第一篇：2013年合规监察员考试大纲、
福建辖区证券公司合规监察员 资质测试大纲（2012年版）
一、中华人民共和国公司法（2005年10月27日）
1.掌握公司的成立日期；
2.掌握担任法定代表人的人选范围； 3.掌握分公司不具有法人资格的规定； 4.了解公司工会民主管理规定； 5.掌握有限责任公司设立人数的规定；
6.熟悉有限责任公司注册资本及其最低限额的规定； 7.了解一人有限责任公司注册资本及其最低限额的规定； 8.熟悉有限责任公司股权转让的规定； 9.掌握股份有限公司发起设立人数的规定；
10.掌握股份有限公司注册资本及其出资限额的规定； 11.熟悉股份有限公司对募集设立发起人认购股份的要求； 12.掌握股份有限公司转让本公司股份的限制； 13.了解不当停业及不依法办理变更登记的法律责任。
二、中华人民共和国证券法（2005年10月27日）
1.掌握证券发行、交易活动的三公原则；
2.掌握禁止参与股票交易的人员范围及禁止形式；
3.熟悉证券交易内幕信息的知情人范围； 4.熟悉内幕信息的范围；
5.掌握证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人的禁止行为；
6.熟悉操纵证券市场行为的表现形式； 7.熟悉虚假陈述和信息误导行为的表现形式； 8.掌握证券公司及其从业人员禁止欺诈客户的行为； 9.了解法人以个人名义开户，挪用客户资金或证券，提供虚假资料、隐匿、伪造交易记录，诱骗投资者买卖证券，违规为客户融资融券，违背客户的委托买卖证券的法律责任；
10.熟悉全权委托，聘用不具有任职资格、证券从业人员，私下接受客户委托买卖证券以及禁止参与股票交易人员违规持有、买卖股票的法律责任。
三、中华人民共和国反洗钱法（2006年10月31日）
1.熟悉反洗钱的目的和定义； 2.掌握金融机构总体的反洗钱义务；
3.掌握金融机构反洗钱制度建设及机构设臵的要求； 4.掌握金融机构关于客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及大额交易和可疑交易报告义务的有关要求,熟悉反洗钱宣传和培训的基本要求；
5.熟悉采取临时冻结措施的条件、批准程序和冻结时间； 6.了解金融机构在反洗钱工作上的法律责任。
四、中华人民共和国刑法相关内容（2009年2月28日）
1.了解内幕交易、泄露内幕信息罪； 2.了解利用未公开信息交易罪；
3.了解编造并传播影响证券交易虚假信息； 4.了解诱骗投资者买卖证券、期货合约罪； 5.了解操纵证券、期货市场罪； 6.了解挪用资金罪；
7.了解擅自运用客户资金或其他委托、信托财产罪； 8.了解洗钱罪的表现形式；
9.了解出售或非法提供公民个人信息罪。
五、证券公司监督管理条例（国务院令第522号，2008年4月23日）
1.了解证券公司的组织机构；
2.掌握证券公司合规负责人的职责、聘任和解聘程序； 3.熟悉证券公司业务与风险控制的一般性规定； 4.掌握证券公司为客户开立证券和资金账户的要求； 5.熟悉证券公司对客户投诉处理的要求；
6.掌握证券公司进行客户招揽、客户服务、产品销售活动的禁止事项；
7.掌握证券公司向客户提供投资建议的禁止事项； 8.掌握证券公司从事证券经纪业务的注意事项； 9.熟悉证券公司从事融资融券业务的注意事项； 10.熟悉客户的交易结算资金存放要求；
11.熟悉证券公司向他人提供融资或者担保的禁止性规定； 12.熟悉监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况的检查措施；
13.了解证券公司与经纪业务相关的违反《条例》的法律责任。
六、证券公司合规管理试行规定（证监会公告〔2008〕30号，2008年7月14日）
1.熟悉合规、合规风险与合规管理的基本概念； 2.熟悉证券公司合规管理的范围； 3.掌握证券公司合规管理的理念；
4.了解证券公司合规管理基本制度应包括的内容以及相应的审批过程；
5.熟悉公司董事会、管理层、部门或分支机构负责人以及员工在合规管理中的责任；
6.熟悉证券公司合规管理有效性评估的评估内容、频率以及工作方法；
7.了解合规总监的角色定位；
8.了解合规总监关于合规审查、合规监督检查、组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度、提供合规咨询、组织合规培训、处理投诉和举报以及合规报告等工作职责要求；
9.了解有关合规总监相关履职保障的规定；
10.了解证券公司合规管理部门的角色定位与工作职责； 11.熟悉证券公司建立违规举报制度的目的及报告路径； 12.掌握证券公司合规管理考核的基本规定；
13.了解证券公司报送合规报告的时间、频率、内容及形式要求；
14.熟悉证券公司在合规管理过程中依法免于追究责任或从轻、减轻处理的情形。
七、关于加强证券经纪业务管理的规定（证监会公告〔2010〕11号，2010年4月1日）
1.掌握客户开户时，证券公司了解客户情况的工作要求； 2.掌握客户申请转托管、撤销指定交易和销户的工作要求； 3.掌握客户适当性管理工作要求；
4.掌握证券公司配合监管部门、证券交易所对客户异常交易
行为进行监督、控制、调查的工作要求；
5.掌握发现盗买盗卖等异常交易行为疑点或基本确认盗买盗卖等异常交易行为时的工作要求；
6.熟悉证券公司加强客户密码等保护的工作要求； 7.了解客户信息查询工作要求； 8.掌握客户回访工作要求； 9.掌握客户投诉处理工作要求； 10.熟悉客户资料管理工作要求；
11.掌握证券公司建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度的工作要求；
12.掌握证券公司应当建立健全证券营业部管理制度，保障证券营业部规范、平稳、安全运营的工作要求；
13.熟悉证券公司及证券营业部违反《关于加强证券经纪业务管理的规定》的处罚规定。
八、证券公司分类监管规定（2010年修订）（证监会公告〔2010〕17号，2010年5月14日）
1.了解证券公司分类的组织实施机构； 2.了解证券公司风险管理能力的评价指标； 3.了解证券公司市场竞争力的主要评价根据； 4.熟悉证券公司持续合规状况的主要评价根据；
5.熟悉证券公司因违法违规行为被中国证监会及其派出机构采取行政处罚措施、监管措施或者被司法机关刑事处罚的相关情形；
6.掌握营业部直接被中国证监会及其派出机构采取行政处罚措施、监管措施或者被司法机关刑事处罚的扣分标准；
7.熟悉证券公司被证券行业自律组织纪律处分的扣分标准； 8.了解证券公司分类评价的评价频率及评价期； 9.了解证券公司分类评价实施的三个程序； 10.熟悉证券公司分类结果使用的有关内容； 11.掌握证券公司分类结果的禁止使用事项。
九、关于印发《福建辖区证券公司合规总监工作指引》等合规管理工作指引的通知（闽证监机构字〔2010〕107号，2010年7月23日）
福建辖区证券公司合规监察员工作指引 全文掌握
福建辖区证券公司合规报告工作指引 1.掌握第6条规定
2.熟悉第9、10、11、12条规定
福建辖区证券公司合规监察员培训工作指引
全文了解，其中重点熟悉合规监察员在任职前和任职期间，取得测试和培训合格证书的要求
福建辖区证券公司合规监督检查工作指引
掌握公司应当定期、不定期对各部门、分支机构和工作人员经营管理与执业行为的合规性进行检查的内容
十、关于建立辖区证券机构违法违规行为自查自纠申报机制的通知（闽证监机构字〔2011〕5号，2011年1月18日）
1.全文了解，其中重点熟悉自查自纠事项及后续处理情况的报送时间与方式
自查自纠事项及其后续处理情况，应在发生后2个工作日内及时向CISP系统报送。
十一、关于印发《福建辖区证券营业部分类监管办法（2012年修订）》的通知（闽证监机构字〔2012〕16号，2012年2月28日）
1.了解证券营业部分类监管的定义、对象； 2.熟悉证券营业部综合考核的内容； 3.熟悉综合考核的办法；
4.掌握证券营业部自评的相关程序要求；
5.熟悉证券营业部违规行为的不同分类和给予减免扣分的条件；
6.熟悉证券营业部分类监管类型；
7.掌握区分不同累计考核扣分的监管措施； 8.掌握证券营业部分类结果的运用；
9.掌握对于在自评时隐瞒重大事项或者报送、提供的信息和资料有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的证券营业部的处理措施；
10.了解附件1《证券营业部分类监管考核指标》。
十二、关于发布《证券公司合规管理有效性评估指引》的通知（中证协发〔2012〕27号，2012年2月10日）
1.熟悉证券公司开展合规管理有效性全面评估的频次要求； 2.了解证券公司开展合规管理有效性评估，应当涵盖哪些内容；
3.熟悉合规自评工作程序；
4.熟悉合规管理有效性评估结果的运用。
十三、证券公司分公司监管规定（试行）（证监会公告〔2008〕20号，2008年5月13日）
1.掌握证券公司分公司的法律责任； 2.熟悉分公司的经营范围；
3.熟悉分公司所应配合的监管要求。
十四、关于印发《证券期货业网络与信息安全事件应急预案》的通知（证监办发〔2009〕70号，2009年7月21日）
1.掌握证券期货经营机构、投资咨询机构发生的网络与信息安全事件报告机制；
2.熟悉宣传、培训和演练的有关要求。
十五、关于做好证券营业网点规范后续工作的通知（闽证监机构字〔2010〕180号，2010年12月16日）
掌握有关cisp数据报送的相关要求。
十六、证券市场禁入规定（证监会令第33号，2006年6月7日）
1.熟悉被中国证监会采取证券市场禁入措施的后果； 2.熟悉被采取3至5年、5至10年及终身禁止的证券市场禁入措施的情形；
3.熟悉对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的情形；
4.了解被证券市场禁入人员的公布途径。
十七、证券经纪人管理暂行规定（证监会公告〔2009〕2号，2009年4月13日）
1.熟悉证券经纪人的定义与角色定位；
2.熟悉证券经纪人资格要求、委托范围、执业地域要求； 3.熟悉证券公司对证券经纪人的培训要求；
4.熟悉证券经纪人根据证券公司的授权可从事的活动范围；
5.熟悉证券经纪人的禁止行为规定；
6.熟悉证券经纪人招揽和服务客户的回访要求； 7.了解证券经纪人招揽和服务客户账户的监控要求； 8.熟悉对证券经纪人投诉处理、违法违规行为的处理。
十八、证券从业人员诚信信息管理暂行办法（中国证券业协会，2005年3月29日）
1.了解诚信信息的定义；
2.了解基本信息、奖励信息的内容和熟悉警示信息、处罚处分信息的内容；
3.熟悉诚信信息的来源和用途； 4.了解诚信信息的保存规定。
十九、证券业从业人员执业行为准则（中国证券业协会，2009
年1月19日）
1.熟悉证券业从业人员的基本准则；
2.熟悉从业人员的一般性禁止行为和证券公司从业人员特定禁止行为。
二十、证券投资基金销售适用性指导意见（证监基金字〔2007〕278号，2007年10月12日）
1.了解基金产品风险等级划分应至少包括几个等级； 2.熟悉对基金投资人风险承受能力调查和评价的要求（重点掌握第21条、23条和24条）；
3.熟悉基金销售适用性的实施保障要求（重点掌握第30、31条、32条）。
二十一、创业板市场投资者适当性管理暂行规定（中国证监会公告〔2009〕14号，2009年7月15日）
1.了解投资者参与创业板市场应具备的条件； 2.熟悉证券公司了解投资者相关信息和提示投资者评估适当性的要求；
3.熟悉与客户签订《创业板市场投资风险揭示书》的要求；
4.了解投资者的配合义务要求。
二十二、关于进一步加强投资者园地建设有关事项的通知（闽证监机构字〔2010〕177号，2010年12月1日）
1.熟悉投资者园地建设的要求； 2.掌握投资者园地的内容； 3.熟悉相关奖惩规定。
二十三、证券公司营业部投资者教育工作业务规范（中证协发〔2009〕50号，2009年3月24日）
1.熟悉营业部投资者教育工作的内容；
2.熟悉营业部投资者教育工作的组织架构及职责； 3.熟悉营业部投资者教育实施工作方案应重点突出的内容；
4.熟悉营业部应具备的制度；
5.了解营业部在客户开（销）户、证券交易和资金存取、证券营销、信息披露和客户服务等环节的投资者教育工作要求。
二十四、创业板市场投资者适当性管理业务操作指南（深圳证券交易所、中国证券登记结算有限公司，2009年7月2日）
1.了解创业板市场投资者客户开通申请处理； 2.熟悉风险揭示书签署与交易开通；
3.掌握投资者教育与风险提示要求。
二十五、新增休眠账户管理业务操作指引（中国证券登记结算有限责任公司，2008年2月1日）
1.熟悉新增休眠账户范围； 2.了解休眠账户激活操作。
二十六、关于建立证券账户管理长效机制、进一步加强账户信息比对的通知（中国结算发字〔2009〕67号，2009年4月24日）
熟悉通知中
一、3关于关键信息比对不一致时处理。
二十七、关于做好开户资料联网核查异常的投资者身份信息复查工作的通知（中国证券登记结算有限责任公司，2009年11月20日）
1.熟悉中登公司发送给证券公司的三种身份信息核查异常类型；
2.了解证券公司复查投资者身份信息和相应的处理措施。
二十八、关于规范证券公司客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知（中证协发〔2011〕19号，2011年2月11日）
1.了解账户体系与账户管理； 2.了解协议签署； 3.了解资金划转； 4.掌握合规与风险管理。
二十九、关于调整证券交易佣金收取标准的通知（证监发〔2002〕21号 中国证监会、国家计委、税务总局，2002年4月4日）
1.掌握交易佣金标准； 2.掌握禁止性行为； 3.掌握备案规定。
三
十、关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知（中证协发〔2010〕157号，2010年9月30日）
1.掌握制定证券交易佣金标准的原则； 2.熟悉证券经纪业务服务成本核算的方式； 3.熟悉提供其他服务收费的要求；
4.熟悉证券交易佣金、服务费用收取标准的备案和公示要求；
5.熟悉检查内容；
6.了解对违反行业自律规则的证券公司或从业人员的自律管理措施。
三
十一、关于明确约定服务价格的通知（闽证协〔2011〕41号,2011年4月25日）
全文掌握。
三
十二、关于规范证券投资咨询机构和广播电视证券节目的通知（证监机构字〔2006〕104号，2006年9月15日）
1.熟悉投资咨询机构参与广播电视证券节目的要求和程序； 2.熟悉参与广播电视证券节目的咨询机构和节目分析师必须具备证券投资咨询相关资格；
3.熟悉咨询机构在证券节目中播出电话、传真、短信及网址等联络方式的条件。
三
十三、关于进一步规范广播电视证券节目和证券信息类产品广告有关事项的通知（闽证监机构字〔2010〕135号，2010年9月15日）
1.熟悉严格规范参与广播电视证券节目的有关行为； 2.熟悉严格规范证券信息类产品广告发布行为的工作要求； 3.熟悉参与辖区广播电视证券节目、发布证券信息类产品广告的报备审查程序要求。
三
十四、关于督促证券公司、证券投资咨询机构规范在网上发布
信息行为以及参与广播电视证券节目的函（机构部部函〔2009〕106号)1.熟悉证券公司有关网上发布信息的禁止行为； 2.熟悉证券公司的员工参与广播电视证券节目的程序要求和禁止行为；
3.掌握证券公司禁止为非法证券投资咨询、非法委托理财活动提供便利的要求。
三
十五、关于发布《上海证券交易所债券质押式回购交易风险控制指引》的通知（上证债字〔2011〕253号，2011年12月30日）
掌握有关正回购套作的风险控制。
三
十六、证券投资基金销售机构内部控制指导意见（证监基金字〔2007〕277号，2007年10月12日）
1.熟悉基金销售机构对基金销售人员的管理要求； 2.了解基金销售机构对《投资人权益须知》制作使用的管理要求；
3.了解基金销售机构建立客户投诉处理体系的要求； 4.了解基金销售机构应尽的保密义务；
5.了解基金销售机构应重点关注的异常交易行为。
三
十七、证券投资基金销售管理办法（证监令〔2011〕72号，2011年6月9日）
1.了解基金宣传推介材料的形式；
2.了解基金宣传推介材料的合规要求，重点熟悉第31、32条；
3.了解代销机构的销售业务规范的规定，重点熟悉第52,53,55,57,59,61,62,78,80条。
三
十八、证券公司融资融券业务管理办法(证监会公告〔2011〕31号，2011年10月26日)1.掌握证券公司开展融资融券业务的总体要求； 2.掌握证券公司不得向客户融资、融券的情形； 3.熟悉担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产的范围；
4.掌握关联人账户的申报要求； 5.熟悉客户融资融券偿还的方式；
6.熟悉不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金的例外情形；
7.了解融资融券业务权益处理的规定。
三
十九、证券公司融资融券业务内部控制指引（证监会公告
〔2011〕32号，2011年10月26日）
1.熟悉证券公司在与客户签订融资融券业务合同前的告知义务内容；
2.熟悉证券公司在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示的内容；
3.掌握强制平仓的规定；
4.熟悉证券公司保障客户资产安全的措施和风险监控的规定。
四
十、上海证券交易所融资融券交易实施细则（上证交字〔2011〕46号，2011年11月25日）
1.了解融资融券申报数量和申报价格的规定；
2.掌握融资融券期限及投资者信用账户禁止投资范围的规定；
3.了解融资融券标的证券的规定； 4.了解可充抵保证金证券折算率的规定； 5.熟悉融资保证金和融券保证金的规定；
6.掌握客户维持担保比例、客户追加担保物后的维持担保比例和取款比例下限的规定。
四
十一、关于发布《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》的
通知（深证会〔2011〕60号，2011年11月25日）
内容同上海交易所融资融券交易实施细则的内容相同。
四
十二、证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）（证监会令〔2008〕25号，2008年5月31日）
1.熟悉定向资产管理业务的客户要求； 2.了解定向管理资产业务的禁止行为。
四
十三、证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）（证监会令〔2008〕26号，2008年5月31日）
1.掌握集合资产管理的推广要求；
2.了解集合资产管理客户的适当性管理要求。
四
十四、证券投资顾问业务暂行规定（证监会公告〔2010〕27号，2010年10月12日）
1.熟悉证券投资顾问业务的定义； 2.掌握证券投资顾问服务的监管；
3.掌握证券投资顾问服务业务档案的保管。
四
十五、中国证监会福建监管局证券投资顾问业务工作指引（试行）（闽证监机构字〔2012〕43号，2012年4月18日）
1.了解从事证券投资顾问业务行为规范； 2.熟悉证券投资顾问人员管理； 3.掌握证券投资顾问推广； 4.熟悉证券投资顾问合同签订； 5.熟悉证券投资顾问服务提供；
6.熟悉证券投资顾问客户回访与投诉处理；
7.了解证券投资顾问合规管理与风险监控（重点熟悉第45、46、51、52条）。
四
十六、证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法（证监发〔2007〕56号，2007年4月20日）
1.熟悉证券公司为期货公司提供中间介绍业务的服务范围； 2.了解证券公司为期货公司提供中间介绍义务的业务规则，重点熟悉第12、16、17、18、19、21、22、23条。
四
十七、证券期货业反洗钱工作实施办法（证监会令第68号，2010年9月1日）
了解证券经营机构反洗钱义务，重点熟悉第10、11、15、16条。
四
十八、证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法
（证监会令第88号，2012年10月19日）1.熟悉证券公司高级管理人员的范围；
2.熟悉取得分支机构负责人任职资格的条件；
3.熟悉证券公司高管人员、分支机构负责人的兼职限制； 4.熟悉证券公司董事、监事和高管人员的禁止行为。
第二篇：证券公司合规监察员工作指引
证券公司合规监察员工作指引（试行）
第一章
总则
第一条
为促进证券公司加强分支机构的风险控制，确保持续规范经营，根据《证券公司合规管理试行规定》有关要求，制定本指引。
第二条 设在辖区的证券公司及其分支机构应按本指引要求，设立合规监察员。第三条 合规监察员是公司合规管理部门的派出人员或接受合规管理部门的指导，按照合规管理部门的授权和有关要求，对所在分支机构及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查，并就其工作开展情况，定期或不定期向公司合规管理部门或证券监管部门报告。
第四条 合规监察员开展工作，应当坚持原则、忠于职守、专业诚信、勤勉尽责。第五条 证券公司及其分支机构应当建立健全相关制度，提供必要的条件，确保合规监察员独立、有效地履行职责。
第二章
合规监察员任职条件与要求
第六条 有下列情形之一的，不得担任合规检查员：
（一）《证券法》第一百三十一条第二款、第一百三十二条、第一百三十三条规定的情形；
（二）因重大违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚，执行期满未逾3年；
（三）自被证券监管部门撤销任职资格之日起未逾3年；
（四）自被证券监管部门认定为不适当人选之日起未逾2年；
（五）中国证监会福建监管局（以下简称“本局”）认定的其他情形。第七条
合规监察员应当具备以下条件：
（一）正直诚实，品行良好；
（二）熟悉业务，熟悉证券监管法律、法规、规章及其他规范性文件的要求，具备胜任合规管理需要的专业知识和技能；
（三）从事证券、金融、会计或法律工作3年以上。取得硕士以上学位的，工作年限可适当放宽；
（四）具有大学本科以上学历或取得学士以上学位，并取得证券从业资格；
（五）通过福建省证券期货业协会组织的资质测试；
（六）本局规定的其它要求。
第八条
担任合规监察员，应由公司合规管理部门事先将下列资料报备本局无异议后，方可办理任职手续：
（一）公司的拟任职决定；
（二）拟任合规监察员的履历表；
（三）拟任合规监察员的学历、学位、相关资质证明复印件；
（四）本局要求的其他资料。
第三章
合规监察员职责
第九条 合规监察员根据合规管理部门的授权和有关要求，做好所在分支机构的合规工作。原则上，其履行职责的范围，应当涵盖分支机构的所有业务环节。第十条 合规监察员履行职责，应当重点关注下列事项：
（一）所在分支机构运作是否遵守证券监管法律法规、规范性文件的规定，是否存在违规融资、账外经营、侵害客户权益等违法违规行为；
（二）所在分支机构是否遵守公司制定的内部控制制度、风险管理制度和业务流程等相关规定，有效控制业务风险；
（三）所在分支机构办理账户开立、变更、转户业务以及市场营销行为是否符合规定，金融产品销售是否满足适当性原则；
（四）所在分支机构计算机信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、交易通道不畅、数据遗失等情况；
（五）所在分支机构是否按要求开展投资者教育、消防与安全保卫工作，是否建立和落实安全事件应急预案；
（六）员工是否严格有效执行公司各项规章制度；
（七）其他损害所在分支机构安全运营的行为。
合规监察员发现所在分支机构运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，并报告公司合规管理部门。重大问题应当报告证券监管部门。
第十一条
合规监察员应当关注所在分支机构和员工的合规与风险意识的养成，组织合规培训，为所在分支机构负责人、相关业务部门提供合规咨询。
第十二条
合规监察员应当按规定对所在分支机构及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行监督，按规定进行定期和不定期的检查，就修改、完善有关管理制度和业务流程提出建议，协助公司处理涉及所在分支机构和工作人员违法违规行为的投诉和举报。第十三条
合规监察员享有履行职责所必需的知情权和独立的调查权。合规监察员根据履行职责的需要，有权参加或者列席所在分支机构相关会议，调阅相关文件、资料和档案，要求相关人员对有关事项做出说明。
第十四条
合规监察员发现所在分支机构运作中存在问题时，应当及时告之所在分支机构主要负责人和相关业务负责人，报告公司合规管理部门，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；所在分支机构主要负责人对存在问题不整改或者整改未达到要求的，合规监察员应及时向公司合规管理部门和证券监管部门报告。
第十五条
合规监察员应当保持与证券监管部门和行业自律组织的联系沟通，主动配合证券监管部门和行业自律组织的工作。
第十六条
合规监察员应当定期或者不定期向公司合规管理部门和证券监管部门报送工作报告。
第十七条
发现下列情形之一的，合规监察员应当及时向公司合规管理部门和证券监管部门报告：
（一）所在分支机构发生重大违法违规行为；
（二）所在分支机构存在重大经营风险或者隐患；
（三）证券监管部门规定或合规监察员依法认为需要报告的其他情形。对上述情形，合规监察员应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况及时向证券监管部门报告。
第十八条
合规监察员应对所在分支机构负责人及从业人员合规执行情况，向公司合规管理部门提供评估或考核意见。
第十九条
合规监察员应将提供的合规咨询意见、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况做出记录。存档资料、工作记录保存时间应不少于五年。第四章
合规监察员执业素质和行为规范
第二十条
合规监察员履行职责应当保持独立性，对所在分支机构运作的合法合规情况及其内部控制和风险管理情况做出独立、客观、公正的判断。
合规监察员不受任何压力或者受其他机构和个人的不当影响，对于违法违规的指令或者授意应当予以拒绝；必要时，可向证券监管部门报告。
第二十一条
合规监察员在履行监督检查职责时，应当以身作则，遵守法律法规、公司规章制度和相关业务流程规定。
第二十二条
合规监察员履行职责时，对与合规监察员本人有利益冲突的事项应当回避。第二十三条
合规监察员应当以应有的职业谨慎、职业敏感和专业素养，及时发现并关注所在分支机构运作中存在问题和风险隐患。
第二十四条
合规监察员履行合规监察职责时，应当认真负责，保留工作底稿和工作记录，出具的报告应当事实清楚、依据充分、建议合理。第二十五条
合规监察员应当严格遵守保密制度，对在履行职责中掌握的非公开信息负有保密义务，不得违反法律法规及公司规定向其他机构、人员泄漏非公开信息，或者利用非公开信息为自己或者他人进行证券投资活动。
第二十六条
合规监察员应当加强学习，熟悉与所在分支机构开展的业务有关的法律法规、监管政策、产品和服务质量标准以及财税等相关政策，努力钻研业务，不断提高自身素养和专业技能。
第二十七条
合规监察员不得有下列行为：
（一）擅离职守，无顾不履行职责；
（二）违反规定授权他人代为履行职责；
（三）兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动；
（四）对所在分支机构运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或者作出虚假报告；
（五）利用履行职责之便谋取私利；
（六）滥用职权，干预所在分支机构的正常经营；
（七）其他损害投资者或者公司利益的行为。
第五章
监督管理
第二十八条
公司应当在其合规管理制度中明确规定合规监察员的任职条件、提名方式、任期、聘任及解聘程序、权利义务等。
第二十九条
合规监察员由合规管理部门提名，经合规总监同意，由公司聘任。公司选聘合规监察员，应当将拟任人选是否胜任工作作为主要判断标准，对其进行尽职调查，充分了解其工作背景、遵规守法情况、诚信记录、从业资格、业务素质及工作能力等，确保其符合规定的任职条件。
第三十条
公司应当明确合规监察员了解所在分支机构相关情况、安排工作的程序以及合规监察员的报告路径。合规总监、合规管理部门应当定期或者不定期听取合规监察员的报告。
公司分支机构负责人不得违反公司规定的职责和程序，越过合规管理部门直接向合规监察员下达指令或者干涉合规监察员的工作。
第三十一条
公司应当建立和完善合规监察员考核制度。对合规监察员的考核，应当以所在分支机构的合规运作情况为主要标准，由公司合规管理部门进行考核。合规监察员认为考核结果明显有失公允的，可以向公司管理层或证券监管部门申诉。
合规监察员工作称职的，其薪酬待遇应当高于公司或分支机构同级别人员的平均水平。第三十二条
公司及分支机构应当制定相应制度，为合规监察员履行职责创造良好的工作环境，保证合规监察员顺利开展工作。
第三十三条
公司及分支机构应当保证合规监察员工作的独立性，不得要求合规监察员从事与其履行职责相冲突的工作。
第三十四条
公司及分支机构各负责人、各部门应当支持和配合合规监察员的工作，不得以涉及商业秘密或者其他理由限制、阻挠合规监察员履行职责。第三十五条
合规监察员提出辞职的，应当提前1各月向公司管理部门提出申请。合规监察员在辞职申请获得批准后方可离职。在辞职申请获得批准之前，合规监察员不得自行停止履行职责。
公司拟免除合规监察员职务的，应当尽快确定拟任人选。公司批准免除合规监察员职务时，应当同时确定拟任人选或者代行职责人选，并按照有关规定履行相应程序。第三十六条 合规监察员任期届满前，公司不得无故免除合规监察员的职务。
公司在合规监察员任期届满前拟免除其职务的，应当在免职决定前10个工作日将解聘理由及合规监察员履行职责情况书面报告证券监管部门。
第三十七条
证券监管部门支持合规监察员依据相关法律法规的规定履行职责，对公司及分支机构限制、阻挠合规监察员正常开展工作的，将视情况进行调查和处理。
第三十八条
证券监管部门不定期组织合规监察员进行相关法律法规及业务知识的培训和考试，并将培训情况及考试成绩记入公司及合规监察员监管档案。
合规监察员连续两次考试成绩不合格的，证券监管部门可以建议公司免除其职务。第三十九条
证券监管部门持续关注合规监察员履行职责的情况。
对于合规监察员不能胜任履行职责要求，或者受所在分支机构负责人不当影响等丧失独立性情况，或者本规定第二十七条规定行为的，证券监管部门将根据情况采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等监管措施。第四十条
合规监察员违反有关法律法规及证券监管部门规定的，由证券监管部门依法给予行政处罚或者采取相应监管措施。
第六章
附则
第四十一条
注册地设在辖区的证券公司、分支机构可根据实际情况，设立专职或兼职合规监察员。证券公司各业务部门可指定专人负责所在部门的合规监察工作。
第四十二条
兼职合规监察员的工作职责、执业规范和监督管理参照本指引执行。第四十三条
本指引自发布之日起施行。
第三篇：新员工考试-合规
合规
一、判断
1、经客户明确要求且我行产品无法满足客户投资需求的情况下，我行员工可向其推荐非我行批准的第三方理财产品。（）
2、员工对规章制度所规定的具体业务流程或环节有疑问时，应当及时向业务主管部门咨询，必要时向法律合规部门咨询，避免因理解偏差出现失误。（）
3、如客户提出要求，我行员工可以通过向客户支付额外费用或佣金等方式吸储。（）
4、违规行为积分是依据员工的违规行为，按照本行规定对员工进行累计积分。其中员工违规行为的依据和来源只限于外部监管检查。（）
5、员工在接触和使用任何计算机资源及其他重要信息资源时须严格遵守国家法规及我行相关的信息安全规定，不得有超出岗位职责、授权范围或其他危害我行信息安全的行为。（）
6、员工应在授权范围内严格、完整履行职责。在紧急情况下如遇授权内容不明确，为避免不利或损失，员工可先予以合理处理，事后须及时向上级汇报。（）
7、如果上级业务指令明显与我行规章制度相抵触，或者明显会给我行带来损害的，员工应当向上级说明；如果上级拒绝接受，员工应执行该业务指令且不得越级报告，上级也不得因此对员工进行打击报复。（）
8、员工应保持我行业务信息和财务信息的合法性、真实性、完整性与准确性，不得虚构交易量、虚假签约、人为调节数据以及其他制作虚假业务交易、财务信息的行为。（）
9、我行禁止员工从事账外经营行为，包括但不限于：办理各项业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映；将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理；经营收入未列入会计账册；其他方式的账外经营行为。（）
10、如果上级业务指令明显与我行规章制度相抵触，或者明显会给我行带来损害的，员工应当向上级说明；如果上级拒绝接受，员工应执行该业务指令且不得越级报告，上级也不得因此对员工进行打击报复。（）
二、单选
1、我行员工在职务活动过程中需遵循的要求中，以下哪个是错误的（）。
A.员工应当主动学习、正确理解并执行与所在条线、岗位职责相关的各项法律法规和业务规章制度
B.员工要从一般规则和我行最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用
C.如法律法规或规章制度的规定滞后于业务发展，员工可以提出改进意见，在我行制度作出调整前可根据个人理解变通执行
D.员工对规章制度所规定的具体业务流程或环节有疑问时，应当及时向业务主管部门咨询，必要时向法律合规部门咨询，避免因理解偏差出现失误
2、根据《招商银行员工违规行为积分管理办法》规定，以下关于违规行为积分应用的陈述，错误的是（）。
A.在对员工进行评先评优、绩效考核时，可将本的员工违规行为积分作为在同类岗位内进行比较的重要评价标准
B.在对员工选拔任用、竞聘上岗等事项进行考察时，可以将该员工近三年的违规行为积分情况列入考察内容
C.员工所在单位可根据积分分值减发被积分人的绩效薪酬
D.在一个积分周期内，员工违规行为积分累计达到警戒分值的，可对该员工采取行政处理或行政处分措施
3、以下关于违规行为积分管理的内容，错误的是（）。
A.本行主要针对违规情节轻微、依照规定应当给予批评教育、经济处罚的轻微违规行为进行积分管理
B.违规行为积分是一项员工行为管理举措，不替代按照我行规定应对违规人员实施的处理措施
C.违规行为积分管理，是指员工违反内、外部相关规章制度，按照本办法对员工进行累计积分，以量化反映员工操作及管理行为的总体质量，及时发现和消除风险隐患，有效遏制各类违规行为发生的管理方法
D.违规人如因违规行为记录了积分，之后又受到行政处理或行政处分的，已经记录的积分不予取消
4、我行员工应当积极配合内外部监督检查单位按照有关规定进行的各类检查，并遵守一定的原则，以下陈述的原则错误的是（）。
A.对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题，可根据个人理解及听说的情况回答
B.协助提供相关资料信息，不得转移、伪造、隐匿或者毁损有关证明材料 C.对于内外部检查发现的与本岗位相关的问题及时进行整改
D.对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答并做好解释
5、以下关于违规行为积分被积分人的陈述正确的是（）。A.包括未按制度规范进行操作的具体经办人员或管理人员 B.只包括未按制度规范进行操作的经办人员
C.如同一问题中涉及多名员工共同实施违规行为的，则只应对主要责任人进行违规积分 D.对同一员工，同一次检查发现的多次违规行为，如属同一问题，也应分别积分
6、以下关于合规的观点，错误的是（）。
A.合规是指本行各项经营管理活动与法律、规则、准则相一致，并不包括本行内部规章制度
B.合规是指本行各项经营管理活动与法律、规则、准则以及内部规章制度相一致 C.本《合规手册》中“法律、规则、准则”是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守 D.我行倡导守法合规、爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽责的合规文化与职业操守
7、我行员工应遵守我行有关品牌管理和信息发布的制度规定，但不包括（）。
A.在品牌规范应用上须严格遵循我行品牌管理相关制度规定，严禁在未经授权情况下许可他人使用我行品牌或不按照规范使用我行品牌
B.本行员工可以我行名义接受新闻媒体采访，或对外发布信息
C.不得擅自在微信、微博、博客、论坛、QQ等公共网络空间发布、泄露、议论违反法律、社会公德、损害我行利益和声誉的言论
D.在处理客户投诉或应对公共关系事件时，与外部各方沟通和发布信息必须在授权范围内进行，并按相关的流程和口径执行
8、我行员工应当自觉遵守本行有关信息保密的要求，以下陈述有误的是（）。
A.员工应当严格遵守我行有关保密管理的各项规定，对工作中获知的国家秘密、我行和其他机构商业秘密认真做好保密工作
B.员工在营销与服务、运营及风险管理等过程中应当依法合规收集、保管和使用客户金融信息（包括但不限于身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息以及相关衍生信息等），并应确保客户信息安全
C.员工在接触和使用本行计算机资源及其他重要信息资源时，可以超出自身岗位职责范围 D.不得泄露或者滥用客户信息，维护客户的合法权益
9、以下关于我行员工在自身利益与我行或客户利益存在冲突时应当遵循的规则，错误的是（）。
A.员工知道或应当知道上述需要回避情形的，应当主动提出回避申请 B.对我行做出的回避决定，员工应当服从 C.可以私下协商解决所存在的利益冲突
D.购买我行销售的产品或提供的服务时，不得以优于普通客户的条件进行交易
10、关于飞单及对飞单行为处理的陈述，不正确的是（）。A.对于“飞单”销售违规行为，一经查实给予“飞单”销售违规行为直接责任人开除行政处分 B.对于“飞单”销售违规行为直接责任人，从确认“飞单”销售违规行为事实开始，扣发其所有奖金、福利（包括但不限于绩效奖金、企业年金及延期支付薪酬）
C.我行对“飞单”销售违规行为的处理，应仅限于直接责任人，并不涉及管理责任人 D.视“飞单”直接责任人对我行造成的经济损失（包括直接经济损失、间接经济损失）和声誉损失等，采取法律手段对其进一步追索赔偿
三、多选
1、根据《招商银行违规行为积分管理办法》的规定，以下积分规则正确的有：（）A.根据违规行为的性质及风险程度，按1～5分/个/人对违规人的违规行为进行积分 B.同一问题中涉及多名员工共同实施违规行为的，应分别进行积分，不因其中一人被积分而免除其他共同实施人的积分
C.对同一员工，同一次检查发现的多次违规行为，如属同一问题，也应分别积分 D.对同一员工，同一次检查发现的多次违规行为，如属不同问题，则应分别进行积分
2、我行员工应当自觉遵守财务纪律和费用标准。我行禁止员工有以下行为：（）A.用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用
B.用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游 C.上下级机构及员工之间、行内部门之间用公款宴请或馈赠 D.申报不实费用，或使用虚假或无关的发票报销
3、员工应当致力于保护我行的专利、商标、著作权等知识产权。并遵守以下要求：（）A.除获得法律许可并履行规定的内部审批手续外，员工不得对外泄露我行尚未获得批准的专利
B.为尽快与客户达成合作，员工可向客户披露我行尚未获得批准的专利，并在事后补办审批手续 C.未经合法授权，不得使用他人享有专利权的专利技术，不得使用他人享有商标权的注册商标，不得使用他人享有著作权的图片、音乐作品、字体、计算机软件等
D.员工离职后，就无需再对在本行工作期间获悉的我行尚未获得批准的专利承担保密义务
4、我行员工应当自觉遵守以下反洗钱有关规定：（）
A.反洗钱是反洗钱岗位员工的职责，其他岗位员工无需承担反洗钱职责
B.员工在产品研发、营销与服务、运营及风险管理等过程中需履行各自的反洗钱职责 C.所有员工均负有向所在单位反洗钱管理员或法律合规部举报客户可疑交易和可疑行为的责任
D.严禁员工以任何形式参与或协助洗钱活动
5、我行员工应当按照授权范围和业务程序审慎办理业务。我行禁止员工有以下行为：（）A.超越授权办理业务
B.逆程序、减程序操作或暗箱操作
C.根据我行规定报批后，可代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行 D.违反制度规定，将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等与自身职责有关的物品交与他人，或将自己掌握的密码等信息告知他人
6、我行内幕信息知情员工应遵守以下行为规则：（）
A.不得泄露内幕信息，不得利用内幕信息为本人、亲属或其他机构或个人牟利 B.不得利用相关信息使用本人、亲属或其他人的证券账户买卖我行证券 C.不得基于掌握的内幕信息买卖我行证券
D.基于掌握的内幕信息，我行员工不得买卖我行证券，但可推荐他人买卖我行证券
7、员工不得利用职务或工作上的便利和影响为请托人牟取利益并收取其好处，并禁止以下行为（）。
A.以低于市场的价格向请托人购买房屋、汽车等商品，或以高于市场的价格向请托人出售房屋、汽车等商品 B.以委托请托人进行投资的名义，未出资而获取收益，或虽出资但所得收益高于应得收益 C.要求或授意请托人将财物或其他好处给予其特定关系人
D.要求或接受请托人安排，使特定关系人以某项工作之名、不实际工作却获得报酬
8、员工向客户销售、代销/推介各类产品或提供服务时，禁止有以下行为（）。A.为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述
B.向客户做出不符合有关法律法规及我行规章制度的承诺或保证 C.诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品 D.明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定
9、员工在同事交往和团队协作中，应当遵循以下规则，其中陈述正确的是（）。A.尊重和保护同事的个人隐私
B.不得使用具有挑衅性、侮辱性的言语攻击同事 C.不得捏造、歪曲事实损害同事名誉和形象
D.不因民族、宗教、性别、年龄、伤残等差别因素歧视同事
10、员工应当自觉遵守我行关于营业场所使用的相关规定，并禁止以下行为（）。A.允许未经有权审批的任何第三方机构或个人使用我行营业场所 B.私自利用我行营业场所向客户推介未经批准的第三方产品 C.协助未经有权审批的任何第三方机构或个人使用我行营业场所 D.私自利用我行营业场所向客户销售未经批准的第三方产品
第四篇：2010版证券公司合规管理人员胜任能力考试大纲2010版
证券公司合规管理人员胜任能力考试大纲
（2010年）
使用说明
本大纲用于指导证券公司合规管理人员胜任能力考试。协会将根据证券市场法律法规和市场发展变化情况修订大纲。
一、考试范围
1、从事证券公司合规管理工作应知应会的法学基本理论知识；
2、履行合规管理职责应知应会的证券市场相关法律、行政法规、规章及规范性文件；
3、有关合规管理的基本理论、实务及技能。
二、考试报名条件
1、通过证券业从业人员资格考试或取得中国证券业执业证书；
2、具有大学本科以上学历或取得学士以上学位（含本科学历或学士学位）。
3、具有完全民事行为能力。
三、考试方式
考试采取闭卷、计算机考试方式进行。满分为100分，题型为客观题。考试使用中文。考试时间为 180分钟。（有关考试的具体事项由协会另行公告）
四、考试合格标准
考试合格标准为60分。
五、考试成绩有效期
考试成绩合格的，可取得成绩合格证书，考试成绩有效期为三年。
六、其他
本大纲第二部分法律法规中标注*的内容，考生可以自行学习，不纳入考试范围。目 录
第一部分 合规理论与实务 第一章 合规理论
第一节 合规基本概念及涵义
第二节 合规风险与其它公司风险的关系
第三节 合规管理与公司治理、公司内控的关系 第四节 其它合规问题 第二章 合规体系建设
第一节 合规文化建设 第二节 合规管理体系建设
第三节 合规管理中管理人员与合规专业人员的角色分工 第三章 合规职能
第一节 合规的核心职能 第二节 合规沟通渠道
第三节 证券公司合规管理工作的若干重点 第四章 合规评估与问责机制
第二部分 法律法规 第一章 法理基础 第二章 公法基础
第一节 刑法及反洗钱法 第二节 程序法 第三章 民商经济法 第四节 民法 第五节 商法 第六节 经济法
第三部分 证券公司业务规则
第一章 证券公司管理规则
第一节 证券公司法人治理规则 第二节 人员管理规则 第三节 风险控制管理规则 第四节 内部控制管理规则 第五节 财务管理规则 第六节 IT治理规则 第七节 其他有关规则
第二章 证券公司业务管理规则 第一节 经纪业务管理规则 第二节 投资银行业务管理规则 第三节 自营业务管理规则 第四节 资产管理业务管理规则 第五节 融资融券业务管理规则 第六节 研究咨询业务管理规则 第七节 其他业务管理规则 附件：参考书目及相关法律、法规和规范性文件目录
第一部分 合规理论与实务
第一章 合规理论
第一节 合规基本概念及涵义
掌握合规及合规管理的基本概念；了解全球范围内合规管理近期迅速发展的背景及原因；掌握合规管理的基本理念和基本原则。掌握在公司内部建立合规管理的基本原因及其意义；掌握合规管理对行业监管机构、公司及其股东、董事、员工、客户等利益攸关方以及社会公众的不同意义；掌握公司董事会、管理层以及员工在合规管理中的责任。
掌握全球范围内证券行业合规管理的发展现状；掌握证券公司合规管理的必要性和意义；掌握证券公司合规管理的基本指导思想、基本定位和基本任务。
第二节 合规风险与其它公司风险的关系
掌握合规风险的基本概念；掌握金融机构合规风险主要关注的内容；掌握金融机构运营风险、市场风险、信用风险的基本概念及其主要关注的内容；掌握合规风险与企业的运营风险、市场风险、信用风险等风险的联系与区别；掌握合规风险与法律风险之间的联系与区别；掌握公司全面风险管理体系的基本概念，掌握公司风险管理体系中合规风险管理的作用。
掌握证券公司、基金管理公司、期货公司、商业银行、保险公司、信托公司等不同类型的金融机构在合规风险重点关注内容方面的共同点与区别；掌握不同业务模式下证券公司合规风险的特点。
第三节 合规管理与公司治理、公司内控的关系
一、合规管理与公司治理、公司内控
掌握公司治理的基本概念；掌握公司治理与合规管理之间的联系与区别；掌握公司的一般治理结构，掌握合规职能在公司治理结构中的地位和作用。
掌握公司内部控制的基本概念；掌握公司内部控制与合规管理的联系与区别；掌握公司内部控制体系的一般结构，掌握合规在公司内部控制体系中的地位和作用。
二、合规部门与其它内控部门的联系与区别
掌握公司内部控制体系的组成结构；掌握合规部门与法律部门、风险管理部门、内部稽核部门、财务控制部门等部门在履行内部控制职能时的职能差别及工作重点的差别；掌握合规部门与法律部门之间的关系。
掌握国内证券公司监事会在内部控制中的职责与作用，掌握公司监事会与合规部门等内部控制部门之间的关系。
第四节 其它合规问题
掌握证券公司跨境开展业务背景下合规职能所面临的特殊问题和难点；掌握合规职能对境外业务活动进行合规控制时的实施原则、程序及方法。
掌握金融控股公司背景下的集团与子公司之间的合规管理所面临的特殊问题和难点；掌握集团背景下的合规管理模式。
第二章 合规体系建设
第一节 合规文化建设
掌握合规文化的基本概念，企业建设合规文化的涵义，合规文化的主要要素，以及企业 4 建设合规文化的主要方式、方法。
第二节 合规管理体系建设
一、合规基本制度的建设
掌握在公司内部建立合规管理制度的基本原因及其意义；掌握证券公司合规管理基本制度应包括的内容以及相应的审批过程。
二、合规管理体系的基本原则
掌握公司合规职能独立性的基本概念及其涵义，掌握实现合规职能独立性应采取的制度设计，重点掌握合规总监及合规部门的选任及解聘机制、汇报机制、评估机制、责任追究机制等。
掌握合规职能的一般组织架构设计原则；掌握公司管理机构、合规负责人、合规部门专业人员在合规职能组织架构中的不同角色和职责分工。重点掌握合规负责人的职责和角色定位，掌握合规总监与其它公司高级管理人员、业务线负责人之间的关系。
掌握合规专业人员在履行合规职能时的内部分工原则；掌握合规专业人员的职责分工和归责机制等。
掌握几类基本的合规管理组织结构模式，掌握不同规模、业务类型的证券公司所适用的合规管理组织结构。
三、合规管理制度运行的基本原则
掌握合规部门履行合规职责的基本机制、程序和方式；掌握业务部门执行合规任务时的汇报路线以及与高级管理人员之间的交流方式。
掌握合规人员所应具备的基本素质，包括专业技能、品质、经验，选任合规人员的基本要求，以及对合规专业人员进行培训的基本方式。
第三节 合规管理中管理人员与合规专业人员的角色分工
掌握公司管理人员，包括公司管理机构、高级管理层、业务线负责人和主管的主要职能；掌握公司一般管理机构、高级管理层、业务线负责人和主管在履行合规职责时的作用和所需承担的责任；掌握合规专业人员的基本职责，掌握合规专业人员与上述管理人员在履行合规职能方面的相互关系。
第三章 合规职能
第一节 合规的核心职能
一、合规政策与程序
掌握证券公司制定和实施合规政策与程序的目的和意义;熟悉证券公司合规政策与程序的狭义和广义渊源;了解负责制定合规政策与程序的主体;了解合规政策与程序通常采用的形式和需要包括的内容;熟悉需要更新合规政策与程序的情形以及相关后续工作。
二、合规咨询、建议
掌握合规咨询、建议的对象和意义;熟悉在证券公司需要合规咨询、建议的事项和情形;了解合规咨询、建议的方式和程序。
三、合规审查
掌握合规审查的概念和范围；熟悉合规审查的流程和审查要点；熟悉合规总监在合规审查过程中的职责。
四、合规监督、监测与检查 掌握合规监督、监测与检查的概念和范围；熟悉合规监督、监测与检查的目的和内容，了解合规监督、监测与检查的一般方式和程序；熟悉不同类型证券公司针对不同业务、不同级别分支机构进行合规监督、监测与检查需要引起特别注意的事项;熟悉通过合规监督、监测与检查发现的违规事项的解决程序和对相关部门的问责机制。
五、合规教育与培训
掌握在证券公司进行合规教育与培训的目的和意义;熟悉合规培训教育与培训的种类、通常采用的形式、应包括的内容;熟悉证券公司的常规合规教育与培训项目以及不同业务部门合规教育与培训的重点;了解合规教育与培训的对象、频率以及效果评估方式。
六、投诉与举报的处理
掌握投诉与举报处理的意义和重要性；了解投诉与举报处理的一般流程。
七、合规报告
掌握合规报告的目的和意义；熟悉需要合规报告的事项、报告的类型、形式和基本路径。
八、法律法规追踪与遵从
掌握追踪法律法规的意义和重要性。熟悉法律法规发生变动时，公司应当随之完善有关管理制度的需求和流程。
九、监管配合
掌握监管配合的目的和意义；熟悉监管配合的主要内容和一般形式。熟悉监管配合中应注意的问题。
第二节 合规沟通渠道
掌握证券公司合规部门对内和对外汇报和沟通的意义。掌握证券公司合规部门内部汇报路线;掌握证券公司合规部门对公司董事会和高级管理层的报告方式和路径, 需要报告的常规和特别事项;熟悉证券公司合规部门与业务部门的沟通方式与一般事项;了解证券公司合规部门与其他控制部门(如审计、风控、稽核部门等)沟通和合作的方式与事项。
了解证券公司合规部门作为对外向监管机构联络机构的作用和意义;熟悉证券公司通过合规部门向监管机构汇报的常规和特别事项;熟悉证券公司合规部可能承担特别法定职责履行相应对外报告义务的情形(如作为反洗钱负责人的可疑交易报告义务)。
第三节 证券公司合规管理工作的若干重点
一、利益冲突防范
掌握合规部门对于证券公司利益冲突防范的重大意义;掌握证券公司常见利益冲突类型和针对不同业务部门的合规关注重点和解决方案;掌握证券公司隔离墙的内涵和意义、保持隔离墙的具体方式、越墙的情形、审批程序和相关注意事项。
熟悉为防止与业务部门利益冲突而保持合规部门独立性的重要意义和具体措施。
二、反洗钱
了解我国反洗钱立法的基本进程；熟悉证券公司反洗钱相关法律法规;熟悉通过金融机构进行洗钱的常见形式和通过证券公司进行洗钱的主要方式;掌握证券公司反洗钱的基本流程和主要控制环节;了解证券公司反洗钱内部控制体系应包括的要素;掌握证券公司开户环节的尽职调查要求和对客户身份资料、交易记录保存的要求;掌握证券公司大额和可疑交易的报告义务、监测机制和保密要求;熟悉证券公司协助反洗钱调查的义务;了解证券公司进行反洗钱培训和宣传的要求。
三、账户管理与交易监控
了解证券公司规范帐户开立、使用和管理的基本要求;熟悉证券公司帐户的分类和清理不规范账户的要求;掌握证券公司交易监控的方式和针对不同业务部门、不同风险级别客户 6 交易监控关注的重点;熟悉发现交易不当或违法违规交易行为的处理流程, 报告义务和后续培训要求。
四、投资者教育与客户投诉处理
了解证券公司投资者教育的重大意义及其主要内容;熟悉证券公司进行投资者教育的组织体系,证券公司及其分支机构进行投资者教育需承担的主要职责;熟悉证券公司建设投资者教育园地的要求;了解证券公司投资者教育考核和问责机制。
熟悉证券公司客户投诉机制的主要内容;熟悉处理客户投诉的主要流程和书面留痕要求。
第四章 合规评估与问责机制
掌握对合规职能的有效性进行评估的主要方式；掌握内部评估、外部评估、监管评估等评估监督方式的特点及相互差别。掌握各评估方式在对合规职能有效性进行评估方面各自的评估内容、范围、频率以及工作方法。
了解证券公司内有权对合规部门职能行使进行检查的部门,检查的范围、方式、频率和相关独立性要求。
了解合规问责机制的内容和意义；了解公司遵守法律法规的责任和合规部门及其人员的作用之间的区别;了解不同情形/原因下证券公司和/或其人员违反法律法规时承担责任的主体；掌握合规部门需要承担责任的情形和承担责任的界限；熟悉掌握证券公司的合规责任减免机制。
第二部分 法律法规
第一章 法理基础
了解法、法的作用、法律规则、法律原则、法的渊源、法律部门和法律体系、法的效力、法律关系、法律责任和法律制裁等概念。
了解法的强制性与其他社会规范的强制性的不同，法的规范作用与社会作用的不同，法的价值判断与事实判断的不同，法律规则和法律原则的不同，法律义务、法律责任和法律制裁的不同，正式的法的渊源与非正式的法的渊源的不同及根据，正式的法的渊源和法律部门的不同，成文法与不成文法的不同，一般法与特别法的不同。熟悉法律权利、权利能力和行为能力的不同。了解规范性法律文件与非规范性文件的不同，法律体系与法系的不同。
了解立法的定义、立法体制、立法原则、立法程序、法的实施和实现的含义与方式、法的实现的标准、执法的含义、司法的含义、守法的含义、违法的含义和种类，法律监督的含义、法律解释的含义与特点、法律推理的含义和特点。
了解立法、执法、司法和守法以及法律监督的不同，熟悉法的实施和法的实现的不同、法律案与法律草案的不同、守法与违法的不同、国家法律监督与社会法律监督的不同。
第二章 公法基础 第一节 刑法及反洗钱法
一、刑法
掌握犯罪和刑事责任、犯罪的预备、未遂和中止、共同犯罪、单位犯罪的基本概念；掌握妨害对公司、企业的管理秩序罪、破坏金融管理秩序罪、贪污贿赂罪等刑法的基本概念和制度。掌握虚假出资罪、欺诈发行股票债券罪、提供虚假财务会计报告罪、擅自设立金融机构，伪造、变造转让金融机构经营业许可证罪、伪造变造股票债券罪、擅自发行股票债券罪、内幕交易、泄露内幕信息罪、编造并传播影响证券交易虚假信息、诱骗他人买卖证券罪、操纵证券、期货市场罪、擅自运用客户资金或财产罪、洗钱罪的法律责任。
二、反洗钱法
掌握反洗钱相关法规，反洗钱制度的概念、基本原则、金融机构的反洗钱义务，包括客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
第二节 程序法
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一、刑事诉讼法
了解刑事诉讼的基本概念和制度，包括刑事诉讼法的任务、公安机关、检察机关和司法机关的分工、两审终审制、被告人获得辩护的权利、公开审判、管辖、回避、证据、附带民事诉讼、送达、搜查、提起公诉和免于起诉、审判组织、死刑复核。
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二、民事诉讼法
了解民事诉讼的基本概念和制度，包括当事人的权利、独立审判、合议、回避、公开审判、两审终审制、审判监督、诉讼代理、证据、财产保全制度、对妨害民事诉讼的强制措施、缺席判决、判决的执行、管辖、送达等。
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三、行政诉讼法
了解行政诉讼法的基本概念和制度，包括行政诉讼案件的受理范围、合议、回避、公开审判、两审终审制、管辖权的划分、诉讼参加人、证据、提起诉讼的条件、缺席判决、判决的执行、侵权赔偿责任。
四、行政许可法
了解行政许可的概念，行政许可的基本原则；熟悉行政许可的设定，包括行政许可的设定原则，行政许可的设定权限和形式，行政许可的设定程序；了解行政许可的实施机关，包括法定行政机关，受委托的行政机关，行使集中许可权的行政机关，受理与办理行政许可的行政机关以及法律、法规授权的组织；熟悉行政许可的实施程序，包括申请与受理程序，审查与决定程序、期限，听证程序，变更与延续程序，特别程序；了解行政许可的费用，包括禁止收费原则，法定收费例外；了解监督检查，包括对行政许可机构的监督检查，对被许可人的监督检查，被许可人的法定义务，对行政许可的撤销和注销。
五、行政处罚法
熟悉行政处罚的概念和原则；熟悉行政处罚的种类与设定；掌握行政处罚的实施机关、管辖与适用；了解行政处罚的程序，包括行政处罚的决定程序，行政处罚的执行程序。
六、行政复议法
了解行政复议的概念和原则；了解行政复议范围，包括行政复议的受案范围，行政复议的排除事项；了解行政复议参加人和行政复议机关，包括行政复议申请人、行政复议被申请人、行政复议第三人以及行政复议机关；熟悉行政复议的申请与受理，包括行政复议的申请时间和方式、对行政复议申请的审查和处理、行政复议与行政诉讼的关系、具体行政行为在行政复议期间的执行力；了解行政复议的审理、决定和执行，包括审查方式、举证责任、查阅材料、证据收集、复议申请的撤回、对行政规定和行政依据争议的审查和处理、行政复议决定、行政复议决定的执行。
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七、仲裁法
了解仲裁的主体、不能仲裁的纠纷、受理仲裁的条件、一裁终局制、仲裁协议的必备条款、无效的仲裁协议、申请仲裁的条件、仲裁申请的受理、财产保全、仲裁庭的组成和产生、回避、开庭和裁决、撤销裁决的申请、仲裁裁决的执行、涉外仲裁。
第三章 民商经济法 第一节 民法
一、民法基本原理
掌握民法基本原则及其含义；掌握民事权利、民事义务、民事法律事实；掌握民事权利能力、民事行为能力、宣告失踪与宣告死亡；掌握民事法律行为的成立与生效、附条件与附期限的民事法律行为、无效民事行为、可变更、可撤销的民事行为、效力未定的民事行为；掌握代理的概念和特征，包括代理的法律要件、无权代理和表见代理；掌握诉讼时效与期限的概念和特征、诉讼时效与除斥期间的区别；掌握债的发生原因、债的分类、不当得利和无因管理、债的履行、债的保全和担保、债的移转和消灭；掌握各种人格权、身份权的法律特征及其保护规则；掌握侵权行为的概念和特征、侵权行为的分类、侵权行为归责原则、侵权责任的概念、侵权责任的方式、侵权责任的适用。
二、合同法
掌握合同的概念和特征；掌握合同的分类，包括双务合同与单务合同、有偿合同与无偿合同、诺成合同与实践合同、要式合同与不要式合同、有名合同与无名合同、主合同与从合同、束己合同与涉他合同；掌握合同的订立和合同订立的一般程序，包括要约的概念、要约的要件、要约邀请、要约的效力、要约的撤回和撤销、要约的失效、承诺的概念和要件、承诺的效力、承诺的撤回和迟延；掌握合同的特殊订立方式、合同成立的时间和地点、格式条款合同；掌握合同的内容、合同的解释；掌握双务合同履行抗辩权、同时履行抗辩权、不安抗辩权、顺序履行抗辩权的内涵及其成立条件和效力；掌握合同的变更和解除、合同责任、9 违约责任的归责原则和免责事由、各种违约责任形式的适用条件及违约责任与侵权责任的竞合规则、缔约过失责任的构成要件和赔偿范围。
三、物权法
掌握物权的概念和特征；掌握物权的效力，包括物权的优先效力、物上请求权；了解物权变动的概念；了解物权法定主义原则，包括物权法定主义，民法上物权的种类；掌握物权行为的内容，包括物权的变动的概念，物权的变动的原则，物权的变动的原因、物权行为、物权的公示；熟悉物权保护的内容，包括物权的保护的概念、物权的保护方法。
四、担保法
了解担保物权以及抵押权、质权、留置权的概念和特征；掌握抵押权的内容，包括抵押权的概念和特征、抵押权的设立、抵押权当事人的权利、抵押权的实现、抵押权的终止、特殊抵押权；熟悉质权的有关内容，包括质权的概念和特征、动产质权、权利质权；了解留置权的内容，包括留置权的概念和特征、留置权的取得、留置权的效力、留置权的消灭；了解担保物权的竞合，包括担保物权竞合的概念和成立条件、抵押权与质权的竞合、抵押权与留置权的竞合、留置权与质权的竞合；熟悉保证的概念和种类、保证的设立、保证期间、保证的效力、无效保证及其法律后果、保证责任的免除；掌握定金的概念和种类、定金的成立、定金的效力。
五、侵权责任法
了解侵权责任法的立法目的、民事权益；熟悉侵权行为责任构成和责任方式；熟悉承担侵权责任的方式、侵害他人造成人身损害的赔偿、侵害他人财产的赔偿、侵害他人人身权益的赔偿、侵权行为危及他人人身、财产安全的侵权责任；熟悉不承担责任和减轻责任的情形；熟悉关于责任主体的特殊规定；熟悉产品责任、机动车交通事故责任、医疗损害责任、环境污染责任、高度危险责任、饲养动物损害责任、物件损害责任。
第二节 商法
一、证券法
掌握证券的概念、特征及种类，熟悉证券法的适用范围及基本原则；掌握证券发行的基本条件，包括发行公告、发行中介机构、发行方式；熟悉证券承销业务的种类、承销协议的主要内容、承销团及主承销人、证券的销售期限、代销、发行失败等；掌握证券交易的条件及方式、证券交易的暂停和终止；掌握限制和禁止的证券交易行为，包括一般规定、内幕交易行为、操纵证券市场行为、虚假陈述和信息误导行为、欺诈客户行为、其他受禁止行为；掌握股票上市的申请、股票上市的条件、股票上市的公告；掌握债券上市的条件、债券上市的申请；熟悉信息公开制度及信息公开不实的法律后果；掌握上市公司收购的概念和方式、上市公司收购的程序和规则；掌握上市公司收购的法律后果；熟悉证券交易所的概念、证券交易所的职能；掌握证券公司的设立、证券公司的组织形式及业务范围及对证券公司的监管；掌握证券登记结算机构的概念、证券登记结算机构的设立、职能和责任；熟悉证券业协会的性质与机构设置、证券业协会的职责；掌握证券监督管理机构的性质、证券监督管理机构的职责；掌握违反证券发行规定的法律责任、违反证券交易规定的法律责任、违反证券机构管理、人员管理的法律责任及证券机构的法律责任。
二、公司法与合伙企业法 掌握公司法基本原则的内容；掌握公司的独立财产与独立责任及其与法人人格否认制度之间的内在关联，区分法定代表人的代表行为和非代表行为；掌握公司行为能力限制、母公司与子公司关系、本公司与分公司关系的原理和法律规定；掌握公司设立的概念、公司设立的立法例、公司设立的方式、公司设立的登记、公司的名称和住所、公司章程、公司的资本、股东的出资；掌握股东的概念、股东的权利、股东的义务、股东代表诉讼制度；掌握公司董 10 事、监事、高级管理人员的任职资格，董事、监事、高级管理人员的义务，董事、监事、高级管理人员的责任；掌握公司财务会计制度的基本要求和内容；掌握公司的变更、公司合并的种类、公司合并的程序、公司合并的后果、公司分立的种类、公司分立的程序、公司分立的后果；掌握公司终止的概念和原因、公司的解散、公司的清算；掌握外国公司分支机构的概念、外国公司分支机构的设立条件、外国公司分支机构的设立程序、外国公司分支机构的解散与清算；掌握股份有限公司的设立、股份有限公司的设立方式与程序、股份有限公司的组织机构；掌握股份有限公司的股份发行、股份有限公司的股份转让及对上市公司组织机构的特别规定。
掌握普通合伙企业、有限合伙企业的基本内容；了解合伙企业解散、清算以及合伙企业法律责任的相关内容。
三、证券投资基金法
了解证券投资基金的特征以及证券投资基金的分类；掌握基金管理人的设立条件；熟悉基金管理人的职责、基金管理人的禁止性行为以及基金管理人职责终止的情形；了解担任基金托管人的条件、基金托管人的职责、基金管理人的禁止性行为以及基金托管人职责终止的情形；掌握基金募集的基本要求；熟悉基金份额申购和赎回的基本要求；熟悉基金合同的主要内容以及合同变更和终止的条件；熟悉基金份额持有人大会的召集和决议规则，了解基金份额持有人的权利；了解基金设立的审查、基金财产投资的范围以及基金信息披露；了解基金份额上市交易以及终止上市交易的条件。
四、信托法
熟悉信托的基本概念和原理；掌握信托设立的条件、无效信托的若干情形；熟悉信托财产独立性、信托财产的范围；熟悉信托法律关系中委托人、受托人、受益人的条件和各自的权利、义务；了解信托投资公司的设立、解散和经营规范。
五、期货法规
掌握期货的概念、特征及其种类，熟悉期货交易所、期货公司、期货业协会以及期货交易的基本规则；掌握期货监督管理和期货法律责任的基本内容。
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六、银行法
了解商业银行的业务、商业银行的接管、清算和终止，了解商业银行监督管理机构的监督管理职责、监督管理措施以及违反银行业监督管理法则法律责任。
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七、保险法
了解保险的概念，包括保险的要素、危险的不确定、社会互助、保险辅助人；了解保险法的的基本原则；了解保险合同的概念，保险合同的分类，保险合同成立与生效的条件、保险合同的当事人与关系人。了解保险人与投保人各自在订立合同时的义务，保险合同变更与解除的方式与效力，保险合同的履行规则；了解保险人的代位求偿权。
了解财产保险合同的特征、财产保险合同的种类；熟悉财产保险合同当事人的权利与义务保险事故的处理，了解保险人的代位求偿权；了解人身保险合同的概念、人身保险合同的特征，了解人身保险合同的种类；了解人身保险合同当事人的权利与义务、、人身保险合同中的受益人，了解人身保险合同中保险金的计算与支付，以及人身保险合同的解除。
了解保险业的主要监管制度，保险公司的设立条件及对保险公司的整顿与接管制度。了解各项保险经营规则的内涵，保险代理人与保险经纪人的区别。
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八、票据法
了解票据的概念、种类，票据的特征；了解票据基础关系、票据法律关系当事人；了解票据权利的各种取得取得方法以及票据权利消灭的若干原因；了解票据权利的行使方式；了解票据权利的瑕疵若干情形；熟悉票据行为；理解各种具体的票据抗辩、票据抗辩的种类、票据抗辩的限制；了解票据丧失与补救。
九、企业破产法
熟悉破产的概念、破产案件管辖的原则、外国法院判决的效力；熟悉破产申请人、破产案件的受理、破产公告、债务人等有关人员在破产程序进行期间的义务；熟悉法院受理破产申请的效力、破产管理人的任职资格、产生、职责和职权、债务人财产、可撤销的转让行为和无效的转让行为、取回权、抵销权、破产费用、共益债务、债权申报、债权人会议的组成和职权、债权人会议决议的通过和效力、债权人委员会的组成和职权、管理人向债权人委员会的报告义务；熟悉破产重整申请和重整期间、重整计划的制定和批准、重整计划的执行；熟悉和解申请的提出和生效、破产宣告、破产人、破产财产、破产债权、破产财产的变价和分配、破产程序的终结、违反破产法的法律责任、破产法的适用范围。
第三节 经济法
一、竞争法
1、反不正当竞争法
了解反不正当竞争法的立法目的、市场竞争原则，了解限制竞争行为类型和不正当竞争行为类型，了解违反反不正当竞争法的法律责任。
2、反垄断法
了解反垄断法的立法目的、立法基本原则，了解垄断行为的各种情形以及各种行为的认定规则，了解对涉嫌垄断行为调查的程序以及了解违反反垄断法的法律责任。
二、税法
1、个人所得税法
掌握个人所得税的纳税人、应纳税所得、个人所得税率、应纳税所得额的计算和扣缴义务人等基本概念和制度。
2、企业所得税法
掌握企业所得税的纳税人、居民企业和非居民企业的划分、企业所得税率、应纳税所得的计算、扣除和源泉扣缴等基本概念和制度。
三、劳动法和劳动合同法
掌握劳动者的权利、劳动合同和集体合同、工作时间和休息休假、工资、女职工特殊保护、社会保险和福利、劳动争议和法律责任等概念和制度。
四、会计与审计法
掌握会计核算、公司、企业会计核算的特别规定、会计监督、会计机构和会计人员、以及会计法律责任的基本内容。
掌握审计机关和审计人员、审计机关职责、审计机关权限、审计程序和审计法律责任的基本内容。
五、外商投资企业法
1、中外合资经营企业法
熟悉中外合资企业的概念、形式、对外国投资者投资比例的要求、分享利润和分担风险及亏损的原则、出资方式、董事会组成的原则和职权、正副总经理的产生、利润分配的原则、税收优惠、合营企业的期限。
2、外资企业法
熟悉外资企业的概念、外资企业的法律形式、设立外资企业的申请和审批、外资企业的主要权利和义务、税收优惠。
3、关于外国投资者并购境内企业的规定
熟悉外资并购的概念、并购规定的适用范围、外资并购的基本制度、外资并购的申请和审批、外资股权并购的条件、申报与程序、特殊目的公司的概念、特殊目的公司境外上市的 12 审批、反垄断审查。
第三部分 证券公司业务规则
第一章 证券公司管理规则 第一节 证券公司法人治理规则
掌握设立证券公司的条件和程序；掌握证券公司持股资格认定的条件和程序；掌握证券公司与股东之间关系的特别规定；掌握证券公司与客户关系的基本原则；掌握证券公司变更和终止的有关规定。熟悉对上市证券公司监管的特别规定。了解证券公司分类监管的有关规定。
掌握证券公司设立专业子公司、境外子公司的有关规定。掌握外资参股证券公司的业务范围；掌握外资参股证券公司及境内外股东的条件；掌握外资参股证券公司在股权比例和出资方式上的有关规定；掌握申请设立外资参股证券公司的程序；掌握内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的程序；了解关于中外合资投资银行类机构的有关规定。了解关于境外中资证券类机构监管的有关规定。
掌握证券公司申请设立证券营业部的有关规定。熟悉证券公司将证券服务部规范为证券营业部的有关规定；熟悉证券公司对违规网点清理和关闭的有关规定。熟悉证券营业部跨省区迁址的有关规定；熟悉证券经营机构同城迁址的有关规定。
掌握关于证券公司股东和股东会、董事和董事会、独立董事、监事和监事会、高级管理人员及激励约束机制的有关规定；掌握证券公司设立合规总监、建立合规管理制度的有关规定。
第二节 人员管理规则
掌握证券业从业人员的范围；掌握证券业从业人员执业行为准则；掌握证券从业资格考试的有关规定；掌握申请证券从业资格证书的条件和程序。
掌握证券公司高级管理人员的范围；掌握证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格的条件；掌握任职资格的申请与核准程序；掌握关于对证券公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理的有关规定及其法律责任。
掌握证券经纪业务营销人员执业资格管理的有关规定；掌握证券经纪人与证券公司之间的委托关系；掌握证券经纪业务营销人员执业行为范围；掌握证券经纪业务营销人员的禁止性行为；掌握证券公司对证券经纪业务营销人员管理的有关规定。
掌握监管部门对保荐代表人的监管措施；掌握保荐代表人违反有关规定的法律责任；熟悉保荐代表人注册登记的有关规定；熟悉保荐代表人对拟推荐公开发行证券的公司尽职调查的要求。
掌握证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定；掌握证券投资咨询执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的有关规定；了解证券投资咨询人员执业回避、信息披露的有关要求。
掌握证券投资基金销售人员从业资质管理的有关规定；掌握证券投资基金代销业务的行为规范。
熟悉证券业财务与会计人员执业行为规范。
掌握监管机构实施高级管理人员谈话提醒措施的情形；掌握谈话提醒工作的程序；掌握谈话提醒后的后续工作。
掌握证券市场禁入措施的实施对象；掌握证券市场禁入措施的内容、禁入期限及程序。
第三节 风险控制管理规则
掌握证券公司应计算净资本和风险准备、编制净资本计算表和风险控制指标监管报表并进行审计的规定；掌握证券公司应确保各项风险控制指标在任一时点都符合标准的规定；掌握净资本的概念和计算公式；熟悉计算净资本应充分计提资产减值准备的规定；熟悉 关于证券公司从事一项或多项证券业务的净资本标准的规定；掌握必须持续符合风险控制指标的标准；掌握计算营运风险准备的规定；熟悉证券公司风险控制指标动态监控系统的功能；熟悉中国证监会对风险控制指标设置的预警标准；熟悉在净资本计算表和风险控制指标监管报表上签字的人员和相关的责任；了解关于证券公司应报告风险控制指标的规定。
掌握证券公司净资本计算标准中净资产应扣减项目的具体分类；熟悉应100%扣减的项目；熟悉净资产应扣减的具体项目的构成；了解净资产应扣减项目的扣减比例；了解应加项目的范围。
掌握证券结算风险基金的用途；熟悉证券结算风险基金的来源。
第四节 内部控制管理规则
掌握证券公司内部控制的基本要素及其目标；熟悉证券公司内部控制的基本原则及基本要求；掌握证券公司内部三道业务监控防线的内容及其要求。
掌握证券公司确保客户资产安全完整的禁止性行为；熟悉证券公司法人统一管理及内容业务授权的关系及运作要求。
掌握证券公司主要业务部门间建立健全隔离墙制度的有关规定；掌握证券公司部分岗位兼职的禁止性规定；掌握证券公司对跨墙人员管理及静默期的有关要求。
熟悉证券公司信息技术系统的内部控制要求；了解证券公司信息技术系统的基本规范；熟悉业务创新的内部控制要求；熟悉证券公司内部人力资源管理的内部控制制度；熟悉证券公司对关键岗位人员的管理制度；熟悉证券公司财务管理及会计系统的内部控制要求；熟悉变更会计政策的批准程序。
熟悉证券公司内部控制监督、评价的相关要求；熟悉内部监督检查部门的主要职责及工作权限；熟悉证券公司内部控制持续评价和处理纠正的相关要求；熟悉证券公司股东、董事会、监事会和经理人员的内部控制职责。
掌握证券公司内部控制外部评价的相关要求；熟悉证券公司内部控制评审的内容；熟悉内部控制评审报告的内容；了解内部控制评审工作小组的组成和成员；了解内部控制评审的方式、种类。
第五节 财务管理规则
掌握证券公司统计报表信息报送种类、报送对象、报送期限、报送途径的规定；熟悉证券公司报告内容与格式准则的有关规定；熟悉证券公司信息报送及披露的义务和责任；掌握应当采用追溯调整法进行处理的规定；熟悉上市证券公司追溯调整的限制；熟悉新会计准则对证券公司会计政策选择的相关要求;了解会计报表项目的列示依据及其相关调整事项。
掌握证券公司债券发行基本条件；熟悉证券公司债券发行申请、核准与承销的程序；熟悉对证券公司债券的利率、期限及托管和转让的规定；熟悉证券公司债券信用评级和担保的相关规定；熟悉证券公司债券的债权代理人、专项偿债帐户和其他偿债措施以及债券持有人会议的相关规定。掌握证券公司债券上市的条件；证券公司债券募集资金投向的限制性规定；熟悉证券公司债券转让的要求；熟悉证券公司发行债券相关的信息披露要求；掌握违反证券公司债券发行上市规定的法律责任。
熟悉证券公司短期融资券的发行与交易的规定；熟悉证券公司短期融资券的托管、结算与兑付的规定；熟悉证券公司发行短期融资券信息披露的要求；掌握监管部门对证券公司发行短期融资券的监督管理规定。
掌握次级债务的定义、符合条件的次级债务机构投资者的定义；掌握证券公司借入次级债务专项决议制定的主体及内容；熟悉次级债务合同应约定的事项；掌握证券公司设立专项偿债账户的规定；熟悉证券公司次级债务计入净资本的规定。
掌握股票质押贷款业务质物的保管和处分的规定；掌握违反股票质押贷款业务有关规定的处罚措施；熟悉股票质押贷款业务的贷款期限、利率、质押率的规定；了解证券公司股票质押贷款业务的贷款人、借款人的资格条件；了解股票质押贷款的贷款程序;了解股票质押贷款的风险控制措施。
掌握证券公司进入银行间同业市场的规定；熟悉全国银行间同业市场成员证券公司拆 15 入、拆出资金以及债券回购的规定。
第六节 IT治理规则
掌握IT治理的的含义和主要内容；掌握证券公司IT治理原则及IT治理目标；掌握证券公司IT治理组织和工作机制的内容及其要求。
熟悉证券公司IT治理相关规范和管理制度；熟悉证券公司IT治理机制中关键岗位人员的岗位职责；熟悉IT架构与IT基础设施的内容和要求；熟悉IT应用、投入及人力资源的要求。
了解证券IT治理与公司治理的关系；了解证券公司IT治理技术服务与支持的相关管理制度；掌握信息安全和风险控制的内容及其要求；了解对证券公司IT治理的内外部监督部门的主要职责与工作权限。
第七节 其他有关规则
掌握关于证券公司信息公示的含义和范围；掌握证券公司信息公示的方式和程序；熟悉证券公司公示信息的持续更新要求；了解证券公司开展投资者教育工作的方式及职责。
掌握监管机构对证券公司检查的主要内容、检查方式；掌握监管机构在检查中的权力及证券公司的配合义务。
掌握证监会实施行政许可的含义和范围；掌握证监会行政许可程序中有关受理、审查、决定环节的规定和要求；掌握证监会行政许可简易程序的有关规定；掌握证监会行政许可特殊程序的有关规定；掌握证监会行政许可程序中有关期限与送达、公示的有关规定。
掌握证监会行政复议的范围；掌握申请行政复议的条件和程序；掌握行政复议的受理程序；掌握证监会作出行政复议决定的程序。
熟悉证券公司个人债权及客户交易结算资金收购的有关规定；熟悉证券市场交易结算资金监控系统的建设和数据报送工作的要求；了解证券投资者保护基金公司的职责；熟悉基金的来源和用途；掌握证券公司缴纳证券投资者保护基金的有关规定；熟悉证券公司申报汇算清缴时应当报送的资料；了解发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入应纳入保护基金。
了解证券监督管理机构依法申请人民法院冻结资金帐户、证券帐户的有关规定。了解关于证券、期货合同纠纷仲裁的有关规定。第二章 证券公司业务管理规则
第一节 经纪业务管理规则
掌握证券公司经纪业务的基本流程；掌握证券公司经纪业务的内部控制规定；掌握分支机构的内部控制规定；掌握经纪业务与其他业务隔离的相关规定；掌握经纪业务的禁止性规定；熟悉证券公司经纪业务中账户管理、三方存管、交易委托、交易清算、指定交易及托管、查询及咨询等环节的业务风险及规范要求；熟悉监管部门对经纪业务的监管措施。
掌握证券公司开立资金账户、证券账户的有关规定；掌握关于不合格账户的分类、规范、注销等有关规定；掌握中登公司已集中中止交易的不合格账户的规范要求及流程；掌握不合格风险处置休眠账户的规范流程及规范要求；掌握不合格司法冻结账户的规范流程及规范要求；掌握中登公司关于对新增休眠账户的管理规定；熟悉监管部门规范证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户的要求。
掌握客户交易结算资金的定义及其法律性质；掌握客户交易结算资金第三方存管的规定；掌握客户交易结算资金第三方存管业务流程；掌握证券公司、银行及客户在客户交易结算资金第三方存管业务中的权利与义务；掌握证券公司客户交易结算资金存管专用帐户类型；熟悉证券公司客户交易结算资金和自有资金开户的规定；熟悉客户交易结算资金划转的有关规定。
掌握证券营业部关键岗位人员定期轮岗制度；熟悉证券营业部负责人和财务负责人离任审计的主要内容；熟悉证券营业部关键岗位的双人负责制度；熟悉证券营业部的责任分离制度；熟悉监管部门对证券营业网点管理的有关规定；了解证券公司总部对营业部的稽核制度；掌握证券经纪人管理的有关规定；熟悉证券经纪人委托合同的必备条款的内容；掌握创业板市场投资者适当性管理规定；熟悉投资者开通创业板市场交易的条件、流程和要求；熟悉证券公司营业部投资者教育工作的基本要求；掌握投资者教育工作的基本要求。
掌握证券交易佣金收取的标准及佣金管理的有关规定；熟悉证券经营机构从事B股业务的有关规定；熟悉境内居民投资境内上市外资股的有关规定；熟悉网上委托的有关规定；了解证券经营机构信息系统技术管理规范的主要内容。
掌握证券交易所交易规则；掌握证券交易所权证业务的有关规定；掌握证券交易所债券交易的有关规定；掌握证券交易所债券回购业务的有关规定；熟悉上市开放式基金业务的有关规定；熟悉证券交易所交易型开放式基金业务的有关规定；熟悉证券交易所可转换公司债券上市交易的条件；掌握证券交易所可转换公司债券的交易、转股、赎回、回售、本息兑付等业务规则；熟悉证券交易所会员管理的有关规定；熟悉证券交易所控制会员结算风险管理的有关规定；了解证券交易所纪律处分的有关规定；了解证券交易所对证券异常交易实时监控的规定；了解证券证券交易所对证券异常交易情况处理的规定；了解证券交易所对会员客户交易行为管理的规定；了解证券交易所关于限制交易的有关规定。
了解证券登记结算机构的主要职能；熟悉证券登记结算机构关于证券账户管理、证券登记、证券托管与存管、证券和资金的清算交收的管理规定；掌握证券登记机构证券账户管理规则；掌握证券登记结算机构融资融券试点业务登记结算业务规则；掌握特殊法人机构证券账户开户的规定；熟悉登记结算机构关于结算账户及资金结算业务规则；熟悉登记结算机构关于交易型指数基金登记结算业务规则；熟悉债券登记结算业务规则；了解开放式基金全额非担保结算业务规则；了解股份转让登记结算业务规则；了解登记结算机构对结算参与人的管理规则；熟悉证券登记结算机构证券登记规则;熟悉证券登记结算机构关于证券质押登记业务的管理规定； 熟悉中国结算公司关于结算备付金管理的有关规定；了解证券登记结算机构控制债券回购业务结算风险的措施；了解证券登记结算机构的风险防范和控制措施，熟悉证券登记结算机构对集中交收违约处理的规定；熟悉证券登记结算机构对结算参与人与客户交收违约处理的规定；了解结算银行的资格条件；了解证券资金结算要求及管理规定；了解证券结算风险基金管理的规定。
第二节 投资银行业务管理规则
掌握证券公司投资银行业务的基本流程；掌握证券公司投资银行业务的内部控制规定；掌握证券发行询价与定价、证券发售、证券承销、证券发行与承销信息披露的有关规定；掌握违反证券发行与承销有关规定的处罚措施；熟悉监管部门对证券发行与承销的监管措施。
熟悉证券发行保荐业务的一般规定；熟悉保荐机构和保荐代表人资格管理规定；掌握保荐业务规程；掌握监管部门对保荐机构、保荐代表人的监管措施；掌握保荐机构、保荐代表人违反有关规定的法律责任；熟悉保荐机构的职责；了解保荐业务协调的有关规定；了解证券发行保荐上市工作底稿的基本要求；熟悉深圳证券交易所关于中小企业板块保荐工作的有关规定。
熟悉首次公开发行股票辅导工作的有关规定；熟悉保荐代表人对拟推荐公开发行证券的公司尽职调查的要求；熟悉尽职调查的主要内容，熟悉尽职调查报告的内容及格式要求。
熟悉首次公开发行股票并上市的条件及要求；熟悉首次公开发行股票并上市的发行程序；熟悉首次公开发行股票并上市的信息披露的要求；掌握监管部门对首次公开发行股票并上市的监管及处罚措施；了解首次公开发行股票招股说明书的主要内容及格式要求；了解首次公开发行股票并上市申请文件的主要内容及格式要求。
熟悉上市公司公开发行证券的条件；掌握上市公司公开发行股票、可转换公司债券的条件；熟悉上市公司非公开发行股票的条件；熟悉上市公司发行证券的程序；熟悉上市公司发行证券信息披露的要求；了解监管部门对上市公司证券发行的监管及处罚措施；了解上市公司公开发行证券募集说明书的主要内容及格式要求；了解上市公司公开发行证券申请文件的主要内容及格式要求。
掌握首次公开发行股票的询价制度；掌握询价对象的有关规定；掌握首次公开发行股票询价的操作要求；掌握证券公司非法发行或承销证券的法律责任；熟悉股票配售的有关要求；熟悉超额配售选择权的行使；熟悉回拨机制的相关规定；了解股票发行承销方式、股票承销团、承销备案的相关规定；了解投资价值研究报告的撰写要求。
熟悉首次公开发行股票并在创业板上市的条件；了解首次公开在创业板发行股票的程序；了解首次公开在创业板发行股票关于信息披露的管理要求。
掌握企业债券的发行条件，熟悉企业债券发行的申请与核准程序以及发行申请文件的内容；熟悉对企业债券的发行章程及募集资金用途的规定；掌握违反企业债券发行监管要求的法律责任。
掌握公司债券发行条件；公司债券发行申请文件的要求及发行核准程序；掌握公司债券担保及信用评级的相关规定；掌握公司债券的承销及需要保荐人关注的事项；掌握公司债券上市的条件和对上市申请文件的要求；了解公司债券上市的审核程序及公司债券暂停、终止上市的情形；熟悉公司债券的受托管理和受托管理人的职责以及公司债券持有人会议的相关规定；掌握违反公司债券发行与上市监管规定的法律责任。
掌握可转换公司债发行条件，熟悉可转换公司债券的发行申报程序、发行申请文件的要求及发行核准程序；熟悉可转换公司债券的发行方式、程序和可转换公司债券上市的一般规定；掌握可转换公司债券的发行承销与保荐，了解可转换公司债券配售的相关规定；了解发行可转换公司债券信息披露的要求。
掌握企业短期融资券的发行对象及发行条件；熟悉企业短期融资券的信用评级与余额管理制度；掌握企业短期融资券的发行期限、发行价格与承销规程的规定；熟悉企业短期融资券的交易、托管和兑付的相关规定；了解企业短期融资券的信息披露与监督管理的相关规定。
熟悉证券交易所股票上市规则；了解创业板股票上市规则；了解证券交易所债券上市规则；了解证券交易所可转换公司债券上市的规定；了解证券交易所股票上市公告书的内容及格式；了解证券交易所上市委员会的工作细则；了解深圳证券交易所中小企业板块上市公司信息披露的特别规定。
掌握上市公司收购中财务顾问的职责、财务顾问报告的主要内容、财务顾问的持续督导义务及其履行；掌握上市公司收购的权益披露，熟悉要约收购规则、协议收购规则以及间接收购规则；熟悉收购人及相关当事人申请豁免的条件和程序；掌握对收购行为的持续监管及上市公司收购活动中的监管措施与法律责任。
熟悉证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务的条件；了解证券公司申请从事上市公司并购重组财务顾问业务资格应提交的文件；掌握财务顾问主办人应当具备的条件；掌握证券公司不得担任财务顾问及独立财务顾问的情形；掌握财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务的业务规则；熟悉财务顾问的监督管理和法律责任。
掌握上市公司重大资产重组的原则和标准；熟悉上市公司重大资产重组的程序；熟悉上 市公司重大资产重组信息管理的要求；熟悉上市公司发行股份购买资产的特别规定；熟悉上市公司发生重大资产重组后申请发行新股或公司债券的有关规定；了解上市公司重大资产的监督管理和法律责任。
熟悉非上市公司在代办转让系统挂牌的条件；熟悉非上市公司在代办转让系统挂牌业务规则；掌握非上市公司股份在代办转让系统转让的业务规则；掌握代办转让系统的报价和成交信息发布规定；掌握非上市公司在代办转让系统关于暂停转让、恢复转让及终止挂牌的规定；掌握代办转让系统主办券商制度；熟悉代办转让系统信息披露的规定；掌握主办券商违反有关规定的监管责任；熟悉主办券商尽职调查工作的基本要求、主要内容和方法；了解尽职调查报告的有关要求。
掌握外国投资者并购境内企业的有关规定；熟悉外国投资者并购境内企业的审批与登记程序；熟悉外国投资者以股权作为支付手段并购境内公司的有关规定；熟悉外国投资者以股权并购境内企业的条件；了解外国投资者并购境内企业的申报文件和程序；熟悉外国投资者并购境内企业对于特殊目的公司的特别规定；了解对外国投资者并购境内企业反垄断审查的有关规定。
第三节 自营业务管理规则
掌握证券公司自营业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系的一般规定；掌握证券自营业务决策与授权的要求；掌握证券自营业务操作的基本要求；掌握证券自营业务风险监控的要求；掌握自营业务的禁止性行为；掌握证券自营业务持仓规模的要求；掌握证券公司建立自营业务责任追究制度的要求；掌握证券自营业务的监管措施和违反有关法规的法律责任。
掌握证券自营业务信息报告的内容和要求；掌握自营与其他业务之间防火墙的要求。熟悉证券公司参与申购关联方承销的证券有关规定；熟悉证券公司自营证券质押业务管理规则。
掌握证券公司参与债券自营及债券回购的相关规定；熟悉证券公司在全国银行间同业市场交易债券的托管、结算规则；熟悉中央结算公司关于买断式国债回购交易结算的规定；了解证券公司在全国银行间同业市场交易资金的清算方式的规定；了解证券登记结算机构的风险防范和控制措施和对交收违约处理的规定。
第四节 资产管理业务管理规则
掌握资产管理业务运作管理的一般规定；熟悉证券公司取得资产管理业务应当具备的条件；熟悉证券公司申请资产管理业务资格应当提交的材料；掌握资产管理业务的基本业务规范；掌握资产管理业务的风险控制要求；掌握资产管理业务客户资产托管的基本要求；掌握 监管部门对资产管理业务的监管措施以及后续监管要求；掌握资产管理业务禁止行为的有关规定；掌握资产管理业务了解客户的规则；掌握证券公司资产管理业务违反有关法规的法律责任。熟悉集合资产管理计划说明书的基本内容；熟悉专项资产管理业务的有关规定。
了解设立集合资产管理计划的备案与批准程序；了解资产托管的有关规定和要求；了解证券交易所、证券登记结算机构以及证券业协会的在资产管理业务运作中的职责。
掌握证券公司运作集合资产管理业务的一般规定；熟悉证券公司申请设立集合计划向证监会提交的文件要求；掌握证券公司开展集合资产管理业务的业务规则；掌握集合计划成立应具备的条件；掌握集合计划展期、终止的有关规定；掌握集合资产管理合同变更报备规定；掌握集合资产管理合同必备条款；掌握集合资产管理业务风险揭示书必备条款；掌握集合资产管理计划说明书必备条款；掌握集合资产管理业务风险管理与内部控制的规定；熟悉集合资产管理业务的监管要求和监管措施。
掌握证券公司运作定向资产管理业务的一般规定；掌握定向资产管理业务的业务规则；掌握定向资产管理业务风险管理与内部控制的规定；掌握定向资产管理合同必备条款；掌握定向资产管理业务风险揭示书必备条款；熟悉中登公司关于定向资产管理登记结算业务的有关规定；熟悉定向资产管理业务的监管要求和监管措施。
第五节 融资融券业务管理规则
掌握融资融券业务的业务规则；掌握融资融券业务内部控制的要求；掌握监管部门对融资融券业务的监督管理的规定；熟悉证券公司申请融资融券业务的资格条件；熟悉融资融券业务所形成的债权担保的有关规定；熟悉证券登记结算机构关于融资融券业务登记结算的有关规定；了解融资融券业务资格审批程序；了解融券业务所涉及证券的权益处理规定；了解融资融券业务合同与风险揭示书必备条款的内容。
第六节 研究咨询业务管理规则
掌握监管部门对投资咨询活动管理的有关规定；掌握证券公司咨询业务的内部控制规定；掌握证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的有关规定；熟悉会员制证券投资咨询业务管理的有关规定；了解监管部门对广播电视证券节目的监管规定。
第七节 其他业务管理规则
熟悉合格境外机构投资者证券交易、资金管理的有关规定；熟悉合格境外机构投资者证券交易的监管要求；了解合格境外机构投资者资格条件及审批程序；了解合格境外机构投资者证券交易的托管、登记和结算的有关规定；了解合格境外机构投资者的投资额度管理规定； 21 了解合格境外机构投资者的账户管理规定；了解合格境外机构投资者的汇兑管理规定；了解境外合格机构投资者的监管规定。
掌握合格境内机构投资者境外证券投资资金募集、资产托管、投资运作、额度和资金管理、信息披露的有关规定；掌握合格境内机构投资者境外证券投资的禁止行为；掌握合格境内机构投资者境外证券投资的监管要求；熟悉境外投资顾问的有关规定；了解合格境内机构投资者的资格条件和审批程序。
掌握证券公司中间介绍业务的业务范围；掌握证券公司开展中间介绍业务有关规定；掌握中间介绍业务的禁止行为；熟悉证券公司申请中间介绍业务的资格条件；熟悉中间介绍业务的监管要求；熟悉股指期货投资者适当性管理的有关规定；了解中间介绍业务委托协议的主要内容。
了解证券评级机构从事证券评级业务的资格条件和审批程序；了解证券评级机构从事证券评级业务的业务范围；熟悉证券评级机构从事证券评级业务的业务规则；熟悉证券评级机构从事证券评级的监管要求和法律责任。熟悉证券投资基金评价业务的一般规定；熟悉基金评价机构和评价人员管理的规定；熟悉基金评价业务的业务规则；熟悉基金评价结果引用的规定，了解对基金评价业务的监管措施及违反有关规定的法律责任。
附件：参考书目及相关法律、法规和规范性文件目录
一、参考书目、资料
1、《国家司法考试辅导教材》系列，法律出版社
2、《证券业从业人员资格考试统编教材》，中国财政经济出版社
3、Compliance Function At Market Intermediaries, Final Report,IOSCO, March 2006 《关于市场中介组织合规职责问题的最终报告》，IOSCO（国际证监会组织技术委员会报告），2006年3月
4、white paper on the role of compliance, SIA, Otc.,2005 《合规的作用（白皮书）》，SIA，2005年12月
5、《合规与银行内部合规部门》，巴塞尔银行监管委员会，2005年4月29日
6、《证券公司合规管理》，中国金融出版社，2009年
7、《证券公司合规管理法律法规手册》，中国财政经济出版社，2010年
二、法律、行政法规及司法解释目录 A类（共33条）
1、《中华人民共和国公司法》
（1993年12月29日第八届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过 根据1999年12月25日第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议《关于修改〈中华人民共和国公司法〉的决定》第一次修正 根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国公司法〉的决定》第二次修正2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订）
2、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国公司法〉若干问题的规定
（一）》（2006年4月28日 法释[2006]3号）
3、《中华人民共和国证券法》
（1998年12月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过 根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国证券法〉的决定》修正2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订）
4、《中华人民共和国证券投资基金法》
（2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过 2003年10月28日中华人民共和国主席令第9号公布 自2004年6月1日起施行）
5、《期货交易管理条例》
（2007年2月7日国务院第168次常务会议通过 2007年3月6日国务院令第489号公布自2007年4月15日起施行）
6、《中华人民共和国民法通则》
（1986年4月12日第六届全国人民代表大会第四次会议通过 1986年4月12日中华人民共和国主席令第37号公布 自1987年1月1日起施行）
7、《最高人民法院关于贯彻执行<中华人民共和国民法通则>若干问题的意见（试行）》（1988年1月26日最高人民法院审判委员会讨论通过 1988年4月2日发布施行）法（办）发[1988]6号
8、《中华人民共和国个人所得税法》
（全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国个人所得税法〉的决定》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第三十一次会议于2007年12月29日通过，现予公布，自2008年3月1日起施行）
9、《中华人民共和国个人所得税法实施条例（2005修订）》(国务院令第452号，自2006年1月1日起施行。)
10、《中华人民共和国企业所得税法》
（2007年3月16日第十届全国人民代表大会第五次会议通过 2007年3月16日中华人民共和国主席令第63号公布 自2008年1月1日起施行）
11、《中华人民共和国企业所得税法实施条例》（《中华人民共和国企业所得税法实施条例》已经2007年11月28日国务院第197次常务会议通过，自2008年1月1日起施行）
12、《中华人民共和国刑法》
（1979年7月1日第五届全国人民代表大会第二次会议通过 1997年3月14日第八届全国人民代表大会第五次会议修订 1997年3月14日中华人民共和国主席令第83号公布 自1997年10月1日起施行）
13、《中华人民共和国刑法修正案
（六）》
（2006年6月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十二次会议通过 2006年6月29日中华人民共和国主席令第51号公布 自公布之日起施行）
14、《中华人民共和国刑法修正案
（七）》
（2009年2月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第七次会议通过 2009年2月28日中华人民共和国主席令第10号公布 自公布之日起施行）
15、《中华人民共和国劳动法》
（1994年7月5日第八届全国人民代表大会常务委员会第八次会议通过 1994年7月5日中华人民共和国主席令第28号公布 自1995年1月1日起施行）
16、《中华人民共和国劳动合同法》
（2007年6月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十八次会议通过 2007年6月29日中华人民共和国主席令第65号公布 自2008年1月1日起施行）
17、《中华人民共和国合同法》
（1999年3月15日第九届全国人民代表大会第二次会议通过 1999年3月15日中华人民共和国主席令第15号公布 自1999年10月1日起施行）
18、《最高人民法院关于适用<中华人民共和国合同法>若干问题的解释(一)》
（1999年12月1日最高人民法院审判委员会第1090次会议通过 1999年12月19日公布 自1999年12月29日起施行）法释[1999]19号
19、《中华人民共和国担保法》
（1995年6月30日第八届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过 1995年6月30日中华人民共和国主席令第50号公布 自1995年10月1日起施行）
20、《最高人民法院关于适用<中华人民共和国担保法>若干问题的解释》
（2000年9月29日最高人民法院审判委员会第1133次会议通过 2000年12月8日公布 自2000年12月13日起施行）法释[2000]44号
21、《中华人民共和国行政许可法》
（2003年8月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第四次会议通过 2003年8月27日中华人民共和国主席令第7号公布 自2004年7月1日起施行）
22、《中华人民共和国行政处罚法》
（1996年3月17日第八届全国人民代表大会常务委员会第十七次会议通过 1996年3月17日中华人民共和国主席令第63号公布 自1996年10月1日起施行）
23、《中华人民共和国反洗钱法》
（2006年10月31日全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过 2006年10月 24 31日发布 自2007年1月1日起施行）
24、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
（2006年11月14日 中国人民银行令[2006]第2号 自2007年3月1日起施行）
25、《金融机构反洗钱规定》
（2006年11月14日 中国人民银行令[2006]第1号 自2007年1月1日起施行）
26、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
（2007年6月21日 中国人民银行 中国银监会 中国证监会 中国保监会令[2007]第2号 自2007年8月1日起施行）
27、《证券公司监管条例》
（2008年4月23日国务院第6次常务会议通过，2008年4月23日中华人民共和国国务院令第522号发布，自2008年6月1日起施行）
28、《证券公司风险处置条例》
（2008年4月23日国务院第6次常务会议通过，2008年4月23日中华人民共和国国务院令第523号发布，自2008年4月23日期施行）
29、《中华人民共和国侵权责任法》
（2009年12月26日第十一届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议通过，2009年12月26日中华人民共和国主席令第21号发布，自2010年7月1日起施行）
30、《最高人民法院关于冻结、扣划证券交易结算资金有关问题的通知》（2004年11月9日 法[2004]239号发布执行）
31、《最高人民法院关于冻结、划拨证券或期货交易所证券登记结算机构、证券经营或期货经纪机构清算账户资金等问题的通知》（1997年12月2日 法发[1997]27号）
32、《最高人民法院关于印发〈关于证券监督管理机构申请人民法院冻结资金帐户、证券帐户的若干规定〉的通知》（2005年4月29日 法[2005]55号）
33、《关于查询、冻结、扣划证券和证券交易结算资金有关问题的通知》（2008年1月10日 法发[2008]4号）
B类（共12条）
1、《中华人民共和国反垄断法》
（2007年8月30日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十九次会议通过 2007年8月30日中华人民共和国主席令第68号公布 自2008年8月1日起施行）
2、《中华人民共和国审计法》
（1994年8月31日第八届全国人民代表大会常务委员会第九次会议通过 根据2006年2月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十次会议《关于修改〈中华人民共和国审计法〉的决定》修正）
3、《中华人民共和国审计法实施条例》
（1997年10月21日国务院令第231号公布 自1997年10月21起施行）
4、《中华人民共和国公司登记管理条例》
（1994年6月24日中华人民共和国国务院令第156号发布 根据2005年12月18日《国务院关于修改〈中华人民共和国公司登记管理条例〉的决定》修订）
5、《中华人民共和国信托法》
（2001年4月28日第九届全国人民代表大会常务委员会第二十一次会议通过 2001年4月28日中华人民共和国主席令第51号公布 自2001年10月1日起施行）
6、《中华人民共和国会计法》
（1985年1月21日第六届全国人民代表大会常务委员会第九次会议通过 根据1993年 25 12月29日第八届全国人民代表大会常务委员会第五次会议《关于修改〈中华人民共和国会计法〉的决定》修正 1999年10月31日第九届届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订 1999年10月31日中华人民共和国主席令第24号公布 自2000年7月1日起施行）
7、《信访条例》
（2005年1月10日国务院令第431号公布 自2005年5月1日起施行）
8、《中华人民共和国物权法》
（2007年3月16日第十届全国人民代表大会第五次会议通过 2007年3月16日中华人民共和国主席令第62号公布 自2007年10月1日起施行）
9、《中华人民共和国企业破产法》
（2006年8月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过 2006年8月27日中华人民共和国主席令第54号公布 自2007年6月1日起施行）
10、《中华人民共和国行政复议法》
（1999年4月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第九次会议通过 1999年4月29日中华人民共和国主席令第16号公布 自1999年10月1日起施行）
11、《中华人民共和国行政复议法实施条例》
（2007年5月29日中华人民共和国国务院令第499号发布 自2007年8月1日起施行）
12、《中华人民共和国反不正当竞争法》
（1993年9月2日第八届全国人民代表大会常务委员会第三次会议通过 1993年9月2日中华人民共和国主席令第10号公布 自1993年12月1日起施行）
C类（共12条）
1、《中华人民共和国中国人民银行法》
（1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过，根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国银行法〉的决定》修正，2004年2月1日起施行）
2、《中华人民共和国票据法》
（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过 根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国票据法〉的决定》修正）
3、《中华人民共和国商业银行法》
（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过 根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国商业银行法〉的决定》修正）
4、《中华人民共和国保险法》
（1995年6月30日第八届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过 根据2002年10月28日第九届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议《关于修改〈中华人民共和国保险法〉的决定》修正）
5、《中华人民共和国合伙企业法》
（1997年2月23日第八届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过 2006年8月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议修订）
6、《中华人民共和国中外合资经营企业法》
（1979年7月1日第五届全国人民代表大会第二次会议通过 根据1990年4月4日第 七届全国人民代表大会第三次会议《关于修改〈中华人民共和国中外合资经营企业法〉的决定》修正 根据2001年3月15日第九届全国人民代表大会第四次会议《关于修改〈中华人民共和国合伙企业法〉的决定》第二次修正）
7、《中华人民共和国外资企业法》
（1986年4月11日第六届全国人民代表大会第四次会议通过 根据2000年10月31日第九届全国人民代表大会第十八次会议《关于修改<中华人民共和国外资企业法>的决定》修正）
8、《中华人民共和国民事诉讼法》
（1991年4月9日第七届全国人民代表大会第四次会议通过 1991年4月9日中华人民共和国主席令第44号公布 自公布之日起施行）
9、《中华人民共和国刑事诉讼法》
（1979年7月1日第五届全国人民代表大会第二次会议通过 根据1996年3月17日第八届全国人民代表大会第四次会议《关于修改〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的决定》修正1996年3月17日中华人民共和国主席令第64号公布 自1997年1月1日起施行）
10、《中华人民共和国行政诉讼法》
（1989年4月4日第七届全国人民代表大会第二次会议通过 1989年4月4日中华人民共和国主席令第16号公布 自1990年10月1日起施行）
11、《中华人民共和国仲裁法》
（1994年8月31日第八届全国人民代表大会常务委员会第九次会议通过 1994年8月31日中华人民共和国主席令第31号公布 自1995年9月1日起施行）
12、《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》
三、规章及规范性文件
截至2010年4月底由中国证监会、证券交易所、登记结算公司及中国证券业协会出台并持续有效的与证券公司监管相关的所有规章、规范性文件及自律规则。
第五篇：保险合规考试题库
法律合规知识试题库
一、试题涉及法律、规章制度目录
1、《保险法》：1-12题
2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题
3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题
4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题
5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题
6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题
7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题
8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题
9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题
10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题
二、试题库
（一）《保险法》 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（）起施行。
D
A．2009年2月28日
B．2009年5月1日
C．2010年1月1日
D．2009年10月1日
2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。
D
第68条 A一亿元
B五亿元
C三亿元
D二亿元
3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D
第68条 A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员 B有健全的组织机构和管理制度
C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施
D净资产不低于人民币五亿元
4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。C
第84条
A名称
B注册资本 C持股百分之五以下的股东
D分立或者合并
5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C
第116条
A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息 B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉 C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益 D拖赔、惜赔、无理拒赔
6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）
D
第139条
A限制固定资产购置或者经营费用规模 B限制商业性广告
C责令增加资本金、办理再保险 D限制员工薪酬
7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（）
A
第171条
A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的 B妨碍依法监督检查的
C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的 D编制或者提供虚假的报告
8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（）
B
第172条
A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料 C未按照规定报送保险条款
D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的
9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。
对
第179条
10、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是，经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营_____业务和意外伤害保险业务。（短期健康保险）
第92条
11、保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的（）；超过的部分，应当办理再保险。B
第100条
A 5%
B10%
C15%
20%
12、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（）ABCD 第106条
A对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况
B承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的保险费回扣或者其他利益
C阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务
D欺骗投保人、被保险人或者受益人
（二）《企业内部控制基本规范》
13、企业建立与实施内部控制，应当遵循的原则不包括（）
D
第4条
A全面性原则
B制衡性原则 C成本效益原则
D资产安全性原则
14、企业建立与实施有效的内部控制，要素不包括（）
B
第5条
A风险评估
B外部监督
C信息与沟通
D控制活动
15、为企业内部控制提供咨询的会计师事务所，可以同时为同一企业提供内部控制审计服务。
错
第10条
16、企业应当建立反舞弊机制，下列哪些情形应该作为反舞弊工作的重点（）ABCD
第42条
A经授权或者采取其他不法方式侵占、挪用企业资产，牟取不当利益。B在财务会计报告和信息披露等方面存在的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C董事、监事、经理及其他高级管理人员滥用职权。D相关机构或人员串通舞弊。
（三）《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：第一、二大点
17、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统外出单、账外账等违法违规行为。
B
A 赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费 B 虚挂应收保费、净保费入账
C 违规套取费用支付手续费、净保费入账
D 赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费
18、确保赔案和赔款的真实。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真实完整。下列哪一项不属于禁止项（）
A
A 故意拆分赔案
B 故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔 C 将与赔案无关的费用纳进赔案列支 D 故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额
19、确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制度，下列哪一项不属于禁止项（）
C
A 报销虚假的差旅费，用以支付中介手续费或挪作他用 B 不据实列支各项经营管理费用 C 超额支付手续费
D 为本单位以外的其他单位和个人报销费用
20、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务数据真实性负责。
错
21、保险公司要依法履行条款费率的审批备案程序，但根据市场变化，可以随时对费率进行调整。
错
22、保险公司对于多次出险的客户，可以将理赔标准提高，折扣赔付，从服务中区别对待优质和劣质客户。
错
23、中国保监会要求所有保险公司必须做到所有数据总公司集中管控。
对
24、如何确保公司主要内控制度的执行落实（）
ABC A 建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制
B 健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度
C 强化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动。
D 要建立健全系统理赔服务标准，规范理赔流程，提高理赔服务质量，建立快速理赔机制，切实提高理赔时效。
25、中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案的工作目标是（）ABD
A 保险公司内部管控显著改善，公司经营存在的业务财务基础数据不真实问题得到有效遏制。
B 保险公司条款费率报行不一，未经申报擅自改变条款费率或以各种手段变相降低费率的行为基本得到解决。
C 理赔难问题得到彻底解决，提高客户满意度。
D 建立健全规范的理赔服务标准和理赔流程，保险消费者对保险公司恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等行为的投诉明显下降。
26、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真
实地计提各项责任准备金，严禁通过_____和______等手段违规计提准备金，造成经营结果不真实。
（随意选取发展因子、最终赔付率假设）
27、如何确保公司的业务财务基础数据真实可信？
答：
1、确保保费收入据实全额入账。严格按照新会计准则及保费收入确认原则，在保费收入科目中全额如实反映保费收入情况。严禁虚挂应收保费、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、净保费入账、系统外出单、账外账等违法违规行为。
2、确保赔案和赔款的真实。严禁故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，严禁故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额，严禁将与赔案无关的费用纳进赔案列支，严禁与汽车修理厂等单位合谋骗取赔款等违法违规行为。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真实完整。
3、确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制度，严禁不据实列支各项经营管理费用，严禁以报销虚假的差旅费、车船使用费、会议费、业务招待费等方式违规套取资金用以支付中介手续费或挪作他用。中介手续费必须全额据实列支，不得以任何理由虚列手续费。不得为本单位以外的其他单位和个人报销任何费用从而扩大经营成本。
4、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真实地计提各项责任准备金，严禁通过随意选取发展。
（四）《保险公司管理规定》
28、下列那一类分支机构不属于《保险公司管理规定》管辖范围（）C 第3条
A中心支公司
B营业部 C专属机构
D营销服务部
29、保险公司的分支机构原则上不得跨省经营保险业务，但在有些特殊情况下发生的跨省业务符合保监会的有关规定，下列哪一项不属于特殊情况（）D 第42条
A共保
B统保 C通过电话营销方式开展的异地业务
D分保
30、保险机构对保险合同中有关免除保险公司责任、退保、费用扣除、现金价值和犹豫期等事项，应当依照《保险法》和中国保监会的规定向投保人作出____。（提示）第46条
31、保险机构可以劝说但不能诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同。错
第50条
32、所有保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开咨询投诉电话。
错
第52条
33、下列说法正确的有（）
ABCD
第49、52、55、58条 A保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉
B保险公司应当建立健全公司治理结构，加强内部管理，建立严格的内部控制制度。C保险机构应当依照《保险法》和中国保监会的有关规定管理、使用经营保险业务许可证
D保险机构对保险投诉应当认真处理，并将处理意见及时告知投诉人
34、下列说法正确的有（）
AC
第43、47、52、56条 A保险机构开展业务，应当遵循公平竞争的原则，不得从事不正当竞争
B所有保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开咨询投诉电话
C保险公司应当建立控制和管理关联交易的有关制度。
D保险机构应当合理拟订保险条款和保险费率，保证股东利益最大化。
35、保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、_____、支公司、营业部、营销服务部以及各类____。
（中心支公司、专属机构）
（五）《保险公司中介业务违法行为处罚办法》
36、保险公司应当设置负责对保险代理业务进行日常管理的岗位，该岗位可以兼设。错
第7条
37、保险代理人发生保险违法行为的，保险公司有权终止其代理权。错
第8条
38、保险公司发现保险代理人存在下列行为的，应当自发现之日起10个工作日内向中国保监会报告，但不包括（）
C
第9条
A利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动 B严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益 C保险代理人无代理保险业务资格的
D中国保监会规定的其他需要报告的行为
39、保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。否则（）
A
第10、20条
A中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款 B由中国保监会责令改正，给予警告
C由中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款
D对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，中国保监会可以给予警告，处1万元以下的罚款。
40、下列哪类行为是被允许的（）
A
第13、14、17、11条 A保险公司及其工作人员利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取利益
B保险公司及其工作人员通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。
C保险公司及其工作人员委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动。D保险公司及其工作人员唆使保险代理人、保险经纪人、保险公估机构诱导投保人、被保险人或者受益人。
41、下列说法正确的是（）
ABCD
第10、12、15、13条
A保险公司及其工作人员不得串通保险代理人、保险经纪人，挪用、截留和侵占保险费 B险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。
C险公司及其工作人员不得利用保险代理人、保险经纪人或者保险公估机构，通过虚挂应收保险费套取费用
D保险公司及其工作人员可以利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取利益
42、保险公司应当制定___、___、___的中介业务管理制度，确保经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。
（合法、科学、有效）
第3条
（六）《保险从业人员行为准则》
43、下面题目中错误的选择是：保险机构高级管理人员要（）。D 第二章
A坚持科学发展
B防范化解风险
C维护客户利益，统筹兼顾股东利益、机构利益及员工利益 D坚持尽量不赔的原则，以维护本公司利益
44、保险机构高级管理人员应以＿＿＿＿＿＿＿为导向，积极开发保险产品，制止销售误导，确保公正、及时理赔。（人民群众需求和利益）
第11条
45、下列对保险销售人员的行为，表述正确的是（）。
BCD A应根据客户需求、推荐高保费的保险产品
B应以客户易懂的方式提供保险产品的信息，不得进行任何形式的误导 C应主动提示保险产品可能涉及的风险，不得有意规避
D应确保所有文件的有效性和准确性，不得代签名、代体检、伪造客户回访记录
46、对于客户咨询，保险销售、理赔和客户服务人员的正确反映是（）B
第18条
A转交相关人员
B迅速回应，不推诿 C请专家释疑
D提供宣传资料
（七）《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》
47、高级管理人员，是指对保险机构经营管理活动和风险控制具有决策权或者重大影响的人员，下列哪一个不属于高级管理人员（）
D
第4条
A总公司董事会秘书
B总公司审计责任人
C营业部经理
D营销服务部或专署机构负责人
48、保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员，有下列哪种情形的，中国保监会可以核准其任职资格：（）
B
第21条
A被金融监管部门禁止进入市场期满未逾5年 B个人所负数额较大的未到期债务的
C申请前1年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚
D受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾2年
49、保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员有下列哪些情形的，中国保监会不予核准其任职资格（）
ABD
第21条
A被判处其它刑罚,执行期满未逾3年 B被金融监管部门禁止进入市场,期满未逾5年
C申请前2年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚
D担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年
50、保险机构应当自下列决定作出之日起10日内，向中国保监会报告：ABCD
第33条
A对高级管理人员作出的撤职或者开除的处分决定 B指定或者撤销临时负责人的决定
C根据撤销任职资格的行政处罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务的决定 D董事、监事或者高级管理人员的任职、免职或者批准其辞职的决定
51、隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的机构或者个人，中国保监会不予受理或者不予核准任职资格申请，并在（）内不再受理对该拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。
A
第43条
A1年
B2年
C3年
D5年
（八）《保险机构案件责任追究指导意见》
52、《保险机构案件责任追究指导意见》中，所指案件不包括下列哪一项（）
D
第3条
A触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件
B违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。
C严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性
风险的其他案件。
D违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门行政处罚的所有案件
53、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任（）C 第18条 A作案嫌疑人迫于内部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件
B通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案件
C因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失
D关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。
54、下列哪类情形需要从轻追究主要负责人及相关人员责任（）D 第19条 A对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告 B发生案件后，未进行有效整改
C因参与违规关联交易，导致公司资产发生损失
D保险机构按照保监会或其派出机构的部署，在组织开展全面自查或专项自查中发现异常情况或案件线索，经该机构采取后续措施发现的案件
55、下列哪类情形不可以从轻追究相关人员责任（）B 第20条 A案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的 B在受到胁迫情况下行为失当，事后没有进行补救的 C有重大立功表现
D曾主动反映、举报案件线索
56、默许他人实施违法犯罪行为的保险机构从业人员属于保险案件的直接责任人。对第4条
57、保险机构案件责任追究指导意见中所称的保险机构从业人员。仅指保险机构员工。错
第4条
58、保险机构案件责任追究应当遵循以下原则（）
ABCD
第5条
A责任明确
B程序合法 C逐级追究
D公平公正
59、对被动发现案件，以及_________的，应从重追究主要负责人及相关人员责任。（反复发生同质同类案件）。第18条
60、下列哪些情形，可以从轻追究相关人员责任（）
ABCD
第20条 A案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的
B通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审（稽核）检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的
C案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任
D在受到胁迫情况下行为失当，事后积极补救的
61、责任人退休（）以内的，仍应当追究其责任。
B
第18条 A一年
B二年
C三年
D五年
（九）《保险公司内部控制基本准则》 62、保险公司内部控制的含义？
第2条
指保险公司各层级的机构和人员，依据各自的职责，采取适当措施，合理防范和有效控制经营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程
63、保险公司内部控制的目标？
第3条
（一）行为合规性目标。保证保险公司的经营管理行为遵守法律法规、监管规定、行业规范、公司内部管理制度和诚信准则；
（二）资产安全性目标。保证保险公司资产安全可靠，防止公司资产被非法使用、处置和侵占；
（三）信息真实性目标。保证保险公司财务报告、偿付能力报告等业务、财务及管理信息的真实、准确、完整；
（四）经营有效性目标。增强保险公司决策执行力，提高管理效率，改善经营效益；
（五）战略保障性目标。保障保险公司实现发展战略，促进稳健经营和可持续发展，保护股东、被保险人及其他利益相关者的合法权益。
64、保险公司内部控制基本准则中，内部控制活动不包括（）B
第二章
A销售控制
B理赔控制 C基础管理控制
D资金运用控制
65、保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则（）C
第4条
A经营有效性
B资产安全性 C权威性和适应性相统一
D重点和协作相统一
66、保险公司内部控制体系包括三个组成部分，下列哪一项不属于该组成部分（）A
第5条
A内部控制流程
B内部控制程序 C内部控制基础
D内部控制保证
67、内部控制基础包括（）ABCD 第5条
A公司治理
B信息系统 C人力资源
D企业文化
68、保险公司应当严格内部控制责任追究，对于违反内部控制要求的行为，不管是否造成损失，都要进行严肃处理，追究当事人和领导责任。
对
第8条
69、保险公司内部控制活动分为前台控制、后台控制和基础控制三个层次。对 第9条 70、保险公司内部审计部门与内控管理职能部门可以合并设立。
错
第45条
（十）《保险从业人员行为准则实施细则》
71、保险从业人员有下列情形之一的，各机构均不得再行录用（）A
第13条 A伪造、销毁账务，指使违规操作，被业内通报批评
B被保险公司辞退过的 C曾误导销售过的D未详细介绍保险产品的
72、《保险从业人员行为准则实施细则》规定保险从业人员应（），遵守与其签
订的保密和竞业禁止协议。D 第10条
A尽量保护所在机构商业秘密
B选择性保护所在机构商业秘密 C无偿使用公司资料
D保护所在机构商业秘密
73、高级管理人员要不断提高＿＿＿＿，避免决策和管理失误。不得推卸对因本机构出现的问题应承担的管理责任。（管理能力）
第12条
74、同业公平竞争，下列哪些行为是错误的（ABC）第20条
A保险销售人员在销售产品时，宣传自己卖的产品一险全保，什么都能赔 B声称自己公司的员工最优秀，其他公司的员工都是被本公司所淘汰的
C为了增强竞争力，在卖车险产品时，同意向客户私下支付超过市场规定的手续费 D由于市场变化，调整产品的费率，并向保险监管部门报备。
75、从业人员有下列哪些行为，其所在机构应将其名单上报行业自律组织，予以业内通报批评（）ABCD
第27条
A代签名
B伪造机构和客户的公章、印件 C伪造客户回访记录、故意滞留客户保险合同 D泄露所在机构和客户重大商业秘
案例题：
1、A市某产险公司经理何某，为应付上级机构对其应收保费指标的考核，以清理死滞应收为名，向A市公司车险部请求清理垃圾数据。经上级公司批准后，分两次对公司190笔商业车险和43笔 交强险业务进行批改，批退保费共计124.19万元。由于部分业务保险责任未终了，又采取补录短期保单的方式，对未到期责任予以承保，以防止这些保单出险后无法赔付。、其中批退的应收以及现有存量应收中，部分保费已经收回，这部分保费被何某直接用于支付车险手续费，加大市场竞争力。何某的做法是否正确，请说明理由？ 答：违反了《保险法》2002版第一百二十二条：保险公司的营业报告、财务汇集报告、精算报告及其他有关报表、文件和资料必须如实记录保险业务事项，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》(保监发〔2008〕70号)文件，要求各保监局及财产险公司大力规范财产保险市场秩序，一项工作重点就是确保公司经营的业务财务基础数据真实可信，其中对保费收入提出了据实全额入账的基本要
求，要求各公司严格按照新会计准则及保费收入确认原则，在保费收入科目中全额如实反映保费收入情况。严禁虚挂应收保费、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、净保费入账、系统外出单、账外账等违法违规行为。
2、浙江省某保险公司正式员工王某，在销售保险产品时，将其部分业务挂在了他妻子陈某名下，（陈某是一名家庭妇女，无工作，通过丈夫王某的关系，未经过考试得到了保险人代理资格证）。王某为了业绩也为了方便客户，对老客户的续保直接采取打电话询问，得到客户同意续保的答复后，自己将一切手续全都办好，等客户付钱后直接将保险单拿给客户；对于新客户，王某不仅将公司规定的折扣给对方，而且私下再返点给客户，取的了骄人业绩。年底业绩考评时，由于王某的成绩突出，被公司主管领导张某表彰，并在非公开场合对王某的做法给予了肯定。上述案例中，有哪些地方是不合规的，为什么？
答：保险公司违反虚挂营销员套取手续费。
王某违反《保险从业人员行为准则实施细则》第二十条第三款，不得向客户约定合同以外的保险费回扣。第二十七条第一款，不得代签名陈某违反《保险从业人员行为准则实施细则》第二十七条第五款规定，伪造，变造，转让《资格证书》。
张某默认王某做法，违反《保险从业人员行为准则实施细则》第十三条 3、2009年2月，某财产保险有限公司及其上海分公司考虑业务发展的需要，经公司研究决定，租赁上海市标志性建筑之一的金茂大厦作为办公场所，以提升公司的影响力和更好的拓展保险业务，2009年5月，在未取得保监会批准的情况下，某财产保险有限公司及其上海分公司完成营业场所的搬迁工作。
请分析某变更营业场所违反了那些法律法规？其正确的做法应当是？
答案：某在变更营业场所没有取得保监会批准，违反了新《保险法》第八十四条（保险公司及其分支机构变更营业场所的应当经保险监督管理机构批准）及《保险公司管理规定》第二十六条（保险公司及其分支变更注册地及营业场所应当报保监会批准）；其正确的做法，某财产保险有限公司变更注册地和营业场所报中国保监会批准；其上海分公司变更营业场所应当报上海保监局批准。4、2009年，某保险公司分支机构为应对激烈的市场竞争，对直接承保的业务，默许业务员将业务挂靠某保险代理公司获取费用，用于支付客户回扣或业务员本人收入的一部分；对于电话销售渠道业务，采取买机动车交强险赠送价值200元加油卡的促销活动，其费用在燃油费中列支。
请分析该分支机构存在哪些违规行为？
答案要点：
该分支机构违反了《保险法》、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》的下列规定：（1）、《保险法》第172条规定：违反本法规定，编制或者提供虚假的报告、报表、文件和资料的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。
（2）、《保险法》第116条规定：保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。（3）、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》第十八条：保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得编造虚假中介业务、虚构个人保险代理人资料、虚假列支中介业务费用，或者通过其他方式编制或者提供虚假的中介业务报告、报表、文件、资料。
（4）、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》第十三条 保险公司及其工作人员不得利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取不正当利益。
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