投资理财思路

第一篇：投资理财思路

投资理财思路

1.了解客户的风险与收益预期及分成比例.操作方意见是20%-30%的风险控制,（超出部分操作方赔付补足）年收益预期是100%左右.分成比例本金100%之内是盈利部分的20%,超过一倍是盈利部分的40%

2.工作环境及待遇

如需要操作方去本地实际操盘，需提供独立的宽带与2台高性能的台式机，和必要的食宿生活安排。

3.操盘的大概思路与系统执行

行情走势无非上升下降与盘整3种，趋势与震荡能明确正确分辨的概率小之又小，属于不可控制的范围,但是资金风险的控制（俗称仓位）与时间周期的放大（日线级别与周线级别）是属于可以控制的范围.。现有成熟的期货系统可以自动或者手动执行,（可提供收盘价测试报告，与多年连续账户盈利记录）这套系统的良好执行是保证能稳定盈利追踪趋势之根基。（主要运用在TA日线SR日线与TA周线级别）

4.重要时间节点的重仓机会的把握

“时间平衡一切”这句话放之四海而皆准.正确的时间把握正确的市场运行轨迹,是获取短期暴利的最根本基础之一.,在技术画图，指标背离,时间周期都相互吻合的情况下,市场会出现小止损，大收益的机会,这也是期货的魅力之所在.虽然这样的机会每年都有但是不多,需要耐心等待,在有预兆的前提下,操盘方会提前与投资方沟通,在小错大对的前提下达成共识,然后快进快出,获取利润.5客户的资金要求

操作方自己的私人单个账户是从2010年50万操作到现在220-250万之间浮动中间有取过200万,操作方认为长期稳定的系统化交易100万起步200-500万之间一个户的资金是比较好掌控的范围.资金太分散也不利于管理,资金过于庞大也不利于风险的控制.如有第4种情况（重要时间节点的重仓机会的把握）

在控制好风险的情况下.无限加大资金博取比较明确的利润。

6.投机是项长跑运动,路永远都在.能活着跑是关键.

第二篇：投资理财协议书

个人委托理财协议书

受托人（甲方）： 身份证号码: 住所：

电 话：邮政编码： 通讯地址： 委托人（乙方）： 身份证号码: 住所：

电 话：邮政编码： 通讯地址： 担保人（丙方）： 身份证号码: 住所：

电 话：邮政编码： 通讯地址：

甲、乙、丙三方在充分信任的基础上，本着平等互利的原则，经过友好协商，自愿达成如下合同：

一、委托事项：乙方出资人民币元（大写）委托甲方投资理财，以求获得较好利益。

二、甲方的权限范围

甲方对乙方的投资资金使用只能作为甲、乙双方协定的项目（抵押借款、过桥垫资），不得将资金挪作它用或从事违法活动，以确保资金使用安全。

三、委托事项具体要求

（一）委托方式：

1、在委托期内，甲方按乙方投资金额月收益%支付乙方利息，若没有收益或者亏损（即负收益）则不付利息。

2、委托期限到期后五个工作日内，甲方返还乙方投资款，双方也可续签投资理财协议。

（二）乙方委托投资期限为壹年，期间乙方如需提前撤资，需提前15日向甲方提出，经甲方同意方可撤资。

四、双方的权利和义务

（一）甲方的权利和义务：

1、受乙方委托，甲方有权对乙方的投资资金自主操作和管理，但应高度负责，定期向乙方通报资金使用状况，确保乙方的资金安全获利。

2、在合同期限内，甲方有责任和义务对乙方的帐户资金、交易记录等资料保密，不得对其他人泄漏。

3、甲方应按期支付乙方投资利息。

（二）乙方的权利和义务：

1、乙方须向甲方提供基本资料，包括真实姓名、身份证号码、家庭住址、银行户名、帐号、电话号码、电子邮箱等资料。

2、对甲方的操作有监督权和建议权，但甲方要求乙方有义务配合甲方的操作。

3、乙方对甲方所提供的投资理财平台负有保守秘密的义务，未经甲方同意，乙方不得擅自将投资报告书、交易记录、研发资料等向第三方提供或泄漏。

五、合同的变更和终止

1、对本合同中的约定如需要修改或有未尽事宜，需要经过双方协商同意后以书面形加以修改或签订补充协议。

2、如因乙方原因导致合同终止或解除，甲方有权依据本合同追究乙方违约责任。

3、在执行本合同过程中，对发生的任何争执，首先应通过友好协商解决。如协商不成，任何一方均可以向甲方所在地的法院提起诉讼。

六、违约及违约责任

（一）违约的认定

1、协议的任何一方违反本协议的任一项，都认定其违约。

2、协议的任何一方，若因个人的特别原因，需要变更协议内容或提前终止，需要与另一方友好协商达成一致意见。若没有书面同意而单方面终止，即使有通知到对方或有沟通记录，但仍认定为违约。

3、协议的任何一方，确因不可抗力原因造成本协议需要提前终止，或者符合本协议条款中提前终止条件时，不属于违约。

（二）违约责任

1、协议的任一方违约，应按理财投资金额的15%向另一方支付违约金。

七、丙方对甲方的行为承担连带担保责任，如甲方不能按时返还乙方投资款，丙方须承担赔偿责任，并于合同到期日之后的10个工作日内将所欠本息一次性支付给乙方。

八、其它

1、本合同一式三份，三方各执一份，具有同等法律效力。

2、本合同自三方代表签字生效。

甲方：乙方：丙方：

年月日年月日年月日

第三篇：投资理财心得体会

当初选这门课只是无心之举看着跟自己的课程不冲突，而我本身又是经贸的学生，所以一看名字叫：投资理财“跟我专业还有点关系的，就选了。一周一次，一次三节，时间不长，学到的却不少。印象最深的是老师你说赚钱有无外乎两种方式：打工跟钱生钱。我觉得投资理财这门课就是教我们如何赚钱的一门课。上完杨老师的课，根据我上课的笔记我整理了以下我认为我学到最重要的三点。

第一，关于如何选股票。一支股票的好坏受两个因素的影响，一个是ROE，还有就是PB。(ROE是指某公司的净资产收益率，PB指的是市净率)。买股票就要选ROE高的，PB低的。公司的优劣主要看它的ROE，而这里的ROE指的是今后一年的ROE，而不是过去的ROE。而某上市公司某年的净资产收益率=该公司该年净利润/该公司该年年末净资产，市净率=股价/每股净资产。一般来说，买股票最好选其今后ROE>15%，而PB相对较小的。但是我们不知道某公司今后的ROE 具体会怎么样，因此我们要分析该公司一年的财务报表。（公司一年有四次财务报表）。一年的ROE=1—（1—ROE4）^4，ROE4指的是一个季度的ROE.当两只股票中甲股票的ROE低于乙公司的，但是PB低于乙公司。那么如何选择呢？从长远看来，PB对股票的影响要小于ROE对股票的影响程度，因此，买乙要比买甲来的更好。ROE 环比指的是于上一季度相比，ROE同比指的是去年的同季度相比。ROE，ROE，我只想说，上完杨老师你的课，我脑袋中充斥地最多的词就是ROE。

第二，投资的原则是在风险可以承受的情况下，选择期望最好的。投资三大品种：股票，打新股，公司债券。股票应该在熊市末期买进，牛市卖出。熊市指的是股价不断创新低，牛市就是指股价不断创新高。打新股应该在股价较高的时候去买。到熊市中后期，“打新股”的年平均收益率低于10%时，可以买剩余期限较大，到期收益率较高的公司债券。

第三，关于股票分红的问题。很多人都认为分红的股票才是好股票。但是杨老师从其他角度告诉我们，不分红的股票才好。因为一只好的股票分红越多，其价值越小，分红会降低公司股价，市盈率与市净率。分红越多，降得就越多。如果公司进行融资，并且净资产收益率能够不下降，那么股价，市盈率与市净率就要提高一些，融资越多，股价，市盈率与市净率就要提高的越多。

最后，希望我以后也可以像老师一样赚大钱，成为百万富翁。

第四篇：投资理财合同

合同编号（）：号

借 款 合 同

出借人（以下简称甲方）：见证人：

借款人（以下简称乙方）：河北从众投资有限公司

一、甲乙双方兹因借款事宜，特订立本合同，条款如下：

元整（小写：元整），于订立本约之同时，由甲方给付乙方，具体以实际到账金额和日期为准。

二、借款期限（天、月、年），自年月日 至年月日。

三．利息为月息%，借贷期限届满时连本带利一并付与甲方，不得拖欠。

四、借款方应按协议使用贷款，用于投资经营，不得转移用途。

五、借款方如不能按要求时间还本金和利息，或有其他违约行为，可要求借款方提前还本付息。贷款方有权从借款方在任何银行开立的账户内扣收。

六、如借款人不履行或者完全不履行还款义务，乙方自愿接爱法院强制执行。

七、本合同未尽事宜，可由双方签订补充合同，补充合同与本合同具有同等法律效力，合同未做约定的，按照有关法律法规的规定执行。

八、本合同甲 乙双方签章或捺手印且乙方收到甲方出借款之日起生效。

九、本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

十、合同签订地点：

甲方：乙方：乙方法定代表人：

电话：

年月日

电话年月日

第五篇：投资理财交流

信用卡除了购物还可以赚钱，你知道么？

一说到信用卡，大多数人头脑中的闪现的第一反应是可以透支刷卡，提前消费。这种可超前消费的功能，使其颇受普通大众的喜爱，特别是年轻人群体。也正是因为信用卡可先消费后还款，刺激了大多数人的消费欲望。对于那些自我控制能力不强的人，可能因为冲动消费，且又不能按时还款，一不小心就沦落成“卡奴”一族，这些人往往忽视了信用卡可以赚钱的功能。接下来小编就告诉大家怎样用信用卡赚钱。

一、合理控制信用卡的数量，精选几张适合自己的信用卡

信用卡不在于多，而在于精。信用卡数量太多，就容易出现混淆各张信用卡的还款日期、信用额度等问题，难以管理，容易造成逾期还款，留下不良记录。而且，多卡刷卡积分，积分过于分散也不利于兑换礼品，因此，建议信用卡只保留1~2张就足够。

二、刷够次数免年费

无论是什么级别的信用卡，都有年费，但大多银行规定，无论是普卡还是金卡，只要持卡人刷卡满一定的次数，即可享受免年费优惠政策。对于这样的费用，很简单的就能省掉，我们绝不多出！

三、尽情享受信用卡的增值服务与优惠

为了抢夺信用卡市场，银行会时常推出各种刷卡消费的优惠条件，比如看电影、吃饭、K歌、住酒店等刷卡优惠。只要信用卡有优惠，就一定要利用起来，省钱就是赚钱，将省下的钱用于投资，这就是理财之道。

四、巧用信用卡免息期，玩转信用卡理财

众所周知，信用卡一般都有25~56天的免息期，最长免息期即本期账单日次日至最后还款日的时间段，例如：每月5日是账单日，最后还款日为每月25日，那么1月5消费，在2月25日还款就可以享受最长免息期50天。

那么，我们该怎样充分利用免息期赚钱呢？如果自身或身边的亲人朋友有大额消费时，我们可以选择用信用卡进行支付，这样就可以省下一大笔资金。在免息期间内，将这笔资金用于购买短期理财产品或短期投资，等还款日到来时，既可以按时还款，又可以赚取大笔收益，可谓是两全其美，何乐而不为呢？

小编在这里给大家推荐一款短期投资的理财产品，有一家叫做天标贷的网贷平台，这个平台大多以短期投资为主，有3~30天的投资期限，且日利率高，年利率在22%左右，非常适合在信用卡免息期内进行投资。大家也可以选择购买短期的货币基金理财产品，当然，这些都不如网贷的利率高，这就需要大家自己根据自身情况来决定投资行为和购买理财产品了。

最后，小编还是要提醒大家，学会理财是一种良好的生活习惯，但是一定不要粗心大意，错过最后的还款期，尤其是大额在消费后，否则，一旦逾期，不仅钱财损失严重，还会抹黑个人征信记录，实在是得不偿失。