汽贸2011年度资金工作计划的汇报(黄瓒)

第一篇：汽贸2011年度资金工作计划的汇报(黄瓒)

2011年度资金管理工作规划的汇报

根据陈董事长在2010年集团财务资金专题研讨会议上的讲话精神，结合“保顺畅、增效益、抓制度、促发展”的工作要求，广物汽贸财务部制定了下一年度的资金工作计划，现做简要汇报。

一、保顺畅，保证汽贸营运资金供应、回笼顺利、通畅、平稳。下一年度，在优化信贷结构的前提下，汽贸将进一步提高融资授信规模，加强融资渠道建设，推动信贷模式创新。落实的主要方式是：在授信规模方面，完善操作型管控的资金管理模式，营运资金由广物汽贸财务部统一运作集中管理，提升汽贸整体对银行的谈判能力；在渠道方面，除多家银行与我司保持业务往来外，汽车金融公司也成为我司对外融资的重要渠道之一。由于其具有专项融资、封闭式操作等特点，受国家宏观调控的影响较小。汽车金融公司由于汽车厂商的参与，对维护厂商关系具有重要作用，同时汽车厂商通过其执行相应优惠政策。随着越来越多汽车金融公司的成立与发展，这一融资渠道的重要性将逐步显现。汽车金融是我司2011年重点发展的融资渠道之一，预计份额将提高到融资总额的12%-15%；在信贷模式方面，汽贸原有的信贷模式是授信融资总额项下拆分定额的融资品种如短期借款、银行承兑汇票和信用证项等，融资品种额度不能互相调剂，同时授信协议多针对汽贸本部，使用企业授信，下属公司不能使用，造成授信额度闲置。下一年度，汽贸将推动适合汽贸的信贷模式的创新，推进汽贸集团授信与授信品种总额项下融资品种可互换相结合的信贷模式，积极与各家银行协商探讨，使资金来源更加灵活。

下一年度，汽贸将更加重视企业供应链中占用资金的回笼。落实的主要方式是：一方面关注下属经营公司加强存货管理，减少资金占用。本着“以销定存，合理安排”的原则，根据市场供求变化，及时调整采购数量，积极扩大产品销售，尽量降低存货量。根据下属各公司的实际情况，设置存货预警线，一般当月库存不超过本月销售量，1

此指标较易操作，月底对分公司统计存货与销量后进行比较，容易发现问题并及时改正；另一方面是重视应收账款管理，减少坏账损失。

二、增效益，增强资金流转过程中的使用效能及收益。

随着汽贸经营规模的进一步扩大，对资金管理工作提出了更高的要求。下一年度，资金管理工作将更关注与企业经营业务的结合度，为业务发展提供必要、及时的资金支持，防范经营风险，提升资金使用效能，增加企业利润。落实的主要方式是：在日常经营方面，通过资金预算与执行的管理参与企业日常经营业务。通过了解市场情况、厂家政策、单店销售能力、费用支付情况、预测返利情况、三大资产情况等与经营部门探讨资金预算及预算执行情况，为经营管理者提供较全面经营信息，及时调整经营策略，扩大销售增加利润。这些要求资金管理人员了解具体业务情况，主动参与上下游厂商商务政策活动及商务谈判，发挥财务专业能力；同时在企业销售网络渠道建设方面，要求资金管理人员在收购、兼并、新建4S店的过程中及时了解资金需求，保证项目顺利进行。同时，对于各个单独的项目，拓展其他融资方式，进行项目融资，尽量不占用营运资金。

虽然目前汽贸财务费用增加比率低于融资规模增加比率，但在与银行询价、议价、谈判、授信等工作环节上仍有潜力可挖，通过降低财务费用来提高收益。落实的主要方式是：一方面通过调整汽贸信贷结构、融资品种、灵活使用信用额度等方式降低财务费用，另一方面与物资集团总部经常沟通，取得集团总部支持，利用集团总部整体议价能力与重点银行谈判，增加资金效益。

三、抓制度，抓好各项资金管理制度，明晰资金模块岗位职责，理顺资金管理流程，另外加大资金信息化建设，以信息化带动标准化。

资金管理制度是做好资金管理的根本，目前汽贸最基础的资金管理制度是资金中心管理制度、资金预算管理制度，下一年度，针对制度建设的主要思路是抓基础、抓细节、抓落实。期间也涉及梳理管理流程、明晰岗位职责等具体事项。落实的主要方式是：在全面推进资金中心操作型管理制度方面，利用现有NC系统及拟新开发的资金管

理模块（NC5.6），实现所有资金信息的整合，在此基础之上建立汽贸资金中心，在集团统一领导下，实现汽贸资金集中归集、审批、对账、监控。总之，通过良好顺畅的结算流程与精心设计的资金系统结合，合理的资金组织架构与适当的岗位分工结合，使汽贸资金管理水平稳步调高；另一方面是贯彻落实资金预算管理制度，提高整体掌控能力。预算与决算相结合，在NC资金管理模块引用资金计划平台，及时了解预算计划执行情况，做到心中有数。同时，通过资金预算管理制度提高下属单位经营预算能力，规范下属单位资金使用，规范业务管理人员日常行为。

四、促发展，通过规范化资金管理平台促进主营业务发展。规范化的资金管理能够促进企业主营业务的发展壮大。下年度，汽贸资金管理的思路是把银行的结算机制、风险机制、预算机制引入到企业，针对企业的特点形成规范化的资金管理体系，经营业务在此规范体系的支持下不断发展、稳步壮大。落实的主要方式是结合集团及汽贸的发展战略目标，制定资金管理目标即筹融融资策略，分解落实到年度、月度融资计划，未雨绸缪，促进主营业务发展。

第二篇：建材2011资金工作计划的汇报

2011资金工作计划的汇报

一、资金概况

截至11月份止，建材公司授信总额30.7亿元，实际使用额度为18.6亿元，使用率为61%，能满足公司业务资金需求。为保证公司资金顺畅，继续拓展融资渠道，抓紧上半年国家采取了相对宽松的金融政策，针对年初一些不能使用的授信额度，积极与银行沟通，改变授信用途，经过细致的工作，取得了满意的成果。停止难操作的中信、东莞银行；调整未使用的民生银行货押额度为操作简单的担保额度。经过这一番腾挪，公司现有授信额度基本上全部盘活，只要有业务经营，就能有配套的资金安排。同时，如明年公司经营出现新的发展，我们会及时调整授信规模、授信品种，全力保障公司资金链顺畅。

二、主要工作

A.制度管理方面

1.严格执行集团的各项管理制度，构建高效科学的资金管理机制。随着公司资金规模的不断扩大，对资金管理的要求也越来越高。资金部也不断完善管理制度，主要工作有a:严格执行集团的资金审批制度，把控制资金风险放在第一位；b:坚持抓好资金归集工作,有效提高资金利用率；c:加强资金预算管理，做到收支平衡，保证资金链顺畅。

2.为了减少中间环节，有效提高工作效率及工作质量，保证收付款数据的准确性，在10月份起使用了《收付款和票据管理系统》，使收付款数据能实时地反映出来，方便公司领导及各部门查询。

3.针对今年银承使用较少的问题，及时调整《建材公司资金管理办法》。由于公司未使用授信额度中银承额度很多未曾使用，因此为鼓励多使用银承支付货款，资金部对内部计息的银承保证金从60%降为50%，使公司实际使用额度比例趋于合理。同时，增加存款利率，鼓励业务部门加快资金周转速度，提前回笼货款，特别是现款，使资金链运转更加流畅，从而达到降低公司财务费用的目的。

B.资金管理方面

1.公司上半年财务费用3558万元，同比增加60%，而截至11月财务费用为5738万元，同比增幅降为27%，下半年的财务费用节约超过1000万元。

主要是根据市场的实际，公司在下半年的经营方面做了以下调整：采购方面严格监控资源的到货量和预付款的节奏，销售方面坚持贴近市场、快进快出的销售政策，从进到销减少资金的占用，保持合理的库存，加快资金的周转，2010上半年1-6月平均每月的销售额是

4.14亿元，7-11月平均每月的销售额是4.87亿元，平均每月递增7千万，而银行融资总额从6月末的21.65亿元下降为18.85亿元，减少2.8亿元的融资。以上数据说明，公司整体减少2.8亿元的融资，按年利率6%计算降低了借款利息840万元，资金周转的顺畅，使我司可以减少贴现，贴现利息下半年比上半年减少174万元，合计减少融资成本1014万元；在上下半年的销售数据比较中，我司在实际使用资金下降的情况下，销售规模还上升，资金周速度上升了20%。

公司从下半年通过大力降低库存，加快资金周转，1-10月（不含敬业项目融资）回笼货款为30.6亿元，而支付货款29.7亿元，资金净回笼为0.9亿元，这部分资金都归还了银行融资，减少了公司的财务费用。

2.从管理上，公司狠抓清欠，1-11月累计清欠1.9亿元，超额完成全年的清欠任务，这1.9亿元的回笼给我司现金流周转带来的推动作用是非常明显的，1.9亿元从成本上看，1年节省的融资成本就过千万，而且使公司的经营现金流得到了有效地补充，使我们能够减少贴现。

3.经过大量的沟通、谈判，特别是集团的统一筹划，公司大大了降低银承保证金及贷款利率。已有中行、湛商行、渤海银行的银承保证金比例为20%；贷款利率下浮5%的银行有中行、渣打、汇丰等，从而降低了公司的财务费用。

4.通过加强对各结算帐户的管理，及时清理闲置帐户，减少资金沉淀，更充分地利用现有资金。

三、明年工作

1.公司现有的授信额度均为集团担保额度，基本上能足额使用，按授信规模30亿元计算，已足以支持90亿左右的经营规模，能基本满足公司未来几年经营发展的资金需求，但如果公司发展速度加快，会及时调整授信品种、增加授信额度，明年的工作重点是调整公司融资方式、降低资金成本等方面，在保证资金链安全的前提下，提高公司经济效益。

2．公司下属子公司“广东环粤物流公司”经过多年融资准备，现已有授信额度超过1亿元，包括贷款、银承、国内信用证等各种融资产品，可谓配套齐全，只要有业务就会有相应的融资。明年通过安排实际业务入环粤物流，就能增加融资，利用这个融资平台给现有建材公司融资平台减压。

第三篇：资金使用汇报材料

汇 报 材 料

宾县第四中学校始建于1978年，现有教职工64人，14个教学班，学生742名。我校在各级领导的关怀和大力支持下，办学条件得到了较大的改善，现将近年来上级对我校教育投入及我校基本建设情况汇报如下：

一、教育投入，基本建设

（一）、资金拨入情况

2004年教育局拨入资金48,000元，2005年教育局拨入215,000元。（合计：263,000元）

（二）、购置费：89,187元（2004年-2005年）

1、2004年购学生桌椅27,750元（370套）

2、2004年购电脑8台，27,082元。

3、2004年微机室购设备（打印机、数码相机、硬盘等）12,085元。

4、2005年购学生桌椅及实验仪器等22,270元5、2005年购打印机1台980元。

6、微机室购置设备及耗材6,399元。

7、购学生床及柜3,680元。

（三）、维修支出，44,060.75元（2004－2005年）

1、2004年粉刷教学楼、维修锅炉7,291.90元。

2、2005年维修校舍8,768.85元3、2005年建西侧围墙28,800元

（四）2004－2005年冬煤款支出86,400元。

1、2004年支出冬煤款23,021元2、2005年支出冬煤款63,379元（含欠04年的）

（五）2006年支出

1、征地修道19,745元

2、变压器迁移、线路改造，27,000元，已付10,500元

（六）2006年危改、新建教学楼投资情况（不含外网工程）

工程总投资144.3万元

上级补助资金76万元

县级资金38.3万元

其它资金30万元

（七）2006年暑假维修近10万元

1、房盖更新彩钢板，费用74,000元

2、钢窗安装胶条费用24,630元

二、存在需要解决的问题（困难）

1、师资问题

随着学校社会声誉的不断提高，生源的不断扩大，需增加班级编数，故按现有教师配比，语、数、英各至少缺1名教师任课。

2、资金缺口问题：

新建教学楼投入使用后，需要建三个实验室（理、化、生）、阶梯教室、两个微机室、购置仪器、设备、桌椅等，请各位领导在资金方面对四中给予支持。

3、需要新建校门、厕所。

校门及厕所都是1988年修建的，由于当时的资金等原因，校门从基础到立柱没有一根钢筋，（只有上梁有钢筋），现已年久失修，存在安全隐患，对师生的人身安全构成威胁。

原厕所离教学楼较远，且在松宾公路边上，影响市容。拟在两楼之间的校园西北侧建厕所，方便学生入厕。

三、工作建议

由于到2010年国家普及高中教育，历史原因县城南没有高中，为使宾县高中教育按地理位置均衡发展，建议在四中扩建高中。

2006年7月10日

第四篇：支农资金整合汇报

盐城市亭湖区支农资金整合工作情况

盐城市亭湖区财政局单文余

（欢迎语）

近几年来，党中央、国务院以科学发展观统领经济社会发展全局，按照统筹城乡发展的要求，采取了一系列支农惠农的重大政策。根据国家、省、市相关文件精神，我区从2006年开始，以农业农村发展规划为依据，以主导产业、优势区域和重点项目为平台，以切实提高支农资金使用整体效益为目的，按照“稳步推进、因地制宜、突出重点、明确分工、协调配合”的原则，通过建立政府领导、部门配合的协调机制，整合各部门、各渠道安排的支农资金，初步形成了支农资金项目科学、安排规范、使用高效、运行安全的使用管理机制，取得了较好的效果。2010年，我区的支农资金整合工作得到了上级部门的肯定，并获得了500万元的整合资金奖励，为我区的支农资金整合工作增添了后劲。现简要回顾如下：

一、支农资金整合情况

1、强领导，协调配合规范整合。为了确保工作顺利推进，我区及时成立了以分管区长为组长，主管农业领导和财政部门主要负责人为副组长，涉农部门主要负责人为成员的支农资金整合领导小组。农业大镇也根据自身实际成立了相应的支农资金整合领导小组，在财政局设立支农资金整合办公室，落实专人负责具体工作的推进。区委、区政府常务会议多次专题研究部署支农资金整合试点工作，及时解决工作中遇到的困难和问题，并将支农资金整合工作列入重点工作督办的内容，保证了支农资金整合工作的顺利开展。区委、区政府每年都出台激励高效农业发展的文件（见材料范本），并多部门协同动作，强化领导督察，严格奖惩，有效推动高效支农项目的实施。

2、擅规划，打造平台科学整合。科学规划是前提，以发展规划引导支农资金整合。区整合办组织人员深入全区9个乡镇（现合并为6个）进行实地调研，因地制宜确定主导产业和发展的重点项目，明确支农资金的重点投向，通过项目的实施带动支农资金的集中使用。2008年至2010年，我区根据自身为盐城主城区的实际，着眼于市民的“菜篮子”、“餐桌子”，大力建设现代农业示范园区，并以此为平台，将支农资金进行有机整合使用。在实际操作中，对规划项目实行“扎口制”。一是由各涉农主管部门按照支农资金整合领导小组制定的工作规划，建立各自的项目储备库，然后由整合办负责项目比对，统一管理，对未纳入项目库的项目以及重复报批的项目，一律不予上报，不予投资；二是统一上报项目。所有向上级申报的项目须经领导小组统一研究同意后，再由有关主管部门与区财政部门联合行文上报。有效防止项目过小像“撒胡椒面”以及资金投入如“泥牛入海”现象的发生。三是统一组织项目实施。主管部门具体负责各自对应项目的组织实施，并要求符合招投标管理规定的项目必须实行招标，金额较大的物资材料采购严格按有关规定实行政府采购。在构建整合支农资金平台中，注重“抓大放小”，结合区情实际，明确了种植业为重点并向高产、优质、高效上调整；畜牧业向园区化、专业化、规模化方向发展，坚持把整合支农资金向优势主导产业倾斜，而产业化龙头企业的集中投入的力度则相对较小。截止2010年底，我区共投入支农资金10300万元用于现代农业园区建设，目前已建成4500亩的核心区。随着“万顷良田”等项目的即将实施，园区发展必将迎来一个更好的发展机遇。

3、提效能，完善机制推进整合。严格按照资金分配规范、使用范围明晰、管理监督严格、职责效能统一的要求，形成一整套的规范制度体系，积极推行“项目公示制、竞争立项制、政府采购制、工程监理制、竣工验收制、县级报账制、决算审计制、管护责任制、绩效

评价制、责任追究制”为主要内容的“十制”管理办法，确保项目建设每个环节监管紧密衔接，财政资金安全有效。

二、支农资金整合成效

1、实现了集中财力办事和优势互补。按照“渠道不乱、用途不变、优势互补、各负其责、各记其功、形成合力”的原则，围绕主导产业建设一个项目载体，坚持整合资金先整合项目的工作思路，根据建设环节的不同需求向上争取政策和资金，以项目整合来带动资金整合，避免了过去部门间交叉重复申报项目现象，较好地实现了资金有效聚合，保证了集中财力办大事。我区现代农业示范园区几年来共实施高效农业项目23个，投入资金7500万元，整合农村公路、农网改造项目资金、农桥建设、一事一议财政奖补、农业开发、水利建设等资金，对路、桥、电、水等基础设施投入近3000万元，“机耕路上挂葡萄”，“防渗渠旁有大棚”，形成了项目的穿插效应、叠加效应、辐射效应。

2、提高了项目建设档次和资金效能。紧紧围绕主导产业和重点项目整合资金，在同一项目区建立统一、协调、互补的项目申报和资金安排机制，在资金整合前实现了项目的先行整合，避免了项目建设的交叉重复和相互脱节，从而有效提高了财政资金的使用效益，财政支农资金“四两拨千斤”的作用得到了充分发挥。

3、促进了主导产业发展和农民增收。我区现代农业示范园区经过几年的项目实施以及农业技术的集成配套运用，有力带动了周边主导产业的发展，促进了农民增收、农业增效、农村繁荣，2010年，园区内外羊角椒亩收入达5000元，菊花达7000多元，西甜瓜6000多元，其他蔬菜近5000元，远远超过棉花、水稻等原有农产品的亩收益。

三、支农资金整合难题

1、资金多头分散管理制约了资金整合。支农资金整合是一个系统工程，涉及多个部门。目前，省里、市里有关“三农”方面的领导小组就有若干个，都与涉农资金有关。由于机构重叠、职能交叉，影响了支农资金的整合，使其发挥不了应有的效能，特别是受部门利益的驱使，近些年来一些政府职能部门，出现了“各路诸侯都分钱”，各报各的项目、各管各的项目，互不通气，投资分散，重复建设，形不成规模的问题，降低了支农资金的使用效益，甚至滋生腐败行为。涉农资金虽然较好地为广大农村经济社会发展提供了良好的支持，但还不能从根本上解决“三农”问题，如何把有限的资金用在刀刃上，发挥好财政支农资金的效益，更需要政府多动脑筋。在国家涉农部门职能分配格局不变的情况下，突破目前分配格局已成为资金整合的最大阻力和障碍。

2、资金管理体制不活限制了资金整合。大多数支农资金项目的审批权都集中在中央和省，直接下达到具体项目单位，有的甚至直接到村、到具体地块。由于体制上的原因，财政支农资金延续条块管理模式，形成了带有明显部门属性和行业特点的制度和方法，导致资金整合条件和环境不宽松，在资金使用过程中很难根据项目建设的实际需要进行调整。

3、地方匹配能力不强影响了资金整合。中央下达许多支农投资项目，规定省、市、县都要进行资金配套；省下达的支农投资项目，也有一部分规定市、县、乡进行资金配套。但是，像我们苏中、苏北等地方财力有限，无法承受太多的资金配套要求，更谈不上整合资金了，一定程度上制约了农村经济的发展。在扶持生产生活项目上，对于要求农户配套资金的项目，很多贫困户的自筹部分根本拿不出来，使这部分农民失去了参与支农项目的机会。

4、资金运行机制不良遏制了资金整合。支农资金监管体系不够完善，支农资金的监管目前主要靠财政部门，审计部门的监督检查具

有临时性和不确定性；支农资金整合规划有待于细化，个别项目主管部门对项目区缺乏统筹规划，致使项目申报不集中，各类支农资金难以实现“打捆使用”；项目计划建设和资金拨付存在时间差的问题，有些工程是季节性工程，往往由于资金到位较晚（有的拖到11月底），项目不能在当年及时实施，没有及时发挥应有的使用效益。

四、支农资金整合建议

1、提升科学协调机制建立的幅度。通过“统一规划、捆绑投入、共同实施、统一验收、各记其功”的办法，形成“政府领导、财政牵头、部门联动、责任清晰、科学规划、兼顾特色”的各级支农资金整合新机制。在县区一级层面上，应按照精简机构的要求，屏弃部门利益，避免交叉扯皮，更好地整合支农资金，发挥应有的效能，真正为农村经济发展提供有力的资金保证。建立健全系统的支农资金效绩考评体系，最大限度的实现农业投资效益最大化。

2、提高资金整合平台建设的强度。加强以县、区为主整合支农资金的平台，由县、区级政府根据本县、区实际，结合农民意愿，将支农资金整合后统筹安排到重点建设项目。按整合后的项目对上争取资金，打造真正的适合发展的资金整合平台，推行“集中使用、渠道不变、用途不改、各司其职、各记其功”的原则，促使不同部门分散管理的资金共同投向农村建设。对不同层级的资金，采取“事权不混、性质不变、上下配套”的办法，形成相互联动机制。当前要进一步围绕统筹城乡发展和新农村建设开展资金整合。

3、加快整合资金制度完善的速度。健全项目库制度。对专项资金的管理实行项目申报制度。项目的申报由当地政府提出，经投资管理部门、财政部门、农口行业主管部门审核后，列入项目库。专项资金要实行项目合同管理制度。所有专项资金应层层签定项目合同，明确有关部门和项目单位的权利、义务和责任。大额支农专项资金和重点项目资金要推行项目单位法人责任制。项目完工后，接受有关部门的检查和审计。财政部门要加强对财政支农项目资金申报、立项、使用、验收等全过程的监督检查,逐步推行“政府主导、财政主管、部门协助、社会监督”的管理体制，实行归口统一管理。要精简项目审核手续，提高项目实施的科学性，缩短支农资金运行时间，提升支农资金使用效率。

4、加大财政部门协调作用发挥的力度。财政部门要研究提出支农资金投入的重点区域和项目,积极做好政府的决策参谋。与各涉农部门进行沟通协调，资金的使用管理要与有关部门共同协商，共同推进支农资金整合工作。要按照“减少交叉、权责一致、强化协调、增强服务”的原则，调整和归并部门职能分工，理顺投资主管部门和财政主管部门在支农资金管理方面的职能定位，对支农项目实行相对集中管理，逐步实现由财政部门统一拨付支农资金，强化统筹协调，避免重复投资和分散投资，归并支出事项，降低管理成本，提高资金效益。县、区镇财政管理部门除了协同搞好项目的申报立项外，要层层落实监管责任，及时传递和反馈支农资金信息以及项目实施的具体情况，不做“局外人”，共同参与项目的督查验收和追踪问效，真正将支农工作落到实处。

各位来宾、各位领导，以上是我对支农资金整合方面的粗浅认识，相信兄弟单位的支农资金整合 “拼盘”做得比我们好，有机会一定前往“品尝”取经。说得不对的地方，请各位领导、同仁不吝赐教，谢谢！

2011年6月14日

第五篇：黄宇-本周工作计划

由于公司系统出现问题要重新更换造成客户端出现问题比较多，所以本周重点是以保障销售部各个同事电脑都能稳定运行为主，做出本周工作计划：

星期一：先给系统做个备份，然后给系统做优化，然后开一台客户机器成超级用户后登陆每个同事用户来运行日常用软件来发现问题和更新软件。（没解决问题：1.1楼李赵祥师傅电脑由于系统更新很多驱动没装。2.质检部电脑不能启动。3.更换系统后客户机蓝屏几率非常多。）

星期二：1在网上找无盘系统蓝屏补丁修复系统。2通过网络找无盘系统蓝屏故障解决办法。（没解决问题：1.1楼李赵祥师傅电脑由于系统更新很多驱动没装。2.质检部电脑不能启动。3.同事苏忠用自己用户OFFICE不能正常使用。）

星期三：1解决李赵祥师傅跟质检部电脑问题。2解决公司同事用户OFFICE文档储存问题。

星期四：1跟周昌景做个服务器安装调试任我行软件。

星期五：把公司监控摄像头全部安装到位。