保险管家续保专员培训心得（共五则范文）

第一篇：保险管家续保专员培训心得

保险管家续保专员培训心得

首先，非常感谢吴总这两天以来对我们的培训和教诲。尤其，对于我这些刚踏出校门的学生而言，您的指导如同慈父一般让我倍感亲切。要知道，我正站在人生的分岔路的，不知自己何去何从，适合什么，也不知道如何选择职业和道路。

与此同时，我也深深感受到吴总是用心良苦。因为我注意到您在讲“众杰日产公司”的经营方针和企业目标时，您是自豪的同时也对我们报以了多种期望！的确，思维决定意识，意识决定价值观，价值观决定行为。我们给自己定的起跑线以及自己面对这条跑道的态度，是很大程度上决定了我们以后能跑多远，能跑出多好的成绩的。而您正是正式把我们带到“众杰日产公司”这条跑道上的教练员。

这两天您给我们讲述了公司的成长历程和企业精神，教导我们如何认清自己和更好地规划自己的职业生涯，以及以后开展工作后比较实用的技巧等，这些对我来说真是受益匪浅。我把这一切简单理解成归宿感、自我定位、调整状态和用正确、高效率的方法做事。

首先，我们必须了解公司、认可公司、爱上公司，然后把众杰日产看作是自己未来的职业归宿，有了这种家的感觉，我们才会以积极、主动的心态做得更多、更多！优秀的公司会培养出优秀的员工，使员工能力得到提升；优秀的员工会促使公司发展的越来越好。大家将会是同发展，同进步的。

第二，是自我定位。这既是给自己的职业人生定位，也是给自己在众杰日产的定位。职业规划的课题让我思考了很多，对于我的真实感受和想法，我想真诚而直白地说出来，希望您能给我一些指导，但不希望您会因此对我存在偏见。

根据我的性格、爱好、优劣势等分析，我是倾向于艺术型和事业型。而我也认可这个结果。我是电子应用技术专业的，但我喜欢文学，喜欢艺术，团日活动的组织者、文艺晚会的主持人、校园广播员、演讲比赛的口才锻炼等无不证明着这个结果。在到众杰日产前，我给自己的定位是室内设计行业，我可以先做行政工作，在校两年来担任团总支副书记的锻炼让我拥有一定的管理和组织能力，同时我可以慢慢学习软件和前辈的经验，或者去进修，这样还有一个可以调整自己的机会，我可以是行政人员，可以是设计师，可以是销售人员。但前提是，我要进入室内设计这个行业。

在我还没找到工作前，因为亲友介绍，我到了众杰面试，没多久我被告知录取了。您知道，很多时候，在家人压力和自己梦想面前，很多人都会败诉的。不是说我放弃了自己的梦想，也不是说我对众杰日产抱着先试试的态度。我当然也权衡过，首先我从来没读过室内设计，我也是不知道我是否合适这个行业。我还在大专的最后半年实习期，我想过趁这个时候去进修去读室内设计的，但是，这几年家里发生了一些事，欠了一笔债款，爸爸和妈妈也老了，他们也累了，作为子女我不能太自私，我应该出来工作和他们一起承担一切的。我告诉自己，只要心中不放弃梦想就可以了。

另外，我对自己的能力也有一定的了解，我是校园广播员，也有较好的沟通协调能力，所以我也是根据自己的情况应聘了客服监察员，随后被调到保险管家做续保专员。

我相信，无论自己在什么行业，在什么职位上，只要自己是以认真积极的态度面对，都是可以实现自己的价值的。只有调整好自己就可以了。这也是我说的第三项：调整状态。

调整状态包括心态和各种技能、工作准备。我承认，您在给我们讲职业规划时，我就像是一个陀螺，被您狠狠地抽了一下，然后在旋转中动摇了自己和迷失方向。我思考和苦恼了三四天，现在是终于整理好了。我的这些情况，只要分析清楚后，暂时把其他放下，然后专心对待手上拥有的、该做的事情就可以了。同时，我去查阅续保专员的职责和沟通技巧，要求自己尽快投入到工作状态中去。

做事，是讲究方法的。正确的、高效率的方法会让人事半功倍！在培训内容中，让我印象最深刻的是管理时间和“二八定律”！我曾经也被时间分配不当的情况困扰过，那是事情最多、责任最重的时候。我几乎无法兼顾学习、生活和共青团工作。那时我的老师告诉我，“人最累的时候是在即将爬到山顶的时候，他会怀念在山底无压力自由生活，会对山顶存在一定压力感和退宿感，勇气、力气也用得差不多了。此时，唯一的办法就是休息和调整心态。”也是那个时候，我的老师也教过我管理时间的方法，看清事情的根本问题，抓住重点解决问题，同时，在“重要”和“紧急”中做决策。所以我现在才敢说管理时间和“二八定律”很重要也很有用！在未来的生活和工作中，我还会充分里把它们的作用利用起来，希望更好地为众杰日产奉献自己的微薄力量。

“只有挤身于真正的大森林，才有可能成为真正的参天大树！”

抛开其他因素不说，就我入职来的几天的观察来说，我可以肯定，我不会后悔我选择了众杰日产。无论未来会如何，我只想把握自己现在拥有的，并以最认真的态度对待。

目前，我还没有真正上手的续保专员的工作，所以我不可以给出一个明确的工作计划，否则也是空谈。我只能说，在接下来的两个星期内，尽快熟悉工作和真正投入工作中。

我的近期目标是：两个月内成为众杰日产的正式员工。

我的第一个月工作目标是：首先完成经理每日布置的计划量。

然后稳定地争取：每日能完成与2到3位顾客的成功交易。

经过一个月对工作的了解后，再根据实际情况作出调整和制定其他计划。

保险管家续保专员：李悦盈

2012-2-25

第二篇：续保邀约专员试卷

续保邀约专员测评

一、填空题：(每空2分，共40分)

1、汽车车险主要分为________和________，商业险中通常说的基础险有：______、_______、_________、不计免赔；

2、汽车商业险中较为常见的特殊险有：_________、_________、_________、_________等；

3、用户购买下一年车险，通常可以提前 _____月购买；按现有费率，如果用户上一报案次数为3次，那他购买下一车险时，商业险应该为_______折；约省约驾后应该为________折。

4、专营店销售的保费除了保险公司的直接返利以外，还会_______________。

5、东风日产的总对总认证保险公司主要有_______、_______、_______、太平洋等。

6、交强险的赔付范围，当本车全责时第三方财产损失最高赔偿______元，三方医疗费最高赔偿______元，三方死亡伤残最高赔偿________元。

7、车身划痕险对售后带来的直接帮助有：商业险保费上升换取送修、_________________。简答题：（共计60分）

1、总对总认证保险公司与非认证保险公司之间有什么差别，对客户来说主要优势有哪些？（10分）

2、在电话邀约中，客户说自己有亲友在销售车险，这时你需采用怎样的应对话术，如何体现出自身的优势？（15分）

3、客户问为什么其他保险公司的价格要比专营店的便宜？你又当如何应对？（15分）

4、电话邀约中，你认为话术的基本步骤和需介绍及强调的内容有哪些？（10分）

5、通过前期的电话邀约，了解到用户的流失原因；为提高邀约来店率，促进续保成交，你认为在哪些方面我们承在问题或需要怎样改善，包括售后部需要给予哪些方面支持？（10分）

第三篇：保险续保话术

保险续保话术：

情况1：现在没空，下次再说吧！

那我改天跟您联系，只是近期刚好我们在做优惠活动，x号以后就截止了，不知道你有没有兴趣听一下，（如实在忙）不好意思打扰您了，拿等一下给您发一条短信，有什么问题直接问我可以了，下次有时间在与您联系！

情况2：我已经续保了。

我们最近推出了新的优惠政策，本来还想特意通知您一声的，既然你已经投保了，那我们还是希望以后能有机会跟您合作，如果您平时有用车方面的问题，比如保养，维修，保险出险也可以打电话跟我咨询，谢谢！

情况3：我有朋友在保险公司，找他买保险就可以了。

您朋友虽然在保险公司，我相信你的朋友会为你推荐的方案是他们公司最优惠的，如果他们公司没有优惠的、他也无法提供给您，但是，他能提供给你的，我们都能提供给您，因为我们和各大保险公司都有长期的合作协议，买保险买的一份保障，只要还是看售后服务和理赔服务，现在保险行业的流失率相当普遍的，万一一年内他不做了，你有什么事情找谁去啊，我们是4S 店，你又是我们的客户，我们的售后服务是一条龙服务，如果发生意外，我们会有专人在第一时间协助你。

情况4：在店续保保费太贵了

1说明销售店报价单与外面的报价单在内容上的区别 外面的报价是否包含了不计免赔条款呢，如果事故发生后您必须自行担负一部分赔款，保险公司需赔付的少，金额减少了，那么保费自然会比较便宜，而我们销售店向您推荐的保险，则能保障您在出险之后不会有自行担负的费用发生。2强调在销售店续保的好处。

我们销售店为你提供保险一站式服务，特别是有代索赔的服务，师傅发生后，您只需要交齐保单及相关资料，与保险公司交涉的事情皆可由我们销售店代办，这样能节约您的宝贵时间，同时，销售店的高品质维修及原厂零件的使用，能够打消您的顾虑，出险之后的专人对应，会让您倍感放心，修车全程透明化的操作，纯正零件的价格也将会得到保险公司100%的认可。

3提示在店外中小保险公司续保的缺点。

以低廉保费为卖点的中小保险公司，有可能在理赔时不接受纯正零件的价格，导致客户需要自行承担部分费用，另外，还有可能发生车辆 将事故车拉到街边的修理工厂，使用不纯正的零件进行修理的问题。

第四篇：保险续保规范流程

关于2012年续保业务全员销售的流程及管理规范

 3、4月份由保险部对3-4月份待续保客户进行汇总。

 汇总的待续保客户可由SA优先进行挑选。根据两年之内的保有客户，选出30%的目标客户。

 前台SA主要对2010-2011年的客户进行筛选，每名SA筛选10名目标客户，2006-2009年也可再筛选5名目标客户。

 SA、可设立跟踪台账（由金融保险部提供）每名客户必须做到及时跟踪、回访、明确自己的目标客户，不得浪费客户资源及跟他人哄抢客户。

 保费的计算及为客户报价由续保专员负责，每续保成功一台，续保专员提取10元的服务管理费。

 SA无时间洽谈或者由续保专员协助洽谈成功的客户，续保专员提取SA、每台奖励提成的30%。

 SA的跟踪台账上，明确写有某个客户已经战败，若续保专员进行2次商谈成功的，奖励提成及续保任务归续保专员所有。 如续保专员二次回访战败，转售后经理及增值部经理再次跟踪回访。提成奖励归经理所有。

 3月份作为缓冲阶段，暂不考核SA、的续保目标，4月份为正式考核。每人每月3个续保任务，完不成任务的每个扣除50元。 续保专员必须完善承保手续，在保险登记本上做好记录并及时录入DMS系统，如有遗漏此保险提成取消。

 续保专员必须配合好SA的工作，保费的计算及给客户的报价必须及时准确，若因续保专员工作上的失误导致客户流失的，每笔扣除续保专员100元。

望大家能够相互配合、相互支持、相互监督！2012努力奋斗！

第五篇：保险续保话术

续保保险话术

保险个贷部推出了续保赠送礼物的销售活动，现保险个贷部针对此次活动拟定以下销售话术，希望在续保专员续保工作中推进业务起到一定的作用。

续保专员X客户K

橙色字体在电话回访中必须体现出，黑色字体可以根据实际情况，适当修改，以下话术以客户接听为基准，在客户未接电话或者一听是保险电话时挂断电话，续保专员可以再稍后一天后再次进行客户的联系，首要目的是达到告知客户我公司推出的续保活动内容，时间性。

开始话术：

X：您好，请问是云A*****某车型的车主K先生/小姐吗？ K: 是的，请问你是？

X: 你好，我是**公司保险部续保专员ZZZ，很抱歉打扰您，您的爱车保险即将到期，占用您几分钟时间，给您介绍一下我公司近期新推出的年末保险迎新活动。

K：可以，你说。

X：是这样的，我公司针对在年末公司客户推出岁末迎新大促销，凡在我公司投保日期为11月到12月的客户，都可以享受“购车险，出国游”，“周末购车险，赠送双倍礼”等的超值活动。您的保险投保日期刚好在这个时段，所以，我们**保险部本着以客户为本的服务理念及时联系了您。

K:恩，谢谢，那这活动有些什么特别的。

X：根据您以往购买的车险，险种不变的情况下，我给您估算了一个价格，大概在4100左右，根据活动以您的这个保费来看您可以享受我公司赠送的100元加油卡和我公司200元工时券，其中工时券可以作为你再我公司进行车辆保养时工时费现金抵扣。您听清楚没有？

根据客户的回答

1.考虑型客户

K:听清楚了，可是你们的价格比外面贵很多？打几折啊？

X:这样的，价格是根据保监会统一规定计算的，具体的折扣得根据你得车辆在保险期间内的出险情况而定。如果你得车辆没有超过规定的出险次数，肯定享受的折扣是最低的。而且，我们公司现在针对年末客户还推出了年末迎新活动。

K:恩，我知道了，我会考虑的。

X:好的，那打扰您了，我是您的续保专员ZZZ，稍后我会把报价以及活动明细发送到你得手机上，如果你对续保活动还有什么问题的话，您可以打电话及时联系我。感谢您选择**公司。再见！K:再见！

此类客户，应该在电话结束后！及时发送短信，同时在2天内进行再次跟踪回访，以达到预期效果。

2.礼品赠送

K:听清楚了，可是怎么赠送那么少，就没有其他的赠送了嘛？ X:这样的，如果你觉得赠送较少，我根据您现在的情况给您推荐2个方案，你看可以吗？

K：恩，你说吧。

X:首先方案一,我建议您在多购买1到2个险种，这样你得保费就可以达到4500元，那么我们公司针对保费在4500元的客户，赠送的礼品为200元油卡以及300元的工时券。第二种方案就是“周末购车险，赠送双倍礼”活动，你不增加险种，周日到我公司续保，就可以享受我公司推出的欢乐星期天活动，除原本赠送您的礼品外，我们额外赠送您100元的购物券，100元油卡以及200元工时券，那么，如果你保费不变的情况下，就可以得到我公司赠送的200元油卡100元购物券以及400元的工时券，您看您选择哪种方案。

K:哦，这样的，那我肯定选择第二种，周末的这种，我时间上也方便一些。

X：好的，那我就给你进行预约安排了。

K：好的，那我到时候要带什么材料过去吗？

X: 您只需要带上您的身份证和行驶证。稍后我会把报价以及续保相关信息发送到你的手机上，如果你对续保还有什么问题的话，您可以打电话及时联系我，您看还有什么问题吗？ K：恩，没有了，那我到时候就找你了，谢谢啦!

X:没有，不客气，这是我应该的，打扰您了。感谢您选择**公司,再见

K：恩，再见！