2010年暑期长江证券实习报告

第一篇：2010年暑期长江证券实习报告

2010年暑期长江证券实习报告

实习时间：（7.13~8.13）

长江证券股份有限公司前身为湖北证券公司，成立于1991年3月18日，注册地为武汉。公司已在全国17个省市、自治区，38个城市设立了70多家分支机构，逐步形成了覆盖全国的业务网络。2004年12月，公司成为率先进入创新试点行列的八家券商之一。目前，公司已初步完成证券类控股集团的架构，旗下拥有长江证券承销保荐有限公司、长江期货有限公司、长信基金管理有限责任公司和诺德基金管理有限公司四家全资和参股子公司。2005年及2008年，公司两度被评为“中国证券行业十大影响力品牌”。2007年，在“中国券商奖”评选中，公司荣获“最具发展力券商奖”。

2010年7月份，我有幸到长江证券公司，从而开始了我一个月的实习生活，在这一段时间里，我近距离接触了长江证券胜利街营业部，在了解长江证券发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能，其日常的业务流程，以及营业部的特色服务，同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流中锻炼了自己的沟通、交流和处理问题的能力。

实习内容：

实习第一天我被长江证券总部分配到武汉胜利街营业部工作。在这里我通过一个月的时间将营业部每个部门都有幸深入了解了一番。证券行业因为其自身的特殊性，其作息时间跟股市的开盘休市等政策息息相关，在营业部上班每天早上八点半要准时到，不然就要错过了八点半开始的晨会，晨会是一个营业部重要的程序，参加晨会可以清晰明白营业部每天的业绩情况和营业部最新动态以及营业部领导对工作的指导和建议。中午的作息时间跟股市一样11点半下班，一点上班，到了下午5点下班。如果被分配到银行驻点上班时间就相对灵活一些，上午可以9点上班，下午4点下班。营业部主要分为4个部门：行政部，交易部，理财顾问部和市场部。

第一周首先在行政部的实习中熟悉工作环境，对营业部的整个运作有初步的了解。向营业部前辈请教相关基础知识，加深对营业部的认知，努力将课本知识转化为实践运用。同时帮忙复印、整理资料，发放物品等事情，为接下来的实习做好基础铺垫，更快的适应营业部的各种工作内容。

第二周开始进入正式的实习从交易部开始，在交易部主要是负责现场开户和整理渠道客户资料。对于现场开户的客户遇到不清楚的问题要耐心解答，特别是那些年岁较大的客户。客户填完资料后再照张相就完成了开户流程。客户资料包括开户申请书，客户回执，第三方存管，客户资料变更表及客户身份证，股东代码卡复印件等，整理资料的相关工作大致包括以下三个方面：

1、理清相关的客户资料，并及时核对当天业务所产生的各项单据，确保完整准确，没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时给予纠正。有什么出入大的问题要上报反映。很长一段时间弄得我都对单据特别敏感，总怕有什么闪失。

2、把理清整理过的客户资料按顺序装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件，开户文本一同扫描到各个业务科目目录下，然后统一发到总部。还要将文本中的开户申请第二联撕下整理交给总部保存。最后还有将客户填写的长江证券特有的风险评测登记整理，为分析客户提供数据支持。

整理客户资料在实习中占了一定分量工作，这是一个简单但是相当繁琐的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速查找，所以工作人员对我们进行认真的指导，还有就是对开户文本的扫描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进行扫描以电子版的形式保存。

接下来是理财服务部，在理财部主要是整理公司理财产品销售情况，解决客户预约问题，为客户提供理财建议，挽留准备销户客户和打电话做客户回访或者通知一些必要事情。

打电话通知客户时我发现对于资金量100万以上的客户尽量以简洁明了的话语进行接触，因为他们大多数都很繁忙，同时对于金融产品都有一定掌握的高端知识群体，而对于资金量在100万以下的客户以详细通透的话语进行沟通，因为他们大多数都是一些金融知识相对匮缺的群体，应该主动对向他们相关知识解答。对于销户的客户，我感觉如今证券行业竞争激烈佣金都互相降低，挽留客户应该以提供更优质的服务，特别是相关理财服务来吸引客户，还有很大一部分原因是因朋友所托，是因为有朋友是其他证券公司的客户经理为了完成朋友业绩所以转户的。接下来最主要的工作就是对客户提供理财服务，这个工作对于人员要

求十分苛刻，它要求从业人员是身兼多能的金融通才。一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯，同时具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。而我因为能力有限只能给客户提供一些基础的理财服务还需要更多的从课本和前辈那里汲取知识及经验才能提高自己的理财顾问能力。

最后是在市场部实习，市场部主要成员也就是大家所熟知的客户经理，客户经理是一个证券公司的基础存在，没有他们就没有了绝大部分客户的积累，一个公司没有客户那么它自然也就无法生存下去。而交易部和理财部主要都是维护现有客户的，所以市场部是一个直接跟客户接触的平台。结合事实现状，证券公司主要与银行相结合，以银行为主要依托平台进行争取客户。我去了两家农行进行实习，带我的师傅都是很有经验的资深客户经理，从他们那里我学到了很多营销技巧，同时也更直接的了解了证券行业竞争的激烈，每家银行基本都有3家不同券商加1家保险驻点，再加上我国开户人数经过了最近几年的高速增长已经到了一个新的瓶颈，开户业务也发展到了瓶颈，所以如今的客户经理还要负担公司理财产品的销售和期货开户特别是新兴的股指期货开户。对于如今都是免费的证券账号开户，50万的股指期货开户和每份10万的理财产品都是针对较高端的客户，因此对高端客户的营销技巧尤为重要。在银行驻点时我发现有些公司会故意夸大自己公司的理财产品的效果，甚至是利用证监会、银监会明令禁止的保证最低收益率来吸引那些不明就里的客户，而最近新闻中就报道了一些这样类似的情况。

写下这篇实习报告也就意味着我的实习也将结束了，在实习中学习到了不少以前在书本学习不到的知识和经验，看到了整个证券行业乃至整个金融行业的激烈竞争，俗话说狭路相逢勇者胜，只有有能力、有才华的人才能在整个行业中脱颖而出。所以在实习中我迫切的感到了我知识的匮乏需要多读书，即使以后工作了也要继续保持读书的习惯，但是了解到书本知

识如果与实际联系不多，应用价值也会不高。而金融行业需要头脑敏锐、和对更多相关知识的理解、经验的积累、反复钻研、反省。投资对经济、数学、财务心理学等联系较多，并非短期内可以精通，而多向前辈请教经验也可以使我少走很多弯路。结合以上我总结出了：第一，职场礼仪很重要。注重礼貌、礼节、仪表和交流方式可以让人变得更自信，更能博得大家的喜爱。第二，培养务实、高效、一丝不苟的工作精神。实习期间，要以高要求的态度要求自己，争取工作过程中的“零失误率”，果断高效地完成每天的工作，并主动向有经验的同事请教，帮助他们减轻工作负担。第三，有激情，一切有可能。热忱地投入工作，积极地人际交往，人生总会有许多契机。

实习建议：

最后在这里说一下我这次实习后对公司的一些建议。

1：工作环境的改善。

不少客户抱怨夏天在营业部没有凉水饮用，建议增加台纯净水饮水机。再就是营业部电脑有待更新，有时业务处理速度太慢特别是客户业务处理的电脑，建议重点更新将经常使用的重要电脑的主机配件部分升级。俗话说工欲善其事必先利其器还是很有道理的。

2：现场开户客户和原先客户经理离职后的客户群体的服务有待跟进 此类群体客户当中有不少抱怨没有跟踪服务，有很大一部分原因是因为没有利益刺激，不像客户经理那样因为佣金提成等会主动跟踪服务，为客户进行理财服务。应该设立一些激励措施提高对此类客户理财服务积极性，特别是这类客户群体中的大客户。

3：各部门之间的交流应该更加广泛和频繁

每天晨会交流部门之间过于单一性，缺乏互动，部门之间应该互相多交流，一个问题的提出，可以各抒己见，集合团体的力量来解决，特别是一些涉及到了多部门的问题可以利用晨会机会提出。

4：加强营业部的服务文化理念。

营业部的专业、敬业、务实、踏实的理念应该进一步的深入人心，服务需要更加主动。

5：在前台增加开户样本和公式服务流程

这个可以减少对现场开户客户的一些问题解答，加快工作流程时间，在一些常见问题项目后还可以进行简单注释，比如是否接受公司短信服务，可以在后面注释客户资产达到3万以上就可以免费收到公司发送的短信服务。服务流程通过宣传单形式发给每个开户客户，将销户程序需要预约，信息资料变更需要带的东西等常见服务进行说明，同时还可以印上营业部服务电话，减少客户与营业部之间因为服务流程造成的不必要矛盾争吵。

对学校建议：

学校应该在平时上课期间多组织一些实践活动，使得课本上的知识能与实践相结合，有利我们顺利进入将来的工作岗位。同时现在很多单位对证书都有一定要求，学校可以组织相关讲座来对这些证书进行系统介绍，使得我们对将来职业规划更加完善。

第二篇：长江证券实习报告

长江证券实习报告

作为一名即将大学毕业的本科生，为了检验大学所学知识，增长社会阅历，在大四学年，我进入长江证券公司武珞路营业部学习和实习。在实习生活中，自然是收获颇丰，不仅对证券公司的日常工作流程有了大体的了解，更重要的是结识了一批有十几年证券从业经验的专业人士。在与长辈和同龄人的交流中，我对于证券行业的认识实现了从理论到实践的飞跃。在此我非常感谢给我这个实习机会的陈总。共事过的江晓、王小丹、杨少华、丁经理等，用他们在证券公司的每日的工作告诉我许多简单而深刻的道理。实习阶段的知识和经历必将终身回味。

长江证券股份有限公司成立于1991年3月18日，前身为湖北证券公司，注册地为武汉。2000年2月23日，经中国证监会核准批复，公司增资扩股至10。29亿元，同时更名为“长江证券有限责任公司”。2001年12月，经中国证监会核准批复，公司增资扩股至20亿元。2007年12月19日，经中国证监会批复，公司更名为“长江证券股份有限公司”，并于12月27日正式在深圳证券交易所挂牌上市，股票代码为000783。

公司始终坚持“诚信经营，规范运作，稳健发展”的经营理念和“客户导向，研究驱动，技术领先，内控先行”的业务发展策略。2004年12月，公司成为率先进入创新试点行列的八家券商之一。2005年1月，受中国证监会委托，公司托管了原大鹏证券经纪业务，并于同年6月收购了原大鹏证券经纪业务，开创了创新试点券商以市场化方式处置风险券商的先河。目前，公司已初步完成证券类控股集团的架构，旗下拥有长江证券承销保荐有限公司、长江期货经纪有限公司、长信基金管理有限责任公司和诺德基金管理有限公司。公司在全国17个省市、自治区，33个城市设立了60多家分支机构，逐步形成了覆盖全国的业务网络。2006年，公司荣膺“中国证券行业十大影响力品牌”称号。2007年，在“中国券商奖”评选中，公司荣获“最具发展力券商奖”。

长江证券的主要业务包括证券经纪业务，证券自营业务，证券承销与保荐业务，IB业务即介绍经纪商业务，证券资产管理业务，融资融券业务（试点），证券投资咨询业务以及与证券交易，证券投资活动有关的财务顾问业务。在长江证券营业部实习的阶段，我们主要接触的是公司的证券投资咨询业务和IB业务，为客户提供沪深两市的A股开户、申请基金账户，申请三板账户等服务，对大盘、行业板块、个股未来走势，投资可行性等进行分析预测和评判。由于长江证券公司拥有全资的子公司长江期货经纪有限公司，因此可以开展IB业务，能够为客户提供协助开户、提供期货行情信息以及交易设施、协助风险控制等服务。

长江证券公司武珞路营业部位于武汉市武昌区武珞路288号，附近高校林立，主要面向的市场为受过良好的高等教育的白领、高校职工等，他们基本上都有固定、较高的收入来源，投资意识强，接受新生事物快。

在实习阶段，美国次贷危机已经开始向全世界蔓延，演变成了全球百年一遇的经济危机，国内的经济形势不容乐观，作为国民经济风向标的证券市场受到了较大的冲击。加上整个2008，中国股市经过了2007年的大牛市之后，股票指数一路下滑，进入股市寒冬，股市人气大减。营业部的经营情况并不是很理想，在营业部的柜台处实习的时候，过来开户的客户并不是很多，每天的开户量大概保持在二十个左右，比起2007年的火爆景象，算得上是很少了。后阶段则是在营业部的客服部实习，来咨询的客户也不是很多，主要是集中在如何开通网上交易、对一些个股走势的讨论上，客户的交易量也不是很大。长江证券武珞路营业部附近还有华泰证券、银河证券、广发证券等券商的营业部，加剧了这一地区的市场竞争，使得营业部的业绩压力很大。

一、长江证券武珞路营业部的SWOT分析

营业部的优势是长江证券作为湖北本土的券商品牌，在武汉地区具有较高的知名度，有一定的品牌优势。长江证券已初步完成证券类控股集团的架构，营业部能够为客户提供多种证券服务。营业部位于高校林立的武昌地区，客户的学习能力强，有助于引导客户培养良好的投资理念。主要客户有固定、较高的收入来源，客户的质量较高。营业部可依托公司“长网”资源，营业部客户高校教职工居多，且高校校园网价格低廉，这更有利于这些客户进行网上交易。

营业部的劣势是营业部的主要利润来源于客户证券交易过程中的佣金，在熊市的大环境下，许多客户的股票被套牢，呈现出交易量萎缩的局面，使得营业部的境况大大恶化。营业部并没有真正专注于市场技术分析的人才，只是通过每天早上的晨会对当日大盘、行业板块等进行简单的分析，无法提供针对本营业部客户个性化的个股分析服务。因证券市场不成熟而产生的市场信息质量不高，营业部员工的经验、能力等方面的欠缺，使得其咨询业务真实度大打折扣。没有与其他券商的营业部有本质的差异性，不具备独特的竞争优势。

营业部面对的机遇是经历了2007年的大牛市和后来的股市一路下跌，使得中国股民的心态、投资技巧等方面都发生了巨大的变化，越来越多的股民对股市有了更清醒的认识。随着80后成为社会建设的主力军，他们有较高的文化水平和知识结构，对股票投资有自己的见解和看法，与以前的股民有明显的区别，他们正慢慢成为股市的主力军。

营业部的挑战就是在股市的寒冬中怎么保持自己的业绩，对客户特点变化的把握和在激烈的竞争中脱颖而出。

二、长江证券武珞路营业部经营策略

1、树立服务意识，采取积极营销措施

证券营业部的性质属于典型的服务性企业，其主要利润来源于客户证券交易过程中的佣金，也就是说客户交易越频繁，成交量就越大，其利润也就越多。这里就要求一个证券营业部在自己的长期发展战略规划上，不断努力、不断提高、不断推出花色品种齐全的各种服务内容，旨在一系列的服务内容帮助存量客户保值增值的前提下，又通过服务使客人自发的无形中加大了成交次数使得营业部的成交量增加，服务是生存的前提，努力更好的服务是发展的保障。由于股市的低迷，许多认识去了对股市的信心，营业部应该主动出击，争夺市场，收复失地。建立从银行到社区的多层次营销体系，在银行驻点的基础上，主动走进社区，通过在社区定期举办股市沙龙和投资理财讲座等形式，将长江证券品牌深入人心，为目标客户提供方便快捷的证券服务。同时，也可积极扩展其他相关市场，如保险等领域，直接上门推销开户，或者参加一些证券软件公司的推销讲座来挖掘潜在客户。

2、加大研发力度，提高员工素质

证券营业部的服务质量来源于营业部对客户的投资策划，客民一般是追求最大的收益或者是最小的损失。因此，服务的好坏标准体现在客户资金是否增值来衡量，并且客户心理是否清楚是怎样增值的，这个问题是许多券商没意识到的一个很隐蔽且又很核心的一个问题。加大研发新的金融产品，为客户的资产保值增值。服务依靠或依托什么力量来很好的去实施？一般来讲，营业部的优质服务背后需要专业技术人才去支撑实施。一方面靠外部引进，大力招聘一批实实在在地被市场证实有这样能力的专业技术人才，另一发面则需要在内部挖掘，营业部建立一套自己的系统教育培训体系，培养和提高员工的服务技能、证券理论分析能力等，整体提高营业部的服务质量。

3、改变经营思路，扩宽收入来源

现在我国营业部的经营模式是以通道为主业服务咨询为辅业，营业部的收入来源单一，这与150年前的英、法市场与1928年的美国市场一样，在股市低迷时，许多营业部纷纷倒闭，但美林证券却调转船头，逆转为以咨询服务为主，以通道佣金为辅，整个营业部里发生了重大的经营思路及理念的转变，整个服务经营活动由被动性变为主动性，主动性的理念转变为服务的重要性，其内容范围大概包括以下内容：股票的投资咨询、研究、财务顾问，基金商品销售及利差等等，当这些变成主营业务时，这些业务的主要利润来源与对本营业部的客户进行方方面面的教育及投资策划行为，产生了形式多样的资产管理业务，从而引发了更

多的利润来源。扩宽了营业部的收入来源，这是值得中国的证券营业部借鉴和学习的。

4、采取多种佣金标准，依托先进信息技术

针对对不同的客户和交易方式，可采取不同的佣金标准。对于现场交易的客户（网上、电话委托）采取和制定较低的收费标准或包年制。对场内散户（指10万元以下资金）的可固定其佣金收费标准。对大户机构投资者按资金规模大小逐级制定相应佣金标准。对客户交易量的大小与本金比例的高低制定相应的标准（即积分制），对达到标准界限的给予一定佣金优惠。随着信息技术的发展，证券交易的方式越来越多样化，武珞路营业部可利用长江证券已有的“长网”网上交易平台，鼓励客户采用网上交易的方式。建立客户服务及委托电话，集交易、查询、语音咨询、业务咨询、营销等功能为一体的的综合服务平台，通过电话、传真、短信、电子邮件、WEB等多种手段接入，可以让客户得到功能齐全的自助式服务。

5、细分营业部存量客户，提供个性化服务

对营业部存量客户进行摸底统计调查、分类、归纳、总结、备案。依据客户年龄、知识水平、操作风格、经济水平及资金量等方面进行分门别类归纳总结。有针对性的对各类客户进行投资、策划组合的提供服务。如针对年龄较轻、性格思维活跃，手法激进和客户重点进行曲短线操作品种的咨询、策划服务；对年龄较大、性格沉稳、喜爱中线的客户重点进行中线持股、波段操作的咨询策划服务；对资金较大的客户以及机构、企业资金，重点提供理性操作，以稳为主树立年收益达到20％---30％的目标。对客户所有股票品种(持有一个月以上的)定期收集统计，就个股今后走势提供咨询策划服务，可以以短信、QQ群、网站、个人一对一服务等方式主动为客户服务。

作为股票市场的前沿阵地——证券交易营业部，在整个股票市场中起着非常重要的桥梁纽带作用，为证券市场投融资者提供服务。提高营业部的经营水平和业绩情况，对于稳定和繁荣证券市场具有巨大的积极意义。最后，再次感谢在长江证券里所有和我相识的人们！

第三篇：长江证券实习心得

长江证券实习心得体会 实习的第一天，当听到要去实习的消息后，我就怀着既害怕又期待的心情等着这一天的到来了。第一次穿上了比较正式的服装，第一次与学校范围之外的人群面对面的接触，第一次见到了传说中的经理，第一次切身体会到了工作中的生活，很多很多的第一次都发生在了今天，我还有什么理由不去怀念呢？

因为去的是销售公司，我还记得每个人那嘴角不禁易之间的上扬和对这不同平时的着装的评头论足，然后就是笑到了一块的幸福。或许没有人看好我们这一群初出茅庐的牛犊，或许有人看着我们不禁在回想自己的过去，或许也有人看到了将来的星星，或许有人感到了年轻的活力，总之，这一刻我们很快乐。

长江证券有限公司也它独特的企业文化。在培训导师的介绍中我们了解到公司组织了很多的活动，不得不感叹也是一个时刻需要活力的地方啊！学习了公司的企业文化，观看了销售从业人员必看影片《当幸福来敲门》.在这次实习中，印象最深的是我们去江汉路实践，拜访陌生人和做调查问卷，在这个过程 我们体会到很多平时上课没有体会到的东西。

1、自主学习。工作后不再象在学校里学习那样，有老师，有作业，有考试，而是一切要自己主动去学去做。问卷调查过程遇到问题你是要主动去解决的，这不是老师给你的任务，但是你学会去做去完成。

2、积极进取的工作态度。在工作中，你不只为公司创造了效益，同时也提高了自己，如果工作态度不够积极就可能没有事情做，所以平时就更需要主动争取多做事，这样才能多积累多提高。

3、团队精神。工作往往不是一个人的事情，是一个团队在完成一个项目，在工作的过程中如何去保持和团队中其它同事的交流和沟通也是相当重要的。我们永远不能将个人利益凌驾于团队利益之上，在团队工作中，会出现在自己的协助下同时也从中受益的情况，反过来看，自己本身受益其中，这是保证自己成功的最重要的因素之一。

4、基本礼仪。步入社会就需要了解基本礼仪，而这往往是原来作为学生不大重视的，无论是着装还是待人接物，都应该合乎礼仪，才不会影响工作的正常进行。我们拜访陌生人开始对话的礼仪就必须要到位，给人好的印象，这样才能有进一步的交流。

最后一天我还代表我们小组做了实习的经历的分享发言，这是我第一次站在那么多人面前上台讲话，感觉很紧张，但是过程中我还是提高自己，收获很多。最后一天是分享我们整个过程。感觉好快，就这样在分享和掌声中完成了我们的实习。

“这就是上班的生活啊！”那天，实习完成后我不禁感叹。早上很早起床，坐一个多小时的公车，下午也是，有时人多了，要站着，每天都是回学校累到要死的感觉。在公司，每时每刻都是吵吵闹闹的，中午午休都没有一个安静的环境，人要做的就是拼命得工作。我们唯一的动力来源就是自己，激情也是来自自己的，环境再差，如果你从工作中得到了乐趣，那么这些都不是问题了。到了实习几天后，我们效率都有所下降纪律也松散了，我觉得不是我们的能力问题，而是我们的心态没有摆好，我们更要不时给自己打气，不时给自己补充能量，端正自己的心态，这样工作起来才会有源源不断的激情。在实习中我学到了很多，可是，我可以学到更多，懒惰，情绪不好，等等都出现工作当中，希望自己能够从中获取经验，坚持多一点，勤奋多一点，那么自己会获得更多。

两个月的时间，虽然很快就过去了，但学到的东西可不少，如何快速的适应公司的环境，融入企业的团体，如何更好的跟同事沟通，更好的完成既定的任务。这些都不是信手拈来的。都需要一个逐步的从点到面的认识，今天我学到的所有这些都必将对我将来的就业产生深刻的影响。而对我来说，真正的就业也已经不远了。我庆幸也感谢有这样一个学习的机会，能够在就业前很好的提高自己、锻炼自己。同时也让自己对自己的能力更加自信，相信自己将来能够成为一个对社会有用的一员。

2011年7月22日

第四篇：长江证券光华村营业部实习报告

长江证券光华村营业部实习报告

实习单位：长江证券光华村营业部

实习人员：肖志林

实习时间：2010.7.12—2010.8.31

实习内容：1.证券经纪业务中的开户与转户的流程，熟悉三方存款需要注意的事2.熟悉客户开发的各种方式和技巧，3.选择股票的应该考虑的各种因素以及证券的技术分析

具体如下：1.我被安排到柜台部学习如何给新证券客户开户。开户流程看似简单，但

各种不确定情况也层出不穷，需要柜台人员有很强的应变能力，并能够

严格遵守各项业务规章。在我所在的这段时间里，也许是因为处于大熊

市，开户的人不是想象中的多，但是我们的柜台部作为一个服务部门，讲求的是为客户提供准确高效满意的服务，在这段时间里我没有发现过

有客户对柜台服务发牢骚不高兴的情况。

2．我学到的客户开发的方式与技巧：在证券公司当一个经纪人，所有的工作最

终都是为开发客户服务的。所以掌握客户开发的方式和技巧是一件非常

重要的事情，是关系到能不能在这个行业生存下去的大事。所以公司也

特别注重这个能力的培养。总的来说客户开发的方式主要有十种，但经

常用的也就是那么几种。第一种就是电话营销。这种客户开发方式看起

来是最简单的，因为你只要做在电话前打打电话就行了，其实不然。我觉得这种营销方式是最难掌握的，也是需要较多技巧的。首先，这中营

销方式要求你具有良好的口才和较强的心理承受能力。这是因为你打电

话的对象是一个你素未谋面的人，你在打电话的头十五秒钟你得让对方

对你感兴趣，要不然很多的时候对方是会直接挂掉电话的，那你就没有

任何机会了。所一在前十五秒钟你的交代你所有的信息，比如你是做什

么的，你是代表那个公司的，打电话给对方的目的是什么，能给对方带

来什么好处。所以在开始时，你的话得简洁且速度掌握适当。如果对方

能够和你对方，说明对方对你的话题还是比较感兴趣的。为了能够和对

方较好的交谈，我必须掌握和多和客户聊天的话术。同时还得具有较强的心理承受能力。有的时候你打电话给对方，而对方正好心情不好或者

正在忙碌的时候，那么对方可能对你的这不合时宜的来点会感到恼怒的，甚至是恶语相加，这时候就要保持一颗平和的心态。第二种就是银行驻

点。我被琪姐安排到楼下中国银行去驻点，我在银行中认真观察每个客

实习心得：户，耐心解答他们的问题，随时准备开发新的客户，同时跟带我的飞哥交流，也学到了很多东西。第三种方式就是客户转介绍。这是客户开发中的一种最高级的方式。这种方式首要条件就是你的服务能够得到你现有的客户的肯定然后由你的现有客户向他们的亲戚朋友介绍。所以作为一名证券公司的经纪人，这也是客户开发的终极目标，因为唯有如此，你才可能由稳定的客户资源。3．在公司的实习过程中还要学习如何选择股票，对股票有分析并且提供建议的能力。总的来说选择股票就得有一套自己的标准，因为每个人的看法都是不一样的。但是其中的一点确实每个人都要考虑的，那就是这只股票他的公司经营状况和经营前景如何。这是非常重要的。同时也得关注一些热点话题，也就是常说的题材股。这种股票比较适合短期偏好者。公司在交给我们选股的方法有很多。有以技术分析为主要参考标准的，如18日均线，布林线等等。有以行业为参考标准的，如那个行业发展的比较好，那个行业现在受到政策的扶持，那个行业的盈利能力比较高，那个行业抗击风险的能力比较强。等等。总之在学习如何选股的过程中同时也是充实自己专业基础的过程，对专业基础的要求比较高。我个人是这样的，我认为在牛市的时候用基本分析，在熊市的时候就要用技术分析。对于稳健的投资者，我会建议他们买一只业绩不错，行业也不错，并且处于盘整阶段的股票，这时候我会建议他们做波段操作，高抛低吸；对于风险能力承受能力比较强的投资者，我会建议他们买刚刚涨停量能持续放大或者振幅非常大换手率极高的股票，我所建议他们买的这类股票一般都是在经过一个漫长盘整刚刚突破箱底顶部的股票。基本每天我都会把今天涨停的个股还有跌停的个股特别的拿出来，找出它们股价变化的原因，找出共性，然后观察一天星期，还有就是每天都会看那个证券情报站的节目，上面提供的情报不是很准确，但是我也会把上面提供的个股拿出来，然后观察一个星期。但是不管怎么样，给客户推荐股票时我都会把自己都这只个股的分析说给客户听，而且会把自己从搜牛财经网上找到的最新消息给他看。我通过这次实习，了解了证券公司的职能，完全不是印象中身穿红马甲，在证交所疯狂竞价的场面。相反，证券公司只是一个为客户提供外围服

务和投资建议，方便客户进行证券交易的机构，所有的买卖决定与操作

都只能由客户本人进行。也着实体会到身旁与我同岁的各位经理们生活

之不易，工作压力之巨大，衬衣领带、西裤皮鞋，想穿在身上是需要能

力的。证券公司是一个能够全面体现出一个人的能力的地方。要在证券

公司里生存下去每个人都要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘

汰出局的。所一在这里的每一个人都要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。唯有如此，你才能够在这个貌似风平浪静实则竞争异常激烈的地方找到一席之地。同时，在证券公司工作必须保持着不断学习的习

惯。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的，很多的东西都是在1.不断变化，很多新的规定都在不断地出台。所以要保持不断的学习习惯，才能够跟上时代的发展，才能够把事情做的更好。

2.在公司中的每一个人都兢兢业业、勤勤恳恳的工作着。他们有着十分纯

熟的业务技能，不管业务是多么的简单或困难，他们都会尽自己最大的努力去做好一切。在本次的实习中，我深深的感受到动手能力的重要性，在证券公司实习的并不都是本科毕业生，但是他们的业务却比我们本科

生要出色的多，他们不仅有扎实的理论基础知识，而且有很强的动手操

作能力，能够将自己的业务做的十分出色。这使我明白了为什么在当今

社会中会有如此之多的大学生找不到工作。在实习中我体会到，如果能

将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真

理，用实践来弥补课本中的不足，这才是我们大学学习的真正目的所在。

养成良好的动手能力，才能使我们在以后的工作中游刃有余。

3．每天，早上起来就是赶去上班，每天，自己的生活都非常的紧

凑，每天，都能从公司里面学到很多。这就是我暑假实习的经

历。每每一个人坐在公交车上的时候，感想总是那么的多，虽

然我一些同事，包括银行的同事都说，大学是最美好的生活，你要好好珍惜，但是我却感到的是压力，不过不是他们那样眼

前的生存压力，我心里想的很多都是实现自己理想的压力。龚

总说的没错，不是随随便便都能够成功的，专业，诚信，还有

品质善良，这就是他给我未来指出的方向。我感觉自己明白了

很多，从营业部总监、主管们身上学到了很多，特别是其中我很敬佩的几个主管，一直以来我都知道人生走向自己未来的过

程是一个积累的过程，这个积累是一个漫长的痛苦的过程，但

是我是现在才真正的明白，原来面临的困难有那么的多，自己的能力那么的弱，自己的底蕴那么浅。我不知道在接下来的两

年里，我能够学到多少东西，我能够增长多少阅历，我能够真

正结交多少能够帮助自己并且愿意帮助自己的朋友，但是我想

说，我会努力的去把握自己前进的方向。专业，我会一直想着

自己的方向，作出各种实践，付出各种努力；诚信，我会认真

地去对待每一个人，为自己的朋友做出应有的牺牲；品质善良，我会默默接受一切，微笑的冷静的对待一切，并且帮助每一个

人。

我相信，我能够得到我所想要的东西！

总结：总之，感谢一切支持过我和帮助过我的人们。因为这些支持和帮助，我才

更加有动力前行。虽然我对证券投资的认识仅是冰山之一角，但却已经

感受到了证券的魅力所在。它的魅力不仅仅是能够创造财富，更是对人

分析能力判断能力的不断挑战，是对自身的超越。

股市有喜有忧，如人生一般有跌宕起伏。怎样以一种平和的心态去面对涨跌，怎样在困境中反败为胜，不仅仅是在证券投资中需要解决的问题，更是在人生中需要经历的考验。在这里的实习生活，让我学会理智面对诱惑与风险，在开始工作挣钱以前，能够有这样一次机会学习如何理财、如何投资，是我的幸运。

在长江证券光华村营业部实习的一个多月，是生活中一段值得记忆的时光，是一段成长的经历！

第五篇：暑期证券实习总结

暑期证券实习总结

总结是对某一特定时间段内的学习和工作生活等表现情况加以回顾和分析的一种书面材料，它可使零星的、肤浅的、表面的感性认知上升到全面的、系统的、本质的理性认识上来，让我们一起来学习写总结吧。总结怎么写才是正确的呢？下面是小编收集整理的暑期证券实习总结，仅供参考，欢迎大家阅读。

暑期证券实习总结1

一、 实习单位及岗位介绍

为了通过实践深入理解所学知识，并为将来就业打下良好基础，我按照专业认识实习的要求，参加了暑期的实习。我此次实习的单位是华西证券南充营山县营业部，地点位于四川省南充市营山县朗池镇81号。华西证券有限责任公司成立于20xx年6月26日，是在合并重组原四川省证券股份有限公司和四川证券交易中心的基础上，通过增资扩股而规范组建的四川省首家跨区域大型证券公司，是四川省唯一一家综合类证券公司。注册资本为10.13亿元，注册地在四川省成都市。

我此次实习的岗位主要是客户经理，除此之外，也学习了一些其他的关于股票和股市的知识，让我收获很多。首先介绍一下客户经理的岗位，通俗地讲，客户经理就是带着客户在股市开户，并且从此之后适当为客户提供相应的咨询服务，或是在适当时机给客户以建议等等，同时，为证券公司扩大交易额与营业额。总之，一旦客户经理与客户的关系建立起来后，客户经理应当与客户保持密切的联系，尽心为客户服务。

二、 实习内容及过程

我此次实习的主要内容是学习做一名客户经理，除此之外，还有一些其他的股票方面的知识。

（一）关于客户经理

实习的第一天，我首先了解了客户经理需要做的一些业务。首先，客户经理要负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；其次，负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有

的和潜在的客户；再次，负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产的保值、增值；最后，组织并策划高级营销活动，开发高端市场。

接下来，我就跟着营业部的客户经理接待客户并跟随他们去开户。通过学习，我了解了最基础的开户的流程。开户的流程比较简单，首先需要在华西证券的网站上进行预约，得到预约号，然后带着客户去柜台，签署各种合同，其中包括与证券公司的一份协议和与所要联网的银行的一份协议，并且对客户进行现场的照片采集。在一切手续办理妥当后，客户会得到自己在股市的账号。由于现在在推行网络化，所以以前的卡现在都不发了。在开户的过程中，客户经理需要对客户进行风险提醒。在后来的几天中，我也曾独立带着客户去开户。

后来逐渐的，带我的客户经理给我讲了很多和客户保持好的关系的方法。平时我也帮他做一些文案上的工作，比如，将他的客户资料归类，然后全部输到电脑上，这个工作是非常有必要的。通过定期对客户资料的整理，客户经理可以了解到哪些客户的资金涨得多或是跌得多，从而有针对性地对客户进行提醒或是帮助选股等等。这项工作，还有一个作用就是，它就像一个电话簿一样，方便客户经理与客户之间的联系。客户经理可以定期给自己的客户们发短信，然后根据客户的反应，看哪些客户比较需要或是欢迎你的帮助，然后有针对性地为客户解决问题，让自己在客户群中树立一个好口碑。平时可以根据自己的整理，能发现一些炒股比较厉害的客户，这样的话，作为客户经理，可以在周末或节假日的时候，把客户组织起来进行一些休闲娱乐活动等，从而给客户们提供了一个相互交流的机会和平台，让比较厉害的客户说出自己的一些心得体会，供大家参考，这样的话，自己在客户中能够有一个好口碑，从而可能你的客户会为你带来更多的客户，并且你也能为公司创造更高的业绩，岂不达到双赢的效果。

作为客户经理，能做的当然远不止这些，除了以上所说的之外，还可以在网上建立一个与客户间交流的平台，比如QQ群或者是博客。时常与客户们讨论一些时事或股市上的行情，并且客户经理自己要深入研究，当客户问到一些问题时，要尽量都能解决。这样，当客户经理与客户之间建立了良好的关系，客户在客户经理的服务下资产增值后，必然会有更多的客户找到你，那么客户经理自己的业绩量也就上去了。这些都是在实习过程中带我的师父教给我的东西。

（二）关于专业知识的学习

以上的东西，都是带我的师父告诉我的怎样成为一名优秀的客户经理的一些方法。作为一名金牌客户经理的他，在这些方面都是很熟悉的。在教了我这些东西之外，还让我在证券职业能力学习网上面进行在线学习，学习的课程是《商品指数》和《另类投资之个人理财产品和理财渠道》在学习的过程中我也做了一些笔记，对相关方面的知识有了一些了解。我知道了一些比较有代表性的指数，如高盛指数、罗杰斯指数、道琼斯指数、标准普尔商品指数、德意志银行流通商品指数等，这些都是国际上比较有代表意义的商品指数。还了解到了一些现货指数，像义乌中国小商品指数、南华商品期货指数等。同时我也知道了商品指数的意义，它可以反映市场上价格水平变动，有利于进行投资选择，也是观察、判断国家经济、政治现状和发展趋势的重要依据，同时也有利于政府决策。除此之外，我也了解到了一些理财的方法。

（三）关于股市方面的学习

由于证券从业人员是不能炒股的，所以这方面的东西是由另外一位师父教我的。他是一名做私募的经纪人，对股票了解很深，从91年开始就涉足股市了。我在他的办公室也呆了一小段时间。在办公室里，我每天主要就是看看大盘，有不懂的就问师父，或者师父想到什么就讲给我。由于在实习的这段时间股市急剧波动下挫，不是特别景气，所以没怎么产生交易。在跟这位师父学习的过程中，我主要知道了一些股市和股票的基本知识，了解到了一些基本的分析K线的方法，还有一些选股的依据。比如，从K线上看，当日线位于所有均线之上时，应该是比较稳定的，大跌的可能性小一点，当日线位于所有均线之下时，那么它就失去了支撑点，就非常容易下跌。而选股上呢，主要看公司的资金规模和财务报表，而财务报表上，净利润和流动资金是比较重要的。并且平时要一直关注国家的政策、公布的经济数据等。而现在师父关注的比价多是是刚上市的新股或次新股，比如比亚迪、山东章鼓、宁波建工、仟源制药等，同时也一直关注银行股，因为银行股的盘都比较大，所以当它有较大的波动时，会对整个股市都有影响。在这位师父这，我每天都自己看着大盘，并且耳濡目染地受着他的影响，逐渐地去了解这个领域。

三、 实习心得体会

这次实习的时间不长，从8月8号到8月23号，共两个星期的工作日，能让我实际操作的东西也很少，大部分时间是听师父说，自己学习。从客户经理师父那里，学到的沟通客户的方法让我受益匪浅，这是一种在营销方面很好的方法，让我有一种眼前一亮的感觉。在学校中也许我们也会有涉及到一些营销方面的东西，但是能学到这么具体的方法的，也只能在实习过程中，听这些有实际经验的人员的介绍了，因为他们在实际工作中会遇到各种各样的情况，因而时间久了就会有丰富的经验来应对，也会总结出很多非常棒的方法，这些都是我们在书本上的理论知识中所找不到的。这同时也让我联想到，即使所做的不是证券行业，而是做其他行业，这样的营销方法也是非常可取的，这也是非常需要耐心和细心的。所以，这一点也让我体会到了实习的重要性。

在对专业知识的学习上，我也是非常有收获的，这让我了解到了一些在学校所学学科之外的知识，并且也对一些本来就在课堂上了解到的东西有了加深的了解。而在实习过程中每天对大盘的观察，也让我可以说是对股市开始入门了，开始逐渐了解这个，作为一名学国际金融与贸易的学生，不了解股市是很惭愧的，而在实习的过程中，我能有这样一个手把手教我的师父，可以说我是很幸运的，所以我也很感谢师父交给我的东西。

在这次实习过程中，我也发现了自己的一些问题。在证券这个行业，很多地方还是需要和人打交道的，尤其是比较基层的岗位，而我们将来出去必然不大可能直接做高层，所以几乎还是要从基层做起，而我就感觉自己与各种人打交道的能力不够强，还需要多加锻炼。还有一点就是专业知识的学习上还不够扎实。现在总会听到有人这么说，大学里面学的东西都没用，书本上的知识都没用，理论知识都没用，但是通过这次实习，我发现这样的说法是错误的。带我的师父，虽然学历并不是特别高，但是我决不能说他们的理论知识不行，他们的很多东西也都是基于书本上的知识的，是需要不断学习的。

暑期证券实习总结2

通过这一个月在银河证券股份有限公司的实习，发现了学校所学的知识和社会实践的差距，同时初涉了社会这本无字之书。

实习使我未来将要从事的行业获得了一个感性认识，为今后人生的道路打下了路标。四周的实习谈不上紧张和曲折，但是这种波澜不惊的生活更能让我沉静下来让我认识自我，并以此为依据对未来的出路进行合理的规划。

第一天上班，心里没底，感到既新鲜又紧张。新鲜的是能够接触很多在学校看不到、学不到的东西，紧张的则是万一做不好工作而受到批评。他们一一耐心地向我介绍了公司的基本纪律规则和运作的步骤，让我对自己的工作有了一定的了解。虽然实习不像正式工作那样忙，那样累，但我真正把自己融入到工作中了，因而我觉得自己过得很充实，觉得这一天的收获也不小。

而在这一周的实习中，我体会到了一个团队的重要性，每个人都分工明确，而且在这过程中，能认识些不同的朋友，也让我学会了与团队里人的如何同事相处，这让我得到了一笔宝贵的财富。

经过了第一周的了解和适应后，我也慢慢的开始进入实习的状态，而在这第二周，我们开始边培训和边做些营销，在培训的过程中让我感慨到股票的世界真是无奇不有，时时给你惊喜，而培训过程中，让我学会了主动去请教和主动去查阅，而不像学校那样老师引导我们，而此时我们应该要积极主动的去弥补自己的缺失。而在营销过程中也让我认识到说话也是一种技巧，如果说不好话，那到手的肉也终将是要飞走的，之前的努力就会白费了。而在这一周中我们主要是做电话营销，每天我们都会打上百个电话，由于是第一次打电话，不久就遇到了许多困难，顾客无情的挂电话，使我的信心备受打击，虽然经理已经给我作了思想准备，但是那种失落感还是有的。我不断地在尝试着克服，但是效率仍然很低。而其他人中也有埋怨的声音，也有马上挂电话的，这样更打击我的激情。我告诉自己：要忍耐，要坚持。一直到我被挂电话已成为家常便饭的时候，我知道我终于过了自己那一关，我跨越了心中的阻碍。我的声音很硬，我就尽量放软，让客户感觉到我很有耐心和诚意。渐渐地，和我谈话的人多了，我更有积极性了。我知道谈话的时候我表现得不是很专业，为了避免这种情况，就要加强自己的证券方面的基础知识，还要不断提高电话营销技术，深刻了解他们的需要，让他们接受我们的服务，把潜在的客户发掘出来。而且在这周中我也有一个更重要的工作就是要整理客户的资料，如开户申请书、开户合同书、客户资料变更表、客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。这虽说是一个简单的工作，但它相当烦琐，需要我的细心和耐心去完成，而客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找出来，以能够更高效的完成其它工作。

经过了前两周的培训和实习过程中，让我学到了很多，而发觉实习也将近一半了，过的可真是快，由当初什么都不懂的到现在慢慢懂的一点，真是感觉高兴，也感觉到这行业的潜力。而接下来的两周我们就要上网点去了，这是真真正正的与客户们交流与接触，而想到这感到有点的小紧张，因为它毕境不像电话营销那样，而此时是要与客户实际接触，想到这就感觉紧张。

而开始了后两周的网点生活后，我一开始真不敢接触，不敢向前与客户交流，就傻傻的呆在那，而结束这天的工作后，开始总结自己这天的工作，找找自己为何不敢向前的原因，而看到其它人他们都能很好的与客户交谈也让我不断的向他们学习，而在请教的过程中，他们告诉我的更多的是胆量，不管对方是谁，只要把胆量壮足壮大，那就没事了，不管这客户能不能拉到，只要自己先迈出一步与他们交流，那就是成功的一半了，经过几天的请教和学习后，在后面的工作交流中我比以前有了很大的进步，而这是我在实习中得到的最大的收获。

在后面的两周实习中，我还学习了如何看K线图。涨停板和跌停板屡见不鲜，趋势理论也能在个股中找到印证，“洗盘”和“对敲”也能在个股中找到典型。偶尔还能发现K线理论中的典型图形，比如说“单针探底”“早晨之星”。除了关心现行股价外，还要参照历史价格，寻找支撑位和目标点。在分析软件中还提供了几个技术指标，MACD，乖离率，相对强弱指标，布林线，能量线等。对股票进行技术分析时，这些指标将是重要的依据。

在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。而且在银行网点中我也发现了就是精致的服务来源于细节。在银行出出入入的人非常多，服务的细节容易忽视。例如，我发现有时繁忙时，我们对顾客就省去了基本的礼貌语，也会出现冷落了一些想办理此类业务的人，所以说我觉的有时细节是一个非常重要的，我们要为顾客提供优质服务，是让顾客信任我们的首先渠道。

为期四周的实习也即将结束，回顾这四周的实习情况来看，我发现了自身的许多不足，如：在处理问题时不够主动，专业知识的缺失等。在实习中我不断总结、改进，也了解到作为新人我们要多学多看多做，有什么问题尽量自己先思考有了自己的观点后再提问，这样才能更深刻的理解并培养创新的意识！

虽说只有四周的时间呆在这团队中，但我对这个团队深深吸引，在这之中我们可以不断交流不同的知识，也在团队中不断的去尝试不同的工作，如营销，分析，承销等这些业务，而看到他们在分析股票和市场走势时，让我大饱眼福，让我学到了很多如何分析股票的技巧和市场的走势，而也了解到如果想让自己成为分析师的话，那就要多看书多去研究，研究自己的一套方法来，那未来的天空就是你的了。

这次实习虽然只有短短一个多月，但是我真正从中获益良多，不仅是知识上，也是在心理上，认识上，状态上。学习是没有一蹴功成的，只有不断奋斗，不断付出而不是索取，才能开辟出属于自己的一片天地。这次给予了我们很充裕的时间让我们自己学会去认识了这一点，这对于我们就业前是一场很好的“热身战”。这次实习拓宽了我的视野，锻炼了我的能力，必将对于我今后的成长是一笔宝贵的财富，我一直相信一句话：经历就是一种成功！经历越多，成功的几率也就越大。人的智慧是靠积累的，而这次北京实习之旅正是积累的关键一步。

在实习中我变的成熟，无论是思想还是心理上。由于我们一贯生活在校园中，时刻有老师、家长和同学关爱，生活可以说用无忧无虑来形容，很少接触社会，也很少吃苦。在这次实习中，困难时刻严峻的考验着我们。通过这次实习，我比较全面地了解了证券公司的组织结构和经营业务，接触了不同的客户，同时还结识了很多很好的同事和朋友，他们让我更深刻地了解了社会，他们拓宽了我的视野，也教会了我如何去适应社会融入社会。

而作为一名还未走出校园的学生，我深知自己要学的东西有很多很多，对即将踏入的工作岗位又有着太多的陌生和神秘，在这种矛盾心理的促使下，我满怀着信心和期待去迎接它。初来公司我就被它神秘的色彩、清新的空气、幽雅的环境所深深吸引，为能有机会在这个地方实习而感到庆幸。来到公司，发现自己并没有太多的优势，学校所学的理论知识和现实还有很大的差距，一切都需要重新开始学习摸索，这对于我来说是一个绝好的锻炼机会。工作中我刻苦学习业务知识，在师父们培训指导下，我很快的熟悉了开户的基本情况和岗位流程，从理论知识到实际操作。

实习实际上就是一次就业的演练，在实习中，我发现，其实学习不光充满在课堂上，社会上给你提供的学习机会更多。只不过，这个学习资源需要你的筛选。不象我们课堂上，老师永远教给我们的都是实实在在的真理性的知识。但是，社会上提供的学习资料更及时，利用效率更高。从实习期间的每一件小事中，我体会到了人际关系、机会、评价、竞争、成功、失败等各种我们今后经常会遇到的事件，相信这些宝贵的经验会成为我今后成功的重要基石。此次的实习我学到了很多书上没有的知识，也让我意识到今后努力的方向，收获颇丰，为真正跨入社会走上工作岗位打下了坚实基础。

这个实习学习的过程，我学到不仅是对证券专业的知识，更多地是为人处事的学习，学会了更多的宽容、更多的谅解、更多的不耻下问。还有就是处理问题会从全面性看待与分析，做事会比较有逻辑性与层次感。这些体会，对以后的生活会有很大的影响效用，这段实训历练，对以后工作会有积极的作用。对整个人生，会是一种健全、稳重的'升华。

暑期证券实习总结3

7月2号，来到大连华泰证券开始我的实习生活。在实习过程中，我可以感受到公司“以人为本”的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一间公司逐渐形成了良好的企业文化，也就是说，公司已经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环境。

通过这段时间的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有很多的新的体会。我们的实习是分三个部分的，分组进行，每组4个人。我们组按从理财团队到综合柜台部，再到运行部的顺序，像各个击破一样掌握不同的部门工作职责。

第一周我们是在理财团队，开始并不知道理财团队具体是做什么的，以为是直接接受客户的委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。进到这个部门在杜老师的带领下，在刘波哥哥和王生阳哥哥的帮助下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面开始有了些自己的认识。

加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，k线图等方面分析就是属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨了。

当然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门美丽的艺术，艺术不是所有的人都能理解透彻的。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。

在理财团队实习期间，杜老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。可以让我们这些新来的人知道今天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在下午收市的时候杜老师还会给我吗开个总结的小会，总结一天股市的变化，给第二天的开市做一些预期。这样我们经常可以听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。

公司在每天下午四点还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟悉，或者需要注意的方面给我们强化训练。毕竟我们还在校园生活中，职场的要点我们还有很多都还不了解，还有很多我们要去学习，这是其他公司很难提供的培训，这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。

在实习过程中还认识一些朋友，每天我们一起工作，一起下班，自然也成为了好朋友，这也就让我学会了怎么在公司里与同事相处。这也是一笔宝贵的财富。实习是一个认识社会，认识职场很好的途径，特别是对于我们这些还在校园中的学生们来说。在这个过程中一定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是不懂的。华泰证券给了我们这么好的一个学习的平台。

让我们可以在公司各个不同的部门学习知识，我们就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。刚过去的一周让我对理财团队开始有了全面的认识，这一周要在柜台部学习更多与客户直接交流的方法，这又是一个完全不同的职位，我们同样会更认真的去学习。

暑期证券实习总结4

本人在xx年7月12号开始为期一个月的时间在国盛证券洪都大道营业部进行了暑期实习。在国盛证券洪都大道营业部实习期间，在单位指导老师根据学校的要求的帮助、指导和教育下，我熟悉了国盛证券洪都大道营业部的主要经济业务活动，系统地学习并较为深刻地掌握了证券公司各方面的实务工作，对关于证券经营和管理的理论知识和各方面实际工作能力都得到了不错地锻炼和提高。也明白了理论与实践相结合的重要性。现在就将这次毕业实习的具体情况及心得体会作一个系统的归总和小结。

【关键词】：国盛证券洪都大道营业部、客户部、营业部、综合管理部、实习内容

【调查目的和意义】

1）通过在国盛证券洪都大道营业部实习进一步了解和巩固在学校期间所学的各门金融学课程的基本理论和基础知识，学会理论联系实际，增强自我解决实际问题的能力。

2）通过在国盛证券洪都大道营业部的实习，达到学校的社会实践要求，并在单位指导老师的指导、帮助和教育下，熟悉国盛证券洪都大道营业部的主要经济业务活动，较为系统地学习证券个人金融管理工作和日常业务的操作流程。通过在国盛证券洪都大道营业部的实习，学会如何更好的适应新的工作环境以及端正自我的学习及工作态度，为更好的走入社会打下坚定地基础。

【调查过程】

在这次实习过程中可以说真的是获益良多，大致上掌握了的各项业务，熟悉了银行日常业务的操作流程以及工作制度等等，从客观上对自己所学的有关证券方面的各项知识和理论有了更深一层的认识。在实习期间，我能够做到虚心学习，认真工作，认真地完成各项工作任务，并与同事建立了良好的关系，得到了行里员工的一致认可。

xx年7月份，我有幸在国盛证券洪都大道营业部实习，从而开始了我一个月左右的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了国盛证券营业部，在了解国盛证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务；同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。

一，公司简介国盛证券有限责任公司是以原江西省国际信托投资公司、江西省发展信托投资股份有限公司和赣州地区信托投资国盛证券公司等3家信托公司证券业务为基础，吸收省内其他证券资源，由社会法人投资者现金出资，共同投资设立的一家全中国性综合类证券公司，规范发展类证券公司。公司成立于20xx年12月26日，注册地为江西省南昌市永叔路15号，股东16家，注册资本59，334。07万元

公司设立了14个职能及业务部门，在北京、上海和深圳设立了3个地区管理总部。现有45家营业网点，其中21家证券营业部分布于北京、上海、深圳、天津及江西省各地市，24家证券服务部分布于江西省境内。公司现有员工498名，69%的员工有证券从业资格，64%的员工从事证券业务4年以上。总部设总裁办公室、人力资源部、财务管理总部、信息技术中心、营销管理总部、客户资金存管中心、投资银行总部、资产管理总部、固定收益总部、研究发展中心、稽核监察总部。总部下属北京管理总部、上海管理总部、深圳管理总部、证券营业部。

二、具体实习内容我被安排在客户服务部工作，主要在柜台跟着张老师学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30———9：00晨读，主要在大户室读报，有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。

其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：

1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件；

2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》；

3、证券营业部为投资者开设资金账户；

4、办理开通证券营业部银证转账；

机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的；

2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里；

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

在我们实习的过程中，广发证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导，感谢他们的关心，在这里要特别感谢李婉姐，在批评和表扬我日常工作的同时，更多的教我为人处事的道理。

三、自己的一些心得和建议实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

1、关于工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。

2、区分客户

和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率；而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的；

3、交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定；转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦；

4、银证转帐和第三方存管制度

随着银行和证券公司合作为不断深入，最近的银证转帐和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。

有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。

关于即将推出的第三方存管制度

（1）概念：客户证券交易结算资

金（俗称“保证金”）第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的“防火”规则。

【基本情况与分析】

1、关于国盛证券的历史

2、关于中国农业银行的企业文化核心理念

3、关于国盛证券洪都大道营业部的各项业务

【调查结论】

虽然这只是一个月的实习，虽然短暂但却又非常的充实，对我来说，是大学生涯中甚至是人生中很重要的一部分积累和经验，这在我以后的学习和生活中都会发挥着很重要的作用。而且这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会的一个平台，为我今后踏入社会奠定了良好的基础。而尽快实现角色的转变，是作为一个大学毕业生刚步入社会时要面临的首要任务。对此，我们必须端正好自己的心理和态度。

在学校期间我就已经学习过一些关于银行方面的课程，例如《证券投资学》、《公司理财》等等，这些都为我在银行的实习打下了一定的基础。

这次实习过程中，让我得益最深的就是能够到营业部和综合管理部学习，因为这些都属于银行内部运营的机构。在这些机构中我学习到了平时书本没有详细介绍的知识。这使我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这两年大学里所学知识的一个巩固与运用。特别要感谢的是我的同事们和上司给我的榜样作用。他们勤奋、努力而且乐于助人，给予我很多鼓励与帮助。

在这次实习过程中，我还体会到了实际的工作与书本上的知识是存在一定距离的，并且我需要进一步的学习。这样才能使我在银行的基础业务方面的知识，不紧紧局限于书本，而是有了一个比较全面和深刻地了解。这些最基本的业务往往是不能在书本上彻彻底底理解和学习的，所以基础实务尤其显得重要。

【评价建议或对策】

另外我还体会到我们对待每一样工作都要有必不可少的责任心，做事情要谨慎小心，因为业务是复杂多样的，小小的错误就会给顾客和银行带来损失。还有就是要虚心，有什么不懂的要虚心请教。在这个实习过程中我也无时无刻地感受到了员工之间的团队精神、敬业精神、创新精神和奉献精神。

当一个月的实习时，我收获的不只只是各方面的专业知识的提高，还有就是做人做事的道理。

暑期证券实习总结5

今年暑假，经由重重关卡——简历筛选，面试查核，我很侥幸被华泰证券股份有限公司及第为暑期实习生，分配到公司旗下最大、历史最悠长的、也在公司的作为标杆性的营业部——止马营营业部进行了为期一个月的实习。在这短短4个礼拜多的实习糊口，自然是收成颇丰，不仅对质券公司的日常工作流程有了实地的、详尽的体味，更主要的是结识了一批有十几年的证券从业 经验的专业人士(在此，我应该称他们为指导教员)，在与长辈们和同龄人的交流中以及自己的实习时代的耳濡目染和亲自体味，我对于证券行业有了一些颇深的熟悉。此外，此次实习履历也让我感受到了自己此后事业成长的标的目的，也明晰了自己当前的不足，以及自己需要在黉舍为未来做些什么。

感谢感动面试我的人力资本总监李总，感谢您给了我此次实习的机缘;感谢感动营业部总司理马总，感谢您对我们实习生的鼎力撑持和鼓舞激励;感谢感动实习生团队带头人季总，感谢您天天晨会上对我们工作的详尽指导和尊尊教育，出格感谢感动我的指导教员——张总，感谢您对我的关心，和不厌其烦地解答我奇奇异怪的问题的耐心，您的解答让我对质券行业有了更深条理的熟悉，您的言行和工作立场让我无形中也懂得了良多简单而深刻的事理。还有有幸一路实习的伙伴们，和你们交流和进修，并肩作战的年光很充实，很欢愉!

记得刚刚进入华泰的时辰，公司给我的第一印象就是内部节制严酷，招聘暑期实习生层层把关，严谨而高效率，面试成功后，还签定实习和谈，。记得实习的第一天我们被请到华泰证券大喷香进行上岗培训，请了华泰的高层老总们给我们讲话，并请业内专业人士给我们做培训，头头是道，培训严谨而不失踪活跃。下面是我从网上找的华泰的简介

华泰证券股份有限公司前身为江苏省证券公司，1991年5月26日在南京正式开业。华泰证券是中国证监会首批核准的综合类券商，是全国最早获得立异试点资格的券商之一。20xx年7月，华泰证券在券商初度分类评级中被中国证监会评定为A类A级券商，20xx年7月被评定为A类AA级，成为全国十家获此评级的券商之一。华泰证券旗下拥有南方基金、友邦华泰基金、连系证券、长城伟业期货、华泰金融控股(喷香港)有限公司缓和泰紫金投资有限责任公司，同时是江苏银行的第二大股东，已根基形成集证券、基金、期货和直接投资为一体的、国际化的证券控股集团雏形。

“以客户处事为中心、以客户需求为导向、以客户对劲为目的”是华泰证券坚持的处事理念。华泰证券拥有证券掮客处事、资产打点处事、投资银行处事、固定收益处事和直接投资处事为根基架构的完美的专业证券处事系统，以及研究咨询、信息手艺和风险打点等强有力的处事撑持系统。20xx年，华泰证券在“高效、诚信、稳健、立异”焦点价值不美观的基本上，明晰提出了“做最具责任感的理财专家”的品牌精神，获得了市场和社会各界的普遍认同。华泰证券的市场地位和品牌影响力不竭晋升，正在成长为具有焦点处事优势和较强市场竞争能力的综合金融处事供给商。

首先是投简历，记得我是到截止日期那天才看到的招聘信息，本觉得最后一天没但愿了，后来仍是在鹏鹏哥哥的鼓舞激励下兴起了勇气，凡事得勇于去考试考试，才会让自己不悔怨!(感谢感动鹏鹏哥哥!)

面试还算顺遂，也结识了好几位一同去面试的南大同窗。李总的驯良、淡定、亲和力给了我很轻松的面试空气。相信我布满归纳综合力的总结和条理清楚的剖析，必然给他留下了不错的印象。他老是给人一种谦和的感受。我想人力资本总监城市是这种处世气概的吧。因为他的工作是和人打交道，协调好各类分歧职位上的人的关系，让最适合的人到最适合他的岗位上。他以极具亲和力的姿态和员工相处，体味他们的特点，进行恰当的调配，让人力资本阐扬最大的效率。此外和他的交流中发现他对公司原则毫不退让的坚持，他的措辞可以相当地无懈可击和圆满，没有任何窜空子的余地，似乎社交官的风度，他对公司立场和洽处的果断扞卫以及在细节上的矫捷、人道化的措置，可见其素质之高，真让人深深钦佩!

今年暑假，经由重重关卡——简历筛选，面试查核，我很侥幸被华泰证券股份有限公司及第为暑期实习生，分配到公司旗下最大、历史最悠长的、也在公司的作为标杆性的营业部—&md本站声明本文章收录自互联网，文章版权归原作者所有!如加害了您的版权，请来信声名，本站当即删除!本文不雅概念不代表本站不雅概念，本站不负任何法令责任!

值得谈的是季总，作为客户司理，他天天和各类各样个性的客户打交道，帮他们措置林林总总奇奇异怪的问题，还要打点我们这群不太懂事的实习生，可谓工作繁琐至极，但他总能措置地头头是道，他有几乎让每一个怒火冲冲的客户到他那谈完之后，笑眯眯、乐呵呵的回去的本事。他很注重措辞的语气、措辞和分寸，而且很有自己的气概，他说一句话统一个意思，分歧的语气可能把人说得发彪，也可能说得舒愉快服的，措辞是一门艺术。 BR> 而且，在天天的晨会上，他总能为我们感受死板的工作注入鲜活的动力。说真话，在实习中，天天开晨会，对客户做电话营销及回访，账户清理，做创业板开户，前台撑持……终于体味到现实每日常工作的单协调死板。其实，真实的工作就是这样，没有天天所谓的“新奇”。好比，公交车司机缘几十年如一日地在统一条线路上，绕着一圈又一圈，只是天天搭客分歧而已;商场的售货员天天也在统一个小柜台前穿戴同样的服装，说着同样的话，一年又一年;中国移动客户处事中心的蜜斯们天天都只是坐在电话机前回覆着已经被问过上千遍的问题，只是声音分歧而已……“但你得在其中找到乐趣，试探做得更有趣，更有用率的、更好的体例”，季总如是说，好比，在账户清理的同时，看着那一页页发黄的客户档案，从明细水平和法文规范的转变，都能体味到中国证券行业的沧桑巨变，中国证券行业市场的慢慢健全过程，窥斑见豹。再好比，筹备一个记事本，开会时记标识表记标帜，有客户打电话来，记实好，将一天要做的事，条理清楚地记实下来∶记性不如烂笔头。如雷贯耳!

听蒋教员跟我们剖析大盘走势，真是一大享受!他关于紫金矿业，还有浦发银行、五粮液的一些问题，让人感受风度偏偏，用词专业，剖析到位，说话也清楚易懂。那时我们就很是但愿能接近这小我物◇来探询到他是这里独一的“御用”内部讲师，而且仍是自学成才的，拿下和洽多含金量相当高的证书，客户毂击肩摩，点名要他开户，加倍感受有点神圣……此时，能如斯接近这位人物，我们都兴奋不已。

我很但愿知道蒋教员的股票剖析思绪，于是就和实习的伙伴们拿几只股票进行询问。结不美观惊奇的发现，只要我们能说出名字的，他就能马上打出代码，起头讲解……当我为此赞叹不已时，蒋教员只是淡淡的说“做这一行的，就时这样，股平易近多问题就多，他们可能拿任何问题来问你，所以这是必需。”对于股票的剖析思绪和未来畴昔常平常的言谈一样，头头是道，首先是大情形，然后到政策面，行业面，再到股票的根基面。而根基面的剖析当然最主要的就是价时量，月线，周线(蒋教员出格强调的)的剖析也很主要，其他一些指标连系参考。在蒋教员这样清楚的指点下，我感受自己对于个股的剖析也似乎逐步上了一个条理。。他独到且深切浅出的剖析，让我们对金融行业的熟悉加倍深刻，收成甚多。

证券公司暑期实习心得总结

一个月的实习很快就走到了尾巴上，而这短短履历就仿佛一片斑斓风光的缩影，精练，精练，却也耐人回味。在此，再次对华泰悉心指导我们的长辈们，以及所有共事过的同龄人暗示感谢感动，从你们身上所窥见的敬业爱岗，严谨求实，当真工作勤恳钻研的精神是我获得的最大收成。