小额贷款公司审批要点

第一篇：小额贷款公司审批要点

贵州省小额贷款公司审批监管工作要点

贵州省小额贷款公司审批监管工作要点

小额贷款公司审批分为筹建和开业两个阶段

1,筹建阶段

申请人→县(市,区)人民政府提交→市(州,地)人民政府→省经信委

2,开业阶段

申请人→县(市,区)人民政府→市(州,地)人民政府主管部门→省经信委

(一)筹建申请材料制作要点

一,需要有关部门出具的文件或证明

1.市,县人民政府出具的红头文件(审查意见,请示及风险防范和风险处置责任承诺书)

2.会计师事务所出具的验资报告(股东出资能力证明)

3.律师事务所出具的出资人关联情况法律意见书

4.各地人民银行分支行出具的出资人信用记录报告

二,出资人应提交的材料

1.设立申请

2.出资人承诺书

3.出资人协议书

4.章程(草案)

5.出资人(个人)简历,身份证复印件及无犯罪记录证明

三,其它应提交的材料

拟任高级管理人员任职资格申请表及有关资格证明材料

四,申报材料要求

A4规格纸张,深蓝色封面,小三号仿宋GB2312字体,要件应分隔

(一)筹建审查材料要点

申请材料一:

××市(州,地)人民政府(行署)关于××县(市,区)小额贷款公司申请材料审查意见的函 推介审核小贷公司的意见

(一)筹建审查材料要点

申请材料二:

××县(市,区)人民政府关于设立小额贷款公司试点的请示

要点:

××县(市,区)设立小额贷款公司的可行性报告

1,当地经济概况和金融业发展情况;

2,小额贷款公司的市场前景分析;

3,组建小额贷款公司的可行性和必要性;

4,区域内小额贷款公司发展规划(规划在1个以上的小额贷款公司试点应当阐述和载明)

(一)筹建审查材料要点

申请材料三:

××县(市,区)人民政府关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书 要点:

一,参照省小额贷款公司试点工作联席会议建立县级联席会议制度;

二,严厉查处小额贷款公司在经营过程中的有关违法行为;

三,承担小额贷款公司将来可能产生的金融风险,制定风险防范的相关具体措施,做好风险处

置工作.(一)筹建审查材料要点

申请材料四:

关于设立××县(市,区)××小额贷款公司的申请

要点:

一,拟设立小额贷款公司的筹建情况;

二,小额贷款公司自身经营的可行性分析;

三,股东的简要情况介绍;

四,全体股东签名,盖章.(一)筹建审查材料要点

申请材料五:

××县(市,区)××小额贷款公司出资人承诺书

要点:

一,承诺所提交文件,证件的真实,可靠;

二,承诺严格遵守《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》 及有关法律,法规规定;三,承诺不从事有关违法经营违规行为.(一)筹建审查材料要点

申请材料六:

××县(市,区)××小额贷款公司出资人协议书

要点:

一,信息全面的出资人名册

二,协议内容全面

三,有权部门批准法人出资人出资入股的文件(股东大会或董事会决议,社团主管部门等)

(一)筹建审查材料要点

申请材料七:

股东出资能力证明

要点:

一,合格的法人股东审计报告要求(每页加盖公章)

二,个人股东出资能力证明要求

资产证明或有关收入证明,证明自身具备以货币形式出资小额贷款公司的能力.三,合格的验资报告(每页加盖公章)

四,会计师事务所的郑重承诺

(一)筹建审查材料要点

申请材料八:

××县(市,区)××小额贷款公司章程

要点:

一,符合《公司法》要求

二,强调建立完善的信贷管理制度(第25条)

三,强调建立规范的财务制度(第26,27条)

四,建立信息披露制度(第33条)

(一)筹建审查材料要点筹建

申请材料九:

关于设立××县(市,区)××小额贷款公司的法律意见书

要点:

一,执业质量和执业道德良好的律师事务所,律师事务所承诺派出没有不良记录的,优秀律师主持审核工作

二,审核股东是否属于关联人入股,并出具意见.关联标准参照《股票上市规则》

三,律师违反职业道德要求,将对其参与其他法律业务产生严重影响.(一)筹建审查材料要点

申报材料十:

有关证明材料

要点:

法人出资人的法定代表人和自然人出资人的个人简历,无犯罪记录证明,身份证复印件

(一)筹建审查材料要点

申报材料十一:

××县(市,区)××小额贷款公司出资人信用记录

要点:

一,法人出资人信用记录(由人民银行或工商局出具,或由有资质的第三方中介机构提供信用等级报告),重点反映有无重大违约记录.二,自然人出资人信用记录(由人民银行出具),重点反映有无重大违约记录.(一)筹建审查材料要点

申报材料十三:

××县(市,区)××小额贷款公司董事长,总经理人员任职资格申请表

要点

一,经济工作年限,金融从业年限,拟任职务,简历,本人申明(签名,手印)二,档案所在部门审查意见

三,身份证复印件及无犯罪记录证明,有关资格证明材料

(二)开业审查材料要点

申请材料一:

××县(市,区)人民政府关于××县(市,区)××小额贷款公司开业审查的报告

要点:

是否符合开业条件,有关情况说明;

××县(市,区)××小额贷款公司开业申请书的内容应包括公司名称,地址,法人,营业场所面积,开业工作的有关情况等.(二)开业审查材料要点

申请材料二:

工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》

要点:

提供所在县(市,区)工商局的企业名称预先核准书复印件,并由工商局注明与原件核对无误字样.(二)开业审查材料要点

申请材料三:

机构设置框架图

要点:

部门设置科学合理,符合现代企业制度

(二)开业审查材料要点

申请材料四:

××县(市,区)××小额贷款公司章程

要点:

一,符合《公司法》要求

二,强调建立完善的信贷管理制度(第25条)

三,强调建立规范的财务制度(第26,27条)

四,建立信息披露制度(第33条)

(二)开业审查材料要点

申请材料五:

××县(市,区)××小额贷款公司高级管理人员任职登记表

要点:

一,经济工作年限,金融从业年限,拟任职务,简历,本人申明,有关资格证明

二,档案所在部门审查意见

三,身份证复印件及无犯罪记录证明

(二)开业审查材料要点

申请材料六:

主要管理制度

要点:

主要包括安全管理制度,业务管理制度(信贷管理制度),财务管理制度(财政部颁布的《金融企业会计制度》),风险管理制度和信息披露制度等.(二)开业审查材料要点

申请材料七:

××县(市,区)××小额贷款公司住所证明和营业场所所有权或使用权

要点:

一, “三证”指房产证,土地证,契税完税证明.利用住宅进行登记注册的住所(经营场所),使用证明文件问题规定如下:利用区内住宅进行登记注册的,除按现行登记政策提供一般性文件外,有业主委员会的由业主委员会出具住所(经营场所)使用证明文件;无业主委员会的,属于街道办事处辖区的由社区居委会出具,属于地区办事处的由社区居委会或村委会出具住所(经营场所)使用证明文件,文件中应明确有利害关系的业主同意将住宅改变为经营性用房.住所所在地未设置居民委员会或未成立业主委员会的,应按照临时住所使用证明制度的规定,由当地乡政府或街道办事处在取得利害关系人同意后,出具《临时住所使用证明》.二,营业场所租赁的,要提供租赁合同,出租方出具“三证”复印件.三,自购的提供购房合同等证明材料.四,营业场所图片(店头,正面,营业厅)

(二)开业审查材料要点

申请材料九:

消防部门出具的营业场所安全消防设施合格证明

结 束

第二篇：小额贷款公司审批程序

一、行政办事事项：

小额贷款公司筹建设立审批

二、办理依据：

《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）

《北京市小额贷款公司试点实施办法》（京政办发〔2009〕2号）

三、办理机构：

北京市金融工作局及各区（县）小额贷款公司主管部门

四、办理地址：

北京市西城区槐柏树街2号院市府大楼2号楼3层

五、办理电话：

010-88011389

六、办理时间：

工作日9：00-12：0014：00-18：00

七、办理程序及办理时限

（一）申请筹建。

申请设立小额贷款公司，应当先申请筹建。申请人将下列筹建申请材料报送拟设小额贷款公司所在区、县主管部门：

1.筹建申请书。申请书应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟注册住所、注册资本、股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、发起人或出资人基本情况及出资比例以及设立的目的。

2.可行性研究报告。包括对当地经济金融发展状况分析，组建小额贷款公司的可行性和必要性，市场前景分析，未来业务发展计划，风险处置预案等。

3.筹建工作方案。包括拟设公司筹建工作步骤和时间安排，主要管理制度的起草计划，业务拓展计划，风险控制措施，资金来源，公司治理架构，部门设置和从业人员配置，内控体

系，主要董事、监事及拟聘高级管理人员，信贷部门负责人和风险控制部门负责人的基本情况，经授权的筹建组人员名单、履历、联系地址及电话，选址方案。

4.出资人关于出资设立小额贷款公司的股东协议。协议内容应包括但不限于拟设小额贷款公司的名称、住所、业务范围、注册资本金、股本结构，出资人出资额与占股份比例，出资人的权利义务等。

5.出资人关于出资设立小额贷款公司的承诺书。承诺自觉遵守公司章程、接受监管并承担风险、自觉遵守国家及本市相关规定、不吸收公众存款、不参与非法集资活动的承诺书。

6.出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料，以及如果存在隐瞒事项，出资人在小额贷款公司的投票权将受到限制的承诺。

7.法人股东的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检的营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况及所在行业状况、纳税记录等事项；拟投资入股的自有资金来源真实的承诺书；董事会或股东(大)会会议关于同意出资设立小额贷款公司的决议；最近1年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。

8.自然人股东的姓名、身份证复印件、入股资金来源及个人收入来源合法真实的承诺书。

9.联系人及其手机、办公电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

10.律师对拟申报材料的合法合规性出具的法律意见书。

11.市主管部门要求的其他材料。

区、县主管部门应在收到符合要求的全套筹建申请材料后20个工作日内，依据本办法第九条的规定聘用专门的信用评估机构完成对股东信用评价。

区、县主管部门应在收到股东信用评价报告后15个工作日内，将全套筹建申请材料连同初审意见、股东信用评价证明及时报送市主管部门。

市主管部门应在收到设立小额贷款公司的完整申请资料之日起30个工作日内做出批准或者不予批准筹建的决定，并书面通知申请人，抄送区、县主管部门。特殊情况下，市主管部门可以适当延长审查期限，并书面通知申请人，但延长期限不得超过3个月。

申请人凭批准筹建文件到拟设小额贷款公司所在地的区、县主管部门领取开业申请表。

（二）申请设立。

申请人应当将填写好的开业申请表连同下列资料报送拟设小额贷款公司所在地的区县主管部门：

1.设立申请书。申请书应当载明拟开业小额贷款公司的名称、住所、注册资本、股权结构、业务范围、拟任高级管理人员情况、经营方针及计划、主要管理制度、营业场所安全、是否符合设立条件等基本信息，及其他需要说明的情况。

2.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合设立要求等。

3.经股东(大)会会议通过的公司章程。

4.股东名册，包括股东名称(企业法人要有注册地址和法人机构代码)、出资额以及股份比例。

5.主要管理制度和组织机构图。

6.拟任职董事、高级管理人员的任职资格证明材料。

7.法定验资机构出具的验资证明。

8.营业场所所有权或使用权的证明材料。

9.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

10.联系人及其电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

11.律师对申报材料的合法合规性出具法律意见书。

12.市主管部门要求的其他材料。

区、县主管部门自收到完整设立申请材料之日起15个工作日内审核完毕，连同审核意见报送市主管部门。市主管部门在收到申请材料和区、县主管部门审核意见齐备后15个工作日内做出批准或者不予批准的决定，并书面通知申请人，抄送区、县主管部门。

市主管部门批准设立的小额贷款公司，由市工商行政管理部门予以注册登记，颁发营业执照。

八、收费标准及依据

本行政办事事项不收费

第三篇：北京小额贷款公司筹建设立审批

小额贷款公司筹建设立审批

（一）申请筹建。

申请设立小额贷款公司，应当先申请筹建。申请人将下列筹建申请材料报送拟设小额贷款公司所在区、县主管部门：

1.筹建申请书。申请书应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟注册住所、注册资本、股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、发起人或出资人基本情况及出资比例以及设立的目的。

2.可行性研究报告。包括对当地经济金融发展状况分析，组建小额贷款公司的可行性和必要性，市场前景分析，未来业务发展计划，风险处置预案等。

3.筹建工作方案。包括拟设公司筹建工作步骤和时间安排，主要管理制度的起草计划，业务拓展计划，风险控制措施，资金来源，公司治理架构，部门设置和从业人员配置，内控体系，主要董事、监事及拟聘高级管理人员，信贷部门负责人和风险控制部门负责人的基本情况，经授权的筹建组人员名单、履历、联系地址及电话，选址方案。4.出资人关于出资设立小额贷款公司的股东协议。协议内容应包括但不限于拟设小额贷款公司的名称、住所、业务范围、注册资本金、股本结构，出资人出资额与占股份比例，出资人的权利义务等。5.出资人关于出资设立小额贷款公司的承诺书。承诺自觉遵守公司章程、接受监管并承担风险、自觉遵守国家及本市相关规定、不吸收公众存款、不参与非法集资活动的承诺书。6.出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料，以及如果存在隐瞒事项，出资人在小额贷款公司的投票权将受到限制的承诺。7.法人股东的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检的营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况及所在行业状况、纳税记录等事项；拟投资入股的自有资金来源真实的承诺书；董事会或股东(大)会会议关于同意出资设立小额贷款公司的决议；最近1年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。8.自然人股东的姓名、身份证复印件、入股资金来源及个人收入来源合法真实的承诺书。

9.联系人及其手机、办公电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

10.律师对拟申报材料的合法合规性出具的法律意见书。11.市主管部门要求的其他材料。

区、县主管部门在收到符合要求的全套筹建申请材料后，依据本办法第九条的规定聘用专门的信用评估机构完成对股东信用评价。然后将全套筹建申请材料连同初审意见、股东信用评价证明及时报送市主管部门。

市主管部门在收到设立小额贷款公司的完整申请资料后做出批准或者不予批准筹建的决定，并书面通知申请人，抄送区、县主管部门。申请人凭批准筹建文件到拟设小额贷款公司所在地的区、县主管部门领取开业申请表。

（二）申请设立。

申请人应当将填写好的开业申请表连同下列资料报送拟设小额贷款公司所在地的区县主管部门：

1.设立申请书。申请书应当载明拟开业小额贷款公司的名称、住所、注册资本、股权结构、业务范围、拟任高级管理人员情况、经营方针及计划、主要管理制度、营业场所安全、是否符合设立条件等基本信息，及其他需要说明的情况。

2.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合设立要求等。

3.经股东(大)会会议通过的公司章程。

4.股东名册，包括股东名称(企业法人要有注册地址和法人机构代码)、出资额以及股份比例。5.主要管理制度和组织机构图。

6.拟任职董事、高级管理人员的任职资格证明材料。7.法定验资机构出具的验资证明。8.营业场所所有权或使用权的证明材料。

9.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。10.联系人及其电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。11.律师对申报材料的合法合规性出具法律意见书。12.市主管部门要求的其他材料。

区、县主管部门审核完毕完整设立申请材料后，连同审核意见报送市主管部门。市主管部门在收到申请材料和区、县主管部门审核意见齐备后做出批准或者不予批准的决定，并书面通知申请人，抄送区、县主管部门。

市主管部门批准设立的小额贷款公司，由市工商行政管理部门予以注册登记，颁发营业执照。

第四篇：小额贷款公司开业报备审批流程

小额贷款公司开业报备审批流程说明

根据《河南省工业和信息化厅关于******小额贷款公司 批复》要求，现将开业报备审批有关流程说明如下：

一、开业备案时间

1、工商登记机关申请设立登记必须在批复之日起90内完成。

2、小额贷款公司应在自领取营业执照之日起90日内开业，公司备案材料必须在公司开业前30日内，分别向主管部门、公安机关、中国人民银行分支机构和中国银行业监督管理委员会派出机构报送。

二、由设立小额贷款公司申请人提供如下材料：

1、省辖市主管部门关于小额贷款公司开业的请示（原件）

2、县（市、区）主管部门关于小额贷款公司开业的请示（原件）

3、小额贷款公司开业的请示（原件）

4、登记备案表（法人签字，加盖公章）

5、第一次股东大会决议（原件）

6、第一次董事会决议（原件）

7、第一次监事会决议（原件）

8、公司章程（原件）

9、公司高级管理人员登记表

10、公安部门对营业场所出具的安全设施合格证明（原件）

11、消防部门对营业场所出具的消防设施合格证明（原件）

12、公司机构设置（或框架图）

13、企业法人营业执照（复印件）

14、组织机构代码证（复印件）

15、税务登记证（复印件）

16、贷款卡及人民银行受理行政许可申请通知书（复印件）

三、申请人按顺序将以上材料装订成册后报所属县（市、区）主管部门，由县（市、区）主管部门初审，初审合格后以文件形式出具下列材料，并报市中小企业局。

县（市、区）主管部门关于小额贷款公司开业的请示（原件）

四、市中小企业局对上报材料进行审核，审核合格后由市中小企业局以文件形式出具下列材料，并报省工业和信息化厅审批。

省辖市主管部门关于小额贷款公司开业的请示（原件）

五、省工业和信息化厅对上报材料进行审核，登记备案表填写审批意见。

六、以上材料准备要以《河南省小额贷款公司备案材料样本》为规范文本，按顺序装订成册，共需7份（其中：省工信厅、人

民银行地方分行、市中小企业局、县（市）区主管部门、申请人各1份）。

第五篇：江西省小额贷款公司申报审批工作指引

江西省小额贷款公司申报审批工作指引（试行）

（修改稿）

为切实做好全省小额贷款公司试点工作，明确小额贷款公司组建程序和申报材料要求，根据《江西省小额贷款公司试点工作实施意见》、《江西省小额贷款公司暂行管理办法》和《关于进一步规范和推进小额贷款公司试点工作，促进县域经济发展的若干补充意见》（赣府厅发[2010]48号）等规定，现对各类投资人在江西设立小额贷款公司的组建审核及小额贷款公司相关变更工作指引如下：

一、投资者资质条件

1．出资人为除房地产公司、投资公司、担保公司以外的实业类企业，且必须具有持续投资能力。主发起人原则上应是在本地存续期满3个完整会计、管理规范、盈利能力较强、信用优良、净资产3000万元以上且资产负债率不高于70%的企业、近三年连续盈利且三年净利润累计超过1000万元，且其出资额不得高于企业净资产额的50%。企业法人作为一般发起人的，必须是存续期满1个完整会计、具有较强的经营管理能力和资金实力、企业未分配利润大于零，其出资额不得高于企业净资产额。

2.自然人不能作为主发起人投资设立小额贷款公司，但可参股小额贷款公司，其出资必须是自有货币资金。

（二）设立小额贷款公司的基本条件

1.有符合法律、法规规定的章程。

2.注册资本符合法定条件和监管机构规定。

3.注册资本全部为实缴货币资金，由出资人一次足额缴纳，其来源真实合法。

4.主发起人出资占小额贷款公司总股份的比例最高，但不得超过小额贷款公司注册资本金的40%。一般法人发起人出资不得超过注册资金的10%，自然人投资小额贷款公司的，其出资额最低不能低于小额贷款公司注册资本的5%，最高不超过10%，且所有自然人股东出资总额不得超过20%。

5.有健全的组织机构、内部管理制度，业务操作规则，以及符合相关规定的财务管理制度、风险控制制度和信息披露制度等。

6.有具备相应学历、银行业工作经历或经济工作经历的高级管理人员。

7.有与业务经营相适应的营业场所和其他配套设施。8.符合省金融办对小额贷款公司试点工作的统筹规划、合同布局及监督管理的总体要求。

二、组建工作要点

（一）筹建申请的主要工作

1.有意向发起设立小额贷款公司的企业（主发起人），将拟设立小额贷款公司的注册地、注册资本、股东基本情况及经营发展思路等基本信息报送县（市、区）政府、社区市金融办和省政府金融办审查，符合小额贷款公司试点相关政策的，向拟设地的县（市、区）政府申请，列入考察对象后，在拟设地的县（市、区）政府指导下，开展筹建准备工作。

2.在拟设地的县（市、区）政府指导下，按照《中华人民共和国公司法》规定，签订出资人协议书，确定拟组建小额贷款公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确出资人的权利和义务。

3.主发起人召集其他出资人召开发起出资人会议，按照法定程序审议通过出资设立小额贷款公司、成立筹备工作小组并授权筹备工作小组履行组建工作职责的有关决议。4.聘请指定的AAA级会计事务所对出资人进行审计。5.筹建工作小组就拟任董事和高级管理人员人选与当地县（市、区）政府进行沟通。

6.在各项筹建准备工作完成后，筹备工作小组向拟设地县（市、区）政府提出筹建申请,筹建申请由县级政府受理初审，以县（市、区）政府名义将初步审核意见及承担小额贷款公司监督管理和风险处置第一责任人的责任承诺书报设区市政府主管部门，由设区市政府主管部门复审，省政府金融办审批。

（二）开业申请的主要工作

1.验资。投资人将注册资本拨付到位后，聘请指定的AAA级会计事务所进行验资，出具验资报告。

2.预先核准名称。筹备工作小组应凭省政府核发的筹建批复向工商行政管理部门申请预先核准名称。

3.起草公司章程草案及信贷、财务、审计稽核等各项内部管理制度。

4.召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。

5.申请开业。筹建期最长为自批准筹建之日起2个月；在有效期内未完成筹建工作的，应在筹建有效期满前七天提出延期筹建报告，经批准后可将筹建期延长30天。筹建工作完成后，筹备工作小组向拟设地县（市、区）政府提出开业申请,开业申请由县级政府受理初审，设区市政府主管部门复审，省政府金融办审批。申请人在收到核准开业的文件30日内，凭省政府金融办核发的开业批复依法向工商行政管理部门办理登记手续并领取营业执照，并在取得营业执照后的5个工作日内向中国人民银行分支机构、中国银行业监督管理委员会派出机构和当地公安机关报送相关资料。

三、筹建申请要件

（一）筹建申请书。内容应载明小额贷款公司的拟定名称、组织形式、拟注册资本、拟注册地、业务范围等。

（二）出资人协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议。

（三）可行性研究报告。内容应包括当地经济金融发展情况、农业经济发展情况、设立小额贷款公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划（包括拟设机构开业后3年的目标客户、盈利状况、资产规模、贷款覆盖面以及不良贷款率、贷款损失准备充足率等预测）、金融风险分析（如资产质量恶化、亏损等）。

（四）筹建方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本，组织管理架构。高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置。主要管理制度制订计划，筹建工作步骤和时间安排等。

（五）股东承诺书。股东对出资、报批材料的真实性和股东责任等做出承诺。

（六）投资主体资格证明。主发起人必须提供经审计的近

个的财务会计报表、企业法人营业执照复印件、企业基本情况、企业信用报告。企业法人作为一般发起人的，须提交企业法人营业执照复印件、经审计的上财务报告、企业基本情况、企业信用报告。自然人作为投资人的，提交身份证复印件、创业经历、个人信用报告，以及参股企业的财务报告等资信材料。其他社会组织作为投资人的，须提交相应资格证明材料。（上述有关证照的原件，须在递交筹建申请材料时交省政府金融办查验）

（七）律师中介机构出具的小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书。

（八）拟聘高级管理人员的基本情况和聘任其他从业人员计划。

（九）股东名单（企业法人、自然人、社会组织）。

（十）筹建工作小组名单及联系方式。

（十一）省政府金融办规定的其他文件。

四、开业申请要件

（一）筹建工作报告暨开业申请书。内容包括拟开业小额贷款公司名称、组织形式、注册资本、注册地、业务范围、筹建工作完成情况等。

（二）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

（三）公司章程草案及组织结构图，各部门职责分工授权。

（四）指定法定验资机构出具的验资证明。

（五）出资人大会（股东大会）、董事会审议通过有关事项的决定。

（六）拟任职董事和高级管理人员任职资格的相关材料，包括：身份证复印件、简历、照片、联络方式和联络地址。小额贷款公司董事、高级管理人员拟任人现任或曾任金融机构理事长、副理事长、董事长、副董事长和高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应提交该拟任人的离任审计报告。

（七）董事、高管人员承诺书。

（八）小额贷款公司承诺不进行非法集资、吸收公众存款和发放高利贷的承诺书。

（九）主要内部管理制度。包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度和信息披露制度等。

（十）营业场所所有权或使用权的证明材料，附装修后图片。

（十一）股东名单（企业法人、自然人、社会组织）。

（十二）筹建批复的复印件。

（十三）地方政府主管部门对小额贷款公司开业审查意见。

（十四）筹建公众小组名单及联系方式。

（十五）省政府金融办规定的其他文件。

五、格式要求

申请材料一式3份，采用活页装订的方式，申请材料各要件之间应明显分隔，均采用A4规格的纸张（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面应标有“关于××小额贷款公司筹建开业申请的材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312三号字体书写，一般应双面印制。