合规考试法规目录

第一篇：合规考试法规目录

合规考试法规目录

1.证券法

2.证券公司监督管理条例

3.证券公司合规管理试行规定（证监会公告[2008]30号）

4.关于修改《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》的决定（证监会令第88号）

5.证券业从业人员资格管理办法（证监会【第14号令】）

6.证券投资基金销售管理办法(证监会【第72号令】)

7.证券投资顾问业务暂行规定(证监会公告[2010]27号)

8.发布证券研究报告暂行规定

9.关于加强证券经纪业务管理的规定(证监会公告[2010]11号)

10证券经纪人管理暂行规定(证监会公告[2009]2号)

11.创业板市场投资者适当性管理暂行规定

12.云南辖区证券营业部合规管理人员工作指引（云证监[2011]298号）

13.云南证监局关于规范有关报备工作的通知（云证监[2012]111号）

14.云南证监局关于进一步规范证券投资咨询活动的通知（云证监[2012]9号）

15.云南证监局关于规范证券营业部营业场所信息公示的通知（云证监[2011]284号）

16.云南辖区证券营业部分类监管办法

17.云南证监局关于规范证券经营机构与银行合作行为相关事项的通知（云证监[2010]237号）

第二篇：新员工考试-合规

合规

一、判断

1、经客户明确要求且我行产品无法满足客户投资需求的情况下，我行员工可向其推荐非我行批准的第三方理财产品。（）

2、员工对规章制度所规定的具体业务流程或环节有疑问时，应当及时向业务主管部门咨询，必要时向法律合规部门咨询，避免因理解偏差出现失误。（）

3、如客户提出要求，我行员工可以通过向客户支付额外费用或佣金等方式吸储。（）

4、违规行为积分是依据员工的违规行为，按照本行规定对员工进行累计积分。其中员工违规行为的依据和来源只限于外部监管检查。（）

5、员工在接触和使用任何计算机资源及其他重要信息资源时须严格遵守国家法规及我行相关的信息安全规定，不得有超出岗位职责、授权范围或其他危害我行信息安全的行为。（）

6、员工应在授权范围内严格、完整履行职责。在紧急情况下如遇授权内容不明确，为避免不利或损失，员工可先予以合理处理，事后须及时向上级汇报。（）

7、如果上级业务指令明显与我行规章制度相抵触，或者明显会给我行带来损害的，员工应当向上级说明；如果上级拒绝接受，员工应执行该业务指令且不得越级报告，上级也不得因此对员工进行打击报复。（）

8、员工应保持我行业务信息和财务信息的合法性、真实性、完整性与准确性，不得虚构交易量、虚假签约、人为调节数据以及其他制作虚假业务交易、财务信息的行为。（）

9、我行禁止员工从事账外经营行为，包括但不限于：办理各项业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映；将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理；经营收入未列入会计账册；其他方式的账外经营行为。（）

10、如果上级业务指令明显与我行规章制度相抵触，或者明显会给我行带来损害的，员工应当向上级说明；如果上级拒绝接受，员工应执行该业务指令且不得越级报告，上级也不得因此对员工进行打击报复。（）

二、单选

1、我行员工在职务活动过程中需遵循的要求中，以下哪个是错误的（）。

A.员工应当主动学习、正确理解并执行与所在条线、岗位职责相关的各项法律法规和业务规章制度

B.员工要从一般规则和我行最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用

C.如法律法规或规章制度的规定滞后于业务发展，员工可以提出改进意见，在我行制度作出调整前可根据个人理解变通执行

D.员工对规章制度所规定的具体业务流程或环节有疑问时，应当及时向业务主管部门咨询，必要时向法律合规部门咨询，避免因理解偏差出现失误

2、根据《招商银行员工违规行为积分管理办法》规定，以下关于违规行为积分应用的陈述，错误的是（）。

A.在对员工进行评先评优、绩效考核时，可将本的员工违规行为积分作为在同类岗位内进行比较的重要评价标准

B.在对员工选拔任用、竞聘上岗等事项进行考察时，可以将该员工近三年的违规行为积分情况列入考察内容

C.员工所在单位可根据积分分值减发被积分人的绩效薪酬

D.在一个积分周期内，员工违规行为积分累计达到警戒分值的，可对该员工采取行政处理或行政处分措施

3、以下关于违规行为积分管理的内容，错误的是（）。

A.本行主要针对违规情节轻微、依照规定应当给予批评教育、经济处罚的轻微违规行为进行积分管理

B.违规行为积分是一项员工行为管理举措，不替代按照我行规定应对违规人员实施的处理措施

C.违规行为积分管理，是指员工违反内、外部相关规章制度，按照本办法对员工进行累计积分，以量化反映员工操作及管理行为的总体质量，及时发现和消除风险隐患，有效遏制各类违规行为发生的管理方法

D.违规人如因违规行为记录了积分，之后又受到行政处理或行政处分的，已经记录的积分不予取消

4、我行员工应当积极配合内外部监督检查单位按照有关规定进行的各类检查，并遵守一定的原则，以下陈述的原则错误的是（）。

A.对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题，可根据个人理解及听说的情况回答

B.协助提供相关资料信息，不得转移、伪造、隐匿或者毁损有关证明材料 C.对于内外部检查发现的与本岗位相关的问题及时进行整改

D.对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答并做好解释

5、以下关于违规行为积分被积分人的陈述正确的是（）。A.包括未按制度规范进行操作的具体经办人员或管理人员 B.只包括未按制度规范进行操作的经办人员

C.如同一问题中涉及多名员工共同实施违规行为的，则只应对主要责任人进行违规积分 D.对同一员工，同一次检查发现的多次违规行为，如属同一问题，也应分别积分

6、以下关于合规的观点，错误的是（）。

A.合规是指本行各项经营管理活动与法律、规则、准则相一致，并不包括本行内部规章制度

B.合规是指本行各项经营管理活动与法律、规则、准则以及内部规章制度相一致 C.本《合规手册》中“法律、规则、准则”是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守 D.我行倡导守法合规、爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽责的合规文化与职业操守

7、我行员工应遵守我行有关品牌管理和信息发布的制度规定，但不包括（）。

A.在品牌规范应用上须严格遵循我行品牌管理相关制度规定，严禁在未经授权情况下许可他人使用我行品牌或不按照规范使用我行品牌

B.本行员工可以我行名义接受新闻媒体采访，或对外发布信息

C.不得擅自在微信、微博、博客、论坛、QQ等公共网络空间发布、泄露、议论违反法律、社会公德、损害我行利益和声誉的言论

D.在处理客户投诉或应对公共关系事件时，与外部各方沟通和发布信息必须在授权范围内进行，并按相关的流程和口径执行

8、我行员工应当自觉遵守本行有关信息保密的要求，以下陈述有误的是（）。

A.员工应当严格遵守我行有关保密管理的各项规定，对工作中获知的国家秘密、我行和其他机构商业秘密认真做好保密工作

B.员工在营销与服务、运营及风险管理等过程中应当依法合规收集、保管和使用客户金融信息（包括但不限于身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息以及相关衍生信息等），并应确保客户信息安全

C.员工在接触和使用本行计算机资源及其他重要信息资源时，可以超出自身岗位职责范围 D.不得泄露或者滥用客户信息，维护客户的合法权益

9、以下关于我行员工在自身利益与我行或客户利益存在冲突时应当遵循的规则，错误的是（）。

A.员工知道或应当知道上述需要回避情形的，应当主动提出回避申请 B.对我行做出的回避决定，员工应当服从 C.可以私下协商解决所存在的利益冲突

D.购买我行销售的产品或提供的服务时，不得以优于普通客户的条件进行交易

10、关于飞单及对飞单行为处理的陈述，不正确的是（）。A.对于“飞单”销售违规行为，一经查实给予“飞单”销售违规行为直接责任人开除行政处分 B.对于“飞单”销售违规行为直接责任人，从确认“飞单”销售违规行为事实开始，扣发其所有奖金、福利（包括但不限于绩效奖金、企业年金及延期支付薪酬）

C.我行对“飞单”销售违规行为的处理，应仅限于直接责任人，并不涉及管理责任人 D.视“飞单”直接责任人对我行造成的经济损失（包括直接经济损失、间接经济损失）和声誉损失等，采取法律手段对其进一步追索赔偿

三、多选

1、根据《招商银行违规行为积分管理办法》的规定，以下积分规则正确的有：（）A.根据违规行为的性质及风险程度，按1～5分/个/人对违规人的违规行为进行积分 B.同一问题中涉及多名员工共同实施违规行为的，应分别进行积分，不因其中一人被积分而免除其他共同实施人的积分

C.对同一员工，同一次检查发现的多次违规行为，如属同一问题，也应分别积分 D.对同一员工，同一次检查发现的多次违规行为，如属不同问题，则应分别进行积分

2、我行员工应当自觉遵守财务纪律和费用标准。我行禁止员工有以下行为：（）A.用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用

B.用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游 C.上下级机构及员工之间、行内部门之间用公款宴请或馈赠 D.申报不实费用，或使用虚假或无关的发票报销

3、员工应当致力于保护我行的专利、商标、著作权等知识产权。并遵守以下要求：（）A.除获得法律许可并履行规定的内部审批手续外，员工不得对外泄露我行尚未获得批准的专利

B.为尽快与客户达成合作，员工可向客户披露我行尚未获得批准的专利，并在事后补办审批手续 C.未经合法授权，不得使用他人享有专利权的专利技术，不得使用他人享有商标权的注册商标，不得使用他人享有著作权的图片、音乐作品、字体、计算机软件等

D.员工离职后，就无需再对在本行工作期间获悉的我行尚未获得批准的专利承担保密义务

4、我行员工应当自觉遵守以下反洗钱有关规定：（）

A.反洗钱是反洗钱岗位员工的职责，其他岗位员工无需承担反洗钱职责

B.员工在产品研发、营销与服务、运营及风险管理等过程中需履行各自的反洗钱职责 C.所有员工均负有向所在单位反洗钱管理员或法律合规部举报客户可疑交易和可疑行为的责任

D.严禁员工以任何形式参与或协助洗钱活动

5、我行员工应当按照授权范围和业务程序审慎办理业务。我行禁止员工有以下行为：（）A.超越授权办理业务

B.逆程序、减程序操作或暗箱操作

C.根据我行规定报批后，可代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行 D.违反制度规定，将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等与自身职责有关的物品交与他人，或将自己掌握的密码等信息告知他人

6、我行内幕信息知情员工应遵守以下行为规则：（）

A.不得泄露内幕信息，不得利用内幕信息为本人、亲属或其他机构或个人牟利 B.不得利用相关信息使用本人、亲属或其他人的证券账户买卖我行证券 C.不得基于掌握的内幕信息买卖我行证券

D.基于掌握的内幕信息，我行员工不得买卖我行证券，但可推荐他人买卖我行证券

7、员工不得利用职务或工作上的便利和影响为请托人牟取利益并收取其好处，并禁止以下行为（）。

A.以低于市场的价格向请托人购买房屋、汽车等商品，或以高于市场的价格向请托人出售房屋、汽车等商品 B.以委托请托人进行投资的名义，未出资而获取收益，或虽出资但所得收益高于应得收益 C.要求或授意请托人将财物或其他好处给予其特定关系人

D.要求或接受请托人安排，使特定关系人以某项工作之名、不实际工作却获得报酬

8、员工向客户销售、代销/推介各类产品或提供服务时，禁止有以下行为（）。A.为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述

B.向客户做出不符合有关法律法规及我行规章制度的承诺或保证 C.诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品 D.明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定

9、员工在同事交往和团队协作中，应当遵循以下规则，其中陈述正确的是（）。A.尊重和保护同事的个人隐私

B.不得使用具有挑衅性、侮辱性的言语攻击同事 C.不得捏造、歪曲事实损害同事名誉和形象

D.不因民族、宗教、性别、年龄、伤残等差别因素歧视同事

10、员工应当自觉遵守我行关于营业场所使用的相关规定，并禁止以下行为（）。A.允许未经有权审批的任何第三方机构或个人使用我行营业场所 B.私自利用我行营业场所向客户推介未经批准的第三方产品 C.协助未经有权审批的任何第三方机构或个人使用我行营业场所 D.私自利用我行营业场所向客户销售未经批准的第三方产品

第三篇：证券公司合规法律法规目录1

证券公司合规法律法规汇编

2014年12月

目录

一、综合类

1.中华人民共和国公司法

（1993年12月29日第八届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过 根据1999年12月25日第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议《关于修改〈中华人民共和国公司法〉的决定》第一次修正 根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国公司法〉的决定》第二次修正 2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订 根据2013年12月28日第十二届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国海洋环境保护法〉等七部法律的决定》第三次修正）2.中华人民共和国证券法

（1998年12月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过 根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国证券法〉的决定》第一次修正 2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订 根据2013年6月29日第十二届全国人民代表大会常务委员会第三次会议《关于修改〈中华人民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》第二次修正 根据2014年8月31日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十次会议《关于修改〈中华人民共和国保险法〉等五部法律的决定》第三次修正）

3.中华人民共和国证券投资基金法

（2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过；2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订）

4.证券公司监督管理条例

（2008年4月23日；国务院令第522号）

5.证券公司风险处置条例

（2008年4月23日；国务院令第523号）

6.证券公司检查办法

（2000年12月12日；证监机构字[2000]281号）

二、组织管理

1.证券公司设立子公司试行规定

（2007年12月28日中国证券监督管理委员会公布，根据2012年10月11日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司设立子公司试行规定〉的决定》修订）

2.证券公司业务范围审批暂行规定

(2008年10月30日；证监会公告[2008]42号)3.证券公司分类监管规定

（2009年5月26日公布实施 2010年5月14日根据证监会公告[2010]17号中国证券监督管理委员会关于修改《证券公司分类监管规定》的决定第一次修订）

4.中国证券监督管理委员会关于加强上市证券公司监管的规定

（2009年5月26日证监会公告[2009]12号；2010年5月14日根据《关于修改<证券公司分类监管规定>的决定》修订，证监会公告[2010]17号）

5.证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）

（2011年10月27日；证监会机构部部函[2011]553号）

6.证券公司分支机构监管规定

（2013年3月15日；证监会公告[2013]17号）7.中国证券监督管理委员会关于境外中资证券类机构监管工作有关问题的通知

（1998年9月7日；证监机字[1998]19号）

8.外资参股证券公司设立规则

（2002年6月1日证监会令第8号公布，根据2007年12月28日中国证券监督管理委员会令《关于修改〈外资参股证券公司设立规则〉的决定》、2012年10月11日中国证券监督管理委员会令《关于修改〈外资参股证券公司设立规则〉的决定》修订）

三、公司治理与合规风控 1.证券公司治理准则

（2012年12月11日；证监会[2012]41号）

2.证券公司内部控制指引

（2003年12月15日；证监机构字[2003]260号）

3.中国证券监督管理委员会关于证券公司风险资本准备计算标准的规定

（2008年6月24日中国证券监督管理委员会公布，根据2012年4月11日中国证券监督管理委员会《关于修改〈关于证券公司风险资本准备计算标准的规定〉的决定》、2012年11月16日中国证券监督管理委员会《关于修改〈关于证券公司风险资本准备计算标准的规定〉的决定》修订）

4.关于调整证券公司净资本计算标准的规定

（2012年11月16日；证监会公告[2012]37号）

5.证券公司合规管理试行规定

（2008年7月14日根据《证券公司合规管理试行规定》修订；证监会公告[2008]30号）

6.证券公司信息隔离墙制度指引

（2010年12月29日；中证协发[2010]203号）

7.证券公司压力测试指引(试行)

（2011年3月23日；中证协发[2011]46号）

8.证券公司合规管理有效性评估指引

（2012年2月12日；中证协发[2012]027号）

四、人员管理与资格管理

1.证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法

（2006年10月20日中国证券监督管理委员会第192次主席办公会议审议通过，根据2012年10月19日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法〉的决定》修订）2.证券业从业人员资格管理办法

（2002年12月16日；证监会令第14号）

3.中国证券监督管理委员会关于授权各派出机构审核证券公司相关人员任职资格的决定

（2007年12月26日；证监机构字[2007]344号）

4.证券市场禁入规定

（2006年6月7日；证监会令第33号）

5.对取得经理层人员任职资格但未在证券公司担任经理层人员职务的人员进行资格年检的公告

（2008年1月29日；证监会公告[2008]3号）

6.合格境外机构投资者督察员指导意见

（2008年10月17日；证监会公告[2008]40号）

7.证券经纪人管理暂行规定

（2009年3月13日；证监会公告[2009]2号）

8.证券业从业人员执业行为准则

（2014年12月17日；中国证券业协会）

五、业务管理

（一）证券经纪

1.关于加强证券经纪业务管理的规定

（2010年4月1日；证监会公告[2010]11号）

2.证券公司开立客户账户规范

（2013年3月15日；中证协发[2013]38号）

3.证券账户管理规则

（2014年8月25日；中国证券登记结算有限责任公司）

4.证券非交易过户业务实施细则

（2011年7月14日；中国证券登记结算有限责任公司）

5.证券账户非现场开户实施暂行办法

（2013年3月25日；中国证券登记结算有限责任公司）

6.中国证券监督管理委员会、国家发展计划委员会、国家税务总局关于调整证券交易佣金收取标准的通知

（2002年4月4日；证监发[2002]21号）

7.中国证券业协会关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知

（2010年9月30日；中证协发[2010]157号）

（二）证券自营 1.证券公司证券自营业务指引

（2005年11月11日；证监机构字[2005]126号）

2.中国证券监督管理委员会关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定

（2011年4月29日中国证券监督管理委员会公布，根据2012年11月16日中国证券监督管理委员会《关于修改〈关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定〉的决定》修订）

（三）固定收益

1.企业债券管理条例

（1993年8月2日国务院第121号发布施行；*注：（1）本篇法规已被：国务院关于废止和修改部分行政法规的决定（发布日期：2011年1月8日，实施日期：2011年1月8日）修改；（2）本篇法规中关于“企业债券发行计划审核”的行政审批项目已被：国务院关于第四批取消和调整行政审批项目的决定（发布日期：2007年10月9日，实施日期：2007年10月9日）取消）

2.国债承销团成员资格审批办法

（2006年7月4日；财政部、中国人民银行、中国证券监督管理委员会令第39号）

3.证券公司进入银行间同业市场管理规定

（1999年10月13日；中国人民银行银发[1999]288号）4.全国银行间债券市场债券交易管理办法

（2000年4月30日；中国人民银行令[2000]第2号）

5.银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法

（2008年4月9日；中国人民银行令[2008]第1号）

6.中国人民银行关于开展人民币利率互换业务有关事宜的通知

（2008年1月18日；银发[2008]18号）

7.人民币利率互换交易操作规程

（2008年6月13日；中汇交发[2008]182号）

（四）资产管理

1.证券公司客户资产管理业务管理办法

（2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，根据2013年6月26日中国证券监督管理委员会令第93号 中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司客户资产管理业务管理办法〉的决定》修订）

2.证券公司集合资产管理业务实施细则

（2012年10月18日证监会公告〔2012〕29号公布，根据2013年6月26日证监会公告〔2013〕28号《关于修改＜证券公司集合资产管理业务实施细则＞的决定》修订）

3.证券公司定向资产管理业务实施细则（2012年10月18日；证监会公告[2012]30号）

4.资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定

（2013年2月18日；证监会公告[2013]10号）

5.证券公司客户资产管理业务规范

（2012年10月19日；中证协发[2012]206号）

6.中国证券业协会关于规范证券公司与银行合作开展定向资产管理业务有关事项的通知

（2013年7月19日；中证协发[2013]124号）

7.中国证券监督管理委员会公告[2014]49号—证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定、证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引、证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引

（2014年11月19日；中国证券监督管理委员会公告[2014]49号）

8.上海证券交易所资产证券化业务指引

（2014年11月26日；上证发[2014]80号）

9.证券公司私募产品备案管理办法

（2013年3月15日；中证协发[2013]36号）

（五）融资融券

1.证券公司融资融券业务管理办法（2006年6月30日中国证券监督管理委员会公布，根据2011年10月26日中国证券监督管理委员会公告[2011]31号《关于修改〈证券公司融资融券业务试点管理办法〉的决定》修订并重新公布）

2.证券公司融资融券业务内部控制指引

（2006年6月30日中国证券监督管理委员会公布，根据2011年10月26日中国证券监督管理委员会公告[2011]32号《关于修改〈证券公司融资融券业务试点内部控制指引〉的决定》修订并发布）

3.转融通业务监督管理试行办法

（2011年10月26日；证监会令第75号。*注：本篇法规中的多个行政审批项目已被：国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定(国发[2014]50号)（发布日期：2014年10月23日，实施日期：2014年10月23日）取消。包括：证券金融公司变更名称、注册资本、股东、住所、职责范围，制定或者修改公司章程，设立或者撤销分支机构审批；转融通互保基金管理办法审批；转融通业务规则审批；证券公司融资融券业务监控规则审批）

4.中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）

（2012年8月27日；中国证券金融公司）

（六）回购业务

1.股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）（2013年5月24日；上证会字[2013]55号。*注：本篇法规已被：上海证券交易所关于上海证券交易所调整相关业务申报时间和修改相关规则的通知（发布日期：2013年9月30日，实施日期：2013年10月8日）修改）

2.股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）

（2013年5月24日；深证会[2013]44号）

3.约定购回式证券交易及登记结算业务办法

（2012年12月10日；上证会字[2012]252号。*注：本篇法规已被：上海证券交易所关于上海证券交易所调整相关业务申报时间和修改相关规则的通知（发布日期：2013年9月30日，实施日期：2013年10月8日）修改）

4.约定购回式证券交易及登记结算业务办法

（2012年12月10日；深证会[2012]146号）

5.质押式报价回购交易及登记结算业务办法

（2013年3月28日；上证交字[2013]25号。*注：本篇法规已被：上海证券交易所关于上海证券交易所调整相关业务申报时间和修改相关规则的通知（发布日期：2013年9月30日，实施日期：2013年10月8日）修改）

6.质押式报价回购交易及登记结算业务办法

（2013年3月29日；深证会[2013]35号）

（七）代销金融产品（含基金销售）

1.证券公司代销金融产品管理规定（2012年11月12日；证监会公告[2012]34号）

2.证券投资基金销售管理办法

（2013年3月15日；证监会令第91号）

3.证券投资基金销售适用性指导意见

（2007年10月12日；证监基金字[2007]278号）

4.证券投资基金销售机构内部控制指导意见

（2007年10月12日；证监基金字[2007]277号）

5.证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定

（2013年3月15日；证监会公告[2013]18号）

6.开放式证券投资基金销售费用管理规定

（2013年3月15日；证监会公告[2013]26号）

（八）投资咨询

1.证券、期货投资咨询管理暂行办法

（1997年12月25日；国务院证券委员会）

2.关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定

（2012年12月5日；证监会公告[2012]40号）

3.证券投资顾问业务暂行规定(2010年10月12日；证监会公告[2010]27号)4.发布证券研究报告暂行规定

(2010年10月12日；证监会公告[2010]28号)5.发布证券研究报告执业规范

(2012年6月19日；中证协发[2012]138号)6.中国证券监督管理委员会、新闻出版署、邮电部、广播电影电视部、国家工商行政管理局、公安部关于发布《关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》的通知

（1997年12月12日；证监[1997]17号）

7.新闻出版总署、中国证券监督管理委员会关于印发《关于加强报刊传播证券期货信息管理工作的若干规定》的通知

（2010年12月17日；新出联[2010]17号）

（九）金融期货（含期货中间介绍业务）

1.证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法

（2007年4月20日；证监发[2007]56号）

2.证券公司参与股指期货、国债期货交易指引

（2013年8月21日；证监发[2013]34号）

（十）直接投资 1.证券公司直接投资业务规范

（2012年11月2日；中证协发[2012]213号）

（十一）柜台交易与金融衍生品

1.证券公司柜台交易业务规范

（2012年12月21日；中证协发[2012]244号）

2.证券公司金融衍生品柜台交易业务规范

（2013年3月15日；中国证券业协会）

3.证券公司金融衍生品柜台交易风险管理指引

（2013年3月15日；中国证券业协会）

4.银行间市场金融衍生产品交易内部风险管理指引

（2008年10月8日；中国银行间市场交易商协会公告[2008]第10号）

（十二）QFII/RQFII 1.合格境外机构投资者境内证券投资管理办法

（2006年8月24日；中国证券监督管理委员会、中国人民银行、国家外汇管理局令第36号）

2.关于实施《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》有关问题的规定

（2012年7月27日；证监会公告[2012]17号）3.人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法

（2013年3月1日；中国证券监督管理委员会、中国人民银行、国家外汇管理局令第90号）

（十三）投资银行（1）新股发行改革 1.优先股试点管理办法

（2014年3月21日；证监会令第79号）

2.国务院关于开展优先股试点的指导意见

（2013年11月30日；国发[2013]46号）

3.中国证监会关于进一步推进新股发行体制改革的意见

（2013年11月30日；证监会公告[2013]42号）

4.中国证券监督管理委员会关于进一步深化新股发行体制改革的指导意见

（2012年4月28日；证监会公告[2012]10号）

5.中国证券监督管理委员会关于深化新股发行体制改革的指导意见

（2010年10月11日；证监会公告[2010]26号）

6.中国证券监督管理委员会关于进一步改革和完善新股发行体制的指导意见（2009年6月10日；证监会公告[2009]13号）

（2）IPO（主板及创业板）

1.首次公开发行股票并上市管理办法

（2006年5月17日；证监会令第32号）

2.《首次公开发行股票并上市管理办法》第十二条“实际控制人没有发生变更”的理解和适用--证券期货法律适用意见第1号

（2007年11月25日；证监法律字[2007]15号）

3.《首次公开发行股票并上市管理办法》第十二条发行人最近3年内主营业务没有发生重大变化的适用意见－－证券期货法律适用意见第3号

（2008年5月19日；证监会公告[2008]22号）

4.中国证券监督管理委员会关于证券公司申请首次公开发行股票并上市监管意见书有关问题的规定

（2008年5月12日；证监会公告[2008]19号）

5.中国证券监督管理委员会关于印发《会计监管风险提示第4号——首次公开发行股票公司审计》的通知

（2012年10月18日；证监办发[2012]89号）

6.首次公开发行股票并在创业板上市管理办法

（2014年5月14日；证监会令第99号）7.公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第28号——创业板公司招股说明书

（2014年6月11日；证监会公告[2014]28号）

8.公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第29号——首次公开发行股票并在创业板上市申请文件(2014年修订)

（2014年6月11日；证监会公告[2014]29号）

9.关于首次公开发行股票并上市公司招股说明书财务报告审计截止日后主要财务信息及经营状况信息披露指引

（2013年12月6日；证监会公告[2013] 45号）

10.关于首次公开发行股票并上市公司招股说明书中与盈利能力相关的信息披露指引

（2013年12月6日；证监会公告[2013]46号）

（3）上市公司证券发行 1.上市公司证券发行管理办法

（2006年4月26日；证监会令第30号）

2.中国证券监督管理委员会公告[2009]16号－－《上市公司证券发行管理办法》第三十九条“违规对外提供担保且尚未解除”的理解和适用－－证券期货法律适用意见第5号

（2009年7月13日；证监会公告[2009]16号）3.上市公司非公开发行股票实施细则

（2007年9月17日由中国证券监督管理委员会发布，根据2011年8月1日中国证券监督管理委员会《关于修改上市公司重大资产重组与配套融资相关规定的决定》修订 以中国证券监督管理委员会令第73号发布）

（4）证券发行上市保荐业务

1.关于进一步加强保荐业务监管有关问题的意见

（2012年3月15日；证监会公告[2012]4号）

2.证券发行上市保荐业务管理办法

（2008年8月14日中国证券监督管理委员会第235次主席办公会议审议通过，根据2009年5月13日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券发行上市保荐业务管理办法〉的决定》修订）

3.证券发行上市保荐业务工作底稿指引

（2009年3月27日；证监会公告[2009]5号）

4.保荐人尽职调查工作准则

（2006年5月29日；证监发行字[2006]15号）

5.发行证券的公司信息披露内容与格式准则第27号－－发行保荐书和发行保荐工作报告

（2009年3月27日；证监会公告[2009]9号）

（5）证券发行与承销 1.证券发行与承销管理办法(2014修订)

（2013年10月8日中国证券监督管理委员会第11次主席办公会议审议通过，根据2014年3月21日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券发行与承销管理办法〉的决定》修订）

2.首次公开发行股票时公司股东公开发售股份暂行规定

（2013年12月2日中国证券监督管理委员会公布，根据2014年3月21日中国证券监督管理委员会《关于修改〈首次公开发行股票时公司股东公开发售股份暂行规定〉的决定》修订）

3.中国证券业协会关于发布《关于修改＜首次公开发行股票承销业务规范＞的决定》、《首次公开发行股票网下投资者备案管理细则》、《首次公开发行股票配售细则》的通知

（2014年5月9日；中证协发[2014]77号）

4.中国证券业协会关于禁止股票承销业务中融资和变相融资行为的行业公约

（2000年3月15日；中国证券业协会）

5.上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司关于修改《上海市场首次公开发行股票网上按市值申购实施办法》的通知(2014)

（2014年5月9日；上证发〔2014〕29号）

6.上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司关于修改《上海市场首次公开发行股票网下发行实施办法》的通知(2014)（2014年5月9日；上证发[2014]30号）

7.上海证券交易所关于新股上市初期交易监管有关事项的通知

（2014年6月13日；上证发[2014]37号）

8.深圳市场首次公开发行股票网上按市值申购实施办法

（2014年5月9日；深证上[2014]158号）

9.深圳市场首次公开发行股票网下发行实施细则

（2014年5月9日；深证上[2014]158号）

10.深圳证券交易所关于首次公开发行股票上市首日盘中临时停牌制度等事项的通知

（2013年12月13日；深证会[2013]142号）

（6）境外发行股票和上市

1.关于股份有限公司境外发行股票和上市申报文件及审核程序的监管指引

（2012年12月20日；证监会公告[2012]45号）

2.关于加强在境外发行证券与上市相关保密和档案管理工作的规定

（2009年10月20日；中国证券监督管理委员会、国家保密局、国家档案局公告[2009]29号）

（7）公司债券发行 1.公司债券发行试点办法

（2007年8月14日；证监会令第49号）

2.中国证券监督管理委员会关于实施《公司债券发行试点办法》有关事项的通知

（2007年8月14日；证监发[2007]112号）

3.上市公司股东发行可交换公司债券试行规定

（2008年10月17日；证监会公告[2008]41号）

4.关于创业板上市公司非公开发行公司债券的有关事项的公告

（2011年10月20日；证监会公告[2011]29号）

（8）上市公司收购 1.上市公司收购管理办法

（2006年5月17日中国证券监督管理委员会第180次主席办公会议审议通过，根据2008年8月27日中国证券监督管理委员会《关于修改〈上市公司收购管理办法〉第六十三条的决定》、2012年2月14日中国证券监督管理委员会《关于修改〈上市公司收购管理办法〉第六十二条及第六十三条的决定》、2014年10月23日 中国证券监督管理委员会令第108号中国证券监督管理委员会《关于修改〈上市公司收购管理办法〉的决定》修订）

2.外国投资者对上市公司战略投资管理办法（2006年1月30日商务部、证监会、税务总局、工商总局、外汇局令2005年第28号）

（9）并购重组

1.上市公司并购重组财务顾问业务管理办法

（2008年6月3日；证监会令第54号）

2.关于填报《上市公司并购重组财务顾问专业意见附表》的规定

（2010年11月18日；证监会公告[2010]31号）

3.中国证券监督管理委员会上市公司并购重组审核委员会工作规程

(2014年4月20日;证监会公告[2014]15号)4.上海证券交易所关于配合做好并购重组审核分道制相关工作的通知

(2013年9月13日；上海证券交易所)5.深圳证券交易所发布《关于配合做好并购重组审核分道制相关工作的通知》

（2013年9月13日；深圳证券交易所）

6.中国证券业协会关于发布《证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务执业能力专业评价工作指引》及开展2013财务顾问执业能力专业评价工作的通知

（2013年9月6日；中证协发[2013]158号）

（10）重大资产重组 1.上市公司重大资产重组管理办法

（2014年10月23日；证监会令第109号）

2.中国证券监督管理委员会关于规范上市公司重大资产重组若干问题的规定

（2008年4月16日；证监会公告[2008]14号）

3.中国证券监督管理委员会关于在借壳上市审核中严格执行首次公开发行股票上市标准的通知

（2013年11月30日;证监发[2013]61号）

4.公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第26号——上市公司重大资产重组申请文件(2014年修订)

(2014年5月28日;证监会公告[2014]27号)（11）新三板

1.国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定

（2013年12月13日；国发[2013]49号）

2.全国中小企业股份转让系统有限责任公司管理暂行办法

（2013年1月31日；证监会令第89号）

3.非上市公众公司监督管理办法（2012年9月28日中国证券监督管理委员会第17次主席办公会议审议通过，根据2013年12月26日中国证券监督管理委员会《关于修改＜非上市公众公司监督管理办法＞的决定》修订）

4.非上市公众公司行政许可事项的有关事宜公告

（2013年12月26日；证监会公告[2013]49号）

5.非上市公众公司监管指引第1号——信息披露

（2013年1月4日；证监会公告[2013]1号）

6.非上市公众公司监管指引第2号——申请文件

（2013年1月4日；证监会公告[2013]2号）

7.非上市公众公司监管指引第3号——章程必备条款

（2013年1月4日；证监会公告[2013]3号）

8.非上市公众公司监管指引第4号--股东人数超过200人的未上市股份有限公司申请行政许可有关问题的审核指引

（2013年12月26日；证监会公告[2013]54号）

9.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第1号--公开转让说明书

（2013年12月26日；证监会公告[2013]50号）

10.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第2号--公开转让股票申请文件

（2013年12月26日；证监会公告[2013]51号）11.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第3号--定向发行说明书和发行情况报告书

(2013年12月26日;证监会公告[2013]52号)12.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第4号——定向发行申请文件

（2013年12月26日；证监会公告[2013]53号）

13.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第5号—权益变动报告书、收购报告书和要约收购报告书

（2014年6月23日；证监会公告[2014]34号）

14.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第6号—重大资产重组报告书

(2014年6月23日;证监会公告[2014]35号)15.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第7号——定向发行优先股说明书和发行情况报告书

(2014年9月19日;证监会公告[2014]44号)16.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第8号--定向发行优先股申请文件

(2014年9月19日;证监会公告[2014]45号)17.全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）(2013年2月8日 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 股转系统公告[2013]40号 发布，2013年12月30日修改)18.全国中小企业股份转让系统有限责任公司关于全国中小企业股份转让系统业务规则涉及新修订《公司法》相关条文适用和挂牌准入有关事项的公告

(2014年4月14日;股转系统公告[2014]13号)19.全国中小企业股份转让系统做市商做市业务管理规定（试行）

（2014年6月5日；股转系统公告[2014]48号）

（12）区域性股权交易市场

1.关于规范证券公司参与区域性股权交易市场的指导意见(试行)的公告

(2012年8月23日;证监会公告[2012]20号)2.证券公司参与区域性股权交易市场业务规范

（2013年2月7日；中证协发[2013]17号）

（13）中小企业私募债

1.证券公司开展中小企业私募债券承销业务试点办法

（2012年5月23日；中证协发[2012]120号）

2.证券公司中小企业私募债券承销业务尽职调查指引

（2013年1月16日；中国证券业协会）（14）沪港通

1.上海证券交易所关于发布《上海证券交易所沪港通试点办法》和《上海证券交易所港股通投资者适当性管理指引》的通知

（2014年9月26日；上证发[2014]60号）

2.中国证券监督管理委员会关于证券公司参与沪港通业务试点有关事项的通知

（2014年10月10日；证监会）

3.上海证券交易所关于启动沪港通试点有关事项的通知

（2014年11月10日；上证发〔2014〕69号）

六、财务

1.行政事业性收费标准和缴款方式等有关事项的公告

（2010年6月4日；证监会公告[2010]18号）

2.证券公司债券管理暂行办法

（2003年8月29日中国证券监督管理委员会第43次主席办公会议审议通过，根据2004年10月15日中国证券监督管理委员会《关于修改＜证券公司债券管理暂行办法＞的决定》修订）

3.证券公司股票质押贷款管理办法

（2004年11月2日；银发[2004]256号）4.证券公司次级债管理规定

（2012年12月27日；证监会公告[2012]51号）

5.证券公司短期公司债券试点办法

(2014年10月20日；中证协发[2014]184号)

6.财政部、国家税务总局关于资本市场有关营业税政策的通知

(2004年12月21日；财税[2004]203号)

七、托管与结算

1.客户交易结算资金管理办法

（2001年5月16日；证监会令第3号。*注：本篇法规中多个行政审批项目已先后被：国务院关于取消第二批行政审批项目和改变一批行政审批项目管理方式的决定（发布日期：2003年2月27日，实施日期：2003年2月27日）、国务院关于第三批取消和调整行政审批项目的决定（发布日期：2004年5月19日，实施日期：2004年5月19日）取消或调整）

2.中国证券监督管理委员会关于执行《客户交易结算资金管理办法》若干意见的通知

（2001年10月8日；证监发[2001]121号）

3.中国证券监督管理委员会关于进一步加强证券公司客户交易结算资金监管的通知（2004年10月12日；证监机构字[2004]131号）

4.关于证券市场交易结算资金监控系统有关事项的公告

（2010年2月23日；证监会公告[2010]6号）

5.证券登记结算管理办法

（2006年4月7日中国证券监督管理委员会令第29号公布，根据2009年11月20日中国证券监督管理委员会《关于修改＜证券登记结算管理办法＞的决定》修订）

八、协助查询、冻结、扣划

1.中国证券监督管理委员会冻结、查封实施办法

（2005年12月28日中国证券监督管理委员会第169次主席办公会议审议通过，根据2011年5月23日中国证券监督管理委员会《关于修改〈中国证券监督管理委员会冻结、查封实施办法〉的决定》修订）

2.最高人民法院关于冻结、扣划证券交易结算资金有关问题的通知

（2004年11月9日；法[2004]239号）

3.最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会关于查询、冻结、扣划证券和证券交易结算资金有关问题的通知

（2008年1月10日；法发[2008]4号）

九、IT治理

1.证券期货业信息安全保障管理办法

（2012年9月24日；证监会令第82号）

2.证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法

（2012年12月24日；证监会公告[2012]46号）

3.关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定

（2013年7月18日；证监会公告[2013]30号）

4.证券公司证券营业部信息技术指引

（2012年12月3日；中证协发[2012]228号）

十、信息披露与报告

1.中国证券监督管理委员会关于证券公司信息公示有关事项的通知

（2006年7月25日；证监机构字[2006]71号）

2.证券公司报告内容与格式准则

（2013年11月20日；证监会公告[2013]41号）

十一、反洗钱 1.中华人民共和国反洗钱法

（2006年10月31日；中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过）

2.证券期货业反洗钱工作实施办法

（2010年9月1日；证监会令第68号）

3.金融机构反洗钱规定

（2006年11月14日；中国人民银行令[2006]第1号）

4.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

（2007年6月21日；中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号）

十二、投资者保护

1.国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见

（2013年12月25日；国办发[2013]110号）

2.创业板市场投资者适当性管理暂行规定

（2009年6月30日；证监会公告[2013]35号）

3.中国证券监督管理委员会关于建立金融期货投资者适当性制度的规定（2010年2月5日中国证券监督管理委员会公布，根据2013年8月2日中国证券监督管理委员会《关于修改〈关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）〉的决定》修订）

4.创业板市场投资者适当性管理业务操作指南

（2009年7月2日；深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司）

5.深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法

（2009年7月1日；深圳证券交易所）

6.中国证券监督管理委员会关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知

（2007年5月11日；证监发[2007]194号）

7.中国证券监督管理委员会关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知

（2007年5月23日；机构部部函[2007]194号）

8.中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）

（2007年5月23日；中证协发[2007]58号）

9.证券公司营业部投资者教育工作业务规范

（2009年3月24日；中证协发[2009]50号）

10.证券投资者保护基金管理办法（2005年6月30日；中国证券监督管理委员会、财政部、中国人民银行令第27号）

11.证券投资者保护基金申请使用管理办法(试行)

（2006年3月7日；证监发[2006]20号）

12.证券公司缴纳证券投资者保护基金实施办法(试行)

（2007年3月28日；证监会公告[2013]35号）

13.关于进一步完善证券公司缴纳证券投资者保护基金有关事项的补充规定

（2013年4月2日；证监会公告[2013]22号）

十三、纠纷解决与法律责任

1.最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会关于整治非法证券活动有关问题的通知

（2008年1月2日；证监发[2008]1号）

2.最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定

（2003年1月9日；司法解释[2003]2号）

3.最高人民法院、最高人民检察院关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2012年2月27日；司法解释[2012]6号）

4.最高人民法院关于对与证券交易所监管职能相关的诉讼案件管辖与受理问题的规定

（2004年11月18日；司法解释[2005]1号）

5.最高人民法院关于中国证券登记结算有限责任公司履行职能相关的诉讼案件指定管辖问题的通知

（2007年6月20日；法[2007]177号）

第四篇：合规制度目录

合规制度目录

（重点复习条文中红色字体部分和日常业务相关的部分）

一、外部监管法规

1、商业银行合规风险管理指引

2、商业银行内部控制指引

3、中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知（操作风险十三条）

4、反洗钱法

5、金融机构反洗钱规定

6、金融机构大额和可疑交易报告管理办法

7、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理办法

二、总行制度

1、中国银行股份有限公司合规政策

2、中国银行内部控制指引

3、中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策

4、中国银行股份有限公司员工违规处罚办法

5、中国银行营业柜员十二个“严禁”

6、中国银行营业机构负责人十个“严禁”

三、合规政策中各层级合规风险管理责任摘要（法律与合规部整理）

第五篇：银行合规考试试题答案

银行合规考试试题答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。

A、最低资本要求 B、市场约束 C、外部监管 D、安全运营 答案：D

2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。A、违反了“内幕交易” B、为课程需要做法正确 C、涉及不当披露

D、违反了“商业秘密和知识产权保护” 答案：C

3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（）A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险

B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。D、以上都不对 答案：D

4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（）A、柜员管理 B、账户管理 C、存取现金 D、有价单证及重要空白凭证管理 E、以上说法都正确 答案：E

5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）

A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督 C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像 D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 答案：D

6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（）A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理 D、加强对库房的管理 答案：D

7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、客户身份识别 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 答案：A

9、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）Ａ、员工一段时间内经常发生业务差错 Ｂ、员工非正常原因无故离岗或失踪

Ｃ、员工经常在上班时间打电话或处理私人事务 Ｄ、员工一段时间内情绪低落严重影响工作 答案：B

13、我国国务院反洗钱行政主管部门是指以下哪一机构？（）。A、中国人民银行

B、中国银监会 C、银行业协会 答案：A

14、_____应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A、高级管理层 B、监事会 C、董事会 D、法定代表人 答案：C

15、根据我行的相关制度规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当，否则应承担相应的责任。A、立即向监管部门报告

B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行 C、予以执行，同时应及时越级报告 D、拒绝执行，同时应及时越级报告 答案：D

16、一位客户在我行办理了外汇理财业务，业务到期时您无法联系到他，考虑到我行推出的新的外汇理财产品收益不错，您可以为他购买这个产品吗？ A、可以 B、不可以 答案：B

18、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

A.银监会 B.所在机构负责人 C.银行业协会 D.上级主管 答案：D

19、下列有关信息保密的说法错误的是()。

A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C.在离职后也要受信息保密的约束 D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的 答案：D 20、下列有关银行业从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法，错误的是（）。

A.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密

B.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密

C.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

D.银行业从业人员与同业人员接触时，可根据业务需要打听对方的内部消息和商业秘密 答案：D

21、以下哪一项不属于公平竞争行为?()A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户 B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成 答案：D

22、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是()。

A.没有做到向客户充分提示风险

B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D.以上说法都不对

答案：A

23、已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?()A.不应当与其共享

B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位 C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

D.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验 答案：A

24、根据《银行员工行为守则》的规定，礼品的定义是_____ A.价值超过100元人民币（含本数）的实物、有价证券、服务、折扣或价格减让等。B.价值超过500元人民币（含本数）的实物、有价证券、服务、折扣或价格减让等。C.价值超过1000元人民币（含本数）的实物、有价证券、服务、折扣或价格减让等。D.价值超过2000元人民币（含本数）的实物、有价证券、服务、折扣或价格减让等。答案：C

25、银行合理地处理与（）等相关者之间的利益关系，在社会、经济与环境的可持续发展之间、在短期利益与长期利益之间取得平衡。A.股东、债权人、客户、员工

B.股东、债权人、债务人、客户、员工

C.董事、股东、债权人、债务人、客户、员工

D.董事、股东、债权人、客户、员工 答案：A

26、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，()。

A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 答案：D

27、“三个办法一个指引”是指（）

A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、“五禁行为”事项识别指引

D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 答案：A

28、银行业从业人员不得（）。

A.利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票 B.挪用公款和客户资金买卖股票 C.用个人消费贷款买卖股票 D.以上说法都对 答案: D

29、下列关于保护客户隐私的说法，不正确的是（）

A、银行业从业人员应当妥善保管填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等，使得无关人员没有接触客户个人信息的机会

B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

D、银行业从业人员应当妥善保存客户信息及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务 答案：D 30、根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，操作风险包含下列哪种风险（）A.市场风险 B.策略风险 C.法律风险 D.声誉风险 答案：C

二、多项选择题（每题3分，共45分）

1、银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循（）原则。A、如果认为投诉无理，则拒绝答复

B、所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户

C、所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业管理或口头承诺的时限向客户反馈情况

D、在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限 答案：BCD

2、内部账户必须按规定办理核算，在业务处理中严禁违反以下哪些规定：（）A、严禁越级、越权使用上级行专用科目账户 B、严禁错用、乱用内部账户 C、严禁未经有权人审批的业务操作 D、严禁业务操作和授权未实行岗位分离 答案：ABCD 3、2000 年10月，A 公司以正在上生产线，缺少配套流动资金为由，向某支行申请银票2100 万元，期限6 个月, 用于购买生产原料。A公司提供了600 万元保证金，外加B 公司和C 公司的保证。该银行信贷审查人员在信贷调查中发现，三家公司的财务状况与其提供给银行的财务报表和相关资料信息明显不符，但未及时揭示。2000 年11月15日，该行签发银票2100 万元。

关于上述案例，以下说法正确的有（）

A、该银行信贷审查人员在信贷调查中发现，三家公司的财务状况与其提供给银行的财务报表和相关资料信息明显不符，应及时揭示；

B、当A公司提供100%保证金，银行无需开展贷前调查即可审批同意放款； C、该银行在贷前调查充分的基础上审批该笔贷款，可不开展贷后管理工作； D、该银行在开展该项业务过程中，应当遵守《流动资金贷款管理暂行办法》。答案：AD 4、2009 年2 月26 日，某银行在检查中发现，该行个人金融部产品经理L某于2003年9 月至2005 年7 月在经办住房按揭贷款中，利用自己独立的贷款审批权限，与外部人员勾结，通过虚构购房交易、仿造购房合同和首付凭证，虚构、伪造“借款人”身份资料，伪造抵押权证等方式骗取银行贷款47 笔、累积金额497.8 万元。同时，在无开发商授权，仅凭L某在贷款借据上填写账户和户名的情况下，银行即将贷款全部发放至L 某控制的个人帐户。银行预计损失291.3 万元。

关于上述案例，我们应该学习到经验教训，如下说法正确的有：（）。A、银行在开展授信业务时，坚持“三法一指引”； B、银行在开展授信业务时，落实“审贷分离、三级审批”； C、银行在开展授信业务时，严格授权管理； D、银行在开展授信业务时，坚持亲核亲签。答案：ABCD

5、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》中对被考评机构在案件防控工作组织、工作质量、内审稽核工作力度、内控执行力建设和案件责任追究与整改等方面分别设置“一票否决制”的内容，具体是指（）

A、未建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系

B、内发生严重瞒报案件的情况，或出现公安部门、审计部门已经上门办案而仍未向监管部门报送的情况，或在案件处置工作中发生严重问题

C、内发生经由内审稽核检查但未发现的风险点引发案件的情况 D、内存在严重的内控失效导致案件发生的情形

E、内在发生案件、进行风险排查之后，仍然发生同类同质案件 答案：ABCDE

6、《深圳发展银行“五禁行为”事项识别指引》中规定的“五禁行为”是指（）A.“涉黄”行为 B.“涉赌”行为 C.“涉毒”行为 D.经商办企业 E.未经报告的股票买卖行为 答案：ABCDE

7、商业银行在加强账户管理方面，对新开户或出账业务应遵循的“三个了解”原则是指（）A.了解你的员工（KYS）B.了解你的客户业务（KYB）C.了解你的客户（KYC）D.了解你的客户单据（KYD）答案：BCD

8、《银行业金融机构案件处置工作规程》中规定“案件处置”包括（）A.案件信息报送及登记 B.案件受理 C.案件调查 D.案件审结和后续处置 答案：ACD

9、《银行业金融机构案件责任追究办法》中，对银行业金融机构存在下述哪些情形的，监管机构追究案件责任时从重处罚（）

A.案件处置工作不到位或瞒报、漏报、迟报、错报案件信息的

B.经外部审计、媒体披露或审计、公安、司法机关办案发现案件线索或隐患，但未及时深入排查导致发案的

C.组织落实监管机构专项风险提示或风险排查不力，没有及时发现案件风险，导致发案的 D.在监管机构进行风险提示或风险排查后，一年内又发生同质同类案件的 答案：ABCD

11、银行业金融机构从业人员能否投资股票，下列正确的有？（）A、银行业金融机构从业人员不可以投资股票

B、从业人员不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票 C、不得挪用公款和客户资金买卖股票

D、可以用个人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票 答案：BC 12、2011年银监会要求开展深化“内控和案防制度执行年”活动的四个“规定动作”是指（）

A.重要岗位人员轮岗、轮调和强制性休假制度 B.印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度 C.银企、银银以及银行内部对账制度

D.重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察 E.举报查实案件的奖励与人员处理 答案：ABCD

13、银监会新修订的案件防控工作考核办法对银行业各金融机构采取“三挂钩”的方式考评，“三挂钩”是指（）

A.与资本监管挂钩 B.与行业标准挂钩 C.与市场准入挂钩 D.与日常监管挂钩 答案：ACD

15、金融机构反洗钱工作主要包括以下哪些内容？（）

A.建立健全反洗钱内控制度

B.客户身份识别工作

C.报告大额交易和可疑交易 答案：ABC

16、谢某的妻子A持与谢某的结婚证到某银行以谢某的名义办理贷款业务，银行的以下做法不正确的有哪些？（）A、银行接受A的贷款申请；

B、银行认可A代理谢某在借据上的签名效力； C、银行将谢某的存折、银行卡和密码交给A； D、银行拒绝了A的申请。答案：ABC

17、您最近出差时住在了一个老朋友家中，那么，您能否在出差凭证上加入酒店客房费呢？ A、可以，因为您自费请朋友和他的家人吃了晚饭，可以用客房费来弥补； B、可以，因为这属于您出差的自主权利，而且客房费本就属于出差费用的范畴； C、不可以，因为有意制作虚假或错误的单据或费用凭证是不妥的； D、不可以，因为这样做是违反我行财务费用报销制度的。答案：CD

18、关于银行合规风险控制的三道防线，以下说法正确的是（）A.一线业务部门实施有效的自我合规控制为第一道防线 B.合规管理部门在事前与事中实施专业化合规管理 C.内部审计作为事后控制为第三道防线

D．一线业务部门实施有效的自我合规控制为第三道防线 答案：ABC

19、银行业从业人员的下列行为中，违反“公平竞争”原则的有()。A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款 B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机 C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息 D.以免费方式向客户提供国际市场的公开信息 答案：ABC 20、某银行在对辖内支行检查中发现，开户企业A公司1季度对账单尚未收回，打电话预约对账被以各种借口推脱。经查，该企业3月5日开立一般账户，3月6日办理网银开户，3月6日、19日先后存入1500万元、500万元；3月7日、19日通过网银将这两笔资金转入该支行另一开户企业B公司账户。A、B公司资金划转并无交易背景，实为高息借贷。A、B公司依据内部协议，由出借人A公司向银行存入2000万元资金，而后通过网银划转给B公司，主要目的是当借款到期后，B公司若未能按时偿还借款，A公司则以对网银资金划转“不知情”为由而将风险转嫁给银行，要求银行赔偿资金损失。以下说法正确的是（）A、银行未严格执行大额出账联系查证制度；

B、支行对对账单长期不回执的客户没有采取上门对账等督促措施，银企对账有效性不足； C、对于重点户的银企对账，要有专人逐户跟踪落实，跟踪其资金交易

D、根据《深圳发展银行在岸业务银企对账管理办法》（深发银[2009]754号）的规定，对纳入一类重点客户的新开立账户，第一次进行银企对账时银行必须进行上门对账 答案：ABCD

三、判断题（每题1分，共15分）

1、案件风险信息是指可能演化为案件的信息，但由于尚未确认为案件事实，所以无需向上级主管部门报告。（）答案：×

2、银行业从业人员仅指与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。（）答案：×

3、某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。（）答案：×

5、发生案件的银行业金融机构主动挖掘案件线索、及时移送案件、积极纠错的，监管机构可依据上述案件责任追究基本要求，从轻或者减轻处罚。（）答案：√

6、案发法人机构对案件责任人应给予纪律处分，并可给予经济处罚，用经济处罚的即可免予纪律处分（）答案：×

7、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》中规定，对内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意（）答案：√

8、我国票据法规定，票据上金额大小写不一致时以大写金额为准。()答案：×

9、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》中规定，对被考评机构内发生严重瞒报案件的情况，或出现公安部门、审计部门已经上门办案而仍未向监管部门报送的情况，或在案件处置工作中发生严重问题的，考评结果为“不合格”（）答案：√

11、“红、黄、蓝牌”处罚系列制度中规定，申诉人提出申诉，一般应当采用信函、电子邮件等书面形式，载明申诉人姓名、所在机构及联系方式，并附上相关证明材料的复印件。（）答案：√

12、根据我国有关法律法规规定，居民身份证、户口簿、军人证、工作证可以作为客户本人身份的有效身份证件。（）答案：×

13、银行业从业人员遇到利益冲突，应主动回避，不得从事与本机构有利害关系的第二职业。（）答案：√

14、属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发，但可以预先盖好印章备用。（）答案：×

15、间接责任人是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范案件的发生，对形成案件、引发不良后果起间接作用的从业人员。（）答案：√

16、某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。（）答案：×

17、支票上印有“转账”字样，主要用于转账，也可以支取现金。（）答案：×

18、某些银行在业务繁忙的时段，常在机构内实行代岗、串岗，认为这样不但解决了人手紧张燃眉之急，还可培养“一专多能”的多面手。（）答案：×

19、商业银行的资金的调出、调入不一定要有真实的业务背景（）答案：×

20、银行业从业人员在临时离开工作岗位时,应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。（）答案：×