证券工作

第一篇：证券工作

我还没毕业想去深圳证券公司实习，虽然我是金融专业的，但对金融不了解，马马虎虎的知道一些，我连股票大盘都不会看，不知道以我的能力能否在证券公司工作，现在又不知从何学起这些知识，如果我在证券工作做，开始对一些金融不熟悉，但我会在证券公司工作时好好学，公司会应聘我吗？我应该加强哪方面的能力

提问者：热线网友

悬赏:0 你考过证券从业资格就可以去，不过呢，以你现在的情况，去也就走客户经理，很辛苦，没有资源也很难成功，虽然你感兴趣，但是建议你还是去找别的工作哈，你自己好好把握吧，证券公司没有你想象的那么好。除非你是研究生毕业而且经验丰富，资源丰富。

回答者：热线网友

2010/3/9 15:50:28

好[19]不好[21]我也是刚毕业的时候到深圳证券公司做过几个月，那个时候还不强制考证券从业资格证。我刚去的时候也不懂大盘小盘，都是老人慢慢带出来的。现在只要你考过了基础和交易，就可以到深圳任何一家证券公司做客户经理（其实就是业务员），主要工作职责就是找客户去你们公司开户、转开户，并维护好你自己的客户。确实很辛苦，但是如果能坚持，等你手上的客户资产上千万以后，你就很舒服了。

要强化的，也就是与人沟通的能力（进公司虽然有培训，但我是觉得不够，如果这方面你觉得自己不够好，可以考虑到网上找找相关的培训视频，或者报个培训班），以及证券的一些相关知识。其他的都可以在首先，在取得证券从业资格证的情况下，你可以去应聘证券公司一般情况下，进入证券公司，都是先从经纪人做起，说白了就是叫你去拉客户你的薪资待遇就是基本工资加业绩提成，基本工资的话因地而异，一般的话是1000以上两千以下你的工资主要还要靠拿业绩提成，手上有几千万的客户的话，一般的交易量，年薪超十万是不成问题当然客户也不是那么好拉的，这方面的能力需要你自己去慢慢锻炼当然随着你能力的提高，你也可以发展成为证券分析师，业务主管，市场部经理等等优点：中国的资本市场还处于起步阶段，发展前景广阔缺点：长期拉不到客户，或达不到公司下达的基本业务指标，那随时有被炒鱿鱼的危险在证券行业里从业需要证券从业资格证书.证券从业人员资格证书，顾名思义就是从业证书是进入这一行业所必需证书。需要考试的科目和用途分别是:《证券基础知识》是必过内容。通过《证券交易》可从事证券经纪业务，这是证券公司的传统业务；通过《证券发行与承销》可从事投资银行业务，这方面是证券公司利润的重要来源；通过《证券投资分析》获得从业资格后，还需满足中国国籍、大学学历、两年以上证券从业经验的条件，才能取得证券投资咨询相关工作的执业资格；通过《证券投资基金》可从事基金管理公司、银行基金部门的相关工我也想找个济南证券公司

每个月有效20个我做不到 10个也做不到啊

我有证 在一个券商做了3月 一个50万的户被转走了没指望了 哪个券商收留我呢 去证券公司工作到底怎么样啊？？？？？

悬赏分：0一级最佳答案你这个问题要分两方面来看

一，去证券公司工作好不好？答案是肯定的，行业，待遇，福利都会很好，还能掌握一些投

资的心得。

二，做客户经理好不好？答案是否定的，客户经理你看到有很多人吹上了天，他们薪水多么高，上不封顶，但你没有看到他们背后有多少失败的人，而失败的人占绝大多数，当然不是说成功的概率小我们就放弃，而是这份工作对于你的职业生涯很可能是个拖累。

听起来很矛盾，因为客户经理不属于证券公司正式员工，签的合同和普通员工是不一样的，这么说你能明白了吧？

还有就是您所说的业务，在证券公司里，一种是研究员，也就是您说的分析师，是做证券分析的，为证券公司和客户提供有价值的资料；还有就是跑资金业务的，也就是为证券公司争取资金，也可理解销售人员。

一般而言，大多数的分析师都是研究生毕业，也可能是因为我们大学的金融本科主要注重的银行业务，而不是证券业务。

建议您先去了解下证券公司的结构，以及所需要人员需要什么样的知识架构，这样更方便您做好职业规划。凭借金融学的第二学位本科毕业后能进银行或证券公司工作吗

悬赏分：10二级最佳答案不是很难吧？最起码进银行不难，银行对应届生的需求量很大，而且一些股份制银行不会特别拘泥于专业，我认识的人进了光大，他主修水文，副修的金融学，关键还是看你的能力和成绩。

至于证券公司，如果是本科生进去，一般只能做做销售工作，如果楼主想从事投资业，还是必须考金融类的研究生，甚至博士生才行。这是入门砖。

在证券公司工作的发展及前途（钱途）

悬赏分：10解决时间：2009-12-27 20:35

十一月份我的证券考试合格了，准备进入证券行业，希望大家推荐一下哪些比较理想的证券公司，我的目标是做分析！当然，才进入肯定是做销售！

俺现在深圳,大专毕业快三年了,之前一直从事教育行业,当然咯,也关注金融方面,没有实战经验,十足一菜鸟!

有 朋友推荐招商证券和平安证券，我觉得有道理，因为集团都有银行业务，平安还有保险，比较齐全，从学习者的角度，觉得发展潜力更大。所以，希望朋友们谈谈!

提问者： 去北大买包子-四级最佳答案纠正你几个错误的观点。

第一，没人说刚进入就是从销售开始的，一定要记住，客户经理不是证券公司的正式员工，福利待遇都不一样。想做分析师，前提是你把学历弄上去，大专学历不是打击你，没有可能，而且分析师不是说你可以从客户经理做上去的。

第二，虽然招商，平安，包括民生，有银行，证券，保险，但我国目前是不允许有金融混业经营的，尽管混业很多人说是趋势，但至少目前这种改革还没有制度保障，招商银行和招商证券，还有招商基金，招商地产都是独立的法人，没有隶属关系，只不过大股东都是招商局，当然个人觉得唯一的好处就是集团内部跳槽或许容易一些，但好像也未必。

第三，哪个证券公司好，其实不重要，重要的是你去的那家营业部怎么样（因为你的学历，进总部是不可能的），待遇只和本营业部的业绩有关，这家公司再好，营业部亏损，你的待遇也别想好。但话又说回来，那些年利润上亿的营业部又不是那么好进的。

第二篇：证券经纪人工作体会

我做证券经纪人有很长时间了，现在我来说说我的感想，从我这么多年来自身和看着数百位同行的成长经历来看，现在证券经纪人很难做，营业部招来的分析师多半只适合服务些二三十万资产以下的小客户还凑合，要服务20万到150万这一段佣金贡献度水分最少、效率最高的客户，我认为招来的分析师要有如下几个要求、年龄要够大至少30岁左右，40岁上下是最好的。从业时间要长，至少8年以上。这是经验积累和给客户基本信任感的最基本要求。

分析师的个人流动资产要高于这一标准上限。客户通常是跟比自己更有钱的人学习的，分析师对比自己经济实力差的客户更有自信,这都很重要。更重要是，达到这一标准的分析师都已经过了原始积累期，在业内有一定的地位和号召力，才会比较重视自己的信誉，不太会为了多赚钱带客户乱交易。

2、要有说的能力，或者队伍中至少有几个人是能说的。能不能说的标准很简单，组织100个客户，讲1个半小时，始终保持最少90个客户在现场听（睡觉的不算）直到结束。说的能力体现了培养客户的能力。培养客户对你服务的需求比一味满足客户你根本满足不了的需求要现实的多，也是服务成功与否的关键。这一点可以说是最重要的。客户的需求是什么，证券客户尤其是新客户的需求就是天天抓涨停，次点儿的要求年年翻番、每拨跑赢大盘还不被套。要是一味满足客户,你永远做不好服务，那是不可能完成的任务。要改变的是客户的需求和思维方式，不通过说教和培养还能怎么改变！服务绝不是简单的局限于推荐股票。

分析结果绝不要团队化的。一定要保持每个分析师观点的独立性。决策团队越大，人越多，准确度越低。分析师要有自我保护能力，也就说要么自身分析体系有控制风险的能力，或者能有自圆其说的能力。当然，这有耐于公司招聘人员要有一定的鉴别水平。

5、分析师言语平和，不要有过激语言。同时更不要总是涨跌都说，等于没说。客户允许你有错误，但不要没观点；客户允许自己被套，但请你帮其自救。

有竞争力的分析师队伍一定是稳定的，要充分经历牛熊市的考验，一定要有明星效应。而具备这样能力的分析师在成功的独立经纪人、证券软件和咨询公司中并不少见（这批人就是面向上面这批客户而生存的，比研究所的人更有针对性）。新的经纪人政策已经使得原先的独立经纪人自建团队的发展模式叫停。下一步就看，哪些券商能利用好这批资源，组建真正有竞争力的分析师队伍。或者民间自组各种形式的平台来将这批资源和市场结合。对绝大多数普通的经纪人而言，要做的是提高自己的营销能力比提高咨询服务能力更现实，并密切关注这样平台的诞生，然后投靠它。这之前就随便找家营业部混混，拿点基本工资还是没问题的，谁叫现在有牌的经纪人还算稀缺资源。

第三篇：证券客户经理工作指引

客户经理工作指引

基本工作要点在遵守证券行业合规及“十不准”原则前提下，开展证券客户的开发和维护工作；遵守公司及驻点银行的管理规定、考勤办法、着装要求及行为规范；完成公司每月及各种营销活动下达的销售任务，每月至少达到60分的考核标准；服从区域经理的管理，及时按要求执行工作安排，及时汇报业务进展情况及困难； 5 不断提高自身投资分析能力、客户服务意识及营销技能；每日填写客户经理工作日志记录当日工作情况，每周例会上交区域经理例行检查，随时接受考勤专员抽查。

客户开发每日准时到银行网点报道，或者到户外营销网点进行工作；每天派发网点叫号量15%以上的宣传单页，收集3个以上的新客户联系方式；每天主动拨打打10个以上的准客户联络电话，争取约见，达成缔结；每天给所有有意向的潜在客户发送公司短信，及下午的夕会报告；每周至少与3位以上的客户约见，并介绍丰泰产品和服务；做好客户经理日志的记载，建立客户档案并每日更新；协助客户转户，引导客户到营业部完成开/转户；录入CRM客户预约流程。

客户服务每日主动拨打老客户打电话或发短信，保证每月3次以上的回访频率，客户有任何问题要及时妥当处理，每季度保证与客户见面1次以上；关注客户的股票及操作详情，需要时给予投资上的帮助（可寻求财富中心指导）；当出现行情波动时适当安抚客户情绪，与其建立信任的良好关系；多宣传丰泰，争取更多签约客户；对非有效户仍要定期做维护服务，争取2次开发；主动为老客户提供上门服务，将服务做到客户身边（单位、亲友、邻里），以服务促营销，通过老客户转介绍，争取更多新客户资源。

银行及相关渠道维护每日准时达到驻点、完成电话考勤，着正装遵守银行各种管理要求；协助银行完成迎送、分流客户，叫号，复印，接待客户等日常基础工作； 3 在网点工作态度积极、勤奋，与银行网点关键人物建立良好的合作关系； 4 与银行互利合作，必要时协助银行，缓解其相关的业绩压力。

专业技能提升参加公司各种类型的培训；生活中关注大盘行情，财经消息争取慢慢有自己的投资见解和营销话术。

其他配合营业部其他部门的日常工作；准时参加公司各种类型的会议及培训活动；积极参与区域活动，团队成员互助成长。

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第四篇：证券客户经理工作内容_证券客户经理职责

证券客户经理工作内容_证券客户经理职责

对于有志向进入金融业工作的小伙伴们来说，证券公司也是一个不错的考虑选择。那么想进入证券公司工作的小伙伴们知道什么是证券客户经理吗？本期乔布简历小编就将为大家科普一下证券客户经理工作内容，找工作意向为证券领域的小伙伴们下面就一起来了解一下证券客户经理职责吧~

关键词：证券客户经理工作内容,证券客户经理职责

从职业定义上来说，证券客户经理是那些被证券公司所聘用，专门从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司营销人员。下面是证券客户经理岗位的工作内容介绍：

1、负责拓展销售渠道，为公司开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；

2、负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；

3、负责把证券公司的金融理财产品和服务方面的信息传递给现有客户及潜在客户；

4、负责组织策划高级营销活动，开发高端市场。

需要注意的是，证券客户经理不可以替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；也不可以与客户约定分享投资收益，不能对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

一般来说，证券客户经理的收入并不取决于其职位的高低，更大程度上是取决于自身拥有的客户的价值。因此，客户经理要着重培养自己的沟通能力与客户开发能力，拓展客户资源~

证券客户经理工作内容_证券客户经理职责http://cv.qiaobutang.com/knowledge/articles/565c00940cf22d9d9c190d69

第五篇：证券营业部财会工作指引

中国银河证券股份有限公司

证券营业部财会工作指引

第一章总则

第一条为进一步明确证券营业部财会管理职责，规范证券营业部财会工作，依据《中华人民共和国会计法》、《会计基础工作规范》等法律法规以及公司财会管理方面规章制度，特制定本指引。

第二条本指引适用于公司下属单独核算的证券营业部。公司下属其他单独核算的分支机构参照本指引执行。

第三条本指引中所称的证券营业部负责人是指证券营业部总经理或主持工作的副总经理。

第四条本指引中的财会人员是指担任证券营业部财务经理和从事证券营业部会计、出纳工作的人员。

第二章财会工作职责

第五条证券营业部负责人是其所在单位财会工作的第一责任人，对其所在单位财务会计工作和会计信息负责。证券营业部负责人应带头遵守国家财经纪律和公司财会制度，并履行以下财会管理职责：

（一）负责确保本单位各项财会工作的正常开展；

（二）负责确保本单位对内、对外各项财会信息报送的及时性、真实性、完整性；

（三）负责根据公司有关规定完成本单位财会人员的招聘、任免、考核、日常管理等工作；

（四）负责提供适当场所及设备保管本单位会计资料、财务印章印鉴、相关密码等，并确保其安全；

（五）负责在财会人员岗位发生变动时，按有关规定组织相关人员做好移交工作并履行报备手续，必要时可向公司人力资源部提出对财务经理进行离岗审计的要求；

（六）负责确保本单位财会工作的独立性，防止非财会人员干预财会工作或打击报复按规定履行职责的财会人员。

第六条证券营业部财会人员从事的财会工作具有一定的独立性，其履行日常财会工作职责应对证券营业部负责人负责。遇到涉及日常财会业务的专业性问题应向计划财务部分支机构财会管理岗咨询；遇到涉及财会业务的重大事项除向证券营业部负责人报告外，还应向经纪业务管理总部和计划财务部相关负责人报告。

第七条证券营业部财会人员应认真组织开展本单位会计核算和财务管理工作，及时、准确反映财务状况和经营成果，防范和控制财务风险，为本单位各项经营管理活动的顺利进行提供财务支持。

第八条证券营业部财会人员主要履行以下财会工作职责（具体岗位职责详见附件）：

（一）负责及时、准确完成会计核算及会计报表的编报工作；

（二）负责严格根据国家规定和公司制度要求审核费用支出的合法性、合规性、合理性，必要时向证券营业部负责人或计划财务部报告；

（三）负责监督、控制财务预算执行情况，必要时向证券营业部负责人或经纪业务管理总部和计划财务部报告；

（四）负责保障本单位所需资金及时申请、合规使用；

（五）负责妥善保管、合规使用会计档案及财务印章等；

（六）负责协调、办理各种涉税事项；

（七）负责配合有关机构和部门实施审计和监督检查，并就发现的财会问题积极进行整改；

（八）必须参加计划财务部组织的业务培训及测试活动；

（九）定期接受当地财政部门组织的会计从业人员继续教育。

第九条证券营业部会计负责审核出纳工作。会计工作的复核由证券营业部财务经理或通过公司内部稽核审计、内部合规检查和内部财务监督来完成。

第十条 证券营业部财会人员在保证履行财会工作职责的情况下，可以参与本单位其他经营管理活动，但遇可能存在不合规的情况时，应及时咨询本单位合规经理，必要时可向地区合规专员咨询。

第三章财会人员管理

第十一条证券营业部财会人员的数量原则上应视本单位业务需要由证券营业部负责人在公司规定的本单位编制内确定，但每家证券营业部至少要配备专职财务经理兼会计1人、兼职出纳1人。

第十二条证券营业部配备的财会人员应符合公司《员工招聘管理办法》（中银证股份字[2010]519号）规定的基本条件，同时还应具备以下任职条件：

（一）财务经理、会计应具备会计从业资格，尚不具备会计从业资格的出纳人员应积极取得；

（二）财务经理、会计原则上应具有助理会计师及以上职称；

（三）财务经理、会计应具有经济类相关专业全日制大学本科及以上学历，非直辖市及省会城市证券营业部、具有会计师及以上专业职称、具有注册会计师证书的财务经理、会计，其学历可放宽至财会类全日制大专；出纳人员的学历可放宽至财会类全日制中专；

（四）原则上应具有2年以上财会工作经验，出纳人员可放宽；

（五）熟悉金融企业财务管理、会计核算、经济法规等相关知识；

（六）熟练使用财务软件和OFFICE等办公软件。

第十三条证券营业部应严格按照公司《员工招聘管理办法》（中银证股份字[2010]519号）的相关规定实施财会人员的招聘工作。考虑到财会人员的专业性要求，招聘小组成员应包含至少1名财会人员。

第十四条拟聘的财会人员符合本办法第十二条要求的，证券营业部应将相关材料报公司人力资源部审核备案。审核备案的材料应包含但不限于拟聘人员个人简历、学历证书、学位证书、会计从业资格证书、证券从业资格证书、职称及其他相关证书的复印件以及笔试、面试成绩单、拟聘岗位、职级等。

第十五条 证券营业部财会人员岗位变化时，证券营业部应以正式文件上报说明人员变动原因，并参照本办法第十四条将接替人选的相关材料上报公司人力资源部审核备案。

第十六条 证券营业部在对财会人员进行绩效考核时，应按照公司双线考核的要求，按不低于40%的权重采用计划财务部对证券营业部财会工作质量评价的结果。

第十七条证券营业部财会人员不参加与营业部营销活动相关的各类考核。

第四章附则

第十八条本指引由公司总裁办公会负责解释。

第十九条本指引自下发之日起执行。公司原《证券营业部财务经理招聘指导意见（暂行）》同时废止。

附件：1.证券营业部财务经理和会计岗位说明书

2.证券营业部出纳岗位说明书