供应链合作模式研发(物流金融)（最终版）

第一篇：供应链合作模式研发(物流金融)（最终版）

供应链合作模式研发（物流金融）

一、物流金融的概念

物流金融是指在面向物流产业运营的全过程中，在有效整合了物流、资金流、信息流的基础上，通过应用和开发诸如资金融通、信托、租赁、抵押、贴现和保险等金融服务或金融产品，有效地组织

和调剂物流领域中货币资金的运动，从而提高物流和供应链效率

与效益的一系列经营活动。

物流金融是伴随着物流产业的发展而产生的，是物流与金融

相结合的复合业务概念，其主要涉及三个主体：物流企业，客户和金

融机构。

物流金融的体系，主要由物流融资、物流结算、物流保险个方面组成。

二、物流金融运作模式

物流金融的运作模式是指物流金融运作的方式、方法、结构及流程的组合。

1.资本流通模式：仓单质押模式、授信融资模式、买方信贷模式、垫付贷款模式。

2.资产流通模式：替代购模式、信用证担保模式。

3.综合模式：资本流通模式和资产流通模式的结合。

三、物流金融的主要业务模式.托收货款业务

托收货款业务是物流公司的常态业务方式，是指发货方委托

专业的运输公司或第三方物流企业在将货物送达收货方并代为

收取货款,并在一定时间内将货款返还发货方的一种业务模式。这

种业务模式下，物流公司可以充分利用资金的时空差距、技术限制

等，积存客户一定规模的资金，在解绝客户收款困难的同时也改善

了本企业的现金流。.预付货款业务

预付货款业务是指根据发货方的要求和委托，预先支付发货

方扣除物流费用的部分或者全部货款，然后在向提货方交验货物

时收取发货方的货款，最后专业的运输公司或第三方物流企业与

发货方结清账款。在此模式中，不仅涉及货物买卖的双方同时涉及

了物流服务商，一般这种模式下必须明确规定发货方要无条件回

购收货方拒收货物。.仓单质押业务

仓单质押业务是把第三方仓储企业作为质押担保人，质押企

业以仓储单为质押物向金融机构申请融资，金融机构根据情况向

质押企业提供金融服务的业务模式。其不仅可以有效地规避金融

机构的金融风险，还可以缓解货主企业流动资金紧张的困难，同时

又能拓展仓储企业的服务功能、增加货源、提高效益。其可分为典

型仓单质押和综合仓单质押两类

3.1 典型仓单质押模式

典型仓单质押模式是仓单质押的基本模式，是指质押方把货

物存储在金融机构指定的仓库后，凭存储企业开具的货物仓储凭

证即仓单向金融机构申请融资，金融机构根据货物的价值向客户

提供一定比例的融资。

3.2 综合仓单质押模式

综合仓单质押模式是指金融机构根据第三方物流企业的规

模、经营业绩、运营现状、资产负债比例以及信用程度，授予第三方

物流企业一定的信贷额度，在此信贷额度内第三方物流企业可以

直接向相关企业提供便捷灵活的质押贷款业务，并由第三方物流

企业直接监控质押贷款业务的全过程。

4.动产质押

动产质押是指债务人将其得到债权人认可的动产移交债权人

占有，将该动产作为债权的质押担保物的一种质押方式。债务人不

履行债务时，债权人有权依照本法规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿。

5.保兑仓业务

保兑仓是指以银行信用为载体，以银行承兑汇票为结算工具，在银行控制货权的前期下，卖方(或仓储方)受托保管货物，并对承

兑汇票保证金以外金额部分由卖方以货物回购作为担保措施，由

银行向生产商(卖方)及其经销商(买方)提供的以银行承兑汇票的一种金融服务。在此模式中，必须由制造商、经销商、第三方物流供

应商、银行四方签署保兑仓业务合作协议书，经销商根据与制造商

签订的购销合同，向银行缴纳一定比率的保证金，申请开立银行承

兑汇票，专项用于向制造商支付货款，由第三方物流供应商提供承

兑担保，经销商以货物对第三方物流供应商进行反担保。第三方物

流供应商根据掌控货物的销售情况和库存情况按比例决定承保金

额，并收取监管费用。银行给制造商开出承兑汇票后，制造商向保

兑仓交货，此时转为仓单质押。.物流保理

物流保理模式是指客户将其产品置于第三方物流企业监管之

下，同时凭借货物提单获得物流企业预付的货款而将货物销售/服

务合同所产生的应收账款转让给物流企业的一种保理金融业务。

其是保理市场迅速发展的产物，是物流企业联合金融机构为其他

中小企业提供的融资服务。.开证监管

开证监管是指银行为进口商开据信用证，以承诺进口商的支

付货款，进口商再利用信用证向国外的生产商或出口商购买货物，进口商会向银行缴纳一定比例的保证金，其余部分则以进口货物的货权提供质押担保，货物的承运、监管及保管作业由专业的物流

企业完成。

四、第四方物流金融服务平台银货通运作模式：以动产质押融资为核心的物流金融业务创新服务集成平台，是物流金融业务中的供需双方（金融机构与融资企业）及物流公司这三者之间以及保险、评估等增值服务机构的资源整合者与信息服务提供者。优势：金融机构通过银货通平台激活优质动产担保资源，拓宽中小企业客户市场，转变传统发展方式；改善信贷结构、降低信贷管理成本，提高资金收益率。融资企业通过银货通平台获得安全、透明、灵活的质押物仓储物流服务，实现销售与抵押两不误；拓宽融资渠道，降低综合融资成本。物流公司可通过银货通平台拓展物流增值服务，增加营收来源；提高物流仓储作效率及客户粘性，严控质押监管业务风险。平台组成：由银货通在线、银货通物流金融业务与风险管理系统、YHT-iWMS网络化智能仓储物流管理管理系统、银货通智能物流集成工作站、以及外部信息系统数据接口集成等五项功能模块组成

第二篇：物流金融的模式

物流金融的模式

(发布时间：2009-1-14 23:35:00)

物流金融从广义上讲就是面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。

1、垫付货款模式（1）

当UPS为发货人承运一批货物时，UPS首先代提货人预付一半货款；当提货人取货时则交付给UPS全部货款。UPS将另一半货款交付给发货人之前，产生了一个资金运动的时间差，即这部分资金在交付前有一个沉淀期。在资金的这个沉淀期内，UPS等于获得了一笔不用付息的资金。UPS用这一不用付息的资金从事贷款，而贷款对象仍为UPS的客户或者限于与快递业务相关的主体。在这里，这笔资金不仅充当交换的支付功能，而且具有了资本与资本运动的含义，而且这种资本的运动是紧密地服务于业务链的运动的。

1、垫付货款模式（2）

银行为了控制风险，就需要了解质押物的规格、型号、质量、原价和净值、销售区域、承销商等，要察看货权凭证原件，别真伪，这些工作超出了银行的日常业务范畴，这时候银行离不开第三方物流供应商的协助。

一般情况下，商品是处于流动变化当中的，作为银行不 可能了解其天天变动的情况，安全库存水平也就是可以 融资的底线，但是如果第三方物流供应商能够掌握商品分销环节，向银行提供商品流动的情况，则可以大大提 高这一限额。商品销售的网点分布、单点销量、平均进 货周期、结款信誉度，在信誉诚信体制尚未健全的情况 下，这些资料的取得依赖于第一线第三方物流供应商的资料，如果第三方物流供应商有完善的信息系统，就可 以使整个资金周转过程透明化，使银行、生产商随时的得知商品的现有状况，更好的把握风险。

2、代收货款模式

垫付货款模式常见于BtoB业务中，而代收货款模式常见于BtoC业务，并且已经在发达地区的邮政系统和很多中小型第三方物流供应商中广泛开展。

3、融通仓

融通仓是一个以质押物资仓管与监管、价值评估、公共仓储、物流配送、拍卖为核心的综合性第三方物流服务平台，它不仅为银企间的合作构架新桥梁，也将良好地融入企业供应链体系之中，成为中小企业重要的第三方物流服务提供者。

融通仓业务主要有以下两种操作模式：仓单质押和保兑仓(买方信贷)，两者最大的区别在于仓单质押业务先有货再有票，保兑仓业务先有票再有货。

（1）仓单质押模式一：在中小企业的生产经营活动中，原材料采购与产成品销售普遍存在批量性和季节性特征，这类物资的库存往往占用了大量宝贵资金。融通仓借助其良好的仓储、配送和商贸条件，吸引

辐射区域内的中小企业，作为其第三方仓储中心，并帮助企业以存放于融通仓的动产获得金融机构的质押贷款融资。融通仓不仅为金融机构提供了可信赖的质物监管，还帮助质押贷款主体双方良好地解决质物价值评估、拍卖等难题，并有效融入中小企业产销供应链当中，提供良好的第三方物流服务。

（2）仓单质押模式二：仓单质押模式二是在仓单质押模式一的基础上，对地理位置的一种拓展。第三方物流供应商根据客户不同，整合社会仓库资源甚至是客户自身的仓库，就近进行质押监管，极大降低了客户的质押成本。

（3）仓单质押模式三：金融机构根据融通仓的规模，经营业绩，运营现状，资产负债比例以及信用程度，授予融通仓一定的信贷额度，融通仓可以直接利用这些信贷额度向相关企业提供灵活的质押贷款业务，由融通仓直接监控质押贷款业务的全过程，金融机构则基本上不参与该质押贷款项目的具体运作。

该模式有利于企业更加便捷地获得融资，减少原先质押贷款中一些繁琐的环节；也有利于银行提高对质押贷款全过程监控的能力，更加灵活地开展质押贷款服务，优化其质押贷款的业务流程和工作环节，降低贷款的风险。

（4）保兑仓：制造商、经销商、第三方物流供应商、银行四方签署“保兑仓”业务合作协议书，经销商根据与制造商签订的《购销合同》向银行交纳一定比率的保证金，申请开立银行承兑汇票，由第三方物流供应商提供承兑担保，经销商以货物对第三方物流供应商进行反担保。银行给制造商开出承兑汇票后，制造商向保兑仓交货，此时转为仓单质押。

第三篇：金融物流运作模式探讨

金融物流运作模式探讨

根据金融机构（比如银行等）参与程度不同，把金融物流运作模式分为资本流通模式、资产流通模式和综合模式。所谓的资产流通模式是指第三方物流企业利用自身综合实力、良好的信誉，通过资产经营方式，间接为客户提供融资、物流、流通加工等集成服务；资本流通模式是指金融物流提供商利用自身与金融机构良好合作关系，为客户与金融机构创造良好的合作平台，协助中小型企业向金融机构进行融资，提高企业运作效率；综合模式是资产流通模式和资本流通模式的结合。

一、资产流通模式

方案１：替代采购

该方案是由物流公司代替借款企业向供应商采购货品并获得货品所有权，然后根据借款企业提交保证金的比例释放货品。在物流公司的采购过程中，通常向供应商开具商业承兑汇票并按照借款企业指定的货物内容签订购销合同。物流公司同时负责货物运输、仓储、拍卖变现，并协助客户进行流通加工和销售。

方案２：信用证担保

在这模式中，（１）物流企业与与外贸公司合作，以信用证方式向供应商支付货款，间接向采购商融资；（２）

供应商把货物送至融通仓的监管仓库，融通仓控制货物的所有

权；（３）根据保证金比例，按指令把货物转移给采购商。

二、资本流通模式

方案３：仓单质押

方案３为仓单质押融资业务模式。最简单的仓单融资是由借款企业、金融机构和物流公司达成三方协议，借款企业把质物寄存在物流公司的仓库中，然后凭借物流公司开具的仓单向银行申请贷款融资。银行根据质物的价值和其他相关因素向其提供一定比例的贷款。质押的货品并不一定要由借款企业提供，可以是供应商或物流公司。

方案４ 买方信贷

方案４为买方信贷业务。对于需要采购材料的借款企业，金融机构先开出银行承兑汇票。借款企业凭银行承兑汇票向供应商采购货品，并交由物流公司评估入库作为质物。金融机构在承兑汇票到期时兑现，将款项划拨到供应商账户。物流公司根据金融机构的要求，在借款企业履行了还款义务后释放质物。如果借款企业违约，则质物可由供应商或物流公司回购。

方案５：授信融资

方案５为统一授信贷款业务

理的有关规定和要求向金融机构提供信用担保，金融机构把贷款额度直接授权给物流公司，由物流公司根据借款企业的需求和条件进行质

押贷款和最终结算，在此模式中，金融机构基本上不参与质押贷款项目的具体运作。物流公司在提供质押融资的同时，还为借款企业寄存的质物提供仓储管理服务和监管服务。

方案６：反向担保

在方案６中，针对借款企业直接以寄存货品向金融机构申请质押贷款有难度的情况，由物流公司将货品作为反担保抵押物，通过物流公司的信用担保实现贷款。也可以组织企业联保，由若干借款企业联合向物流公司担保，再由物流公司向金融机构担保，实现融资。甚至可以将物流公司的担保能力与借款企业的质押物结合起来直接向金融机构贷款。

三、综合运作模式

综合运作模式包括资产流通运作模式和资本流通运作模式，是金融物流高层次的运作模式，其对金融物流提供商有较高要求，例如，金融物流提供商应具有自己全资、控股或参股的金融机构。

例如，我们所熟悉的ＵＰＳ公司，在２００１年５月并购了美国第一国际银行（Ｆｉｒｓｔ

Ｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌ），将其改造成为ＵＰＳ金融公司。由ＵＰＳ金融公司推出包括开具信用证、兑付出口票据等国际性产品和服务业务。ＵＰＳ作为中间商在沃尔玛和东南亚数以万计的中小出

口商之间斡旋，在两周内把货款先打给出口商，前提条件是揽下其出口清关、货运等业务和得到一笔可观的手续费，而拥有银行的ＵＰＳ再和沃尔玛在美国进行一对一的结算。

第四篇：冷链物流合作协议

冷链物流合作协议

甲方： 荥经县神州买卖提电子商务有限公司 乙方：

为保障农村电子商务的发展，积极建立荥经县电子商务公共服务体系，根据中华人民共和国有关法律法规的规定，甲方遵照荥经县电子商务进农村示范项目相关规定精神，就乙方为甲方向荥经县农产品企业提供食品冷藏、冷冻及荥经县行政区域内冷链服务，经友好协商达成如下协议：

第一条：关于冷库

1.1 乙方提供食品冷藏/冷冻的仓库位于

1.2 乙方冷库因设备等非可控因素不能正常提供服务时，应及时告知甲方并由甲乙双方友好协商处理。第二条：合作期限

2.1 乙方为甲方提供食品冷藏、冷冻及荥经县行政区域内冷链服务时间期限为三年，即从 年 月 日至 年 月 日止。2.2 合同期限届满前2个月，甲乙双方协商相关事宜，重新签订合作协议;在同等合作条件下，甲方享有优先权。第三条：服务费用

3.1 甲方按货物重量每吨 元/月向乙方支付冷库使用补助费用，不足一吨部分按一吨计算.3.2 如甲方因货物量需求，需租赁整库（面积平方），甲方应友好与乙方进行协商，并另行签订合作协议。

3.3 冷库服务费用及双方认可的其他费用，由乙方在本月结束前向甲方开具发票，甲方收到发票后于次月20日前向乙方支付所有已发生的费用。

第四条：冷库管理、冷库相关设施及人员安全

4.1 冷库的日常管理工作由乙方管理。

4.2 冷库的相关设施设备由乙方提供且由乙方自行检修维护。4.3冷库的相关管理人员安全由乙方负责与承担。第五条：关于货物

5.1 货物在乙方冷库存放期间，乙方应确保货物的安全。5.2 存放于乙方的食品货物甲方应明确告知乙方货物的品类、数量及注意事项等情况，否则乙方有权利拒绝存放服务。

5.3 甲方应确保货物非国家禁止疏通、有毒有害等货品，符合相关法律法规，否则乙方有权利拒绝存放服务，并由此造成的一切责任由甲方承担。

第六条：协议终止

双方任一方有意提前终止协议的，需由双方友好协商后做出决定。

第七条：适用法律

本协议受中华人民共和国法律的管辖，并按中华人民共和国的法律解释。

第八条：其他条款

8.1 本协议未尽事宜，经双方友好协商一致后，可另行签订补充协议。

8.2 本协议一式贰份，双方各执壹份。

第九条：协议生效

本协议经双方签字盖章后生效。

甲方（盖章）：

法人或授权代表：

甲方（盖章）：

法人或授权代表：

签订时间 年

月 日

第五篇：物流金融中三种模式定义

物流金融中三种模式定义

摘要：物流金融中三种模式是替代采购模式定义、统一授信模式和ups模式.替代采购模式定义是：

物流公司或贸易公司代替借款企业向供应商采购货品并获得货物所有权，然后根据借款企业提交保证金的比例释放货品。在物流公司或贸易公司的采购过程中，通常向供应商开具银行承兑汇票并按照借款企业指定的货物内容签定购销合同，物流公司同时负责货物运输、仓储、拍卖变现，并协助客户进行流通加工和销售。

统一授信模式：

金融机构根据物流公司的规模、经营业绩、运营现状、资产负债比例以及信用程度，授予物流公司一定的信贷额度，由物流公司根据借款企业的需求和条件进行质押融资和最终结算。此种模式中，金融机构基本上不参与该质押融资项目的具体运作，即省去了银行审核单据的流程。并且使银行避开了申请融资企业规模过小、资信效差、数量较多，难以获得银行授信审批的难题。

ups模式：

UPS在其开展的物流金融服务中，兼有物流供应商和银行的双重角色。1998年，UPS在美国收购了一家银行，成立了UPS资本公司，为客户提供包括代理收取货款、抵押贷款、设备租赁、国际贸易融资等。托收是UPS金融服务的核心。UPS在收货的同时直接给出口商提供预付货款，货物即是抵押。这样，小型出口商们得到及时的现金流;UPS再通过UPS银行实现与进口商的结算，而货物在UPS手中，也不必担心进口商赖账的风险。对于出口企业来说，借用UPS的资金流，货物发出之后立刻就能变现，如果把这笔现金再拿去做其他的流动用途，便能增加资金的周转率。而通过传统的国际贸易电汇或放帐交易方式，从出货装箱到真正拿到货款，至少需要45到60天，营运周转的资金压力极其沉重。