国家开发银行基本建设贷款办法

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第一篇:国家开发银行基本建设贷款办法

国家开发银行基本建设贷款办法

各厅、局,直属单位,武汉分行,各代表处:

现将《国家开发银行基本建设贷款办法》印发给你们,请认真遵照执行。

第一章总则

第一条为规范国家开发银行(以下简称开发银行)基本建设贷款(以下简称基建贷款)行为,维护借贷双方的合法权益,保证信贷资产安全,提高贷款使用效益,促进国民经济的持续发展,根据国家有关>策、法规,制定本办法。

第二条基建贷款主要用于国家>策性大中型基本建设项目。

第三条发放基建贷款要符合国家的发展规划、生产力布局、产业>策和信贷>策。

第四条发放基建贷款要遵循>策性、安全性、流动性、效益性原则,实行审贷分离,先评审后贷款,突出重点,择优发放。

第二章贷款对象、使用范围和条件

第五条基建贷款的贷款对象(以下简称借款人)必须是经工商行政管理部门登记注册,实行独立核算,具有法人资格,能够偿还贷款本息,对项目建设的全过程以及资产的保值增值负责的经济实体。

第六条基建贷款的使用范围是国家有权部门批准的基础设施、基础产业和支柱产业>策性大中型基本建设项目及其配套工程(以下简称贷款项目)。主要包括:

(一)制约国民经济发展的能源、交通和重要原材料等基础设施、基础产业项目;

(二)直接关系增强综合国力的支柱产业中的重大项目;

(三)跨地区的重大>策性项目;

(四)重大高新技术在经济领域应用的项目;

(五)其他>策性项目。

第七条借款人使用基建贷款应具备以下条件:

(一)贷款项目必须具备国家有权部门批准的项目建议书、可行性研究报告和初步设计等文件;

(二)贷款项目列入国家固定资产投资计划和信贷计划;

(三)贷款项目总投资中,各项建设资金来源必须落实,项目资本金占总投资比例符合国家规定,资产负债比例合理;

(四)贷款项目总投资中,必须按有关规定列入所需要的铺底流动资金;

(五)贷款项目的自有资金存入开发银行或其指定的代理经办行;

(六)贷款项目经过评审,经济效益和财务效益良好,具有偿还贷款本息的能力;

(七)借款人有健全稳定的管理机构和相应的管理、技术人员,经营管理制度健全,经营状况良好;

(八)借款人有承担贷款风险的可靠措施,能够落实具有法人资格、实行独立核算、有偿还贷款本息能力的保证担保或者有处分权的财产或者权利的抵押、质押担保。

第三章贷款申请和审批

第八条借款人在报批项目可行性研究报告的同时,将报批的可行性研究报告副本、已批准的项目建议书和向开发银行申请安排基建贷款的文件送交开发银行,开发银行据此进行贷款项目评审工作。

第九条开发银行参与贷款项目的评估,并独立进行贷款条件审查和财务评估,在此基础上提出项目选择意见和资金配置方案。

开发银行在后一期项目贷款条件评审的同时,需对前一期项目进行评价。

第十条开发银行参与贷款项目的初步设计审查。贷款项目纳入开发银行信贷计划(或承诺贷款)后,借款人向开发银行送交《借款申请书》及有关文件、贷款项目建设准备情况和其他建设资金落实情况的报告、工程建设进度计划和建设资金财务支出计划等。借款申请经开发银行审查

同意后,开发银行与借款人签订借款合同。

第四章借款合同

第十一条使用基建贷款必须签订借款合同。借款合同应包括下列条款:借款依据,借款用途,借款金额,借款期限,贷款利率,用款计划,还款计划,还款方式,违约责任,担保条款和借贷双方商定的其他条款等。

第十二条签订借款合同,借款人必须办理担保手续,必要时办理公证。

实行抵押、质押担保的,经开发银行审查同意,开发银行与抵押人、质押人签订《抵押协议》、《质押协议》;实行保证担保的,经开发银行审查同意,开发银行与保证人、借款人签订《保证合同》。

第五章借款期限和贷款利率

第十三条借款期限是指从发放首笔贷款之日起至借款人全部还清贷款本息时止的时间。

基建贷款的借款期限根据批准的项目可行性研究报告预测的经济效益、开发银行评审意见和借款人的综合还款能力确定。借款期限一般不超过10年,最长不超过15年。

第十四条基建贷款利率按照中国人民银行的规定执行。在国家调整贷款利率时,开发银行作相应调整。

第六章贷款发放和回收

第十五条基建贷款的资金拨付业务,由开发银行或者由其委托的金融机构(以下简称代理行)办理,有关代理业务受开发银行监管。

第十六条基建贷款由代理行代理资金拨付的,开发银行将借款合同副本和年度贷款计划送交代理行,并根据借款合同和年度贷款计划向代理经办行拨付贷款资金。借款人在代理经办行办理贷款开户、转存、用款和还款事宜。

第十七条开发银行基建贷款资金和其他建设资金按比例同步到位。

第十八条开发银行根据借款合同规定的分期还款计划编制年度贷款回收计划,下达至代理行执行。代理行协助开发银行做好贷款本息回收工作。

第十九条开发银行根据借款合同规定的分期还款计划,在借款人偿还到期贷款3个月前填制《催收贷款通知单》送交借款人和代理经办行,借款人落实还款资金。

第二十条借款人不按借款合同规定的分期还款计划按期偿还贷款,开发银行及其代理经办行有权停止发放贷款、收回已发放的部分或者全部贷款,对逾期贷款部分按中国人民银行的规定计收利息,并有权直接从借款人的贷款或者存款帐户中扣收。

第二十一条基建贷款利息在中国人民银行规定的结息日计收,不得挂帐。如借款人不按期偿还贷款利息,开发银行及其代理经办行按中国人民银行的规定对不能支付的利息计收复利,并有权直接从借款人的贷款或者存款帐户中扣收。

第二十二条借款人不能在借款期限内还清贷款的,应在贷款到期60个营业日前按开发银行贷款展期的有关规定提出贷款展期申请,经开发银行审查同意后,办理贷款展期手续。

第七章贷款管理

第二十三条借款人使用基建贷款必须按借款合同规定的贷款用途专款专用。如借款人挪用贷款,开发银行及其代理经办行有权停止发放贷款、收回已发放的部分或者全部贷款,对挪用贷款部分按中国人民银行的规定计收利息,并有权直接从借款人的贷款或者存款帐户中扣收。

第二十四条借款人使用基建贷款,必须按国家有关规定对贷款项目的主体工程设计、施工、监理和设备等实行采购招标。开发银行参与借款人的采购招标工作。

第二十五条在借款合同履行期间,开发银行及其代理行有权了解、检查、监督借款人的贷款使用、工程建设和竣工验收、生产经营管理及有关计划执行、财务活动、物资库存等情况。借款人应定期向开发银行提供贷款使用、工程建设、采购招标、生产经营管理情况的报告及有关统计、财务会计报表等资料。

第二十六条借款人在代理经办行支用贷款的,应向代理经办行送交贷款项目的初步设计批准文件、年度工程建设进度计划和年度贷款资金支出计划。代理经办行要认真审查贷款是否符合借款合同的规定、是否专款专用、是否符合批准的项目初步设计文件和工程建设进度的需要,发现

超计划、超标准、挪用贷款和其他危及贷款安全重大问题时,有权采取停止用款等措施,并及时向开发银行通报。

第二十七条开发银行参与建设项目的竣工验收。借款人应在竣工验收前将有关文件送交开发银行。

第二十八条开发银行对贷款项目进行评价。在贷款项目竣工投产后12个月内,借款人向开发银行送交贷款项目执行报告。

第二十九条在借款合同履行期间,未经开发银行审核同意,借款人不得将贷款建造或者购置的资产转让、出售、出租、作价入股或者为他人设定担保。

第三十条在借款合同履行期间,借款人发生合并、分立等变更产权或者改变经营方式时,必须及时报告开发银行,清偿贷款债务或者落实贷款债务,并提供相应的担保后方可实施。

第八章附则

第三十一条本办法由开发银行政策法规局解释。

第三十二条本办法自一九九七年六月一日起施行。《国家开发银行基本建设贷款暂行

办法》同时废止。

第二篇:基本建设贷款贴息

财政部关于印发《基本建设贷款中央财政贴息资金管理办法》的通知

(2007年9月11日 财建[2007]416号)

国务院有关部门,有关省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅(局),新疆生产建设兵团财务局,有关企业:

根据《国务院关于实施〈国家中长期科学和技术发展规划纲要(2006~2020年)〉若干配套政策的通知》(国发〔2006〕6号)精神和《中央财政贴息资金管理暂行办法》(财预〔2001〕388号)的规定,经征求有关部门意见,我们对《基本建设贷款中央财政贴息资金管理办法》进行了修订。现印发你们,请遵照执行。

附件:

基本建设贷款中央财政贴息资金管理办法

第一章 总则

第一条 为加强基本建设贷款中央财政贴息资金管理,提高财政资金使用效益,更好地发挥其政策扶持、引导作用,根据《中央财政贴息资金管理暂行办法》(财预〔2001〕388号)的规定,特制定《基本建设贷款中央财政贴息资金管理办法》(以下简称《办法》)。

第二条 本《办法》所称财政贴息资金是指中央财政预算安排的,专项用于第三条 本《办法》所称基本建设贷款是指各类银行提供的符合本办法规定

第二章 贴息原则及范围 基本建设贷款贴息的资金。的贴息范围的基本建设项目的贷款(不包括软贷款)。

第四条 贴息资金实行先付后贴的原则,即项目单位必须凭贷款银行开具的利息支付清单向财政部门申请贴息。对于自主创新能力强的开发区,给予重点贴息支持。

第五条 贴息范围:贴息项目除国务院规定外,原则上为基本建设贷款安排的中央级大中型在建项目。大中型项目的划分标准仍按照原国家计委确定的项目审批标准执行,即经营性项目总投资在5000万元以上(含5000万元)、非经营性项目总投资在3000万元以上(含3000万元)为大中型项目。根据国家的产业政策和经济结构,具体确定以下行业和项目为财政贴息对象:

(一)农业:

1.国家商品粮基地建设项目;

2.天然橡胶林基地建设项目;

3.大洋性专业渔船购建项目。

(二)林业:

1速生丰产林基地建设项目;

2天保工程转产建设项目。

(三)水利:跨地区、跨流域的水利枢纽工程(不含电厂部分),包括:

1.水利部直属水利枢纽工程;

2.南水北调水利枢纽工程;

3.除前两项外的西部地区重大水利枢纽工程。

(四)司法部、新疆生产建设兵团所属的监狱、劳教项目。

(五)经科技部认定的国家级高新技术产业开发区、苏州工业园区、绵阳科技城基础设施项目。主要包括:

1.开发区内道路、桥涵、隧道、污水、生活垃圾处理设施、供电、供热、供气、供水、通信网络等基础设施项目。

2.开发区内政府所有,为中小企业创业、自主创新提供场所服务和技术服务的孵化器、公共技术服务支撑平台建设,以及为服务外包企业提供场所服务和技术服务的公共基础设施项目。其内容包括:物理场所建设、软硬件设备系统购置以及专用软件开发等,不包括企业拥有和开发的部分。

3.开发区内为集约利用土地,节约资源,服务中小企业,统一修建的政府所有的多层标准厂房。

4.开发区内其他符合公共财政支持范围的基础设施项目。

(六)军工集团“三线”搬迁项目。

(七)核电项目(优先考虑国内设计和制造的堆型)。

(八)西部铁路项目。

(九)国务院确定需要贴息及经财政部确认的其他项目。

上述排序作为优先安排财政贴息资金的依据,但国务院确定需要贴息的项目除外。已享受财政部门其他贴息的基建项目,不再享受基建财政贴息。

第六条 贴息资金计算:贴息资金根据项目单位符合贴息条件的银行贷款余第七条 贴息期限:原则上按项目建设期限贴息。除特大型项目外,其他项额、当年贴补率和当年实际支付的利息数计算确定。

目一律不超过5年。

根据基础设施项目的特点,对项目建设期少于3年(含3年)的,按项目建设期进行贴息;对项目建设期大于3年的,除特大型项目外,均按不超过5年进行贴息;属于购置的,按2年进行贴息。

以下项目均不予贴息:未经有关部门批准,延长项目建设期发生的借款利息;已办理竣工决算或已交付使用但未按规定办理竣工决算的建设项目贷款;在贴息范围内未按合同规定归还的逾期贷款利息、加息、罚息。第八条 贴息标准:财政对基本建设项目的贴息率不得超过当期的银行贷款利率。财政贴息的贴补率由财政部根据贴息资金预算控制指标、项目当期的银行贷款利率和项目对贴息资金需求一年一定(国务院特定的项目除外),原则上不高于3%。同时,为鼓励自主创新,国家级高新技术产业开发区按照各开发区自主创新能力指标测算排名,拉开差距,分两档分别予以贴息,贴补率差距在30%左右。

第九条 贴息时间为上年9月21日至当年9月20日。

第三章 贴息资金的申报、审查和下达

第十条 符合本《办法》规定的基础设施项目,由项目单位申报财政贴息。第十一条 项目单位申报财政贴息,应按要求填制基本建设贷款项目贴息申凡已申请其他贴息资金的项目,不得重复申报。

请表(见附表1)一式两份,并附项目批准文件、借款合同、银行贷款到位凭证、银行签证利息单等材料,经贷款经办行签署意见后,除国家级高新技术产业开发区、苏州工业园区、绵阳科技城基础设施项目外,上报主管部门;国家级高新技术产业开发区、苏州工业园区、绵阳科技城基础设施项目由项目单位上报省级财政部门,并抄报科技部。

中央主管部门根据本《办法》的规定,对本系统项目单位提交的贴息材料进行认真审核后,填写基本建设贷款财政贴息汇总表(见附表2),并附项目单位报送的项目批准文件、借款合同、银行贷款到位凭证、银行签证利息单、贷款经办行意见等材料,于当年10月底以前上报财政部审批。

各省(自治区、直辖市、计划单列市)财政厅(局)对本省(自治区、直辖市、计划单列市)项目单位提交的贴息材料进行审核后,填写基本建设贷款财政贴息汇总表(见附表2),并附项目单位报送的项目批准文件、借款合同、银行贷款到位凭证、银行签证利息单、贷款经办行意见等材料,经财政部驻当地财政监察专员办事机构签署审核意见后,于当年10月底以前上报财政部审批。未经财政部驻当地财政监察专员办事机构审查的材料,财政部不予受理。

上述申报材料应按本《办法》第五条所列分类别填报具体项目和提交相关材料,不得打捆上报,否则不予贴息。

第十二条 财政部驻有关省(自治区、直辖市、计划单列市)财政监察专员办事机构要根据本《办法》规定的贴息范围、贴息期限等条件,加强对当地项目单位报送的基本建设贷款财政贴息材料真实性的审核,剔除重复多头申报项目,并将审核的书面意见在规定的时间内随申请贴息材料一并上报财政部,以便财政部在核定财政贴息时参考。第十三条 财政部对各部门(地区)上报的贴息材料进行审查后,根据预算安排的贴息资金规模,按具体项目逐个核定贴息资金数,并按规定下达预算。对不符合条件和要求或超过规定上报时间的项目,财政部不予贴息。

第十四条 财政贴息资金拨付到主管部门的,各有关主管部门应及时将资金第四章 贴息资金财务处理及监督管理 拨付到项目单位;通过两级财政结算的,由地方财政部门拨付到项目单位。

第十五条 项目单位收到财政贴息资金后,分以下情况处理:在建项目应作第十六条 各有关部门及项目单位要严格按国家规定管理和使用财政贴息资冲减工程成本处理;竣工项目作冲减财务费用处理。

金,并自觉接受财政、审计部门的检查监督。

贴息资金下达后,中央主管部门和省级财政部门要定期对财政贴息资金的落实情况进行监督、检查,确保贴息资金发挥效益。并于每年年底向财政部报告贴息项目的执行情况和财政贴息资金的落实情况。

第十七条 各有关部门及项目单位要严格按照国家规定的贴息范围、贴息期限、贴息比率等事项填报贴息申请表。同时,财政贴息资金是专项资金,必须保证贴息的专款专用。任何单位不得以任何理由、任何形式截留、挪用财政贴息资金。

第十八条 凡违反规定,骗取、截留、挪用贴息资金的,由财政部门停止拨付或收回项目的财政贴息资金,进行全面核查。对有关人员根据《财政违法行为处罚处分条例》(国务院令第427号)及国家有关规定追究责任,触犯法律的追究相应的法律责任。

第五章 附则

第十九条 本《办法》由财政部负责解释。

第二十条 本《办法》自印发之日起施行。今后如无调整,每年办理贴息不再另行通知。《财政部关于印发〈基本建设贷款中央财政贴息资金管理办法〉的通知》(财建〔2003〕421号)同时废止。

第三篇:基本建设贷款合同

基本建设贷款合同

合同编号:____

订立合同双方

(以下简称甲方);

中国人民建设银行(以下简称乙方)。

根据和(以下简称、的规定,甲方为进行基本建设所申请的贷款,(详见“基本建设贷款申请”)经乙方审查同意发放贷款,为明确双方责任,提高经济效益,除遵守、的规定外,协商同意以下几点,特签订本合同,共同遵守。

第一条甲方根据批准的概算,向乙方贷款人民币(大写)__元,规定该项贷款用于下列建设项目:____预计分年用款指标:__年__元;__年__元;__年__元;__年__元;__年__元;__年__元。

第二条在建设过程中,甲方应根据批准的基本建设计划和建设进度编制分季用款计划,送乙方审查核定贷款指标。

第三条甲方在乙方开立帐户,全部贷款由乙方监督支用。甲方如果不按规定使用贷款,乙方有权停止发放贷款。

第四条乙方保证在核定的贷款指标内,按照规定及时供应贷款资金,因乙方差错事故造成资金供应不及时,由乙方负责赔偿经济损失。

第五条乙方提供的贷款,甲方保证从__年__月起至__年__月止,全部还清。上述还款期限,如果因国家规定的固定资产基本折旧率、应纳税率和产品价格等有较大调整,需要延长或缩短时,双方通过协商计算,调整还款年限,并签订补充文本。

第六条贷款利息在合同规定还款期内,按年息百分之三计算,超过还款期限,逾期还款部分按年息百分之__计算;挪用贷款,挪用期间按年息百分之__计算。贷款利息,按实际支用数计算,按年由乙方通知甲方支付。

第七条贷款还本付息的资金来院,双方同意按规定在建设项目投产后用下列资金清偿:

一、基本建设收入;

二、新增固定资产的基本折旧基金;

三、固定资产税;

四、利润。甲方还款超过合同期限,还本付息的资金来源按规定办理。

第八条本合同双方签章后生效,至全部贷款本息还清后失效。合同一式四份,除甲乙方方各执行一份外,分别上报甲方主管部门和建设银行总、分行(按项目隶属关系)各一份。

甲方:乙方:

单位名称____(公章)中国人民建设银行____负责人____(签章)负责人____(签章)

地址____地址____

__年__月__日订

第四篇:基本建设贷款合同

基本建设贷款合同(1)

订立合同双方:

____,以下简称甲方;

____,以下简称乙方。

根据<>和<>(以下简称<>、<>规定外,特签定本合同:

第一条 本合同书议定贷款人民币(大写)____元,限用于____项目的勘察设计等前期工作所需费用,不得移作他用。

第二条 贷款利息按年息百分之__计算,按年由乙方通知甲方支付。

第三条 如贷款项目撤销,甲方应偿还贷款本息;甲方无力偿还时,甲方主管部门负责偿还。

第四条 甲方贷款项目初步设计批准后,再正式办理申请贷款合同,本协议同时失效。

第五条 本协议一式三份,甲、乙双方和甲方主管部门各执一份。甲方:乙方:

单位名称____单位名称____负责人___负责人___地址___地址___甲方主管部门__(公章)乙方审批单位__负责人__(盖章)中国人民建设银行____ 年 _ 月 _ 日订

基本建设贷款合同(2)

合同编号:____订立合同双方

______(以下简称甲方);

中国人民建设银行____(以下简称乙方)。

根据<>和<>(以下简称<>、<>的规定,甲方为进行基本建设所申请的贷款,(详见“基本建设贷款申请”)经乙方审查同意发放贷款,为明确双方责任,提高经济效益,除遵守<>、<>的规定外,协商同意以下几点,特签订本合同,共同遵守。

第一条 甲方根据批准的概算,向乙方贷款人民币(大写)__元,规定该项贷款用于下列建设项目:____预计分年用款指标:__年__元;__年__元;__年__元;__年__元;__年__元;__年__元。

第二条 在建设过程中,甲方应根据批准的基本建设计划和建设进度编制分季用款计划,送乙方审查核定贷款指标。

第三条 甲方在乙方开立帐户,全部贷款由乙方监督支用。甲方如果不按规定使用贷款,乙方有权停止发放贷款。

第四条 乙方保证在核定的贷款指标内,按照<>规定及时供应贷款资金,因乙方差错事故造成资金供应不及时,由乙方负责赔偿经济损失。

第五条 乙方提供的贷款,甲方保证从__年__月起至__年__月止,全部还清。上述还款期限,如果因国家规定的固定资产基本折旧率、应纳税率和产品价格等有较大调整,需要延长或缩短时,双方通过协商计算,调整还款年限,并签订补充文本。

第六条 贷款利息在合同规定还款期内,按年息百分之三计算,超过还款期限,逾期还款部分按年息百分之__计算;挪用贷款,挪用期间按年息百分之__计算。贷款利息,按实际支用数计算,按年由乙方通知甲方支付。

第七条 贷款还本付息的资金来院,双方同意按<>规定在建设项目投产后用下列资金清偿:

一、基本建设收入;

二、新增固定资产的基本折旧基金;

三、固定资产税;

四、利润。甲方还款超过合同期限,还本付息的资金来源按<>规定办理。

第八条 本合同双方签章后生效,至全部贷款本息还清后失效。合同一式四份,除甲乙方方各执行一份外,分别上报甲方主管部门和建设银行总、分行(按项目隶属关系)各一份。甲方:乙方:

单位名称____(公章)中国人民建设银行____

负责人____(签章)负责人____(签章)

地址____地址____

__年__月__日订

基本建设贷款申请书

(附式一)

建设银行编号___

贷款单位名称__________(公章)_______

地址_______电话____联系人_______

建设项目

计划任务书批准时间、机关和文号

初步设计批准时间、机关和文号

计划任务书批准总投资

概算总值

计划开工日期

投产后预计

计划投产日期

每年能增加

要求贷款期限的经济效益

申请贷款金额(大写)其中:已贷前期工作费用(大写)

贷款单位负责人(签字)财务负责人

建设银行审批意见:

盖章年月日

1.本申请书填写一式二份,经办行审批后,一份自留,一份退贷款单位。

2.贷款单位接到批准的贷款申请书,与经办行签订贷款合同。

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说明

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第五篇:基本建设贷款协议

_________以下简称甲方;

_________以下简称乙方。

根据《基本建设贷款试行条例》和《基本建设贷款实施细则》(以下简称《条例》、《细则》)的规定,甲方为进行基本建设前期工作所需的资金,经乙方审查同意给予贷款,除共同遵守《条例》、《细则》规定外,特签订本合同:

第一条 本合同书议定贷款人民币(大写)_________,限用于_________项目的勘察设计等前期工作所需费用,不得移作他用。

第二条 贷款利息按年息百分之_________计算,按年由乙方通知甲方支付。

第三条 如贷款项目撤销,甲方应偿还贷款本息;甲方无力偿还时,由甲方主管部门负责偿还。

第四条 甲方贷款项目初步设计批准后,再正式办理申请贷款手续,签订贷款合同,本协议同时失效。

第五条 本协议一式三份,甲、乙双方和甲方主管部门各执一份。

甲方(盖章):_________乙方(盖章):_________

负责人(签字):_________负责人(签字):_________

地址:_________地址:_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点:_________签订地点:_________

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