关于11月份银企对账单的通知

第一篇：关于11月份银企对账单的通知

关于做好11月份银企对账单的通知

各一级支行，全辖各营业部、二级支行：

根据《中国邮政储蓄银行2012年度年终决算方案》的规定，为加快回收11月份银企对账单，协助做好会计年终决算工作。为此，请各单位务必按下列通知要求：

一、工作内容

在年度决算前，各单位配合会计结算部门对所有企业存款进行核对，包括余额为0的存款账户。根据11月30日企业存款账户余额填发附有回单的对账单，并在12月31日之前收回对账单，如发现银企账务不符，应及时查明纠正。

二、工作要求：

（一）市分行业务支持中心做好与邮政函件部门的沟通，加强银企对账单的投寄和回收工作，提高回收率和降低退回率，落实银企对账工作的统计、验印、通报、考核。

（二）市分行业务支持中心将于12月22日前将11月份对账未成功账户进行合理分配，交开户网点和账户维护部门上门收回对账单，市分行营运管理部将严格落实对账考核工作，各单位所分配的需上门对账客户处理率务必达100%。（直接分配不再走正式流程发文）

（三）各单位务必高度重视11月份银企对账工作，我部根据我行印发的《中国邮政储蓄银行江门市分行银企对账考核办法（修订）》对未能在2012年12月31日前的11月份银企对账单回收率进行考核和扣罚。

（四）各单位可根据需要自行打印或制作一份对账单，双人加盖名章，用于客户到前台办理业务时自行对账或客户经理上门对账。（可结合10月份银企对账通报上门收回对账单）

（五）各单位负责人负责内部组织考核工作，组织电话催收，落实未对账客户上门催收工作。业务主管负责网点手工验印和电话催收等处理工作。B级柜员负责执行电话催收和柜台告知等处理工作。

特此通知

市分行营运管理部

二〇一二年十二月六日

第二篇：银企对账单错投而形成的案例

银企对账单错投而形成的案例

银企对账工作作为防范银企资金安全的最后一道防线，是防范业务风险非常重要的环节，对于客户信息的完整性、真实性、准确度要求非常高。由于网点在开立单位结算账户时对账地址错误，造成邮寄银企余额对账单错投而引起客户的投诉，不但影响对账工作的正常开展，还对银行造成一定的声誉风险。

一、案例描述

单位客户与另一单位客户名称很相似，客户开户时提供的对账地址为：系所在的经营地址，邮局投递人员按照以上地址便将单位客户的对账单送到了另一单位，而另一单位却声称从未在银行开户，并致电客服要求查明原因，给予解释。

二、案例分析

（一）客户资金不能有效核对。开立单位结算账户时客户信息不完整、不正确对后续开展客户维护、客户对账、客户资金异动分析、反洗钱监测分析等业务带来一定的影响。造成单位对账地址和联系方式不准确、不真实的主要原因在于：网点在开立单位结算账户时，营销人员未按账户操作流程的管理要求履行尽职调查义务，双人实地考查流于形式。

（二）造成客户信息的泄漏。将A客户的对账单投递到B客户，从而无形中泄漏了A客户的账户相关信息，银行未尽到为客户保密的职责，易引发被诉讼的法律风险。

（三）引发银行声誉风险。上述事件中客户未在银行开立账户却长期收到非本单位的银企余额对账单，引起客户质疑且咨询客服，若后续处理不当，易造成投诉升级，影响银行声誉。

三、案例启示

（一）把控源头性风险。对于新开单位结算账户，网点营销人员应通过上门实地调查等方式有效做好尽职调查工作，调查的内容包括：客户开户证明文件，客户办公地址、经营场所、联系电话、联系人等信息是否真实完整，确保对账单能及时送达客户并进行账务核对，消除开户单位不能及时对账的潜在风险。

（二）遵循“了解你的客户”的原则。不仅要重视对新客户的身份识别，同样也要重视客户的后续识别。充分做好所开立单位结算账户的维护工作，对于新开立账户要及时维护客户信息，对于变更信息如法人、财务负责人、单位财务人员、联系电话、单位地址、注册资金、营业执照、机构代码证等发生变动，要及时进行变更维护，联机修改时要进行查询确认，注意交易调整后的信息相互联动，保证客户信息的准确完整。

第三篇：银行对账单的格式

银行对账单的格式

****公司：

贵公司与我公司货款往来至20**年**月**日止，我公司应收账款余额为****元，望贵公司收到对账单后给予核对并将回执填好后加盖财务章，回复我公司财务科，谢谢合作。

此致

敬礼！

*****公司

20**年**月**日

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对账单回执：

*******公司财务科：

我公司至20**年**月**日止，与您公司货款往来应付账款余额为*******特此回执。

此致

敬礼！

第四篇：收款收据、银行对账单

收款收据

1、收据主要是指财政部门印制的盖有财政票据监制章的的收付款凭证,用于行政事业性收入,即非应税业务！一般没有使用发票的场合，都应该使用收据。是重要的原始凭证！

收据与我们日常所说的“白条”不能画等号，收据也是一种收付款凭证，它有种类之分。至于能否入账，则要看收据的种类及使用范围。

2、收据的种类

收据可以分为内部收据和外部收据。外部收据又分为税务部门监制、财务部门监制、部队收据三种。内部收据是单位内部的自制凭据，用于单位内部发生的业务，如材料内部调拨、收取员工押金、退还多余出差借款等等，这时的内部自制收据是合法的凭据，可以作为成本费用入账。单位之间发生业务往来，收款方在收款以后不需要纳税的，收款方就可以开具税务部门监制的收据。行政事业单位发生的行政事业性收费，可以使用财政部门监制的收据。单位与部队之间发生业务往来，按照规定不需要纳税的，可以使用部队监制的收据，这种收据也是合法的凭据，可以入账。除上述几种收据外，单位或个人在收付款时使用的其他自制收据，就是日常所说的“白条”，是不能作为凭证入账的。

对账单

银行进账单的定义

银行进帐单（bank deposit receipt）

银行进账单是持票人或收款人将票据款项存入收款人在银行账户的凭证，也是银行将票据款项记入收款人账户的凭证。

银行进账单的分类

银行进帐单分为三联式银行进帐单和二联式银行进帐单。不同的持票人应按照规定使用不同的银行进帐单。二联式银行进帐单的第一联为给持票人的回单（即收帐通知），第二联为银行的贷方凭证。

持票人填写银行进帐单时，必须清楚地填写票据种类、票据张数、收款人名称、收款人开户银行及帐号、付款人名称、付款人开户银行及帐号、票据金额等栏目，并连同相关票据一并交给银行经办人员。对于二联式银行进帐单，银行受理后，银行应在第一联上加盖转讫章并退给持票人，持票人凭此记账。

银行进账单的注意事项

（1）进账单与支票配套使用，可以一张支票填制一份进账单，也可以多张支票（不超过四笔），汇总金额后 填制一份进账单，即允许办理一收多付（一贷多借）。对一些收受支票业务量较大的收款单位，如商业（供销）批发、另售等企业经其开户银行审查同意也可以抄附票据清单，汇总填写进帐单，委托银行办理收款。这样规定目的，主要是为了方便客户、简化手续，以减轻客户填制凭证的压力。

（2）对于办理一收多付（一贷多借）的进账单，客户必须根据不同的票据种类和支票签发人所属的不同票据交换 行处分别填制，不得混淆。主要原因：一是票据种类不同，如支票、银行汇票，在银行内部核算处理的方法和要求不一样，二是由于受路途远近、交通情况等客观条件的限制, 我市一些基层交换行处有的参加两次交换, 有的只能参加一次交换，在交换票据的处理，资金的抵用时间等方面就存在差异。鉴于上述原因，为了保证客户及时用款，因此这样 规定。

（3）进账单上填列的收款人名称、帐号、金额、内容均不得更改，其他项目内容应根据所附支票的相关内容据实 填列。这是因为银行受理票据后，支票和进帐单两者分离，要分别在不同的柜组或行处之间进行核算处理，为了防止差错纠纷和经济案件的发生，便于事后查找，故作此明确规定。

（4）进账单第二联最下端的磁码区域必须保持清洁，任何企事业单位或个人不得在此区域内书写或盖章，其目的、作用与支票相同。

第五篇：往来对账单格式--供应商

模板：

对账单

截止有限公司未付元（大写元）。

公司（财务章）年月日

（注：此对账单模板横线处所填内容必须为机打正规格式，手写概不受理，谢谢合作！）