创新融资(远期信用证)

第一篇：创新融资(远期信用证)

创新的融资方案：是让公司从事有色金属贸易进出口业务的属下马上向与公司有着长期合作关系的秘鲁一家铜供应商提出购买200吨铜的要约，经过一系列程序，双方很快签订了进口200吨铜的商业合同。合同中，双方约定这批铜的单价为8717.5美元/吨，合计174.35万美元。按照约定的1美元=6.3111元人民币的汇率计算，折合人民币约为55000元/吨，合计1100万元。

拿到书面合同后，张明带着这份200吨铜的进口合同，前往银行申请开立了一张票面金额为174.35万美元的远期信用证，承兑期为180天。由于银行对甲公司的授信额度为2000万美元，因此开立这笔面额达174.35万美元的远期信用证，甲方无需向银行缴纳信用证保证金。

上海中期期货铜分析师方俊峰在接受《每日经济新闻》记者采访时指出，银行开立的信用证有即期信用证，也有存在一定承兑周期的远期信用证。承兑周期的期限从30天到两年不等。进口贸易商拿到远期信用证后，可将其交付给卖家，从而使信用证的开立银行成为货款的支付者。承兑期到期后，进口贸易商将资金返还给银行即可。《票据法》规定，这种银行信用证签发后，只要不按照规定的条款进行撤销，一旦到达承兑期即可得到签发银行的无条件承兑。因此对于卖方来说，远期信用证的支付方式是一种几近零风险的资金结算方式，颇受欢迎。

秘鲁方面发货后一个月左右，200吨进口铜到达上海外高桥港。张明前往提货，并按照上海外高桥港与甲公司间的战略合作约定，上海外高桥港为这批进口铜提供保税仓库，并将相应的标准仓单提供给甲公司。

张明收到仓单后，立即带着仓单来到了另一家银行，向该行提交了一份标准仓单质押融资申请书。标准仓单质押融资，指以标准仓单质押为主要担保方式，银行基于一定的质押率和质押价格向融资申请人发放授信，用于满足其流动资金需求或用于其满足标准仓单实物交割资金需求的一种短期融资业务。最终，张明的标准仓单质押融资申请被批准，成功从该银行获得了一笔1000万元的贷款，期限为5个月。

由于业务人脉较广，没过多久，张明成功地为这批铜找到了下家，套现近1100万元。

张明将约1100万元现金和一笔来自兴业银行1000万元的5个月贷款给了李光，使李光一下子获得了2100万元的现金。

这是去年11月份发生在宁波的一个真实的融资故事。曝料者对《每日经济新闻》记者介绍说，张明的融资操作只是单式的简单操作，市场中不乏一些冒险者，为了资金需求，进行复式操作，以撬动更多资金量。比如进口商可以多单间隔操作，以后一单的融资来偿付前一单的贷款，从而将短期融资变成长期融资。此外，一些冒险者还将铜转卖给公司旗下其他子公司，通过关联交易，对同一批铜进行二次融资。

记者得知，类似融资现象在圈内并非个案。一旦融资环境趋紧，借道铜的进口贸易，可以撬动融资的功能，铜的进口就会变得活跃。这一以铜作为融资工具进行融资的行为，在圈内有 “融资铜”这一专属说法。

第二篇：备用信用证融资配合协议

备用信用证融资合作协议

甲方(开证方): 负责人: 地址: 联系方式：

乙方(贷款方): 法定代表人: 地址: 联系方式：

一、合作双方 : 开证方(简称甲方): 具备相应的开证能力,负责开出德意志银行之SBL/C(备用信用证)。贷款方(简称乙方): 具备SBL/C之抵押贷款额度,负责将该SBL/C做为担保向贷款银行或通过接证银行贷出款项。

二、合作模式：

甲方负责申请德意志银行开立以接证银行所提供的条款版本的 SBL/C ；并负责开出SBL/C；乙方负责支付 SBL/C 贷款之利息费用与相关费用。

三、合作机制：甲方以投资乙方项目之名义，开出 SBL/C 作为项目贷款担保，受益人为乙方或乙方的贷款银行。

四、SBL/C 条件： 开证银行：德意志银行(币种为：美元，金额为:大写五千万美元,小写＄50,000,000.00)。期限：一年零一天。

受益人：为乙方或贷款银行，乙方为借款受益账户公司；此账户在接证贷款银行开户时则先与甲方建立“联名共管”。

样版以贷款银行提供之 SBL/C 样版为准，SBL/C 到期是无条件承兑、不可撤销、可转让之版本。

合约总额：参考贷款银行给予乙方之贷款额度，甲乙双方另行协定。发送方式：以 SWIFT MT-760 开至贷款银行。

五、乙方企业必须提供之文件：

完整的企业资料,简称六证一卡,包括营业执照（或商业登记证）（注册资金以实际投资资金为准）企业法人的护照彩印件（A4 规格）等，所有企业资料复印件均需加盖公司印章。

贷款银行给予乙方之 SBL/C 贷款额度信（须银行正式开出并具名签章之正式信函）。贷款银行之完整坐标。

贷款银行提供之SBL/C样版（须盖上银行签章）。

六、融资贷款后之资金分配比例：

以SBL/C 面额计，按照甲方74%、乙方26%的比例分配。乙方于贷款银行收到SWIFT MT-760后的5个工作日内，按照甲方要求配合将备用信用证面额的74%划拨到甲方指定的账户。

七、签约：

在甲方收到乙方提供之相关文件后的三个银行工作日内双方在深圳签署正式合约并约定于香港律师事务所办理业务见证。

合约签办公证后甲方在约定期限内正式申办开证银行之开证额度手续进入银行对银行的发文与相互查询确认开作并促以 MT760将SBL/C开至乙方贷款银行。

八、操作程序：

甲方开证行先以SWIFT-MT-799方式向乙方接证行发出“开证通知。接证行接到上述“开证通知”并经核实后，即以SWIFT MT-799 回复开证行“准备并同意接受”SBL/C。同时，接证贷款银行向乙方（以信开 / 电开方式）开出，“不可撤销、有条件之贷款（放贷付款）指令”；

在接证贷款银行收到SWIFT MT-799发来的预开证通知书并经核定无误后的三个银行工作日内，乙方必须向甲方出具不可撤销的（放贷）付款承诺，并且此承诺书需加盖银行公章确认。

甲方银行收到乙方银行回复的接证确认电文后，三个银行工作日内以 SWIFT MT-760 方式将 SBLC 正本发到乙方接证行。

甲乙双方按本协议第六条约定分配贷款资金后，交易完成。

九、违约责任：

双方确定，违约责任以本协议书之作业程序的各条款为对照，双方之任何一方未按该作业程序的条款约定执行，即视为违约，应无条件向守约方支付违约赔偿金。

甲乙双方签约后，乙方未能安排好接证行或提供的接证资料不实、甲方银行开证通知发到后未能安排接证行开出（放贷）付款（承诺）指令，属乙方违约。乙方除应负担相应法律责任外，还应承担相应经济赔偿责任。

乙方除向甲方交付违约金（本协议书之违约金额为SBLC面额1%款项）外，还应当无条件将SBLC按甲方指令转出。

十、其他：

本协议一式四份，甲乙双方各执贰份，经双方代表正签后生效，具同等法律效力。本协议受香港特别行政区法律约束。

甲方：

乙方：

授权签约代表人：

授权签约代表人：

年 月 日

年 月 日

第三篇：转口贸易下人民币信用证融资

转口贸易下人民币信用证融资模式

一、概念阐述

1、转口贸易（Entrepot Trade）是指两国的进出口贸易是通过第三国的中间商把货物转手来完成的贸易方式。这种贸易方式在生产国为间接出口，在消费国为间接进口，因而是一种间接贸易方式。

转口贸易不涉及出入境（无报关单、关税发票），不在境内流转（无增值税发票），只需形式上合规的上下家贸易合同及商业发票，必要的时候向银行提供LOI（保函）或者BL（海运提单）即可。前三者境外窗口公司一般都可提供；而BL只能由具备海运资质的船公司出具。

2、所谓跨境贸易人民币结算，是指经国家允许指定的、有条件的企业在自愿的基础上以人民币进行跨境贸易的结算，其业务种类包括进出口信用证、托收、汇款等多种结算方式。

人民币信用证的优势在于以本币结算，不占用银行的外汇指标，所以存续期限较美元信用证更长，美元信用证最长不过90天，实践中银行更倾向于提供1年期人民币信用证。

3、在转口贸易人民币信用证融资模式下贸易企业通过在境内存入100%比例保证金（或将银行承兑汇票质押给银行）开具一年期人民币信用证，再在境外将信用证贴现，则收益为利差及境内存款利息之和，该模式可实现理财目的；如果企业占用银行授信额度，则除可套利之外，还能达到低成本融资效果；

在城市账户接受信托公司监管，导致资金闲臵的情况下，可采取存单质押担保的方式扩大贸易公司银行授信的额度，达到盘活资金的效果。

4、该融资模式下应重点关注法律风险的防范（贸易背景的真实性）及如何将

信用证融资做大，理财属附属目的。

二、业务流程（试以从德国进口电解铜至上海为例）

该业务流程是利用提单无因性原理，增加转口贸易环节，在转口贸易过程中向境内银行申请开具远期信用证，并凭借远期信用证向境外银行融资，最后通过TT付款模式将人民币结算回国内，即转口贸易+人民币远期信用证+境外贴现融资+TT付款”。

1、境内贸易公司甲与香港A公司签订人民币计价的外贸销售合同，约定甲公司向A公司进口电解铜1000吨，每吨价格6万元，甲公司向交行（五大银行都可）申请开立人民币一年期信用证6000万，受益人为香港A公司； 香港A公司以人民币一年期信用证向海外银行申请融资，融资款由A公司直接转给香港B公司，或经由第三方转给B公司；甲公司将电解铜转卖给B公司，B公司通过TT付款方式将人民币货款转回给甲公司，实现了资金的循环，约为两周时间。

2、A公司向香港公司C进口电解铜，C再向德国企业D进口电解铜,B公司将电解铜转卖给香港E公司，香港E公司将电解铜转卖给上海公司F，以上CDEF公司均

与我方无关，主要解决贸易背景真实性问题。但目前上海方面是能提供真实交易背景还是仅仅提供相关合同和商业发票不能确定。

3、该宗贸易的实质是上海公司F向德国企业D进口1000吨电解铜，增加转口贸易环节主要是为了方便融资和套利。

4、目前各家银行对新成立的外贸代理企业开具信用证均要求全额保证金，可采取集团担保或城市公司存单质押担保的方式增加信用，也可请信用证额度大的第三方公司代开信用证。

5、上海公司目的在套利，我公司主要目的在融资，因此我们应将贸易公司打造成有真实交易背景的贸易公司，取得银行授信，最终把融资做大。

三、交易模式的风险

1、整个交易过程中必须要保证交易背景的真实和真实单据的交付流转，否则易构成信用证诈骗罪，该罪的构成客观方面主要是使用伪造、变造的信用证或者其附随的单据、文件和使用作废的信用证进行信用证诈骗活动的行为，其中附随的单据主要指装船提单、出口证、产地证、重量/质量证书、检验报告、工厂清单、商业发票、装货单、仓库收据等等。（见附件3）

2、在交易背景真实的情况下，由于交易的都为大宗货物，市场价格波动较大，易出现一定合同上的风险，由于商品市场价格波动剧烈导致原本合同定好的的价格对方违约对我方造成的损失；由于我方原因导致开证或交单延误超过合同定好的开证或交单的时间而导致对方技术性违约所造成的损失；国家政策突然发生变化等不可控因素对我方所造成的损失。

四、准备工作

1、集团注册成立三家贸易公司甲、乙、丙，其中甲公司注册资金2000万元，可由国购商业板块旗下公司参股，主要靠做大海关数据到银行取得授信，其他二家

注册资金1000万元左右，可由内部员工参股，主要做100%保证金的贸易取得理财收益，成立三家外贸公司的目的，是为了避免业务量太集中、太大量，引起外部关注。

三家贸易经营的范围为自营和代理各类商品和技术的进出口，但国家限定公司经营和禁止进出口的商品和技术除外。集团如有成立一年以上的贸易公司，也可增加进出口经营范围，这样取得银行授信快一点。

鉴于出口货物贸易人民币结算实行试点企业管理制度，还应申请人民币结算试点企业资格。

2、在香港成立两家贸易公司A、B，香港公司没有经营范围限制，香港商业登记证书上可以不写经营范围；如果要写最多限30个汉字，香港公司自成立之日起享有进出口经营权。

3、招聘外贸方面人才。

五、对该模式下融资的建议

1、上海公司侧重套利，我公司侧重融资，对此应有清醒认识，并对贸易融资有长期打算，把贸易公司平台搭建好，做大做强，真实贸易与转口贸易结合，真实贸易下做贸易融资法律风险较小。

2、鉴于前期集团对外贸业务不熟悉，且对合作伙伴和转口贸易模式均不十分了解，建议采取部分保证金加存单质押担保的模式做几单业务。待熟悉模式和流程及有自己培养的外贸人才后再做进一步规划。

附件1：注册进出口贸易公司流程

一、首先按成立普通公司程序注册一家进出口贸易公司

二、商务主管部门办理对外贸易经营者备案

首先到公司所在工商局办理经营范围变更手续,添加货物进出口,技术进出口经营项目

（一）申报

对外贸易经营者，并按《登记表》要求认真填写所有事项的信息，确保所填写内容是完整的、准确的和真实的；同时认真阅读《登记表》背面的条款，并由企业法定代表人或个体工商负责人签字、盖单位公章。

（二）需要提交的材料

对外贸易经营者应向所在商务主管部门提交如下备案登记材料：

1、按本条第一款要求填写并下载打印的《登记表》；

2、营业执照复印件；

3、组织机构代码证书复印件；

4、对外贸易经营者为外商投资企业的，依法设定的外商投资企业，在已批准的经营范围基础上要求增加其它进出口贸易业务的，需按《备案登 记办法》的规定办理企业营业执照的增项变更，还应提交外商投资企业批准证书复印件；

5、依法办理工商登记的个体工商户（独资经营者），须提交合法公证机构出具的财产公证证明；依法办理工商登记的外国（地区）企业，须提交经合法公证机构出具的资金信用证明文件；

上述报送材料各一份，《登记表》按要求，正反面填写，报送所有材料用A4纸格式

（三）办理与查询

企业在进行网上申报后，需先携带以上书面材料到企业所在商务主管部门进行审核，并开据受理凭证，商务主管部门对符合条件者，在5个工作日内办理备案登记手续，在《登记表》上加盖备案登记印章

三、后续手续

（一）海关（进出口收发货人注册登记）

办理进出口收发货人注册登记，到按照规定到所在地海关办理报关单位注册登记手续。提交单证

1、企业法人营业执照副本复印件（个人独资、合伙企业或者个体工商户递交营业执照）；

2、对外贸易经营者备案登记表复印件（法律、行政法规或者商务部规定不需要备案登记的除外）；

3、《中华人民共和国外商投资企业批准证书》、《中华人民共和国台、港、澳、侨投资企业批准证书》复印件（限外商投资企业递交）；

4、企业章程复印件（非企业法人免递交）；

5、税务登记证书副本复印件；

6、银行开户证明复印件；

7、组织机构代码证书副本复印件；

8、《报关单位情况登记表》、《报关单位管理人员情况登记表》；

9、其他与注册登记有关的文件材料。办理期限：2个 工作日

预录入完毕，海关会给海关的注册号和报关专用章印模，（椭圆形，长50mm，宽36mm）,自己去刻制，刻制好到海关企业管理窗口提交印模，领取进出口收发货人报关注册登记证书。

（二）外汇管理局

进口单位应当凭以下材料到所在地外汇局办理列入“对外付汇进口单位名录”手续：

1、对商务主管部门的进出口经营权的批件

2、工商管理部门颁发的营业执照

3、技术监督部门颁发的企业代码证书

4、外汇登记证（外商投资企业）

对于已经国家外汇管理局分支局（以下简称“外汇局”）核准开立经常项目外汇账户的企业，在申请办理“名录”时，无需再次提供进出口经营权备案登记表、工商营业执照及技术监督局代码证书等资料，可直接凭《经常项目外汇业务核准件》企业留存联（第三联）和进口单位名录登记申请书办理。

不在名录上的进口单位不得直接到外汇指定银行办理进口付汇。办理期限：即时办理

(三)外汇帐户开立

境内机构的在外汇局办理基本信息登记 提交材料：

（1）营业执照或社团登记证的原件及复印件（正副本均可）；（2）组织机构代码证和组织机构代码卡的原件及复印件；

外汇局不对境内机构经常项目外汇帐户的开立、变更、关闭进行核准。境内机构凡已办理过基本信息登记手续的，或已经开立过经常项目外汇帐户及资本项目外汇帐户的，如需开立新的经常项目外汇帐户，可持开户申请书、营

业执照（或社团登记证）和组织机构代码证直接到外汇指定银行办理开户手续；凡未办理机构基本信息登记的，应持以上资料到外汇局进行机构基本信息登记。

办理期限：即时办理

（四）国税局

退（免）税认定的出口商按以下时间要求办理出口退（免）税认定手续。对外贸易经营者在按《中华人民共和国对外贸易法》和商务部《对外贸易经营者备案登记办法》的规定办理备案登记后，自备案登记之日起30日内办理认定。

特定退（免）税的企业和人员在出口合同签订之日起30日内办理认定。

1、出口商在首次申请办理退（免）税认定时，应先向主管国税分局取得《出口货物退（免）税业务认定核实表》（以下简称《核实表》。

2、出口商应认真填写《核实表》有关内容（一式二份），并确保所填写内容是完整、准确和真实的，由企业法定代表人或个体工商负责人签字、盖章后报送至主管国税分局。

3、主管国税分局应自收到《核实表》之日起5个工作日内完成对《核实表》中各项内容的调查核实工作，并在《核实表》中签署审核意见。将其中一份《核实表》交出口商，一份《核实表》归档保存。

4、出口商取得经主管国税分局鉴署意见的《核实表》后，即可至国家税务局进出口税收管理处退（免）税认定岗，领取并填写《出口货物退（免）税认定表》（以下简称《认定表》，同时需提交以下资料（原件及复印件，复印件上加注“与原件一致”并盖章）。

1）出口货物退（免）税认定申请报告（原件，需电脑打印，内容主要包括

企业基本情况，经营范围，开始生产、经营、出口的时间等等情况）； 2）国家工商行政管理部门核发的《企业法人营业执照》（副本）或《工商营业执照》（原件）；

3）主管的国家税务机关核发的《税务登记证（副本）》（原件）4）商务部及其委托机构签发的《对外贸易经营者备案登记表》 5）主管海关核发的《自理报关单位注册登记证明书》； 6）银行基本账

7）经主管局鉴署意见的《出口货物退（免）税业务认定核实表》（原件）12）主管退税的税务机关要求提供的其他证件、资料。

5、退（免）税认定岗负责对《认定表》及相关资料进行审核，审核无误后，出具认定意见，注明认定日期，并将《认定表》中有关信息录入出口货物退免税信息管理系统。将其中一份《认定表》交出口商，一份《认定表》及所附资料归档保存。

6、实行“免、抵、退”税办法的出口商取得《认定表》后，应在首笔货物出口前，持《认定表》到各办税服务厅，在征收管理系统中办理出口货物退（免）税认定手续。办理期限：5个工作日

（五）电子口岸

新办企业申领《中国电子口岸》IC卡入网资格审查具体操作办法说明如下：

1、企业首先到主管地海关领取《中国电子口岸企业情况登记表》（表

1、表2），企业持已填制好的表（1）、表（2）、工商营业执照副本、税务登记证、企业组织机构代码证、外经贸部门批准证书、海关注册登记证明书和清晰复印件各一张，有外汇核销员、报关员的需外汇核销员证、报关员证的正本和

清晰复印件各一张，及单位介绍信和经办人身份证复印件直接到指定的海关电子口岸进行数据录入和导入

2、企业持导入表和企业组织机构代码证到省技术监督局资格审查。

3、持导入表和工商营业执照副本、税务登记证到当地主管工商、税务部门申请资格审查，工商、国税有权对已录入的错误电子数据进行修改。为适应网上办理企业入网资格审核手续的需要，中国电子口岸数据中心对有关技术软件作了部分修改。修改后，税务、工商、质检部门可对审核中发现的涉及本部门管理内容的电子数据错误直接在网页上进行修改。

4、以上三个部门审核通过后，企业持表（1）、表（2）和导入表到指定的海关电子口岸制作企业管理员卡和操作员卡。

5、完成制卡后，企业到指定的海关电子口岸缴付读卡器和配套软件等费用，领取管理员卡、操作员卡和所有配套材料。

6、企业携带已制好的IC卡、缴付费用发票和相关纸面材料回当地外经、外汇和海关办理审核和授权等项事宜。

安徽省跨境贸易人民币结算业务操作规程

第一章 总 则

第一条 为促进安徽省跨境贸易人民币结算工作的有序开展，指导企业和银行业金融机构（以下简称“银行”）正确办理跨境贸易人民币结算业务，根据《跨境贸易人民币结算试点管理办法》（中国人民银行 财政部 商务部 海关总署 国家税务总局 中国银行业监督管理委员会 公告„2009‟第10号）、《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》（银发„2009‟212号）和《中国人民银行 财政部 商务部 海关总署 国家税务总局 银监会 关于扩大跨境贸易人民币结算地区的通知》

（银发„2011‟203号）等规定，结合安徽省实际，制定本规程。

第二条 安徽省企业和银行开展跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目跨境人民币结算业务的，适用本规程。

第三条 本规程所称境内结算银行，是指安徽省具备国际结算业务能力，遵守跨境贸易人民币结算有关规定，为企业提供跨境贸易人民币结算服务的银行。

本规程所称境内代理银行，是指安徽省具备国际结算业务能力，与跨境贸易人民币结算境外参加银行签订人民币代理结算协议，为其开立人民币同业往来账户，代理其进行跨境贸易人民币收付的银行。

本规程所称主报告银行，是指按照本规程要求负责提示企业履行相关信息报送和备案义务的境内结算银行。为企业首次办理人民币跨境贸易结算的境内结算银行即为该企业的主报告银行。

第四条 中国人民银行建立人民币跨境收付信息管理系统，逐笔收集并长期保存企业、境内结算银行、境内代理银行与人民币跨境贸易结算有关的各类信息。当地人民银行负责及时收集和录入企业的有关基本信息，适时对人民币跨境收付信息管理工作情况进行统计、分析和监测。

第五条 中国人民银行合肥中心支行及各市中心支行负责对安徽省企业、境内结算银行、境内代理银行开展跨境贸易人民币结算业务的监督管理。

第六条 境内结算银行和境内代理银行应当按照有关规定，切实履行反洗钱和反恐融资义务。

第二章 企 业

第七条 企业可以按照本规程直接以人民币进行进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算。

第八条 出口货物贸易人民币结算实行试点企业管理制度。

第九条 省政府协调有关部门推荐出口货物贸易人民币结算试点企业，人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会最终审定试点企业名单。

第十条 经审定后的试点企业使用人民币结算的出口货物贸易按照有关规定办理出口报关手续，享受出口货物退（免）税政策。

第十一条 企业应当依法诚信经营，遵守人民银行关于跨境贸易人民币结算的相关规定，并对其开展的跨境贸易人民币结算的交易真实性及交易与人民币收支的一致性负责。企业应当建立跨境贸易人民币结算台账，准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息。

第十二条 企业的跨境贸易人民币结算不纳入外汇核销管理，办理报关和出口货物退（免）税时无需提供外汇核销单。

第十三条 企业根据实际需要可以选择多家境内结算银行办理跨境贸易人民币结算业务。

第十四条 企业首次办理跨境贸易人民币结算业务时，应当向境内结算银行提供下列材料（对材料没有特殊说明的，均可提供加盖单位公章的复印件，下同）：

（一）《企业信息情况表》（附表1）

（二）《企业法人营业执照》或《企业营业执照》；

（三）《中华人民共和国组织机构代码证》；

（四）《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》（进出口企业提供）；

（五）《税务登记证》；

（六）法定代表人或负责人有效身份证明。

第十五条 企业办理跨境贸易人民币收付业务时，应向境内结算银行提供进出口报关时间或预计报关时间及其他有关交易信息，如实填写《跨境贸易人民币结算收款说明》或《跨境贸易人民币结算付款说明》（附表2），配合境内结算银行对交易单证的真实性及其与人民币收支的一致性进行合理审查。

第十六条 来料加工贸易项下出口收取人民币资金超过合同金额30%的，企业应当自收到境外人民币货款之日起10个工作日内向其境内结算银行提交超比例书面情况说明及下列材料：

（一）出口报关单；

（二）加工贸易合同或所在地商务部门出具的加工贸易业务批准证。第十七条 企业预收预付人民币资金应当向境内结算银行提供相应的贸易合同原件及主要条款复印件。预收预付最高比例暂以合同金额为限，中国人民银行合肥中心支行可根据实际情况对企业预收预付人民币资金比例进行调整。

预收预付人民币对应货物报关后，或对应货物无法按照预计时间报关的，企业应当及时书面通知境内结算银行实际报关时间或调整后的预计报关时间。

至货物出口后210天时,试点企业仍未将人民币货款收回境内（以下简称逾期未收货款）的，企业应当在5个工作日内向境内结算银行提交《企业出口延期收款及存放境外备案表》（附表3），并通过境内结算银行向当地人民银行备案。

企业将出口人民币资金留存境外的，应当向境内结算银行提交《企业出口延期收款及存放境外备案表》和存放境外的人民币资金账户对账单，并通过境内结算银行向当地人民银行备案。

第十八条 企业进（出）口项下退款业务应在原付（收）款境内结算银行办理。企业应向境内结算银行提供情况说明、进（出）口合同、退款协议、原付（收）款凭证等材料。

第十九条 对于跨境贸易人民币结算项下涉及的国际收支交易，企业应当按照《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》及有关规定办理国际收支统计间接申报。收到跨境人民币款项时，企业应填写《涉外收入申报单》并于5个工作日内办理申报；对外支付人民币款项时，企业应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》的同时办理申报。

第三章 境内结算银行

第二十条 银行用于人民币跨境结算的系统调试正常、业务及会计核算系统能够有效记载人民币跨境收付情况并能向人民币跨境收付信息管理系统报送规定的信息数据，加入大额支付系统，并持以下材料向当地人民银行备案后，可成为境内结算银行：

（一）人民币跨境贸易境内结算银行备案表（附表4）；

（二）银行分支机构需提供上级行的授权文件；

（三）人民币跨境贸易结算内部控制制度和操作规程；

（四）人民币跨境收付信息管理系统管理员和操作员名单；

（五）其他需要提交的资料。

当地人民银行审核无误后在《人民币跨境贸易境内结算银行备案表》上盖章确认。

第二十一条 境内结算银行应当通过中国人民银行的大额支付系统办理跨境贸易人民币结算业务。

第二十二条 境内结算银行为企业办理跨境贸易人民币结算业务时，首先应该通过人民币跨境收付信息管理系统查询企业信息是否激活。如果企业是首次办理该项下业务，境内结算银行应当按照中国人民银行的有关规定，通过联网核查公民身份信息系统或其他有效方式，对企业法定代表人或实际受益人等自然人的身份进行核查，并提示企业按照本规程第十四条规定提交相关材料。境内结算银行在核实企业信息后将企业填制的《企业信息情况表》传真当地人民银行，由当地人民银行激活企业。

对企业法定代表人或实际受益人等自然人的真实身份不能确认的，或企业不能提供企业基本信息等材料的，境内结算银行不得为其提供跨境贸易人民币结算服务。

境内结算银行应于每月10日前向当地人民银行报送上月首次办理业务企业的《企业信息情况表》。

第二十三条 境内结算银行应当根据企业提交的《跨境贸易人民币结算收款说明》或《跨境贸易人民币结算付款说明》并审核相关单证后，为企业办理跨境贸易人民币收付手续，留存相关单证复印件。

第二十四条 境内结算银行应当按照中国人民银行要求，对办理的每一笔跨境人民币资金收付进行相应的贸易单证真实性和一致性审核，并将人民币跨境收支信息、进出口日期或报关单号和人民币贸易融资等信息最迟于每个工作日日终报送人民币跨境收付信息管理系统。

第二十五条 对企业的预收预付人民币资金，境内结算银行应审查企业贸易合同并留存主要条款页复印件，向人民币跨境收付信息管理系统报送信息时应当标明该笔资金的预收预付性质及企业提供的预计报关时间。当企业提供预收预付对应货物报关或未按预计时间报关信息后，境内结算银行应当向人民币跨境收付信息管理系统报送相关更新信息。

第二十六条 对企业来料加工贸易项下出口收取人民币资金超过合同金额30%的，境内结算银行应要求按照本规程第十六条的规定提交超比例书面情况说明、出口报关单和加工贸易合同或所在地商务部门出具的加工贸易业务批准证等材料。

对于企业有逾期未收货款或将出口人民币资金留存境外的，境内结算银行应及时提示企业按照本规程第十七条的规定提交《企业出口延期收款及存放境外备案表》等相关材料，并于每月10日前报送当地人民银行。

对于经提示仍未在规定时间内提交上述材料及凭证的企业，境内结算银行应暂停为其办理跨境贸易人民币结算业务，并及时书面报告当地人民银行。

第二十七条 对于跨境贸易人民币结算项下涉及的国际收支交易，境内结算银行应当按照《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》等有关规定办理国际收支统计间接申报。

法人机构境内结算银行应当按照《金融机构对境外资产负债及损益申报业务操作规程》等有关规定，申报以人民币形式发生的金融机构对境外资产负债及损益情况。

第二十八条 境内结算银行可以向境外企业提供人民币贸易融资，融资金额以企业与境外企业之间的贸易合同金额为限。

第二十九条 境内结算银行应于每个工作日日终前，通过人民币跨境收付信息管理系统向人民银行报送当天发生的以下人民币跨境业务信息：

（一）首次办理业务的企业基本信息；

（二）每一笔跨境人民币资金收付相关信息；

（三）每一笔向境外企业提供人民币贸易融资信息；

（四）经批准或备案的其他跨境人民币业务信息。

第四章 境内代理银行

第三十条 境内代理银行可以同时作为境内结算银行，为企业办理跨境贸易人民币结算业务。

第三十一条 境内代理银行在为境外参加银行开立人民币同业往来账户时，应当要求境外参加银行提供其在本国的登记注册文件或者本国监管部门批准其成立的证明、法定代表人的有效身份证件等作为开户证明文件，并对上述文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。

第三十二条 境内代理银行为境外参加银行开立人民币同业往来账户，应在账户开立之日起5个工作日内，通过人民币跨境收付信息管理系统向人民银行报送开户信息。同时持以下材料向当地人民银行备案：

（一）开立人民币同业往来账户备案表（附表5）；

（二）人民币代理结算协议；

（三）境外参加银行的开户证明文件复印件及其他开户资料；

（四）其他需要提交的资料。

当地人民银行审核无误后在《开立人民币同业往来账户备案表》上盖章确认。第三十三条 境外参加银行的同业往来账户只能用于跨境贸易人民币结算，该账户暂不纳入人民币银行结算账户管理系统。但境内代理银行应在本行管理系统中对该类账户做特殊标记。

第三十四条 境外参加银行开户资料信息发生变更的，应当及时以书面方式通知境内代理银行，并按开户时签订的代理结算协议办理变更手续。境内代理银行接到变更通知后，应当及时办理变更手续。境内代理银行为境外参加银行办理同业往来账户变更手续后，应于账户变更之日起2个工作日内通过人民币跨境收付信息管理系统向人民银行报送变更信息。

第三十五条 因业务变化、机构撤并等原因，境外参加银行需撤销在境内代理银行开立的人民币同业往来账户的，应向其提出撤销人民币同业往来账户的书面申

请。境内代理银行应与境外参加银行终止人民币代理结算协议，并为其办理销户手续。境内代理银行应于撤销账户之日起2个工作日内，通过人民币跨境收付信息管理系统向人民银行报送销户信息。

账户撤销时，境内代理银行与境外参加银行结清相互间人民币账户融资业务后，账户余额可以划转到境外参加银行在其他境内代理银行开立的人民币同业往来账户，或者兑换成外汇汇出。

第三十六条 境内代理银行可对境外参加银行开立的人民币同业往来账户设定铺底资金要求，并为境外参加银行提供人民币铺底资金兑换服务。

第三十七条 境外参加银行开立在安徽省的人民币同业往来账户也可用于与其他境内结算银行以及境内其他试点地区的人民币跨境资金结（清）算业务。

第三十八条 境内代理银行在代理境外参加银行与境内结算银行办理人民币跨境资金结算业务时，应通过中国人民银行的大额支付系统办理，并随附相应的跨境信息。

第三十九条 境内代理银行可以为在其开有人民币同业往来账户的境外参加银行提供人民币账户融资，用于满足账户头寸临时性需求。境内代理银行对境外参加银行的账户融资总余额不得超过其人民币各项存款上年末余额的1％，融资期限不得超过1个月。融资额度以法人为单位统一核定,分支机构的融资额度由其上级行确定。

境内代理银行与境外参加银行应以国际通行的方式确认账户融资交易。第四十条 境内代理银行可以依境外参加银行的要求在限额内购售人民币。中国人民银行对境内代理银行与境外参加银行之间的人民币购售实行日终累计净额双向规模管理。

本规程第三十六条所述境内代理银行为境外参加银行开立的人民币同业往来账户所需铺底资金的兑换纳入人民币购售日终累计净额双向规模管理。

境内代理银行应当单独建立跨境贸易人民币结算业务项下的人民币敞口头寸台账，准确记录为境外参加银行办理人民币购售的情况。

第四十一条 境内代理银行应于每个工作日日终前通过人民币跨境收付信息管

理系统向人民银行报送以下信息：

（一）开立、变更、撤销人民币同业往来账户信息；

（二）人民币同业往来账户余额信息；

（三）境外参加银行通过人民币同业往来账户发生的资金互转（清算）信息；

（四）人民币同业往来账户的账户融资业务信息；

（五）与境外参加银行发生的跨境人民币购售业务信息；

（六）人民币境外债权债务信息；

（七）经批准或备案的其他跨境人民币业务信息。

第五章 监督管理

第四十二条 境内结算银行、境内代理银行和企业应按外债统计监测等有关规定办理跨境贸易项下涉及的人民币对外负债的登记（贸易信贷登记除外），但不纳入现行外债管理。

第四十三条 中国人民银行合肥中心支行及各市中心支行通过人民币跨境收付信息管理系统开展对银行履行人民币跨境交易真实性审核义务的监督工作，发现异常情况的，可以向企业和境内结算银行、境内代理银行依法进行调查并核实有关情况。

第四十四条 中国人民银行合肥中心支行及各市中心支行负责对境内结算银行、境内代理银行和企业的跨境贸易人民币结算业务进行非现场监测和现场检查。发现违反有关规定的，依法予以处罚。

第四十五条 境内代理银行、境外参加银行在人民币同业往来账户的开立和使用中，违反《跨境贸易人民币结算试点管理办法》及其实施细则和中国人民银行其他有关规定的，由中国人民银行合肥中心支行及各市中心支行按照《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定进行处罚。

第四十六条 境内结算银行、境内代理银行未按照规定及时、准确、真实报送跨境贸易人民币结算等相关业务信息和备案资料的，中国人民银行合肥中心支行及

各市中心支行有权禁止其继续办理当地跨境贸易人民币结算业务，并予以通报批评。

第四十七条 境内结算银行、境内代理银行和企业在办理跨境人民币贸易结算业务过程中，未按规定办理人民币负债登记和国际收支统计申报的，由国家外汇管理局安徽省分局及其分支机构按照有关规定进行处罚。

第四十八条 企业如存在以虚假交易办理人民币跨境结算等违反有关规定的行为，将依法处理。情节严重的，取消其试点资格。企业跨境贸易人民币结算的违法违规信息，录入人民币跨境收付信息管理系统和人民银行企业信用信息基础数据库。

第六章 附 则

第四十九条 本规程未及事项按《跨境贸易人民币结算试点管理办法》、《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》等有关规定办理。

第五十条 本规程由中国人民银行合肥中心支行负责解释、修订。第五十一条 本规程自发布之日起执行。

附件3 宁波东方集团信用证诈骗案

近日，由陕西省西安市检察院提起公诉的宁波东方经济发展(集团)总公司董事长陈行玮信用证诈骗一案，经西安市中级法院开庭审理，作出一审判决，以信用证诈骗罪判处陈行玮无期徒刑。

被告人陈行玮，系香港公民，除担任宁波东方经济发展(集团)总公司董事长外，还担任香港国际经济发展有限公司、香港雄昌有限公司等多家公司董事长。从1998年2月至2001年3月，陈行玮以自己在内地和香港的公司有所谓贸易往来的名义，先后从中国银行陕西省分行骗开信用证139份，将信用金从议付行意大利商业银行香港分行足额套取，2001年3月，中国银行陕西省分行发现异常停开信用证，致使从2000年12月至2001年3月最后开出的20份信用证实际形成承兑行中国银行陕西省分行自己承担，而由中国银行陕西省分行承兑的信用金3700万美元，折合人民币3亿零6百多万元，最终被陈行玮成功骗取。

经营受困想出歪招

1997年下半年，宁波东方经济发展(集团)总公司(以下简称宁波东方)面临银行贷款到期、企业发展资金短缺的局面，被告人陈行玮便决定通过虚构贸易背景，使用虚假单证，在银行骗开信用证的方式给公司融取资金。为此，从1997年9月至1998年2月，被告人陈行玮以宁波东方法定代表人的身份经与中国银行陕西省分行某负责人商议，以宁波东方给中国银行

陕西省分行的下属公司陕西金达实业公司中参股60%的方式合资成立了陕西金达贸易发展有限公司。1999年6月,宁波东方又受让了中国银行陕西省分行实际持有的陕西金达贸易发展有限公司其余40%的股份，使该公司成为其全资子公司，并将公司名称变更为陕西颐康贸易有限公司(以下简称陕西颐康)。

从1998年2月开始，被告人陈行玮以其在香港注册并实际控制的香港国际经济发展有限公司的名义(以下简称香港国际)伪造了多份提单，开始依信用证形式进行所谓代理进出口贸易。

以信用证代理进出口贸易的一般程序是：国内公司购售货物如需与境外公司或香港、澳门等特别行政区域公司交易，得先行找一家国内外贸公司代理，签订代理协议。代理协议，需明确价格、交货期、开证时间、开证保证金、代理费等，在收到国内公司的开证保证金(信用证金额的15%)后，外贸公司通过当地中国银行向外开出了远期信用证，由中国银行承兑支付信用金，这样的话议付银行可先行支款，随后议付银行可在信用证到期后向承兑银行要求给付，由中国银行再向外贸公司，外贸公司向国内公司要求偿还信用给付款。信用证交易，一般规定有宽限期。

从1998年2月起陈行玮以陕西颐康(1999年6月前为陕西金达贸易发展有限公司)的名义，根据代理合同，委托陕西电子进出口公司(先期曾委托陕西省机械设备进出口公司)代理从香港国际购进货物再销售给香港讯业公司和香港雄昌企业有限公司。由于香港讯业公司和香港雄昌企业有限

公司均为宁波东方或被告人陈行玮设立并实际控制，上述所谓转口贸易并无实际的货物交付与货款支付。同时，陕西颐康根据陈行玮指示，向中国银行陕西省分行提交了上述虚假的货物购销合同，并以陕西颐康为实际申请人，以香港国际为受益人，申请开立信用证。然后被告人陈行玮以香港国际的名义通过信用证议付行意大利商业银行香港分行向中国银行陕西省分行提交了根据需货方即陕西颐康虚假需货信息伪造的信用证项下所列要求的提单，中国银行陕西省分行据此向有关信用证议付行进行了承兑确认，所开立信用证成为不可撤销跟单信用证。

通过以上手段，从1998年2月至2001年3月，宁波东方从中国银行陕西省分行共计骗开信用证139份，开证总额为281744171.76美元。由于上述信用证从开证到付款分别有88天、90天和330天不等的期限，在被告人陈行玮的安排操作下，139份信用证下的款项均被以香港国际的名义在意大利商业银行香港分行等议付行贴现并将所套取资金用于循环开证，流动操作。同时还有大量资金被套取用于偿还宁波东方先前债务、项目投资和公司运转开支；部分资金还被用于开证和贴现等费用支出。陈行玮就这样用自己“连体”“双胞”“多胞”公司玩起了特别的“信用证游戏”，用中国银行陕西省分行承兑的钱，为自己缺血的公司补血。

真相败露 烧出3个多亿资金“黑洞”

2001年3月，中国银行陕西省分行及上级管理部门终于发现数笔与陈行玮有关的交割异常，停止为其开立信用证，陈行玮循环资金断裂，致使

从2000年12月至2001年3月己经由中国银行陕西省分行开立的最后20份信用证形成由承兑行中国银行陕西省分行向议付行不可撤销性支付，而陈行玮己经将这些用信用证套出动用，最终骗取中国银行陕西省分行3700万美元，当时折合人民币迖3亿零6百多万元。

在日前的庭审中，陈行玮承认自己的行为违反有关规定，但套取的资金己在经营中耗损掉，无力归还，为中国银行陕西省分行砸出了一个3亿多元的超级黑洞。

第四篇：关于委托代理进口协议(付汇方式：远期信用证

委托代理进口协议(付汇方式：远期信用证)协议号：_________ 委托人：_________(以下简称甲方)法定代表人：_________ 地址：_________ 邮编：_________ 电话：_________ 传真：_________ 代理人：_________(以下简称乙方)法定代表人：_________ 地址：_________ 邮编：_________ 电话：_________ 传真：_________

甲、乙双方经友好协商，就_________进口项目事宜，根据国家现行的法律、法规和政策之规定，于_________年_________月_________日在_________签订协议条款如下，以资信守。

一、甲方委托乙方作为其进口项目的代理人，乙方接受甲方委托，代理甲方对外签订和执行该项目进口合同。

二、甲方委托乙方代理进口_________项目。详细情况如下：

1.卖方：_________;地址：_________;电话：_________;传真：_________。

2.商品名称及规格：_________;单价：_________;数量：_________;总价：_________;价格条款：_________。

3.付款方式及付款时间：_________;交货时间及运输方式：_________;制造商及原产地：_________。

三、甲方义务：

1.负责按规定办理：

进口证明/进口登记表/免税证明/进口许可证/进口所需的卫生或食品部门的有关文件。

2.甲方对外所做的承诺或约定必须符合国家现行的法律、法规和政策的规定，并承担有关责任。同时，负责确保所进商品和商品进价的真实性。如因甲方原因造成到货通关时发生问题，其责任和直接损失，以及乙方按甲方委托要求履行合同过程中所产生的风险和损失都由甲方承担。

3.本协议签订后，甲方于_________年_________月_________日将货款总额的_________%计人民币_________元给付乙方，支付方式为_________。

4.甲方须在货到港前_________个工作日内，将进口税款(关税、增值税)和乙方进口代理手续费(为合同金额的_________%)等款项给付乙方。如因款项未到，而造成滞报金、滞纳金及仓储费等一切费用，由甲方承担;如货到15天后，甲方仍未支付上述款项，乙方有权对所到货物行使留置权。

5.通关提货后，货存乙方仓库内。

(1)甲方提货时需按商品进价向乙方支付相应货款，直至向乙方付清合同全部货款为止。甲方未付清全部货款前，货物所有权属乙方。到货超过_________个月，如甲方仍未付清货款，乙方有权单方面处置货物。

(2)到货确须运至甲方处的，甲方须在本协议签订前，向乙方提供银行保函或向乙方办理有关资产/有价证券的抵押/质押手续，或向乙方提供乙方所接受的企业的担保。远期信用证到期承付前_________个工作日内，甲方向乙方付清应付未付的货款(货款总额的_________%)计人民币_________元和银行费用计人民币_________元。如甲方逾期未付或拒绝支付上述款项，乙方有权向出具保函的银行追索所欠款项[或按法律程序处置抵押物/质押物，或向担保企业追索所欠款项。

6.所进商品为法检商品，甲方负责办理有关手续。

四、乙方义务：

1.乙方负责按规定办理：

进口证明/进口登记表/进口许可证等进口批文。

2.乙方负责按本协议“

二、”条内容对外签约，确保合同内容的真实性和合法性。

3.乙方负责按合同要求对外开立信用证。

4.乙方负责办理购付汇和核销手续，汇率为付款当日银行卖出价。

5.乙方负责按规定自理报关或委托经海关批准注册的报关行报关;如海关验货，乙方应在海关验货前 日内及时通知甲方。

6.乙方负责按实际支出与甲方结算(多退少补)，并向甲方开具结算单据。

五、在合同规定的索赔期内，如发现数量和质量问题，由甲方请有关部门出具商检证明并及时与乙方联系，由乙方对外提出索赔。甲乙双方须积极配合。国外供货商或保险公司赔付后，乙方立即将赔付金额拨付甲方。

六、对于甲方对外协商确定的、且须对外预付_________%货款的合同，甲方应对外方资信情况负责，并承担乙方按合同规定对外预付货款的风险。

七、乙方依据本协议对外签订进口合同后，甲方不得要求乙方更改进口合同内容，除非要求更改的部分并不增加乙方风险，且乙方和国外供货商都同意。如因甲方拒绝履行本协议项下的义务，而导致乙方不能履行对外的进口合同，由此而产生的一切损失由甲方全部承担。

八、如甲、乙双方任何一方单方违约，违约方应向守约方偿付协议进口总额_________%的违约金。如违约方给守约方造成的损失超过违约金数额的，违约方应就其不足部分对守约方进行赔偿。甲乙双方在此特别约定，如果甲方违反本协议中其对乙方支付义务的任何规定，则甲方就其逾期未付金额，每逾期一日，应向乙方支付相当于该等逾期未付金额万分之_________的违约金。

九、甲乙双方同意，在执行本代理协议过程中所发生的一切争议首先通过友好协商解决，协商不成的，任何一方均可诉诸人民法院解决，本代理协议的管辖法院是乙方所在地人民法院。

十、本协议未尽事宜，甲乙双方应根据国家有关规定另行协商并签补充协议。补充协议为本协议不可分割的组成部分。

十一、本协议一式_________份，甲已双方各执_________份。

十二、本协议自双方签字盖章之日起生效。

甲方(盖章)：_________

乙方(盖章)：_________

法定代表人(签字)：_________

法定代表人(签字)：_________

_________年____月____日

_________年____月____日

签订地点：_________

签订地点：_________ 文章来源：中顾法律网(免费法律咨询，就上中顾法律网）你好哦啊，

第五篇：备用信用证合作融资协议1

Contract No.：合 同 編 號 :

備用信用證合作融資協議 A.甲方（開證方代表公司）

1.Company Name：CHINA GEN-MAO STONE MATERIALS MINING &

CONSTRUCTION CO., LTD

公司名稱：中国根茂石材矿业建筑工程有限公司

2.Address： 地址:

3.Tel./E–mail :

電話/電郵：

4.Represented By：

簽約法定代表人：

B.乙方（接證方代表公司）

1.Company Name：

公司名稱：

2.Address： 地址:

4.Tel./E–mail :

電話/電郵：

4.Represented By：

簽約法定代表人：

協議雙方對本協議的使用條款以及條款中的貿易專業術語是依照2010版最新修訂的國際貿易專業術語解釋通則（簡稱INCOTERMS EDITION 2010）為依據，雙方完全理解同意並接受此專業術語的詮釋及條款規則。並在該規則下達成如下協議：

署名雙方願在雙方平等互利基礎上達成操作協議，該協議包括合夥人、子公司、股東、分公司、合作冒險事業、商業夥伴和其他的協作機構（以下統稱夥伴）。

A initialB initial

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甲乙雙方通過認真磋商，由甲方負責從银行（Bank）開出的總額為贰仟万美元以乙方指定的有限公司為受益人的備用信用證（SBLC，見附件一）。由乙方負責用該SBLC進行質押向银行支行（Bank of，Branch）進行貸款，在互相信任的原則下，達成本合作合同，具體條件和條款如下：

CLAUSE 1 融資貸款方式: 以備用信用證(SBLC)作抵押貸款。單據符合國際商會1998跟單信用證國際統一慣例ICC500條的規定及见索即付保函统一规则URDG458的规定。SBLC是不可撤銷的、可轉讓的及保兌的，有效期為一年零一天。第二年、第三年、……还可重开，金额另定。

CLAUSE 2簽約地點 ：中國深圳市。

CLAUSE 3 雙方責任：雙方誠信履行各自承諾，並提供公司營業執照、有限公司註冊證書和個人護照彩色掃描件或身份證彩印件。互換檔後三日內經互相確認（超過三日視為確認）後簽署本協議。本協議簽字後立即生效。

CLAUSE 4 甲方承諾並保證該SBLC為真實、可靠及保兌，如有虛假、偽造等行為引發的全部法律責任和經濟損失，均由甲方單方承擔。

CLAUSE 5 銀行座標

A甲方（開證方）

Bank Name :

Bank Address :

Telephone No.:

BANK Secured Fax：

Bank Officer:

Account Name:

Account Number :

SWIFT Code :

B乙方（接證方）

Bank Name:

Bank Addresss:

Bank Officer:

Account Name:

Account No.:

SWIFT Code:

Telephone.No.:

E-mail:

CLAUSE 6 雙方在簽署本合作協議後，乙方立即提供接证银行的融资备用信用证样本。甲方銀行確認無誤後，由甲方銀行將SBLC於5個銀行工作日安排以MT199或799發送至乙方銀行，並將MT199或799副本交給乙方，由乙方立即安排貸款銀行通過銀行對銀行進行核實SBLC之真實性，確認無誤後，在7个银行工作日内将全部的开证费用扣除已付的人民币20万元汇入甲方指定账户。

CLAUSE 7 雙方同意SBLC平倉還款金額為SLBC實際貸款總額。雙方約定SBLC第一年到期前甲方必須為乙方再重开最少兩次，即：此備用信用證實際上是租用三年以上。

CLAUSE 8 保密規則：

8.1.協議雙方應接受和同意按照國際商會規定對所有參與本次交易中人員應規避協議內容的對外洩露。保密協議受现有英国法律或国际商会ICC400/500/600，买卖双方签署的NCND（无迂回、无泄密協議）约束，并按其解释。署名人願達成本協議用來定義將來的法律責任及資訊方和協定方應承擔的保密責任，該責任符合國際商會(I.C.C.500)的規定。

8.2本協議簽署生效後各方應保持最少5年的保密期。

CLAUSE 9.違約索賠：

按照（INCOTERMS EDITION 2010）規則及ICC 500條發生的違約行為：因甲/乙方未履行本協議條款規定的義務責任構成違約，乙/甲方有權按本協議

SBLC開出金額的3%索賠。在乙方违约的情况下乙方除繳付違約金外应无条件的将SLBC按照甲方指令轉出。

CLAUSE 10 仲裁： 10.1 在任何管辖法律下假如本協議某些条款为非法、无效或无法执行，不意味着在任何其它管辖法律或法规下也是非法、无效或无法执行的。10.2 所有各方同意任何由本協議产生的或与本協議有关的争议，包括关於本協議的存在性、有效性或终止，按国际仲裁中心（IAC）规则仲裁。在各方选择的任何国家由指定的仲裁员进行仲裁时，国际仲裁中心的规则将适用於仲裁程序。與本協議有關的所有的糾紛應以和平方式協商解決。如果雙方協商不能解決可提交國際商會北京仲裁院，根據該院的仲裁程式規則進行仲裁。該仲裁為最終裁決。

CLAUSE 11 本協議有關附件或傳真電郵檔與本協議具有同等法律效力，並構成本協議不可分割的一部分。對於協議雙方及其繼承者在其利益上均具有約束力和適用性。本協議任何部分，用电子传输，将视为有效的。本協議所适用的法律和法规是：

按美国公司法106-229，“全球和国家商业法规中电子簽字”或符合联合国国际贸易法委员会示范法关於电子簽字（2001）的其它适用法律，以及联合国贸易简化和电子商务中心（UN/CEFACT）採用的电子商业协定（2000年5月，日内瓦，ECE/TRADE/257）。电子文件传输受欧盟指引95/46/EEC制约。任何一方可以要求提供先前用电子传输文件的正本文件，用电子传输文件的那一方无论如何都不能延误提供文件正本以履行各自要尽的义务和责任。

CLAUSE 12 簽約人

12.1 簽約人知道，他們巳看過前面描述的合約並且巳經初步簽署過，而且他們也有完全的執行本協議的權利，同時也知道另一方的名稱。經由傳真、郵寄、電子郵件等途徑收到的協議經簽字後即視為本協議生效，本協議的條款是必需實施的。本協議如有未盡事宜，應由協議雙方協商修改本協議雙方簽字後作為本協議不可分割的部分一併生效。

12.2 任何一方可以簽署本協議，在任何时候、日期或所述的期限内簽署本協議

任何副本而构成的協議书须由全部有关各方书面簽署同意，才可更改本協議任何部分。

CLAUSE 13 不可撤銷的佣金保护：

13.1 不可撤銷的佣金保护協議涵盖最初的協議，也涵盖因中介人介绍而达成的本交易所引起的任何協議更新、展延、滚动、补充或转让，即使买卖双方之间更改了最初的協議代码。

13.2 不可撤銷的佣金保护協議和任何接着簽发的付款指令将是可转让、可分割的，未经受益人书面并经公证同意，不得更改。所有各方同意，从簽署本不可撤消的佣金保护協議之日起五年内不逾越、也不试图逾越本協議交易的任何一方。不可撤銷的佣金保护協議约束各方、他们的雇员、合作伙伴、受让方。

CLAUSE 14 本協議正式文本肆份（含附件），雙方各執貳份。

A甲方（開證方代表公司）B乙方（接證方代表公司）

Represented By簽約人：Represented By簽約人：

ID No.身份證號碼：ID No.身份證號碼：

Position職位：Position 職位：

Date日期：2013年09月日Date日期：2013年09月日