者)
海富通基金管理有限公司
HFT Investment Management Co., Ltd.开放式基金账户类业务申请表（机构投资者）
在填写前，请务必详细阅读《基金合同》、《招募说明书》等文件以及本申请表背面的文字，请用黑色或蓝色或签字笔，清晰填写。
如遇选择项，请在□内划“√”，涂改作废。
业务类型：(单选)□新开户 □增开交易账户□资料变更 □开通新业务
□交易密码挂失□注销交易账户□销户
客户名称：
基金账号：(新开户时不填)交易账号：(新开户时不填)
注册登记机构：□中国结算上海分公司（代码：99）□中国结算深圳分公司（代码：98）基础证券账户类型：□上海证券账户 □深圳证券账户 基础证券账户号码：
投资者声明：本机构已了解国家有关开放式基金的法律、法规及相关政策，仔细阅读了进行基金交易所涉及的《基金合同》、《招募说明
书》、《发售公告》、《业务规则》及本申请表背面的条款，愿意接受该等文件及条款的约束。本机构自愿履行投资人的各项义务，自行承
担基金投资风险，保证所提供的资料真实、有效，并确认本申请表所填写信息之真实性和准确性。特此签章。
机构投资者预留印鉴： 机构经办人签章：
申请日期： 年 月 日
销售网点填写
销售网点： 经办员： 复核员： 投资顾问： 销售网点盖章
机构证件类型：□营业执照 □技术监督局代码□行政机关□社会团体□基金会□其它 证件编号： 证件有效期至： 年 月 日
法定代表人(或负责人)姓名： 证件类型：□居民身份证 □其它
证件号码： 证件有效期至： 年 月 日
账户类业务经办人： 证件类型：□居民身份证 □其它
交易类业务经办人： 证件类型：□居民身份证 □其它
控股股东或实际控制人：□无 □有 控股股东或实际控制人名称：
证件类型： 证件号码： 有效期至：
是否信托资产：□是 □否 信托委托人名称： 联系方式：
信托受益人名称： 联系方式：
预留银行账户(该账户为投资者赎回款、分红款、退款的指定收款账户)
银行户名：
银行帐号：
开户银行全称：
邮寄地址： 邮编：
收件人： 联系电话： —
传真： — 手机： E-mail：
对账单寄送选择：□不寄送 □邮寄 □传真 □电子邮件
交易方式的选择：□传真交易 □网上交易 □电话交易
风险提示：
1、海富通基金管理有限公司发售和管理的基金均经中国证券监督管理委员会核准发行，但中国证监会对本公司发售和管理的基金做
出的任何决定，均不表明其对该基金的价值和收益做出任何实质性判断和保证，亦不表明该基金没有风险。
2、本公司恪守诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但并不保证本公司管理的基金一定盈利，也不对基金做最低收益的保证，本公司管理的基金过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。
3、本基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由
投资人自行负担。
免责声明：
投资人认购/申购基金时，务必保证认购/申购资金的来源合法，否则，由此引起的一切责任由投资人自行承担；海富通基金对于根据
其合理判断，认为资金来源的合法性存有疑义的，有权拒绝接受投资人的认购/申购申请。
机构投资者开户需提交资料，包括但不限于：
(1)营业执照副本、注册登记证书或其他有效注册登记证明文件原件及加盖单位公章的复印件；
(2)法定代表人或负责人证明书；
(3)法定代表人（或负责人）和经办人有效身份证原件及加盖单位公章的复印件；
(4)加盖单位公章的《基金、专户 业务授权委托书》；
(5)预留银行账户的开户证明文件；
(6)印鉴卡原件（三份）；
(7)开通相关交易方式（传真、电话）的协议书（一式两份）；
(8)加盖单位公章及法定代表人（或负责人）签章的风险承受能力问卷调查表、风险提示函和承诺函（买者自负函）。
注意事项
开户
(1)投资者投资于本公司管理的基金，需开立基金账户和交易账户；每位投资者只能各开立一个中国结算上海/深圳分公司基金账户；
(2)投资者在开户当天即可进行认/申购交易，若开立基金账户经确认无效的，当天的交易也同时无效；
(3)直销中心受理开户申请后可当场打印受理回单，告知客户基金交易账号，若开立基金账户经确认无效的，该交易账号也相应无效；
(4)开户时，投资者需预留银行账户，该银行账户户名必须与开立基金账户的投资者名称完全一致；该银行账户为投资者赎回款、分
红款和退款的结算账户。
客户资料变更
(1)机构投资者申请变更基金账户资料关键信息（投资者名称、证件类型、证件号码）的，须按照中国证券登记结算有限责任公司的相关规定办理，并填写《开放式基金账户资料变更申请表》；
(2)投资者资料变更申请一经确认，所有交易都以新的客户信息为依据。
◇直销银行账户信息
户名 开户行 账号 大额支付系统行号
海富通基金管理有限公司 中国建设银行上海市分行营业部 3100***06498 105290036005 ◇直销中心 柜台业务受理时间
认购业务受理时间：募集期9：30-17：00；日常申购/赎回/转换及撤单业务受理时间：开放日9：30-15：00。
◇联系方式
海富通基金管理有限公司 直销中心
地址：上海市浦东新区花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36 楼 邮编：200120
电话：021-38650797 或38650799 传真：021-33830160 或33830161
◇客户服务 服务专线：40088 40099 公司网站： 客服信箱：info@hftfund.com__
第二篇：机构(业务)数字证书申请表
广州建设工程交易中心一楼17号窗口，020-2886628
2机构（业务）数字证书申请表
用户需知：1.2.3.4.请用碳素或黑色水笔如实填写，一式一份。带有*的为必填项，填写完成后请签名并盖章。用户必须保证所填内容属实；在正式申请证书前请仔细阅读“数字证书申请责任书”，一旦递交申请和经用户同意并签名盖章的证书申请责任书则视作承认并遵守责任书中的各项规定，如违反规定，将承担相关责任。证书的有效期自证书签发之日起计算，请在证书失效期前20日内提出证书更新申请。咨询客服热线：95105813。
用户须准备的申请资料：CA应用业务须准备的申请资料（以下资料需采用A4纸单面复印）1.2.组织机构代码证复印件（一式一份，加盖公章）； 企业须提交“企业法人营业执照（副本）”或“营业执照（副本）”复印件（一式一份，加盖公章）；
事业单位须交“事业单位法人登记证（副本）”或“事业单位登记证（副本）”复印件（一式一份，加盖公章）； 国家机关和人民团体须提交本机关、团体有关负责人签发的有效函件复印件（一式一份，加盖公章）；
社会团体须提交“社会团体登记证（副本）”复印件（一式一份，加盖公章）；
3.经办人身份证复印件（正反面）（一式一份，加盖公章）；
用户声明：我单位在此郑重声明: 我单位授权经办人办理数字证书业务申请，保证表内所填内容完全属实，接受据此颁发的数字证书，明确“GDCA数字证书用户责任书”中所阐述的权利及义务，并承担相应的法律责任。
经办人（签名）
申请单位（盖章）证书受理点（盖章）
年日
广州建设工程交易中心一楼17号窗口，020-2886628
2GDCA数字证书用户责任书
数字证书是网络用户的电子身份证明，是用来证明证书持有者身份的电子介质，它提供了在互联网上验证通信双方身份的方法。广东省数字证书认证中心（以下简称GDCA）作为依法设立并获得《电子认证服务许可证》的，权威、公信、公正的第三方信任机构，将根据相关法律、法规的规定，为用户提供合法的数字证书申请、审核、制作、签发和管理等电子认证服务。
为明确电子认证各方的义务和责任，本责任书特对相关事项做出约定。所有申请和使用GDCA数字证书的用户均同意并接受如下条款：
一.GDCA数字证书申请主体承担证书使用过程中所发生行为的法律责任。GDCA签发的数字证书只能用于在网络（Internet/Intranet/Extranet）上标识用户身
份、确保电子数据的保密性、完整性和不可抵赖性。数字证书不能用于其他任何用途，对于数字证书用于其他用途引起的一切法律后果，GDCA不承担责任。
二.GDCA授权业务受理点进行用户的信息录入、身份审核和证书制作工作。用户在申请数字证书时请遵照当地业务受理点的规程办理，在通过业务受理点的录
入、审核和制作后，用户即可获得所申请数字证书的介质和密码信封。GDCA将积极响应各业务受理点发出的证书申请请求，及时为通过审核的用户签发数字证书。
三.在网上交易和网上作业中，交易双方使用证书时可通过GDCA验证对方证书的有效性。如果由于GDCA的原因导致身份认证错误，造成用户或他人损失时，GDCA
承担赔偿责任，赔偿方法参照《广东省数字证书认证中心电子认证业务规则》（该业务规则报信息产业部备案，并在GDCA的官方网站http://.cn上公布）。
四.用户在申请和使用GDCA数字证书时，负有下列义务：
1、用户有义务提供真实、完整、准确的材料和信息，不得提供虚假、无效的材料和信息；
2、用户应当妥善保管GDCA所签发的数字证书和密码信封，不得泄漏或交付他人；
3、用户在使用自己的密钥或数字证书时，应当使用可依赖、安全的系统；
4、用户知悉数字证书已经失密或者可能已经失密时，应当及时告知GDCA及相关各方，并终止使用该数字证书；
5、用户必须在证书有效期内使用该证书；不得使用已失密或可能失密、已过期、被中止、被撤销或被注销的数字证书；
6、用户有义务根据规定按时向GDCA及业务受理点交纳服务费用。
用户如有违反上述义务之一的，由此而引起的一切后果均由用户自行承担。
五.有下列情形之一的，应当免除GDCA的责任：
1、用户在申请和使用GDCA数字证书时，有违反本责任书第四条所列义务之一的；
2、用户故意、过失导致数字证书密钥泄密或被盗用、冒用、伪造或者篡改的；
3、用户知悉数字证书已经失密或者可能已经失密而未及时告知有关各方，并继续使用数字证书的；
4、用户使用不可信赖系统的；在证书有效期或使用范围以外使用数字证书的；
5、由于意外事件或不可抗力而导致数字证书签发错误、延迟、中断、无法签发，或暂停、终止全部或部分证书服务的。本项所规定之“不可抗力”，是指
不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。包括但不限于：（1）自然现象或者自然灾害，包括地震、火山爆发、滑坡、泥石流、雪崩、洪水、海啸、台风等自然现象；（2）社会现象、社会异常事件或者政府行为，包括政府颁发新的政策、法律和行政法规，或战争、罢工、骚乱等社会异常事件；（3）关联单位如电力、电信、通讯部门服务中断；
6、GDCA已谨慎地遵循了国家法律、法规规定的数字证书认证业务规则，而仍有损失产生的。
六.有下列情形之一的，GDCA有权主动废除所签发的数字证书，并且不承担任何责任：
1、新密钥对替代旧的密钥对；
2、与数字证书中的公钥相对应的私钥被泄密；
3、数字证书中的相关信息有所变更；
4、由于数字证书不再需要用于原来的用途而要求终止；
5、用户未按时缴纳数字证书更新费用的；
6、用户不能履行相关法律、法规和协议所规定的责任和义务；
7、用户申请初始注册时，提供不真实材料；
8、数字证书已被盗用、冒用、伪造或者篡改；
9、其他因相关法律、法规或政策的要求采取的临时作废数字证书措施的。
七.随着技术的进步，GDCA有权要求用户及时更换数字证书。用户在收到技术更新通知时，应在规定的期限内到GDCA机构更新数字证书，若逾期用户没有按时
更新数字证书所导致的后果，GDCA不承担任何责任。
八.GDCA保证其使用和发放的公钥算法在现有的技术条件下在数字证书的有效期内不会被破解。如果发生被破解的情况，经GDCA或权威机构确认后，GDCA对用
户承担赔偿责任，赔偿方法参照《广东省数字证书认证中心电子认证业务规则》。
九.用户不希望继续使用数字证书时，应当立即到受理点申请注销数字证书，申请注销手续遵循各业务受理点的规定。GDCA在接到业务受理点的注销申请后，在24小时内正式注销用户的数字证书。用户必须承担在数字证书正式注销之前所有使用数字证书造成的责任。
十.因自然人死亡或单位解散等原因导致用户主体不存在时，法定责任人应当携带相关证明文件及原数字证书，向GDCA请求注销用户数字证书。相关责任人应
当承担其数字证书在注销前产生的一切责任。
十一.用户数字证书的默认有效期为二年，以用户交纳服务费用的期限计算实际有效期，超过有效期，数字证书将会自动失效。用户必须在证书失效期前20天内
向GDCA或业务受理点提出数字证书更新请求。GDCA不承担因用户不及时更新数字证书而造成数字证书失效所带来的任何责任。
十二.本责任书如有修订而涉及用户及业务受理点的权利、义务时，GDCA须在官方网站上公布或者按照用户在申请证书时提供的电子邮箱以电子邮件方式进行通
知。用户如果因此而需要撤消或变更证书的，应当在GDCA公布修订的相关信息之日起十五日之内，向GDCA提出申请。逾期没有提出，则视为同意并遵照新修订的责任书所确定的权利和义务。
十三.本责任书不适用于GDCA签发的测试证书。用户使用测试证书所导致的后果，GDCA不承担任何责任。
十四.在正式申请证书前请仔细阅读本责任书《GDCA数字证书用户责任书》，一旦递交经申请人同意并签名盖章的证书申请表则视作承认并遵守本责任书中的各项
规定，本责任书即时生效。
十五.本责任书最终解释权属于GDCA。
第三篇：私募基金投资者、募集机构、募集账户和募集行为法律规范汇总
私募基金投资者、募集机构、募集账户和募集行为法律规范
汇总
本文根据相关法律法规、监管政策，梳理了私募投资基金的合格投资者、募集机构、募集账户和募集行为等法律合规要点，部分内容依据《私募投资基金募集行为管理办法(试行)》(征求意见稿)撰写。供各位读者参考。主要法规
《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《基金法》)《中华人民共和国信托法》(简称《信托法》)《私募投资基金监督管理暂行办法》(简称《私募监管办法》)《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》(简称《登记备案办法》)《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》(简称《规范登记公告》)《私募投资基金管理人内部控制指引》(简称《内部控制指引》)《基金业务外包服务指引（试行）》(简称《基金外包指引》)《私募投资基金信息披露管理办法》(简称《信息披露办法》)《基金从业人员执业行为自律准则》(简称《执业自律准则》)
一、合格投资者
1、投资者人数 私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《基金法》《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量。
契约型基金投资者人数不超过200人，有限合伙型基金、有限责任公司型基金均为50人以下，股份有限公司型基金为2人以上且不超过200人。
投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前述规定。
2、合格投资者（1）认定标准
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人： 第一，净资产不低于1000万元的单位；
第二，金融资产（包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
下列投资者视为合格投资者：
第一，社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；
第二，依法设立并在基金业协会备案的投资计划； 第三，投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；
第四，中国证监会规定的其他投资者。（2）穿透计算
以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者募集机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。
但是，社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划等投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。（3）拆分转让
任何机构和个人不得为规避合格投资者标准募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的产品，或者将私募基金的份额或其收益权进行拆分转让，变相突破合格投资者标准。募集机构应当对投资者尽到合理的注意义务，确保投资者以书面方式承诺为其自己购买私募基金，在基金合同中约定转让条件。任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金。
二、募集机构
私募基金的募集（销售）机构应当是私募基金管理人或在中国证监会注册取得基金销售业务资格并成为基金业协会会员的机构。私募基金管理人不得聘请没有业务资格的机构进行私募基金的募集活动以及推荐客户、代理收付等变相募集的活动。从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格。
私募基金管理人和募集机构均应当诚实信用、谨慎勤勉地履行职责，私募基金管理人不得因委托募集免除其法定责任，募集机构及其从业人员不得从事侵占基金资产和客户资产、利用基金未公开信息进行交易等违法活动。
三、募集账户
1、募集结算资金
募集结算资金是指由私募基金管理人归集的，在合格投资者账户与私募基金财产账户或托管账户之间划转的往来资金。募集结算资金从合格投资者账户划出，到达私募基金财产账户或托管账户之前，属于合格投资者合法财产。
2、开户要求
私募基金管理人应当与监督机构联名开立私募基金募集资金募集结算资金专用账户，统一归集私募基金募集结算资金。取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等大型机构自行募集私募基金的，可以以自身名义开立募集结算专用账户，但须向基金业协会报告相关风控制度。
3、监督机构 监督机构是指中国证券登记结算有限责任公司和取得基金销售业务资格的商业银行或证券公司。基金业协会鼓励私募基金管理人与在基金业协会办理登记的监督机构联名开立私募基金募集结算专用账户。
私募基金管理人应当与监督机构签署监督协议，监督机构负责对募集结算专用账户实施有效监督。监督协议中需明确反洗钱义务、责任划分及保障投资者资金安全的连带责任条款。
4、财产独立
涉及私募基金募集结算专用账户开立、使用的机构不得将募集结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用私募基金募集结算资金。相关机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或清算财产。
四、募集行为
募集行为包含宣传推介、发售基金份额(权益)、办理基金份额(权益)认购/申购(认缴)、赎回(退出)等活动。
1、特定对象调查
（1）调查程序和风险评估
募集机构应当在向投资者推介私募基金之前采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件。
投资者的评估结果有效期最长不得超过3年，逾期需重新进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。（2）调查问卷的内容
募集机构设计投资者风险调查问卷时应建立科学有效的评估方法，确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。
调查问卷的主要内容可以参见基金业协会制定的内容与格式指引，应包括但不限于投资者基本信息、财务状况、投资知识、投资经验、风险偏好等。应以投资者自愿为前提获取上述信息。（3）在线调查程序
募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金的，应当设置在线特定对象调查程序，投资者承诺其符合合格投资者标准。前述认定程序包括但不限于：
第一，投资者如实填报真实身份信息及联系方式； 第二，募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；
第三，投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议； 第四，投资者阅读并确认其自身符合合格投资者的认定标准； 第五，投资者在线填写风险识别能力和风险承担能力调查问卷；
第六，募集机构根据调查问卷及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。
2、投资者适当性
募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法，并应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。风险评估的具体标准，主要由主私募基金管理人自行或委托独立第三方机构制定。
3、非公开宣传推介
募集机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。为确保宣传推介合法合规，应注意以下两个要点：
第一，宣传推介的对象须为合格投资者。要求募集机构在实施宣传推介前对目标对象进行调查了解，通过收集相关证明材料、取得其书面承诺等方式，确认其符合合格投资者标准。第二，宣传推介的范围须为特定主体。举例说明，在微博、博客中宣传推介私募基金，由于任何互联网用户均有权限、有可能接收宣传推介信息，受众范围不特定，因此属于违规行为；而通过实名认证的微信公众平台，向符合合格投资者标准的特定订阅用户推送宣传推介信息，则不违反非公开募集的规定。此外，募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略以及由基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。
4、宣传推介材料
推介材料应由募集机构制作使用，其他任何机构或个人不得使用、更改、变相使用。募集机构对推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。
私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。募集机构应当采取合理方式向投资者揭示风险，确保推介材料中的相关内容清晰、醒目。
5、禁止的推介行为
募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止以下行为：（1）公开推介或者变相公开推介；
（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传预期收益、预计收益、预测投资业绩等；
（4）夸大或者片面推介基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的表述；
（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；（6）恶意贬低同行；
（7）允许非本机构雇佣的人员进行推介；（8）推介非本机构募集的私募基金；
（9）法律、行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。
6、基金合同的签署（1）合格投资者确认
在完成私募基金风险揭示后，投资者应当向募集机构提供金融资产证明文件，募集机构应当审查其是否符合合格投资者条件。
在完成合格投资者确认程序后，募集机构应给予投资者不少于一天的投资冷静期，投资者在冷静期满后方可签署私募基金合同。（2）风险揭示书
在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，须重点揭示私募基金风险，并与投资者一同签署风险揭示书。风险揭示书的主要内容可以参见基金业协会制定的内容与格式指引，包括但不限于：
第一，私募基金的特殊风险，包括基金合同与基金业协会合同指引不一致的风险、基金未托管风险、基金委托募集的风险、未在基金业协会备案的风险、聘请投资顾问的风险等； 第二，私募基金投资运作中面临的一般风险，包括资金损失风险、流动性风险、募集失败风险等；
第三，投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。（3）回访确认
私募基金管理人应当在投资者签署基金合同后，指令本机构的非基金推介业务人员以录音电话、电邮等适当方式进行回访，回访过程不得出现诱导性陈述，须客观确认合格投资者的身份及投资决定。未经回访确认，私募基金管理人不得签署基金合同。基金合同可以约定，经回访确认程序的合同方可生效。
（4）资金来源合法性
投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。除持有各类金融牌照或资质的金融机构外，其他主体都不得以任何形式、任何名义汇集他人资金。
第四篇：基金募集机构投资者适当性实施指引
基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）
第一章 总则
第一条 为规范基金募集机构销售行为，指导投资者适 当性管理制度的有效落实，维护投资者合法权益，依据《证 券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下 简称《办法》）、《证券投资基金销售管理办法》、《私募投资 基金监督管理暂行办法》、《证券投资基金销售适用性指导意 见》、《私募投资基金募集行为管理办法》及其他法律法规制 定本指引。
第二条 基金募集机构向投资者公开或者非公开募集的 证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金）产品，或者为投资者提供相关业务服务的（以下统称基金产品或者 服务），适用本办法。
基金募集机构是指公募基金管理人、私募基金管理人（以下统称基金管理人），在中国证监会注册取得基金销售 业务资格并已成为中国证券投资基金业协会（以下简称协会）会员的机构。
第三条 投资者适当性是指基金募集机构在销售基金产 品或者服务的过程中，根据投资者的风险承受能力销售不同 风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务 卖给合适的投资者。
本指引所称的专业投资者，为符合本指引第二十二条规 定的投资者；普通投资者，为符合本指引第二十六条规定的 投资者；风险承受能力最低类别投资者，为符合本指引第二 十九条规定的投资者。
第四条 基金募集机构按照本指引，建立健全投资者适 当性管理制度。在销售基金产品或者服务过程中，勤勉尽责，诚实信用深入调查分析基金管理人、基金产品或者服务及投 资者信息，充分揭示基金产品或者服务风险，降低投诉风险。
第五条 协会依据法律法规和自律规则，对基金募集机 构投资者适当性制度建立及实施情况进行自律管理。
第二章 一般规定
第六条 基金募集机构在实施投资者适当性的过程中遵 循以下指导原则：
（一）投资者利益优先原则。当基金募集机构或基金销 售人员的利益与投资者的利益发生冲突时，优先保障投资者 的合法利益；
（二）客观性原则。建立科学合理的方法，设置必要的 标准和流程，保证适当性管理的实施。对基金管理人、基金 产品或者服务和投资者的调查和评价，尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品或者服务 的重要依据；
（三）有效性原则。通过建立科学的投资者适当性管理 制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行；
（四）差异性原则。对投资者进行分类管理，对普通投 资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义 务。
第七条 基金募集机构建立适当性管理制度，至少包括 以下内容：
（一）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；
（二）对基金产品或者服务的风险等级进行设置、对基 金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；
（三）对投资者进行分类的方法和程序、投资者转化的 方法和程序；
（四）对普通投资者风险承受能力进行调查和评价的方 式和方法；
（五）对基金产品或者服务和投资者进行匹配的方法；
（六）投资者适当性管理的保障措施和风控制度。第八条 基金募集机构选择销售基金产品或者服务，要 对基金管理人进行审慎调查并做出评价，了解基金管理人的 诚信状况、经营管理能力、投资管理能力产品设计能力和内 部控制情况，并可将调查结果作为是否销售该基金管理人产 品或者服务、是否向投资者推介该基金管理人的重要依据。基金管理人在选择基金募集机构时，为确保适当性的贯 彻实施，要对基金募集机构进行审慎调查，了解基金募集机 构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销 售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金 募集机构的重要依据。
第九条 基金募集机构要建立对销售人员的考核、监督 问责、培训等机制规范销售人员履行投资者适当性工作职责 的情况。
基金募集机构不得采取鼓励其向投资者销售不适当基 金产品或者服务的考核、激励机制或措施。
第十条 基金募集机构要加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等方面进行记 录。
第十一条 基金募集机构及其销售人员要对履行投资者 适当性管理职责过程中获取的投资者信息、投资者风险承受 能力评价结果等信息和资料严格保密，防止该等信息和资料 泄露或被不当利用。
第十二条 基金募集机构要建立健全普通投资者回访制 度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比 例进行回访，对持有 R5 等级基金产品或者服务的普通投资 者增加回访比例和频次。
基金募集机构对回访时发现的异常情况进行持续跟踪，对异常情况进行核查，存在风险隐患的及时排查，并定期整 理总结，以完善投资者适当性制度。
第十三条 回访内容包括但不限于以下信息：
（一）受访人是否为投资者本人；
（二）受访人是否已知晓基金产品或者服务的风险以及 相关风险警示；
（三）受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购 买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配 意见；
（四）受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资 损失；
（五）基金募集机构及其工作人员是否存在《办法》第 二十二条规定的禁止行为。
第十四条 基金募集机构要建立完备的投资者投诉处理 体系，准确记录投资者投诉内容。
基金募集机构要妥善处理因履行投资者适当性职责引 起的投资者投诉，及时发现业务风险，完善内控制度。
第十五条 基金募集机构每半年开展一次投资者适当性 管理自查。自查可以采取现场、非现场及暗访相结合的方式 进行，并形成自查报告留存备查。
自查内容包括但不限于投资者适当性管理制度建设及 落实情况，人员考核及培训情况，投资者投诉处理情况，发 现业务风险及时整改情况，以及其他需要报告的事项。
第十六条 基金募集机构通过营业网点等现场方式执行 普通投资者申请成为专业投资者，向普通投资者销售高风险 产品或者服务，调整投资者分类、基金产品或者服务分级以 及适当性匹配意见，向普通投资者销售基金产品或者服务前 对其进行风险提示的环节要录音或者录像；通过互联网等非 现场方式执行的，基金募集机构及合作平台要完善信息管理平台留痕功能，记录投资者确认信息。
第十七条 基金募集机构要建立完善的档案管理制度，妥善保存投资者适当性管理业务资料。投资者适当性管理制 度、投资者信息资料、告知警示投资者资料、录音录像资料、自查报告等至少保存 20 年。
第三章 投资者分类
第十八条 基金募集机构要根据自然人投资者、机构投 资者、金融机构理财产品的各自特点，向投资者提供具有针 对性的投资者信息表。
基金募集机构要设计风险测评问卷，并对普通投资者进 行风险测评。
第十九条 投资者分为专业投资者和普通投资者。未对 投资者进行分类的，要履行普通投资者适当性义务。
第二十条 了解投资者信息要包含但不限于《办法》第 六条所规定的内容。
自然人投资者还要提供有效身份证件、出生日期、性别、国籍等信息。
《办法》第八条第一款所述机构作为投资者的，还要向 基金募集机构提供营业执照、开展金融相关业务资格证明、机构负责人或者法定代表人信息、经办人身份信息等资料。《办法》第八条第二款所述产品作为投资者的，要向基金募 集机构提供产品成立、备案证明文件等资料及参照金融机构 要求提交该产品管理人的机构信息。基金募集机构要告知投 资者对其所填资料的真实性、有效性、完整性负责。
第二十一条 基金募集机构在为投资者开立账户时，要 以纸质或者电子文档的形式，向投资者提供信息表，要求其 填写相关信息，并遵循以下程序：
（一）基金募集机构要执行对投资者的身份认证程序，核查投资者的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务；
（二）基金募集机构要根据投资者的主体不同，提供相 应的投资者信息表；
（三）基金募集机构核查自然人投资者本人或者代表金 融机构及其产品的工作人员身份，并要求其如实填写投资者 信息表；
（四）基金募集机构要对投资者身份信息进行核查，并 在核查工作结束之日起 5 个工作日内，将结果以及投资者类 型告知投资者。
第二十二条 符合《办法》第八条要求的投资者为专业 投资者。
第二十三条 基金募集机构要根据《办法》第八条规定，结合投资者信息表内容，对专业投资者资格进行认定。
第二十四条 基金募集机构可以根据专业投资者的业务 资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化 分类和管理。
第二十五条 基金募集机构对专业投资者进行细化分类 的，要向投资者提供风险测评问卷，对专业投资者的投资知 识、投资经验、风险偏好进行评估，并得出相对应的风险等 级。
第二十六条 专业投资者之外的，符合法律、法规要求，可以从事基金交易活动的投资者为普通投资者。
基金募集机构要按照风险承受能力，将普通投资者由低 到高至少分为 C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5 五种类型。
第二十七条 基金募集机构向普通投资者以纸质或者电 子文档形式提供风险测评问卷，对其风险承受能力进行测试，并遵循以下程序：
（一）基金募集机构要核查参加风险测评的投资者或机 构经办人员的身份信息；
（二）基金募集机构以及工作人员在测试过程中，不得 有提示、暗示、诱导、误导等行为对测试人员进行干扰，影 响测试结果；
（三）风险测评问卷要在填写完毕后 5 个工作日内，得 出相应结果。
第二十八条 基金募集机构要根据投资者信息表、风险 测评问卷以及其它相关材料，对普通投资者风险等级进行综 合评估，并在评估工作结束之日起 5 个工作日内，告知投资 者风险等级评估结果。
第二十九条 基金募集机构可以将 C1 中符合下列情形之 一的自然人，作为风险承受能力最低类别投资者：
（一）不具有完全民事行为能力；
（二）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；
（三）法律、行政法规规定的其他情形。
第三十条 符合《办法》第十一条规定的专业投资者、普通投资者可以进行转化。
投资者转化效力范围仅适用于所告知、申请的基金募集 机构。其它基金募集机构不得以此作为参考依据，将投资者 自行转化。
第三十一条 专业投资者转化为普通投资者的，要遵循 以下程序：
（一）符合转化条件的专业投资者，通过纸质或者电子 文档形式告知基金募集机构其转化为普通投资者的决定；
（二）基金募集机构要在收到投资者转化决定 5 个工作 日内，对投资者的转化资格进行核查；
（三）基金募集机构要在核查工作结束之日起 5 个工作 日内，以纸质或者电子文档形式，告知投资者核查结果。
第三十二条 普通投资者转化为专业投资者的，要遵循 以下程序：
（一）符合转化条件的普通投资者，要通过纸质或者电 子文档形式向基金募集机构提出转化申请，同时还要向基金 募集机构做出了解相应风险并自愿承担相应不利后果的意 思表示；
（二）基金募集机构要在收到投资者转化申请之日起 5 个工作日内，对投资者的转化资格进行核查；
（三）对于符合转化条件的，基金募集机构要在 5 个工 作日内，通知投资者以纸质或者电子文档形式补充提交相关 信息、参加投资知识或者模拟交易等测试；
（四）基金募集机构要根据以上情况，结合投资者的风 险承受能力、投资知识、投资经验、投资偏好等要素，对申 请者进行谨慎评估，并以纸质或者电子文档形式，告知投资 者是否同意其转化的决定以及理由。
第三十三条 基金募集机构要建立投资者评估数据库，为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。基金募集机构要充分使用已了解信息和已有评估结果，避免 投资者信息重复采集，提高评估效率。
第三十四条 投资者评估数据库要包含但不限于以下内 容：
（一）投资者填写信息表及历次变动的内容；
（二）普通投资者过往风险测评结果；
（三）投资者风险承受能力及对应风险等级变动情况；
（四）投资者历次申请转化为专业投资者或普通投资者 情况及审核结果；
（五）基金募集机构风险评估标准、程序等内容信息及 调整、修改情况；
（六）协会及基金募集机构认为必要的其它信息。第三十五条 基金募集机构要告知投资者，其重要信息 发生变更时要及时告知基金募集机构。基金募集机构还要通 过明确的公开方式，提醒投资者及时告知重大信息变更事项。
第四章 基金产品或者服务风险等级划分 第三十六条 基金募集机构对基金产品或者服务的风险
等级划分，可以由基金募集机构完成，也可以委托第三方机 构提供。
委托第三方机构提供基金产品或者服务风险等级划分 的，基金募集机构应当要求其提供基金产品或者服务风险等 级划分方法及其说明。
基金募集机构落实适当性义务不因委托第三方而免除。第三十七条 基金募集机构所使用的基金产品或者服务 风险等级划分方法及其说明，通过适当途径向投资者告知。
第三十八条 基金产品或者服务的风险等级要按照风险 由低到高顺序，至少划分为：R1、R2、R3、R4、R5 五个等级。
基金募集机构可以根据实际情况在前款所列等级的基 础上进一步进行风险细分。
第三十九条 基金募集机构对基金产品或者服务进行风 险等级划分，要了解以下信息：
（一）基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管 理能力、内部控制情况、合法合规情况；
（二）基金产品或者服务的合法合规情况，发行方式，类型及组织形式，托管情况，投资范围、投资策略和投资限 制概况，业绩比较基准，收益与风险的匹配情况，投资者承 担的主要费用及费率。
第四十条 基金产品或者服务风险等级划分要综合考虑 以下因素：
（一）基金管理人成立时间，治理结构，资本金规模，管理基金规模，投研团队稳定性，资产配置能力、内部控制 制度健全性及执行度，风险控制完备性，是否有风险准备金 制度安排，从业人员合规性，股东、高级管理人员及基金经 理的稳定性等；
（二）基金产品或者服务的结构（母子基金、平行基金），投资方向、投资范围和投资比例，募集方式及最低认缴金额，运作方式，存续期限，过往业绩及净值的历史波动程度，成 立以来有无违规行为发生，基金估值政策、程序和定价模式，申购和赎回安排，杠杆运用情况等。
第四十一条 基金产品或者服务存在下列因素的，要审 慎评估其风险等级：
（一）基金产品或者服务合同存在特殊免责条款、结构 性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理 解的；
（二）基金产品或者服务不存在公开交易市场，或因参 与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现 的；
（三）基金产品或者服务的投资标的流动性差、存在非 标准资产投资导致不易估值的；
（四）基金产品或者服务投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的；
（五）基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违 法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的；
（六）影响投资者利益的其他重大事项；
（七）协会认定的高风险基金产品或者服务。第四十二条 基金募集机构可以通过定量和定性相结合 的方法对基金产品或者服务进行风险分级。基金募集机构可以根据基金产品或者服务风险因素与
风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立 评估分值与基金产品风险等级的对应关系。
基金募集机构通过定量分析对基金产品进行风险分级 时，可以运用贝塔系数、标准差、风险在险值等风险指标体 系，划分基金的期限风险、流动性风险、波动性风险等。
第五章 普通投资者与基金产品或者服务的风险匹配 第四十三条 基金募集机构要制定普通投资者和基金产 品或者服务匹配的方法、流程，明确各个岗位在执行投资者 适当性管理过程中的职责。
匹配方法至少要在普通投资者的风险承受能力类型和 基金产品或者服务的风险等级之间建立合理的对应关系，同 时在建立对应关系的基础上将基金产品或者服务风险超越 普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。
第四十四条 基金募集机构要根据普通投资者风险承受 能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配 原则：
（一）C1 型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可 以购买 R1 级基金产品或者服务；
（二）C2 型普通投资者可以购买 R2 级及以下风险等级 的基金产品或者服务；
（三）C3 型普通投资者可以购买 R3 级及以下风险等级 的基金产品或者服务；
（四）C4 型普通投资者可以购买 R4 级及以下风险等级 的基金产品或者服务；
（五）C5 型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产 品或者服务。
第四十五条 基金募集机构向投资者销售基金产品或者 服务时，禁止出现以下行为：
（一）向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服 务；
（二）向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或 者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断；
（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受 能力的基金产品或者服务；
（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金 产品或者服务；
（五）向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险 等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；
（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行 为。第四十六条 最低风险承受能力类别的普通投资者不得 购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外，普
通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务 的行为，不得突破相关准入资格的限制。
第四十七条 基金募集机构在向普通投资者销售 R5 风险 等级的基金产品或者服务时，应向其完整揭示以下事项：
（一）基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险；
（二）基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率
（三）普通投资者可能承担的损失；
（四）普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。第四十八条 普通投资者主动要求购买与之风险承受能
力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循以下程序：
（一）普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确 表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服 务，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销 售过程中主动推介该基金产品或服务的信息；
（二）基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认 其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者 准入性规定；
（三）基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的 方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承 受能力；
（四）普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓 该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意 自行承担相应不利结果的意思表示；
（五）基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者 仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售 相关产品或者提供相关服务。
第四十九条 投资者信息发生重大变化的，基金募集机 构要及时更新投资者信息，重新评估投资者风险承受能力，并将调整后的风险承受能力告知投资者。
第五十条 基金募集机构销售的基金产品或者服务信息 发生变化的，要及时依据基金产品或者服务风险等级划分参 考标准，重新评估其风险等级。基金募集机构还要建立长效 机制，对基金产品或者服务的风险定期进行评价更新。
第五十一条 由于投资者风险承受能力或基金产品或者 服务风险等级发生变化，导致投资者所持有基金产品或者服 务不匹配的，基金募集机构要将不匹配情况告知投资者，并 给出新的匹配意见。
第五十二条 协会对基金募集机构履行适当性义务进行 自律管理，对违反适当性管理规定的基金募集机构及人员依 法采取自律惩戒措施。
第六章 附则
第五十三条 私募基金管理人的主体范围适用《私募投 资基金监督管理暂行办法》第二条的规定。
本指引未尽内容，募集机构依据《办法》及相关法律法 规、自律规则予以适用。
第五十四条 本指引自 2017 年 7 月 1 日起实施。第五十五条 本指引由协会负责解释。
第五篇：2016年上半年陕西省基金从业资格：机构投资者考试题
2016年上半年陕西省基金从业资格：机构投资者考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新
B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回 C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象
D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行 2、1997年11月14日颁布的__，是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。A．《证券投资基金法》 B．《证券法》 C．《开放式证券投资基金试点办法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》
3、个人投资者从基金分配中获得的__，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A．国债利息收入 B．股票的股息收入 C．企业债券的利息收入 D．储蓄存款利息
4、封闭式基金至少每周公告____次资产净值和份额净值。A：1 B：2 C：3 D：5
5、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入__。A．征收营业税，不征收企业所得税 B．不征收营业税，征收企业所得税 C．征收营业税，征收企业所得税
D．不征收营业税，不征收企业所得税
6、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。A．基金分红政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益
D．基金行业投资集中度
7、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是__的诞生。A．淄博基金 B．基金开元 C．基金金泰 D．华安创新
8、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。A．供求关系 B．每股净资产 C．公司人员结构 D．公司组织形式
9、基金公司每月按不低于基金管理费收入的____计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。A：1% B：3% C：5% D：10%
10、证券市场是____，也是资金供求的中心。A：证券公司办公的场所 B：证券交易的场所 C：证券监管部门 D：证券交易所
11、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。A．股息 B．等额资产 C．等额资金 D．红利
12、下列各项中，不属于基金营销核心内容的是__。A．产品 B．费率 C．渠道 D．包销
13、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大 B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小 C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小 D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大
14、公司发行股票所筹集的资本属于____ A：借入资本 B：自有资本 C：国有资本 D：个人资本
15、下列选项中，不属于基金运营事务的是__。A．基金资产核算 B．资金清算 C．信息披露 D．投资咨询
16、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有__。
A．开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额
B．开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
C．开放式基金当年利润应先弥补上一亏损，然后才可进行当年利润分配 D．根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红
17、提前赎回风险是指__有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A．债券担保人 B．债券发行人 C．债券持有人
D．中国债券登记结算公司
18、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。A．行业集中度 B．持股集中度
C．基金持股的平均时间 D．股票周转率
19、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月
20、下列属于中国证监会职责的有__。
A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权 B．公布证券交易行情
C．对证券市场信息披露情况进行监督检查
D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施
21、可以从__等方面分析基金产品特征。A．基金类型 B．投资理念 C．投资策略 D．业绩基准
22、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不低于员工人数的1/2。A．10 B．20 C．30 D．50
23、在基金份额认购上一般存在两种收费模式，即__。A．前端收费模式 B．后端收费模式 C．全额收费模式 D．净额收费模式
24、以下属于自律性组织的是__。A．托管银行 B．证券公司
C．中国证券业协会 D．基金管理公司
25、基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B．申购期间对申购费用提供优惠政策
C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
26、、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。A：发行方案 B：基金契约 C：托管协议 D：招募说明书
27、目前，我国基金管理的主管机关是__。A．中国证监会 B．中国银监会 C．中国人民银行 D．证券交易所
28、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。A．营销能力 B．资产管理规模 C．投资和研究能力 D．风险控制能力
29、我国封闭式基金在发售方式上，主要有__方式。A．场内发售 B．场外发售 C．网上发售 D．网下发售
30、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音 D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。A．能有效地提高基金运作的透明度 B．有利于防止利益冲突与利益输送 C．在我国具有自愿性的特点 D．有利于提高证券市场的效率
32、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。A．服务对象 B．服务内容 C．服务理念 D．服务程序
33、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．价格发现功能 C．投机功能 D．套利功能
34、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A．50% B．60% C．70% D．80%
35、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。A．《证券法》 B．《证券投资基金法》 C．《证券投资基金运作管理办法》 D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
36、基金销售机构维护客户关系的基本方法有__。A．客户追踪 B．费率优惠 C．客户调查 D．业务跟进
37、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15
38、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。A．现金
B．剩余期限为366天的国债
C．剩余期限为180天的可转换债券 D．6个月的银行定期存款
39、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。A．电话服务中心 B．手机短信 C．“多对一”专人服务 D．邮寄服务
40、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。A．不会有变化
B．将会上升至1.3900元 C．将会下降至1.2900元 D．不确定
41、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。A．认股权证 B．认购权证 C．认沽权证 D．备兑权证
42、目前，我国开放式基金的注册登记体系的模式包括__。A．“统一”模式 B．“内置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式
43、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。A．识别原则 B．可测原则 C．易入原则 D．利润原则
44、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。A．会计师事务所 B．证券投资咨询公司 C．资产评估机构 D．律师事务所
45、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。A．投资和研究能力 B．资产管理规模 C．营销能力
D．风险控制能力
46、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有__。A．维护与客户的关系 B．选择适合的投资方式 C．选择合适的营销时机
D．提供便利条件，降低客户成本
47、基金市场的服务机构包括__。A．律师事务所 B．会计师事务所 C．基金代销机构
D．基金注册登记机构
48、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于__日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。A．5 B．10 C．20 D．30
49、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。A．中国国际期货香港公司 B．香港中银集团
C．格林期货香港公司 D．南华期货香港公司
50、____认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。A：资本资产定价模型 B：套利定价理论 C：多因素模型 D：证券组合选择
51、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____ A：电话服务中心
B：自动传真、电子信箱与手机短信 C：短信服务
D：互联网、媒体和宣传手册的应用
52、在我国，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过__个月。A．3 B．4 C．5 D．6
53、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割
54、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。A．以长期投资的权益投资工具为主 B．以偏进取的平衡资产配置为主 C．以偏保守的平衡资产配置为主 D．以固定收益工具为主
55、公募证券是指发行人通过中介机构向____公开发行的证券。A：不特定的社会公众投资者 B：特定的机构投资者 C：特定的社会公众投资者 D：原有的证券持有人
56、下列股票基金的分析指标中，__是最能全面反映基金经营成果的指标。A．基金分红 B．已实现收益
C．期末基金份额净值 D．基金净值增长率
57、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。A．流通市场是发行市场的前提 B．发行市场是流通市场的延续 C．发行价格受交易价格影响 D．发行市场是流通市场的基础
58、广义的有价证券包括__。A．货币证券 B．商品证券 C．合同文本 D．资本证券
59、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。A．30% B．50% C．60% D．70%
60、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象____ A：现金
B：剩余期限在397天以内(含397天)的债券 C：期限在397天以内(含397天)的债券回购
D：剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
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