关于公司资金使用情况说明（共5篇）

第一篇：关于公司资金使用情况说明

关于公司资金使用情况的说明

天津市地方税务局使用开发区分局：

（公司名称）于年月日，依法注册登记，注册资金（现金）元，经营范围。注册地点：法定代表人。由于业务拓展困难，自开业来始终没有收入，纳税零申报，公司为充分利用资金曾于日，将，暂借经关联公司。本公司仅以资金往来处理而非投资业务。

仅此说明

备注：请按资金往来账务处理实际情况补充填写，同时收据、凭证要复印。

第二篇：融资项目资金使用说明

项 目 融 资 协 议

甲方（资金方）股份有限公司

乙方（项目方）：河南有限公司

乙方于年月日与签订了《城中村改造合同书》。该项目占地总面积亩（约平方米），总建筑面积平方米，总投资亿，预期收益余亿。为了保证项目的开发建设，甲乙双方经过多次友好协商，本着互惠互利的原则，乙方拟向甲方融资开发建设资金人民币亿元，用于开发项目，使用周期为5年。

1.甲方为了保证资金的安全，需要到项目地调研考察乙方公司的合法证照、组织构成、股东状况、资金与债权债务情况，以及项目的合法性，项目的风险评估，特别是乙方的贷款及债务情况、对外担保等情况。

2.甲方通过调研考察，认为乙方符合融资要求后，根据项目公司的项目前期短缺的资金需求，将第一笔资金亿元人民币划到乙方公司的账面上，显示项目公司的经济实力，便于项目的前期操作。

3.甲方第一笔资金亿元人民币分期分批贰个工作日内完成划到乙方账户显帐后，锁定三个月，在此期间乙方需办好项目托管质押手续后，资金才能解付。但乙方要在资金显帐后，壹个工作日内预付5%的回报，资金解付后的当年第一季度付清15%的当年固定回报（含资金锁定时付的5%）；第二年的第一季度付清当年15%的利息；第三年的第一季度付清当年15%的利息。

4.乙方第一笔资金到账，必须符合并完成下列项目抵押，担保，将乙方公司百分之六十的股权转让完毕的要求和条件：

a.项目公司简介，包括历史沿革以及现状，项目公司及其附属企业之营业执照，注册资本交纳情况，年审情况，公司变更情况，组织机构，税务验资报告和公司章程，股东章程，银行贷款卡，公司近三年是否依法交税，有无偷，逃，欠，漏税的情形。b.与项目有关的申报文件，批复文件及取得的证书，包括立项，规划用地，建设，销售等批文，出资方委托律师事务所做出抵押和乙方所在地的公证处办理公证后，将担保文件及项目托管给资金方，由资金方控股权为百分之六十后，资金方解付第一笔资金直接使用在乙方项目上。资金方不参与乙方管理与经营，不承担乙方项目经营风险，指派财务人员监督资金的使用。

c.项目公司开发建设项目顺利完成并投入使用（销售或取得银行信贷资金），归还资金方所借出全部资金后，资金方退出项目公司的股权，退还项目公司的托管文件，合作合同终止。

5.乙方办好项目托管质押手续后，甲方指令银行按乙方的资金使用计划将分期解付乙方的第一笔资金,并监管使用。

6.甲方根据乙方第一笔资金的使用计划，安排第二笔资金亿元人民币的划账时间。

违约责任：

1.甲方将第一笔资金亿元人民币划入乙方账户显帐后，如果乙方不能在当日付清5%的资金成本，届时甲方有权将资金调走，乙方将承担亿元人民币5%的违约责任；如果乙方在三个月内没有办理完托管质押手续，亦属于乙方违约，甲方有权将资金调走。

2.如果乙方在三个月内办好了项目托管质押手续，甲方没有解付资金给乙方使用，属于甲方违约。甲方要承担亿元人民币5%的违约责任。

资金方：项目方：

xxx股份有限公司河南xx有限公司

2011年4月 日

第三篇：2018年养老服务体系资金使用说明

******养老服务体系资金使用说明

根据****工作安排，我*计划于今年12月前建设完成老年人日间

照

料

中

心

个，即******************************** 社区和村委会养老服务业建设是一种以居家养老为基础，在家庭为核心，以社区和村委会为依托，积极发挥政府主导作用，广泛动员社会力量，落实“老有所养、老有所医、老有所教、老有所为、老有所学、老有所长”为目标，结合10个村实际，经我局工作人员历经一个月进村调查，决定利用村级空闲房屋资源，建设互助式日间照料老年中心。我*年初拿出建设了实施方案和管理制度，制定了标准，通知村开始此项工作，督促建设工作实施开展，建设竣工完毕后，建设资金每个村5万元，共计50万元，通知**分管领导组织相关人员进行验收，待验收合格；资金等待村委会前来拨款，划拨到位。现标准如下：

1、建设规模 利用5个村、4个社区现有房屋进行改造，建设总体面积不得小于50平方米，含4个室：文娱活动室、书刊阅览室、日间照料房、临时休息室（临时休息床位2个）的农村互助式日间老年活动中心。社区则结合已有的社区公共服务站，充分利用其房屋，建设总体面积不得小于80平方米，含4个室一点：文娱活动室、书刊阅览室、日间照料

房、临时休息室（临时休息床位2个）、户外活动点的居家养老服务中心。

2、服务内容 一是村里的老年人，可以按时集中在文娱活动室、书刊阅览室、日间照料室，临时休息室里面活动，享受免费提供的服务功能。二是提供临时生活安排，老人可自费在附近餐点解决生活问题。

3、工作模式 我*规定由社区和村委会负责具体实施，督促社区和村委会成立管理小组具体到人，社区和村两委班子成员分片负责的工作专班，按要求组织实施此项工作。在家居住的空巢老人，在规定时间来中心学习、休闲、娱乐活动，由社区工作人员和村干部按照规章制度统一管理，党员群众定期关心，加强沟通，及时解决生活中的问题。

通过上述工作加强了我县养老服务业体系建设，加快了社区和农村居家养老服务事业的发展，增进了老年人福利，提高了老年人生活质量，推进了我县养老服务工作。但是在工作中村委会还需进一步提高为老年人服务的质量，使养老服务工作做得更好。

2018年8月30日

第四篇：信用卡使用说明

使用信用卡进行刷卡消费等对非现金交易时，从银行记帐日起至到期还款日之间的日期为免息还款期。免息还款期最短20天，最长50天。在此期间，您只要全额还清当期对帐单上的本期应还金额，便不用支付任何非现金交易由银行代垫给商店资金的利息（预借现金则不享受免息优惠)。

例如：您的信用卡对账单日为每月1日，指定到期还款日为每月21日。如果您在6月2日签账消费了5000元，在7月1日账单上指定您的到期还款日为7月21日，如您在7月21日全数还清本期欠款，则该笔5000元的消费 已享受了从6月2日至7月21日的免息还款期，长达50天。

所以说，你在20号去消费就最好了。

需要特别说明的是使用信用卡提取现金没有免息还款期，从提取现金当日开始计算利息，而且是复利。

每个信用卡呢都有一个队账日 然后还款日就是从这个队账日往后拖20天或者是26天 这就要看是哪个银行的了 它有一个免息期 也就是说最长是30+20=50天，30+26天=56天，最短就是 20或者26天 但是你具体的能用多少天的免息期 就要看你是哪一天消费的 这个卡可以提现金用 可以消费 当有时候着急用钱的时候 可以提出来周转一下 到了还款日再还上 是很方便的 不过取钱的时候有手续费 还有利息 消费的时候没有 所以你最好不要去银行和自动取款机上取 要是用钱可以去中介公司取 他们只有手续费没有利息

1、你要知道刷信用卡，是花你以后的钱。而且必须要还的。

2、信用卡虽然有密码设置，但是不是每个刷卡点都需要输入。所以请保管好你的卡，要是丢了最好以最快方式挂失，也就是电话挂失。

3、不要将你的身份证跟卡放同一个地方。因为银行里可以用身份证修改密码

四个日期要谨记

在我们使用信用卡的过程中，有四个日期需要你特别牢记，它们分别是：

1、交易日。指你的实际刷卡消费、取现或转账的日期。

2、银行记账日。指银行把你的交易记在账上的日期。需要注意的是，账单中的交易日是指刷卡当天，记账日则有所不同，店家刷卡信息传输到银行需要时间，境外消费一般都会有几天的时差。

3、账单日。则指银行对你每个月用信用卡交易“算总账”的日期。

4、到期还款日。一定要在这个日期前还款，若超过此期限，你对于本期所欠银行的款项就要缴纳利息及其他相关费用了。

对消费类交易，从银行记账日至到期还款日之间为免息还款期，因此不是所有交易都可以享受最长免息待遇。例如张小姐8月19日消费，结算在9月18日账单上，在10月8日为最后还款日。全额还款即享受了最长 50 天免息期（8月19－10月8日）。如她在8月18日消费，则恰好赶上当天是账单日，那么需要在9月8日最后还款日全额还款，那么她享受的则只是最短20天的免息期。

据银行人士介绍，信用卡都有一个账单日和记账日，如果是在账单日的第二天刷卡，即可获得期限最长的免息还款。以建行为例，建行每个月的20日为账单日，15 日为记账日。假设持卡人是6月19日消费的，那截止到7月15日，免息期只有最短27天；如果持卡人是6月21日消费的，则免息期可一直到8月15日，达到最长的55天；招行信用卡则每张都有一个记账日，免息期=记账日起+18天。假设5日是持卡人信用卡的记账日，那么在3日消费，免息期就为本月3日到当月23日，共21天；如果是在6日消费，那么从本月6日到下个月的23日，49天都属于免息期。如果超期还款，则还要缴纳日息万分之五的滞纳金。

由此看来，使用信用卡，首先要知道自己的账单日和记账日，才能做到心中有数，游刃有余地去提前消费。

信用卡利息怎么计？

最简单的是自己在淘宝或者其他网上购物的地方开个店

自己用另外一张银行卡(不要是信用卡,最好是借记卡)登记

然后自己假买自己的东西

钱就过去了哦

也就是在免息期里你可以用你额度那么多的钱

第五篇：公司资金管理制度

公司资金管理制度

公司资金管理制度

资金管理制度

1、主题与内容

本制度规定了资金的归口、分级管理、资金的日常管理、借款与支付、月度资金计划的管理、现金管理。

2、适用范围

本制度适用于公司范围内的资金管理。

3、管理原则

归口管理、分部负责、限额使用

4、月度资金计划管理 月度资金计划的编制

a.各部门根据本部门工作任务和实际情况，编制本部门下月度资金使用计划、填写《月份资金计划申请表》并于当月25日前提交财务部。

b.财务部汇总各部门资金计划后呈交总经理审批，并以审批后的资金使用计划为依据进行项目审定和资金使用监督。

c.资金计划编制要求：具体、细致按部门分项目进行；分清事情轻重缓急，按生产优先的原则将有限资金进行合理配置。

资金计划的实施

a.财务总监应对各部门资金使用情况进行监督，量入为出、按计划使用；对于各部门的超支项目应及时向有关部门提出意见，并有权拒绝付款。

b.对于资金计划内没有安排又必须要办的项目，项目经办部门应提出资金追补计划报财务部备案并征得总经理同意后方可支出。对未按以上程序确定的计划外项目财务部拒绝付款。

5、借款 借款程序：申请人根据任务所需资金填写借支单，交部门经理审核、财务总监复核、副总经理复核、总经理批准后到

财务办理相关手续。

因工作原因需要借支备用金的，每年12月31日前归还；出差及临时性借支人员应在帐目冲销当日还清相应借支款项，经核查未及时归还的的个人借支于当月工资中扣除。

6、原材料、助剂等采购资金支付的管理

供应部按月度资金计划管理规定，根据下月的销售计划编制和申报资金使用计划呈总经理审批。

财务部根据总经理审批的资金使用计划和销售周计划报表合理地安排资金。供应部应及时追缴发票，月度内付款应在一个月内追缴发票。

单次付款由供应部填写资金支付申请后，呈交部门负责人审核、财务总监复核、副总经理复核、总经理批准后到财务办理支付手续。

采购人员报帐时经济业务在1000元以上的应采取转帐结算方式，不得开具现金支票或直接支付现金。

财务部根据物管部提交的原料入库数与回发票情况进行核对，主要审核发票的金额、票面金额与数量、价格是否相符，发票的真伪等等。

7、其他部门资金支付的管理 申请人拟制费用申请报告，报告内容须注明申请资金原因，并写明各项使用资金的明细；

报告提交部门负责人审核、财务总监复核、副总经理复核、总经理批准后到财务办理支付手续。

财务部办理支付手续时应遵循生产优先的原则，合理配置资金。

8.在各经济活动中尽量采取转帐方式进行结算，减少使用现金。允许使用现金的范围如下：

a.各种工资性津贴、中晚班费、加班费等；

b.个人劳务报酬；

c.支付给个人的各种奖金；

d.出差人员必须随身携带的差旅费用； e.结算起点以下的零星支出；

f.确需现金支付的其他现金支出。转帐结算凭证在经济往来中具有同现金相同的支付能力，会计人员在公司购销业务结算中不应区分结算形式的优劣，更不能拒收支票、银行汇票、承兑汇票和本票等结算票据。根据业务需要，财务部另设备用金领用制度：

a.出纳人员按实际业务发生在备用金限额内支付现金，同时建立备用金支付的台帐，逐笔登记备用金支付情况，包括经济业务类型、金额、经办人签字等，并及时结算备用金往来，补充足额备用金。

b.原则上不允许以本单位名义开具现金支票时，不允许开具空头支票。

出纳人员收到货款现金、废品收入现金、押金等应及时开具收据，将现金按业务内容填制解款单存入就近开户行，不能擅自存入保险柜，以免造成被盗的损失，更不能与备用金混在一起。营销分公司严禁坐支货款。如发生费用

支出时，应从营销公司核发的费用包干定额中支付，收到的货款现金应及时存入专款户，在一个工作日内及时汇回总公司指定的存款帐户，否则按挪用公款论处。

为保证现金和存取款人员的安全，凡公司一万元以上的现金存取款业务必须有陪同人员在场，同时，应安排使用本公司的交通工具进行现金存取款业务。发放工资由综合管理部上报工资总额、人力资源办公室上报当月考勤异动，报财务总监审核、副总经理复核、总经理批准后通过银行转帐发放至个人工资存折中，原则上不允许以现金方式发放。9.其他

为了加强资金使用的计划性，便于平衡收支计划，对各类资金的支付应分别对待；

各部门用款后月末应及时报销，不按规定时限报销的按挪用公款论处；

市内采购及零星采购应在本月度以内报销发票，原则上不做暂估入帐，特殊

情况书面说明，否则每日按付款金额的1‰处罚经办人。

各部门或个人都必须无条件支持和配合财务部的工作，以便最大限度地管理好、使用好资金，加大资金使用的计划性，提高资金使用效率。

费用超支部分由部门、个人自行承担。挪用公款除返还欠款外，还将给予除名处理，且公司保留诉讼的权利。10.本制度自7月1日起执行。