收当、续当、赎当查验证件(照)制度

第一篇：收当、续当、赎当查验证件(照)制度

收当、续当、赎当查验证件(照)制度

本制度待批准设立后，在公安部门指导下按规定和要求予以修订完善。

一、办理收当、续当与赎当，当户均应当出具本人的有效证件。身份证、户口本、驾驶执照、护照、军官证、士兵证等。

二、当户是单位的，经办人员应当出具单位证明和经办人的有效证件。法人营业执照、法人

代码证、税务登记证等。

三、委托典当中，被委托人应当出具典当委托书、本人和委托人的有效身份证件、法人委托

书等。

四、出当时，当户应当如实向典当行提供当物来源及相关证明材料。

五、赎当时，当户应当出示当票。

六、个人有效证件查验(身份证、户口本、驾驶员、执照、护照、军官证、士兵证等)；单位

有效证件(法人营业执照、税务登记证、法人委托书等)，个人办理房屋典当抵押，需携带的有效证件：房屋产权证、房屋所有权证、私有房县、乡、镇土地使用证、产权人的身份证(己婚，他方身份证)城市居民户口。如离异，应提供离婚证明及法院判决书，如未婚，由户口所在街道办事处或单位出具未婚证明。委托代理的，需要委托人身份证，受委托人身份证。

七、单位房屋典当抵押需要带法人代表身份证、企业法人证、营业执照、房产使用证、委托

代理的受委托人身份证。

八、房屋开发公司抵押典当所需法人代表身份证、经营许可证、建筑工程许可证、土地使用

审批许可证。

****典当有限责任公司

****年*月*日

第二篇：A收当、续当、赎当查验证件(照)制度

收当、续当、赎当查验证件制度

典当公司业务人员在接待客户前来典当时，要首先查验当户的有关证件：

1、凡个人典当的(自然人)，在客户具有完全民事行为能力的前提下，查验客户本人的有效身份证件（居民身份证）及当物的来源和相关的证明材料；

2、单位典当（法人资格）的要查验单位的有效证明、法人代表人或负责人签署的授权委托证明、经办人的居民身份证。

3、委托他人典当的，要查验典当委托书、委托人和被委托人的有效居民身份证。

4、客户要求续当或赎当时，需持原始当票和居民身份证到 典当公司办理续当赎当的手续，业务人员审核原当票及居民身份证无误后办理续当、赎当手续。

备注：营业人员查验客户身份证件注意两点

A、查验身份证是否真实，是否伪造或变造；

B、查验客户本人与证件是否相符，必须认真核对客户的相 貌、年龄和相关体征等。

C、必要时，要履行程序手续，交纳规定费用，上网查询相关客户身份证的详细资料，以确保业务的万无一失。

第三篇：收当、续当、赎当检验证件(照)制度

收当、续当、赎当检验证件（照）制度

一、办理收当、续当、赎当，典当人均应出具有本人的有效身份证件，没有有效身份证的不予受理，身份证不能辨别真伪的也不予受理。

二、当户为单位的经办人员应当出具单位营业执照、法人代码证、税务登记证、法定代

表人身份证、正本原件，单位的介绍信或证明，经办人的有效身份证。

三、委托典当中，受托人应当出具公证机关公证的典当委托书，本人和委托人的有效身

份证件。委托书要求签字并加盖手印。

四、典当人必须提供当物的相关证明，当物为一般民品，当物需提供发票正件。当物为

车辆的，要求提供车辆行驶证，当物为不动产的要求提供产权证明，当物为有价票据的，要求提供票据原出具单位证明。

五、典当行不得收当如下财务：

1、依法被查封、扣押或者已经被被采取其他保全措施的财产。

2、赃物和来源不明的物品。

3、易燃、易爆、剧毒、放射性物品。

4、管制刀具、枪支、弹药、军、警用标志、制式服装和器械；

5、国家机关公文、印章及其管理的财务；

6、当户没有所有权或者未能依法取得处分权的财产；

7、法律、法规及国家有关规定禁止流通的自然资源或者其他财务；

六、办理续当和赎当时，典当人必须再次提供有效身份证证明证照，对照收当时的复印

存档，如不符则不得办理续当和赎当业务。

七、办理赎当后，当物的有效身份证照和文件资料必须复印存档。

八、当票是当物的有效物权凭证，典当人在办理续当和赎当时，必须与公司留存的当票

联认真核对，放伪造变造。

第四篇：当物查验、保管制度

当物查验、保管制度

一、当物的查验

（1）查验当户有效身份证，并对当户出具的有关证件初审后电话或委派人员查询、核实。

（2）查验当物是否属于禁当物品，国家商务部《典当管理办法》第二十七条共列八种禁

当物品。

（3）查验当物权属真伪。

①当物必须是当户合法拥有所有权或处分权的物品，他人物品典当，典当人应持有委托书。

②共有财产典当，必须事先获得其他共有人同意，并取得书面证明；

③查验当物来源是否合法，一要核查当物原始发票，查看购入日期，金额是否经过涂改，如发票遗失，需单位出具证明或者居委会出具证明；二是通过观察询问，检查当户对当物的熟悉程度，判断其所有权是否属实，防止收当诈骗贩、盗窃犯的赃物。

二、当物的保管

（1）当物保管员要设专人负责，建账登记、分类、核算，保证“账账相符、账物相符、账票相符”。

（2）库房保管员将当物名称、规格、数量、质量，登记《当物入库查验单》，一式三联，并签署。并将当票登记事项进行核对，确定是否为当票所载当物。

（3）库存当物无论入库时间长短，都应保持原来的质量标准；

（4）当物库存期间其实物动态与账务动态一定要相符。

（5）通过一系列保管活动，做到防火、防盗、防变质，确保库存当物安全无事故。

（6）对当物的出当、赎当实行程序化管理。

第五篇：典当收当业务规则

收当业务规则

一、民品典当的操作程序

1、对下列情况之一的不予典当受理 ①未满18周岁的未成年人；

②依法被查封、扣押或者已经被采取其他保全措施的财产； ③赃物和来历不明的物品；

④易燃、易爆、剧毒、放射性物品及容器；

⑤管制刀具、枪支、弹药、军警标志、制式服装和器械； ⑥国有机关公文、印章及其管理的财务文件；

⑦国家机关核发的除物权证书以外的证照及有效的身份证件； ⑧当户没有所有权或者未能依法取得处分权的财产；

⑨法律、法规及国家有关规定禁止流通的自然资源或者其他财产。

2、审查当户的合法身份证件

（1）出资人属法人的应提交企业法人营业执照副本、企业法人代码证、法人代表身份证及复印件。经办人非法人的，应提交法人代表委托书和经办人身份证复印件；

（2）出资人属个人的，应提交身份证复印件，有共有人的，应提交共有人证件。委托他人代办的，应出具有法律效力的委托书。

所有的复印件均需出具原件核对。

3、审查当物人真假，手续是否齐全、合法、是否在国家禁止典当之列，某些当物需提供发票；

4、当产、当物名、证照一致；

5、经专业人员评估并确定当金及综合费用；

6、确定当期（本行当期50-60天不等），制作发票，支付当金：当金支付一般按评估价的50%支付，变现率较高的财务，当金可支付至评估价的85%；

7、将当物入库保管。

二、房产典当的操作程序

1、房产典当需审验当户提供的下列文件资料： ① 房屋所有权证（原件）② 国有土地使用证（原件）③ 契税证（原件）④ 房屋产权共有人（夫妻）身份证明及统一典当的证明（⑤ 房屋所在地户口薄上年满18周岁以上居住人的身份证明及同意典当的证明； ⑥ 安置家庭其他成员保证函； ⑦ 其他居住地证明文件； ⑧ 如非房产所有权者来办理，需执产权人的委托书及身份证明。

2、实地看房；

3、与当户签订一式三份的房地产典当（抵押合同）；

4、到房管部门办理他项权证；

5、有关证明文件交由典当行收存；

6、发放当金。

三、机动车辆典当的操作程序

1、机动车辆典当需审验当户提供的下列文件资料： ①《机动车登记证书》； ②机动车行驶证（正副本）；

③车辆购买原始发票或过户发票（需留存复印件）； ④附加费凭证；

⑤车辆购置税完税证明； ⑥交通规费查验证； ⑦排污检验证 ⑧车辆保险单； ⑨ 出典人身份证或户口薄原件（需留存复印件）； ⑩ 当物是夫妻共有财产的，需出具有夫妻双方同意抵押的典当确认函；、⑪ 如果单位车辆出典，还需提交：

a、企业法人营业执照、机构代码证（需留存复印件）；法定代表人的授权委托书、法人代表身份证件，以及经办人身份证明；

b、盖有单位公章的同意出典承诺书及还款承诺书； c、属股份公司的需董事会同意出典的决议书； d、单位介绍信（6张，其中两张需加盖财务章）；

2、核对牌照号、车架号（拓印）、发动机（拓印）、标牌号；

3、专业人员试车检测，并根据车况、市场 价格变现率、风险率等因素评估作价。依据评估价双方协商确定当金及收费标准；

4、签订典当合同，办理质押登记；

5、办理公证；

6、封存车辆；

7、支票付款，收取费用。

四、股票典当的操作程序

1、质押范围

凡可以依法转让的可流通股票、债券、基金，并在《河南恒丰典当有限公司》指定的证券交易营业部开设资金账户，办理过指定交易或托管手续的有价证券。

2、操作程序

①客户提出证券质押贷款申请，需出示本人有效的身份证件、深、沪股东卡和资金卡，务求人、证相符；

②典当行业务人员对申请人证件的真实性进行审查；

③根据证券营业部提供的客户股票市值表内信息，剔除ST、PT股票计算出贷款户的股票总市值，按总市值的30-40%规定比例计算具体贷款额度；

④典当行业领导按规定权限批准后签订《最高额度质押贷款合同》和《授权委托协议》，由客户、典当行、证券营业部三方分别签字、盖章生效；

⑤典当行业务员根据合同，开具发票；签发《冻结账户通知书》，交证券营业部主管审批、签字、加盖公章、进行有效监督；

⑥办妥以上手续后，典当行凭质押贷款合同、委托授权协议，平仓划款授权书和当票，据以划拨贷款资金；

⑦证券营业部派专人进行资金划转和账户冻结事宜，并控制账户提款权，冻结撤销指定交易权及深市转托管权，严格把关，以防风险。

3、当户权责

（1）在质押贷款期间，当户不得挂失、股东账户不能撤销指定交易、不转托管、资金账户不提现、不转账支付（归还本行贷款本息除外）；当户可以进行股票交易。典当行有权掌握、监督质押账户的股票交易和资金情况；（2）当户应按期支付利息和费用（综合费用一次付清，利息按月支付）；

（3）在发生下列任一情况时，典当行有权委托证券公司对质押账户的股票出售平仓，并从平仓后的资金账户收回贷款本息；

a、当户逾期未偿还贷款、也未办理贷款手续；

b、贷款虽未到期，但当户质押股票账户全部股票市值加上资金账户资金余额的资产总值低于或等于贷款金额的150%（即平仓线）时。

C、当户违反《最高额度质押贷款合同》约定行为时。

当户在典当行实施平仓前，应尽量出售股票用以增加资金余额，避免被平仓。以上平仓后质押账户的资金总额如不足以清偿贷款本息时，当户应继续清偿其余贷款本息。

续当业务规则

一、当物到期时，典当行员工应及时通知和提醒当户赎当或续当

二、典当期内或典当期限届满后5日内，经双方同意可以续当。续当一次的期限最长为6个月。

三、续当期自典当期限或者前一次续当期限届满日起算。续当时，当户应当结清前期利息和当期费用。

四、典当期限或者续当期限届满后，当户应在5日内赎当或者续当。逾期不赎当也不续当的，为绝当。

五、当户于典当期限或者续当期限届满至绝当前赎当的，除须偿还当金本息、综合费用外，还应根据中国人民银行规定的银行等金融机构逾期贷款罚息水平、典当行指定的费用标准和逾期天数，补缴当金利息和有关费用。

赎当业务规则

为加强对取、赎业务的管理，促进质押贷款业务规范发展，根据《典当管理办法》的规定，特制定本工作规则。

一、当户取、赎时收回典当金额并计利息、罚息，同时发还当物。过期赎当，每日加收典当金额1%以下的服务费。

二、自典当期满之日起5日内，经双方同意，可以续当，但必须结清前期利息，并交纳续当期的综合费，办理续当手续。典当期满5日后，用户既不赎当又不续当的，即为绝当，本行将按有关规定处理绝当物品。

三、取赎时个人凭身份证，单位介绍信、营业执照和经办人有效证件办理取、赎和续当，经办人员应验明证件，当票真伪以防冒领。

四、经办人员根据当票、质押时间计算本息合计数（续当只算利息和下期综合费用）收款并盖上名章，出纳员复核金额，收妥后盖上印章和“河南恒丰典当有限公司现金收讫”章。

五、库管员根据手续完备的当票提出质押袋（续当不提只换单）交复核结清，对手续不完备的当票，库管员拒不办理。

六、经办人员应将质押袋封品出示给当户查看无误后启封归还当物，离柜后本行概不负责。

七、委托他人赎当，受委托人应持本人及委托人的有效证件，并在当票上背书方能办理。八．当票遗失需本人凭有效证件及时办理挂失手续，未挂失或挂失前被人冒领，本行概不负责。当户身份证遗失需到当地派出所开具丢失身份证证明和户口薄方能办理取赎手续。

当金利率、费率规则

一、典当当金利率，按中国人民银行公布的银行机构6个月期法定贷款利率及典当期限折算后执行。

二、典当当金利息不得预扣。

三、典当综合费用包括各种服务及管理费用：

1、动产质押典当的月综合费率不得超过当金的4.2%；

2、房地产抵押典当的月综合费率不得超过当金的2.7%；

3、财产权利质押典当的月综合费率不得超过当金的2.4%；

4、当期不足5日的，按5日收取有关费用。

绝当物处理业务规则

一、当物估价金额在3万元以上的，可以按照《中华人民共和国担保法》的有关规定处理，也可以双方事先约定当后由典当行委托拍卖行公开拍卖，拍卖收入在扣除拍卖费用及当息本金后，剩余部分应当退还当户，不足部分向当户追索。

二、绝当物估价金额不足3万元的，典当行可以自行变卖或者折价处理，损益自负。

三、对国家限制流通的绝当物，应根据有关法律、法规，报有关管理部门批准后处理或者交售指定单位。

四、典当行在营业场所以外设立绝当物品销售点应当报省级商务部门备案，并自觉接受当地商务主管部门监督检查。

五、典当行处分绝当物品中的上市公司股份应当取得当户的同意和配合，典当行不得自行变卖、折价处理或者委托拍卖行公开拍卖绝当物品中的上市公司股份。

资产比例管理规则

一、典当行自初始经营起至第一次向省级商务主管部及所在地商务主管部门报送财务会计报告的时期内从商业银行贷款的，贷款余额不得超过其注册资本。

二、典当行第一次向省级商务主管部门及所在地商务主管部门报送财务会计报告之后从商业银行贷款的，贷款余额不得超过上一向主管部门报送的财务会计报告中的所有者权益。

三、典当行不得从本市（地、州、盟）以外的商业银行贷款，典当行分支机构不得从商业银行贷款。

四、典当行对同一法人或者自然人的典当余额不得超过注册资本的25%。

五、典当行对其股东的典当余额不得超过该股东入股金额，且典当条件不得优于普通用户。

六、典当行净资产低于注册资本的90%时，各股东应当按比例补足或者申请减少注册资本，但减少后的注册资本不得违反《典当管理办法》关于典当行注册资本最低限额的规定。

七、典当行财产权利质押典当余额不得超过注册资本的50%。房地产抵押典当余额不得超过注册资本。注册资本在1000万元以上的，房地产抵押典当单笔当金数额不得超过注册资本的10%。